银行柜员考试:工商银行柜员考试必看题库知识点(最新版)
2020-09-27 04:44:32 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【
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1、单项选择题  涉及数据变更和参数调整的电子档案,保管期限是()。

A、3年
B、5年
C、15年
D、永久


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2、单项选择题  营业网点出现影像传输、终端响应异常等故障时,应立即报告本行()部门。

A、信息科技
B、人事部门
C、办公室
D、保卫部门


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3、多项选择题  银行内部员工不得代理客户()。

A、购买各类空白重要凭证
B、办理预留印鉴挂失
C、传递各类空白重要凭证
D、保管各类空白重要凭证


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4、单项选择题  会计核算基本前提包括:会计主体、()、会计分期和货币计量等四项。

A、稳定发展
B、持续经营
C、效益持久
D、地位固定


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5、单项选择题  对于已上传后台业务处理中心的业务,不可按()查询方式,通过进度查询业务交易查询业务实时处理状态及相关信息。

A、流水号
B、金额
C、业务种类
D、借贷方账号


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6、单项选择题  以下不是会计核算专用印章的保管和使用应实行的原则的选项是().

A、专人保管
B、专人使用
C、专人负责
D、专人检查


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7、多项选择题  对于纳入总行业务集中处理的业务,网点在出售该类业务对应的空白重要凭证时,除应按现有凭证出售流程之外,还需使用指定业务交易完成凭证正面二维码的打印处理,并确认()是否相符。

A、二维码位置是否正确
B、凭证号码是否一致
C、账户账号
D、开户行行名相关信息


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8、单项选择题  营业主任(现场管理者)每()至少开展一次对本网点日间库、柜员尾箱、空白重要凭证检查,法定节假日及周末前一天必须查库。

A、天
B、周
C、月
D、季


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9、单项选择题  下列属于总行备案类事项的是()。

A、一级(直属)分行本级内设机构、二级分行会计档案销毁。
B、采用电子登记簿取代手工登记簿。
C、变更人民银行支付、清算、结算账户等管理系统机构代码信息。
D、空白重要凭证管理人员、上门收款人员、经办行密押员、经办行密押主管、营业经理、资金清算人员、对账中心经办人员、现金营运中心(执行)主任、现金营运中心管库员等关键岗位人员的岗位轮换及强制休假。


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10、单项选择题  吞没卡为工行发行的银行卡,客户在吞卡后()内,持有效身份证件办理领取手续。

A、5日
B、10日
C、20日
D、30日


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11、多项选择题  工作日志输入类型分为(),是衡量单个营业经理和网点工作完成情况的依据。

A、综合履职项目
B、独立履职项目
C、特别履职项目
D、公共履职项目


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12、单项选择题  金额在()的差错,应由各营业网点业务授权人员审核签批后方可进行销账处理。

A、1000元(含)以下
B、1000元(不含)-5000元(含)
C、5000元(不含)—10000元(含)
D、10000元(不含)以上


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13、多项选择题  工作日志输入流程主要包括()。

A、工作日志登记
B、问题整改与补录
C、提交日志
D、工作提示


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14、单项选择题  ()办理过程中需使用查询查复。

A、取款
B、清算报文收报
C、贷款
D、存款


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15、单项选择题  下列属于二级分行核准类事项的是()。

A、中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元(不含)以内的。
B、待查错账金额在1000元以上的待查错账销账。
C、支行销毁会计档案。
D、内部账户的开立和撤销。


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16、单项选择题  ()指按照质量与效率并重的原则,将各项金融产品转化为金融服务并提供业务支持。

A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能


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17、多项选择题  会计档案的保管期限分为永久保管和定期保管两类,定期保管分为()三种。

A、1年
B、3年
C、5年
D、10年
E、15年


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18、单项选择题  社会公众、投资者、股东、监管当局关注的焦点是()。

A、重大损失事件
B、重大风险事件
C、损失事件
D、风险事件


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19、单项选择题  币兑换凭客户填写的()办理。

A、凭条
B、凭证
C、清单
D、票币兑换清单


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20、多项选择题  在业务集中处理的流程中()属于业务处理中心的后台处理环节。

A、通用补录
B、业务受理
C、专业处理
D、专业审核


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21、单项选择题  如因系统问题,经科技部门确认无法排除,报经市分行应急领导小组批准,由远程授权分中心()岗进行应急切换。

A、1801岗
B、8901岗
C、1702岗
D、1701岗


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22、多项选择题  核准类事项按照重要性和影响程度分为()四个级次。总行核准类事件

A、一级(直属)分行核准类事件
B、二级分行核准类事件
C、支行核准类事件。
D、网点核准类事件


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23、单项选择题  ()是指业务运营风险管理系统通过数据分析的方式,利用风险模型识别、确认、收集、管理风险事件的过程。

A、质检
B、统计
C、评估
D、监测


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24、多项选择题  关于企业电子银行管理,下列说法正确的有().

A、企业注册、变更、注销电子银行服务,应向工行提出业务办理申请,工行应对客户身份进行审核。
B、企业电子银行业务应由企业授权办理相应电子银行业务的人员办理,工行应保存客户申请、签署的协议文本。
C、证书版企业网上银行不得在客户不知情的情况下为客户办理,普及版企业网上银行可以由银行放主动开通,作为附加服务为企业免费赠送。
D、某行为了完成任务,主动为企业办理了企业网银业务,并上门补齐了有关手续。E、为客户提供电子银行服务前,应以协议等方式与客户建立法律关系


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25、多项选择题  整点无误的票币,分券别每百张为一把、十把为一捆进行捆扎,并粘贴封签,封签上须注明()。

A、行名
B、封捆日期
C、清点员
D、复核员
E、业务主管


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26、多项选择题  银企对账,是指我行根据与单位客户签订的协议以及内部风险防范的需要,向其提供()并予以核对的过程。

A、面对面对账
B、账户余额
C、交易明细对账
D、上门对账


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27、多项选择题  客户在网上银行启用双币贷记卡时,除了必须输入卡号及有效期外还应输入哪些要素()

A.安全校验码
B.家庭电话
C.手机号码
D.联系人姓名


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28、单项选择题  ()是指风险事件的数量与联机业务量之比,表示特定机构或个人每处理一笔业务可能发生风险事件的概率。

A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素


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29、单项选择题  以下属于核算用章的使用范围的是().

A、单位定期存款证实书
B、个人存单、存折、凭证式国债收款凭证
C、办理本外币现金、转账业务时涉及的票据、记账凭证、客户回单
D、客户办理涉及柜台处理的核算业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、代理业务协议及委托书等


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30、单项选择题  发生现金差错,应纳入现金()核算管理。

A、表内科目
B、表外科目
C、表内溢短科目
D、查实后纳入表内


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31、多项选择题  客户对账的方式和渠道分为().

A、邮寄对账
B、面对面对账
C、网银对账
D、电话对账


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32、单项选择题  金额在()以上的差错,应由业务授权人员审核,报经支行分管行长审核签批后方可进行销账处理;

A.500元
B.1000元
C.2000元


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33、多项选择题  整点后现金要达到()的标准。

A、点准
B、挑净
C、墩齐
D、捆紧
E、盖章清楚


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34、多项选择题  以下关于单位定期存款描述正确的是()。

A、存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户
B、不得将定期存款账户用于结算或提取现金
C、定期存款可以全部或部分提前支取,但只能提前支取一次
D、定期存款部分提前支取时,若剩余定期存款不足起存金额,银行应对该项定期存款予以清户


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35、多项选择题  现金业务远程授权需传输资料表述正确的是()。

A、网点领缴现金:经现金中心审批同意的现金调拨申请书(或调拨单)等;
B、往来户现金存款:客户填写的现金存款凭条等;
C、往来户现金取款:客户身份证件、现金支票、大额审批表等;
D、ATM装卸钞:内部记账凭证、ATM轧账单等。


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36、多项选择题  运营风险管理是由()等要素组成。

A、风险驱动因素
B、风险事件
C、损失事件
D、风险损失


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37、多项选择题  业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段,包含()两类。

A、联合检查
B、专项检查
C、业务督导
D、交叉检查


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38、单项选择题  风险事件等级评定工作由()内控合规部门集中组织实施,实行集约化管理。

A、总行
B、一级(直属)分行
C、二级分行
D、支行


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39、单项选择题  活期储蓄的结息按()挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。

A、结息日前一天
B、清户日
C、开户日
D、结息日


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40、单项选择题  ()是触发风险事件或损失事件最直接、最主要的原因。

A、风险暴露水平
B、风险驱动因素
C、风险度
D、风险率


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41、单项选择题  本外币现金辖内的出库调拨,凭有权人签批的()办理。

A、现金辖内调出凭证和现金调拨审批清单
B、现金辖内调出
C、现金调拨审批清单
D、现金付出凭证


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42、多项选择题  销毁电子档案必须经过()处理,确保磁介质上的档案不会发生泄密和流失。

A.消磁
B.粉碎
C.腐蚀
D.随意


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43、多项选择题  关于自助柜员机现金管理,以下说法正确的是()。

A.自动柜员机现金业务须在电子摄像监控下实施双人管理
B.自动柜员机钞箱备付金的领用、钞箱余款及客户存入现金的上缴,必须按网点领缴现金办理。客户存入现金必须经过整点方可入库
C.为自动柜员机加装备付金可采取两种方法:更换钞箱法和原箱续钞法
D.自动柜员机中的现金须按券别分钞箱管理,严禁将不同券别的现金混装一箱
E.每次自动柜员机装填现钞前应进行轧账处理,装钞后对外营业前,必须进行实地吐钞测试,测试情况要记录在案,以备查考


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44、单项选择题  我国批准设立的第一家外资银行代表处是:()

A、东亚银行
B、日本输出入银行
C、花旗银行
D、汇丰银行


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45、单项选择题  客户要求缴纳欠费的,可提供欠费账户账号或卡号办理,客户欠费账户办理销户时,()补缴前欠费用,而办理销户。

A.必须
B.可不需


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46、多项选择题  下列业务可在T+1日完成的是()。

A.基金认购确认
B.基金业务修改确认
C.基金赎回确认
D.认购失败资金返回客户账户


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47、多项选择题  关于电话银行业务柜面操作,下列说法正确的有().

A、认真审核客户身份证件是否为本人有效证件,核对客户提供的身份证件、银行卡与申请表上填写内容相符;
B、认真审核客户填写的申请表,户名、证件号码、卡号、注册业务选项、转账功能选项、消费支付绑定电话选项等要素完整、准确,无涂改。
C、联机通过主机操作系统验证客户银行卡密码
D、审核客户申请表上填写的信息应与主机系统反馈显示的客户信息是否相符
E、认真审核申请表及打印出的凭证上均应由客户签字确认,签字应与申请表上客户姓名一致


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48、多项选择题  单位结算账户业务必须由单位有权人本人办理,单位有权人是指单位客户的()。或。

A、法定代表人(单位负责人)
B、企业或单位会计人员
C、法定代表人(单位负责人)授权代理人
D、企业或单位负责人的爱人
E、企业或单位财务部负责人


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49、单项选择题  有权机关扣划的款项,以下说法错误的是()。

A、转入法院指定的账户
B、以现金交给执法人员
C、不能支取现金
D、只能使用转账方式


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50、多项选择题  网点日终轧账处理需要经过下列环节().

A、库存现金账实核对
B、关闭监控
C、轧平帐务
D、凭证移交


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51、单项选择题  ()应定期开展风险模型监测效能分析,评估模型识别效率,跟踪模型应用效果,为模型动态管理和持续优化提供依据,提高风险管理的针对性和有效性。

A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门


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52、单项选择题  工商银行的战略投资者高盛投资团中不包括以下哪个机构?()

A.安联集团
B.美国银行
C.美国运通公司
D.高盛集团


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53、单项选择题  用于办理临时机构以及单位客户临时经营活动发生的资金收付的账户是()。

A、基本存款账户
B、专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户


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54、单项选择题  已作为电子档案保存的纸制会计档案保存期限至少为()。

A、1年
B、3年
C、5年
D、7年


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55、单项选择题  会计业务档案调阅规定是()

A、一律不准外借
B、公安机关可外借
C、法院可外借
D、检察院可外借


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56、单项选择题  工行只受理()异地账户的查询余额,个人异地账户明细查询需回原开户地办理。

A.本地账户
B.异地账户
C.本、异地账户


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57、单项选择题  ()是指依据风险评估结果,对风险暴露水平高的柜员、网点的业务核算质量进行审核,以识别、确认、收集、管理风险事件的过程。

A、监测
B、评估
C、质检
D、统计


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58、多项选择题  网点业务核算必须有账有据,及时记账,当日结账,做到()、账簿、账卡(折)和内外账务全部相符。

A、账账
B、账款
C、账实
D、账表
E、账据


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59、单项选择题  某公司登记注册因验资需要在银行开立验资账户,银行应为其开立()。

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、临时存款账户
D、专用存款账户


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60、单项选择题  业务运营风险模型指为识别、确认、收集风险事件,依据风险特征,基于()而设计的风险管理模型。

A、图形分析
B、数据分析
C、特征分析
D、交易分析


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61、多项选择题  现金业务上门服务结束后,必须及时将()等入库(箱)保管。

A、现金业务上门服务证件。
B、上门服务登记簿。
C、上门服务印章。
D、重要物品交接登记簿。


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62、多项选择题  现场管理人员负责营业网点的现场业务管理和各项业务制度落实工作,对需审核、审批业务的真实性把关,履行()等工作,参与网点正常秩序维护、客户引导、业务咨询和服务管理工作。

A、事中控制
B、监督检查
C、落实整改
D、业务培训


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63、多项选择题  单位开立定期存款开户,须提供()。

A、开户申请书
B、企业法人执照
C、营业执照正本
D、预留印鉴
E、基本账户开户许可证


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64、多项选择题  关于手工记账规则下面说法正确的是()。

A、账簿必须根据合法有效的凭证记载,做到内容完整、数字准确、字迹清晰,摘要清楚,不得弄虚作假。
B、记账应用蓝、黑墨水钢笔或炭素笔书写,复写账页可用蓝色圆珠笔、双面蓝色复写纸书写。红色墨水、红色复写纸和红色圆珠笔只用于划线和冲账,以及规定用红字批注的有关文字说明。
C、账簿上的一切记载,不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀。
D、账簿上所写文字及金额,应占全格的三分之一。摘要栏文字在一格不能填写完整时,可连续在下一格填写,但其金额应填在文字最后一格的金额栏内。金额结平时,应在金额栏的“借或贷”栏填写“平”,金额栏以“—0—”表示。


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65、单项选择题  ()是银行受托替委托人,调查并客观反映被调查人的资信状况,仅包括我国法律法规允许提供的被调查人与本行的业务往来情况等内容。

A.信息咨询业务
B.资信调查业务
C.资信评级业务


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66、多项选择题  关于应急支付处理方式,下列说法正确的有().

A、日常工作中要准确了解客户,对于客户经营、支付、资金往来以及账户情况做到心中有数,确保在应急处理过程中,能够确认客户账户余额是否足以支付。
B、一旦无法确认客户账户余额是否足以支付,而客户又强烈要求支付时,应采取适当措施确保支付安全;
C、无法确保支付安全的,应要求营业网点同客户签订对公业务应急协议书以明确客户账户发生透支后的法律责任。
D、无法确保支付安全的客户,也可视情况要求客户签署对公业务应急款项透支承诺书,
E、以上说法均正确


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67、单项选择题  会计科目按照资金性质、业务特点、经营管理和核算要求分为表内科目和表外科目,以下不属表内科目的会计科目是().

A、资产类
B、所有者权益类
C、损益类
D、有价证券


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68、单项选择题  业务集中处理,下列哪种情况的业务不会流转到“专业审核岗”处理?()

A.经专业处理岗修改过业务要素信息的业务
B.实时清算收报转网点业务
C.参数表定义为“强制审核”的业务
D.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务


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69、单项选择题  美洲银行的一份研究报告表明,对于一家商业银行而言,只拥有活期存款账户的客户,50%会在1至2年内离开;只拥有定期存款账户的企业,30%会离开;而同时拥有定期、活期、网上银行账户的客户,最终选择离开的比率只有1%-2%,数据突出显示了电子银行业务在现代商业银行发展中发挥了()的重要作用。

A.推动业务创新
B.稳定客户关系
C.促进经营转型
D.创造经营利润


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70、单项选择题  下列()机关只能对单位和个人的帐户进行查询、冻结但不能扣划。

A、人民法院
B、税务机关
C、海关
D、检察机关


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71、多项选择题  关于会计科目下面说法正确的是()。

A、各级行处必须按照会计科目使用说明、核算范围正确使用会计科目,真实、完整地反映实际发生的经济业务及事项。
B、严禁使用已停用、撤销的会计科目,不得乱用、串用、混用会计科目,不得混淆科目的使用币种、使用级次及科目对应关系。
C、各行应明确专人定期检查会计科目使用情况。
D、会计科目修改变更,在年度中间通过分录结转;年度终了时,采取新旧科目结转对照表方式办理结转。


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72、多项选择题  ()在停止使用后由省分行运行管理部核准、二级分行运行管理部组织销毁,销毁后逐级报总行备案。

A、存单折专用章
B、汇票专用章
C、结算专用章
D、国内信用证专用章


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73、单项选择题  调阅会计档案登记簿是记载()查阅会计档案情况的序时登记簿。

A、银行内部
B、银行外部
C、银行内部和外部
D、经办柜员


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74、多项选择题  网点收缴假币的操作流程有()。

A、持证双人当面收缴
B、假币正反两面加盖“假币”戳记
C、准确填制《假币收缴凭证》
D、告知持有人权利
E、隔窗解释假币的特征


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75、多项选择题  我行目前实施的业务集中处理工作是通过建立在各一级(直属)分行的业务处理中心,依托全行统一的业务集中处理平台,对分散在网点柜面的()进行集约化、专业化、标准化处理

A、对公业务
B、个人业务
C、对公非现金
D、个人非实时业务


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76、单项选择题  营业终了,发现短款应()。

A、将短款空库
B、立即报告及时查找
C、以长款补短款
D、自己掏钱弥补短款


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77、单项选择题  运营风险模型中()类模型识别到的准风险事件,风险特征不很明显,需要风险监控人员综合运用多种手段逐笔分析确认。

A、直接确认
B、监测确认
C、间接确认
D、统计分析


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78、单项选择题  下列()业务,在应急情况下不能办理。

A、对公现金业务银行汇票
B、本网点转账业务
C、开销户业务
D、本票签发与兑付业务


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79、单项选择题  柜员轧账时必须按外币分账制的原则,分()进行轧账。

A、币种
B、网点
C、柜员
D、柜组


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80、单项选择题  临时存款账户应根据开户证明文件确定的期限或单位客户的需要确定有效期限,最长不超过()。

A、6个月
B、1年
C、2年
D、3年


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81、多项选择题  设立应急业务窗口应设在监控器可监视的区域内,关于窗口设臵数量,下列说法错误的有()。

A、原则上设立1个
B、原则上设立2个
C、原则上设立3个
D、原则上设立4个
E、原则上设立5个


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82、多项选择题  宏观经济发展的总体目标一般包括()

A、经济增长
B、物价稳定
C、国际收支
D、充分就业
E、国际收支平衡
F、提高货币供应量


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83、单项选择题  开户单位预留印鉴挂失应提交书面申请、开户许可证和营业执照及相关证明文件,经开户行()人员审批同意后,办理签章挂失手续。

A、主管行长
B、运行督导员
C、业务主管
D、业务主办


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84、单项选择题  对有疑问的业务,网点可以通过消息处理交易向业务处理中心发出查询,请求业务处理中心答复,查询内容最多不超过()个字符。

A、100
B、200
C、300
D、500


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85、单项选择题  自助设备密码不得使用易破译的数字,并不定期更换,()至少更换一次,密码更换后,应及时更新备用密码记录。

A、每周
B、每旬
C、每月
D、每季度


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86、单项选择题  业务运营风险系统履职管理包括工作日志和()。

A、日常培训
B、业务检查
C、收集风险
D、问题整改


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87、单项选择题  根据中国工商银行《新会计标准》说明,应急密押器使用说明书由()妥善保管。

A、密押员
B、营业经理
C、总会计
D、分管行长


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88、单项选择题  长期不动户恢复正常使用状态,应由()(含)以上机构核准。

A、总行
B、一级(直属)支行
C、二级分行
D、支行


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89、单项选择题  一般应急业务应急处理的数据依据,应以最近一次下载的()数据为参考。

A、日记表
B、余额表
C、损益表
D、资产负责表


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90、单项选择题  2013年1月6日,巴塞尔委员会发布(),对商业银行营运资本的定义、风险头寸的计量以及风险度确定等内容提出明确要求,除纳入信用风险和市场风险等内容外,还将操作风险等因素囊括进来。

A、巴塞尔协议I
B、巴塞尔协议II
C、巴塞尔协议III
D、巴塞尔协议IV


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91、单项选择题  ATM机的钥匙、密码必须().

A、双人管理,双线传递
B、由网点负责人和现场管理人员双人保管
C、由支行分管行长和网点负责人保管
D、分人管理,单线传递


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92、多项选择题  业务运行报备类事项又分为()和()。

A、报告类事项
B、核准类事项
C、备案类事项
D、审查类事项


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93、判断题  在衡量通货膨胀时,生产者物价指数使用得最多、最普遍。


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94、单项选择题  下列不属于于二级分行核准类事项的是()。

A、支行销毁会计档案。
B、需视同内部重要物品进行管理的代客户保管的物品。
C、开办或变更长期现金上门服务业务。
D、变更人民银行支付、清算、结算账户等管理系统机构代码信息。


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95、多项选择题  营业终了,现场管理人员工作主要包括().

A、检查网点柜员款箱是否存在未上缴的情况,对99999钱箱现金进行卡把核对
B、监督柜员在监控下清点自己保管的空白重要凭证、现金是否账实相符
C、检查网点柜员轧账完成情况,督促指定人员打印网点轧账表、网点现金日结单及基金、银保通等网点轧账单,检查核对后盖章确认,对于不平轧账及时组织查找处理
D、监督封包的款箱及凭证交接是否严密、合规
E、负责网点签退,检查有无未签退的柜员


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96、单项选择题  ()的账务核算从属核算网点,不单独设立完整的账务组织,全部在核算网点设立完整的账务组织。

A、物理网点
B、独立网点
C、理财网点
D、综合网点


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97、多项选择题  办理现金收款业务时,必须坚持做到()。

A、先点大数,后点细数
B、一笔一清
C、当面点清
D、认真审核凭证各要素


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98、单项选择题  账户开立必须做到()三分离

A、受理、审核、操作
B、印、押、证
C、受理、主办、审核
D、经办、受理、审核


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99、多项选择题  营业前,现场主管主要工作为().

A、开启监控,确保将当班柜员的全工作过程(营业间内全区域、上午上班至下午下班全时间、所有操作终端)纳入监控范围
B、查询或监督指定柜员查询网点各币种库存现金余额是否与上日相符,并与库存登记簿、网点现金科目余额核对是否相符
C、领用99999钱箱,核对网点库存现金
D、监督99999钱箱操作员、管库柜员与现金押运人员以及柜员之间的实物钱箱交接过程


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100、单项选择题  单位客户更改名称但不改变开户行及账号的,以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的,应于()个工作日内向开户行提交正式公函,出具有关证明文件向开户行申请变更。

A、15
B、10
C、5
D、3


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101、单项选择题  对单位通知存款描述错误的是()。

A、存入款项时约定存期
B、支取时需提前通知金融机构
C、约定支取日期和金额方能支取的存款
D、可一次或分次支取


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102、单项选择题  柜员自制的内部凭证柜员自制凭证以及()的内部凭证等依据是否充分、合法,凭证各要素的记载是否正确、完整,必须经现场管理人员审核把关并在相关凭证上签章确认。

A、20,000元以上(含)(外币折算等同);
B、1,000元以上(含)(外币折算等同);
C、10,000元以上(含)(外币折算等同);
D、50,000元以上(含)(外币折算等同).


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103、单项选择题  经办人员保管使用的空白凭证应做到()核对。

A、每月
B、每年
C、每季
D、每天


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104、判断题  张某自己制作货币并出售的行为,不管所获金额大小,都是违法行为。()


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105、多项选择题  自助终端是为客户提供以非现金自助服务为主的自助设备,包括()

A、查询缴费机
B、点钞机
C、离行式转账汇款终端
D、转账汇款机
E、自动取款机


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106、单项选择题  用文档录入柜员对于系统随机分配的凭证影像碎片信息进行即见即录。录入过程,对于影像模糊、影像严重偏移、版式错误等影像碎片问题而导致无法正常录入的,应使用()件”功能处理。

A、文字问题件
B、不完整件
C、碎片问题件
D、字段问题件


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107、单项选择题  各级()是本级行业务运行重要事项的主管部门,代表本级负责业务运行重要事项核准报备工作的组织实施,负责业务运行重要事项的核准和报备管理,并对执行情况进行监督检查。

A、安全保卫部门
B、内控合规部门
C、运行管理部门
D、科技信息部门


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108、单项选择题  冲正单笔金额()的中间业务收入属于二级分行备案类事项。

A、5万元(不含)以内
B、5万元(含)—10万元(不含)
C、10万元(含)—50万元(不含)
D、50万元(含)以上


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109、判断题  单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。()


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110、单项选择题  空白重要凭证在使用中错误的做法是()。

A、按号码顺序使用
B、严禁移作他用
C、作废重空要切角并注明“作废”
D、作废重空单独专夹妥善保管


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111、单项选择题  二级分行及以上机构根据()指令,通过专用交易,将授权方式切换为现场授权。

A、信息科技部门
B、保卫部门
C、运行管理部门
D、应急领导小组


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112、单项选择题  ()要求会计人员对某些业务或事项存在不同的会计处理方法和程序可供选择时,在不影响合理选择的前提下,以尽可能选用一种不虚增利润和资产的会计处理方法和程序进行会计处理,合理核算可能发生的损失和费用。

A、重要性原则
B、相关性原则
C、谨慎性原则
D、客观性原则


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113、单项选择题  原始凭证、票据、合同等具有法律效力的资料应保存()

A、光盘档案
B、纸制档案
C、胶片档案
D、磁盘档案


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114、单项选择题  会计档案销毁清册是档案销毁情况的详细记录,是()查考档案销毁情况的重要簿册

A、事前
B、事中
C、事后
D、以上全不是


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115、单项选择题  特别重大准风险事件由()负责。

A、总行
B、一级(直属)分行
C、二级分行
D、支行


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116、单项选择题  风险事件督促整改工作由()及以上机构负责,并组织有关网点、机构和部门具体抓好落实整改。

A、一级(直属)分行
B、二级分行
C、支行
D、网点


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117、单项选择题  现场管理者对柜员错账冲正和反交易业务的审核或审批关键是().

A、审核柜员是否认识错误;
B、审核对服务工作的影响程度
C、审核是否受到业务风险管理系统监控;
D、审查柜员办理反交易或错账冲正交易额真实性和合规性。


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118、单项选择题  会计核算以持续、正常的经营活动为前提;规定每年12月31日为年度决算日;会计核算以人民币为记账本位币,以()为单位。

A、百
B、元
C、角
D、分


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119、单项选择题  业务运营风险核查有内部资料核查法、现场核查法、()。

A、综合检查
B、非现场监测
C、专项检查
D、回访客户法


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120、单项选择题  ()是指客户将其所有的外汇出售给银行,银行按一定汇率付给等值的人民币的行为。

A.结汇
B.售汇
C.套汇


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121、单项选择题  涉及手工进行账务调整的业务运行重要事项材料,作为账务调整的依据,保管()年。

A、3年
B、5年
C、15年
D、永久


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122、单项选择题  有价证券是指印有()的特定凭证,有价证券应视同现金管理。

A、固定面额
B、“有价证券”字样
C、“有价”字样
D、“证券”字样


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123、单项选择题  准风险事件核查是指核查人员针对业务运营风险管理系统筛选,经监测人员识别、判断、通知的存有风险疑点的准风险事件以及上级行()以其他方式通知核查的准风险事件进行核查落实、收集风险事件确认标准的过程。

A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门


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124、单项选择题  营业终了,网点柜员钱箱(不含99999钱箱)人民币额度为(),外币额度为0。

A、10,000元(含)
B、20,000元(含)
C、30,000元(含)
D、50,000元(含)


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125、多项选择题  白金卡客户签定了《代办人业务委托书》后,可通过电话银行代办以下哪项业务()

A.预约换卡
B.积分兑换
C.购汇还款
D.信用额度调额
E.补打账单


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126、单项选择题  金融市场分为现货市场与期货市场是按来划分的

A、交易的阶段
B、交易场所
C、交割时间
D、期限


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127、单项选择题  领有钱箱的柜员查询清点钱箱明细时,可通过()交易查询本钱箱金额、券别明细及配款状态。

A.1139
B.114
C.1141
D.1142


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128、多项选择题  关于上门收款业务叙述正确的是()。

A、各行在办理上门收款业务时,特殊情况可以执行单人收款、专用车辆、武装押运的规定;
B、上门收款必须做到"双人办理,换人复核;钱账分管,共同负责;日清日结,
及时入账;汇总核对,款项归行";
C、严格规范上门收款入账时间。营业时间上门收入的款项,当天记入客户账;非营业时间上门收入的款项,次日记入客户账;
D、各行在办理上门收款业务时,必须坚持双人收款、专用车辆、武装押运的规定;


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129、多项选择题  重要业务事项的审批级次按照权限不同分为().

A、一级(直属)分行
B、网点
C、二级分行
D、支行
E、总行


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130、多项选择题  单位客户在()情形时可申请开立临时存款账户.

A、异地临时经营活动
B、注册验资
C、军队、武警单位承担基本建设或者异地执行作战、演习、抢险救灾、应对突发事件等临时任务
D、增资验资
E、设立临时机构


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131、单项选择题  账务组织,也称会计核算组织程序或会计核算形式,它是会计核算过程中账簿组织、记账程序和()相互结合的方式。

A、记账规则
B、记账方法
C、记账形式
D、记账制度


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132、单项选择题  2001年11月29日,全国第一家农村股份制商业银行在()正式成立

A、江苏扬州市农村商业银行
B、广东潮州市农村商业银行
C、张家港市农村商业银行
D、甘肃张掖市农村商业银行


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133、单项选择题  根据我国法律规定,下列说法中不正确的是()。

A.私立学校可以以其教学楼进行抵押
B.由上市公司为其个人股东债务提供保证是有效的
C.凭证式国债质押是一种有效的担保
D.以应收账款出质的,当事人应当订立书面合同


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134、多项选择题  会计凭证档案影像系统影像采集分()影像和()影像。

A.事中类
B.事后类
C.流水类
D.事前 类


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135、单项选择题  各级行应定期对辖属机构会计核算专用印章的发放、领用、上缴、交接、停用、销毁等各环节的管理情况进行检查,每()至少要开展一次对停用的会计核算专用印章的清理工作。

A、两年
B、一年
C、半年
D、季度


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136、单项选择题  ()指为了实现特定的风险管理目的而实施的检查。

A、联合检查
B、专项检查
C、交叉检查
D、日常检查


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137、多项选择题  下面有关票据背书问题的叙述,哪些是正确的?()

A.背书人在汇票上记载“不得转让”字样的,汇票转让无效
B.票据凭证不能满足背书人记载事项的需要,可以加附粘单,粘附于票据凭证上。粘单上的第一记载人应当在汇票和粘单的粘接处签章
C.非经背书转让而取得的票据无效
D.汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时,必须记载被背书人的名称E.背书分为转让背书与非转让背书


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138、单项选择题  开立()账户必须出具《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文并预留印鉴。

A、定期存款
B、一般
C、临时
D、验资


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139、单项选择题  我行采用的记账方法是()。

A、增减记账法
B、收付记账法
C、借贷记账法
D、单式记账法


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140、多项选择题  牡丹信用卡客户提出销户,还清透支本息后,账户下所有卡满足下列哪些条件(),应进行收卡处理。

A.有效期未满30天,且不办理更换新卡手续的。
B.已过有效期满45天。
C.持卡人要求销户或保证人撤销担保,并已交回全部卡片未满30天的。
D.挂失后未满30天,没有其他卡且不换领新卡的。


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141、单项选择题  对单位定期存款提前支取,下列说法不正确的是()。

A、可全额提前支取
B、可部分提前支取
C、可多次部份提前支取
D、部分提前支取只能一次


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142、单项选择题  企业客户可通过网上银行自助开通付款业务企业财务室,客户自助开通时,其付款账户必须是()。

A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.临时存款账户
D.贷款约定账户


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143、单项选择题  ()的载体包括科目总账、日计表。

A、综合核算
B、明细核算
C、独立核算
D、专项核算


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144、多项选择题  下列关于个人客户信息的基本规定说法正确的是()。

A.柜员使用交易查询和维护客户的地址信息时,必须先执行查询功能,才可执行修改、删除功能
B.系统可保留客户10条不同的地址信息
C.柜员使用“4202查询、维护个人客户基本信息”交易查询和修改客户的基本信息(可对客户证件有效期进行维护)可通过此交易修改客户的“待核实标志”
D.柜员使用“4207查询、维护个人客户与账户关系信息”交易处理,该交易用于查询和修改客户的账户信息及存、取款信息


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145、单项选择题  票币兑换包括大小票币兑换、残损票币兑换、()的票币兑换和外币兑换。

A、油浸、水洗
B、半额
C、停止流通
D、新、旧版本


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146、多项选择题  业务运行重要事项核准报备管理平台将申报、审批机构划分为()五个级次。

A、总行
B、一级分行
C、二级分行
D、支行
E、网点
F、其他


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147、单项选择题  对于通过()两个渠道受理的纳入集中处理的业务,由系统自动对有关数据进行合法性核验和分拣。

A、网银落地-接入业务
B、接入业务-跨行收报
C、网银落地-跨行收报
D、接入业务-网银落地


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148、单项选择题  以下关于代理财政国库支付的说明,错误的是()。

A.代理财政国库支付分为代理财政直接支付和代理财政授权支付
B.代理财政直接支付适用于各级预算单位的工资支出等
C.代理财政直接支付业务使用财政零余额账户支付
D.代理财政国库支付业务使用“银财通”系统


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149、单项选择题  个人及来华人员外汇或外币现钞存取自由,但对于超过等值()以上的大额外币现钞存取,应当向开户银行提供有效身份证件,开户银行应当逐笔登记备案。

A、1万美元
B、2万美元
C、5万美元
D、10万美元


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150、多项选择题  以下需要永久保管的帐簿有().

A、会计档案保管登记簿
B、会计档案销毁清册
C、差错登记簿
D、调阅会计档案登记簿
E、协助有权机关查询、冻结、扣划登记簿


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151、单项选择题  应急业务要严格控制风险,下列说法错误的有().

A、双人临柜,钱账统管
B、钱要复点,账要复核,交接严密
C、应急处理结束立即轧账
D、一笔一清,业务手续完备


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152、多项选择题  人民币活期存款按()结息,外币活期储蓄存款按()结息。

A、日
B、月
C、季
D、年


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153、多项选择题  明细核算的载体包括()。

A、日志流水
B、分户账
C、登记簿
D、余额表


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154、单项选择题  以下有关客户印鉴管理的说法中错误的是()。

A、由业务主管签章后即可使用
B、同一印鉴卡可以预留多份
C、日终入库保管
D、更换印鉴由客户申请


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155、单项选择题  ()是指一个交易同时记载借、贷账务。

A、一记一讫
B、双记一讫
C、一记双讫
D、单边记账


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156、多项选择题  管库员将现金实物出库给柜员,柜员当面(),无误后领用。

A、点捆
B、卡把
C、清点
D、签章


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157、单项选择题  账户的账号由()位构成。

A、15
B、16
C、18
D、19


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158、多项选择题  应急业务处理对象中所说的特殊行业客户,是指()等特殊行业客户,必要时可办理应急支付业务。

A、对涉及抢险救灾款、军费等特殊款项的客户
B、电信客户
C、民航客户
D、铁路客户
E、以上均属于


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159、单项选择题  收付现金应遵循的原则是()

A、轧完大数先记账,后清点细数
B、核对印鉴无误后,先付款后记账
C、收入现金先收款后记账,付出现金先记账后付款
D、先点钱,后记账


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160、单项选择题  空白重要凭证的管理,以下错误的是()。

A、柜员之间不得横向领用
B、网点之间不得调剂使用
C、柜员之间可以横向领用
D、网点之间通过管辖行办理划转手续后,可以调剂使用


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161、多项选择题  业务运营风险模型指为()风险事件,依据风险特征,基于数据分析而设计的风险管理模型。

A、识别
B、确认
C、收集
D、控制


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162、多项选择题  柜员收缴的假币入库后,发现是真币或在办理出库上缴及上缴人行时被确认是真币,实物由()等额兑换真币,通过()原收缴登记网点,由收缴登记网点柜员使用“2315假币出入库”交易冲销,退还客户。

A、发现网点
B、划账退回
C、人行
D、实物退回


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163、多项选择题  如单位客户以单位名称后加内设机构(部门)名称开立专用存款户时,应出具()。

A、按规定开立专用存款账户的证明文件
B、单位负责人的身份证件、
C、内设机构(部门)负责人的身份证件
D、单位授权该内设机构(部门)开户授权书。
E、工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书


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164、多项选择题  现金收付款应凭合法、有效的凭证办理,坚持()原则。

A、先收款后记账;
B、先记账后收款;
C、先记账后付款;
D、先付款后记账


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165、多项选择题  自助设备应用模式分为().

A、在行式自助设备
B、大堂式自助设备
C、穿樯式自助设备
D、柜台式自助设备
E、离行式自助设备


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166、多项选择题  大额存取款业务按照()的原则进行办理。

A、经人授权
B、账要复核
C、双人办理
D、款要复点


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167、单项选择题  ()是指通过互联网或专线网络,为工行企业客户提供账户查询、转账结算、在线支付等金融服务的网上银行业务。

A、个人网上银行业务
B、企业网上银行业务
C、电话银行业务
D、以上均正确


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168、单项选择题  业务运营风险模型中()风险模型用于监测识别外部人员或柜员办理业务中表现出的异常行为。

A、资金异动类
B、特殊交易类
C、显著风险类
D、交易行为类


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169、多项选择题  金额在()(含)元以上的表内业务,金额在()(含)元以上的表外业务,应由业务授权人员进行审核签批的业务。

A、5万元
B、1万元
C、10万元
D、50万元


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170、单项选择题  假设货币供给量为l6亿元,通货为10亿元,基础货币为4亿元,则货币乘数为()。

A.1.6
B.2.5
C.3
D.4


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1 71、单项选择题  业务运营风险管理系统中()负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改,并保证回复的真实性、准确性、及时性;负责检查问题整改通知书的落实与整改;准确收集风险驱动因素。

A、网点督查岗
B、支行督查岗
C、日志管理岗
D、监理岗


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172、多项选择题  不需要报人民银行审批但需在人民银行系统中进行备案的账户是().

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、非预算外专用存款账户
D、临时存款账户


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173、单项选择题  远程授权遵循提高效率原则()、控制风险原则。

A、流动性原则
B、安全性原则
C、服务客户原则
D、盈利性原则


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174、多项选择题  保管业务核算事项证明章时严禁保管、使用().

A、资信证明书
B、存款证明书
C、协议存款凭证
D、单位定期(通知存款)证实书
E、单位定期存款存单


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175、判断题  银监会的监管目标是监管者追求的基本目标。


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176、单项选择题  运行重要事项是指可能或者与工商银行业务运行质量、运行效率、()相关联并对其产生一定影响的业务事项。

A、运行方式
B、运行制度
C、运行安全
D、运行风险


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177、单项选择题  ()是工行为网上银行客户提供的可用于身份认证和证书签名的硬件设备。

A.U宝
B.UkEy
C.U盾
D.U盘


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178、多项选择题  应急业务要严格控制风险,必须坚持做到().

A、双人临柜,钱账分管
B、钱要复点,账要复核,交接严密
C、应急处理结束立即轧账
D、一笔一清
E、业务手续完备


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179、单项选择题  会计人员及会计档案移交清册保管期().

A、永久保管
B、十五年
C、十年
D、一年


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180、单项选择题  ()是指综合运用电子影像传输、存储功能及参数管理等技术策略实现对业务的处理,具有业务补录、审核和业务管理等功能的专业处理平台。

A、通用补录平台
B、专业补录平台
C、共享运营平台
D、业务处理平台


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181、多项选择题  业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位,但()不得相互兼任。

A、监理岗
B、系统管理岗
C、质检岗
D、监测岗


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182、单项选择题  兑换的残币,应何种情况下在票面上加盖全额或半额戳记()。

A、兑换结束后
B、入箱整点后
C、当着兑换人面
D、兑换前


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183、单项选择题  现金业务上门服务各交接环节必须使用()登记簿。

A、重要物品交接
B、印章交接
C、凭证资料交接
D、上门服务


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184、多项选择题  在业务集中处理的业务中,()必须加盖现场审核章。

A、银行票据签发
B、支票影像
C、跨系统银行票据兑付
D、对公转账
E、单位定期(通知)存款100万元
F、冲正业务


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185、单项选择题  ()用于监测与账户支付行为相关的内外部交易异常事件,识别可能引起的资金损失事件。

A、监测确认类
B、统计分析类
C、资金异动类
D、交易行为类


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186、多项选择题  应急处理必须做到完整准确,是指().

A、应急情况下对帐务核算要求较松,只要满足客户需求即可
B、是指各营业网点在办理应急处理时必须遵循有关规定,保证业务处理不错、不乱、不漏;
C、当系统恢复处理时,各类业务处理要做到业务数据准确、完整。
D、以上描述均正确


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187、多项选择题  自制凭证授权类型是()。

A、无需签批
B、审核签批
C、交易授权
D、无需授权


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188、单项选择题  业务集中处理体系主要由()中心处理组成,通过业务集中处理平台实现各项业务集中处理职能。

A、前台网点受理和后台业务处理
B、前台网点处理和后台业务审核
C、前台网点受理和后台业务审核
D、前台网路受理和后台业务录入


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189、单项选择题  结算类其他应收款金额在50万(含)—100万(不含)的挂账,须经()有权人审核签批。

A、总行
B、一级(直属)分行
C、二级分行
D、支行


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190、多项选择题  关于自助设备密钥管理,下列说法正确的有()。

A、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管
B、自动柜员机保险柜钥匙和密码须单线传递
C、自动柜员机保险柜钥匙用毕,必须入库(保险柜)保管
D、自动柜员机保险柜钥匙用毕后不得随身携带
E、保管密码的人员临时变更或工作调动,接管人员必须及时更换保险柜密码。


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191、单项选择题  业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段,包含()和业务督导两类。

A、专项检查
B、联合检查
C、交叉检查
D、日常检查


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192、多项选择题  下列属于国际收支中经常项目的有:()

A、直接投资
B、企业信贷
C、劳务收支
D、汇款
E、贸易收支
F、政府借款经常项目:贸易、劳务(运输、旅游)、单方面转移(汇款、捐赠);资本项目:直接投资、政府和银行的借款及企业信贷


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193、单项选择题  以下()账户是办理日常转账结算和现金收付需要开立的。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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194、单项选择题  运行管理部门作为全行信息流、资金流、业务流的大动脉,担负着集中规划、设计、管理业务运行流程的重任,它是对运行管理职能进行重新整合的一项管理变革,是工商银行将管理架构从以职能为中心向以流程为中心,实现()向“流程银行”转变的重要内容。

A、核算银行
B、部门银行
C、服务银行
D、制度银行


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195、多项选择题  现金营运中心作为现金集中管理部门,实现现金营运的集约化管理,是以()等为主要对象的物流管理中心。

A、现金
B、贵金属
C、有价证券
D、代保管物


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196、多项选择题  金额在()元以上的表内业务,金额在()元以上的表外业务,应由网点业务授权人员进行审核签批。

A、10,000(含)
B、20,000(含)
C、100,000(含)
D、200,000(含)


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197、单项选择题  风险损失是()发生后导致的后果。

A、风险事件
B、损失事件
C、风险损失
D、风险驱动因素


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198、判断题  场内交易市场又称柜台市场。


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199、多项选择题  业务运营风险核查工作组织体系体现()的管理要求。

A、分级核查管理
B、集中风险评定
C、跟踪督促整改
D、统一责任认定
E、定期评价报告


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200、单项选择题  以下哪个证件不可以作为实名制证件?()

A、身份证
B、护照
C、港澳居民往来内地通行证
D、学生证


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201、多项选择题  开户行在得知单位客户(),应通知单位客户办理销户手续。

A、撤并
B、解散
C、宣告破产
D、关闭
E、被注销、吊销营业执照


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202、判断题  某企业发现所在地区公众有大量闲钱,因此自行开设了一个民间钱庄,吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。()


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203、判断题  可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具。


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204、单项选择题  净所制是指营业终了,柜员集体离开网点,严禁()借故在网点内滞留。

A、临柜柜员
B、营业经理
C、网点负责人
D、任何人员


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205、单项选择题  99999钱箱库存现金的真实性由网点()负责

A.业务主办
B.业务主管
C.总会计
D.会计监管员


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206、多项选择题  关于开销户、电子银行注册及特殊业务管理,下列说法正确的有().

A、电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等必须由本人办理的业务,
B、按照有关规定,我行应认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性
C、,特殊情况下,可由客户经理、上门服务人员及其他内部人员代客户办理各类账户的开立、变更和撤销业务
D、代理人办理电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等业务时,须出示本人和被代理人有效身份证件
E、我行派驻柜台可以办理各类对公账户的开立、变更和撤消业务


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207、单项选择题  业务运营风险管理系统中()负责工作日志登记,将履职过程发现的内部风险事件如实录入系统;督促有关人员及时整改相关问题;负责收集和录入外部风险事件;准确收集风险驱动因素。

A、网点督查岗
B、支行督查岗
C、日志管理岗
D、监理岗


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208、单项选择题  中国工商银行会计核算采用().

A、收、付记帐法
B、增、减记帐法
C、借、贷记账法
D、总、分记帐法


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209、多项选择题  现场管理人员应该监督检查网点重要物品、凭证资料在交接登记簿中()打印与保管等环节的及时性、连续性、完整性。

A、领入
B、发放
C、使用
D、交接
E、上缴


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210、单项选择题  1979年,新中国第一家信托投资公司是()

A、上海国际信托投资公司
B、广州国际信托投资公司
C、中国国际信托投资公司
D、中华国际信托投资公司


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211、单项选择题  表内所有者权益科目是用以核算核算实收资本、资本公积、()、本年利润及利润分配。

A、各项收入
B、营业费用
C、盈余公积
D、无形资产


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212、多项选择题  2013年1月6日,巴塞尔委员会发布《巴塞尔协议III》,对商业银行营运资本的定义、风险头寸的计量以及风险度确定等内容提出明确要求,除纳入()和()等内容外,还将()等因素囊括进来。

A、信用风险
B、市场风险
C、政策风险
D、操作风险


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213、单项选择题  下列不属于审核签批、交易授权的是()。

A、查询、查复
B、自制凭证
C、挂失、解挂
D、有权机关查询、冻结、扣划


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214、单项选择题  影像切割是指对于网点扫描上送的业务凭证影像,系统根据(),分别将凭证中金额、账号等要素的固定区域或字段分解切割为多个的数据碎片信息,上送通用文档录入平台供柜员录入。

A、业务种类
B、凭证版式
C、金额大小
D、二维码


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215、单项选择题  对转入久悬未取核算已满规定期限的存款账户,可抄列清单转入营业外收入科目。划转清单及客户预留印鉴专夹保管,其保管期限为()。

A、5年
B、10年
C、永久保管
D、3年


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216、多项选择题  于手机银行业务柜面操作,下列说法正确的有()

A、认真审核客户身份证件是否为本人有效证件,核对客户提供的身份证件、银行卡与申请表上填写内容相符;
B、认真审核客户填写的申请表,户名、证件号码、卡号、注册业务选项、转账功能选项、消费支付绑定电话选项等要素完整、准确,无涂改。
C、联机通过主机操作系统验证客户银行卡密码
D、审核客户申请表上填写的信息应与主机系统反馈显示的客户信息是否相符
E、认真审核申请表及打印出的凭证上均应由客户签字确认,签字应与申请表上客户姓名一致


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217、多项选择题  集中处理的营业网点必须按照()的业务要求,负责受理和审核客户提交的业务凭证、介质和有关单据,确保业务的真实性、合规性和有效性。

A、标准
B、规范
C、合规
D、完整


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218、单项选择题  利率表示方法为年利率、月利率和日利率三种,利率公示为()

A、年利率
B、月利率
C、日利率
D、以上皆不对


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219、单项选择题  我国统计部门公布的失业率为:()

A、国民失业率
B、公民失业率
C、城镇登记失业率
D、城乡失业率


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220、多项选择题  企业网上银行的“投资理财”功能包括()

A.基金业务
B.国债买卖
C.通知存款
D.协定存款


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221、多项选择题  下列属于金融市场功能的有()

A、资源配置功能
B、定价功能
C、风险分散和风险管理功能
D、经济调节功能
E、市场引导功能
F、货币资金融通功能


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222、单项选择题  牡丹贷记卡持卡人4月1日消费1000元,4月10日取现500元,5月1日扣收贷款利息5.25元,5月25日持卡人还款1000元,还款顺序应为()

A.取现-利息-消费
B.取现-消费-利息
C.消费-利息-取现
D.利息-消费-取现


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223、单项选择题  机构撤并的会计档案应移交()保管。

A.总行
B.账务撤销机构
C.省行
D.账务接收机构


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224、单项选择题  欧元存款计息计算至()位。

A.元
B.角
C.分


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225、多项选择题  单位定期存款是指在存入时约定存款期限,由银行出具开户证实书,到期凭以支取本息的一种存款。()及银行贷款不得作为单位定期存款存入。

A.财政拨款
B.特种单位存款
C.预算内资金
D.预算外资金


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226、多项选择题  单位银行结算账户的账户管理主要包括()等方面内容

A、账户的开立
B、账户的核准
C、账户的撤销
D、账户的变更
E、账户的使用


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227、单项选择题  关于牡丹灵通卡功能的叙述,错误的是()

A、消费功能
B、转账功能
C、存取现金功能
D、透支功能


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228、多项选择题  电话银行是指使用计算机电话集成技术,利用电话自助语音和人工服务方式为客户提供()等金融服务的电子银行业务

A、业务咨询
B、账户查询
C、转账汇款
D、投资服务
E、代理业务


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229、单项选择题  已签发启用的权限卡以及权限卡信息变动需在()上登记。

A、《柜员登记簿》
B、《人员交接登记簿》
C、《重要物品交接登记簿》
D、《凭证(资料)交接登记簿》


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230、单项选择题  ()指根据风险管理对象的风险程度,实施与之相匹配的监督,投入不同的监督资源、适用不同的监督流程、采用不同的管理措施。

A、流程导向
B、风险导向
C、操作导向
D、制度导向


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231、判断题  人民法院因审理案件,需要向银行查询企业的存款资料时,查询人必须出示“协助查询存款通知书”。()


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232、多项选择题  下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是()

A、企业债券
B、商业票据
C、股票
D、可转让大额存单
E、回购协议


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233、单项选择题  营业机构需配臵或指定()台可用于应急处理的PC机

A、1
B、2
C、3
D、4


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234、多项选择题  查询查复应做到有疑速查,有查速复,().

A、查必彻底
B、查必详尽
C、复必详尽
D、复必彻底
E、先办理后审批


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235、单项选择题  ()指对业务核算过程和业务运行流程中的操作风险进行管理与控制。

A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能


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236、单项选择题  ()不需要实行专人使用、专人负责,非营业时间入库或保险柜(箱)保管。

A、空白重要凭证
B、会计核算专用印章
C、密押机具
D、一般凭证


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237、单项选择题  客户一次性从同一储蓄账户提取现金()元以上的,必须提前1天预约。

A、5万元(含)以上
B、10万元(含)以上
C、20万元(含)以上
D、50万元(含)以上


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238、单项选择题  工行账务核算包括()和明细核算。

A、独立核算
B、综合核算
C、专项核算
D、总账核算


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239、单项选择题  村镇银行和农村资金互助社是()年批准设立的

A、2004
B、2005
C、2006
D、2007


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240、单项选择题  发现上年度错账,应填制()凭证冲正,不得更改决算报表

A、红字反方向凭证
B、红字同方向凭证
C、蓝字反方向凭证
D、错账冲正凭证


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241、单项选择题  ()的载体包括日志流水、分户账、登记簿、余额表。

A、综合核算
B、独立核算
C、专项核算
D、明细核算


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242、单项选择题  营业网点()负责业务的前端操作,对所受理业务的真实性、合规性和业务依据的完整性负责。

A、业务经办人员
B、业务主管人员
C、业务授权人员
D、业务审批人员


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243、单项选择题  已转入久悬未取款帐户的客户不动户资金,满()年应按照规定程序转入营业外收入科目核算。

A、1
B、2
C、3
D、5


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244、单项选择题  收缴的假人民币纸币,须按规定在假钞的正、背面盖“假币”戳记章,假外币纸币及各种假硬币应装入专用信封按要求加封,在封口处加盖()。

A、经办人员名章
B、“假币”戳记章
C、经办、复核人员名章
D、核算事项证明章


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245、多项选择题  严禁代理客户办理各类单位银行结算帐户的().

A、开户
B、销户
C、变名
D、密码变更
E、购买空白重要凭证


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246、多项选择题  交接登记薄(电子)用于记载()需明确交接手续及责任的重要物品、凭证资料交接情况。

A、银行内部
B、银行之间
C、银行与客户之间
D、客户与客户之间


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247、单项选择题  企业网上银行提供的()功能,可以为有短期闲置资金的企业客户提供国债、基金、通知存款、协定存款、定期存款、代理实物金等理财产品,帮助企业扩大投资渠道,提高资金收益水平。

A.集团理财
B.投资理财
C.账户高级管理功能
D.客户服务


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248、单项选择题  在应急状态下,分行()授权有权柜员将该网点的授权模式或某台终端的授权模式切换为“现场授权”。

A、应急领导小组
B、内控合规部门
C、运行管理部门
D、科技信息部门


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249、单项选择题  空白重要凭证在上下级机构间的调运应做到(),严格管理,明确责任,严防丢失,确保安全。

A、双人专车
B、武装押运
C、专车
D、单人


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250、多项选择题  风险事件依据其性质、金额、频率等标准,按照风险程度由高至低分为()几个等级。

A、一类
B、二类
C、三类
D、四类


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251、多项选择题  电子会计档案是以()等电子信息载体为介质保存的会计档案。

A、事中影像
B、电子影像
C、光盘
D、磁盘


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252、多项选择题  办理现金业务进行日终结账时应()。

A、清点现金实物
B、将钱箱内现金与现金实物的金额、券别分别核对正确
C、现金入库
D、上缴钱箱


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253、多项选择题  现金调拨的基本规定包括()。

A、营业网点调出现金、“99999钱箱”向柜员发出现金、柜员向另一名柜员往出现金,必须由营业经理授权,并在相关业务凭证上签章确认。
B、负责与人民银行间现金调拨的调款员必须由我行正式员工担任。
C、中心库必须在业务处理中心预留印鉴,以备领取现金支票时使用,预留印鉴由“现金调拨专用章”及中心库执行主任名章构成。
D、调款员不得持有款箱钥匙。


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254、单项选择题  权限卡密码有效天数的设置不得超过()

A、15天
B、1个月
C、半年
D、1年


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255、单项选择题  自助设备()轧账前发生的业务作当日账务处理。

A、每日日初
B、每日10:00
C、每日批量
D、每日14:00


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256、单项选择题  各类人民币银行结算账户应该按照规定向()核准或报备。

A、国家财政部当地分支机构
B、国家外汇管理局当地分支机构
C、中国人民银行当地分支行
D、国家发改委当地分支机构


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257、单项选择题  会计业务印章不包括()

A、受理凭证专用章
B、外币兑换专用章
C、银行卡授权业务专用章
D、因私售汇供汇专用章


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258、多项选择题  业务运营风险分级管理原则是()。

A、真实性原则
B、完整性原则
C、及时性原则
D、回避性原则
E、保密原则


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259、单项选择题  原存款人要支取已清理转入“待处理久悬未取款项”或已结转营业外收入的原转入余额时,不能出示原存款账户预留印鉴的比照()处理。

A、印鉴挂失
B、建立
C、更新
D、撤消


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260、多项选择题  根据《婚姻法》第18条规定:夫或妻一方所有的财产范围包括()。

A.一方的婚前财产
B.一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费
C.遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产
D.一方专用的生活用品
E.一方知识产权的收益


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261、多项选择题  登记工作日志,逐日记载()等情况,做好日常资料的积累,实事求是地对当日工作作出客观准确的评价。

A、监督检查
B、重要业务事项处理
C、问题整改
D、业务培训
E、以上答案均正确


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262、单项选择题  现金收款业务,按券别顺序由大到小()核验大数,与客户填写的存款凭条核对。

A、清点票面
B、挑假、剔残
C、摆放整齐
D、点捆、卡把


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263、单项选择题  用于办理单位客户因借款或其他结算需要,且不能支取现金的是()。

A、基本存款账户
B、专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户


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264、单项选择题  在商业银行业务中,客户经理的法律地位是商业银行的()。

A.代表人
B.代理人
C.代言人
D.经纪人


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265、多项选择题  执法机关查询后,对需要的资料可以()。

A、借出
B、复印
C、拍照
D、抄录


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266、多项选择题  企业网上银行银税通主要向我行企业网上银行客户提供提供()服务。

A.税务申报
B.合理避税
C.查询
D.税款缴纳


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267、单项选择题  属于下列()情况的,存款人不得申请开立临时存款账户。

A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、注册验资
D、异地收入汇缴资金


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268、单项选择题  ()用于调整业务的优先级时使用。

A、普通消息
B、重要消息
C、一般消息
D、优先级调整消息


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269、单项选择题  关企业网银集团客户,下列说法错误时的是()。

A、集团客户是指总部在我行营业网点通过开立账户等方式与我行建立业务关系,
B、集团客户成员单位也在我行或合作银行营业网点开立存款账户
C、集团客户总部根据需要可以通过网上银行查询、管理成员单位账户,但不可以从成员单位账户划转资金。
D、集团客户总部根据需要,可以通过网上银行查询、管理成员单位账户,或从成员单位账户划转资金。


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270、多项选择题  “1209储蓄帐户修改印密”为先审后授交易,网点提交远程授权中心授权前,应该审核().

A、审核客户身份证是否为持卡本人
B、审核客户介质是否为本人
C、审核交易内容是否正确
D、审核网点有权人签字确认的手工自制凭证是否正确


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271、单项选择题  金额在()(含)以上的挂账,须经由一级(直属)分行有权人审核签批并报总行备案。

A、1000万元
B、500万元
C、100万元
D、10万元


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272、单项选择题  ()是指依据相关核算规则,运用影像切割技术,将前台受理上传的凭证资料影像信息中的不同要素分割成多个碎片,并由专门的录入柜员根据随机读取的影像碎片,完成核算要素内容录入的应用系统。

A、通用补录平台
B、专业补录平台
C、共享运营平台
D、业务处理平台


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273、多项选择题  共享运营平台专业处理包括()两个环节.

A、专业处理
B、专业审核
C、专业录入
D、专业校验


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274、单项选择题  风险等级评定是风险等级评定人员对各级核查岗的核查结果和()发送的直接确认类事件进行分析、判断,依据风险事件确认标准等因素,准确判定事件的性质,确认准风险事件的最终状态,评定相应风险等级的过程。

A、质检岗
B、监理岗
C、监测岗
D、系统管理岗


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275、多项选择题  客户办理帐户变更业务,有关部门及需出具的证明文件,下列说法正确的有()

A、企业法人和非法人企业,应出具营业执照正本和工商行政管理部门的证明。
B、机关和事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。
C、军队、武警团级(含)以上单位以及有关边防、分散值勤的支(分)队更改账户名称,不改变开户银行及银行账号的,应持本级(指无上级财务部门)或上一级后勤(联勤)财务部门证明,到开户银行办理变更手续。
D、社会团体应出具社会团体登记证书和民政部门的证明,宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。
E、个体工商户应出具营业执照正本和工商行政管理部门的证明。


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276、单项选择题  有价证券的销毁工作比照人民币销毁办法按照()的原则办理

A、谁保管、谁销毁
B、谁兑付、谁销毁
C、谁发行、谁销毁
D、谁发行、谁销毁


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277、单项选择题  以下不属于业务集中处理平台业务管理功能的是()。

A.队列管理
B.业务灾备与危机管理
C.质量管理
D.绩效管理


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278、多项选择题  营业时间柜员因特殊原因需要临时离开网点的,须由现场主管审核()后,方可离开。

A、柜员轧账平衡情况
B、柜员账款核对相符情况
C、超额度现金是否上缴99999钱箱
D、钱箱是否加锁妥善保管
E、柜员空白重要凭证上缴情况


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279、多项选择题  业务集中处理过程中进入专业审核岗处理业务的条件()。

A.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务
B.经专业处理岗修改过业务要素信息的业务
C.业务大类属性表定义为“强制审核”的业务
D.提交主机或第三方系统处理失败被退回或处理超时的业务


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280、多项选择题  会计账簿包括基本账簿和辅助账簿,基本账簿包括()。

A.流水账
B.分户账
C.总账
D.登记簿


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281、单项选择题  业务运营风险模型按照处理方式分为()、监测确认、统计分析三类。

A、直接确认
B、间接确认
C、系统控制
D、流程分析


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282、单项选择题  ()要求对资产、负债、损益等有较大影响,进而影响财务会计报告使用者据以做出合理判断的重要会计事项,必须按照规定的会计方法和程序进行处理,并在财务会计报告中予以充分披露。

A、谨慎性原则
B、相关性原则
C、客观性原则
D、重要性原则


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283、单项选择题  事权划分按()进行分类,可分为业务核算操作权限的划分和重要业务事项审批权限的划分。

A、实现方式
B、内容
C、操作权限
D、管理流程


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284、多项选择题  邮政编码的六位数字代表什么()。

A.前两位代表省(自治区、直辖市)
B.前三位代表邮区
C.前四位代表市(县)邮局
D.最后两位代表投递局(区)


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285、单项选择题  对确需办理的业务要按照的应急业务处理顺序,依照应急方案有关规定办理。下列说法错误的有().

A、先现金后转账
B、先转帐后现金
C、先急后缓
D、先外后内


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286、多项选择题  核算要素是实施业务核算的要件,工行核算类要素包括(会计凭证、会计核算专用印章、权限卡、会计账簿)等各类实物。()

A、会计凭证
B、会计核算专用印章
C、权限卡
D、会计账簿
E、钱箱


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287、单项选择题  业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位,但参数维护岗、()不得相互兼任。

A、系统管理岗
B、参数复核岗
C、监理岗
D、监测岗


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288、多项选择题  业务运营风险管理系统中网点督查岗的岗位职责是()。

A、定期查询辖属机构的风险事件信息和报表,并根据本机构风险状况采取相应防范措施;
B、负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改,并保证回复的真实性、准确性、及时性;
C、负责检查问题整改通知书的落实与整改;
D、准确收集风险驱动因素;


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289、单项选择题  当日手工账簿记载差错,用一道红线全行划销,将正确数字写在划销数字上边,经办人员在()端盖章。

A、上
B、下
C、左
D、右


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290、单项选择题  业务运营风险核查的工作原则(全面性原则、及时性原则、严肃性原则()。

A、完整性原则
B、保密性原则
C、风险导向原则
D、安全性原则


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291、单项选择题  ()是业务运营风险释放的结果。

A、风险事件
B、损失事件
C、风险损失
D、风险驱动因素


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292、多项选择题  专项检查流程主要包括()。

A、定义业务检查
B、检查信息录入
C、发送整改通知书
D、问题整改


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293、多项选择题  报备类事项又分为()。

A、核准类事项
B、报告类事项
C、备案类事项
D、审查类事项


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294、单项选择题  人民银行、外管局规定属于大额支付交易的范围是()。

A.现金20万元、单位转账50万元以上、个人结算账户转账5万元以上
B.现金20万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账20万元以上
C.现金10万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账10万元以上
D.现金50万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账20万元以上


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295、单项选择题  表外科目包括或有事项类、代理业务类及()科目。

A、所有者权益类
B、备查登记类
C、资产负债共同类
D、损益类


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296、单项选择题  持卡人专用消费业务累计违约次数超过()次(含)的,专用消费所有未入账款项将一次性记入持卡人账户。

A.1
B.2
C.3
D.5


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297、单项选择题  事权划分应遵循“职责清晰、标准一致、管理科学、()、风险可控、效率优先”的原则。

A、服务客户
B、运行安全
C、流程规范
D、鼓励创新


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298、单项选择题  因人员变动、临时离岗、学习休假、岗位变动等原因离岗()以上的柜员权限卡,应该做待启用处理并妥善保管。

A、7天
B、10天
C、15天
D、30天


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299、多项选择题  应急处理设备配备方面,要求营业机构需配臵或指定一台可用于应急处理的PC机,PC机应具有()功能

A、可以在线查询应急处理所需的各类报表;
B、可以查看相关园地内容,确保信息传递及时;
C、可以通过NOTES发送、接收邮件,
D、可以打印及扫描功能,用于打印或扫描应急所需凭证、账表等。
E、以上功能均要求具备


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300、多项选择题  发生信息系统应急事件时,()没有权限发布应急业务指令,启动应急处理预案。

A、相应级别的业务管理人员
B、相应级别的业务管理部门
C、相应级别的内控负责人
D、相应级别的应急领导小组


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