1、多项选择题 在反洗钱调查中，金融机构拥有哪些权利？（）
A.拒绝调查的权利 B.核对、补充和更正讯问笔录的权利 C.清点并保存封存清单的权利 D.逾期自动解除冻结的权利 E.获得救济的权利
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2、填空题 金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。
3、单项选择题 现场检查通知书正式文本在什么时间送达被检查机构？（）
A.进驻前两个工作日 B.进驻前五个工作日 C.进驻前两天 D.进驻前五天
4、多项选择题 在实践中，反洗钱调查一般分为哪几个阶段？（）
A.调查准备 B.调查实施 C.临时冻结 D.调查结束 E.总结报告
5、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。
6、多项选择题 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列（）风险因素。
A.客户的特点或者账户的属性 B.信用等级 C.地域 D.业务 E.行业
7、问答题 《反洗钱法》中对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有何规定？
8、问答题 金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还主要包括哪两个方面的含义？
9、判断题 保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
10、判断题 所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。
11、多项选择题 《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？（）
A.合规 B.基本合规 C.部分合规 D.不合规 E.不适用
12、问答题 《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？
13、判断题 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。
14、问答题 单位银行结算账户生效日制度有什么规定？
15、问答题 司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种？
16、问答题 身份证件或其他身份证明文件的定义？主要有那些？
17、问答题 什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？
18、填空题 尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的（）性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。
19、单项选择题 人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）
A.相应的法律文书的 B.现场检查人员的现场作业。 C.现场检查报告。 D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。
20、多项选择题 广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”包括（）
A.在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作 B.在资格平等的前提下与国内机构的合作 C.代表国家与其他金融情报机构和国际有关组织进行合作 D.协助合作机构人员进行国际情报交流 E.不同机构工作人员之间的交流和互派
21、问答题 什么是金融机构？
22、问答题 存款人在哪些情况下应向开户银行提出撤销账户申请？
23、问答题 在反洗钱行政调查过程中，金融机构作为被调查机构，应履行的义务有哪三项？
24、多项选择题 纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）
A.从单纯打击转向预防和打击并重 B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大 C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善 D.反洗钱国际合作机制日益重要 E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用
25、多项选择题 下列哪些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）
A.中国人民银行反洗钱局局长 B.中国人民银行武汉分行主管副行长 C.中国人民银行大连市中心支行行长 D.中国人民银行上海营管部主管副主任 E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长
26、问答题 “反洗钱合作”指的是什么？
27、问答题 《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么？
28、多项选择题 我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？（）
A.《刑法》关于洗钱罪的规定 B.《反洗钱法》 C.《中国人民银行法》 D.《金融机构反洗钱规定》 E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
29、判断题 现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。
30、多项选择题 调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查 B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查 C.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案 D.经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案 E.经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查
31、问答题 反洗钱调查中的报案与行政执法的案件移送有什么不同？
32、判断题 反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。
33、填空题 银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的（）位置。
34、判断题 被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认，但不得提出异议。
35、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）
A.汇款人的姓名或者名称 B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码 C.汇款人的账号 D.汇款人的住所 E.汇款人的职业和工作单位
36、问答题 联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》何时生效？我国何时签署？
37、多项选择题 金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径来完成？（）
A.合作机构的人员直接登录数据库检索 B.金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告 C.专业人员互派 D.协助合作机构人员进行国际情报交流 E.与国内机构合作
38、问答题 金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？
39、判断题 调查组在实施反洗钱调查时，可以灵活运用书面调查和现场调查两种调查方式，也可以根据调查需要结合使用。
40、判断题 中国人民银行地市中心支行、县（市）支行不具有反洗钱调查权，因此其工作人员不能作为调查组成员。
41、问答题 金融机构在履行客户身份识别义务时，应将哪些情况作为可疑行为上报中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？
42、问答题 目前，我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括哪些？
43、多项选择题 中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？（）
A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动 B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的 C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的 D.中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动 E.跨省（自治区、直辖市）的所有可疑交易活动
44、填空题 对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。
45、判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。
46、判断题 被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。
47、问答题 为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？
48、单项选择题 以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）
A.主动报备反洗钱内控制度 B.主动消除或者减轻违法行为危害后果的 C.他人胁迫有违法行为的 D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的
49、多项选择题 办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？ A.资金账户开户、销户、变更 B.开立基金账户 C.代办证券账户的开户、挂失、销户 D.转托管、指定交易、撤销指定交易 E.与客户签订期货经纪合同
50、问答题 反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？
51、问答题 反洗钱专门机构是指什么？
52、问答题 国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础？
53、判断题 反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。
54、判断题 公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。
55、填空题 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、（）、业务函件和其他资料。
56、单项选择题 对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以（）
A.责令限期改正 B.处二十万元以上五十万元以下罚款 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
57、问答题 出现哪几种情况时，金融机构应当重新识别客户？
58、多项选择题 以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（）
A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收 B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收 C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告 D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交 E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交
59、问答题 与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？
60、问答题 自然人可出具哪些证明文件申请开立个人银行结算账户？
61、多项选择题 在实践中，反洗钱调查的主体包括（）
A.中国人民银行总行 B.公安机关 C.中国人民银行省一级分支机构 D.中国人民银行地市级城市中心支行 E.中国人民银行县支行
62、问答题 典型的洗钱活动通常有几个阶段？
63、填空题 司法型或（）金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。
64、多项选择题 确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在（）
A.反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有者 B.反洗钱调查主体，实际上就是调查行为的组织和实施者 C.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人 D.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告 E.当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关
65、多项选择题 有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）
A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的 B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的 C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的 D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的 E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的
66、判断题 在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。
67、多项选择题 金融行动特别工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施？（）
A.开展新的现场评估 B.要求该国或地区向金融行动特别工作组全体会议提交进展报告； C.金融行动特别工作组主席向该国或地区派遣高级代表团进行实地考察了解； D.要求所有金融行动特别工作组成员的金融机构对与该国或地区的个人、公司和金融机构发生的所有业务联系和交易保持特别关注； E.直至暂停该国（地区）的金融行动特别工作组成员资格
68、多项选择题 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度？（）
A.赌场 B.房地产代理商 C.贵重金属交易商和珠宝商 D.律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师 E.拍卖行
69、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》共多少章、多少条？
70、单项选择题 如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）
A、仅报大额 B、仅报可疑 C、同时上报 D、请示人行
71、问答题 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行什么的情况进行监督、检查？
72、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指那些行为？
73、问答题 我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？
74、多项选择题 洗钱的一般特征包括（）
A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性 B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性 C.洗钱的跨国性特征 D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关 E.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用
75、问答题 为什么说《反洗钱法》赋予人民银行临时冻结权是可行的？
76、判断题 打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。
77、问答题 反洗钱调查中的复制指的是什么？
78、问答题 反洗钱调查的主体有哪些？
79、判断题 金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。
80、问答题 对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？
81、问答题 什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？
82、判断题 各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和，处罚力度没有明显变化。
83、判断题 在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。
84、问答题
使用换汇点和以假名开设的银行账户。案情介绍 一次毒品交易调查发现，毒品销售聚敛的现金被带到边蜀上的一个换汇点，在那里小额面值的大量金钱兑换成外汇，而后一袋袋的现金被带出边境，用于在国外购买制毒原料。 进一步的调查确认了一项计划，在这项计划中，非法所得资金以假名存储在已被洗钱人控制的换汇点的账户中。通过搜查其住所发现，这个换汇点没有保留现金交易的详细记录。在这项调查中，三个人以洗钱的罪名受到指控。 简述在本案中我们应吸取的教训
85、问答题 为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门？
86、判断题 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关，应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。
87、问答题 什么是FATF组织？
88、单项选择题 加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势？（）
A.埃格蒙特集团 B.金融行动特别工作组 C.世界银行 D.国际货币基金组织
89、问答题 中国人民银行对金融机构反洗钱工作检查监督的主要内容有哪些？
90、填空题 对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和（）。
91、判断题 反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。
92、单项选择题 对文献主题进行分析时，以下可选择的指标是（）。
A、题目 B、关键词 C、作者 D、引文
93、判断题 我国于2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员。
94、多项选择题 按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）
A.依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度 B.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 C.必须设立反洗钱专门机构 D.金融机构的董事和高级管理层应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 E.对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力
95、问答题 单位银行结算账户包括哪些种类？
96、多项选择题 与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。
A、客户要求变更身份信息 B、客户的交易行为出现异常 C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的 D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形
97、单项选择题 关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是（）
A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。 B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。 C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则 D.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
98、多项选择题 金融机构在反洗钱调查中的义务包括（）
A.配合调查的义务 B.如实提供信息的义务 C.不得拒绝的义务 D.不得阻碍的义务 E.提供必要经费的义务
99、判断题 调查审批是反洗钱调查的非必经程序。
100、多项选择题 中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）
A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结
101、问答题 金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？
102、单项选择题 《反洗钱调查通知书》的合法要件是（）
A.经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准 B.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章 C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章 D.在金融机构出示
103、单项选择题 金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）
A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
104、填空题 1995年的（）会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。
105、问答题 通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪些内容？
106、判断题 反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。
107、单项选择题 金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）
A.绝对独立性 B.相对独立性 C.依附性 D.纯技术性
108、问答题 对超额携带现金和无记名有价证券出入境的通报制度是怎么规定的？
109、填空题 金融机构应按（）度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。
110、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列（）要求。
A.调查人员不得少于二人 B.出示合法证件 C.出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书 D.事先通知金融机构 E.出示反洗钱调查审批表
111、问答题 洗钱的基本过程有哪些？
112、判断题 以现场检查事实和评价为基础，结合现场检查工作的开展情况、被检查机构的反馈意见以及金融反洗钱检查的有关要求，起草现场检查报告。
113、多项选择题 对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以（）
A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款 B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款 D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款 E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
本题答案：微信扫下方二维码即可打包下载完整带答案解析版《★反洗钱考试》或《反洗钱考试：经融系统反洗钱知识竞赛》题库 来源:91考试网 91eXAm.orgf(this.width>600)makesmallpic(this,600,1800);" src="http://www.91exam.org/ewebeditor/uploadfile/2019/04/02/20190402155207853.png" align="center" style="font-size: 9pt;">
114、判断题 金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。
115、判断题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
116、问答题 《反洗钱现场检查管理办法》何时由何单位印发？
117、多项选择题 反洗钱监管的协调合作包括（）
A.反洗钱工作部际联席会议 B.反洗钱的国际合作 C.反洗钱国际情报交流 D.反洗钱联合执法 E.反洗钱协调机制
118、问答题 存款人凭同一证明文件，可否开立多个专用存款账户？
119、单项选择题 以下职责不是现场检查组长的职责？（）
A.主持进场会谈 B.决定现场检查进度 C.确认现场检查结果 D.主持离场会谈
120、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构享有的下列哪项权利的依据不是《反洗钱法》？（）
A.拒绝调查的权利 B.获得救济的权利 C.核对、补充和更正讯问笔录的权利 D.逾期自动解除冻结的权利
121、问答题 单位银行结算账户按用途分有几种？
122、填空题 现场检查通知书正式文本在进驻前（）天送达被检查机构。
123、填空题 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担（）的责任。
124、判断题 原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。
125、多项选择题 按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告包括（）
A.可疑交易报告 B.恐怖主义融资交易报告 C.大额交易报告 D.反洗钱内控制度报告 E.反洗钱工作自查报告
126、问答题 反洗钱调查中的查阅 91EXAM.org，指的是什么？
127、问答题 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？
128、多项选择题 以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有（）
A.反洗钱调查的基本情况 B.可疑交易活动事实描述 C.可疑账户的基本情况 D.可疑交易情况分析 E.可疑交易活动调查处理意见根据和理由
129、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。
A.2006年10月31日起 B.2006年11月1日起 C.2007年1月1日起 D.2007年3月1日起
130、填空题 现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的（）联系进行。
131、多项选择题 关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有（）
A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份 B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息 D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况 E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施
132、多项选择题 反洗钱宣传活动应以（）为重点
A、对外宣传 B、对内宣传 C、对内培训 D、对外培训
133、问答题 金融机构按年度应向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息包含什么内容？
134、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，可以采取临时冻结措施的有（）
A.调查可疑交易活动 B.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外 C.调查人员发现被调查对象有向境外转款迹象的 D.经中国人民银行或其省级分支机构负责人批准 E.经中国人民银行负责人批准
135、问答题 对注册验资的临时存款账户如何进行管理？
136、问答题 在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？
137、多项选择题 反洗钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个方面存在着一定的差异？（）
A.性质不同 B.调查权来源不同 C.责任归属不同 D.目的不同 E.客体不同
138、多项选择题 实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括（）
A.反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定 C.刑法 D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
139、填空题 现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作（）。
140、问答题 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？
141、单项选择题 下列哪种情形下，调查组应提出报案的处理意见？（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实 B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的 C.经调查不能排除洗钱嫌疑的 D.经调查事实仍不清楚的
142、问答题 反洗钱调查过程中，被调查机构的权利有哪些？
143、问答题 简述非法吸收公众存款罪？
144、多项选择题 多级离心杲轴向力所采用的平衡方法有（）。
A.叶轮对称排列法 B.采 用平衡鼓 C.采用平衡盘 D.采用平衡鼓与平衡盘联合装置
145、单项选择题 为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以（）
A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性 B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性 C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性 D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效
146、多项选择题 开展反洗钱培训的培训对象应该包括（）
A、新员工 B、一线人员 C、中高级管理人员 D、营销人员
147、问答题 《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项？
148、问答题
利用慈善组织为恐怖组织提供经济来源。案情介绍 根据一个可疑交易报告，英国有关部门进行调查。一家银行发现一个年收入2000英镑的个人客户，其账户一年的交易额却达5万英镑之多，进一步调查发现这个人梗概不存在，账户是用伪造的身份开立的，并与中东的某个慈善组织有关。他们通过这种欺诈手段为恐怖组织筹款。捐款先进入这个账户，然后慈善组织向政府索要额外的捐款，再把捐款退给捐赠人，涉案金额达到数十万英镑。 简述在本案中我们应吸取的教训
149、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时候发布的？
150、多项选择题 营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）
A、了解你的客户 B、了解你的客户业务 C、了解你客户的单据 D、了解你的客户家庭
151、问答题 反洗钱定义包括哪两个方面的内容？
152、问答题 反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应如何处理？
153、问答题 请列举8种破坏金融管理秩序犯罪的罪名？
154、填空题 中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向（）进行调查。
155、判断题 对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。
156、多项选择题 M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.应当经负责人批准 B.应当经高级管理层批准 C.应当报告当地中国人民银行分支机构 D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
157、问答题 金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份？
158、问答题 从国际反洗钱实践来看，金融情报机构指的是什么？
159、多项选择题 反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序（）
A、会同在场的金融机构工作人员查点清楚 B、当场开列清单一式二份 C、调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章 D、封存清单一式二份，经调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章后。调查人员和金融机构各执一份封存清单
160、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》有关监督、检查的规定是什么？
161、单项选择题 金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A、3 B、5 C、10 D、15
162、问答题 反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？
163、问答题 《反洗钱法》中对履行反洗钱行政处罚职责的主体有何界定？
164、判断题 在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。
165、多项选择题 中国人民银行省一级分支机构之间在反洗钱调查上的管辖以地域管辖为原则，即负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。其中，“本辖区内的可疑交易活动”包括（）
A.可疑账户的开户地在本辖区内 B.可疑交易的存款地在本辖区内 C.可疑交易的付款地在本辖区内 D.可疑交易的收款地在本辖区内 E.可疑交易的中转地在本辖区内
166、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列（）情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施（）
A.该客户有向境外转款的迹象 B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外 C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外 D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户
167、问答题 某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
168、单项选择题 反洗钱调查报告表应当经下列哪些负责人批准？（）
A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任） B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长 C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长 D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长
169、单项选择题 最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是（）
A.主要调查人员 B.调查组组长 C.省级以上人民银行反洗钱部门负责人 D.省级以上人民银行负责人
170、判断题 如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。
171、判断题 如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，也就不能协助侦查机关侦查洗钱案件。
172、判断题 中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。
173、单项选择题 关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是？（）
A.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称 B.科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害 C.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施 D.在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段
174、问答题 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动与行政执法机关向公安机关移送案件有何区别？
175、问答题 存款人申请开立单位银行结算账户时出具证明文件需要注意什么？
176、多项选择题 根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）
A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告 C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准 D.提供反洗钱资金监测信息 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
177、多项选择题 商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）
A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息 D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
178、多项选择题 对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款？（）
A.未按照规定履行客户身份识别义务的 B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的 D.违反保密规定，泄露有关信息的 E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
179、多项选择题 下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有（）
A.金融行动特别工作组（FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议 B.我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员 C.中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF.的正式成员 D.金融行动特别工作组（FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单 E.金融行动特别工作组（FATF.是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织
180、问答题 《反洗钱法》对打击恐怖融资活动是如何规定的？
181、多项选择题 关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（）
A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织 B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构 C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关 D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构 E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会
182、问答题 请回答反洗钱检查与反洗钱调查的区别？
183、问答题 人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给哪些机构？
184、多项选择题 金融机构拥有哪些权利？（）
185、问答题 什么是伪造货币罪？
186、填空题 金融领域的反洗钱立足于（）。
187、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施？（）
A.某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告，称张某向美国大量汇款 B.某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象 C.在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象 D.在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国 E.在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户
188、问答题 《金融机构反洗钱规定》中规定中国人民银行应履行的职责主要有哪些？
189、判断题 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。
190、判断题 在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。
191、问答题 洗钱对社会有什么危害？
192、填空题 报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以（）客户为单位。
193、判断题 金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。
194、多项选择题 反洗钱的目标应该包括（）
A.洗钱刑事犯罪化 B.建立起有效的洗钱防范机制 C.增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力 D.提高相关机构和人员的反洗钱能力 E.在国际开展卓有成效的反洗钱合作
195、单项选择题 人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施？（）
A.询问 B.查阅、复制 C.封存 D.临时冻结
196、问答题 反洗钱现场检查生效的条件有哪些？
197、单项选择题 在为客户进行一次性金融服务时，要求将（）金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
A.一百美元 B.一千美元。 C.一万美元。 D.五万美元。
198、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些专用存款账户在开立时应报中国人民银行核准或批准？
199、判断题 保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。
200、判断题 在实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。
201、多项选择题 中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为（）
A.被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构 B.调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动 C.调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施 D.每种调查措施均有严格限制 E.《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定
202、问答题 《反洗钱法》对社会公众参与反洗钱工作是如何规定的？
203、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易指什么？
204、多项选择题 《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括（）
A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施 B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限 C.反洗钱调查中的保密制度 D.反洗钱调查中的法律责任 E.反洗钱调查的救济途径
205、判断题 反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认，从而正式完成调查组的工作使命。
206、问答题 什么情况下可以开立一般存款账户？
207、单项选择题 对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 C.处二十万元以上五十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
208、多项选择题 下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）
A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织 B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织 C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织 D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会 E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织
209、问答题 金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？
210、问答题 反洗钱调查的目的是什么？
211、问答题 如何从狭义上理解反洗钱调查？
212、问答题 洗钱对金融市场有什么危害？
213、问答题 《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？
214、单项选择题 调查人员在反洗钱调查中采取（）措施不必经过有关负责人的批准
A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存
215、问答题 根据《公务员法》的规定，公务员有违法违纪行为，应当承担纪律责任的，依法给予处分。处分分为哪六种形式？
216、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？（）
A.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号 B.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称 C.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码 D.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称 E.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码
217、问答题 客户身份识别制度中的受益人指的是什么？
218、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括（）
A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告 B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告 C.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写临时冻结申请表，报告中国人民银行 D.中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作临时冻结通知书，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行 E.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算
219、多项选择题 反洗钱调查的基本原则包括（）
A.合法原则 B.合理原则 C.效率原则 D.保密原则 E.公平原则
220、问答题
通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介 W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。 简述在本案中我们应吸取的教训
221、问答题 金融机构的哪些交易或行为属于可疑交易？
222、单项选择题 检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？（）
A.现场检查通知书确定的离场日10天前 B.现场检查通知书确定的离场日5天前 C.现场检查通知书确定的离场日3天前 D.现场检查通知书确定的离场日2天前
223、多项选择题 有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有（）
A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律 B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律 C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引
224、多项选择题 反洗钱调查涉及封存的程序包括（）
A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚 B.当场开列清单一式二份 C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章 D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查 E.封存满一个月的，自动解除封存
225、判断题 查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。
226、问答题 国务院金融监督管理机构应履行的反洗钱监管职责主要是什么？
227、问答题 反洗钱行政主管部门检查的客体是？
228、判断题 根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。
229、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。
230、判断题 封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
231、问答题 哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？
232、判断题 所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。
233、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第三款内容是什么？
234、问答题 在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务？
235、问答题 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？
236、问答题 根据金融行动特别工作组（FATF）2003年6月20日修订的反洗钱《四十项建议》，反洗钱国际合作主要包括哪几个方面的合作？
237、问答题 联合国《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》何时生效？我国何时签署该公约？
238、判断题 从性质上划分，询问、查阅属于调查措施，而复制、封存和临时冻结属于保全措施。
239、单项选择题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年
240、判断题 在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。
241、判断题 中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见告知书。
242、多项选择题 洗钱的三个阶段包括（）
A.放置阶段 B.处置阶段 C.离析阶段 D.分析阶段 E.融合阶段
243、填空题 信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。
244、问答题 客户身份资料和交易记录保存制度应该符合什么要求？
245、单项选择题 根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（）
A.中国人民银行工作证 B.中国人民银行执法证 C.中国人民银行入门证 D.中国人民银行调查证
246、单项选择题 关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是（）
A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供 C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼
247、判断题 调 查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。
248、多项选择题 下列调查措施中，具有保全性质的是？（）
A.封存 B.临时冻结 C.复制 D.询问 E.查阅
249、多项选择题 询问笔录的制作要求包括（）
A.询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、可靠 B.询问笔录应当交被询问人核对 C.记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正 D.被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章 E.调查人员也应当在笔录上签名
250、单项选择题 中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？（）
A.责令限期改正 B.罚款 C.责令停业整顿 D.监管谈话
251、问答题 洗钱处置阶段又称什么阶段？
252、单项选择题 在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是（）
A.调查可疑交易活动 B.可疑交易活动需要进一步核查 C.被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损 D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
253、问答题 巴勒莫公约和联合国反腐败公约规定了几种预防性反洗钱措施？
254、问答题 反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案，必须符合哪些条件？
255、问答题 什么是大额交易和可疑交易报告制度？
256、判断题 中国人民银行根据有关法律和 规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。
257、问答题 哪些情况下可以在异地开立银行结算账户？
258、问答题 中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？
259、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）
A.调查组到场人员不得少于2人 B.出示中国人民银行执法证 C.出示反洗钱调查通知书 D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容 E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况
260、单项选择题 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？
A、3 B、5 C、7 D、10
261、问答题 金融机构保存客户身份资料和交易记录应当包括哪些内容？
262、判断题 被询问人可以自行提供书面材料，但调查人员无权要求被询问人自行书写。
263、问答题 巴塞尔银行监管委员会从金融角度对洗钱的定义是什么？
264、多项选择题 《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括（）
A.详细规定了反洗钱调查的程序 B.规范了各种调查措施的具体操作 C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书 D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施 E.规定了反洗钱调查的原则
265、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用我国境内哪些金融机构？
266、单项选择题 下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）
267、多项选择题 《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于（）
A.直接调查 B.间接调查 C.现场调查 D.书面调查 E.跨辖区调查
268、问答题 当前我国反洗钱监测分析中心的目标和任务是什么？
269、多项选择题 下列描述中，哪些是属于执法型金融情报机构的特征？（）
A.在执法机构内设立金融情报机构 B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切 C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查，增强了信息的可用性 D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力 E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系
270、问答题 人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度？
271、问答题 反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政机关或司法机关的冻结措施有什么不同？
272、单项选择题 下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）
A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告 B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动 C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动 D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动
273、问答题 金融机构在什么情况下，应当识别客户身份？
274、问答题 金融机构反洗钱工作的三项原则是什么？
275、问答题 按照《反洗钱法》的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？
276、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些账户种类不得支取现金？
277、问答题 哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？
278、多项选择题 出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查？（）
A.人民银行进行书面调查 B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人 C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件 D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的 E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的
279、单项选择题 对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
280、问答题 《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务？
281、多项选择题 金融情报机构的工作原则包括（）
A.广泛合作原则 B.职责明确原则 C.独立地位原则 D.依法行政原则 E.平等互惠原则
282、多项选择题 关于反洗钱调查的管辖，下列说法正确的是（）
A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分 B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应 C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以级别管辖为原则 D.中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则 E.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
283、判断题 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。
284、多项选择题 完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。
A、客户接受政策（包括记录保存） B、验证客户身份 C、对风险账户实施持续监测 D、风险管理
285、多项选择题 在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是（）
A.商业银行网点的临柜人员 B.保险公司的业务主管 C.商业银行中的客户经理 D.证券公司的反洗钱工作人员 E.会计事务所的注册会计师
286、单项选择题 对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C.处二十万元以上五百万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
287、判断题 对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。
288、问答题 各职能部门在履行反洗钱义务时，对确保客户身份资料和交易信息安全有何规定？
289、判断题 反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。
290、判断题 《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。
291、问答题 《反冼钱法》从什么时间起施行？
292、问答题 洗钱嫌疑指的是什么？
293、问答题 人民银行根据履行反洗钱职责需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？
294、填空题 中国人民银行分支行如需延期，应报本行（）或者主管副行长批准。
295、问答题 反洗钱调查与刑事侦查有什么本质区别？
296、单项选择题 反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（）
A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为 B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为 C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为 D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为
297、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测 B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
298、问答题 《关于洗钱问题的四十项建议》中“政界名流”含义是什么？
299、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（）
A.配合调查义务 B.如实提供信息义务 C.提供调查经费的义务 D.不得拒绝和阻碍义务
300、问答题 为什么强调金融业反洗钱？
