1、判断题 保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.
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2、单项选择题 各银监局和银监会直接监管的银行业金融机构总部应于每季度后（）日内报送“案件挽回损失清单”。
A、3 B、5 C、7 D、10
3、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式不包括（）。
A、面授 B、视频 C、网络授课 D、宣传折页
4、判断题 他行代工客户，代发金额1500元/月以上，代发纪录6个月以上，近3个月不低于1500元记录才可符合我行信用卡准入条件.
5、单项选择题 银监会及其派出机构依据《指标体系》对监管机构进行（）。
A、监督 B、指导 C、评价 D、评估
6、多项选择题 银监局应当将银行业金融机构的（）报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其它有关部门。
A、案件审结报告 B、整改方案 C、责任人追究意见 D、整改措施
7、多项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估工作方案（）
A、明确职责分工 B、规范评估流程 C、合理分配资源 D、建立必要的监督、检查和保障机制
8、单项选择题 以下行为不纳入银行业金融机构案件统计范畴的是（）
A、网上银行诈骗。 B、单纯的商业贿赂。 C、电信诈骗。 D、金融机构人员非法集资。
9、判断题 POS分期以一个账单周期为一期，分期期数为3的倍数；分为3期、6期、9期、12期、18期、24期、36期.
10、多项选择题 办理柜台开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）
A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，部核对企业证明文件原件，部核查单位法定代表人、授权经办人身份。 B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。 C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。 D、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。
11、判断题 银星和西联仅支持柜面高柜区办理速汇业务，预留今后通过网银和自助设备办理的需要.
12、判断题 当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。
13、单项选择题 案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。
A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报
14、单项选择题 银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在（）内向公安机关或人民检察院移送。
A、24小时 B、48小时 C、72小时 D、都不是
15、单项选择题 银行业金融机构应当明确负责（）的部门（以下简称合规部门）为案防工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。
A、业务管理工作 B、合规管理工作 C、内部稽核工作 D、外部审计工作
16、多项选择题 本机构涉诉案件数量是指银行业金融机构作为（）的案件数量之和。
A、原告向法院起诉 B、原告应诉 C、被告应诉 D、诉讼中以第三人身份参与诉讼
17、判断题 信用卡专项分期申请金额不低于20000元.
18、单项选择题 银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括：商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和（）；
A、有效性 B、全面性 C、特殊性 D、以上全有
19、单项选择题 只涉及单类银行业金融机构的案件，由（）牵头组成督查组，必要时案件稽查等部门参加。
A、银监会相关机关 B、银监会机关相关机构 C、银监会机关相关机构监管部门 D、银监会案件稽查部门
20、判断题 外管局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。
21、多项选择题 有关资金业务风险和市值情况的报告应当定期、及时向（）提供。商业银行应当制定不同层次和种类的报告的发送范围、程序和频率。
A、董事会 B、监事会 C、高级管理层 D、其他管理人员
22、单项选择题 下列不属于重大、恶性案件（）
A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的； B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的； C、造成重大人员伤亡的； D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
23、多项选择题 银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）
A、合法性 B、适当性 C、组织听证 D、作出行政处罚决定
24、多项选择题 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的（）。
A、条线部门负责人 B、负责人 C、部门负责人 D、上级机构负责人
25、多项选择题 发生案件后要规范案件处置。以下表述正确的是（）。
A、及时按规定向上级报告，同时要做好舆情应对，要注意对监管部门和媒体保密，严防声誉风险； B、要迅速、全面、深入地了解案情； C、要积极地追索损失、保护权益； D、要制定和落实整改措施，完善制度、流程，堵塞漏洞； E、要严肃进行案件问责。
26、填空题 按照《支付结算办法》，未在银行开立存款账户的个人持票人，以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户，该账户（），付完（）。
27、判断题 我行汽车信用卡每周一次洗车服务不可以累计.
28、判断题 银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。
29、多项选择题 对账工作中，对于（）的账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
A、异动 B、涉及案件风险的账户 C、可疑 D、高风险账户
30、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“违规造成损失金额”不含以下哪种形式检查（）。
A、内部检查 B、外部监管机构检查 C、会计师事务所检查 D、有权机构查冻扣
31、单项选择题 在银行业金融机构案防工作自我评估中，负责细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作的是（）
A、银行业金融机构总行（部） B、一级分行 C、二级分行 D、各分支机构
32、多项选择题 各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向，以杜绝（）行为为重点，以加强（）为核心的审计工作。
A、操作风险及案件风险 B、严重违规 C、内部控制 D、案件防控
33、多项选择题 下列属于可以免于问责的情形有（）
A、案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的； B、在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的； C、自查发现、主动揭露案件的； D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的。
34、单项选择题 银监会及其派出机构（以下简称银行业监督管理机构）向公安机关、人民检察院移送涉嫌（）案件，适用《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》。
A、犯罪 B、违法 C、违规 D、违纪
35、多项选择题 银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
A、涉案条线部门负责人 B、机构分管负责人 C、机构主要负责人 D、其他案件责任人员
36、多项选择题 柜员是指柜面业务经办人员，包括（）
A、高柜业务人员 B、低柜业务人员 C、后台业务人员 D、二线操作人员
37、判断题 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人.
38、判断题 投资项目的分析要点是被监管机构十分对投资进行恰当的分类。
39、单项选择题 加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。
A、低风险账户 B、大额账户 C、临时账户 D、高风险账户
40、多项选择题 合规总监在案防方面的主要职责包括（）
A、定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程； B、全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告； C、建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。 D、确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。
41、多项选择题 从业人员应自觉抵制并积极向有关部门举报（）活动。
A、商业欺诈 B、非法集资 C、高利贷 D、黄、赌、毒 E、经商、办企业
42、单项选择题 听证工作组由（）组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。
A、1人或2人 B、2人或3人 C、3人或5人 D、5人或7人
43、判断题 发生重大、恶性案件的，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定.
44、填空题 （）是衡量一国经济在不同时期内所生产和提供的最终产品和劳务的价格总水平变化程度的经济指标.
45、单项选择题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.
A.十 B.二十 C.五十 D.一百
46、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》统计范围不包含（）。
A、轮岗情况 B、内审稽核情况 C、银企对账情况 D、授信金额变动情况
47、单项选择题 银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年（）前完成《银行业金融机构案防工作监督评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。
A、1月底 B、2月底 C、3月底 D、4月底
48、多项选择题 案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。
A、高风险网点 B、高风险业务 C、高风险环节 D、高风险岗位
49、多项选择题 银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）
A、重要岗位员工轮岗 B、对账 C、内部审计 D、基层管控
50、多项选择题 要严肃进行案件问责，对（）都不放过，充分发挥案件问责的警示和威慑作用。
A、直接责任人 B、间接责任人 C、监督检查责任人 D、管理责任人
51、单项选择题 （）通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机制。
A、银监会 B、银监局 C、银行业金融机构 D、银监会相关机关
52、多项选择题 银行必须将（）列入轮岗范围，明确轮岗期限和轮岗方式。
A、柜员 B、基层机构负责人 C、委派会计（授权经理） D、大堂经理
53、单项选择题 （）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件
54、多项选择题 违规及问责情况”需统计的项目有（）
A、违规人数 B、违规造成损失金额 C、上季度因违规被举报人数 D、因违规被处理及责任追究人数
55、单项选择题 对有案件责任或案防措施落实不到位的机构及高级管理人员给予（），强化监管激励和约束。
A、行政处分 B、纪律处分 C、行政处罚 D、行政处理
56、单项选择题 银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的（），强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。
A、奖励制度 B、信访制度 C、案防制度 D、合规制度
57、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）
A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、行政处罚
58、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》填报原则（）
A、一人一报 B、一人多报 C、多人一报 D、多人多报
59、判断题 持卡人申请专项商户POS分期，我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度，也不占用持卡人的一般POS分期额度.
60、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中的“现金库“，包含（）
A、总／分行现金中心库 B、区域现金中心库 C、机构库 D、柜员尾箱大库 E、日间库
61、判断题 《股份制商业银行风险评级体系》是彩判断模式的评级方法。
62、判断题 合规总监不属于银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围.
63、判断题 商业银行的资本充足率以资产净额与加权风险资产总额之比来衡量。
64、单项选择题 案件督查、调查报告报送后（）个月内不能报送案件审结报告的，也应以文字材料说明原因。
A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月
65、多项选择题 银行业金融机构应当在（）后，向银监局提交案件审结报告。
A、总结案件教训 B、分析存在问题 C、确定问责方案 D、整改措施
66、多项选择题 应查现金库次数是指报告期内根据一定频率、层次，应当检查（）的总次数。
A、现金库 B、事中中库 C、柜员库 D、重要空白凭证库
67、单项选择题 涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入（）案件进行统计。
A、第一类案件。 B、第二类案件。 C、第三类案件。 D、以上均不是。
68、单项选择题 重要岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及（），承担较高风险责任。
A、授权业务 B、大额业务 C、挂失业务 D、风险控制点
69、单项选择题 银监会监管的银行业金融机构法人总部信息，需向（）报送。
A、银监会 B、银行业协会 C、所在地银监会派出机构 D、上级金融机构
70、单项选择题 （）负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。
A、银监局 B、银监会 C、银行业金融机构总部 D、银行业金融机构本部
71、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“基层营业网点数”不含（）。
A、网点支行 B、营业室（厅） C、储蓄所 D、离行式自助银行
72、多项选择题 以下案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴的，包括（）
A、金融诈骗 B、违法放贷 C、银行员工违规使用重要空白凭证和印章 D、POS机套现
73、判断题 办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.
74、单项选择题 加强对“高风险”人员排查监督，严格员工行为失范监察力度，密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员，尤其是（）工作人员，防范非法集资风险向银行转移。
A、普通岗位 B、失范员工 C、重要岗位 D、后勤岗位
75、多项选择题 各级负责人、特别是主要负责人，要在案防工作上投入必要的精力，认真分析形势，研究措施，主动作为，确保案防（）到位。
A、机构设置 B、人员配备 C、设施建设 D、宣传教育 E、监督检查
76、多项选择题 “员工行为排查情况”中的“问题及需关注的人员”包括（）
A、参与涉及黄、赌、毒、洗钱、传销等各种非法活动人员 B、本人或直系亲属参与民间融资、交友异常、参与聚众闹事、打架斗殴、经商办企业人员 C、经常迟到、早退或无故不到岗、上班时问离岗人员 D、消费明显超过本人和家庭收入水平人员 E、家庭发生异常变故并影响工作人员
77、多项选择题 银行业金融机构案件防控统计内容包括（）
A、银行业金融机构（境内部分）轮岗情况 B、内审稽核情况 C、银企对账情况 D、重大操作风险事件情况 E、查库情况
78、多项选择题 发生案件后要及时按规定向（）报告。
A、上级 B、主管部门 C、直接领导 D、监管部门
79、单项选择题 回收的对账回执，客户应加盖开户时在对账协议中（）的确认印鉴，加盖印鉴不符的，在客户有效补签之前，视同无效对账，应予补对。
A、约定 B、补发 C、核对 D、留存
80、判断题 银行办理支票业务时，对使用支付密码错误的支票应予退票，但不得罚款。
81、单项选择题 各机构必须建立重要岗位员工（）制度，并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。
A、休假 B、轮岗 C、审计 D、奖惩
82、多项选择题 “违规及问责情况”中，外部监管机构包括（）
A、银监会及其派出机构 B、人民银行各级机构 C、外管局各级机构 D、审计署及其特派办 E、各级财政、税务、工商等部门
83、判断题 周期性的失业是指因经济波动所引起的实际失业与自然失业之间的缺口。
84、多项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中证件类型包括（）。
A.身份证 B.护照 C.港澳台证 D.其他
85、填空题 银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件（）和（）的检查力度。
86、判断题 网银结售汇交易渠道业务开办前，各分行要提前在外汇局的ASONE系统上维护电子银行专用柜员号（虚拟柜员），并及时登陆我行的个人结售汇后台管理系统进行虚拟柜员维护，一个结售汇网点只能申请一个虚拟柜员。对于网上银行柜员，命名规则为：NET_自定义；其中，自定义不超过三个字符。
87、单项选择题 下列哪个机构对案件处臵工作负直接责任（）
A.银监会相关机构监管部门 B.银监会案件稽查部门 C.案发地银监局 D.银行业金融机构
88、单项选择题 银行业金融机构案防工作实施监管评价主体是（）。
A、银监会及其派出机构 B、人民银行及其分行 C、银行业案件稽查局 D、以上都是
89、判断题 监管部门对商业银行进行内部控制评价，可以委托外部评估机构独立进行，也可以委托银行的内部审计部门进行。
90、单项选择题 各机构应（）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。
A、每年 B、每季 C、半年 D、每月
91、判断题 客户身份证件过期了，柜员通过联网核查后，仍可为其办理开户业务.
92、单项选择题 案件防控必须以人为本，案件的发生，可能与以下哪些因素有关（）。
A、管理失职 B、直接作案 C、监督失效 D、以上都对
93、多项选择题 以下关于案防监管评价结果的说法，正确的是（）。
A、评为“绿牌”的，可以在监管评级原有基础上酌情调高一个评级细项 B、评为“黄牌”的，应当给予警告 C、评为“红牌”的，可以在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项 D、评为“黄牌”的，还可以约谈法人机构主要负责人
94、多项选择题 出现以下（）类型时，银监会将组成督查组。
A、只涉及单类银行业金融机构的案件 B、涉及多类银行业金融机构的案件 C、涉及证券行业的案件 D、涉及非金融机构的案件
95、单项选择题 涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。
A.一百 B.五百 C.一千 D.五千
96、判断题 贷款担保是指为提高贷款偿还的可能性，降低银行信贷资金的损失风险，由借款人或第三人对贷款本息的偿还提供的一种保证。
97、判断题 信用卡在境外取现时，取到的货币是美元.
98、多项选择题 银监会办公厅印发了《关于银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知》，信息报送补充要求增加了（）内容。
A、风险敞口 B、当期挽回损失金额 C、讼诉金额 D、报送成功堵截案（事）件情况
99、多项选择题 违规人数不统计（）。
A、没有履行管理责任 B、违反业务操作 C、党纪违规 D、政纪违规
100、单项选择题 起诉费用是指银行业金融机构作为（）支出的律师费。
A、被告起诉 B、原告起诉 C、第三方起诉 D、执行方
101、单项选择题 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施（）轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、后勤岗位 B、重要岗位员工 C、事后监督 D、事中监督
102、单项选择题 下面关于柜面营销与服务表述错误的是（）
A.负责业务办理间隙招待优质客户的工作，并将客户引导到最合适的服务渠道 B.执行站姿挺拔、坐姿端庄、行姿规范、行为检点、微笑亲和、致意得体、道歉真诚服务要求，保持良好服务行为 C.执行声音亲和、语句清晰、措辞客气、表达明了、称呼准确、问候得体、适当寒暄的服务语言规范 D.负责详细记录客户信息，聆听、发现客户真实需求，为下一步客户经理的关系维护打下基础
103、判断题 银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。
104、多项选择题 专职内控案防人员是指银行业金融机构法人本部及其分支机构在内审、内控、监察、合规部门，专职从事（）工作的正式在编人员。
A、内审 B、内控 C、监察 D、合规
105、多项选择题 下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（）
A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程 B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划 C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点 D.定期组织案防工作培训
106、多项选择题 案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向（）报案。
A、公安 B、司法机关 C、上级机构 D、地方政府
107、多项选择题 由外部人员实施的，已由公安、司法机关立案，应纳入第三类案件进行统计范围的，包括（）
A、网上银行诈骗 B、电话银行诈骗 C、电信诈骗 D、盗刷银行卡 E、POS机套现
108、单项选择题 下列关于案件调查的说法错误的是（）
A、案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门 B、银行业金融机构案件的调查实行专案负责制 C、银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度 D、银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价
109、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标包括（）。
A、案防工作组织 B、案防工作执行 C、制度及质量控制 D、监督与检查 E、考核与问责
110、多项选择题 防控案件必须以人为本，从源头抓起，注重对员工的教育、管理和监督，要（）。
A、把好用人关，建立科学、全面、公正的选人、用人机制，避免带病录入和提拔。 B、加强对员工行为的监督，及时发现其思想上、生活上、工作上不正常现象，及时疏导。 C、注重宣传教育，让员工熟知制度，深知违法违规的危害性，从而自觉遵纪守法。 D、制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的工作压力。
111、单项选择题 （）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。
A、大堂经理 B、临柜业务经办人员 C、授权经理 D、基层负责人
112、多项选择题 对举报违规行为人员进行奖励的人数应包括（）等奖励的人数。
A、受到发放奖金 B、给予通报表扬 C、授予荣誉称号 D、对违规行为进行抵制
113、单项选择题 涉及多类银行业金融机构的案件，由（）牵头组成由机构监管部门参加的督查组。
114、判断题 银行业金融机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。
115、多项选择题 案防合规培训是指银行业金融机构专门进行合规及安防教育内容的有培训记录的培训，不包括（）
A、宣传折页 B、短信 C、横幅 D、转培训
116、多项选择题 各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时，重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。
A、休眠账户 B、重点账户 C、异动账户 D、可疑账户
117、问答题 简述银行业金融机构案件的确认标准。
118、判断题 银行业金融机构的案件风险信息应以《案件风险信息快报》形式向当地监管部门报送.
119、单项选择题 （）负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。
120、判断题 博弈论只能运用于经济政策领域。
121、单项选择题 商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立（），负责审批权限内的授信。
A、授信审查委员会 B、资产处置委员会 C、责任追究委员会 D、采购评审委员会
122、单项选择题 （）工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段。
A、现场检查 B、授权管理 C、对账 D、视频监控
123、判断题 对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
124、判断题 一国的贸易盈余表示该国消费超过产出并且净出口盈余。
125、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的（）
A、学历 B、能力 C、经验 D、专业素质
126、单项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，违法行为在（）内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。
A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
127、单项选择题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。
A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险
128、单项选择题 银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入（）进行统计。
129、判断题 一张龙卡信用卡最多可以申请4张附属卡.
130、判断题 巴塞尔委员会将资产按照流动性高低分为五类。
131、单项选择题 银行业金融机构案件的调查实行（）负责制.
A.董事长 B.行长 C.监事长 D.专案
132、单项选择题 银行业监管机构应当将董（理）事会成员、监事会成员和高级管理人员执行本指引的情况纳入（）管理范围。
A、任职资格 B、岗位资格 C、从业资格 D、专业资格
133、单项选择题 银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成自我评估报告，于每年（）报送银行业监督管理机构。
A、每年1月底 B、每年2月底 C、每年3月底 D、每年4月底
134、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
A、银行业金融机构 B、客户资金 C、其他财产权益 D、人身生命
135、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标体系中，案防工作执行情况占比最重，下列哪些属于案防工作执行情况的是（）。
A、案防培训体系建设 B、员工行为管理 C、案件、案件风险报送情况 D、案件发生情况 E、案防统计制度报送情况
136、判断题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。
137、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估包括（）
A、金融机构自我评估 B、报送评估报告 C、明确评估职责 D、监管机构监管评价
138、填空题 银行业金融机构财务支出包括：银行业金融机构在（）、（）、（）过程中所发生的各类支出。
139、判断题 刚收到的信用卡新卡须开卡后才能使用.
140、判断题 我行信用卡持卡人可以持有一张以上不同类别的龙卡信用卡。
141、判断题 案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。
142、单项选择题 从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法（）客户权益和客户信息。
A、爱护 B、保护 C、拥护 D、保障
143、多项选择题 “查库对账情况”需统计的项目有（）
A、应查现金库次数 B、应查重要空白凭证（库）次数 C、应查贵金属（库）次数 D、应查保管箱（库）次数
144、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》中所称案件是指（），以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
A、银行业金融机构从业人员独立实施 B、银行业金融机构从业人员共同实施 C、与外部人员合伙实施的 D、非金融机构从业人员实施
145、多项选择题 商业银行应当建立有效的信息交流和反馈机制，确保（）及时了解本行的经营和风险状况，确保每一项信息均能够传递给相关的员工，各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。
A、董事会 B、监事会 C、高级管理层 D、全体员工
146、多项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚机构公检法机关分为（）
A、公安部门 B、法院 C、检察院 D、银监会
147、单项选择题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。
A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。 B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
148、多项选择题 下列那些机构参照银行业金融机构案防工作评估办法执行（）
A、金融资产管理公司 B、信托公司 C、农业发展银行 D、外国银行
149、多项选择题 （）联席会议做出的决议或决定应当由联席会议通过。
A、变更 B、撤销 C、交流 D、通报
150、多项选择题 内部纪律处分人数包括因违规行为被警告、记过、记大过、降职、撤职、开除、待岗、（）总数。
A、责令辞职或引咎辞职 B、免职（解聘） C、留用查看 D、解除劳动（务）合同人员
151、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息等级制度》中要求信息报送时间为每月后（）个工作日内报送上月信息表。
A、3 B、6 C、5 D、10
152、多项选择题 银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、（）的原则。
A、实事求是 B、权责对等 C、责任明确 D、逐级追究
153、单项选择题 商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.
A.五 B.十 C.二十 D.三十
154、单项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：银监会及其派出机构依法对银行业金融机构（）进行监督检查和评估。
A、产品报备 B、案防工作 C、高管人员 D、内控水平
155、单项选择题 银行业金融机构应当建立和完善（）系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。
A、案件管理 B、信息科技 C、一体化监控 D、操作风险
156、判断题 人民银行及其分支行依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理.
157、多项选择题 公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管理机构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求（）的，银行业监督管理机构应当配合。
A、银行业监督管理机构立案 B、通知案发金融机构 C、提供有关案件材料 D、查阅案件材料
158、单项选择题 要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知（）的危害性，从而自觉遵纪守法。
A、违规违纪 B、违法违规 C、违规操作 D、违规违章
159、判断题 监管机构规定银行集团在整个集团内尽可能使用同一审计机构和会计日期。
160、单项选择题 银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。
A、银行业监督管理机构 B、上级单位 C、当地公安机关 D、地方政府
161、单项选择题 截止上季度末应当纳入对帐考核的对公帐户户数，不含（）等不纳入对账考核的户数。
A、临时帐户 B、长期睡眠户 C、预算帐账户 D、专用帐户
162、判断题 信用卡备用金存款利息，按中国人民银行规定的定期存款利率及计息办法计算。
163、多项选择题 案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的（）等因素予以认定。
A、职责内容 B、管理权限 C、职责分工 D、履职情况
164、单项选择题 银行业金融机构案件定义为：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
A、中国银行 B、储户 C、银行业金融机构或客户 D、国家
165、单项选择题 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯（）的，为第一类案件。
A、经济法 B、民法 C、安全法 D、刑法
166、判断题 “十一五”时期，我国研究与试验发展经费支出占国内生产总值比重计划提高到3%。
167、多项选择题 银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚，处罚类别分为刑事处罚、党纪处分（）
A.行政处罚 B.内部处分 C.纪律处分 D.其他处罚
168、填空题 在外汇市场中，购买美国股票的英国人是英镑的（）。
169、填空题 商业银行销售不需要审批的理财计划时，最迟应在销售理财计划前（）日，将有关材料报送监管部门。
170、问答题 简述银行业案件（风险）信息报送中成功堵截的含义。
171、多项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》旨在（）
A、登记银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚情况 B、登记银行业金融机构从业人员因违法违规违纪处罚撤销情况 C、银行金融机构及各级分支机构按照本单位实际情况如实登记填报 D、不得避重就轻、瞒报信息
172、单项选择题 银行业监督管理机构主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反规定泄露与涉嫌犯罪案件移送工作有关信息的，由银行业监督管理机构视情节轻重给予（）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、行政处分 B、纪律处分 C、刑事处分 D、经济处罚
173、填空题 银行业金融机构应当采取（）、（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。
174、单项选择题 根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分.
A、警告 B、记过 C、记大过 D、撤职
175、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“专职内控案防人员人数”，不包含（）。
A、内审部门人员 B、监察部门人员 C、合规部门人员 D、事中控制人员
176、多项选择题 何种情况下可以临时召开联席会议（）。
A、接到国务院领导批办的案件 B、接到银监会领导批办的案件 C、案件办理过程中涉及与其它部门相配合事项时 D、其它特殊情况，经有关与会单位同意
177、单项选择题 银监局案件调查的进展情况，应当及时报送（）部门，同时抄送其它有关部门。
178、多项选择题 电子信息表须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送，具体操作方式是（）
A、登陆金融机构数据采集系统，在“资源下载”中下载《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》及填写说明 B、在银监会数据采集系统客户端“文件管理”模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的ZIP文件包 C、打开金融机构数据采集系统中的“监管文件”模块，在“数据上报”中选择“银行业机构从业人员处罚信息登记表“和期数时间，将ZIP文件包上报
179、判断题 不同货币购买力的比率构成了相互间汇率的基础。
180、判断题 案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案.
181、单项选择题 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。
A、检察院 B、银监局 C、法院 D、公安局
182、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式包括（）。
A、宣传折页 B、横幅 C、短信 D、网络授课
183、多项选择题 “涉诉费用”指银行业金融机构作为（）用于诉讼所支出的全部费用，包括诉讼费用及与诉讼相关的律师费、保全费等。
A、原告 B、被告 C、有独立请求权第三人 D、无独立请求权第三人
184、单项选择题 监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（）为“黄牌”。
A.75分（含）以上90分以下 B.75分（含）以上85分以下 C.70分（含）以上85分以下 D.70分（含）以上80分以下
185、判断题 银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。
186、单项选择题 不属于银行业金融机构案件定义中的“其他违法违规行为”的是（）
A、刑法以外的法律法规 B、监管规章 C、规范性文件 D、会计制度
187、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》1按（）报送。
A、月 B、季度 C、半年 D、年度
188、单项选择题 各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向（）及其分支机构提供有条件的查询服务。
A、金融监管机构 B、银监会 C、银行业金融机构 D、证券公司
189、判断题 实行适当的经济政策可以消除摩擦性失业。
190、单项选择题 银行业金融机构应当将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和本单位员工职业行为规范以适当的形式告知（），接受监督。
A、上级部门 B、人民银行 C、银监会 D、社会
191、单项选择题 下面哪一项不属于银行业案件（）
A.某支行分理处柜员甲某挪用资金 B.某农商行副行长无故离岗 C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款
192、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》，半年报表在半年后（）日以内报送。
A、20日 B、18日 C、17日 D、15日
193、单项选择题 案件确认信息报送内容增加的“当期挽回损失金额”包括（）。
A、当期收回的现金和已查扣的其他资产 B、当期收回的现金和已抵押的其他资产 C、当期收回的现金和已抵押的房产 D、当期收回的现金
194、单项选择题 银行业金融机构第三类案件应按（）报送案件数据。
A、周 B、月 C、季度 D、年
195、多项选择题 授信违规方面行为包括以下哪些？（）
A、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用 B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用 C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等 D、利用客户账户过渡本人资金
196、多项选择题 按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，以下（）属于银行业金融机构从业人员。
A.与银行金融机构签订劳动合同的在岗人员 B.银行业金融机构董（理）事会成员 C.监事会成员 D.邮政代理人员
197、单项选择题 对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（）。
A、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局 B、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门 C、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局 D、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门
198、判断题 存款人死亡，其名下的存款不能办理继承过户.
199、单项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一机构分管负责人（）（含）以上处分。
A、撤职 B、降级 C、降职 D、扣减绩效工资
200、判断题 基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。
201、单项选择题 银行业金融机构对其年度案防工作整体开展情况进行评估是指（）
A、监管评价 B、自我评估 C、案防评估 D、评估流程
202、判断题 银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益.
203、多项选择题 （）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。
A、银监会 B、人民银行 C、银监会派出机构 D、人民银行派出机构
204、单项选择题 处罚机构公检法机关不包括（）
A、公安部门 B、法院 C、检察院 D、海关
205、多项选择题 银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）
A、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴； B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。 C、建立员工违规档案管理系统，记录员工违规情况，并以此作为员工晋级参考。 D、利用操作风险管理系统，将行为管理与操作风险有机的结合起来。
206、单项选择题 银行业金融机构案防工作评估办法执行是（）版。
A、2009年 B、2010年 C、2012年 D、2013年
207、单项选择题 违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，含被（）金额。
A、上级行内审检查处罚 B、市行内审检查处罚 C、外部监管机构处罚 D、部门检查处罚
208、判断题 银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。
209、单项选择题 从业人员应当执行（），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
A、第一责任制 B、首问负责制 C、首问接待制 D、主动工作制
210、多项选择题 从业人员应当（），保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护国家利益和金融安全。
A、学法 B、懂法 C、守法 D、用法
211、单项选择题 银行业金融机构应当加强（）工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。
A、监督检查 B、业务操作 C、授权管理 D、内部控制
212、单项选择题 下列不属于从重处理的是（）
A、发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的； B、监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的； C、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的； D、对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的。
213、多项选择题 加大审计银行内部控制（）的力度，切实发挥内部审计的重要作用。
A、健全性 B、合规性 C、有效性 D、安全性
214、判断题 他行存款开户6个月以上，最近3个月日均存款余额不低于10万可申请金卡，20万可申请小白金信用卡.
215、多项选择题 以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）
A、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息 B、代客户签名、设置/重置/输入密码 C、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告 D、利用客户账户过渡本人资金
216、单项选择题 案件之所以发生，无论是管理失职，监督失效，还是直接作案，都必然与（）有关。
A、业务流程 B、人的因素 C、机构设置 D、监督检查
217、单项选择题 各银监局在案件确认报告报送后（）个月内不能报送案件调查、督导报告的，应以文字材料说明原因。
A、1 B、2 C、3 D、6
218、单项选择题 重大操作风险事件数量是指银行业金融机构发生符合重大操作风险事件（）的事件数量。
A、认定标准 B、认定性质 C、认定范围 D、认定内容
219、多项选择题 银行业金融机构在案防工作自我评估中应当（）
A、明确分支机构评估指标体系构成 B、汇总下级机构自我评估情况 C、复核下级机构自我评估情况 D、形成自我评估报告
220、单项选择题 下列不属于从轻或减轻处理的是（）
A、情节轻微且未造成损害的； B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的， 但执行上级明显违法违规决定或命令的除外； C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的； D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；
221、单项选择题 银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员，包括（）。
A、证券代理人员 B、邮政代理人员 C、保险代理人员 D、担保公司人员
222、填空题 所谓（）指的是：当每个参与博弈的局中人都选择了自己占优策略时的博弈均衡，即便在博弈结束后再给他们选择的机会，每个局中人都不会改变自己所选择的策略。
223、多项选择题 银行业金融机构案防评估工作中，监管评价的主体是（）。
A、银监会 B、证监会 C、银监局 D、人民银行
224、单项选择题 当事人申请听证的，银监会或其派出机构应当在（）工作日前，通知当事人举行听证的时间、地点。
A、3个 B、5个 C、7个 D、10个
225、单项选择题 从业人员应自觉抵制并积极向有关部门（）商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。
A、举报 B、投诉 C、反映 D、起诉
226、判断题 银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。
227、单项选择题 从业人员在（）中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。
A、经济活动 B、商业活动 C、社会交往和商业活动 D、社会活动
228、判断题 案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。
229、单项选择题 各银行业金融机构原则上无需对第（）类案件开展调查、审结和后续处置工作。
A、一 B、二 C、三 D、一和二
230、单项选择题 第三类案件包括以下哪些行为（）。
A、非法集资活动 B、违规使用重要空白凭证 C、内部人员实施的网上银行诈骗 D、客户在营业大厅遭受人身伤害
231、判断题 问责工作末按照本办法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任.
232、填空题 对银行进行CAMEL评级时，银行良好的盈利指标可能来自于过分进取的（）。
233、多项选择题 商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（）
A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。 B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。 C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。 D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
234、多项选择题 下列那些机构适用银行业金融机构案防工作评估办法（）
A、国有银行 B、政策性银行 C、股份制银行 D、外国银行
235、判断题 境外个人结汇单笔5万以上的结汇取得人民币须直接划转到交易对方账户.
236、多项选择题 各银行业金融机构应建立和完善从业人员处罚信息管理机制，保证及时准确登记、报送信息，不得（）。
A、迟报 B、瞒报 C、漏报 D、错报
237、单项选择题 银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？（）
A、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息 B、利用客户账户过渡资金 C、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务 D、空存、空取资金
238、单项选择题 我们在前期的监测和检查中发现了大量对监管要求不落实或落实不到位的现象，这非常危险！这不仅是对监管工作的不配合，更是对你们自己的不负责！下步，我局将加强对银行业机构案件防控工作的（）。
A、监督 B、考核 C、检查 D、审查
239、单项选择题 在报送案件确认信息时，“当期挽回损失金额”=（）。
A、“涉案金额”-“违规金额” B、“风险金额”-“违规金额” C、“涉案金额”-“风险金额” D、“违规金额”-“风险金额”
240、单项选择题 下列选项中，不属于《银行业金融机构案防情况统计表》季报“涉诉、一审判决及执行情况”关注的内容的是（）。
A、本机构涉诉案件数量 B、本机构涉诉案件金额 C、涉诉费用 D、执行汇款金额
241、多项选择题 银行业金融机构应按照银行业金融机构案防工作自我评估指标体系（法人机构）》（附件1指标体系）结合其业务（）制定分支机构案防工作评估指标。
A、性质 B、规模 C、复杂程度 D、风险特征
242、单项选择题 银行面临着复杂的经营形势，极易在（）的环节上引发案件。
A、高风险岗位 B、内控薄弱 C、理财业务 D、个人业务
243、单项选择题 审计部门要及时向监管部门报告（）开展案件防控员工审计工作的计划、实施报告及总结、审计过程中风险的重大问题和风险等内容。
A、月度 B、季度 C、半年 D、年度
244、单项选择题 要养成定期梳理完善现行制度、流程的习惯，对监管部门的（）结论更要认真学习，对照整改。
A、问题评价 B、内控评价 C、内控表述 D、查出问题
245、单项选择题 对确需延长案件办理时间的，应当征得（）或其省级派出机构同意。
A、银监会 B、金融机构总部 C、公安部 D、最高人民法院
246、单项选择题 五大类评估项目单项最高分值（）。
A、等于100乘以权重系数。 B、等于100除以权重系数。 C、等于100乘以案件率。 D、等于100除以案件率。
247、单项选择题 银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向（）之外的第三人泄露与移送工作有关的任何信息。
A、银行业务人员 B、银监会工作人员 C、参与移送涉嫌犯罪案件工作 D、金融办公室
248、单项选择题 听证工作组应当指定（）作为记录员。
A、1人 B、2人 C、听证人 D、专人
249、单项选择题 未设董事会的银行业金融机构，应当由（）履行董事会的有关案防工作职责。
A、经营决策机构 B、行长 C、总经理 D、合规委员会
250、判断题 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。
251、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“委派会计（授权经理）”不含（）。
A、银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管 B、在基层营业网点负责日常业务核算管理的事中控制人员 C、业务授权的事中控制人员 D、远程授权人员
252、多项选择题 经济处理包括（）等。
A、扣减绩效工资 B、降低薪酬级次 C、要求赔偿经济损失 D、降低薪点
253、填空题 各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对（）、（）、（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
254、多项选择题 中华人民共和国境内设立的（）、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构案件问责工作参照适用《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》。
A、金融资产管理公司 B、信托公司 C、企业集团财务公司 D、金融租赁公司
255、判断题 在整个社会信用体系中，银行业金融机构只是贷出者的集中代表，其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。
256、多项选择题 案防监管评价被评为“红牌”的，银监会及其派出机构可以（）
A、在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项目 B、约谈法人机构主要负责人 C、督促法人机构负责人加强案防工作 D、给予警告处分
257、单项选择题 银行业金融机构应当建立并完善（）制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。
A、统一授信、分级授权 B、内部控制、外部监管 C、集中授权、分级管理 D、事前预防、事后检查
258、多项选择题 根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（）以及其他日常监督活动中。
A、信贷业务审计 B、会计业务审计 C、重要岗位人员履职审计 D、出纳业务审计
259、判断题 .“汇得盈”保本型外币理财又叫保本型“本外币结合”理财产品，是利用银行间外汇掉期市场和人民币债券市场为客户获取较高收益的理财产品，保证客户外币本金安全，收益直接以人民币体现，该产品资金和收益均实行封闭式管理.
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260、单项选择题 银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做出处理决定.
A.1 B.2 C.3 D.6
261、判断题 开立个人账户不需要留存存款人及代理人的身份证复印件或影印件.
262、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在85分以上的为（）
A、红牌 B、黄牌 C、蓝牌 D、绿牌
263、单项选择题 银监会案件稽查部门负责对（）进行整理。
A、教训总结 B、整改方案 C、案例材料 D、工作记录
264、填空题 按照（）中银行自己估算违约风险暴露的最低要求，银行必须能够每日监控贷款余额。
265、多项选择题 银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中，“银企对账情况”需统计的项目有（）
A、上上季应对账户数 B、上季应对账户数 C、超过半年未能有效对账户数 D、超过一年未能有效对账户数
266、单项选择题 对举报违规行为人员进行奖励的人数是指对因举报违规行为而受到发放资金、给予（）、授予荣誉称号等奖励的人数。
A、先进 B、模范 C、积极分子 D、通报表扬
267、判断题 建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理，无建行信用卡的客户则不能申请。
268、判断题 政府的消费政策无法改变社会总需求。
269、单项选择题 单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件 中除商业贿赂行为外，存在（）、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。
A、赌博 B、金融诈骗 C、违规用人 D、以上均不是
270、多项选择题 各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不存在以下行为（）
A、不迟报 B、不瞒报 C、不漏报 D、不虚报
271、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“一线员工总数”不包含（）。
A、网点柜员 B、客户经理 C、大堂经理 D、离岗不离职人员
272、问答题 请简述银行业金融机构案件问责主要方式。
273、填空题 商业银行高级管理人员要决定测算（）的指标和方法，并制定定期审查和更新衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额和应急计划。
274、多项选择题 案防工作评估的原则是（）
A、银行业金融机构法人自我评估与分支机构评估相结合 B、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评估相结合 C、统一组织、分级实施 D、自我评估为主，监管评价为辅
275、多项选择题 举报包括（）提供违规线索的举报。
A、上级行 B、内部 C、外部 D、下级行
276、多项选择题 银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构（）的重要依据。
A、案防工作组织 B、案防工作执行 C、监管评级 D、现场检查
277、单项选择题 银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A.10% B.15% C.20% D.30%
278、多项选择题 “银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》）第二条规定的人员。包括（）
A、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。 B、银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员。 C、银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。 D、银行业金融机构退休人员。
279、判断题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。
280、单项选择题 银行业监督管理机构应当加强法律法规及办案知识培训，提高工作人员在监管工作中发现和辨别（）的能力，避免错送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作质量。
A、违反行规行纪 B、涉嫌犯罪行为 C、违反规章制度 D、以上都对
281、多项选择题 银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出下列处罚（）
A、对个人处以五十元以上罚款。 B、对个人处以五十元以下罚款。 C、对个人处以一佰元以上罚款。 D、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。
282、判断题 健康保险是对因健康原因（疾病、意外伤害等）引起的费用支出或收入损失提供补偿或给付的保险。
283、多项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任外，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
284、多项选择题 确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有效落实；切实解决（）的问题，充分发挥对账工作在防范案件风险中的作用。
A、不按时对账 B、不配合对账 C、其他原因导致对账工作不能落实 D、及时对帐
285、单项选择题 根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会就银行业金融机构2012年（）工作在重要岗位员工轮岗、对账及内部审计三方面提出了要求。
A、重要岗位员工轮岗 B、对账 C、内部审计 D、案件防控
286、判断题 柜员在办理代理开户时，可不登记代理人及代理人的身份证件姓名、种类和号码。
287、多项选择题 涉诉费用包括（）等。
A、诉讼费用 B、诉讼相关的律师费 C、执行费 D、保全费
288、单项选择题 基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
289、单项选择题 山东银监局就案件防控工作对大家提出了很多要求，这都是依据法律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结国内外的经验教训、针对我们（）发现问题而提出的。
A、监管 B、抽查 C、检查 D、监督
290、单项选择题 对审计活动中发现的风险和问题，负责（）部门应督促和监督有关部门及时落实整改。
A、检查 B、审计 C、条线 D、支行
291、单项选择题 各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
A、每半年 B、每年 C、每三个月 D、每季
292、多项选择题 内审稽核营业网点数，报告期内由银行业金融机构各级（）直接开展。
A、内审 B、内控 C、稽核 D、监察部门
293、问答题 简述案防管理体系至少应当包括哪些基本要素。
294、填空题 新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通过人民银行（）办理。
295、判断题 约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.
296、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：高级管理层应当明确（）及（）案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。
A、各部门 B、分支机构 C、领导层 D、全体员工
297、判断题 统计分析中的总量分析主要是一种静态分析。
298、判断题 对银行业金融机构统计违法行为，要依据《银行业监管统计管理暂行办法》进行查处。
299、单项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估应当由（）负责。
A、银行业金融机构总行（部） B、银行业金融机构各一级分行 C、银行业金融机构各二级分行 D、由银行业金融机构各分支机构自行组织
300、单项选择题 年末岁尾，是案件风险（）的时期。
A、低发 B、高发 C、中发 D、稳定
