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银行柜员考试：外汇管理考试资料（强化练习）
2020-11-11 02:52:18 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  （）是接受客户委托处理托收业务的银行。

A、寄单行；
B、代收行；
C、提示行；
D、A和B；


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2、多项选择题  国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，下列属于经常转移中非资本转移的是（）.

A、捐赠
B、赔偿
C、偶然性所得
D、税收


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3、问答题  银行发现个人有分拆结售汇行为的应如何处理？


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4、名词解释  外汇分账制


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5、单项选择题  对于以90天以上（不含）信用证方式结算的贸易付汇，预计付款日期在货物进口日期之后的，企业应当在货物进口后（）天内，通过监测系统企业端向外汇局报告。

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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6、单项选择题  以下哪种收费方式为内扣手续费（）.

A、O/OUR
B、B/BEN
C、S/SHA


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7、单项选择题  B客户2009年8月16日开立信用证560000美元，该客户需支付手续费（）.

A、820美元，
B、840美元，
C、880美元，
D、900美元。


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8、问答题  光票托收的审核要点有那些？


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9、单项选择题  《境内机构境外直接投资外汇管理规定》（汇发[2009]30号）自（）起实施。

A.2009年8月1日
B.2009年6月1日
C.2009年10月1日
D.2010年1月1日


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10、单项选择题  对于延期收款，无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而实际收汇期限超过90天的延期收款，企业应在实际出口90天后的（）同时办理合同登记和债权登记。

A、10个工作日内
B、5个工作日内
C、15个工作日内
D、20个工作日内


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11、单项选择题  外汇资本金账户所结汇的人民币资金可用来（）.

A、支付企业员工工资
B、偿还人民币贷款
C、偿还企业法人代表借给企业的借款
D、购买非自用境内房地产


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12、单项选择题  银行办理结汇时要严格区分经常项目和资本项目，（）外汇收入未经批准结汇或未规定结汇者必须开户保留。

A、资本项目
B、经常项目
C、平衡项目
D、错误与遗漏项目


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13、多项选择题  外币支付凭证或者支付工具，包括（）。

A、债券
B、票据
C、银行存款凭证
D、银行卡
E、股票


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14、多项选择题  个人外汇账户按交易性质可分为（）办理。

A、个人外汇结算账户
B、个人外汇储蓄账户
C、个人资本项目账户
D、个人旅游结算账户
E、个人代理专户


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15、单项选择题  当客户要求电汇汇款时则费用须由（）承担。

A、汇款人或收款人；
B、银行借记帐户行；
C、贷记帐户行；
D、由汇出行承担；


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16、多项选择题  下列哪些贸易条件仅适用于海运方式？（）

A.CIF
B.CNF
C.FCA
D.DAF


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17、单项选择题  一般外汇管理局负责审批（）下的外汇结汇、售汇和付汇业务。

A、经常项目
B、经济项目
C、资本项目
D、资产项目


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18、多项选择题  汇出汇款档案管理。由汇款业务经办员负责留存、保管。预付货款业务卷宗，内容包括（）.

A、汇款申请书，
B、《青岛农村合作银行购汇、付汇申请书》，
C、进口合同，
D、形式发票等。


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19、多项选择题  以下关于国内外汇贷款用途叙述正确的是（）。

A、国内外汇贷款可以结汇使用
B、国内外汇贷款可以抵押贷人民币
C、国内外汇贷款可以用于对外支付
D、国内外汇贷款可以用于归还其他银行外币贷款


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20、问答题  试比较电汇和票汇的优、缺点？


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21、单项选择题  若国家外汇管理局核给某外汇指定银行的结售汇综合头寸限额是1000万美元，那么该行实际持有下列头寸（）是合理的。

A、900万美元
B、1100万美元
C、1200万美元
D、1300万美元


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22、多项选择题  下列哪些账户可以按实际外汇收入100%核定经常项目外汇账户限额。（）

A、国际海运及船务运输代理项下暂收代付外汇账户
B、国际承包工程、劳务合作、招标项下外汇账户业务
C、国际邮政汇兑项下外汇账户
D、捐赠、援助外汇账户


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23、多项选择题  中国保税区外居民向保税区内采购货物，不须填报（）。

A、涉外收入申报单（对公单位）
B、涉外收入申报单（对私）
C、贸易进口付汇核销单（代申报单）
D、非贸易（含资本）对外付款申报单（对公单位）


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24、单项选择题  金融机构有违反规定办理资本项目资金收付的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。

A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上100万元以下
C.50万元以上违法金 额等值以下


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25、单项选择题  可撤销信用证，在（）情况下不能被修改或撤销。

A、单据已被承付；
B、曾修改过一次；
C、通知行已通知信用证；
D、信用证已被保兑；


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26、单项选择题  SWIFT是一个总部设在（）国际组织。

A、布鲁塞尔；
B、纽约；
C、伦敦；
D、香港；


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27、判断题  记账外汇指不经货币发行国批准能自由兑换成其他货币，或对第三者支付的外汇。（×）55、外汇周转金是指为保证有足够的资金用于债权债务的清算而将一定量的资金存入往来账户备付。


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28、单项选择题  非居民办理外汇现汇账户结汇，每人每次结汇金额在等值（）美元以下，可不需外管核准直接在银行办理。

A、等值1万美元
B、等值2万美元
C、等值5万美元
D、等值10万美元


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29、单项选择题  出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等，向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资是（）.

A、减免保证金开证
B、进口押汇
C、提货担保
D、打包放款


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30、单项选择题  外汇账户交回银行的作废支票应出具作废支票明细清单，其中明细清单需要加盖企业什么印章？（）

A、企业公章
B、企业公章＋私章
C、企业印鉴
D、企业公章＋法人签章


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31、多项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》适用于（）。

A、境内机构的外汇收支或者外汇经营活动
B、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动
C、境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动
D、一切外汇收支活动


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32、单项选择题  从哪天开始，人民币汇率形成机制改革迈出重大步伐，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。（）

A.2005年7月21日
B.2005年8月1日
C.2005年12月30日


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33、判断题  凡经有权管理部门核准或备案具有涉外经营权或有经营项目外汇收入的境内机构，均可直接到各金融机构办理开立外汇账户手续。


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34、多项选择题  企业应当按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理贸易外汇收支业务，包括以下情况（）。

A、代理进口、出口业务应当由代理方付汇、收汇。
B、代理进口业务项下，委托方可凭委托代理协议将外汇划转给代理方，也可由代理方购汇。
C、代理出口业务项下，代理方收汇后可凭委托代理协议将外汇划转给委托方，也可结汇将人民币划转给委托方。
D、捐赠项下进出口业务按国家有关规定执行。


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35、判断题  直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。


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36、问答题  请简述外商投资企业利润、股息和红利汇出时经办银行应当审核的材料。


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37、单项选择题  审核进口信用证项下单据的基本原则是（）.

A、逐项审核、不符退单
B、单证相符、单单一致、单内一致
C、单据与信用证条款必须实质相符
D、无论单证是否相符，均要对外付款


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38、单项选择题  外汇局依法行政，严格执行“首问负责制”和（）。

A、“限期办理制”
B、“二次终结制”
C、“经办负责制”
D、“限期办结制”


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39、单项选择题  延期付款是指企业付汇日期距进口报关单海关签发日期超过（）天.

A、120
B、90
C、80
D、100


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40、多项选择题  以下关于境内个人对外投资的说法正确的是（）。

A、境内个人对外直接投资符合有关规定的，经外汇局核准可以购汇或以自由外汇汇出，并应当办理境外投资外汇登记
B、境内个人购买B股，进行境外权益类、固定收益类以及国家批准的其他金融投资，应当按相关规定通过具有相应业务资格的境内金融机构办理
C、境内个人向保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自由外汇支付
D、境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇
E、境内个人向境外提供贷款、借用外债、提供对外担保和直接参与境外商品期货和金融衍生品交易，应当符合有关规定并到外汇局办理相应登记手续


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41、单项选择题  个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）银行开携带证。

A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上


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42、单项选择题  银行为外商投资企业办理资本金结汇的（）不得超过该外商投资企业资本金的累计验资金额。

A、入账金额
B、结汇金额
C、累计金额
D、核准金额


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43、单项选择题  境内居民个人投资境外证券市场，应采取以下方式（）。

A.通过具有合格境内机构投资者资格的证券公司或基金管理公司办理
B.通过具有代客境外理财产品资格的商业银行或具有受托境外理财业务资格的信托公司办理
C.以上都对


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44、单项选择题  在电子口岸已结案的报关单，可在（）天内取消结案

A、7天
B、5天
C、4天
D、3天


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45、单项选择题  标准普尔和穆迪公司属于世界著名的（）。

A.征信类公司
B.商账追收类公司
C.信用评级类公司


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46、单项选择题  结汇是指收入所有者将外汇卖给外汇指定银行，外汇指定银行根据交易行为发生之日的（）汇率付给等值人民币.

A、人民币
B、美元
C、欧元
D、港币


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47、单项选择题  从外币活期一本通美元现汇户转账到本人同名绿卡通账户，转入子帐号资金形态为（）。

A.美元现汇
B.美元现钞
C.港币现汇
D.港币现钞


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48、多项选择题  境内居民个人外汇利息收入3万美元提取现钞应向银行提供哪些材料（）.

A、本人身份证明
B、债券或债券登记证或存款利息清单
C、境外税务凭证
D、银行存款证明


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49、单项选择题  （）中记录的现金及重要空白凭证变动情况应与柜员管理的现金及重要空白凭证实物保持一致，做到账实相符。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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50、填空题  外汇买卖损益是农村合作金融机构办理外汇买卖、兑换和结售汇过程中，由于买入、卖出差价和汇率变动而取得的收入或发生的损失。每年年终农村合作金融机构应按照规定的（）计算确认净损益。


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51、问答题  国际收支平衡表中净误差和遗漏形成的原因？


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52、填空题  从事个人外币与人民币之间兑换业务的外币兑换点，应当取得外汇指定银行的授权，其每日办理外币兑换业务的发生额应由其授权银行纳入相应的结汇、售汇统计，超过周转金限额的部分应由授权银行进入银行间外汇市场进行（）。


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53、单项选择题  外汇汇出款指银行按照汇款人的指示，以一定的方式将一定的外汇款项支付给指定的收款人的（）方式.

A.结算
B.清算
C.结付
D.清付


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54、单项选择题  党的（）会议上明确提出“健全现代市场经济的社会信用体系”？

A.“十五大”
B.十五届六中全会
C.“十六大”


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55、单项选择题  下列（）被视为非中国居民

A、因公到外国旅行（超过一年）的中国旅游者
B、因私到中国旅行（超过一年）的外国旅游者
C、外国公司在中国的直接投资企业
D、中国各级政府驻外的大使馆


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56、填空题  进口商凭担保提货书提取了货物后，就丧失了（）的权利。


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57、填空题  外汇业务会计科目的分类同人民币业务会计科目分类相同，划分为表内科目和（）两种。


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58、单项选择题  内银行应确保基础信息的（），督促和指导申报主体办理申报，并履行审核及传送国际收支统计申报相关信息等职责。

A、及时性、全面性、准确性
B、完整性、准确性、全面性
C、及时性、准确性、完整性
D、及时性、全面性、完整性


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59、单项选择题  外汇交易中心会员可以和有授信关系的非做市商会员进行询价交易，会员可以同时向不多于（）个的对手方询价。

A、3
B、5
C、10
D、15


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60、多项选择题  对现行法规中没有明确规定、金额在等值10万（含10万）美元以下的非贸易项目售付汇，境内机构可凭相关单证直接到外汇指定银行办理，由外汇指定银行进行真实性审核后办理售付汇手续，银行审核的材料是（）。

A、书面申请、合同（协议。）
B、等值3万（含3万）美元以下的，书面申请、合同（协议）或发票（支付通知）。
C、等值3万美元以上、5万（含5万）美元以下的，书面申请、合同（协议）或发票（支付通知）、税务证明
D、等值5万美元以上、10万（含10万）美元以下的，书面申请、合同（协议）、发票（支付通知）、税务证明、其他有关材料。


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61、多项选择题  非居民持有的外币现钞结汇5000美元以上，应持（）资料办理。

A、本人真实身份证明
B、本人入境申报单
C、外汇局核准件
D、《非居民个人外汇收支情况表》


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62、名词解释  开户金融机构


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63、单项选择题  金融机构应当审核企业填写的（）并完成申报后，为企业办理待核查账户资金结汇或划出手续。

A、申报单证
B、收账通知
C、资金来源证明
D、出口报关单


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64、多项选择题  下列哪些是违反外汇管理的行为？（）

A.逃汇
B.非法买卖外汇
C.违反人民币汇率管理
D.非法使用外汇


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65、单项选择题  信用证是进口商向银行开立的，第一付款人应该是（）.

A、进口商；
B、开证行；
C、议付行；
D、通知行；


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66、多项选择题  可转让信用证第一受益人可以替换的单据有（）。

A、提单
B、发
C、装箱单
D、汇票


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67、单项选择题  出口信用保险贸易融资业务中，相关部门核定信保融资总额度，并按照不超过保险公司批复的每一买方有效信用限额乘以相应赔偿比例的（），确定出口企业在出口信用保险公司保险项下每一买方的融资额度。

A、70，
B、80，
C、90，
D、60.


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68、单项选择题  出口商不想承担运费和保险费，货物一越过船舷风险即结束，则出口商应采取（）贸易条件。

A、CIF；
B、FOB；
C、CNF；
D、DAF；


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69、单项选择题  企业应当在辅导期结束后（）个工作日内将加盖企业公章的《报告表》报送所在地外汇局。

A、5天
B、10天
C、15天
D、20天


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70、多项选择题  境内企业境外放款，放款人和借款人应符合以下条件（）.

A、放款人和借款人均依法注册成立，且注册资本均已足额到位；
B、放款人与借款人有持续良好经营的记录，有健全的财务制度和内控制度，在最近三年内均未发现外汇违规情节；
C、放款人历年的境外直接投资项目均经国内境外投资主管部门核准并在外汇局办理外汇登记手续，且参加最近一次境外投资联合年检评级为二级以上（成立不足一年的除外）；
D、经批准已从事境外放款的，已进行的上一笔境外放款运作正常，未出现违约情况。


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71、判断题  国内贷款银行可自行对企业开立国内外汇贷款专用账户和办理还本付息手续进行真实性和合规性审核，无需经外汇局的批准。


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72、单项选择题  中共中央精神文明建设指导委员会将每年的（）定为公民道德宣传日。

A.9月1日
B.9月20日
C.10月20日


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73、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，‚频繁‛系指交易行为营业日每天发生（）以上，或者营业日每天发生持续（）以上.

A、3次、3天，
B、3次、2天，
C、3次、5天，
D、2次、3天。


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74、多项选择题  银行为个人办理结售汇业务时，应当按照下列哪些流程办理（）.

A、通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况
B、按规定审核个人提供的证明材料
C、在个人结售汇系统上逐笔录入结售汇业务数据
D、通过个人结售汇系统打印‚结汇/购汇通知单‛，作为会计凭证留存备查


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75、多项选择题  境内个人非经营性外汇购汇超过年度总额的，境外直系亲属救助（）.

A、本人真实身份证明，
B、有权部门或公证机构出具的亲属关系证明，
C、有关救助的相关证明材料。


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76、多项选择题  本年度超年度总额结汇的个人手持现钞结汇，经常项目项下凭（）。

A、本人身份证件
B、本人海关进境申报单
C、规定的有交易额的证明材料
D、直系亲属关系证明


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77、填空题  连续（（））个工作日或以上超过外汇局核定的结售汇周转头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇市场进行平补的，外汇局除根据《外汇管理条例》有关规定对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格。


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78、单项选择题  MT103报文中33B指什么？（）

A、原指示的币种和金额
B、起息币种和金额
C、汇款人信息D、收款人信息


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79、单项选择题  国际市场上，美元对下列货币的交易报价中，属于间接标价法的是（）。

A、欧元
B、日圆
C、澳元
D、英镑


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80、单项选择题  办理外汇交易时，未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的，对个人可以处（）以下的罚款。

A.30万元
B.10万元
C.5万元


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81、填空题  信用证禁止分批装运，规定货物数量以重量、长度、面积等为单位时，发票上实际数量与信用证规定数量之间允许有（）的上下浮动。


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82、单项选择题  汇出汇款在付汇前所提供的付汇资料包括进口报关单、合同、发票、代理合同、委托书都必须是（）.

A、复印件
B、扫描件
C、原件
D、传真件


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83、多项选择题  根据UCP600，租船合约提单可以由（）签署。

A、船长
B、船东
C、承运人
D、船长的具名代表
E、承运人的具名代表
F、船东的具名代表


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84、单项选择题  机构对其开立的金融机构往来账户进行销户时凭机构（）办理。

A、开户申请书
B、通知书
C、撤销账户申请书
D、外汇经营许可证


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85、单项选择题  金融机构外汇从业人员有骗购外汇行为且数额在（）万美元以上的，给予开除处分。

A、5
B、10
C、20
D、50


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86、单项选择题  出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在（）个工作日办理注销合记规定的，必须在货物出口时间（）天（含）内，书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。

A、15、30
B、30、20
C、30、15
D、20、30


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87、单项选择题  对于一笔汇款，第一次发查询时查询业务编号为190IQ090010463，收到汇出行查询解付后回复时，查询业务编号应为（）.

A、190IQ090010463
B、190IQ090010464
C、视情况而定


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88、单项选择题  付款客户的银行或代表付款客户的银行将款项直接或通过代理行支付给收款人银行的报文格式是（）.

A、MT103
B、MT199
C、MT202
D、MT999


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89、单项选择题  一个付款指示通过SWIFT发出，可以（）得到确认。

A、立刻；
B、在6个月内；
C、第二天；
D、当天；


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90、单项选择题  下面那一项不属于资本项目（）。

A.资本转移
B.收益
C.非生产、非金融资产的收买或放弃


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91、单项选择题  外资房地产开发企业借外债，办理规定（）。

A、须先到商务部门备案。
B、不能办理。
C、在“投注差“内可自行借入外债。


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92、单项选择题  一个网点只能设置一个（），按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾箱相对应。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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93、单项选择题  国际收支中经常项目是指（）。

A.货物、服务、收益及经常转移的交易项目等
B.货物、服务、投资及经常转移的交易项目等
C.货物、服务、外债及经常转移的交易项目等


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94、名词解释  结售汇周转头寸


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95、多项选择题  外商投资企业向外汇局申请开立资本金帐户需提供哪些（）资料？

A、书面申请
B、外商投资企业外汇登记证IC卡
C、企业法人营业执照副本
D、组织机构代码证


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96、多项选择题  非居民办理外币现钞等值5000美元以上汇出境外时，应审核（）。

A、本人真实身份证明
B、本人入境申报单
C、《非居民外汇收支情况表》
D、如他人代办需提供代办人真实身份证明和书面委托证明


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97、单项选择题  境内机构和个人向境外单笔支付等值（）以上（不含）服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。

A、5万美元
B、1万美元
C、3万美元
D、10万美元


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98、多项选择题  企业应当按（）和（）的有关规定办理贸易外汇收支信息申报，并根据贸易外汇收支流向填写申报单证。

A、国际收支申报；
B、出口核销专用信息申报；
C、贸易外汇收支核查专用信息申报；
D、账户收支信息申报。


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99、问答题  个人结售汇系统错误数据的冲正原则是什么？


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100、单项选择题  下列哪条不是金融机构反洗钱职责（）。

A、建立反洗钱内控制度
B、了解你的客户
C、报告大额和可疑外汇资金交易情况
D、制定反洗钱法规


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101、多项选择题  客户申请办理出口押汇业务时，需提供给国际业务部门的资料（）.

A、出口押汇申请书；
B、进/出口合同；
C、信用证正本或副本；
D、信用证要求的全套出口单据


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102、单项选择题  我国进出口的国际收支统计均采用（）。

A、到岸价格
B、离岸价格
C、离岸价格加运费


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103、单项选择题  境外个人原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。

A、6
B、12
C、18
D、24


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104、单项选择题  根据市联社有关规定，小额外汇存款根据中国人民银行有关规定及同业情况挂牌公布，大额外汇存款超过（）的外汇，单位与信用社（合作银行）协商存款利率，报市联社批准后执行，单位应得利息按所存外币币种计付同种外币。

A、200万美元，
B、300万美元，
C、500万美元，
D、100万美元。


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105、填空题  所有信用证都必须清楚地表明该证是否适用议付、即期付款、（）、承兑。


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106、填空题  货到付款在国际贸易上可分为售定和（）。


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107、判断题  境外投资者未在境内设立外商投资企业，但在境内从事直接投资或从事直接投资相关活动，经外汇局批准，可在银行开立专用外汇账户。


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108、填空题  如须作成拒绝证书，由此的花费应由（）的当事人负担.


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109、单项选择题  个人存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的直接到银行办理，超过则凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据到银行办理，银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

A、3000
B、5000
C、1万
D、5万


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110、判断题  经常项下结算账户内的存款可以结汇，但不得出具“出口核销专用联”，也可作远期结汇。


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111、单项选择题  一般来说，一国国际收支出现持续顺差，会导致其货币汇率（）。

A.坚挺
B.疲软
C.波动
D.稳定


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112、单项选择题  外国投资者专用外汇账户内资金如何可以结汇。（）。

A.在银行直接办理
B.获得国家主管部门批准
C.经外汇局核准
D.凭证明材料在银行办理


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113、单项选择题  贸易项下的货款，应入哪个帐户？（）

A、结算帐户
B、待核查账户
C、人民币帐户
D、结算账户或待核查账户


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114、填空题  对外付汇，进口单位同意付汇，要在金融机构进口代收通知上注明（）字样，并加盖单位财务印鉴和法人名章，同时要落实头寸后向单位交单，需购汇付汇的，应通知单位提前备足人民币购汇。


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115、填空题  托收指示中的重要指示，（），收款指示。


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116、多项选择题  以下关于费用类账户说法正确的是（）。

A、在领取工商行政管理部门发给的公司名称预先核准通知书后,可申请开立该账户
B、不得用于抵押货款
C、结汇和划转需逐笔经外汇局批准
D、在成立外商投资企业后资金可转入资本金账户
E、以上都是


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117、单项选择题  收到境外款项的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日起（）内办理该款项的申报。

A.7个工作日内
B.6个工作日内
C.5个工作日内
D.10日内


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118、单项选择题  境内外商企业（房地产商）收到境外一笔投资资本金，应申报交易编码为，相应的交易附言为（）.

A、602011、投资房地产资本金收入
B、602011、投资资本金收入
C、602012、投资房地产资本金收入
D、602013筹备房地产资本金收入


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119、单项选择题  购买或受让金融资产管理公司不良资产的外国投资者或其代理人应在（）工作日内到资产所在地外汇分局或国家外汇管理局指定的分局办理不良资产出售或转让备案登记手续。

A、10
B、15
C、20
D、30


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120、填空题  会计凭证包括（）和记账凭证。


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121、判断题  经常项下结算账户收入为经常项目的外汇，支出仅为经常项目外汇支出。


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122、单项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》中所称的境内机构，不包括（）。

A.国家机关、事业单位、社会团体、部队
B.外国企业在国内的分公司
C.外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构


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123、单项选择题  出口信用保险项下融资要求出口商在中国出口信用保险公司投保（）.

A、出口信用险
B、出口货物财产险
C、出口货物运输险
D、履约保险


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124、多项选择题  境内企业从保税监管区域内购买货物支付货款，报关单起运国为“中国”，运输方式为“保税区”的，货物来源于境外而从区内报关进口，向境外支付的，银行需审核（）。

A、仓储协议
B、进口合同和发票
C、仓储协议和物权证明
D、进境备案清单
E、物权证明
F、进口报关单


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125、单项选择题  银行的对外担保余额、境内外汇担保余额及外汇债务余额之和不得超过其自有外汇资金的（）倍。

A、10
B、20
C、15
D、25


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126、名词解释  外汇存款


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127、单项选择题  根据外币现钞相关外汇管理规定，以下表述不正确的选项是（）。

A、法院开立对公现钞账户，应提交外汇局核准件
B、海关提取外币现钞2万美元退还给入境人员Tom，银行可直接办理
C、企业提取外币现钞1.3万美元，应提交外汇局核准件
D、行政执法机关的罚没款，银行根据司法机关文件直接办理结汇和划转


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128、判断题  为保证账户的合规性和外汇数据信息的一致性，境内机构经常项目外汇账户中的外汇资金转作定期存款只能在开户行本网点开立。


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129、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，包庇违反外汇管理规定行为，或者有其他妨碍外汇管理执法监督、检查行为的，给予（）纪律处分。

A、警告
B、记过或记大过
C、撤职
D、留用察看或开除


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130、单项选择题  个人外汇业务按照（）区分为经常项目和资本项目个人外汇业务。

A、交易主体
B、交易对象
C、交易性质
D、交易金额


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131、单项选择题  外汇局改革货物贸易外汇管理制度，根据企业贸易外汇收支合规性，将企业分为A、B、C三类，B类企业贸易外汇收支由银行（）。

A、逐笔登记
B、直接办理收付汇
C、审核后办理收付汇
D、实施电子数据核查


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132、单项选择题  国际收支申报号码的前7至10位为（）。

A、金融机构代码
B、金融机构顺序码
C、地区代码
D、业务流水号码


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133、单项选择题  以下四种作用，（）是信用证业务的作用之一。

A、融资作用；
B、中介作用；
C、流通作用；
D、担保作用；


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134、单项选择题  所有的对外支付，不论是售汇支付还是从外汇账户中支付，属经常项目外汇支付，外汇指定银行均应凭（）办理。

A、报关单
B、备案表
C、有效凭证和有效商业单据
D、外汇局核准件


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135、问答题  简述银行经营结售汇业务需遵循的外汇管理要求。


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136、判断题  凡经外汇局进行机构基本信息登记过的境内机构，经常项目外汇账户的开立、变更、关闭无需事先经外汇局核准。


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137、多项选择题  货主购买国际海运运费，应提供（）.

A、书面申请
B、进出口合同
C、国际海运业专用发票（购付汇联）
D、提单正本（或副本）


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138、多项选择题  客户申请办理打包贷款业务时，除基础资料外还需提供的资料（）.

A、出口打包借款申请书；
B、国外银行开立的信用证副本；
C、进/出口合同；
D、出口控制商品的出口批文或许可证；


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139、单项选择题  应收账款管理属于企业信用管理的哪一个阶段？（）

A.事前管理
B.事中管理
C.事后管理


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140、多项选择题  对于预分类名单调整功能，以下说法正确的是（）。

A、预分类结果为注销名录的企业，可调整为A类、B类、C类
B、预分类结果为C类的企业，可调整为A类、B类
C、预分类结果为B类的企业，可调整为A类
D、预分类结果为A类的企业，可调整为注销名录


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141、单项选择题  外籍员工个人所得税（）承担代征代缴责任。

A、个人
B、企业
C、银行
D、税局


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142、单项选择题  出口信用保险贸易融资业务中，赊帐（付款）期限一般不超过（）天（含）；但经过保险公司书面同意，可扩展至（）天.

A、120、180，
B、90、180，
C、180、240，
D、180，360.


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143、问答题  简述外汇管理对于远期结售汇业务的主要要求。


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144、填空题  除非信用证另有规定，发票必须系由（）出具，必须做成以申请人为抬头。


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145、单项选择题  通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元的结汇可不纳入个人结售汇系统。

A.100
B.200
C.500
D.1000


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146、单项选择题  个人购汇提钞，当日累计金额在等值（）美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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147、单项选择题  外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度，保存期限不得少于（）年。

A、1
B、2
C、5
D、10


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148、单项选择题  境内机构和个人向境外单笔支付等值3万美元以上（）服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定提交税务证明。

A、境内机构在境外发生的差旅费用
B、境内机构在境外代表机构的办公经费
C、境外个人在境内的工作报酬
D、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金


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149、单项选择题  保税区区内企业遗失《登记证》，应当在登报声明后（）内向外汇局报告，外汇局凭遗失声明给予补发。

A、5个工作日；
B、10个工作日；
C、15个工作日；
D、3个工作日；


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150、判断题  经常项目下的个人外汇业务按照可兑现原则管理，资本项目下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。


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151、填空题  出境人员携出金额在等值10000美元以上的，应当向存款或购汇银行所在地外汇局申领（）.


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152、多项选择题  外汇指定银行为机构开立金融机构往来账户凭（）以及各金融机构要求提供的开户申请书、法人代表授权书等相关文件办理开户手续。

A、企业法人营业执照
B、外债登记证
C、外汇经营许可证
D、通知书
E、组织机构代码证


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153、单项选择题  外商投资企业外汇资本金结汇可用于（）。

A.境内股权投资；
B.发放委托贷款；
C.境内证券投资；
D.境内所设项目的投资。


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154、多项选择题  境内机构向外汇局申请开立外币现钞账户应提交（）。

A、境内机构正式公函形式的申请。
B、有关账户用途的证明材料
C、境内机构设立的有效证明文件
D、组织机构代码证


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155、单项选择题  信用证规定最迟装期为9月21日，效期10月1日，交单期为提单后12天，若提单的出单日期为9月20日，公司最迟应于（）向银行交单（注9月份30天，10月1日、2日放假）（）.

A、9月30日；
B、10月1日；
C、10月2日；
D、10月3日；


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156、单项选择题  国务院办公厅《关于社会信用体系建设的若干意见》强调，社会信用体系建设要以法制为基础，信用制度为核心，以健全信贷、纳税、合同履约及（）信用记录为重点。

A.证券业
B.外汇管理
C.产品质量


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157、单项选择题  不能证明是（）交易售付汇，视同资本项目管理。

A、资本项目
B、经常项目
C、正当
D、不正当


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158、单项选择题  网点办理个人结售汇业务时，对于境内个人以（）作为个人身份唯一标识录入“个人结售汇系统”。

A.军人身份证件
B.武装警察身份证
C.中华人民共和国护照
D.居民身份证


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159、单项选择题  个人外汇管理办法中直系亲属不包含（）。

A.父母
B.子女
C.配偶
D.外孙


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160、单项选择题  属于主动公开范围的政府信息，应当自该政府信息形成或者变更之日起（）予以公开。

A.20个工作日内
B.30个工作日内
C.60个工作日内


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161、多项选择题  企业需办理一笔25万美元的预付货款，银行需审核的单据有（）。

A、进口付汇核销单
B、进口合同
C、形式发票
D、预付货款保函


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162、单项选择题  我行反洗钱业务的主管部门是（）。

A、保卫部
B、国际部
C、财务会计部
D、科技部


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163、填空题  记账凭证分为（）和特定凭证。


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164、单项选择题  外商投资企业资本金结汇支付命令函中的支付金额只能填写（）.

A、确定的外币金额
B、确定的人民币金额
C、任一币种都可
D、不需要填写


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165、单项选择题  以下业务凭证中，哪种是重要空白凭证？（）

A.境外汇款申请书
B.定期外币一本通
C.结汇申请书
D.通用凭证


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166、单项选择题  出票人签发的、无条件地约定自己或委托他人、以支付一定金额为目的的、可流通转让的有价证券是（）。

A、托收委托书
B、支付委托书
C、票据
D、单据


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167、判断题  国际货运代理专户使用范围应按照有关合同或协议确定。


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168、单项选择题  开证申请人在那种情况下无须偿付开证行（）.

A、信用证项下收到货物存在质量问题
B、商品与购销合同要求不符
C、凭收到单据无法办理清关手续
D、单据表面上不符合信用证条款要求


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169、单项选择题  境内居民办理居民年度总额内个人购汇业务，需提供什么资料（）。

A、本人真实身份证明
B、因私护照
C、具有有效签证的因私护照
D、具有有效签注的港澳通行证


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170、单项选择题  金融机构代码是唯一标识境内从事金融业务的经济组织（金融机构）的（）数字代码，该金融机构所有分支机构的金融机构代码与总行（总公司）保持一致。

A、五位
B、六位
C、七位
D、四位


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171、单项选择题  境外个人离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。

A、300
B、500
C、1000
D、2000


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172、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额在（）万美元以上的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予留用察看或者开除处分。

A、10
B、20
C、50
D、100


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173、多项选择题  境外外资股票有（）。

A、R股
B、H股
C、N股
D、L股
E、S股


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174、单项选择题  汇出汇款业务档案应至少保存（）年。

A、3
B、5
C、10
D、15


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175、多项选择题  适宜于国际保理业务的国际结算方式是（）。

A.信用证
B.付款交单（D/P）
C.承兑交单（D/A.
D.赊销


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176、单项选择题  报表统计中不同币别的折算汇总，按（）。

A、内部统一折算率
B、市场汇率
C、牌价
D、中间价


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177、多项选择题  若最后一天恰逢银行节假日，下列哪些期限可以顺延到银行的次一个营业日？（）

A.最迟装运期
B.最迟交单期
C.信用证有效期
D.信用证开证日期


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178、填空题  银行对出口商的融资主要有（）、押汇。


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179、单项选择题  建立金融业统一征信平台，要以（）为切入点。

A.信贷征信体系建设
B.金融部门的协调和合作
C.健全的信用管理系统


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180、单项选择题  以下凭证中哪种不是重要空白凭证（）。

A.活期外币一本通
B.定期外币一本通
C.外币个人存款证明
D.通用凭证


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181、单项选择题  2010年6月，某银行申请为“走出去“企业提供融资性担保余额指标，外汇局审核标准为（）。

A、原则上不超过银行外汇资本金或营运资金；
B、原则上不超过银行本、外币资本金的一半。
C、原则上不超过银行外汇净资产。


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182、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额在10万美元以上或者违法所得在3万元人民币以上的，给予（）处分。

A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除


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183、单项选择题  申报号码/核销申报号码由22位字符组成，具有唯一性，由系统自动产生，前6位为（）.

A、金融机构代码
B、汇出/汇入日期
C、地区标识码
D、金融机构顺序码


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184、多项选择题  下列属于国际货运代理专户使用范围的是（）。

A、代理国际货运业务的运费收入
B、代理国外船务代理业务的国外船东费用收入
C、支付给国外船东的运费
D、支付给国外货运代理、船务代理部门的运费
E、退回国外船东或按国外船东指令将多余款转汇至其他代理公司


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185、单项选择题  信用证主要体现了（）之间的契约关系。

A、申请人与开证行；
B、受益人与申请人；
C、开证行与议付行；
D、开证行与受益人；


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186、单项选择题  银行询证函如不是审计单位前来办理的应如何处理？（）

A、直接退回客户
B、邮寄审计单位
C、不予办理
D、A+B


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187、多项选择题  金融机构标识码在申领流程中，需要提交的材料有（）。

A.《金融机构标识码申领表》
B.《组织机构代码证》
C.申领人的有效证件复印件，其中有效证件类型包括但不限于中华人民共和国居民身份证、军官证、港澳通行证、护照等
D.有关行业主管部门批准其成立的批复文件和证件等材料的复印件，其中证件类型包括但不限于《金融许可证》、《经营保险业务许可证》、《证券经营机构营业许可证》和《基金管理资格证书》等


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188、单项选择题  2008年7月14日开始实施出口收汇联网核查，企业的货物贸易项下出口收汇进入（）.

A、经常项目帐户
B、待核查帐户
C、人民币帐户
D、资本进帐户


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189、单项选择题  银行应当在（）内，将签发《携带证》的情况，以《携带外币现钞出境统计表》报送当地外汇管理局。

A、每月终了5日
B、每月终了10日
C、每季终了5日
D、每季终了10日


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190、填空题  根据中国人民银行的规定，目前中资外汇指定银行对企业发放的外汇担保项下人民币贷款，发放对象仅限于（），且只能由境外金融机构或境内外资金融机构提供信用保证或用外商投资企业自有外汇（含资本金、外债、经常项目项下收入）进行质押。


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191、多项选择题  在接受外汇局调查时，下列哪些说法是正确的？（）

A.应当有涉嫌违反外汇管理行为的当事人或者其他见证人在场
B.询问当事人、证人和调查有关情况时，外汇检查人员应当制作调查笔录，制作调查笔录可由一名外汇检查人员单独实施
C.外汇检查人员收集证据时，在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，可以将证据做好封存标记后进行现场或者异地封存
D.调查违反外汇管理行为，外汇检查人员可以查询当事人和直接有关的单位和个人在金融机构开立的本外币账户，包括个人储蓄账户
E.外汇检查人员对违反外汇管理行为案发现场，可以拍摄现场照片或者录像，制作现场调查笔录和现场图


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192、填空题  保税区企业办理外汇收支业务，应当（）和规定的有效凭证及商业单据办理。


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193、单项选择题  根据《货物贸易外汇管理试点指引》，外汇局结合现场核查结果和企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分成A、B、C三类。B、C类企业的分类监管有效期为（）。

A、3个月
B、半年
C、1年
D、2年


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194、单项选择题  下列哪项不属于面向资本市场的评级（）。

A.财务风险评级
B.债券评级
C.基金评级


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195、判断题  经常项下结算账户存款余额不得转作定期存款。


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196、填空题  若信用证无规定，保险单的最低投保金额应是货物CIF价或CIP价的（）。


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197、单项选择题  境内机构持有的境外企业股权因转股、破产、解散、清算、经营期满等原因注销的，境内机构应在取得境外直接投资主管部门相关证明材料之日起（）内，凭相关材料到所在地外汇局办理注销境外直接投资外汇登记手续。

A、15天，
B、30天，
C、45天，
D、60天。


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198、多项选择题  出口收汇待核查账户支出须经银行联网核查后方可办理，其支出范围包括（）。

A、经银行联网核查后结汇
B、银行联网核查后划入该企业经常项目外汇账户
C、经外汇局批准的退汇支出
D、直接归还外汇贷款


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199、单项选择题  （）等境内机构因特殊业务需求，需要开立外币现钞账户的，须经外汇局核准后，方可在金融机构办理外币现钞账户的开户手续。

A、外商投资企业
B、内资国有企业
C、法院和行政执法机构
D、证券和保险公司


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200、多项选择题  根据《货物贸易外汇管理试点指引》，企业贸易外汇收支包括（）。

A、从境外、境内保税监管区域收回的出口货款，向境外、境内保税监管区域支付的进口货款；
B、从离岸账户、境外机构境内账户收回的出口货款，向离岸账户、境外机构境内账户支付的进口货款；
C、深加工结转项下境内收付款、转口贸易项下收付款；
D、其他与贸易相关的收付款。


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201、多项选择题  申请经营结汇、售汇业务须具有完善的内部管理规章制度，主要包括（）.

A.结汇、售汇业务操作规程，
B.结汇、售汇统计报告制度，
C.结售汇周转头寸管理制度，
D.结汇、售汇单证管理制度，
E.独立的结汇、售汇会计科目以及核算办法等。


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202、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，所填写的“外商投资企业资本金结汇支付命令函”中的“支付金额”栏应填写的为（）.

A、所结汇的外币金额。
B、可为人民币可为外币金额。
C、需支付的人民币金额。


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203、单项选择题  银行出具的非融资性对外担保，履约时（）。

A、由银行自行对外履约
B、由外汇局逐笔核准履约
C、银行逐笔报备外汇局后履约


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204、多项选择题  资本项目是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括（）。

A、直接投资
B、各类贷款
C、证券投资
D、各类存款
E、贸易收入


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205、单项选择题  境内银行对基础信息的修改如涉及收付款人的组织机构代码个人身份证件号码或者对公／对私属性的改变，境内银行应（）原错误基础信息。

A、删除
B、修改
C、重新导入
D、重新申报


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206、单项选择题  境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月；对于当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（）

A、500、1000，
B、1000、2000，
C、1000、1000，
D、2000、3000。


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207、单项选择题  套汇应在每天几点前完成？（）

A、下午4点前
B、中午12点前
C、下午5点30分前
D、下午5点前


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208、填空题  分户账不得以凭证代替，他的格式除特殊的专用格式外，主要分（）四种。


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209、单项选择题  各网点通过外汇局指定的管理信息系统办理个人结售汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料保存（）备查。

A、2年
B、3年
C、4年
D、5年


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210、单项选择题  （）为筹建外商投资企业汇入的外汇，支出为经外汇局批准筹建企业的开办费及相关支出。

A、驻华机构外汇账户
B、旅游项下外汇账户
C、免税商品外汇账户
D、临时专用外汇账户


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211、单项选择题  获得批准设立的创投企业应自收到审批机构颁发的《外商投资企业批准证书》之日起内，持此证书向国家工商行政管理部门或所在地具有外商投资企业登记管理权的省级工商行政管理部门（以下简称登记机关）申请办理注册登记手续。（）

A、一个月
B、二个月
C、三个月
D、六个月


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212、单项选择题  金融机构认为外汇管理机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，应当自知道该具体行政行为之日起（）内提出行政复议申请。

A、15日
B、30日
C、60日
D、5日


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213、单项选择题  B、C类企业不得办理（）天以上（不含）的延期收款或延期付款业务。

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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214、单项选择题  外商投资企业办理本企业同名同性质账户之间资金划拨，需提供（）.

A、收款账户名称
B、收款账户账号
C、收款账户性质说明
D、收款账户名称和账号


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215、名词解释  境内机构境外直接投资


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216、单项选择题  以下关于国别（地区）申报的描述正确的是（）。

A、汇款至境外个人账户，收款人国别申报为汇款人常驻地国别
B、对《世界各国和地区名称代码表》中无代码的，其国别（地区）按原所属国家或地区的代码申报
C、旅行支票托收款的境外付款行，其国别或地区根据境外付款行所在的国别或地区填写
D、汇款至境外个人账户，收款人国别申报为境外个人账户所在地国别


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217、多项选择题  下列哪几项属于特殊附加险别（）？

A.一切险
B.战争险
C.水渍险
D.罢工、暴动及民变险


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218、多项选择题  境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭（）办理。

A、本人有效身份证件
B、收入证明
C、合同
D、发票
E、原兑换水单


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219、多项选择题  外商投资企业用于再投资的资金可以是（）。

A、先行回收投资
B、股权转让所得
C、清算所得资金
D、境内借款E未分配利润


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220、单项选择题  办理外币票据托收时，打印的面函需要加盖银行的业务章和授权背书章，其中的授权背书章要有（）个有权人签字。

A、1
B、2
C、3
D、视情况而定


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221、问答题  个人手持外币现钞结汇应如何办理？


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222、单项选择题  对于个人当日单笔或累计等值1万美元以上的所有现金外汇交易和当日单笔或累计等值10万美元以上的所有非现金外汇交易，柜员须于（）在反洗钱系统中核对并提交大额可疑信息。

A、当日
B、次日
C、三个工作日
D、五个工作日


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223、填空题  会计报表按报告期可分为（）、月计表、半年报表和年终决算表四种。


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224、多项选择题  以下什么业务可以办理提前购汇（）。

A、预付货款
B、出口海运费
C、信用证保证金
D、国外律师费


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225、单项选择题  银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付信用证、代收、或汇款项下进口货款的短期资金融通业务是（）.

A、减免保证金开证
B、进口押汇
C、提货担保
D、打包放款


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226、单项选择题  某外商投资企业变更了企业的名称，经办人员为其办理变更手续时，需通过（）查询客户是否已在外汇局进行了基本信息变更登记？（）

A、外汇账户数据报送系统
B、外汇账户信息交互平台
C、直接投资外汇业务信息系统
D、外汇管理子系统


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227、单项选择题  凡在中国境内的金融机构都必须按照规定填报“金融机构对境外资产负债及损益申报表”，向国家外汇管理局申报其自身（）情况。

A、资产、负债
B、资产、负债及损益
C、资产、负债、损益以及现金流量
D、资产、负债、损益、利润分配


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228、单项选择题  原则上，代兑机构用于办理兑入外币业务的人民币备用金应由代兑机构自行解决，如确需银行提供备用金，代兑机构日均结汇量必须达到人民币（）。

A、1万元
B、2万元
C、3万元
D、5万元


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229、名词解释  保函（BANKGAURANTEE）


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230、单项选择题  下面那一项不属于经常项目（）。

A.外汇储备
B.对外贸易与服务
C.经常转移


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231、多项选择题  根据《中华人民共和国外汇管理条例》，下列哪些机构属于境内机构范畴（）。

A、部队
B、境内外资企业
C、美国驻中国大使馆
D、境外公司驻华办事处


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232、单项选择题  开证行在信用证业务付款后，如果进口商无力付款赎单，则（）.

A、无权处理单据；
B、无权处理货物；
C、有权处理单据和货物；
D、只能处理单据；


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233、单项选择题  从2007年2月1日起，个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值（）美元。

A、5000
B、1万
C、2万
D、5万


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234、多项选择题  金融机构有（）情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：

A.办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；
B.违反规定办理资本项目资金收付的；
C.违反规定办理结汇、售汇业务的；
D.违反外汇业务综合头寸管理的；
E.违反外汇市场交易管理的。


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235、单项选择题  外汇账户银行询证函需要该企业的什么印章？（）

A、公章
B、财务章＋法人签章
C、公章＋法人签章
D、公章＋财务章


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236、单项选择题  境内公司境外放款的额度实行（）管理。

A、发生额
B、余额
C、中长期发生额加上短期余额


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237、多项选择题  汇入汇款业务档案管理。由汇款岗位经办员负责留存、保管。主要包括（）.

A、汇入汇款函电副本
B、贸易项下有效商业单据
C、非贸易项下所需合同
D、发票等


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238、单项选择题  外汇是（）的简称

A.外国货币
B.外币汇率
C.国际汇兑
D.外国汇票


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239、判断题  逐笔清算是指建立了代理关系和账务关系的两家银行，一家必须向对方银行发出付款指令外，还要将外汇金额相等的资金转至对方银行的开户行并贷记该行账。


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240、单项选择题  下面不属于个人外汇资金划转业务的是（）。

A.本人账户互转
B.定活互转
C.子帐号迁移
D.结售汇


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241、单项选择题  该笔资金为贸易，则填申报单时需填写（）.

A、资本金账号
B、经常项目账号
C、待核查账号


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242、单项选择题  外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为（）。

A、买入和卖出价
B、最高和最低价
C、现钞和现汇价
D、开盘和收盘价


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243、多项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》所称外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产.（）。

A.外币现钞，包括纸币、铸币
B.外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等
C.外币有价证券，包括债券、股票等
D.特别提款权
E.其他外汇资产


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244、填空题  区内企业之间以及保税区之间的交易，可以以外币计价结算，也可以以（）计价结算。


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245、单项选择题  UCP600规定，对运输单据允许转运，但转运的运输工具可以不同的是（）.

A、多式联运提单与运输行提单；
B、多式联运提单与租船提单；
C、多式联运提单与陆运提单；
D、以上答案都不对；


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246、多项选择题  非融资性对外担保包括哪几种形式？（）

A、质量担保
B、项目完工责任担保
C、预付款担保、延期付款担保
D、货物买卖合同下的履约责任担保


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247、多项选择题  下边属于我国外债管理基本原则的有（）。

A、扩张原则
B、适度原则
C、均衡原则
D、效益原则
E、核算原则


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248、填空题  托收业务中，当利息需要收取时，托收指示必须指明利率，计息时期，（）。


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249、填空题  客户在开立信用证时就申请叙做进口押汇的，对单证相符的，经有权审批人审批同意后，国际业务部门与申请人签订《进口押汇合同》，并要求申请人出具《（）》。


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250、单项选择题  国际结算是指通过（）收付对国际间的（）关系进行清偿的行为（）。

A、货币、债权债务
B、资金、债权债务
C、货币、权利义务
D、资金、权利义务


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251、单项选择题  自2008年10月1日起，企业货到付款项下超过（）天（不含）的延期付款，需办理延期付款登记。

A、180天
B、90天
C、150天
D、120天


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252、填空题  出口押汇收汇后按押汇金额和实际押汇天数从新计算押汇利息，将收汇金额扣除手续费、（）、押汇本金和利息后，余额划入客户账户。


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253、多项选择题  BANCS系统中光票托收业务收款人账号可以是（）。

A、活一本通
B、借记卡
C、定期账户
D、普通活折


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254、多项选择题  外汇资本金账户贷方累计发生额不得超过外汇局核准最高限额的（）.

A、1%
B、3%
C、绝对数不得超过等值1万美元
D、绝对数不得超过等值3万美元


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255、单项选择题  关闭外汇帐户时，柜员审核客户提交资料无误后，进行“（）”交易查询客户积数是否为零。如积数为零，则无需进行清息处理。（）

A、2956查询账户基本信息
B、2695查询账户基本信息
C、2596查询账户基本信息
D、2296查询账户基本信息


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256、单项选择题  外汇市场交易应当遵循公开、公正、公平和（）的原则。

A.诚实信用
B.真实准确
C.快捷便利


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257、填空题  代收行是接受托收行的委托,参与办理托收业务的一家银行,还是进口方银行,托收汇票的（）.


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258、判断题  境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有机效身份证件和有交易额的相关证明材料办理购汇。


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259、单项选择题  （）收入为境内货主、货代公司、船代公司及无船承运企业的国际海运费及相关费用，境外的国际海运费及相关费用。

A、国际运输专户
B、国际货运代理专户
C、无船承运企业外汇专户
D、国家有关部门设立的专户


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260、单项选择题  境内金融机构应当凭外汇局签发的（）办理资本项下外汇业务。

A、资本项目外汇业务核准件
B、外汇业务备案表
C、外汇登记证
D、进出口业务名录


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261、单项选择题  违反外汇管理行为在（）年内未被发现的，不再给予行政处罚，法律另有规定的除外。

A.1年
B.2年
C.3年
D.5年


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262、单项选择题  对BIBS行所下划的外汇汇入汇款资金，如以原币形式记入客户账户的，须收取等值（）美元的手续费。

A、5
B、6
C、10
D、20


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263、填空题  挂牌汇价的中间价确定方式：美元对人民币的中间价根据中国外汇交易中心银行间外汇市场成交的最新价确定；非美元货币对人民币的中间价根据（）及美元对人币的中间价套算得出。挂牌汇价中间价随市场价格波动实时更新。


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264、单项选择题  境内机构凭（）办理境外直接投资项下的外汇收支业务。

A.外汇局出具的核准件
B.境外直接投资外汇登记证
C.支付命令函
D.境外投资批准证书


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265、单项选择题  （）账户可用于经常项目的支出及经外汇局批准的资本项目支出。

A、投资类
B、资本金
C、费用类
D、保证类


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266、判断题  对不需要办理申报的出口收汇，银行应在专用联上编写该银行收汇专用章，并注明相应的收汇资金来源。


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267、单项选择题  凭外汇局核准开户章的“外债登记证”可开立（）。

A、个人对外贸易专户
B、借入外债专户
C、资本金账户
D、外债还本付息专用账户


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268、单项选择题  我国政府利用国外长期资本的主要方式是（）。

A、国际金融机构贷款
B.外国政府贷款
C.国际证券投资
D.外国直接投资


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269、单项选择题  根据《反洗钱法》有关规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。

A、3年，
B、5年，
C、10年，
D、15年。


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270、单项选择题  业务单据主要包括开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清单、（）等。

A.活期外币一本通
B.定期外币一本通
C.绿卡通卡
D.通用凭证


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271、单项选择题  根据UCP600，信用证未规定可否撤销，即为（）；未规定可否转让，即为（）。

A、不可撤销，可转让；
B、不可撤销，不可转让；
C、可撤销，可转让；
D、以上说法都不对；


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272、填空题  非法人制创投企业投资者认缴出资总额的最低限额为1000万美元；公司制创投企业投资者认缴资本总额的最低限额为（）万美元。


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273、多项选择题  客户申请办理提货担保业务时，须提供的资料（）.

A、《开立提货保函申请书》；
B、信用证项下发票和海运提单副本；
C、船运公司的到货通知书；
D、保险单；


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274、单项选择题  下列那种类型的信用证必须要提交汇票？（）

A、即期付款信用证；
B、承兑信用证；
C、延期付款信用证；
D、议付信用证；


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275、填空题  备用信用证具有二重性，形式上是（），性质上属于保函。


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276、单项选择题  （）在不同的金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金，但转出行必须在汇出凭证上备注栏中加注账户性质。

A、不同境内机构
B、同一境内机构
C、境内机构
D、所有机构


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277、单项选择题  非港澳台地区汇出汇款邮电费为（）元.

A、20
B、80
C、160
D、250


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278、单项选择题  在第一肝门区出入的管道结构是：①门静脉；②肝固有动脉；③胆总管；④肝静脉（）

A.①②③
B.①③
C.②④
D.④
E.①②③④


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279、单项选择题  出口收汇待核查账户中的外汇，可（）。

A、用于质押人民币贷款
B、直接对外支付
C、经银行联网核查后结汇或划出


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280、判断题  资本金账户限额最高为各投资方以现汇方式投入的资本金，超过最高金额外汇不得入账。


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281、填空题  外汇指定银行应当按（）管理结售汇周转头寸，使结售汇周转头寸保持在外汇局核定的头寸限额内；并按日向外汇局报送头寸日报。


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282、单项选择题  个人结售汇系统中台湾居民来往大陆通行证（含91、97版）录入（）号码。

A.前6位
B.前7位
C.前8位
D.前9位


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283、多项选择题  自费出境学习学费、生活费所需材料（）.

A、本人因私护照及有效签证（或签注）；
B、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）；
C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
D、境外学校的简历及地址。


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284、单项选择题  国际收支统计纸质申报单的保存期限至少为（）。

A、1年
B、24个月
C、2年
D、12个月


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285、单项选择题  汇入汇款无法解付的，通知客户发查询更改后，（）个工作日内没收到对方行查询的，应主动发查询给对方行？

A、5个工作日
B、2个工作日
C、10个工作日
D、当天


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286、单项选择题  福费廷、出口押汇、出口保理等收款业务在境内未发生转让时，办理福费廷、出口押汇、出口保理等业务的境内银行（）通知申报主体办理涉外收入申报。

A、应在收到境外款项
B、应在交易发生时
C、应在办理业务时
D、应在五个工作日内


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287、多项选择题  下列关于签退的说法正确的有（）。

A.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退
B.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业务系统。
C.营业终了，柜员上缴尾箱账后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。
D.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由普通柜员办理机构签退。


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288、填空题  指定银行即指定的付款行，（），议付行。


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289、单项选择题  涉外收入申报单修改处必须有（）签章，谁修改谁签章。

A、申报主体或银行业务人员
B、申报主体
C、银行业务人员
D、没有规定


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290、单项选择题  本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外向现钞结汇累计金额在等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A、2000
B、5000
C、10000
D、50000


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291、单项选择题  外汇买卖‛科目在外汇分账制的各种账务系统中起联系和平衡的特殊作用。当买入外币时，外汇资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）；卖出外汇时，外币资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）。

A、贷方，借方，贷方，借方
B、贷方，借方，借方，贷方
C、借方，贷方，借方，贷方
D、借方，贷方，贷方，借方


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292、单项选择题  下列哪项不能作为当事人要求外汇局举行听证的依据（）？

A.拟给予暂停或者停止经营结汇、售汇业务处罚的。
B.拟给予暂停或者停止经营外汇业务处罚的。
C.拟给予法人或者其他组织等值100万元人民币以上罚（没）款处罚的。
D.拟给予自然人等值1万元人民币以上罚（没）款处罚的。


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293、单项选择题  开证行在11月8日（星期五）收到单据，后发现存在不符点，开证行应在最晚（）提出不符点。

A、11月20日；
B、11月15日；
C、11月19日；
D、11月18日；


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294、填空题  同一银行设在不同国家的分支机构将视为（）。


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295、多项选择题  金融机构面临的外汇风险种类主要有（）。

A、外汇买卖风险
B、清算风险
C、信用风险
D、国家风险


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296、多项选择题  境内个人非经营性外汇购汇超过年度总额的，其中自费出境学习学费或生活费（）.

A、本人有效身份证件，
B、本人因私护照及有效签证（或签注），
C、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供），
D、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费证明。


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297、填空题  CHIPS是指（）银行间电子支付系统。


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298、单项选择题  客户首次办理等值（）美元以上的账户转出业务是，需要事先办理大额转账申请。

A.5000
B.10000
C.3000
D.2000


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299、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，有逃汇行为且数额不满（）万美元的，给予撤职处分。

A、5
B、10
C、50
D、100


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300、单项选择题  境内某银行收到一笔金额为USD10000的涉外收入，在应境外发报行的要求扣收了USD25的境外银行手续费，以及USD30美元的境内银行手续费后，根据客户的要求兑换成ECU6979入客户账户，则该笔涉外收入的收入金额和币种为（）。

A、USD10000
B、USD9975
C、USD9945
D、ECU6979


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