银行柜员考试:上海银行柜员考试考试题库(题库版)
2020-10-27 02:58:55 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【
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1、多项选择题  柜员在受理单位借记卡主(附属)卡正式挂失时,应审核()。

A、是否有单位授权其办理挂失的证明
B、是否为单位法定代表人前来办理
C、是否为持卡本人办理
D、是否提供来人有效身份证件


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2、多项选择题  柜员有下列()情况的,可免于参加行内相同项目的考试。

A、已通过上海市“银行柜员”等级鉴定考试的,自取得证书之日起三年内。
B、确因业务需要设立对公现金专柜而专职从事出纳业务的人员可暂缓参加考试,但应在2012年底之前取得本岗位上岗资格证书。
C、获得市级以上劳动模范、先进工作者等荣誉称号的。
D、参加市级以上单位组织的业务技术比赛获奖者。


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3、单项选择题  2010版票据中,本票采用()主题图案。

A、梅花
B、兰花
C、竹子
D、菊花


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4、单项选择题  CDS机具流水账如有长短款未能解决的,应单独留存,待长短款处理结束()后方可销毁。

A、一年
B、五年
C、十年
D、十五年


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5、多项选择题  申请核心业务系统综合柜员,必须同时具有下列()资格。

A、高柜上岗资格
B、低柜上岗资格
C、个人外汇业务上岗资格
D、授信专柜上岗资格


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6、多项选择题  2010版汇票上出现的缩微文字有()。

A、HUIPIAO
B、汇票
C、ZHIPIAO
D、BENPIAO


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7、单项选择题  口头挂失解挂失只能由()受理。

A、各营业机构
B、客户服务中心
C、营业机构和客户服务中心都可以受理
D、总行营业部


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8、单项选择题  办理下列()保证金核算时,会计部门均应凭相关部门的划款通知办理。

A、保证金账户利息划回存款人结算账户
B、承兑汇票到期保证金账户扣款
C、担保保证金到期划款
D、信用证保证金到期扣款


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9、单项选择题  代发养老金账户的存款人死亡,其直系亲属来办理账户销户,无法办理遗产继承公正的,相关存款余额在()以内(含)的,可由网点会计负责人(路支行行长或会计主管)审核签字后办理。

A、5000元
B、3000元
C、1000元
D、10000元


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10、单项选择题  SWIFT银行识别代码的前四位代表()。

A、银行代号
B、国家代号
C、方位代号
D、分行号


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11、单项选择题  教育储蓄到期支取,如果可以提供“接受非义务教育的学生身份证明”的,六年期按开户日()期整存整取定期储蓄存款利率计息,利息免税。

A、二年
B、三年
C、五年
D、六年


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12、单项选择题  下列()对私业务需要填制“权限业务操作任务书”。

A、大额存取款
B、利生利清户
C、删除类业务
D、内部科目交易


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13、多项选择题  反洗钱工作中所称的恐怖融资是指下列()行为。

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式资产
B、协助将非法财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C、以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他资产形式财产
F、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产


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14、单项选择题  预留印鉴样本与账户信息及验印系统信息应相互核对,确保相关信息一致,核对频率为()。

A、每月至少一次
B、每季至少一次
C、每半年至少一次
D、每年至少一次


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15、单项选择题  办理光票托收业务时,支票正面的出票人可以是()。

A、印章
B、签字
C、印章和签字
D、印章或签字


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16、多项选择题  外汇的具体内容包括()。

A、可以自由兑换的外国货币,包括纸币和铸币
B、外币支付凭证
C、外币有价证券
D、特别提款权


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17、多项选择题  会计检查辅导人员的任职要求包括下列()。

A、工作责任心强、作风正派,坚持原则。
B、具有较好的会计理论基础,掌握会计业务和会计管理制度,熟悉会计业务处理流程。
C、具备一定的分析能力和书面表达能力。
D、3年以上银行会计工作经验,在本行从事会计工作不少于1年。


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18、问答题  哪些外币票据可以买入?


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19、多项选择题  下列()是上海银行会计检查人员应有的义务。

A、遵守被检查单位作息制度。
B、在实施会计检查时不得影响被检查单位正常的营业秩序。
C、及时向被检查单位反馈检查情况。
D、遵守保密制度,不得泄露检查中涉及的保密事项。


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20、多项选择题  客户申请提前解除个人存款类证明时,需要提供()。

A、个人有效身份证
B、原正本存款凭证
C、原开立的所有个人存款类资金证明原件
D、原收费凭证


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21、单项选择题  以下收费项目,描述正确的是()。

A、上海银行外币票据托收的退票手续费是人民币50元。
B、上海银行兑付美元旅行支票的费率是1%。
C、上海银行外币票据托收的手续费费率是1%。
D、上海银行外币票据托收手续费最低为50元


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22、多项选择题  客户持本人活期一本通存折至营业机构办理专业版个人网上银行签约,营业机构出售USBKEY时,涉及到的科目有()。

A、139
B、211
C、217
D、261
E、703
F、513


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23、问答题  简述网点重要空白凭证次日核对要求。


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24、单项选择题  整存整取储蓄存款倒起息开户的,()。

A、必须立即办理清户
B、必须当天办理清户
C、必须次日办理清户
D、当天不能清户


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25、多项选择题  《自助机具工作日志》是集以下()的功能于一身。

A、《ATM轧账簿》
B、《ATM差错登记簿》
C、《银行卡吞没卡登记簿》
D、《自助设备维修记录簿》


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26、问答题  客户于2007年11月1日存入定期1000元,存期三年,利率5.22%,于2010年11月1日支取,从2008年10月9日起开始免征利息税,并计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。(请写明计算经过,活期利率0.36%)


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27、单项选择题  客户于2009年9月10日现金存入定期存款,于2010年3月10日支取现金,实际存款天数是()。

A、179天
B、180天
C、181天
D、182天


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28、单项选择题  下列上海银行电子银行类用户分类中,()负责为个人客户办理电子银行签约、数字证书管理和电子银行查询及打印等业务。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席


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29、多项选择题  抵押及质押品未经审批不得()。

A、擅自复印
B、擅自外借
C、带离工作区域
D、向行外人员出示(协助司法部门或本行内部需要的除外)


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30、单项选择题  个人定活两便存款最高限额为每笔不超过()元(不含)。

A、5万
B、10万
C、50万
D、100万


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31、单项选择题  核算和反映本行向单位借款人发放的期限在一年(含)以内的信用贷款情况科目是()。

A、123科目
B、124科目
C、125科目
D、126科目


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32、单项选择题  现金收款金额人民币()万元(含)以上的,须由主管授权。

A、1
B、5
C、10
D、50


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33、单项选择题  下列()情况不属于现金重大差错。

A、柜员现金长款,实错金额1000元
B、误收假币1000元
C、网点上解金库的库箱漏锁、假锁
D、ATM长款5,000元


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34、单项选择题  美元清算最主要的二个清算系统是().

A、CHIPS,FEDWIRE
B、SWIFT,CHIPS
C、SWIFT,FEDWIRE
D、TARGET,FXYCS


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35、多项选择题  机构投资者在上海银行开立的()结算账户可以进行基金业务签约及交易。

A、一般存款账户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、专用存款账户


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36、多项选择题  下列关于单位银行结算账户预留印鉴的要求,正确的是()。

A、预留银行签章中的“公章”是指与营业执照或有关证明文件上名称一致的单位公章或财务专用章。
B、无字号个体工商户预留银行的签章应是“个体户”字样加营业执照记载的经营者姓名。
C、开立验资户时,应预留全部出资人的签章。
D、业主大会开立的结算账户预留业委会主任、副主任私章和业主大会财务专用章印鉴。


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37、问答题  请简述柜员在办理活期存折换折交易时的审核内容。


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38、单项选择题  银行承兑汇票贴现时,贴现银行计算利息的公式为()。

A、票据金额×签发日至到期日差额天数×日贴现利率
B、票据金额×签发日至到期日差额天数×月贴现利率
C、票据金额×贴现日至到期日差额天数×日贴现利率
D、票据金额×贴现日至到期日差额天数×月贴现利率


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39、单项选择题  个人通知存款发生以下()情况的,不应按活期利率计息。

A、实际存期不足通知期限的
B、支取金额不足最低支取金额的
C、未提前通知而支取的,支取的部分
D、已办理通知手续而不支取或在通知期限内撤消通知的


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40、单项选择题  我国出入境的通报制度规定,中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为()元。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5千


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41、多项选择题  2010版银行票据中,()、()新增安全线。

A、汇票
B、支票
C、非清分机本票
D、清分机本票


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42、多项选择题  《个人外汇管理办法》中的“境外个人”是指()。

A、外国公民(包括无国籍人)港澳同胞
B、港澳同胞
C、台湾同胞
D、持中国护照的中国自然人


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43、单项选择题  中行划入一笔款项,显示款项性质为“乙汇”,该笔汇款应视为()。

A、现钞
B、现汇
C、不确定,需向中行查询
D、不确定,需向客户查询


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44、多项选择题  以下()业务可在全行(含上海以外地区分行)范围内办理。

A、整存整取定期存单清户
B、活期一本通存折修改密码
C、活期一本通存折换折
D、凭证式国债清户


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45、多项选择题  办理外汇汇出汇款业务时,即使私人VIP客户也不可免去的汇款费用是()。

A、汇款电报费
B、汇款手续费
C、经网点主管签章确认的CHARGEOUR费用
D、本金保证汇款费用


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46、问答题  开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的,应如何处理?


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47、多项选择题  客户从境内汇款当选择中行支付时,支行上交总行的凭证为()。

A、暂收传票
B、中行外币划款凭证
C、客户有效证件复印件
D、境内汇款申请书


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48、多项选择题  营业网点在为客户办理()业务时,需核对相关个人出示的居民身份证信息并进行联网核查。

A、变更客户预留印鉴
B、个人汇兑业务
C、个人账户密码修改
D、汇票持票人为个人提示付款业务


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49、单项选择题  上海银行个人质押贷款的展期最多为()次。

A、5
B、4
C、2
D、1


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50、问答题  网点主管日终如何进行核心业务系统非现金业务轧账?


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51、单项选择题  上海银行信用卡的持卡人对卡内欠款的还款顺序应为()。

A、取现透支、费用、利息、转账透支和消费透支
B、利息、费用、取现透支、转账透支和消费透支
C、费用、取现透支、利息、转账透支和消费透支
D、费用、利息、取现透支、转账透支和消费透支


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52、多项选择题  下列属于可疑交易行为表述的是()。

A、没有正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付。
B、提前偿还贷款,与其财务状况明显不符的。
C、长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。
D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。


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53、单项选择题  某公司因开立保函存入一笔保证金,存期10个月,可采用()利率。

A、3个月定期
B、6个月定期
C、9个月定期
D、一年期定期


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54、单项选择题  下列关于核心业务系统权限业务授权规定的表述,错误的是()。

A、在不违反内控制度的前提下,有权人员可以转授权。
B、授权人要求相对稳定,不得经常调动和脱离岗位。
C、高级别有权人不能直接对低级别授权人授权,需逐级授权。
D、授权可以采用事前或事中授权方式。


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55、单项选择题  指纹管理产生的系统操作任务书、员工指纹采集表,专夹保管、按月装订、入档保管,保管期限为()。

A、永久
B、长期
C、15年
D、5年


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56、单项选择题  银行承兑汇票贴现到期发出托收时的签章,应为()。

A、经中国人民银行批准使用的银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
B、结算专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
C、业务专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
D、票据专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。


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57、单项选择题  柜面客户类业务,授权人员必须在柜员终端上依次进行()。

A、签到、审核、授权、打印、签退
B、审核、签到、授权、打印、签退
C、签到、授权、打印、审核、签退
D、签到、授权、打印、签退、审核


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58、问答题  网点在清点领入的他行钞券时如发现假币应如何处理?


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59、单项选择题  人民法院的执行人员来网点办理相关查、冻、扣业务时,应要求其出示()。

A、工作证
B、执行公务证
C、身份证
D、工作证、执行公务证


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60、单项选择题  现有一笔欧元私人汇出汇款,金额EUR10000.00,假设上海银行汇款手续费和电报费为EUR20.00,国外银行费用为EUR30.00,如果选择“BEN”的国内外费用承担方式,上海银行客户的实际扣账金额和国外收款人的实际到账金额分别为()。

A、EUR10050.00;EUR10000.00
B、EUR10020.00;EUR9970.00
C、EUR10000.00;EUR9950.00
D、EUR10030.00;EUR9980.00


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61、单项选择题  下列()业务属定期借记支付业务。

A、代收水、电、煤气等公用事业费业务
B、个人储蓄通存业务
C、个人储蓄通兑业务
D、国库借记汇划业务


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62、多项选择题  关于小额支付系统的轧差,下列描述错误的是()。

A、系统对未通过净借记限额检查的普通贷记、定期贷记、普通借记回执、定期借记回执业务作拒绝处理。
B、系统对未通过净借记限额检查的实时贷记回执、实时借记回执业务作拒绝处理。
C、系统对未通过净借记限额检查的实时贷记回执、实时借记回执业务作排队等待轧差处理。
D、系统对未通过净借记限额检查的普通贷记、定期贷记、普通借记回执、定期借记回执业务作排队等待轧差处理。


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63、问答题  客户于2009年11月1日持2009年5月1日存入的本金为50000万元,存期为一年的定期存单,到网点申请办理小额个人质押贷款业务,申请贷款6个月,申请贷款金额40000元,客户于2010年3月1日使用活期一本通存折里的存款办理还款手续,请计算实际贷款天数和应收贷款利息,并写出会计分录。(请写明计算经过,半年期贷款利率4.86%)


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64、多项选择题  一般情况下,以下业务必须由本人来办理的是()。

A、基金签约
B、存单挂失
C、配折卡办理
D、信用卡自动扣款签约
E、第三方存管签约


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65、问答题  请简述柜台接收单位客户提交银行本票时的审查要点。


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66、多项选择题  关于挂失止付撤销以下说法正确的()

A、银行汇票出票行受理挂失止付之日起12日内没有收到人民法院止付通知书的,自第13日起撤销挂失止付。
B、银行本票出票行受理挂失止付之日起12日内没有收到人民法院止付通知书的,自第13日起在行内业务系统撤销挂失止付。
C、银行汇票出票行受理挂失止付之日起5日内没有收到人民法院止付通知书的,自第6日起撤销挂失止付。
D、银行本票出票行受理挂失止付之日起5日内没有收到人民法院止付通知书的,自第6日起在行内业务系统撤销挂失止付。


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67、单项选择题  “存款证明—个人存款类”和“存款证明专用章”必须贯彻()原则。

A、章证分管
B、双人保管
C、有权人保管
D、会计主管保管


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68、多项选择题  下列()属于支付密码器系统的组成部分。

A、支付密码器前台管理系统
B、T24系统
C、后台核验系统
D、综合支付系统
E、支付密码器


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69、单项选择题  “若您发现了欺诈性兑现活动(比如变造金额、币种等),您()获得奖励;追回了丢失/被盗的旅行支票,您()获得美国运通的奖励;查出仿造的支票,您()获得奖励。”

A、能,能,能
B、不能,能,不能
C、能,能,不能
D、不能,能,能


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70、单项选择题  人民币整存整取定期储蓄存款允许部分提前支取,但剩余存款应不低于()金额。

A、100元
B、50元
C、20元
D、1元


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71、单项选择题  SWIFT银行识别代码的第5、6位代表()。

A、银行代号
B、国家代号
C、方位代号
D、分行号


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72、单项选择题  下列()币种采用舍位记账法。

A、瑞士法朗
B、丹麦克朗
C、日元
D、澳大利亚元


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73、单项选择题  凡未载明有效期限的外币票据均视为()个月有效期。

A、3
B、4
C、5
D、6


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74、单项选择题  网点应急领现必须由()审批同意。

A、主办会计
B、路支行行长
C、支行分管行长
D、以上皆可


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75、单项选择题  《外币票据托收申请书》一式()联,分支行将第()交到总行外汇业务部。

A、3,1
B、3,2
C、2,2
D、2,1


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76、单项选择题  根据上海银行各项业务会计审核制度的要求,()以资料完整性、会计凭证是否真实、正确、合规以及资料中相关要素等内容为审核要点。

A、A级终审人员
B、B级审核人员
C、一般操作员
D、主办会计


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77、单项选择题  柜员收缴假币时,必须当场将假币进行换人复核,应当客户面在假币上加盖()。

A、假币收缴专用章
B、“假币”章
C、全兑章
D、半兑章


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78、单项选择题  利生利通知存款的介质可以为()。

A、通知存单
B、申卡借记卡
C、活期一本通
D、电子借记卡


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79、单项选择题  下列关于单位定期存款计息方式的描述,()是不正确的。

A、单位定期存款在存期内按支取日挂牌公告的定期存款利率计付利息。
B、单位定期存款遇利率调整,不分段计息。
C、单位定期存款到期不取,逾期部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息。
D、单位定期存款到期日为例假日,可在例假日前一天支取,扣除到期日与支取日之间天数的利息;例假日后支取,按逾期支取计算利息。


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80、单项选择题  个人存款类资金证明的有效期限由申请人确定,最短为()。

A、1天
B、15天
C、30天
D、1个月


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81、单项选择题  从受理假币鉴定之日起()为假币鉴定期。

A、十五个工作日
B、五个工作日
C、十个工作日
D、二周


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82、单项选择题  验资成功后撤销验资账户的,《销户申请书》“存款人签章”栏应加盖下列()。

A、出资人全套印鉴
B、单位财务专用章
C、单位全套印鉴
D、单位公章


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83、多项选择题  下列业务严禁由公司金融客户经理代客户办理()。

A、领取业务回单
B、购买重要空白凭证
C、领取对账单
D、解入或支取一万元(含)以下的现金


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84、多项选择题  客户提供的有效身份证件包括下列()。

A、居民身份证
B、武警证
C、军官证
D、社会保障卡
E、户口簿
F、驾驶执照


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85、单项选择题  现金付款业务应遵循()操作原则。

A、先记账后付款
B、先付款后记账
C、同时付款并记账
D、上述都不对


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86、单项选择题  上海银行借记卡进行带密码交易时,一天内柜面交易连续输错密码()次,则该借记卡会被锁定。

A、3次
B、5次
C、8次
D、10次


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87、单项选择题  如客户对以往缴费情况有疑问,请客户携带缴费的活期一本通或申卡借记卡、缴费凭条和账单至网点,由多媒体自助终端管辖行通过()查询缴费状态。

A、T24核心系统
B、签约平台
C、银保通平台
D、储蓄系统


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88、单项选择题  私人汇出汇款通过中行支付时,需将头寸划到()。

A、总行11230帐户
B、本路支行11230帐户
C、本路支行所属一级支行11230帐户
D、以上都不对


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89、单项选择题  下列()不是单位定期存款的基本规定。

A、单位定期存款实行账户管理,存款时应预留印鉴。
B、支取时应以转账方式存入其基本账户或原存入账户。
C、可办理二次提前部分支取。
D、到期日为例假日,可在例假日前一天支取,扣除到期日与支取日之间天数的利息;例假日后支取,按逾期支取计算利息。


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90、单项选择题  支票业务中,经出票人授权可以补记的是()。

A、出票日期
B、付款人名称
C、收款人名称
D、皆不可补记


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91、单项选择题  下列()账户不可以办理现金支取业务。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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92、单项选择题  利生利通知存款的起存金额为(),以()递增。

A、5万,100元
B、10万,1000元
C、5万,1000元
D、5万,1万元


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93、单项选择题  柜员发生短款时账务处理会计分录()。

A、借:101-001;贷:277-001-001
B、借:177-001-001;贷:101-001
C、借:101-001;贷:277-001-003
D、借:177-001-003;贷:101-001


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94、单项选择题  理财产品次日的认购撤销,应由()审批。

A、总行会计结算部
B、支行会计结算部
C、总行个人金融部
D、支行个人金融部


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95、单项选择题  票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的,不得背书转让;若转让的,()应当承担票据责任。

A、背书人
B、出票人
C、收款人
D、银行


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96、单项选择题  假定08年6月12日,某支行发生了下列人民币业务,不属于大额交易的是()。

A、甲公司划款给天一贸易公司人民币154万元,划款给**五金店人民币46万元
B、乙公司划款给李某个体工商户100万元
C、丁某持本人活期存折柜面人民币现金取款2笔,账号1取款12万元,账号2取款10万元
D、丙公司收到他行某房产公司划款人民币200万元


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97、多项选择题  总行每年对评为会计分类四级的网点组织再评估,对整改效果不佳的应酌情进行以下()调整。

A、调整会计部经理
B、调整网点负责人
C、调整会计主管
D、调整为纯储蓄网点


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98、多项选择题  境外居民个人持外币现钞每人每天存储等值5000美元以上的,凭()办理。

A、本人有效身份证件
B、本人外汇收入证明
C、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据
D、《非居民个人外汇收支情况表》


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99、多项选择题  结转逾期贷款清单的用途是()。

A、代结转逾期本息的会计凭证
B、据以手工补制逾期贷款本息底卡
C、交单位风险管理部门
D、作客户回单


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100、多项选择题  简易库房存放的过夜库存现金仅限于少量()。

A、五元纸币
B、辅币
C、残破币
D、一元硬币


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101、多项选择题  下列()情况属于核算事故差错。

A、三省一市汇票印模遗失。
B、违规承兑、贴现票据。
C、擅自更改、更换、安装计算机软件、硬件或越级操作而影响业务正常进行。
D、会计档案保管不当,致使会计资料发生毁损、篡改或丢失。


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102、单项选择题  上海银行收到一笔境内划款,收款人为非居民,款项性质注明NRA PAYMENT,该笔汇款上海银行()申报。

A、要
B、不要
C、不确定,需向付款银行查询
D、不确定,需向客户查询


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103、问答题  办理柜面现金业务应遵循哪些原则?


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104、问答题  

甲银行提出托收支票一张,金额人民币8,000.00元,被对方银行退票。请写出甲银行涉及的各阶段会计分录(与人民银行的清算除外)。
(1)甲银行提出交换会计分录
(2)甲银行收到退票会计分录
(3)甲银行客户领回退票会计分录


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105、多项选择题  对公客户远期售汇业务成交日待交易完成后,表外科目核算()。

A、收:606-001期收远期货币-人民币
B、收:607-001期付远期货币-外币
C、付:606-001期收远期货币-人民币
D、付:607-001期付远期货币-外币


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106、问答题  简述余额对账的频率。


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107、单项选择题  负责制定和修订总账、报表系统用户管理办法,每年定期或不定期检查总账、报表系统用户的使用情况和本行总账账务调整的是()部门。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、总行产品开发部


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108、单项选择题  农商行如意卡在上海银行柜面日存款不得超过()万元(含),累计不超过()万元(含)。

A、10,100
B、20,100
C、10,200
D、20,200


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109、单项选择题  对于超过一年(含)未发生收付活动(计收利息及扣收账户管理费用除外)且未欠银行债务的单位银行结算账户、有效期届满的临时存款账户和年检时发现不符合条件的银行结算账户,开户银行应通知存款人自发出通知()内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划款项列入久悬未取专户管理。

A、10天
B、20天
C、30天
D、60天


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110、多项选择题  下列关于一般贷款提前还款描述正确的是()。

A、部分提前还款录入交易后在线扣收本金
B、部分提前还款录入交易后,系统于日终批处理时扣收本金
C、全额提前还款录入交易后在线扣收本金
D、全额提前还款录入交易后,系统于日终批处理时扣收本金


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111、问答题  请写出银行本票签发的会计分录。


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112、问答题  开户行如何办理撤销支票“黑名单”手续?


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113、多项选择题  上海银行外币兑换机可收兑的币种暂定为()。

A、港元
B、美元
C、日元
D、欧元


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114、多项选择题  网点办理领解现业务时会计主管应审核()等。

A、现金往来报单日期
B、网点号
C、钱箱号
D、大小写金额是否齐全


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115、多项选择题  根据机构管理和柜员管理要求,指纹登录系统中的用户划分为()。

A、超级用户
B、总行系统管理员
C、全行管理员
D、分行高级管理员
E、普通用户


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116、单项选择题  开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的,开户银行的正确处理应为()。

A、将原未建档印鉴卡当客户面销毁
B、将原未建档印鉴卡退还客户
C、先将原未建档印鉴卡提交建档,待成功后再提交新印鉴卡
D、视作变更印鉴,将原未建档印鉴卡和变更后的印鉴卡一并送交印鉴建档部门建档


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117、单项选择题  贴现的银行承兑汇票在审核票据真实性无误后,还应通过()对汇票要素进行查询。

A、大额支付系统
B、小额支付系统
C、综合支付系统
D、同城交换


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118、单项选择题  营业网点应每个工作日打印上一工作日《上海银行客户印鉴销户明细表》,并将报表与()核对后,抽取对应的销户印鉴卡,核对无误后归档。

A、《建库通知书》
B、前一工作日的销户申请表
C、核心业务系统开销户报表
D、前一工作日人民银行结算账户系统开销户明细表


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119、单项选择题  2010版票据中支票和汇据采用了有色荧光油墨印制,其在紫外灯下有()反应。

A、绿色
B、桔黄色
C、蓝色
D、红色


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120、问答题  简述印鉴卡可否调阅,如何调阅。


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121、单项选择题  《假币收缴凭证》上的各要素必须填写完整,加盖经办人、复核人名章和()。

A、假币收缴专用章
B、“假币”章
C、全兑章
D、半兑章


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122、单项选择题  售汇业务是指()业务。

A、外汇兑换外汇
B、外汇兑换人民币
C、人民币兑换外汇
D、外汇宝


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123、问答题  柜员收到提前还款的还款凭证后,应审核哪些内容?


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124、多项选择题  异地建筑施工单位名称后加项目部名称申请开立临时存款账户,应向开户银行出具下列()证明文件。

A、建筑施工单位开立临时存款账户所需证明文件
B、建筑施工单位的基本存款账户开户许可证
C、相关建筑施工和安装合同
D、建筑施工单位法定代表人或负责人的身份证件
E、项目负责人的身份证件
F、建筑施工单位授权项目部开户的授权书.


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125、单项选择题  企业电话银行柜员应及时修改初始密码并将密码妥善保管,()至少修改一次,密码应包含字母和数字,并区分大小写。

A、每周
B、每月
C、每三个月
D、每年


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126、单项选择题  ()以前开立的整存整取定期储蓄存款,尽管系统默认为自动转存,但客户和银行之间实际无自动转存之约定,在存单上的到期日之后,该存单不得作为贷款质押品。

A、2008年9月20
B、2008年9月21日
C、2008年9月22日
D、2008年9月23日


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127、多项选择题  实行综合柜员制的柜员必须在()进行轧账。

A、营业日营业前
B、营业日中午
C、营业日终了
D、临时离柜前


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128、多项选择题  客户在上海银行购买开放式证券投资基金,可以通过以下()渠道办理。

A、网点代销
B、电话银行
C、网上银行
D、手机短信


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129、问答题  简述营业网点在办理纸质商业汇票的哪些业务时需要进行手工逐笔登记?


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130、多项选择题  美国运通旅行支票的币种包括下列()。

A、JPY
B、RMB
C、HKD
D、CAD


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131、多项选择题  关于注册验资户的表述,下列()是错误的。

A、在验资期除了银行主动扣划验资手续费外,该账户只收不付。
B、在验资期只收不付。
C、验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。
D、未获得核准登记的验资账户,销户时,出资人可凭原现金缴款单复印件和有效身份证件原件提取现金。


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132、多项选择题  客户申请办理支付密码器相关业务时,应向该账户的开户行提交以下资料()

A.加盖单位公章及预留印鉴的《上海银行支付密码业务申请书》(见附件1-1,以下简称申请书)、
B.经办人(法定代表人或单位负责人)身份证件原件
C.营业执照
D.基本存款账户开户许可证等已开立账户证明文件。


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133、单项选择题  客户经理严禁代客户保管存折、银行卡和密码,严禁为本人办理业务,一经检查发现,立即停止其T24系统操作权限,()不得再从事T24系统操作,同时按照重大事项报告制度上报总行会计结算部。

A、半年内
B、一年内
C、两年内
D、三年内


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134、单项选择题  对于出口商而言,承担风险最大的交单条件是()。

A.D/Patsight
B.D/Pafteratsight
C.D/Aafteratsight
D.T/R


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135、单项选择题  2008年8月1日境外个人朴先生到上海建行甲支行,申请将他存放在外汇现钞账户中的10万美元汇至他本人开立在韩国花旗银行的同名账户,朴先生除提供其韩国护照外,还需提供()。

A、朴先生在中国的外汇收入证明
B、朴先生在韩国的外汇用途证明
C、外汇局核准件
D、不需要其他材料


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136、单项选择题  客户先在A网点开立了活期一本通人民币账户,之后又到B网点开立外币子帐户,则该外币子帐户的开户行应归属于()。

A、A网点
B、B网点
C、总行代理柜
D、以上都不是


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137、单项选择题  在()和华东三省一市银行汇票票号银行机构代码采用中国人民银行代码001.

A、银行本票
B、银行承兑汇票
C、商业承兑汇票
D、银行汇票


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138、多项选择题  单位定期存款支取时,可将款项划转至下列()账户。

A、存款人基本存款账户
B、原款项划来账户
C、上级账户
D、存款人同户名的任一账户


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139、多项选择题  以下未加入欧元区货币的币种有()。

A、瑞典克朗
B、挪威克朗
C、意大利里拉
D、英镑


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140、多项选择题  以下()款项性质为现汇。

A、所有从境外汇入的汇款
B、所有从中行划入的汇款
C、从境外汇入后直接存入贷记卡的汇款
D、从境外汇入后直接存入电子借记记卡的汇款
E、从中行转入的注明是现汇的款项


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141、多项选择题  以下关于当前在用印章使用说明中,正确的是()

A.业务章(业务公章)和转讫章用于对公非现金类业务。
B.储蓄专用章用于对外签发储蓄存单、存折及其他重要单证。
C.业务办讫章用于办理本外币现金(包括对公、对私)、个人转账业务时,加盖在客户回单和客户回执联(包括各类申请书、协议和委托书等)上,表明业务已处理完毕。
D.现金清讫章用于对公、对私现金类业务。


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142、单项选择题  各单位会计结算部门应()组织一次简易库房制度检查。

A、每年
B、每季
C、每月
D、每周


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143、多项选择题  以下对现金送库工作要求描述正确的是()。

A、送库值班人员应验看库箱锁具是否完好,封签是否完整。
B、解现包实物可以不写入库箱交接清单内。
C、送库值班人员应根据库箱填写入库交接清单,复核无误后双人签章确认。
D、送库值班人员待金库接库车来时,应按要求与押运员办妥交接手续。


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144、单项选择题  “余额对账单”回执纳入会计档案管理,保管期限为()。

A、半年
B、一年
C、三年
D、五年


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145、多项选择题  以下对于现金兑换业务描述正确的是()。

A、兑换前,应问清客户需兑换款项券别明细。
B、将客户兑换款项收入,轧计收入款项和兑出款项金额是否一致。
C、柜员根据客户要求逐项配款,款项配妥后,按兑出金额自复平衡。
D、问清金额后,将款项当面交客户,并逐一交待清楚。


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146、多项选择题  个人贷记业务的办理对象为持有上海银行()的客户。

A、活期一本通
B、申卡借记卡
C、申卡信用卡
D、单位借记卡


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147、单项选择题  网点开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户(临时机构、注册验资的临时存款账户除外)后,应自开户之日起()个工作日内以发送“开户通知书”的方式通知基本存款账户开户银行。

A、3
B、5
C、10
D、15


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148、单项选择题  以下()不属于上海银行储蓄已停办产品。

A、大额可转让储蓄定期存款
B、房屋定期有奖储蓄
C、生肖存单
D、固定面额定活两便


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149、多项选择题  对于查询、查复必须作到()

A、有疑必查
B、有查必复
C、复必及时
D、复必详尽


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150、单项选择题  口头挂失解挂失可以在()办理。

A、客服中心
B、营业机构
C、客服中心和营业机构
D、以上都不可


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151、问答题  核心业务系统中,网点和柜员日终账务结平的标志是什么?


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152、单项选择题  发生下列()情况,单位通知存款不计息。

A、实际存期不足通知期限的
B、未提前通知而支取的
C、已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的,通知期限内不计息
D、已办理通知手续而提前支取或逾期支取的


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153、单项选择题  专用账户及临时账户单笔或当日累计提现金额在()万元以上()万元以下(不含)的,由营业部经理(或路支行行长)负责审批。

A、5,20
B、20,50
C、10,50
D、50,100


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154、单项选择题  发生下列()情况,商业银行不需向客户或对方银行承担赔偿责任。

A、违反规定故意拖延支付、截留挪用资金,影响客户和他行资金使用的
B、因清算账户头寸不足,导致排队支付指令未及时清算,延误客户和他行资金使用的
C、未在规定时间内提出和答复业务查询,造成资金延误的
D、因不可抗力造成系统无法正常运行的,经有关当事人采取补救措施仍造成资金延误的


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155、多项选择题  以下()业务,客户可凭委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书,委托任何他人办理。

A、境内个人年度总额内购汇
B、境外个人年度总额内结汇
C、境内个人从外汇储蓄账户中汇出10,000美元
D、境外个人从外汇储蓄账户中汇出1,000,000美元


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156、多项选择题  办理汇出汇款业务时,各对私网点应将境外汇款申请书的第()联交对公业务中心支行操作。

A、1
B、2
C、4
D、5


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157、问答题  简述人民法院扣划被执行人在金融机构存款时,应该出示哪些证件和法律文书。


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158、单项选择题  开户行对由公司金融客户经理代客办理的金额在()以上的支付业务,应事先与委托单位指定联系人进行电话核实。

A、5万
B、10万
C、50万
D、100万


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159、多项选择题  境外个人转让所购境内商品房取得的人民币资金,经商品房所在地外汇局审核确认()后,方可购汇汇出。

A、购汇申请书
B、商品房转让合同
C、房屋权属转让的完税证明文件
D、房地产主管部门出具的境外个人购买商品房的相关证明


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160、单项选择题  下列()是会计、储蓄业务核算差错处置的管理部门。

A、总行会计结算部
B、总行营运管理部
C、总行现金中心
D、总行审计部


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161、单项选择题  已办理个人存款口头挂失的,应于()内办理正式挂失。

A、24小时
B、3天
C、5天
D、7天


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162、多项选择题  上海银行代收业务是指通过本行渠道经办的各类对私中间业务,包括()。

A、代收公用事业费
B、代收财政非税
C、代收银房通房款
D、代收保险费


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163、单项选择题  法人账户透支业务中,持续透支期届满()日初,经办行会计部门对透支账户的透支金额结转逾期贷款本金。

A、当日
B、前一日
C、次日
D、前二日


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164、多项选择题  支付密码器系统的营业机构主管由网点会计负责人担任,负责本机构支付密码器的下列()工作。

A、注册发行
B、加载账号
C、指定签名支付密码器
D、信息查询


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165、单项选择题  用于核算和反映活期一本通存折的领入、使用、作废等情况的会计科目为()。

A、702重要空白凭证
B、703代保管有价值品
C、713银行卡业务代保管有价值品
D、717代保管物品


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166、问答题  请简述指纹卡日常使用要求。


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167、单项选择题  收进自助机具吞没卡会计分录为()。

A、收:703
B、付:703
C、收:713
D、付:713


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168、单项选择题  下列上海银行电子银行类用户分类中,()负责对一般柜员或高级柜员在电子银行签约和数字证书管理内的部分业务进行授权。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席


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169、单项选择题  银行承兑汇票出票日为2009年4月30日、到期日为出票后3个月的,最后提示付款日为()。(假设以下日期均为工作日)

A、2009年7月30日
B、2009年7月31日
C、2009年8月9日
D、2009年8月10日


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170、单项选择题  各类权限交易报表应按()分别装订,并按相关业务的会计档案保管年限进行保管。

A、周
B、月
C、年
D、季度


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171、问答题  存款单位(已在上海银行开立单位结算账户)办理单位定期存款时,柜员应审核哪些开户资料?


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172、单项选择题  单位开立人民币结算账户时,开销户操作员与()双人对存款人预留印鉴样本进行审核,并签章。

A、印鉴复核员
B、印鉴卡保管员
C、会计主管
D、网点负责人


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173、单项选择题  银行结算账户管理档案的保管期限为销户后()年。

A、5
B、10
C、15
D、20


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174、单项选择题  

女.26岁,G0P0,妊娠38周,中度妊娠高血压疾病孕妇,因胎膜早破入院,入院时血压21.3/14.6kPa(160/110mmHg),尿蛋白(+),宫缩强,总产程2小时50分钟。产后检查胎盘胎膜完整,阴道与宫颈裂伤处经修补阴道内仍有阵阵暗红色血流出伴有血块,子宫时软时硬,失血量已超过300ml.此产妇产后出血原因可能是()

A.产道损伤
B.凝血功能障碍
C.胎盘残留
D.子宫收缩不良
E.胎盘滞留


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175、多项选择题  交换提回行发现提回票据中有非本行票据,应根据不同情况分别处理,下列()的处理是正确的。

A、提回行票据清单或提回行拒票清单上未记载的,应立即通知交换场,由交换场与正确提回行联系,票据送正确提回行。
B、提回行票据清单或提回行拒票清单上未记载的,应立即通知交换场,并及时与原提出行联系,还应根据票据磁码金额填制退票专用凭证,于下一场交换退原提出行。
C、提回行票据清单或提回行拒票清单上有记载的,应立即通知交换场,并及时与原提出行联系,还应根据票据磁码金额填制退票专用凭证,于下一场交换退原提出行。
D、提回行票据清单或提回行拒票清单上有记载的,应立即通知交换场,由交换场与正确提回行联系,票据送正确提回行。


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176、单项选择题  简易库房应配备备用钥匙,由()封存保管。

A、预备管库员
B、网点负责人
C、支行会计结算部
D、支行分管行


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177、单项选择题  口头挂失后,应要求存款人()天之内办理正式挂失。

A、3
B、5
C、7
D、不限定


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178、多项选择题  当存款人发生下列()事项的变更,开户银行应根据存款人的变更申请及时办理账户变更手续。

A、账户名称
B、法定代表人或主要负责人
C、地址、邮编、电话
D、账号
E、注册资金


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179、多项选择题  受理行经办专员受理有权机关协助扣划业务时,应按审核下列()内容。

A、工作证件、执行公务证是否为执行人员本人的证件,是否在有效期内
B、对已冻结存款实施扣划的,其协助扣划存款通知书的有权机关是否为原冻结客户存款的有权机关
C、协助扣划存款通知书上记载的被执行人与生效的法律文书或决定书上的义务人是否一致
D、协助扣划存款通知书上填写的扣划存款的账户与原冻结存款账户是否一致


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180、问答题  请写出通过小额支付系统兑付的单位客户华东三省一市汇票兑付时出票行的会计分录。


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181、单项选择题  借款人申请个人质押贷款展期的,应于贷款到期前()天向贷款经办行提出申请。

A、30
B、15
C、10
D、5


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182、单项选择题  客户持上海银行借记卡于CDM自动存款机上办理存款,账务处理会计分录()。

A、借:101-004;贷:403
B、借:21l-001;贷:101-004
C、借:101-004;贷:21l-001
D、借:403;贷:101-004


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183、问答题  个人外币票据买入业务中,客户需填写一式几联的《托收申请书》,各联的用途是什么?


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184、单项选择题  2009年3月21日发放一笔银团贷款共计10亿元,其中上海银行作为银团贷款代理行份额为6亿元,其他参与银行份额为4亿元。该银团贷款按季结息,贷款利率为7.11%。2009年6月21日该借款单位账户余额为683万元。2009年6月21日上海银行应划给参与银行的利息金额为()。

A、490.20万元
B、326.80万元
C、273.20万元
D、817万元


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185、问答题  简述定活两便储蓄存款的计息规则。


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186、单项选择题  IBAN的构成:由最长不超过34位的数字和字母组成,账号首两位表示()。

A、国家
B、城市
C、银行
D、币种


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187、单项选择题  基本账户单笔或当日累计提现金额在()万元以上()万元以下(不含)的,由营业部经理(或路支行行长)负责审批。

A、5,20
B、20,50
C、10,50
D、50,100


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188、单项选择题  上海银行宁波分行的SWIFT代码是()。

A、BOSHCNSHAB
B、BOSHCNHS
C、BOSHCNSHNBA
D、BOSHCNSHNJA


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189、问答题  简述日终网点系统控号类重要空白凭证轧账要求。


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190、单项选择题  商业汇票的收款人或持票人在汇票到期日前,为取得资金贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为是()。

A、承兑
B、贴现
C、贴水
D、保证金


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191、单项选择题  分支行会计管理机构对以下()人员不具有考核建议权。

A、检查辅导员
B、委派会计主管
C、网点负责人
D、反洗钱联络员


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192、多项选择题  上海银行核心业务系统中的用户分类包括()。

A、全行管理员
B、分行管理员
C、支行管理员
D、普通柜员


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193、单项选择题  基本账户单笔或当日累计提现金额在()万元以上()万元以下(不含)的,由主办会计(或网点会计负责人)负责审批。

A、5,20
B、10,20
C、10,50
D、5,50


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194、单项选择题  凡是获准参加票据辖带交换的机构,下列()印章应使用交换单位的名称。

A、业务章
B、转讫章
C、交换清算章
D、储蓄专用章


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195、多项选择题  下列关于交换提回行的业务处理要求,正确的是()。

A、提回票据应立即检查票据专用袋密封锁片是否完整。
B、检查票据的提回银行号、收(付)款人账号、金额与打印的磁码是否相符,交易码打印是否符合规定。
C、核对专用信封上打印的磁码与专用信封内的票据内容是否相符。
D、核对提回票据与自行打印的提回行票据清单明细是否相符。


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196、单项选择题  办理承兑人在异地的银行承兑汇票贴现时,贴现期限以及贴现利息的计算应另加()天划款日。

A、1
B、3
C、5
D、法定休假日的天数


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197、多项选择题  “外汇买卖”科目包括的二级科目有()。

A、结售汇
B、外币兑换
C、外币套汇
D、系统内结售汇平盘


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198、单项选择题  境内个人将其所有的境内房屋出租给境外个人,所得的外汇租金收入结汇时应使用()结售汇统计代码。

A、12205
B、12206
C、22305
D、32205


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199、多项选择题  网点在办理账户管理相关业务时,对联网核查公民身份信息不一致的,要采取多种方式包括通过下列()等辅助手段加以佐证。

A、户口簿
B、社保卡
C、驾驶证
D、居住证
E、二代身份证鉴别仪
F、由公安部门开具证明


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200、多项选择题  在全国支票影像交换系统中,对出票人签发空头支票、签发与其预留签章不符或支付密码错误支票的,可采取的处理方式有()。

A、如无法获得收款人信息,则不进行处罚。
B、将按有关法律规章给予行政处罚。
C、情节严重的,开户银行停止为其办理支付结算业务。
D、人民银行将其纳入“黑名单”管理。


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201、多项选择题  投资者的开放式基金业务的交易信息,可以通过以下()渠道查询。

A、柜面
B、网上银行
C、电话银行
D、手机短信


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202、多项选择题  下列()账户应以人民银行核准日为正式开户日。

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、预算单位专用存款账户
D、非预算单位专用存款账户
E、临时存款账户
F、临时存款账户(除验资户)


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203、多项选择题  境外个人因故不能完成商品房交易,需将退回的人民币购房款购汇汇出的,应持以下()文件向外汇指定银行申请。

A、申请书(包括没有完成商品房交易的原因说明)
B、原结汇凭证
C、房地产开发企业与境外个人解除商品房买卖合同的证明文件
D、房地产主管部门出具的境外个人取消购买商品房的相关证明


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204、单项选择题  活期一本通内包含一个人民币主账户,可开立外币同币种现钞户()个和现汇户()个。

A、不限
B、1,1
C、1,2
D、2,2


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205、单项选择题  下列单位定期存款到期或提前支取的操作中,()是错误的。

A、支取存款时,存款人应出具加盖存款人背书的证实书(背书应为预留印鉴)和来人身份证件。
B、部分提前支取时,存款人应在证实书背面注明提前支取日期、支取金额。
C、单位定期存款到期未支取,自动转存。
D、开户银行应对证实书及预留印鉴的真实性进行审核,同时与原申请书及证实书账卡联各要素进行核对无误。


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206、单项选择题  外汇业务中,票汇是按汇款人的要求,汇出行开立以上海银行为付款行的汇票,交由汇款人自行寄送给收款人,由()持票取款的汇款方式。

A、代理人
B、付款人
C、收款人
D、解付行


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207、单项选择题  反假货币上岗资格证书考试由总行按照()的要求统一组织。

A、中国人民银行
B、总行会计结算部
C、总行人力资源部
D、总行现金中心


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208、单项选择题  核心业务系统日常操作员权限设置操作任务书一般应提前()提交至管理员,否则可不予受理。

A、半个工作日(处理当日)
B、半个工作日(非处理当日)
C、一至三个工作日(含启用当日)
D、一至三个工作日(不含启用当日)


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209、单项选择题  网点应根据()确定每周ATM机具轧账、装补钞次数,确保机具中有足够可用现钞。

A、客户需求
B、用钞警戒线
C、机内库存现金
D、机具使用情况


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210、单项选择题  客户持本行卡于上海银行ATM取款,账务处理会计分录()。

A、借:101-004;贷:101-001
B、借:21l-001;贷:101-004
C、借:101-004;贷:21l-001
D、借:403;贷:101-004


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211、多项选择题  核心业务系统中需手工结转逾期是()业务。

A、一般贷款
B、贴现贷款
C、银团贷款
D、法人帐户透支
E、保函、银票承兑等中间业务垫款


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212、多项选择题  下列()属于会计检查辅导员的工作职责。

A、按要求制定会计检查工作方案,编制会计检查工作底稿。
B、实施会计检查,客观、公正反映检查中发现的问题。
C、向被检查网点下发问题整改通知书。
D、跟踪被检查网点问题整改情况。


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213、单项选择题  自助机具归钞发现长款时账务处理会计分录()。

A、借:101-004;贷:101-001
B、借:101-001;贷:101-004
C、借:101-001;贷:277-001-003
D、借:177-001-003;贷:101-001


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214、单项选择题  非通存通兑账户的正式挂失只能由()受理。

A、全行所有营业机构
B、开户行
C、开户行所在地区任一营业机构
D、开户行上级行


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215、单项选择题  目前在涉及到外汇现钞进出的情况下,上海银行各外汇对私网点都可以受理下列()币种。

A、港币、美元、日元、欧元
B、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元
C、新加坡元、加拿大元
D、新台币


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216、多项选择题  以下对现金接库工作要求描述正确的是()。

A、接库值班柜员接库时,应双人会同验看封签、锁具是否完好,有无被揭封、开锁等现象。
B、接库值班柜员接库时,应清点库箱只数、领现件数与金库交接库登记簿、网点昨日留存的入库交接清单核对是否一致,无误后与金库押运员办理交接手续。
C、营业网点应落实每天双人接送库。
D、如接送库值班人员为非库款汇总柜员的,库款汇总柜员无须与接送库值班柜员办妥库款箱(包)交接手续。


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217、单项选择题  存款人原预留印鉴遗失且主体资格未终止的,在申请人民币银行结算单位销户时,以下做法错误的是().

A、按存款人遗失原预留印鉴的类型,要求客户提供相应证明资料。
B、让存款办理预留印鉴变更手续。
C、在“撤销银行结算账户申请书”存款人签章栏要加盖存款人单位公章。
D、销户资金划至存款人同户名账户


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218、单项选择题  现在上海银行可以提供本金保证付款方式的汇款币种是()。

A、HKD
B、USD
C、JPY
D、EUR


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219、多项选择题  ATM跨行转账目前开通()。

A、本行借记卡转他行卡
B、他行卡转本行借记卡
C、他行卡转本行贷记卡
D、他行卡转他行卡


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220、单项选择题  外汇业务中,电汇是按汇款人的要求,汇出行用()或电传指示上海银行将款项解付给收款人的汇款方式。

A、CHIPS
B、SWIFT
C、RTGSPLUS
D、FXYCS


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221、单项选择题  客户持他行卡于上海银行ATM取款,账务处理会计分录()。

A、借:101-004;贷:403
B、借:21l-001;贷:101-004
C、借:101-004;贷:21l-001
D、借:403;贷:101-004


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222、单项选择题  商业汇票贴现底卡的排列顺序为()。

A、贴现受理日
B、汇票签发日
C、汇票到期日
D、任意排列


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223、多项选择题  单位资信证明种类包括()。

A、存款资信证明
B、贷款资信证明
C、结算纪律资信证明
D、授信资信证明


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224、单项选择题  支行会计结算部应()组织一次简易库房制度执行情况的检查。

A、每周
B、每月
C、每季
D、半年


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225、单项选择题  境外个人只凭身份证件办理汇款到境外业务的为()。

A、储蓄账户内外汇汇出,只要当日累计不超过5万美元(含)
B、手持外币现钞汇出,只要当日累计不超过2万美元以下(含)的
C、只要当日累计等值5万美元以下(含)的
D、以上都不对


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226、多项选择题  SWIFT银行识别代码包含()。

A、银行代号
B、方位代号
C、分行号
D、支行号


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227、多项选择题  下列()岗位不得由会计主管兼任。

A、重要空白凭证内库保管岗(对私网点除外)
B、重要空白凭证外库保管岗
C、重要空白凭证凭证出售岗
D、重要空白凭证轧账岗


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228、多项选择题  电子银行签约可同时办理()。

A、个人网上银行
B、电话银行
C、短信签约
D、银证转帐


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229、单项选择题  营业结束前,网点主管或指定轧账人员应查询网点()科目余额,并与当日拟送金库的各币种解现报单核对一致。

A、101-001
B、101-002
C、177
D、277


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230、多项选择题  美国运通旅行支票共有7个币种,分别是USD、EUR、JPY、AUD和()。

A、CHF
B、HKD
C、CAD
D、GBP


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231、多项选择题  自2006年8月1日起,要求各单位对客户办理开户类或签约、授权类业务如(),对所提供的身份证件进行复印,并将复印件粘贴在开户凭条的背面或作相关业务传票附件。

A、存款开户
B、基金签约
C、理财业务买卖
D、公用事业费授权


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232、单项选择题  某公司向上海银行柜面提出一般存款账户开户申请,审核资料时应首先()。

A、登记《开销户登记簿》
B、收取开户费用
C、登录账户管理系统进行查询
D、在T24系统开账号


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233、单项选择题  上海银行内部销账账户的系统维护由()统一进行,包括账户新增及撤销。

A、总行会计结算部
B、总行产品开发部
C、总行信息技术部
D、总行营运管理部


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234、多项选择题  下列关于抵押及质押品描述正确的是()。

A、营业部应定期对抵押及质押品进行账实核对。
B、应与风险管理部门每月核对抵押及质押品明细清单,确保账、簿、实三相符。
C、抵押及质押品按实际价值金额记帐。
D、抵押及质押品中途需调用,凭行长或分管行长等有权人签章的审批单办理调阅。
E、收到抵押及质押品实物或权证时,应按抵押或质押品分别填制“保管清单”。


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235、单项选择题  对于已经双人清点但无法上解的钞券,可由二名清点人员会同封包(箱)此封箱(包)时间不得超过()。

A、二天
B、一周
C、十天
D、一月


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236、多项选择题  个人挂失业务应设置以下()登记簿。

A、冻结业务登记簿
B、存单存折挂失止付登记簿
C、密码补留、更改、储蓄存单(折)、储蓄卡口头挂失登记簿
D、密码重置、印鉴挂失登记簿


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237、多项选择题  分支行送总行的“外汇汇入汇款项下查询、修改、转汇和退汇业务操作申请书”上应加盖()。

A、营业部经理私章
B、业务章或储蓄章
C、经办私章
D、复核私章


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238、多项选择题  以下业务,必须要求客户年满18周岁具有完全民事行为能力,且本人来办理的是()。

A、申请个人网银转专业版
B、基金账户签约
C、定期开户
D、人民币理财产品认购


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239、多项选择题  网点在签发重要空白凭证时不慎签发错误,应作下列()处理。

A、手工更改并加盖更改人员私章。
B、在凭证各联的明显位置加盖“作废”戳记,并将凭证剪角或作局部破坏(不得破坏凭证编号)。
C、将该凭证作“当日柜员票箱收付查询”打印件附件。
D、将加盖“作废”戳记的凭证交网点主管专夹保管。


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240、多项选择题  结售汇代码中前3位代表结售汇性质,后2位代表结售汇主体,个人结售汇后2位可能为()。

A、01
B、02
C、03
D、04
E、05
F、06


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241、单项选择题  网点领现时应缮制一式二联领解现报单,()加盖“领现专用章”后送交所属金库。

A、付出联
B、收入联
C、借方联
D、贷方联


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242、多项选择题  以下关于单位资信证明收费标准正确的是()。

A、存款时点数证明和结算纪律证明,每份200元。
B、账户发生额在申请日期前一年以内,30笔以下(含)的证明,每份200元。
C、账户发生额在申请日期前一年以内,30笔以上的证明,每份400元。
D、账户发生额在申请日期前一年以上、二年以内的,按以上标准加倍计收。
E、贷款资信证明和授信资信证明,每份400元。


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243、单项选择题  “开立银行结算账户通知书”一式两份,一份开户银行留存,另一份由基本存款账户开户银行()。

A、与收到“通知书”当日会计凭证一并归档
B、与基本存款账户开户日会计凭证一并归档
C、作回执交客户
D、作开户资料的补充资料留存保管


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244、单项选择题  对私权限业务的办理必须坚持()的原则。

A、双人办理,有权人授权
B、双人办理,需当场授权
C、双人办理,需换人授权
D、有权人办理


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245、多项选择题  办理外汇汇出汇款业务时,私人VIP客户不可以免去的汇款费用是()。

A、汇款手续费
B、汇款电报费
C、CHARGEOUR费用
D、本金保证汇款费用


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246、问答题  简述汇出汇款可以选择的国内外费用的三种承担方式。


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247、单项选择题  关于境外个人购买境内房产的表述,正确的是()。

A、如果为预售,必须提供房产部门预售合同登记证明,现房或二手房则无需提供房产部门登记。
B、如果买房日为2006年9月以后,结汇还贷仍然需要提供汇发〔2006〕47号文件规定凭证,银行需审核并复印。
C、购买房产后出售获得人民币无须经外汇局核准,银行审核相关材料后可以办理购汇和汇出。
D、因故无法购买房产的购房款退回必须经外汇局核准后银行才可以办理购汇和汇出。


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248、多项选择题  下列属于系统控号的重要空白凭证有()。

A、商业承兑汇票
B、贷记凭证(自用)
C、医保认同卡
D、银行承兑汇票


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249、单项选择题  以下关于存款证明的说法,正确的是()。

A、签发人民币个人存款证明的有权人为经支行行长授权的指定人员。
B、签发个人存款证明的有权人每个网点不得少于三名。
C、个人存款类资金证明中列明的资金在有效期内可以提前支取。
D、申请办理个人存款类资金证明不可以委托他人代理。


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250、单项选择题  未记载代理付款人的银行汇票丧失后,失票人应向票据支付地基层人民法院提出公示催告的申请,银行汇票支付地是指()。

A、代理付款人所在地
B、收款人所在地
C、失票人所在地
D、出票人所在地


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251、单项选择题  对金额在人民币()万元(含)以上的现金付款业务,应由相关业务主管进行授权。

A、1
B、5
C、10
D、50


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252、单项选择题  对于次日不进行封包轮换的外币库款,日终应()清点加封。

A、会计主管
B、现金汇总柜员
C、双人会同
D、以上皆可


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253、单项选择题  教育储蓄到期支取,如果不能提供“接受非义务教育的学生身份证明”,一年期、三年期教育储蓄按开户日同期同档次()定期储蓄存款利率计息。

A、整存整取
B、零存整取
C、存本取息
D、活期储蓄


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254、单项选择题  支行要将USD2000.00划总行,应划入()账户。

A、总行11230
B、分支行11230
C、视不同情况而定
D、以上都不正确


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255、单项选择题  以下业务需要会计人员双人会同操作的有()

A、活期储蓄销户业务
B、个人存款业务中无折、无卡续存业务
C、储蓄换折业务
D、小额定期储蓄存款开户


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256、单项选择题  贷款金额为10万元至50万元(含)的,审批期限不得超过()个工作日。

A、1
B、2
C、3
D、7


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257、单项选择题  客户办理个人通知存款的通知撤消业务可在()办理。

A、上海银行本地区任一营业机构
B、上海银行全国范围任一营业机构
C、原通知行
D、开户行


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258、问答题  某客户应解入银行存款30000元,柜员清点现金实物发现少2000元,应如何处理?


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259、多项选择题  保管箱业务涉及的收入项目包括下列哪些费用?()

A、开户费
B、租金
C、保证金
D、开箱手续费
E、滞纳金
F、破箱手续费


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260、单项选择题  

一客户要求将现汇USD1000兑换成日元现钞,当天牌价如下:
币种中间价买入价卖出价钞买价
USD   682.62    681.25    683.99    675.79
JPY   7527.79   7497.68   7557.9   7256.79
则该客户当天可兑得()。

A、JPY90137.50
B、JPY89415
C、JPY90137
D、JPY94066


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261、单项选择题  中国人民银行或其分支机构实施反洗钱现场检查时,检查人员不得少于()人。

A、2
B、3
C、4
D、5


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262、问答题  请简述会计工作计分卡的分类以及适用对象。


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263、单项选择题  不具有社会团体法人资格的工会组织,应凭所属单位的批文和所属单位基本户许可证、营业执照等资料开立()账户。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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264、单项选择题  单位银行结算账户名称如使用规范化简称的,应将简称在()中约定。

A、《开户申请书》
B、《银行结算账户管理协议》
C、印鉴卡使用说明
D、无须约定,只需提供相关证明文件


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265、问答题  存款人申请开立一般存款账户,除了出具其开立基本存款账户规定的证明文件外还应出具哪些证明文件?


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266、单项选择题  在签约平台中,办理公用事业授权、代发/代扣单位管理、进行网点业务数据处理等业务的柜员是()。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、对私总行专柜柜员
E、对私总行主管
F、客户座席


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267、问答题  简述核心业务系统柜员轧账不平时该如何处理。


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268、单项选择题  基本账户单笔或当日累计提现金额在()万元以上,专用账户及临时账户单笔或当日累计提现金额在()万元以上,由支行分管行长负责审批。

A、50,50
B、100,50
C、200,100
D、200,200


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269、单项选择题  境内个人非手持现钞结汇只凭身份证办理的业务为()。

A、每天累计不超过等值5000美元
B、每年累计不超过等值50000美元
C、单次不超过等值5000美元
D、以上都不对


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270、单项选择题  个人外汇政策的制定和执行的监管部门为()。

A、人民银行
B、银监会
C、国家外汇管理局
D、外交部


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271、多项选择题  关于开立临时存款账户,下列()的表述不正确。

A、存款人为临时机构的,只能在其驻地开立一个临时存款账户,不得开立其他银行结算户。
B、存款人在异地从事临时活动,在其临时活动地可以开立多个临时存款账户。
C、建筑施工及安装单位在异地同时承建多个项目的,可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目个数的临时存款账户。
D、建筑施工及安装单位在异地只能开立一个临时存款账户。


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272、单项选择题  

验资户验资不成功的,根据缴款人提供的()及有关结算凭证可将其账户资金退还至原出资人账户。
(1)出资人签名或盖章的退款需求书
(2)承办验资的会计师事务所出具的《验资款退出通知书》
(3)工商行政管理机关不予受理(登记驳回)通知书

A、(1)和(2)
B、(1)和(3)
C、(2)或(3)
D、(2)和(3)


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273、多项选择题  支付密码的编码要素由支付凭证上()组成。

A、签发人账号
B、签发日期
C、凭证号码
D、金额
E、支付凭证种类


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274、多项选择题  下列()属于“五好钱捆”标准。

A、捆紧
B、点准
C、墩齐
D、盖章清楚
E、挑净


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275、多项选择题  银行承兑汇票背书有以下()情况时,不得办理票据贴现业务。

A、背书转让不连续
B、出票人(或后手)在汇票上记载“质押”字样的
C、加附的粘单未盖骑缝章或签章不规范
D、出票人在银行承兑汇票上填明不得转让字样


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276、多项选择题  下列办理变更预留银行印鉴业务的表述正确的有()。

A、原预留财务专用章或公章遗失的,应提供开户许可证、营业执照正本、司法部门的证明等相关证明文件。
B、原预留法定代表人(单位负责人)或授权人的名章遗失的,应提供经公证的加盖单位公章的书面证明。
C、原法定代表人(单位负责人)或授权人因离职等原因无法提供原预留签名样本的,应出具加盖单位公章的公函。
D、如预留非法定代表人或单位负责人签章或签名的,应提供法定代表人或单位负责人的授权书。


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277、多项选择题  营业机构应对存款人提供的有效身份证件的()等要素进行审查。

A、证件种类
B、证件号码
C、证件有效期
D、发证机关


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278、单项选择题  实行()的网点,一般柜员应将超限额的现金上缴现金汇总柜员。

A、综合柜员制
B、综合柜员制与柜员现金轮换制结合
C、柜员现金轮换制
D、上述皆可


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279、问答题  某公司于2月2日在其结算账户开户行存入一笔三个月人民币定期存款100,000元,利率1.71%;并于同年4月30日全部支取该笔存款。请计算支取当日上海银行应付利息。(假设当年2月为28天,5月1-3日为节假日,活期利率为0.36%。)


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280、多项选择题  客户持本人身份证件前来上海银行领取从境外汇入的20000美元,此前该客户从未办理过任何外汇业务,他可以将该笔汇入汇款()。

A、全部存入外币储蓄账户
B、全部结汇存入人民币账户
C、全部提取外币现钞
D、10000美元存入外币储蓄账户,10000美元提取外币现钞


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281、单项选择题  对于存款人已死亡,其在上海银行的所有存款(含储蓄存款、国债、理财产品等)累计不超过()元的小额存款继承过户或支取,如存款人直系亲属办理公证手续存在实际困难的,分支行可凭其提供的相关证明文件,由分支行会计分管行长签字审批后,予以通融办理。

A.5000元
B.10000元
C.20000元
D.50000元


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282、多项选择题  作为个人质押贷款的质物,必须满足以下()条件。

A、质物为借款人所有。
B、质物未到期。
C、质物真实有效,凡所有权有争议、已作担保、挂失或被依法冻结止付的,均不予接受。
D、个人定期存单须已起息,借款人当日开立的定期存单应于次日起方可受理质押。
E、对于2008年9月22日之前开立的存单(自动转存),到期之后也可以作为质物。


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283、单项选择题  华东三省一市银行汇票的提示付款期限为自出票日起(),持票人超过提示付款期提示付款的,代理付款行不予受理。

A、10天
B、一个月
C、两个月
D、三个月


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284、单项选择题  上海银行ATM机单次取款限额为()元。

A、1000
B、2000
C、3000
D、4000


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285、单项选择题  各单位()对个人VIP客户经理所承担的柜员角色,应按柜面员工标准进行统一管理。

A、个人金融部
B、会计结算部
C、风险管理部
D、路支行


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286、单项选择题  上海银行一次兑付旅行支票的最高限额为美国运通旅行支票等值()美元。

A、2000
B、5000
C、10000
D、20000


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287、多项选择题  下列身份证件符合个人存款账户实名制的有()。

A、居民身份证件或临时居民身份证
B、社会保障卡
C、护照
D、工作证


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288、问答题  客户A遗失活期存折一本,但因为其本人在外地,委托其配偶B来银行办理相关挂失业务,请问柜面员工是否可为其办理活期存折挂失?如果可以办理,应要求B提供哪些相关材料或证明文件?如果为客户A办理挂失,七天后应该如何处理?


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289、多项选择题  正常情况下,下列哪些情况应由存款人持本人有效身份证件办理。()

A、密码挂失
B、存款凭证正式挂失
C、存款凭证、密码一并挂失的账户
D、存款凭证解正式挂失


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290、单项选择题  境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起()个月。

A、3
B、6
C、12
D、24


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291、多项选择题  上海市市级财政国库集中收付业务质量考核项目分为()。

A、日常考核
B、月度考核
C、年度考核
D、现场检查考核


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292、多项选择题  下列()情况属于核算一般差错。

A、开户资料不全,未按规定开立和使用账户。
B、未按规定使用结算用具。
C、未按规定保管、使用开机口令、操作密码。
D、会计凭证、报表、账簿未按规定装订或档案资料不全。


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293、多项选择题  定期借记收费合同应包括下列()内容。

A、收费合同号码
B、发票(收据)传递方式
C、收、付款人账号及开户银行
D、收费周期


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294、问答题  请简述会计主管的职业纪律规范。


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295、多项选择题  上海银行借记卡具有以下()功能。

A、存取现金
B、预授权
C、消费结算
D、转账
E、认购理财产品


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296、单项选择题  分支行会计管理机构对总行会计结算部承担受托责任,负责辖属范围内会计工作日常管理的权限包括()。

A、会计条线制度建设
B、会计业务管理权
C、营运管理
D、系统管理


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297、单项选择题  以下()不是在开户行以现金方式提前部分支取整存整取定期存单的相关会计科目。

A、101-001
B、215-001
C、407-001
D、702


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298、多项选择题  以下业务需要会计主管授权的有()

A、银行汇票签发
B、银行汇票兑付
C、银行汇票超过付款期限付款
D、有缺陷银行汇票的解付


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299、多项选择题  网点对收入的()钞券须经清分机清分后方可上解金库.

A.5元
B.10元
C.20元
D.50元
E.100元


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300、多项选择题  如发现()情况,经办人员应请旅行支票持票人在票据空白处当场再次复签。

A、初复签笔迹、拼写、斜向有差异
B、持票人所持旅行支票已提前复签
C、经办人员因故未清楚看到客户复签
D、复签走样


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