当前位置：91考试网 -> 考试题库

风险管理：银行监管与市场约束找答案（强化练习）
2020-11-27 03:12:55 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《★风险管理》题库
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《风险管理：银行监管与市场约束》题库，分栏、分答案解析排版、小字体方便打印背记！经广大会员朋友实战检验，此方法考试通过率大大提高！绝对是您考试过关的不二利器！
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。

1、判断题  商业银行只需计算并表后的资本充足率，对未并表的资本充足率不作要求。（）


点击查看答案


2、单项选择题  《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，（）=净利润／所有者权益平均余额×100%。

A.资产利润率
B.资本利润率
C.净利润
D.利润总额


点击查看答案


3、单项选择题  中国银行业监督管理委员会监管局和中国银行业监督管理委员会监管分局在（）授权范围内，依照《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》的程序实施行政许可。

A.国务院
B.中央银行
C.银监会
D.人民代表大会


点击查看答案


4、多项选择题  风险抵补类指标用于衡量商业银行抵补风险损失的能力，主要包括（）。

A.流动性风险指标
B.资本充足程度
C.正常贷款迁徙率
D.盈利能力
E.准备金充足程度


点击查看答案


5、单项选择题  商业银行办理股票质押贷款期限最长为（）。

A.3个月
B.4个月
C.5个月
D.6个月


点击查看答案


6、单项选择题  审慎监管会议由（）组织完成。

A.主监管员
B.非现场监管协调员
C.非现场监管负责人
D.银监会监管部门（派出机构）主管领导


点击查看答案


7、单项选择题  商业银行负债管理最早出现于（）。

A.上世纪80年代
B.上世纪60年代
C.上世纪70年代
D.上世纪90年代


点击查看答案


8、单项选择题  中资商业银行支行应当自领取营业执照之日（）起内开业。

A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月


点击查看答案


9、单项选择题  代理支票付款的只能是（）。

A、中国人民银行
B、受委托办理支票存款业务的银行或其他金融机构
C、财政机关
D、监督管理部门


点击查看答案


10、单项选择题  负责行政处罚案件的立案、调查，提出处罚意见，执行行政处罚的是银监会的哪个部门做出的（）。

A.监督检查部门
B.法律部门
C.主席会议
D.局长会议


点击查看答案


11、单项选择题  委托贷款的贷款对象、用途、金额期限、利率等由（）确定。

A.委托人
B.受托人
C.委托人和受托人共同
D.委托人和借款人共同


点击查看答案


12、单项选择题  99%的置信水平下的$200万的隔夜VaR值也就意味着（）。

A.可以预期在未来的100天中有1天至多损失$200万美元
B.可以预期在未来的100天中有99天至少损失$200万美元
C.可以预期在未来的100天中有1天至少损失$200万美元
D.可以预期在未来的100天中有2天至多损失$200万美元


点击查看答案


13、单项选择题  项目临时周转贷款的业务操作流程与项目贷款的操作流程（）。

A.完全相同
B.不相同
C.基本相同
D.一致


点击查看答案


14、判断题  银行业协会的市场约束作用体现在通过制定自律性行业原则，在稳健做法方面达成一致并公开发布，促使银行机构规范地开展经营活动。（）


点击查看答案


15、单项选择题  商业银行用于交易账户头寸重估的定价因素应当从独立于（）的渠道获取或者经过独立的验证。

A.前台
B.中台
C.后台
D.经营管理层


点击查看答案


16、单项选择题  下列（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。

A.《贷款通则》
B.《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》
C.《商业银行银行账户利率风险管理的指引》
D.《银团贷款业务指导》


点击查看答案


17、单项选择题  银监会及其派出机构应将监管评级结果以及各单项要素存在的主要风险和问题通报给商业银行的董事会的同时，还应要求商业银行在一定时限内对监管评级结果提出（）。

A.不同意见
B.整改意见
C.反馈意见
C.整改措施


点击查看答案


18、单项选择题  城市信用社股份有限公司开业延期的最长期限为（）。

A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.4个月


点击查看答案


19、单项选择题  《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定，现场检查档案内容的整理顺序是（）。

A.检查准备-检查报告-检查实施-检查处理
B.检查准备-检查实施-检查报告-检查处理
C.检查准备-检查实施-检查处理-检查报告
D.检查准备-检查实施-检查处理-档案整理


点击查看答案


20、单项选择题  押汇金额超授权应得到上级行（）。

A.审批
B.承诺
C.备案
D.口头同意


点击查看答案


21、单项选择题  股份制商业银行法人机构的筹建期为批准决定之日起（）。

A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月


点击查看答案


22、单项选择题  商业银行柜员签到磁卡应（）保管。

A.由签到人随身
B.由网点负责人随身
C.入箱加锁
D.换人保管


点击查看答案


23、单项选择题  （）是指不充分的信息系统、操作/交易问题、违反内控规定、欺诈或不可预见的自然灾害对一家机构造成的不可预计的损失。

A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
C.操作风险


点击查看答案


24、单项选择题  下列关于银行监管法律法规的说法，错误的是（）。

A.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分
B.金融自律性规范、司法解释、行政解释和国际金融条约四个部分作为法律框架的有效补充
C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限内制定的规范性文件，其效力等同于法规
D.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成


点击查看答案


25、单项选择题  城市信用社股份有限公司的筹建期为批准决定之日起（）。

A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月


点击查看答案


26、单项选择题  中资商业银行自助银行应当自批准之日起（）内开业。

A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月


点击查看答案


27、单项选择题  国有商业银行和股份制商业银行分行级专营机构的筹建申请由其总行向（）提交，并由其受理、审查并决定。

A.银监分局
B.银监分局或银监局
C.银监局
D.银监会


点击查看答案


28、单项选择题  客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供（），进一步核实后在档案中重新记载。

A.书面报告
B.财务报表
C.高层决议
D.口头说明


点击查看答案


29、单项选择题  商业银行（），由中国人民银行责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。

A.未遵守资本充足率、存贷比例规定的
B.未按照规定的比例交存存款准备金的
C.未遵守同一借款人贷款比例规定的
D.未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的


点击查看答案


30、单项选择题  授信额度是商业银行按照规定的程序确定的在一定期限内对某客户提供（）授信支持的量化控制指标。

A.短期
B.中期
C.长期
D.中长期


点击查看答案


31、单项选择题  抵债金额超过贷款本金和表内利息的部分，必须在（）后才能将实际可冲抵的表外利息确认为利息收入。

A.抵债资产取得后
B.抵债资产停息后
C.抵债资产入账后
D.抵债资产处置变现后


点击查看答案


32、单项选择题  （）监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。

A.高级管理层
B.董事会
C.监事会
D.股东大会


点击查看答案


33、单项选择题  金融机构负责衍生产品业务风险管理的高级管理人员必须与负责衍生产品（）的高级管理人员分开，不得相互兼任。

A.风险控制
B.营销
C.风险监测
D.定价


点击查看答案


34、单项选择题  内部审计力量不足的商业银行，应当委托（）对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。

A.监管部门
B.社会中介机构
C.其他商业银行
D.国家审计部门


点击查看答案


35、单项选择题  根据审慎监管要求，（）可以调低单个商业银行单一集团客户授信与资本余额的比例。

A.中国人民银行
B.财政部
C.银监会
D.银行业协会


点击查看答案


36、单项选择题  如果一家银行短期资金缺口较大，需要立即寻求外部资金以应付到期债务，否则预期会在短期内出现流动性危机，那么此银行的流动性评级应为（）。

A.等级二
B.等级三
C.等级四
D.等级五


点击查看答案


37、单项选择题  代表证券持有人的利益，监督交易参与机构的契约履行情况的是（）。

A.发起机构
B.受托机构
C.贷款服务机构
D.资金保管机构


点击查看答案


38、单项选择题  下列各项中不属于基金买卖交易行为的是（）。

A.认购
B.申购
C.赎回
D.回购


点击查看答案


39、单项选择题  商业银行对使用的计量风险模型的检验应当由（）负责。

A.负责模型开发和运行的人员
B.监事会
C.独立于模型开发和运行的人员
D.合规部门人员


点击查看答案


40、单项选择题  《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，对各项贷款进行分类，划分为正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类后，其（）。

A.后一类贷款合计为不 良贷款
B.后二类贷款合计为不良贷款
C.后三类贷款合计为不良贷款
D.后四类贷款合计为不良贷款


点击查看答案


41、单项选择题  抵债资产保管过程中发生的费用计入（）。

A.营业收入
B.营业支出
C.营业外收入
D.营业外支出


点击查看答案


42、单项选择题  同业拆出是银行（）之一。

A.短期资产
B.长期资产
C.短期负债
D.长期负债


点击查看答案


43、单项选择题  我国的监管评级体系包括（）个单项要素以及其他因素。

A.四
B.五
C.六
C.七


点击查看答案


44、单项选择题  《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，除涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私外，银监会及其派出机构作出的行政许可决定应当通过（）或者公告等方式公布。

A.报刊
B.互联网
C.局域网
D.银监会互联网站


点击查看答案


45、单项选择题  不良金融资产剥离（转让）方和收购方在不良金融资产（）过程中应建立和完善联系沟通机制。

A.处置
B.审核
C.移交
D.收购


点击查看答案


46、单项选择题  哪种市场风险计量方法是目前量化风险最成熟的手段和应用最广泛的手段（）。

A.VaR
B.压力测试
C.缺口分析
D.久期分析


点击查看答案


47、单项选择题  以下不属于我国金融市场中远期交易的标的物有（）。

A.外汇
B.债券
C.基金
D.贵金属


点击查看答案


48、单项选择题  国有商业银行、股份制商业银行变更持有资本总额或股份总额（）以上股东的变更申请、境外金融机构投资入股申请由银监会受理、审查并决定。

A.5%
B.8%
C.10%
D.15%


点击查看答案


49、单项选择题  《有效银行监管核心原则》要求，银行监管当局必须对国际活跃银行组织实施全球（），运用适当的审慎标准充分监控这些银行组织开展的所有业务，这种监管活动应该覆盖外国分行、合资银行和附属机构.

A.并表监管
B.功能监管
C.跨境监管
D.跟踪监管


点击查看答案


50、单项选择题  《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，营业收入是指按金融企业会计制度要求编制的损益表中（）。

A.利息收入与其他各项营业收入之和
B.利息净收入与营业收入之和
C.利息净收入与其他各项营业收入之和
D.营业净收入


点击查看答案


51、单项选择题  中资商业银行设立自助银行的申请，由（）受理，银监局审查并决定。

A.银监分局
B.所在地银监分局或所在城市银监局
C.银监局
D.银监会


点击查看答案


52、单项选择题  商业银行应当为市场风险的计量、监测和控制建立完备、可靠的（），并采取相应措施确保数据的准确、可靠、及时和安全。

A.风险控制系统
B.管理信息系统
C.数据传递系统
D.大额上报系统


点击查看答案


53、单项选择题  以下各项中，属于与客户品质有关的商业银行授信风险预警信号的是（）。

A.历史经营记录及其经验
B.库存水平的异常变化
C.经营者相对于所有者的独立性
D.客户不愿意提供与信用审核有关的文件


点击查看答案


54、判断题  我国银行的信息披露指上市银行信息披露。（）


点击查看答案


55、单项选择题  《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，在补正通知书发出之日起（）内，申请人未能提交补正申请材料的，受理机关在期满后5日内作出不予受理申请的决定，向申请人发出不予受理通知书，并说明不予受理的理由。

A.3个月
B.2个月
C.1个月
D.6个月


点击查看答案


56、单项选择题  金融企业贷款利息收入的确认必须同时符合两个条件，一是与交易相关的经济利益能够流入企业；二是（）。

A.收入的金额能可靠地计量
B.借款单位生产经营正常
C.担保单位具有担保能力
D.借款单位有良好的还款意愿


点击查看答案


57、单项选择题  根据综合评价总分确定被评价机构的内部控制体系评价等级，应按评分标准对被评价机构内部控制项目逐项计算得分，确定评价等级。定级标准为四级的得分为（）。

A.综合评分70-80分
B.综合评分70-79分
C.综合评分60-70分
D.综合评分60-69分


点击查看答案


58、单项选择题  银行处置抵债资产应坚持（）的原则，避免暗箱操作，防范道德风险。

A.价值最大化
B.内部消化
C.公正平等
D.公开透明


点击查看答案


59、单项选择题  城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行开办衍生产品交易业务，应由其（）向当地银监局提交申请材料，经审查同意后，报中国银行业监督管理委员会审批。

A.该机构办公室（行政综合管理部门）
B.该机构的法人统一
C.该机构
D.该机构所在地银监分局


点击查看答案


60、单项选择题  黄金交易保证金是客户委托（）办理黄金交易时为保证交易资金划拨的正常进行而缴存的特定存款。

A.黄金交易所
B.中介机构
C.商业银行
D.他人


点击查看答案


61、单项选择题  出口押汇按国际结算方式来分，可分为出口托收项下押汇和（）。

A.仓单押汇
B.出口信用证项下押汇
C.可转债项下押汇
D.质押押汇


点击查看答案


62、单项选择题  中资商业银行分支机构连续停止营业时间（）为临时停业。

A.5天以上，3个月以内
B.4天以上，4个月以内
C.3天以上、6个月以内
D.2天以上，5个月以内


点击查看答案


63、单项选择题  《银监会非现场监管报表指标及数据内部管理办法（试行）》所称非现场监管报表指标和数据管理包括报表指标管理、制度解释和培训、（）、数据分析报告、信息共享披露以及有关计算机信息系统支持等方面的内容。

A.制度制定
B.数据收集审核
C.数据收集
D.报表设计


点击查看答案


64、单项选择题  商业银行将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，忽视了对项目的审查和评估，形成（），会给日后正式批贷造成误导。

A.政策性风险
B.项目评估风险
C.法律法规风险
D.流动性风险


点击查看答案


65、单项选择题  营业终了后，柜员现金箱应由（）核对。

A.自己
B.换人
C.主管
D.行长


点击查看答案


66、单项选择题  下列不属于盈利能力监管指标的是（）。

A.资产收益率
B.资本金收益率
C.预期损失率
D.净业务收益率


点击查看答案


67、单项选择题  夫妻双方对他们婚后取得的财产，如果没有特别约定，即为（）。

A.按份共有
B.按金额共有
C.共同共有
D.单独所有


点击查看答案


68、单项选择题  《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，不属于不计算在审查期限内的为（）。

A.自组织专家评审之日起到形成书面评审意见的时间
B.自作出核查决定之日起到核查结束的时间
C.自书面意见发出之日起到收到申请人提交书面说明解释的时间，但最长不超过2个月
D.申请日至核查决定之日前


点击查看答案


69、单项选择题  城市商业银行、城市信用社股份有限公司申请开办外汇业务或增加外汇业务品种，由机构所在地（）受理，银监局审查并决定。

A.银监分局或所在城市银监局
B.银监分局
C.银监局
D.银监会


点击查看答案


70、单项选择题  哪级机构负责对操作风险管理框架进行审批和定期检查（）。

A.监事会
B.高级管理层
C.董事会
D.股东大会


点击查看答案


71、单项选择题  信用证保证金收取的目的是防范（）。

A.申请人不付款的风险
B.申请人交易风险
C.申请人出境风险
D.申请人远期结售汇风险


点击查看答案


72、单项选择题  银行监管部门要定期开展交叉检查管理工作，对严重存在问题的代理结算银行要（）。

A.进行清理整顿
B.取消代理资格
C.停办银行业务
D.给予罚款


点击查看答案


73、单项选择题  办理保障贷款时，保证人与商业银行应当（）形式订立保证合同。

A.口头形式
B.书面形式
C.电报
D.电话通知


点击查看答案


74、单项选择题  城市商业银行、城市信用社股份有限公司变更组织形式，由（）受理并初步审查，银监会审查并决定。

A.证监会
B.证监局
C.银监局
D.银监会


点击查看答案


75、单项选择题  银监会对商业银行法人机构整体评价时，总部与分支机构占比为（），形成最终评级结果。

A.总部占整体评价得分的40%，分支机构平均得分占整体评价得分的60%
B.总部占整体评价得分的60%，分支机构平均得分占整体评价得分的40%
C.总部占整体评价得分的70%，分支机构平均得分占整体评价得分的30%
D.总部占整体评价得分的50%，分支机构平均得分占整体评价得分的50%


点击查看答案


76、单项选择题  （）组织起草和修订相关非现场监管规章制度。

A.非现场监管负责人
B.主监管员
C.非现场监管员
C.非现场监管协调员


点击查看答案


77、多项选择题  下列关于资本监管的说法正确的有（）。

A.经济资本是商业银行用于弥补预期损失的资本
B.资本监管是审慎银行监管的核心
C.资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段
D.资本监管是维护银行业公平竞争的重要手段
E.资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程


点击查看答案


78、单项选择题  办理信贷资产转让业务的对象必须是境内依法设立、具有（）资格或经法人授权的金融机构。

A.专业
B.非专业
C.非法人
D.独立法人


点击查看答案


79、单项选择题  商业银行应对有价单证和重要空白凭证纳入（）科目管理。

A.固定资产
B.低值易耗品
C.表内
D.表外


点击查看答案


80、单项选择题  按照《中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财境外投资范围的通知》（银监办发[2007]114号）规定，商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时，单一客户起点销售金额不得低于（）万元人民币（或等值外币）。

A.30
B.50
C.90
D.100


点击查看答案


81、单项选择题  根据我国商业银行资本监管框架，下列选项中债权给予表内风险权重不为零的是（）。

A.商业银行之间原始期限在4个月以内的债权
B.对省及省以下政府投资的公用企业
C.对我国中央政府的债权
D.对政策性银行的债权


点击查看答案


82、单项选择题  商业银行监管评级，综合评级结果为3级，表示银行存在一些从（）的弱点。

A.满意程度到不满意程度
B.中等程度到不满意程度
C.满意程度到中等程度
D.中等程度到满意程度


点击查看答案


83、单项选择题  《商业银行监管评级内部指引》规定对于那些存在重大不遵守法律法规的银行机构，其综合监管评级结果应该给予（）的评级。

A.1级
B.2级
C.3级
D.4级


点击查看答案


84、单项选择题  《不良金融资产处置尽职指引》自（）起施行。

A.2000年11月10日
B.2004年2月1日
C.2005年11月28日
D.2006年10月31日


点击查看答案


85、单项选择题  鼓励采取银团贷款方式的情形包括单一企业或单一项目的融资总额超过贷款行资本金余额比例是（）。

A.10%
B.15%
C.20%
D.25%


点击查看答案


86、单项选择题  在信用证业务中，向银行申请开立信用证的人称为（）。

A.开证人
B.开证行
C.出口商
D.通知行


点击查看答案


87、单项选择题  各商业银行应加强对银行卡交易密码的管理，交易密码的设置不得少于（）。

A.四位
B.六位
C.七位
D.八位


点击查看答案


88、单项选择题  银监会对下列违法行为给予行政处罚的做法不归《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》调整（）。

A.银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为
B.银监会认为应当由其直接查处的其他违法行为
C.全国范围内有重大影响的违法行为
D.银监会对滥用职权玩忽职守的监管人员的处分


点击查看答案


89、单项选择题  在监管频率上，一般的规则是并表监管周期比（）的周期长。

A.单一机构监管
B.并表监管
C.功能监管
D.跨境监管


点击查看答案


90、多项选择题  下列关于风险监管的说法，正确的有（）。

A.银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控
B.监管部门关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况
C.银行机构风险状况既包括银行整体并表基础上的总体风险水平，还包括其单一或分支机构的风险水平
D.必须在实现本外币、表内外、境内外并表监管的基础上，建立对各类风险的识别、监控、分析、预警和处置机制
E.良好的公司治理是商业银行风险管理的第一道防线


点击查看答案


91、单项选择题  业银行应建立严格的（），对授信进行统一管理。

A.授信风险垂直管理体制
B.授信业务规章制度
C.授信业务操作程序
D.转授权制度


点击查看答案


92、单项选择题  银行开立保函，如涉及出具融资类对外担保，应到报所在地（）办理担保登记手续。

A.人民银行
B.银监局
C.外汇局
D.保监局


点击查看答案


93、单项选择题  内控测试抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次抽样的基础上，结合被评价项目的风险和重要性进行调整。每日执行多次的业务或事项，全年10000次以上的，抽样量应保持在（）。

A.10-25个之间
B.25-50个之间
C.50个以上
D.100个以上


点击查看答案


94、判断题  监管意见是市场主体关注、评价、选择银行的最重要的依据。（）


点击查看答案


95、单项选择题  监管评级的初评工作由（）负责。

A.主监管员
B.非现场监管员
C.非现场监管负责人
D.助理监管员


点击查看答案


96、单项选择题  银行业金融机构、其他单位和个人申请行政复议，行政复议机关已经依法受理的，在法定行政复议期限内不得向（）提起行政诉讼。

A.人民法院
B.人民检察院
C.银监会
D.国务院


点击查看答案


97、单项选择题  城市商业银行、城市信用社股份有限公司变更公司章程，由（）受理、审查并决定。

A.证监会
B.证监局
C.银监局
D.银监会


点击查看答案


98、单项选择题  在实施现场检查过程中，在经检查组所属机构同意后，有权对检查方案作出调整的是（）。

A.主查人
B.主监管员
C.检查组成员
D.检查组组长


点击查看答案


99、单项选择题  下列哪种情况下，金融企业应对债权和股权资产提取资产减值准备？（）

A.预计可收回金额低于账面价值的部分
B.预计可收回金额高于账面价值的部分
C.预计可收回金额与账面价值持平时
D.任何情况下


点击查看答案


100、单项选择题  银监会自接到股份制商业银行法人机构筹建延期书面申请之日起（）作出是否批准延期的决定。

A.5日内
B.10日内
C.20日内
D.10日内


点击查看答案


101、单项选择题  是指在同一金融控股公司的附属机构中，通过持股、业务、管理人员等方面的限制在母公司与附属机构之间以及附属机构之间设置屏障，以防止风险相互传染（）。

A.风险传染监管
B.防火墙（firewall）
C.风险传染限制
D.功能监管


点击查看答案


102、单项选择题  金融机构应根据衍生产品交易的规模与类别，作好充分的（）排，确保在市场交易异常情况下，具备足够的履约能力。

A.流动性
B.效益性
C.准确性
D.安全性 91eXaM.org


点击查看答案


103、单项选择题  对金融集团整体风险进行的监管，称之为（）。

A.功能监管
B.定量监管
C.定性监管
D.并表监管


点击查看答案


104、单项选择题  压力测试的设计，应提供对银行政策或头寸危害程度（）的各种条件的信息，并使其适应银行的风险特性。

A.较大
B.最大
C.一般
D.最小


点击查看答案


105、单项选择题  银行所管理的市场风险包括（）账户中的所有市场风险。

A.银行
B.交易
C.银行和交易
D.结算


点击查看答案


106、单项选择题  借款人办理贷款时，借款人要向贷款行提出（）。

A.正式的书面贷款申请
B.口头申请
C.电话申请
D.邮件申请


点击查看答案


107、单项选择题  持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起（）内不行使而消失。

A.三个月
B.六个月
C.一年
D.两年


点击查看答案


108、单项选择题  根据2012年中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行的核心一级资本充足率不得低于（）。

A.4%
B.5%
C.6%
D.8%


点击查看答案


109、单项选择题  商业银行授信品种风险分析提示中，属于项目融资需求重点关注项的是（）。

A.项目批准
B.原材料短缺或变质
C.产品质量可能导致产品销售的下降
D.客户的投资或负债率过大，影响其还款能力


点击查看答案


110、单项选择题  在大多数情况下，操作风险损失（）。

A.存在风险与收益一一对应关系
B.大于收益
C.与收益的产生没有必然联系
D.小于收益


点击查看答案


111、单项选择题  目前我国信贷资产证券化中，SPV的形式为（）。

A.公司
B.合伙
C.信托
D.基金


点击查看答案


112、单项选择题  计算VaR的核心工作是（）。

A.一致性
B.波动性
C.偶然性
D.损失率


点击查看答案


113、单项选择题  银行开展（）主要是为满足企业在生产经营活动中了解交易对方信用程度的需要而进行的。

A.信用签证
B.验资业务
C.资信咨询
D.评估咨询


点击查看答案


114、单项选择题  银行账户的基金面临的主要风险是（）。

A.策略风险
B.市场风险
C.信用风险
D.外汇风险


点击查看答案


115、单项选择题  收购方应对收购不良金融资产的状况、权属关系、市场前景以及收购的（）等进行调查。

A.合法性
B.有效性
C.合理性
D.可行性


点击查看答案


116、单项选择题  城市商业银行境外发行股份和上市，由（）受理并初步审查银监会审查并决定。

A.证监会
B.证监局
C.银监局
D.银监会


点击查看答案


117、单项选择题  资本充足性、信用风险、流动性风险、市场风险以及关联交易等，为并表监管中（）所包括的内容。

A.定量并表监管
B.定性并表监管
C.法人并表监管
D.单一机构监管


点击查看答案


118、单项选择题  由（）负责聘请中介机构对银团贷款资料的独立性、公正性进行审查。

A.牵头行
B.代理行
C.银团会议
D.银行业协会


点击查看答案


119、单项选择题  以物抵债管理应遵循（）的原则。

A.严格控制、合理定价、妥善保管、廉价处置
B.放开控制、市场定价、妥善保管、及时处置
C.放开控制、合理定价、妥善保管、及时处置
D.严格控制、合理定价、妥善保管、及时处置


点击查看答案


120、单项选择题  《流动性期限缺口统计表》中在计算到期期限缺口时，对期限的要求是（）。

A.半年之内
B.一年之内
C.两年之内
D.一季度之内


点击查看答案


121、单项选择题  账户印鉴卡应（）保管。

A.由会计
B.集中
C.由出纳
D.各自


点击查看答案


122、单项选择题  商业银行同业拆入资金的最长期限为（）。

A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年


点击查看答案


123、单项选择题  《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定，以下属于《现场检查报告》内容的是（）。

A.检查出的问题与事实及检查组作出的评价
B.对问题的检查过程
C.取证的情况
D.被检查单位异议


点击查看答案


124、单项选择题  银团贷款参加行按照实际承诺贷款额将款项划到（）。

A.牵头行账户
B.代理行指定账户
C.借款人指定帐户
D.各借款行自主确定的帐户


点击查看答案


125、单项选择题  银行业金融机构和金融资产管理公司应定期或在有关法律、法规、规章和政策发生变化时，对不良金融资产处置业务规章制度进行评审和（）。

A.修订
B.讨论
C.废止
D.补充


点击查看答案


126、单项选择题  下列有关资本监管的要点，表述正确的是（）。

A.有效资本监管的起点是大额资金的投入
B.监管部门对商业银行实施资本充足率监督检查，确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险
C.商业银行的高级管理层作为决策机构要制定清晰的、切实可行的资本规划
D.商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，未设立董事会的，由风险管理部门总经理负责


点击查看答案


127、单项选择题  三方会谈由（）组织完成。

A.主监管员
B.非现场监管负责人
C.银监会监管部门（派出机构）主管领导
D.非现场监管协调员


点击查看答案


128、单项选择题  下列说法符合的《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》的是（）。

A.由银监会受理的申请事项，涉及银监局属地监管职责的，不必征求相关银监局的意见
B.由银监会受理的申请事项，涉及银监局属地监管职责的，应当征求相关银监局的意见
C.由银监局受理的申请事项，涉及银监分局属地监管职责的，银监局不必征求相关银监分局的意见
D.银监局和银监分局不需要及时向上级机关提出反馈意见


点击查看答案


129、单项选择题  银监局自收到城市信用社股份有限公司开业延期书面申请材料之日起（）作出是否批准延期的决定。

A.5日内
B.10日内
C.20日内
D.10日内


点击查看答案


130、单项选择题  2007年12月31日，某信用社发现2005年度少提固定资产折旧，金额1000元，因金额不大，将其直接计入本期有关项目。这一做法依据的是（）。

A.谨慎性原则
B.实质重于形式原则
C.可比性原则
D.重要性原则


点击查看答案


131、单项选择题  本法所称金融规章是指根据（）的规定，银监会制定，并由银监会主席签署命令予以公布的规范性文件。

A.《中华人民共和国代表法》
B.《中华人民共和国金融法》
C.《中华人民共和国民事诉讼法》
D.《中华人民共和国立法法》


点击查看答案


132、单项选择题  利率风险汇总限额应由（）审批并定期复审。

A.风险管理部门
B.高级管理层
C.董事会
D.监管当局


点击查看答案


133、单项选择题  甲省银监局在查处某项违法行为调查终结后，正确的做法是（）。

A.直接结案
B.出具调查报告
C.出具审查报告
D.以上均不正确


点击查看答案


134、多项选择题  对银行机构风险状况的监管主要包括（）。

A.建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制
B.建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系
C.对于单一银行类金融机构而言，高度关注其公司治理、内部控制、风险管理体系及风险计量模型的有效性
D.建立应对支付危机的处置体系，包括停业隔离整顿，给予流动性救助，资产负债重组，以及关闭清算，实施市场退出等
E.建立银行类金融机构市场退出机制及金融安全网，包括存款保险体系建设等


点击查看答案


135、单项选择题  非现场监管中的三方联席会议不包括（）。

A.被监管机构
B.外部审计师
C.监管机构
D.政府相关部门


点击查看答案


136、单项选择题  集体所有的土地作为建设用地的，应当依照（）等法律规定办理。

A.物权法
B.土地管理法
C.民法
D.刑法


点击查看答案


137、单项选择题  城市信用社股份有限公司的筹建申请，由所在地受理（）并初步审查，报（）审查并决定。

A.监管办事处、银监分局
B.银监分局、银监局
C.银监局、银监会
D.银监分局、银监会


点击查看答案


138、单项选择题  《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，资本充足率为（），不应低于8%。

A.核心资本与风险加权资产之比
B.附属资本与风险加权资产之比
C.核心资本加附属资本与风险加权资产之比
D.资本净额加附属资本与资产总额之比


点击查看答案


139、单项选择题  主监管员应根据被监管机构的（），及时确定并适时调整报表项目和指标的异常标准，监测数据的异常变化。

A.资本充足和盈利情况
B.风险发展和业务实际
C.高级管理人员情况
D.流动性


点击查看答案


140、单项选择题  发放二手住房贷款的金额一般不得超过借款人所购房屋价格的（）。

A.60%
B.70%
C.80%
D.85%


点击查看答案


141、单项选择题  城市信用社股份有限公司未能按期开业的，申请人应在开业期限届满（）向银监局提出开业延期申请。

A.1个月后
B.前1个月
C.前2个月
D.2个月后


点击查看答案


142、单项选择题  物权法规定，耕地的承包期为（）年。

A.10
B.20
C.30
D.40


点击查看答案


143、单项选择题  审慎监管会议纪要经（）签字后发送金融机构，抄送其董事会、监事会。

A.主监管员
B.非现场监管负责人
C.非现场监管协调员
D.被监管机构高级管理层


点击查看答案


144、单项选择题  现阶段，我国银行业监管应选择（）。

A.合规监管
B.资本监管
C.合规监管与风险监管相结合
D.风险为本的监管


点击查看答案


145、单项选择题  商业银行外汇总敞口的计算方法为分别加总空头头寸和多头头寸，取绝对值（）。

A.较大者
B.较小者
C.之和
D.之差


点击查看答案


146、单项选择题  对政府土地储备机构的贷款期限最长不得超过（）。

A.1年
B.3年
C.2年
D.4年


点击查看答案


147、单项选择题  产生（）的原因是债务人无力将其资产转化为现金，或无法筹集足够的资金偿付到期债务。

A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.策略风险


点击查看答案


148、单项选择题  对于被监管机构不愿提供的信息，应视为不利于该机构的信息，体现了监管评级的（）原则。

A.系统性
B.及时性
C.审慎性
D.客观性


点击查看答案


149、单项选择题  （）结果是监管机构实施分类监管和依法采取监管措施的基本依据。

A.日常监测分析
B.风险评估
C.监管评级
D.监管报告


点击查看答案


150、单项选择题  非现场监管报表和指标的新增、修订和废止，均应经会领导批准，并按照（）的程序要求，以规范性文件形式作为监管统计制度印发相关银行业金融机构。

A.《银监会法律工作规定》
B.《银行业监督管理法》
C.《银行业监管统计管理暂行办法》
D.《统计法》


点击查看答案


151、单项选择题  商业银行总行及分支机构的衍生产品业务应纳入统一的授信管理，由总行授信管理部门根据交易对手的信用状况、市场地位、产品的风险和复杂程度制定授信额度，对同一交易对手的交易总量不得超过（）。

A.对交易对手核定的授信额度范围
B.银行资本金的10%
C.银行资本金的15%
D.交易员灵活掌握总量额度项下的单笔交易额度


点击查看答案


152、单项选择题  《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，贷款实际计提准备指银行（）而实际计提的准备。

A.根据贷款实际损失
B.根据贷款预计损失
C.根据不良贷款预计损失
D.根据不良贷款实际损失


点击查看答案


153、单项选择题  商业银行代理境外银行卡收单业务向商户收取结算手续费，其手续费标准不低于交易金额的（）。

A.1%
B.2%
C.3%
D.4%


点击查看答案


154、单项选择题  贷款人要按期将连续拖欠贷款超过多长时间且不与经办银行主动联系的借款学生的相关信息提供给国家助学贷款管理中心（）。

A.半年
B.一年
C.一年半
D.二年


点击查看答案


155、单项选择题  实施检查过程中，在获得检查组所属机构同意后，（）可以根据具体情况对检查方案作出调整。

A.检查组组长
B.主查人
C.检查组成员
D.主监管员


点击查看答案


156、单项选择题  出口商申请办理出口押汇业务时，一般应向银行提交信用证正本、全套贸易单据和（）。

A.出口押汇业务申请书
B.保险合同
C.全套贸易合同
D.贷款协议书


点击查看答案


157、单项选择题  《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，（）在审查过程中，对于疑难、复杂或者专业技术性较强的申请事项，可以直接或委托下级机关或要求申请人组织专家评审，并形成经专家签署的书面评审意见。

A.受理机关或决定机关
B.决定机关
C.受理机关
D.初审机关或审批机关


点击查看答案


158、单项选择题  《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，期初关注类贷款向下迁徙金额，是指期初关注类贷款中，在报告期末（）。

A.分类为可疑类/损失类的贷款余额之和
B.分类为次级类/损失类的贷款余额之和
C.分类为次级类/可疑类的贷款余额之和
D.分类为次级类/可疑类/损失类的贷款余额之和


点击查看答案


159、单项选择题  《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，行政许可实施程序分为（）三个环节。

A.申请、审查、决定
B.申请与受理、决定、送达
C.申请与受理、审查、决定与送达


点击查看答案


160、单项选择题  巴塞尔委员会计划在（）年底开始在十国集团实施巴塞尔新资本协议。

A.2005
B.2006
C.2007
D.2008


点击查看答案


161、单项选择题  国库券是哪个单位为政府筹资发行的国债（）。

A.银监会
B.人民银行
C.商业银行
D.财政部


点击查看答案


162、单项选择题  监管后评价是根据有关监管标准和制度办法，对照（），对一定时期内实施的监管方案和措施的效果进行客观评价。

A.监管计划
B.监管评级结果
C.预期监管目标
D.风险评估报告


点击查看答案


163、单项选择题  本办法所指（），是指银监会从被监管机构收集非现场监管报表数据，并对数据质量进行控制的全过程。

A.数据收集和审核
B.数据的收集
C.数据的审核
D.数据的上报


点击查看答案


164、单项选择题  委托人向银行提出委托贷款申请，并需要提交的材料不包括（）。

A.委托人身份证明
B.委托人公司合同、章程、董事会相关决议和授权书等
C.委托人预留的印鉴和有权签字样本
D.贷款申请书


点击查看答案


165、单项选择题  在调查对象中随机选取一部分调查单位进行调查、并以此来推断总体的一种调查方法称为（）。

A.普查
B.重点调查
C.典型调查
D.抽样调查


点击查看答案


166、单项选择题  担保行收到保函项下受益人或转开行要求承担保函付款/赔付责任的文件后，首先应对付款/赔付文件的（）进行审核。

A.权威性
B.完备性
C.真实性
D.与条款的相符性


点击查看答案


167、判断题  风险迁徙类指标衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于静态的指标。（）


点击查看答案


168、单项选择题  从发展历史看，金融业综合经营和跨境经营是金融集团产生的主要原因，也导致了（）的需求。

A.机构监管
B.并表监管
C.功能监管
D.跨境监管


点击查看答案


169、单项选择题  先进国家和地区的监管当局通常采用（）评级方法。

A.定性判断
B.定量判断
C.定性与定量相结合
D.以上都不是


点击查看答案


170、单项选择题  被监管机构获得准许并重新报送数据后，主监管员应及时将（）报送上级监管部门，并送同级统计部门。

A.重新报送数据
B.数据变更原因
C.数据影响情况
D.数据变更原因及数据影响情况


点击查看答案


171、单项选择题  股份制商业银行分行的开业申请，应向拟设地（）提交，并由其受理、审查并决定。

A.银监分局
B.银监分局或银监局
C.银监局
D.银监会


点击查看答案


172、单项选择题  银行确因经营管理需要将抵债资产转为自用的应（）。

A.可以随意使用，不需任何手续
B.只要给有关部门打个招呼可以
C.只需领导同意
D.视同新购固定资产办理相应的固定资产购建审批手续


点击查看答案


173、单项选择题  开证行不得主动为开证申请人办理（）。

A.信用证垫款
B.大额授信
C.信用审查
D.承兑


点击查看答案


174、单项选择题  商业银行应当建立相应的对账程序确保不同部门和产品业务数据的（）和完整性，并确保向市场风险计量系统输入准确的价格和业务数据。

A.准确性
B.及时性
C.有效性
D.一致性


点击查看答案


175、单项选择题  监管评级结果在《商业银行监管评级内部指引》试行期间作为商业银行（）的重要参考因素。

A.市场准入
B.市场退出
C.评先选优
D.监管考核


点击查看答案


176、单项选择题  商业银行（）每月应至少检查一次有价单证及重要空白凭证库存、保管情况和领用手续，核对账实相符。

A.行长
B.分管行长
C.会计（出纳）主管
D.稽核人员


点击查看答案


177、单项选择题  押汇按进出口方融资用途来分，可分为出口押汇和（）。

A.汇票押汇
B.进口押汇
C.转口押汇
D.仓单押汇


点击查看答案


178、单项选择题  非现场监管人员应当定期轮岗，同一岗位最长不宜超过（）年。

A.2
B.3
C.4
D.5


点击查看答案


179、单项选择题  企业以生产设备申请抵押贷款，应到（）办理登记。

A.房产局
B.国土局
C.生产安全局
D.工商管理局


点击查看答案


180、单项选择题  股份制商业银行法人机构的筹建，应当由发起人各方共同向（）提交筹建申请，由其受理、审查并决定。

A.银监分局
B.银监分局或银监局
C.银监局
D.银监会


点击查看答案


181、单项选择题  中资商业银行筹建支行由分行或视同分行管理的机构提交申请，由（）受理，银监局审查并决定。

A.银监分局
B.所在地银监分局或所在城市银监局
C.银监局
D.银监会


点击查看答案


182、单项选择题  境内金融机构的分支机构应在收到其总行（部）授权和其授权发生变动之日起（）日内，持其总行（部）的授权文件向所在地银监局报告。

A.60
B.30
C.90
D.10


点击查看答案


183、单项选择题  风险为本的监管模式更加强调（）。

A.非现场监管和现场检查相互分离
B.非现场监管和现场检查相互配合
C.现场检查对非现场监管的绝对指导
D.非现场监管对现场检查的绝对指导


点击查看答案


184、单项选择题  商业银行申请开办离岸银行业务，应当符合的条件之一是（）。

A.必须是经营外汇的专业银行
B.达到规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良好
C.有办理离岸银行业务的国外合作伙伴
D.最近2年内无重大案件和违法违规行为


点击查看答案


185、单项选择题  《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定，起草《现场检查报告》的基础是（）。

A.《现场检查工作底稿》
B.《现场检查事实确认书》
C.《检查事实与评价》
D.取证材料


点击查看答案


186、单项选择题  以下不是由主监管员组织完成的有（）。

A.审慎监管会议
B.三方会谈
C.与监事会会谈
D.监管后评价


点击查看答案


187、多项选择题  下列关于外部审计的说法正确的有（）。

A.外部审计已经成为银行监管的重要补充
B.外部审计没有独立权
C.银行与外部审计师是委托与被委托的关系
D.外部审计有权检查被审计单位的会计凭证、会计账簿、会计报表
E.加强外部审计，会增加监管成本


点击查看答案


188、单项选择题  银行业金融机构、其他单位和个人申请行政复议，行政复议机关已经依法受理的，在法定行政复议期限内不得向人民法院提起（）。

A.行政复议
B.行政诉讼
C.上诉
D.申诉


点击查看答案


189、单项选择题  在保理业务法律诉讼中，如卖方收到有关争议通知后的1年内获得有利于卖方的解决结果，且买方仍未付款，买方保理商应在第（）天做担保付款。

A.5
B.10
C.15
D.20
E.30


点击查看答案


190、单项选择题  监管部门在审查银行押汇业务融资利率时，应重点审查（）。

A.融资利率是否符合内部规定
B.融资利率是否高于贷款利率
C.融资利率是否高于存款利率
D.融资利率是否是浮动利率


点击查看答案


191、单项选择题  商业银行违反《商业银行法》的行为尚不构成犯罪的，国务院银行业监督管理机构可区别不同情形，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处（）罚款。

A.五万元以上五十万元以下
B.五万元以上十万元以下
C.十万元以上五十万元以下
D.五十万元以上二百万元以下


点击查看答案


192、单项选择题  商业银行的（）应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。

A.财会部门
B.人事部门
C.法律事务部门
D.内部审计部门


点击查看答案


193、单项选择题  动产应自取得日起（）年内予以处置。

A.1
B.2
C.3
D.4


点击查看答案


194、单项选择题  监管机构应督促金融机构至少（）进行一次信息披露。

A.每月
B.每季
C.每半年
D.每年


点击查看答案


195、单项选择题  金融许可证应当在（）的显著位置公示。

A.办公场所
B.机构营业场所
C.内部科室
D.领导办公室


点击查看答案


196、单项选择题  非资源配置产生的低效率称为（）。

A.X低效率
B.无形低效率
C.外部低效率
D.非系统低效率


点击查看答案


197、单项选择题  对商业银行的监管评级审核会议采取初评人员陈述、复评人员补充、（）的形式。

A.主监管员决定
B.集体讨论
C.局长（主任）决定
D.投票决定


点击查看答案


198、单项选择题  同业拆出业务拆出对象为经中国人民银行批准具备同业拆借业务资格的（）。

A.保险机构
B.证券机构
C.金融机构
D.企业法人


点击查看答案


199、单项选择题  《银监会非现场监管报表指标及数据内部管理办法（试行）》适用于银监会及派出机构对（）的非现场监管报表指标及数据流程的管理。

A.法人银行业金融机构
B.法人分支机构
C.非法人机构
D.法人银行业金融机构和法人分支机构


点击查看答案


200、单项选择题  银监会提出的商业银行监管理念不包括（）。

A.管法人
B.管风险
C.管内控
D.管存款


点击查看答案


201、单项选择题  金银代理业务属于商业银业代理类中间业务中的（）。

A.代理政策性银行业务
B.代理中国人民银行业务
C.代理商业银行业务
D.其他代理业务


点击查看答案


202、单项选择题  下列不属于银行风险监管指标的监测评价的原则的是（）。

A.准确性原则
B.法人并表原则
C.有效性原则
D.可比性原则


点击查看答案


203、单项选择题  金融许可证管理办法自（）起施行。

A、2005年3月9日B
B、2004年7月1日
C、2003年7月1日


点击查看答案


204、单项选择题  我国金融监管部门规定，一日一次性从储蓄账户提取现金20万元以上的，应请取款人必须至少提前（）天预约，以便银行准备现金。

A.1
B.2
C.3
D.4


点击查看答案


205、单项选择题  在对市场风险进行分析时，使用情景分析的目的是（）。

A.进行有效的事后测试
B.分析投资组合历史的损益分布
C.研究过去已经发生的市场突变
D.评估投资组合在市场发生较大变化下的表现


点击查看答案


206、单项选择题  商业银行提取应付利息依据的是（）。

A.谨慎性原则
B.客观性原则
C.重要性原则
D.权责发生制原则


点击查看答案


207、单项选择题  企业集团财务公司、信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险资产管理公司在申请进入同业拆借市场前最近（）个年度连续盈利。

A.1
B.2
C.3
D.4


点击查看答案


208、单项选择题  股票质押贷款人有权向（）核实质物的真实性、合法性。

A.中国人民银行
B.银监会
C.证监会
D.证券登记结算机构


点击查看答案


209、单项选择题  《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，（）应定期审查各项指标的实际值，并督促管理层采取纠正措施。

A.商业银行董事会
B.商业银行监事会
C.商业银行行长办公会
D.商业银行股东代表大会


点击查看答案


210、单项选择题  《金融企业呆账准备提取管理办法》不适用于下列哪类金融企业？（）

A.金融资产管理公司
B.商业银行
C.财务公司
D.城乡信用社


点击查看答案


211、单项选择题  出口商申请办理出口押汇业务时，应按规定填制押汇业务申请书和（）。

A.总承诺书
B.总保险书
C.总合同书
D.总协议书


点击查看答案


212、单项选择题  银监会 或者派出机构按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场可以作出下列哪种处罚（）。

A.对某建设银行处以800元的罚款
B.对个人处以80元的罚款
C.对个人作出行政拘留的处罚措施
D.对某地区商业银行作出停业整顿的处罚


点击查看答案


213、单项选择题  银监会非现场监管报表体系是统计制度的核心内容。报表体系由（）、特色报表、填报说明等几个方面构成。

A.基础统计
B.基础报表
C.会计报表
D.统计报表


点击查看答案


214、单项选择题  操作风险监测应当依据（）的结果来进行。

A.自我评估
B.外部审计
C.外部评估
D.高级管理层要求


点击查看答案


215、单项选择题  商业银行进行贷款分类时将贷款划分为不同档次的依据是（）。

A.贷款风险程度
B.贷款规模
C.贷款期限
D.借款人信用等级


点击查看答案


216、单项选择题  非现场监管人员应全面、准确、及时地将日常监管分析情况向（）报告。

A.非现场监管负责人
B.上级部门
C.主监管员
D.非现场监管协调员


点击查看答案


217、单项选择题  开立信贷证明业务是商业银行应客户的要求向（）出具的、用于参与大型建设项目投标中需要的有关书面文件。

A.投标人
B.招标人
C.项目业主
D.投资方


点击查看答案


218、单项选择题  以下哪项不属于法人机构变更的内容（）。

A.变更名称
B.变更股权
C.修改章程
D.变更高级管理人员


点击查看答案


219、单项选择题  《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，资本充足率是一级指标，指标值大于等于（）。

A.6%
B.7%
C.8%
D.9%


点击查看答案


220、单项选择题  《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定，检查组进 入现场开始进行检查的时间是（）。

A.检查通知书确定的时间
B.现场检查通知书确定的现场检查时间中的任一时间
C.现场检查方案审定后即可进入
D.现场项目确定后，根据现场检查人员的时间择机进入


点击查看答案


221、单项选择题  《银团贷款业务指引》属于（）。

A.法律
B.行政法规
C.部门规章
D.地方规章


点击查看答案


222、单项选择题  下列各项支出中不应当确认为费用的是（）。

A.支付水电费
B.支付储蓄存款本金
C.计提职工工资
D.支付会议费


点击查看答案


223、单项选择题  网上拆借业务的对象是（）。

A.中国人民银行
B.全部银行业金融机构
C.全国银行间同业拆借市场的所有成员
D.全国银行间同业拆借市场的非成员单位


点击查看答案


224、单项选择题  （）是银行保证申请人因购买商品、技术、专利或劳务合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函。

A.即期付款保函
B.预付款保函
C.关税保函
D.延期付款保函


点击查看答案


225、单项选择题  《商业银行监管评级内部指引》是借鉴国际通用的（）体系制订的。

A.骆驼评级
B.分支机构风险评级
C.标准普尔评级
D.穆迪评级


点击查看答案


226、单项选择题  下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法，不正确的是（）。

A.流动性比例=流动性资产余额／流动性负债余额×100%
B.人民币超额准备金存款是指银行存入中央银行的各种存款中高于法定准备金要求的部分
C.核心负债比率不得低于60%
D.流动性缺口为60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额


点击查看答案


227、单项选择题  代理国库收纳预算收入业务操作的简要流程是（）。

A.分解预算收入—审核凭证要素—上划预算收入—对账
B.审核凭证要素—分解预算收入—上划预算收入—对账
C.对账—分解预算收入—审核凭证要素—上划预算收入
D.分解预算收入—对账—审核凭证要素—上划预算收入


点击查看答案


228、单项选择题  商业银行在进行衍生产品交易时，因利率、汇率等市场价格的不利变动而使交易发生损失的风险属于（）。

A.市场风险
B.信用风险
C.操作风险
D.声誉风险


点击查看答案


229、单项选择题  城市商业银行法人机构的筹建期为批准决定之日起（）。

A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月


点击查看答案


230、多项选择题  广义上讲，银行业机构的市场准入包括（）。

A.机构准入
B.业务准入
C.区域准入
D.高级管理人员准入
E.级别准入


点击查看答案


231、单项选择题  （）标志着本监管周期的结束，也是下一个监管周期的开始。

A.撰写监管报告
B.下发《监管意见书》
C.监管后评价
D.制定新的监管计划


点击查看答案


232、单项选择题  同业拆借是指金融机构之间相互融通期限在（）以内的短期资金融通业务。

A.1天
B.7天
C.人民银行规定的最长期限
D.银监会规定的最长期限


点击查看答案


233、单项选择题  商业银行利用自身安全设施齐全、管理手段先进等有利条件设置保险箱库，接受客户委托，代理保管各种贵重物品和单证，并按照代保管物品的种类、数量和期限收取手续费的一种业务，是指（）。

A.托管业务
B.出租保管箱业务
C.代保管业务
D.代理业务


点击查看答案


234、单项选择题  （）负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责。

A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.高级管理层


点击查看答案


235、多项选择题  在风险缓释的处理中，质押的处理非常严格，属于现金类资产的有（）。

A.外币现金
B.评级AA-以上地区政府发行的债券
C.银行存单
D.黄金
E.中央政府发行的债券


点击查看答案


236、单项选择题  根据巴塞尔新资本协议，银行可以从以下方法中选择一种方法，计量应对操作风险而必需的资本要求，以下（）方法可以且最简单？

A.基本指标法
B.标准法
C.高级计量法
D.内部评级初级法


点击查看答案


237、单项选择题  交易账户总头寸高于表内外总资产的（）或超过85亿元人民币的商业银行，须计提市场风险资本。

A.10%
B.15%
C.20%
C.50%


点击查看答案


238、单项选择题  《商业银行监管评级内部指引》不适用于（）。

A.中资商业银行
B.外资独资银行
C.中外合资银行
D.新设立的商业银行


点击查看答案


239、单项选择题  下列哪些财产可以用于抵偿债务（）。

A.权属不明或有争议的资产
B.不易储存保管的资产
C.正在建设中的建筑物
D.公益性质的生活设施、教育设施、医疗设施


点击查看答案


240、单项选择题  《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，核心负债依存度是一级指标，指标值大于等于（）。

A.40%
B.50%
C.60%
D.70%


点击查看答案


241、单项选择题  在股票质押合同期内，借款人可向贷款人申请，贷款人同意后，按借款人的指令，由贷款人进行部分（或全部）质物的卖出，卖出资金必须进入（）资金账户存放。

A.贷款人
B.借款人
C.证券登记结算机构
D.证券交易所


点击查看答案


242、单项选择题  金融机构的市场退出必须保护和优先支付（）。

A.个人储蓄存款
B.国有企业存款
C.事业单位存款


点击查看答案


243、单项选择题  不良金融资产剥离（转让）方和收购方应在（）中对有关资产权利的维护、担保权利的变更以及已起诉和执行项目主体资格的变更等具体事项做出明确约定。

A.资产转让意向书
B.资产转让协议
C.备忘录
D.合作协议


点击查看答案


244、单项选择题  对非银行信贷客户，一般要缴纳（）比例的保证金开证，以减少备用信用证业务的风险敞口。

A.50%
B.80%
C.120%
D.100%


点击查看答案


245、单项选择题  城市商业银行、城市信用社股份有限公司申请发行银行卡，由（）受理并初步审查，银监会审查并决定。

A.所在地银监分局
B.银监分局或银监局
C.所在地银监局
D.银监会


点击查看答案


246、单项选择题  中资商业银行境内支行及以下分支机构（含自助银行设施）的终止营业申请，由所在地（）受理、审查并决定。

A.银监分局或所在城市银监局
B.银监分局或银监局
C.银监局
D.银监会


点击查看答案


247、单项选择题  中资商业银行在境外公开募集股份和上市交易股份的，应当符合国务院及（）有关的规定条件。

A.中国证监会
B.中国保监会
C.中国人民银行
D.中国银监会


点击查看答案


248、单项选择题  股份制商业银行法人机构筹建组应在筹建期限（）提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关办理筹建许可注销手续。

A.届满前
B.届满时
C.届满后
D.筹建时


点击查看答案


249、单项选择题  《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，（）主要包括：各项贷款、存放同业、拆放同业及买入返售资产、银行账户的债券投资、应收利息、其他应收款、承诺及或有负债等。

A.风险资产
B.信用风险资产
C.保证风险资产
D.抵押风险资产


点击查看答案


250、单项选择题  （）是指借款人或交易对手因不履行还款责任而形成的潜在风险。

A.市场风险
B.法律风险
C.信用风险
D.操作风险


点击查看答案


251、单项选择题  中国银行业监督管理委员会甲省银监局收到举报材料，称某银行违法从事证券业务，甲省银监局监督检查部门填写了立案审批表，应由谁批准方可立案（）。

A.中国银行业监督管理委员会甲省银监局局长
B.中国银行业监督管理委员会甲省银监局监督检查部门负责人
C.中国银行业监督管理委员会负责人
D.以上均不正确


点击查看答案


252、单项选择题  非现场监管手段不擅长发挥的作用是（）。

A.及时掌握最新的情况
B.有效配置监管资源，降低成本
C.查证风险管理和内部控制的效果
D.通过模型预测未来风险状况


点击查看答案


253、单项选择题  对下列哪种违法行为银监会应该给予行政处罚（）。

A.银监会直接监管的银行金融机构及其工作人员的违法行为
B.某商业银行县支行出现的违规操作案件
C.某一合作银行员工在下班时间和他人打架斗殴
D.某银行员工的重婚行为


点击查看答案


254、单项选择题  商业银行的关联交易控制委员会由（）担任负责人。

A.董事长
B.行长
C.董事会秘书
D.独立董事


点击查看答案


255、单项选择题  监管统计报表是监管信息的主要（）。

A.组成形式
B.组织结构
C.织方法
D.表现形式


点击查看答案


256、单项选择题  城市商业银行法人机构的筹建申请，由拟设城市商业银行所在地（）受理并初步审查。

A.监管办事处
B.银监分局
C.银监局
D.银监会


点击查看答案


257、单项选择题  总结会谈结束或收到被查单位对《检查事实与评价》反馈书面意见后，检查组形成的材料是（）。

A.《现场检查意见书》
B.《检查事实与评价》
C.《行政处罚意见书》
D.《现场检查报告》


点击查看答案


258、单项选择题  持票人对支票出票人的权利，自出票日起（）内不行使而消失。

A.三个月
B.六个月
C.一年
D.两年


点击查看答案


259、单项选择题  人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的，一般保证的保证人（）对债权人拒绝承担保证责任.

A.可以
B.不可以


点击查看答案


260、单项选择题  存放同业是指商业银行存放在代理行和相关银行的（）。

A.贷款
B.存款
C.投资
D.票据


点击查看答案


261、单项选择题  一套完整的非现场监管程序包括（）个阶段。

A.四
B.五
C.六
D.七


点击查看答案


262、多项选择题  下列文件出自中国银监会的有（）。

A.《商业银行资本管理办法（试行）》
B.《中国银行业实施新监管标准指导意见》
C.《商业银行流动性风险管理指引》
D.《有效银行监管的核心原则》
E.《商业银行操作风险管理指引》


点击查看答案


263、单项选择题  银行在处置抵债资产时，违反规定处置抵债资产，由（）部门进行处罚。

A.工商行政管理机关
B.银行业监督管理机构
C.财政主管部门
C.税务管理机关


点击查看答案


264、单项选择题  劳动合同以及工作场所操作风险事件发生频度和损失强度为（）。

A.低，高
B.高，低
C.低，低
D.高，高


点击查看答案


265、单项选择题  设立城市信用社股份有限公司应当满足（）。

A.注册资本不少于1亿元人民币，且为实缴资本
B.注册资本不少于5000万元人民币，且为实缴资本
C.注册资本不少于3000万元人民币，且为实缴资本
D.注册资本不少于1000万元人民币，且为实缴资本


点击查看答案


266、单项选择题  按照是否保兑来划分，信用证可分为保兑信用证和（）。

A.光票信用证
B.无保兑信用证
C.进口信用证
D.出口信用证


点击查看答案


267、单项选择题  商业银行建立的授信风险责任制中，（）应当承担调查失误和评估失准的责任。

A.调查人员
B.审查人员
C.审批人员
D.放款操作人员


点击查看答案


268、单项选择题  城市商业银行开办衍生产品交易业务，应由（）向当地银监局提交申请材料，经审查同意后，报中国银行业监督管理委员会审批。

A.该机构办公室（行政综合管理部门）
B.该机构的法人统一
C.该机构
D.该机构所在地银监分局


点击查看答案


269、单项选择题  项目临时周转贷款的主要风险与项目贷款（）。

A.相同
B.不相同
C.基本相同
D.类似


点击查看答案


270、单项选择题  商业银行未经批准办理结汇、售汇的，由（）责令改正。

A.中国银监会
B.中国财政部
C.中国人民银行
D.国家外汇管理局


点击查看答案


271、单项选择题  监管评级作为对银行业金融机构持续监管的重要环节，应建立在（）的基础上。

A.日常监管
B.风险评估
C.现场检查
D.分类监管


点击查看答案


272、判断题  根据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》以及银行业金融机构监管信息系统中"非现场监管报表指标体系"中的有关内容，我国共设定了8个流动性监管指标。（）


点击查看答案


273、单项选择题  银监会及其派出机构在充分听取当事人的意见后，对当事人提出的证据进行复核的是哪个部门（）。

A.法律部门
B.监督检查部门
C.稽核部门
D.局长会议


点击查看答案


274、单项选择题  我国银监会发布的（）强调银行所管理的市场风险应该是表内表外所有交易和非交易业务。

A.商业银行市场风险管理指引
B.商业银行操作风险管理指引
C.商业银行内部控制评价试行办法
D.金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法


点击查看答案


275、单项选择题  商业银行在办理贷款时，下列哪项可以做为贷款保证人（）。

A.国家机关
B.学校、幼儿园、医院等公益事业单位
C.经法人授权的分支机构
D.企业法人的职能部门


点击查看答案


276、单项选择题  单家银行担任牵头行时，其分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于（）。

A.20%
B.30%
C.50%
D.35%


点击查看答案


277、单项选择题  关于企业信用评估，下列叙述正确的是（）。

A.评估结果不须通知被评估企业
B.评估机构须由政府部门组建
C.评估结果一经确定，不得更改
D.评定后企业信用级别有一个有效期


点击查看答案


278、单项选择题  董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的（），使金融创新活动限制在可控的风险范围之内。

A.操作规程
B.审批权限
C.风险限额
D.审批流程


点击查看答案


279、单项选择题  《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定，下列不属于检查前培训内容的是（）。

A.学习、讨论《现场检查方案》
B.讲解、讨论现场检查操作表格
C.介绍被查单位的基本情况和历次检查情况
D.约见被检查单位负责人谈话


点击查看答案


280、判断题  商业银行对维持本行资本充足率承担最终责任。（）


点击查看答案


281、单项选择题  经营规模大、管理链条长、业务交易频繁、结构变化迅速的经营机构受到操作风险冲击的可能性（）。

A.最小
B.最大
C.不受影响
D.一般


点击查看答案


282、单项选择题  是信息收集流程的起点（）。

A.信息采集
B.质量审核
C.情况记录
D.信息变更


点击查看答案


283、单项选择题  股份制商业银行法人机构未能按期筹建完成的，该机构筹建组应在筹建期限届满前1个月向（）提交筹建延期申请。

A.银监分局
B.银监分局或银监局
C.银监局
D.银监会


点击查看答案


284、单项选择题  操作风险、合规风险、声誉风险、风险传染和监管套利等，为并表监管中（）所包括的内容。

A.定量并表监管
B.定性并表监管
C.法人并表监管
D.单一机构监管


点击查看答案


285、单项选择题  按照付款期限来分，信用证可分为即期信用证和（）。

A.进口信用证
B.远期信用证
C.跟单信用证
D.光票信用证


点击查看答案


286、单项选择题  金融企业的会计核算中，凡支出的效益仅与本会计年度相关的，应当作为（）支出。

A.收益性
B.资本性
C.财产性
D.临时性


点击查看答案


287、单项选择题  监管人员应当针对商业银行的监管评级结果，深入分析风险及其成因，并结合单项要素和综合评级的结果，制定每家银行的（）。

A.监管方法和监管政策
B.监管措施和综合监管计划
C.监管手段和监管措施
D.综合监管计划和监管政策


点击查看答案


288、单项选择题  银行支票的提示付款期不得超过（）天。

A.7
B.10
C.15
D.30


点击查看答案


289、单项选择题  电话银行服务中，对于签约客户，需通过校验（）进行身份验证。

A.签约密码
B.身份证号码
C.签约日
D.最近交易日余额


点击查看答案


290、单项选择题  《不良金融资产处置尽职指引》由（）、财政部负责解释。

A.中国人民银行
B.国资委
C.财政部
D.中国银行业监督管理委员会


点击查看答案


291、单项选择题  利率风险分析的假设前提条件是（）。

A.100个基点
B.200个基点
C.300个基点
D.400个基点


点击查看答案


292、单项选择题  《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，流动性风险指标衡量商业银行流动性状况及其波动性，包括（），按照本币和外币分别计算。

A.流动性比例、核心负债比例
B.流动性比例、流动性缺口率
C.核心负债比例和流动性缺口率
D.流动性比例、核心负债比例和流动性缺口率


点击查看答案


293、单项选择题  收取抵债资产后应及时进行处置，尽快实现抵债资产向（）的有效转化。

A.信贷资产
B.货币资产
C.非信贷资产
D.账面资产


点击查看答案


294、单项选择题  不良金融资产剥离（转让）方和收购方在不良金融资产移交过程中应共同防止（）和债权悬空，最大限度地保全资产。

A.资产流失
B.资产贬值
C.资产损失
D.资产转移


点击查看答案


295、多项选择题  商业银行在披露资本充足率时，应包括（）。

A.资本数量、构成及各级资本充足率
B.各类风险暴露和评估
C.内部资本充足评估
D.薪酬
E.风险管理目标、政策、流程


点击查看答案


296、单项选择题  根据《商业银行资本充足率管理办法》，公用企业是指涉及公用事业的经营者，但不包括（）。

A.供电
B.供水
C.供气
D.供油


点击查看答案


297、单项选择题  按照《中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财境外投资范围的通知》（银监办发[2007]114号）规定，商业银行通过综合理财服务方式开展代客境外理财业务时，可以投资于（）。

A.境外股票
B.商品类衍生产品
C.对冲基金
D.国际公认评级机构评级BBB级以下的证券


点击查看答案


298、单项选择题  从项目的风险属性看，拆放同业的哪一类风险程度最高？（）

A.信用风险
B.利率风险
C.操作风险
D.市场风险


点击查看答案


299、单项选择题  我国银行业一直比较重视的一种操作风险表现形式是（）。

A.有关人员违规操作
B.金融犯罪
C.业务活动效率低下
D.通过信用和市场风险表现出来的其他风险形式


点击查看答案


300、单项选择题  按规定商业银行拆借资金的规模应不超过各项存款余额的（）。

A.4%
B.5%
C.8%
D.10%


点击查看答案


题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《★风险管理》题库
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《风险管理：银行监管与市场约束》题库，分栏、分答案解析排版、小字体方便打印背记！经广大会员朋友实战检验，此方法考试通过率大大提高！绝对是您考试过关的不二利器！
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
【大 中 小】【打印】 【繁体】 【关闭】 【返回顶部】
下一篇：康复医学治疗技术(士)：专业知识..

相关栏目

问题咨询请搜索关注"91考试网"微信公众号后留言咨询