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反洗钱考试：经融系统反洗钱知识竞赛试题及答案（强化练习）
2020-09-02 04:18:47 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、问答题  KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？


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2、问答题  什么是《爱国者法案》？


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3、单项选择题  调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构？（）

A.1天
B.3天
C.7天
D.通知期限视调查的性质和种类而定


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4、判断题  所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。


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5、多项选择题  金融机构拥有哪些权利？（）

A.拒绝调查的权利
B.核对、补充和更正讯问笔录的权利
C.清点并保存封存清单的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
E.获得救济的权利


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6、问答题  根据《公务员法》的规定，公务员有违法违纪行为，应当承担纪律责任的，依法给予处分。处分分为哪六种形式？


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7、判断题  《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。


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8、问答题  从国际反洗钱实践来看，金融情报机构指的是什么？


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9、问答题  反洗钱调查中的复制指的是什么？


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10、单项选择题  在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权？（）

A.总行、上海总部
B.分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行
C.副省级城市中心支行
D.地市级城市中心支行


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11、问答题  开立个人结算账户应要求客户出示什么，怎样办理？


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12、单项选择题  影响沥青软化点试验结果的最主要因素是（）。

A、沥青的标号；
B、升温起始温度由5℃改为2℃；
C、试验烧杯容器体积的改变；
D、升温加热速率的改变；


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13、问答题  什么是《反洗钱法》规定的“双罚”内容？


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14、判断题  《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。


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15、问答题  《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项？


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16、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易指什么？


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17、判断题  中国人民银行在反洗钱调查过程中，要严格依照法定程序开展调查，否则即构成程序违法，影响调查的合法性。


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18、问答题  在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？


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19、问答题  为什么说《反洗钱法》中赋予中国人民银行临时冻结权极有必要？


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20、多项选择题  可疑交易报告制度是指具有以下（）特征的交易。

A.金额有异常情形
B.频率有异常情形
C.流向有异常情形
D.性质有异常情形
E.与客户身份或经营性质不符的资金交易


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21、问答题  

利用钻研市场造假洗钱。案情简介
一个已知的曾在海外成功地通过欺诈获利的罪犯试图以购买宝石的名义将820万美元汇给A国的一个珠宝商。A国的银行以前曾多次提交过有关这个珠宝商的可疑交易的报告，所以这次银行再次报告了这笔可疑交易，并出于商利益考虑冻结了他的账户。通过调查，可以肯定购买宝石的目的是诈骗所得洗钱。
简述在本案中我们应吸取的教训


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22、填空题  客户身份资料包括记载（）、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。


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23、判断题  反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认，从而正式完成调查组的工作使命。


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24、问答题  《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？


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25、多项选择题  建立客户信息档案应该包括（）

A、客户的地址
B、客户的联系电话
C、法人或主要负责人的有效身份信息
D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息


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26、问答题  金融行动特别工作组关于反洗钱的“40项建议”包括哪几部分？


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27、单项选择题  《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）

A.立法救济
B.行政救济
C.司法救济
D.国家赔偿


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28、单项选择题  下列哪种情形下，调查组应提出报案的处理意见？（）

A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的


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29、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。


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30、多项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对反洗钱调查的规定包括（）

A.专门对反洗钱调查程序和调查措施进行了详细的规范
B.对反洗钱调查的客体——可疑交易活动予以明确
C.将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一
D.要求金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作
E.规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施


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31、问答题  《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则包括哪些内容？


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32、判断题  金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。


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33、判断题  反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延，即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查。


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34、多项选择题  人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）

A.上海总部
B.武汉分行
C.深圳市中心支行
D.珠海市中心支行
E.上海营业管理部


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35、判断题  国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。


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36、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？


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37、问答题  《反洗钱法》规定：反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种？


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38、问答题  《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？


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39、填空题  代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和（）的有效身份证件或者身份证明文件。


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40、判断题  公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。


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41、多项选择题  金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径来完成？（）

A.合作机构的人员直接登录数据库检索
B.金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告
C.专业人员互派
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.与国内机构合作


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42、判断题  反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。


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43、判断题  客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。


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44、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，可以采取临时冻结措施的有（）

A.调查可疑交易活动
B.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.调查人员发现被调查对象有向境外转款迹象的
D.经中国人民银行或其省级分支机构负责人批准
E.经中国人民银行负责人批准


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45、多项选择题  反洗钱国际合作包括哪些形式？（）

A.执行国际公约
B.制定相关法律
C.提供司法协助
D.主管部门合作
E.交流分享信息


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46、判断题  中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。


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47、单项选择题  下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结


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48、多项选择题  以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有（）

A.反洗钱调查的基本情况
B.可疑交易活动事实描述
C.可疑账户的基本情况
D.可疑交易情况分析
E.可疑交易活动调查处理意见根据和理由


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49、问答题  个人申请开立个人银行结算账户的手续应由谁办理？


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50、单项选择题  下列现场检查程序合法的是（）

A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。
B.现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。
C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。


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51、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。

A.2006年10月31日起
B.2006年11月1日起
C.2007年1月1日起
D.2007年3月1日起


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52、多项选择题  对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以（）

A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。


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53、问答题  巴塞尔银行监管委员会从金融角度对洗钱的定义是什么？


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54、问答题  履行反洗钱义务的主体有哪些？


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55、判断题  如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，也就不能协助侦查机关侦查洗钱案件。


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56、单项选择题  执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。

A.了解你的客户
B.了解你的客户业务
C.了解你的客户单据
D.了解你的客户的经营


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57、多项选择题  我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体（）

A.金融机构
B.特定非金融机构
C.完全符合金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求
D.与金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求并不完全一致
E.需要进一步扩展


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58、问答题  反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？


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59、判断题  反洗钱调查人员不得少于2人，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上。


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60、问答题  银监会、证监会和保监会等国务院有关金融监管机构反洗钱职责包括什么？


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61、多项选择题  金融机构识别受益人的身份有什么意义（）

A、有利于加深其对客户关系的理解，佐证其对客户身份识别的结果
B、调整其对客户信用的评级和分类，及时发现可能涉及违法犯罪资金的交易
C、防止违法犯罪分子利用”法人面纱”掩饰、隐瞒资金的非法来源和性质
D、增加更多的储蓄存款


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62、判断题  对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。


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63、问答题  金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？


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64、问答题  客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？


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65、问答题  司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种？


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66、单项选择题  金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）

A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.反洗钱工作机构和岗位设立情况
C.反洗钱宣传和培训情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况


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67、判断题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。


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68、填空题  免责条款是反洗钱交易报告制度的（）组成部分。


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69、填空题  反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。


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70、多项选择题  《反洗钱法》对每种调查措施的实施均有严格限制，表现为（）

A.询问对象仅限于金融机构的有关人员
B.采取询问措施必须经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准
C.查阅、复制仅限于被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料
D.封存仅限于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料
E.临时冻结适用于客户要求将调查所涉及的账户资金转移的情形


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71、问答题  人民银行从事反洗钱的工作人员有哪些行为依法给予行政处分？


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72、问答题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资行为包括哪些？


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73、单项选择题  调查人员在反洗钱调查中采取（）措施不必经过有关负责人的批准

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存


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74、单项选择题  下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结


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75、问答题  中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？


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76、问答题  客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？


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77、问答题  中国人民银行令（2007）第1号发布了什么办法？


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78、问答题  反洗钱定义包括哪两个方面的内容？


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79、填空题  原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按（）顺序整理装订。


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80、问答题  金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？


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81、填空题  金融领域的反洗钱立足于（）。


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82、问答题  人民银行根据履行反洗钱职责需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？


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83、多项选择题  反洗钱宣传活动应以（）为重点

A、对外宣传
B、对内宣传
C、对内培训
D、对外培训


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84、单项选择题  中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？（）

A.责令限期改正
B.罚款
C.责令停业整顿
D.监管谈话


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85、问答题  哪些机构应该履行反洗钱义务？


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86、问答题  客户身份尽职调查措施包括哪些？


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87、单项选择题  在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式？（）

A.现场调查
B.书面调查
C.综合调查
D.直接向被调查对象调查


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88、单项选择题  以下对金融机构的反洗钱的说法正确的是（）

A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。


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89、问答题  在反洗钱行政调查过程中，金融机构作为被调查机构，应履行的义务有哪三项？


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90、多项选择题  根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）

A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准
D.提供反洗钱资金监测信息
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责


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91、多项选择题  《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括（）

A.详细规定了反洗钱调查的程序
B.规范了各种调查措施的具体操作
C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书
D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施
E.规定了反洗钱调查的原则


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92、问答题  金融机构对其员工进行反洗钱培训的目的是什么？


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93、问答题  什么情况下可以开立一般存款账户？


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94、多项选择题  反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同？（）

A.形式不同
B.客体不同
C.对象不同
D.目的不同
E.结果不同


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95、多项选择题  在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（）

A.人民币5万元
B.人民币2万元
C.人民币1万元
D.外币等值1000美元
E.外币等值1万美元


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96、判断题  《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。


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97、判断题  反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。


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98、判断题  按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。


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99、单项选择题  下列哪个法律或规章，将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一？（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》


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100、问答题  客户身份识别制度指的是什么？


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101、判断题  以现场检查事实和评价为基础，结合现场检查工作的开展情况、被检查机构的反馈意见以及金融反洗钱检查的有关要求，起草现场检查报告。


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102、问答题  客户身份识别制度中的受益人指的是什么？


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103、问答题  《个人存款账户实名制规定》的基本内容是什么？


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104、判断题  客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。


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105、问答题  在反洗钱调查时，账户信息指什么？


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106、问答题  反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件？


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107、问答题  洗钱预防措施的三项基本制度是什么？


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108、问答题  《反洗钱法》对社会公众参与反洗钱工作是如何规定的？


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109、问答题  反洗钱行政主管部门检查的客体是？


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110、多项选择题  对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）

A.确认投保人与被保险人的关系
B.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息
D.核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息


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111、问答题  当前我国反洗钱监测分析中心的目标和任务是什么？


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112、填空题  来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）于来自于其他国家（地区）的客户。


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113、问答题  国际社会对信息披露和隐私保护问题的一般做法有哪些？


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114、单项选择题  最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是（）

A.主要调查人员
B.调查组组长
C.省级以上人民银行反洗钱部门负责人
D.省级以上人民银行负责人


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115、判断题  银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。


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116、多项选择题  一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）

A.犯罪阶段
B.放置阶段
C.离析阶段
D.融合阶段
E.消费阶段


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117、判断题  在实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。


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118、问答题  金融机构发现可疑交易应如何处理？


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119、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？


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120、多项选择题  中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结


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121、单项选择题  法洛四联症中决定血流动力学的关键是（）

A.室间隔缺损
B.肺动脉狭窄
C.主动脉骑跨
D.右心室肥厚
E.以上都是


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122、问答题  反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？


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123、多项选择题  洗钱的一般特征包括（）

A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性
B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性
C.洗钱的跨国性特征
D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关
E.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用


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124、多项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？（）

A.中国人民银行
B.银监会、证监会、保监会
C.银行业协会、证券业协会、保险业协会
D.检察院
E.公安部


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125、问答题  金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还主要包括哪两个方面的含义？


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126、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列（）要求。

A.调查人员不得少于二人
B.出示合法证件
C.出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书
D.事先通知金融机构
E.出示反洗钱调查审批表


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127、问答题  为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？


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128、问答题  对超额携带现金和无记名有价证券出入境的通报制度是怎么规定的？


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129、多项选择题  我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）

A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
C.《反腐败公约》
D.《打击跨国有组织犯罪公约》
E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》


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130、单项选择题  一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是（）

A.银行
B.证券公司
C.保险公司
D.非金融机构


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131、问答题  中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？


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132、单项选择题  金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）

A.绝对独立性
B.相对独立性
C.依附性
D.纯技术性


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133、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间？什么会议上通过的？


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134、单项选择题  根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？

A、3
B、5
C、7
D、10


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135、单项选择题  金融情报机构分析信息的最基本目的是（）

A.发现资金的总体流向和趋势
B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法
C.发现犯罪线索
D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描


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136、多项选择题  下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有（）

A.第一层次是指由英国议会制定的单行法律
B.第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》
C.第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则
D.《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律
E.《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律


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137、多项选择题  反洗钱司法部门包括（）

A、公安机关
B、国家安全部门
C、海关缉私部门
D、纪检监察部门


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138、单项选择题  以下职责不是现场检查主查人的职责的是（）

A.主持进场会谈和离场会谈
B.决定现场检查进度
C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书
D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理


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139、判断题  客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。


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140、问答题  哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？


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141、填空题  反洗钱监管的协调合作包括反洗钱的国际合作和（）。


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142、填空题  对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。


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143、问答题  某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？


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144、问答题  金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？


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145、多项选择题  以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.金融资产管理公司
B.财务公司
C.金融租赁公司
D.汽车金融公司
E.保险资产管理公司


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146、单项选择题  反洗钱调查不具有下列哪个性质？（）

A.强制性
B.准司法性
C.涉密性
D.司法性


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147、多项选择题  单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）

A.确认投保人与被保险人的关系
B.确认投保人与受益人的关系
C.确认被保险人与受益人的关系
D.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件


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148、判断题  中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。


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149、多项选择题  实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括（）

A.反洗钱法
B.金融机构反洗钱规定
C.刑法
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法


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150、判断题  履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。


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151、填空题  金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和（）移交其国务院金融监管部门指定的机构。


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152、单项选择题  九味羌活汤主治证的病因病机是（）

A.气虚外感风寒湿邪
B.外感风寒湿邪，内有蕴热
C.外感风寒，内停饮水
D.外感风寒，内伤湿滞
E.外感风寒，内有气滞


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153、问答题  洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？


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154、问答题  一般而言，反洗钱内控制制度的设计和制定至少应达到哪些目标？


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155、判断题  对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。


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156、多项选择题  在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同国务院有关部门可以制定（）

A.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围
B.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度
C.特定非金融机构应履行的反洗钱义务
D.对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法
E.对特定非金融机构进行现场检查的具体办法


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157、判断题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。


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158、多项选择题  金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度？（）

A.赌场
B.房地产代理商
C.贵重金属交易商和珠宝商
D.律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师
E.拍卖行


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159、判断题  现场检查报告是检查组报告现场检查工作情况的文书，报告撰写以反映现场检查工作情况为重点，应报本行行长或者副行长。


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160、问答题  洗钱处置阶段又称什么阶段？


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161、单项选择题  中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。

A.2
B.3
C.4
D.5


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162、问答题  金融诈骗犯罪主要有哪几种，请列举？


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163、问答题  中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员？


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164、多项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括（）

A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告
C.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写临时冻结申请表，报告中国人民银行
D.中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作临时冻结通知书，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行
E.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算


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165、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？


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166、多项选择题  广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”包括（）

A.在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作
B.在资格平等的前提下与国内机构的合作
C.代表国家与其他金融情报机构和国际有关组织进行合作
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.不同机构工作人员之间的交流和互派


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167、问答题  《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？


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168、单项选择题  自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。

A、10万元；10万元
B、20万元；50万元
C、100万元；50万元
D、50万元；10万元


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169、问答题  为什么强调金融业反洗钱？


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170、判断题  我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。


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171、填空题  对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）时出示。


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172、问答题  涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些种类？


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173、问答题  目前世界通行的反洗钱交易报告制度有哪两种形式？


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174、单项选择题  反洗钱调查的基本原则不包括（）

A.合法原则
B.合理原则
C.公开原则
D.效率原则


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175、问答题  

小型公司的业务金额大，由此显示地下银行活动。案情简介
在过去三年的时间里，由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司，但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。
调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构，并且在N国有14个连锁分支。除了被印巴裔人士用于转移小额的资金以接济留在国内的亲友——hawala系统的一个传统用途——这个不合法的银行体系被用于贩卖人口至欧洲转移资金。嫌疑人以及一个分行的经理被逮捕了，其在整个N国一些房产被搜查。嫌疑人被罚款大约35万美金，同时大约14万美元的现金被没收以备罚款。嫌疑人以及涉案的分行经理被判处贩卖人口罪，该指控自动剥夺其对已没收现金的认领权。
简述在本案中我们应吸取的教训


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176、问答题  反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？


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177、填空题  中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向（）进行调查。


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178、单项选择题  下列法律、规章和规范性文件中，哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施？（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》


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179、问答题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的情形有几种？


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180、问答题  如何判定可疑交易？


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181、多项选择题  以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是（）

A.外交部
B.建设部
C.司法部
D.国家安全部
E.国家广电总局


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182、填空题  现场检查通知书正式文本在进驻前（）天送达被检查机构。


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183、多项选择题  关于《反洗钱调查通知书》，下列说法正确的是（）

A.调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章
B.调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础
C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查
E.由于法律依据不同，两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的


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184、判断题  中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）时，拥有询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权。


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185、单项选择题  反洗钱调查报告表应当经下列哪些负责人批准？（）

A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）
B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长
C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长
D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长


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186、多项选择题  以下属于专门的反洗钱国际组织的是（）

A.金融行动特别工作组
B.埃格蒙特集团
C.国际刑警组织
D.沃尔夫斯堡集团
E.离岸银行业监管集团


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187、判断题  根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。


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188、问答题  反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些？


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189、判断题  打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。


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190、问答题  《反洗钱法》所称金融机构指的是什么？


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191、单项选择题  在为客户进行一次性金融服务时，要求将（）金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

A.一百美元
B.一千美元。
C.一万美元。
D.五万美元。


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192、问答题  《金融机构反洗钱规定》中规定中国人民银行应履行的职责主要有哪些？


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193、判断题  在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。


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194、单项选择题  在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案？（）

A.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前
B.对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前
C.对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前
D.对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前


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195、判断题  金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。


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196、单项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，在下列哪种情况下，应解除封存（）

A.封存期满7天
B.封存期满1个月
C.封存期满6个月
D.经批准结束调查的


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197、多项选择题  中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在（）

A.其分析监测工作具有直接性和高效性
B.增强了反洗钱工作的系统性
C.提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性
D.有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护
E.是参与国际反洗钱合作的必然要求


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198、单项选择题  下列哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告？（）

A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型


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199、多项选择题  反洗钱监管的协调合作包括（）

A.反洗钱工作部际联席会议
B.反洗钱的国际合作
C.反洗钱国际情报交流
D.反洗钱联合执法
E.反洗钱协调机制


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200、多项选择题  反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序（）

A、会同在场的金融机构工作人员查点清楚
B、当场开列清单一式二份
C、调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
D、封存清单一式二份，经调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章后。调查人员和金融机构各执一份封存清单


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201、多项选择题  反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？（）

A.性质不同
B.主体不同
C.对象不同
D.启动程序不同
E.采取措施不同


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202、填空题  委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担（）的责任。


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203、单项选择题  世界上第一批金融报告分析机构诞生于（）

A.20世纪80年代
B.20世纪80年代末至90年代初
C.1995年
D.美国“9•11”事件之后


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204、问答题  “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？


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205、多项选择题  金融行动特别工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施？（）

A.开展新的现场评估
B.要求该国或地区向金融行动特别工作组全体会议提交进展报告；
C.金融行动特别工作组主席向该国或地区派遣高级代表团进行实地考察了解；
D.要求所有金融行动特别工作组成员的金融机构对与该国或地区的个人、公司和金融机构发生的所有业务联系和交易保持特别关注；
E.直至暂停该国（地区）的金融行动特别工作组成员资格


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206、多项选择题  下列法律、规章或规范性文件中，哪些规定了反洗钱调查的程序和措施？（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）
E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）


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207、判断题  被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。


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208、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存 管理办法》是以什么形式发布的？


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209、填空题  中国人民银行分支行现场检查时，如需延期退场，应报上级（）批准。


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210、问答题  《中国人民银行法》对违反反洗钱规定的行为有哪些行政处罚？


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211、问答题  对注册验资的临时存款账户如何进行管理？


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212、问答题  银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，应在几个工作日内办理撤销手续？


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213、问答题  请回答《中华人民共和国刑法》第191条中关于洗钱罪的七种上游犯罪？


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214、问答题  识别受益人的身份在实际操作过程中可能会存在哪两方面的难题？


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215、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行？


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216、多项选择题  金融情报机构的非核心功能包括（）

A.合规监管
B.实施行政强制性措施
C.培训报告机构人员
D.研究前沿问题
E.教育公众


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217、判断题  根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。


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218、多项选择题  M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）

A.应当经负责人批准
B.应当经高级管理层批准
C.应当报告当地中国人民银行分支机构
D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件


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219、判断题  反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。


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220、填空题  金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向（）报告。


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221、问答题  

肇庆市地下博彩业案：案情介绍
2006年5月，人行肇庆中支在对肇庆市邮政储汇局反洗钱现场检查过程中，发现一些银行客户帐户存在可疑交易情况，并及时移交肇庆市公安局，联合组成了“8.17“专案行动小组。一举捣毁了利用香港六合彩和足球赛进行网络赌博的犯罪团伙，涉案金额高达2亿多元。
从可疑交易记录及破获案件秘获取的证据来看，犯罪嫌疑人为逃避打击，频繁开户和销户，大量银行账户使用期普遍在两个月左右，最长不超过一年。例如，犯罪嫌疑人刘××在某行开立5个账户，已注销的4个账户使用期限为1-3个月，最长的也不足1年。并且账户销户前短期内发生大量支付交易，刘××已销户的上述4个账户中，3个账户均在销户前10天发生大量支付交易，共发生交易笔数90笔，金额达624.93万元。
犯罪嫌疑人梁××等在省内外不同地区设立了活动窝点，采取变换交易地点、跨地区作案的手段，利用银行提供的资金汇划便利服务，采取异地存入现金，本地提取现金的办法，逃避监管和侦查，给打击工作制造障碍。其中，肇庆和广州两地是犯罪嫌疑人活动窝点的主要集中地，由于肇庆市地处山区，经济欠发达，单笔大数额交易晚引起监管部门的注意，而在经济发达地区，金融机构大数额现金的进出不易引起监管部门的注意，犯罪嫌疑人充分认识到了这一点，在广州以及珠三角其他发达城市开设大量银行账户，相互间进行转账结算。其中大数额的资金交易主要集中在发达地区的银行开立的账户之间，而当这些账户和在肇庆本地开立的银行账户之间发生交易时，则化整为零，以此逃避反洗钱部门的监管。
以犯罪嫌疑人刘××操作的手法为例，2005年其账户存、取交易共534笔，金额2380.47万元，取款以刘××自办为主，存款则以他人代办为主。根据银行留存的刘××账户交易凭证，发现166笔取款的经办人均为刘××，而162笔存款中有130笔为他人代存或转存。其中现金交易469笔，金额2008.55万元，占全年交易总额的84.38%。从刘××名下账户存、取款凭证上登记的身份证看，涉嫌“地下博彩小庄”交易的人员主要以中青年为主。
简述从肇庆市打击地下博彩业得到的启示


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222、多项选择题  营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）

A、了解你的客户
B、了解你的客户业务
C、了解你客户的单据
D、了解你的客户家庭


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223、判断题  中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见告知书。


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224、判断题  在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。


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225、判断题  科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。


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226、单项选择题  按照大额交易报告标准的规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转，应及时上报。

A.100万；20万
B.50万；20万
C.200万；20万
D.100万；10万


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227、判断题  实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。


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228、多项选择题  在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（）

A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的
B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的
C.超过法定资料保存期限的
D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的
E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题


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229、单项选择题  中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写下列哪种格式文书报批？（）

A.《可疑交易活动登记表》
B.《反洗钱调查审批表》
C.《现场调查通知书》
D.《书面调查通知书》


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230、问答题  反洗钱调查中的查阅，指的是什么？


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231、多项选择题  反洗钱的目标应该包括（）

A.洗钱刑事犯罪化
B.建立起有效的洗钱防范机制
C.增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力
D.提高相关机构和人员的反洗钱能力
E.在国际开展卓有成效的反洗钱合作


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232、判断题  《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》规定的程序都是反洗钱调查中的必经程序。


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233、判断题  中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。


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234、问答题  《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指什么？


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235、问答题  巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求，完整的“了解你的客户”措施包括哪四个基本要素？


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236、问答题  非正规汇款体系的存在有哪些原因？


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237、判断题  应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由全国人大及其常委会通过法律的形式确定。


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238、单项选择题  对可疑交易标准进行明确规定的是（）

A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）


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239、问答题  为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础？


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240、多项选择题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查？（）

A.进入金融机构进行检查
B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料
D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存
E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统


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241、多项选择题  完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。

A、客户接受政策（包括记录保存）
B、验证客户身份
C、对风险账户实施持续监测
D、风险管理


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242、问答题  《反洗钱法》第三十二条规定的行为有哪些？


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243、问答题  各职能部门在履行反洗钱义务时，对确保客户身份资料和交易信息安全有何规定？


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244、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时候发布的？


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245、问答题  请列举8种破坏金融管理秩序犯罪的罪名？


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246、问答题  反洗钱专门机构是指什么？


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247、多项选择题  询问笔录的制作要求包括（）

A.询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、可靠
B.询问笔录应当交被询问人核对
C.记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正
D.被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章
E.调查人员也应当在笔录上签名


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248、填空题  报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以（）客户为单位。


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249、多项选择题  关于尽职责任，以下说法正确的是（）

A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。
C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性


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250、判断题  反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。


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251、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中对建立业务关系和提供限额以上一次性金融服务的客户身份识别有什么要求？


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252、问答题  澳大利亚们988年金融交易报告法》中“现金交易”如何理解？


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253、判断题  调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。这两种调查方式只能选择其中之一。


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254、单项选择题  对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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255、填空题  广泛的（）原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。


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256、问答题  《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？


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257、多项选择题  下列描述中，哪些是属于混合型金融情报机构的特征？（）

A.设置的目的是为了获得将所有因素结合在一起的优势
B.一些金融情报机构结合了行政型和执法型金融情报机构的特点
C.还有一些金融情报机构将海关和警察部门的权力结合在一起
D.来自于各种监管和执法机构的员工都在金融情报机构里办公，但同时继续分别拥有原隶属机构的权力
E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系


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258、问答题  根据金融行动特别工作组（FATF）2003年6月20日修订的反洗钱《四十项建议》，反洗钱国际合作主要包括哪几个方面的合作？


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259、多项选择题  开展反洗钱培训的培训对象应该包括（）

A、新员工
B、一线人员
C、中高级管理人员
D、营销人员


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260、问答题  金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份？


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261、多项选择题  以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）

A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告


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262、判断题  《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。


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263、问答题 &nbs p;“FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？


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264、问答题  目前，我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括哪些？


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265、多项选择题  为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限，具体表现为（）

A.只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存
B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，才可采取临时冻结措施
C.只有中国人民银行可以采取临时冻结措施，并且必须报经其负责人批准
D.封存不能超过7天
E.临时冻结以四十八小时为限


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266、单项选择题  对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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267、问答题  什么是金融机构？


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268、问答题  《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些账户种类不得支取现金？


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269、问答题  《反洗钱法》中规定中国人民银行的临时冻结措施有哪些重要意义？


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270、多项选择题  股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）

A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准
B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件


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271、多项选择题  反洗钱调查中可以采取封存措施的适用条件包括（）

A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.被调查的文件、资料可能被转移或隐藏
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
E.被调查的文件、资料可能被篡改或者毁损


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272、填空题  对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、（）或者经营状况等信息。


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273、单项选择题  在反洗钱调查中，金融机构享有的下列哪项权利的依据不是《反洗钱法》？（）

A.拒绝调查的权利
B.获得救济的权利
C.核对、补充和更正讯问笔录的权利
D.逾期自动解除冻结的权利


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274、填空题  现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作（）。


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275、单项选择题  如果为了获得将所有因素结合在一起的优势，最好建立下列哪种类型的金融情报机构？（）

A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型


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276、问答题  什么叫反洗钱？


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277、问答题  客户身份资料和交易记录保存制度应该符合什么要求？


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278、问答题  反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？


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279、问答题  金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？


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280、判断题  《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。


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281、多项选择题  以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（）

A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收
B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收
C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告
D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交
E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交


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282、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额现金交易指什么（）

A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
C、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
D、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支


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283、问答题  单位银行结算账户包括哪些种类？


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284、填空题  现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的（）联系进行。


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来源:91考试 网

285、判断题  被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。


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286、判断题  所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。


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287、多项选择题  在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括（）

A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
E.经调查组长批准


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288、单项选择题  加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势？（）

A.埃格蒙特集团
B.金融行动特别工作组
C.世界银行
D.国际货币基金组织


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289、问答题  《关于洗钱问题的四十项建议》中“政界名流”含义是什么？


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290、多项选择题  金融情报机构的工作原则包括（）

A.广泛合作原则
B.职责明确原则
C.独立地位原则
D.依法行政原则
E.平等互惠原则


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291、问答题  简述金融诈骗罪种类。


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292、问答题  从国际、国内经验上看，为什么为证券、期货业、保险业开展反洗钱工作是十分必要的？


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293、问答题  身份证件或其他身份证明文件的定义？主要有那些？


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294、判断题  调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。


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295、问答题  什么是大额交易和可疑交易报告制度？


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296、填空题  信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。


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297、单项选择题  对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人 民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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298、单项选择题  在下列规范性文件中，详细规定临时冻结措施的实施程序的是（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》


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299、问答题  对临时存款账户有效期限有什么管理规定？


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300、问答题  哪些情况下存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？


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