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反洗钱考试：经融系统反洗钱知识竞赛考试题库（每日一练）
2020-10-11 00:06:24 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、问答题  为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？


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2、问答题  金融机构按年度应向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息包含什么内容？


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3、判断题  反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认，从而正式完成调查组的工作使命。


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4、多项选择题  金融情报机构的分析包括（）

A.宏观分析
B.类型分析
C.微观分析
D.法律分析
E.技术分析


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5、问答题  《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些？


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6、判断题  中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。


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7、判断题  反洗钱调查人员不得少于2人，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上。


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8、单项选择题  中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？（）

A.责令限期改正
B.罚款
C.责令停业整顿
D.监管谈话


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9、问答题  什么是客户身份资料和交易信息保存制度？


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10、问答题  反洗钱调查的主体有哪些？


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11、填空题  对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和（）。


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12、多项选择题  反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括（）

A.被调查对象的账户信息
B.被调查对象的交易记录
C.金融机构的资产负债情况
D.金融机构的财务状况
E.被调查对象的其他有关资料


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13、多项选择题  在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是（）

A.商业银行网点的临柜人员
B.保险公司的业务主管
C.商业银行中的客户经理
D.证券公司的反洗钱工作人员
E.会计事务所的注册会计师


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14、单项选择题  中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。

A.2
B.3
C.4
D.5


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15、判断题  在实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。


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16、问答题  《反洗钱法》中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定？


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17、多项选择题  以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）

A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告


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18、问答题  

小型公司的业务金额大，由此显示地下银行活动。案情简介
在过去三年的时间里，由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司，但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。
调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构，并且在N国有14个连锁分支。除了被印巴裔人士用于转移小额的资金以接济留在国内的亲友——hawala系统的一个传统用途——这个不合法的银行体系被用于贩卖人口至欧洲转移资金。嫌疑人以及一个分行的经理被逮捕了，其在整个N国一些房产被搜查。嫌疑人被罚款大约35万美金，同时大约14万美元的现金被没收以备罚款。嫌疑人以及涉案的分行经理被判处贩卖人口罪，该指控自动剥夺其对已没收现金的认领权。
简述在本案中我们应吸取的教训


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19、问答题  在反洗钱调查时，账户信息指什么？


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20、多项选择题  反洗钱监管的协 调合作包括（）

A.反洗钱工作部际联席会议
B.反洗钱的国际合作
C.反洗钱国际情报交流
D.反洗钱联合执法
E.反洗钱协调机制


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21、问答题  美国们970年银行保密法》建立了什么制度？


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22、问答题  《反洗钱法》第十二条所指的“现金”和“无记名有价证券”的含义是什么？


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23、单项选择题  对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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24、判断题  客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。


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25、单项选择题  对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）

A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款


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26、判断题  人民银行在行使询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权等法定职权时，不能肆意而为、滥用职权，否则将承担相应的法律责任。


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27、判断题  调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。


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28、多项选择题  股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）

A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准
B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件


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29、问答题  反洗钱现场检查生效的条件有哪些？


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30、问答题  《反洗钱法》第十四条中国务院有关金融监督管理机构主要是指哪几个部门？


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31、问答题  向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动与行政执法机关向公安机关移送案件有何区别？


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32、多项选择题  关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是（）

A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供
B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密
D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供


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33、判断题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。


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34、多项选择题  根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）

A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准
D.提供反洗钱资金监测信息
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责


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35、问答题  “开立单位银行结算账户申请书”应记载哪些事项？


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36、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？


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37、多项选择题  调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见？（）

A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的
E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的


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38、问答题  反洗钱《现场检查意见书》包括哪些内容？


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39、问答题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指那些行为？


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40、填空题  司法型或（）金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。


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41、问答题  《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？


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42、多项选择题  人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）

A.上海总部
B.武汉分行
C.深圳市中心支行
D.珠海市中心支行
E.上海营业管理部


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43、问答题  洗钱对金融市场有什么危害？


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44、问答题  关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义？


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45、问答题  反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应如何处理？


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46、多项选择题  金融情报机构的工作原则包括（）

A.广泛合作原则
B.职责明确原则
C.独立地位原则
D.依法行政原则
E.平等互惠原则


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47、问答题  金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还主要包括哪两个方面的含义？


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48、多项选择题  对于新客户信息档案应该（）

A、定期检查
B、定期抽查
C、及时更新
D、不定期检查


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49、单项选择题  如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）

A、仅报大额
B、仅报可疑
C、同时上报
D、请示人行


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50、单项选择题  自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。

A、10万元；10万元
B、20万元；50万元
C、100万元；50万元
D、50万元；10万元


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51、单项选择题  在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案？（）

A.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前
B.对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前
C.对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前
D.对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前


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52、问答题  人民银行根据履行反洗钱职责需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？


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53、问答题  我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？


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54、单项选择题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）

A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年


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55、单项选择题  对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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56、多项选择题  以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）

A.检察人员
B.银行行长
C.经侦队工作人员
D.外汇交易员
E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员


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57、多项选择题  以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？（）

A.承担国家反洗钱办事机构日常工作
B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施
C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督
D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件
E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导


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58、判断题  反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。


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59、多项选择题  金融情报机构的作用体现在以下几个方面？（）

A.具有效率优势
B.具有系统性
C.具有主动性
D.兼顾私权保护
E.参与国际反洗钱合作的必然性


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60、多项选择题  下列国际组织或机构中，对金融情报机构的概念、职能和价值基本达成共识的有（）

A.联合国
B.世界银行
C.国际货币基金组织
D.金融行动特别工作组
E.埃格蒙特集团


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61、判断题  《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。


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62、问答题  存款人开立银行结算账户，其账户名称应如何确定？


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63、多项选择题  商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）

A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件


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64、问答题  简述金融机构的反洗钱义务？


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65、填空题  1995年的（）会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。


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66、问答题  金融机构反洗钱工作原则有哪些？


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67、问答题  反洗钱调查中的临时冻结，应经过哪些程序？


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68、单项选择题  如果为了获得将所有因素结合在一起的优势，最好建立下列哪种类型的金融情报机构？（）

A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型


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69、多项选择题  下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）

A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织
C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织


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70、问答题  跨境携带现钞和贵重金属的相关规定有哪些？


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71、单项选择题  在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.针对人身的强制性措施


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72、单项选择题  反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（）

A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为
B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为
C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为
D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为


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73、单项选择题  中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作？（）

A.中国人民银行
B.公安部
C.银监会
D.安全部


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74、单项选择题  人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是（）

A.人民银行
B.人民银行的工作人员
C.侦查机关
D.侦查机关的侦查人员


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75、多项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？（）

A.中国人民银行
B.银监会、证监会、保监会
C.银行业协会、证券业协会、保险业协会
D.检察院
E.公安部


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76、单项选择题  下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结


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77、问答题  反洗钱调查中封存的适用条件有哪些？


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78、判断题  对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。


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79、单项选择题  加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势？（）

A.埃格蒙特集团
B.金融行动特别工作组
C.世界银行
D.国际货币基金组织


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80、判断题  进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。


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81、判断题  《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。


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82、单项选择题  以下职责不是现场检查组长的职责？（）

A.主持进场会谈
B.决定现场检查进度
C.确认现场检查结果
D.主持离场会谈


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83、多项选择题  为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限，具体表现为（）

A.只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存
B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，才可采取临时冻结措施
C.只有中国人民银行可以采取临时冻结措施，并且必须报经其负责人批准
D.封存不能超过7天
E.临时冻结以四十八小时为限


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84、问答题  金融机构有哪些大额交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告？


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85、问答题  从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类？


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86、问答题  单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理？


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87、问答题  客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？


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88、多项选择题  下列哪些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）

A.中国人民银行反洗钱局局长
B.中国人民银行武汉分行主管副行长
C.中国人民银行大连市中心支行行长
D.中国人民银行上海营管部主管副主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长


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89、填空题  中国人民银行分支行现场检查时，如需延期退场，应报上级（）批准。


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90、单项选择题  下列现场检查程序合法的是（）

A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。
B.现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。
C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。


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91、问答题  在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？


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92、判断题  查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。


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93、问答题  反洗钱国际合作的内容？


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94、多项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（）的措施。

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.实地查访
D.向公安、工商行政管理等部门核实
E.其他可依法采取的措施


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95、判断题  按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。


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96、问答题  我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么？


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97、多项选择题  营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）

A、了解你的客户
B、了解你的客户业务
C、了解你客户的单据
D、了解你的客户家庭


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98、问答题  反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？


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99、多项选择题  反洗钱监管制度包括（）

A.反洗钱法律制度
B.监管体制
C.监管手段
D.监管方法
E.可疑交易调查


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100、填空题  中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日（）天前告知被查单位。


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101、判断题  《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。


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102、判断题  实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。


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103、多项选择题  金融机构拥有哪些权利？（）

A.拒绝调查的权利
B.核对、补充和更正讯问笔录的权利
C.清点并保存封存清单的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
E.获得救济的权利


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104、单项选择题  反洗钱调查的基本原则不包括（）

A.合法原则
B.合理原则
C.公开原则
D.效率原则


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105、判断题  现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。


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106、问答题  中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？


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107、问答题  金融行动特别工作组规定，金融机构应制订哪些反洗钱和反恐融资措施？


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108、多项选择题 &n bsp;下列对行政型金融情报机构的描述中，正确的是（）

A.通常构成行政机构的一部分
B.或是在执法和司法机构以外的另一个行政机构的监督或行政管理之下
C.大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里
D.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用
E.行政性金融情报机构更受银行业的欢迎


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109、问答题  《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？


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110、判断题  在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。


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111、多项选择题  关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有（）

A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份
B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息
D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况
E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施


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112、问答题  什么是《爱国者法案》？


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113、问答题  金融机构发现大额交易时应该怎样报告？


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114、单项选择题  对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）

A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款


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115、问答题  简述中国人民银行的反洗钱职责？


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116、判断题  被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。


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117、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。


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118、问答题  反洗钱工作机制指的是什么？


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119、问答题  广义上的反洗钱调查指的是什么？


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120、填空题  从历史的角度来看，金融情报机构的实际的运行先于其（）的形成。


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121、问答题  《反洗钱法》中对履行反洗钱行政处罚职责的主体有何界定？


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122、问答题  哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？


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123、问答题  按照《反洗钱法》的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？


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124、判断题  银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。


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125、问答题  单位银行结算账户按用途分有几种？


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126、问答题  哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户？


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127、判断题  反洗钱调查权在权属本质上是一种行政权。


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128、填空题  信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。


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129、单项选择题  金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）

A.绝对独立性
B.相对独立性
C.依附性
D.纯技术性


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130、问答题  为什么说《反洗钱法》中赋予中国人民银行临时冻结权极有必要？


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131、多项选择题  根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查？（）

A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动
B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动
C.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动
D.单位和个人举报的可疑交易活动
E.通过涉外途径获得的可疑交易活动


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132、填空题  广泛的（）原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。


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133、多项选择题  《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于（）

A.直接调查
B.间接调查
C.现场调查
D.书面调查
E.跨辖区调查


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134、判断题  保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。


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135、单项选择题  中国人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）

A．反洗钱立法
B．制定金融业反洗钱规则的职能
C．对金融业反洗钱的行政管理职能
D．负责反洗钱的资金监控


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136、判断题  被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。


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137、问答题  存款人凭同一证明文件，可否开立多个专用存款账户？


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138、多项选择题  金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？（）

A.信息核查
B.操作分析
C.战略分析
D.信息分类
E.微观分析


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139、判断题  所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。


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140、判断题  如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，也就不能协助侦查机关侦查洗钱案件。


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141、问答题  简述反洗钱定义？


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142、问答题  为什么要发挥国务院监管机构在反洗钱工作中的作用？


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143、单项选择题  对文献主题进行分析时，以下可选择的指标是（）。

A、题目
B、关键词
C、作者
D、引文


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144、单项选择题  在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权？（）

A.总行、上海总部
B.分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行
C.副省级城市中心支行
D.地市级城市中心支行


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145、问答题  为什么说国务院金融监管机构不承担具体的金融机构反洗钱监管职责？


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146、单项选择题  以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（）

A.中国人民银行
B.国家外汇管理局
C.银监会
D.证券业协会


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147、单项选择题  下列哪种类型的金融情报机构，可以使执法机构更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查？（）

A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型


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148、问答题  客户的“身份基本信息”包括哪些要素？


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149、判断题  客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。


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150、单项选择题  下列哪项不是金融情报机构的核心功能？（）

A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息
B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息
C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息
D.参与反洗钱国际合作


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151、判断题  客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。


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152、多项选择题  下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有（）

A.第一层次是指由英国议会制定的单行法律
B.第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》
C.第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则
D.《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律
E.《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律


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153、问答题  典型的洗钱活动通常有几个阶段？


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154、问答题  目前，我国《刑法》在第几条款界定了洗钱罪？


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155、填空题  以风险为基础的分析是“（）”制度的重要组成部分。


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156、填空题  对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）时出示。


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157、判断题  在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。


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158、问答题  

刘招华制毒案。案情介绍：
刘招华在桂林基本情况
从公安部门了解到，大毒枭刘招华聪明狡猾、能言善辩，具有超常的反侦查能力，靠着这些“本事”，刘招华以投资者身份在桂林“风光”了近五年，几乎成就了他重新制毒并洗钱的三大步罪恶计划。
第一步，隐藏真实身份。2000年，刘招华潜入桂林后，首先想到的是改名换姓。经过周密计划，他把目标锁定在桂林全州县龙水镇同安村委作为再造“合法身份”的利用对象。经过一番操作，刘招华得到了安村委为其出具的，用于到公安部门办理户口的“补登”证明，并据此办理了“合法”的居民户口，各“李森青”。由此，刘招华便取得了桂林境内“合法”身份，为其在桂林近五年的逃亡及洗钱之路打开了绿色通道。
第二步，大造投资声势，实际投资却不大。从2001年开始，刘招华、向龙胜、临桂当地政府大肆吹嘘要拯救濒危植物红豆杉，批量获取具有抗癌作用的红豆杉提取液——紫砂醇，并附属生产提取“洋葱素”，为此他在桂林成立了“桂林胜康天然生物研究所”，并注资100万元在桂林成立了“桂林市森森生物科技有限公司”，依托公司开发种植红豆杉和洋葱。2001年初，刘招华在龙胜县平等乡投资300万元开发了种植面积达1千6百亩的红豆杉林场。次年2月，在刘招华的游说下，临桂县政府同意刘招华的森森公司拥有对该县凤凰林场70年整体租赁经营权。在协议上，刘招华承诺第1年投入1.3完成红豆杉种植及深加工厂房建设，3年内完成总投资3亿元。协议签订后，刘招华将异地制毒收入转存在中行开立的化名为“鲁涛”的个人结算账户上，然后在2003年2月13日至18口间，分3次把600万元汇至临桂县财政预算外资金管理局账上。此外，刘招华还宣称将在临桂县两江傎白岩村投资8000万元建洋葱种植基地，并建提取“洋葱素”工厂一座。当时新华网广西频道报道称，该龙头企业的启动，将带动两江镇在一两年内发展洋葱种植1万亩，使两江成为洋葱之乡，年创利税800万元以上。经过一番大造声势后，刘招华顺理成章地成为临桂县乃至桂林市政府的座上宾，政府把森森公司树为招商引资的成功典范。但从公安经侦部门了解到，刘招华在桂林投资实际上是雷声大、雨点小，并且从2003年下半年开始，停止了项目资金的投入。凤凰林场工人介绍，刘招华不但没有在红豆杉提取液工厂的建设上采取任何行动，而且连红豆杉幼苗的施肥护理也省去了。两江镇的洋葱项目建设也无实质性进展，“我们打电话催促他早日进驻，他总是推说资金还没到位，再往后，就发现他换了手机号码，而且是不断地换”。一位政府工作人员回忆说。到2005年刘招华在桂林再次败露出逃，其投资共约一千万元。
第三步，酝酿更大的制毒洗钱阴谋。据当地公安经侦部门掌握的情况，大毒枭刘招华之所以选择龙胜县平等乡作为其红豆杉种植基地，主要是看中该乡处于偏远大深山，是瑶胞居住区。同时刘招华还在临桂县距凤凰林场不远一偏僻处开发了一个大岩洞，以上两处正是刘招华认为比较理想的制造毒品基地，但其制毒洗钱的阴谋最终并未得逞。
简述刘招华制毒案对招投资领域反洗钱的启示


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159、多项选择题  纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）

A.从单纯打击转向预防和打击并重
B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D.反洗钱国际合作机制日益重要
E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用


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160、单项选择题  关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是（）

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼


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161、问答题  反洗钱调查中需要进一步核查的应经什么部门批准，可以查阅相关资料？


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162、判断题  国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。


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163、判断题  客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。


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164、判断题  中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。


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165、判断题  反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。


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166、填空题  基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的（）。


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167、判断题  各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和，处罚力度没有明显变化。


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168、判断题  对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。


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169、多项选择题  反洗钱法律制度主要包括（）

A.对洗钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度
B.反洗钱内部控制制度
C.客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存制度
D.客户金融隐私权利的保护
E.现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度


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170、多项选择题  按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）

A.依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度
B.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
C.必须设立反洗钱专门机构
D.金融机构的董事和高级管理层应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
E.对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力


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171、问答题  金融机构对其员工进行反洗钱培训的目的是什么？


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172、判断题  《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。


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173、多项选择题  中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结


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174、多项选择题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查？（）

A.进入金融机构进行检查
B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料
D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存
E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统


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175、多项选择题  办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？
A.资金账户开户、销户、变更
B.开立基金账户
C.代办证券账户的开户、挂失、销户
D.转托管、指定交易、撤销指定交易
E.与客户签订期货经纪合同


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176、判断题  保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。


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177、单项选择题  在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式？（）

A.现场调查
B.书面调查
C.综合调查
D.直接向被调查对象调查


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178、多项选择题  在实践中，反洗钱调查一般分为哪几个阶段？（）

A.调查准备
B.调查实施
C.临时冻结
D.调查结束
E.总结报告


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179、多项选择题  广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”包括（）

A.在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作
B.在资格平等的前提下与国内机构的合作
C.代表国家与其他金融情报机构和国际有关组织进行合作
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.不同机构工作人员之间的交流和互派


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180、单项选择题  下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）

A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）
B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长
C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长
D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长


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181、判断题  恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是达到其目标的一个手段。


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182、判断题  金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。


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183、问答题  联合国《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》何时生效？我国何时签署该公约？


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184、问答题  《反冼钱法》从什么时间起施行？


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185、判断题  在美国遭到“9•11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。


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186、问答题  客户身份资料和交易记录保存制度应该符合什么要求？


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187、多项选择题  商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付
B.将1000美元现钞结汇
C.张三转账18万到李四账户
D.开立理财专户
E.提取现金6万元


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188、判断题  在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。


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189、问答题  哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？


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190、填空题  免责条款是反洗钱交易报告制度的（）组成部分。


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191、填空题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）年进行一次审核。


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192、问答题  《反洗钱法》规定的对个人超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境通报制度与人民币和外币现钞携带出入境限额管理制度有何区别？


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193、多项选择题  一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）

A.犯罪阶段
B.放置阶段
C.离析阶段
D.融合阶段
E.消费阶段


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194、判断题  中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。


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195、多项选择题  以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）

A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年
B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年
C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。


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196、问答题  从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？


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197、多项选择题  中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着（）

A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章
B.金融业反洗钱政策制定
C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作
D.对金融机构和非金融机构监管
E.反洗钱资金监测


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198、判断题  以现场检查事实和评价为基础，结合现场检查工作的开展情况、被检查机构的反馈意见以及金融反洗钱检查的有关要求，起草现场检查报告。


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199、填空题  来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）于来自于其他国家（地区）的客户。


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200、问答题  存款人在哪些情况下应向开户银行提出撤销账户申请？


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201、判断题  《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。


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202、问答题  反洗钱专门机构指的是什么？


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203、单项选择题  《反洗钱调查通知书》的合法要件是（）

A.经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准
B.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章
C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章
D.在金融机构出示


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204、多项选择题  反洗钱的目标应该包括（）

A.洗钱刑事犯罪化
B.建立起有效的洗钱防范机制
C.增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力
D.提高相关机构和人员的反洗钱能力
E.在国际开展卓有成效的反洗钱合作


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205、问答题  “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？


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206、判断题  调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。


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207、判断题  根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，侵害公民、法人或其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任。


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208、多项选择题  反洗钱国际合作包括哪些形式？（）

A.执行国际公约
B.制定相关法律
C.提供司法协助
D.主管部门合作
E.交流分享信息


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209、问答题  《金融机构反洗钱规定》中规定中国人民银行应履行的职责主要有哪些？


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210、单项选择题  法洛四联症中决定血流动力学的关键是（）

A.室间隔缺损
B.肺动脉狭窄
C.主动脉骑跨
D.右心室肥厚
E.以上都是


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211、判断题  应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由全国人大及其常委会通过法律的形式确定。


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212、问答题  洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种，请列举？


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213、填空题  现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的（）联系进行。


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214、问答题  巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求，完整的“了解你的客户”措施包括哪四个基本要素？


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215、多项选择题  我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？（）

A.《刑法》关于洗钱罪的规定
B.《反洗钱法》
C.《中国人民银行法》
D.《金融机构反洗钱规定》
E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》


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216、多项选择题  发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。

A、国务院有关部门、机构
B、司法机关
C、联合国安理会
D、公安局


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217、判断题  《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。


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218、判断题  被询问人可以自行提供书面材料，但调查人员无权要求被询问人自行书写。


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219、多项选择题  《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括（）

A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限
C.反洗钱调查中的保密制度
D.反洗钱调查中的法律责任
E.反洗钱调查的救济途径


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220、多项选择题  关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（）

A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织
B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构
C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关
D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构
E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会


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221、判断题  当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。


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222、多项选择题  纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）

A.从单纯打击转向预防和打击并重
B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D.反洗钱国际合作机制日益重要
E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用


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223、判断题  被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。


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224、多项选择题  反洗钱调查的强制性体现在哪些方面？（）

A.对人民银行来说，在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段，如询问、查阅、复制、封存和临时冻结措施
B.对金融机构来说，在反洗钱调查过程中负有积极配合义务，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍
C.人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断
D.反洗钱调查不能公开进行，更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见
E.人民银行调查人员以及金融机构的工作人员，均不得违反规定泄露其知悉的调查情况


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225、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。

A.为打击毒品犯罪采取的措施
B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C.为打击非法金融活动采取的措施
D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为


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226、问答题  反恐融资“9项特别建议”的主要内容？


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227、问答题  KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？


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228、多项选择题  以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.金融资产管理公司
B.财务公司
C.金融租赁公司
D.汽车金融公司
E.保险资产管理公司


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229、问答题  单位银行结算账户生效日制度有什么规定？


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230、判断题  中国人民银行地市中心支行、县（市）支行不具有反洗钱调查权，因此其工作人员不能作为调查组成员。


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231、问答题  简述金融诈骗罪种类。


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232、单项选择题  对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以（）

A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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233、填空题  不同层次的法律适用“（）”的原则。


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234、单项选择题  对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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235、问答题  我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？


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236、多项选择题  下列调查措施中，具有保全性质的是？（）

A.封存
B.临时冻结
C.复制
D.询问
E.查阅


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237、多项选择题  与现场调查相比较，书面调查具有如下优点（）

A.成本低——减少了人民银行和金融机构的人力、交通、时间等成本
B.效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时，书面调查的优势极为明显
C.风险小——因为减少了人为操作，因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险
D.公信力强——非现场调查表现为单位行为，体现了严肃性，保证了公正性
E.对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查，最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响，金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项


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238、问答题  对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？


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239、问答题  反洗钱行政调查的适用条件有哪些？


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240、问答题  客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求？


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241、填空题  金融情报机构“分析”信息的目的不仅仅限于发现（）线索。


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242、问答题  《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？


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243、多项选择题  《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括（）

A.详细规定了反洗钱调查的程序
B.规范了各种调查措施的具体操作
C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书
D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施
E.规定了反洗钱调查的原则


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244、判断题  被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。


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245、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）

A.金融机构主管
B.金融机构有关人员
C.非金融机构工作人员
D.金融机构反洗钱工作人员


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246、单项选择题  下列调查措施中，具有证据保全性质的是（）

A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结


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247、问答题  金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？


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248、问答题  什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？


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249、判断题  现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。


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250、填空题  行政型金融情报机构大多数设立在财政部、（）或监管机构里。


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251、问答题  对违反《反洗钱法》第三十一条规定的金融机构应如何处罚？


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252、问答题  欧亚反洗钱与反恐融资小组成立的时间、地点及创始成员国？


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253、单项选择题  按照大额交易报告标准的规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转，应及时上报。

A.100万；20万
B.50万；20万
C.200万；20万
D.100万；10万


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254、单项选择题  “金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的（）

A.金融行动特别工作组全会
B.埃格蒙特会议
C.联合国大会全体会议
D.联合国安理会全体会议


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255、问答题  简述埃格蒙特集团的由来？


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256、问答题  洗钱嫌疑指的是什么？


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257、问答题  “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？


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258、单项选择题  在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（）

A.配合调查义务
B.如实提供信息义务
C.提供调查经费的义务
D.不得拒绝和阻碍义务


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259、多项选择题  对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）

A.确认投保人与被保险人的关系
B.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息
D.核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息


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260、判断题  科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。


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261、多项选择题  在反洗钱调查中，金融机构拥有哪些权利？（）

A.拒绝调查的权利
B.核对、补充和更正讯问笔录的权利
C.清点并保存封存清单的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
E.获得救济的权利


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262、判断题  人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。


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263、问答题  为防范不法分子从事洗钱等违规活动，《人民币银行结算账户管理办法》从哪些方面强化了账户管理？


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264、判断题  打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。


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265、单项选择题  根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在大额交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？

A、3
B、5
C、7
D、10


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266、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。

A.2006年10月31日起
B.2006年11月1日起
C.2007年1月1日起
D.2007年3月1日起


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267、问答题  为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门？


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268、单项选择题  在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利？（）

A.拒绝调查的权利
B.清点并保存封存清单的权利
C.逾期自动解除封存的权利
D.逾期自动解除冻结的权利


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269、单项选择题  在为客户进行一次性金融服务时，要求将（）金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

A.一百美元
B.一千美元。
C.一万美元。
D.五万美元。


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270、问答题  反洗钱调查中的封存指的是什么？


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271、问答题  在反洗钱调查时，交易记录指什么？


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272、问答题  反洗钱调查过程中，询问笔录应包括哪些内容？


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273、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用我国境内哪些金融机构？


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274、问答题  反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件？


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275、问答题  《反洗钱法》规定：反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种？


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276、问答题  什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？


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277、问答题  《个人存款账户实名制规定》的基本内容是什么？


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278、多项选择题  在实践中，反洗钱调查的主体包括（）

A.中国人民银行总行
B.公安机关
C.中国人民银行省一级分支机构
D.中国人民银行地市级城市中心支行
E.中国人民银行县支行


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279、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指（）。

A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上
B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上
C.交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上
D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上


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280、判断题  金融机构应当在大额交易发生后的5日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。


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281、单项选择题  在下列规范性文件中，详细规定临时冻结措施的实施程序的是（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》


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282、填空题  现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起（）个工作日内完成。


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283、填空题  中国人民银行及其分支机构检查全部结束时应全部退还调阅资料，并经（），再退出金融机构。


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284、问答题  反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？


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285、单项选择题  人民银行在反洗钱调查过程中，采取的方式、时限、手段和措施等应与反洗钱调查的目的相适应，而不应超过必要限度而造成被调查机构不必要的负担。这体现的是反洗钱调查的哪个原则？（）

A.合法原则
B.合理原则
C.保密原则
D.效率原则


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286、判断题  现场检查报告是检查组报告现场检查工作情况的文书，报告撰写以反映现场检查工作情况为重点，应报本行行长或者副行长。


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287、多项选择题  反洗钱调查的被调查机构包括（）

A.政策性银行、商业银行、信用合作社
B.信托投资公司
C.证券公司、期货经纪公司
D.保险公司
E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构


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288、单项选择题  反洗钱调查不具有下列哪个性质？（）

A.强制性
B.准司法性
C.涉密性
D.司法性


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289、问答题  客户身份尽职调查措施包括哪些？


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290、判断题  中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。


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291、单项选择题  人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）

A.相应的法律文书的
B.现场检查人员的现场作业。
C.现场检查报告。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。


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292、判断题  从性质上划分，询问、查阅属于调查措施，而复制、封存和临时冻结属于保全措施。


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293、问答题  洗钱对国民经济的危害程度如何？


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294、单项选择题  下列法律或规章中，哪一个不是反洗钱调查的法律依据？（）

A.《反洗钱法》
B.《行政复议法》
C.《行政处罚法》
D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》


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295、多项选择题  反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序（）

A、会同在场的金融机构工作人员查点清楚
B、当场开列清单一式二份
C、调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
D、封存清单一式二份，经调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章后。调查人员和金融机构各执一份封存清单


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296、问答题  某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？


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297、单项选择题  对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处五十万元以上五百万元以下罚款
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款


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298、问答题  如何判定可疑交易？


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299、问答题  什么情况下可以开立一般存款账户？


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300、问答题  《反洗钱法》对打击恐怖融资活动是如何规定的？


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