1、问答题 《解读贷款新规》中，规范地记录、保管和使用信贷档案，是加强贷款管理、保护贷款安全的重要基础。信贷档案管理应做到哪几点？
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2、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款，不得越权审批。请判断正误？如错误，请说出正解。
3、单项选择题 下列有关个人贷款说法不正确的是（）.
A.以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于两名信贷人员完成 B.贷款人不得发放无指定用途的个人贷款 C.贷款人应建立和完善借款人评价体系 D.1年期以上的个人贷款展期期限不能超过3年
4、问答题 请你介绍一下《固定资产贷款管理暂行办法》和《流动资金贷款管理暂行办法》的立法宗旨及其基本法律依据？
5、问答题 《解读贷款新规》中，信贷管理的主要策略包括哪些内容？
6、问答题 《项目融资业务指引》的属性是什么？
7、问答题 银行业金融机构案件处置三项制度是指哪三项制度？
8、单项选择题 银行业监督管理的目标是（）。
A.促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。 B.维护投资人的利益。 C.规范监督管理行为，提高监管活动的针对性和有效性。 D.维护币值稳定，以此促进经济增长。
9、问答题 流动资金贷款人应根据借款人的哪些情况合理约定贷款资金支付方式及贷款人受托支付的金额标准？
10、问答题 请问如何理解《项目融资业务指引》中所称“贷款人”的概念？
11、问答题 按照《项目融资业务指引》第十九条规定，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采取怎样的贷款方式？
12、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人不得制订不合理的贷款规模指标，不得恶性竞争和突击放贷。请判断正误？如错误，请说出正解。
13、问答题 贷款人违反三个办法规定经营贷款业务的，由什么机构对其进行何种处理？
14、单项选择题 《固定资产贷款管理暂行办法》由谁负责解释？（）
A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国银行业协会 D.商业银行总行
15、问答题 贷款人在贷后检查监测频率和内容方面，贷款人应根据哪些方面内容确定贷后检查监测的频率和期限？
16、问答题 风险限额的含义是什么？
17、问答题 请问《项目融资业务指引》中对贷款人提供的项目融资项目提出怎样的要求？
18、多项选择题 对流动资金贷款形成不良贷款的，贷款人应当采取何种措施？（）
A.应对不良贷款进行专门管理 B.及时制定清收或盘活措施 C.报监管部门同意后办理借新还旧 D.借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行贷款重组
19、问答题 商业银行的合规风险管理体系应包括哪些内容？
20、多项选择题 尽职调查人员应确保尽职调查报告内容的（）。
A、真实性 B、规范性 C、完整性 D、有效性
21、单项选择题 根据《项目融资业务指引》，贷款人应根据什么确定贷款期限？（）
A.项目建设期 B.项目经营期 C.投资回收期 D.借款人要求
22、多项选择题 商业银行会计岗位设置应当实行（）的原则，严禁一人兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作。
A.相对独立 B.责任分离 C.相互制约 D.彼此兼容
23、问答题 贷款人要建立良好的风险预警机制。其中财务状况的预警信号主要包括哪些？
24、单项选择题 贷款新规规定的固定资产贷款的受托支付最低标准是（）.
A.单笔金额超过50万元的贷款资金支付 B.单笔金额超过500万元的贷款资金支付 C.单笔金额超过500万元，或超过项目总投资5％的贷款资金支付 D.单笔金额超过500万元，或超过项目总投资5％且超过50万元的贷款资金支付
25、问答题 我国项目融资风险管理的主要问题有哪些？
26、多项选择题 贷款人不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款，应合理测算借款人营运资金需求。因此，以下哪项需要贷款人审慎确定？（）
A.借款人的流动资金授信总额 B.借款人的贷款利率 C.借款人的偿债能力 D.借款人的具体贷款的额度
27、问答题 简述<<项目融资指引>>与<<固定资产贷款管理暂行办法>>有什么关系。
28、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》对贷款用途管理有哪些规定？
29、多项选择题 以下哪些选项属于加强合同规范性审查管理的内容。（）
A.合同文本选用正确 B.非格式合同文本的补充条款合规 C.主从合同及凭证等附件齐全且相互衔接 D.一式多份合同的形式内容一致 E.其他应当审查的规范性内容
30、多项选择题 贷款人提供项目融资的项目，应当符合（）相关政策。
A、国家产业政策 B、土地政策 C、环保政策 D、投资管理政策
31、判断题 按照办法规定，在流动资金贷款合同中应约定专用存款账户，贷款发放和支付应通过该账户办理。
32、问答题 《解读贷款新规》中，资本金与贷款同比例到位只是最低要求，对于建设期风险较大的项目，贷款人可进一步提高资本金比例要求。请判断正误？如错误，请说出正解。
33、问答题 请简要回答《项目融资业务指引》如何就进一步加强项目收入账户管理提出明确要求？
34、问答题 流动资金贷款人应在借款合同中约定借款人不得进行对外投资、实质性增加债务融资，以及进行合并、分立、股权转让等重大事项。请判断正误？如错误，请说出正解。
35、判断题 贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不同的贷款利率。
36、多项选择题 “三个办法”要求贷款人应建立哪些维度的风险限额管理制度（）.
A.区域限额 B.行业限额 C.品种限额 D.五级分类限额 E.信用等级限额
37、问答题 在贷款发放支付过程中，借款人出现什么情况，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付？
38、问答题 《解读贷款新规》中，监管措施从对象上看，分为哪几类？
39、问答题 按照《项目融资业务指引》规定，贷款人应当如何设计合同条款，进而有效控制项目融资风险？
40、单项选择题 下列选项中，一定不可以作为流动资金贷款用途的是（）.
A、购买原材料 B、收购企业股份 C、借款人再借款 D、支付工人工资
41、填空题 贷款人发放贷款应当遵循（）、（）、（）、（）的原则。
42、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列（）情形的，中国银监会可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚.
A.贷款调查、审查未尽职的 B.未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的 C.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的 D.借款合同采用格式条款未公示的
43、问答题 在固定资产贷款受理调查环节，贷款人应当与借款人就申请材料提交作何要求？
44、判断题 《流动资金贷款管理暂行办法》自发布之日起三个月后施行。
45、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》对贷款人审批贷款有何具体要求？
46、单项选择题 贷款人应在何时，按合同约定及时发放个贷（）。
A.借款合同生效后 B.风险评估结束后 C.贷款审批通过后 D.贷款调查结束后
47、问答题 按照《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但是哪种情况可以除外？
48、单项选择题 流动资金贷款风险管理的核心要求是（）.
A.贷款人受托支付 B.面谈面签 C.完善贷款合同管理 D.合理确定流动资金贷款需求量
49、判断题 按照《流动资金贷款管理暂行办法》关于合同的有关规定，发生影响借款人偿债能力的所有不利事项时，均应及时通知贷款人。
50、问答题 贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责什么工作？
51、多项选择题 固定资产贷款管理中，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定哪些专门账户？（）
A.贷款发放账户 B.风险补偿金 C.资金管理账户 D.还款准备金
52、问答题 合规管理人员应具备的条件有哪些？
53、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，贷款人有何情形之一时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚？
54、问答题 简述《流动资金贷款管理暂行办法》对建立内部评级制度的有关要求？
55、问答题 按照《个人贷款管理暂行办法》的规定，贷款人应在贷款资金发放前和支付后做好哪些工作？
56、多项选择题 适用《商业银行合规风险管理指引》的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的（）。
A.中资商业银行 B.外资独资银行 C.中外合资银行 D.外国银行分行 E.城市信用合作社
57、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应根据借款人重大经济形势变化、违约率明显上升等异常情况，对贷款审批环节进行评价分析，及时、有针对性地调整（），加强相关贷款的管理。?
A.审批权限 B.审批手续 C.审批政策
58、问答题 合规负责人应履行的职责包括哪些内容？
59、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应根据借款人的行业特征、经营规模、管理水平、信用状况等因素和贷款业务品种，合理约定什么内容？
60、问答题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的案件风险信息包括哪些内容？
61、问答题 贷款新规中规定，贷款合同的管理模式是什么？
62、问答题 我国商业银行积极借鉴西方银行同业的管理经验，在二十世纪90年代对管理体制进行了重大调整和改革，包括哪些内容？
63、多项选择题 项目融资中，贷款人应当采取（）方式降低建设期风险。
A、要求借款人签订总承包合同 B、建立完工保证金 C、提供完工担保 D、履约保函等方式
64、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》就建立借款人合理收入偿债比例控制机制如何进行规定？
65、单项选择题 “参照本办法执行”的含义是（）.
A.可以不执行 B.需要遵守办法规定的各项要求 C.具备执行条件的，要执行；不具备执行条件的，可暂不执行 D.可依据贷款人的意愿执行
66、判断题 办理个人贷款申请的借款人必须为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民。
67、问答题 贷款人应与借款人在流动资金借款合同中约定，出现哪些情形时，借款人应承担违约责任？
68、多项选择题 自主支付的操作要点包括哪些？（）
A.明确贷款发放前的审核要求； B.加强贷款资金发放和支付后的核查； C.审慎合规地确定以借款人自主支付方式发放贷款资金的在借款人账户的停留时间和金额； D.审慎确定借款人自主支付方式的适用情形。
69、多项选择题 商业银行应当根据风险大小，对（）的授信确定不同的审批权限，审批权限应当采用量化风险指标。
A.不同数额 B.不同种类 C.不同期限 D.不同担保条件
70、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应在固定资产贷款合同中与借款人约定具体贷款的哪些要素和有关细节？
71、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》由何机构负责解释？
72、多项选择题 下列说法中不正确的是（）。
A.监事会负责每年向董事会提交合规风险管理报告。 B.董事会负责任命合规负责人。 C.董事会负责审议商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。 D.高级管理层负责识别商业银行所面临的主要合规风险。
73、问答题 《解读贷款新规》中，受托支付的法规要求有哪些？
74、问答题 2001年，我国商业银行对风险管理组织架构进行了根本性的改变，包括哪些内容？
75、填空题 多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上银行应当采用（）方式。
76、单项选择题 流动资金贷款中，贷款人应采取（）的形式履行尽职调查，形成书面报告。
A、现场与非现场相结合 B、定期与非定期相结合 C、定性与定量相结合
77、单项选择题 以下何种业务不适用《个人贷款管理暂行办法》。（）
A.个人住房贷款 B.个人消费贷款 C.信用卡透支 D.以存单作质押的个人贷款
78、问答题 贷款人在贷后检查监测频率和内容方面，贷款人应根据哪些方面内容确定贷后检查监测的频率和期限？
79、判断题 贷款人必须根据借款人信用状况、融资情况等，与借款人签订账户管理协议，明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。
80、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》和《流动资金贷款管理暂行办法》注重加强合同的有效管理，请你简单介绍以下贷款新规在合同管理方面有什么新的要求？
81、问答题 要坚持重大案件“一案四问”，“一案四问”是指？
82、单项选择题 在流动资金贷款中，贷款人应完善内部控制机制，实行贷款（）管理。
A、多元化 B、多层次 C、多角度 D、全流程
83、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中规定，有哪些情形之一的个人贷款经贷款人同意，可以采取借款人自主支付方式？
84、问答题 商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到的六相符指什么？
85、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，贷款人尽职调查的主要内容是什么？
86、多项选择题 对固定资产贷款形成不良贷款的，贷款人应当采取何种措施？（）
A.应对不良贷款进行专门管理. B.及时制定清收或盘活措施。 C.报监管部门同意后办理借新还旧 D.借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行贷款重组
87、问答题 什么主体在从事什么活动时，应遵守《流动资金贷款管理暂行办法》？
88、单项选择题 借款合同中，不一定必须约定的是（）。
A、借款金额 B、借款利率 C、借款期限 D、借款交易对象
89、问答题 按照《个人贷款管理暂行办法》的规定，个人贷款支付后，贷款人应采取有效方式对哪些内容进行跟踪检查和监控分析，确保贷款资产安全？
90、问答题 简述《固定资产贷款管理暂行办法》规定的贷后检查的主要内容。
91、问答题 信贷管理流程的概念？
92、多项选择题 商业银行应当建立资金交易（）部门对前台交易的反映和监督机制。
A.中台 B.前台 C.后台 D.监督
93、问答题 请问按照《项目融资业务指引》规定，贷款人应当通过何种措施努力降低建设期风险？
94、问答题 简述《流动资金贷款管理暂行办法》中，关于贷款展期的有关规定？
95、问答题 虚假信用申请罪的含义及处罚？
96、问答题 对确实无法收回的流动资金不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，应如何处置？
97、填空题 固定资产贷款中，贷款人应按照（）、（）的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。
98、问答题 请问签约过程的违规操作包括哪些内容？
99、多项选择题 商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行（），按规定对大额款项收付进行登记和报备，确保存款等交易信息的真实、完整。
A.董事签批制度 B.单独授权制度 C.分级授权制度 D.双签制度
100、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取什么措施？
101、多项选择题 固定资产贷款的提款条件应包括（）
A.已按规定履行了固定资产投资的合法管理程序 B.担保贷款的，借款人落实足额有效担保 C.项目实际进度与投资额相匹配 D.与贷款同比例的资本金已足额到位 E.取得发改委的审批，核准或备案文件
102、单项选择题 项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应要求项目发起人配套追加（）的投资和相应担保。
A.与项目资金相同比例 B.略低于项目资金比例 C.不低于项目资本金比例
103、问答题 《解读贷款新规》中，如果银行与借款人之间形成的借贷法律关系无效或可撤销，会产生怎样的后果？
104、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》在个人贷款用途方面有何规定？
105、多项选择题 下列选项中，符合个人贷款展期相关规定的有（）。
A、一年以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限 B、一年以上的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限 C、一年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限 D、一年以内（含）的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限
106、问答题 《解读贷款新规》中，提升我国商业银行软实力和整体竞争实力的坚强有力的组织保障是指什么组织架构？
107、多项选择题 商业银行内部控制应当贯彻（）的原则。
A.全面 B.审慎 C.有效 D.独立 E.及时
108、多项选择题 20世纪90年代以来发生的典型的商业银行操作风险损失案例包括：（）.
A.巴林银行交易损失案件 B.大和银行交易损失案件 C.中国银行哈尔滨分行携款潜逃案件 D.美国橙县破产案
109、多项选择题 《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（）。
A.法律 B.行政法规 C.经营规则 D.部门规章及其他规范性文件 E.自律性组织的行业准则
110、判断题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按照借款合同约定，通过贷款人转账支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。
111、多项选择题 项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应要求项目发起人配套追加以下哪项？（）
A.相应担保 B.再贷款额度 C.不低于项目资本金比例的投资 D.不低于项目资本金50%比例的投资
112、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求，并要求借款人恪守什么原则，承诺其所提供的材料达到哪三项要求？
113、单项选择题 下列选项中，不属于项目融资贷款用途的是（）.
A、建造一组大型生产装置 B、房地产项目 C、长期股权投资 D、在建项目的再融资
114、判断题 “实贷实付”原则的关键是让借款人按照贷款合同的约定用途使用资金，减少贷款挪用的风险。
115、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中贷款人应要求借款人以什么形式提出个人贷款申请？
116、填空题 贷款人从事项目融资，应当充分识别和评估融资项目中存在的（）和（）。
117、问答题 《解读贷款新规》中，银行计算罚息的基础是什么？
118、问答题 简述《流动资金贷款管理暂行办法》的制定目的？
119、问答题 贷款发放和支付方式的变革是对现行银行业金融机构信贷管理调整和改变最大的环节，被称为怎样的变革？
120、单项选择题 （）年以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限。
A.一 B.二 C.三 D.半
121、问答题 《解读贷款新规》中，实施贷放分控，设立独立于贷款营销部门和审批部门的什么部门或岗位是建立流程银行的必然要求？
122、问答题 《解读贷款新规》中，项目融资的系统风险的含义？
123、单项选择题 《项目融资业务指引》规定，贷款人从事项目融资业务，应当以对什么的分析为核心？（）
A.营运能力 B.项目收入 C.偿债能力 D.项目现金流
124、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》对于借款人提交个人贷款申请如何规定？
125、问答题 《物权法》第二百零二条对抵押权人行使抵押权如何规定？
126、问答题 按照办法规定，“贷款人受托支付”和“借款人自主支付”的具体含义是什么？
127、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》从何时开始颁布和施行（）.
A.2009年7月23日 B.2009年10月23日 C.2010年2月12日
128、问答题 贷款新规通过将传统“实贷实存”转变为新型的什么贷款模式，有利于挤掉那些并非实际用于实体经济的“虚假”需求？
129、问答题 贷款人从事项目融资业务，重点要从哪些方面评估项目风险？
130、问答题 信贷风险分散策略是通过多样化的贷款组合来分散和降低风险的方法。具体包括哪些内容？
131、问答题 《流动资金贷款需求量的测算参考》中，流动资金需求的影响因素有哪些？
132、问答题 简述《流动资金贷款管理暂行办法》对流动资金贷款用途的限制。
133、多项选择题 流动资金贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定哪些内容以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制？（）
A.流动资金授信总额 B.流动资金贷款的业务品种 C.流动资金贷款的期限 D.具体贷款的额度
134、问答题 解读贷款新规》中，借款人提交的申请材料应包括原件及复印件。如只能提供复印件，业务人员应将复印件与原件核实后签名确认即可。请判断正误？如错误，请说出正解。
135、问答题 贷款新规要求贷款合同中应当列明与贷款有关的重要内容，并有贷款人要求借款人予以事先承诺并签订生效，这些重要内容主要包括什么？
136、问答题 商业银行的内部控制是指？
137、问答题 结合“三个办法”的规定，合规管理包括哪些层次？
138、填空题 商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统（）管理。
139、问答题 对文化创意、新技术开发等项目发放的符合项目融资特征的贷款参照哪个部门规章执行？
140、多项选择题 按照办法规定，固定资产贷款提款条件应包括以下（）要求。
A、项目资本金全额到位 B、与贷款同比例的资本金已足额到位 C、项目实际进度与已投资额相匹配 D、项目计划进度与已投资额相匹配
141、问答题 按照《个人贷款管理暂行办法》规定，借款合同应当符合什么规定，主要包括哪些内容？
142、多项选择题 关于流动资金贷款需求量测算，下列说法正确的是（）.
A.流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额确定 B.流动资金贷款管理办法所附测算公式是测算借款人流动资金贷款需求量的参考依据 C.新增流动资金贷款额等于借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资 D.营运资金量＝上年销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转天数 E.借款人营运资金需求量会受到其所属行业、经营规模、发展阶段、谈判地位等因素的影响
143、单项选择题 《固定资产贷款管理暂行办法》所称固定资产贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人（）的本外币贷款。
A、各类投资 B、购买原材料 C、扩大再生产 D、固定资产投资
144、多项选择题 固定资产贷款管理中，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定（）专门账户？
A.风险补偿金 B.贷款发放账户 C.还款准备金 D.资金管理账户
145、判断题 对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，无权继续向债务人追索。
146、多项选择题 在摆药过程中以下操作正确的是()
A．先摆水剂，再摆固体药物 B．同时有数种水剂时应分别倒入不同药杯 C．药液不足1ml需用滴管吸取计量 D．倒同一患者的不同药液时，不需洗净量杯 E．量取止咳糖浆时，可先在药杯中加入少量冷开水
147、单项选择题 商业银行应当确保会计工作的（），确保会计部门、会计人员能够依据国家统一的会计制度和本行的会计规范独立地办理会计业务。
A.独立性 B.权威性 C.排他性 D.公正性
148、问答题 刑事责任的含义是什么？刑罚包括哪些主刑、附加刑？
149、问答题 《解读贷款新规》中，加强贷款合同管理的实施要点有哪些？
150、问答题 《解读贷款新规》中，商业银行信贷风险管理组织的含义？
151、问答题 以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于几名信贷人员完成？
152、问答题 当前我国银行业金融机构使用的主要是什么合同？
153、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中贷款人应依照哪些法律法规的相关规定，规范担保流程与操作？
154、多项选择题 某银行已同意向借款人发放1亿元固定资产贷款，现借款人申请先以期限为6个月的银行承兑汇票支付采购建筑材料款，下列哪种说法是正确的是。（）
A.这是违规行为，不能办理这类业务 B.如贸易背景真实，贷款人就可以为借款人办理银行承兑汇票业务 C.贷款人应在为借款人办理银行承兑汇票业务前，确认各项提款前提条件已落实。 D.贷款人可将贷款作为保证金，为该借款人办理银行承兑汇票业务 E.贷款人应在银行承兑汇票到期时及时进行贷款发放。
155、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中贷款调查有哪些途径和方法？
156、多项选择题 某建设项目原定投资金额1亿元，项目资本金比例为40％，银行贷款6000万元。目前该项目投资金额需追加5000万元，如借款人申请追加贷款1500万元，则贷款人应采取以下（）措施。
A、贷款人需要对该笔贷款进行重新风险评价和审批 B、要求项目发起人配套追加不低于1500万元的项目资本金 C、要求项目发起人配套追加不低于2000万元的项目资本金 D、要求项目发起人配套追加相应担保
157、问答题 请问按照《项目融资业务指引》规定，贷款人应当通过何种措施有效分散经营期风险？
158、问答题 《解读贷款新规》中，贷款放款执行部门的主要职能是什么？
159、问答题 操作风险可以分为几大类别风险？
160、多项选择题 （）属于项目的特征。
A.项目一次性 B.项目目标的明确性 C.项目的临时性 D.项目作为管理对象的整体性 E.项目周期性
161、多项选择题 银行业金融机构从业人员应做到（）。
A.知法守法，维护国家利益和金融安全。 B.发现可能发生违章违纪行为，立即向上级报告或越级报告。 C.履行法律义务，保守国家机密和商业秘密。尊重创造，保护知识产权和专利。 D.实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。
162、问答题 贷款新规中，银行业金融机构基本信贷的一般操作流程包括哪些内容？
163、问答题 影响流动资金占用量变化的因素主要包括哪些内容？
164、单项选择题 无论是一年以内（含）还是一年以上的个人贷款，展期次数（）.
A.只能展期1次 B.只能展期2次 C.展期次数没有限制
165、问答题 《解读贷款新规》中，虚假破产罪的含义及处罚？
166、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》制定的目的是什么？
167、多项选择题 《个人贷款管理暂行办法》涉及办理抵押物登记有什么要求？（）
A.按合同约定办理抵押物登记的，贷款人应当参与 B.按合同约定办理抵押物登记的，贷款人可以不参与 C.贷款人委托第三方办理的，应对抵押物登记情况予以核实 D.贷款人委托第三方办理的，可不对抵押物登记情况进行核实
168、问答题 《解读贷款新规》中，信贷风险管理的目标是什么？
169、问答题 各行操作风险管理体系的具体形式不统一，但至少应包括的基本要素具体包括哪些内容？
170、单项选择题 实行贷款人受托支付方式的贷款资金原则上应在（）通过借款人账户支付给借款人交易对手.
A.贷款发放当天 B.贷款发放两天内 C.贷款发放后1周内 D.没有明确的时间限制
171、判断题 按照办法规定，单笔支付金额超过固定资产贷款总额5％或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
172、问答题 审贷分离的实施要点包括哪些内容？
173、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》应归于何种立法层次？
174、问答题 《解读贷款新规》中，单笔金额超过项目总投资的多少应采用贷款人受托支付方式？
175、多项选择题 固定资产贷款管理暂行办法》贷后管理部分对合同约定专门还款准备金账户的，贷款人应有什么具体要求？（）
A.固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例 B.账户内的资金时点余额 C.账户内的资金平均存量 D.固定资产 投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的总量
176、问答题 商业银行合规风险管理的目标是什么？
177、问答题 贷款人发放固定资产贷款，应当根据项目预测哪些因素，合理确定贷款期限和还款计划？
178、多项选择题 个人贷款中，贷款人应该按照（）等维度建立个人贷款风险限额管理制度。
A、区域 B、品种 C、客户群 D、行业
179、多项选择题 以下哪些选项属于信用评级方法中的“5P”评级法？（）
A.借款人本身 B.归还期限与方式 C.借款的担保 D.借款用途 E.贷款保障
180、单项选择题 除特殊情形外，个人贷款资金应采取哪种方式向借款人交易对象支付（）.
A.贷款人受托支付 B.借款人自主支付 C.当事人约定的支付方式 D.按贷款用途分别适用相关贷款管理办法的规定
181、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》所称的个人贷款是指什么？
182、问答题 《项目融资业务指引》第十四条对于贷款人有效控制项目融资风险如何进行规定？
183、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中，贷款人应根据什么维度建立个人贷款风险限额管理制度？
184、问答题 如何正确理解《固定资产贷款管理暂行办法》中“固定资产贷款”以及其中“固定资产投资”的概念。
185、问答题 《解读贷款新规》中，民事责任的含义是什么？典型的民事责任分为哪两个类别？
186、单项选择题 应全面协调商业银行合规风险的识别和管理的是（）。
A.董事会 B.行长 C.监事会 D.合规负责人
187、问答题 如何理解《固定资产贷款管理暂行办法》中“固定资产贷款”的概念？
188、判断题 流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额（即流动资金缺口）确定。
189、多项选择题 贷款人应当要求将符合抵质押条件的（）等权利为贷款设定担保，并可以根据需要，将项目发起人持有的项目公司股权为贷款设定质押担保.
A.项目资产 B.项目保险 C.项目预期收益
190、问答题 请问我国贷款合同管理中存在哪些问题？
191、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中个人贷款应当遵循哪些原则？
192、多项选择题 《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应在合同中与借款人约定，借款人出现（）等情形时借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。
A、未按约定用途使用贷款 B、未按约定方式支用贷款资金 C、未遵守承诺事项 D、申贷文件信息失真 E、突破约定的财务指标约束
193、多项选择题 《固定资产贷款管理暂行办法》要求贷款人内部应将贷款过程管理中的各个环节进行分解，按照有效制衡的原则将各环节职责落实到具体的部门和岗位，并建立明确的问责机制。这些环节主要包括（）。
A、受理与调查 B、风险评价与审批 C、合同签订 D、发放与支付 E、贷后管理
194、问答题 行政处分是对国家工作人员给予的一种制裁性处理，行政处分的种类包括哪些？
195、问答题 《解读贷款新规》中，审贷分离的实施要点包括哪些内容？
196、问答题 贷款五级分类包括哪些类别？
197、问答题 如果贷款合同项下的贷款是以信用方式发放的，借款人的哪些指标不符合贷款人信用贷款条件的，将会或可能会影响到其在贷款合同项下义务的履行？
198、问答题 《解读贷款新规》中，民事责任一般以什么责任为主，旨在使守约方、被侵犯的权益得以恢复，一般采取哪两种措施？
199、问答题 《解读贷款新规》中，贷后管理人员应分别在短期贷款、中长期贷款到期前的多长时间，向借款人发送还本付息通知单，以督促借款人筹备资金按时足额还本付息？
200、填空题 借款合同应设立相关条款，明确借款人不履行合同或怠于履行合同时应当承担的（）。
201、多项选择题 商业银行应当建立风险预警机制，对集团客户授信集中风险实行有效监控，防止集团客户通过（）等形式套取银行资金。
A.多头开户 B.多头借款 C.多头互保 D.重复抵押
202、问答题 2009年7月银监会颁布了什么部门规章？
203、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，银行业金融机构开展固定资产贷款业务应遵循哪些原则？
204、多项选择题 按照办法关于合同的有关规定，借款人方面发生何种重大事项需事前征得贷款人同意？（）
A.合并 B.股权转让 C.实质性增加债务融资 D.对外投资
205、单项选择题 个人住房贷款中，建立并执行个贷面谈、借款合同面签制度，对于防范以下哪项风险具有重要意义？（）
A.贷款逾期 B.担保不足 C.借款人还款能力下降 D.假按揭
206、多项选择题 审贷分离的形式包括哪些？（）
A.岗位分离 B.人员分离 C.部门分离 D.地区分离 E.业务分离
207、多项选择题 《个人贷款管理暂行办法》列举了贷款人的下列哪些贷款违规行为？（）
A.发放无指定用途个人贷款的 B.将贷款调查的全部事项委托第三方完成的 C.超越或变相超越贷款权限审批贷款的 D.授意借款人虚构情节获得贷款的 E.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的
208、单项选择题 固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认（）的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用.
A.高于拟发放贷款 B.与拟发放贷款同比例 C.略低于拟发放贷款
209、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应根据（）原则，完善授权管理制度，规范审批操作流程，明确贷款审批权限，实行审贷分离和授权审批，确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。
A.可比性 B.审慎性 C.风险性
210、多项选择题 按照《流动资金贷款管理暂行办法》规定，为维护贷款人债权，贷款人可根据法律法规规定和借款合同约定，参与借款人何种重要活动？（）
A.借款人大额融资 B.资产出售以及兼并、分立 C.更换高管层 D.破产清算
211、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》是什么时间颁布的？
212、填空题 对未获批准的个人贷款申请，（）应告知借款人。
213、问答题 《项目融资业务指引》第十七条就贷款人与借款人约定专门账户方面，如何进行规定？
214、问答题 《解读贷款新规》中，重点违法行为包括哪些内容？
215、问答题 主要贷款审批要素的审定要点包括哪些内容？
216、问答题 《解读贷款新规》中，贷款放款执行部门的主要审核内容包括哪些？
217、问答题 《项目融资业务指引》对于贷款人控制保险赔款权益进行怎样规定？
218、判断题 根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款的借款人只能是为建设、经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人。
219、单项选择题 固定资产贷款单笔金额超过超过项目总投资（）超过（）万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。（）。
A、5%，300 B、10%，300 C、5%，500 D、10%，500
220、问答题 贷款人违反《流动资金贷款管理暂行办法》规定经营流动资金贷款业务的，中国银行业监督管理委员会应当责令其限期改正。贷款人有哪些情形之一时，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施？
221、问答题 《解读贷款新规》中，借款人的哪些财务指标突破约定标准，或发生恶化，将会或可能会影响到其在贷款合同项下义务的履行？
222、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》颁布后有无准备期，如有，请说明具体时限？
223、问答题 一揽子贷款业务监管法规修订与完善的重要组成部分是什么？
224、多项选择题 贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估融资项目中存在的建设期风险和经营期风险，包括政策风险、筹资风险、原材料风险、（）、营运风险、汇率风险、环保风险和其他相关风险.
A.完工风险 B.产品市场风险 C.超支风险
225、多项选择题 具有下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可采取借款人自主支付：（）.
A、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人人民币的 B、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过五十万元人人民币的 C、借款人交易对象不具备有效使用非现金结算方式的 D、贷款资金用于生产经营且金额不超过三十万元人人民币的 E、贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人人民币的 F、法律规定的其他情形
226、问答题 简述<<固定资产贷款管理暂行办法>>通过何种方式保证贷款按约定用途使用。
227、问答题 自主支付的操作要点包括哪些？
228、问答题 《解读贷款新规》中，对借款人信用记录良好的有关要求？
229、判断题 贷款人应对抵（质）押物的价值和担保人的担保能力建立贷款质量监控制度和贷款风险预警体系。
230、填空题 贷款人从事项目融资，应当以偿债能力分析为核心，重点从（）、（）、（）等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目（）和（）。
231、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应如何在贷后及时了解掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素？
232、问答题 请问根据《项目融资业务指引》规定，贷款人应当如何合理确定贷款利率？
233、多项选择题 贷款人受理的固定资产贷款申请应具备的条件包括（）.
A.借款用途及还款来源明确、合法 B.项目符合国家的产业、土地、环保等相关政策，并按规定履行了固定资产投资项目的合法管理程序 C.符合国家有关投资项目资本金制度的规定
234、问答题 《解读贷款新规》中，确定集团总体授信额度在实践中可操作的方法是什么？
235、问答题 银行业监督管理法》第三十七条规定哪些责令整改的要求？
236、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应综合考虑借款人的哪些因素合理确定贷款结构？贷款结构包括哪些内容？
237、问答题 《解读贷款新规》中，借款人需提交的申请材料主要包括哪些内容？
238、问答题 什么是商业银行声誉风险？
239、单项选择题 下列说法正确的是（）.
A.如果一个流动资金贷款的合同金额超过500万元人民币，则该贷款应实行贷款人受托支付方式 B.固定资产贷款的合同金额超过500万元人民币的，应实行贷款人受托支付方式 C.如果一笔个人贷款无法事先确定交易对象，且该笔贷款的合同金额不超过30万元人民币，则该笔贷款可采用借款人自主支付方式 D.不论一笔个人贷款的合同金额是多少，对于单笔支付而言，如果借款人无法事先确定具体交易对象，且金额不超过30万元人民币，就可以采用借款人自主支付方式
240、单项选择题 “三个办法一个指引”规定的基本贷款流程中未包括下列哪个环节（）.
A.风险评价 B.贷款发放与支付 C.贷款限额管理 D.贷后管理
241、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款调查应以什么原则，采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法？（）
A.间接调查为主、实地调查为辅 B.实地调查为主、间接调查为辅 C.尽职调查为主、实地调查为辅 D.实地调查为主、口头调查为辅
242、问答题 请问《项目融资业务指引》第七条规定，贷款人从事项目融资业务应当重点从哪几个方面评估项目风险？
243、多项选择题 借款人的交易对手主要包括（）.
A.借款人在商品交易中的对手方 B.借款人在服务交易中的对手方 C.借款人在资金交易中的对手方 D.借款人在劳务交易中的对手方 E.仅包括借款人在商票交易中的对手方
244、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中，贷款调查包括哪些主要内容？
245、多项选择题 《个人贷款管理暂行办法》列举了贷款人的下列哪些贷款违规行为？（）
246、问答题 贷款存续期内，贷款人通过风险监测和贷后检查等措施，如何进行贷后管理？
247、问答题 根据银监会防范操作风险13条，“4＋1”指的是什么？
248、问答题 在对借款人实行动态监测的过程中，要特别关注哪些内容及时发现风险隐患？
249、填空题 贷款人应当对项目收入账户进行动态监测，当（），应当及时查明原因并采取相应措施。
250、判断题 对确实无法收回的流动资金不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，贷款人可以继续向债务人追索或进行市场化处置。
251、问答题 贷放分控的含义是什么？
252、问答题 《解读贷款新规》中，罚款的一般幅度是多少？
253、问答题 结合专家讲课内容，简述“三个办法”的立法框架和核心要求。
254、单项选择题 采用贷款人受托支付的，贷款人应在何时审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件？（）
A.贷款资金发放时 B.贷款资金发放前 C.贷款资金发放后 D.支付给借款人交易对手的同时
255、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应评估贷款品种、额度、期限与借款人经营状况、还款能力的匹配程度，作为与借款人后续合作的依据，必要时及时调整与借款人合作的策略和内容。请判断正误？如错误，请说出正解。
256、问答题 根据《民法通则》规定，债权适用的诉讼时效是几年？
257、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，借款人为新设项目法人的，其控股股东应当具备什么信用条件？
258、问答题 按照办法规定，“贷款人受托支付”具体含义是什么？
259、问答题 按照《项目融资业务指引》第十五条规定，在贷款发放前，贷款人应当确认什么内容？
260、多项选择题 下列有关个人贷款说法正确的是（）。
A、贷款人应建立和完善借款人信用记录和评价体系。 B、借款合同应设立相关条款，明确借款人不履行合同或怠于履行合同时应当承担的违约责任。 C、贷款人受托支付完成后，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证。 D、贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途。 E、对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进行清收，或者协议重组。
261、问答题 新修订的贷款合同，除了传统合同一般已有的约定之外，还应进行哪些类别的承诺？
262、单项选择题 项目实际投资超过（）时，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金比例的投资和相应担保。
A、约定额度50%以上 B、现有偿还能力 C、固定资产总额 D、原定投资金额
263、问答题 项目融资中，贷款的全流程管理、支付管理等内容应当遵照什么规定执行？原因是什么？
264、问答题 按照《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人有何情形时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚？请说出至少六点。
265、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》在个人贷款用途方面有何规定？
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266、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中规定，有哪些情形之一的个人贷款经贷款人同意，可以采取借款人自主支付方式？
267、多项选择题 开展个人贷款业务应遵循什么原则？（）
（A）依法合规的原则 （B）审慎经营的原则 （C）平等自愿的原则 （D）公平诚信的原则
268、问答题 银行业金融机构若违反了审慎经营规则，银行业监管部门可以采取哪些监管措施？
269、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》对借款人自主支付有什么具体要求？
270、问答题 审贷分离的意义是什么？
271、单项选择题 根据《项目融资业务指引》，贷款人应根据什么确定贷款期限？（）
272、问答题 《解读贷款新规》中，信贷授权一般应遵循哪些基本原则？
273、多项选择题 对固定资产贷款形成不良贷款的，贷款人应当采取何种措施？（）
274、问答题 《解读贷款新规》中，保险转移的含义？
275、单项选择题 有关“专门账户”说法正确的是（）.
A.专门账户就是《人民币结算账户管理办法》中的专用账户 B.专门账户不是专用账户 C.专门账户可以是专用账户，也可以是一般结算账户 D.银行只能为控制贷款资金发放而要求借款人开立专门账户
276、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》第二十一条要求“贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责贷款发放和支付审核”，对此处的“独立”二字应当如何理解？如此规定有何目的？
277、问答题 贷款新规中关于受托支付贷款资金在借款人账户停留时间是如何规定的？
278、多项选择题 根据“三个办法”，关于放款执行部门下列说法正确的是（）.
A.银行业金融机构应设立独立的放款执行部门或岗位 B.放款执行部门应独立于前台 C.放款执行部门应独立于中台 D.放款执行部门应负责贷款发放和支付的审核 E.放款执行部门应该负责贷款的发放
279、问答题 案件专项治理工作中，必须执行的“四项制度”是指什么？
280、多项选择题 《流动资金贷款需求量的测算参考》中，流动资金需求的影响因素有哪些？（）
A.存货（原材料、半成品、产成品） B.应收账款和应付账款 C.借款人所属行业 D.借款人谈判地位
281、单项选择题 流动资金贷款的需求量应基于什么来确定？（）
A.借款人提出的请求 B.借款人日常经营所需的营运资金 C.借款人日常生产经营所需营运资金与现有营运资金的差额（即流动资金缺口）。 D.既往银行信贷记录
282、问答题 简述固定资产贷款贷款人尽职调查的主要内容。
283、单项选择题 流动资金贷款的需求量应基于什么来确定？（）
284、单项选择题 合同约定专门还款准备金账户的，贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和（）提出要求。
A、账户内的资金平均存量 B、账户的设置 C、账户的规范性 D、账户内的资金支出
285、多项选择题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人在完善内部控制机制方面，应做到哪几点？（）
A.完善内部控制机制。 B.实行贷款全流程管理。 C.全面了解客户信息。 D.建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制。 E.将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和轮岗机制。
286、问答题 贷款新规区别于传统贷款管理规定的关键是什么？
287、单项选择题 下列合规管理职责由董事会负责的是（）。
A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。 B.制定书面的合规政策。 C.贯彻执行合规政策。 D.明确合规管理部门及其组织结构。
288、单项选择题 固定资产贷款发放和支付过程中，对于以下哪种性质的资金，贷款人应确认其与发放贷款同比例且足额到位，并需与贷款配套使用。（）
A.项目资本金 B.其他贷款 C.集资款项 D.银行存款
289、问答题 加强贷款合同管理中要求做好有关配套和支持工作，具体包括哪些内容？
290、问答题 商业银行实施有条件授信时应当遵循的原则是什么？
291、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款需要展期的，贷款人应审查什么内容以决定是否展期？
292、问答题 为引导银行业金融机构加强对借款人现金流的跟踪分析，贷款新规特别强调了对借款人回款账户的动态监测分析，并针对固定资产贷款、项目融资、流动资金贷款的不同特点，分别提出了对哪些账户的管理要求？
293、问答题 按照《项目融资业务指引》规定，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采取怎样的贷款方式？
294、问答题 监管措施和行政处罚之间的关系？
295、问答题 根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定，请简述尽职调查的主要内容。请至少回答其中6条。
296、问答题 “三个办法”最重要的立法宗旨之一就是要强化贷款全流程管理，明确要求贷款人应实行贷款全流程管理，建立什么制度和机制？
297、问答题 流动资金贷款管理的核心要求是什么？
298、多项选择题 按照办法规定，贷款人应要求借款人在合同中对贷款相关的重要内容作出承诺，内容包括以下哪项？（）
A.发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人 B.及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料 C.配合贷款人对贷款的相关检查； D.进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前征得贷款人同意等。
299、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》第六条规定“应合理测算借款人流动资金需求”，请谈一下你对这句话的理解。
300、问答题 《个人贷款管理暂行办法》中规定，在贷款审查环节，贷款人对贷款调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查，应重点关注哪些情况？
