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银行柜员考试：外汇管理考试题库（最新版）
2020-09-03 03:19:40 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  以下哪些外汇业务银行需要在直接投资外汇业务管理信息系统进行登记备案（）。

A、外汇资本金帐户流入外汇资金
B、外汇资本金帐户资金结汇
C、外商投资企业利润汇出
D、外汇资本金帐户正常关户


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2、单项选择题  下列（）被视为非中国居民

A、因公到外国旅行（超过一年）的中国旅游者
B、因私到中国旅行（超过一年）的外国旅游者
C、外国公司在中国的直接投资企业
D、中国各级政府驻外的大使馆


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3、单项选择题  假定以下跨境收支金额都在等值3000美元以下（含），哪些可以实行限额申报（）。

A、对私涉外支出款项
B、不涉及贸易出口收汇的对公涉外收入款项
C、非居民项下的对私涉外收入款项
D、居民个人收到的赡家款


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4、单项选择题  经过香港农行办理托收的香港付款的美元支票，一旦遭受退票，要向客户收回退票费（）.

A、HKD10
B、HKD50
C、HKD80
D、HKD100


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5、多项选择题  境内企业境外放款，放款人和借款人应符合以下条件（）.

A、放款人和借款人均依法注册成立，且注册资本均已足额到位；
B、放款人与借款人有持续良好经营的记录，有健全的财务制度和内控制度，在最近三年内均未发现外汇违规情节；
C、放款人历年的境外直接投资项目均经国内境外投资主管部门核准并在外汇局办理外汇登记手续，且参加最近一次境外投资联合年检评级为二级以上（成立不足一年的除外）；
D、经批准已从事境外放款的，已进行的上一笔境外放款运作正常，未出现违约情况。


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6、单项选择题  对金融机构的对外担保实行按月定期登记制度，金融机构应当在每月后（）日内向当地外汇局报送上月对外担保情况表。

A、5
B、10
C、15
D、30


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7、单项选择题  企业办理外汇登记证后，有变更名称、地址、改变经营范围或者发生（）等情况，应当在办理工商登记后，及时将有关材料送外汇局备案，并申请更换外汇登记证。

A、转让、增资、并购
B、转让、增资、合并
C、转让、增资、减资
D、转让、增资、撤资


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8、单项选择题  伴有商业单据的汇票称为（）.

A、光票；
B、跟单汇票；
C、光票托收；
D、跟单托收；


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9、单项选择题  资金结汇入（）账户

A、外币
B、人民币
C、内部
D、以上都不对


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10、判断题  国内外汇贷款专用账户收入为债务人该笔贷款收入及划入的还款资金。


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11、单项选择题  境内机构和个人的资产变现专用外汇账户资金结汇等业务应当通过国家外汇管理局（）系统办理。

A.外债
B.直接投资外汇管理信息
C.账户
D.贸易信贷


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12、名词解释  进口押汇业务


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13、判断题  公司正式批准成立后，为筹建外商投资企业建立的临时专用外汇账户补交相关证明文件后转为正式资本金账户。


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14、单项选择题  信用证未规定偿付行费用的承担方时，其承担人应是（）.

A、受益人；
B、开证行；
C、申请人；
D、议付行；


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15、填空题  指定银行即指定的付款行，（），议付行。


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16、单项选择题  以下四种作用，（）是信用证业务的作用之一。

A、融资作用；
B、中介作用；
C、流通作用；
D、担保作用；


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17、单项选择题  关于不可撤销信用证的表述正确的是（）。

A、信用证一经开立，即不可撤销
B、开证行不得撤销过期使用的信用证
C、未经信用证各有关当事人同意不可撤销
D、信用证上没有注明"可撤销"字样


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18、单项选择题  金融机构代码是唯一标识境内从事金融业务的经济组织（金融机构）的（）数字代码，该金融机构所有分支机构的金融机构代码与总行（总公司）保持一致。

A、五位
B、六位
C、七位
D、四位


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19、问答题  客户手上只有人民币没有外币，可以进行个人实盘外汇买卖吗？为什么？


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20、单项选择题  银行开立经常项目外汇账户后，需要通过外汇账户管理信息系统向外汇局报送（）。

A、账户开户信息表
B、账户收支余变动数据表
C、账户收入明细数据表和支出明细数据表
D、以上都是


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21、单项选择题  信用证的英文缩写为（）.

A、T/T
B、M/T
C、D/D
D、L/C


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22、单项选择题  在信用证交易中，货物和单据以（）给进口商。

A、不同的方式；
B、相同的方式；
C、不同的方向；
D、同时；


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23、单项选择题  BANCS系统中，光票托收前台入口交易为（）。

A、58010
B、58070
C、58060
D、58061


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24、单项选择题  外汇是（）的简称

A.外国货币
B.外币汇率
C.国际汇兑
D.外国汇票


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25、单项选择题  外债单笔结汇20万美元以上，须提供（）。

A.书面支付命令和用途合同。
B.用途合同和人民币发票。
C.上一次外债结汇的使用清单。


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26、单项选择题  旅行支票的本质是（）。

A、支票
B、汇票
C、本票
D、信用证


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27、多项选择题  企业办理异地开证、付汇时，须凭下列（）单证到企业所在地外汇局办理类别为“异地付汇”的进口付汇备案手续。

A、加盖企业公章的备案申请函
B、进口合同
C、代理协议（委托代理项下）
D、外汇局规定的单据


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28、单项选择题  不符单据的所有权属于（）.

A、开证申请人
B、信用证受益人
C、寄单行
D、开证行


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29、填空题  会计主管每旬对本网点的柜员外币现金库进行查库，会计辅导员每季（）对柜员外币现金库进行查库，并留有记录。


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30、单项选择题  外债资金实行专户管理，每笔外债可开立（）外债专户。

A、1个。
B、2个。
C、按照企业意愿的多个。


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31、单项选择题  企业应当在辅导期结束后（）个工作日内将加盖企业公章的《报告表》报送所在地外汇局。

A、5天
B、10天
C、15天
D、20天


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32、单项选择题  MT103报文中33B指什么？（）

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A、原指示的币种和金额
B、起息币种和金额
C、汇款人信息D、收款人信息


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33、多项选择题  客户申请办理打包贷款业务时，除基础资料外还需提供的资料（）.

A、出口打包借款申请书；
B、国外银行开立的信用证副本；
C、进/出口合同；
D、出口控制商品的出口批文或许可证；


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34、单项选择题  普通柜员每日营业签到并请领（）后，打印临时轧账，与综合柜员眼同核点现金和重要空白凭证账实相符。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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35、单项选择题  新列入名录企业的辅导期起始日期为名录登记当日，截至日期为企业列入名录后发生首笔贸易外汇收支业务之日起第（）天。

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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36、单项选择题  外汇管理机关依法进行监督检查或者调查，监督检查或者调查的人员不得少于（）人，并应当出示证件。

A.2人
B.3人
C.4人


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37、单项选择题  延期付款是指报关单（）的日期超过90天

A、海关签发日
B、申报日期
C、到货日期
D、进口日期


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38、填空题  个人结售汇按交易主体分为（）和境外个人结售汇。


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39、多项选择题  某境内居民一次性结汇4万美元（含），应审核下列（）单据。

A、真实身份证明
B、合法来源证明材料
C、外汇局核准件
D、结汇申请书


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40、单项选择题  经营外汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定为客户开立（），并通过该账户办理外汇业务。

A.外汇账户
B.储蓄账户
C.信用卡帐户


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41、单项选择题  外商投资企业开立外汇结算账户时，必须提供（）。

A、外商投资企业营业执照副本
B、组织机构代码证副本
C、税务登记证正本
D、人民银行颁发的开户许可证


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42、单项选择题  各联社（合行）应在个人结售汇信息系统真实、准确录入相关信息，并将办理个人结售汇业务的相关材料至少保存（）备查。

A、3年，
B、5年，
C、10年，
D、永久。


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43、填空题  出境人员携出金额在等值10000美元以上的，应当向存款或购汇银行所在地外汇局申领（）.


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44、名词解释  福费廷业务


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45、单项选择题  外汇局通过（）向金融机构发布全国企业名录。

A、外汇账户管理系统
B、货物贸易外汇监测系统
C、国际收支统计系统
D、直接投资管理系统


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46、单项选择题  以下违反了《国际收支统计申报办法》细则行为中，罚款金额由外汇局根据违法情节轻重确定，但最高不超过3万元人民币的是（）.

A、逾期未履行申报或申报信息传送义务的；
B、造成国际收支统计申报信息遗失的；
C、误报、谎报、瞒报国际收支交易的；
D、阻挠、妨碍或破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核的


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47、单项选择题  办理汇入汇款退汇，对公手续费的收取标准为等值（）美元/笔，

A、5
B、10
C、20
D、25


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48、单项选择题  国际结算是指通过（）收付对国际间的（）关系进行清偿的行为（）。

A、货币、债权债务
B、资金、债权债务
C、货币、权利义务
D、资金、权利义务


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49、单项选择题  下列运输单据中，银行能够掌握货权的单据是（）。

A、海运提单；
B、空运提单；
C、邮包收据；
D、公路、铁路运单；


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50、单项选择题  《境内机构境外直接投资外汇管理规定》（汇发[2009]30号）自（）起实施。

A.2009年8月1日
B.2009年6月1日
C.2009年10月1日
D.2010年1月1日


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51、填空题  从事个人外币与人民币之间兑换业务的外币兑换点，应当取得外汇指定银行的授权，其每日办理外币兑换业务的发生额应由其授权银行纳入相应的结汇、售汇统计，超过周转金限额的部分应由授权银行进入银行间外汇市场进行（）。


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52、问答题  金融机构标识码申领需要提交哪些材料，向哪一级外汇局申领？


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53、单项选择题  对于以90天以上（不含）信用证方式结算的贸易付汇，预计付款日期在货物进口日期之后的，企业应当在货物进口后（）天内，通过监测系统企业端向外汇局报告。

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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54、多项选择题  外商投资企业向银行申请资本金结汇，应当提交以下材料（）.

A、外商投资企业外汇登记IC卡；
B、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函；
C、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件；
D、会计师事务所出具的最近一期验资报告；


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55、单项选择题  客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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56、单项选择题  开户金融机构在报送经常项目外汇账户基本信息o表时，一般情况下，核准件编号统一填写为（N）（）.

A.M
B.N
C.H
D.Z


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57、多项选择题  国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，下列属于服务贸易的是（）.

A、运输
B、旅游
C、通信
D、建筑安装
E、信息服务


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58、填空题  对出口项下单笔不超过（）或者虽超过上述比例但未超过等值10万美元的佣金售付汇，可凭相关单证直接到外汇指定银行办理，外汇指定银行进行真实性审核后办理售付汇手续。


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59、单项选择题  涉外期货、期权等交易，以下哪项是按照正确规定进行申报的（）.

A、通过中国境内证券交易所进行涉外证券交易，由境内证券登记机构或证券交易所填写证券投资统计申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支和分红派息情况。
B、通过中国境内期货、期权等交易所（交易中心）进行的涉外期货、期权等交易，由境内期货、期权等交易所（交易中心）填写期货、期权交易申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支情况。
C、中国境内通过境内交易所（交易中心）进行涉外期货、期权等交易的，由境外交易商或境外投资者填写期货、期权交易申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支情况。
D、中国境内机构在境外发行证券的，应当填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其境外证券发行以及相应的收支和分红派息等情况。


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60、多项选择题  以下不属于间接申报申报范围的情况包括（）。

A、汇路原因引起的跨境收支
B、银行自身以及银行之间发生的跨境收支
C、银行卡项下从境外收到的款项和对境外支付的款项
D、非银行机构和个人的外币现钞存取


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61、单项选择题  境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月；对于当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（）

A、500、1000，
B、1000、2000，
C、1000、1000，
D、2000、3000。


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62、单项选择题  以下关于国别（地区）申报的描述正确的是（）。

A、汇款至境外个人账户，收款人国别申报为汇款人常驻地国别
B、对《世界各国和地区名称代码表》中无代码的，其国别（地区）按原所属国家或地区的代码申报
C、旅行支票托收款的境外付款行，其国别或地区根据境外付款行所在的国别或地区填写
D、汇款至境外个人账户，收款人国别申报为境外个人账户所在地国别


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63、多项选择题  境内机构的（）等基本情况发生变更时，应及时到外汇局办理基本信息变更手续。

A、名称
B、性质
C、人员
D、组织机构
E、营业执照


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64、单项选择题  跨国公司开展外汇资金集中运营管理需上年度全部成员企业外汇收支规模超过（）亿美元。

A.1亿美元
B.3亿美元
C.5亿美元
D.10亿美元


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65、单项选择题  凡因特殊情况注册资本金不能按照合同约定足额到位的外商投资企业，应报原审批部门批准，凭批件和相关材料，可按实际到位的注册资本金（）分配所得的红利汇出境外。

A、20%
B、50%
C、35%
D、比例


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66、多项选择题  原则上下列哪些情况应采取最终贷记或收妥贷记方式（）。

A、经买汇或初复签相符且票据表面完整的美元旅行支票托收
B、票据抬头人为非居民，且在中国居留不足6个月的（以签证有效期为准）美元光票托收
C、金额为1万美元以上（含）的美元光票托收
D、金额为10万美元以上（含）的美元光票托收


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67、多项选择题  出口业务中那些可以办理信保融资业务（）.

A、电汇项下的货到付款，
B、托收项下付款交单（D/P），
C、承兑交单（D/A.，
D、赊销（O/A.。


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68、单项选择题  外汇账户开立后，abis系统需要做什么操作，第二天账户信息表才能显示开户信息？（）

A、7621
B、7623（资本项目开户时）
C、2505
D、2501


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69、单项选择题  外汇局应当在每年（）对区内企业的外汇收支和外汇经营情况按年度进行外汇检查。

A、第二季度；
B、第一季度；
C、4月底；
D、6月底；


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70、单项选择题  企业需开立多个资本金账户的，每个资本金账户的限额不得低于（）万美元。

A、300
B、500
C、200
D、400


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71、单项选择题  国际贸易结算中凭以付款的有关货物凭证和证明文件，称为（）。

A、票据
B、借据
C、收据
D、单据


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72、单项选择题  境内居民个人向银行缴纳自费出境学习保证金的金额为（）人民币。

A、1000元
B、2000元
C、5000元
D、10000元


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73、单项选择题  P/C上的有效期没有注明，一般默认为（）。

A、3个月
B、6个月
C、无限期
D、12个月


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74、多项选择题  外币储蓄存款对象是（）.

A、居住在国外或港、澳、台的外国人、外籍华人、华侨、港、澳、台同胞；
B、短期来华旅游者；
C、居住在中国境内的驻华使领馆；
D、驻华代表机构的外籍人员和我国境内的居民。


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75、填空题  非法人制创投企业投资者认缴出资总额的最低限额为1000万美元；公司制创投企业投资者认缴资本总额的最低限额为（）万美元。


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76、问答题  外币代兑机构办理外币兑换业务，应当具备哪些条件？


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77、单项选择题  自2009年1月1日起，境内机构和个人向境外单笔支付等值（）以上的服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。

A、1万美元
B、2万美元
C、3万美元
D、5万美元


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78、单项选择题  一个组织为了树立自身可信度，委托第三方信用机构对自己信用情况进行信用调查和评价的行为属于（）。

A.立信
B.征信
C.信用认证


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79、单项选择题  企业从待核查账户中结汇或划出同一合同项下转口贸易外汇收入金额超过相应支出金额20%（不含）的，金融机构除审核企业提交的进出口合同、收入和支出申报单证外，还应当要求企业提交（）。

A、外汇业务核准件
B、《货物贸易外汇业务登记表》
C、出口收汇核销专用联
D、备案表


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80、单项选择题  通常而言，出口信用保险融资是指客户、银行和（）三方签订的合作开展的融资服务

A、中国人民保险公司
B、中国出口信用保险公司
C、太平洋保险公司
D、中国平安保险公司


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81、单项选择题  在纸币流通的条件下，决定汇率的基础是（）。

A、两国纸币的含金量之比
B、两国纸币所代表的价值量之比
C、两国货币对进出口商品的购买力
D、直接比较两国的物价水平


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82、多项选择题  以下属套汇行为的是（）。

A、以外汇收付应当以人民币收付的款项；
B、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇；
C、未经外汇管理机关批准，境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的；
D、违反外汇市场交易管理的。


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83、多项选择题  境内机构和个人向境外单笔支付等值3万美元以上（不含等值3万美元）下列服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》（）.

A、境外机构或个人从境内获得的服务贸易收入；
B、境外个人在境内的工作报酬、境外机构或个人从境内获得的股息、红利、利润、直接债务利息、担保费等收益和经常转移项目收入；
C、境外机构或个人从境内获得的融资租赁租金、不动产的转让收入、股权转让收益。


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84、单项选择题  完成机构轧账工作后，打印机构轧账单。（）应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总，并与机构轧账单上的相关数据进行核对。

A.其他普通柜员
B.综合柜员
C.支行长或支局长
D.上述人员均可以


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85、单项选择题  企业货物贸易项下出口收汇应按照《出口收汇联网核查管理办法》先进入（）.

A、企业结算帐户
B、资本金帐户
C、企业出口收汇待核查帐户
D、企业经常项目帐户


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86、单项选择题  按最新规定，对境外个人支付等值（）美元（含）以下的服务贸易项下费用，境内机构和个人凭合同（协议）或发票（支付通知书）办理购付汇手续。

A、5千
B、1万
C、5万
D、10万


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87、单项选择题  银行可（）为企业开立出口收汇待核查账户。

A、直接以企业名义
B、凭企业申请报告
C、凭外汇局开户通知书


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88、单项选择题  选择网上申报方式的申报主体（）通过纸质申报方式完成涉外收入申报。

A、不能
B、自主选择
C、视业务情况
D、仍然可以


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89、单项选择题  外债的用途不包括（）。

A、结汇后用于偿还人民币债务。
B、对外支付货款。
C、用于归还国内外汇贷款。


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90、单项选择题  以下哪种产品不属于贸易融资范畴（）.

A.福费廷
B.国际保理
C.出口押汇
D.进口代收


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91、多项选择题  下列哪些行为属逃汇（）.

A、违反国家规，擅自将外汇存放有境外的
B、不按国家规定将外汇卖给外汇指定银行
C、以人民币为他人支付在境内的费用，由对方付给外汇的
D、未经外汇局批准，境外投资者以人民币或境内所购物资在境内进行投资的


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92、单项选择题  非居民不包括（）。

A、外国自然人
B、港澳台同胞
C、持中国护照但已取得境外永久居留权的中国自然人
D、境外留学人员


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93、多项选择题  外债登记的形式主要有（）。

A、事前登记
B、事后登记
C、定期登记
D、逐笔登记
E、不需要等记


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94、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。


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95、填空题  银行对出口商的融资主要有（）、押汇。


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96、单项选择题  进行预收货款联网核查时，出口收汇联网核查系统显示的“预收货款”栏显示的额度小于预收货款划转金额，则企业应先向外管局申请特批预收货款额度，银行凭（）为企业办理资金划转。

A、出口收汇说明
B、划转委托书
C、《资本项目外汇业务核准件》
D、承诺说明函


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97、填空题  代收行是接受托收行的委托,参与办理托收业务的一家银行,还是进口方银行,托收汇票的（）.


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98、单项选择题  （）外汇账户收入为境外开展承包工程、劳务、技术合作，勘测设计和境外工程及项目在合同期内境内待用的往来外汇收入。

A、承包工程项下
B、旅游项下
C、经常项下
D、驻华机构


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99、单项选择题  外商投资企业外方以外汇投入的资本金，应当开立（）账户。

A、结算
B、临时
C、资本金
D、外债


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100、名词解释  外汇分账制


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101、单项选择题  下面那一项不属于经常项目（）。

A.外汇储备
B.对外贸易与服务
C.经常转移


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102、多项选择题  保税区外企业以外币计价结算向区内销售货物，区内企业应当凭哪些材料向区外支付（）.

A、合同或协议
B、发票
C、海关正本进口货物报关单
D、《登记证》


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103、多项选择题  银行具有下面哪些来源于债务人的人民币资金的，可以由银行代债务人购汇（）.

A、依据法院判决、仲裁机构的裁决取得的人民币资金
B、抵押或质押资产变现（不含人民币抵押外汇贷款的人民币抵押金）取得的人民币资金
C、扣收的人民币保证金
D、其他合法途径获得的人民币资金


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104、填空题  青岛市农村信用社开办外币储蓄的政策是保护和鼓励储蓄，在此政策基础上，实行‚存款自愿、取款自由、（）、为储户保密‛的原则。


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105、填空题  资本项目，是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括（）、各类贷款、证券投资等。


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106、单项选择题  企业外汇资金池中资金，可来源于企业经常项目资金和（）。

A.外汇资本金
B.外债
C.外汇贷款


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107、多项选择题  单位外汇定期存款的存期有（）.

A、一个月，
B、六个月，
C、两年，
D、三年。


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108、多项选择题  境内机构经常项目外汇账户与（）之间资金划转，按原境外收付汇相关规定办理。

A、境外法人
B、境外自然人
C、境内法人
D、境内离岸账户
E、境内自然人


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109、单项选择题  适用UCP600信用证即使未明确表明，其性质仍为（）.

A、可撤销
B、不可撤销
C、可转让
D、可循环


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110、单项选择题  A类企业（）天以上（不含）的延期收款或延期付款，应当在出口或进口之日起30天内，通过监测系统企业端向外汇局报告相应的预计收款或付款日期等信息

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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111、单项选择题  国际市场上，美元对下列货币的交易报价中，属于间接标价法的是（）。

A、欧元
B、日圆
C、澳元
D、英镑


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112、多项选择题  对违反外汇管理行为当事人在什么情形下，应当依法从轻或者减轻行政处罚？（）

A.主动消除或者减轻违反外汇管理行为危害后果的
B.受他人胁迫从事违反外汇管理行为的
C.配合外汇局检查处理违反外汇管理行为有立功表现的
D.初次实施违反外汇管理行为日.违反外汇管理行为情节轻微危害后果微小的
E.其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。


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113、单项选择题  银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的应该于发现之日起（）内向国家外汇管理局所在地分支局报告。

A.当天
B.3个工作日
C.5个工作日
D.一周


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114、单项选择题  当日存、取、结售汇外币现金（），属于大额外汇资金交易。

A、单笔或累计等值1万美元
B、单笔或累计等值5万美元
C、单笔或累计等值10万美元
D、单笔等值1万美元


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115、单项选择题  外汇兑换水单仅适用于（）。

A、境内个人结汇业务
B、境外个人结汇业务
C、境内个人购汇业务
D、境外个人购汇业务


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116、单项选择题  出口商不想承担运费和保险费，货物一越过船舷风险即结束，则出口商应采取（）贸易条件。

A、CIF；
B、FOB；
C、CNF；
D、DAF；


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117、单项选择题  下列（）不属于国有商业银行申请经营结售汇业务应具备的条件：

A.具有金融业务经营资格；
B.具有健全完善的结售汇业务内部管理制度；
C.银行分支机构申请经营结售汇业务应取得其上级行的授权；
D.具有外汇业务经营资格。


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118、单项选择题  对法规未明确规定审核凭证的服务贸易项下的售付汇，等值（）美元以下（含）由银行审核，以上由外汇局审核。

A、3万
B、5万
C、10万
D、20万


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119、单项选择题  境外个人经常项目未用完的人民币兑回外汇，对当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。

A.1000；1000
B.1000；2000
C.500；1000
D.1000；500


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120、多项选择题  制定《个人外汇管理办法》的基本目的是（）。

A、为便利个人外汇收支
B、简化业务手续
C、规范外汇管理
D、预防犯罪
E、反洗钱


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121、单项选择题  汇出汇款在付汇前所提供的付汇资料包括进口报关单、合同、发票、代理合同、委托书都必须是（）.

A、复印件
B、扫描件
C、原件
D、传真件


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122、单项选择题  货物出口合同中如约定收汇日期晚于出口日期90天以上的，企业须在合同签订之日起（）个工作日内办理合同登记，并于实际出口后办理债权登记。债权登记时间为（）。

A、15；自出口报关单海关签发日起至90天加上15个工作日
B、自出口报关单海关签发日起至90天加上15个工作日；15
C、自出口报关单海关签发日起至90后的15个工作日；15
D、15；自出口报关单海关签发日起至90后的15个工作日


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123、多项选择题  外汇局根据企业进出口和贸易外汇收支数据，结合其贸易信贷报告等信息，设定（）等总量核查指标，衡量企业一定期间内资金流与货物流的偏离和贸易信贷余额变化等情况，将总量核查指标超过一定范围的企业列入重点监测范围。

A、总量差额
B、总量差额比率
C、资金货物比率
D、贸易信贷报告余额比率


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124、单项选择题  出口收汇待核查账户中的外汇，可（）。

A、用于质押人民币贷款
B、直接对外支付
C、经银行联网核查后结汇或划出


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125、多项选择题  外汇贷款专户开立和撤销由贷款银行办理，其外汇收入和支出分别为（），资本项下的外汇支出需经外汇局批准。

A、贸易外汇收入
B、贷款合同项下的外汇资金
C、贷款合同项下规定的用途
D、非贸易外汇支出


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126、单项选择题  下列哪一项是进口开证的业务性质代号（）.

A、LP
B、LC
C、LA
D、LG


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127、问答题  银行发现个人有分拆结售汇行为的应如何处理？


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128、单项选择题  国际收支中经常项目是指（）。

A.货物、服务、收益及经常转移的交易项目等
B.货物、服务、投资及经常转移的交易项目等
C.货物、服务、外债及经常转移的交易项目等


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129、单 项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》中所称的境内机构，不包括（）。

A.国家机关、事业单位、社会团体、部队
B.外国企业在国内的分公司
C.外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构


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130、填空题  代办行、社应选派至少（）人员做为外汇业务国际结算系统终端的操作人员.


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131、多项选择题  金融机构在核对账户余额不平衡的错误时，若发现有下列错误的（），金融机构在修改错误重新报送数据的同时，需要说明错误原因并让外汇局删除错误信息。

A、金融机构自编代码
B、账号
C、币种
D、单位组织机构代码
E、账户性质


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132、单项选择题  巴塞尔委员会决定，资本对风险资产的目标标准比率为8%，这是其成员国的跨国银行所应遵守的（）。

A.最低标准
B.最高标准
C.必备条件
D.参考指标


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133、填空题  倘若申请人有证据确定受益人是有欺诈骗款行为，应依据法律提起诉讼，要求法院向开证行发出（）。


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134、单项选择题  属于主动公开范围的政府信息，应当自该政府信息形成或者变更之日起（）予以公开。

A.20个工作日内
B.30个工作日内
C.60个工作日内


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135、填空题  国际贸易融资业务的币种为（）及可自由兑换的外币。


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136、多项选择题  议付信用证项下，开证行在单证相符的条件下，凭规定的单据（）.

A、向受益人或其指定人付款
B、授权另一家银行付款
C、授权另一家银行议付
D、授权另一家银行承兑并支付该汇票


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137、填空题  外汇局对出口单位出口收汇核销管理实行分类管理，分别采取自动核销、批次核销和（）的管理方式。


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138、单项选择题  资本项目外汇及结汇资金，应按照有关主管部门及（）使用。

A.境内机构意愿
B.外汇管理机关批准的用途
C.开户金融机构的指令


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139、多项选择题  根据UCP600，多式联运提单可以由（）签署。

A、船长
B、船东
C、承运人
D、船长的具名代表
E、船东的具名代表
F、承运人的具名代表


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140、填空题  般情况下商业单据的交出分两种情况D/P，（）。


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141、单项选择题  外汇资本金帐户最高限额是指贷方累计发生额，它是根据（）核定的。

A.外商投资企业的总投资额
B.外商投资企业的注册资本金
C.外商投资企业各投资方以外汇形式投入的注册资本金
D.外汇资本金帐户贷方实际发生额


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142、单项选择题  标准普尔和穆迪公司属于世界著名的（）。

A.征信类公司
B.商账追收类公司
C.信用评级类公司


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143、问答题  简述外汇管理对于人民币与外汇掉期业务的主要要求。


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144、问答题  简述票据的主要特性及几种主要的票据行为。


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145、单项选择题  （）是指由货币当局规定汇率，两国货币比价基本固定，汇率只能在一定范围内波动，所有外汇交易必须按照这一汇率进行，如我国的香港特别行政区。

A.基本固定汇率
B.固定汇率
C.浮动汇率
D.爬行盯住汇率


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146、单项选择题  已进行“结案”操作的报关单，（）天后会进入海关结案库。

A、10
B、5
C、7
D、15


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147、填空题  各网点每日打印外币储蓄业务的‚日计表‛、‚流水表‛、‚凭证日报表‛、‚开销户登记簿‛并存档。‚日计表‛和‚凭证日报表‛保留（）年；‚流水表‛保留15年；‚开销户登记簿‛永久保管。


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148、单项选择题  商投资企业资本金结汇所得人民币资金，应当在政府审批部门批准的经营范围内使用，除另有规定外，结汇所得人民币资金不得用境内（）.

A、股份投资
B、资本投资
C、项目投资
D、股权投资


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149、单项选择题  柜员登录ABIS系统现金管理子系统，凭客户的有关资料通过“2501登记客户资料”交易为客户登记信息，录入无误后提交成功，打印记账凭证。如客户已经开立人民币账户或其他类型外汇账户，则无需进行“2501”交易，直接进入下一步“（）账户开户申请”交易。

A、2502
B、2503
C、2505
D、2506


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150、单项选择题  外汇指定银行自身贸易项下进口，应当按照国家有关代理进口的管理规定，委托（）办理。外汇指定银行不得直接对外支付。

A、其他商业银行
B、外管局
C、有外贸代理经营权的外贸公司
D、中国银行


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151、单项选择题  我国对外债实行（）。

A.存量管理
B.流量管理
C.规模管理


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152、单项选择题  什么性质的账户应当开立外汇待核查账户？（）

A、资本项目账户
B、经常项目的贸易账户
C、经常项目的非贸易账户
D、B＋C


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153、多项选择题  对于单笔等值20万美元（含）以上的下列境外汇款，银行应将其转入由银行为收汇单位开立的专项外汇账户——待结汇账户。（）

A、预收货款
B、转口贸易收汇
C、境外汇款指示中明确入经常项目外汇结算账户，但银行根据汇款指示无法判断具体交易性质的款项
D、境外汇款指示中明确结汇入人民币账户，但银行根据汇款指示无法判断具体交易性质的款项


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154、单项选择题  我国进出口的国际收支统计均采用（）。

A、到岸价格
B、离岸价格
C、离岸价格加运费


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155、单项选择题  信用证主要体现了（）之间的契约关系。

A、申请人与开证行；
B、受益人与申请人；
C、开证行与议付行；
D、开证行与受益人；


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156、单项选择题  非居民办理外汇现汇账户结汇，每人每次结汇金额在等值（）美元以下，可不需外管核准直接在银行办理。

A、等值1万美元
B、等值2万美元
C、等值5万美元
D、等值10万美元


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157、多项选择题  有特殊来源和指定用途的经常项目外汇账户通常包括（）。

A、境外汇入需原币划转境内个人的经常项目外汇账户
B、司法和行政执法机关的罚没款、暂扣款和专项收缴款外汇账户
C、实行特殊管理方式而开立的外汇账户
D、临时开立的外汇账户
E、单方面转移性质，收款单位为境内非盈利性机构的外汇账户


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158、单项选择题  违反外汇管理行为在（）年内未被发现的，不再给予行政处罚，法律另有规定的除外。

A.1年
B.2年
C.3年
D.5年


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159、单项选择题  付款行是信用证业务中的有关当事人之一，它与开证行的关系是（）。

A、代理行；
B、母子公司；
C、总公司；
D、委托人与代理人；


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160、填空题  打包贷款发放后，在信用证正本注明‚已办理打包放款‛，国际业务部将信用证作专卷保管；必须严格打包贷款贷后管理，（）专用。


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161、单项选择题  外籍员工个人所得税（）承担代征代缴责任。

A、个人
B、企业
C、银行
D、税局


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162、多项选择题  外汇局对出口单位分类管理方式有（）.

A、总量核销
B、逐笔核销
C、批次核销
D、自动核销


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163、单项选择题  一个网点只能设置一个（），按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾箱相对应。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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164、单项选择题  信托公司在国家外汇局批准的投资付汇额度范围内，可向投资者推介（）受托境外理财集合信托计划。

A.人民币
B.外币
C.A或B


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165、单项选择题  违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违反所得，处违法金额（）以下的罚款。

A.10%
B.20%
C.30%
D.40%


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166、单项选择题  （）在不同开户金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金。

A、同一境内机构
B、同一境内机构不同分支机构
C、不同境内机构
D、不同境内机构不同分支机构


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167、单项选择题  外汇指定银行应当遵照结售汇周转头寸限额管理规定，对超限额的结售汇头寸应及时通过（）进行平补。

A、存放同业
B、银行间市场
C、人民银行
D、外汇局


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168、单项选择题  （）视同外汇账户管理，收入为境外汇入或经外汇局批准的境内外汇划转后的结汇。

A、驻华机构外汇账户
B、临时专用外汇账户
C、驻华机构人民币账户
D、资本金账户


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169、单项选择题  信用证业务，从本质上讲是（）.

A、国家信用；
B、商业信用；
C、企业信用；
D、银行信用；


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170、多项选择题  国际业务结算部门技术审查的基本要点（）.

A、是否符合国家外观政策；
B、单证情况；
C、境外银行情况；
D、汇率、利率变化情况；


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171、单项选择题  《个人外汇管理办法》从什么时候开始实施？（）

A、2006年12月1日
B、2007年1月1日
C、2007年2月1日
D、2007年3月1日


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172、单项选择题  根据我国票据法，下列（）是基本票据行为。

A、背书；
B、承兑；
C、出票；
D、保证；


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173、单项选择题  国际保理业务对于进口商的主要好处是（）。

A、节约时间；
B、节省费用；
C、不占用往来银行的授信额度；
D、节省人工；


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174、单项选择题  境内机构自汇出前期费用之日起（）内仍未完成境外直接投资项目核准程序的，应将境外账户剩余资金调回原汇出资金的境内外汇账户。所汇回的外汇资金如属人民币购汇的，可持原购汇凭证，到外汇指定银行办理结汇。

A、1个月，
B、3个月，
C、6个月，
D、9个月。


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175、多项选择题  提单未印就‚已装船‛字样，并且注明收货地或接受监管地与装货港不同，必须在提单上批注（）才能满足货物已装船的要求。

A、ONBOARD字样
B、装船日期
C、已装船船名
D、实际装货港


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176、多项选择题  境外个人结汇时姓名输入可以用（）文字录入。

A.英文名
B.拼音
C.汉字


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177、单项选择题  外汇指定银行在非贸易售付汇审核中发现异常情况，应及时向所在地外汇局报告；单笔等值（）（含）以上的大额售付汇业务，应当在业务发生后10个工作日内向所在地外汇局报备。

A、5O 万美元
B、100万美元
C、150万美元
D、200万美元


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178、名词解释  信用证结算


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179、单项选择题  MT103报文中，72域是指？（）

A、发报行给收报行的信息
B、汇款人信息
C、收汇人信息
D、汇款信息


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180、单项选择题  （）外汇储蓄账户内经常项目外汇汇出，无金额限制，凭本人有效身份证件办理即可。

A、境内个人
B、经常项目
C、境外个人
D、资本项目


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181、多项选择题  汇出汇款档案管理。由汇款业务经办员负责留存、保管。预付货款业务卷宗，内容包括（）.

A、汇款申请书，
B、《青岛农村合作银行购汇、付汇申请书》，
C、进口合同，
D、形式发票等。


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182、填空题  外汇买卖损益是农村合作金融机构办理外汇买卖、兑换和结售汇过程中，由于买入、卖出差价和汇率变动而取得的收入或发生的损失。每年年终农村合作金融机构应按照规定的（）计算确认净损益。


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183、单项选择题  办理外币票据托收时，打印的面函需要加盖银行的业务章和授权背书章，其中的授权背书章要有（）个有权人签字。

A、1
B、2
C、3
D、视情况而定


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184、多项选择题  保税监管区内企业之间交易，包括（）等海关实行封闭管理的特定区域之间的交易，可以以外币，也可以以人民币计价、结算。

A、出口加工区
B、洋山保税港区
C、保税区
D、保税物流园区
E、进口加工区


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185、单项选择题  进口保理商在收到信用额度申请后必须于最长不超过（）内将其决定通知出口保理商。

A、7天；
B、10天；
C、14天；
D、21天；


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186、单项选择题  （）是指银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付该信用证、代收或汇款项下进口货款的短期资金融通。

A、进口押汇
B、出口押汇
C、进口代付
D、收付通


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187、多项选择题  下列哪些美元光票托收业务不予受理（）。

A、付款行非我行代理行或联行
B、美国财政支票
C、非抬头人本人背书的票据
D、抬头人为个人且背书转让的票据


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188、多项选择题  自费出境学习学费、生活费所需材料（）.

A、本人因私护照及有效签证（或签注）；
B、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）；
C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
D、境外学校的简历及地址。


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189、单项选择题  经常项目外汇支出，应当按照国务院外汇管理部门关于付汇与购汇的管理规定，凭有效单证以（）对外支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付。

A.美元
B.人民币
C.自有外汇


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190、单项选择题  待核查帐户中的外汇（）用于押人民币贷款

A、可以
B、不可以
C、以上都对
D、以上都不对


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191、单项选择题  外汇买卖‛科目在外汇分账制的各种账务系统中起联系和平衡的特殊作用。当买入外币时，外汇资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）；卖出外汇时，外币资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）。

A、贷方，借方，贷方，借方
B、贷方，借方，借方，贷方
C、借方，贷方，借方，贷方
D、借方，贷方，贷方，借方


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192、单项选择题  已经存在的《单位基本情况表》有误或关键要素发生变更的，需将（）传真至国际部进行核对，再将其传真至外汇局。

A、组织机构代码证
B、营业执照
C、组织机构代码证与营业执照


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193、多项选择题  以下哪些项目不需要办理预收货款登记手续。（）

A、出口押汇
B、企业出口买方信贷的提前收汇
C、福费廷
D、保理


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194、名词解释  结售汇平盘


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195、填空题  个人向境外单笔支付等值3万美元以上[不含等值3万美元]，（）、（）、（）不需提交税务证明：，但需提供以上内容的真实性材料。


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196、单项选择题  （）之前出口未收汇的，依据出口收汇联网核查系统，企业的应收汇和已收汇情况确定其可收汇额，计入核查系统的“其他贸易”栏目。

A、2008年7月13日（含）
B、2008年7月13日（不含）
C、2008年6月30日（含）
D、2008年6月30日（不含）


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197、单项选择题  下列哪一项是出口押汇的业务性质代号（）.

A、SB
B、SF
C、BF
D、GF


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198、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。


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199、多项选择题  临时专用外汇账户的种类有（）。

A、投资类账户
B、资本金账户
C、收购类账户
D、费用类账户
E、保证类账户


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200、多项选择题  出口项下的海运费支付，下列材料属银行审核的有（）。

A、运输合同
B、境外船运公司提供的发票
C、提单的清单
D、税务证明


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201、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额在（）万美元以上的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予留用察看或者开除处分。

A、10
B、20
C、50
D、100


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202、单项选择题  目前使用的人民银行《个人外汇管理办法》自（）起施行。

A、2006年12月25日
B、2007年1月1日
C、2007年2月1日
D、2008年1月1日


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203、填空题  记账凭证分为（）和特定凭证。


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204、单项选择题  《金融违法行为处罚办法》是1999年由（）颁布实施的。

A、财政部
B、全国人民代表大会常务委员会
C、中国人民银行
D、国务院


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205、单项选择题  外币支票上的PAYTOTHEORDEROF是指（）.

A、收款人
B、付款人
C、出票人
D、付款行


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206、填空题  银行间外汇市场竟价交易采用（）清算方式，询价交易采用双边清算方式。


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207、单项选择题  可撤销信用证，在（）情况下不能被修改或撤销。

A、单据已被承付；
B、曾修改过一次；
C、通知行已通知信用证；
D、信用证已被保兑；


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208、单项选择题  出口信用保险贸易融资业务中，我行/社融资期限为赊帐（付款）期限加两个月；发生出口信用保险范围内损失时，可以展期一次，展期期限不得超过（）天。

A、30，
B、60，
C、90，
D、原期限。


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209、单项选择题  境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理（）。

A.登记
B.核准
C.备案


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210、多项选择题  海关出口货款报关单上有哪几个日期（）.

A、出口日期
B、签发日期
C、登记日期
D、申报日期


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211、单项选择题  托收业务中，第三方银行的佣金应由（）承担。

A、出口商；
B、进口商；
C、代理行；
D、寄单行；


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212、单项选择题  为企业办理单笔结100万美元外债结汇，要向省行传真外汇局出具的（）.

A、《卖出外汇申请书》、
B、《资本项目结汇核准件》
C、《外商投资企业资本金结汇申请书和支付命令》
D、《100万美元以上（含100万美元）结汇呈批表》


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213、单项选择题  自（）起，国际收支涉外收入申报时限实行5日申报制。

A、2002年4月1日
B、2003年1月1日
C、2004年1月1月
D、2005年5月1日


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214、单项选择题  银行非居民人民币账户余额及变动表的填报频率为（）。

A、月度
B、季度
C、半年度
D、年度


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215、单项选择题  下列哪项不能作为当事人要求外汇局举行听证的依据（）？

A.拟给予暂停或者停止经营结汇、售汇业务处罚的。
B.拟给予暂停或者停止经营外汇业务处罚的。
C.拟给予法人或者其他组织等值100万元人民币以上罚（没）款处罚的。
D.拟给予自然人等值1万元人民币以上罚（没）款处罚的。


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216、多项选择题  出口收入存放境外账户的收入范围包括（）。

A、出口收入
B、账户资金孳息
C、外汇局批准的其他收入
D、服务贸易收入


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217、填空题  企业货物贸易项下外债，包括（）和进口延期付款。


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218、单项选择题  汇入汇款包括电汇与（）.

A、支票托收款
B、票汇
C、信汇
D、其它


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219、单项选择题  二级行及二级行以下的每个BIBS机构要求至少配备名兼职国际收支申报人员。（）

A、1
B、2
C、3
D、4


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220、单项选择题  境内居民个人从现钞账户中提取外币现钞，一次提钞金额不超过（）美元。

A、1万
B、5万
C、20万
D、无金额限制


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221、多项选择题  下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是（）。

A.单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务等视为大额交易。
B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。
C.办理外汇业务的各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
D.除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。


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222、单项选择题  贸易项下的货款，应入哪个帐户？（）

A、结算帐户
B、待核查账户
C、人民币帐户
D、结算账户或待核查账户


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223、单项选择题  境内机构和个人向境外单笔支付等值3万美元以上（）服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定提交税务证明。

A、境内机构在境外发生的差旅费用
B、境内机构在境外代表机构的办公经费
C、境外个人在境内的工作报酬
D、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金


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224、单项选择题  进口合同中未约定预付货款条款的，企业应在实际发生预付货款前（）内同时办理合同登记和付汇登记。

A、10日内
B、15个工作日
C、5个工作日
D、10个工作日


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225、单项选择题  货物贸易外汇管理制度改革后，出口企业申报退税不再提供纸质（）。

A、出口报关单
B、出口收入收账通知
C、出口收汇核销单
D、出口收汇核销专用联


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226、单项选择题  外汇局对退汇日期与原收（付）款日期间隔在（）天（不含）以上且存在合理原因的，实行事前逐笔登记管理。

A、30天
B、60天
C、90天
D、180天


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227、单项选择题  银行个人外汇买卖价差是指（）两个价格之差。

A、收盘价与开盘价
B、远期价与即期价
C、最高价与最低价
D、卖出价与买入价


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228、填空题  信用证项下，审单的基本原则是（）、单证一致。


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229、单项选择题  偿还境外母公司外债本金属于（）项下。

A、贸易项
B、非贸易项
C、资本项
D、外债项


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230、单项选择题  （）为筹建外商投资企业汇入的外汇，支出为经外汇局批准筹建企业的开办费及相关支出。

A、驻华机构外汇账户
B、旅游项下外汇账户
C、免税商品外汇账户
D、临时专用外汇账户


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231、填空题  外汇指定银行应填报《特殊非贸易项目售付汇登记表》并在每季度初的（）个工作日内报送所在地外汇局.


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232、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，包庇违反外汇管理规定行为，或者有其他妨碍外汇管理执法监督、检查行为的，给予（）纪律处分。

A、警告
B、记过或记大过
C、撤职
D、留用察看或开除


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233、填空题  经常项目，是指（）中经常发生的交易项目，包括贸易收支、劳务收支、单方面转移等。


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234、多项选择题  以下资本金结汇用途可直接在银行办理，无需核准的是（）。

A、备用金周转
B、工资奖金发放
C、偿还银行贷款
D、境内股权投资


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235、判断题  国际货运代理专户使用范围应按照有关合同或协议确定。


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236、单项选择题  若最终进口商因财务困难、倒闭等情况确实无法支付保理额度之内的应收账款，进口保理商应于（）向出口保理商垫付该笔款项。

A、到期日；
B、到期日后第30天；
C、到期日后第60天；
D、到期日后第90天；


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237、单项选择题  根据URR525规定，偿付行（）.

A、应仔细审单，如单证不符，则不偿付；
B、不受单、不审单，只凭开证行的授权书负责偿付；
C、应要求索偿行声明‚单证相符‛；
D、以上说法都不对；


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238、多项选择题  开立新的经常项目外汇账户，银行需审核的资料有（）。

A、开户申请书
B、营业执照（或社团登记证）
C、组织机构代码
D、外管局的开户核准件


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239、单项选择题  内银行应确保基础信息的（），督促和指导申报主体办理申报，并履行审核及传送国际收支统计申报相关信息等职责。

A、及时性、全面性、准确性
B、完整性、准确性、全面性
C、及时性、准确性、完整性
D、及时性、全面性、完整性


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240、单项选择题  国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，下列不属于服务贸易的是（）.

A、保险服务
B、金融服务
C、运输
D、税收


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241、单项选择题  下列对洗钱的描述错误的是（）。

A、是将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪违法所得及其产生的收益合法化。
B、是将恐怖活动犯罪、走私犯罪违法所得及其产生的收益合法化。
C、是将贪污、贿赂、诈骗等其他犯罪所得及产生的收益合法化。
D、是将抢劫、偷盗等非法所得及产生的收益合法化。


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242、问答题  简述对境外个人外汇结汇的管理政策。


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243、单项选择题  一笔国内外汇贷款能开立（）专用账户，贷款合同履行完毕后，应注销专用账户。

A、一个
B、两个
C、三个
D、多个


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244、填空题  外商投资企业向银行申请资本金结汇，事先应当经会计师事务所办理（）。


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245、填空题  信用证的金额、单价、数量前面冠有‚大约、近似‛字样时，则发票金额、单价、数量可以有不超过（）的增减幅度和伸缩性。


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246、单项选择题  汇出汇款业务档案应至少保存（）年。

A、3
B、5
C、10
D、15


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247、单项选择题  办理个人外汇国际汇出汇款业务时，在BANCS系统中付款人信息栏（50场）应使用（）。

A、A
B、D
C、K
D、F


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248、多项选择题  境外质量认证费用支付，银行审核的材料包括（）。

A、书面申请
B、合同或协议
C、发票或支付通知
D、税务证明


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249、多项选择题  驻华机购人民币账户收入为（）。

A、境内汇入
B、境外汇入
C、结汇收入
D、借入外债
E、经外汇局批准的境内外汇划转后的结汇


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250、单项选择题  境内公司境外放款，放款人境外放款余额不得超过其所有者权益的（），并不得超过借款人已办妥相关登记手续的中方协议投资额。

A、30%
B、20%
C、25%


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251、单项选择题  银行出具的非融资性对外担保，履约时（）。

A、由银行自行对外履约
B、由外汇局逐笔核准履约
C、银行逐笔报备外汇局后履约


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252、多项选择题  除以下（）情况，银行办理个人结售汇业务都应纳入结售汇系统。

A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、外币卡境内消费结汇
C、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
D、境内卡境外使用购汇还款


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253、单项选择题  境外个人从现汇帐户上支取外币现钞，金额超过等值（）美元，柜员应收取外汇买卖价差。

A、3000
B、5000
C、8000
D、不论金额大小


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254、单项选择题  机构关闭资本项下外汇账户时凭外汇局批件和（）办理。

A、通知书
B、开户申请书
C、组织机构代码证
D、撤销账户申请书


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255、单项选择题  境内机构和个人向境外单笔支付等值（）万美元以上服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《税务证明》。

A、5
B、3
C、10
D、2


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256、单项选择题  保兑行对信用证的加保，一般应由（）的要求。

A、开证申请人；
B、开证行；
C、受益人；
D、以上答案都不对；


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257、单项选择题  国外代理行与跨国银行间的关系是（）。

A.隶属关系
B.派出机构
C.业务代办
D.控股关系


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258、多项选择题  资本项目是国际收支平衡表中资本和金融账户的总称，是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括.（）。

A.直接投资
B.证券投资
C.举借外债
D.货物进出U
E.服务贸易


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259、单项选择题  付款信用证的汇票付款人一般应为（）.

A、开证行或议付行；
B、开证行或付款行；
C、开证行或申请人；
D、以上说法都不对；


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260、单项选择题  对私的西联汇出款须在（）内做申报，不能逾期。

A、当日
B、第二个工作日
C、第五个工作日
D、没有规定


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261、单项选择题  UCP600规定，对运输单据允许转运，但转运的运输工具可以不同的是（）.

A、多式联运提单与运输行提单；
B、多式联运提单与租船提单；
C、多式联运提单与陆运提单；
D、以上答案都不对；


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262、单项选择题  开证行以自身名义开证时两个当事人是（）.

A、开证行、申请人；
B、开证行、受益人；
C、议付行、受益人；
D、议付行、申请人；


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263、多项选择题  李先生来到柜台要求存入现金15万港币，以下说法正确的有（）。

A.可凭本人有效身份证件、入境申报单或原境内银行提钞证明办理
B.境外银行提款单据可以作为来源证明
C.应在相关单据上注明存款银行名称、金额、日期
D.柜员应复印批注后的相关单据，原件交回客户


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264、判断题  经常项下结算账户收入为经常项目的外汇，支出仅为经常项目外汇支出。


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265、多项选择题  下列业务的办理过程中超过等值1万美元需要提供相关的证明材料的是（）。

A.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额。
B.客户从外币账户提取外币现钞，当日累计等值。
C.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计限额。
D.个人购汇提钞，当日累计金额。


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266、单项选择题  境内银行发现所报送的基础信息有误时，应在（）修改后重新导入国际收支网上申报系统（银行版）。

A、自身计算机处理系统中
B、自身接口程序
C、外汇金宏系统银行版
D、外汇金宏系统外汇局版


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267、单项选择题  青岛市各合行应当在每月终了（）日内，将上月签发《携带外币许可证》第二联及统计表报送当地外汇局。

A、3
B、4
C、5
D、10


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268、填空题  汇票就其性质而言是国际贸易结算顶下的资金单据按出票人不同分为银行汇票、。


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269、单项选择题  延期付款自（）起，企业货到付款项下超过90天的延期付款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台登记

A、20080701
B、20081001
C、20081201
D、20081231


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270、多项选择题  对金融机构外汇业务工作人员发现外汇非法行为后，并（），或者有立功表现的，可以从轻、减轻或者免予行政处分或者纪律处分。

A、销毁有关文件、资料和证明材料
B、退出外汇和违法所得
C、主动采取措施避免损失
D、主动交代违反外汇管理规定行为


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271、单项选择题  出票人签字一般位于票据正面的（）.

A、右下角
B、左下角
C、左上角
D、右上角


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272、单项选择题  从2007年2月1日起，个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值（）美元。

A、5000
B、1万
C、2万
D、5万


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273、多项选择题  实行备案制准入管理的银行申请经营结售汇业务应提交（）.

A、经营结售汇业务的申请报告
B、应当经其已取得结售汇业务经营资格的上一级行授权
C、经营结售汇业务的内部管理规章制度
D、《银行经营即期结售汇业务备案表》


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274、多项选择题  BANCS系统中光票托收业务收款人账号可以是（）。

A、活一本通
B、借记卡
C、定期账户
D、普通活折


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275、单项选择题  单一企业当日累计结汇额超过（）万美元的，银行应于业务结束的下一个工作日以传真形式向外汇局报送《资本金及资产变现帐户资金结汇情况备案表》。

A.20
B.50
C.100
D.200


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276、判断题  股权转让，凭外汇局核准件办理结汇手续。


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277、多项选择题  境内居民个人办理《携带证》应向银行提供哪些材料（）.

A、书面申请
B、已办妥前往国家和地区有效入境签证的护照或港澳通行证
C、银行存款证明或海关申报证明
D、税务凭证


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278、填空题  保税区与区外之间（）项下交易，必须以外币计价结算，不得以人民币计价结算。


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279、单项选择题  某境外旅游者通过网络租用了境内居民张某的公寓，作为世博期间在上海的住所，张某收到境外汇入的房租，应申报为（）。

A.202030因私旅游收入
B.602050出售境内建筑物
C.211090服务—其他
D.302012建筑物租金收入


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280、多项选择题  若最后一天恰逢银行节假日，下列哪些期限可以顺延到银行的次一个营业日？（）

A.最迟装运期
B.最迟交单期
C.信用证有效期
D.信用证开证日期


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281、多项选择题  票据的主要特点是（）。

A、无因性
B、要求性
C、流通性
D、可追索性


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282、单项选择题  企业本年度已登记延期付款项下对外付汇的累计发生额不得超过企业延期付款（）对外付汇额.

A、月度
B、季度
C、年度


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283、判断题  境外投资者未在境内设立外商投资企业，但在境内从事直接投资或从事直接投资相关活动，经外汇局批准，可在银行开立专用外汇账户。


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284、名词解释  进口代收


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285、多项选择题  以下关于汇款与清算的描述正确的是（）。

A、汇款与清算是任何从事外汇业务的基础业务之一
B、汇款与清算是为银行开展与发展其他业务提供的服务与条件
C、汇款与清算有其本身的运转机制和操作方法
D、汇款与清算是借助于国际间电子通信的网络和货币所在国的当地清算系统，通过账户来达到货币清算的目的
E、汇款与清算是银行间提供货币收支的清算业务


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286、填空题  若信用证无规定，保险单的最低投保金额应是货物CIF价或CIP价的（）。


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287、单项选择题  境外机构、境外个人在境内从事（）的发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院管理部门的规定办理登记。

A.有价证券或衍生产品
B.债券及衍生产品
C.以上都对


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288、单项选择题  贸易信贷系统于（）对企业当日完成债权登记的延期收款进行逐笔确认

A、每晚23时
B、每晚24时
C、每晚22时
D、每晚21时


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289、单项选择题  一国政府、企业或金融机构在某国债券市场上以所在国以外第三国的货币为面值而发行的债券是（）。

A、扬基债券
B、欧洲债券
C、武士债券
D、第三国债券


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290、判断题  机构经常项目账户变更必须及时到外汇局办理基本信息变更手续。


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291、单项选择题  对违反办理资本项目资金收付的金融机构，外汇局可以根据违规情节的轻重对其处以（）下金额的罚款。

A、5万—50万元
B、20万—100万元
C、50万—200万元
D、1万—10万元


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292、单项选择题  经过香港农行办理托收的香港银行付款的美元支票，一旦遭受退票，要向客户收回退票费，并以MT（）电文向香港农行汇出。

A、103
B、202
C、910
D、110


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293、单项选择题  对于延期收款，无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而实际收汇期限超过90天的延期收款，企业应在实际出口90天后的（）同时办理合同登记和债权登记。

A、10个工作日内
B、5个工作日内
C、15个工作日内
D、20个工作日内


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294、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。


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295、多项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》适用于（）。

A、境内机构的外汇收支或者外汇经营活动
B、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动
C、境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动
D、一切外汇收支活动


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296、填空题  福费廷业务分为（）和代理福费廷业务。


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297、填空题  根据青岛市农村合作银行库存外币现金的内部管理制度，对库存限额的确定，原则上以保证（）需要为限。


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298、填空题  客户申请办理出口押汇时，经办行可以办理（）和跟单托收项下的出口押汇。


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299、填空题  银行因经营贷款、同业拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等外汇业务形成的外汇债权，应当由债务人以（）、或以人民币购汇偿还。


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300、单项选择题  外汇局开具的《提取外币现钞备案表》有效期为自签发之日起（）天。

A.20天
B.30天
C.60天
D.180天


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