1、多项选择题 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的（）。
A、条线部门负责人 B、负责人 C、部门负责人 D、上级机构负责人
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2、判断题 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人.
3、多项选择题 授信违规方面行为包括以下哪些？（）
A、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用 B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用 C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等 D、利用客户账户过渡本人资金
4、单项选择题 银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
A.1 B.2 C.3 D.4
5、单项选择题 银行业金融机构应当将员工（）作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。
A、接轨管理 B、培训教育 C、薪酬等级 D、违规操作
6、多项选择题 发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由（）牵头组织开展具体案件问责工作，其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织开展具体案件问责工作。
A、法人机构总部 B、省级（一级）分支机构 C、银行业监督管理机构 D、当地公安部门
7、单项选择题 下面哪一项不属于银行业案件（）
A.某支行分理处柜员甲某挪用资金 B.某农商行副行长无故离岗 C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款
8、判断题 不同货币购买力的比率构成了相互间汇率的基础。
9、多项选择题 基层营业机构负责人，指（）对外营业机构正职、副职负责人。
A、网点 B、支行（网点级） C、营业室（厅） D、县联社、县联社下辖基层信用社、储蓄所等
10、单项选择题 下列不属于重大、恶性案件（）
A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的； B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的； C、造成重大人员伤亡的； D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
11、单项选择题 监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（）为“黄牌”。
A.75分（含）以上90分以下 B.75分（含）以上85分以下 C.70分（含）以上85分以下 D.70分（含）以上80分以下
12、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在 85分以上的为（）
A、红牌 B、黄牌 C、蓝牌 D、绿牌
13、判断题 刚收到的信用卡新卡须开卡后才能使用.
14、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中的“现金库“，不包含（）
A、总／分行现金中心库 B、区域现金中心库 C、柜员尾箱每日营业终了检查 D、自助机具检查
15、单项选择题 银行业金融机构案防工作评估办法执行是（）版。
A、2009年 B、2010年 C、2012年 D、2013年
16、单项选择题 各机构应（）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。
A、每年 B、每季 C、半年 D、每月
17、判断题 案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。
18、多项选择题 下列那些机构适用银行业金融机构案防工作评估办法（）
A、国有银行 B、政策性银行 C、股份制银行 D、外国银行
19、单项选择题 对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（）。
A、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局 B、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门 C、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局 D、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门
20、多项选择题 银行业金融机构案件防控统计内容包括（）
A、银行业金融机构（境内部分）轮岗情况 B、内审稽核情况 C、银企对账情况 D、重大操作风险事件情况 E、查库情况
21、单项选择题 因违规被处理及责任追究人数，包括受处理的直接经办人员和被责任追究的（）人数。
A、经办人员 B、复核人员 C、授权人员 D、相关管理人员
22、判断题 董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范第一责任人。
23、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“专职内控案防人员人数”，不包含（）。
A、内审部门人员 B、监察部门人员 C、合规部门人员 D、事中控制人员
24、判断题 商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。
25、单项选择题 各银监局和银监会直接监管的银行业金融机构总部应于每季度后（）日内报送“案件挽回损失清单”。
A、3 B、5 C、7 D、10
26、多项选择题 商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（）
A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。 B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。 C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。 D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
27、多项选择题 案防合规培训是指银行业金融机构专门进行合规及安防教育内容的有培训记录的培训，不包括（）
A、宣传折页 B、短信 C、横幅 D、转培训
28、单项选择题 对举报违规行为人员进行奖励的人数是指对因举报违规行为而受到发放资金、给予（）、授予荣誉称号等奖励的人数。
A、先进 B、模范 C、积极分子 D、通报表扬
29、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：高级管理层应当明确（）及（）案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。
A、各部门 B、分支机构 C、领导层 D、全体员工
30、判断题 持卡人申请专项商户POS分期，我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度，也不占用持卡人的一般POS分期额度.
31、单项选择题 在银行业金融机构案防工作自我评估中，负责细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作的是（）
A、银行业金融机构总行（部） B、一级分行 C、二级分行 D、各分支机构
32、判断题 问责工作末按照本办法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任.
33、单项选择题 （）负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。
A、银监局 B、银监会 C、银行业金融机构总部 D、银行业金融机构本部
34、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚种类“取消高级管理人员任职资格”属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚 B、行政处罚 C、党纪处分 D、内部处分
35、填空题 银行业金融机构应当采取（）、（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。
36、单项选择题 以下行为属于银行业金融机构案件的是（）
A、代客理财 B、单纯的商业贿赂 C、盗刷银行卡 D、非金融机构人员非法集资
37、判断题 银星和西联仅支持柜面高柜区办理速汇业务，预留今后通过网银和自助设备办理的需要.
38、多项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是（）。
A、银行业金融机构总行（部） B、一级分行 C、相当于一级分行的机构 D、各分支机构
39、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价，是指（）。
A、监管评价 B、自我评估 C、案防评估 D、评估流程
40、单项选择题 各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
A、每半年 B、每年 C、每三个月 D、每季
41、单项选择题 下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？（）
A、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 B、大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件 C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索 D、银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小
42、问答题 请列举项《银行业金融机构案防情况统计表》统计的内容。
43、判断题 实行适当的经济政策可以消除摩擦性失业。
44、单项选择题 银行业金融机构应当设立（）名合规总监负责本机构合规及案防工作。
A、1名 B、1名以上 C、2名 D、2名以上
45、单项选择题 山东银监局就案件防控工作对大家提出了很多要求，这都是依据法律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结国内外的经验教训、针对我们（）发现问题而提出的。
A、监管 B、抽查 C、检查 D、监督
46、多项选择题 银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
A、涉案条线部门负责人 B、机构分管负责人 C、机构主要负责人 D、其他案件责任人员
47、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估监管评价等级分为（）
48、判断题 我行可通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡，其年费按年在持卡人账户中自动扣收，首年年费在持卡人首个账单日扣收，以后各年年费均在当年同一日期扣收.
49、多项选择题 当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施（）
A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。 B、申请人民法院强制执行。 C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。 D、申请司法部门强制执行。
50、多项选择题 公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管理机构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求（）的，银行业监督管理机构应当配合。
A、银行业监督管理机构立案 B、通知案发金融机构 C、提供有关案件材料 D、查阅案件材料
51、判断题 银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。
52、多项选择题 根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理（）
A、情节轻微且未造成损害的； B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外； C、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的； D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的； E、自查发现、主动揭露案件的。 F、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的。
53、多项选择题 银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）
A、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴； B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。 C、建立员工违规档案管理系统，记录员工违规情况，并以此作为员工晋级参考。 D、利用操作风险管理系统，将行为管理与操作风险有机的结合起来。
54、单项选择题 属地监管的银行业金融机构送统计表1文件名为（）。
A、地区名+行名简称+统临001+报告期 B、地区名+机构各简称+统临001+报告期 C、机构各简称+统临001+报告期 D、行名简称+统临001+报告期
55、填空题 一般而言，国际贸易项下的金额不大的货款或有关的从属费用、非贸易结算、国际金融交易大都采取（）方式办理。
56、判断题 银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。
57、单项选择题 银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A.1 B.2 C.3 D.5
58、判断题 汇得盈保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率，客户持有外币意愿下降，外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈，外汇汇入汇款流失他行，以及会计核算要求以及客户保本投资需求。
59、判断题 在物价水平不变时，中央银行决定提高法定准备率，使LM曲线向右方移动。
60、多项选择题 哪些机构的案件处置工作应遵守《银行业金融机构案件处置工作规程》约束？（）
A、中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）各部门 B、银监会省级派出机构（以下简称银监局） C、各银行业金融机构 D、人民银行
61、单项选择题 商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立（），负责审批权限内的授信。
A、授信审查委员会 B、资产处置委员会 C、责任追究委员会 D、采购评审委员会
62、单项选择题 （）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。
A、大堂经理 B、临柜业务经办人员 C、授权经理 D、基层负责人
63、多项选择题 监管机构将一线员工参加案防合规培训率作为案防评估工作的定量指标之一，其中，一线员工指的是（）。
A、柜员 B、客户经理 C、理财经理 D、外派人员
64、多项选择题 各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向，以杜绝（）行为为重点，以加强（）为核心的审计工作。
A、操作风险及案件风险 B、严重违规 C、内部控制 D、案件防控
65、多项选择题 各机构必须保证采取不限于（）等一系列措施，切实解决柜员操作中缺少事中监督，而形成的案件风险问题。
A、轮岗 B、强制休假 C、收紧授权管理和权限 D、加强后台或会计系统监督
66、填空题 （）指的是不同国家或地区的企业之间，通过银行业金融机构办理货币收支，以结清商品交易所引起的债权债务关系的行为。
67、判断题 银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。
68、多项选择题 内部处分是指银行业金融机构按照有关内部规定对有关人员做出的（）等处分。
A、警告 B、记过 C、记大过 D、解除劳动合同
69、判断题 一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。
70、填空题 非现场监管信息系统主要完成对被监管机构日常量化信息的采集和加工，为非现场监管人员提供技术支持，以提高监管信息的（）和（）。
71、多项选择题 根据从业人员（含劳务派遣人员）受到以下（）处罚情况时，需填报《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》。
A、刑事处罚 B、行政处罚 C、党纪处分 D、内部处分情况、处分撤销情况 E、外部处罚情况
72、单项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）（含）以上处分。
A.降级 B.撤职 C.留用察看 D.开除
73、单项选择题 提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求，应强化其（）。
A、权威性 B、独立性 C、独立性和权威性 D、重要性
74、判断题 案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。
75、多项选择题 下列哪些属于案件信息台账包括的内容（）
A、案件信息 B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况
76、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标体系中，案防工作执行情况占比最重，下列哪些属于案防工作执行情况的是（）。
A、案防培训体系建设 B、员工行为管理 C、案件、案件风险报送情况 D、案件发生情况 E、案防统计制度报送情况
77、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中银监会监管的银行业金融机构由（）评价。
A、属地银监局 B、当地人民银行 C、银监会 D、银监会机构监管部门
78、单项选择题 案件风险信息确认为案件后，银监会相关部门级银监局应当将（）转登记为案件信息台账。
A、案件风险信息台账 B、案件信息 C、原案件风险信息台账 D、案件信息确认报告
79、多项选择题 银行业金融机构案件防控工作联席会议由哪些机构组成？（）
A、银监会办公厅 B、法律部门 C、各机构监管部门 D、银监局 E、案件稽查部门
80、多项选择题 案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的（）等因素予以认定。
A、职责内容 B、管理权限 C、职责分工 D、履职情况
81、单项选择题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。
A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险
82、多项选择题 为遏制柜台类案件高发的局面，应加强（）环节的监督检查。
A、银企对账 B、柜台人员业务操作 C、重要岗位管控 D、不相容岗位兼职 E、分层授权
83、单项选择题 下列不属于从重处理的是（）
A、发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的； B、监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的； C、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的； D、对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的。
84、判断题 银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在五千元以上或者币量在五百张（枚）以上的，应予立案追诉刑事责任.
85、填空题 （）是衡量一国经济在不同时期内所生产和提供的最终产品和劳务的价格总水平变化程度的经济指标.
86、单项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，违法行为在（）内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。
A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
87、判断题 金融期货是指以金融工具或金融指标为标的的期货和约。
88、多项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于委派会计（投权经理）总数：截至报告期末在职委派会计（授权经理）人数合计，不含以下几类人员（）
A、离岗不离职 B、1年以上外派 C、借调入人员 D、劳务派遣人员
89、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》中所称案件是指（），以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
A、银行业金融机构从业人员独立实施 B、银行业金融机构从业人员共同实施 C、与外部人员合伙实施的 D、非金融机构从业人员实施
90、多项选择题 对举报违规行为人员进行奖励的人数应包括（）等奖励的人数。
A、受到发放奖金 B、给予通报表扬 C、授予荣誉称号 D、对违规行为进行抵制
91、多项选择题 对因违规行为引发银行业案件的，应按照案件问责办法对违规（）严肃问责，并从重或加重处罚。
A、违规操作人员 B、有关管理人员 C、高管人员 D、机构
92、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）
A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、行政处罚
93、判断题 案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案.
94、多项选择题 以下（）信息报送时均向所在地银监会派出机构报送。
A.银监会监管的银行业金融机构的分支机构 B.属地监管的银行业金融机构及分支机构 C.银监会监管的银行业金融机构法人总部 D.属地监管的银行业金融机构法人总部
95、填空题 银行业金融机构财务支出包括：银行业金融机构在（）、（）、（）过程中所发生的各类支出。
96、填空题 商业银行高级管理人员要决定测算（）的指标和方法，并制定定期审查和更新衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额和应急计划。
97、单项选择题 加强对“高风险”人员排查监督，严格员工行为失范监察力度，密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员，尤其是（）工作人员，防范非法集资风险向银行转移。
A、普通岗位 B、失范员工 C、重要岗位 D、后勤岗位
98、判断题 建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理，无建行信用卡的客户则不能申请。
99、单项选择题 我们在前期的监测和检查中发现了大量对监管要求不落实或落实不到位的现象，这非常危险！这不仅是对监管工作的不配合，更是对你们自己的不负责！下步，我局将加强对银行业机构案件防控工作的（）。
A、监督 B、考核 C、检查 D、审查
100、单项选择题 从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法（）客户权益和客户信息。
A、爱护 B、保护 C、拥护 D、保障
101、多项选择题 银行业金融机构在案防工作自我评估中应当（）
A、明确分支机构评估指标体系构成 B、汇总下级机构自我评估情况 C、复核下级机构自我评估情况 D、形成自我评估报告
102、单项选择题 “监管部门认为必要的其他处罚如免职、解聘职务等”属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚 B、行政处罚 C、党纪处分 D、内部处分 E、其他处罚
103、单项选择题 （）对案件终结后，银行业金融机构应当填报非现场监管信息系统中案件报表相应内容，作为有关案件的最终统计结论。
A、公安机关 B、司法机关 C、法院 D、检察院
104、单项选择题 各银行业金融机构原则上无需对第（）类案件开展调查、审结和后续处置工作。
A、一 B、二 C、三 D、一和二
105、判断题 银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案.
106、单项选择题 银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成自我评估报告，于每年（）报送银行业监督管理机构。
A、每年1月底 B、每年2月底 C、每年3月底 D、每年4月底
107、单项选择题 网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。
A、第一类案件。 B、第二类案件。 C、第三类案件。 D、以上均不是。
108、单项选择题 从业人员未经批准（）在其他经济组织兼职。
A、不能 B、不准 C、不得 D、不让
109、判断题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。
110、单项选择题 银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员（）的权利。
A、起诉 B、申辩 C、申诉 D、辩解
111、多项选择题 案件（风险）信息台账原则上应当在各环节工作结束后及时完成，登记内容应当要素完整，且与向上级机关和（）报告内容一致。
A、公安机关 B、司法机关 C、检察机关 D、法院
112、多项选择题 “涉诉费用”指银行业金融机构作为（）用于诉讼所支出的全部费用，包括诉讼费用及与诉讼相关的律师费、保全费等。
A、原告 B、被告 C、有独立请求权第三人 D、无独立请求权第三人
113、单项选择题 银行业金融机构案件的调查实行（）负责制.
A.董事长 B.行长 C.监事长 D.专案
114、单项选择题 审计部门要及时向监管部门报告（）开展案件防控员工审计工作的计划、实施报告及总结、审计过程中风险的重大问题和风险等内容。
A、月度 B、季度 C、半年 D、年度
115、判断题 资产负债项目统计表附注表第IV部分中有关存贷款的期限，是指其剩余期限而非原始合同期限。
116、单项选择题 对于案防评估工作监管评价，银行业金融机构应当在接到监管评价结果（）向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。
A、3个工作日内 B、5个工作日内 C、10个工作日内 D、15个工作日内
117、多项选择题 加大审计银行内部控制（）的力度，切实发挥内部审计的重要作用。
A、健全性 B、合规性 C、有效性 D、安全性
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118、判断题 在分析世界经济时，常将发达国家通称为北方，发展中国家通称为南方，在南—北关系经济分析中，关键的问题是哪个地区最终具有较高的国际贸易顺差。
119、判断题 约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.
120、单项选择题 各机构必须建立重要岗位员工（）制度，并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。
A、休假 B、轮岗 C、审计 D、奖惩
121、单项选择题 银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A.10% B.15% C.20% D.30%
122、单项选择题 重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。
A、银监会 B、监管会议 C、主席会议 D、董事会议
123、填空题 商业银行因承兑形成的（）应当纳入表内相关业务科目核算和管理。
124、判断题 所谓资产价格泡沫指的是：仅仅由于预期未来价格上涨，而非资产实际收益的提高引起的资产价格的上涨。
125、单项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融 机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的（）。
A、违法违规行为 B、民事案件 C、治安处罚案件 D、刑事犯罪案件
126、单项选择题 在银监会数据采集系统客户端（）模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的zip文件包。
A、监管文件 B、文件管理 C、资源下载 D、监管信息
127、单项选择题 听证工作组由（）组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。
A、1人或2人 B、2人或3人 C、3人或5人 D、5人或7人
128、多项选择题 出现以下（）类型时，银监会将组成督查组。
A、只涉及单类银行业金融机构的案件 B、涉及多类银行业金融机构的案件 C、涉及证券行业的案件 D、涉及非金融机构的案件
129、多项选择题 银行业金融机构应按照银行业金融机构案防工作自我评估指标体系（法人机构）》（附件1指标体系）结合其业务（）制定分支机构案防工作评估指标。
A、性质 B、规模 C、复杂程度 D、风险特征
130、单项选择题 山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了（）。
A、致辖区银行业机构各级负责人的公开信 B、致辖区金融机构负责人的公开信 C、致辖区银行基层机构负责人的公开信 D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信
131、判断题 银监会不得对商业银行提出高于8%的资本充足率要求。
132、多项选择题 银监局应当将银行业金融机构的（）报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其它有关部门。
A、案件审结报告 B、整改方案 C、责任人追究意见 D、整改措施
133、单项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。
A、5个工作日 B、10个工作日 C、15个工作日 D、20个工作日
134、单项选择题 检查现金库时，一项检查工作涉及辖区内多个库按（）交统计。
A、多次 B、5次 C、10次 D、按要求次数
135、单项选择题 案件查清后，银行业金融机构应当按照（）组织开展具体案件问责工作。
A、责任分工 B、员工管理权限 C、案件调查情况 D、银行业监督管理机构要求
136、多项选择题 本机构涉诉案件数量是指银行业金融机构作为（）的案件数量之和。
A、原告向法院起诉 B、原告应诉 C、被告应诉 D、诉讼中以第三人身份参与诉讼
137、单项选择题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。
A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。 B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
138、判断题 银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。
139、单项选择题 从业人员应当依法、客观、真实反映（）业务信息。
A、银行业金融机构 B、资产 C、经济 D、商品交易
140、单项选择题 银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的（），强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。
A、奖励制度 B、信访制度 C、案防制度 D、合规制度
141、填空题 银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》中，没有区分（）和（）。
142、单项选择题 银监会直接监管的银行业金融机构报送统计表1文件名为（）。
A、行名简称+统临001+报告期 B、机构名简称+统临001+报告期 C、统临001+报告期 D、统临001
143、多项选择题 举报包括（）提供违规线索的举报。
A、上级行 B、内部 C、外部 D、下级行
144、多项选择题 各银行业金融机构应建立和完善从业人员处罚信息管理机制，保证及时准确登记、报送信息，不得（）。
A、迟报 B、瞒报 C、漏报 D、错报
145、单项选择题 银行业金融机构应当建立和完善（）系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。
A、案件管理 B、信息科技 C、一体化监控 D、操作风险
146、判断题 统计分析中的总量分析主要是一种静态分析。
147、单项选择题 （）通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机制。
A、银监会 B、银监局 C、银行业金融机构 D、银监会相关机关
148、多项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级（）职务，并视情况暂停案发层级机构上一级机构分管负责人职务，责令其积极配合案件调查。
149、多项选择题 银监会及其派出机构应当成立评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作，评价小组成员为（）
A、机构监管部门 B、案防部门 C、法律部门 D、机构负责人
150、单项选择题 董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有（）名独立董事成员。
A、1 B、2 C、3 D、5
151、多项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员总数：截至报告期末在职柜员数合计，不含以下几类人员（）
152、多项选择题 在银行业金融机构案防工作自我评估中，其一级分行具体负责（）。
A、整个银行业金融机构自我评估工作 B、本级机构自我评估工作 C、下级分支机构自我评估工作 D、以上都是
153、多项选择题 银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分（）
A、没有法定的行政处罚依据的。 B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。 C、违反法定的行政处罚程序的。 D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。
154、填空题 案防工作评估由（）与（）构成。
155、单项选择题 违规举报是指对违反监管部门及银行业金融机构内部制度规定的业务操作和管理行为，向（）进行检举。
A、主任 B、行长 C、本级和上级机构 D、监察部
156、判断题 POS分期以一个账单周期为一期，分期期数为3的倍数；分为3期、6期、9期、12期、18期、24期、36期.
157、判断题 银行办理支票业务时，对使用支付密码错误的支票应予退票，但不得罚款。
158、单项选择题 各层级实际查库频率高于法人总部规定频率，按（）的本层级应查库频率的次数统计实际完成次数。
A、省行规定 B、市分行规定 C、总部规定 D、实际次数
159、多项选择题 下列行为哪些属于业务授权方面违规行为？（）
A、不确认客户真实意愿授权 B、不审核凭证授权 C、不核实业务授权 D、超权限授权
160、多项选择题 对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（）等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。
A、制度保证 B、科技手段 C、流程管控 D、法律约束
161、单项选择题 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。
A、检察院 B、银监局 C、法院 D、公安局
162、判断题 随着“统一欧洲法案”于1994年1月变为法律，欧洲共同体发展为欧盟。
163、多项选择题 案件是内控失效的（），案件防控必须从基础做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。
A、直接表现 B、表现形式 C、必然结果 D、间接表现
164、填空题 银监机构在评价结束后应对被（）的内部控制体系整改情况进行跟踪，责令其制定纠正措施并对效果加以检验。
165、多项选择题 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，从业人员应当（）需求，依法保护客户权益和客户信息。
A、尊重客户 B、了解客户 C、支持客户 D、保障客户
166、单项选择题 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐级提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向（）报告。
A、地方政府 B、上级单位 C、当地公安机关 D、银行业监督管理机构
167、单项选择题 只涉及单类银行业金融机构的案件，由（）牵头组成督查组，必要时案件稽查等部门参加。
A、银监会相关机关 B、银监会机关相关机构 C、银监会机关相关机构监管部门 D、银监会案件稽查部门
168、单项选择题 银行业监督管理机构主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反规定泄露与涉嫌犯罪案件移送工作有关信息的，由银行业监督管理机构视情节轻重给予（）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、行政处分 B、纪律处分 C、刑事处分 D、经济处罚
169、填空题 在外汇市场中，购买美国股票的英国人是英镑的（）。
170、单项选择题 银监会案件稽查部门负责对（）进行整理。
A、教训总结 B、整改方案 C、案例材料 D、工作记录
171、多项选择题 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中从业人员应当（）义务。
A、拒绝洗钱； B、及时报告大额交易； C、及时报告可疑交易； D、履行反洗钱。
172、多项选择题 办理柜台开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）
A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，部核对企业证明文件原件，部核查单位法定代表人、授权经办人身份。 B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。 C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。 D、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。
173、多项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中以下（）栏位填写时不可用简称代替。
A.所在部门 B.被处罚时岗位、职务 C.被处罚人被处罚时所在的部门、岗位 D.被处罚前任职文件上的职务全称
174、单项选择题 各机构（）部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。
A、运营控制 B、国内结算 C、内审稽核 D、营业部
175、多项选择题 从业人员应当（），保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护国家利益和金融 91eXaM.org安全。
A、学法 B、懂法 C、守法 D、用法
176、判断题 信用卡在境外取现时，取到的货币是美元.
177、单项选择题 个人进行金融票据诈骗，数额在（）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：
A.一 B.二 C.五 D.十
178、多项选择题 中华人民共和国境内设立的（）、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构案件问责工作参照适用《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》。
A、金融资产管理公司 B、信托公司 C、企业集团财务公司 D、金融租赁公司
179、多项选择题 银行业金融机构案件是指（）侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
A、银行业金融机构从业人员独立实施的。 B、银行业金融机构从业人员参与实施的。 C、外部人员实施的。 D、自然灾害。
180、多项选择题 要严肃进行案件问责，对（）都不放过，充分发挥案件问责的警示和威慑作用。
A、直接责任人 B、间接责任人 C、监督检查责任人 D、管理责任人
181、单项选择题 要养成定期梳理完善现行制度、流程的习惯，对监管部门的（）结论更要认真学习，对照整改。
A、问题评价 B、内控评价 C、内控表述 D、查出问题
182、单项选择题 下列哪个机构对案件处置工作负直接责任（）
A、银监会相关机构监管部门 B、银监会案件稽查部门 C、案发地银监局 D、银行业金融机构
183、单项选择题 银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息应（）报送。
A、由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送 B、进行责任认定的机构向所在地银监会报送 C、银监会 D、被处罚人所在地银监会
184、单项选择题 回收的对账回执，客户应加盖开户时在对账协议中（）的确认印鉴，加盖印鉴不符的，在客户有效补签之前，视同无效对账，应予补对。
A、约定 B、补发 C、核对 D、留存
185、问答题 银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括哪些内容？
186、多项选择题 银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为（）的重要依据。
A、高管考评 B、监管评级 C、监管评价 D、现场检查
187、判断题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。
188、多项选择题 银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照《银行业金融机构案防工作办法》要求，建立与本机构（）相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
A、人员数量 B、业务复杂程度 C、资产规模 D、风险管理
189、判断题 政府的消费政策无法改变社会总需求。
190、单项选择题 （）可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。
A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件
191、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“违规造成损失金额”不含以下哪种形式检查（）。
A、内部检查 B、外部监管机构检查 C、会计师事务所检查 D、有权机构查冻扣
192、多项选择题 下列哪些属于案件确认的标准（）
A、公安、司法机关立案侦查的 B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的 D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
193、单项选择题 银行业金融机构应当釆取（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。
A、整体移位、突击检查 B、制定计划、内部稽核 C、自我检查、条线管理 D、自我检查、非现场监督
194、多项选择题 （）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。
A、银监会 B、人民银行 C、银监会派出机构 D、人民银行派出机构
195、单项选择题 银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向（）之外的第三人泄露与移送工作有关的任何信息。
A、银行业务人员 B、银监会工作人员 C、参与移送涉嫌犯罪案件工作 D、金融办公室
196、判断题 目前，我行暂不接受客户通过网络渠道申请信用卡。
197、单项选择题 银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当作出（），并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。
A、处理决定 B、责任认定 C、处理意见 D、责任审定
198、多项选择题 银行业金融机构分支机构案防监督评价重点为（）。
A、网点众多的分支机构 B、内控薄弱的分支机构 C、案件多发的分支机构 D、评估年度内发生重大案件或发案数量较多的分支机构
199、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“委派会计（授权经理）”不含（）。
A、银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管 B、在基层营业网点负责日常业务核算管理的事中控制人员 C、业务授权的事中控制人员 D、远程授权人员
200、填空题 银行外汇业务的监管方式和方法，按（）可分为事前监管、事中监管、事后监管；按（）可分为直接监管、间接监管。
201、单项选择题 （）的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中。
A、案件风险 B、操作风险 C、授信风险 D、集资风险
202、单项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标中，所占权重最大的是（）。
A、案防工作组织 B、案防工作执行 C、制度及质量控制 D、监督与检查
203、多项选择题 （）联席会议做出的决议或决定应当由联席会议通过。
A、变更 B、撤销 C、交流 D、通报
204、判断题 即使在扩张期，实际产出也会低于潜在产出水平。
205、单项选择题 《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。
A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组
206、判断题 我行汽车信用卡每周一次洗车服务不可以累计.
207、单项选择题 案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。
A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报
208、多项选择题 银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚，处罚类别分为刑事处罚、党纪处分（）
A.行政处罚 B.内部处分 C.纪律处分 D.其他处罚
209、多项选择题 下列那些机构参照银行业金融机构案防工作评估办法执行（）
A、金融资产管理公司 B、信托公司 C、农业发展银行 D、外国银行
210、多项选择题 坚决禁止采用（）方式来代替轮岗制度的落实。
A、离岗休假 B、代班检查 C、离岗审计 D、轮岗交接
211、单项选择题 （）负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。
212、单项选择题 胜诉案件数量、金额，是指银行业金融机构以（）起诉，且其主要诉讼请求得到法院支持的案件数量，及涉及的资金、资产总额。
A、被告身份 B、原告身份 C、第三方身份 D、受害者身份
213、判断题 我行信用卡持卡人可以持有一张以上不同类别的龙卡信用卡。
214、判断题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。
215、单项选择题 案件责任人员被撤职后，（）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A.一年 B.二年 C.三年 D.五年
216、多项选择题 以下关于案防监管评价结果的说法，正确的是（）。
A、评为“绿牌”的，可以在监管评级原有基础上酌情调高一个评级细项 B、评为“黄牌”的，应当给予警告 C、评为“红牌”的，可以在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项 D、评为“黄牌”的，还可以约谈法人机构主要负责人
217、多项选择题 由外部人员实施的，已由公安、司法机关立案，应纳入第三类案件进行统计范围的，包括（）
A、网上银行诈骗 B、电话银行诈骗 C、电信诈骗 D、盗刷银行卡 E、POS机套现
218、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“柜员总数”包含（）。
A、劳务派遣人员 B、离岗不离职人员 C、1年以上外派人员 D、借调人员
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219、单项选择题 银行业金融机构案件根据从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为（）类。
A、3 B、4 C、5 D、6
220、多项选择题 银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、（）的原则。
A、实事求是 B、权责对等 C、责任明确 D、逐级追究
221、单项选择题 银行业金融机构应当将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和本单位员工职业行为规范以适当的形式告知（），接受监督。
A、上级部门 B、人民银行 C、银监会 D、社会
222、判断题 基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果.
223、判断题 信用卡专项分期申请金额不低于20000元.
224、单项选择题 听证工作组应当指定（）作为记录员。
A、1人 B、2人 C、听证人 D、专人
225、单项选择题 重要岗位员工轮岗轮岗期限原则上以（）为限，轮岗率要求100%。
A、年度 B、2年 C、季度 D、月度
226、单项选择题 银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做出处理决定.
A.1 B.2 C.3 D.6
227、多项选择题 “违规及问责情况”中，外部监管机构包括（）
A、银监会及其派出机构 B、人民银行各级机构 C、外管局各级机构 D、审计署及其特派办 E、各级财政、税务、工商等部门
228、多项选择题 发生案件后要及时按规定向（）报告。
A、上级 B、主管部门 C、直接领导 D、监管部门
229、单项选择题 案件确认信息报送内容增加的“当期挽回损失金额”包括（）。
A、当期收回的现金和已查扣的其他资产 B、当期收回的现金和已抵押的其他资产 C、当期收回的现金和已抵押的房产 D、当期收回的现金
230、多项选择题 案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。
A、高风险网点 B、高风险业务 C、高风险环节 D、高风险岗位
231、判断题 当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。
232、单项选择题 从业人员在（）中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。
A、经济活动 B、商业活动 C、社会交往和商业活动 D、社会活动
233、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：银行业金融机构应当设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。
A、银监会 B、上级行 C、银监会派出机构 D、人民银行
234、单项选择题 根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分.
A、警告 B、记过 C、记大过 D、撤职
235、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》，半年报表在半年后（）日以内报送。
A、20日 B、18日 C、17日 D、15日
236、多项选择题 商业银行应当确保托管基金资产与自营资产相分离，对不同基金（），确保不同基金资产的相互独立。
A、统一管理 B、独立设账 C、分户管理 D、独立核算
237、单项选择题 委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性，要确保其日常工作不受（）的干预和限制。
A、事中监督 B、柜员 C、基层行长 D、条线负责人
238、单项选择题 银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。
A、银行业监督管理机构 B、上级单位 C、当地公安机关 D、地方政府
239、单项选择题 银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建立（）的评价和监督机制。
A、持续 B、长久 C、永久 D、定期
240、多项选择题 违规人数不统计（）。
A、没有履行管理责任 B、违反业务操作 C、党纪违规 D、政纪违规
241、单项选择题 从业人员应自觉抵制并积极向有关部门（）商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。
A、举报 B、投诉 C、反映 D、起诉
242、多项选择题 在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）
A、连续两个对账周期对账失败的账户 B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户 C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户 D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户 E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
243、单项选择题 银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和（）机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各级机构及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。
A、违规管理 B、信访举报 C、风险管控 D、激励约束
244、判断题 柜员可以随意向客户或其他人员透露客户存款账户信息.
245、单项选择题 发生案件后，要积极地追索损失、保护（）。
A、利益 B、权利 C、隐私 D、权益
246、判断题 银行业金融机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。
247、判断题 银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。
248、单项选择题 涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入（）案件进行统计。
249、多项选择题 各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员，须要求其如实提供个人受处罚情况，并对提供信息的真实性做出承诺。
A.跨机构 B.跨区域 C.跨地区 D.跨省市
250、判断题 自有房产客户，以房改房、经济适用房、自建房可以作为有效财力证明申请我行信用卡.
251、单项选择题 下列不属于从轻或减轻处理的是（）
A、情节轻微且未造成损害的； B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外； C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的； D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；
252、判断题 他行代工客户，代发金额1500元/月以上，代发纪录6个月以上，近3个月不低于1500元记录才可符合我行信用卡准入条件.
253、多项选择题 柜台人员的（）等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
A、名章 B、操作密码 C、身份识别卡 D、工号牌
254、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分以下的为（）
255、判断题 周期性的失业是指因经济波动所引起的实际失业与自然失业之间的缺口。
256、多项选择题 案防工作评估的原则是（）
A、银行业金融机构法人自我评估与分支机构评估相结合 B、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评估相结合 C、统一组织、分级实施 D、自我评估为主，监管评价为辅
257、多项选择题 “银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》）第二条规定的人员。包括（）
A、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。 B、银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员。 C、银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。 D、银行业金融机构退休人员。
258、单项选择题 涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。
A.一百 B.五百 C.一千 D.五千
259、单项选择题 在报送案件确认信息时，“当期挽回损失金额”=（）。
A、“涉案金额”-“违规金额” B、“风险金额”-“违规金额” C、“涉案金额”-“风险金额” D、“违规金额”-“风险金额”
260、单项选择题 重要岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及（），承担较高风险责任。
A、授权业务 B、大额业务 C、挂失业务 D、风险控制点
261、多项选择题 下列属于可以免于问责的情形有（）
A、案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的； B、在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的； C、自查发现、主动揭露案件的； D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的。
262、判断题 案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。
263、判断题 贷款担保是指为提高贷款偿还的可能性，降低银行信贷资金的损失风险，由借款人或第三人对贷款本息的偿还提供的一种保证。
264、单项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求，银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由（）发起制定业务制度和办法。
A、具体业务部门 B、内部控制部门 C、风险管理部门 D、法律合规部门
265、多项选择题 从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理（）等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。
A、授信 B、资信调查、 C、融资 D、信用卡
266、填空题 所谓（）指的是：当每个参与博弈的局中人都选择了自己占优策略时的博弈均衡，即便在博弈结束后再给他们选择的机会，每个局中人都不会改变自己所选择的策略。
267、单项选择题 银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年（）前完成《银行业金融机构案防工作监督评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。
A、1月底 B、2月底 C、3月底 D、4月底
268、判断题 对银行业金融机构投资总额真实性检查时，如果被查单位提供了资产负债表、业务状况变动情况表和投资总账，可以不调阅明细分户账。
269、多项选择题 购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面（）。
A、政策 B、程序 C、协议 D、合同
270、单项选择题 银行业金融机构应当加强（）工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。
A、监督检查 B、业务操作 C、授权管理 D、内部控制
271、多项选择题 “查库对账情况”需统计的项目有（）
A、应查现金库次数 B、应查重要空白凭证（库）次数 C、应查贵金属（库）次数 D、应查保管箱（库）次数
272、单项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一机构分管负责人（）（含）以上处分。
A、撤职 B、降级 C、降职 D、扣减绩效工资
273、判断题 银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益.
274、单项选择题 下列关于案件调查的说法错误的是（）
A、案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门 B、银行业金融机构案件的调查实行专案负责制 C、银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度 D、银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价
275、多项选择题 内部纪律处分人数包括因违规行为被警告、记过、记大过、降职、撤职、开除、待岗、（）总数。
A、责令辞职或引咎辞职 B、免职（解聘） C、留用查看 D、解除劳动（务）合同人员
276、单项选择题 （）应加盖公章并填写联系人及报送部门负责人姓名及联系方式，通过电子公文、机要交换或送达等方式报送。
A、处罚文件 B、撤销文件 C、纸质信息表 D、电子信息表
277、多项选择题 下列哪些信息属于案件风险信息（）范畴。
A、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 B、收到重大案件举报线索 C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索 D、其它由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况
278、多项选择题 联席会议的组成可以采取下列哪些形式（）
A、案件稽查部门与某一机构监管部门； B、案件稽查部门与若干机构监管部门； C、案件稽查部门与机构监管部门及相关银监局； D、联席会议组成单位提议参加的银行业金融机构共同举行。
279、单项选择题 银行面临着复杂的经营形势，极易在（）的环节上引发案件。
A、高风险岗位 B、内控薄弱 C、理财业务 D、个人业务
280、多项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》旨在（）
A、登记银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚情况 B、登记银行业金融机构从业人员因违法违规违纪处罚撤销情况 C、银行金融机构及各级分支机构按照本单位实际情况如实登记填报 D、不得避重就轻、瞒报信息
281、多项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中证件类型包括（）。
A.身份证 B.护照 C.港澳台证 D.其他
282、单项选择题 下列不属于免于追究有关案件责任人的责任的是（）
A、因不可抗力造成违法违规的； B、因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的； C、受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的； D、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的。
283、单项选择题 鉴于各银行业金融机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（）年.
284、单项选择题 已离开本机构的从业人员责任认定结果，由进行责任认定的机构向（）报送。
A、银监会 B、银行业协会 C、所在地银监会派出机构 D、上级金融机构
285、多项选择题 防控案件必须以人为本，从源头抓起，注重对员工的教育、管理和监督，要（）。
A、把好用人关，建立科学、全面、公正的选人、用人机制，避免带病录入和提拔。 B、加强对员工行为的监督，及时发现其思想上、生活上、工作上不正常现象，及时疏导。 C、注重宣传教育，让员工熟知制度，深知违法违规的危害性，从而自觉遵纪守法。 D、制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的工作压力。
286、多项选择题 从业人员应自觉抵制并积极向有关部门举报（）活动。
A、商业欺诈 B、非法集资 C、高利贷 D、黄、赌、毒 E、经商、办企业
287、单项选择题 银监会监管的银行业金融机构法人总部信息，需向（）报送。
288、多项选择题 根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）
A.银行前员工王某在离职后参与非法集资 B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C.外部电信诈骗 D.客户信用卡被社会不良分子盗刷
289、多项选择题 案件责任人员范围应当根据相关（）的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。
A、岗位 B、部门 C、业务条线 D、单位
290、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，关于“存款风险滚查情况”，说法错误的是（）。
A、“半年”栏填写最近半年内银行业金融机构在全辖开展的存款风险滚动检查过程中，发现有问题的存款账户户数 B、“本年累计”栏填写报告期内发现有问题的存款账户户数 C、如同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按一户统计问题户数 D、在同一次检查中发现多类问题，按一户统计
291、判断题 芭比美丽信用卡普卡、金卡每年刷卡3次免年费.
292、判断题 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。
293、单项选择题 案件防控必须以人为本，案件的发生，可能与以下哪些因素有关（）。
A、管理失职 B、直接作案 C、监督失效 D、以上都对
294、多项选择题 下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（）
A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程 B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划 C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点 D.定期组织案防工作培训
295、单项选择题 我们要增强案件（），强化案件防控工作措施，努力提高案件防控工作水平。
A、防范意识 B、防控意识 C、忧患意识 D、风险意识
296、多项选择题 银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构（）的重要依据。
A、案防工作组织 B、案防工作执行 C、监管评级 D、现场检查
297、判断题 商业银行的资本充足率以资产净额与加权风险资产总额之比来衡量。
298、单项选择题 要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知（）的危害性，从而自觉遵纪守法。
A、违规违纪 B、违法违规 C、违规操作 D、违规违章
299、问答题 简述案件风险信息的报送要求。
300、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“一线员工总数”不包含（）。
A、网点柜员 B、客户经理 C、大堂经理 D、离岗不离职人员
