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银行柜员考试：上海银行柜员考试试题预测（题库版）
2020-11-08 05:09:46 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  办理汇出汇款业务时，在发送了103电文后的次日，中心支行凭境外汇款申请书第（）联办理对私客户申报。

A、1
B、2
C、4
D、5


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2、单项选择题  2009年3月21日发放一笔银团贷款共计10亿元，其中上海银行作为银团贷款代理行份额为6亿元，其他参与银行份额为4亿元。该银团贷款按季结息，贷款利率为7.11%。2009年6月21日该借款单位账户余额为683万元。2009年6月21日上海银行应划给参与银行的利息金额为（）。

A、490.20万元
B、326.80万元
C、273.20万元
D、817万元


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3、问答题  

"2009年10月28日上海银行发放一笔单位委托贷款，其中甲方为委托方，乙方为借款方，贷款金额为3000万元，利率为6.96%，按季结息，手续费为60万元。甲方、乙方均在上海银行开立结算账户。（会计分录中涉及单位结算账户的需写明单位名称，即甲方、乙方）
（1）请写出上海银行发放该笔委托贷款的会计分录。
（2）请写出收取手续费的会计分录。
（3）请写出第一次结息的会计分录。


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4、单项选择题  

验资户验资不成功的，根据缴款人提供的（）及有关结算凭证可将其账户资金退还至原出资人账户。
（1）出资人签名或盖章的退款需求书
（2）承办验资的会计师事务所出具的《验资款退出通知书》
（3）工商行政管理机关不予受理（登记驳回）通知书

A、（1）和（2）
B、（1）和（3）
C、（2）或（3）
D、（2）和（3）


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5、单项选择题  针对电子国债业务，有权机关如果需要将扣划资金划给非个人，应使用（）。

A、非交易过户
B、清偿过户
C、提前兑取
D、到期兑付


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6、问答题  简述核心业务系统柜员轧账包括哪些内容。


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7、问答题  网点柜员日终如何进行核心业务系统现金业务轧账？


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8、单项选择题  下列（）不需纳入个人结售汇系统。

A、境外个人购汇
B、客户手持50美元现钞结汇
C、客户所得存款利息129.42美元结汇
D、外币代兑点发生的结售汇


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9、单项选择题  承兑人在收到提示付款申请前，可查询电子商业汇票（）。

A、票面信息
B、行为信息
C、所有信息
D、承兑信息


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10、多项选择题  个人网上银行涉及账务处理的业务包括（）。

A、公用事业费缴费
B、基金业务
C、理财业务
D、活期存款账户转贷记卡账户


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11、单项选择题  关于轮候冻结，下列描述（）是错误的。

A、银行应审核执行人员工作证件、执行公务证是否为来人本人证件，是否在有效期内。
B、银行应口头告知执行人员账户存款已被冻结的情况，并征询是否需要办理轮候冻结。
C、如不需要办理轮候冻结的，银行不得出具协助冻结的书面回执，应将所有资料退还执行人员。
D、如执行人员需要办理轮候冻结的，受理行无需在业务系统对该客户存款再次进行冻结，但必须在“上海银行冻结登记簿”作轮候冻结记录。


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12、单项选择题  本行与A公司签订一笔5年期贷款合同，利率为5.5%（央行基准利率为5%，约定按季调整）。第一次放款日为4月15日，第二次放款日为5月20日，第三次放款日为10月10日。央行于7月20日调 整相应档次基准利率为6%，则第三次的放款时采用（）利率。

A、5.5%
B、6%
C、6.5%
D、6.6%


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13、多项选择题  对于客户申请USBKey介质更换的，柜员应在签约平台中录入USBKey介质的序列号，并在（）上予以登记。

A、《代保管有价值品登记簿》
B、《表外登记簿》
C、《上海银行个人网上银行USBKey登记簿》
D、《上海银行个人网上银行USBKey介质更换登记簿》


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14、多项选择题  以下关于单位资信证明收费标准正确的是（）。

A、存款时点数证明和结算纪律证明，每份200元。
B、账户发生额在申请日期前一年以内，30笔以下（含）的证明，每份200元。
C、账户发生额在申请日期前一年以内，30笔以上的证明，每份400元。
D、账户发生额在申请日期前一年以上、二年以内的，按以上标准加倍计收。
E、贷款资信证明和授信资信证明，每份400元。


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15、问答题  请简述网点值班人员送库的工作要求。


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16、问答题  外币定期储蓄存款的存期有哪些？


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17、单项选择题  存款风险滚动式检查实行接续滚动的方法，滚动周期为（）。

A、1个月
B、3个月
C、3至6个月
D、6个月


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18、多项选择题  当存款人发生下列（）事项的变更时，开户银行应根据存款人的变更申请及时办理账户变更手续。

A、存款人的账户名称
B、单位的法定代表人或主要负责人
C、地址、邮编、电话
D、注册资金
E、证明文件编号


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19、问答题  因经管人员发生变动办理重要物品移交手续时，是否需要第三人监交？


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20、单项选择题  以下收费项目，描述正确的是（）。

A、上海银行外币票据托收的退票手续费是人民币50元。
B、上海银行兑付美元旅行支票的费率是1%。
C、上海银行外币票据托收的手续费费率是1%。
D、上海银行外币票据托收手续费最低为50元


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21、单项选择题  以下（）业务不属于对私权限业务。

A、客户账户休眠激活业务
B、修改客户普通信息
C、大额存取款业务
D、冻结、解冻结、冻结扣划业务


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22、多项选择题  存在下列（）情况的，存款人可开立临时存款账户。

A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、房屋维修资金账户
D、注册验资


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23、单项选择题  以下（）用于反映自助设备内的库存现金情况。

A、101-001科目
B、101-004科目
C、177-001-003科目
D、277-001-003科目


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24、多项选择题  下列（）属于国际收支申报中“中国居民”范畴。

A、在中国境内居留1年以上的外国留学生
B、在中国境内依法成立的企业事业法人
C、中国驻外使馆领馆
D、我国在境外居留1年以上就医人员
E、在中国境内居留1年以上的外国驻华使馆领馆外籍工作人员的家属


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25、单项选择题  核算个人外汇理财产品业务取得的手续费收入的科目是（）。

A、结售汇业务收入
B、外汇买卖收益
C、个人外汇其他业务收入
D、其他中间业务收入


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26、单项选择题  银行承兑汇票贴现时，贴现银行计算利息的公式为（）。

A、票据金额×签发日至到期日差额天数×日贴现利率
B、票据金额×签发日至到期日差额天数×月贴现利率
C、票据金额×贴现日至到期日差额天数×日贴现利率
D、票据金额×贴现日至到期日差额天数×月贴现利率


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27、单项选择题  申卡电子借记卡的正式挂失必须由（）办理。

A、原开户行
B、全行任一网点
C、原发卡地区的任一网点
D、原发卡地区所在的分行营业部


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28、多项选择题  外汇的具体内容包括（）。

A、可以自由兑换的外国货币，包括纸币和铸币
B、外币支付凭证
C、外币有价证券
D、特别提款权


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29、问答题  客户于2007年11月1日存入定期1000元，存期三年，利率5.22%，于2010年11月1日支取，从2008年10月9日起开始免征利息税，并计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。（请写明计算经过，活期利率0.36%）


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30、多项选择题  下列（）柜员可以不纳入指纹系统管理。

A、系统运行管理柜员
B、系统运行操作柜员
C、指纹无法采集成功者
D、仅有系统查询权限的柜员


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31、单项选择题  上海银行能受理（）。

A、美国财政支票
B、邮政支票
C、有流通区域限制的票据
D、以上都不能受理


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32、单项选择题  个人定活两便存款最高限额为每笔不超过（）元（不含）。

A、5万
B、10万
C、50万
D、100万


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33、多项选择题  验资户验资不成功销户时需提取现金的，应出具（）。

A、出资时缴存现金的现金缴款单原件
B、出资时缴存现金的现金缴款单复印件
C、出资人有效身份证件
D、加盖所有出资人签章的情况说明


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34、多项选择题  当存款人发生下列（）事项的变更，开户银行应根据存款人的变更申请及时办理账户变更手续。

A、账户名称
B、法定代表人或主要负责人
C、地址、邮编、电话
D、账号
E、注册资金


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35、单项选择题  储蓄实名制从（）开始实施。

A、1999年4月1日
B、2000年4月1日
C、2000年9月1日
D、2003年9月1日


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36、单项选择题  上海银行（）不可受理个人存款口头挂失的解挂失业务。

A、非开户网点
B、非原口头挂失网点
C、非开户网点所属管辖行
D、客户服务中心


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37、多项选择题  下列关于单位贷款科目设置描述正确的是（）。

A、123、124、125科目核算短期贷款
B、126、127、128科目核算中长期贷款
C、130逾期贷款科目下按逾期时间设二级科目
D、133应收利息科目核算在约定结息日应确认为当期损益的应收未收到的利息情况
E、724待追索已核销贷款利息：核算和反映本行已核销但保留追索权的贷款类资产的利息情况


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38、问答题  柜面捡拾的存折如果可通知到客户，该作如何处理？


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39、单项选择题  上海银行会计主管聘期为（）年。

A、6个月
B、一年
C、二年
D、三年


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40、单项选择题  符合贴现条件的商业汇票有（）。

A、由出票人或承兑人在银行承兑汇票上填明“不得转让”字样的。
B、转让给二人以上，即两个以上被背书人各获部分转让款的。
C、真实合法且要素齐全，背书连续的，符合《票据法》等有关要求。
D、由背书人在汇票背面填明“委托收款”字样，被背书人又转让的。


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41、单项选择题  个人商业性贷款在协定还款日，系统自动进行还本付息操作，如账户余额不足，转作逾期，满（）天后，系统自动将利息转至表外。

A、30
B、60
C、90
D、120


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42、单项选择题  《私人外币票据买入申请书》一式（）联，分支行将第（）交到总行外汇业务部。

A、3，1
B、3，2
C、2，1
D、3，3


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43、单项选择题  残缺污损人民币能辨别面额，票面剩余（）以上（含）应全额兑换。

A、五分之三
B、四分之三
C、五分之四
D、三分之二


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44、单项选择题  教育储蓄到期支取，如果可以提供“接受非义务教育的学生身份证明”的，六年期按开户日五年期（）定期储蓄存款利率计息，利息免税。

A、整存整取
B、零存整取
C、存本取息
D、教育储蓄


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45、多项选择题  下列（）岗位不得由会计主管兼任。

A、重要空白凭证内库保管岗（对私网点除外）
B、重要空白凭证外库保管岗
C、重要空白凭证凭证出售岗
D、重要空白凭证轧账岗


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46、单项选择题  除储蓄、已纳入工资手册管理的工资性支出和农副产品采购支出外，各单位对单笔或当日累计超过（）万元（含）的现金支取，应要求开户单位填写《大额现金支取登记审批表》。

A、1
B、5
C、10
D、50


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47、多项选择题  关于教育储蓄存款支取时是否提供接受非义务教育的学生身份证明，对计息方式的描述下列（）是正确的。

A、到期支取时，如提供“证明”，则分别按开户日相关整整定期储蓄存款利率计息，利息免税。
B、提前支取时，如提供“证明”，存期不满三个月的按实际存期和支取日活期储蓄存款利率计息，其他则分别按实际存期和开户日相关整整定期储蓄存款利率计息，利息免税。
C、逾期支取时，如提供“证明”，原定存期部分，可享受利率优惠和利息免税；逾期部分以支取日的活期储蓄存款利率按实际天数和存款本金计息，利息免税。
D、到期、逾期支取时，如不能提供“证明”，则分别按开户日相关零存整取利率计算，不享受利率优惠和利息免税。
E、提前支取时，如不能提供“证明”，按实际存期和开户日活期储蓄存款利率计息，利息不免税。


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48、单项选择题  下列单位存款人（）的表述不正确。

A、单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立一般存款账户。
B、单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立专用存款账户。
C、单位存款人根据需要，可以开立多个一般存款账户。
D、单位存款人根据需要，可以开立多个专用存款账户。


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49、单项选择题  存款证明中途解冻，不需要提供以下哪项证明（）。

A、解除存款证明申请书
B、存款证明客户联
C、拒签证明
D、办理存款证明时的收费凭证


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50、多项选择题  下列关于一般贷款提前还款描述正确的是（）。

A、部分提前还款录入交易后在线扣收本金
B、部分提前还款录入交易后，系统于日终批处理时扣收本金
C、全额提前还款录入交易后在线扣收本金
D、全额提前还款录入交易后，系统于日终批处理时扣收本金


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51、多项选择题  短期内符合下列（）特征的交易且与企业的经营业务范围明显不符的，应作为可疑交易特征上报。

A、分散转入分散转出
B、分散转入集中转出
C、集中转入分散转出
D、集中转入集中转出


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52、单项选择题  网点人员不得私自卸装指纹仪等设备，需卸装的设备必需通过（）系统递交申请。

A、核心业务系统
B、“文档一体化”系统
C、指纹管理系统
D、内部管理系统


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53、问答题  因建档不成功而被退卡的印鉴卡，如需开户单位前来更换的，开户网点应如何办理手续？


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54、问答题  存款人申请开立一般存款账户，除了出具其开立基本存款账户规定的证明文件外还应出具哪些证明文件？


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55、单项选择题  操作员通过指纹管理系统采集指纹，处理完成后（）才能启用。

A、当日
B、次日
C、第二个工作日
D、第三个工作日


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56、单项选择题  支行会计结算部应（）组织一次简易库房制度执行情况的检查。

A、每周
B、每月
C、每季
D、半年


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57、多项选择题  受理会计凭证应按有关规定政策和各种业务的具体要求审核其正确性、真实性、合法性和完整性，审核要点主要有（）。

A、是否为本行受理的凭证，是否错用凭证或超过有效期限；
B、金额大、小写是否一致，字迹是否涂改；
C、会计科目和账户使用是否正确，账号和户名是否相符，账户有否依法或按政策被控制或冻结；
D、内部科目的账户名称使用是否正确。


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58、单项选择题  上解和领入的现金，应由（）会同进行装、开箱（袋）。

A、专人
B、双人
C、值班人员
D、现金汇总柜员


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59、单项选择题  客户持上海银行借记卡于CDM自动存款机上办理存款，账务处理会计分录（）。

A、借：101-004；贷：403
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：21l-001
D、借：403；贷：101-004


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60、问答题  请写出银行本票签发的会计分录。


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61、多项选择题  各单位负责本单位重要空白凭证和有价单证的（）工作。

A、领用
B、保管
C、销毁
D、检查
E、使用


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62、单项选择题  对于因账户信息不准确且影响上海银行柜面大额支付核实工作的单位结算账户，柜员应及时通知客户经理，由客户经理联系客户在（）个工作日内到柜面办理信息更新。

A、3
B、5
C、7
D、10


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63、单项选择题  注册验资账户开户银行收到会计师事务所以股东（发起人）名义发出的《银行询证函》后，应对要素逐一确认，下列（）无需审核。

A、缴款人
B、缴入日期
C、银行账号
D、缴款金额
E、款项用途
F、进账方式


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64、单项选择题  上海地区对私外汇网点的柜面人员必须具备（）。

A、通过行内的对私外汇业务考试并具有行内会计专业（高柜业务）资格证书
B、通过同业公会合规人员外汇业务考试
C、通过同业公会个人外汇业务考试
D、以上A或者B


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65、多项选择题  对于查询、查复必须作到（）

A、有疑必查
B、有查必复
C、复必及时
D、复必详尽


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66、问答题  反假货币信息系统出现故障时，网点应采取何应急措施。


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67、单项选择题  2010版票据号码第二排流水号码采用了（）。

A、金属油墨
B、渗透性油墨
C、无色荧光油墨
D、磁性油墨


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68、单项选择题  金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（）。

A、客户风险等级划分
B、大额交易报告
C、可疑交易报告
D、客户身份识别


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69、多项选择题  会计上岗资格证书操作技能的考试项目包括（）。

A、计算机中英文录入
B、计算机数字录入
C、翻打大小写传票
D、核心业务系统操作知识
E、手工点钞及反假


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70、单项选择题  单位通知存款按（）挂牌公告的相应利率计息。

A、存入日
B、支取日
C、到期日
D、结息日


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71、单项选择题  客户如先在A网点开立了活期一本通人民币主账户，之后又到B网点开立外币子账户，之后又到C网点开立人民币子账户，则该外币子账户的开户行为（）。

A、A网点
B、B网点
C、总行营业部
D、C网点


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72、多项选择题  “个人银行账户开户及服务申请表”适用于以下业务（）

A.开立个人银行结算账户（含活期一本通存折、申卡借记卡、申卡电子借记卡）；
B.在上海银行核心业务系统中无客户号的客户申请储蓄账户（含整存整取、零存整取、教育储蓄、定活两便、通知存款、国债等）；
C.核心业务系统客户信息修改业务（含客户重要信息修改和客户普通信息修改）；
D.个人电子银行业务（含网上银行、电话银行、网上支付、短信服务、自助机具第三方转账等）。


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73、单项选择题  贴现行将贴现票据转贴给总行，应由贴现行在背书栏加盖（）和有权人签名或盖章，待总行于到期发出托收时加盖（）和有权人签名或盖章。

A、汇票专用章，结算专用章
B、结算专用章，汇票专用章
C、汇票专用章，汇票专用章
D、结算专用章，结算专用章


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74、问答题  请简述柜员在办理活期存折换折交易时的审核内容。


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75、多项选择题  下列业务中需要加盖银行汇票专用章和法定代表人或其授权经办人签发的是（）。

A、签发银行汇票
B、银行承兑汇票的承兑
C、办理银行承兑汇票转贴现
D、贴现票据到期办理委托收款


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76、单项选择题  对于次日不进行封包轮换的外币库款，日终应（）清点加封。

A、会计主管
B、现金汇总柜员
C、双人会同
D、以上皆可


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77、多项选择题  会计主管考核等级包括（）。

A、优秀
B、良好
C、合格
D、不合格
E、称职
F、基本称职


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78、单项选择题  核心业务系统的全行管理员和分行高级管理员在其所在机构内的配备数量不得超过（）个人。

A、2
B、3
C、4
D、5


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79、单项选择题  以下（）业务不可代理办理。

A、活期一本通开户
B、密码挂失
C、个人通知存款提前通知
D、利生利开户


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80、单项选择题  客户于2009年9月10日现金存入定期存款，于2010年3月10日支取现金，实际存款天数是（）。

A、179天
B、180天
C、181天
D、182天


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81、问答题  哪些外币票据可以买入？


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82、单项选择题  下列关于维修资金支取业务的描述，（）是错误的。

A、业主大会维修资金账户只能使用主动贷记的结算方式，不得支取现金。
B、业主大会或业委会许可物业服务企业，从维修资金中暂借物业日常维修和更新费用的备用金。
C、业主大会或业委会许可物业管理企业，从维修资金中支付物业管理区域内的住宅维修或专项维修、更新预付款。
D、使用维修资金时仅需向开户行提交加盖业主大会财务章、业委会主副任签章的支付凭证。


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83、单项选择题  办理光票托收业务时，支票正面的出票人可以是（）。

A、印章
B、签字
C、印章和签字
D、印章或签字


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84、问答题  简述人民法院扣划被执行人在金融机构存款时，应该出示哪些证件和法律文书。


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85、多项选择题  银行汇票挂失止付业务，出票行受理挂失止付之日起（）日内没有收到人民法院止付通知书的，自第（）日起撤销挂失止付。

A、5日
B、6日
C、12日
D、13日


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86、多项选择题  借款凭证是记录放款要素的凭证，其中的到期卡应（）。

A、按还款日排列专夹保管
B、逐笔登记还款记录
C、归还贷款时，作最后一次会计凭证的附件
D、逾期后作逾期底卡附件


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87、单项选择题  关于单位通知存款的开户手续中，下列（）是错误的。

A、存款人必须提交的资料包括：加盖预留印鉴的“申请书”、来人身份证件和营业执照。
B、“申请书”上必须写明“1天通知或7天通知”字样，以明确通知存款品种。
C、“开户证实书”上加盖签证章（或业务公章）。
D、“开户证实书”账户卡联及申请书按序排列，专人专夹保管。


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88、问答题  简述如何加强开户单位负责人联系方式的采集和核实工作。


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89、问答题  简述对办理各类单位结算账户业务的被授权人的身份要求以及授权书的基本要素。


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90、多项选择题  交换提回行发现提回票据中有非本行票据，应根据不同情况分别处理，下列（）的处理是正确的。

A、提回行票据清单或提回行拒票清单上未记载的，应立即通知交换场，由交换场与正确提回行联系，票据送正确提回行。
B、提回行票据清单或提回行拒票清单上未记载的，应立即通知交换场，并及时与原提出行联系，还应根据票据磁码金额填制退票专用凭证，于下一场交换退原提出行。
C、提回行票据清单或提回行拒票清单上有记载的，应立即通知交换场，并及时与原提出行联系，还应根据票据磁码金额填制退票专用凭证，于下一场交换退原提出行。
D、提回行票据清单或提回行拒票清单上有记载的，应立即通知交换场，由交换场与正确提回行联系，票据送正确提回行。


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91、多项选择题  网点现金区必须配备的机具包括（）

A、纸币点钞机
B、复点机
C、扎把机
D、小型纸币清分机
E、硬币清分机
F、鉴别仪


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92、单项选择题  反假货币系统发生柜员新增、取消、修改、密码重置等情况，应填妥《上海银行系统权限操作任务书》经（）签章后根据统一柜面平台用户管理规定进行操作

A、会计主管
B、路支行行长
C、支行会计部经理
D、支行分管行长


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93、单项选择题  下列关于核心业务系统权限业务授权规定的表述，错误的是（）。

A、在不违反内控制度的前提下，有权人员可以转授权。
B、授权人要求相对稳定，不得经常调动和脱离岗位。
C、高级别有权人不能直接对低级别授权人授权，需逐级授权。
D、授权可以采用事前或事中授权方式。


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94、单项选择题  不可以作为定活两便储蓄存款介质是（）。

A、定活两便储蓄存单
B、生肖存单
C、电子借记卡
D、申卡借记卡


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95、多项选择题  柜员在受理单位借记卡主（附属）卡正式挂失时，应审核（）。

A、是否有单位授权其办理挂失的证明
B、是否为单位法定代表人前来办理
C、是否为持卡本人办理
D、是否提供来人有效身份证件


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96、单项选择题  办理汇出汇款业务时，私人客户的出账账号应提供T24系统能够识别的（）子账号。

A、10
B、11
C、12
D、13


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97、多项选择题  某支行辖属路支行因业务需要内部调阅印鉴卡，应由（）审批；如外部人员需调阅印鉴卡，应由（）审批。

A、会计主管
B、路支行行长
C、支行分管行长
D、支行行长


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98、多项选择题  开户单位名称、法定代表人发生变更，应办理相应手续，下列说法（）是错误的。

A、开户单位名称发生变更的，不需与银行重新签订账户管理协议，但应同时办理预留印鉴变更手续。
B、开户单位名称发生变更的，需与银行重新签订账户管理协议，并同时办理预留印鉴变更手续。
C、开户单位法定代表人发生变更的，不需要与银行重新签订账户管理协议，原预留印鉴是否变更由开户单位自行决定。
D、开户单位法定代表人发生变更的，需要与银行重新签订账户管理协议，原预留印鉴是否变更由开户单位自行决定。


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99、单项选择题  以下（）不是上海银行营业机构会计条线关键岗位。

A、对公开销户管理岗
B、对公柜组长
C、重要凭证内库管理岗
D、重要机具保管员


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100、多项选择题  关于有价单证的领入、使用、保管，下列说法正确的是（）。

A、各支行向总行金库领入后须在监控下逐份清点数量、核对起讫号码，并当天入账。
B、如发现多缺、号码错误等情况应立即与总行金库联系，同时报总行会计结算部后，方可发售或使用。
C、有价单证应按号码起讫顺序发售，不得跳号发售。
D、有价单证的保管和交接手续应视同现金管理。


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101、单项选择题  理财产品认购撤销，应有（）审批意见。

A、总行会计结算部
B、支行会计结算部
C、总行个人金融部
D、支行个人金融部


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102、单项选择题  柜员在办理活期换折交易时，如发现旧折破损现象严重，无法辨认账号等信息，应要求客户办理（）手续。

A、出具相关证明
B、提供身份证件并向银行出具承诺书
C、正式挂失
D、密码挂失


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103、单项选择题  《现金库存登记簿》的保管期限为（）年。

A、1
B、5
C、10
D、15


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104、多项选择题  会计主管在履行职责时行使以下（）职权。

A、会计事项监督权
B、日常运行管理权
C、重要业务审核权
D、决策参与权
E、人事管理权


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105、多项选择题  关于印鉴卡管理的描述，下列说法正确的是（）。

A、开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的，开户行应视作变更印鉴处理，并将原未建档印鉴卡和变更后的印鉴卡一并送交印鉴建档部门建档。
B、因无法建档被退回的印鉴卡，无论何种退卡原因，必须由开户单位办理更换手续。
C、网点应设立《上海银行副本印鉴卡调阅/调取登记簿》，详细登记调用记录，《登记簿》应由会计主管保管。
D、副本印鉴卡保管人临时休假的，可不办理印鉴卡交接手续。


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106、多项选择题  为加强个人银行结算账户的安全管理，通过系统批量方式为签约单位员工开立的以下（）个人银行结算账户，须本人持有效身份证件原件和活期一本通或借记卡到上海银行营业网点柜面办理激活并当场修改密码。

A.活期一本通存折
B.定活两便存单
C.申卡电子借记卡
D.活期一本通存折及配套申卡借记卡


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107、单项选择题  小额账户管理费按季收取，每季（）元。

A、1
B、2
C、3
D、5


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108、单项选择题  出票行告知失票人应当在（），向人民法院申请公示催告或提起诉讼。

A、1天
B、2天
C、3天
D、1周


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109、多项选择题  分支行送总行的“外汇汇入汇款项下查询、修改、转汇和退汇业务操作申请书”上应加盖（）。

A、营业部经理私章
B、业务章或储蓄章
C、经办私章
D、复核私章


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110、多项选择题  自然人客户的“身份基本信息”，除姓名、身份证号码、联系方式外，还应包括下列（）等内容。

A、国籍
B、证件有效期限
C、职业
D、客户经常居住地


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111、多项选择题  以下科目手工账簿可跨年度使用的有（）。

A、130逾期贷款
B、133应收利息
C、703代保管有价值品
D、704抵押及质押品
E、725待追索已核销应收利息
F、724待追索已核销贷款本金


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112、问答题  个人外币票据买入业务中，柜员验票合格后将票据资金结汇成人民币垫付给持票人。请写出结汇入账的会计分录。


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113、单项选择题  以下需要授权的业务是（）。

A、修改密码
B、借记卡升级换卡
C、配折卡销卡
D、删除业务


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114、多项选择题  A公司在银行开立注册验资户，提供的“企业名称预先核准书”上出资人为“B公司102万，C（个人）53万，D（个人）45万”，该账户验资资金汇缴情况合规的应为（）。

A、B公司转账存入102万
B、B公司现金存入“其他销售收入”款项102万
C、C现金存入53万
D.D从其姐姐的个人结算账户转来45万


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115、多项选择题  境外个人罗宾先生将购房外汇资金结汇后可划入（）的人民币账户。

A、罗宾先生本人
B、罗宾先生妻子
C、房地产开发企业
D、二手房出让方


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116、单项选择题  按（）做好收缴假币的上解工作，报送的数据和上解的假币实物应核对一致。

A、周
B、月
C、季
D、年


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117、多项选择题  以下关于人民币单位贷款放款审核要求描述正确的是（）

A.借款凭证上合同号、期限、借款人户名账号印鉴、大小写金额、放款利率和逾期利率、三级审批签章等要素齐全正确；
B.确定到期日为非节假日；
C.放款通知单上借款人户名、账号、合同号、放款金额、期限与借款凭证一致；
D.单位名称和金额未涂改，并经过各单位风管行长或被授权委托人签章审批。


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118、多项选择题  下列关于人民币单位结算账户开立、变更、撤销业务操作表述正确的有（）。

A、开户银行应按规定进行登记、报批和报备，并妥善保管账户开立、变更和撤销资料档案。
B、开户银行为存款人开立单位结算账户，必须与存款人签订单位结算账户管理协议，以明确双方的权利和义务。
C、开户银行应依法为存款人的银行账户信息保密，除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划。
D、严格执行“本人办、面对面、不间隔、交本人”制度。
E、存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户时，必须由法定代表人或单位负责人直接办理。
F、各网点办理银行结算账户业务时，必须加强对存款人开户证明文件原件的审查，必须做到双人审查，签章确认。


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119、单项选择题  银行贷款在（）科目中核算。

A、资产类
B、负债类
C、所有者权益类
D、损益类


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120、单项选择题  有关个人整存整取定期存款账户，以下说法正确的是（）。

A、开户本金起存额为100元，多存不限；外币账户开户本金起存额为20美元（等值），多存不限。
B、当整整账户设定浮动比率后，账户允许约转。
C、账户设有浮动比率的，可以部提。
D、在开户时，应储户的要求约定到期是否转存，存期内不得修改，只允许同期限转存。


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121、多项选择题  下面属于欧元区国家的是（）。

A、奥地利
B、瑞士
C、卢森堡
D、冰岛


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122、单项选择题  会计管理量化考核的每个考核期结束后（）内完成考评工作。

A、一个月
B、两个月
C、季后5个工作日
D、年后10个工作日


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123、多项选择题  非应计利息归还账务处理涉及的会计科目有（）。

A、201单位活期存款
B、191非应计贷款应收利息
C、503待转利息收入收回
D、133应收利息


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124、单项选择题  “若您发现了欺诈性兑现活动（比如变造金额、币种等），您（）获得奖励；追回了丢失/被盗的旅行支票，您（）获得美国运通的奖励；查出仿造的支票，您（）获得奖励。”

A、能，能，能
B、不能，能，不能
C、能，能，不能
D、不能，能，能


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125、多项选择题  以下（）可以申请上海银行注册版电话银行。

A、30岁的正常人
B、17岁的有工作者
C、20岁的智障人士
D、18岁的大学生


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126、问答题  请简述解除口头挂失的应如何处理。


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127、多项选择题  营业网点在为客户办理（）业务时，需核对相关个人出示的居民身份证信息并进行联网核查。

A、变更客户预留印鉴
B、个人汇兑业务
C、个人账户密码修改
D、汇票持票人为个人提示付款业务


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128、多项选择题  单位授权其内设机构（部门）申请开立专用存款账户时，应出具授权书并载明以下（）要素。

A、内设机构（部门）名称
B、内设机构（部门）职责范围
C、内设机构（部门）负责人姓名
D、开立、使用和撤销账户而产生的所有法律责任由授权单位承担


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129、单项选择题  当日单笔或者累计外币交易等值（）美元以上现金收支属于大额资金的额度标准。

A、5000
B、1万
C、2万
D、5万


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130、单项选择题  当日单笔或者累计人民币交易（）万元以上现金收支属于大额资金的额度标准。

A、5
B、10
C、20
D、50


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131、单项选择题  对于存款人已死亡，其在上海银行的所有存款（含储蓄存款、国债、理财产品等）累计不超过（）元的小额存款继承过户或支取，如存款人直系亲属办理公证手续存在实际困难的，分支行可凭其提供的相关证明文件，由分支行会计分管行长签字审批后，予以通融办理。

A.5000元
B.10000元
C.20000元
D.50000元


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132、问答题  请写出企业华东三省一市汇票签发的会计分录。


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133、多项选择题  会计凭证根据凭证格式、用途和结算方式不同分为基本凭证、特定凭证和票据凭证。（）

A、基本凭证
B、特定凭证
C、票据凭证
D、单式凭证
E、复式凭证


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134、单项选择题  下列（）业务属定期借记支付业务。

A、代收水、电、煤气等公用事业费业务
B、个人储蓄通存业务
C、个人储蓄通兑业务
D、国库借记汇划业务


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135、单项选择题  下列（）部门负责对全行权限设定、权限授予和业务操作的各环节进行定期或不定期检查，确保权限事项得到有效的控制，授权权限得到合理配置和使用。

A、总行产品开发部
B、总行营运管理部
C、总行会计结算部
D、总行审计部


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136、问答题  单位结算账户存款人因遗失申请更换预留印鉴时，需提供哪些资料？


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137、多项选择题  下列关于单位定期存款支取处理的表述，不正确的是（）。

A、单位定期存款只能全额支取。
B、单位定期存款可以部分支取。
C、单位定期存款只能转账支取。
D、单位定期存款可用于结算。


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138、单项选择题  营业网点管理重要空白凭证必须坚持（）制度。

A、按日核对
B、按周核对
C、按季核对
D、按旬核对


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139、单项选择题  2010版汇票的水印图案为（）.

A、梅花、HP
B、梅花、方孔钱
C、ZP、梅花
D、HP、方孔钱


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140、单项选择题  （）是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程。

A、资金出逃
B、现金走私
C、票据伪造
D、洗钱


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141、单项选择题  （）用以记录吞没卡发生和后续处理情况。

A、自助机具轧账登记簿
B、自助机具差错登记簿
C、自助机具工作日志
D、银行卡吞没卡登记簿


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142、单项选择题  外汇业务中日币找零的一般标准是（）。

A、日币五元以下
B、日币十元以下
C、日币一百元以下
D、日币五十元以下


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143、多项选择题  下列关于大额支付系统清算窗口的描述，正确的是（）。

A、在预定的时间，国家处理中心发现有透支或排队等待清算的支付业务时，打开清算窗口。
B、大额支付系统设置清算窗口时间，用于清算账户头寸不足的直接参与者筹措资金。
C、清算窗口时间内，大额支付系统仅受理用于弥补清算账户头寸的支付业务。
D、在清算窗口时间内，弥补透支和清算排队的支付业务后，立即关闭清算窗口，进行日终处理。


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144、单项选择题  申卡电子借记卡下可开立无凭证形式的卡内子账户，但不包括以下（）储蓄产品。

A、本外币整整定期
B、生肖定活两便
C、利生利
D、国债


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145、多项选择题  以下要素（）为电子商业汇票贴现必须记载下列事项。

A、贴出人签章
B、贴入人签章
C、实付资金
D、贴现利率


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146、多项选择题  会计账簿记录发生错误，必须按照下列（）方法进行更正。

A、对于错误的数字，应当全部划红线更正，不得只更正其中的错误数字。
B、对于文字错误，应当全部划红线更正，不得只更正其中的错误文字。
C、对于文字错误，可只划去错误的部分。
D、对于错误的数字，可只划去错误的部分。


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147、单项选择题  网点领现时应缮制一式二联领解现报单，（）加盖“领现专用章”后送交所属金库。

A、付出联
B、收入联
C、借方联
D、贷方联


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148、问答题  开户行如何办理撤销支票“黑名单”手续？


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149、多项选择题  以下（）业务只能由存款人持本人有效证件亲自至本行营业机构办理。

A、活期一本通存折正式挂失
B、开立个人存款证明
C、电子借记卡密码挂失
D、个人网上银行签约
E、信用卡取款密码重置


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150、多项选择题  银行办理个人结售汇业务无须纳入个人结售汇系统的是（）。

A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇
C、境外个人房产项下结汇
D、信用卡部接受境内卡境外使用购汇还款


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151、单项选择题  上海银行一次兑付旅行支票的最高限额为美国运通旅行支票等值（）美元。

A、2000
B、5000
C、10000
D、20000


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152、多项选择题  2010版汇票上出现的缩微文字有（）。

A、HUIPIAO
B、汇票
C、ZHIPIAO
D、BENPIAO


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153、多项选择题  以下科目用于核算自助机具长短款的是（）。

A、277-001-001
B、277-001-003
C、177-001-001
D、177-001-003


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154、单项选择题  网点在中午营业时间段内因柜员轮休，人手不足，只能一人临柜的，主管必须（）。

A、日终查库
B、日终换人复核
C、加强对该时间段监控录像的检查
D、以上皆可


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155、单项选择题  下列（）情况不属于现金一般差错。

A、ATM长款100元
B、误收假币100元
C、现金发生短款，实错金额1000元
D、整点过程中发现50元面额的拼凑币一张


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156、多项选择题  变更本外币银行结算账户预留印鉴的，须审核以下内容（）

A.核验申请书上加盖的原预留印鉴与会计验印系统建档的预留印鉴样本是否相符；
B.对其他存款账户，通过原业务文本（例如单位定期/通知存款开户申请书或留存备查的原申请书）核对申请书上加盖的原预留印鉴与原预留印鉴样本是否相符。
C.审核每份新印鉴卡填写内容是否完整、正确
D.新预留印鉴启用日期是否符合要求
E.核验新印鉴卡背面加盖的原预留印鉴与会计验印系统建档的预留印鉴样本是否相符
F.新印鉴卡上新旧印鉴与申请书上的新旧印鉴是否相符


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157、单项选择题  手工账簿应（）与业务系统余额核对，确保余额一致。

A、每日
B、每周
C、每旬
D、每月


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158、多项选择题  目前在不涉及到外汇现钞进出的情况下，上海银行各外汇对私网点都可以受理以下（）币种。

A、港币、美元、日元、欧元
B、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元
C、新加坡元、加拿大元
D、台币


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159、单项选择题  各单位应根据总行要求和本单位会计管理需要，在年初确定的会计管理工作框架下，按（）制定会计检查辅导工作计划。

A、年
B、半年
C、季
D、月


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160、多项选择题  因业务需要开立会计科目或内部账户的单位，向总行会计结算部提交业务联系函的基本内容应包含（）。

A、申请开立科目或内部账户的原因
B、归集的科目、网点号
C、账户性质
D、加盖经办员签章和分支行公章


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161、单项选择题  若营销部门交来商业汇票（无贴现审批书）要求代保管时，柜员应审核汇票已由营销部门双人会同密封，并进行（）核算。

A、入703代保管有价值品
B、不作任何核算，仅保管在简易库房内
C、入717代保管物品
D、入714买入票据实物


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162、单项选择题  开户行办理维修资金的增值业务时，下列论述不正确的是（）。

A、应审核业主大会关于维修资金增值的相关决议。
B、应审核加盖业主大会公章和业委会正、副主任签章以及物业服务企业公章的《商品住宅维修基金维修资金增值汇总表》。
C、应审核加盖业主大会财务章、业委会主任签章的支付凭证。
D、通过《商品住宅维修基金维修资金增值汇总表》上的申请编号在房维管理系统中调出相应报文，进行信息核对。


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163、问答题  请简述会计主管应具备的任职条件。


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164、单项选择题  办理汇出汇款业务时，如果为本金保证付款手续费应事先加收（）。

A、U SD10.00或者CNY80.00
B、USD15.00或者CNY120.00
C、USD20.00或者CNY160.00
D、USD25.00或者CNY200.00


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165、多项选择题  全国支票影像交换系统提出行受理持票人提交的通过影像交换系统处理的支票时，应审查下列（）事项。

A、出票人的签章是否符合规定。
B、支票是否是按统一规定印制的凭证，支票是否真实，是否超过提示付款期限，是否为远期支票。
C、支票金额是否超过规定金额上限。
D、票面是否记载银行机构代码。


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166、多项选择题  客户持本人活期一本通存折至营业机构办理专业版个人网上银行签约，营业机构出售USBKEY时，涉及到的科目有（）。

A、139
B、211
C、217
D、261
E、703
F、513


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167、单项选择题  货币符号“$”表示的货币是（）。

A、美元
B、港币
C、元
D、以上都不对


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168、多项选择题  以下关于委托贷款描述中错误的是（）。

A、委托贷款计提应收利息。
B、委托贷款是一种受托代理业务，上海银行在委托权限范围内办理受托业务，不承担任何形式的贷款风险。上海银行提供委托贷款服务后，仅收取相应的手续费。
C、委托贷款的贷款人（受托人）在收取手续费的同时，也承担了相应的贷款风险。
D、委托贷款逾期三年后，银行应将其视同呆账予以核销。


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169、单项选择题  经办柜员将新开户印鉴卡上启用日期填写错误，可以对错误内容（）。

A、用红笔划线更正
B、用蓝笔划线更正
C、用黑笔划线更正
D、不得更正


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170、多项选择题  柜员日终账务结平是指结平本人办理的业务凭证、清点现金、核对重要空白凭证和代保管各类实物，完成各类登记簿的登记，做到本人业务范围内（）相符，结平账务。

A、账账
B、账证
C、账款
D、账实


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171、多项选择题  用于调整系统账务或报表差错的“调整业务需求书”须包含以下（）内容。

A、账务或报表差错的时间
B、账务或报表差错的原因
C、账务或报表差错影响科目（至三级科目）与金额
D、调整方案或要求
E、差错单位负责人签字确认后加盖公章


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172、单项选择题  各单位对“上海银行国库业务差错通知单”所列差错存有异议的，可在收到之日起（）工作日内向总行会计结算部提交申辩材料。

A、3个工作日
B、5个工作日
C、10个工作日
D、15个工作日


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173、问答题  简述会计业务印章保管和使用要点。


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174、单项选择题  外币支票背书的位置是（）。

A、背面居中
B、背面左首1/3处
C、背面右首1/3处
D、以上都不对


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175、问答题  请简述内部账户系统未销账查询对账的要求。


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176、多项选择题  存款人的开户许可证有下列（）情况的，应到开户银行交回原开户许可证并申请换发新的。

A、预算单位专用存款账户需要变更存款人名称
B、核准类账户需要变更存款人账户性质
C、临时存款账户（验资户除外）需要变更法人代表或负责人姓名
D、开户许可证破损
E、核准类账户需要变更法人代表或负责人身份证明文件种类或编号


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177、多项选择题  以下对于现金兑换业务描述正确的是（）。

A、兑换前，应问清客户需兑换款项券别明细。
B、将客户兑换款项收入，轧计收入款项和兑出款项金额是否一致。
C、柜员根据客户要求逐项配款，款项配妥后，按兑出金额自复平衡。
D、问清金额后，将款项当面交客户，并逐一交待清楚。


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178、单项选择题  下列不可以办理个人贷记业务的卡种是（）。

A、活期一本通
B、申卡借记卡
C、申卡信用卡
D、单位借记卡


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179、多项选择题  下列对于业主大会申请开立房屋维修资金账户的表述，（）是错误的。

A、房屋维修资金账户应申请开立专用存款账户。
B、业主大会负责人是指业委会正主任。
C、同一业主大会因为核算不同性质的房屋维修基金，可以在已开立基本账户的基础上再开立专用存款账户。
D.业主大会开户应提供房地产行政管理部门出具的业主大会备案证。
E.业主大会开立的银行结算账户不得办理现金存取业务。


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180、单项选择题  上海银行某支行2009年9月8日办理一笔银行承兑汇票贴现业务，银行承兑汇票面额20万元，签发日为2009年8月15日，承兑人为异地某商业银行，到期日为2010年1月15日，支行办理贴现后于2009年9月20日向总行办理转贴现业务，该支行实际收益为（）。（贴现利率为6.3‰，转贴现利率为5.1‰）

A、1464元
B、1440元
C、1448元
D、1488元


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181、单项选择题  “存款证明—个人存款类”和“存款证明专用章”必须贯彻（）原则。

A、章证分管
B、双人保管
C、有权人保管
D、会计主管保管


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182、单项选择题  《上海银行业务系统用户登记簿》由（）部门设立登记。

A、总行营运管理部门
B、分、支行会计管理部门
C、分、支行人力资源管理部门
D、系统使用单位


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183、多项选择题  关于会计检查的形式，下列（）的描述是正确的。

A、可以现场检查
B、可以非现场检查
C、可以现场检查结合非现场检查
D、采用现场检查形式的，就不能同时非现场检查形式


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184、多项选择题  下列关于大额支付系统申请撤销和退回的描述，正确的是（）。

A、发起行对发起的支付业务需要退回的，应通过大额支付系统发送退回请求。
B、接收行收到发起行的退回请求，未贷记接收人账户的，立即办理退回。
C、接收行收到发起行的退回请求，已贷记接收人账户的，应通知最迟于下一工作日中午前，从收款人账户扣划后退回。
D、发起行和特许参与者发起的支付业务需要撤销的，应通过大额支付系统发送撤销请求；国家处理中心未清算资金的，立即办理撤销；已清算资金的，不能撤销。


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185、多项选择题  维修资金存款人申请开立专用存款账户应提供下列（）资料。

A、基本存款账户开户许可证
B、基本存款账户开户资料
C、区（县）房地产行政管理部门出具的《业主大会（业主委员会）专用存款账户开户证明》
D、预留业主委员会主任私章和业主大会财务专用章印鉴


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186、单项选择题  在签约平台中，办理公用事业授权相关业务并可查询代发/代扣单位信息的柜员是（）。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、对私总行专柜柜员
E、对私总行主管
F、客户座席


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187、单项选择题  上海市全部支付清算业务质量考核信息发布和反馈都将通过（）进行。

A、现代化支付系统
B、同城票据交换系统
C、支付清算业务质量考核管理系统
D、行名行号管理系统


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188、多项选择题  在指纹管理系统中，下列（）用户不需要指纹登录。

A、超级用户
B、总行系统管理员
C、全行管理员
D、分行高级管理员


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189、多项选择题  下列（）情况不得办理申报。

A、收款人为境内居民、金额小于等值2000美元的非贸项下的境外汇入款
B、收款人为境内居民、从境内非居民账户划出的款项
C、收付款人都是境内居民的境内汇款
D、收付款人都是境内非居民的境内汇款


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190、单项选择题  定活两便储蓄存款的起点金额为（）。

A、10元
B、50元
C、100元
D、200元


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191、多项选择题  上海银行个人电话银行注册用户版提供的功能主要包括（）。

A、账务信息查询
B、第三方存管
C、开放式基金
D、自助缴费


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192、单项选择题  外汇汇入汇款是指海外汇款人通过上海银行在海外账户行或（），使用不同的汇款方式将资金汇交国内收款人的结算方式。

A、代理行
B、汇款行
C、解付行
D、以上都可以


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193、单项选择题  对于（）业务，授权人员可以在自己的主管终端上授权、打印。

A、挂失解挂失
B、客户信息修改
C、内部类
D、以上都不对


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194、单项选择题  在（）和华东三省一市银行汇票票号银行机构代码采用中国人民银行代码001.

A、银行本票
B、银行承兑汇票
C、商业承兑汇票
D、银行汇票


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195、多项选择题  每季结息日（遇例假日提前）前柜员对各类贷款到期卡的（）要素与核心业务系统信息进行核对。

A、还款账户
B、利息还款账户
C、利率
D、期限


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196、单项选择题  营业结束，一般柜员库存现金不得超过人民币（）万元。

A、2
B、3
C、4
D、5


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197、问答题  贷款还清后客户要领出抵押及质押品，如何办理付出及交接手续？


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198、多项选择题  大额支付系统防范流动性风险的措施包括（）。

A、对不足清算的支付业务作排队处理
B、设置自动质押融资和日间透支限额机制
C、设置清算窗口时间用于透支行筹措资金
D、提供清算账户预期头寸查询和余额预警功能


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199、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生现金长款应于（）进行挂账处理。

A、177科目
B、277科目
C、191科目
D、291科目


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200、问答题  请简述上海银行受理农商行如意卡存取款的基本原则。


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201、单项选择题  以下对中小企业信用担保（中投保政策性）描述正确的是（）。

A、放款时根据各单位营销部门提交的“担保费委托付款授权书”缮制“两借两贷”特种转账凭证，将担保费划入中投保账户。
B、中投保代偿资金直接归还逾期贷款。
C、核算的科目有125。
D、核算的科目有128。


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202、单项选择题  某公司存入一笔六个月定期存款，存期从4月1日至10月1日。D公司于10月8日办理支取，存期共计（）天。

A、191
B、187
C、180
D、188


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203、单项选择题  以下客户将外汇现汇存款兑换成人民币说法，正确的是（）。

A、客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用买入价
B、客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用卖出价
C、客户将外汇现钞存款兑换成人民币应使用现钞卖出价
D、客户将外汇现钞存款兑换成人民币应使用现钞买入价


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204、单项选择题  核心业务系统中分、支行管理员用户由下列（）部门进行维护。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、分、支行会计管理部门
D、总行信息技术部


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205、单项选择题  单位成立破产清算组，可在银行申请开立一个（）存款账户。

A、基本
B、一般
C、临时
D、专用


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206、单项选择题  支付密码是指存款人将支付凭证上的编码要素通过（）按规定的算法进行计算，并填写到支付凭证上供银行核验的一组密码数据。

A、密押机
B、支付密码器
C、T24核心业务系统
D、打码机


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207、问答题  

上海银行A支行承兑一张金额为100万元的银行承兑汇票，收到的保证金为30万元。该银行承兑汇票到期时，托收银行为异地B银行。假定到期日出票单位账户余额为60万元。
（1）请写出A银行收到托收的银行承兑汇票的会计分录。
（2）请写出银行承兑汇票到期时，A银行的账务处理。


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208、多项选择题  申请参加票据交换的银行必须具备下列（）条件。

A、配备持有票据交换场颁发的《打码机操作上岗证》的打码机操作人员。
B、按规定缴纳各项费用。
C、准时出场，及时记账并办妥退票手续。
D、会计分管负责人的交换（会计）组长经业务培训合格。


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209、多项选择题  上海银行会计业务印章的种类包括（）。

A、会计业务类专用章
B、出纳业务类专用章
C、储蓄业务类专用章
D、财务类专用章


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210、问答题  注册验资不成功的，应如何办理验资户款项划转及销户？


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211、多项选择题  关于银企对账的要求，下列描述正确的是（）。

A、明细对账单应指定专人打印，加盖业务印章后按约定的方式及时交开户单位。
B、对因系统中开户单位地址信息错误等原因退回的余额对账单信函，应做好销毁工作。
C、余额对账单回执纳入会计档案管理，保管期限为五年。
D、退回的“余额对账单”无需装订。


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212、多项选择题  支付密码的编码要素由支付凭证上的签发人账号（）及业务种类组成。

A、签发日期
B、凭证号码
C、金额
D、收款人账号


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213、多项选择题  港澳台和华侨购买境内商品房结汇须审核的材料包括（）。

A、《港澳居民往来内地通行证》等身份证明
B、境外机构和个人购买本市房屋已网上备案的证明或《预售合同登记备案》
C、一年期以上的有效劳动雇佣合同或学籍证明
D、外汇局核准件


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214、多项选择题  现在上海银行可以提供本金保证付款的汇款币种不包括（）。

A、HKD
B、USD
C、JPY
D、EUR


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215、单项选择题  日终业务主管核对柜员（）一致后，在系统中关闭钱箱。

A、现金实物与柜员现金轧帐单余额
B、现金实物与钱箱余额
C、钱箱余额与柜员现金轧帐单余额
D、上述均可


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216、单项选择题  客户可通过中央国债公司语音复核系统进行电子国债查询，其初始密码为（）。

A、国债托管本密码
B、资金账户密码
C、身份证号码后六位（非数字忽略，不足前补0）
D、962888


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217、多项选择题  下列（）属于支付密码器系统的组成部分。

A、支付密码器前台管理系统
B、T24系统
C、后台核验系统
D、综合支付系统
E、支付密码器


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218、单项选择题  现有一笔欧元私人汇出汇款，金额EUR10000.00，假设上海银行汇款手续费和电报费为EUR20.00，国外银行费用为EUR30.00，如果选择“BEN”的国内外费用承担方式，上海银行客户的实际扣账金额和国外收款人的实际到账金额分别为（）。

A、EUR10050.00；EUR10000.00
B、EUR10020.00；EUR9970.00
C、EUR10000.00；EUR9950.00
D、EUR10030.00；EUR9980.00


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219、单项选择题  开立个人外币携带证的手续费用是（）。

A、10元/笔
B、50元/笔
C、80元/笔
D、100元/笔


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220、单项选择题  《支付结算办法》所指的“退票理由书”可以不包括以下（）事项。

A、所退票据的种类
B、退票的事实依据和法律依据
C、退票时间
D、所有背书人的名称


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221、单项选择题  小额支付系统仅允许对未纳入轧差的（）撤销。

A、非实时借记业务包、非实时贷记业务回执包
B、非实时贷记业务包、非实时贷记业务回执包
C、非实时借记业务包、非实时借记业务回执包
D、非实时贷记业务包、非实时借记业务回执包


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222、多项选择题  下列关于单位通知存款通知手续的描述，正确的是（）。

A、单位通知存款支取前，应按照存款品种约定的通知期限通知银行。
B、单位通知支取须采用书面方式通知银行支取的金额和时间。
C、单位在通知期限内取消通知的须采用书面方式通知银行。
D、通知期内可以撤销并重新通知，已过通知期的不可办理撤销。


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223、单项选择题  上海银行ATM机单次取款限额为（）元。

A、1000
B、2000
C、3000
D、4000


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224、单项选择题  上海银行能兑付（）发行的旅行支票。

A、MASTER和VISA
B、VISA和AMERICA EXPRESS
C、MASTER和AMERICA EXPRESS
D、以上都不对


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225、单项选择题  客户办理对公业务时，所持二代居民身份证存在疑义信息，通过阅读机具对居民身份证件的真伪进行鉴别且通过的，营业网点应（）.

A、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
B、打印和留存阅读机具的电脑显示结果，并继续办理业务。
C、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》后继续办理业务。
D、暂停业务办理，请客户补充其他有效证件辅佐。


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226、单项选择题  根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，（）以业务是否合规为审核要点。

A、A级终审人员
B、B级审核人员
C、一般操作员
D、会计操作人员


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227、单项选择题  上海银行各营业网点根据会计量化考核得分评为四个等级，以下（）的情况评为二级支行。

A、考核得分在90分（含）以上
B、考核得分在75分（含）以上，90分以下
C、考核得分在60分（含）以上，75分以下
D、考核得分不及格（60分以下）


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228、单项选择题  上海银行上海地区支付清算业务质量考核的考核期间为（）。

A、一个月
B、一个季度
C、半年
D、一个会计年度


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229、单项选择题  上海地区柜员关联指纹变更操作是由（）部门完成。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、分支行会计结算管理部门
D、总行现金中心


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230、单项选择题  客户在A网点办理电子借记卡，又到B网点办理10万元利生利开户，则开户行为（）。

A、A网点
B、B网点
C、上海银行代理柜
D、不确定


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231、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生实错金额在（）元（含）以上，（）元（不含）以下为现金重大差错金额。

A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000


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232、问答题  

甲银行提出托收支票一张，金额人民币5，000.00元，被乙银行退票。请写出甲、乙银行涉及的各阶段会计分录（与人民银行的清算除外）。
（1）甲银行提出交换会计分录：
（2）甲银行收到退票会计分录
（3）甲银行客户领回退票会计分录：
（4）乙银行会计分录。


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233、多项选择题  以下业务中，需要要客户身份证件进行联网核查的有（）

A.单位开立、变更、撤销人民币单位银行结算账户及变更客户预留印鉴。
B.个人开立、变更、撤销个人银行结算账户、个人储蓄账户业务；批量开立的个人银行结算账户激活业务；
C.个人账户挂失、个人账户密码修改、重置业务。
D.个人申请签发银行本、汇票业务及支票、本票、汇票持票人为个人的提示付款业务。
E.个人汇兑业务（含上海地区个人贷记业务）。


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234、单项选择题  下列（）属于委派会计主管的岗位职责。

A、根据本单位的检查计划和内容，实施对辖属营业网点的日常会计检查辅导。
B、履行会计监督职责，对所在营业网点会计岗位的操作风险进行事前、事中控制。
C、督促辖属营业网点认真执行会计工作的各项制度、实施细则及操作规程。
D、负责对本单位质量监测情况进行定期分析研究，并提出改进建议。


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235、单项选择题  对人民法院依法冻结、扣划被执行人在金融机构的存款，金融机构应当立即予以办理，以下描述不正确的是（）。

A、不得再扣划应当协助执行的款项用以收贷收息。
B、不得为被执行人隐匿存款。
C、立即通知当事人，告知扣划情况。
D、不得为被执行人转移存款。


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236、单项选择题  法人账户透支业务中，持续透支期届满（）日初，经办行会计部门对透支账户的透支金额结转逾期贷款本金。

A、当日
B、前一日
C、次日
D、前二日


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237、多项选择题  客户申请开办电子商业汇票业务的应符合以下条件（）。

A、客户为企业法人或其他组织，并具备组织机构代码证
B、在上海银行开立人民币单位银行结算账户
C、已开通上海银行电子支付渠道，包括企业现金管理平台或企业网上银行等
D、申请办理电子商业汇票承兑、贴现等授信业务的符合上海银行授信业务相关要求


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238、问答题  简述应如何做好开户证明文件过有效期的银行结算账户年检工作？


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239、问答题  客户于2009年11月1日持2009年5月1日存入的本金为50000万元，存期为一年的定期存单，到网点申请办理小额个人质押贷款业务，申请贷款6个月，申请贷款金额40000元，客户于2010年3月1日使用活期一本通存折里的存款办理还款手续，请计算实际贷款天数和应收贷款利息，并写出会计分录。（请写明计算经过，半年期贷款利率4.86%）


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240、单项选择题  目前，上海银行兑付欧元旅行支票的费率是（）。

A、0.02
B、0.01
C、0.0075
D、0.015


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241、多项选择题  私人汇出汇款通过中行支付时，以下（）情况的，中行不予受理。

A、款项性质为现汇
B、要素填写不清楚
C、日期非中行受理当日
D、付款账号的币别与付款金额的币别不一致


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242、单项选择题  对私授权业务必须采用（）方式，有权人在授权中应确保整个操作过程的准确性。

A、事前授权
B、事中授权
C、事后授权
D、全程授权


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243、单项选择题  若转贴现的商业汇票到期未收回，支行接总行通知后首先向原借款人扣收票款，如余额不足则进行逾期贷款入账处理，起息日为（）。

A、贴现票据到期日
B、原贴现贷款发放日
C、原贴现贷款到期日
D、转贴现贷款发放日


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244、单项选择题  单位通知存款部分支取后剩余10万元，剩余部分应按下列（）处理。

A、由签发银行按原开户日计算存期，开具新“证实书”。
B、对账户做清户处理，按清户日挂牌活期利率计息，办理支取手续并销户。
C、对账户做清户处理，如部分支取时已通知的，按清户日挂牌通知存款利率计息。
D、对账户做清户处理，按清户日挂牌通知存款利率计息，办理支取手续并销户。


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245、单项选择题  支票业务中，经出票人授权可以补记的是（）。

A、出票日期
B、付款人名称
C、收款人名称
D、皆不可补记


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246、多项选择题  08年3月12日，上海银行个人客户金世遗在柜面解入现金本票1笔，金额3500万元，支行审核无误后予以入账。下列表述正确的是（）。

A、在交易发生的5个工作日内提交大额交易报告，符合：单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金票据解付。
B、在交易发生的10个工作日内提交大额交易报告，符合：单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金票据解付。
C、在交易发生的10个工作日内提交可疑交易报告，符合：自然人银行账户一次性大额存取现金。
D、只需在交易发生的10个工作日内，提交可疑交易报告。


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247、多项选择题  柜员办理现金业务时，必须坚持（）。

A、存入现金先收款后记账
B、付出现金先记账后付款
C、存入现金先记帐后收款
D、付出现金先付款后记帐


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248、问答题  写出代销支付密码器的会计分录。


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249、单项选择题  IBAN的构成由最长不超过（）位的数字和字母组成。

A、14
B、24
C、34
D、44


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250、问答题  开户单位因印鉴使用说明较复杂，而无法直接在印鉴卡上注明的，应如何办理？


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251、单项选择题  以下业务需要会计人员双人会同操作的有（）

A、活期储蓄销户业务
B、个人存款业务中无折、无卡续存业务
C、储蓄换折业务
D、小额定期储蓄存款开户


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252、单项选择题  国内居民个人将其境外存款汇回境内的以自己名义开立账户，涉外收入（对私）申报的国别应填写为（）；国内居民个人将境内存款汇往境外以自己名义开立账户的对外付款（对私）申报的国别应填写为（）。

A、汇往境外目的地，境外开立账户地
B、汇往境外目的地，中国
C、中国，中国
D、中国，境外开立账户地


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253、单项选择题  外汇业务中，私人汇出汇款通过中行支付时，以下（）情况的，中行可予受理。

A、款项性质为现钞。
B、要素填写不清楚。
C、日期非中行受理当日。
D、付款账号的币别与付款金额的币别不一致。
E、以上情况均不受理。


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254、单项选择题  驻华使领馆人员办理结售汇业务，以下正确的是（）。

A、根据国 民待遇，视同一般境内个人办理
B、根据国民待遇，视同一般境外个人办理
C、和境内个人和境外个人办理都不同
D、不能以个人身份办理，只能以单位或机构身份办理


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255、多项选择题  支付密码器系统的营业机构主管由网点会计负责人担任，负责本机构支付密码器的下列（）工作。

A、注册发行
B、加载账号
C、指定签名支付密码器
D、信息查询


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256、单项选择题  发生下列（）情况，商业银行不需向客户或对方银行承担赔偿责任。

A、违反规定故意拖延支付、截留挪用资金，影响客户和他行资金使用的
B、因清算账户头寸不足，导致排队支付指令未及时清算，延误客户和他行资金使用的
C、未在规定时间内提出和答复业务查询，造成资金延误的
D、因不可抗力造成系统无法正常运行的，经有关当事人采取补救措施仍造成资金延误的


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257、单项选择题  经查询当日牌价如下：中间价为682.85，现钞买入价为675.84，买入价为681.30，卖出价为684.40，现有现钞USD600.00需折算成现汇，钞折汇手续费为（）。

A、CNY49.79
B、USD7.43
C、CNY52.01
D、CNY18.68


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258、单项选择题  根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。

A、5年
B、10年
C、15年
D、3年


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259、多项选择题  客户申请同时激活活期一本通和申卡借记卡的，需出示以下证件（）。

A、活期一本通
B、申卡借记卡
C、客户本人身份证件原件
D、代理人身份证件原件


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260、单项选择题  对于外汇活期存款实行（）进行结息。

A、按年
B、按日
C、按季
D、按月


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261、单项选择题  根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，（）以资料完整性、会计凭证真实性和合规性以及资料中相关要素，如出账金额、日期、审批人、有关客户信息等内容为审核要点。

A、A级终审人员
B、B级审核人员
C、一般操作员
D、高级高柜


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262、单项选择题  基本账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上，专用账户及临时账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上，由支行分管行长负责审批。

A、50，50
B、100，50
C、200，100
D、200，200


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263、单项选择题  持票人对银行承兑汇票承兑人的权利，自票据到期日起（）。

A、1年
B、2年
C、3年
D、6个月


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264、多项选择题  开户单位因遗失预留财务专用章，申请更换预留印鉴的，应向开户行提交（）。

A、《更换预留印鉴申请书》
B、开户许可证
C、营业执副本
D、司法部门的证明或经公证处公证的书面证明
E、开户单位出具的公函
F、其他未遗失的预留印鉴章


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265、多项选择题  ATM机发生长款后，经查实确认，借记卡账户直接将长款以转账无卡存款方式存入，会计分录为（）。

A、借：277-001-003待处理自助设备长款
B、贷：217-002个人银行卡存款
C、贷：21l-001活期储蓄存款
D、借：101-001库存现金


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266、问答题  简述各单位对于代售支付密码器业务，应如何进行每日、次日以及月初的核对。


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267、多项选择题  以下单位贷款的计息规则正确的有（）。

A、每日计息
B、按季结息
C、固定利率按合同利率执行到期，遇利率调整，不分段计息
D、浮动利率遇利率调整，不分段计息


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268、多项选择题  关于注册验资户的表述，下列（）是错误的。

A、在验资期除了银行主动扣划验资手续费外，该账户只收不付。
B、在验资期只收不付。
C、验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。
D、未获得核准登记的验资账户，销户时，出资人可凭原现金缴款单复印件和有效身份证件原件提取现金。


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269、单项选择题  反假货币上岗资格证书考试由总行按照（）的要求统一组织。

A、中国人民银行
B、总行会计结算部
C、总行人力资源部
D、总行现金中心


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270、单项选择题  持票人持100万元的异地商业承兑汇票向银行办理贴现，汇票出票日为2004.3.22，到期日为2004.9.22，贴现日为2004.4.22，贴现利率为4.2%，持票人将通过贴现获得资金（）。

A、1000000元
B、982500元
C、981800元
D、982150元


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271、多项选择题  电子商业汇票的转让背书应当基于真实、合法的交易关系和债权债务关系，或以（）等合法行为为基础。

A、税收
B、继承
C、捐赠
D、股利分配


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272、单项选择题  严重违反会计、储蓄、出纳制度和操作规程，造成会计信息严重失真、重大资金财产损失以及使银行声誉受到重大影响的错误，属于下列（）差错。

A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错


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273、单项选择题  各单位应（）落实专人对网点其他应收、应付款的使用、结余、核销、清理工作进行检查。

A、每周
B、每月
C、每季
D、每年


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274、单项选择题  客户境内汇款选择中行支付时，支行上交总行的凭证应为（）。

A、暂收传票和中行外币划款凭证
B、中行外币划款凭证和客户有效证件复印件
C、客户有效证件复印件和境内汇款申请书
D、境内汇款申请书和暂收传票


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275、问答题  外汇兑换包括哪些业务？


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276、单项选择题  E公司因开立保函存入一笔保证金，存期五个月，可采用（）利率。

A、3个月定期
B、6个月定期
C、9个月定期
D、一年期定期


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277、多项选择题  营业网点必备的现金业务机具为（）。

A、纸币点钞机
B、小型纸币清分机
C、硬币清分机
D、捆钞机


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278、单项选择题  会计部门办理贴现业务时，实付贴现金额是（）

A、实付贴现金额=票面金额—贴现利息
B、实付贴现金额=票面金额—贴现利息—税率
C、实付贴现金额=票面金额—贴现利息—手续费


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279、单项选择题  客户经理严禁代客户保管存折、银行卡和密码，严禁为本人办理业务，一经检查发现，立即停止其T24系统操作权限，（）不得再从事T24系统操作，同时按照重大事项报告制度上报总行会计结算部。

A、半年内
B、一年内
C、两年内
D、三年内


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280、多项选择题  存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户所称的“有权经办人”是指（）。

A、法定代表人
B、单位负责人
C、财务主管
D、被授权人


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281、单项选择题  对于连续（）余额为零的个人国债账户，银行有权予以注销。

A、2年
B、3年
C、4年
D、5年


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282、单项选择题  上海银行收到一笔境内划款，收款人为非居民，款项性质注明NRA PAYMENT，该笔汇款上海银行（）申报。

A、要
B、不要
C、不确定，需向付款银行查询
D、不确定，需向客户查询


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283、多项选择题  有下列（）情况的单位结算账户应作为存款异常变动账户纳入存款风险滚动式检查。

A、违反常态的大收大付
B、短期内频繁收付
C、整收零付或零收整付且金额大致相当
D、与无业务往来者频繁划转大额资金


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284、单项选择题  客户身份识别应遵循的原则不包括以下（）。

A、全面性
B、持续性
C、重点识别
D、审慎性


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285、单项选择题  B、C类会计工作计分卡评分结果与上一级评分卡分数偏差应不超过（）。

A、5%
B、10%
C、15%
D、20%


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286、单项选择题  客户持上海银行卡于ATM机具上办理本行借记卡转贷记卡业务，账务处理会计分录（）。

A、借：101-004；贷：403
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：21l-001
D、借：211；贷：261-011


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287、单项选择题  

一客户要求将现汇USD1000兑换成日元现钞，当天牌价如下：
币种中间价买入价卖出价钞买价
USD   682.62    681.25    683.99    675.79
JPY   7527.79   7497.68   7557.9   7256.79
则该客户当天可兑得（）。

A、JPY90137.50
B、JPY89415
C、JPY90137
D、JPY94066


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288、多项选择题  以下科目需设置手工账簿的是（）。

A、130逾期贷款
B、133应收利息
C、191非应计贷款应收利息
D、704抵押及质押品


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289、多项选择题  远期汇票付款时间的规定方法，主要有（）。

A、出票后若干天付款
B、见票后若干天付款
C、提单签发日后若干天付款
D、货到目的港后若干天付款
E、指定日期付款


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290、单项选择题  对于银行承兑汇票保证金，人民法院（）

A、不可以采取冻结措施
B、不可以采取冻结措施，只能扣划
C、可以采取冻结措施，但不得扣划
D、可以采取冻结和扣划措施


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291、多项选择题  会计检查辅导人员的任职要求包括下列（）。

A、工作责任心强、作风正派，坚持原则。
B、具有较好的会计理论基础，掌握会计业务和会计管理制度，熟悉会计业务处理流程。
C、具备一定的分析能力和书面表达能力。
D、3年以上银行会计工作经验，在本行从事会计工作不少于1年。


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292、单项选择题  分、支行或网点撤销，会计档案应由其（）保管。

A、原分、支行或网点
B、上级行
C、合并后的分、支行或网点


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293、单项选择题  境内个人为支付留学费用购汇时应使用（）结售汇统计代码。

A、12605
B、32205
C、32605
D、32206


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294、单项选择题  2008年9月22日之前开立的整存整取定期储蓄存款，在存单的到期日之后，（）作为贷款质押品。

A、可以
B、不可以
C、不确定
D、视金额而定


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295、单项选择题  单位贷款本金或利息逾期（）以上发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。

A、30天
B、180天
C、90天
D、一年


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296、多项选择题  受理行经办专员受理有权机关协助扣划业务时，应按审核下列（）内容。

A、工作证件、执行公务证是否为执行人员本人的证件，是否在有效期内
B、对已冻结存款实施扣划的，其协助扣划存款通知书的有权机关是否为原冻结客户存款的有权机关
C、协助扣划存款通知书上记载的被执行人与生效的法律文书或决定书上的义务人是否一致
D、协助扣划存款通知书上填写的扣划存款的账户与原冻结存款账户是否一致


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297、单项选择题  银行承兑签发时，柜员在系统操作完毕后，由会计主管在银行承兑汇票第二联承兑人签章栏加盖（）并由有权人签名或盖章。

A、结算专用章
B、汇票专用章
C、签证章
D、业务公章


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298、多项选择题  公积金贷款，是指资金来源于上海市公积金管理中心，由银行代理上海市公积金管理中心发放和回收的贷款，包括（）。

A、个人住房纯公积金贷款
B、个人住房装饰贷款
C、商业用房贷款
D、个人住房组合公积金贷款


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299、单项选择题  网点核对人员在次日“现金库存登记簿”上盖章确认，留存归档，各类查询结果保管期限为（），现金库存登记簿保管期限为（）。

A、一个月，5年
B、三个月，10年
C、六个月，15年
D、一个月，15年


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300、单项选择题  SWIFT银行识别代码的最后9-11位代表（）。

A、银行代号
B、国家代号
C、方位代号
D、分行号


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