当前位置：91考试网 -> 考试题库

助理理财规划师专业能力：投资规划试题预测（考试必看）
2020-08-31 04:09:33 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《★助理理财规划师专业能力》题库
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《助理理财规划师专业能力：投资规划》题库，分栏、分答案解析排版、小字体方便打印背记！经广大会员朋友实战检验，此方法考试通过率大大提高！绝对是您考试过关的不二利器！
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。

1、单项选择题  理财规划师需要特别注意客户各类投资资产的价值是指（）。

A.市场价值
B.历史价值
C.依照资产的现行市价和资产现在的状态得到的资产的当前价值
D.重置价值


点击查看答案


2、单项选择题  股票具有特定的法律意义，股票的法律性质主要表现在几个方面，但不包括（）。

A.股票是反映财产权的有价证券
B.股票是证明股东权的法律凭证
C.股票是投资行为的法律凭证
D.股票是清算财产优先要求权的凭证


点击查看答案


3、单项选择题  2008年4月20日，假定美元兑日元的即期汇率是116。小王持有美元100元，预计美元在3个月内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为110左右。小王买入美元看跌日元看涨期权，协定价为115，期权费为美元的1%。如果100美元全部用来支付期权费，7月20日到期时，美元兑日元汇率为110，则小王盈利（）美元。

A.45
B.480.77
C.56
D.454.55


点击查看答案


4、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财师首先为周女士介绍，开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。

A.基金托管人
B.基金受托人
C.基金管理公司
D.证券交易市场


点击查看答案


5、单项选择题  某股票的预期收益率为11%，大盘指数预期收益为18%，而当期国库券收益约为4%，则该股票的β值为（）。

A.1
B.2
C.1.5
D.0.5


点击查看答案


6、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生在投资基金时，为了进行比较，并在此基础上做出科学的投资选择，他又进一步了解到开放式基金的交易价格取决于（）。

A.基金总资产值
B.基金单位净资产值
C.供求关系
D.其他


点击查看答案


7、判断题  权利能力和行为能力都具备才可以享有信托利益。（）


点击查看答案


8、单项选择题  按照股东的权利划分，股票可分为普通股和优先股。对于普通股的特点下列说法正确的是（）。

A.持有普通股的股东有权在支付债息前分得股利
B.当公司进行清算时普通股东无权分得公司剩余财产
C.普通股东一般拥有发言权和表决权
D.普通股东一般没有优先认股权


点击查看答案


9、多项选择题  基金资产的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。基金资产估值是计算单位基金资产净值的关键。基金管理人在遇到（），有权暂停估值。

A.基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时
B.出现巨额赎回的情形
C.基金投资所涉及的证券因故停牌
D.其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值
E.所投资金融产品价格下跌时


点击查看答案


10、单项选择题  信托是一种使用广泛的资产管理手段，应用于经济组织的各种经营活动的信托类型是（）。

A.民事信托
B.法定信托
C.商事信托
D.金融信托


点击查看答案


11、单项选择题  按照基金的投资风格划分，下列不属于的是（）。

A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.主动型基金


点击查看答案


12、单项选择题  按照目前我国《个人所得税法》规定，投资者投资于基金的利息收入所得（认购基金的封闭期所产生的）要交（）的利息所得税，对基金分红收益、资本利得收益暂不征收。

A.15%
B.33%
C.20%
D.17%


点击查看答案


13、单项选择题  本金在未来能增值或获得收益的所有活动都可称为投资。以下属于投资的是（）。

A.旅游
B.买入黄金首饰
C.购买古玩字画
D.购买债券


点击查看答案


14、单项选择题  历史上，我国国债有实物债券、凭证式债券和记账式债券三种形态，但是目前已经停发的是（）。

A.凭证式债券
B.凭证式债券和记账式债券
C.实物债券
D.记账式债券


点击查看答案


15、单项选择题  理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括（）。

A.成长性资产80%~90%
B.定息资产20%~30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0~20%


点击查看答案


16、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 按信托成立原因分，该信托属于（）。

A.自由信托
B.法定信托
C.他益信托
D.合同信托


点击查看答案


17、单项选择题  理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做（）。

A.投资决策
B.证券选择
C.投资实施
D.投资评价


点击查看答案


18、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 某日，交易所在小孙持有的某只股票名称前加了XR，这表示（）。

A.除权
B.除息
C.全息同除
D.无特别意义


点击查看答案


19、单项选择题  REITs按照投资标的的分类不包括（）。

A.股权型
B.债权型
C.抵押权型
D.混合型


点击查看答案


20、单项选择题  （）是一国在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

A.QDⅡ
B.QFⅡ
C.SDR
D.IAFP


点击查看答案


21、单项选择题  母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。

A.指数基金
B.对冲基金
C.雨伞基金
D.开放式基金


点击查看答案


22、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 王先生在给刘女士做投资规划时首先要做的是（）。

A.收集客户的信息
B.制定投资规划建议书
C.分析客户的现金流情况
D.帮客户选定投资产品


点击查看答案


23、单项选择题  中国银行期权宝交易起点金额为（）美元，两得宝交易起点金额为（）美元。

A.1万.3万
B.1万，5万
C.2万，3万
D.2万，5万


点击查看答案


24、单项选择题  受经济周期的影响较小，风险水平与预期回报率都比较低的股票是（）。

A.周期型股票
B.防守型股票
C.成长型股票
D.成熟型股票


点击查看答案


25、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 理财规划师向吴先生介绍，结构性外汇存款是深受投资者青睐的外汇理财产品，目前我国银行推出的主要是其中的（）类型。

A.与外币的利率或利率区间挂钩型
B.与汇率挂钩型
C.外汇期货
D.外汇期权


点击查看答案


26、单项选择题  按照基金所投资股票的风格划分，不包括（）。

A.成长型基金
B.平衡型基金
C.收入型基金
D.混合型基金


点击查看答案


27、多项选择题  基金管理人按基金净资产价值的一定比率提取管理费，基金管理人不实际接触基金资产，自有资产与基金资产实行分账管理，以确保基金资产独立性和安全性。基金管理人的主要职责是（）。

A.进行基金资产的投资运作
B.负责基金资产的财务管理
C.促进基金资产的保值增值
D.办理基金证券的过户手续
E.承担所有风险


点击查看答案


28、单项选择题  下列关于投资个人外汇结构性存款的说法正确的是（）。

A.个人外汇结构性存款是高收益、无风险的理财产品
B.由于本金得到保证，结构性存款无需考虑汇率问题
C.结构性存款也存在着利率风险问题
D.客户急需资金时可以申请提前支取


点击查看答案


29、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为，目前市场状况下投资于指数基金也是较好的策略，关于指数基金的优点，他的描述错误的是（）。

A.风险较小
B.流动性更好
C.成本较低
D.业绩透明度高


点击查看答案


30、判断题  法律和行政法限制流通的财产是不可以作为信托财产的。（）


点击查看答案


31、单项选择题  （）的投资目标是既要获得当期收入，又要追求基金资产的长期增值，适合于同时兼顾价值增长和获得收入两种目标的投资者。

A.平衡型基金
B.收入型基金
C.成长型基金
D.混合型基金


点击查看答案


32、单项选择题  限定性稽核资产管理计划资产投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。

A.10%
B.20%
C.30%
D.40%


点击查看答案


33、单项选择题  投资者甲购入一只股票，但不久该公司由于业绩欠佳，派息减少，从而股价下跌，这种情况属于（）。

A.系统风险
B.变现风险
C.财务风险
D.外在风险


点击查看答案


34、单项选择题  结余比率是客户一定时期内（通常为1年）结余和收入的比值，它主要反映客户提高其净资产水平的能力。这里的收入是指（）。

A.税后收入
B.税前收入
C.全部收入
D.净收入


点击查看答案


35、单项选择题  基金的赎回价格是指基金赎回申请日当天基金单位净资产值在减去一定比例的赎回费形成的价格，赎回价格是投资者赎回基金单位时可实际获得的金额。下列就我国开放式基金的赎回费率说法错误的是（）。

A.随着持有年限的增多，赎回费率降低
B.赎回费率最低可以为零
C.目前我国普遍的赎回费率是5%
D.赎回费率具体由基金管理公司决定


点击查看答案


36、单项选择题  下列不属于债券的交易程序的是（）。

A.开户
B.托管
C.成交
D.清算和交割


点击查看答案


37、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 某日小孙买入股票的上市公司被证券交易所实行特别处理，在此期间，该股票交易应遵循的规则不包括（）。

A.报价日涨跌幅限制为15%
B.报价日涨跌幅限制为5%
C.股票名称改为原股票名前加"ST"
D.上市公司中期报告必须审计


点击查看答案


38、单项选择题  债券市场是金融市场的一个重要组成部分，下列（）不属于我国债券流通市场。

A.柜台债券市场
B.场外债券市场
C.交易所债券市场
D.银行间债券市场


点击查看答案


39、单项选择题  按照股东的权利划分，股票可分为普通股和优先股。对于优先股的特点下列说法正确的是（）。

A.通常预先定明股息收益率
B.优先股股东一般具有选举权和被选举权
C.具有股息领取优先权
D.具有剩余资产分配优先权


点击查看答案


40、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 即使不考虑通货膨胀因素的影响，货币的价值也不是恒定不变的，如果今天的1000元，一年以后为1156元，这可用货币的（）解释。

A.时间价值
B.机会成本
C.收益率
D.以上都不对


点击查看答案


41、单项选择题  尽管资产支持证券的风险水平相对较低，但仍存在风险，以下对其风险特征描述不正确的是（）。

A.信托财产中债务人提前还款会造成信托财产的现金流量失衡，从而与设计的现金流量规划不同，因此投资者要承担提前还贷风险
B.如果信托财产项下的任何借款人或保证人未能按时还本付息，投资者就要承担违约风险
C.作为创新金融产品，投资人对该产品还不熟悉，可能存在一定的流动性风险
D.与债券相比，基本没有利率风险


点击查看答案


42、多项选择题  普通股是股份公司发行的，对公司的经营成果和剩余财产享有权利的一种所有权凭证，普通股股东的义务是（）。

A.遵守公司章程
B.依其所认购的股份和入股方式缴纳股金
C.除法律、法规规定的情形外不得退股
D.法律、行政法规及公司章程应当承担的其他义务
E.承担无限连带责任


点击查看答案


43、单项选择题  信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产的（）委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。信托是以财产为核心，以信任为基础，以委托为方式的财产管理制度。

A.管理权
B.使用权
C.所有权
D.处分权


点击查看答案


44、单项选择题  下列不属于客户经常性收入的是（）。

A.工资薪金
B.劳务报酬
C.彩票中奖
D.股息和红利


点击查看答案


45、单项选择题  证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，其中专门为证券交易所提供集中登记、集中存管、集中结算服务的专门机构，称为（）。

A.中央登记结算机构
B.地方登记结算机构
C.交易所
D.交易中心


点击查看答案


46、多项选择题  直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，直接投资与间接投资的关系是（）。

A.通过间接投资，可以为直接投资筹集到所需资本，并监督、促进直接投资的管理
B.直接投资的进行必须依赖间接投资的发展
C.直接投资对间接投资也有重大影响
D.直接投资和间接投资是按照投入行为的直接程度来进行划分的
E.先有直接投资再有间接投资


点击查看答案


47、单项选择题  交易所交易的基金（ETF）与传统开放式基金具有较大的差异，两者的区别不包括（）。

A.ETF的申购是指投资者用指定的一揽子指数成分股实物换取ETF基金份额
B.ETF的管理费一般约为1.0%~1.5%，较传统开放式基金要高
C.ETF管理的方式属于"被动式管理"
D.ETF上市后，交易方式就如股票一样


点击查看答案


48、单项选择题  编制和计算上证综合指数的基日定于（）。

A.1990年11月15日
B.1990年12月15日
C.1990年12月19日
D.1991年2月15日


点击查看答案


49、单项选择题  下列债券的偿还方式中（）不属于期中偿还债券。

A.定时偿还
B.随时偿还
C.买入偿还
D.展期偿还


点击查看答案


50、单项选择题  小黄有申购金额10000元，申购费率1.2%，当日基金单位净值为1.5元。用价内法计算，则他可以获得（）申购份额。

A.6586.76
B.6586.67
C.6587.26
D.6587.62


点击查看答案


51、单项选择题  从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划中不包括的是（）。

A.客户分类
B.资产配置
C.证券选择
D.投资实施


点击查看答案


52、单项选择题  随着《中华人民共和国信托法》及随后一系列信托法规的颁布，信托法律环境日渐完善，该法律的颁布时间为（）。

A.1999年
B.2000年
C.2001年
D.2002年


点击查看答案


53、单项选择题  对债券形态的描述符合我国规定的是（）。

A.实物国债（无记名国债）：是一种具有标准格式的纸制印刷债券。此类债券不记名、不挂失，不可上市流通
B.凭证式国债可提前兑付，但不能上市流通，从购买之日起计息。这类债券是一种储蓄债券，发行对象主要是个人投资者
C.凭证式国债没有统一格式的票据
D.记账式国债通过无纸化方式发行和交易，记名，可挂失，投资者可以在购买后随时买入或卖出，其变现更为灵活，但交易价格由市场决定，投资者可能会遇到价格损失


点击查看答案


54、单项选择题  进入信托的财产不会受到委托人所受风险的波及，避免债权人对信托财产的追索，保护信托财产不受侵犯，从而实现风险隔离。但是以下（）却不会对财产起到风险隔离作用。

A.可撤销信托
B.遗嘱信托
C.子女教育信托
D.自益信托


点击查看答案


55、单项选择题  信托的应用范同非常广泛，以下属于按设立信托时是否保留了委托人的撤销权划分的是（）。

A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托


点击查看答案


56、单项选择题  证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，而按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人须由（）机构担任。

A.证券公司
B.信托投资公司
C.保险公司
D.基金管理公司


点击查看答案


57、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 可转换债券不可能包含的要素是（）。

A.债券的票面价值
B.债券的偿还期限
C.转换期限
D.债券的到期收益率


点击查看答案


58、单项选择题  在净价交易制度下，债券现券买卖中，债券的报价采用（），而实际买卖价格和结算交割价格为（）。

A.净价，全价
B.全价，净价
C.净价，净价
D.全价，全价


点击查看答案


59、判断题  欧洲债券是指欧洲国家在其本国境内发行的，以欧洲货币单位为面值的债券。（）


点击查看答案


60、单项选择题  在资产证券化的过程中，参与组合的金融资产在下列几个方面都可以不同，除了（）。

A.期限
B.现金流收益水平
C.是否能产生现金流
D.收益的风险程度


点击查看答案


61、判断题  普通股票在权利义务上不附加任何条件。（）


点击查看答案


62、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生要投资开放式基金，那么他在（）可以买到基金。

A.银行
B.证券公司
C.基金公司
D.以上都可以


点击查看答案


63、多项选择题  股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。我国主要的股票价格指数有（）。

A.上证综合指数
B.深圳综合指数
C.上证180指数
D.深证成分股指数
E.标准普尔500指数


点击查看答案


64、单项选择题  若改用价外法计算，则小黄可以获得（）申购份额。

A.6586.76
B.6586.67
C.6587.26
D.6587.62


点击查看答案


65、单项选择题  一般来说大部分基金交易采用"未知价"原则，但是下列选项中（）采取的是"已知价"原则。

A.公司型基金
B.股票基金
C.混合基金
D.货币市场基金


点击查看答案


66、单项选择题  证券投资集合资金信托计划的主要特点不包括（）。

A.针对性强
B.稳健运作
C.隐蔽性高
D.投资能力强


点击查看答案


67、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生通过参与证券市场交易而拥有证券，这就意味着他享有对财产的（）的权利。

A.所有、使用、收益和处分
B.占有、流通、收益和处分
C.占有、使用、收益和处分
D.占有、使用、流通和处分


点击查看答案


68、单项选择题  现代信托制度起源于（），源自于其土地用益制度，即土地所有人将土地之占有权与所有权让予他人，而自己保有用益权。

A.古罗马的遗产信托
B.英国的尤斯制
C.古埃及的遗嘱赠与
D.古罗马的尤斯制


点击查看答案


69、单项选择题  在共同基金的当事人中，（）一般是由具有一定资产信用的商业银行、投资银行或保险公司来担任。

A.投资人
B.受托人
C.管理人
D.托管人


点击查看答案


70、多项选择题  外汇汇价，是将一个国家的货币折算成另一个国家的货币时使用的比率，有多种表示方法。外汇的价格（）。

A.称为"汇价"
B.也称为"汇率"
C.即用一种货币表示另一种货币的价格
D.它既可以用本币表示外币价格，又可以用外币表示本币价格
E.以上都不对


点击查看答案


71、单项选择题  某投资者听说了有一种债券为分离交易可转债，但只知道是可转换公司债券的一种而不明白其具体特征，就该问题某理财规划师作出的解释中不正确的是（）。

A.鞍钢股份是我国首家发行分离交易可转债的公司
B.分离交易可转债与普通可转债的本质区别在于债券与期权可分离交易
C.不设重设和赎回条款
D.上市公司改变公告募集资金用途的，分离交易可转债持有人与普通可转债持有人同样被赋予一次回售的权利


点击查看答案


72、单项选择题  按照基金管理形式可以划分为主动管理基金和被动管理基金，主动管理基金实施积极的管理策略，下列不属于主动管理基金观点的是（）。

A.市场是无效的
B.证券的价格反映了所有信息
C.存在着定价错误的证券
D.市场的运动趋势和证券价格的变化方向在一定程度上可以预测


点击查看答案


73、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙准备参与申购新股的网上定价发行，新股申购时间为（）。

A.新股上网发行当日的正常交易时间
B.新股上网发行当日的下一工作日
C.新股上网发行当日的开盘集合竞价时间
D.新股上网发行当日的收盘集合竞价时间


点击查看答案


74、单项选择题  投资者面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，其中通货膨胀对各种投资品的收益率有不同的影响，下列（）不受通货膨胀的影响。

A.零息债券
B.金融债券
C.国债
D.通货膨胀指数化债券


点击查看答案


75、判断题  衡量货币时间价值的大小通常是用利’息。（）


点击查看答案


76、单项选择题  资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金，投资者通过认购股票成为公司的股东，这样的股票交易市场称之为（）。

A.流通市场
B.场内市场
C.一级市场
D.二级市场


点击查看答案


77、单项选择题  地方政府债券的发行主体是地方政府及地方政府所属的机构。下列（）属于地方政府债券的一种。

A.一般责任债券
B.浮动收益债券
C.实物债券
D.可转换债券


点击查看答案


78、单项选择题  汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价主要分为两类：直接标价法与间接标价法，二者之间的关系是（）。

A.正比关系
B.倒数关系
C.有时正比关系有时倒数关系
D.没有关系


点击查看答案


79、单项选择题  从共同基金的特点来看，具有一定的投资优势，对其进行优势分析可以看出没有（）特点。

A.规模经济效应降低成本
B.有效降低系统性风险
C.高流动性
D.专家理财


点击查看答案


80、单项选择题  投资者张先生打算投资基金份额，但担心其资金的安全性，实际上与券商管理证券账户不同，证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）托管。

A.基金托管人
B.基金承销公司
C.基金管理公司
D.基金投资顾问


点击查看答案


81、单项选择题  （）主要是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例，即确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产混合。

A.战略资产配置
B.战术资产配置
C.长期资产配置
D.短期资产配置


点击查看答案


82、单项选择题  在我国，衡量绩优股的指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续3年显著超过（）的股票是绩优股。

A.12%
B.10%
C.20%
D.18%


点击查看答案


83、单项选择题  香港恒生股票价格指数包括从香港500多家上市公司挑选出来的（）家有代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股，占香港股票市值的（），具有较强的代表性。

A.125，72.6%
B.89，53.7%
C.68，60.5%
D.33，68.8%


点击查看答案


84、单项选择题  关于共同基金的认购（申购）费用，下列说法中不正确的是（）。

A.购买基金时交纳认购（申购）费用称为前端收费
B.卖出基金时交纳认购（申购）费用称为后端收费
C.后端收费持有时间越长费率越高
D.货币市场基金免认购（申购）费


点击查看答案


85、单项选择题  一般来说，如果一个客户的成长性资产在30%以下，而定息资产在70%以上，则该客户属于（）。

A.完全保守型
B.中立型
C.轻度进取型
D.进取型


点击查看答案


86、单项选择题  关于投资和风险的关系，以下选项中认识错误的是（）。

A.任何投资都是有风险的，只是大小程度不同而已
B.分散化投资所减小的只是系统性风险，投资的非系统性风险是不可能减小的
C.投资额度的放大意味着风险程度提高
D.在一个有效的市场上，投资者能做到的最好的也就是取得和市场一致的"收益一风险"平衡


点击查看答案


87、单项选择题  （）是发行人与持有者之间的一种契约，持有人在约定的时间有权以约定的价格购买或卖出标的资产。

A.股票
B.期权
C.权证
D.可转债


点击查看答案


88、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生将其100万元人民币用来做证券投资，如果他想追求稳定的收入，在选择基金时，应考虑（）。

A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.期货基金


点击查看答案


89、单项选择题  客户的投资包括金融资产的投资和实物资产的投资，以下属于实物资产投资的是（）。

A.股票和不动产
B.艺术品和收藏品
C.凭证式国债
D.黄金


点击查看答案


90、单项选择题  汇率作为调节经济的主要杠杆，汇率的变化对于经济各方面的影响是不同的，以下理财规划师的解释正确的是（）。

A.本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；相反，当本币升值时，国内物价将上涨
B.外汇汇率上升时，本币贬值，进口商品的价格将会上涨，抑制进口，刺激了国内相关替代产品的生产，使社会的总供应水平提高
C.由于本币的贬值会导致国内总供给水平的上升和相关产业的蓬勃发展，但是不利于增加就业机会和国民收入水平的提高
D.本币的升值，有利于刺激出口和进口


点击查看答案


91、单项选择题  一般来说，进取型客户的成长性资产能达到（）以上。

A.90%
B.60%
C.80%
D.50%


点击查看答案


92、单项选择题  人们将现金存入银行收取利息，就会担心物价上升，货币贬值。存在通货膨胀的经济社会中，人们面对的这种风险就是（）。

A.购买力风险
B.事件风险
C.利率风险
D.财务风险


点击查看答案


93、单项选择题  银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果王先生手中持有100美元，想买入日元，则买入的日元金额为（）。

A.10450
B.14088
C.10469
D.100


点击查看答案


94、单项选择题  理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，进取型客户的资产组合特点包括（）。

A.成长性资产80%～90%
B.定息资产20%～30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0～20%


点击查看答案


95、单项选择题  2005年8月，中金公司操作了总规模为32亿元的"中国联通CDMA网络租赁费收益计划"，这是国内第一单（），接着广发证券的"莞深高速公路收费收益权专项资产管理计划"发行。

A.离岸证券
B.可转换债券
C.资产支持证券
D.过手证券


点击查看答案


96、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 对此客户，因其厌恶风险，王先生在为此客户进行资产配置时，不应包括（）。

A.股票
B.债券
C.基金
D.期货


点击查看答案


97、单项选择题  某些债券赋予发行者提前偿还的选择权，从投资者角度看，提前偿还条款的影响不包括（）。

A.可赎回债券的未来现金流是不确定的
B.发行者要求提前赎回时投资者面临再投资风险
C.减少了债券的资本利得的潜力
D.使得债券价格上升


点击查看答案


98、单项选择题  根据我国《证券法》规定，因突发事件而影响证券交易的正常进行，证券交易所可以采取技术性停牌的措施。下列选项中会实行技术性停牌的情况不包括（）。

A.上市公司涉嫌违规需要进行调查
B.上市公司计划进行重组
C.上市证券计划换发新票券
D.上市公司计划供股集资


点击查看答案


99、单项选择题  每一个投资规划方案付诸实施后都需要对其实施的效果进行评价。具体的投资评价指标就是风险和收益。这里我们所说的投资风险和收益是指（）。

A.投资组合的预期收益率和风险水平
B.单项投资的持有期收益率和风险水平
C.投资组合的实际收益率和风险水平
D.单项投资的实际收益率和风险水平


点击查看答案


100、单项选择题  关于纸黄金的说法正确的是（）。

A."纸黄金"的交易方式为T+1机制
B.各家银行的"纸黄金"业务入市门槛比较高
C.只能在金价单边上涨时才能赚钱
D.也是保证金交易


点击查看答案


101、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生并没有购买股票，而是投资了债券，他实际上仍然要面临利率的风险。债券收益与市场利率的关系是（）。

A.同方向
B.无关
C.反方向
D.无确定关系


点击查看答案


102、单项选择题  关于股指期货投资的风险，下列（）不属于股指期货投资的一般风险。

A.交割制度风险
B.信用风险
C.操作风险
D.法律风险


点击查看答案


103、单项选择题  无论是在金本位制度、还是纸币流通制度下决定汇率的基础都是货币实际价值的对比，（）不依外汇市场供求波动而波动，不是市场实际外汇买卖的汇率而应是买卖外汇的基础。

A.名义汇率
B.实际汇率
C.浮动汇率
D.官方汇率


点击查看答案


104、单项选择题  私募股权投资基金（）。

A.不能用来投资成熟企业的上市股权
B.一般不能用来投资于创业期的企业
C.也可专门投资于成长阶段未上市企业的股权
D.其组织形式多以公司型为主


点击查看答案


105、单项选择题  股指大盘是投资者进行证券投资的一个基本的参考，其中深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股，以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算的股价指数是（）。

A.上证综合指数
B.深证综合指数
C.上证30指数
D.深证成分股指数


点击查看答案


106、单项选择题  从所有合格的境内机构投资者来看，基金公司的QDⅡ产品受到广泛关注，下列对其特点的说法不正确的是（）。

A.投资起点低
B.有专业的投资团队和丰富的投资经验
C.面临的风险较低
D.投资范围较广


点击查看答案


107、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 封闭式基金也是一种较好的理财工具，理财规划师为其介绍了关于封闭式基金和开放式基金的异同点，说法正确的是（）。

A.封闭式基金一般有固定的存续期限
B.开放式基金一般有固定的存续期限
C.封闭式基金投资人少
D.开放式基金投资人多


点击查看答案


108、单项选择题  衡量单只股票或股票投资组合风险大小的数值有（）。

A.可能的收益率与预期收益率的偏离程度
B.收益率（随机变量）的方差
C.预期收益的期望值
D.股票的β值


点击查看答案


109、单项选择题  某公司原有10000股普通股票，某投资者拥有2000股，该公司决定增发10%的普通股，则该投资者的所占股份变为（）。

A.20%
B.18.18%
C.22%
D.24%


点击查看答案


110、单项选择题  在我国境内不是所有外币都可以存款的，（）不属于目前我国境内商业银行可以办理外币存款的货币种类。

A.英镑
B.卢布
C.加拿大元
D.瑞士法郎


点击查看答案


111、多项选择题  投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。根据投资目标划分，证券投资基金可分为（）。

A.衍生基金
B.成长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金
E.契约型基金


点击查看答案


112、单项选择题  概括地说，（）是一种以财产为核心，以信任为基础，由他人受托管理的财产管理方式。

A.信托
B.基金
C.私募
D.银行理财


点击查看答案


113、单项选择题  （），上海黄金交易所公布了《个人实物黄金交易试行办法》。

A.2005年12月1日
B.2005年12月31日
C.2006年12月1日
D.2006年12月31日


点击查看答案


114、单项选择题  多外汇交易与股票交易的区别认识不正确的是（）。

A.外汇市场中存在庄家操纵股市、信息不对称、不透明等问题，造成对普通投资人的不利
B.外汇市场一周交易5天，且是24小时交易，而股票只能白天特定时间进行交易
C.外汇市场品种少、便于操作
D.外汇市场成交量大、不易被操纵


点击查看答案


115、单项选择题  关于投资与投资规划的关系，下列说法不正确的是（）。

A.投资更强调创造收益，投资规划更强调实现目标
B.投资程序性更强，投资规划技术性更强
C.投资目标主要是追求当期收入或者资产增值
D.投资规划的目标具体而言就是资金需求


点击查看答案


116、多项选择题  债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。它反映的是债权债务关系。按发行主体对债券分类，最常见的分为（）。

A.金融债券
B.国际债券
C.政府债券
D.公司债券
E.欧洲债券


点击查看答案


117、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为（）年。

A.1
B.2
C.3
D.5


点击查看答案


118、单项选择题  银行某时美元／日元报价为：买入价103.23，卖出价为103.45。如果张先生想将手中的2000美元兑换成日元，则他可以获得（）日元。

A.19.3330
B.19.3742
C.206460
D.206900


点击查看答案


119、单项选择题  所谓（），就是利用同一时刻不同外汇市场上的汇率差异，在汇率低的外汇市场买进外汇，在汇率高的外汇市场卖出外汇，从而赚取汇差收益的交易。

A.对冲交易
B.掉期外汇交易
C.套汇交易
D.远期外汇交易


点击查看答案


120、多项选择题  一般而言，债券代表拥有对未来发生的一系列具有确定数额收入流的要求权，它反映的是债权债务关系。金融债券与银行存款比较，它的特征在于（）。

A.优先性
B.流动性
C.集中性
D.高利性
E.专用性


点击查看答案


121、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 从股票投资的风险来分析，如果是因为上市公司股东与管理者的委托一代理关系而产生了管理者行为对股东利益造成损害的风险，属于（）。

A.系统性风险
B.经营风险
C.信用风险
D.道德风险


点击查看答案


122、单项选择题  有行为能力的自然人或法人可以订立契约信托，三方关系人按照自己的意愿自由协商设立的信托是（）。

A.法定信托
B.民事信托
C.实物信托
D.自由信托


点击查看答案


123、单项选择题  深证成份指数的样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的（）种股票。

A.30
B.40
C.50
D.60


点击查看答案


124、单项选择题  债券作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。

A.本金安全性极好
B.当期收入固定、平稳、接近通货膨胀率
C.增值潜力有一些
D.流动性好


点击查看答案


125、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 对于刘女士的短期目标所需资金，可适当放在（）。

A.股票
B.活期存款或货币基金
C.股票基金
D.期货


点击查看答案


126、单项选择题  从总体上看，购买彩票的行为是一种（）。

A.公益行为
B.投资
C.消遣
D.赌博


点击查看答案


127、单项选择题  在资产证券化的流程中，第一步为确定资产证券化目标，组成资产池，关于该步骤下列说法正确的是（）。

A.发起人首先分析自身资产证券化融资需求
B.发起人对自己拥有的能够产生未来现金流的资产进行清理、估算和考核
C.最后将资产汇集形成一个资产池
D.发起人不需要对资产池中的每项资产都拥有完整的所有权


点击查看答案


128、多项选择题  个人信托是以个人为服务对象的信托业务，其委托者是个人，受益者也是个人。个人信托可以分为（）。

A.集合资金信托
B.遗产管理信托
C.子女保障信托
D.股权投资信托
E.表决权信托


点击查看答案


129、单项选择题  下列不符合权证的用途的是（）。

A.套期保值
B.低风险套利
C.投机
D.回避利率风险


点击查看答案


130、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以下属于按信托设立的目的划分的是（）。

A.民事信托和商事信托
B.资金信托和财产信托
C.自由信托和法定信托
D.私益信托和公益信托


点击查看答案


131、单项选择题  2006年9月20日，美元兑日元的即期汇率是110。张小姐持有美元100元，预计美元在3个月内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为104左右。于是，张小姐买入美元看跌日元看涨期权，协定价为109，期权费为美元的1%。100美元如果全部用来支付期权费，12月20日到期时，美元兑日元汇率为104，则张小姐盈利（）美元。

A.5.77
B.480.77
C.500
D.500.77


点击查看答案


132、多项选择题  借款是一种程序相对简单的融资方式，因此被大多数企业所采纳。按借款的期限，银行借款可分为（）。

A.信用借款
B.短期借款
C.中期借款
D.长期借款
E.抵押借款


点击查看答案


133、单项选择题  除了在下列（）情况下，会发生基金的非交易过户。

A.继承
B.赠与
C.破产支付
D.红利再投资


点击查看答案


134、单项选择题  股东权是一种综合权利，包括"共益权"和"自益权"，以下属于"自益权"的是（）。

A.出席股东大会
B.参与经营决策
C.任免公司管理人员
D.获取股东红利


点击查看答案


135、单项选择题  期货交易的保证金制度中，应交付的保证金通常为所买卖期货合约价值的（）。

A.5%～10%
B.5%～15%
C.10%～15%
D.10%～20%


点击查看答案


136、单项选择题  按照基金的不同，其资金到账的时间不一样，如果把赎回基金的当日写成T日，则货币市场基金最快能实现（）个工作日到账，股票型基金最快能实现（）个工作日到账。

A.T、T+3
B.T+1、T+4
C.T+2、T+5
D.T+3、T+6


点击查看答案


137、单项选择题  下列关于公司债券说法错误的是（）。

A.公司债券是由公司发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券
B.一般来说，公司债券的利息收入和资本利得不需要缴纳个人所得税
C.公司债券的收益率通常要高于政府债券和金融债券
D.可转债对投资者而言是保本金的股票


点击查看答案


138、多项选择题  外汇是以外币表示的用来清偿国际间债权债务关系的支付手段和工具。它包含两个方面：一是一国货币兑换成另一国货币并以此来清偿彼此间债权债务关系的过程；二是贸易双方用来清偿债权债务关系所凭借的手段和工具。外汇包括（）。

A.外国货币
B.外币支付凭证
C.外币有价证券
D.特别提款权及其他外汇资产
E.以上全对


点击查看答案


139、单项选择题  证券投资基金资产依其形态的不同分为（）。

A.现金类资产
B.证券类资产
C.其他类资产
D.固定资产


点击查看答案


140、多项选择题  信托因其具有的灵活性质，可以在不同的场合采取不同的形式，形成不同的信托，按成立原因划分，信托分为（）。

A.自由信托
B.合同信托
C.遗嘱信托
D.法定信托
E.法人信托


点击查看答案


141、单项选择题  基金根据信托原理而产生，但却不具有信托的风险隔离这一优越的功能，其原因在于（）。

A.没有发生所有权的转移
B.基金是可撤销的
C.基金属于自益信托
D.基金的流动性强


点击查看答案


142、单项选择题  从风险与收益的关系来看，证券投资风险可以分为系统性风险和非系统性风险，下列（）不属于系统性风险。

A.政策风险
B.利率风险
C.购买力风险
D.信用风险


点击查看答案


143、单项选择题  标准普尔股票价格指数是由美国标准普尔公司于（）开始编制的股票价格指数。

A.1923年
B.1924年
C.1925年
D.1926年


点击查看答案


144、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以下属于按受托人从事的信托业务是否为商业行为划分的是（）。

A.民事信托和商事信托
B.资金信托和财产信托
C.自由信托和法定信托
D.个人信托和法人信托


点击查看答案


145、单项选择题  有关债券的基本要素，下列说法正确的是（）。

A.当债券的发行价格高于票面金额时，称为溢价发行；当发行价格低于票面金额时，称为折价发行；当发行价格和票面金额相等时，称为平价发行
B.到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息
C.投资者获得利息就等于债券面值乘以票面利率
D.目前，我国大多数附息债券都是按月支付利息


点击查看答案


146、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生目前投资的产品属于（）。

A.资本市场工具
B.货币市场工具
C.既有资本市场又有货币市场工具
D.以上答案均不对


点击查看答案


147、单项选择题  资金信托产品作为一种以信托关系为基础的投资产品，与存款、债券、基金、股票等投资产品相比，具有明显优点，但不包括（）。

A.收益率较高。资金信托产品收益率一般高于存款、国债和银行理财产品
B.风险控制措施多样化
C.资金运用方式灵活
D.流动性强


点击查看答案


148、单项选择题  汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价存在一定的差异，中国汇率采用的标价方法是（）。

A.直接标价法
B.间接标价法
C.已知价法
D.未知价法


点击查看答案


149、单项选择题  我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但是有些情形除外，下列（）不属于除外情形。

A.减少公司注册资本
B.与持有本公司股份的其他公司合并
C.将公司股份转赠他人
D.将股份奖励给本公司职工


点击查看答案


150、单项选择题  对于资产支持证券的投资要点下列说法中不正确的是（）。

A.需详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级
B.定性权衡投资中的风险水平
C.多关注投资者踊跃认购的品种
D.该类产品投资操作适宜快进快出


点击查看答案


151、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果打算购买南方稳健成长基金，下列说法不正确的是（）。

A.可以在银行开设一个基金账户，然后进行基金申购
B.可以同时在两个地方开设基金账户，进行这只基金的买卖
C.不可以在两个或两个以上的网点开户申购同一只基金
D.A和C答案正确


点击查看答案


152、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生在上海证券交易所买了10487元的A股股票，其所购买的A股通常是指（）。

A.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票
B.即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
C.即人民币特种股票，是以外币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
D.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以美元认购和交易的普通股股票


点击查看答案


153、多项选择题  信托业务范畴含商事信托、民事信托、公益信托等领域。经央行批准的金融信托投资公司可以经营的业务范围有（）。

A.接受委托经营动产和不动产的信托业务
B.经营任何种类的国债、企业债券的承销业务
C.以自有财产提供担保
D.外汇业务
E.结算业务


点击查看答案


154、单项选择题  （）又叫上市型开放式基金，是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金．兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点。

A.ETFs
B.FOF
C.LOFs
D.LOF


点击查看答案


155、单项选择题  有固定的组织场所、交易制度和交易时间的股票交易市场称之为（）。

A.初级市场
B.流通市场
C.有形市场
D.场外市场


点击查看答案


156、单项选择题  某人近期卖出一份9月份小麦看涨期权，期权费为100元。则此人的利润区间为（）。

A.-100～+∞
B.0～+∞
C.-∞～100
D.100～+∞


点击查看答案


157、单项选择题  证券投资基金有很多优势，但不包括（）。

A.基金通过将资金分配于各种资产上，有效地实现多元化投资而消除非系统性风险
B.基金的流动性较强
C.规模经济效应降低成本
D.交易成本低


点击查看答案


158、判断题  年满18岁并且具有行为能力的外国公民可以在中国境内委托他人进行财产管理。（）


点击查看答案


159、单项选择题  规定了信托投资公司办理资金信托业务时，不得通过报刊、电视、广播和其他公共媒体进行营销宣传。集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份（含200份），每份合同金额不得低于人民币5万元（含5万元）的法规是（）。

A.《信托法》
B.《信托投资公司资金信托管理暂行办法》
C.《信托投资公司管理办法》
D.《中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知》


点击查看答案


160、单项选择题  下列关于银行理财产品的特点说法错误的是（）。

A.收益率通常高于银行存款
B.安全性较高
C.流动性较强
D.面临利率风险和汇率风险


点击查看答案


161、多项选择题  托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用，每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%，我国基金托管费实行（）。

A.逐日计提累计至每月月末
B.逐周计提累计至每月月末
C.按周支付
D.按月支付
E.以上全对


点击查看答案


162、单项选择题  关于开放式基金和封闭式基金的比较说法错误的是（）。

A.开放式基金是通过银行申购赎回，封闭式基金是在二级市场上进行买卖的
B.开放式基金每日交易日可以赎回，但是t+5到账，而封闭式基金交易日可以随时卖出
C.开放式基金有折价，有时很高，封闭式基金无折价
D.开放式基金的份额数量是随时变化的，而封闭式基金是不变的


点击查看答案


163、多项选择题  债券型基金是以债券为主要投资标的，债券型基金属于收入型基金，预期收益较低，风险也较低。因此，较适合保守型的投资人。我国债券基金投资对象为（）。

A.国债
B.金融债
C.高品质企业债
D.可转债
E.以上全对


点击查看答案


164、单项选择题  同普通股相比，以下不属于优先股特点的是（）。

A.约定股息率
B.优先清偿剩余资产
C.参与权
D.受限制的流通性


点击查看答案


165、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该房屋的产权在设立信托后属于（）。

A.信托公司
B.小李
C.小李母亲
D.小李、小李母亲


点击查看答案


166、单项选择题  与经济周期具有很强的正相关关系的股票是（）。

A.周期型股票
B.防守型股票
C.成长型股票
D.成熟型股票


点击查看答案


167、单项选择题  尊重市场也是正确的投资观念之一，对于此观念的理解下列说法不正确的是（）。

A.股票市场好比选美赛事
B.市场永远是对的
C.须重视大家对市场的看法
D.应努力追求超越市场


点击查看答案


168、单项选择题  就资产支持证券目前在我国的状况而言，个人投资者购买的权利并没有充分放开，但个人投资者购买的权利会逐步放开是必然的，我们在投资的过程中可以重点关注以下几点除了（）。

A.既可以短线投资，也可中长线操作
B.投资于该类产品，不能指望其马上可以带来短线的高收益
C.认购和交易的活跃度也决定了后续的流动性，一般投资者应该多关注那些投资者踊跃认购的品种，这也是为了防范后续不确定性的先决条件
D.详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级，定性权衡投资中的风险水平，进而决定投入方向和资金量，这是投资资产证券化产品的最为主要的一步


点击查看答案


169、单项选择题  我国的证券投资者在委托买卖证券时应支付各种费用和税收，下列（）不属于这些费用按收取机构的分类。

A.券商费用
B.交易场所费用
C.咨询信息费用
D.国家税收


点击查看答案


170、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 通过这样的价格购买债券，我们可以判断张先生所购买的这只债券属于（）的债券。

A.折价发行
B.平价发行
C.溢价发行
D.以上答案都不正确


点击查看答案


171、单项选择题  根据我国《证券投资基金法》的规定，"复核、审查基金资产净值和单位基金资产净值"的职责应该由（）承担。

A.基金管理人
B.基金注册登记人
C.基金托管人
D.基金代销人


点击查看答案


172、单项选择题  美国"9.11"事件发生后引起的全球股市下跌的风险属于（）。

A.系统性风险
B.非系统性风险
C.信用风险
D.流动性风险


点击查看答案


173、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师为周女士投资基金的操作提出了具体的建议，其中不合理的是（）。

A.选择高收益率的基金
B.构建基金组合
C.坚持长期投资
D.注意防范风险


点击查看答案


174、单项选择题  对于货币时间价值的说法正确的是（）。

A.在计算货币的时间价值时需要考虑通货膨胀和风险性等因素
B.资金的循环和周转以及因此实现的货币贬值，需要或多或少的时间，每完成一次循环，货币就减少一定数额
C.资金在不同的时点上，其价值是不同的
D.由于不同时间的资金价值不同，所以，对不同时点上的资金不能进行比较


点击查看答案


175、单项选择题  外汇交易人在买入一种交割期限外汇的同时，卖出另一种交割期限的同种外汇的外汇交易称为（）。

A.套利交易
B.择期交易
C.掉期交易
D.套汇交易


点击查看答案


176、单项选择题  以下说法中不符合客户风险偏好类型与资产增值能力的关系的是（）。

A.保守型的客户其资产增值的可能性很小
B.轻度保守型客户其资产有较大的增值潜力，但资产价值波动较大
C.中立型客户其资产有一定的增值潜力，资产价值亦有一定的波动
D.进取型客户其资产增值潜力很大，资产价值的波动很大


点击查看答案


177、单项选择题  （）是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。

A.基金转换
B.基金的非交易过户
C.红利再投资
D.基金申购


点击查看答案


178、单项选择题  董女士购入了一种股票，但现在该公司由于业绩欠佳，派息减少，股价下跌，此时董女士面临的风险就是（）。

A.购买力风险
B.系统风险
C.利率风险
D.财务风险


点击查看答案


179、判断题  升水与贴水在直接与间接标价法下含义截然相反。（）


点击查看答案


180、单项选择题  基金组合管理过程中，构建投资组合的原因是（）。

A.降低系统性风险
B.降低非系统性风险
C.增加系统性收益
D.增加非系统性收益


点击查看答案


181、单项选择题  REITs的投资优势不包括（）方面。

A.资产流动性高
B.分散投资组合风险
C.可对抗通货膨胀
D.收益率一般很高


点击查看答案


182、单项选择题  以下属于新型信托业务的是（）。

A.资金信托
B.财产信托
C.房地产投资信托基金
D.资产证券化信托产品


点击查看答案


183、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 刘女士对风险十分的厌恶，而且短期内需要资金的可能性较大，在推荐基金产品时，应优先考虑（）。

A.股票型基金
B.货币型基金
C.债券型基金
D.偏股型基金


点击查看答案


184、单项选择题  生前信托和身后信托同属于下列各项中的（）。

A.民事信托
B.财产信托
C.法定信托
D.个人信托


点击查看答案


185、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 吴先生经过选择投资了某商业银行的美元理财产品A，该产品的名义收益率为6%，挂钩利率为LIBOR，协议规定的利率区间为0～4%。假设一年中只有180天LIBOR在0～4%之间，则吴先生投资的A产品的实际收益率为（）。

A.2%
B.3%
C.4%
D.5%


点击查看答案


186、单项选择题  某5年期零息债券面值为100元，发行时价格为71.3元。某同等级的10年期债券面值1000元，票面利率8%，每年付息一次，则其发行价格应为（）元。

A.907.56
B.1070.24
C.986.25
D.1050.23


点击查看答案


187、单项选择题  关于基金的赎回价格说法不正确的是（）。

A.与申购相似，基金的赎回金额的计算也有两种方法，即价内法和价外法
B.大部分基金交易采用"未知价"原则
C.基金赎回实行"后出后进"原则，即先赎回的是最早申购的基金份额
D.价外法的计算公式：赎回价格=基金单位净值×（1-赎回费率）赎回金额=支付金额=赎回份数×赎回价格


点击查看答案


188、单项选择题  为确定投资收益率，面对相同条件下所做出的不同选择，中收益率的差反映了（）。

A.无风险收益的补偿
B.货币时间价值的补偿
C.对投资者承担风险的补偿
D.以上都是错的


点击查看答案


189、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 2007年9月1日，吴先生手中持有1000美元，此时美元兑日元的汇率为120。预计美元在3个月内下跌，预测汇率为110左右。吴先生采取了外汇宝投资，即期买入日元，3个月后再抛出。若12月1日美元兑日元汇率为110，如果吴先生当初采用外汇期权投资，即买入美元看跌日元看涨期权，协定价为118元，期权费为美元的1%。其他条件不变，则吴先生到期时获取的收益为（）元。

A.7065.21
B.7272.73
C.6673.35
D.6527.36


点击查看答案


190、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万 元。 基金管理人运作基金资金属（）业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。

A.代客理财
B.专家理财
C.专业理财
D.个人理财


点击查看答案


191、判断题  购买福利彩票不是投资。（）


点击查看答案


192、单项选择题  由于人们具有（）偏好，因此货币具有时间价值。

A.风险
B.投资
C.时间
D.流动


点击查看答案


193、多项选择题  资金信托，又称为"金钱信托"，是指委托人基于对信托投资公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托投资公司，由信托投资公司按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的管理、运用和处分资金的行为。以下几项中属于资金信托业务的有（）。

A.财产管理信托
B.动产信托
C.股权投资信托
D.权益投资信托
E.债权信托


点击查看答案


194、单项选择题  远期汇价主要取决于相关两国的（），一般而言，高息货币的远期汇率表现为贴水，低息货币的远期汇率表现为升水。

A.汇率差异
B.GDP差异
C.外汇储备差异
D.利率差异


点击查看答案


195、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 2007年9月1日，吴先生手中持有1000美元，此时美元兑日元的汇率为120。预计美元在3个月内下跌，预测汇率为110左右。吴先生采取了外汇宝投资，即期买入日元，3个月后再抛出。若12月1日美元兑日元汇率为110，则吴先生获取的收益为（）美元。

A.83.33
B.90.91
C.85.69
D.87.35


点击查看答案


196、单项选择题  在全球金融市场上有举足轻重影响的交易所多在发达国家，其中目前世界上最大的外汇交易中心为（）。

A.伦敦
B.纽约
C.芝加哥
D.华盛顿


点击查看答案


197、单项选择题  利率的变化有可能使债券的投资者面临两种风险：价格风险和再投资风险。以下关于利率风险的描述不正确的是（）。

A.债券的价格与利率变化是呈反向变动的。当利率上升（下降）时，债券的价格便会下跌（上涨）
B.价格风险和再投资风险对于债券价格的影响是相同的
C.当利率下降的时候，债券的价格会上升，投资者的资本利得收入会增加，但是利息的再投资收益会下降
D.当利率上升时，债券的价格会下降，投资者的资本利得收入下降，但是利息的再投资收益会上升


点击查看答案


198、单项选择题  利率的变化使债券的投资者面临着风险，下列属于债券利率风险的是（）。

A.价格波动风险
B.再投资风险
C.通货膨胀风险
D.流动性风险


点击查看答案


199、单项选择题  关于现金股利与股票股利对上市公司财务影响的区别方面说法正确的是（）。

A.发放股票股利有利于调节资产结构
B.发放现金股利有利于公司的长期发展
C.股票股利将影响所有者权益总额
D.现金股利不会引起股本结构的变化


点击查看答案


200、单项选择题  汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而汇率的报价也有即期、远期等类别，即期汇率的报价方法为（）。

A.先报买入价，再报卖出价
B.先报卖出价，再报买入价
C.同时报买入价和卖出价
D.只报中间价


点击查看答案


201、单项选择题  2007年3月1日执行的《信托公司集合资金信托计划管理办法》主要规定了集合资金信托计划三方面的特征，其中不包括（）。

A.募集规模上限
B.合格投资者
C.委托人数量
D.发行方式


点击查看答案


202、单项选择题  某投资者知道封闭式基金的分红，但是不清楚具体的收益分配原则，关于此理财规划师做了详细介绍，其中不正确的是（）。

A.封闭式基金收益分配比例不低于净收益的80%
B.收益分配在共同基金会计年度结束后的4个月内实施
C.当年收益弥补上一年度亏损后才可进行当年收益分配
D.投资当年亏损，则不进行收益分配


点击查看答案


203、单项选择题  某公司发行期限为5年的债券，票面利率为6%，每年付息一次，面额为100元，市场同类债券的利率为5%，则此债券的价格应为（）元。

A.97.65
B.100
C.104.33
D.105.44


点击查看答案


204、单项选择题  如果刘先生希望获得资本增值，而非定期收益，那么他一定不是（）客户。

A.保守型
B.中立型
C.轻度进取型
D.进取型


点击查看答案


205、单项选择题  关于外汇的直接标价法描述不正确的是（）。

A.直接标价法，是指用一定单位的外国货币作为标准（如1个单位、100个单位或1000个单位的外国货币），折算成一定数量的本国货币表示的汇率
B.世界上绝大多数国家，包括中国在内，都采用直接标价法来表示汇率
C.本国货币越值钱，单位外币 所能换到的本国货币就越少，汇率值就越大
D.在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成反比例关系：本币升值，汇率下降；本币贬值，汇率上升


点击查看答案


206、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以F属于按信托利益是否归属委托人本人划分的是（）。

A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托


点击查看答案


207、单项选择题  上证综合指数公布于（）。

A.1991年7月15日
B.1991年8月15日
C.1992年7月15日
D.1992年8月15日


点击查看答案


208、单项选择题  购买开放式基金可以使用一些技巧，其中在降低投资成本方面的技巧不包括（）。

A.只选费率最低的基金
B.利用基金转换
C.利用后端收费模式
D.利用分红再投资模式


点击查看答案


209、单项选择题  在金融衍生品中，（）是一种为交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约。

A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约


点击查看答案


210、单项选择题  资产证券化的主要参与人不包括（）。

A.发起人
B.受益人
C.受托人
D.服务人


点击查看答案


211、单项选择题  ST制度是指交易所对财务状况异常的上市公司的股票实行特别处理，下列不属于"财务状况异常"的情况的是（）。

A.最近两个年度的审计结果显示的净利润为负值
B.最近两个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本
C.注册会计师对最近一个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告
D.最近一份经审计的财务报告对上年度利润进行调整，导致连续两个会计年度亏损。


点击查看答案


212、单项选择题  综合考虑客户在挑选外汇理财产品时主要应考虑的因素，下列说法不正确的是（）。

A.外汇结构性存款产品的收益率有名义收益率和实际收益率之分
B.外汇理财产品的投资期限越长，客户的风险越低
C.目前各家银行的外汇结构性存款还不能转让
D.挂钩的标的对于客户非常重要


点击查看答案


213、多项选择题  股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。股票指数有多种编制方法，最常见的是根据股票的平均价格水平计算获取股票价格指数。股价平均数的种类有（）。

A.简单算术股价平均数
B.加权股价平均数
C.基期加权股价指数
D.计算期加权股价指数
E.修正股价平均数


点击查看答案


214、单项选择题  证券交易的佣金主要由证券公司来收取，收取的比例也由各证券公司自行规定，每个证券公司的佣金可能不一样，同一证券公司的不同营业部的佣金也可能有不一样的情况，但是最高不能超过（）。

A.0.1%
B.0.2%
C.2.5%
D.0.3%


点击查看答案


215、单项选择题  李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 理财规划师为李女士介绍债券成交的原则，指出了（）不属于债券竞价规则的主要内容。

A.价格优先
B.利率优先
C.时间优先
D.客户委托优先


点击查看答案


216、单项选择题  我国《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的（）。

A.15%
B.20%
C.25%
D.30%


点击查看答案


217、单项选择题  按照投资投入行为的直接程度，投资可分为直接投资和间接投资。（）是指投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种有价证券，以期获取一定收益的投资。

A.金融投资
B.直接投资
C.间接投资
D.风险投资


点击查看答案


218、单项选择题  在金融衍生品中，（）规定了在某一特定时间、以某一特定价格买卖某一特定种类、数量、质量原生资产的权利。

A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约


点击查看答案


219、单项选择题  投资者刘女士在进行证券投资时，比较看重发行股票公司的经营业绩及其股利的分配，而优先股的股利相对有保证，但优先股也可以按照股利分配的方式加以分类，其中优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。

A.参与优先股
B.累积优先股
C.可赎回优先股
D.股息率可调整优先股


点击查看答案


220、单项选择题  信托是以财产为核心，以信任为基础，以委托为方式的财产管理制度。成立信托的第一要素是（）。

A.委托人对受托人的信任
B.信托财产
C.处理信托财产
D.受托人以自己的名义管理


点击查看答案


221、判断题  影响股票投资价值的外部因素包括：宏观因素、行业因素、市场因素和不可抗力。（）


点击查看答案


222、多项选择题  投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也有差别，其中房产抵押资产支持证券的主要风险有（）。

A.利率风险
B.提前还款风险
C.违约风险
D.法律风险
E.其他风险


点击查看答案


223、单项选择题  （）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。

A.投资规划
B.养老规划
C.税收规划
D.消费支出规划


点击查看答案


224、单项选择题  被交易所实施停牌的股票，直至披露义务的当事人做出公告的当日（）复牌。

A.9：00
B.9：30
C.10：00
D.10：30


点击查看答案


225、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。

王先生预计某股票一年后的价格及其概率分布如下：
如果该股票目前的市场价格为16元，无分红，则其预期收益率为（）。

A.6%
B.6.38%
C.9%
D.9.38%


点击查看答案


226、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生所买的基金属于（）。

A.公募基金
B.私募基金
C.封闭式基金是公募基金，开放式基金是私募基金
D.开放式基金是公募基金，封闭式基金是私募基金


点击查看答案


227、单项选择题  在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又叫竞价原则。这种竞价规则的主要内容是"三先"，其中不包括（）。

A.价格优先
B.时间优先
C.开户优先
D.客户委托优先


点击查看答案


228、单项选择题  主动型基金和波动型基金划分的主要依据是（）。

A.依据基金的组织形式不同
B.依据基金的投资对象不同
C.依据基金的投资目标不同
D.依据基金的投资理念不同


点击查看答案


229、单项选择题  中国银行的个人外汇期权产品期权宝（）。

A.银行作为买方
B.客户作为卖方
C.其风险和成本是锁定的
D.没有获得外汇买卖差价的机会


点击查看答案


230、单项选择题  某投资者突然对债券投资比较感兴趣，但是关于债券投资收入缴纳税收的问题不太清楚，就此问题咨询某理财规划师，该理财师作出的解释中不正确的是（）。

A.国债利息收入在我国免税
B.金融债券的利息在我国免税
C.公司债券的利息收入免缴个人所得税
D.公司债券的资本利得要缴纳个人所得税


点击查看答案


231、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生因持有A公司股票，从而享有对该公司的剩余财产清偿权，所以（）。

A.当公司破产时，可以最先受偿
B.张先生有可以比拥有公司债券的投资者优先受偿的权利
C.张先生有可以比拥有公司优先股票的投资者优先受偿的权利
D.以上说法都不正确


点击查看答案


232、单项选择题  "受人之托，履人之嘱，代人理财"属于信托的（），这也是信托的基本目的。

A.融通资金职能
B.社会投资职能
C.财产管理职能
D.社会公益职能


点击查看答案


233、单项选择题  某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是（）。

A.投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
B.投资规划更强调创造收益，而投资更强调实现目标
C.投资规划技术性强，投资程序性强
D.投资与投资规划其实没有区别


点击查看答案


234、多项选择题  基金管理公司即基金的管理人，负责基金发起设立和经营管理的专业机构，它的主要职责是根据信托契约或委托管理协议，负责拟定基金投资者计划，指示托管机构按照其投资决策处理基金资产，监督托管机构不得违反有关规定。以下（）属基金定期报告。

A.公开说明书
B.年度报告
C.中期报告
D.投资组合报告
E.基金招募说明书


点击查看答案


235、单项选择题  某公司发行面值100元的债券若干，票面利率8%，到期一次还本付息，10年期，若发行价格为95元，则到期收益率为（）。

A.8%
B.8.56%
C.9.56%
D.10%


点击查看答案


236、单项选择题  根据我国交易所最新出台的交易规则，交易日为每周一至周五。每个交易日9：15至9：25为集合竞价时间，9：30至11：30、13：00至15：00为连续竞价时间。债券竞价原则的核心内容是（）。A.价格优先、时间优先

B.价格优先、时间优先、委托量优先
C.价格优先、客户委托优先
D.价格优先、时间优先、客户委托优先


点击查看答案


237、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙了解到配股也是上市公司发行新股的方式之一，理财规划师为其介绍了一些公司配股知识，其中（）是不正确的。

A.配股不是分红
B.对股民来说，配股意味着可以分散投资风险
C.对于老股东来说，上市公司配股其实提供了追加投资的机会
D.我国上市公司的配股有一定的强制性


点击查看答案


238、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生并没有购买基金，而是投资了股票，他同样也面临着利率的风险。般情况下，市场利率上升，股票价格将（）。

A.上升
B.下降
C.不变
D.盘整


点击查看答案


239、判断题  像我国这样的新兴股票市场的股票价格主要由股票的供求关系决定。（）


点击查看答案


240、单项选择题  张先生为估算其所持有的基金份额的价值，可以通过先测算基金资产总额的方法进行。在计算基金资产总额时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的（）为准。

A.开盘价
B.收盘价
C.最高价
D.最低价


点击查看答案


241、单项选择题  关于投资与投资规划的关系，以下说法不正确的是（）。

A.投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
B.投资技术性更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致的分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益
C.投资规划程序性更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标，投资只不过是工具
D.当然两者的界线是明确


点击查看答案


242、多项选择题  理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。

A.升水风险
B.贴水风险
C.商业性风险
D.金融性风险
E.财务风险


点击查看答案


243、单项选择题  （）是资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金。通过国际基金的跨国投资，可以为本国资本带来更多的投资机会以及在更大范围内分散投资风险，其投资成本和费用一般较高。

A.离岸基金
B.国家基金
C.国际基金
D.国内基金


点击查看答案


244、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士最关心的还是基金的收益，理财规划师告诉她，（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A.基金规模
B.基金收益率
C.基金资产净值
D.基金赎回率


点击查看答案


245、单项选择题  资金信托是指委托人将资金作为信托财产委托给受托人，由受托人根据信托合同的规定对资金进行管理与处置的信托业务。资金信托与银行存款的关系是（）。

A.资金信托是银行的负债，银行贷款是银行的资产
B.资金信托是银行的资产，银行贷款是银行的负债
C.资金信托和银行贷款都是银行的资产
D.资金信托和银行贷款都是银行的所有者权益


点击查看答案


246、单项选择题  我国封闭式基金不允许以（）价格发行。

A.溢价发行
B.折价发行
C.平价发行
D.面值发行


点击查看答案


247、单项选择题  关于客户家庭的结余比率，下列说法正确的是（）。

A.其计算公式为：结余比率=结余÷税前收入
B.月结余 比率的理想值一般是0.2左右
C.一般来说，国外客户的结余比率会比国内客户的高
D.客户家庭的结余比率具有一定的稳定性


点击查看答案


248、单项选择题  开放式基金的管理费为1.2%，申购费率为1%，托管费为0.2%。一投资者前天以50000元现金申购基金，今天查询得知前天的基金单位净值为1.35元。 假如该基金公司采用价内法进行计算，那么该投资者得到的基金份额为（）。

A.38967.47
B.36168.98
C.4132.62
D.36148.15


点击查看答案


249、单项选择题  实盘外汇交易的自助终端交易时间为（）。

A.上午8：00至晚上8：00
B.上午8：15至下午4：30
C.上午8：30至下午4：30
D.上午8：30至晚上8：00


点击查看答案


250、判断题  基金托管人是基金资产的名义持有人。


点击查看答案


251、单项选择题  投资者张先生计划进入外汇市场进行投资，在此之前，需要对外汇投资的有关程序加以了解，其中外汇交易成交的核心是（）。

A.签订买卖合同
B.交割
C.询价
D.报价


点击查看答案


252、单项选择题  在投资成本中存在着税收成本，例如我们投资企业债券时要缴纳占投资收益额（）的个人所得税。

A.10%
B.15%
C.20%
D.25%


点击查看答案


253、单项选择题  上海黄金交易所推出的现货延期交易，具备下列几项特点除了（）。

A.T+0
B.双向交易
C.保证金交易
D.对个人投资者开放


点击查看答案


254、单项选择题  由于宏观经济形势经常波动，对国家及企业的经济行为都会产生较大的影响，在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。

A.信用风险
B.购买力风险
C.经营风险
D.财务风险


点击查看答案


255、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 刘女士的短期目标是（）。

A.去欧洲旅游
B.买房
C.买车
D.没有短期目标


点击查看答案


256、单项选择题  根据经济学上的定义，对于什么是投资理解正确的是（）。

A.推迟现在消费，留待以后再消费
B.使本金在未来能增值或获得收益的所有活动
C.投资是期待能够使钱生钱的行为，比如买彩票
D.购买股票、债券不一定是投资


点击查看答案


257、单项选择题  在国际外汇市场上，外汇交易的形式有多种，其中不包括（）。

A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.场内外汇交易
D.外汇期权交易


点击查看答案


258、单项选择题  某银行的外汇理财产品的名义收益率为5%，要求的条件是在投资期内3个月的美元LIBOR利率落在0~5%区间内，假如这一年实际的利率只有一半落在该区间内，则该外汇理财产品的实际收益率为（）。

A.0
B.2%
C.2.5%
D.5%


点击查看答案


259、单项选择题  李先生上年工资的税后收入500000元，年终结余200000元，则其结余比率为（）。

A.0.8
B.0.4
C.2.5
D.1.5


点击查看答案


260、单项选择题  资产证券化产品按照证券交易的基本结构划分不包括（）。

A.过手证券
B.资产支持债券
C.创新证券
D.转付债券


点击查看答案


261、单项选择题  以企业为主体的融资市场根据其融资凭借的金融机构可以分为两类，其中以银行金融机构为中介进行的融资活动场所即为（）市场。

A.直接融资
B.间接融资
C.资本
D.货币


点击查看答案


262、单项选择题  理财规划师要对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客 户确定出合适的投资组合。具体说来，目前中国市场上可用的证券投资工具不包括（）。

A.股指期货
B.债券
C.集合投资
D.衍生产品


点击查看答案


263、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 理财规划师告诉吴先生，目前国内商业银行只有中国银行和中国建设银褥可以开展外汇期权业务，从产品类型来说，目前国内的个人外汇期权产品为（）。

A.美式期权
B.欧式期权
C.实值期权
D.虚值期权


点击查看答案


264、单项选择题  按（）可将债券分为信用债券、抵押债券和担保债券。

A.债券发行时有无抵押担保条款分类
B.按发行对象分类
C.按计息方式分类
D.按债券利率浮动与否分类


点击查看答案


265、单项选择题  沪深300指数是由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本，其中沪市（）只，深市（）只。

A.150，150
B.167，133
C.179，121
D.181，119


点击查看答案


266、单项选择题  一个正常的资本市场应该是短期波动、长期创造收益的市场，即资本市场应该只有短期风险，而不应有长期风险。因此，资本市场是融通长期资金的市场，它又可以进一步分为（）。

A.股票市场和债券市场
B.证券市场和货币市场
C.短期资金市场和长期资金市场
D.中长期信贷市场和证券市场


点击查看答案


267、单项选择题  根据最新出台的交易规则，证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，予以（）。

A.挂牌
B.摘牌
C.停牌
D.复牌


点击查看答案


268、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 按信托服务对象分，小李设立的信托属于（）。

A.商事信托
B.财产信托
C.自由信托
D.个人信托


点击查看答案


269、多项选择题  在国际汇兑中，不同的货币之间可以相互表示对方的价格，以此，外汇汇率具有双向表示的特点：它既可以用本币表示外币价格，又可以用外币表示本币价格。以下使用直接标价法表示汇率的国家是（）。

A.美国
B.英国
C.美国和英国
D.中国
E.加拿大


点击查看答案


270、多项选择题  投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类，并对每种基金的具体运作机制有一定的认识。其中货币基金的投资工具包括（）。

A.商业票据
B.银行短期存款
C.国库券
D.公司债券
E.银行承兑票据


点击查看答案


271、单项选择题  资产证券化运作中的特设机构是为了实现以证券化交易目的而设立的一个法律上的实体，设立的形式中不包括（）。

A.协议
B.信托
C.公司
D.有限合伙


点击查看答案


272、单项选择题  根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，理财计划分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划两大类，每种理财计划根据收益与风险的不同又分为两类，共计四类，它们分别是：固定收益理财计划、最低收益理财计划、保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。一般来说，下列四种产品中风险最高的是（）。

A.固定收益理财计划
B.最低收益理财计划
C.保本浮动收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划


点击查看答案


273、单项选择题  （）通常在一个母基金下再设立若干子基金，基金的各个子基金独立进行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求的改变，在伞型基金中随时转换，又不需要支付转换费。

A.基金的基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.离岸基金


点击查看答案


274、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师还对股票交易的相关费用做了介绍，除了（）之外都是正确的。

A.委托费一般按委托的笔数计算，统一为成交金额的0.3%
B.网上委托收取的佣金一般不超过成交金额的0.2%
C.电话委托收取的佣金一般不超过成交金额的0.25%
D.通常过户费为所成交股数的1%


点击查看答案


275、判断题  投资目标的确定就是确定投资的收益率。（）


点击查看答案


276、多项选择题  优先股是公司在筹集资金时，给予投资者某些优先权的股票，具有不同于普通股的显著特点。优先股与普通股的不同主要有（）。

A.需支付固定股息
B.股息从净利润中支付
C.属于公司股东
D.表决权受到限制
E.享有优先的剩余财产分配权


点击查看答案


277、单项选择题  1个单位或100个单位的外国货币为标准，用一定量的本国货币来表现其价格叫（）。

A.套算汇价
B.间接标价
C.基础汇价
D.直接标价


点击查看答案


278、单项选择题  理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度保守型客户的资产组合特点包括（）。

A.成长性资产30%～50%
B.定息资产50%～60%
C.成长性资产50%～70%
D.定息资产60%～70%


点击查看答案


279、单项选择题  证券市场的参与者，除了广大个人投资者以外，还包括基金、券商等机构投资者，而其中保险公司进行证券投资主要是考虑（）。

A.本金安全和收益率
B.流动性和分散风险
C.投资和融资
D.调剂资金余缺


点击查看答案


280、单项选择题  基金托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用。每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%，费用（）。

A.按月累计、按月支付
B.按日累计、按日支付
C.按日累计、按月支付
D.按月累计、按日支付


点击查看答案


281、单项选择题  假设赵女士用另一种投资方法，初始投入100元，一年后50%的概率得到100元，50%的概率得到120元，预期收益率为（）。

A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%


点击查看答案


282、单项选择题  信托目的必须符合一定的要求，除了（）。

A.具有合法性
B.一定能获得资产增值
C.可能达到或实现
D.为受益人所接受


点击查看答案


283、单项选择题  客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一，客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源，也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候，理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测，而且要注意客户的（）。

A.收入相对水平
B.收入的预期情况
C.收入波动情况
D.收入结构


点击查看答案


284、单项选择题  （）公司由于行业前景不好，或者由于经营管理不善，出现困难，甚至亏损，其股价走低，交投不活跃。但是如果此类公司经过成功的资产重组或提高经营管理水平，股价则可能大幅度上升。

A.蓝筹股
B.绩优股
C.垃圾股
D.周期性股票


点击查看答案


285、单项选择题  某只股票的发行价格是8元，某客户某月以9.5元购买，每股税后利润是0.2元，则该只股票的市盈率是（）。

A.40
B.47.5
C.48.2
D.48.5


点击查看答案


286、单项选择题  在金融衍生品中，（）是一种标准化合约，对合约到期日及其买卖的资产的种类、数量、质量作出了统一的规定。

A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约


点击查看答案


287、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 理财规划师在与钱先生交流的过程中了解到，钱先生涉足证券投资也有了一定时期的经验，自己也有一些投资心得，但是经过分析，发现钱先生有一些投资习惯是不科学的，比如（）。

A.钱先生比较注重选择与自己风险承受力相匹配的投资品种
B.钱先生认为自己风险承受力较高，应当以短线频繁操作为主
C.很注意自己投资的成本
D.股票价格有时会脱离公司价值，应当在股票价格日常波动中寻找获利机会


点击查看答案


288、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士没有其他的投资途径，希望基金投资能够有复利的效应，则理财规划师在基金分红的方式方面建议她选择（）。

A.分配现金
B.再投资方式
C.不需选择
D.两种都选


点击查看答案


289、单项选择题  某看涨期权的买方，期权费为100元，协定价1000元，3个月到期，则其获利空间为（）。

A.100～+∞
B.-100～+∞
C.-100～100
D.-∞～100


点击查看答案


290、单项选择题  外汇市场的产生，起初是由于国际贸易的大规模发展而产生的汇兑及避险需要，后来人们发现汇率的波动差价能够带来巨大的投机收益，于是外汇市场逐渐发展成以投机目的为主的市场。现在，每天巨大的成交量当中，为贸易和避险需要的只占据小部分，（）的交易是由于投机而产生的。

A.80%
B.100%
C.90%
D.95%


点击查看答案


291、单项选择题  下列股票中（）属于防守型股票。

A.航空
B.食品
C.港口
D.房地产


点击查看答案


292、判断题  运作费不列入基金营运成本。（）


点击查看答案


293、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 股票交易规则中，交易所的自动撮合系统按一定原则进行，即在一定范围内优先撮合（）。

A.最低买入价和最高卖出价
B.最高买入价和最低卖出价
C.最低买入价和最低卖出价
D.最高买入价和最高卖出价


点击查看答案


294、多项选择题  我国对投资者从基金分配中获得的（）收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。

A.国债利息
B.储蓄存款利息
C.买卖股票价差
D.股票股息
E.基金的价差


点击查看答案


295、多项选择题  我国2001年出台的《中华人民共和国信托法》对信托定义如下：信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。信托行为是一种法律行为，它可以用（）形式建立。

A.合同
B.契约
C.口头
D.协议
E.遗嘱


点击查看答案


296、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 钱先生上年的每月税后收入30000元人民币，年终奖150000元人民币，钱先生家庭每月日常消费支出10000元人民币，另外每年旅游、健身以及孝敬父母的支出固定为80000元左右，则钱先生家庭上年的结余比例为（）。

A.0.39
B.0.45
C.0.52
D.0.61


点击查看答案


297、单项选择题  2006年8月27日全国人大对《中华人民共和国合伙企业法》进行了修订，为私募股权基金的发展提供了有利的法律框架，专门增加了有限合伙制度，该法律生效时间为（）。

A.2007年1月
B.2007年3月
C.2007年6月
D.2007年9月


点击查看答案


298、单项选择题  在美国、欧洲和新兴市场上已被证券化的金融资产种类繁多，可分别按证券化的资产和交易结构、类型进行分类。如按后者进行分类，不包括（）。

A.居民住宅抵押贷款
B.过手证券
C.资产支持债券
D.转付债券


点击查看答案


299、单项选择题  在做实盘外汇交易的准备时，应当选择适合自己的交易模式，为此可以从几个方面进行分析，下列思路中不正确的是（）。

A.外汇实盘买卖的目的主要是赢取比储蓄利息高的收益，不适宜风险偏好较高的投资人
B.外汇交易是锻炼投资者心理素质的较好途径
C.只有能力的提高才是稳定获利的根本保证
D.上网查询是获取市场信息的有效途径


点击查看答案


300、单项选择题  利率互换指两笔债务以利率方式互相调换，下列（）不属于利率互换的形式。

A.同种货币的固定利率与浮动利率互换
B.以某种利率为参考的浮动利率与以另一种利率为参考的浮动利率互换
C.某种货币固定利率与另一种货币固定利率的互换
D.某种货币固定利率与另一种货币浮动利率的互换


点击查看答案


题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《★助理理财规划师专业能力》题库
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《助理理财规划师专业能力：投资规划》题库，分栏、分答案解析排版、小字体方便打印背记！经广大会员朋友实战检验，此方法考试通过率大大提高！绝对是您考试过关的不二利器！
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
【大 中 小】【打印】 【繁体】 【关闭】 【返回顶部】
下一篇：桥隧工考试：高级桥隧工找答案（..

相关栏目

问题咨询请搜索关注"91考试网"微信公众号后留言咨询