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银行合规考试：银行合规考试考试资料（强化练习）
2021-01-01 02:06:27 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  下列不需进入“出口收汇待核查账户”的外汇收入为（）.

A、出口境外收汇
B、出口信用保险理赔收汇
C、出口押汇
D、服务贸易收汇


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2、单项选择题  借记卡取款业务必须通过（）方式办理，严禁无卡或手工输入卡号方式办理，持卡取款时核对卡面上的卡号与刷卡时显示的卡号是否一致。

A、刷卡
B、卡折对应
C、验证密码
D、授权


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3、问答题  用人单位解除职工劳动合同时工会有哪些职责？


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4、多项选择题  目前票据市场主要存在的风险是（）.

A、信用风险
B、票据空转虚增长放大货币信贷增长
C、流动性风险
D、政策性风险


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5、判断题  董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规 、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。


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6、多项选择题  应集中保管的几个业务类型的授信档案：（）。

A、风险审批类
B、公司业务类
C、保全业务类
C、综合类


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7、多项选择题  新版网银个人服务的中银e信提醒通知的内容包括（）.

A、登录网银
B、密码修改
C、密码连续输错
D、转账汇款成功
E、预约转账执行
F、自助缴费成功


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8、单项选择题  办理抵押物登记的部门：以企业的设备和其他动产抵押的，为财产所在地的（）。

A、工商行政管理部门
B、土地管理部门
C、房管部门
D、公证处


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9、单项选择题  商业银行以( )为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

A安全性、流动性、效益性
B安全性、商业性、效率性
C稳定性、流动性、效益性
D稳定性、商业性、效率性


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10、单项选择题  履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。

A、行政命令
B、法律
C、规章
D、条例


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11、单项选择题  若贷款的剩余期限在（）以内，且五级分类结果为“正常”，其项下的押品可不进行内部评估。

A、60天（含）
B、70天（含）
C、30天（含）
D、90天（含）


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12、问答题  挪用银行资金或套取客户资金炒汇、套汇的，给予什么处理？


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13、多项选择题  满足下列（）条件之一的固定资产，可申请报废。

A、已按规定年限提足折旧，且不能继续使用
B、确实不需要使用的
C、虽未提足折旧，但因不可抗力造成毁损、拆迁
D、正常使用造成损坏，已无维修价值，或虽能维修使用，但预计维修费用的现值超过新购同等资产所需支出


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14、单项选择题  各类解除挂失及撤销挂失均（），如遇存款人为未成年人、不在国内、限制民事行为能力人、无民事行为能力人、死亡等特殊情况确需代办时，代办人除提供本人有效身份证件外，还需提交（）。

A、可委托他人代办；代办人身份证件
B、可委托亲属代办；书面授权委托书
C、须由客户本人办理；具有法律效力的相关文件正本
D、须由客户本人办理；本人身份证件及授权书


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15、多项选择题  按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下不属于表外授信的是（）。

A、贷款
B、贸易融资
C、贴现
D、信用证


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16、多项选择题  下列各项可以关联到新版网上银行的包括（）.

A、长城电子借记卡
B、长城人民币信用卡
C、中银系列信用卡
D、活期一本通
E、定期一本通


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17、单项选择题  储户要求挂失存款时，以下那种操作行为不当（）.

A、为确保储户存款安全，经办柜员先要冻结账户
B、审核账户资料与客户挂失内容是否一致
C、非本行开户的客户，应要求其去开户银行办理挂失，在本机构不做任何操作
D、大额挂失、大额密码 91EXAm.org挂失、代办挂失、有疑问存单挂失等，经办网点必须在七日内按照大额挂失的有关规定执行


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18、问答题  现金账款当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报的，给予什么处理？


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19、单项选择题  发生银行卡案件后的（）小时内要将案件情况上报总行。

A、24
B、12
C、6


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20、问答题  对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工应该怎么做？


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21、多项选择题  有权查询单位存款，但无权冻结、扣划的机构是（）。

A.监狱
B.海关
C.国家安全部门
D.监察机关
E.审计机关


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22、单项选择题  代售基金时哪种营销行为是合规的（）.

A、充分营销亲友并在征得其同意的前提下代其购买基金
B、基金交易账户未关闭时，不得先关闭相应资金账户
C、基金份额申购、赎回价格，按照申购、赎回日净值计算
D、采用积极有效的营销策略，按承诺收益大力宣传


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23、单项选择题  记账式国债的冲正表述错误的是（）.

A、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正资金传票
B、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正债券传票
C、冲正交易应在冲正传票上注明冲正原因，并由业务主管授权签字
D、买卖交易不可以冲正


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24、单项选择题  单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立（）基本存款账户。

A、1个
B、2个
C、3个
D、4个


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25、多项选择题  严禁（）为客户保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件，或通过本人账户过渡客户资金。

A、本人
B、主管
C、下属
D、其他柜员


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26、多项选择题  下列会导致会计文本“竖不平”的有（）。

A、表内核算码之间窜户
B、表外核算码之间窜户
C、表内核算码窜户表外
D、表外核算码账务单边
E、表内核算码账务单边


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27、多项选择题  个人投资经营贷款目前可接受的抵/质押物种类限定为我行定期存单、国债、经营（租赁）权、不动产（不含在建工程、简易厂房）等，暂不接受（）等抵质押物。

A、交通运输工具
B、机器设备
C、股票
D、企业内部股权


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28、多项选择题  办理银行卡业务时应注意哪些事项？（）

A、空白卡、制成卡、待销毁卡均应按照中国银行“重要空白凭证管理”要求建立登记制度，网点负责人或业务经理应定期检查并登记检查情况，核实使用的合规性。当日营业终止后须入库保管
B、检查申请表所填内容的完整性，是否按有关规定提供必要资料以及相关要件的真实性
C、办理业务时审核信用卡是否在有效期内，过期卡银行不予办理取款业务，不得办理无卡取现交易
D、信用卡是否及时在AS/400系统中作领卡操作，是否存在卡已发出但未操作领卡交易的情况


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29、单项选择题  持票人为（）的，对其（）无追索权。持票人为（）的，对其（）无追索权。（）

A、出票人，前手，背书人，前手
B、出票人，后手，背书人，后手
C、出票人，前手，背书人，后手
D、出票人，后手，背书人，前手


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30、单项选择题  金融机构应建立（）识别制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

A、存款
B、客户身份
C、客户交易
D、大额交易


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31、单项选择题  出口单位的出口收汇如果仅需要办理核销但不需要办理国际收支申报时，下列表述正确的是（）。

A、银行无需为单位出具出口收汇核销专用联
B、银行无需办理国际收支申报
C、银行出具的核销专用联上不需要编写核销收汇专用号码
D、核销收汇专用号码就是国际收支申报号码


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32、问答题  违反审批规定发行银行卡的，给予什么处理？


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33、单项选择题  《香港联交所证券上市规则》规定，在通过关连交易的会议上，在交易中有重大利益的关连人士（）。

A、参与表决不受限制
B、不得参与表决
C、如有反对意见就不得参与表决
D、如要参与表决必须经二分之一以上与会人士同意


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34、多项选择题  员工违规有哪些处理种类？（）

A、扣减绩效工资、降低薪酬等级
B、责令辞职或免职
C、处分，包括警告、记过、记大过、撤职（解除聘任职务）
D、解除劳动合同


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35、单项选择题  禁止通过个人投资经营贷款发放房地产企业开发贷款、流动资金贷款及（）。

A、生产企业流动资金贷款
B、生产经营贷款
C、土地储备贷款
D、商贸企业周转贷款


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36、单项选择题  指定银行是指（）.

A、开证行指定负责偿付交单行索汇的银行
B、开证行指定信用证可在其柜台进行付款或承兑或议付的银行
C、开证行指定单据寄至该处进行审单的银行
D、受益人自行选择的交单银行


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37、多项选择题  禁止柜员在同一系统中（）。

A、多人使用同一柜员卡
B、拥有两个（含）以上柜员卡、一人使用不同柜员卡
C、拥有一张柜员卡，各自使用自己的柜员卡
D、拥有两个（含）以上柜员卡、多人使用同一柜员卡


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38、多项选择题  甲将自家一幅宋代名画卖于乙，乙在付款收货后得知甲还未满16岁。下列说法正确的有哪些？（）

A、甲与乙之间的买卖合同属无效合同
B、甲与乙之间的买卖合同属效力未定的合同
C、乙可催告甲的代理人在一个月内予以追认，其未作表示，视为同意该买卖
D、该买卖合同被追认之前，乙有撤销的权利


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39、单项选择题  分行将不定期更新反洗钱系统中OFAC名单以供各机构查询。各机构在黑名单查询时，建议将所查客户信息分别按照（）依次进行查询，根据查询结果来确定客户是否属于OFAC名单。

A、个人、企业
B、个人、企业、不确定
C、对私、对公
D、对私、对公、不确定


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40、单项选择题  应当根据在汇款业务操作中承担的不同职责，实行业务经办、业务复核、（）三级管理制度。

A、业务主管
B、网点负责人管理
C、业务授权
D、密押控制


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41、多项选择题  对于客户类来报，下列情况下，需要二级复核才能完成入帐（）。

A、变更收款人帐号后入帐
B、变更收款人名称后入帐
C、转柜组
D、执行退报交易。


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42、单项选择题  根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。

A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、12个月


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43、问答题  简述押品内部评估的内容。


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44、单项选择题  根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中不正确的是（）。

A、《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票
B、《中华人民共和国票据法》所称本票包括银行本票和商业本票
C、支票限于见票即付，不得另行记载付款日期
D、支票可以背书转让


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45、填空题  商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于（）


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46、单项选择题  采购评审委员会委员对上会评审项目的表决方式为（）。

A、记名投票
B、不记名投票
C、举手表决
D、讨论表决


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47、单项选择题  对于汇入汇款若汇款行要求退汇，在款已入账时，须征得（）同意并出具（）后，方可办理全额或部分退汇。（）

A、汇款人；口头授权
B、汇款人和收款人；书面授权
C、收款人；承诺
D、收款人；授权书


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48、单项选择题  A银行开立一份仅指定B银行作议付行的远期议付信用证，受益人通过其他银行将单据在规定时间内将单据寄交A银行，请问A银行应对所提交的相符单据做出（）。

A、议付
B、承付
C、即期付款
D、回购


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49、多项选择题  押品评估人员在进行押品评估时应坚持（）的原则。

A、独立性
B、客观性
C、科学性
D、审慎性


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50、单项选择题  （）业务退汇业务必须经过宕账处理后才可执行退汇交易，其中小额汇入汇款可直接生成退汇报文进行退汇。超过跨行汇出汇款一级授权金额的汇入汇款业务必须另行手工制发CMT108退汇报文进行退汇。

A、国内联行汇入汇款
B、辖内汇入汇款
C、国内联行间银行类来帐
D、国内跨行汇入汇款（CNAPS）


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51、多项选择题  关于坏账计提，正确的说法是（）。

A、挂账90天以内的，不计提坏账准备
B、挂账60天以上90天以内的，按2%计提坏账准备
C、挂账90天以上180天以内的，按25%计提坏账准备
D、挂账180天以上1年以内的，按50%计提坏账准备
E、挂账1年以上的，按100%计提坏账准备
F、有确凿证据表明挂账款项已部分或全部形成损失，损失金额能够可靠计量且大于按标准认定的损失的，应按估计的损失金额计提坏账准备


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52、问答题  未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制哪些密级字样的资料？


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53、单项选择题  严禁按照（）的管理规定领用、核销汇票，不得预签空白汇票。

A、现金
B、出纳
C、重要空白凭证
D、有价证券


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54、单项选择题  根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户( )，进一步核实后在档案中重新记载。

A、提供公司章程
B、做出口头说明
C、提出书面申请
D、提供书面报告


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55、多项选择题  根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中包括（）。

A、限制资产转让
B、限制分配红利
C、责令暂停部分业务
D、促成机构重组


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56、问答题  柜员为客户服务时应该做到哪些？


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57、多项选择题  银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（）相匹配。

A、员工素质
B、市场风险管理能力
C、资产规模
D、资本实力


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58、多项选择题  以下哪些单位只要在我行开立了外币帐户，均可作为我行对公外汇资金管理业务的服务对象（）。

A、国内各类机关
B、部队
C、企事业单位
D、金融机构
E、三资企业


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59、问答题  简述营业网点现金碰库对账要点。


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60、单项选择题  已经知道某笔报文的我方业务编号，应使用什么交易码查询这笔报文的详细情况最快捷。（）

A、9301
B、9302
C、9303
D、9304
E、9305


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61、多项选择题  经济资本配臵的计量范围包括（）

A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、法律风险


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62、多项选择题  以下关于冲账说法正确的有（）。

A、当日冲账无须经分理处主任级（含分理处主任）有权签字人授权后办理，仅须主办会计签字即可
B、隔日冲账须经分理处主任级（含分理处主任）有权签字人授权后办理
C、隔年冲账须经分支行行长及有权人授权后方可办理
D、涉及计息账户的错误冲正，须经分理处主任级（含分理处主任）有权签字人授权后方可作倒起息处理


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63、多项选择题  新的《消防法》明确我国消防工作的原则包括（）。

A、预防为主
B、防消结合
C、政府统一领导
D、部门依法监管
E、单位全面负责
F、公民积极参与


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64、单项选择题  估价报告应用有效期从估价报告出具之日起计，不得超过（）；房地产估价师预计估价对象的市场价格将有较大变化的，应当缩短估价报告应用有效期。

A、一年
B、二年
C、六个月
D、三年


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65、多项选择题  个人商业用房贷款应当符合金融法律、法规和人民银行的有关政策规定，遵循贷款（）原则。

A、效益性
B、安全性
C、流动性
D收益性


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66、多项选择题  该安全认证工具的优点包括（）。

A、无需安装驱动，实现了物理分离
B、使用简单，用户只要根据网银提示输入密码口令即可
C、动态口令每60秒随机更新一次，不法分子难以仿冒
D、一个口令在认证过程中只使用一次，下次认证时则更换另一口令


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67、单项选择题  对有疑点的汇票，不能（），应当向有关主管人员及时汇报并查询，作同相应处理。确属假票的，应（）。如公安机关办案需要提供票据的，应当向其索要证明（或收条）。（）

A、兑付；退回持票人
B、扣留；及时报案
C、退回持票人；扣留票据
D、押票；没收


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68、多项选择题  柜员在复核查询类报文时，可通过（）方式进行调阅。

A、按柜员号
B、按查询报文的系统编号
C、以上两项同时输入


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69、单项选择题  对利率的审核要点错误的是（）

A、符合授信批复的下限要求
B、符合司库部门关于利率的下限要求
C、人民币逾期贷款的罚息利率，应为在合同载明的贷款利率水平上加收30％-50％
D、借款人未按合同约定用途使用外汇借款的罚息利率，应为在合同载明的贷款利率水平上加收50％-100％
资金业务部提供


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70、单项选择题  以下不符合存款证明开立要求的是（）.

A、已开具存款证明的存款在规定期限内不得办理取现、转账及其他冻结业务，不能办理质押
B、存款证明正本和申请书（银行打印）部分必须为系统打印，不得手工填写
C、存款证明开立的内容必须与存款人提供的内容相符，不得虚开、增开存款，不得更名
D、存款证明挂失应视同存单挂失办理


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71、多项选择题  在下列各项中，属于企业财务管理的法律环境内容的有（）。

A、利息率
B、公司法
C、金融工具
D、税收法规


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72、单项选择题  在处理RTS系统B231报文时，将本行“业务编号”（如：票据托收业务“TCxxx、Cxxx”，贸易结算业务“BPxxx”等我行内部业务编号）输入（）栏位内，“国外业务行编号”和“其他编号”栏位内输入一个“0”。

A、国外账户行编号
B、国外账户行记账编号
C、国外业务行编号
D、其他编号


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73、多项选择题  一个健全有效的企业综合财务指标体系必须具备的基本要素包括（）。

A、指标数量多
B、指标要素齐全适当
C、主辅指标功能匹配
D、满足多方信息需要


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74、判断题  授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。


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75、多项选择题  风险分类信息可披露的范围是（）。

A、银监局
B、普华永道会计师事物所
C、按照有关规定可提供数据的行内相关部门
D、银行同业


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76、填空题  （）是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。


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77、问答题  员工对银行安全和公共卫生有什么义务？


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78、问答题  窃取或故意泄漏客户银行卡密码，盗取或协助他人盗取客户资金的，给予哪些处理？


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79、多项选择题  有权查询、冻结个人及单位存款，但无权扣划的机关是（）。

A.人民检察院
B.公安机关
C.走私犯罪侦查机关
D.证券监管机关


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80、单项选择题  活期一本通存折特殊补发一般用于（）。

A、存折遗失
B、存折满页
C、存折破损
D、存折关户后冲正


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81、单项选择题  代理外卡柜台取现时的授权要求（）.

A、不需要进行授权
B、对超过等值1万美元的交易进行授权
C、对超过等值3万美元的交易进行授权
D、柜台取现必须笔笔授权


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82、问答题  违约的定义。


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83、单项选择题  柜员尾箱的现金交接，必须（），交接经办员与押运员按规定办理交接手续。

A、由负责人监交
B、双人交接并签收
C、在监控下进行
D、书面签收


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84、单项选择题  以下哪种代发工资行为存在风险（）.

A、在清单、盘片人工传递中进行交接，并留档备案待查
B、对盘片形式的必须即时备份，以保证盘片资料的原始性
C、对代发单位出具的原始清单与盘片信息一致性进行核对
D、上述审查完毕后，即可办理代发业务


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85、单项选择题  根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（）的形式。

A、签名
B、盖章
C、签名或者盖章，或者签名加盖章
D、签名加盖章


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86、问答题  员工在工作时间接打私人电话有什么规定？


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87、单项选择题  应当妥善保管和正确使用业务用章，做到（）。

A、双人保管、审批使用
B、人在章在，人离章锁
C、领导授权，登记备查


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88、单项选择题  信用评级向上推翻仅适用于（）授信客户。

A、PD模型评级
B、担保客户评级
C、打分卡评级
D、PD模型评级、担保客户评级和打分卡评级


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89、单项选择题  每日营业结束后，柜员应清点现金；将（）与实际清点数核对，无误后在日结表上加盖个人名章。

A、电脑统计库存
B、日结表中库存数
C、出纳记账数


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90、多项选择题  借款人或担保人名称发生变更，但主体资格及股东、股权结构未发生变化，客户经理的做法正确的是（）

A、应在1个月内与借款人和担保人签订补充合同
B、要求借款人、担保人在1个月内出具声明，并及时办理相关的抵（质）押物权证变更手续
C、公司业务人员应要求借款人、担保人及时提供公司更新资料
D、应在1个月内与借款人和担保人重新签订相关合同


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91、问答题  简述中国银行安全保卫工作的基本任务。


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92、单项选择题  根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（）。

A、避免在职责明确以前擅自作主
B、及时向上级汇报请示
C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿
D、立即要求有关部门澄清职责


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93、单项选择题  根据监管部门的要求，我行所有的委托理财产品，在产品类型上均需定义为（）.

A、保本固定收益型
B、非保本固定收益型
C、保本浮动收益型
D、非保本浮动收益型


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94、问答题  用人单位违反集体合同时工会有哪些职责？


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95、多项选择题  以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？（）

A、中资商业银行
B、外资独资银行
C、中外合资银行
D、外国银行分行


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96、问答题  在办理远期结售汇业务时，哪些情况可以视为客户违约？


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97、问答题  如果员工违反《员工守则》的规定，给银行造成损失的，银行将保留什么权力？


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98、单项选择题  风险分类为（）的资产平均应计提专项准备。

A、关注类、次级类、可疑类、损失类
B、次级类、可疑类、损失类
C、可疑类、损失类
D、五类都要


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99、单项选择题  中国银行固定资产的折旧方法为（）。

A、年数总和法
B、双倍余额递减法
C、工作量法
D、年限平均法


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100、多项选择题  RTS系统二级复核条件有（）。

A、大额的汇入汇款
B、急报
C、变更收款人账号后入账
D、执行退报交易


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101、多项选择题  根据《个人存款账户实名制规定》，下列属于实名证件要求的是（）

A、身份证
B、户口簿（16周岁以下）
C、护照
D、工作证


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102、多项选择题  依据授信的偿还期限，将授信档案的保管期限划分为（）三种。

A、五年期
B、二十年期
C、十年期
D、永久


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103、单项选择题  （），是核定分行向上推翻客户数量和调整评级认定授权的重要决定因素。

A、客户评级和等级调整的工作质量
B、评级工作总体评价
C、评级的监控检查和后评价
D、风险管理能力评价


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104、问答题  在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？


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105、单项选择题  下列凭证属于外汇金宏系统国际收支统计申报的凭证有（）。

A.涉外收入申报单（对公单位）
B.涉外收入申报单
C.对外付款申报单（对公）
D.对外付款申报单（对私）


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106、问答题  请解释依法合规的内涵？


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107、多项选择题  国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（）兼职。

A、金融机构
B、企业
C、基金会
D、社会团体


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108、问答题  员工必须坚持“授权有限”原则，不得对客户做出哪些承诺？


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109、多项选择题  商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）

A、要素
B、格式
C、具体内容
D、频率


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110、问答题  员工向人民法院、人民检察院、公安、税务等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合什么规定？


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111、单项选择题  下列哪些是银行不能自行开立的账户（）？

A、资本项目-自营外汇贷款专户
B、外币股票交易账户
C、暂存户-开证、付汇保证金户
D、资本金账户


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112、单项选择题  根据《境内机构对外担保管理办法实施细则》，担保人履行对外担保义务时，应当经所在地的（）核准。

A、人民银行
B、外汇管理局
C、工商管理局
D、商务厅（局）


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113、多项选择题  下列就购汇业务描述正确的有（）。

A、境内个人可在我行已开办售汇业务的网点办理购汇
B、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定购汇次数
C、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定单笔购汇金额
D、境内个人年度总额之内的购汇业务可由他人代办


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114、多项选择题  于逐步实施退出管理的不良授信客户或潜在不良客户，下列做法正确的有（）

A、根据资产清收和客户退出计划，为其核定低于存量授信余额的授信总量
B、如最终批复的授信总量低于我行对客户授信的现有总量，应逐步将客户授信压缩在新核定的授信总量内
C、如没有获得新的授信总量批复，到期业务须按期收回
D、对于计划到期收回贷款不再续贷的退出客户，则不再核定单一客户授信总量并年审，授信到期收回即可。


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115、多项选择题  中国银行安全保卫工作所指的“四类”案件是（）。

A、金融诈骗
B、盗窃
C、抢劫
D、爆炸
E、挪用公款
F、涉枪案件


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116、问答题  客户张大爷来行办理业务，因年岁大了，手也发抖，握不住笔，要请你代为办理。你如何处臵？


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117、问答题  员工在履行职责时，应当怎样？不得怎样？


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118、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，单笔或者累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取现金结售汇、现钞兑环、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应作为大额交易进行报告。

A、10，1
B、20，1
C、10，2
D、20，2


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119、单项选择题  个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。

A、自然人
B、居民
C、非居民
D、单位


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120、多项选择题  外来人员进入网点现金柜台要落实的“三证一陪”制度包括（）。

A、外来人员身份证
B、外来人员工作证
C、外来人员的介绍信
D、本行保卫人员陪同
E、本行领导陪同
F、本行其他人员


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121、多项选择题  严禁（）等非临柜人员到前台操作柜员业务。

A、复核柜员
B、授权柜员
C、业务经理
D、理财经理


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122、单项选择题  在RTS系统中发出的往帐如果复核与经办不符，当经办在输入金额、货币符号、付款帐号中任一项出现错误时，复核必须选择（）.

A、退会计修改
B、退非会计
C、退报文
D、以上都不是


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123、多项选择题  根据《xx分行国内结算业务操作风险控制管理实施细则》，人民币单位银行结算账户风险控制要点的表述正确的是（）

A、基本存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准并颁发开户许可证后方可办理开户
B、非预算单位专用存款帐户实行备案制度，开户行审核同意后，在5个工作日内通过“人民币银行结算账户管理系统”（以下简称“账户管理系统”）向人民银行当地分支行报备，无须报送纸质资料
C、开户行可以为符合开户条件的单位开立两个及两个以上的基本存款账户
D、一般存款账户用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，也可以办理现金支取


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124、多项选择题  柜员管理中，下列哪说法是正确的（）.

A、柜员卡必须一人一卡，卡随人走
B、调离柜员应及时上报，并在系统中将其柜员号注销即可
C、柜员不能同时持有授权卡和柜员卡，不能同时承担授权角色和柜员角色
D、柜员和授权人员的密码必须每月更换一次，密码设臵应本着方便记忆、简便操作的原则


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125、单项选择题  反洗钱系统手工录入未通过帐户发生的交易时，应当在客户帐号处输入（）。

A、不输入
B、7011
C、部门+7011
D、7011+货币码


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126、单项选择题  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当符合（）及公允原则。

A、严格保密
B、公开透明
C、内外有别
D、诚实信用


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127、单项选择题  境内金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，向中国人民银行报告（）情况。

A、大额和可疑人民币交易
B、可疑外汇交易
C、大额外汇交易
D、大额和可疑交易


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128、单项选择题  零售贷款重整后的期限不得超过（）。

A、3年
B、对应零售贷款品种的最长贷款期限
C、30年
D、20年


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129、单项选择题  当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向（）申请再审，但不停止判决、裁定的执行。

A、同级的另一家人民法院
B、原审人民法院或者上一级人民法院
C、最高人民法院
D、最高人民检察院


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130、多项选择题  被授权办理票据融资业务的准入机构或个人发生（）违规行为，总行将根据有关业务管理规定和《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》，视违规情节严重程度、造成的损失大小，给予当事单位及个人批评或处罚，直至取消其票据融资业务授权。

A、违反管理规定和业务操作流程规定办理票据融资业务，造成重大损失的
B、由于内控管理薄弱，发生汇票丢失、被盗、诈骗等重大事故的
C、发生利用票据融资业务进行经济犯罪的
D、因无审验资格和授权或内外勾结利用假票办理融资业务，造成重大经济损失的


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131、单项选择题  根据国内分行外汇资金业务的经营规模、盈利能力和管理水平，制订分行代客外汇买卖业务（含个人实盘业务）的敞口权限，所有货币对总敞口头寸不超过等值（）万美元。

A、20
B、30
C、50
D、100


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132、问答题  尾箱经管人领取尾箱后应做什么？


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133、多项选择题  以下关于收取保证金处理要点的表述正确的是（）。

A、保证金币别与保函币别相同，收取相应金额的保证金
B、缴纳人民币保证金开立外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的人民币保证金金额，可以提前购汇
C、缴纳外汇保证金开立以另一种外币计价的外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的外币保证金金额
D、缴纳外汇保证金开立人民币保函的，按当时牌价换算应缴纳的外汇保证金金额


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134、多项选择题  有权查询、冻结、扣划个人存款的机关是（）。

A.人民检察院
B.海关
C.税务
D.人民法院


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135、单项选择题  （）是我行管理聘用评估机构的综合协调和职能管理部门。

A、各行授信执行部门
B、各行风险管理部门
C、各行公司业务部门
D、各行法律合规部门


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136、多项选择题  营业时间对通勤门有什么要求（）。

A、通勤门必须随时处于锁牢状态
B、钥匙应由专人妥善保管，不得挂在锁头或随意乱放，不得带出营业室
C、不得用钥匙从外开门


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137、多项选择题  内部评估程序分为（）几个阶段。

A、评估前期准备
B、评估测算
C、评估结果审查确认
D、评估工作检查


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138、单项选择题  （）柜员对资料库维护的柜员交易权限表进行授权以及本网点每日的开机和关机交易。

A、经办柜员
B、复核柜员
C、授权柜员
D、普通主管


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139、多项选择题  小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。

A、DQDJB
B、RSRVC
C、9991D
D、RITM


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140、多项选择题  合并会计报表的编制原则有（）。

A、真实性原则
B、完整性原则
C、重要性原则
D、一体性原则


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141、单项选择题  银行应按规定与存款人核对帐务。对重点客户应按（）发送对帐单，非重点客户应按（）发送对帐单。

A、月；季
B、日；月
C、季；半年
D、月；半年


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142、多项选择题  甲向乙借款5万元，并以一台机器作抵押，办理了抵押登记。随后，甲又将该机器质押给丙。丙在占有该机器期间，将其交给丁修理，因拖欠修理费而被丁留臵。下列哪些说法是正确的？（）

A、乙优先于丙受偿
B、丙优先于丁受偿
C、丁优先于乙受偿
D、丙优先于乙受偿


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143、问答题  请解释爱行敬业的内涵？


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144、多项选择题  在为客户办理正式挂失业务时，应注意哪些事项？（）

A、正式挂失业务必须在原开户行办理。柜员和业务授权人应审核确认身份及该笔存款未被支取或冻结；核对5万元以上大额挂失的真实性
B、挂失均应提供申请挂失人有效身份证件的复印件，若为代办挂失，连同存款人有效身份证件复印件一并作附件备查（若存款人死亡须提供死亡证明、财产继承书、遗嘱；若存款人不在当地可提供有效身份证件复印件、委托书、授权书等具有法律效力的证书或证明。）
C、对凭密码支取或非凭密码支取帐户，根据累计金额控制要求，应及时对挂失业务进行调查核实，若发现申请挂失人是假冒的，应立即报保卫部门及公安部门查处
D、挂失帐户金额大于5万元（不含）的密码挂失必须挂失满七天处理


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145、多项选择题  董事会在银行合规管理过程中的职责包括 （ ）

A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性


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146、多项选择题  国内异地汇出汇款分N普通汇划或Y证券类汇划，对于以下（）可以使用Y报，能当日到帐。

A、证券
B、期货
C、基金
D、黄金清算
E、上日过系统发报时间受理的业务


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147、多项选择题  下列境内外汇划转业务，符合外管条件的是（）。

A、本人储蓄帐户之间外汇资金划转
B、本人与父母账户之间外汇资金划转
C、本人与朋友账户之间外汇资金划转
D、本人储蓄账户与本人结算帐户外汇资金之间


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148、多项选择题  营业期间，尾箱管理人不得随意离岗，如特殊情况需要临时离岗，必须做到（）。

A、人离箱锁
B、随身携带钥匙
C、向附近同事打招呼代为看管
D、请同事代办业务


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149、填空题  商业银行应建立（），鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。


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150、单项选择题  下列理财产品当中，哪一类理财产品仅面向对私客户销售而不允许向对公客户销售的（）.

A、博弈理财
B、中银货币市场增值理财
C、人民币结构性理财
D、中银平稳收益理财


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151、问答题  员工应严格遵守银行的哪些假期制度？


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152、多项选择题  对大额现金的支付，下列说法哪些是正确的？（）

A、应当督促经办人员严格审查取款人的有效身份证件，予以核实后再行支付
B、严格执行人民银行报备制度
C、严格执行授权审批制
D、严格执行反洗钱相关制度


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153、单项选择题  以下不属于法律风险的是( )。

A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险


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154、多项选择题  商业银行应建立与其（）相适应的合规风险管理体系。

A、经营范围
B、员工水平
C、组织结构
D、业务规模


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155、单项选择题  应严格按照实名制规定开户，对不出示本人身份证件或不使用本人身份证件上的姓名的，不得为其开立存款账户。严禁开立（）和（）。

A、过渡账户，临时账户
B、假名账户，匿名账户
C、非本人账户，虚假账户


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156、单项选择题  （）信息，代客签名、设臵/重臵密码、操作电话/网上银行业务，或利用工作之便私自查阅客户和交易资料。

A、允许代客户填写不重要
B、允许代客户填写重要
C、严禁代客户填写不重要
D、严禁代客户填写重要


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157、多项选择题  下列关于外币活期存款计结息说法正确的是（）。

A、计息方法为积数计息法
B、每日计提，每季度末月20日结息
C、遇利率调整分段计息
D、利息按结息当日的利率结算


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158、判断题  合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。


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159、问答题  新组建企业的标准。


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160、多项选择题  任一业务柜员签到后，输入6488进入“查询统计－报表打印”画面，报表日期输入前一工作日日期，报表编号处按“CTRL＋/”，有如下六种报表：（）报表打印完后，应将前一工作日往来清单发生额与打印的业务复式传票进行逐笔勾对，对于核对不符的数据应查明原因解决。

A、CBRPTD01业务复式传票（帐户行）
B、CBRPTD02客户回单（贷记入帐）
C、CBRPTD03客户回单（借记入帐）
D、CBRPTD04扣款通知
E、CBRPTD05业务复式传票（交易行）
F、CBRPTD06来帐宕帐报表。


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161、多项选择题  以下关于法人账户透支计结息说法正确的是（）。

A、透支额度有效期到期日须为每年的3、6、9、12月中的任意一天
B、账户透支利率遇利率调整不分段计息
C、计息方法为积数计息法
D、透支账户清户如遇非结息日，需一次偿还透支本金和全部应付未付利息


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162、问答题  员工不得在哪些中介组织从事有偿服务活动？


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163、单项选择题  RTS系统实现了全辖数据共享，各行如用金额查询，应根据（）域来判断，该报文是否在本网点处理。

A、汇入行
B、解付网点
C、当前网点
D、收款人帐号监察部提供


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164、多项选择题  过正常的法律程序，可以向银行查询居民个人存款情况的部门有：（）。

A、公安、检察、法院等司法机关
B、审计机关、工商部门、证券监管机关
C、税务机关、海关机关
D、国家安全机关、军队保卫机关
E、监察机关、走私犯罪侦察机关、监狱


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165、问答题  什么是集体合同？集体合同可以包括哪些内容？集体合同如何签订？


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166、问答题  对员工的着装有什么规定？


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167、问答题  在处理长款、短款时，哪些违规行为给予经办人员警告至记过处分。


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168、单项选择题  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，（）不属于商业银行的“内部人”。

A、商业银行的董事
B、商业银行总行的高级管理人员
C、商业银行分行的高级管理人员
D、商业银行董事及高级管理人员的近亲属


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169、多项选择题  普通贷记业务是付款人提交的贷记收款人帐户的支付业务，主要包括人民银行规定金额（2万，含）以下的（）等主动汇款业务及贷记退汇业务。普通贷记业务由付款行发起，由行内小额支付系统自动按收款清算行组包，发送前臵机CCPC或（NPC）轧差后转发收款（清算）行。

A、汇兑
B、委托收款（划回 ）
C、托收承付（划回）
D、国库划款
E、其他贷记


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170、多项选择题  下列业务中需要进行国际收支申报的有（）。

A、电汇汇入
B、电汇汇出
C、票汇汇出
D、光票托收


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171、多项选择题  商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的（），并对其风险管理政策和程序进行相应调整，避免造成对市场风险的低估。

A、法律差异
B、气候差异
C、人员素质差异
D、资金流动障碍


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172、多项选择题  以下哪些是清算组在清算期间行使的职权（）

A、清理公司财产，分别编制资产负债表和财产清单
B、通知、公告债权人
C、清理债权、债务
D、代表公司参与民事诉讼活动


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173、问答题  员工不得将哪些资料对外传播？


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174、多项选择题  空白重要结算凭证要专人管理，贯彻（）的原则。

A、证账分管
B、证印分管
C、证押分管


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175、填空题  各机构应指定相对固定人员操作反洗钱系统，在有人员调整时做到（）交接，明确责任。


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176、单项选择题  银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（）的组织结构。

A、报告关系清晰
B、员工关系健康向上
C、产权关系明晰
D、多方共赢


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177、单项选择题  另行上会项目经采购评审委员会评审表决，未达到有效票半数以上“同意（含有条件同意）”，即被（）。

A、同意
B、否决
C、另行上会授信执行部提供


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178、多项选择题  根据企业所得税的规定，固定资产大修理支出，作为长期待摊费用摊销扣除，以下属于判断大修理支出标准的有（）。

A、经过修理后的固定资产被用于不同的用途
B、发生的修理支出达到固定资产计税基础的20%以上
C、经过修理后有关资产的使用年限延长后达到2年以上
D、发生的修理支出达到固定资产计税基础的50%以上


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179、多项选择题  严禁开立（）各类银行账户。

A、真名，资料不完整
B、匿名或假名，资料完整
C、真名，资料完整
D、匿名或假名，资料不完整


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180、填空题  严禁在未签退系统、未保管好柜员卡、授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下（）。


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181、多项选择题  贷款减值准备计提各级风险管理部门职责（）。

A、负责贷款减值准备计提相关管理工作，指导全行开展此项工作
B、按审慎、准确的原则对每一笔减值贷款应提减值准备进行审查
C、确保工作效率，在业务部门提交材料齐备情况下，尽快完成审查工作
D、负责对发起部门工作质量的后评价


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182、多项选择题  新版网银企业服务提供的主要功能包括（）

A、账户管理
B、转账汇款
C、投资（第三方存管）
D、代发业务（工资代发、其他代发）
E、集团服务（自动汇划、主动调拨、统一对外支付、内部往来管理）
F、中银e信


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183、多项选择题  金融机构应该履行反洗钱的义务包括（）。

A、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、按照规定建立客户身份识别制度
D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作


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184、单项选择题  发生出纳错账时，应（）.

A、自己先查找差错，查找不出时再上报
B、可以以长补短
C、若当天不能找回，应当填制“现金错款报告表”，当天挂账
D、出纳错账仅指长短款，不包括误收假货币


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185、单项选择题  商业银行与客户的业务往来，应当遵循( )原则。

A、为客户的交易信息保密的原则
B、自愿、平等、诚实交易的原则
C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D、平等、自愿、公平的原则


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186、问答题  员工在为客户提供服务时，服务语言有什么要求？


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187、填空题  钙可消除土壤溶液中（）、（）、（）和（）等离子过多对作物的危害。


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188、多项选择题  《商业银行法》规定：对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人（），但法律另有规定的除外。

A.查询
B.冻结
C.扣划
D.扣押


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189、问答题  未经授权或批准，员工不得将哪些信息对外或对银行内部无关人员透露？


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190、问答题  员工应遵守哪些社会秩序，以避免因个人原因影响银行声誉和形象？


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191、单项选择题  各级机构可疑交易报告人员、反洗钱岗位人员应当妥善保存其报送的可疑交易报告及其他相关资料和文件。保存期限为自可疑交易报告之日起至少（）年。

A、6
B、10
C、3
D、5


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192、多项选择题  办理冲正业务时，应遵守以下规定（）

A、及时冲正，纠正差错
B、当日的业务差错须经授权后办理冲正
C、冲正业务不得隔日
D、隔日的差错须报告上级主管部门，查明原因，经授权后方可冲正


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193、问答题  员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到本人、亲属、朋友以及本人有其他利害关系的哪些银行活动应当予以回避？


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194、问答题  哪些岗位上的员工，应当遵守银行强制休假规定？


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195、问答题  请解释“远期结售汇业务”。


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196、多项选择题  营业网点安保工作“人防、物防、技防”中的技防包括（）。

A、防弹玻璃
B、防尾随门
C、自卫工具
D、电视监控
E、报警设施


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197、问答题  对《委托授权书》进行发放审核的要点主要包括那些？


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198、单项选择题  以下不属于操作风险事件的是( )

A、内外部欺诈
B、客户、产品和业务活动
C、就业制度和工作场所安全
D、决策失误


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199、单项选择题  交易日期之前（）内曾任上市发行人董事的任何人士属于《香港联交所证券上市规则》中所称的“关连人士”。

A、3个月
B、6个月
C、12个月
D、24个月


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200、单项选择题  《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（）。

A、仅适用于境内机构的全体员工
B、仅适用于境外机构的全体员工
C、适用于境内外机构的全体员工
D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工


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201、单项选择题  以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件( )

A、资质
B、经验
C、专业技能
D、个人关系网


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202、单项选择题  RTS系统根据金额进行交易查询使用的交易码（）。

A、9301
B、9302
C、9303
D、9305


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203、单项选择题  同一财产抵押权与留臵权并存时，（）。

A、留臵权人优先于抵押权人受偿
B、抵押权人优先于留臵权人受偿
C、抵押权人与留臵权人均分受偿
D、按照抵押与留臵的先后顺序，时间在先的优先受偿


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204、多项选择题  办理挂失业务时，应审核（）.

A、挂失人身份证件是否、有效
B、提供的欲挂失账户资料与系统中储户的存款资料是否一致，账户是否为正常状态
C、代办挂失必须同时提供代办人的身份证件
D、挂失申请人是否为本人


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205、单项选择题  《中国银行营业网点通勤门管理规定》：（）是营业网点通勤门管理的第一责任人。

A、营业网点负责人
B、营业网点保安人员
C、营业网点班组长


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206、单项选择题  押品的定期现场核查可结合每年押品评估过程中的现场勘察进行。一般应保证每年进行（）。

A、一次
B、两次
C、三次
D、四次


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207、多项选择题  RTS系统网点现有柜员类型分为（）。

A、管理类柜员
B、操作类柜员
C、维护类柜员
D、系统管理柜员


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208、单项选择题  应当严格遵守（）制度处理个人人民币、外汇汇款业务。

A、双人复核、分类管理
B、分层控制、层层授权
C、事中复核、分级授权
D、密押控制、分级管理


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209、单项选择题  （）是指在RTS主机版中办理辖内各网点之间客户类资金转账业务。

A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款


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210、多项选择题  柜员在向客户进行理财产品推介时，下列哪些要素是必须向客户进行提示的（）。

A、产品期限
B、产品预期收益率
C、产品风险
D、银行收益


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211、多项选择题  代兑旅行支票时，柜员应负责验证代兑的旅行支票，同时（）.

A、复印客户有效证件
B、鉴别旅行支票的真伪
C、严格执行当面复签制度
D、按规定收取买卖差价和扣除贴息


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212、问答题  员工之间应当相互尊重，不得有哪些破坏同事关系的言行？


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213、多项选择题  按现行外汇管理政策规定，银行根据客户的请求可直接审核办理外汇资金结汇的外汇账户包括（）。

A、外商投资企业资本金账户
B、经常项目外汇帐户
C、外债专户
D、自营外汇贷款专户


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214、单项选择题  客户让他人代领新办理的银行卡时，以下哪种操作不当（）.

A、申请人和代领人双方身份证件的复印件
B、代理人代领卡时出具未公证的授权委托书
C、请持卡人在“签收回执”上签名
D、在《业务管理系统》上做领卡手续


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215、多项选择题  营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。

A、头寸车
B、押运人员
C、车牌
D、提箱人员
E、驾驶员
F、尾箱数量


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216、单项选择题  RTS系统现有复式传票装订顺序为（）.

A、复式传票，往帐清单，原始凭证
B、往帐清单，原始传票，复式传表
C、原始传票，复式传票，往帐清单
D、随意


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217、多项选择题  授信执行部押品权属证书管理采取（）的原则，实行有效的监督和制约。

A、“业务、实物”相分离
B、集中统一管理
C、坚持客观、公正、实事求是
D、坚持省行统一管理和各二级行属地管理相结合


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218、多项选择题  根据采购评审委员会议事规则，采购评审包括（）。

A、项目评审
B、方案预审
C、选型评审
D、报备评审


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219、单项选择题  房地产抵押估价报告的名称，应当为“房地产抵押估价报告”，由房地产估价机构出具，加盖房地产估价机构公章，并有至少（）专职注册房地产估价师签字。

A、一名
B、二名
C、三名
D、无需签字


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220、多项选择题  下列事项属于合规部门职能的是（）。

A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查
B、进行合规培训
C、就合规工作问题与监管部门进行沟通
D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督


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221、单项选择题  复核柜员应对二次录入项的正确性承担什么责任。（）

A、重要责任
B、普通责任
C、主要责任
D、次要责任


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222、单项选择题  “人民币理财产品”办理属于合规的是以下（）.

A、经客户电话通知，柜员按照客户要求的数量和金额受理“人民币理财产品”
B、未签署的空白协议书加盖业务公章
C、《人民币理财产品委托协议书》必须由营销经理签字确认并加盖业务公章后交客户。
D、柜员受理“人民币理财产品”时须对客户进行充分的风险揭示


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223、多项选择题  违反营业场所通勤门制度规定，有下述（）行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。

A、通勤门钥匙无专人管理、交接登记的
B、通勤门钥匙遗失，没有及时更换锁头（密码）和登记备案的
C、通勤门没有处于反锁状态的
D、对非当班人员进入营业柜台内未按营业场所安全管理规定执行的


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224、单项选择题  中行客户（）是中行内部管理信息，除以下特殊情况及法律法规另有规定外，中行任何机构或个人不得对外披露。对外提供客户信用评级信息导致的各类风险，由出具证明的机构自行承担。

A、信用评级模型
B、评级材料
C、评级结果
D、信用评级模型、评级材料、评级结果


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225、单项选择题  承兑是指汇票付款人承诺在（）支付汇票金额的票据行为。

A、汇票出票日
B、汇票出票日以后任何一天
C、汇票到期日以前任何一天
D、汇票到期日


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226、问答题  员工对处理决定不服的如何提出复审？


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227、填空题  监事会应监督董事会和（）合规管理职责的履行情况。


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228、单项选择题  下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？

A、合规风险管理计划
B、合规政策
C、合规管理程序
D、合规指南


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229、单项选择题  国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（）。

A、FATF40条建议
B、美国的银行保密法
C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
D、英国《1994年控制洗钱规则》


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230、多项选择题  根据企业所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有（）。

A、企业之间的违约金
B、企业所得税税款
C、企业内营业机构之间支付的租金
D、非广告性赞助支出


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231、多项选择题  各行授信档案的管理应做到“几个统一”：（）。

A、统一制度
B、统一做法
C、统一装具
D、统一管理软件


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232、多项选择题  境外个人可以到银行办理购汇的是（）。

A、凭水单兑回
B、国内工资购汇
C、凭护照购汇
D、养老金购汇


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233、单项选择题  金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（）报告。

A、当地法院
B、当地检察部门
C、当地公安部门
D、当地政府主管


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234、单项选择题  本机构的会计工作和会计资料的真实性、完整性、合规性负责的是（）.

A、本级机构负责人
B、会计人员
C、本机构
D、稽核人员


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235、多项选择题  商业银行合规风险管理的目标是（ ）

A、建立健全合规风险管理架构
B、实现对合规风险的有效识别和管理
C、促进全面风险管理体系建设
D、确保依法合规经营


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236、单项选择题  下列（）情况下五级分类最高不得超过次级类或次级类以下：

A、个人重组贷款
B、个人挪用贷款
C、档案不齐全贷款
D、个人违规贷款


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237、填空题  严禁离柜时未签退系统、未办理交接或未妥善保管柜员卡授权卡/密码及已用凭证、未锁（）、重要空白凭证、有价单证、公私印章。


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238、单项选择题  开证行星期一收到存在不符点的单据，下列哪一个拒付不符合UCP600：（除星期六和星期日外其他时间均为工作日）（）.

A、开证行星期三拒付
B、开证行下个星期一拒付
C、开证行下个星期三拒付
D、开证行星期一拒付


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239、单项选择题  人民币结构性理财业务中，对于提前赎回权的规定说法正确的是（）.

A、客户可提前中止该产品
B、银行可提前中止该产品
C、客户和银行都可提前中止该产品
D、客户和银行都不可提前中止该产品


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240、单项选择题  用于防入侵、防盗窃、防抢劫、防破坏、防爆安全检查等领域的特种器材或设备，称为（）产品。

A、技防
B、安全防范
C、安全技术


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241、单项选择题  银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文件明确，并（）。

A、臵于公开场所
B、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人
C、传达给银行的所有员工
D、限于董事会及高级管理层知悉


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242、问答题  对银行员工使用计算机有什么限制规定？


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243、判断题  商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。


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244、单项选择题  以下外汇交易中，（）属于可疑外汇现金交易。

A、居民个人在境外将外币现金存入银行卡的
B、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账或提现的
C、非居民个人要求银行开旅行支票的
D、企业外汇账户有规律地存入大量外币现金的


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245、问答题  对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定？


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246、填空题  严禁（），设立各种形式的小金库。


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247、单项选择题  按照城镇土地使用税的有关规定，下列表述错误的是（）.

A、土地使用权未确定或权属纠纷未解决的，由实际使用人纳税
B、对基建项目在建期间使用的土地，应征城镇土地使用税
C、对批准征用非耕用地之当月起征收城镇土地使用税
D、尚未核发土地使用证书的，应由纳税人据实申报土地面积，据以纳税，待核发土地使用证后再作调整


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248、单项选择题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

A、国家外汇管理局
B、中国人民银行
C、监察机构
D、侦查机关


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249、多项选择题  根据中国银行出纳尾箱监管员管理制度，下列属于监管员的职责是（）.

A、营业终了，对尾箱的现金核卡大数，防止尾箱现金大额短缺或被挪用
B、每天监管尾箱经管人盘点库存、核对帐款，对尾箱加二锁（二把锁的钥匙分别由两人掌管）一封人库保管
C、坚持每星期对尾箱的现金、实物进行一次彻底的检查、清点，保证帐款、帐实相符
D、监督尾箱限额的执行情况，督促尾箱经管人将超限额的现金及时缴交库房


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250、单项选择题  美元进行钞汇折算时，应通过（）科目进行过渡核算.

A、可以向债务人追偿
B、不可以向债务人追偿
C、可以在承担赔偿责任的范围内要求有过错的反担保人承担赔偿责任
D、不可以要求有过错的反担保人承担赔偿责任


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251、单项选择题  客户要求预留密码的，须由（）输入，不得（）。

A、客户本人亲自，代输
B、柜员，委托他人代输
C、本人或其亲属，由柜员代输


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252、问答题  员工违规处理办法所称情节轻微是指什么？


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253、问答题  对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应怎样做？


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254、多项选择题  在叙做人民币结构性理财业务时，客户的哪些印鉴可视为有效印鉴（）。

A、企业财务专用章
B、企业法人代表私章
C、企业财务人员私章
D、企业行政公章


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255、问答题  简述营业网点营业时安防方面的六项要求。


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256、问答题  用工单位对劳务派遣员工应当履行的义务有哪些？


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257、问答题  简述营业网点对重要空白凭证的检查要点。


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258、单项选择题  押品内部评估报告有效期最长不超过（）。

A、一年
B、两年
C、三年
D、四年


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259、多项选择题  外汇政策中，直系亲属关系证明包括（）。

A、户口簿
B、结婚证
C、街道办事处出具的有效亲属关系证明
D、公安部门出具的有效亲属关系证明
E、公证部门出具的有效亲属关系证明


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260、单项选择题  信用证要求提交由有资格机构签发的检验证，下列单据哪一份不符合要求（）.

A、由中国出入境检验检疫局签发的检验证
B、由出口国商检局签发的检验证
C、由SGS签发的检验证
D、由受益人签发的检验证


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261、单项选择题  在人民币结构性理财业务中，分支行（网点）有权办理业务的资金限额为（）。

A、无限额规定
B、1000万元
C、5000万元
D、1亿元


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262、单项选择题  根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，（）在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

A、委托某一法人单位
B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构
C、承诺出票人自己
D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体


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263、多项选择题  重要空白凭证管理中的“立三专、建三帐、五相符”具体是指（）

A、专人领导、专人管理、专库保存
B、重要空白凭证帐、重要空白凭证登记簿、重要空白凭证使用销号簿
C、账账、账簿、账表、账实、账据相符


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264、问答题  简述洗钱的阶段。


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265、单项选择题  我行个人投资经营贷款的抵押物范围不含（）。

A、自然人所拥有的商业用房和住房
B、公司所拥有的商业用房和住宅
C、土地为出让性质的标准厂房
D、公司股票
E、公司存单和国债


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266、单项选择题  下列对物权的表述中不正确的是( )

A、物权是绝对权
B、物权是对世权
C、物权是对人权
D、物权是支配权


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267、单项选择题  对于操作失误的个人结售汇业务，柜员必须（）。

A、立即冲账
B、不做处理，汇差由网点承担
C、作撤销处理
D、通过特殊汇率作反方向交易


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268、单项选择题  安全检查工作必须建立健全责任制，坚持（）的原则，明确检查单位和被查单位各自责任。

A、“一把手负总责”
B、“分管领导负责”
C、“谁检查，谁负责”


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269、单项选择题  按照房产税的有关规定，下列说法错误的有（）.

A、对经营自用的房屋，以房产的计税余值作为计税依据
B、在征税范围内的房产原值缴纳房产税时，该原值不包括与房屋不可分割的各种附属设施和配套设施
C、产权出典的，由承典人为房产税纳税业务人
D、依据房产租金收入计税的，税率为12%


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270、多项选择题  以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？（）

A、特定政策和程序的实施与评价
B、合规风险评估
C、合规性测试
D、合规培训与教育


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271、填空题  严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到（）操作柜员业务.


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272、单项选择题  RTS系统关机前对小额支付系统模块功能进行以下检查。（）

A、6480
B、查看各类来报
C、接收各类来报和6480交易确认
D、不用检查直接关机


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273、多项选择题  贷款减值准备计提各业务发起部门职责（）。

A、及时启动贷款减值准备工作
B、按照审慎、准确的原则对每一笔减值贷款的预期损失进行测算
C、保证作为测算依据的所有资料的真实性
D、保证测算模板填写信息的准确性和完整性


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274、问答题  库包或尾箱交接期间，对营业厅内有什么要求？


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275、判断题  银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。


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276、多项选择题  我行房地产开发贷款不支持（）

A、产权式酒店
B、写字楼
C、商业市场项目
D、纯别墅项目


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277、单项选择题  《中国银行营业网点安全监督检查登记簿》保存（）年。

A、1
B、2
C、3


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278、单项选择题  如遇业务未处理完离岗，接通知后（）。

A、不理等明天处理
B、看完电视后再回单位
C、速回单位处理
D、将密码交给他人使用，自己好好休息


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279、单项选择题  开证行发出函开信用证次日发现L/C有缮打错误，立即向通知行补发电文（SWIFTMT799）更正。以下哪种说法正确？（）

A、此更正电是信用证不可分割的一部分，只要先于函开的原证到达通知行，即可有效
B、此更正电只要在受益人收到函开的原证前到达通知行，由通知行与原证一起向受益人通知，即可有效
C、此更正电视同信用证的修改，受益人有权拒绝接受
D、此更正电只要在受益人交单前通知给受益人，即可有效


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280、单项选择题  单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应做为大额交易上报。（）

A、25万元，1万美元
B、30万元，8000美元
C、20万元，1万美元
D、20万元，8000美元


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281、单项选择题  楼龄三至十年（含）的楼宇，抵押率为（）.

A、40%
B、50%
C、60%
D、70%


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282、单项选择题  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下不属于商业银行的关联自然人的是（）。

A、商业银行的内部人
B、商业银行持股5％以下的自然人股东
C、商业银行的内部人的近亲属
D、商业银行的主要自然人股东的近亲属


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283、问答题  营业期间，行长来到你的工位称：应某大客户的要求，须将其账户资金转出，相关手续后补。此时你将如何办理？


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284、问答题  在土地增值税管理过程中，各行应着重防范和控制哪些税务风险？


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285、单项选择题  办理1000万元的跨行或系统内跨省客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。

A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权


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286、填空题  严禁（）客户信息。


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287、多项选择题  中国银行安全保卫工作方针是（）。

A、预防为主、全面设防
B、加强重点、内外并重
C、防查并举、标本兼治
D、打击犯罪、保障安全


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288、单项选择题  两个以上的有权机关或部门对同一存款冻结时，应根据（）办理冻结手续。

A.最后收到的协助协行通知书
B.最先收到的协助协行通知书
C.由有权机关协商决定
D.由两个有权机关的共同上机决定


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289、问答题  业务经办人员与出票人、持票人或付款人恶意串通接受伪造、变造的票据骗取银行资金的，给予什么处理？


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290、单项选择题  伤寒的临床特征为（）

A.表情淡漠
B.以上都是
C.相对缓脉
D.玫瑰疹与白细胞减少
E.持续发热


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291、问答题  员工不得组织、参与哪些非法组织和活动？


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292、单项选择题  从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。

A、2个工作日
B、3个工作日
C、4个工作日
D、5个工作日


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293、问答题  简述押品现场核查的内容。


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294、单项选择题  金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

A、税务
B、公安
C、街道办


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295、单项选择题  （）根据经接柜部门审核的有效原始凭证，对不同的栏目分别采用屏幕浏览法和二次输入法，对经办柜员在系统中输入的汇款信息的正确性进行检查，并承担主要责任。

A、二级授权
B、复核柜员
C、一级授权柜员
D、普通主管


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296、单项选择题  （）来帐退划使用直接宕帐再退报或，已处理的报文需通过CMT108报文格式退划。

A、TE类
B、LZ类
C、CI类
D、TL类


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297、多项选择题  采购评审委员会每年应对上年度评审通过项目开展后评价工作。选取后评价项目的条件包括（）。

A、易出或已出问题的项目
B、涉及金额较大或重大复杂的项目
C、管理层或委员会要求后评价的项目
D、监督部门要求后评价的项目


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298、单项选择题  商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工


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299、问答题  员工不得因国籍、民族、宗教、年龄、性别、肤色、残疾、业务金额大小或任何其他方面的理由而对客户有哪些不尊重？


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300、单项选择题  （）是指国内异地中行通过交换平台汇给本行、由本行在RTS主机版进行解付入账的汇入业务。

A、国内联行汇入汇款
B、辖内汇入汇款
C、国内联行间银行类来帐
D、国内跨行汇入汇款（CNAPS）


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