1、名词解释 失误树分析方法（风险识别方法）
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2、名词解释 完全竞争
3、问答题 试述在贷款决策中，财务分析应分析哪些指标，可采用什么样的方法。
4、名词解释 保险
5、名词解释 法定检验
6、名词解释 内部控制评价
7、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，当客户发生突发事件时，商业银行应（），并依法及时做出是否更改原授信资料的意见。
A.立即收回贷款 B.立即停止结算 C.立即派员实地调查 D.立即参与事件
8、问答题 结合贷款新规，试述商业银行个人贷款支付管理要求，何种情况可采取自主支付。
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9、名词解释 信用证申请人
10、名词解释 银行承兑汇票
11、名词解释 计价货币
12、判断题 商业银行应当对市场风险实施敞口管理。（）
13、名词解释 经济性审计
14、名词解释 预期通货膨胀率
15、名词解释 房地产开发贷款
16、名词解释 贷款质押担保
17、单项选择题 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，每（）位客户经理管理一批客户。
A、一位 B、两位 C、三位
18、判断题 商业银行授信决策可以在上级行口头授权范围内进行，但不得超越权限进行授信。（）
19、名词解释 汇率
20、名词解释 浮动利率
21、名词解释 分解分析法（风险识别方法）
22、名词解释 超额备付金比率
23、判断题 法律、法规授权的部门查阅会计档案时,应持有效证件和文件，经银行机构负责人或其授权人批准，自行查阅。（）
24、名词解释 第一支柱
25、名词解释 信用卡贷款
26、问答题 试述你对公司信贷资金运动的二重支付、二重归流的认识和理解，阐述信贷资金运动的特点。
27、名词解释 信贷直接授权
28、判断题 短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半。()
29、名词解释 共有
30、多项选择题 商业银行与客户签定合同前，应对（）进行确认。
A.客户确切的法律名称 B.被授权代表客户签名者的授权证明文件 C.签名者的身份 D.所签署的授信法律文件合法性
31、名词解释 存款货币银行
32、名词解释 证券投资组合期限
33、判断题 小企业信贷人员必须在贷款建议中披露贷款申请人是否为自己的关系人。（）
34、名词解释 工资粘性
35、名词解释 本位币
36、名词解释 银行第一准备金
37、名词解释 机会成本
38、判断题 低渗性脱水症病人可给予等渗盐水纠正，重症病人可给予高渗盐水治疗
39、名词解释 抵押交易
40、名词解释 个人征信系统
41、多项选择题 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人申请质押贷款时，必须向贷款人提供以下材料：（）
A、企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件； B、中国人民银行颁发的贷款卡(证)； C、上月的资产负债表、损益表和净资本计算表及经会计(审计)师事务所审计的上一年度的财务报表(含附注)； D、由证券登记结算机构出具的质物的权利证明文件； E、用作质物的股票上市公司的基本情况；
42、名词解释 私募基金(Privately Offered Fund)
43、名词解释 有条件贷款承诺
44、判断题 转授权是指管辖分行在总行授权权限内对本行有关业务职能处室（部门）和所辖分支行的授权。（）
45、名词解释 国内信用证项下打包贷款
46、名词解释 完全垄断
47、名词解释 银行的现金头寸
48、名词解释 抵押贷款
49、名词解释 直接标价法
50、名词解释 要约收购
51、多项选择题 贷款人有下列情形之一，由监管部门责令改正；逾期不改正的，监管部门可以处以5千元以上1万元以下罚款。()
A、没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的 B、没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的 C、没有在规定期限内答复借款人贷款申请的 D、贷款人的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的
52、名词解释 个人小额短期信用贷款
53、名词解释 期权市场
54、名词解释 资金成本
55、名词解释 外汇结/售汇制
56、名词解释 绩效考核
57、判断题 商业银行的高级管理层负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程。（）
58、名词解释 货币发行准备制度
59、问答题 请简述商业银行经营管理的一般原则。
60、名词解释 特许协议 Concession Agreement
61、名词解释 声誉风险
62、名词解释 稀缺性
63、名词解释 风险
64、名词解释 农村信用合作社农户联保贷款
65、名词解释 商业助学贷款
66、名词解释 三次产业
67、名词解释 批发物价指数
68、单项选择题 金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。电话录音应当保存（）以上。
A、1年 B、半年 C、3个月 D、5年
69、名词解释 非银行金融机构
70、问答题 根据你的认识和理解，试述商业银行贷款政策的主要内容。
71、名词解释 保函
72、名词解释 买入返售和卖出回购金融资产
73、名词解释 融资租赁
74、名词解释 约束机制
75、判断题 业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须事先经对其授信的分行批准。（）
76、名词解释 法人
77、单项选择题 商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（）以下，月所有债务支出与收入比控制在（）以下
A、30%，50% B、50%，60% C、50%，55% D、60%，70%
78、名词解释 GDP
79、名词解释 项目临时周转贷款
80、名词解释 证券公司股票质押贷款
81、多项选择题 金融机构的下列变更事项，应事先报经国务院银行业监督管理部门批准，办理变更手续（）。
A、调整业务范围 B、更换部门主要负责人 C、更改名称 D、变更营业地址
82、名词解释 固定利率
83、名词解释 审计结论
84、名词解释 现值计量
85、名词解释 证券代销
86、名词解释 实际利率
87、名词解释 错向风险
88、名词解释 托收承付和委托收款
89、单项选择题 商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范()。
A、市场风险 B、利率风险 C、法律风险 D、操作风险
90、名词解释 信用评价5C分析法
91、名词解释 金本位制
92、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果（）
A.立即逐级汇报 B.既时授信 C.汇总分析 D.以书面形式记载
93、名词解释 房地产贷款
94、名词解释 地方性银行
95、名词解释 限额管理
96、名词解释 股份有限公司
97、名词解释 应收账款周转率
98、名词解释 单位通知存款
99、名词解释 外汇风险
100、判断题 商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债或金融债券提供足额反担保的除外。（）
101、判断题 业银行的关联交易控制委员会负责认定商业银行的关联方，中国银行业监督管理委员会和人民银行均有权依法认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。（）
102、名词解释 票据贴现
103、名词解释 商业银行的关联法人或其他组织
104、名词解释 物权公示
105、名词解释 法定存款准备金
106、名词解释 权利质押
107、问答题 银行贷款损失准备的种类
108、名词解释 会计科目
109、判断题 股票质押贷款的借款合同到期后，不得展期，新发生的质押贷款按《证券公司股票质押贷款管理办法》规定重新审查办理。（）
110、名词解释 贷款损失专项准备
111、名词解释 可以抵押的财产
112、名词解释 存款准备金
113、判断题 商业银行应当建立内部控制的风险责任制，其中内部审计部门应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任。（）
114、名词解释 贷后管理原则
115、问答题 结合工作实际，试论对银行业金融机构实行统一授信的现实意义。
116、多项选择题 商业银行开展个人理财业务有下列哪种情形的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。()
A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D、未按规定进行风险揭示和信息披露或未按规定进行客户评估的
117、多项选择题 属于借款人申请经销商汽车贷款必须具备的条件有（）。
A、具有工商行政主管部门核发的企业法人营业执照及年检证明 B、具有汽车生产商出具的代理销售汽车证明 C、资产负债率不超过75％ D、具有稳定的合法收入或足够偿还贷款本息的合法资产
118、问答题 针对我国银行业现状，请谈谈你对于我国金融监管模式的改革发展思路有什么样思考。
119、问答题 结合工作实际，试述商业银行实行资产负债比例管理的意义及其影响。
120、单项选择题 现场检查发现的问题和风险，监管机构以文件形式向被查机构进行通报。被查机构应根据通报内容，在()内向监管机构报送整纠方案。
A、10天 B、15天 C、1个月 D、3个月
121、多项选择题 商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，重点监测以下内容（）
A.客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同 B.授信项目是否正常进行 C.授信的偿还情况 D.客户的法律地位、财务状况是否发生变化
122、名词解释 扩张性财政政策
123、名词解释 储备货币(ReserveCurrency)
124、名词解释 摩擦性失业和自愿失业
125、名词解释 基本薪酬
126、名词解释 市场需求
127、名词解释 信用证保兑
128、多项选择题 商业银行个人理财业务人员，应包括()
A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员 B、销售理财计划或投资性产品的业务人员 C、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员 D、前台储蓄人员
129、名词解释 内在经济和外在经济
130、问答题 结合工作实际，分析论述公司信贷客户市场细分的作用和意义。
131、名词解释 复利
132、名词解释 临时存款账户
133、名词解释 合规风险
134、名词解释 次级类贷款
135、名词解释 信用证通知行
136、名词解释 信用贷款
137、名词解释 信用卡伪卡
138、名词解释 商业银行的流动性需求
139、判断题 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，质物在质押期间发生配股时，出质人应当购买并随质物一起质押。（）
140、名词解释 原始存款和派生存款
141、名词解释 代理证券业务
142、名词解释 同业存放
143、名词解释 预告登记
144、名词解释 新古典经济学
145、名词解释 财政补助收入
146、名词解释 收单业务
147、名词解释 授信额度
148、名词解释 监事会
149、名词解释 售后回租业务
150、名词解释 可兑换货币(Convertible Currency)
151、名词解释 市场风险
152、问答题 论述财政体系对货币供给的影响。
153、名词解释 信用证受益人
154、名词解释 声誉事件
155、单项选择题 汽车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）年，其中，二手车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）年，经销商汽车贷款的贷款期限不得超过（）年。
A、8，3，1 B、5，3，1 C、7，3，2 D、10，5，3
156、名词解释 基本汇率与套算汇率
157、名词解释 零息债券
158、名词解释 大额支付交易
159、名词解释 效率性审计
160、名词解释 代理政策性银行业务
161、名词解释 中期票据
162、名词解释 劳动密集型产业
163、名词解释 授权批准控制
164、名词解释 内幕信息
165、单项选择题 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。
A、10 B、20 C、30 D、40
166、名词解释 信贷风险
167、名词解释 结算风险
168、名词解释 资产组合
169、名词解释 农户小额信用贷款
170、名词解释 全面预算
171、名词解释 本量利分析法
172、判断题 统一授信是指商业银行对客户或地区确定的贷款授信额度，并加以集中统一控制的信用风险管理制度。（）
173、问答题 结合工作实际，谈谈贷款项目评估的主要内容。
174、名词解释 名义价值
175、名词解释 ROA
176、名词解释 交易对手信用风险
177、判断题 商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，属于理财顾问服务。( )
178、名词解释 指数基金
179、判断题 商业银行授信部门对从其他商业银行获得的授信信息，授信工作人员可以向社会公开，以利于本行业务的拓展。（）
180、名词解释 保险经纪人
181、多项选择题 商业银行应对第二还款来源进行分析评价，确认保证人的（），以及抵押、质押的合法性、充分性和可实现性。
A.企业类型 B.企业规模的大小 C.保证主体资格 D.代偿能力
182、名词解释 基金托管业务
183、名词解释 投保人
184、名词解释 质押
185、多项选择题 《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，在授信实施过程中，如发生下列情况，商业银行应调整直至取消授信额度：（）
A、受信地区发生或潜伏重大金融风险； B、市场发生重大变化； C、货币政策发生重大调整； D、企业机制发生重大变化（包括分立、合并、终止等）； E、企业还款信用下降，贷款风险增加；
186、名词解释 委托－代理冲突
187、名词解释 信用卡中的免息还款期
188、名词解释 延期付款保函
189、名词解释 控制环境
190、判断题 商业银行可以设立独立的授信工作尽职调查岗位，人数较少的，也可以暂时由稽核等岗位代替。（）
191、单项选择题 对非现场监管中发现的问题和风险，监管机构以监管意见书、风险提示、约见谈话等形式进行通报。被通报机构应就通报要求，在()内向监管机构报送整纠方案。
192、判断题 各商业银行应建立对客户授信的报告、统计、监督制度，各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和，不得超过全行对该地区及客户的最高授信额度。（）
193、名词解释 暂时性差异
194、名词解释 个人理财业务
195、名词解释 差别利率
196、名词解释 历史成本计量
197、名词解释 客户信用评级
198、问答题 金融期货与远期交易相比有很大不同，谈谈你对此的认识和理解。
199、名词解释 存款保险
200、名词解释 自营贷款
201、名词解释 个人定期存单质押贷款
202、名词解释 专家调查列举法（风险识别方法）
203、名词解释 市场信息的非对称性
204、名词解释 货币市场和资本市场
205、单项选择题 商业银行不按照规定向银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的处以下罚款（）
A.处五万元以上十万元以下罚款； B.处五万元以上二十万元以下罚款； C.处十万元以上二十万元以下罚款 D.处十万元以上三十万元以下罚款
206、名词解释 公司法
207、多项选择题 商业银行市场风险管理体系包括如下基本要素（）：
A、董事会和高级管理层的有效监控； B、完善的市场风险管理政策和程序； C、完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序； D、完善的内部控制和独立的外部审计； E、适当的市场风险资本分配机制。
208、名词解释 移动支付
209、名词解释 无形资产
210、名词解释 对公存款
211、名词解释 物价与现金流动机制
212、名词解释 贷款质押
213、名词解释 个人抵押授信贷款
214、名词解释 干预货币(InterveningCurrency)
215、名词解释 企业并购顾问业务
216、名词解释 资产集中风险
217、判断题 商业银行在综合理财服务活动中，可以向非特定目标客户群销售理财计划。()
218、名词解释 人员素质控制
219、名词解释 资产重组
220、名词解释 风险调整后的资本收益率RAROC
221、名词解释 债务重组
222、名词解释 金融危机
223、单项选择题 银行业金融机构虚报、瞒报、伪造、篡改及无理拒报银行业监管统计资料，由国务院银行业监督管理机构责令改正并处以（）罚款。
A.30万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.10万元以上30万元以下 D.10万元以上50万元以下
224、名词解释 对外担保
225、名词解释 汽车金融公司
226、问答题 述不得担任中资商业银行高管人员的主要情形
227、多项选择题 银监会根据内部控制评级结果及评价报告所反映的情况，针对被评价机构内部控制体系存在问题的性质及严重程度，可采取以下哪几项监管措施：（）
A、延缓批准或拒绝受理增设分支机构、开办新业务的申请。 B、取消有关人员一定期限或终身银行业从业资格。 C、要求被评价机构对内部控制体系存在的问题限期整改。 D、责令整顿或暂停办理相关业务。 E、建议调整管理层。
228、单项选择题 商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及（）等。
A、声誉风险 B、信贷风险 C、利率风险 D、汇率风险
229、单项选择题 金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。其中除电话录音外的其他资料应（），以备核查，会计制度有特殊要求的除外。
A、在交易合约到期后保存3年 B、在交易成交日起保存3年 C、在交易合约到期后保存5年 D、在交易成交日起保存5年
230、名词解释 个人助学贷款
231、名词解释 市场供给
232、名词解释 同业拆出
233、名词解释 信用证
234、名词解释 基础控制
235、多项选择题 属于商业银行汽车贷款风险管理范畴的有（）。
A、贷款人应建立借款人资信评级系统，审慎确定借款人的资信级别 B、贷款人应建立二手车市场信息数据库和二手车残值估算体系 C、贷款人应建立汽车贷款预警监测分析系统，制定预警标准 D、贷款人应建立不良贷款分类处理制度和审慎的贷款损失准备制度
236、名词解释 所有者权益增减变动表
237、名词解释 耐用消费品贷款
238、名词解释 个人质押贷款
239、多项选择题 商业银行对未取得（）的项目不得发放任何形式的贷款。
A、国有土地使用证 B、建设用地规划许可证 C、建设工程规划许可证 D、建筑工程施工许可证
240、名词解释 还款能力分析
241、多项选择题 申请开办股票质押贷款业务的贷款人，应具备以下条件：（）
A、资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定； B、内控机制健全，制定和实施了统一授信制度； C、制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程； D、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务； E、有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情以及上市公司有关重要信息，具备对分类股票分析、研究和确定质押率的能力；
242、名词解释 保证金存款
243、名词解释 审贷分离
244、名词解释 紧缩性财政政策
245、问答题 试论当代金融创新对金融与经济发展的影响。
246、名词解释 证券市场
247、名词解释 信用证相符交单
248、问答题 结合贷款新规，试述贷后管理的主要内容和操作要点包括哪些。
249、多项选择题 商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立()两个层面的内部监督机制。
A、个人理财业务管理部门内部调查 B、商业银行监事会检查 C、审计部门独立审计 D、法律部门稽核
250、名词解释 授信额度保函
251、名词解释 正常类贷款迁徙率
252、名词解释 保理业务
253、名词解释 相邻关系
254、名词解释 所有者权益
255、判断题 商业银行的授权、授信，可采取书面、电子邮件及口头的形式。（）
256、名词解释 一级市场
257、名词解释 汇兑
258、多项选择题 按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一的，授权人应调整以至撤销授权：（）
A、受权人发生重大越权行为； B、受权人失职造成重大经营风险； C、经营环境发生重大变化； D、内部机构和管理制度发生重大调整； E、其他不可预料的情况。
259、名词解释 中间业务
260、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应创造良好的授信工作环境，采取各种有效方式和途径，使授信工作人员（），熟悉授信工作职责和尽职要求，不断提高授信工作能力。
A.明确授信风险控制要求 B.尽职授信工作 C.提高风险防范意识 D.舒心工作
261、名词解释 规模经济
262、名词解释 个人需求
263、问答题 结合实际，论述为什么中央银行被称为“银行的银行”。
264、多项选择题 《商业银行设立同城营业网点管理办法》所称“同城营业网点”是指商业银行在中国境内同一城市行政区划内设立的（）
A、储蓄所 B、自助银行设施 C、营业部 D、营业性支行 E、分行
265、问答题 结合工作实践，谈谈对“实贷实付”核心要义的认识和理解。
266、判断题 业银行应建立并保持书面程序，对违规、险情、事故的发现、报告、处置和纠正及预防措施做出规定，发现违规、险情、事故并及时报告，但不可越级报告。（）
267、名词解释 承诺类中间业务
268、名词解释 固定资产贷款
269、判断题 如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。()
270、问答题 按客户类型分，贷款分哪几类？
271、名词解释 地区集中风险
272、名词解释 信贷资产风险分类
273、名词解释 存贷比
274、名词解释 消费信贷
275、判断题 由于本币业务与外币业务在不同部门办理，为加强科学决策和风险控制，商业银行可对客户的本币业务与外币业务分别确定授信额度。（）
276、单项选择题 股票质押贷款期限由借贷双方协商确定，但最长为（）年。
A、半年 B、一年 C、二年 D、三年
277、名词解释 亚洲金融风暴
278、判断题 商业银行应认真评估客户的财务报表，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，对利率、汇率等的敏感度分析应作为分析重点之一。（）
279、名词解释 中性财政政策
280、名词解释 协议承诺原则
281、问答题 结合工作实际，论述进行贷款项目背景分析的基本内容。
282、判断题 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，质物在质押期间所产生的孳息(包括送股、分红、派息等)不可随质物一起质押。（）
283、名词解释 预算约束线
284、名词解释 政府指导价
285、名词解释 货币需求
286、名词解释 证券回购
287、名词解释 中央银行
288、名词解释 逆向选择
289、问答题 结合工作实际，试论贷款新规的协议承诺原则在合同中应当如何体现。
290、单项选择题 商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。下列不属于重点监测内容的是（）。
A、客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同； B、授信项目是否正常进行； C、客户的法人代表是否更换 D、客户的法律地位是否发生变化
291、名词解释 委托贷款
292、名词解释 内部欺诈
293、问答题 “相对于通胀而言，通缩对生产的危害性更大”，请对这一观点加以评析。
294、问答题 公司类贷款风险分类的一般方法和参照要素
295、名词解释 客户授信额度
296、名词解释 资产的计税基础、负债的计税基础
297、多项选择题 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立的（）。
A.调查 B.验证 C.评价 D.报告
298、名词解释 理财业务
299、名词解释 期汇率与远期汇率
300、名词解释 情景分析
