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银行柜员考试：外汇管理考试试题（考试必看）
2020-08-27 00:28:55 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  对于列入“关注名单”的个人，银行应自列入之日起当年及以后（）内，拒绝为其办理电子银行个人结售汇业务。

A、1年
B、2年
C、3年
D、5年


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2、单项选择题  定活互转中，客户不可以进行的交易有（）。

A.活期一本通到绿卡通
B.定期一本通到活期一本通
C.活期一本通到定期一本通
D.绿卡通活期子帐号到定期子帐号


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3、单项选择题  客户提交开户材料，经办人员审核无误后登录外汇账户信息交互平台，查询客户是否已在开户地外汇局进行基本信息登记，并与开户材料进行核对。核对一致后在（）系统登记客户资料并开立账户，在（）系统下载客户账号。（）

A、ABIS，BIBS
B、BIBS，ABIS
C、BIBS，BIBS
D、ABIS，ABIS


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4、多项选择题  汇出汇款档案管理。由汇款业务经办员负责留存、保管。货到付款业务卷宗，内容包括（）.

A、汇款申请书
B、《青岛农村合作银行购汇、付汇申请书》
C、出口报关单正本、
D、报关单电子底账核查、核注以及结案清单


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5、单项选择题  企业需开立多个资本金账户的，每个资本金账户的限额不得低于（）万美元。

A、300
B、500
C、200
D、400


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6、单项选择题  使用SWIFT报文为企业办理电汇时，应使用（）报文。

A、MT199
B、MT299
C、MT200
D、MT103


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7、单项选择题  外汇是（）的简称

A.外国货币
B.外币汇率
C.国际汇兑
D.外国汇票


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8、单项选择题  出境人员因特殊情况需携带超过1万美元外币现钞出境的，出境人员需向（）申领《携带外汇出境许可证》。

A.外汇局
B.外汇指定银行
C.海关


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9、单项选择题  收到境外款项的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日起个工作日内办理该款项的申报。（）

A、1
B、5
C、10
D、15


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10、单项选择题  境内机构凭（）办理境外直接投资项下的外汇收支业务。

A.外汇局出具的核准件
B.境外直接投资外汇登记证
C.支付命令函
D.境外投资批准证书


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11、单项选择题  境内某居民到国外短期旅游，并在此期间为人打工，2个月旅游期满后将所得款汇入国内本人外汇账户，该笔涉外收入应申报在（）项下。

A.202030服务-因私旅游收入
B.406000无偿转让-一年以上雇员汇款收入
C.801031其他投资—收回或调回存放境外存款本金
D.301010收益-一年以下雇员汇款收入


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12、多项选择题  企业办理异地开证、付汇时，须凭下列（）单证到企业所在地外汇局办理类别为“异地付汇”的进口付汇备案手续。

A、加盖企业公章的备案申请函
B、进口合同
C、代理协议（委托代理项下）
D、外汇局规定的单据


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13、单项选择题  大额自助转账交易（）客户本人办理，且（）核查身份证和验证账户密码.

A.只能，需要
B.不需要，需要
C.只能，不需要
D.不需要，不需要


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14、判断题  境外个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的，单笔等值5万美元以上的,应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。


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15、单项选择题  外商投资企业的资本金结汇审批由（）办理。

A、外汇局
B、分行国际业务部
C、一级支行国际业务部
D、经办行


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16、单项选择题  境内居民个人向银行缴纳自费出境学习保证金的金额为（）人民币。

A、1000元
B、2000元
C、5000元
D、10000元


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17、多项选择题  个人分拆结售汇行为主要特征有（）。

A、境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇。
B、5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。
C、5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
D、5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。


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18、填空题  寄单索偿是指出口方指定银行向开证行寄送单据，随附面函向它（），或寄单给开证行向偿付行索偿。


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19、单项选择题  下列哪项不能作为当事人要求外汇局举行听证的依据（）？

A.拟给予暂停或者停止经营结汇、售汇业务处罚的。
B.拟给予暂停或者停止经营外汇业务处罚的。
C.拟给予法人或者其他组织等值100万元人民币以上罚（没）款处罚的。
D.拟给予自然人等值1万元人民币以上罚（没）款处罚的。


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20、单项选择题  外债的用途不包括（）。

A、结汇后用于偿还人民币债务。
B、对外支付货款。
C、用于归还国内外汇贷款。


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21、单项选择题  客户单笔或日累计转账超过一定等值金额是，如此前未设定转账额或实际转账金额超过原设定的转账金额时，应先对（）办理大额转账申请，再办理转账交易

A.转入账户
B.转出账户
C.绿卡通
D.活期一本通


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22、多项选择题  以下哪些外汇业务银行需要在直接投资外汇业务管理信息系统进行登记备案（）。

A、外汇资本金帐户流入外汇资金
B、外汇资本金帐户资金结汇
C、外商投资企业利润汇出
D、外汇资本金帐户正常关户


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23、多项选择题  下列关于签退的说法正确的有（）。

A.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退
B.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业务系统。
C.营业终了，柜员上缴尾箱账后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。
D.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由普通柜员办理机构签退。


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24、单项选择题  USD/JPY银行报价为124.50/80，该报价中美元的单位是多少（）。

A、100美元
B、10美元
C、1美元
D、1000美元


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25、单项选择题  外币储蓄业务由各联社、合作银行报（）批准后方可办理。

A、上级联社；
B、当地人民银行；
C、中国银行业监督管理部门；
D、当地外汇管理局


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26、单项选择题  通过境内银行收到（）款项或向（）支付款项的非银行机构和个人应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。

A、保税区
B、境外
C、出口加工区
D、上海钻石交易所


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27、单项选择题  客户首次办理等值（）美元以上的账户转出业务是，需要事先办理大额转账申请。

A.5000
B.10000
C.3000
D.2000


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28、单项选择题  信用证是进口商向银行开立的，第一付款人应该是（）.

A、进口商；
B、开证行；
C、议付行；
D、通知行；


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29、单项选择题  驻华机构人民币账户如有特定收入来源，必须经外汇局批准，客户退回的费用必须附（），经审核后方可入账。

A、结汇水单
B、有效商业单据
C、原始付出凭证
D、信用证


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30、单项选择题  出口信用保险项下融资要求出口商在中国出口信用保险公司投保（）.

A、出口信用险
B、出口货物财产险
C、出口货物运输险
D、履约保险


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31、填空题  出口项下单笔佣金售付汇超过比例和金额的，应持相关单证向国家外汇管理局各分支局申请，由所在地外汇局审核真实性后，凭（）到外汇指定银行办理购付汇手续。


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32、单项选择题  下列哪项是我行目前代售的旅行支票品牌（）。

A、通济隆
B、运通
C、VISA
D、MASTER


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33、多项选择题  李先生来到柜台要求存入现金15万港币，以下说法正确的有（）。

A.可凭本人有效身份证件、入境申报单或原境内银行提钞证明办理
B.境外银行提款单据可以作为来源证明
C.应在相关单据上注明存款银行名称、金额、日期
D.柜员应复印批注后的相关单据，原件交回客户


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34、多项选择题  目前，我行开办的个人外汇业务中，以下凭证中哪些是重要空白凭证？（）。

A.外币理财开户协议书
B.外币定期一本通
C.外币个人存款证明
D.外币活期一本通


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35、单项选择题  相对购买力平价说是把汇率的升降归因于下列因素的变动。（）

A、物价
B、货币币值
C、利率


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36、单项选择题  行政机关不需编制、公布哪个项目？（）

A.政府信息公开指南
B.政府信息公开目录
C.限制公开的政府信息


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37、填空题  凡信用证上未明确表示可转让或不可转让者，应视为（）。


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38、判断题  个人对外贸易经营者指依法办理工商登记或者其他执业手续，取得个人工商营业执照或者其他执业证明，并按照国务院商务主管部门的规定，办理备案登记，取得对外贸易经营权，从事对外贸易经营活动的个人。


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39、填空题  般情况下商业单据的交出分两种情况D/P，（）。


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40、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。


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41、填空题  创投企业应当在名称中加注（）字样。


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42、单项选择题  违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额（）%以下的罚款。

A、20
B、30
C、10
D、15


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43、多项选择题  企业应当按（）和（）的有关规定办理贸易外汇收支信息申报，并根据贸易外汇收支流向填写申报单证。

A、国际收支申报；
B、出口核销专用信息申报；
C、贸易外汇收支核查专用信息申报；
D、账户收支信息申报。


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44、单项选择题  企业第一次开立经常项目外汇账户首先要到外汇局办理办理什么？（）

A、外汇账户主体信息登记
B、出具外汇局的开户核准件
C、核准外汇经营权
D、A+B


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45、单项选择题  结汇是指收入所有者将外汇卖给外汇指定银行，外汇指定银行根据交易行为发生之日的（）汇率付给等值人民币.

A、人民币
B、美元
C、欧元
D、港币


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46、多项选择题  下列哪些与资本项目有关的收入，外汇指定银行需凭外管局核准件办理售付汇手续。（）

A、直接债务利息
B、担保费
C、融资租赁租金
D、不动产的转让收入


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47、单项选择题  预收货款注销登记（）.

A、只支持一次注销登记，不支持多次出货多次注销登记
B、支持多次出货多次注销登记
C、支持一次注销登记或多次出货多次注销登记


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48、多项选择题  申请设立创投企业应当向审批机构报送以下文件（）.

A、必备投资者签署的设立申请书；投资各方签署的创投企业合同及章程；
B、律师事务所出具的对必备投资者合法存在及其上述声明已获得有效授权和签署的法律意见书；C、必备投资者的创业投资业务说明、申请前三年其管理资本的说明、其已投资资本的说明，及其拥有的创业投资专业管理人员简历；
D、投资者的注册登记证明（复印件）、法定代表人证明（复印件）；
E、名称登记机关出具的创投企业名称预先核准通知书；审批机构要求的其他与申请设立有关的文件。


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49、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，结汇用途为“备用金”的，备用金限于（）美元（含）以下。

A、3万。
B、4万。
C、5万。
D、6万。


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50、单项选择题  参加跨国公司外汇资金集中运营管理的企业可以指定（）家成员公司作为丰办企业。

A.1家
B.2家
C.3家
D.不限


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51、单项选择题  企业本年度已登记延期付款项下对外付汇的累计发生额不得超过企业延期付款（）对外付汇额.

A、月度
B、季度
C、年度


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52、单项选择题  MT103电文中，20域是什么（）.

A、原汇款行相关编号
B、指示行相关编号
C、发报行相关编号


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53、单项选择题  一个组织为了树立自身可信度，委托第三方信用机构对自己信用情况进行信用调查和评价的行为属于（）。

A.立信
B.征信
C.信用认证


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54、单项选择题  办理个人客户境外汇入汇款的退汇业务，邮电费的收取标准为（）人民币/笔.

A、15元
B、20元
C、80元
D、160元


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55、单项选择题  现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值（）美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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56、单项选择题  外籍员工个人所得税（）承担代征代缴责任。

A、个人
B、企业
C、银行
D、税局


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57、填空题  外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度，并按照与客户之间的结汇、售汇业务和自身结汇、售汇业务将有关单据分别保存，保存期限不得少于（）。


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58、问答题  简述外汇管理对于人民币与外汇掉期业务的主要要求。


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59、单项选择题  外汇局作出行政处罚决定或者行政复议决定，允许当事人分期、延期缴纳罚款，而当事人执行行政决定时逾期不缴纳行政罚款时的，从当事人首次逾期起（）月内，外汇局应当向人民法院申请强制执行。

A.一个月
B.二个月
C.三个月
D.四个月


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60、单项选择题  境内贷款项下境外担保以（）纳入外债管理。

A、短期外债余额
B、中长期外债余额
C、签约额
D、履约额


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61、多项选择题  境内个人林某收到其先生从美国汇回的6万美元，银行应留存（）等证明材料为其结汇。

A、林某身份证
B、结婚证
C、林某的先生的银行存款证明
D、林某的先生在美国的税单


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62、单项选择题  托收项下的承兑交单，实质上是（）给进口商的资金融通。

A、托收行；
B、代收行；
C、出口商委托人；
D、出口商；


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63、多项选择题  适宜于国际保理业务的国际结算方式是（）。

A.信用证
B.付款交单（D/P）
C.承兑交单（D/A.
D.赊销


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64、填空题  对境内居民个人购汇实行（），年度总额为每人每年万美元。境内居民个人在年度总额内购汇的，凭本人真实身份证明并向银行申报用途后办理；超过年度总额购汇的，经银行审核外汇管理规定的真实需求凭证后办理。


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65、单项选择题  （）外汇账户收入为境外汇入或经外汇局批准的境内划转款项，支出为办公费用。

A、旅游项下
B、承包工程项下
C、免税商品
D、驻华机构


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66、多项选择题  中国借用外债的渠道有（）。

A、外国政府贷款
B、国际金融组织贷款
C、国际商业贷款
D、国际金融租赁
E、发行外币债券


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67、单项选择题  境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇，在个人结售汇系统中资金属性应选择为（）。

A、旅游
B、职工报酬和赡家款
C、其他经常转移
D、其他


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68、多项选择题  申请经营结汇、售汇业务须具有完善的内部管理规章制度，主要包括（）.

A.结汇、售汇业务操作规程，
B.结汇、售汇统计报告制度，
C.结售汇周转头寸管理制度，
D.结汇、售汇单证管理制度，
E.独立的结汇、售汇会计科目以及核算办法等。


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69、单项选择题  自2008年10月1日起，企业货到付款项下超过（）天（不含）的延期付款，需办理延期付款登记。

A、180天
B、90天
C、150天
D、120天


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70、名词解释  外汇分账制


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71、单项选择题  境内居民个人以自有外汇资金购买商业银行代客境外理财产品的，不得直接使用外币现钞，应使用（）。

A.本人存放于境内银行的外币现钞存款
B.本人存放于境内银行的外币现汇存款
C.以上都可以


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72、多项选择题  对于预分类名单调整功能，以下说法正确的是（）。

A、预分类结果为注销名录的企业，可调整为A类、B类、C类
B、预分类结果为C类的企业，可调整为A类、B类
C、预分类结果为B类的企业，可调整为A类
D、预分类结果为A类的企业，可调整为注销名录


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73、单项选择题  各联社（合行）应在个人结售汇信息系统真实、准确录入相关信息，并将办理个人结售汇业务的相关材料至少保存（）备查。

A、3年，
B、5年，
C、10年，
D、永久。


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74、填空题  商业发票中的货物描述，必须与（）符，其他一切单据可使用货物统称。


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75、单项选择题  凭信用证装效期修改书向经办行申请打包放款的展期，展期只限（）次。

A、一次；
B、二次；
C、三次；
D、四次；


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76、单项选择题  开立信用证前，开证行应首先（）.

A、审查进出口合同；
B、填写开证申请书；
C、与客户签协议；
D、调查客户资信；


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77、单项选择题  经常项目下的个人外汇业务按照（）原则管理。

A、交易主体
B、可兑换
C、交易性质
D、可兑换进程


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78、多项选择题  客户申请办理出口押汇业务时，需提供给国际业务部门的资料（）.

A、出口押汇申请书；
B、进/出口合同；
C、信用证正本或副本；
D、信用证要求的全套出口单据


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79、单项选择题  外汇局给企业出具的外汇业务核准件有效期为几天？（）

A、5个
B、6个
C、7个
D、15个


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80、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，所填写的“外商投资企业资本金结汇支付命令函”中的“支付金额”栏应填写的为（）.

A、所结汇的外币金额。
B、可为人民币可为外币金额。
C、需支付的人民币金额。


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81、单项选择题  变更企业名称且该企业已开立资本项目账户的，企业应到外汇局办理什么？（）

A、变更外汇账户主体信息
B、重新提交“单位基本情况表”
C、申请变更企业名称的核准件
D、变更投资方登记


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82、填空题  国际贸易融资业务遵照信贷业务程序办理，在具体操作上应分工明确：基层联社/合行负责业务调查、单证传递和贸易融资后的管理，信贷等相关部门负责风险审查，国际业务部负责（）、外汇政策执行落实及国外银行风险的审查。


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83、多项选择题  外汇管理机关依法履行职责，有权采取下列措施（）.

A.对经营外汇业务的金融机构进行现场检查；
B.进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证；
C.询问有外汇收支或者外汇经营活动的机构和个人，要求其对与被调查外汇违法事件直接有关的事项作出说明；
D.查阅、复制与被调查外汇违法事件直接有关的交易单证等资料；
E.查阅、复制被调查外汇违法事件的当事人和直接有关的单位、个人的财务会计资料及相关文件，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存。


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84、多项选择题  目前代兑机构可买入旅行支票品牌有（）。

A、VISA
B、花旗
C、万事达
D、美国运通


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85、单项选择题  办理“对外付汇进口单位名录”的申请办理部门是（）。

A、外汇指定银行
B、海关
C、外汇局
D、工商局


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86、多项选择题  下列关于营业日终，柜员相关处理事项的说法正确的是（）。

A.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。
B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。
C.业务档案由综合柜员整理收妥后，上交一级支行事后监督。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。
D.营业终了，柜员上缴尾箱后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。


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87、单项选择题  《个人外汇管理办法》规定，对境外个人结汇实行（）管理。

A、限额管理
B、年度总额管理


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88、单项选择题  外汇指定银行办理凭外汇局通过（）传来的核准信息办理直接投资项下外汇业务后，还应当通过（）向外汇局反馈业务办理情况。

A、直接投资系统
B、外汇帐户系统
C、国际收支系统
D、联网核查系统


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89、填空题  出境人员原则上不得携带超过等值（）的外币现钞出境。


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90、单项选择题  国际收支申报号码的前7至10位为（）。

A、金融机构代码
B、金融机构顺序码
C、地区代码
D、业务流水号码


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91、多项选择题  外汇贷款专户开立和撤销由贷款银行办理，其外汇收入和支出分别为（），资本项下的外汇支出需经外汇局批准。

A、贸易外汇收入
B、贷款合同项下的外汇资金
C、贷款合同项下规定的用途
D、非贸易外汇支出


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92、单项选择题  外汇指定银行在非贸易售付汇审核中发现异常情况，应及时向所在地外汇局报告；单笔等值（）（含）以上的大额售付汇业务，应当在业务发生后10个工作日内向所在地外汇局报备。

A、5O万美元
B、100万美元
C、150万美元
D、200万美元


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93、单项选择题  对于一笔出口收汇分次联网核查的，银行应出具对应的全额的出口核销专用联，并在正本上面核注本次已核查的金额，加盖私章，复印留存。待下次对该笔进行联网核查后，银行应在复印的核销专用联上做核注，加盖私章，交换给客户，并把该复印件再次复印，以此类推（）.

A、正本 复印
B、复印 正本
C、正本 正本
D、复印 复印


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94、单项选择题  延期付款是指企业付汇日期距进口报关单海关签发日期超过（）天.

A、120
B、90
C、80
D、100


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95、单项选择题  国务院明确提出把社会信用体系建设作为整顿和规范市场经济秩序的治本之策是在（）会议上？

A.2001年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议
B.2002年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议
C.2003年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议


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96、多项选择题  外汇局对企业办理预收货款合同登记手续、提款登记手续、注销手续的时限，以下描述正确的是（）。

A、办理预收货款合同登记，若是新签约合同含预收货款的，应在合同签约之日起15个工作日内；
B、办理预收货款提款登记，应在按合同约定收到预收货款之日起15个工作日内；
C、办理预收货款注销手续，应在已登记预收货款项下货物报关出口之日起15个工作日内：
D、办理预收货款合同登记时，若合同中未约定而实际发生预收货款的，应在实际收到预收货款之日起15个工作日内；


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97、单项选择题  违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违反所得，处违法金额（）以下的罚款。

A.10%
B.20%
C.30%
D.40%


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98、多项选择题  反洗钱法中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、毒品犯罪，
B、黑社会性质的组织犯罪，
C、恐怖活动犯罪，
D、走私犯罪。


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99、单项选择题  外币光票托收业务的相关资料要专卷保管，纸质档案保管期为业务终了后（）年，电子凭证和数据要永久保留。

A、3
B、5
C、10
D、20


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100、填空题  用证是一种带有条件的银行付款书面承诺，所谓‚带有条件‛是指（）。


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101、单项选择题  理出口保险项下出口托收押汇，押汇金额不得超过保单赔付金额的（）。

A、60%；
B、70%；
C、80%；
D、90%；


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102、单项选择题  非居民办理外汇现汇账户结汇，每人每次结汇金额在等值（）美元以下，可不需外管核准直接在银行办理。

A、等值1万美元
B、等值2万美元
C、等值5万美元
D、等值10万美元


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103、判断题  外债账户结汇，需凭外汇局核准件办理。


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104、单项选择题  企业以备用金用途申请资本金结汇的当笔只能申请等值（）。

A、3万美元（含）
B、3万美元
C、5万美元（含）
D、5万美元


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105、单项选择题  对违反办理资本项目资金收付的金融机构，外汇局可以根据违规情节的轻重对其处以（）下金额的罚款。

A、5万—50万元
B、20万—100万元
C、50万—200万元
D、1万—10万元


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106、单项选择题  非贸易项下的款项，是否应出具核销专用联？（）

A、是
B、否
C、视情况而定


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107、单项选择题  有违反《中华人民共和国外汇管理条例》将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额（）以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额（）以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、20%、20%，
B、30%、30%，
C、40%、40%，
D、50%、50%。


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108、单项选择题  （）中记录的现金及重要空白凭证变动情况应与柜员管理的现金及重要空白凭证实物保持一致，做到账实相符。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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109、填空题  经办行国际业务、会计部门必须按规定在保证金科目下按客户设立（）专户，并在该专户下按业务申请书建立一一对应关系（每笔保证金只能用于支付相应信用证或提货保函向下的款项）


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110、多项选择题  收妥待运提单必须在提单上批注（）才能满足货物已装船的要求。

A、ONBOARD字样
B、装船日期
C、已装船船名
D、实际装货港


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111、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额在10万美元以上不满100万美元的，给予（）或者撤职处分；数额在100万美元以上的，给予留用察看或者开除处分。

A、警告
B、降级
C、留用察看
D、开除


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112、单项选择题  正常付汇的信用证业务档案保存（）年之后可予以销毁.

A、1
B、3
C、5
D、10


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113、单项选择题  在岸账户与境内NRA账户、OSA账户发生收付业务时，审核资料的原则为（）。

A、与NRA账户交易视同境内，与OSA账户交易视同境外
B、与NRA账户交易视同境外，与OSA账户交易视同境内
C、均视同境内
D、均视同境外


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114、填空题  对外付汇，进口单位同意付汇，要在金融机构进口代收通知上注明（）字样，并加盖单位财务印鉴和法人名章，同时要落实头寸后向单位交单，需购汇付汇的，应通知单位提前备足人民币购汇。


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115、多项选择题  境内居民个人办理登记之前，可在境外先行设立特殊目的公司，但在登记完成前，该特殊目的公司不得发生（）。

A.境外融资
B.股权变动
C.返程投资
D.实质性资本或股权变动


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116、单项选择题  根据我国现行的外汇政策（）的进口付汇核销工作的审核主要由银行承担。

A、货到付款；
B、进口信用证付款；
C、三来一补；
D、非贸易汇出汇款；


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117、单项选择题  年度总额内的个人结汇和境内个人购汇，如何在银行办理。（）。

A.到外汇管理局批准
B.有交易额的相关证明材料
C.凭相关证明材料
D.凭本人有效身份证件


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118、问答题  简述外汇管理对于远期结售汇业务的主要要求。


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119、多项选择题  驻华机购人民币账户收入为（）。

A、境内汇入
B、境外汇入
C、结汇收入
D、借入外债
E、经外汇局批准的境内外汇划转后的结汇


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120、单项选择题  对隔日、跨月度录入错误的个人结售汇信息，应使用（）功能进行处理。

A、撤销
B、冲正
C、修改
D、删除


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121、单项选择题  SWIFT是一个总部设在（）国际组织。

A、布鲁塞尔；
B、纽约；
C、伦敦；
D、香港；


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122、多项选择题  以下哪些属于中国居民个人范畴？（）

A、中国自然人
B、在美留学的中国人
C、在华留学的美国人
D、中国驻美大使馆领事


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123、多项选择题  个人可以通过（）等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。

A、证券公司
B、银行
C、财务公司
D、基金管理公司


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124、多项选择题  银国家外汇管理局关于银行自身资本与金融项目结售汇审批原则及程序的通知，行具有下述来源于债务人的人民币资金的，可以由银行代债务人购汇（）.

A、依据法院判决、仲裁机构的裁决取得的人民币资金；
B、抵押或质押资产变现（不含人民币抵押外汇贷款的人民币抵押金）取得的人民币资金；
C、扣收的人民币保证金；
D、其他合法途径获得的人民币资金。


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125、填空题  青岛市农村信用社开办外币储蓄的政策是保护和鼓励储蓄，在此政策基础上，实行‚存款自愿、取款自由、（）、为储户保密‛的原则。


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126、单项选择题  在国际市场上，使用浮动汇率贷款（）。

A、筹资成本较高
B、风险较小
C、不确定因素较多


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127、填空题  办理出口商业发票融资业务的商业发票的付款期限原则上不超过90天，融资期限一般不超过付款到期日后10天，最长不超过付款到期日后（）.


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128、多项选择题  下列（）属于可以对外售（付）的贸易方式

A.一般贸易
B.进料对口
C.低值辅料
D.来料加工


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129、单项选择题  境内居民个人投资境外证券市场，应采取以下方式（）。

A.通过具有合格境内机构投资者资格的证券公司或基金管理公司办理
B.通过具有代客境外理财产品资格的商业银行或具有受托境外理财业务资格的信托公司办理
C.以上都对


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130、多项选择题  财务管理公司可申请从事下列哪些外汇业务？（）

A、外汇资产管理；
B、外汇资本金投资；
C、外汇同业拆借；
D、资信调查、咨询服务；


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131、多项选择题  外币储蓄存款对象是（）.

A、居住在国外或港、澳、台的外国人、外籍华人、华侨、港、澳、台同胞；
B、短期来华旅游者；
C、居住在中国境内的驻华使领馆；
D、驻华代表机构的外籍人员和我国境内的居民。


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132、多项选择题  打包放款业务风险主要有（）.

A、客户信用风险；
B、开证行信用风险；
C、业务操作风险；
D、国家风险；


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133、名词解释  外汇业务


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134、多项选择题  自费出境学习学费、生活费所需材料（）.

A、本人因私护照及有效签证（或签注）；
B、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）；
C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
D、境外学校的简历及地址。


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135、填空题  银行经营外汇业务以（）、安全性、流动性为经营原则。外汇汇率的两种表示方式是直接标价法、间接标价法.


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136、单项选择题  非居民不包括（）。

A、外国自然人
B、港澳台同胞
C、持中国护照但已取得境外永久居留权的中国自然人
D、境外留学人员


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137、多项选择题  根据《货物贸易外汇管理试点指引》，企业贸易外汇收支包括（）。

A、从境外、境内保税监管区域收回的出口货款，向境外、境内保税监管区域支付的进口货款；
B、从离岸账户、境外机构境内账户收回的出口货款，向离岸账户、境外机构境内账户支付的进口货款；
C、深加工结转项下境内收付款、转口贸易项下收付款；
D、其他与贸易相关的收付款。


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138、单项选择题  对私的西联汇出款须在（）内做申报，不能逾期。

A、当日
B、第二个工作日
C、第五个工作日
D、没有规定


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139、单项选择题  投资专项账户（）须经外汇局核定。

A、收支逐笔
B、收入
C、支出
D、不需要


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140、多项选择题  根据《中华人民共和国外汇管理条例》，金融机构办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，由外汇管理机关（）。

A.责令限期改正
B.没收违法所得
C.并处20万元以上100万元以下的罚款
D.并处30万元以下的罚款
E.情节严重或者逾期不改正的，责令停止经营相关业务


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141、单项选择题  如果甲考虑到当前的汇价走势，从保值角度，将美元换成了欧元，这笔欧元存款，应为（）账户的存款。

A、乙种现钞存款
B、乙种现汇存款
C、丙种现钞存款
D、丙种现汇存款


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142、单项选择题  跨国公司外汇资金集中运营管理净额结算原则上每个自然月净额结算不少于（）次。

A.3
B.5
C.2
D.1


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143、多项选择题  不得对外售付汇的贸易方式是（）.

A.展览品
B.来料深加工
C.边境小额
D.易货贸易
E、一般贸易


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144、单项选择题  进口押汇是一项（）资金融通。

A、短期
B、中长期
C、长期
D、以上都可以


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145、单项选择题  汇出款B系统汇出操作一般使用的SWIFT电文是（）.

A、MT199
B、MT299
C、MT999
D、MT103


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146、单项选择题  为客户办理一笔汇至香港中行的汇出汇款，在BIBS系统处理时汇款去向为（）.

A、INN
B、OUT
C、ABD
D、其他


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147、多项选择题  一般银行对外清算的渠道有（）。

A、海外分支机构在当地开立可自由兑换的往来账户
B、在货币清算当地大商业银行开立可自由兑换的往来账户
C、在国内开立非本币的其他可自由兑换的往来账户
D、经常项目账户
E、资本项目账户


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148、单项选择题  国家外汇管理局从（）开始，在全国开展外汇违法信息披露制度。

A.2005年8月
B.2005年12月
C.2006年4月


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149、单项选择题  出口信保融资的风险主体是出口商和（）。

A、进口商
B、付款行
C、代理行
D、出口信用保险公司


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150、单项选择题  一国政府、企业或金融机构在某国债券市场上以所在国以外第三国的货币为面值而发行的债券是（）。

A、扬基债券
B、欧洲债券
C、武士债券
D、第三国债券


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151、填空题  旅行支票上为购票人（持票人）留有两个签名空位，购票时第一次签名是（），持票人第二次签名是复签。


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152、单项选择题  根据我国票据法，下列（）是基本票据行为。

A、背书；
B、承兑；
C、出票；
D、保证；


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153、单项选择题  开证行在信用证业务付款后，如果进口商无力付款赎单，则（）.

A、无权处理单据；
B、无权处理货物；
C、有权处理单据和货物；
D、只能处理单据；


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154、多项选择题  各联社（合行）在为个人办理结售汇业务时，以下二种情况可不留存身份证复印件（）.

A、对于通过外汇储蓄账户发生的结售汇业务，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存；
B、对于办理过人民币储蓄业务，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存；
C、对于未通过外汇储蓄账户的个人结售汇业务，单笔在等值1千美元（含）以下的，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存；
D、对于未通过外汇储蓄账户的个人结售汇业务，单笔在等值1百美元（含）以下的，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存。


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155、填空题  打包贷款发放后，在信用证正本注明‚已办理打包放款‛，国际业务部将信用证作专卷保管；必须严格打包贷款贷后管理，（）专用。


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156、填空题  国际贸易结算中常用的有四种支付方式预先付款，（），跟单托收，跟单信用证。


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157、填空题  青岛市农村信用社光票托收遵循（）的原则。


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158、单项选择题  外汇交易中心会员可以和有授信关系的非做市商会员进行询价交易，会员可以同时向不多于（）个的对手方询价。

A、3
B、5
C、10
D、15


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159、填空题  国际贸易融资业务的币种为（）及可自由兑换的外币。


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160、单项选择题  自2009年1月1日起，境内机构和个人向境外单笔支付等值（）以上的服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。

A、1万美元
B、2万美元
C、3万美元
D、5万美元


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161、单项选择题  保税区与境外之间的一切经济往来，必须以（）计价结算。

A、人民币
B、外币
C、美元
D、欧元


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162、填空题  托收指示中的重要指示，（），收款指示。


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163、单项选择题  外汇局对银行办理远期结售汇业务的管理方式为（）。

A.由银行向外汇局提出申请，获得审批
B.由银行向外汇局进行备案
C.银行自行办理，但必须取得上级行同意
D.银行获得结售汇业务资格后即可办理


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164、多项选择题  境内居民个人外汇利润、红利收入3万美元提取现钞应向银行提供哪些材料（）.

A、本人身份证明
B、投资协议或股权证明
C、利润分配决议或红利支付书
D、境外税务凭证


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165、多项选择题  下列关于个人外汇业务现钞类业务管理规定说法正确的有（）。

A.西联、银邮汇款现金收汇、发汇的单笔最高限额均为等值10000美元（含）。
B.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
C.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值5000美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。
D.个人购汇提钞，当日累计金额在等值1万美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。


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166、单项选择题  外汇管理机关对金融机构外汇业务实行（）头寸管理。

A.周转
B.综合
C.总量


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167、单项选择题  个人向境外单笔支付等值（）以上服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当向主管税务机关申请办理《税务证明》。

A、1万美元
B、2万美元
C、3万美元
D、5万美元


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168、单项选择题  对于无法解付的汇入汇款，汇入行负有主动查询的责任，查询电应于收到汇款报文的（）个工作日内发出，不得延误。

A、1
B、2
C、3个
D、5


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169、单项选择题  以下（）业务需要经外汇局核准后方可办理：

A.财政预算内单位因公临时出国特殊用汇，提取等值1.5万美元的现钞；
B.国际运输项下，船长借支提取2.5万美元现钞；
C.境内机构在境外举办展览，支付3.5万美元展览费；
D.境外个人在境内的职工报酬收入购汇，单笔购汇5.5万美元。


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170、填空题  对于港至港运输提单，即使信用证禁止转运，只要（），银行将接受注明货物将转运的提单。


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171、多项选择题  超过年度总额的个人结汇和境内个人购汇，经常项目项下如何在银行办理。（）

A.到外汇管理局批准
B.有交易额的相关证明材料
C.凭相关证明材料
D.凭本人有效身份证件


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172、单项选择题  青岛市各合行应当在每月终了（）日内，将上月签发《携带外币许可证》第二联及统计表报送当地外汇局。

A、3
B、4
C、5
D、10


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173、多项选择题  外债登记分为（）.

A、定期登记
B、逐笔登记
C、随时登记


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174、单项选择题  付汇账户为外债账户的货款需提供（）.

A、验资报告
B、外债核准件
C、外债借款合同
D、外债登记证


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175、单项选择题  某境内居民个人在境外打工，意外死亡，境外保险公司和工厂分别给予该居民家属一定的赔偿金，境外保险公司支付的保险赔偿应当申报在（）项下。

A.货物贸易
B.服务
C.收益
D.经常转移


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176、单项选择题  目前所开立的进口信用证遵循以下哪项惯例（）.

A、UCP500
B、UCP600
C、URC522
D、URDG458


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177、单项选择题  对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额都为每人每年等值（）美元（含）。

A、5000
B、8000
C、20000
D、50000


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178、名词解释  福费廷业务


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179、填空题  外商投资企业向银行申请资本金结汇，事先应当经会计师事务所办理（）。


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180、单项选择题  在纸币流通的条件下，决定汇率的基础是（）。

A、两国纸币的含金量之比
B、两国纸币所代表的价值量之比
C、两国货币对进出口商品的购买力
D、直接比较两国的物价水平


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181、多项选择题  境内居民超过年度购汇总额办理学费或生活费购汇，需提供什么资料（）。

A、本人因私护照及有效签证
B、境外学校录取通知书面通知（购买第一学年学费或生活费）
C、境外学校相应年度或学期学费证明书或生活费证明
D、委托他人代办需提供委托人授权书、他人真实身份证明


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182、多项选择题  以下（）情况不在托收范围内.

A、票据已毁损的，特别是支票；
B、曾遭退票的票据；
C、票据的影印、复印件；
D、缺乏正确有效背书的票据


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183、填空题  外汇指定银行各营业日的结售汇周转头寸均折合成（）（币种）计算，结售汇周转头寸的汇兑损益统一通过其他外币买卖科目处理，不计入结售汇周转头寸。


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184、多项选择题  非居民个人办理境内外汇资金划转，下列哪些描述是正确的？（）

A、应如实说明外汇资金用途
B、填写《非居民个人外汇收支情况表》
C、可办理本人同一性质外汇账户之间的资金划转
D、可办理直系亲属同一性质外汇账户之间的资金划转


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185、单项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》中所称的境内机构，不包括（）。

A.国家机关、事业单位、社会团体、部队
B.外国企业在国内的分公司
C.外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构


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186、单项选择题  企业依法取得对外贸易经营权后，需到所在地外汇局签署《货物贸易外汇收支业务办理确认书》，办理（）登记手续。

A、贸易外汇收支企业名录
B、贸易信贷
C、出口单位备案登记
D、联网核查


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187、填空题  信用证项下，审单的基本原则是（）、单证一致。


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188、单项选择题  应汇款人的要求，通过加押电报、电传或SWIFT方式指示汇入行解付一定金额给收款人的汇款方式是（）。

A、TelegrAphiC TrAnsfer
B、MAil TrAnsfer
C、BAnker’s Dem And DrAft
D、TrAder’s Dem And DrAft


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189、多项选择题  经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目，包括（）.

A、各类贷款
B、贸易收支
C、劳务收支
D、单方面转移
E、直接投资


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190、单项选择题  外商投资企业外方以外汇投入的资本金，应当开立（）账户。

A、结算
B、临时
C、资本金
D、外债


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191、单项选择题  外汇指定银行违反规定办理结汇、售汇业务的；由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。

A、1万以上5万以下
B、10万以上50万以下
C、5万以上10万以下
D、20万元以上100万元以下


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192、单项选择题  外汇买卖‛科目在外汇分账制的各种账务系统中起联系和平衡的特殊作用。当买入外币时，外汇资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）；卖出外汇时，外币资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）。

A、贷方，借方，贷方，借方
B、贷方，借方，借方，贷方
C、借方，贷方，借方，贷方
D、借方，贷方，贷方，借方


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193、多项选择题  下列各项属于出口押汇业务主要风险的有（）.

A、出口商信用风险；
B、进口商信用风险；
C、开证行资信风险；
D、通知行资信风险；


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194、单项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》是由（）公布实施的。

A、全国人民代表大会
B、中国人民银行
C、国家外汇管理局
D、国务院


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195、名词解释  外汇买卖损益


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196、单项选择题  境外个人结汇时，结汇资金属性不能为（），只适用我国境内居民。

A.旅游
B.金融和保险服务
C.咨询服务
D.职工报酬和赡家款


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197、多项选择题  下列情况中无需纳入个人结售汇系统的是（）。

A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇
C、外币卡境内消费结汇
D、境外通过自助银行设备提取人民币现钞
E、境内卡境外使用购汇还款


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198、填空题  对境外机构支付等值（）以下（含），对境外个人支付等值5千美元以下（含）国际空运和陆运项下运费及相关费用时，可持合同（协议）或发票（支付通知书）直接到外汇指定银行办理购付汇手续；超过上述限额的，需持空运或陆运单清单（传真件）、发票（支付通知书）直接到外汇指定银行办理购付汇手续。


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199、判断题  为保证账户的合规性和外汇数据信息的一致性，境内机构经常项目外汇账户中的外汇资金转作定期存款只能在开户行本网点开立。


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200、单项选择题  境外个人经常项目未用完的人民币兑回外汇，对当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。

A.1000；1000
B.1000；2000
C.500；1000
D.1000；500


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201、填空题  外汇指定银行用人民币营运资金购买外汇作为结售汇周转头寸的，应当在外汇局批准后（）个工作日内通过银行间外汇市场办理；逾期未办理的，外汇局的批准文件到期自动失效。


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202、单项选择题  （）的结汇要传真省行，并可执行汇价上浮万分之四的优惠

A、超过等值（不含）100万美元
B、超过等值（含）100万美元
C、超过等值（含）500万美元
D、超过等值（不含）500万美元


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203、单项选择题  支付命令函是指由企业或个人签发，银行据以将结汇所得（）进行对外支付的书面指令。

A、资金
B、人民币资金
C、外汇资金
D、人民币


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204、单项选择题  预收货款入账（待结汇账户）或结汇后，银行应审核收汇单位提供（）资料，在核销单银行签注联上签注对应的收汇金额并加盖业务公章，方可出具“出口收汇核销专用联”。

A、核销单正本和出口货物报关单正本
B、核销单正本和出口货物报关单正本，核对核销单编号与出口货物报关单上标注的核销单编号一致后
C、核销单正本
D、出口货物报关单正本


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205、多项选择题  境外机构、境外个人在境内从事（）发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院管理部门的规定办理登记。

A.有价证券
B.衍生产品
C.债券
D.附加产品


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206、单项选择题  下列哪条不是金融机构反洗钱职责（）。

A、建立反洗钱内控制度
B、了解你的客户
C、报告大额和可疑外汇资金交易情况
D、制定反洗钱法规


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207、单项选择题  从外币活期一本通美元现汇户转账到本人同名绿卡通账户，转入子帐号资金形态为（）。

A.美元现汇
B.美元现钞
C.港币现汇
D.港币现钞


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208、多项选择题  国家外汇管理局关于银行自身资本与金融项目结售汇审批原则及程序的通知，银行代债务人申请购汇时，应提供下列材料（）.

A、购汇申请报告；
B、证明银行与债务人债权关系的书面合同或凭证；
C、证明购汇人民币资金来源的书面材料；
D、外汇管理法规要求登记备案的，应提供相应手续；


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209、单项选择题  金融机构办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）以上（）以下的罚款。

A、5万元；30万元
B、10万元；50万元
C、20万元；100万元


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210、单项选择题  营业日终的处理工作主要包括（）、柜员上交现金、重要空白凭证和业务档案，柜员上缴尾箱，柜员签退，机构轧账及机构签退。

A.临时签退
B.柜员轧帐
C.盘点现金
D.核对重空


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211、单项选择题  货物出口合同中如约定收汇日期晚于出口日期90天以上的，企业须在合同签订之日起（）个工作日内办理合同登记，并于实际出口后办理债权登记。债权登记时间为（）。

A、15；自出口报关单海关签发日起至90天加上15个工作日
B、自出口报关单海关签发日起至90天加上15个工作日；15
C、自出口报关单海关签发日起至90后的15个工作日；15
D、15；自出口报关单海关签发日起至90后的15个工作日


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212、单项选择题  信用行业应奉行（）优先的原则。

A.社会利益
B.客户利益
C.自身利益


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213、单项选择题  违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处违法金额（）以下的罚款，情节严重的，处违法金额（）的罚款。

A.20%；20%以上等值以下
B.30%；30%以上等值以下
C.40%；40%以上等值以下


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214、单项选择题  下列属于大额外汇资金交易范围的有（）。

A、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇10万美元以上
B、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇20万美元以上
C、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇50万美元以上
D、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇100万美元以上


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215、多项选择题  下列业务的办理过程中超过等值1万美元需要提供相关的证明材料的是（）。

A.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额。
B.客户从外币账户提取外币现钞，当日累计等值。
C.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计限额。
D.个人购汇提钞，当日累计金额。


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216、填空题  国家对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（）万美元。


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217、单项选择题  出口单位已办理国际收支申报的出口收汇，因遗失、毁损等原因申请补办出口收汇核销专用联，应向（）提出申请。

A、深圳市外汇局
B、深圳海关
C、原签发银行
D、经办银行的任何一家支行


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218、多项选择题  制定《个人外汇管理办法》的基本目的是（）。

A、为便利个人外汇收支
B、简化业务手续
C、规范外汇管理
D、预防犯罪
E、反洗钱


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219、单项选择题  外汇指定银行结售汇综合头寸报表应（）频率，向外汇局报送。

A.每工作日
B.每周
C.每旬
D.每月


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220、单项选择题  经办人员为外商投资企业在ABIS系统中开立外汇结算账户后，必须在（）中进行账户开户登记交易。

A、现金管理子系统
B、通用核算子系统
C、外汇管理子系统
D、单折子系统


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221、填空题  保税区企业与（）之间的所有经济交易，区内区外机构不需办理国际收支统计申报手续。


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222、单项选择题  国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，下列不属于服务贸易的是（）.

A、保险服务
B、金融服务
C、运输
D、税收


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223、单项选择题  境内机构和个人的资产变现专用外汇账户资金结汇等业务应当通过国家外汇管理局（）系统办理。

A.外债
B.直接投资外汇管理信息
C.账户
D.贸易信贷


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224、填空题  根据国际业务‚双人、双职、双责‛工作制，每笔业务均应由经办、（）双岗处理。


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225、多项选择题  2008年8月1日国务院第20次常务会议修订通过，5日发布实施的《中华人民共和国外汇管理条例》，突出了（）。

A、均衡管理原则
B、可兑换原则
C、贸易投资便利化原则
D、国际收支应急保障制度


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226、判断题  机构经常项目账户变更必须及时到外汇局办理基本信息变更手续。


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227、单项选择题  未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上（）倍以下的罚款。

A.3
B.4
C.5
D.6


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228、填空题  保税区企业办理外汇收支业务，应当（）和规定的有效凭证及商业单据办理。


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229、填空题  币储蓄存款存期内如遇利率调整，活期存款按（）利率计付利息；定期存款不论利率调高或调低，均按原存入日利率计算，不分段计息。


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230、单项选择题  外商独资企业出具的对外担保，（）地方外汇局逐笔事前审批。

A、需要。
B、不需要。
C、仅融资性担保需要。


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231、多项选择题  国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，下列属于服务贸易的是（）.

A、运输
B、旅游
C、通信
D、建筑安装
E、信息服务


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232、单项选择题  为加强对社会信用体系建设工作的统筹协调，由（）牵头建立国务院社会信用体系建设部际联席会议制度，指导推进有关工作。

A.国家发改委
B.人民银行
C.国务院办公厅


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233、单项选择题  MT103电文中，32A指什么（）.

A、原汇款行
B、起息日及金额
C、原汇款金额


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234、多项选择题  根据UCP600，多式联运提单可以由（）签署。

A、船长
B、船东
C、承运人
D、船长的具名代表
E、船东的具名代表
F、承运人的具名代表


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235、多项选择题  以下哪类方式出口，按出口货物报关单的成交总价全额收汇核销？（）

A.一般贸易
B.对外承包出口
C.来料深加工
D.进料深加工
E.寄售代销


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236、单项选择题  在电子口岸已结案的报关单，可在（）天内撤销结案。

A、1
B、3
C、5
D、7


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237、填空题  银行对出口商的融资主要有（）、押汇。


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238、问答题  请简要说明银行结售汇综合头寸管理原则。


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239、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额在10万美元以上或者违法所得在3万元人民币以上的，给予（）处分。

A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除


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240、单项选择题  行为外商投资企业办理资本金支付结汇等业务，均应当通过国家外汇管理局（）办理。

A、投资系统
B、信息系统
C、管理系统
D、业务系统


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241、单项选择题  企业签订借款合同后（）日内应当到当地外汇局办理外债签约登记手续，并领取《外债登记证》。

A、5
B、15
C、30
D、60


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242、单项选择题  政府信息公开不能采取哪种方式？（）

A.主动公开
B.依申请公开
C.有偿公开


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243、填空题  连续（（））个工作日或以上超过外汇局核定的结售汇周转头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇市场进行平补的，外汇局除根据《外汇管理条例》有关规定对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格。


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244、单项选择题  企业货到付款项下延期付款日期的计算基础为报关单的（）.

A、进口日期
B、出口日期
C、申报日期
D、签发日期


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245、单项选择题  一般外汇管理局负责审批（）下的外汇结汇、售汇和付汇业务。

A、经常项目
B、经济项目
C、资本项目
D、资产项目


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246、多项选择题  投资者专用外汇账户是指（）.

A、投资类
B、收购类
C、费用类
D、保证类


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247、单项选择题  自（）起，国际收支涉外收入申报时限实行5日申报制。

A、2002年4月1日
B、2003年1月1日
C、2004年1月1月
D、2005年5月1日


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248、单项选择题  营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行（）。

A.临时签退
B.正式签退
C.上缴尾箱
D.正式轧账


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249、单项选择题  境内银行对基础信息的修改如涉及收付款人的组织机构代码个人身份证件号码或者对公／对私属性的改变，境内银行应（）原错误基础信息。

A、删除
B、修改
C、重新导入
D、重新申报


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250、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。


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251、多项选择题  对B类企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务应当按照（）办理。

A、对于以汇款方式结算的，金融机构应当审核相应的进、出口货物报关单和进、出口合同；对于以信用证、托收方式结算的，除按国际结算惯例审核有关商业单据外，还应当审核相应的进、出口合同；对于以预付货款、预收货款结算的，应当审核进、出口合同和发票。
B、金融机构应当对其贸易外汇收支进行电子数据核查；超过可收、付汇额度的贸易外汇收支业务，金融机构应当凭《登记表》办理；
C、对于预收货款、预付货款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企业须按照规定向所在地外汇局报送信息；
D、企业不得办理90天以上（不含）的延期付款业务、不得签订包含90天以上（不含）收汇条款的出口合同；


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252、判断题  个人可以委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇业务。代办时，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明。


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253、单项选择题  外币支票上的PAYTOTHEORDEROF是指（）.

A、收款人
B、付款人
C、出票人
D、付款行


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254、多项选择题  非居民持有的外币现钞结汇5000美元以上，应持（）资料办理。

A、本人真实身份证明
B、本人入境申报单
C、外汇局核准件
D、《非居民个人外汇收支情况表》


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255、多项选择题  资本项目是国际收支平衡表中资本和金融账户的总称，是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括.（）。

A.直接投资
B.证券投资
C.举借外债
D.货物进出U
E.服务贸易


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256、多项选择题  境内机构或个人对外支付下列哪些项目，无须办理和提交《税务证明》（）.

A、境内机构在境外发生的差旅、会议、商品展销等各项费用；
B、境内机构在境外代表机构的办公经费，以及境内机构在境外承包工程所垫付的工程款；
C、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金、保险费、赔偿款；
D、进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用；
E、境内个人境外留学、旅游、探亲等因私用汇


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257、单项选择题  远期信用证预计押汇天数：从押汇日到预计付款到期日的天数再加3个工作日，一般不超过（）天。

A、30；
B、60；
C、90；
D、180；


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258、单项选择题  个人对外贸易收入可结汇，一日内累计结汇等值或超过（）美元以上的，以信用证、保函、跟单托收等方式的，凭有效商业单据。

A、1万
B、3万
C、5万
D、3万（含）


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259、单项选择题  托收业务中有关当事人受（）约束。

A、UCP500；
B、URC522；
C、URR525；
D、ISP98；


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260、多项选择题  对银行不按照规定报送报表有哪些处罚规定（）。

A、责令改正
B、警告
C、通报批评
D、罚款


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261、单项选择题  国内企业进出口公司结汇需提供（）.

A、人民币账号
B、联系人
C、单位基本情况表
D、核销单号码


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262、填空题  福费廷业务分为（）和代理福费廷业务。


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263、单项选择题  待核查帐户资金（）用于理财业务.

A、不可以
B、可以
C、都可以
D、以上都不对


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264、单项选择题  对出口商来讲，最快最安全的结算方式是（）.

A、信用证；
B、预付货款
C、托收；
D、银行汇票；


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265、多项选择题  外汇资本金账户贷方累计发生额不得超过外汇局核准最高限额的（）.

A、1%
B、3%
C、绝对数不得超过等值1万美元
D、绝对数不得超过等值3万美元


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266、多项选择题  在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（），履行反洗钱义务。

A、客户身份识别制度，
B、客户身份资料和交易记录保存制度，
C、交易信息保密制度，
D、大额交易和可疑交易报告制度。


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267、单项选择题  企业办理结汇时，卖出外汇申请书上要求盖（）。

A、企业公章
B、企业预留印鉴和企业公章
C、法定代表人私章
D、企业公章加法定代表人私章


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268、多项选择题  外债：指中国境内的机关、团体、企业、事业单位、金融机构或者其它机构对中国境外的国际金融组织、外国政府、金融机构、企业或者其它机构用外国货币承担的具有契约性偿还义务的全部债务，包括（）、补偿贸易中直接以现汇偿还的债务、其他形式的对外债务。

A、国际金融租赁
B、延期付款
C、买方信贷
D、发行外币债券


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269、单项选择题  出口商不想承担运费和保险费，货物一越过船舷风险即结束，则出口商应采取（）贸易条件。

A、CIF；
B、FOB；
C、CNF；
D、DAF；


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270、单项选择题  非贸易型客户在我行办理国际贸易融资业务，客户信用等级至少为（）级以上（含）.

A、B级
B、A级
C、AA级
D、AAA级


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271、单项选择题  若USD/JPY报价为124.00/124.30，EUR/USD报价为0.9870/0.9890，则按照交叉汇率的计算方法，EUR/JPY的报价应为（）。

A、125.38/125.94
B、125.63/125.68
C、122.39/122.93
D、122.50/122.80


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272、单项选择题  对于以90天以上（不含）信用证方式结算的贸易付汇，预计付款日期在货物进口日期之后的，企业应当在货物进口后（）天内，通过监测系统企业端向外汇局报告。

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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273、单项选择题  国际收支平衡表的主要项目内容为（）。

A.经常项目、资本和金融项目、储备资产变动以及净误差与遗漏
B.经常项目、资本和金融项目、储备资产变动以及投资
C.经常项目、资本项目、收益以及净误差与遗漏


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274、单项选择题  银行办理结售汇业务时，自需性结售汇和代客业务（）。

A、必须分开
B、可以混淆
C、没有明确规定
C、允许持有代理行的结售汇头寸


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275、单项选择题  全国整规办、中宣部、国家外汇局等部门从（）年开始组织开展“诚信兴商宣传月”活动。

A.2005年
B.2006年
C.2007年


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276、多项选择题  保税监管区内企业之间交易，包括（）等海关实行封闭管理的特定区域之间的交易，可以以外币，也可以以人民币计价、结算。

A、出口加工区
B、洋山保税港区
C、保税区
D、保税物流园区
E、进口加工区


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277、多项选择题  可转让信用证第一受益人可以替换的单据有（）。

A、提单
B、发
C、装箱单
D、汇票


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278、问答题  常见室内绿化布置有哪些形式？


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279、多项选择题  在下列账户中，所有结汇与划转需外汇局批准的是（）。

A、投资类临时账户
B、保证类临时账户
C、收购类临时账户
D、个人对外贸易专户
E、费用类临时账户


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280、填空题  从事个人外币与人民币之间兑换业务的外币兑换点，应当取得外汇指定银行的授权，其每日办理外币兑换业务的发生额应由其授权银行纳入相应的结汇、售汇统计，超过周转金限额的部分应由授权银行进入银行间外汇市场进行（）。


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281、多项选择题  单位外汇定期存款的存期有（）.

A、一个月，
B、六个月，
C、两年，
D、三年。


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282、名词解释  售汇


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283、多项选择题  下列哪些是违反外汇管理的行为？（）

A.逃汇
B.非法买卖外汇
C.违反人民币汇率管理
D.非法使用外汇


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284、多项选择题  不可撤销信用证项下汇票的抬头人可以是（）.

A、申请人
B、开证行
C、保兑行
D、信用证规定的受票银行


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285、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，包庇违反外汇管理规定行为，或者有其他妨碍外汇管理执法监督、检查行为的，给予（）纪律处分。

A、警告
B、记过或记大过
C、撤职
D、留用察看或开除


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286、单项选择题  允许携带外币现钞入境免申报金额为（）。

A.2000美元以下
B.3000美元以下
C.5000美元以下
D.10000美元以下


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287、单项选择题  MT103报文中，71a是指什么？（）

A、汇款信息
B、汇款人地址
C、收款人地址
D、费用负担


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288、填空题  记账凭证分为（）和特定凭证。


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289、判断题  经常项目下的个人外汇业务按照可兑现原则管理，资本项目下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。


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290、单项选择题  企业从待核查账户中结汇或划出同一合同项下转口贸易外汇收入金额超过相应支出金额20%（不含）的，金融机构除审核企业提交的进出口合同、收入和支出申报单证外，还应当要求企业提交（）。

A、外汇业务核准件
B、《货物贸易外汇业务登记表》
C、出口收汇核销专用联
D、备案表


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291、填空题  农村合作金融机构核算外汇买卖损益时；要填制（），根据12月31日各币种外汇买卖科目各分户账余额填列，将外币余额乘以决算牌价折成人民币，与原该货币的人民币余额进行轧差，其余额为借方。表示外汇买卖损失，其余额为贷方，表示外汇买卖收益。


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292、填空题  分户账不得以凭证代替，他的格式除特殊的专用格式外，主要分（）四种。


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293、判断题  对不需要办理申报的出口收汇，银行应在专用联上编写该银行收汇专用章，并注明相应的收汇资金来源。


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294、单项选择题  境内中资企业向境内金融机构借用贷款，接受境外机构和个人提供的担保，须经（）批准。

A、直接办理
B、外汇指定银行
C、国家外汇管理局
D、境外机构


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295、填空题  对于被执行不申报、不解付特殊处理措施的申报主体履行补报义务后，向山东省分局提交（）。


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296、单项选择题  各网点通过外汇局指定的管理信息系统办理个人结售汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料保存（）备查。

A、2年
B、3年
C、4年
D、5年


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297、填空题  一个季度内超过外汇局核定的结售汇周转头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇市场进行平补累计达到（）次以上的，外汇局除根据《外汇管理条例》有关规定对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格。


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298、单项选择题  如果出货分多次，且多次出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在15个工作日办理注销合记规定的，必须在货物出口时间（），书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查

A、30天（含）内
B、30天（不含）内
C、15天（含）内
D、15天（不含）内


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299、填空题  个人结售汇按交易主体分为（）和境外个人结售汇。


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300、单项选择题  境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

A.1
B.2
C.3
D.5


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