1、问答题 反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件有哪些？
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2、问答题 在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？
3、判断题 科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。
4、多项选择题 反洗钱国际合作包括哪些形式？（）
A.执行国际公约 B.制定相关法律 C.提供司法协助 D.主管部门合作 E.交流分享信息
5、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》有关监督、检查的规定是什么？
6、单项选择题 调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构？（）
A.1天 B.3天 C.7天 D.通知期限视调查的性质和种类而定
7、判断题 原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。
8、问答题 洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种，请列举？
9、单项选择题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年
10、单项选择题 如果为了获得将所有因素结合在一起的优势，最好建立下列哪种类型的金融情报机构？（）
A.行政型 B.执法型 C.司法型或诉讼型 D.混合型
11、多项选择题 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列哪些风险因素 ？（）
A.客户的特点或者账户的属性 B.客户是否为外国政要 C.地域 D.业务 E.行业
12、判断题 金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。
13、多项选择题 中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）
A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结
14、问答题 客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求？
15、问答题 反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案，必须符合哪些条件？
16、多项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对反洗钱调查的规定包括（）
A.专门对反洗钱调查程序和调查措施进行了详细的规范 B.对反洗钱调查的客体——可疑交易活动予以明确 C.将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一 D.要求金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作 E.规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
17、问答题 金融机构反洗钱工作原则有哪些？
18、问答题 《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人，必须具备哪些条件？
19、问答题 单位银行结算账户生效日制度有什么规定？
20、问答题 反洗钱现场检查主体有哪些？
21、问答题 “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？
22、判断题 《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条。
23、多项选择题 纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）
A.从单纯打击转向预防和打击并重 B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大 C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善 D.反洗钱国际合作机制日益重要 E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用
24、问答题 金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份？
25、多项选择题 下列国际组织或机构中，对金融情报机构的概念、职能和价值基本达成共识的有（）
A.联合国 B.世界银行 C.国际货币基金组织 D.金融行动特别工作组 E.埃格蒙特集团
26、问答题 如何办理代理存取款业务的客户身份识别？
27、单项选择题 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。
A.银行结算账户 B.定期账户 C.储蓄账户 D.匿名或假名账户
28、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括（）
A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告 B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告 C.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写临时冻结申请表，报告中国人民银行 D.中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作临时冻结通知书，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行 E.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算
29、判断题 所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。
30、单项选择题 下列法律或规章中，哪一个不是反洗钱调查的法律依据？（）
A.《反洗钱法》 B.《行政复议法》 C.《行政处罚法》 D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
31、问答题 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？
32、单项选择题 在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施？（）
A.询问 B.查阅、复制 C.封存 D.针对人身的强制性措施
33、问答题 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向哪个部门通报？
34、问答题 反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？
35、单项选择题 对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 C.处二十万元以上五十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
36、单项选择题 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。
A、10万元；10万元 B、20万元；50万元 C、100万元；50万元 D、50万元；10万元
37、问答题 可疑交易活动的来源包括哪些？
38、问答题 洗钱处置阶段又称什么阶段？
39、多项选择题 在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括（）
A.调查可疑交易活动 B.可疑交易活动需要进一步核查 C.通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的 D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准 E.经调查组长批准
40、单项选择题 以下职责不是现场检查组长的职责？（）
A.主持进场会谈 B.决定现场检查进度 C.确认现场检查结果 D.主持离场会谈
41、问答题 洗钱对金融市场有什么危害？
42、问答题 澳大利亚的反洗钱机构是？
43、问答题 关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义？
44、多项选择题 金融行动特别工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施？（）
A.开展新的现场评估 B.要求该国或地区向金融行动特别工作组全体会议提交进展报告； C.金融行动特别工作组主席向该国或地区派遣高级代表团进行实地考察了解； D.要求所有金融行动特别工作组成员的金融机构对与该国或地区的个人、公司和金融机构发生的所有业务联系和交易保持特别关注； E.直至暂停该国（地区）的金融行动特别工作组成员资格
45、多项选择题 下列哪些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）
A.中国人民银行反洗钱局局长 B.中国人民银行武汉分行主管副行长 C.中国人民银行大连市中心支行行长 D.中国人民银行上海营管部主管副主任 E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长
46、填空题 报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以（）客户为单位。
47、判断题 《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。
48、问答题 哪些情况下存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？
49、填空题 检查组应按现场检查（）确定的时间离开被查单位。
50、问答题 通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪些内容？
51、问答题 什么情况下可以开立一般存款账户？
52、填空题 对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。
53、判断题 如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。
54、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。
55、判断题 当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。
56、多项选择题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（）的措施。
A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B.回访客户 C.实地查访 D.向公安、工商行政管理等部门核实 E.其他可依法采取的措施
57、多项选择题 有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有（）
A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律 B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律 C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引
58、问答题 《反洗钱法》规定的对个人超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境通报制度与人民币和外币现钞携带出入境限额管理制度有何区别？
59、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，应提前7天通知金融机构。
60、问答题 询问笔录制作最后进行双方核对和确认时，有哪些要求？
61、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。这样就从两个方面限制了调查资料的使用范围。这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质？（）
A.强制性 B.准司法性 C.涉密性 D.合法性
62、问答题 国务院金融监督管理机构应履行的反洗钱监管职责主要是什么？
63、多项选择题 反洗钱涉密电子文档应定期（）
A、检查 B、备份 C、销毁 D、删除
64、单项选择题 人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是（）
A.人民银行 B.人民银行的工作人员 C.侦查机关 D.侦查机关的侦查人员
65、多项选择题 反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有（）。
A、被询问人可签名或者盖章，二者择一即可 B、而调查人员的确认方式只有一种签名 C、调查人员可签名或者盖章，二者择一即可 D、被调查人员的确认方式只有一种签名
66、问答题 巴勒莫公约和联合国反腐败公约规定了几种预防性反洗钱措施？
67、单项选择题 下列哪一项是反洗钱调查的启动程序？（）
A.登记备案 B.调查审批 C.制作调查通知书 D.事先通知金融机构
68、问答题 识别受益人的身份在实际操作过程中可能会存在哪两方面的难题？
69、问答题 国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础？
70、问答题 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？
71、问答题 按照《反洗钱法》的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？
72、多项选择题 调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见？（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实 B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的 C.经调查不能排除洗钱嫌疑的 D.经调查事实仍不清楚的 E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的
73、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指那些行为？
74、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，下列哪些可以成为查阅、复制对象？（）
A.被调查对象的开户申请书 B.资金交易明细清单 C.与被调查对象有关的电子数据 D.监控录像 E.代办人身份证明
75、问答题 为什么说《反洗钱法》中赋予中国人民银行临时冻结权极有必要？
76、判断题 客户持本人在工商银行湖南省分行韶山路支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行上海分行报告。
77、判断题 反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。
78、多项选择题 《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？（）
A.合规 B.基本合规 C.部分合规 D.不合规 E.不适用
79、填空题 金融领域的反洗钱立足于（）。
80、问答题 金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？
81、问答题 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动与行政执法机关向公安机关移送案件有何区别？
82、判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。
83、多项选择题 M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.应当经负责人批准 B.应当经高级管理层批准 C.应当报告当地中国人民银行分支机构 D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
84、多项选择题 根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查？（）
A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动 B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动 C.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动 D.单位和个人举报的可疑交易活动 E.通过涉外途径获得的可疑交易活动
85、填空题 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、（）、业务函件和其他资料。
86、问答题 中国人民银行令（2007）第1号发布了什么办法？
87、单项选择题 对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C.处二十万元以上五百万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
88、问答题 反洗钱调查与刑事侦查有什么本质区别？
89、多项选择题 关于《反洗钱调查通知书》，下列说法正确的是（）
A.调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章 B.调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础 C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件 D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查 E.由于法律依据不同，两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的
90、填空题 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和（）移交其国务院金融监管部门指定的机构。
91、单项选择题 下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）
A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告 B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动 C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动 D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动
92、问答题 在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务？
93、问答题 《反洗钱法》第十四条中国务院有关金融监督管理机构主要是指哪几个部门？
94、问答题 《反洗钱法》第三十二条规定的行为有哪些？
95、填空题 现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的（）联系进行。
96、多项选择题 反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同？（）
A.形式不同 B.客体不同 C.对象不同 D.目的不同 E.结果不同
97、问答题 联合国《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》何时生效？我国何时签署该公约？
98、问答题 客户身份识别制度中的受益人指的是什么？
99、多项选择题 人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）
A.上海总部 B.武汉分行 C.深圳市中心支行 D.珠海市中心支行 E.上海营业管理部
100、问答题 在反洗钱调查时，账户信息指什么？
101、判断题 公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。
102、问答题 为什么要发挥国务院监管机构在反洗钱工作中的作用？
103、判断题 来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城一次性刷卡消费12万人民币，此交易应由收单机构深圳发展银行报告大额交易。
104、问答题 《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么？
105、单项选择题 下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准？（）
A.询问 B.查阅、复制 C.封存 D.临时冻结
106、多项选择题 我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？（）
A.《刑法》关于洗钱罪的规定 B.《反洗钱法》 C.《中国人民银行法》 D.《金融机构反洗钱规定》 E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
107、问答题 《反洗钱现场检查管理办法》何时由何单位印发？
108、判断题 被询问人可以自行提供书面材料，但调查人员无权要求被询问人自行书写。
109、问答题
利用慈善组织为恐怖组织提供经济来源。案情介绍 根据一个可疑交易报告，英国有关部门进行调查。一家银行发现一个年收入2000英镑的个人客户，其账户一年的交易额却达5万英镑之多，进一步调查发现这个人梗概不存在，账户是用伪造的身份开立的，并与中东的某个慈善组织有关。他们通过这种欺诈手段为恐怖组织筹款。捐款先进入这个账户，然后慈善组织向政府索要额外的捐款，再把捐款退给捐赠人，涉案金额达到数十万英镑。 简述在本案中我们应吸取的教训
110、单项选择题 对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿（）
A.未按照规定履行客户身份识别义务的 B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的 D.未按照规定建立健全反洗钱内控制度的
111、问答题 单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理？
112、判断题 履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
113、判断题 封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
114、多项选择题 调查人员具有下列情形的，应当回避（）
A.与被调查对象有利害关系 B.与被调查机构有利害关系 C.与可疑交易活动有利害关系 D.与其他调查人员有利害关系 E.可能影响公正调查的
115、单项选择题 中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。
A.2 B.3 C.4 D.5
116、判断题 调查组在实施反洗钱调查时，可以灵活运用书面调查和现场调查两种调查方式，也可以根据调查需要结合使用。
117、多项选择题 中国人民银行省一级分支机构之间在反洗钱调查上的管辖以地域管辖为原则，即负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。其中，“本辖区内的可疑交易活动”包括（）
A.可疑账户的开户地在本辖区内 B.可疑交易的存款地在本辖区内 C.可疑交易的付款地在本辖区内 D.可疑交易的收款地在本辖区内 E.可疑交易的中转地在本辖区内
118、判断题 按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。
119、判断题 最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。
120、多项选择题 商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）
A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息 D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
121、多项选择题 我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面？（）
A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行 B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行 C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行 D.建立员工的培训制度 E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容
122、问答题 存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立几个临时存款账户？
123、判断题 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由全国人大及其常委会通过法律的形式确定。
124、判断题 在美国遭到“9•11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。
125、问答题 反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应如何处理？
126、判断题 《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。
127、判断题 查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。
128、多项选择题 中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？（）
A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动 B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的 C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的 D.中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动 E.跨省（自治区、直辖市）的所有可疑交易活动
129、填空题 现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起（）个工作日内完成。
130、多项选择题 按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（）
A.现场调查 B.主动调查 C.非现场调查 D.直接调查 E.间接调查
131、问答题 《反洗钱法》所称金融机构指的是什么？
132、单项选择题 根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。
A.12 B.24 C.48 D.36
133、填空题 尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的（）性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。
134、单项选择题 “金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的（）
A.金融行动特别工作组全会 B.埃格蒙特会议 C.联合国大会全体会议 D.联合国安理会全体会议
135、问答题 客户身份尽职调查措施包括哪些？
136、问答题 金融机构发现大额交易时应该怎样报告？
137、单项选择题 如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）
A、仅报大额 B、仅报可疑 C、同时上报 D、请示人行
138、问答题 洗钱的基本过程有哪些？
139、问答题 为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？
140、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？
141、判断题 中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）时，拥有询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权。
142、问答题 反洗钱调查中的询问，指的是什么？
143、单项选择题 以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（）
A.中国人民银行 B.国家外汇管理局 C.银监会 D.证券业协会
144、多项选择题 反洗钱宣传活动应以（）为重点
A、对外宣传 B、对内宣传 C、对内培训 D、对外培训
145、单项选择题 执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。
A.了解你的客户 B.了解你的客户业务 C.了解你的客户单据 D.了解你的客户的经营
146、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候施行？
147、多项选择题 以下属于专门的反洗钱国际组织的是（）
A.金融行动特别工作组 B.埃格蒙特集团 C.国际刑警组织 D.沃尔夫斯堡集团 E.离岸银行业监管集团
148、单项选择题 在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权？（）
A.总行、上海总部 B.分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行 C.副省级城市中心支行 D.地市级城市中心支行
149、判断题 人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。
150、判断题 根据《反洗钱法》第四条的规定，中国人民银行作为国务院反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。
151、判断题 被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。
152、问答题 我国制定《反洗钱法》的意义是什么？
153、问答题 某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
154、填空题 中国人民银行及其分支机构检查全部结束时应全部退还调阅资料，并经（），再退出金融机构。
155、判断题 反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。
156、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利？（）
A.拒绝调查的权利 B.清点并保存封存清单的权利 C.逾期自动解除封存的权利 D.逾期自动解除冻结的权利
157、问答题 “反洗钱合作”指的是什么？
158、填空题 《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。
159、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（）
A.配合调查义务 B.如实提供信息义务 C.提供调查经费的义务 D.不得拒绝和阻碍义务
160、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测 B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
161、填空题 中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日（）天前告知被查单位。
162、判断题 执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。
163、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中对建立业务关系和提供限额以上一次性金融服务的客户身份识别有什么要求？
164、判断题 各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和，处罚力度没有明显变化。
165、问答题 解除临时冻结有哪两种方式？
166、判断题 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。
167、问答题 反洗钱调查的主体有哪些？
168、填空题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）年进行一次审核。
169、问答题 客户的“身份基本信息”包括哪些要素？
170、单项选择题 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
171、问答题 什么是金融机构？
172、多项选择题 根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）
A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告 C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准 D.提供反洗钱资金监测信息 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
173、问答题 存款人凭同一证明文件，可否开立多个专用存款账户？
174、问答题 制定实施《反洗钱法》有什么重大意义？
175、多项选择题 金融情报机构的工作原则包括（）
A.广泛合作原则 B.职责明确原则 C.独立地位原则 D.依法行政原则 E.平等互惠原则
176、问答题 美国们970年银行保密法》建立了什么制度？
177、问答题 反洗钱行政主管部门实施调查行为主要表现为几种形式？
178、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的？
179、问答题 为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础？
180、单项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，解除封存应采用下列哪种形式（）
A.口头通知 B.解除封存通知书 C.解除封存清单 D.解除封存的公函
181、多项选择题 反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括（）
A.被调查对象的账户信息 B.被调查对象的交易记录 C.金融机构的资产负债情况 D.金融机构的财务状况 E.被调查对象的其他有关资料
182、填空题 现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作（）。
183、判断题 现场检查报告是检查组报告现场检查工作情况的文书，报告撰写以反映现场检查工作情况为重点，应报本行行长或者副行长。
184、问答题 在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？
185、填空题 金融情报机构“分析”信息的目的不仅仅限于发现（）线索。
186、问答题 洗钱对国民经济的危害程度如何？
187、填空题 司法型或（）金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。
188、问答题 金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营？
189、填空题 检查组应指定检查组组长和（）。
190、单项选择题 金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）
A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
191、问答题 《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？
192、判断题 在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。
193、问答题 金融机构按年度应向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息包含什么内容？
194、问答题
利用钻研市场造假洗钱。案情简介 一个已知的曾在海外成功地通过欺诈获利的罪犯试图以购买宝石的名义将820万美元汇给A国的一个珠宝商。A国的银行以前曾多次提交过有关这个珠宝商的可疑交易的报告，所以这次银行再次报告了这笔可疑交易，并出于商利益考虑冻结了他的账户。通过调查，可以肯定购买宝石的目的是诈骗所得洗钱。 简述在本案中我们应吸取的教训
195、多项选择题 下列对行政型金融情报机构的描述中，正确的是（）
A.通常构成行政机构的一部分 B.或是在执法和司法机构以外的另一个行政机构的监督或行政管理之下 C.大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里 D.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用 E.行政性金融情报机构更受银行业的欢迎
196、单项选择题 金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚（）
A、处80万元以上500万元以下罚款 B、处50万元以上500万元以下罚款 C、处20万元以上50万元以下罚款 D、处10万元以上30万元以下罚款
197、多项选择题 金融情报机构的作用体现在以下几个方面？（）
A.具有效率优势 B.具有系统性 C.具有主动性 D.兼顾私权保护 E.参与国际反洗钱合作的必然性
198、多项选择题 金融情报机构的权利包括（）
A.获取情报 B.调查权 C.情报的处置权和紧急处置权-暂停交易通知 D.情报合作与交流权 E.拒绝提供情报和签约权
199、问答题 巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求，完整的“了解你的客户”措施包括哪四个基本要素？
200、多项选择题 广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”包括（）
A.在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作 B.在资格平等的前提下与国内机构的合作 C.代表国家与其他金融情报机构和国际有关组织进行合作 D.协助合作机构人员进行国际情报交流 E.不同机构工作人员之间的交流和互派
201、单项选择题 关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是（）
A.询问应当在询问人的工作时间进行 B.询问应当在人民银行调查人员指定地点进行 C.询问时，调查组在场人员不得少于2人 D.询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录
202、多项选择题 关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是（）
A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供 B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供 C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密 D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供 E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
203、问答题 某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
204、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于哪些金融机构？
205、判断题 《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。
206、填空题 半月板新鲜损伤积血明显者可采取抽血减压（）、（）等局部治疗措施。
207、单项选择题 关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是（）
A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。 B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。 C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则 D.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
208、多项选择题 关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（）
A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织 B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构 C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关 D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构 E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会
209、判断题 在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。
210、判断题 中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。
211、单项选择题 关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是（）
A.调查组成员不得少于2人，但根据实际情况到场人员可以少于2人 B.到场调查人员都应出示中国人民银行执法证 C.反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性 D.由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况，这是《反洗钱法》的要求
212、单项选择题 对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
A.责令限期改正 B.处五十万元以上二百万元以下罚款 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
213、问答题 什么是《爱国者法案》？
214、问答题 跨境携带现钞和贵重金属的相关规定有哪些？
215、单项选择题 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于（）
A.1人 B.2人 C.3人 D.5人
216、判断题 客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
217、问答题 涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些种类？
218、问答题 《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项？
219、判断题 中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。
220、单项选择题 下列现场检查程序合法的是（）
A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。 B.现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。 C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。 D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。
221、问答题 一般而言，反洗钱内控制制度的设计和制定至少应达到哪些目标？
222、问答题 如何从狭义上理解反洗钱调查？
223、单项选择题 关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是（）
A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供 C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼
224、多项选择题 洗钱的一般特征包括（）
A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性 B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性 C.洗钱的跨国性特征 D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关 E.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用
225、判断题 调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。这两种调查方式只能选择其中之一。
226、单项选择题 在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经程序？（）
A.登记备案 B.调查审批 C.成立调查组 D.拟定调查方案
227、多项选择题 反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序（）
A、会同在场的金融机构工作人员查点清楚 B、当场开列清单一式二份 C、调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章 D、封存清单一式二份，经调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章后。调查人员和金融机构各执一份封存清单
228、问答题 对违反《反洗钱法》第三十一条规定的金融机构应如何处罚？
229、问答题 实施反洗钱现场检查时，检查组应向被查单位出示什么？
230、填空题 原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按（）顺序整理装订。
231、问答题 反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政机关或司法机关的冻结措施有什么不同？
232、填空题 反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或其（）分支机构。
233、多项选择题 以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）
A.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份 B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证 C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。 D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户 E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流
234、多项选择题 各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是（）
A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体 B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体 C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体
235、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第三款内容是什么？
236、问答题 什么叫反洗钱？
237、问答题 客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？
238、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。
239、判断题 对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。
240、问答题 反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？
241、问答题 对超额携带现金和无记名有价证券出入境的通报制度是怎么规定的？
242、问答题 开展反洗钱工作是否会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密？
243、判断题 进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。
244、问答题 中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？
245、多项选择题 金融情报机构的非核心功能包括（）
A.合规监管 B.实施行政强制性措施 C.培训报告机构人员 D.研究前沿问题 E.教育公众
246、多项选择题 根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。（）
A、户口簿 B、工作证 C、机动车驾驶证 D、结婚证
247、填空题 广泛的（）原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。
248、多项选择题 我国金融客户身份识别制度尚可在以下（）方面进一步完善。
A.根据风险程度确定客户身份识别的措施 B.客户身份识别制度适用范围应予扩大 C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别 D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别 E.确定免予身份识别的情形
249、问答题 人民银行从事反洗钱的工作人员有哪些行为依法给予行政处分？
250、问答题 什么是大额交易报告？
251、单项选择题 在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案？（）
A.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前 B.对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前 C.对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前 D.对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前
252、判断题 反洗钱调查具有强制性、准司法性和涉密性。
253、判断题 反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。
254、问答题 我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？
255、多项选择题 金融情报机构的核心功能包括（）
A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息 B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息 C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息 D.培训报告机构人员 E.对报告机构进行合规监管
256、问答题 中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员？
257、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》的基本内容？
258、问答题 巴塞尔银行监管委员会从金融角度对洗钱的定义是什么？
259、多项选择题 与现场调查相比较，书面调查具有如下优点（）
A.成本低——减少了人民银行和金融机构的人力、交通、时间等成本 B.效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时，书面调查的优势极为明显 C.风险小——因为减少了人为操作，因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险 D.公信力强——非现场调查表现为单位行为，体现了严肃性，保证了公正性 E.对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查，最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响，金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项
260、单项选择题 短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。
A、5 B、10 C、15 D、20
261、单项选择题 下列调查措施中，具有财产保全性质的是（）
A.查阅 B.复制 C.封存 D.临时冻结
262、多项选择题 建立客户信息档案应该包括（）
A、客户的地址 B、客户的联系电话 C、法人或主要负责人的有效身份信息 D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息
263、单项选择题 下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？（）
264、判断题 按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。
265、多项选择题 确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在（）
A.反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有者 B.反洗钱调查主体，实际上就是调查行为的组织和实施者 C.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人 D.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告 E.当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关
266、单项选择题 最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是（）
A.主要调查人员 B.调查组组长 C.省级以上人民银行反洗钱部门负责人 D.省级以上人民银行负责人
267、判断题 反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。
268、填空题 中国反洗钱监测分析中心是我国负责收集、（）和提供反洗钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构。
269、判断题 在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。
270、单项选择题 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？
A、3 B、5 C、7 D、10
271、问答题 在反洗钱行政调查过程中，金融机构作为被调查机构，应履行的义务有哪三项？
272、判断题 反洗钱现场检查报告应总结分析现场检查中发现的深层次问题，提出改进反洗钱工作的政策建议。
273、问答题 从国际反洗钱实践来看，金融情报机构指的是什么？
274、问答题 《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？
275、判断题 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。
276、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。
277、问答题 《反洗钱法》对于在反洗钱的具体监管职责分工上有哪些规定？
278、单项选择题 调查 人员在反洗钱调查中采取（）措施不必经过有关负责人的批准
A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存
279、问答题 哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户？
280、判断题 现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。
281、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？
282、多项选择题 中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）
283、多项选择题 以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）
A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年 B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年 C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年 D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。 E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
284、多项选择题 反洗钱调查的法律或规范依据包括（）
A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》 B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释 C.《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006） D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007） E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
285、判断题 国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。
286、判断题 客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
287、填空题 不同层次的法律适用“（）”的原则。
288、问答题 反洗钱调查的目的是什么？
289、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些专用存款账户在开立时应报中国人民银行核准或批准？
290、多项选择题 反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？（）
A.性质不同 B.主体不同 C.对象不同 D.启动程序不同 E.采取措施不同
291、多项选择题 我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体（）
A.金融机构 B.特定非金融机构 C.完全符合金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求 D.与金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求并不完全一致 E.需要进一步扩展
292、问答题 人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度？
293、问答题 《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指什么？
294、问答题 《反洗钱法》中规定个人超过规定金额，携带现金和无记名有价证券出入境通报制度的根本目的是什么？
295、问答题 反洗钱工作机制指的是什么？
296、多项选择题 下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表？（）
A.中国人民银行反洗钱局主管副局长 B.中国人民银行武汉分行行长 C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长 D.中国人民银行营业管理部主任 E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长
297、问答题 《关于洗钱问题的四十项建议》中“政界名流”含义是什么？
298、问答题 对临时存款账户有效期限有什么管理规定？
299、问答题 《反洗钱法》的内容包括什么章节？
300、判断题 对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。
