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1、填空题 申请人在我行办理本外币理财业务时,必须开立理财交易卡(包括:工银财富理财金账户卡、理财金账户卡、灵通卡),并按照有关卡片的使用规定按期缴纳()。
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2、单项选择题 持卡人暂时离岗()以上的,人力资源部门要于离岗当日将其权限卡改为待启用状态,并妥为保管。
A.115天
B.10天
C.5天(含)
D.10天(含)
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3、多项选择题 现金收付款应凭合法、有效的凭证办理,下列说法正确的有()。
A.先收款后记账
B.先记账后付款
C.按券别操作,当面清讫
D.一笔一清,日清月结
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4、单项选择题 无论境内个人还是境外个人,从本人外汇账户提取外币现钞时,当日累计等值()美元以下(含)的,可直接办理.
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
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5、多项选择题 单位通知存款按照约定的通知期限设定通知存款种类,分为()两种。
A.1天期
B.7天期
C.10天期
D.15天期
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6、多项选择题 反洗钱身份识别起点金额为()。
A.人民币单笔5万元以上业务
B.外币等值1万美元以上现金存取业务
C.外币等值5万美元以上现金存取业务
D.人民币单笔1万元以上业务
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7、多项选择题 会计凭证按照管理方式不同分为().
A.自用凭证
B.空白重要凭证
C.一般凭证
D.外售凭证
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8、多项选择题 企业网上银行的客户身份认证采用客户证书认证机制,企业网上银行客户证书分为哪两类().
A.业务权限证书
B.查询权限证书
C.理财权限证书
D.管理权限证书
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9、单项选择题 本外币理财产品的发行遵循()的原则.
A.期次发行
B.规模控制
C.先到先得
D.以上全部
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10、单项选择题 2012年10月版本完善并扩展了“2025抵现”交易的功能,增加了()之间的抵现功能。
A.对公账户与对公账户
B.对公账户与个人账户
C.个人账户与个人账户
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11、填空题 同一笔投保交易,受益人最多允许录入三个,同一款主险产品,附加险最多允许录入()款.
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12、多项选择题 集团账户的性质为().
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.集团客户因设立临时机构和异地临时经营活动所开立的临时存款账户
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13、单项选择题 下列哪个不是异地通存通兑的业务受理范围。()
A.卡内活期账户的续存和支取业务
B.卡内无纸整存整取账户的到期销户业务
C.卡内无纸整存整取账户的提前全额支取业务
D.卡内整存整取账户的部分提支及挂失销户
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14、单项选择题 企业电子银行注册、变更时,客户预留印鉴的审核应由()审核。
A.1人
B.2人
C.3人
D.4人
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15、单项选择题 重置工银密码器密码,柜面使用交易()进行处理。
A.1940
B.1941
C.1942
D.1943
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16、多项选择题 定期借记支付业务,是指收款行依据当事各方事先签订的协议,定期向指定付款行发起的批量收款业务。包括()业务种类。
A.代收水、电、煤气等公用事业费业务
B.国库批 量扣税业务
C.国库借记汇划业务
D.中国人民银行规定的其他定期借记支付业务
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17、多项选择题 下列各应用说法正确的是().
A.“2020往来户现金收入”交易和“2023现金收入(一笔多单)”交易经审批后可通存办理
B.“2020往来户现金收入”交易和“2024现金收入(一笔多单)”交易不可通兑办理
C.“2020往来户现金收入”交易和“2023现金收入(一笔多单)”交易只限于往来户使用
D.“2020往来户现金收入”交易和“2023现金收入(一笔多单)”交易只限于往来户\内部户使用
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18、单项选择题 高风险柜员是指()。
A.风险率水平高的柜员
B.风险暴露水平较高的网点中风险暴露水平较高的柜员
C.风险度高的柜员
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19、多项选择题 对个人经营贷款采取的担保方式正确的是().
A.抵押
B.质押
C.保证
D.信用
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20、填空题 客户向营业机构申请在借记卡内开立活期储蓄存款账户时,开户的同时存入外币现钞,当日累计等值()美元以下(含)的,柜员可直接办理。
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21、单项选择题 客户同时申请银行介质及密码重置的业务处理,在身份核实验正后,在受理客户正式挂失()天后,方可办理补领新卡、折、单,支取存款和密码重置手续。
A.1
B.5
C.7
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22、单项选择题 柜员审核客户签名无误后,在我行《代理保险业务收费凭证》各联加盖()用章。
A.核算
B.银行
C.支行
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23、单项选择题 “汇款直通车”业务单笔汇款金额上限为()万。
A.50
B.100
C.500
D.1000
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24、单项选择题 对满()未发生业务且未欠开户银行债务的单位结算账户,应定期进行清理并通知客户办理销户手续。
A.2年
B.半年1年
C.13个月
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25、多项选择题 下列有关票据权利的表述,()是正确的。
A.持票人行使票据权利,应当按照法定程序在票据上签章并出示票据
B.票据权利是专指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,包括付款请求权和追索权
C.票据权利在持票人自票据到期日起二年内不行使而消灭
D.持票人对出票人的票据权利,自出票日起6个月内不行使而消灭
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26、单项选择题 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计(),可以在银行直接办理。
A.累计等值5000美元以下(不含)的
B.单笔等值5000美元以下(不含)的
C.累计等值5000美元以下(含)的
D.单笔等值5000美元以下(含)的
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27、单项选择题 自助转账、汇款业务的收费标准是柜面同类业务收费标准的()。
A.50%
B.70%
C.80%
D.90%
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28、填空题 挂失解挂应上传()。
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29、多项选择题 风险驱动因素外部因素包括()等。
A.客户
B.电力
C.通讯
D.不可抗力
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30、单项选择题 网点受理客户提交的凭证,经审核无误后在客户回执联加盖()
A.核算用章
B.受理凭证专用章
C.受理柜员名章
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31、单项选择题 营业机构不能受理客户跨()、跨行追加投保业务。
A.公司
B.网点
C.地区
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32、多项选择题 登记、更正手工登记簿信息应符合手工记账的相关要求,不得对登记簿上的记录进行()或使用涂改液销蚀。
A.涂改
B.挖补
C.刀刮
D.皮擦
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33、单项选择题 境内居民现汇汇款一次不能超过()美元(含),超过限额要经外管局批准后方能受理
A.10000
B.15000
C.5000
D.20000
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34、多项选择题 核算要素是实施业务核算的要件,具体包括().
A.身份证
B.会计凭证
C.业务核算登记簿
D.会计核算专用印章
B.重要机具
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35、填空题 对于非实时核保产品,柜员应提示客户我行仅进行业务受理,具体核保结果应以()为准。
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36、单项选择题 贷款交易整合后,贷款发放的交易代码是().
A.2201
B.3728
C.2203
D.3730
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37、多项选择题 通知存款如遇以下哪些情况,按活期存款利率计息?()
A.实际存期不足通知期限的
B.未提前通知而支取的支取部分
C.已办理通知手续而提前支取或逾期支取的支取部分
D.支取金额不足最低支取金额的
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38、单项选择题 有条件组合印鉴指的是().
A.“我行根据客户预留的不同印鉴组合,提供不同支付额度、用途等支付权限管理的服务。
B.我行根据预留的印鉴组合中的任一种组合即可对外支付的服务。
C.我行根据客户预留的不同印鉴组合,提供相同支付额度、用途等支付权限管理的服务。
D.我行根据预留的印鉴组合中的指定组合即可对外支付的服务。
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39、多项选择题 如果个人网上银行客户需要修改U盾密码,可通过以下哪些方式修改?()
A.到营业网点修改
B.登录个人网上银行修改
C.通过U盾厂家提供的证书客户端软件修改
D.拨打95588电话修改
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40、单项选择题 同一客户在同一地区能开立()个理财交易账户.
A.1
B.2
C.3
D.无数
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41、单项选择题 营业终了,关于空白重要凭证清点下列说法正确的是()
A.应由现场管理人员核点
B.柜员交叉清点空白重要凭证
C.柜员应在监控下清点未用的空白重要凭证实物
D.柜员无需清点,打印《会计要素登记簿》,进行签章确认即可。
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42、单项选择题 18岁以下未成年人申请办理基金交易账户开户业务的,需要由监护人代理,并提供()身份证件。
A.未成年人
B.未成年人及监护人
C.监护人
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43、多项选择题 收款管家卡可以分为().
A.实卡
B.虚卡
C.内卡
D.外卡
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44、填空 题 理个人结售汇业务应首先通过“个人结售汇系统”核查是否超().
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45、多项选择题 资金的风险提示类型包括().
A.法律风险
B.操作风险
C.垫款风险
D.系统风险
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46、单项选择题 在办理个人电子银行业务过程中,经办人员按照系统提示打印申请表。申请表(或申请资料)打印区域不足或没有打印区域的,应打印在“通用机打凭证”上,并作为申请表附页,客户().
A.需要在申请表打印页及打印附页上签章确认打印内容。
B.只需要在申请表打印页上签章确认打印内容。
C.只需要在打印附页(通用机打凭证)上签章确认打印内容。
D.不需要签字确认
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47、单项选择题 在为客户办理个人电子银行业务过程中,关于审核客户申请资料环节描述正确的是()
A.申请资料上填写的客户身份信息与客户身份证件信息一致。
B.申请资料上填写的账户信息与客户提供的账户介质一致
C.办理业务时应核对客户提供的身份信息与系统显示的客户信息相符。
D.以上全部正确
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48、单项选择题 风险损失是指损失事件发生后导致的后果,包括经济损失、().
A.声誉损失
B.内部损失
C.案件损失
D.事故损失
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49、单项选择题 关于持外币现钞汇出说法正确的是().
A.日累计1万美元以下(含)的本人仅凭有效身份证件办理
B.不得办贸易项下支出
C.资本支出需外汇局核准
D.以上说法均正确
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50、多项选择题 目前,我行需手工记载的登记簿有()
A.印章保管使用登记簿
B.上门服务(对公)登记簿
C.待处理抵(质)押品登记簿
D.会计档案保管登记簿
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51、多项选择题 网点柜员可以按照流水号、组合查询二种方式查询业务()。
A.实时处理状态
B.凭证影像信息
C.发报流水号
D.收发报行号
E.收报流水号
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52、多项选择题 ()等机构的账户属于同业账户。
A.银行
B.保险
C.证券
D.财务公司
E.资产管理公司
F.信托公司
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53、单项选择题 单位定期存款可提前支取,但只能支取()次。
A.一
B.二
C.三
D.无数
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54、单项选择题 柜员指导收款人按表格要求填写MoneyGram汇款表格,如汇款金额超过()美元,柜员必须联系速汇金服务中心.
A.8099.99
B.9099.99
C.10000
D.1099.99
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55、多项选择题 金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的,应当立即报告当地公安机关,提供有关线索()。
A.一次性发现假人民币10张(枚)(含10张、枚)以上、假外币20张(含80张、枚)以上的B.属于利用新的造假手段制造假币的
C.有制造贩卖假币线索的
D.持有人不配合金融机构收缴行为的
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56、多项选择题 蜀通卡具备()功能.
A.交通违法行为查询
B.罚款缴纳
C.违法信息核对
D.违法行为确认
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57、单项选择题 网点在受理两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时,应()协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。
A.平分该存款为提交
B.按比例分割该存款为提交
C.协助最后送达
D.协助最先送达
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58、单项选择题 企业客户注册网上银行,设置公转私交易限额的条件中错误的是().
A.客户注册资本低于20万元(只针对可以审核注册资本的客户)
B.同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户
C.客户账户为一般存款账户,户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于100万元
D.各行规定的其他条件
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59、多项选择题 即时通业务的主要特点().
A.异地业务安全快捷
B.节省交易费用
C.交易安全可控
D.受理范围广
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60、单项选择题 以下风险驱动因素为内部因素的是()因素。
A.制度
B.电力
C.客户
D.通讯
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61、多项选择题 某公用事业单位,前期已在我行开立基本账户,因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银(证书版),网点在为该客户办理企网过程中,下列描述正确的是().
A.开户网点应查询客户的反洗钱风险分类等级,并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。B.开户网点应查询客户的信用评价分类等级,并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。C.若该单位为二类客户,应关闭其付款业务的“批量支付”功能
D.若该单位为三类客户,应关闭其付款业务的“批量支付”功能
E.根据电子银行操作规程规定,若该单位属于二类(或三类)客户,经开户网点网点负责人签字同意后可直接审批同意客户的申请,不需客户提供附加的说明材料和证明材料。
F.根据电子银行操作规程规定,若该单位属于二类(或三类)客户,应向开户行提供说明材料及相关证明材料,说明其办理公转私或批量支付业务的用途及设置该限额的必要合理性。
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62、填空题 境内代发工资业务委托方只要与工商银行签订(),明确双方责任,收费标准,并提交员工名单,身份证号码及银行帐户号码即可.
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63、单项选择题 基金交易账户开户、基金申认购、基金定投、基金转换、转托管(漫游)确权、客户信息修改及查询等业务应由()办理(监护人办理的除外)
A.投资者本人
B.代理人
C.投资者亲属
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64、单项选择题 某人零存整取储蓄开户起存金额为人民币200元,以后每月须存()元。
A.5元
B.100元
C.200元
D.400元
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65、单项选择题 人民币法人理财产品是指我行以产品发行协议约定的投资对象为基础,以其投资收益为保障,面向()发行的,到期向客户支付本金和收益的低风险理财产品。
A.法人客户
B.个人客户
C.军队
D.政府部门
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66、单项选择题 以下业务凭证应送会计档案管理机构,定期集中移交保险公司,并办理相关登记签收等交接手续:()、《代理保险业务收费凭证》、《保险合同签收条》或《回执》、《中国工商银行代理个人保险产品投保提示》、《代理业务申请书》。
A.投保单
B.凭证号
C.身份证复印件
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67、单项选择题 单位账户日间透支额度为()额度。
A.累计
B.单笔
C.循环
D.保留
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68、单项选择题 客户向网点申请借记卡或储蓄存单(折)正式挂失业务后,在办理挂失处理(申请办理补领新借记卡、储蓄存(单)折或支取存款手续)时,()办理。
A.由代理人
B.由直属亲属
C.由客户本人
D.可以由客户委托网点人员
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69、单项选择题 以下风险驱动因素为外部因素的是()因素。
A.操作
B.电力
C.设备
D.制度
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70、单项选择题 品牌金柜面销售业务流程:Ⅰ填写“购金凭证”确认当天挂牌价格;Ⅱ银行审核单据填写是否完整,无误后,收取购金款;Ⅲ收点现金或进行信用卡、支票等支付凭证处理用现金或信用卡购金应当时付货,用支票结算,款项收到后出货;Ⅳ按成色、重量、块号及质量证明书的编号配金;Ⅴ将品牌金、产品说明书等交予客户。()
A.ⅡⅢⅣⅤ
B.ⅠⅡⅢⅣⅤ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅤ
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71、单项选择题 新监督体系的核心是()和流程导向的监督,实现对业务运营风险的科学管理。
A.实行风险导向
B.准风险事件导向
C.内部风险事件导向
D.外部风险事件导向
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72、多项选择题 我行的现金管理产品丰富,按其服务功能可分为以下哪几个方面().
A.收款服务
B.付款服务
C.清算服务
D.账户及资金管理服务
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73、单项选择题 残损票币的兑换需经双人鉴定,在残损纸币上加盖带有本机构编号的“全额”、“半额”戳记及经办柜员名章,如为硬币,则装袋密封,登记()。
A.《库存现金登记簿》
B.《假币收缴登记簿》
C.差错登记簿》
D.《残缺、污损人民币兑换登记簿》
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74、多项选择题 人民币单位银行结算账户的开立、变更应按照营销与审批相分离的原则,遵循()的制衡要求,账户开立审批、启用、开立审批撤销以及账户变更等业务流程应纳入业务集中处理平台处理。
A.营业网点受理
B.营销部门尽职调查
C.账户审批部门集中审批
D.网点负责人签批
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75、单项选择题 网点出售现金支票、转账支票和业务委托书必须打印二维码并对打印结果进行核对,对于打印错误的业务凭证应()。
A.补打
B.作废
C.手工修改
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76、单项选择题 企业网上银行集团内外汇资金调拨可以实现以下何种外汇资金调拨().
A.分支机构之间的外汇资金横向调拨
B.集团总部与分支机构之间外汇资金纵向调拨
C.集团总部与分之机构之间外汇资金的纵向以及分支机构之间的横向调拨
D.集团总部与集团外外币账户的外汇资金平向调拨
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77、单项选择题 企业网上银行账户管理功能不能实现的是().
A.账户余额查询
B.账户明细查询
C.定期存款开立
D.银企网上对账
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78、多项选择题 个人网上银行客户的身份确认工具有().
A.电子银行口令卡
B.U盾
C.工银电子密码器
D.支付密码器
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79、单项选择题 个人贷款提前还款手续费的收费标准是最高不超过()个月的贷款利息。
A.1
B.2
C.3
D.6
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80、单项选择题 账户信使的提醒类型包括:Ⅰ、余额变动提醒Ⅱ、昨日余额提醒Ⅲ、余额不足提醒Ⅳ、特定对手交易提醒Ⅴ、支付不足提醒Ⅵ、昨日发生额提醒().
A.以上都对
B.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
C.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ
D.Ⅰ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅵ
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81、单项选择题 单位定期(通知)存款可提前支取()次。
A.1
B.2
C.3
D.无数
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82、多项选择题 二手个人住房贷款合作机构包括()等
A.房地产经纪公司
B.房地产评估机构
C.律师事务所
D.保险公司
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83、多项选择题 业务运营风险管理系统以数据分析为基础,以监督模型为风险识别引擎,充分体现了科学管理操作风险的先进理念,是集()于一体的高度共亨的风险管理平台。
A.风险收集
B.计量
C.评估
D.报告
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84、单项选择题 某集团公司下属支机构均为子公司,具有独立法人资格,现集团总部需归集资金,请问应选择以下()方式。
A.普通资金池
B.委贷式资金池
C.集团账户
D.网上银行贵宾室
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85、单项选择题 款箱运抵网点后,网点人员对()核对无误后方可按交接环节登记“重要物品交接登记簿”或“款箱(项)交接单”,按约定方式交接双方当面签字确认。
A.调款员身份认证
B.调款员身份认证,款箱数量
C.调款员身份认证,款箱数量,双人当场核验箱(包)体、双锁、封签完好性
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86、填空题 柜员审核客户签名无误后,在凭证上加盖核算用章,将保险单加盖()并剪角。
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87、单项选择题 黄金定期积存期限为()年,甲方可以根据需要选择是否自动展期。
A.一年
B.二年
C.三年
D.四年
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88、单项选择题 “灵通快线”超短期理财产品(LT0801)的流动性可与()相当。
A.半年定期储蓄
B.一年定期储蓄
C.两年定期储蓄
D.活期储蓄
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89、单项选择题 下列关于即时通业务说法错误的是()。
A.全行所有营业网点(含储蓄网点)均可办理即时通业务
B.即时通付款凭证不得背书转让
C.办理即时通异地通兑业务时,付款人必须在我行开户
D.办理即时通异地通存业务时,收款人必须在我行开户
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90、多项选择题 下列哪些有权机关可以进行扣划()。
A.法院
B.税务机关
C.海关
D.公安机关
E.检察院
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91、单项选择题 对投连险,查询时返回所有的投资账户投资单位数等信息,没有进行投资的账户显示投资单位为()。
A.0元
B.无
C.0
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92、多项选择题 如发生支付密码器丢失、损坏的情况,客户应持()向经办行申请停用或作废。
A.经办人身份证件
B.单位介绍信
C.法人身份证件
D.单位公函
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93、单项选择题 为个人(买方)与个人(卖方)提供在线交易服务的特约单位称为().
A.B2C特约单位
B.B2B特约单位
C.C2B特约单位
D.C2C特约单位
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94、多项选择题 个人电话银行客户的身份确认工具有().
A.电子银行口令卡
B.U盾
C.工银电子密码器
D.支付密码器
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95、单项选择题 “利添利”账户理财业务是指客户与我行签订“利添利”理财协议,由我行根据协议约定将客户的指定的()与低风险基金产品联接,实现低风险基金的自动申购、自动赎回业务,帮助客户进行有效的现金管理,实现资产的保值增值。
A.基金交易账户
B.人民币活期结算账户
C.拟投资基金的TA账户
D.本地理财金账户
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96、单项选择题 ()机构要素入库交易,当入库信息与出库信息不符时,系统默认功能按钮由原来的“强行入库”修改为“返回”。
A.2327
B.2328
C.2334
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97、多项选择题 福农灵通卡的目标客户包括().
A.所有个人客户
B.县及以下地区涉农居民
C.城镇居民
D.城镇地区外来务工人员
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98、单项选择题 理财金账户开卡工本费为().
A.免费
B.5元
C.8元
D.10元
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99、单项选择题 企业客户申请注册网上银行,开户网点对企业申请材料审核通过后,与企业签订《中国工商银行电子银行企业客户服务协议》,企业应在协议上().
A.由法人代表(授权代理人)签字或盖章,并加盖单位公章
B.加盖单位预留印鉴
C.只需加盖单位公章
D.加盖单位财务用章
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100、单项选择题 理财金账户客户如在我行年度日均资产低于()万元人民币,须按年缴纳账户管理费,账户管理费标准为300元/年().
A.15
B.20
C.30
D.40
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101、单项选择题 对公贷款综合查询交易代码为()。
A.7569
B.7566
C.7561
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102、单项选择题 关于NRA账户业务办理说法错误的是().
A.未经注册所在地国家外汇管理局分局、管理部批准,不得从NRA外汇账户取外币现钞
B.未经批准不得直接或变相将该外汇账户内资金结汇
C.通过NRA外汇账户与境外、境内之间发生的资金收支,以及由此产生的账户余额变动,均应按照有关规定办理国际收支统计申报
D.只能想NRA账户内存入现钞
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103、多项选择题 分行、支行业务人员每天上班后要对前一天报送数据的自查,主要做()。
A.5411、5412、5413查待报送
B.5415未处理
C.5416待补录
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104、单项选择题 ()是属于银行签发的票据
A、银行本票
B、商业承兑汇票
C、支票
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105、单项选择题 企业网上银行查询当日明细最多可以查询()笔。
A、50笔
B、100笔
C、200笔
D、企业网上银行查询当日明细没有笔数限制
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106、多项选择题 存本取息业务的业务特点是().
A.起存金额较高
B.可多次支取利息,灵活方便
C.可质押贷款
D.不可提前支取
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107、多项选择题 个人结售汇录入中,经常项目下可选项目包括().
A.工资
B.奖金
C.旅游
D.原币兑回
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108、单项选择题 柜员审核无误后,使用“()银保通凭证管理”交易,选择凭证管理功能中的“柜员领入”凭证处理功能申领保险单,柜员必须保证保单印刷号录入准确、完整。
A.95588
B.9625
C.9666
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109、单项选择题 定活两便储蓄存款持有不满()个月按活期储蓄存款计息。
A.1
B.3
C.6
D.9
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110、填空题 ()年度总额内账户结汇凭本人有效身份证件办理;如需委托他人办理,必须委托其直系亲属办理;经办机构应凭委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明办理。
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111、多项选择题 按照人民银行规定,跨行支付查复行应当在收到查询信息的()予以查复.
A.当日
B.次日
C.下一工作日
D.下一工作日上午
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112、多项选择题 对公现金存入类交易,柜员执行交易完毕成功后,只需打印一次现金存款凭证的,涉及以下哪些交易代码:()。
A.2020往来户现金存入
B.2023同城网内一笔多单现金收款
C.2026非营业时间收款
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113、多项选择题 “品牌金积存金”与“积存金”的主要区别是().
A.积存标的物不同,积存金积存品牌金条,品牌金积存积存权益凭证
B.提金品种不同,品牌金积存只能提取指定规格金条,积存金可提取我行在售的贵金属产品(包括银材质)
C.定期积存模式不同,积存金是在每个交易日平均金额连续购买,品牌金积存是在
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114、填空题 可以跨地区进行续期缴费,但必须使用()进行支付.
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115、多项选择题 下列行为属于违规行为的是().
A.未核对个人客户身份,代客户注册电子银行
B.虚增电子银行交易量
C.授权人员未审核经办柜员的操作直接授权
D.营业经理对个人网上银行注册业务操作审核授权后,未监督柜员将U盾交给客户本人
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116、单项选择题 单位临时存款账户有效期限最长不得超过().
A.1年
B.2年
C.6个
D.5年
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117、单项选择题 申请个人经营贷款的借款人应具有完全民事行为能力的自然人,年龄在18(含)至()周岁(不含)之间。
A.55
B.60
C.65
D.70
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118、多项选择题 目前,工银信使业务的服务期限有().
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
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119、单项选择题 财政授权支付零余额账户基本信息设置应为().
A.不通存通兑,不计息
B.通存通兑,不计息
C.不通存通兑,计息
D.通存通兑,计息
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120、单项选择题 个人贷款异地还款的收费标准是().
A.2元/笔
B.5元/笔
C.10元/笔
D.20元/笔
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121、单项选择题 集中式银期转账业务所涉及的客户对象是().
A.法人期货投资者
B.法人期货投资者和个人期货投资者。
C.个人期货投资者
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122、填空题 客户向营业机构申请查询个人贷款综合账户主账户信息时,可凭下挂个人贷款综合账户的()进行查询。
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123、多项选择题 下列关于银行承兑汇票说法错误的有().
A.银行承兑汇票一律记名,允许背书转让,符合条件的持票人可持未到期的银行承兑汇票向银行申请贴现
B.银行承兑汇票从出票日至到期日最长为12个月
C.在同城、异地均可使用
D.银行承兑汇票的承兑银行,应按票面金额向出票人收取万分之一的手续费。
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124、单项选择题 集中处理同城票据交换业务批量扫描时支持一次最多处理()笔业务。
A.100
B.150
C.200
D.50
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125、单项选择题 “2025抵现”交易目前暂不支持()账户参与交易。
A.信用卡
B.理财金卡
C.基本户
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126、多项选择题 柜员使用整合后新交易,涉及客户提交交易要件、()等仍执行该业务原对应交易操作规程。
A.填写凭证
B.联网核查
C.远程授权
D.打印凭证
E.审核要素
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127、多项选择题 境内个人年度总额内的结汇如需委托他人办理,可以委托其()办理.
A.子女
B.父母
C.夫妻
D.朋友
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128、单项选择题 外商直接投资项目资本金外汇帐户单位增资,应事先到外管局办理帐户()手续,提高帐户的最高限额,才可汇入增资款。
A.关闭
B.开立
C.变更
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129、多项选择题 开办递延业务时,客户可以持()等交易介质作为资金清算账户。
A.理财金帐户卡
B.e时代卡
C.灵通卡
D.逸贷卡
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130、单项选择题 工银财富卡需缴纳年费().
A.目前暂不收费
B.30元/卡
C.40元/卡
D.50元/卡
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131、多项选择题 当营业网点受理业务的影像信息进入通用补录平台时,业务处理平台将按照()的相应规则予以排序,并逐一向通用补录用户分配补录任务。
A.客户优先
B.时间优先
C.大额优先
D.业务优先
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132、多项选择题 总行统一设计的会计核算专用印章包括核()
A.算事项证明章
B.受理凭证专用章(收妥抵用)
C.核算用章
D.转讫章
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133、单项选择题 理财金账户卡的开卡标准为().
A.四星级以上客户
B.五星级以上客户
C.六星级以上客户
D.七星级以上客户
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134、多项选择题 下列关于汇票专用章使用范围的描述,正确的是()。
A.办理承兑汇票再贴现
B.签发银行汇票
C.办理承兑汇票转贴现
D.贴现行委托收款背书
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135、多项选择题 军人保障卡免收发生在()之间的跨行ATM取现手续费.
A.工行
B.农行
C.中行
D.建行
E.邮储银行
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136、多项选择题 针对待核查账户使用说法正确的是()
A.企业如无进出口经营资格,则无法办理电子口岸IC卡,收入待核查账户内资金则无法经核注转出B.查询外汇账户信息交互平台企业登记基本信息
C.账户性质代码:1101
D.该账户需设置为监管账户
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137、多项选择题 下列哪些交易只能客户本人办理()。
A.卡密码调整
B.换卡
C.挂失受理
D.挂失处理
E.账户调入
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138、单项选择题 风险分析评估方法可以分为定量分析评估法和()。
A.风险分析法
B.矩阵分析评估法
C.问卷调查法
D.定性分析评估法
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139、单项选择题 如无特殊原因,开户网点对于超过()未发放的客户证书,在确认客户放弃领取后应送交证书代理网点做作废处理。
A、10个工作日
B、1个月
C、2个月
D、3个月
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140、单项选择题 出口收汇待核查账户,需上()查询企业分类状态后,方能结汇或转出。
A.贸易信贷系统
B.外汇帐户信息交互平台
C.金宏国际收支申报系统
D.货物贸易监测系统
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141、填空题 办理基金认购业务、申购业务(包括普通申购、定投申购、套餐申购)和赎回业务遵循“金额认(申)购、数量赎回”、()、“认(申)购与赎回同地点”的原则进行。
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142、多项选择题 核算要算包括()。
A.会计凭证
B.会计核算专用印章
C.会计账簿
D.权限卡
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143、单项选择题 Au(T+D)产品投资的过程中,除交割环节外,()支付交易金额,为客户获取更高的收益提供了杠杆效益。
A.需要实物抵押
B.需要100%保证金
C.不需要全额
D.需要全额
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144、单项选择题 个人外汇收入需外汇局备案后才能办理的业务是().
A.个人对外贸易者经营性外汇收入
B.当日累计不超等值1万美元收汇提钞
C.直接存入储蓄账户
D.当日累计等值1万美元收汇提钞
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145、多项选择题 积存金业务的产品优势是().
A.黄金积累、用时兑金
B.日均价格、平抑波动
C.交易自主、灵活多变
D.保证金交易、双向投资
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146、多项选择题 以下为我行自行设计发售的实物产品有哪些().
A.峨眉山大行系列
B.五岳独尊泰山金
C.南非世界杯纪念贵金属系列
D.如意金条
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147、单项选择题 我行柜面不受理异地账户的()。
A.账户余额查询
B.账户明细查询
C.账户挂失
D.密码重置
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148、单项选择题 以下选项()是风险分析评估方法之一。
A.数据挖掘
B.问卷调查
C.结果展现
D.定量分析评估法
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149、单项选择题 存续期基金的交易时间是指开放日的().
A.9:30—15:00
B.9:30—17:00
C.9:00—17:00
D.9:30—15:00
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150、多项选择题 日间透支的资金保障来源主要是().
A.下拨成员单位资金
B.交易对手应收账款
C.资金池主账户法透
D.资金池保证金账户资金
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151、多项选择题 临时存款账户是单位客户因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有以下()情况的,单位客户可向开户行申请开立临时存款账户。
A.设立临时机构
B.异地临时经营活动
C.注册验资、增资验资
D.党、团、工会设在单位的组织机构经费
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152、多项选择题 核算用章用于加盖在以下()上,表明业务已经处理完毕。
A.现金调拨
B.假币收缴
C.存款证明
D.借款人欠息通知单
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153、单项选择题 下列需纳入个人结售汇系统的情况有().
A.通过外币代兑点发生的结售汇
B.小于1等值100美圆的结汇
C.境内卡境外使用后购汇还款
D.客户持2000美圆现钞结汇
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154、多项选择题 使用“2801牡丹卡存款”交易办理牡丹卡存现业务时,有卡存款的,对单笔金额达到或超过()的存款业务,经办员应按照反洗钱操作规定,核对持卡人有效身份证件或其他身份证明文件,并在业务凭证上摘录客户身份证件相关信息。
A.人民币5万元
B.人民币1万元
C.或外币等值1万美元
D.或外币等值1千美元
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155、单项选择题 “1654自动还款注册登记簿维护交易”中,修改“提前还款天数”字段为非必输项,默认为(),对应25日还款。
A.1
B.0
C.2
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156、多项选择题 按照我国《票据法》的规定,票据上记载的下列事项中,可以更改的是()。
A.被背书人名称
B.出票地
C.付款地
D.付款日期
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157、单项选择题 个人贷款归还提交远程授权时,需提交还款凭证,()影像(转账还款)。
A.存折
B.借记卡
C.贷记卡
D.银行介质
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158、多项选择题 企业手机银行是为企业网银(证书版)拥有授权ID证书的客户配套开发的移动金融服务产品,通过该产品可以为客户提供哪些简单、便捷的服务().
A.可以随时为该客户提供法人账户资金余额监控服务
B.可以随时为该客户提供法人账户收支明细查询服务
C.可以随时为通过企业网银提交的付款指令进行查询和授权服务
D.可以随时通过企业手机银行直接提交付款指令并完成付款
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159、单项选择题 开通网上收款批量扣企业业务的,我行应取得企业缴费客户的().
A.《划款授权书》
B.《中国工商银行网上银行个人委托缴费协议》
C.《个人划款授权书》
D.《划款授权和承诺书》
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160、单项选择题 单位预留印鉴变更后,其印鉴启用日期应为().
A.印鉴变更次日后
B.印鉴变更当日
C.印鉴变更次日
D.印鉴变更三日内
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161、单项选择题 精简网点业务操作交易是业务集中处理改革的突出特点之一,网点受理各类纳入集中处理的业务扫描交易代码是().
A.6061
B.6057
C.6058
D.6063
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162、单项选择题 业务集中处理批量扫描一次最多处理()笔业务,每笔业务凭证主件与附件张数不能超过()张。
A.20,10
B.10,20
C.20,5
D.20,20
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163、填空题 经常项目外汇账户和()的账户性质均应选择为1100.
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164、单项选择题 外汇局通过外汇年检对《登记证》每年核证()次,经过核证的《登记证》有效,期限()年。
A.1,1
B.1,2
C.2,2
D.2,3
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165、填空题 现金收款须()核对金额,在现金配款表中录入现金券别张数,确保记账金额与现金收款金额核对一致。
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166、单项选择题 哪种对公业务收费协议不能设置收费优惠?()
A.定期自动收费协议
B.账户协议
C.客户协议
D.套餐协议
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167、单项选择题 军人保障卡的发行对象为().
A.解放军现役人员
B.军队管理的离退休人员
C.两者兼有
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168、多项选择题 现金收款应做到()
A.先核验大数,后清点细数
B.当面点清
C.一笔一清
D.按券别录入
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169、多项选择题 业务集中处理旨在从根本上改变目前一网点为基础的分散式业务运营布局,提高业务处理的集约化、专业化、标准化水平,构建“网点统一受理,后台集中处理”的运营格局,实现().
A.业务集约运营
B.风险集中控制
C.网点功能转型
D.业务布局优化
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170、单项选择题 现汇贷款的期限一般不超过()年.
A.1年
B.3年
C.10年
D.5年
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171、多项选择题 下列必须进入专业处理岗处理业务的业务是().
A.经过通用补录以后,收付款账号、收付款人户名、币种等字段被校验岗标注为“字段问题件”的业务
B.经柜面渠道提交且由网点受理柜员判别为未知凭证版式的业务
C.通过合法性校验时,被系统自动分拣并确定须经专业处理的网银落地或其他接入业务
D.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务
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172、多项选择题 汇款直通车业务特点()
A.受理网点众多
B.办理渠道丰富
C.汇款实时到帐
D.有无帐号均可汇款
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173、多项选择题 内部风险事件是指因()等因素产生的风险事件。
A.内部因素
B.流程因素
C.人员因素
D.系统因素
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174、多项选择题 个人委托其直系亲属代办年度限额内的结售汇业务时,需提供().
A.收入证明
B.受托人身份证件
C.委托人授权书
D.直系亲属证明
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175、多项选择题 查询查复应做到有()。
A.有疑速查
B.查必彻底
C.有查速复
D.复必详尽
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176、填空题 外国投资者专用外汇帐户内资金应以()汇入,不得以现钞存入.
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177、单项选择题 ()负责空白权限卡的领取、发放、保管,按照事权划分和业务分离的要求对权限卡申请人的级别、权限等进行设定,并对已签发的权限卡进行启用,以及负责作废卡的回收、销毁等工作。
A.综合管理部
B.申请网点
C.人力资源部
D.运行管理部
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178、单项选择题 个人客户使用网上银行,登录密码或支付密码当天连续()验证未通过,银行将临时冻结客户当日网上银行的交易资格,次日自动解除冻结;累计连续()验证未通过时,银行将冻结客户网上银行交易资格,客户需到柜面办理密码重置或申领新电子银行口令卡手续。
A、3次,6次
B、6次,10次
C、3次,10次
D、6次,10次
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179、单项选择题 以下哪些属于银行类理财产品().
A.结构性存款理财产品
B.分红型保险产品
C.短期理财基金
D.1年期券商集合理财计划
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180、单项选择题 制度规定,企业客户申请注册网上银行,开户网点应向客户推荐使用授权权限证书对大额支付指令进行授权控制,并建议客户基本权限证书的额度不超过()万元。
A.5
B.10
C.20
D.25
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181、多项选择题 牡丹借记卡是否可以在异地银行网点柜面和自动柜员机上修改密码().
A.异地银行网点柜面可以修改
B.自动柜员机上可修改
C.异地银行网点柜面不可以修改
D.自动柜员机上不可修改
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182、多项选择题 集团理财业务是我行通过网上银行为集团客户提供哪些功能等业务().
A.集团内部资金上收
B.集团内部资金下拨
C.集团内部资金平调
D.集团内资金计息
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183、填空题 当活期帐户因刷卡消费或专章取现资金不足时,“定活通”客户定期存款将()转为活期存款。
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184、单项选择题 境内个人年度限额内的购汇或结汇,可以委托()办理。
A.兄弟姐妹
B.同事或朋友
C.单位财务人员
D.父母或配偶
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185、单项选择题 基金业务的交易时间根据证券市场的交易时间为依据确定,按日期分为().
A.开放日和非开放日
B.开放日和交易日
C.申购日和赎回日
D.认购日和封闭日
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186、单项选择题 办理汇款业务时,当电脑显示的交易状态为“Rec’d”时,代表款项已经().
A.取消
B.退回
C.结清
D.交易成功
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187、多项选择题 关于资本金结汇说法正确的是().
A.验资前不可结汇
B.超过累计验资金额的,不予结汇
C.企业以备用金名义结汇的,每笔不得超过等值5万美元,每月不得超过等值10万美元
D.只有外商投资房地产企业,可以资本金结汇所得人民币资金购买非自用境内房地产
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188、多项选择题 客户进行现金管理的目的().
A.加速收款
B.控制支出
C.用于投资
D.加强管控。
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189、填空题 我行向客户支付的本外币理财产品的投资理财收益为未扣税收益,我行()代客户扣缴相关税款的责任。
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190、多项选择题 网点现场确认分为()四种类型。
A.受理现场确认
B.大额业务现场确认
C.可疑业务确认
D.银行内部管控账号确认
E.二次授权确认
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191、单项选择题 理财金账户卡按介质类型分为().
A.芯片卡
B.磁条卡
C.磁条芯片复合卡
D.以上都是
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192、单项选择题 每日营业终了,各速汇金代理网点通过辖内往来主动向分行清算部门收回垫付的速汇金汇入款项;次月初收到清算部门下划的速汇金手续费款项后,记入相应的()核算科目.
A.手续费
B.管理费
C.销售费
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193、填空题 票据背书转让时,由背书人在票据背面签章、记载()和()。
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194、单项选择题 现金业务必须坚持()
A、日清日结
B、日清月结
C、月清月结
D、月清年结
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195、多项选择题 假币辖内调拨交易,优化内容包括()。
A.增加显示调拨金额合计项
B.增加明细打印功能
C.增加汇总打印功能
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196、多项选择题 网点在收缴假币过程中有下列情形之一的,应当立即报告当地公安机关,提供有关线索()。
A.一次性发现假人民币20张(枚)(含20张、枚)以上、假外币10张(枚)(含10章、枚)以上的
B.属于利用新的造假手段制造假币的
C.有制造贩卖假币线索的
D.持有人不配合金融机构收缴行为的
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197、填空题 行对个人外汇储蓄账户实行()管理.
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198、填空题 柜员接到查询个人委托贷款协议账户信息的需求后,使用“7410委托协议账户信息查询”交易,根据系统提示手工输入地区号、()、核算网点号等要素,可查询个人委托贷款协议账户的详细信息.
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199、单项选择题 开立信用卡普卡的客户,初始服务星级最低为().
A.五星
B.四星
C.三星
D.根据客户实际情况决定
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200、单项选择题 自动柜员机现金应实行定期或不定期检查制度。使用部门的业务主管人员须不定期检查,每月至少()
A、一次
B、二次
C、三次
D、四次
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201、多项选择题 以下()是“理财金账户”对账簿与普通存折的不同之处。
A.“理财金账户”对账簿是对各类业务的序时综合记载,而存折仅按序时记载同一类业务。
B.“理财金账户”对账簿不具有法律规定的任何权属证明,不能用于抵押或质押,而存折是客户的权利证明,可作为质押。
C.“理财金账户”对账簿仅作为对账依据,不作为支取存款的凭证,而普通存折是支取存款的重要依据。
D.以上都不正确。
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202、单项选择题 监督模型划分为()和交易行为类监督模型两大类。
A.资金异动类监督模型
B.特殊业务类监督模型
C.重要业务类监督模型
D.统计分析类监督模型
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203、多项选择题 B2C特约单位交易双方以下哪些说法是错误的().
A.买方是企业,卖方是企业
B.买方是个人,卖方是企业
C.买方是个人,卖方是个人
D.买方式个人,卖方是政府
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204、单项选择题 黄金积存门槛低,最低起点为().
A.200元或者1克
B.300元或者1克
C.400元或者2克
D.200元或者2克
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205、多项选择题 支票不可更改的事项有().
A.出票日期
B.出票人签章
C.付款人名称
D.出票金额
E.收款人名称
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206、多项选择题 结算专用章用于加盖在办理()类业务及人民银行或我行规定的其他结算业务中涉及的相关凭证上().
A.托收承付
B.委托收款
C.商业汇票贴现、转贴现和再贴现的委托收款背书,
D.结算业务的查询查复
E.同城票据提出代收(贷记)
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207、多项选择题 辖内现金调拨业务使用如下()配对交易。
A.1150现金调拨申请、1151现金调拨审批
B.2043现金辖内调入、2042现金辖内调出
C.1139现金往入、1140现金往出
D.1135现金出库、1138现金入库
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208、单项选择题 以下关于财智账户卡(智富通)的描述不正确的是()。
A.持财智账户卡(智富通)在柜面办理业务时,需提交业务凭证但不需加盖印鉴
B.目前财智账户卡(智富通)是银联卡,但现还不能在其他商业银行使用
C.财智账户卡(智富通)在柜面可以办理存取现金、转账汇款等业务
D.财智账户卡(智富通)在自助终端办理转账业务
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209、单项选择题 在下列单位结算账户资料中可以加盖授权代理人名章的是()。
A.《开户申请书》
B.《账户信息补充表》
C.《人民币单位银行结算账户管理协议》
D.《单位银行结算账户变更申请书》
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210、多项选择题 单位通知存款按存款人取款前提前通知的期限长短划分为().
A.一天通知存款
B.五天通知存款
C.七天通知存款
D.十五天通知存款
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211、单项选择题 ()是指触发风险事件的最主要、最关键因素。
A.风险驱动因素
B.操作因素
C.执行因素
D.政策因素
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212、单项选择题 直系亲属不包括().
A.子女
B.兄弟
C.父母
D.配偶
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213、单项选择题 跨行支付系统行号有()
A、8位
B、12位
C、5位
D、11位
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214、填空题 客户如需要对境外人民币()大额消费进行风险控制,可申请办理《借记卡境外大额消费电话核实服务申请书》,本协议不得代办。
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215、多项选择题 刷卡输入领款()、证件类型、证件号码、姓名等信息后联机送保险公司查询保险单满期给付信息。
A.客户
B.账号
C.证件类型
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216、填空题 《登记表》的有效期原则上不超过()个月,并通过监测系统签注《登记表》使用情况,签注后打印备查.
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217、单项选择题 持卡人持工银财富理财金账户卡、理财金账户或灵通卡在境内异地存取款时,须支付异地存取款手续费,取款()%.
A.0.2
B.0.5
C.0.8
D.1
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218、多项选择题 营业网点扫描传输到业务处理中心的业务凭证及相关资料影像应()。
A.真实
B.完整
C.合规
D.有效
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219、单项选择题 我行不受理()异地续存业务.
A.活期存折
B.定期一本通
C.灵通卡
D.信用卡
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220、单项选择题 密押按照不同的使用范围,可分为普通密押与()两类。
A.系统密押
B.手工密押
C.代理密押
D.重要密押
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221、单项选择题 对公贷款发放时,存款部门选择(),贷款发放至交易指定的往来户.
A.同城网内
B.同城网外
C.全国联行
D.外汇转贷款
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222、单项选择题 若客户申请开通个人网银手机短信认证功能、修改短信认证手机号码、清空短信认证错误次数,柜面使用交易()进行处理。
A.1537
B.1538
C.1536
D.1535
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223、单项选择题 风险分析评估报告素材收集不包括()。
A.风险分析法
B.问卷调查
C.实地调研
D.结果展现
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224、多项选择题 个人有效身份证件包括()等证件原件。
A.居民身份证(包括临时身份证)
B.十六周岁以下公民的户口簿
C.军人有效身份证件(包括人民解放军、武装警察部队官兵,文职干部和军队离退休干部的军官证、警官证、文职干部证、士兵证或离退休干部证等)
A.港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证
E.外国公民的护照
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225、单项选择题 支付结算方式主要包括哪两种方式().
A.现金和转账
B.系统内支付和跨行支付
C.票据和其他结算方式
D.支票和汇款
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226、单项选择题 购买“灵通快线”系列理财产品的起点金额均为()元人民币,追加认购金额为()元的整数倍。
A.50000、1000
B.1000000、1000
C.1000000、10000
D.50000、10000
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227、单项选择题 黄金延期合约的交易报价单位为人民币/克,最小变动价格为(b)元人民币,最小交易单位为1手,每手代表的实物标准重量为()千克,最小实物交收量为1手。
A.0.1元人民币
B.0.01元人民币
C.1千克
D.3千克
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228、单项选择题 业务人员权限卡密码应不定期更换,每次更换间隔最长时间为().
A.5天
B.10天
C.15天
D.6个月
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229、多项选择题 第三方存管业务的受理渠道有()
A.证券公司
B.工商银行营业网点
C.电子银行
D.手机银行
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230、填空题 支票的提示付款期限自出票日起10日,()。
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231、单项选择题 以下哪项不是现金管理方案的实施环节?()
A.签订协议
B.执行协议
C.后续服务
D.方案报价
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232、单项选择题 个人外汇定期储蓄业务美元的起存金额是()。
A.1美元
B.5美元
C.10美元
D.50美元
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233、单项选择题 关于电子汇兑业务,下面说法不正确的是()。
A、既可以用于本地款项结算,也可以用于异地款项结算
B、业务的起点金额为1万元
C、现金汇款要求汇款人和收款人均为个人
D、汇款人对汇出银行尚未汇出的款项可以申请撤销,对已经汇出的款项可以申请退汇
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234、多项选择题 客户在柜台办理个人贷信证明业务时,个人有效身份证件包括().
A.身份证
B.公民户口簿
C.学生证
D.军人有效身份证件
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235、单项选择题 存款人签发空头支票、与预留印鉴不符或者支付密码错误的支票,出票人开户行应退票并按票面金额处以5%但不抵于()的罚款。
A.100元
B.200元
C.500元
D.1000元
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236、填空题 低风险类个人理财产品(含票据类、信托贷款类、债券型、灵通快线系列产品、新股申购类产品)可以在所有()销售。
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237、单项选择题 对票据和结算凭证上的可以更改事项,()可以更改,更改时应当在更改处签章证明。
A.出票人
B.申请人
C.原记载人
D.收款人
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238、单项选择题 营业网点的职责按照“标准、规范、合规、完整”的业务要求,负责受理和审核客户提交的业务凭证、介质和有关单据,确保业务的真实性、合规性和有效性。其中“规范”是指().
A.指业务凭证符合业务集中处理项目相关凭证启用要求。
B.是指业务凭证中的各项要素填写完整、正确、清晰可辨、不骑格、不越格,各类签章齐全到位。C.指关联业务凭证齐全且勾稽关系清晰、合乎逻辑,业务的附件资料合规、齐全。
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239、单项选择题 企业外币资本金账户可以开立多个资本金帐户,但每个帐户限额不得低于()美元.
A.300万
B.10万
C.500万
D.0
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240、单项选择题 单位银行结算账户自开立之日起()个工作日后正式生效,生效后方可办理对外支付,但由注册验资的临时存款账户转为基本账户、借款转存的一般账户除外。
A.一
B.二
C.三
D.五
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241、单项选择题 行黄金交易的主要途径有().
A.网上银行
B.电话银行
C.网上银行、网点
D.网点
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242、单项选择题 境内个人客户售汇施行年度总额管理,目前个人售汇业务年度总额分别为等值()万(含)美元.
A.1
B.2
C.5
D.10
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243、单项选择题 支付结算方式主要包括()和其它结算方式。
A.汇票
B.票据
C.银行本票
D.支票
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244、多项选择题 监督模型划分为()两大类。
A.资金异动类监督模型
B.交易行为类监督模型
C.特殊业务类监督模型
D.重要业务类监督模型
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245、多项选择题 直接投资项目下的()由银行直接办理。
A.资本金入账
B.资本金结汇
C.资产变现专户结汇
D.直接投资外汇账户关闭
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246、单项选择题 柜员将携带证的客户留存联提交客户留存;银行留存联送交会计档案管理机构;外管局留存联按()交所属分行,由分行统一交外管局留存。
A.月
B.年
C.天
D.季
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247、单项选择题 为承兑行在异地的银行承兑汇票办理贴现时,贴现天数的计算方法是().
A.自贴现之日起到票据到期之日止
B.自贴现之日起到票据到期前一日另加3天的划款日期
C.自贴现之日起到票据到期前一日止
D.自贴现之日起到票据到期之日另加3天的划款日期
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248、多项选择题 以下产品中,哪些属于我行个人住房贷款品种().
A.个人一手房贷款
B.个人二手房贷款
C.个人房屋抵押贷款
D.个人商用房贷款
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249、单项选择题 在办理个人电子银行业务过程中,审核客户身份证件时,如客户提供护照(或军官证、士兵证、警官证、港澳台通行证)办理业务的()。
A.业务经办人员应审核身份证件在有效期内,并仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。B.业务经办人员应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
C.业务经办人员应审核身份证件在有效期内
D.业务经办人员应仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。
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250、单项选择题 查询业务的答复时限为()
A、二个工作日
B、三个工作日
C、四个工作日
D、五个工作日
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251、单项选择题 因人员变动、临时离岗、学习休假、岗位变动等原因引起的暂时离岗(),需将权限卡改为待启用状态。
A.5天
B.10天
C.15天
D.6个月
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252、填空题 理财金账户开卡时,若为大额存款,必须经()审核授权。
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253、多项选择题 管库员或管库柜员须在()时轧结核对当时库存,并在打印的网点库存现金登记簿上签字确认。
A.午间
B.大宗款项出入库
C.查库结束
D.交接班
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254、单项选择题 对于需要手工收费的产品或服务,营业网点操作人员必须使用()交易进行收费处理,输入正确的产品、服务项目、收费分类等内容,确保计费及产品信息、客户信息准确无误。
A.2108
B.1226
C.1452
D.1498
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255、单项选择题 以下哪些有权机关不可以执行冻结扣划()。
A.法院
B.中国证监会
C.税务机关
D.海关
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256、多项选择题 业务集中处理流程包括().
A.业务受理
B.通用补录
C.专业处理
D.业务监控
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257、单项选择题 银行汇票、银行承兑汇票与()分别保管。
A.汇票专用章
B.本票专用章
C.结算专用章
D.业务公章
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258、单项选择题 交易成功,根据系统提示打印()、《个人业务凭证(签单)》。
A.凭证号
B.批单
C.流水号
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259、单项选择题 单位外币通知存款的每笔最低起存金额为()美元或等值外币。
A.10万
B.5万
C.30万
D.50万
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260、多项选择题 下列关于“凭证资料发放和留存”环节描述正确的有().
A.客户申请注册电子银行的,柜员应向
客户发放安全宣传折页(手册)。
B.客户一次申请多项电子银行业务,涉及到多个柜员办理的,申请表原件纳入第一个业务经办人员的当日传票中。其他业务经办人员在业务处理完毕后可将申请表复印一份,在复印件上注明原因(复印理由及原始凭证去向)并由业务经办人员和业务授权人员签章,纳入业务经办人员当日传票
C.资料、凭证的传递必须严密登记交接手续。
D.客户申请变更电子银行的,柜员则无需向客户发放安全宣传折页(手册)。
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261、多项选择题 票据背书应记载事项有()。
A.背书人签章
B.经办人签字
C.背书日期
D.被背书人名称
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262、多项选择题 以下关于财智账户卡(智富通)的描述正确的是()。
A.持财智账户卡(智富通)在柜面办理业务时,需提交业务凭证但不需加盖印鉴
B.目前财智账户卡(智富通)是银联卡,但现还不能在其他商业银行使用
C.财智账户卡(智富通)在柜面可以办理存取现金、转账汇款、定期存取、外汇买卖、理财基金等业务
D.财智账户卡(智富通)在自助终端办理转账业务
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263、单项选择题 办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础,严禁办理无真实()的银行承兑汇票。
A、贸易背景
B、交易合同
C、增值税发票
D、商品发运
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264、多项选择题 银企互联业务是指企业的财务系统与我行系统进行联接,并可根据需要,自行在其财务系统中定制更多个性化功能的银行业务。企业直接通过财务系统能办理的银行业务包括哪些().
A.账户管理
B.转账支付
C.企业财务室
D.收费站
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265、单项选择题 每日()时段,柜员应在监控下清点未用的空白重要凭证实物,并在与主机系统、会计要素管理系统相关信息核对相符后,打印《会计要素登记簿》,进行签章确认。
A.营业前
B.午间轧账时
C.营业终了
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266、单项选择题 手机银行(wp)登录地址为()。
A.http://wap.icbC.com
B.http://wap.icbC.com.cn
C.http://www.icbC.org
D.http://www.1cbC.com.cn
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267、多项选择题 核算要素管理优化项目,新增的两种核算要素模糊查询功能是().
A.按要素货号查询
B.按要素编号查询
C.按要素种类查询
D.按要素名称查询
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268、多项选择题 下列关于“工银信使服务定制维护”描述正确的有().
A.客户注册电子银行同时申请开通工银信使业务的,按照注册相关规定执行。其他情况下,我行应引导客户通过电子银行自助开通
B.客户要求在营业网点单独申请开通工银信,应填写《电子银行个人客户注册申请书》
C.客户要求在营业网点办理工银信使展期,应填写《电子银行个人客户变更(注销)事项申请书》D.客户要求在营业网点办理工银信使,应提供本人有效身份证件;
E.客户要求在营业网点办理工银信使,应提供本人银行卡或存折。
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269、多项选择题 现金调拨业务包括()。
A.网点内调拨
B.与人民银行之间调拨
C.同业间调拨
D.系统内调拨
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270、多项选择题 柜面业务可分流率涉及需要分流的柜面交易包括().
A.2713
B.2920
C.金额小于2万的2917
D.金额小于2万的2918
E.金额小于2万的2801
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271、单项选择题 个人网上银行注册客户按注册方式分为()。
A、静态密码客户、动态密码客户和证书客户
B、柜面注册客户和自助注册客户
C、可查询客户和可转账客户
D、普通客户和贵宾客户
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272、单项选择题 办理个人外汇业务时,柜员审核无误后,使用()交易进行账务处理.
A.2003个人结汇
B.2002个人结汇
C.2004个人结汇
D.2005个人结汇
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273、单项选择题 预留银行签章^91考试网章或财务专用章的名称依法可使用简称的,银行结算账户的账户名称应与()保持一致。
A.签章中的合法简称;
B.出具的开户证明文件上记载的存款人名称;
C.开户申请书上注明的名称;
D.正式公函上注明的名称。
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274、多项选择题 通过系统自动采集信息的电子登记簿包括()柜员登记簿、网点柜员款箱出入库登记簿、网点库存现金登记簿、印章保管使用登记簿、牡丹卡业务索授权登记簿代保管物品登记簿等。
A.开销户登记簿
B.空白重要凭证登记簿
C.有价单证登记簿
D.假币收缴登记簿
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275、填空题 内部户记账通用封装交易有原始凭证的一对一业务,在原始凭证上批注封装方内部账户的业务种类、分类编号().
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276、单项选择题 Nova+1.4.6版本临时存款账户到期日管理优化项目投产后,使用()交易可对临时户“账户到期日”进行调整。
A.1226
B.2612
C.7569
D.7572
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277、多项选择题 手机银行(WAP)客户的身份确认工具有().
A.电子银行口令卡
B.U盾
C.工银电子密码器
D.支付密码器
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278、单项选择题 于即时通业务,下列说法错误的是()。
A.即时通付款凭证不得背书转让
B.即时通付款凭证只能送交我行营业机构,不得跨系统使用
C.即时通付款凭证可用于异地通存通兑业务,不得用于同城
D.办理通存业务时,收款人必须在我行开户。
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279、单项选择题 柜员可代客户保管()。
A、网上银行设备;
B、支付密码器;
C、开户申请书;
D、印鉴章。
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280、多项选择题 目前中国的国际储备包括().
A.黄金储备
B.特别提款权
C.越南盾
D.美元
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281、单项选择题 NOVA+1.4.6版本投产后,“预约购买凭证提前处理天数”为()个工作日。
A.3
B.4
C.5
D.6
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282、单项选择题 柜员审核无误后,使用“()银保通客户保单账户价值查询和打印”交易,按照系统提示逐项输入客户姓名、证件类型、证件号码等要素后联机发送保险公司查询。
A.96111
B.96654
C.96186
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283、单项选择题 大额现金付出须经有权人复核,超过5万元大额取款应提前预约,超过()万元大额取款应提前一个工作日预约。
A.5
B.10
C.20
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284、填空题 客户办个人客户信息调整,应凭身份证件办理,特殊业务凭证上摘记的身份证件号码应是()号码。审批事项中应写明调整原因。
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285、单项选择题 开立理财金账户卡、信用卡金卡的客户,初始服务星级最低为().
A.五星
B.四星
C.三星
D.根据客户实际情况决定
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286、单项选择题 客户办理人民币单笔()现金存、取业务时,营业网点应当核对客户的有效身份证件,并在相关业务凭证上批注客户证件类型及号码.
A.2万元
B.5万元
C.10万元
D.20万元
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287、单项选择题 位结算账户《开户申请书》中存款人名称、法人姓名、地址、()均不得更改。
A.法人身份证号码
B.代理人姓名
C.工商执照号
D.电话号码
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288、单项选择题 柜员审核客户签名无误后,将《个人业务凭证(签单)》加盖核算用章,将“()”加盖“注销”戳记并剪角。
A.保险单
B.保险合同
C.批单
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289、单项选择题 更换的新密码器为他行支付密码器,且已在他行初始化,应使用“3851”交易“更换”功能进行更换,然后再使用“()”交易增加账号。
A.3829
B.3851
C.3852
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290、单项选择题 对须核对个人有效身份证件的业务,统一通过“7646”交易完成客户身份识别。()
A.7645
B.7646
C.7647
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291、多项选择题 下关于银行汇票的说法正确的是()。
A.银行可以为企业单位签发和解付现金银行汇票
B.银行汇票实际结算金额不得更改
C.企业单位不得使用现金银行汇票
D.单位和个人各种款项结算,均可使用银行汇票
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292、单项选择题 客户投资理财本金在起息日与到期日(或提前终止权行使日)之间计付().
A.活期储蓄存款利息
B.理财投资收益
C.定期储蓄存款利息
D.活期储蓄存款利息以及理财投资收益
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293、多项选择题 下列关于个人中间业务收费的规定正确的有().
A.个人存款证明100元/份
B.个人提前解除止付证明50元/份
C.电子银行口令卡2元/张
D.个人网上银行年费24元/客户/年
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294、多项选择题 法人理财产品从发行范围划分,主要由()两种组成.
A.总行理财产品
B.区域理财产品
C.信托理财产品
D.债券理财产品
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295、单项选择题 网点暂不使用的会计核算专用印章,由指定人员与网点业务主管双人封存入库或保险柜(箱)保管。封存超过()个月的,应上缴至二级分行集中保管。
A.3
B.6
C.9
D.12
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296、多项选择题 存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起3个工作日后,方可办理付款业务,但下列()除外。
A.注册验资的临时存款账户
B.注册验资的临时存款账户转为基本存款账户
C.因借款转存开立的一般存款账户
D.以上都是
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297、单项选择题 客户委托他人办理向营业机构申请办理借记卡或储蓄存单(折)临时挂失业务时,在提供挂失客户本人有效身份证时,还须提供()。
A.客户委托书
B.代理人有效身份证件
C.单位证明
D.公安机关证明
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298、多项选择题 下列关于凭证资料保管叙述正确的有().
A.凭证资料包括完成业务办理的申请书(表)、协议和授权书等法律文本
B.凭证资料包括按规定需要客户提交的证明资料
C.凭证资料包括系统打印或银行签章的其他凭证等
D.凭证资料应按照我行会计档案保管规定保管
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299、填空题 人民币通知存款的最低存款金额为()(含).
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300、填空题 B类企业货物项下涉外收入资金进入待核查账户后超可收汇额度的凭外管局出具的()办理.
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