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反洗钱考试：反洗钱考试必看考点（最新版）
2020-10-10 02:58:10 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  客户洗钱风险等级分类的原则（）

A、全面性
B、定性与定量相结合
C、持续性
D、保密性


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2、问答题  金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定什么，并向中国人民银行报备？


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3、判断题  只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。


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4、多项选择题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中恐怖融资是指：（）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。


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5、多项选择题  实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料（）

A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料
B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料


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6、单项选择题  氨吸收式制冷过程中，从蒸发器出来的低压蒸气直接进入（），被稀氨水溶液所吸收，使之成为浓氨水溶液。

A.发生器
B.冷凝器
C.吸收器
D.精馏塔


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7、问答题  通过境外银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？


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8、判断题  中国人民银行调查人员在调查可疑交易活动时，通过询问金融机构有关人员，制作了五页询问笔录，让被询问人核对签字后等待归档。


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9、多项选择题  以下说法哪些是正确的？（）

A按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及
不可更改的介质。
B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
C档案销毁时，可由一人负责现场监销。
D借阅档案要按规定办理登记手续。


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10、问答题  什么机构是国务院反洗钱行政主管部门？


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11、判断题  金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。


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12、判断题  我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。


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13、判断题  金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：回访客户。


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14、多项选择题  金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。

A、姓名或者名称
B、账号
C、收款人的姓名
D、住所
E、身份证号码


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15、判断题  在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑


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16、单项选择题  对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率进行审核，对风险等级最高的客户或者账户至少每（）进行一次审核。

A、2年
B、1年
C、半年
D、3个月


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17、问答题  金融机构应当按照什么机构的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容?


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18、判断题  一贷款客户提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，网点应立即报告可疑支付交易。


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19、多项选择题  根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）。

A.中国人民银行总行
B.中国人民银行省一级分支机构
C.中国人民银行地市中心支行
D.中国人民银行县（市）支行


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20、多项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定：金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（）

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
B、回访客户。
C、实地查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
E、其他可依法采取的措施。


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21、判断题  同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。


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22、单项选择题  反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为（）、客户身份资料和交易记录保存制度和大额交易和可疑交易报告制度。

A、客户身份识别制度
B、内部控制制度
C、预防制度
D、监控制度


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23、问答题  制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的目的是什么？


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24、多项选择题  银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（）

A、姓名或名称
B、身份证件或身份证明文件的种类
C、身份证件或身份证明文件的号码
D、联系方式


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25、多项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务：（）

A.现金汇款
B.现金兑换
C.票据兑付


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26、问答题  经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示什么？


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27、问答题  国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和什么机构在反洗钱工作中应当相互配合？


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28、判断题  客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。


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29、多项选择题  保密事项解密。有下列情形之一的，不再构成反洗钱秘密：（）

A、反洗钱秘密的保密期限已到；
B、因泄露或其他原因已被广泛知悉的信息；
C、原确定部门（机构）或其上级部门决定不再作为反洗钱秘密信息。
D、司法机关已立案调查的。


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30、多项选择题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中所称的恐怖融资是指下列行为：（）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。


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31、判断题  营销部门负责结算账户市场营销，组织开展结算账户尽职调查。


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32、多项选择题  金融机构应当保存的交易记录包括：关于每笔交易的（）

A、数据信息
B、业务凭证
C、账簿
D、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。


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33、多项选择题  被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合（）

A、提供必要的工作条件
B、配合进行现场会谈
C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据
D、做好检查保密工作


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34、多项选择题  银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则


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35、单项选择题  各级行应通过多种形式组织开展反洗钱宣传和培训工作。要对（）进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和规章制度，知晓我行应承担的反洗钱法律义务、责任和权利，提高反洗钱意识和工作能力。

A、各级管理人员
B、业务人员
C、业务人员和一线操作人员
D、各级管理人员、业务人员和一线操作人员


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36、多项选择题  关于反洗钱调查哪种说法是正确的。（）

A、调查可疑交易活动时，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查；
B、调查时，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录并交被询问人核对。
C、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施；
D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。


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37、判断题  国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和公安机关在反洗钱工作中应当相互配合。


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38、单项选择题  金融机构应于每年或者每季度结束后的（）个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。

A、3
B、5
C、7
D、10


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39、判断题  个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人


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40、判断题  财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账可以支取现金。


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41、多项选择题  为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）

A．客户的住所地或者工作单位地址
B．客户的联系方式
C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限


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42、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，客户应提供（）

A.有关开户证明文件
B.被授权人是本单位员工的证明，如工作证件.单位证明.工资单.劳务合同等，
C.在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。


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43、单项选择题  按照规定，与客户业务关系建立后的（）个工作日内对客户风险等级进行分类。

A.5
B.10
C.15
D.20


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44、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”的含义是什么？


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45、多项选择题  《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行哪些义务（）

A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务
B、了解客户义务
C、保存记录义务
D、大额和可疑交易报告制度义务
E、保密义务
F、加强反洗钱教育培训工作义务


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46、单项选择题  二是对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象进行监控。

A、2户
B、5户
C、10户
D、20户


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47、多项选择题  调查措施有（）。

A、“两规”和“两指”；
B、要求有关部门、组织和人员提供相关情况；
C、对相关人员和事项进行录音、拍照、摄像；
D、查阅、复制相关资料；E、暂予扣留、封存物品和非法所得；
F、查询、提请人民法院冻结银行存款；
G、责令停止侵害行为；
H、提请鉴定。


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48、判断题  金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责


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49、判断题  当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，同时审核代理人的有效身份证件就可以办理。


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50、问答题  客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对什么人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记？


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51、问答题  剖宫产和自然分娩哪个好？


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52、多项选择题  反洗钱秘密信息按照其影响范围和秘密程度，分为反洗钱（）

A、国家秘密
B、反洗钱商业秘密
C、国家机密
D、绝密


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53、多项选择题  银行机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的。由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取下列措施：（)

A、责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B、取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员任职资格、禁止其从事有关金融行业工作
C、责令银行机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款


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54、多项选择题  关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）

A.姓名
B.联系方式
C.证件种类
D.号码


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55、问答题  金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交给谁？


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56、问答题  制定《反洗钱法》的意义是什么？


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57、判断题  在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别


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58、单项选择题  我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）。

A、商业银行总行
B、公安部
C、中国人民银行
D、银监会


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59、多项选择题  客户身份识别的基本原则有哪些方面？（）

A．真实性
B．有效性
C．完整性
D．持续性


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60、判断题  主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。


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61、判断题  交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。


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62、问答题  制定《金融机构反洗钱规定》的目的是什么？


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63、判断题  金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。


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64、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:（）

A、预防洗钱活动
B、监控洗钱活动
C、维护金融秩序
D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪


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65、单项选择题  请指出桡骨远端（柯氏）骨折哪项是错误的（）

A.桡骨远端2～3cm以内骨折
B.远折断向背侧近侧移位
C.骨折段向掌侧成角畸形
D.骨折段向背侧成角畸形
E.常伴尺骨茎突骨折


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66、多项选择题  接收境外汇入款时应认真审查，发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构提供汇款人身份证明或确认该笔汇款是否属于现金交易，并告知资金汇出的境外国家和地区名称。

A、汇款人姓名或名称
B、汇款人帐号
C、汇款人电话
D、汇款人住所


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67、判断题  人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。


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68、多项选择题  符合（）条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：

A、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
B、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
C、所有销售金融产品的金融机构都可以


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69、问答题  金融行动特别工作组是一个政府间的国际组织，中国已应邀成为该组织的什么？


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70、判断题  金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款


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71、判断题  对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人。


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72、多项选择题  各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上业务时，应做到：（）

A、应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，
B、登记客户身份基本信息，
C、联机打印身份证核查记录，
D、并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。
E、以上都需要


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73、不定项选择  下列属于洗钱特征的是（）。

A、国际化 
B、专业化 
C、多样化 
D、复杂化 
E、商业化


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74、判断题  中国人民银行在派出三名调查人员对某金融机构涉及可疑交易活动进行调查时，在调查现场，调查人员出示合法证件后，金融机构给予了积极配合。


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75、多项选择题  按照规定,金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）

A.客户身份识别
B.客户身份资料和交易记录保存
C.大额交易和可疑交易报告


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76、单项选择题  金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款？

A、1万元以上5万元以下
B、5万元以上50万元以下
C、20万元以上50万元以下
D、50万元以上500万元以下


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77、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自什么时间起施行？


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78、单项选择题  制定化学毒物卫生标准最重要的毒性参考指标是（）。

A.LD0
B.LD01
C.LD50
D.LD100
E.NOAEL或LOAEL


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79、多项选择题  根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具（）等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。

A、户口簿 
B、工作证 
C、机动车驾驶证 
D、结婚证


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80、判断题  委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。


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81、多项选择题  客户身份识别包含哪三层含义？（）

A．了解客户本人的真实身份
B．了解客户的交易目的和交易性质
C．了解客户的资金来源和用途
D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人


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82、问答题  金融机构应当设立什么岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作？


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83、判断题  反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施


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84、问答题  什么机构发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报？


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85、多项选择题  单位银行结算账户向个人银行结算账户转账，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能（）

A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
C、拆分交易，故意规避交易限额；
D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
E、其他可疑情形。


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86、问答题  中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的什么内容？


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87、判断题  对同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。


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88、问答题  金融机构及其工作人员对依法履行什么获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密？


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89、多项选择题  申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．金融机构存放同业资金，应出具其证明
B．收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明
C．党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明
D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证


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90、判断题  银行卡专业指个人业务（含银行卡业务）统一由各首发网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。


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91、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。

A．13
B．17
C．18
D．20


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92、单项选择题  营业网点为对公客户提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。

A、经办人
B、法人
C、实际使用人
D、财务人员


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93、多项选择题  当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，还应当核对代理人的有效身份证件，登记代理人的（）

A、姓名或者名称
B、联系方式
C、身份证件种类、号码，
D、联机打印代理人身份证核查记录。


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94、多项选择题  金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？（）

A．中华人民共和国反洗钱法
B．金融机构反洗钱规定
C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法


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95、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），哪种情况下，应将相关账户作为重点监测对象（ ）

A.同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的
B.同一个人为多个单位的法定代表人（或负责人）的
C.多个单位的联系电话.地址等信息相同的


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96、多项选择题  为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现汇款人（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。

A、姓名或名称
B、汇款人账号
C、汇款人住所
D、收款人住所


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97、多项选择题  下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有（）。

A、成立空壳公司 
B、向现金密集行业投资 
C、走私 
D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益


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98、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》共多少章？多少条？


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99、判断题  金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。


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100、多项选择题  对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是()

A、属于银行内部保密信息
B、直接关系到客户风险分类
C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施


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101、判断题  反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报


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102、问答题  金融机构不得为什么样的客户提供服务或者与其进行交易？


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103、问答题  金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示什么？


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104、多项选择题  日常工作中发现（）要报告可疑交易。

A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。


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105、问答题  洗钱的过程一般有哪四个特征？


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106、判断题  对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。（）


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107、问答题  《金融机构反洗钱规定》什么时间通过的？


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108、单项选择题  银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）。

A、接受人姓名或者名称
B、接受人账号
C、接受人身份证
D、境外机构所在地名称


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109、判断题  银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。


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110、判断题  金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《反洗钱法》的规定进行处罚，并责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。


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111、单项选择题  金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

A.客户身份识别
B.大额和可疑交易报告
C.可疑交易的分析
D.与司法机关全面合作


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112、单项选择题  夫妇同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未避孕，2年未孕者属于（）

A.人工授精
B.原发性不孕
C.继发性不孕
D.不孕症
E.诱发排卵


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113、单项选择题  银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？

A、汇款人工作单位
B、汇款人住所
C、汇款行地址
D、汇款人身份证明文件


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114、不定项选择  根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）的罚款。

A、1000元以上5000元以下 
B、5000元以上10000元以下 
C、30000元 
D、1000元以下



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115、多项选择题  出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份（）

A.客户要求变更姓名.名称.身份证明文件.经营范围.注册资本.法定代表人的
B.客户行为或交易出现异常的
C.客户有洗钱.恐怖融资嫌疑的
D.先前获得的客户身份资料真实性.完整性.有效性存在疑点的


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116、问答题  中国人民银行〔2006〕第1号令发布实施的是什么？


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117、单项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）

A.办理代理业务
B.办理一次性业务
C.与客户新建立业务关系
D.5万元以上大额现金存取


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118、判断题  金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行客户身份识别。（）


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119、判断题  对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析


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120、判断题  银行承兑汇票经银行承兑后，到期日出票人未备足款项，承兑银行可据此对该商业汇票提示付款的持票人拒绝付款。


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121、多项选择题  金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。包括：（）等。

A、客户身份资料
B、客户开户记录
C、客户住址、联系电话
D、单据


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122、问答题  金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，将可疑交易以什么方式报送中国反洗钱监测分析中心？


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123、单项选择题  单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、10
B、15
C、20
D、25


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124、多项选择题  金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A、现金汇款
B、现钞兑换
C、票据兑付
D、信用卡结算


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125、问答题  中国人民银行令〔2006〕第2号发布实施的是什么？


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126、单项选择题  患者女，50岁，因“产后逐渐出现咳嗽、喷嚏、活动后漏尿20年”来诊。不伴尿频、尿急等症状；无排尿困难、尿不尽感等；无盆腔手术、放疗等病史。曾行妇科查体：阴道前壁轻微膨出，其他无明显异常。 病史中强调“不伴尿频、尿急等症状；无排尿困难、尿不尽感等；无盆腔手术、放疗等病史”的意义在于（）。

A.确定诊断
B.程度诊断
C.分型诊断
D.排除其他一些与压力性尿失禁相鉴别的疾病
E.无意义


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127、判断题  国务院反洗钱行政主管部门或者派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。


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128、判断题  客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。


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129、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。

A、2006年11月14日
B、2006年12月1日
C、2007年1月1日
D、2007年3月1日


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130、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》于什么时间通过？。


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131、多项选择题  开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些（）

A．拟开立账户的对公客户
B．法定代表人
C．开户经办人
D．经营部门负责人


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132、问答题  制定反洗钱法的目的是什么？


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133、判断题  大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。


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134、多项选择题  属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是（）。

A、《关于洗钱问题的四十项建议》
B、《反恐融资9项特别建议》
C、《有效银行监管核心原则》
D、《综合KYC风险管理》


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135、问答题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交什么报告？


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136、判断题  客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。


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137、单项选择题  对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度划分的风险类别中，白名单客户为（）。

A、一类客户
B、二类客户
C、三类客户
D、五类客户


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138、判断题  有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。


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139、问答题  经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并以什么形式通知金融机构？金融机构接到 通知后应当立即予以执行。


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140、问答题  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？


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141、多项选择题  金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些（）

A、配合调查义务
B、如实提供信息义务
C、保密义务
D、拒绝调查义务


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142、多项选择题  对可疑类客户采取哪些风险控制措施（）

A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B．在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C．对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告


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143、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“长期”系指1年以上。


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144、判断题  《刑法修正案》（六）将刑法第三百一十二条修改为：“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”对不对？


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145、判断题  反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈


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146、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》以中华人民共和国主席令多少号签署？


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147、多项选择题  《反洗钱法》主要规定了（）等方面的法律规定。

A、反洗钱监督管理
B、金融机构反洗钱义务
C、反洗钱调查
D、反洗钱国际合作
E、法律责任


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148、问答题  客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取什么措施？


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149、多项选择题  金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（）

A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
B、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
C、本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。
D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

 


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150、单项选择题  大额支付交易，是指规定（）以上的人民币支付交易。

A.用途
B.金额
C.频率
D.流向


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151、多项选择题  金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利（）

A．拒绝调查的权利
B．核对、补充和更正询问笔录的权利
C．清点及封存清单的权利
D．逾期自动解除冻结的权利


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152、多项选择题  为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？（）

A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件
C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书
D、能够证明授权人有权授权的文件


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153、问答题  某市政府向建筑公司支付建设大楼款项438万元，是否申报大额交易？为什么？


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154、判断题  任何单位和个人发现洗钱活动，有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。


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155、多项选择题  对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的是（）

A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。
B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。


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156、判断题  银行卡专业指个人业务（含银行卡业务）统一由各发卡网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。


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157、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。


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158、问答题  《反洗钱法》所称金融机构包括那些？


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159、判断题  中国人民银行及其分支机构发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。


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160、问答题  短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？


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161、问答题  金融机构对先前获得的客户身份资料有什么疑问时？


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162、判断题  金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。


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163、单项选择题  《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于（）起施行。

A、2006年1月1日和2006年3月1日
B、2006年10月1日和2006年12月1日
C、2007年1月1日和2007年3月1日
D、2007年10月1日和2007年12月1日


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164、多项选择题  下述哪些是亚急性感染性心内膜炎的临床表现（）

A.杵状指、趾
B.新出现的病理性心脏杂音
C.Rotch征
D.不规则发热
E.Osier结


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165、多项选择题  目前反洗钱监控系统无法自动采集、需要人工新增的可疑交易报告标准包括：（）等8种。

A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
E、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
F、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。


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166、多项选择题  反洗钱内部审计包括哪些环节？（）

A．检查发现问题
B．通报问题
C．跟踪整改
D．责任认定


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167、问答题  金融机构及其工作人员应当依法协助、配合什么部门打击洗钱活动？


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168、判断题  金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。


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169、多项选择题  开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员（）

A．银行营业网点经办人员
B．客户经理
C．经营部门负责人
D．其他相关业务人员


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170、问答题  中国人民银行根据什么机构授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？


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171、问答题  张某在金融机构一个工作日内提取现金18万元，下午又存入现金15万元，是否应该报告大额交易。为什么？


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172、问答题  在什么期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料？


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173、多项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》自然人基本信息包括：（）

A.姓名.性别.国籍
B.职业.住所
C.工作单位地址
D.联系方式
E.证件种类.号码及有效期限


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174、多项选择题  关于以下以下说法正确的是（）

A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴
B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
C．无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资
D．该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为


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175、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、委托人
B、受委托人
C、代理人
D、被代理人


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176、判断题  金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。


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177、填空题  网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。


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178、单项选择题  银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。

A、董事会或者其他高级管理层
B、中国人民银行
C、中国银行业监督管理委员会
D、中国证券监督管理委员会


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179、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”的含义是什么？


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180、填空题  邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。


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181、单项选择题  当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正

A.10
B.20
C.30
D.56


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182、单项选择题  对于一、二类高风险客户，要确保在分类结果确认或审批后（）工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。

A、2个
B、5个
C、10个
D、30个


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183、填空题  金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_____________”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_____________。


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184、多项选择题  反洗钱协查工作需要使用反洗钱专用邮箱时，须按照（）的原则执行。

A、查时使用
B、专人专用
C、查完清空
D、查完保存


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185、单项选择题  居民.非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的；属于（）

A.可疑类交易
B.大额类交易
C.涉嫌洗钱类交易
D.正常


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186、填空题  我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。


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187、多项选择题  72、XX商行经营范围：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔、共计900万元（）

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与经营业务明显无关的汇款
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
E、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付


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188、问答题  中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的行为给予行政处罚的，应当遵守什么有关规定？


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189、单项选择题  不通过客户账户进行大额交易的，如现金交易、购汇后直接向境外汇款等，各行应及时登记外汇汇入汇款直接结汇/提出外币现金、购汇直接汇出汇款等业务数据，在交易发生后（）工作日内，由交易网点负责将有关交易数据在反洗钱监控系统中人工录入大额交易报告，在交易发生后（）工作日内随系统监控的大额交易报告一同报送。

A、3个、3个
B、4个、5个
C、5个、7个
D、次日、3个


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190、判断题  客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户


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191、单项选择题  金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A、中国人民银行当地分支机构和当地检察院
B、中国人民银行当地分支机构和当地公安局
C、不论那个人民银行和不论那个检察院都可以
D、不论那个人民银行和不论那个公安局都可以


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192、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。


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193、多项选择题  从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（）

A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B．有特定目的的融资行为
C．主体为他人或其他组织的融资行为
D．无特定目的的融资行为


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194、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（）。

A、法律
B、行政法规
C、规章
D、规范性文件


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195、多项选择题  核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（）

A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B．资金来源
C．资金用途
D．经济状况或者经营状况


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196、多项选择题  下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有（）。

A、中国工商银行 
B、公安部 
C、司法部 
D、财政部 
E、建设部


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197、多项选择题  从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）

A．某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象
B．通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业网点的多人进行存款
C．现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准
D．存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据


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198、多项选择题  申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证
C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明


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199、问答题  金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供真实、完整、准确的交易信息，制作什么文件？


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200、问答题  李某100万元定期存款到期后，利息提取后，本金转存入该机构开立的同一户名下活期账户，是否申报大额交易？


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201、单项选择题  任何单位和个人发现洗钱活动，有权向()或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、开户银行
B、反洗钱行政主管部门
C、工商行政管理等部门


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202、问答题  典型的洗钱过程通常被分那几个阶段？


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203、问答题  司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么？


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204、多项选择题  银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（）

A、姓名或名称
B、身份证件或身份证明文件的种类
C、身份证件或身份证明文件的号码
D、联系方式


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205、问答题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向什么部门报告？


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206、单项选择题  交易发生网点应在交易发生后的（）工作日内完成可疑交易甄别、补录工作。

A、3个
B、4个
C、5个
D、6个


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207、问答题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么调查？


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208、多项选择题  对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是()

A、属于银行内部保密信息
B、直接关系到客户风险分类
C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施


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209、判断题  依据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构实施现场检查时，人员不得少于3人，若少于3人，金融机构有权拒绝。


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210、判断题  客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份


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211、填空题  邮政储汇业务客户有效身份证件的复印件或者影印件，要纳入《中国邮政储蓄会计制度》有关会计档案的范围进行保管，保存期限应至少在____年以上。保存到期后，要采用监销的方式进行销毁。


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212、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》要求，金融机构应当履行义务有：（）、以及开展反洗钱培训和宣传工作。

A、制定反洗钱内部控制制度和设立组织机构
B、建立客户身份识别制度
C、客户身份资料和交易记录保存制度
D、大额和可疑交易报告制度


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213、判断题  票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。


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214、多项选择题  一次性金融服务识别对象有哪些？（）

A．客户
B．代理人
C．客户经理
D．银行营业网点经办人员


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215、判断题  接收境外汇入款时应认真审查，发现汇款人姓名或名称、汇款人帐号、汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构提供汇款人身份证明或确认该笔汇款是否属于转账交易，并告知资金汇出的境外国家和地区名称。


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216、问答题  国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构什么方案？


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217、多项选择题  银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?（）

A.被列入联合国安理会制裁名单的实体
B.毒品贩卖活动猖獗的地区
C.FATF发布的反洗钱不合作国家和地区
D.高端客户


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218、单项选择题  金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A、3
B、5
C、7
D、10


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219、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》于第几届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过？


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220、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”的含义是什么？


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221、问答题  经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的什么机构报案？


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222、判断题  金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。


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223、判断题  在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存


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224、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可只报告可疑交易报告。


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225、问答题  金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向什么部门报告？


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226、问答题  什么部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责？


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227、单项选择题  对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（）

A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》


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228、判断题  外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景


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229、判断题  反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章


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230、多项选择题  在开展客户风险等级分类时，关注以下风险较高的业务种类：（ ）

A.现金业务；
B.金融票据业务；
C.非面对面业务，如电子银行业务等；
D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。


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231、问答题  《反洗钱法》对反洗钱国际合作是如何规定的？


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232、填空题  商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。


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233、多项选择题  银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（）

A、不予开立金融账户
B、停止使用金融账户
C、暂停金融交易
D、拒绝转移或转换金融资产


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234、单项选择题  ()是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A.国务院金融办公室
B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.公安部


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235、判断题  金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任


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236、判断题  金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。


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237、问答题  中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照什么原则？


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238、判断题  金融机构应当在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。


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239、单项选择题  金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在（）工作日内，向人民银行报送。

A.3个工作日内
B.当日
C.2个工作日内
D.10个工作日内


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240、判断题  金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。


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241、填空题  根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否需要客户配合完成补正的标准，将补正数据分成_____________和_____________两类。


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242、单项选择题  银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A、一月
B、三月
C、半年
D、一年


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243、单项选择题  各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额（）以上业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，联机打印身份证核查记录，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。

A、单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元
B、单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元
C、单笔人民币5000元以上或者外币等值500美元
D、单笔人民币10万元以上或者外币等值1万美元


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244、判断题  当大额交易的纠错.删除操作和可疑交易的纠错操作时间距报送时间超过56天时，各行自行修改维护。


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245、问答题  临时冻结不得超过多长时间？


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246、多项选择题  关于一次性金融服务。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性交易达到单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的，应当（）

A.了解实际控制客户的自然人和实际受益人
B.登记客户基本信息
C.复印并留存客户有效身份证明文件


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247、问答题  《反洗钱法》的主要内容是什么？


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248、判断题  发现与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付应立即报告可疑交易。


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249、判断题  反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。


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250、单项选择题  金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A、3
B、5
C、7
D、10


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251、单项选择题  根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号），对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进行识别（）

A.代理业务
B.一次性业务
C.与客户新建立业务关系
D.5万元以上大额现金存取


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252、问答题  什么是司法调解？


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253、问答题  中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报什么机构？


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254、问答题  什么机构应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况？


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255、多项选择题  为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。

A、汇款人姓名或名称
B、汇款用途
C、汇款人账号
D、汇款人住所


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256、判断题  客户由他人代理办理业务的，金融机构只对被代理人的身份证件进行核对并登记。（）


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257、判断题  柜员发现一客户没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，这时网点应报告大额支付交易。


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258、多项选择题  银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？（）

A．国家或地区因素
B．行业因素
C．义务因素
D．客户因素


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259、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”是指()。

A、5个工作日以内，含5个工作日
B、10个工作日以内，含10个工作日
C、5个工作日以内，不含5个工作日
D、10个工作日以内，不含10个工作日


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260、问答题  对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向什么机构报告？


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261、多项选择题  金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告（）

A．与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B．司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C．联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D．中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单


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262、多项选择题  以下说法正确的是？（）

A．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别
B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性
C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责
D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求


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263、单项选择题  调查可疑交易活动中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。

A、封存
B、暂扣
C、转移


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264、单项选择题  大额交易和可疑交易报告由数据中心（上海）统一向中国反洗钱检测分析中心报送，即实行（）报送。

A、总对总
B、总对一
C、一对总
D、一对一


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265、单项选择题  以下不正确的说法是（）。

A.编制建筑安装工程费用定额应贯彻简明适用原则
B.建筑安装工程费用定额应实行同一工程，同一费率
C.编制建筑安装工程费用定额可以采取工人座谈会方法
D.建筑安装工程费用定额一般是以某个或多个自变量为计算基础，反映专项费用社会必要劳动量的标准


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266、多项选择题  为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？（）

A、合法有效的授权委托书
B、代理人的有效身份证件
C、合法有效的合同书
D、代理人的资质证明


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267、判断题  中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。


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268、判断题  《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据


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269、单项选择题  对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告

A、大额交易
B、可疑交易
C、大额交易、可疑交易
D、综合报告


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270、问答题  对依法履行反洗钱职责或者义务获得的什么信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供？


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271、判断题  对于非实名制账户，不能进入风险等级系统实施分类，可以不进行分类。（）


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272、单项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()年。

A.5
B.10
C.15
D.20


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273、多项选择题  应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（）

A．交易金额单笔人民币1万元以上
B．交易金额单笔人民币10万元以上
C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上


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274、单项选择题  银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。

A、汇款人姓名或者名称
B、资金汇出地名称
C、汇款人身份证
D、汇款人住所


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275、单项选择题  大额交易报告在交易发生后（）个工作日内报送。

A、1
B、3
C、5
D、7


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276、判断题  客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？


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277、多项选择题  金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额和可疑交易报告要素表，提供——的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件（）。

A、真实
B、连续
C、完整
D、准确


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278、判断题  金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。


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279、判断题  如确有必要对外披露涉及反洗钱商业秘密信息时，由提供信息的分行行长对内容进行审批，并按照我行相关规定程序处理。


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280、问答题  任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对什么保密？


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281、问答题  什么机构根据需要可以调整规定的大额交易标准？


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282、判断题  反洗钱工作人员已经或者可能接触国家秘密信息的，应签订《反洗钱保密工作承诺书（适用在岗人员）》。


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283、判断题  中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统。


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284、问答题  金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的什么识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息?


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285、问答题  金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向什么部门核实客户的有关身份信息？


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286、多项选择题  根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是（）等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。

A、毒品犯罪 
B、黑社会性质的组织犯罪 
C、金融诈骗犯罪 
D、恐怖活动犯罪


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287、单项选择题  中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？

A、反洗钱局
B、中国反洗钱监测分析中心
C、保卫局
D、分支机构


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288、问答题  调查可疑交易活动，制作的询问笔录，应由谁签名？


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289、判断题  金融机构及其分支机构的法人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。


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290、多项选择题  中国人民银行实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被查对象的下列资料:（）

A、帐户信息
B、交易记录
C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D、与可疑交易活动有关的音像、电子形式的资料


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291、单项选择题  牡丹皮与赤芍的共同功效是（）

A.清热解毒，利尿
B.清热解毒，排脓
C.清热凉血，散瘀
D.燥湿泻火，凉血
E.清热凉血，滋阴


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292、单项选择题  《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构
B、财政部门
C、检察机关
D、中国人民银行及公安机关


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293、单项选择题  对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度划分的风险类别中，黑名单客户为（）。

A、一类客户
B、二类客户
C、三类客户
D、五类客户


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294、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式__毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。（）

A、协同、掩护
B、掩饰、隐瞒
C、隐瞒、协助


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295、判断题  中国人民银行对金融机构实施现场检查，必须将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。


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296、单项选择题  对侧肾良好，伤肾严重肾积水，可施行（）

A.肾切除术
B.血管修复术
C.选择性肾动脉栓塞术
D.部分肾切除术
E.肾脏修补术


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297、判断题  金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告。


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298、问答题  金融机构应当对谁的大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理？


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299、填空题  客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。


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300、判断题  按照反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。


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