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银行柜员考试：上海银行柜员考试考试题（最新版）
2021-01-27 03:16:24 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、问答题  请简述客户经理代开户单位领取空白印鉴卡应如何操作。


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2、单项选择题  下列关于单位结算账户的开立，（）的表述是错误的。

A、单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立一般存款账户。
B、单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立专用存款账户。
C、单位存款人根据需要，可以开立多个一般存款账户。
D、单位存款人根据需要，可以开立多个专用存款账户。


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3、问答题  请简述指纹卡日常使用要求。


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4、多项选择题  根据大额交易和可疑交易报告有关规定，下列表述正确的有（）。

A、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“短期”指10个工作日内，含10个工作日。
B、“长期闲置的账户原因不明地突然启用”中“长期”指6个月以上。
C、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“频繁”指交易行为营业日每天发生3次以上，或营业日每天发生持续3天以上。
D、“当日累计人民币交易20万元以上的现金支取”中“以上”包括本数。


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5、单项选择题  某贷款2009年11月18日发放，金额1000万元，利率5.04%，按季结息，不欠息，2009年5月18日贷款到期当天结算账户余额只有1085550.00元，则以下说法正确的是（）。

A、该贷款本金逾期金额为8995650.00元，不欠息
B、该贷款本金逾期金额为9001475.00元，同时欠息85550.00元
C、该贷款本金逾期金额为8914450.00元，同时欠息81200.00元
D、该贷款本金逾期金额为8914450.00元，同时欠息82600.00元


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6、单项选择题  （）机构及其分支机构负责对金融机构的大额交易和可疑交易报告情况进行监督。

A、反洗钱监测中心
B、银监会
C、中国人民银行
D、反洗钱情报中心


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7、单项选择题  若营销部门交来商业汇票（无贴现审批书）要求代保管时，柜员应审核汇票已由营销部门双人会同密封，并进行（）核算。

A、入703代保管有价值品
B、不作任何核算，仅保管在简易库房内
C、入717代保管物品
D、入714买入票据实物


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8、单项选择题  以下（）不是系统控号的重要空白凭证。

A、活期一本通
B、电子国债托管账户本
C、国债收款凭证
D、少儿基金卡


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9、单项选择题  将于一年零三个月后到期的保函，保证金账户利率可以设定为（）。

A、通知存款利率
B、一年期定期利率
C、两年期定期利率
D、协定存款利率


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10、多项选择题  每位出境人员原则上不得携带超过等值10000美元外币现钞出境，如属下列（）和其他特殊情况之一的，可向存款或购汇银行所在地外汇局申请。

A、人数较多的出境团组
B、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组
C、政府领导人出访
D、出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家


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11、多项选择题  个人网上银行涉及账务处理的业务包括（）。

A、公用事业费缴费
B、基金业务
C、理财业务
D、活期存款账户转贷记卡账户


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12、单项选择题  按季结息的贷款的结息日为（）。

A、每季度末月的20日
B、每季度的最后一日
C、每季度末月的21日
D、每季度末月的30日


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13、多项选择题  会计检查辅导工作应遵循的基本原则为（）。

A、以会计业务与会计管理制度为依据的原则
B、会计检查与会计辅导相结合的原则
C、现场检查为主的原则
D、谁检查，谁负责的原则


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14、单项选择题  以下不属于实名制规定的有效身份证件的是（）。

A、武装警察身份证
B、中国护照
C、外国人永久居留证
D、社会保障卡


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15、单项选择题  会计主管工作绩效管理考核是由（）部门负责。

A、总行会计结算部
B、派驻营业机构
C、委派单位
D、分支行会计结算部


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16、单项选择题  客户在A网点办理电子借记卡，并在网上办理了利生利开户手续，则开户行为（）。

A、A网点
B、B网点
C、上海银行代理柜
D、不确定


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17、问答题  银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统，但哪些情况除外？


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18、多项选择题  下列（）属于国际收支申报中“中国居民”范畴。

A、在中国境内居留1年以上的外国留学生
B、在中国境内依法成立的企业事业法人
C、中国驻外使馆领馆
D、我国在境外居留1年以上就医人员
E、在中国境内居留1年以上的外国驻华使馆领馆外籍工作人员的家属


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19、单项选择题  经办柜员将新开户印鉴卡上启用日期填写错误，可以对错误内容（）。

A、用红笔划线更正
B、用蓝笔划线更正
C、用黑笔划线更正
D、不得更正


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20、单项选择题  根据会计内部控制需要，节假日不营业的纯储蓄网点会计人员（含会计管理人员和柜员）的最低配置标准应不少于（）人。

A、四
B、五
C、六
D、七


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21、单项选择题  以下不需要授权的业务是（）。

A、删除业务
B、挂失业务
C、电子借记卡销户
D、配折卡口头挂失


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22、单项选择题  各营业网点在办理（）时，不需要通过商业汇票管理系统查询票据的相关信息。

A、纸质商业汇票的贴现
B、纸质商业汇票的转贴现
C、纸质商业汇票的挂失止付
D、纸质商业汇票的质押


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23、多项选择题  保证金存款可以适用以下利率（）.

A、活期存款利率
B、定期存款利率
C、通知存款利率
D、协议约定利率


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24、多项选择题  营业部收到“抵押或质押品保管清单”并审核无误，将第一联和第四联均加盖（）后一并交风险管理部门，由其将第一联“保管清单”交债务人收执。

A、业务章
B、结算章
C、经办人名章
D、会计主管名章


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25、单项选择题  CDS机具流水账如有长短款未能解决的，应单独留存，待长短款处理结束（）后方可销毁。

A、一年
B、五年
C、十年
D、十五年


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26、单项选择题  营业网点受理客户开立个人结算业务时，若联网核查系统反馈存款人姓名与客户出示的居民身份证所记载的信息不相符，且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，应（）

A、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
B、请客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件佐证并继续办理业务。
C、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》后继续办理业务。
D、立即停止相关业务办理，并及时向公安机关报案。


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27、单项选择题  小额账户管理费按季收取，每季（）元。

A、1
B、2
C、3
D、5


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28、问答题  办理柜面现金业务应遵循哪些原则？


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29、单项选择题  下述关于余额对账单回收的要求，（）的描述有误。

A、收到回复联，应认真审核经未达账务调整后的上海银行和单位的账面余额是否相符。
B、应审核开户单位是否加盖公章或印鉴，如加盖印鉴的，应核验是否与预留印鉴一致。
C、审核无误后，审核人员应加盖个人名章予以确认。
D、对不符合要求的对账单，应重新联系客户后，替客户修正。


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30、单项选择题  活期一本通人民币主账户可以申请办理（）业务。

A、贷记凭证
B、支票
C、配折卡
D、以上都可


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31、问答题  简述营业机构抵押及质押品实物或权证的保管及调阅要求。


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32、单项选择题  教育储蓄到期支取，如果不能提供“接受非义务教育的学生身份证明”，六年期按开户日（）定期储蓄存款利率计息，并按有关规定征收储蓄存款利息所得税。

A、五年期整存整取
B、五年期零存整取
C、五年期存本取息
D、活期储蓄


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33、多项选择题  以下（）属于放款前需审核的要素。

A、借款凭证上合同号、期限、借款人户名账号印鉴、大小写金额、放款利率和逾期利率、三级审批签章等要素齐全正确。
B、贷款到期日为非节假日。
C、放款通知单上借款人户名、账号、合同号、放款金额、期限与借款凭证一致，单位名称和金额未涂改，并经过行长或被授权委托人签章审批。
D、以上都正确。


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34、多项选择题  银团贷款业务的会计核算应遵循（）的原则。

A、及时处理
B、准确核算（代理行、参与行分别反映）
C、谁是参与行谁负责管理
D、谁代理谁负责管理


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35、多项选择题  分支行送总行的“外汇汇入汇款项下查询、修改、转汇和退汇业务操作申请书”上应加盖（）。

A、营业部经理私章
B、业务章或储蓄章
C、经办私章
D、复核私章


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36、单项选择题  下列（）方式不属于汇出汇款可以选择的国内外费用的承担方式。

A、OUR
B、SHA
C、BEN
D、FRE


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37、多项选择题  识别或重新识别客户身份的措施，除了核对有效身份证件或其他身份证明文件外，还可以采取下列（）措施。

A、向公安、工商行政管理部门核实
B、实地查访
C、回访客户
D、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。


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38、多项选择题  下列（）属于“五好钱捆”标准。

A、捆紧
B、点准
C、墩齐
D、盖章清楚
E、挑净


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39、多项选择题  以下对现金送库工作要求描述正确的是（）。

A、送库值班人员应验看库箱锁具是否完好，封签是否完整。
B、解现包实物可以不写入库箱交接清单内。
C、送库值班人员应根据库箱填写入库交接清单，复核无误后双人签章确认。
D、送库值班人员待金库接库车来时，应按要求与押运员办妥交接手续。


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40、多项选择题  以下（）业务只能由存款人持本人有效证件亲自至本行营业机构办理。

A、活期一本通存折正式挂失
B、开立个人存款证明
C、电子借记卡密码挂失
D、个人网上银行签约
E、信用卡取款密码重置


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41、单项选择题  存款风险滚动式检查实行接续滚动的方法，滚动周期为（）。

A、1个月
B、3个月
C、3至6个月
D、6个月


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42、问答题  请简述网点大额支付系统日终处理操作要求。


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43、多项选择题  在指纹登录系统中，总行系统管理员不得同时兼任下列（）。

A、超级用户
B、普通用户
C、全行管理员
D、分行高级管理员


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44、单项选择题  上海银行现有的外币定期储蓄存款与人民币定期储蓄存款相比有下列（）不同存期。

A、1个月、13个月、15个月、18个月、21个月
B、3个月、6个月、一年、二年、三年、五年
C、1个月、3个月、6个月、18个月、21个月
D、3个月、6个月、15个月、18个月、三年、五年


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45、问答题  在办理简易库房钥匙移交时如出现库房钥匙无法办理面交面接的情况应如何处理？


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46、多项选择题  IBAN由以下（）构成。

A、国家代码
B、检查号
C、银行代码
D、国内账号


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47、单项选择题  上海银行ATM机单日累计取款上限为（）元。

A、10000
B、20000
C、30000
D、50000


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48、单项选择题  上海银行收到一笔境内划款，收款人为境内居民，款项性质注明NRAPAYMENT，该笔汇款上海银行（）申报。

A、要
B、不要
C、不确定，需向付款银行查询
D、不确定，需向客户查询


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49、单项选择题  以下（）不是在开户行以现金方式提前部分支取整存整取定期存单的相关会计科目。

A、101-001
B、215-001
C、407-001
D、702


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50、问答题  2008年9月22日以前和之后开立的整存整取定期储蓄存款在到期日过后支取时有何区别，并简述理由。


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51、单项选择题  下列关于通知存款支取利息计算的描述，不正确的是（）。

A、按支取日挂牌公告的相应利率和实际存期计息，利随本清。
B、部分支取，支取部分按支取日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。
C、部分支取，其余部分如不低于起存金额则由签发银行按原开户日计算存期，开具新“证实书”。
D、部分支取，其余部分如低于起存金额则清户，按清户日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。


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52、多项选择题  （）无需加盖现金清讫章、转讫章、业务章、交换清算章等各类会计业务印章。

A、客户回单或回执
B、内部业务凭证
C、交换提出的票据
D、大、小额支付系统等来账凭证


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53、单项选择题  客户持上海银行卡于ATM机具上办理本行借记卡转贷记卡业务，账务处理会计分录（）。

A、借：101-004；贷：403
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：21l-001
D、借：211；贷：261-011


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54、问答题  2010年1月7日某网点企业接柜岗受理了两笔贷记凭证，其中一笔凭证签发日期为2010年1月3日（星期日），另一笔凭证签发日期为2010年1月5日（星期二）。这两笔贷记凭证是否能受理，为什么？


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55、单项选择题  在手工登记簿的设置中，销账类科目应使用（）。

A.甲种账页
B.丁种账页
C.表外科目登记簿
D.以上皆可


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56、单项选择题  客户在A网点办理电子借记卡，又到B网点办理10万元利生利开户，则开户行为（）。

A、A网点
B、B网点
C、上海银行代理柜
D、不确定


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57、单项选择题  我国出入境的通报制度规定，中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为（）元。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5千


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58、单项选择题  各单位要加强对储蓄柜员监控录像的抽查工作，确保每月对每个柜员的抽查覆盖率达到（）。

A、70%
B、80%
C、90%
D、100%


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59、多项选择题  上海市市级财政国库集中收付业务质量考核项目分为（）。

A、日常考核
B、月度考核
C、年度考核
D、现场检查考核


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60、单项选择题  居民和非居民之间的境内划转由（）进行申报。

A、居民
B、非居民
C、双方分别
D、无须申报


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61、单项选择题  在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则。

A、全面性
B、持续性
C、重点识别
D、审慎性


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62、多项选择题  对会计主管工作业绩进行考核的依据主要包括（）。

A、工作报告
B、年度工作总结
C、分支行会计量化考核结果
D、问卷调查结果


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63、多项选择题  下列（）是上海银行会计检查人员应有的义务。

A、遵守被检查单位作息制度。
B、在实施会计检查时不得影响被检查单位正常的营业秩序。
C、及时向被检查单位反馈检查情况。
D、遵守保密制度，不得泄露检查中涉及的保密事项。


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64、问答题  简述满足哪些条件的个人定期存单、凭证式国债或电子国债可以作为质押担保申请质押贷款。


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65、单项选择题  下列（）部门负责核心系统用户权限维护操作。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、分、支行会计管理部门
D、总行信息技术部


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66、问答题  简述核心业务系统柜员轧账包括哪些内容。


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67、单项选择题  下列关于维修资金业务对账的描述，（）是错误的。

A、业委会可凭加盖业主大会公章的证明和账号，向其开户行查询其账户情况。
B、业主可凭其身份证件和加盖业主大会公章的证明，向其开户行查询其分户账情况。
C、总行每年根据市房地局年度业主结存单的发放要求，统一向业主发放上年度《结存单》。
D、开户行在每一工作日日终，通过房维管理系统进行网点对账。


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68、多项选择题  从2010版票据背面观察票号的防伪特征，会发现（）。

A、票号第二排部分高出纸面
B、票号第二排部分低于纸面
C、票号第二排周围有淡蓝色的油墨晕开效果
D、票号第二排周围有淡红色的油墨晕开效果


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69、多项选择题  办理现金业务应遵循（）的原则，并做到操作定型、工具定位。

A、一笔一清
B、内外分清
C、钞券点清
D、有疑必复


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70、多项选择题  下列办理变更预留银行印鉴业务的表述正确的有（）。

A、原预留财务专用章或公章遗失的，应提供开户许可证、营业执照正本、司法部门的证明等相关证明文件。
B、原预留法定代表人（单位负责人）或授权人的名章遗失的，应提供经公证的加盖单位公章的书面证明。
C、原法定代表人（单位负责人）或授权人因离职等原因无法提供原预留签名样本的，应出具加盖单位公章的公函。
D、如预留非法定代表人或单位负责人签章或签名的，应提供法定代表人或单位负责人的授权书。


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71、单项选择题  现金库存登记簿保管期限为（）年。

A、5
B、10
C、15
D、永久保管


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72、单项选择题  以下客户将外汇现汇存款兑换成人民币说法，正确的是（）。

A、客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用买入价
B、客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用卖出价
C、客户将外汇现钞存款兑换成人民币应使用现钞卖出价
D、客户将外汇现钞存款兑换成人民币应使用现钞买入价


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73、单项选择题  根据会计内部控制需要，同时经办公、私柜台业务的网点，会计人员（含会计管理人员和柜员）的最低配置标准应不少于（）人。

A、五
B、六
C、七
D、八


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74、单项选择题  短期贷款按季结息的，每季末月（）为结息日。

A、10日
B、20日
C、21日
D、30日


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75、单项选择题  某企业办理一笔异地的银行承兑汇票贴现，金额为20万元，贴现日为09年2月5日，票据到期日为09年6月5日，贴现利率为2.7％，客户应承担的贴现利息为（）元。

A、1815
B、1860
C、1845
D、1800


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76、单项选择题  指纹管理产生的系统操作任务书、员工指纹采集表，专夹保管、按月装订、入档保管，保管期限为（）。

A、永久
B、长期
C、15年
D、5年


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77、问答题  简述存款人开户行经办柜员受理存款人申请办理支付密码器时应审查的内容。


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78、多项选择题  下列关于上海银行预留印鉴管理原则的描述，正确的是（）。

A、合规原则，即预留印鉴应符合中国人民银行账户管理有关规定和实名制制度。
B、保密原则，即银行不得对任何第三方泄露存款人的预留印鉴信息。
C、事权分离原则，即预留印鉴的采集与预留印鉴样本的保管应实行人员分离，预留印鉴的电子信息录入与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。
D、属地集中原则，即以地区分行为单位，对所辖网点开户单位预留印鉴进行集中建库，并集中保管印鉴卡（正本）。


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79、多项选择题  以下（）款项性质为现汇。

A、所有从境外汇入的汇款
B、所有从中行划入的汇款
C、从境外汇入后直接存入贷记卡的汇款
D、从境外汇入后直接存入电子借记记卡的汇款
E、从中行转入的注明是现汇的款项


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80、单项选择题  应收未收利息计结息和逾期本金或应收利息逾期满（）以上的本金计结息不再计入损益。

A、30天
B、60天
C、90天
D、一年


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81、单项选择题  个人通知存款有密码的，可在（）办理提前通知。

A、上海银行全国范围任一营业机构
B、上海银行本地区任一营业机构
C、只能开户行
D、只能开户行和总行营业部


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82、多项选择题  下列关于单位通知存款的描述，正确的是（）。

A、通知存款不得转让，不得办理“证实书”的托收，不得取现。
B、支取时只能以转账方式转入其存入时的原单位账户。
C、实行账户管理，存款时须提交加盖预留印鉴的“单位（定期/通知/定活两便）存款开户申请书”。
D、单位通知存款起存金额为50万元，多存不限，最低支取金额为5万元。


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83、多项选择题  多媒体自助终端可以使用（）缴付公用事业费。

A、上海银行信用卡
B、上海银行申卡借记卡
C、上海银行活期一本通存折
D、上海银行单位借记卡


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84、单项选择题  11位SWIFT银行识别代码中代表“银行代号”是（）。

A、第1-4位
B、第5、6位
C、第7、8位
D、第9-11位


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85、单项选择题  上海银行要求对上报过重点可疑交易的客户进行上门对账，该措施符合“重新识别客户”可采取措施中的（）。

A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B、联网核查
C、回访客户
D、向公安、工商行政管理等部门核实


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86、单项选择题  网点应落实人员坚持查库制度，坚持（）进行库存检查，并在库存登记簿上做好记录。

A、每周定时
B、每周不定时
C、每月定时
D、每月不定时


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87、问答题  请写出自助机具轧账时的会计分录。


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88、单项选择题  以下不属于上海银行代销的都市旅游卡面额的是（）。

A、100元
B、500元
C、1000元
D、2000元


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89、单项选择题  会计主管在所属营业网点行使（）权限。

A、会计分管行长
B、网点营业部经理
C、会计负责人
D、低柜柜组长


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90、单项选择题  利生利通知存款的起存金额为（），以（）递增。

A、5万，100元
B、10万，1000元
C、5万，1000元
D、5万，1万元


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91、单项选择题  一年期教育储蓄到期支取，如果不能提供“接受非义务教育的学生身份证明”，则按开户日同期同档次（）定期储蓄存款利率计息，并按有关规定征收储蓄存款利息所得税。

A、整存整取
B、零存整取
C、教育储蓄
D、存本取息


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92、多项选择题  存在下列（）情况的，存款人可开立临时存款账户。

A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、房屋维修资金账户
D、注册验资


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93、多项选择题  会计主管实行竞聘上岗，聘任时须签订聘期目标责任书，须明确下列（）内容。

A、岗位职责
B、权利义务
C、聘任终止条件
D、考核与奖惩


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94、单项选择题  结汇业务指（）。

A、外汇兑换外汇
B、外汇兑换人民币
C、人民币兑换外汇
D、外汇宝


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95、多项选择题  会计凭证根据凭证格式、用途和结算方式不同分为基本凭证、特定凭证和票据凭证。（）

A、基本凭证
B、特定凭证
C、票据凭证
D、单式凭证
E、复式凭证


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96、多项选择题  下列关于单位通知存款支取利息计算的描述，正确的是（）。

A、按支取日挂牌公告的相应利率和实际存期计息，利随本清。
B、部分支取，支取部分按支取日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。
C、部分支取后，剩余部分如不低于起存金额则由签发银行按原开户日计算存期，开具新“证实书”。
D、部分支取后，剩余部分如低于起存金额则清户，按清户日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。


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97、多项选择题  有下列（）情况的单位结算账户应作为大额存款账户纳入存款风险滚动式检查。

A、账户存款余额为人民币100万元（含）以上或等值美元50万元（含）以上
B、发生人民币100万元（含）以上资金划付
C、发生等值美元50万（含）以上贸易项下的资金划付
D、发生等值美元50万（含）以上，且系非贸易项下或者不需要外汇局核准的资本项下的资金划付


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98、多项选择题  存款人申请开立专用存款账户，除提供基本存款账户所需资料及相应的专项资金证明文件外，还应出示基本账户开户许可证，但下列（）除外。

A、QFII专用存款账户
B、境外投资者专用存款账户
C、国际开发机构专用存款账户
D、预算单位专用存款账户


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99、问答题  柜面捡拾的存折如无法通知到客户，该作如何处理？


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100、单项选择题  对于以下情况（），纸质商业汇票登记主体发现登记有误后，应及时修改原登记信息，并在备注中注明“原登记信息有误，以此为准”。

A、票据种类
B、票据的贴现日期
C、票据的金额
D、票据的出票日期


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101、多项选择题  下列（）是派驻营业网点应对会计主管行使的管理职责。

A、考勤管理
B、会计业务管理
C、会计主管外出或休假时的顶岗安排
D、窗口文明服务管理


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102、多项选择题  “个人银行账户开户及服务申请表”适用于以下业务（）

A.开立个人银行结算账户（含活期一本通存折、申卡借记卡、申卡电子借记卡）；
B.在上海银行核心业务系统中无客户号的客户申请储蓄账户（含整存整取、零存整取、教育储蓄、定活两便、通知存款、国债等）；
C.核心业务系统客户信息修改业务（含客户重要信息修改和客户普通信息修改）；
D.个人电子银行业务（含网上银行、电话银行、网上支付、短信服务、自助机具第三方转账等）。


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103、单项选择题  支票磁码的（）域，应由提出行打码。

A、交易码
B、账号
C、序号
D、银行号


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104、单项选择题  客户风险等级划分后，对于高风险客户的基本信息，应该至少每（）审核一次。

A、1年
B、半年
C、3个月
D、1个月


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105、单项选择题  下列（）业务不是通过大额支付系统发起的。

A、规定金额起点以上的跨行贷记支付业务
B、银行本票跨行兑付
C、规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务
D、城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付资金的汇划业务


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106、问答题  请简述预留印鉴样本调阅基本规定。


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107、单项选择题  柜员发生短款时账务处理会计分录（）。

A、借：101-001；贷：277-001-001
B、借：177-001-001；贷：101-001
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001


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108、多项选择题  存款人撤销因验资需要开立的临时存款账户时，对验资公司经批准成立的，开户银行应要求存款人出具下列（）证明材料。

A、工商行政管理部门核发的营业执照正本
B、组织机构代码证
C、人民银行核发的基本存款账户开户许可证
D、会计师事务所出具的验资成功通知书


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109、单项选择题  外币兑换机每笔兑换交易的金额最低为（）元人民币。

A、10
B、30
C、50
D、100


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110、单项选择题  私人汇出款通过中行支付时，收款人账号对应的帀种为HKD，而付款币种为USD，以下（）是不妥当。

A、中行凭证上借方金额栏填写美元金额，贷方金额栏空，在附言栏内注明套汇入，收款人账号处填写其港币账号。
B、上海银行进行套汇，将美元折成港币，中行凭证上借、贷方金额栏圴填写港币金额，收款人账号处填写其港币帐号。
C、提醒客户帀种不一致，必须请收款人到中行开立美元账户，否则不予受理。
D、以上都不妥当。


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111、单项选择题  核心业务系统临时权限设置操作任务书至少应提前（）提交至管理员，否则可不予受理。

A、半个工作日（处理当日）
B、半个工作日（非处理当日）
C、一至三个工作日（含启用当日）
D、一至三个工作日（不含启用当日）


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112、多项选择题  在印鉴建档前应对印鉴卡做如下审核（）。

A、开户单位在印鉴卡背面“单位公章”栏是否加盖公章。
B、账户名称是否与预留印鉴中财务专用章或公章的名称一致。
C、预留多枚私章，且规定组合使用条件的，是否在“使用说明”栏简明填写组合条件或另附书面使用说明。
D、变更印鉴的，印鉴卡背面加盖的原预留印鉴与会计验印系统的建档记录是否一致。


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113、多项选择题  办理外汇汇出汇款业务时，私人VIP客户不可以免去的汇款费用是（）。

A、汇款手续费
B、汇款电报费
C、CHARGEOUR费用
D、本金保证汇款费用


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114、单项选择题  现金收款业务应遵循（）操作原则。

A、同时收款并记账
B、先记账后收款
C、先收款后记账
D、上述都不对


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115、多项选择题  关于银企对账的要求，下列描述正确的是（）。

A、明细对账单应指定专人打印，加盖业务印章后按约定的方式及时交开户单位。
B、对因系统中开户单位地址信息错误等原因退回的余额对账单信函，应做好销毁工作。
C、余额对账单回执纳入会计档案管理，保管期限为五年。
D、退回的“余额对账单”无需装订。


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116、问答题  营业机构受理有权机关协助解除冻结业务时，应注意审核哪些相关资料？


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117、单项选择题  办理定期借记业务无需提供下列（）材料。

A、付款人和付款行签订的“付款授权书”
B、收款人和收款行签订的“收款委托书”
C、收款行和付款行签订的“定期借记协议”
D、收款人和付款人签订的“收费合同”


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118、单项选择题  办理汇出汇款业务时，对于选择OUR方式的私人汇出汇款，币种（）需事先加收汇款手续费。

A、EUR
B、HKD
C、USD
D、JPY


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119、单项选择题  外币兑换机每笔兑换交易的金额最高不得超过（）元人民币。

A、500
B、1000
C、2000
D、2500


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120、单项选择题  总帐系统用户密码有效期限最长（）天，系统将在到期日前（）天提醒用户更新密码。

A、90天，10天
B、60天，10天
C、90天，7天
D、60天，7天


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121、单项选择题  A公司已在上海银行开立一般存款账户，现要求变更为基本存款账户，应提供下列（）资料。

A、一般存款账户销户资料
B、基本存款账户开户资料
C、按基本存款账户开户要求补充原一般存款账户开户未提供的资料
D、一般存款账户销户资料及基本存款账户开户资料


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122、单项选择题  以下（）不属于核心业务系统柜员轧账的内容。

A、柜员表内轧账
B、柜员表外备忘轧账
C、柜员现金业务轧账
D、网点现金业务轧账


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123、单项选择题  连续（）年内，客户未主动办理相关资金业务，活期一本通存折内人民币账户将由系统自动休眠。

A、1
B、2
C、3
D、5


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124、多项选择题  办理电子国债柜面认购业务时，可能涉及到的凭证为（）。

A、托管账户本
B、电子借记卡
C、活期一本通存折
D、业务受理单
E、个人转账凭条
F、储蓄国债（电子式）认购确认书


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125、单项选择题  会计档案保管期的计算自档案形成的（）算起。

A、当年度
B、次年度
C、当日
D、次日


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126、问答题  单位结算账户存款人因遗失申请更换预留印鉴时，需提供哪些资料？


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127、单项选择题  各营业机构在执行客户身份识别制度时，应该勤免尽责，遵循（）的原则，针对不同的客户，采取相应的措施。

A、公开、公正、公平
B、了解你的客户
C、安全性、保密性
D、实事求是


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128、单项选择题  以下（）不是开放式理财产品中可能涉及到的会计科目。

A、101-002
B、261-002
C、424-001
D、511-003


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129、单项选择题  外币兑换业务使用的科目是（）。

A、425-001
B、425-002
C、425-003
D、以上都不正确


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130、多项选择题  关于定活两便储蓄存款计息规则的描述，下列（）是正确的。

A、存期不满三个月的，按支取日活期利率打六折计付利息
B、存期三个月以上（含三个月）不满半年的，按支取日整存整取定期储蓄三个月存款利率打六折计息
C、存期半年以上（含半年）不满一年的，按开户日整存整取定期储蓄半年期存款利率打六折计息
D、存期在一年以上（含一年）的，无论存期多长，一律按支取日整存整取定期储蓄一年期存款利率打六折计息


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131、多项选择题  每日现金业务必须通过核心业务系统进行核算，账务做到（）。

A、笔笔清
B、内外清
C、当日记账
D、日账日清


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132、单项选择题  以下（）不是上海银行营业机构会计条线关键岗位。

A、对公开销户管理岗
B、对公柜组长
C、重要凭证内库管理岗
D、重要机具保管员


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133、单项选择题  关于下列单位通知存款的描述，不正确的是（）。

A、通知存款不得转让，不得办理“证实书”的托收，不得取现。
B、支取时只能以转账方式转入其存入时的原单位账户。
C、实行账户管理，存款时须提交加盖预留印鉴的“单位（定期/通知/定活两便）存款开户申请书”。
D、起存金额为50万元，多存不限，最低支取金额为5万元。


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134、问答题  如果存款人已死亡，继承人遗失存款凭证的，继承人在办理相关挂失手续时应该提供哪些材料或证明文件？其后，存款涉及继承过户或支取的，应要求继承人提供哪些证明文件？


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135、单项选择题  华东三省一市银行汇票出票行在受理挂失止付之日起（）日内，没有收到人民法院止付通知书的，自第（）日起在行内业务系统发起撤销挂失止付。

A、10，11
B、11，12
C、12，13
D、13，14


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136、单项选择题  未记载代理付款人的银行汇票丧失后，失票人应向票据支付地基层人民法院提出公示催告的申请，银行汇票支付地是指（）。

A、代理付款人所在地
B、收款人所在地
C、失票人所在地
D、出票人所在地


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137、单项选择题  下列（）情况下，核心业务系统会自动终止账户透支功能。

A、透支额度有效期满，自动终止账户透支功能
B、发生逾期
C、借款人违反透支业务合同
D、借款人出现危机上海银行债权的事项


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138、单项选择题  境内个人将其所有的境内房屋出租给境外个人，所得的外汇租金收入结汇时应使用（）结售汇统计代码。

A、12205
B、12206
C、22305
D、32205


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139、单项选择题  以下（）业务可以委托他人代理的。

A、电子借记卡密码挂失
B、个人网上银行签约
C、活期一本通配折卡开卡
D、开立个人存款证明


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140、多项选择题  境内个人王女士在上海建行A网点外汇储蓄账户中，有外汇存款3万美元，可办理汇款到上海工行B网点她（）的外汇储蓄账户中。

A、母亲
B、爷爷
C、丈夫
D、姐姐


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141、单项选择题  各单位应（）落实专人对网点其他应收、应付款的使用、结余、核销、清理工作进行检查。

A、每周
B、每月
C、每季
D、每年


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142、多项选择题  下列业务中会计核算正确的是（）。

A、营业机构内部会计柜与储蓄柜之间资金往来使用“261-099其他待划转款项”或“243-001应解汇款”科目核算。
B、大小额支付系统来账需转储蓄宕账的款项通过“261-099其他待划转款项”科目核算。
C、营业机构内部会计柜与储蓄柜之间资金往来使用“261-002待划转款项”科目核算。
D、大小额支付系统来账需转储蓄宕账的款项通过“261-003待处理大额支付系统往来款”或“261-004待处理小额支付系统往来款”科目划转。


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143、多项选择题  华东三省一市银行汇票是（）区域内出票行签发的，由其或代理付款行在见票时按实际结算金额无条件支付资金给收款人或持票人的票据。

A、上海
B、江苏
C、浙江
D、福建
E、安徽


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144、单项选择题  下列（）业务属定期借记支付业务。

A、代收水、电、煤气等公用事业费业务
B、个人储蓄通存业务
C、个人储蓄通兑业务
D、国库借记汇划业务


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145、多项选择题  凡直接用保证金对外支付或退回存款人保证金的划款，会计部门均应凭相关部门的划款通知办理，但下列（）情况除外。

A、利息划回存款人结算账户
B、承兑汇票到期扣款
C、担保保证金到期划款
D、信用证到期扣款


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146、多项选择题  下列（）票据应套专用信封间接打码。

A、代收（付）款项报数单
B、支票
C、银行承兑汇票
D、特种转账凭证


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147、多项选择题  以下关于贴现的描述中错误的是（）。

A、贴现时，商业汇票应作成为委托收款背书。
B、持票人持未到期的商业汇票到银行申请贴现应作成转让背书。
C、已在上海银行贴现的银行承兑汇票到期未获付款，上海银行必须到法院申请票据权利。
D、已在上海银行贴现的商业汇票到期上海银行应将票据退贴现申请人，由贴现申请人填制委托收款凭证向承兑银行委托收款。
E、已在上海银行贴现的商业汇票到期应由上海银行填制托收凭证向承兑银行委托收款。


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148、单项选择题  存款证明中途解冻，不需要提供以下哪项证明（）。

A、解除存款证明申请书
B、存款证明客户联
C、拒签证明
D、办理存款证明时的收费凭证


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149、单项选择题  存款人因异地临时经营活动可在活动地开立一个（）。

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户


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150、单项选择题  口头挂失解挂失只能由（）受理。

A、各营业机构
B、客户服务中心
C、营业机构和客户服务中心都可以受理
D、总行营业部


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151、问答题  为加强对开立、变更备案类账户的信息审核，应对账户管理系统显示的存款人基本存款账户信息中的哪些关键信息进行核对？


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152、问答题  某公司于5月3日在其结算账户开户行存入一笔三个月人民币定期存款200，000元，利率1.81%；并于同年8月5日全部支取该笔存款。请计算支取当日上海银行应付利息。（8月5日活期利率为0.36%，三个月定期利率为1.71%。）


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153、多项选择题  全国支票影像交换系统提出行受理持票人提交的通过影像交换系统处理的支票时，应审查下列（）事项。

A、出票人的签章是否符合规定。
B、支票是否是按统一规定印制的凭证，支票是否真实，是否超过提示付款期限，是否为远期支票。
C、支票金额是否超过规定金额上限。
D、票面是否记载银行机构代码。


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154、单项选择题  如果客户误将复签签在了旅行支票转让栏上，银行应该请客户在（）签名，复签与初签相符即可兑付。

A、复签栏
B、旅行支票背面
C、旅行支票正面空白处
D、以上都不对


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155、问答题  存款单位（已在上海银行开立单位结算账户）办理单位定期存款时，柜员应审核哪些开户资料？


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156、单项选择题  对于柜面客户类业务，对私授权人员必须在柜员终端上进行（），授权完成后立即签退。

A、审核、签到、授权、打印
B、签到、审核、授权、打印
C、签到、授权、审核、打印
D、签到、打印，审核、授权


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157、单项选择题  手工账簿应（）与业务系统余额核对，确保余额一致。

A、每日
B、每周
C、每旬
D、每月


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158、单项选择题  贷款逾期满90天后，发生应收未收利息，应记入（）科目。

A、133应收利息
B、180应计利息
C、191非应计贷款应收利息
D、703代保管有价值品


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159、单项选择题  “开立银行结算账户通知书”一式两份，一份开户银行留存，另一份由基本存款账户开户银行（）。

A、与收到“通知书”当日会计凭证一并归档
B、与基本存款账户开户日会计凭证一并归档
C、作回执交客户
D、作开户资料的补充资料留存保管


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160、多项选择题  利率分为年利率、月利率、日利率。一般情况下换算关系为（）。

A、年利率÷12=月利率
B、年利率÷366=日利率
C、年利率÷360=日利率
D、年利率÷365=日利率


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161、问答题  如发现反假货币信息系统内隔日交易出错，该如何处理？


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162、多项选择题  银行承兑汇票办理贴现前，柜员应通过大额支付系统，对（）事项进行查询。

A、汇票号码、金额
B、付款人、收款人
C、出票日、到期日
D、付款行地址
E、查复方回复“有他查”的需注明他查行号和查询时间
F、“有无他查，他查几次”


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163、多项选择题  客户申请同时激活活期一本通和申卡借记卡的，需出示以下证件（）。

A、活期一本通
B、申卡借记卡
C、客户本人身份证件原件
D、代理人身份证件原件


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164、单项选择题  代发养老金账户的存款人死亡，其直系亲属来办理账户销户，无法办理遗产继承公正的，相关存款余额在（）以内（含）的，可由网点会计负责人（路支行行长或会计主管）审核签字后办理。

A、5000元
B、3000元
C、1000元
D、10000元


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165、单项选择题  外国驻华机构申请开立基本存款账户时，应向开户银行出具下列（）材料。

A、企业法人营业执照
B、企业营业执照
C、国家登记机关颁发的登记证
D、国家有关主管部门的批文或证明


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166、单项选择题  农商行如意卡在上海银行柜面日存款不得超过（）万元（含），累计不超过（）万元（含）。

A、10，100
B、20，100
C、10，200
D、20，200


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167、单项选择题  上海银行储蓄品种中，（）不计提应付利息。

A、整存整取储蓄存款
B、教育储蓄存款
C、定活两边储蓄存款
D、活期储蓄存款


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168、多项选择题  下列（）是经营性外汇收支。

A、个人对外贸易经营者对外贸易购付汇、收结汇
B、个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理进出口购付汇、收结汇
C、境内个人继承海外遗产结汇
D、境外个人旅游购物贸易方式项下的结汇


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169、多项选择题  对于选择OUR方式的私人汇出汇款，境外银行汇款手续费按实收取的是以下（）币种。

A、USD
B、SGD
C、CAD
D、AUD


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170、多项选择题&n bsp; 国家外汇管理局颁布的《个人外汇管理办法》中的“境外个人”是指（）。

A、外国自然人（包括无国籍人）
B、港澳同胞
C、台湾同胞
D、持中国护照的中国自然人


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171、单项选择题  对于廉租住房建设贷款的管理正确的（）。

A、借款人在本行开立资金监管专户
B、专户支付凭客户经理签字的联系单及客户提供的业务委托书
C、核算的科目有124
D、核算的科目有125


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172、单项选择题  严禁由公司金融客户经理代客户办理的会计业务为（）。

A、填写票据和结算凭证
B、持客户签发的支付凭证办理支付业务
C、持客户已背书“委托收款”的票据办理委托收款业务
D、购买重要空白凭证以外的结算凭证


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173、单项选择题  汇兑（大额支付系统）金额100万以上按每笔汇款金额的（）收取邮电费，最高不超过200元。

A、万分之零点一
B、万分之零点二
C、万分之一
D、千分之五


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174、多项选择题  大额支付系统处理下列（）业务。

A、规定金额起点以上的跨行贷记支付业务
B、特许参与者发起的即时转账业务
C、规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务
D、城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付资金的汇划业务.


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175、多项选择题  电子国债投资者在上海银行开立国债托管账户时，应遵循实名制原则，介质可以为（）。

A、国债托管账户本
B、活期存折
C、申卡借记卡
D、电子借记卡


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176、单项选择题  境外个人购汇只凭身份证件办理的业务为（）。

A、每天累计不超过10000美元
B、每年累计不超过50000美元
C、没有金额限制
D、以上都不对


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177、问答题  

上海银行A支行承兑一张金额为100万元的银行承兑汇票，收到的保证金为30万元。该银行承兑汇票到期时，托收银行为异地B银行。假定到期日出票单位账户余额为60万元。
（1）请写出A银行收到托收的银行承兑汇票的会计分录。
（2）请写出银行承兑汇票到期时，A银行的账务处理。


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178、单项选择题  货币符号“$”表示的货币是（）。

A、美元
B、港币
C、元
D、以上都不对


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179、单项选择题  存款人原预留印鉴遗失且主体资格未终止的，在申请人民币银行结算单位销户时，以下做法错误的是（）.

A、按存款人遗失原预留印鉴的类型，要求客户提供相应证明资料。
B、让存款办理预留印鉴变更手续。
C、在“撤销银行结算账户申请书”存款人签章栏要加盖存款人单位公章。
D、销户资金划至存款人同户名账户


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180、单项选择题  客户持本行活期一本通存折于12月24日至营业网点办理清户，清户利息应计算至（）。

A、12月20日
B、12月21日
C、12月23日
D、12月24日


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181、单项选择题  个人理财产品可在认购当天在原认购网点取消认购，认购次日需撤消认购的，统一至（）办理。

A、总行代理柜
B、原认购行
C、总行营业部
D、原认购行上级行


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182、单项选择题  下列关于公司金融客户经理代客户办理业务的表述，正确的是（）。

A、可以持客户签发的支付凭证办理支付业务，也可以持客户已背书“委托收款”的票据办理委托收款业务。
B、开户行专柜受理由客户经理代办的，单笔金额在50万元以上支付业务时，应事先与委托单位指定的联系人电话核实。
C、开户行应在每季度初3个工作日内，通过邮寄方式，向由客户经理代办业务的开户单位发送上月末《余额对账单》。
D、客户经理可以代客户申请开立、变更和撤销单位银行结算账户。


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183、单项选择题  下列（）票据应直接打码。

A、商业承兑汇票
B、退票专用凭证
C、代收（付）款项报数单
D、银行汇票


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184、单项选择题  会计管理量化考核对于工作差错、违章操作、舞弊行为、事故案件等不同情形，按照相关规定分别进行处理；构成违法违纪的，由下列（）部门进行处理。

A、总行纪检监察室
B、总行事务部
C、安全保卫部
D、司法部门


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185、多项选择题  以下关于反假货币工作描述正确的是（）。

A、网点临柜办理现金业务的柜员，必须持有反假货币上岗证。
B、点钞机应处于“萤光”反假状态。
C、柜台外供客户使用的点钞机必须与柜台内部使用的机具保持一致。
D、上述均正确。


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186、单项选择题  个人银行结算账户状态为“未激活”的，仍可办理以下业务（）.

A、柜面转账转出
B、扣除小额管理费
C、第三方存管业务
D、新开子账户


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187、多项选择题  营业网点必备的现金业务机具为（）。

A、纸币点钞机
B、小型纸币清分机
C、硬币清分机
D、捆钞机


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188、多项选择题  下列关于人民币单位结算账户开立、变更、撤销业务操作表述正确的有（）。

A、开户银行应按规定进行登记、报批和报备，并妥善保管账户开立、变更和撤销资料档案。
B、开户银行为存款人开立单位结算账户，必须与存款人签订单位结算账户管理协议，以明确双方的权利和义务。
C、开户银行应依法为存款人的银行账户信息保密，除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划。
D、严格执行“本人办、面对面、不间隔、交本人”制度。
E、存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户时，必须由法定代表人或单位负责人直接办理。
F、各网点办理银行结算账户业务时，必须加强对存款人开户证明文件原件的审查，必须做到双人审查，签章确认。


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189、问答题  简述对于代理人办理业务时的客户身份识别要求。


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190、单项选择题  贴现的银行承兑汇票在审核票据真实性无误后，还应通过（）对汇票要素进行查询。

A、大额支付系统
B、小额支付系统
C、综合支付系统
D、同城交换


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191、多项选择题  持有美国护照的个人为购买商品房而进行结汇需要提供（）。

A、商品房销售合同或预售合同
B、有效护照等身份证明
C、一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明
D、房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案或《境外机构和个人购买本市房屋已网上备案的证明》等相关证明
E、外汇局核准件或批文
F、外交部或当地（区、县以上）政府批文


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192、单项选择题  每日接送现金应由双人值班，值班员接到送库人员送来全部库款箱后，应将库款箱放置于（）。

A、营业厅内
B、录像监控的钢箱（库房）
C、任意监控录像区域
D、网点任意区域均可


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193、单项选择题  下列关于维修基金委托管理账户的开立说法，不正确的是（）。

A、原则上每个业主大会只得开立一户基本存款账户。
B、业主大会可凭房地局出具的另行核算售后公房维修资金的专用存款账户开户证明再申请开立一个专户。
C、小区广告费、停车费等收益类资金可再开立一个补充的业主大会一般户。
D、业主大会不得开立临时存款账户。


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194、多项选择题  以下纸质商业汇票的登记主体正确的是（）

A、受理票据止付解除业务的承兑人
B、质押解除业务的质权人
C、再贴现业务的贴出人
D、委托收款业务的持票人开户行


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195、单项选择题  2009年10月1日，客户在上海银行存入10000元的定活两便，于2010年3月1日办理支取，在此过程中，实际计息天数为（），到期利息为（）。（同期活期存款利率为0.36%，3月存款利率为1.71%，半年存款利率为1.98%，一年期存款利率为2.25%）

A、151天，43.04元
B、152天，43.04元
C、151天，43.32元
D、152天，43.32元


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196、多项选择题  SWIFT银行识别代码包含（）。

A、银行代号
B、方位代号
C、分行号
D、支行号


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197、单项选择题  操作员通过指纹管理系统采集指纹，处理完成后（）才能启用。

A、当日
B、次日
C、第二个工作日
D、第三个工作日


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198、单项选择题  当日单笔或者累计人民币交易（）万元以上现金收支属于大额资金的额度标准。

A、5
B、10
C、20
D、50


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199、多项选择题  维修资金存款人申请开立专用存款账户应提供下列（）资料。

A、基本存款账户开户许可证
B、基本存款账户开户资料
C、区（县）房地产行政管理部门出具的《业主大会（业主委员会）专用存款账户开户证明》
D、预留业主委员会主任私章和业主大会财务专用章印鉴


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200、单项选择题  个人开放式人民币理财产品的销售对象为个人投资者，年龄须年满（）以上。

A、16周岁
B、18周岁
C、20周岁
D、10周岁


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201、多项选择题  用点钞机清点现金时，应贯彻的“四看四防”要求包括下列（）。

A、看清计数防串把
B、看清票面防夹版、假币
C、看清票兜防漏张
D、看清腰条防多缺


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202、单项选择题  外汇业务中，私人汇出汇款通过中行支付时，以下（）情况的，中行可予受理。

A、款项性质为现钞。
B、要素填写不清楚。
C、日期非中行受理当日。
D、付款账号的币别与付款金额的币别不一致。
E、以上情况均不受理。


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203、单项选择题  （）用以记录吞没卡发生和后续处理情况。

A、自助机具轧账登记簿
B、自助机具差错登记簿
C、自助机具工作日志
D、银行卡吞没卡登记簿


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204、问答题  简述抵押及质押品实物或权证的保管及调阅手续。


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205、单项选择题  根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，（）以业务是否合规为审核要点。

A、A级终审人员
B、B级审核人员
C、一般操作员
D、会计操作人员


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206、单项选择题  关于单位通知存款业务，下列叙述不正确的是（）。

A、可分次存入，分次支取。
B、最低起存金额为50万元。
C、每次最低支取金额为10万元。
D、分一天通知和七天通知。


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207、单项选择题  目前在涉及到外汇现钞进出的情况下，上海银行各外汇对私网点都可以受理下列（）币种。

A、港币、美元、日元、欧元
B、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元
C、新加坡元、加拿大元
D、新台币


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208、单项选择题  办理光票托收业务时，支票正面的出票人可以是（）。

A、印章
B、签字
C、印章和签字
D、印章或签字


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209、多项选择题  首次支取住宅维修或专项维修应提交下列（）资料。

A、加盖业主大会公章和业委会正、副主任签章的业主大会或业主代表大会决议
B、业主委员会决议或经业主委员会认可的急修报告
C、已签订的施工承包合同
D、加盖业主大会公章和业委会正、副主任签章以及物业服务企业公章的支取汇总表


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210、单项选择题  某客户于2009年7月1日来上海银行办理票据贴现，票据到期日为2009年12月1日（星期二），承兑银行为异地银行，金额1000万元，贴现利率3.6‰（月），则该客户实际支付贴现利息为（）。

A、183600.00元
B、187200.00元
C、184800.00元
D、188400.00元


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211、问答题  一客户于2009年3月5日在A网点存入10000元的一年期定期存款，该客户于2010年3月5日到B网点以现金方式支取此笔款项，则应计利息为多少？请写明计算过程并分别给出开户时A网点和销户时B网点的会计分录。（一年期定期存款利率为2.25%）


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212、多项选择题  下列申请开立基本结算账户所需资料的表述中，（）是正确的。

A、独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和批文。
B、外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。
C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明。
D、民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书。


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213、单项选择题  金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（）。

A、客户风险等级划分
B、大额交易报告
C、可疑交易报告
D、客户身份识别


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214、多项选择题  支行在上报重点可疑交易时，应提供下列（）材料。

A、重点可疑交易报告汇总表
B、客户的相关交易凭证复印件
C、客户的对账情况回执
D、客户重新识别的情况


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215、问答题  因建档不成功而被退卡的印鉴卡，如需开户单位前来更换的，开户网点应如何办理手续？


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216、问答题  请写出2010版票据中安全线的特点。


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217、多项选择题  支付密码的编码要素由支付凭证上（）组成。

A、签发人账号
B、签发日期
C、凭证号码
D、金额
E、支付凭证种类


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218、单项选择题  现金收款金额人民币（）万元（含）以上的，须由主管授权。

A、1
B、5
C、10
D、50


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219、单项选择题  对私授权业务必须采用（）方式，有权人在授权中应确保整个操作过程的准确性。

A、事前授权
B、事中授权
C、事后授权
D、全程授权


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220、单项选择题  CDS机具流水账由各单位自行保管，保管期限为（）。

A、十五年
B、十年
C、五年
D、一年


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221、多项选择题  结售汇代码中前3位代表结售汇性质，后2位代表结售汇主体，个人结售汇后2位可能为（）。

A、01
B、02
C、03
D、04
E、05
F、06


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222、多项选择题  下列（）单位可开立基本存款账户。

A、居民委员会
B、幼儿园
C、个体工商户
D、合格境外机构投资者


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223、问答题  分别写出客户至上海银行柜面购买代销保险，通过银保通系统进行扣款以及当日撤销购买保险时发生的会计分录。


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224、单项选择题  机构投资者在上海银行开立的结算账户，以下哪一类不能进行基金业务签约与交易？（）

A、一般存款账户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、专用存款账户


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225、问答题  请简述业务信件交接管理须遵循哪些要求。


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226、单项选择题  对于借款人以电子国债质押的，贷款经办行应在借款合同终止后的（）内办妥质押电子国债的解冻手续。

A、2天
B、2个工作日
C、5天
D、5个工作日


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227、单项选择题  下列（）符合中国人民银行规定的支票影像采集技术标准。

A、未附粘单支票应采集其正面影像
B、未附粘单支票应采集其背面影像
C、附粘单支票应采集其正面和记载最后一手委托收款背书粘单的影像
D、附粘单支票应采集其正面和背面影像


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228、单项选择题  协助有权机关查询、冻结、扣划客户存款的相关资料和登记簿，应由受理行作为重要业务资料妥善保管，按年整理归档，保存期限为（）。

A、1年
B、5年
C、10年
D、永久保存


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229、单项选择题  核算和反映本行因办理担保贷款类业务，借款人抵押或质押在本行的不动产、有价单证等各类资产的会计科目是（）。

A、703
B、704
C、714
D、717


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230、多项选择题  以下要素（）为电子商业汇票贴现必须记载下列事项。

A、贴出人签章
B、贴入人签章
C、实付资金
D、贴现利率


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231、问答题  简述付款人在异地的贴现票据，到期提出托收的处理。


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232、单项选择题  根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，以下（）的描述不正确。

A、A级终审人员以业务是否合规为审核要点。
B、B级审核人员以资料完整性、会计凭证真实性和合规性以及资料中相关要素，如出账金额、日期、审批人、有关客户信息等内容为审核要点。
C、主管操作员以资料完整性、会计凭证是否真实、正确、合规以及资料中相关要素等内容为审核要点。
D、以上描述均正确。


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233、问答题  简述大额交易报送的标准。


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234、单项选择题  上海银行单位利生利存款的起存金额为（）。

A、5万元
B、10万元
C、50万元
D、100万元


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235、问答题  柜员对于客户提交的需要托收的外币票据应认真审核，有哪些票据银行是不予受理的？


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236、多项选择题  关于会计业务印章的收缴和销毁，下列正确的是（）。

A、总行相关部室、上海地区各分支行会计业务印章的收缴和销毁，由总行会计结算部集中处理。
B、上海以外地区分行会计业务印章的收缴和销毁，由分行会计结算管理部门组织实施。
C、销毁前，由会计结算管理部门会同审计部门对拟销毁的会计业务印章与《颁发凭证》、《上海银行待销毁业务印章汇总清册》及附件进行审核。
D、销毁时，由审计部门会同会计结算管理部门实施监督。


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237、单项选择题  通过中行转入的汇款，其款项性质应为（）。

A、现钞
B、现汇
C、中行入帐通知书上必须注明，否则无法确定
D、以上都不正确


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238、单项选择题  银行收到个人客户外汇汇入汇款时，如该客户活期一本通账户下未开立过外币子账户的，银行应该（），再将汇入资金入账。

A、通知客户到外汇汇入网点办理外币子账户开户手续
B、通知客户到就近网点办理外币子账户开户手续
C、主动为客户开立外币子账户
D、以上都不对


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239、单项选择题  2010版银行汇票的要素上取消了（）。

A、收款人账号
B、付款人账号
C、收款人名称
D、付款人名称


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240、单项选择题  客户认购基金，如果认购交易日为（T日），那么认购信息确认日应为（）。

A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日


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241、单项选择题  外库向内库领用重要空白凭证时，柜员领用数量不得超过（）的用量；因特殊原因需要多领，最多不得超过（）用量。

A、一周，一个月
B、二周，一个月
C、一周，二周
D、10天，20天


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242、多项选择题  私人汇出汇款通过中行支付时，以下（）情况的，中行不予受理。

A、款项性质为现汇
B、要素填写不清楚
C、日期非中行受理当日
D、付款账号的币别与付款金额的币别不一致


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243、单项选择题  基本账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上，专用账户及临时账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上，由支行分管行长负责审批。

A、50，50
B、100，50
C、200，100
D、200，200


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244、单项选择题  借款人申请个人质押贷款展期的，应于贷款到期前（）天向贷款经办行提出申请。

A、30
B、15
C、10
D、5


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245、多项选择题  存单存折挂失止付登记簿用于登记（）。

A、正式挂失
B、密码重置
C、口头挂失
D、印鉴挂失
E、挂失补发


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246、问答题  工会组织可申请开立哪些性质的银行结算账户，如何判别？


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247、多项选择题  办理汇出汇款业务时，在发送了103电文后的次日，中心支行凭境外汇款申请书第（）联办理对私客户申报。

A、1
B、2
C、4
D、5


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248、单项选择题  分支行解付资金时，技术项下的款项应要求客户提供（），国外捐赠款项应要求客户提供（）。

A、商委或商务部的合同登记，商委或商务部的批文
B、外事办的批文，商委或商务部的合同登记
C、商委或商务部的合同登记，外事办的批文
D、商委或商务部的批文，，商委或商务部的合同登记


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249、单项选择题  目前，上海银行兑付美元旅行支票的费率是（）。

A、7.5‰
B、10‰
C、12‰
D、15‰


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250、问答题  简述票币整点“五好钱捆”标准的具体要求。


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251、单项选择题  上海银行的SWIFT代码是（）。

A、BOSHCNSH
B、BOSHBACN
C、BOTKCNSH
D、BOSHCNBA


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252、单项选择题  上海银行上海地区支付清算业务质量考核的考核期间为（）。

A、一个月
B、一个季度
C、半年
D、一个会计年度


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253、多项选择题  违反上海银行各项业务会计审核制度规定的，有下列（）行为之一但尚未造成经济损失的，由分、支行以上会计部门（含）以“限期整改通知书”责令限期改正，并可由其所在行或者有关主管部门依法依规给予行政处分。

A、未按照规定程序审核或审核不符合规定的。
B、未按照规定提供资料或资料提供不全的。
C、未按规定要求出账或出账不符合规定的。
D、阻挠、干扰会计审核人员正常行使审核权限的。


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254、单项选择题  各类自助机具报表保管期限为（）。

A、一年
B、五年
C、十年
D、十五年


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255、多项选择题  下面属于各币种清算的代码是（）。

A、ABA；NO
B、BSB；NO
C、SC；NO
D、BL；NO


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256、多项选择题  美国运通旅行支票的币种包括下列（）。

A、JPY
B、RMB
C、HKD
D、CAD


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257、单项选择题  异地汇票贴现期限和贴现利息的计算应另加（）天划款日期。

A、1天
B、2天
C、3天
D、4天


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258、多项选择题  美国运通旅行支票共有7个币种，分别是USD、EUR、JPY、AUD和（）。

A、CHF
B、HKD
C、CAD
D、GBP


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259、多项选择题  网点在签发重要空白凭证时不慎签发错误，应作下列（）处理。

A、手工更改并加盖更改人员私章。
B、在凭证各联的明显位置加盖“作废”戳记，并将凭证剪角或作局部破坏（不得破坏凭证编号）。
C、将该凭证作“当日柜员票箱收付查询”打印件附件。
D、将加盖“作废”戳记的凭证交网点主管专夹保管。


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260、单项选择题  2010版汇票采用了（）双色底纹。

A、蓝绿
B、红蓝
C、黄绿
D、蓝黄


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261、单项选择题  发生下列（）情况，商业银行不需向客户或对方银行承担赔偿责任。

A、违反规定故意拖延支付、截留挪用资金，影响客户和他行资金使用的
B、因清算账户头寸不足，导致排队支付指令未及时清算，延误客户和他行资金使用的
C、未在规定时间内提出和答复业务查询，造成资金延误的
D、因不可抗力造成系统无法正常运行的，经有关当事人采取补救措施仍造成资金延误的


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262、单项选择题  电子国债投资者在上海银行开立国债托管账户时，应遵循实名制原则，介质为（）。

A、申卡电子借记卡
B、活期一本通
C、申卡借记卡
D、申卡信用卡


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263、问答题  请简述上海银行分支行柜员指纹采集流程。


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264、单项选择题  客户申请小额质押贷款业务，客户凭证式国债本金50000元，请问客户最少可以贷款金额是（）。

A、1000元
B、3000元
C、5000元
D、10000元


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265、单项选择题  自助机具本行吞卡保管期限为（）。

A、吞卡后次日起三个工作日内
B、吞卡后次日起三天内
C、吞卡后次日起一个月内
D、吞卡后次日起一周内


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266、多项选择题  驻华使领馆人员办理结售汇业务，以下描述正确的是（）。

A、根据国民待遇，视同境外个人办理。
B、须出示《中华人民共和国外交部外交身份证》、《中华人民共和国外交部身份证》。
C、不受有关限额的限制。
D、无需纳入个人结售汇管理信息系统进行管理。
E、要纳入个人结售汇管理信息系统，银行在身份证件号码填写处填写外交身份证件号，备注栏填写“外交人员”。


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267、问答题  甲银行收到提回支票一张，金额人民币9000元，请写出退票和付款的会计分录（与人民银行的清算除外）。


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268、单项选择题  如果资金清算账户指定为活期一本通或者配折卡时，国债托管账户介质为（）。

A、国债托管账户本
B、电子借记卡
C、活期一本通
D、配折卡


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269、单项选择题  上海银行借记卡ATM转账交易的转出金额单笔或每日累计不得超过（）万元人民币。

A、2万
B、5万
C、10万
D、20万


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270、单项选择题  指纹系统设备的增加申请，应通过（）系统递交科技需求。

A、核心业务系统
B、“文档一体化”系统
C、指纹管理系统
D、内部管理系统


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271、多项选择题  下列关于单位贷款的描述中正确的是（）。

A、固定利率按合同利率执行到期，遇利率调整，不分段计息；浮动利率遇利率调整，分段计息。
B、贷款于约定还款日收回且利随本清（除部分提前还款时利息在下一结息日收取），遇例假日不顺延。
C、已逾期但尚未核销的贷款，在收到该笔贷款的还款时，应首先作为逾期本金的收回，逾期本金全部收回后，再收到的还款则作为应收利息的收回。
D、本金或利息逾期60天以上发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。


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272、多项选择题  上海银行个人电话银行注册用户版提供的功能主要包括（）。

A、账务信息查询
B、第三方存管
C、开放式基金
D、自助缴费


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273、多项选择题  2010版银行票据中，（）、（）新增安全线。

A、汇票
B、支票
C、非清分机本票
D、清分机本票


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274、单项选择题  借款合同到期（含展期后到期）后，借款人不能归还的贷款，将全部或部分款项通过分录转入（）科目核算。

A、其他贷款
B、逾期贷款
C、呆滞贷款
D、呆账贷款


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275、单项选择题  假币收缴过程中，持币人提出要对假币进行鉴定的，上海银行工作人员应协助做好到人行指定的鉴定机构办理鉴定业务，并且于（）内答复客户。

A、二日
B、三日
C、四日
D、五日


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276、多项选择题  上海银行核心业务系统权限业务授权重大违规处理范围包括（）。

A、操作员未按规定录入数据，故意规避控制的。
B、操作员自制凭证或操作任务书，没有提供依据的。
C、授权人员未按规定审核，致使权限业务失控的。
D、操作员和授权人员相互勾结，故意逃避控制的。
E、操作员唆使客户填写虚假信息，逃避银行监督的。


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277、多项选择题  柜员在受理单位借记卡主（附属）卡正式挂失时，应审核（）。

A、是否有单位授权其办理挂失的证明
B、是否为单位法定代表人前来办理
C、是否为持卡本人办理
D、是否提供来人有效身份证件


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278、单项选择题  下列关于单位定期存款开户证实书的挂失要求，（）是不正确的。

A、挂失申请书上需加盖单位公章及法定代表人（单位负责人）章。
B、派专人上门核实后，即可补开新证实书。
C、客户应出具单位公函。
D、派专人上门核实其真实性，核实人在“申请书”上注明情况并加盖名章。


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279、多项选择题  下列（）职能属于分支行会计管理工作的管理职能。

A、制定和组织实施本单位会计岗位职责、内部控制管理规定、本外币会计业务操作流程，保证各项会计业务合法、有序开展。
B、负责辖属营业网点各项会计工作检查、监督、辅导、培训、分析、考核工作，并提出改进建议。
C、负责会计报表的审核、汇总和报送等工作。
D、负责本单位集中处理业务的管理。


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280、单项选择题  银行承兑汇票贴现到期发出托收时的签章，应为（）。

A、经中国人民银行批准使用的银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
B、结算专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
C、业务专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
D、票据专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。


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281、单项选择题  下列不属于常见的洗钱方式的是（）。

A、现金走私
B、注册空壳公司，虚拟交易
C、保密天堂
D、毒丸计划


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282、单项选择题  从受理假币鉴定之日起（）为假币鉴定期。

A、十五个工作日
B、五个工作日
C、十个工作日
D、二周


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283、多项选择题  会计工作计分卡的评分对象包括（）。

A、总行营业部
B、各分、支行
C、各分、支行辖属营业网点
D、营业网点会计人员


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284、单项选择题  贴现行将贴现票据转贴给总行，应由贴现行在背书栏加盖（）和有权人签名或盖章，待总行于到期发出托收时加盖（）和有权人签名或盖章。

A、汇票专用章，结算专用章
B、结算专用章，汇票专用章
C、汇票专用章，汇票专用章
D、结算专用章，结算专用章


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285、单项选择题  持上海银行借记卡在上海银行自动柜员机上办理业务时，由于操作不当，导致借记卡被吞没，应于吞卡次日起（）内到该自动柜员机的管辖营业网点领取被吞卡。

A、3天
B、半个月
C、1个月
D、2个月


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286、单项选择题  轧账发现自助机具长短款必须当天入账，并在接到客户投诉后（）处理完毕。

A、当天
B、次日
C、三个工作日内
D、一周以内


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287、单项选择题  网点在中午营业时间段内因柜员轮休，人手不足，只能一人临柜的，主管必须（）。

A、日终查库
B、日终换人复核
C、加强对该时间段监控录像的检查
D、以上皆可


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288、问答题  柜面办理国债托管账户本挂失、存款证明等业务，需要收取手续费，请写出会计分录。


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289、单项选择题  客户申请小额质押贷款业务，客户定期存单本金人民币130000元，请问客户最多可以贷款金额是（）。

A、116000元
B、117000元
C、120000元
D、130000元


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290、单项选择题  客户开户时约定自动转存的整存整取定期储蓄存款除了到期日支取外，其他日期支取均作为（），需要按规定出具相关身份证件。

A、提前支取
B、逾期支取
C、到期支取
D、预约支取


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291、多项选择题  财政部门开立专项资金类财政专户应向开户银行出具开立基本账户规定的证明文件和下列（）。

A、财政资金专户管理的批准文件依据
B、专项资金的使用说明
C、财政部门同意其开户的批复书
D、基本存款账户开户许可证


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292、多项选择题  对于整存整取定期储蓄存款，以下何种情况不得清户（）.

A.当天开立的定期存单
B.倒起息开户的，当天不能清户
C.有挂失、冻结标志的定期存款
D.其他禁止清户的。


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293、单项选择题  营业网点应每个工作日打印上一工作日《上海银行客户印鉴销户明细表》，并将报表与（）核对后，抽取对应的销户印鉴卡，核对无误后归档。

A、《建库通知书》
B、前一工作日的销户申请表
C、核心业务系统开销户报表
D、前一工作日人民银行结算账户系统开销户明细表


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294、单项选择题  

一客户要求将现汇USD1000兑换成日元现钞，当天牌价如下：
币种中间价买入价卖出价钞买价
USD   682.62    681.25    683.99    675.79
JPY   7527.79   7497.68   7557.9   7256.79
则该客户当天可兑得（）。

A、JPY90137.50
B、JPY89415
C、JPY90137
D、JPY94066


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295、单项选择题  目前，上海银行办理的个人外汇业务储蓄种类有（）。

A、整存整取业务
B、零存整取业务
C、定活两便业务
D、存本取息业务


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296、单项选择题  在（）和华东三省一市银行汇票票号银行机构代码采用中国人民银行代码001.

A、银行本票
B、银行承兑汇票
C、商业承兑汇票
D、银行汇票


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297、单项选择题  验资成功后撤销验资账户的，《销户申请书》“存款人签章”栏应加盖下列（）。

A、出资人全套印鉴
B、单位财务专用章
C、单位全套印鉴
D、单位公章


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298、多项选择题  办理银行承兑汇票业务的网点，应定期轧打的卡片账有（）。

A、602银行承兑汇票卡片联
B、245-001应付银行承兑汇票款项卡片联
C、未到期贷款底卡联
D、单位定期、通知证实书卡片联


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299、单项选择题  营业网点点钞机应始终处于（）反假状态。

A、清点
B、萤光
C、智能
D、累计


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300、单项选择题  各地区清算行每日下载银保通业务汇总查询表，专人保存，保存期限为（）年。

A、10
B、5
C、2
D、1


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