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1、多项选择题 借记卡和准贷记卡的卡交易密码当日连续输错3次后,客户须凭()到柜面进行解锁。
A.USBKEy,
B.有效身份证明,
C.太平洋卡,
D.网银用户名。
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2、多项选择题 办理全国通汇款业务应注意审核凭证内容的规范性,应与()基本信息要素核对一致,防止错入账情况发生。
A.系统回显的持卡人户名,
B.汇款人电话,
C.卡号,
D.金额。
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3、多项选择题 一口半A类点钞机主要包含()功能。
A.清点
B.捆扎
C.鉴伪
D.清分
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4、多项选择题 若为有卡存款,客户可免填凭条;若为无卡存款,则客户必须在“个人业务凭条”上填写()。
A.收款人证件号,
B.收款人户名,
C.收款卡号,
D.存款金额。
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5、单项选择题 个人定期存款质押贷款期限最长()年,且不得超过质押存款的到期日,自动转存除外。
A.1
B.2
C.3
D.5
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6、多项选择题 根据总行要求,我行柜面现在配备功能模块集成一体的金卡键盘。该键盘具有磁条卡读写模块和以下哪些功能模块?()
A.2个接触式IC卡读写模块
B.非接触式IC卡读写模块
C.二代身份证读卡模块
D.指纹识别模块
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7、单项选择题 汇款人申请撤销系统内汇兑业务,应出具哪些资料()。
A.正式函件或本人身份证件或原结算业务申请书回单
B.原结算业务申请书回单
C.收款人同意撤销的说明
D.正式函件或本人身份证件以及原结算业务申请书回单
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8、单项选择题 目前,当柜员通过125960交易选择05-购买基金证明时,若T日为2012年6月18日(星期一),交易成功系统自动在个人资信证明打印“经确认,截止()”
A.6月17日19:00
B.6月17日23:59
C.6月15日23:59
D.6月15日19:00
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9、单项选择题 现金柜员应将轧账后的现金实物库存明细上报(),由()汇总与本网点的现金分户余额核对一致。
A.金库主管,
B.库管员,
C.支行行长,
D.营运主管。
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10、单项选择题 境内客户需持本人身份证件及卡片至()网点办理卡片激活处理,并同时设置交易密码。
A.开户网点
B.本分行
C.本行
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11、单项选择题 对存在未结清卡片的保证金账户要按()与存款人对账。
A.季
B.月
C.日
D.年
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12、单项选择题 以下假币收缴与管理基本规定描述错误的是()。
A.假币指伪造、变造的货币,办理假币收缴与管理时,必须严格执行《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》。
B.网点须为柜员配备必要的钞币鉴别机具,和假币票样。
C.经办假币鉴定和收缴的人员应当取得“反假货币上岗资格证书”。
D.分行对收集的假币信息应及时下传,并不定期组织柜员进行假币防伪鉴伪技能培训和考核。
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13、单项选择题 质押物应纳入()管理,质押存续期间,除法律另有规定外,任何人不得擅自动用质押存单。
A.代保管品
B.重要物品
C.押品
D.重要凭证
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14、单项选择题 当“远期买入委托贷款”业务终止时,营运人员需对分行()提供的相关协议以及业务终止证明材料进行审查后,进行会计处理。
A.国际部
B.公司部
C.营运部
D.业务中心
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15、单项选择题 营业机构营运主管应指定专人()使用“371103往来账登记簿查询”交易查询本网点内境内外币支付系统往账业务处理情况。
A.两小时
B.每小时
C.半小时
D.10分钟
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16、单项选择题 黄金发货完毕,金库人员以()方式收取实物出库费。
A.转账支票
B.现金
C.以上均可
D.以上均不可
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17、多项选择题 以下网点日终工作流程描述正确的是()。
A.检查当日应处理的业务是否处理完毕。
B.进行系统日结,款箱(包)现金换人复核。
C.打印“柜员库存明细单”作为当天业务单据,整理当日业务的相关凭证和资料。
D.款箱监管人汇总营业用款箱(包)里的现金余额当日与10101科目余额进行核对)。
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18、单项选择题 根据《交通银行太平洋借记卡业务管理办法》规定,下列关于单位卡的说法错误的是()。
A.单位(商务)卡不得存取现金。
B.单位卡可办理即办卡和记名卡。
C.单位卡中的资金只能转回基本存款账户,不能转至其他账户。
D.卡号为19位。
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19、单项选择题 存款人验资不成功需撤资时,以下要求不正确的是()。
A.验资款必须原路划回。
B.撤资手续只能由原出资人办理。
C.办理撤资应提供工商行政部门的不予核准证明或退资证明等资料。
D.出资人要求以现金方式退回验资款的,应出具缴存验资款时的现金缴款单原件及其有效身份证件。
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20、单项选择题 个人外汇买卖交易方式为()和()。
A.即时交易、期限交易,
B.盈利交易、止损交易,
C.双向交易、组合交易,
D.即时交易、挂盘交易。
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21、多项选择题 清分中心负责离行式自助设备配款的清分及冠字号码的()、()、()等工作。
A.记录
B.存储
C.查询
D.解决纠纷
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22、单项选择题 关于E动终端的说法错误的是()。
A.高柜柜员采用插入柜员IC卡、输入密码方式登录核心账务系统。
B.使用E动终端外出营销必须至少有两人同行。
C.对私客户经理采用输入绑定卡号和密码方式登录核心账务系统。
D.外出开立即办卡业务时,须配备1名高柜柜员和1名4级授权员。
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23、单项选择题 双利转存起点必须大于或等于()万元。
A.1
B.3
C.5
D.7
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24、单项选择题 被冻结的款项,不属于赃款的,冻结期间()利息;属于赃款的,冻结期间利息。()
A.计付、不计付,
B.计付、计付,
C.不计付、不计付,
D.不计付、计付
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25、单项选择题 自助设备错账查询及挂账处理描述错误的是()。
A.自助设备发生的长短款主要分为账务的长短款和现金长短款
B.离行式自助设备发生的长短款挂销账,应由现金清点人员填制传票,经账务归属部门营运主管签字确认,由自助设备管理人员进行账务处理。
C.自助设备现金长短款挂账后,原则上应在三日内查明原因,及时调账。
D.对超过六个月的自助设备现金长短款挂账,各行应及时进行收益或报损清理,不得长期挂账。
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26、单项选择题 国际业务部在发现来单存在实质性不符点后,应在不迟于到单后的第()个工作日,对外发出拒付电。
A.2
B.3
C.5
D.7
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27、单项选择题 分行与客户约定的靠档结息,经分行或总行()审批通过后,可以在到期进行支取时,按照靠档的不同档期的定期利率支付利息。
A.资负部
B.国际部
C.营运部
D.业务处理中心
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28、单项选择题 借记卡若为挂失销卡,则挂失满()天办理销户。准贷记卡销卡()天后,办理销户手续。
A.7、45,
B.5、7,
C.0、45,
D.7、7。
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29、单项选择题 以下属于中国公民的是()。
A.拥有军人身份证件的公民,
B.有台湾居民来往大陆通行证的公民,
C.拥有港澳居民来往内地通行证的居民,
D.持护照入中国境内的公民。
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30、多项选择题 银行承兑汇票经初审无误后,凡需实地查询的,必须由业务部门指派双人持票到承兑行,并提供()。
A.本人身份证,
B.单位介绍信,
C.查询查复书,
D.户口簿。
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31、单项选择题 关于验资账户的使用管理,下列说法错误的是()。
A.因注册验资开立的临时存款账户在验资期间只收不付。
B.验资不成功撤资时,验资款必须原路划回。
C.验资款的划退只能采用转账方式。
D.验资不成功时,撤资手续可由原出资人办理,也可由被委托人办理。
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32、多项选择题 承销机构在开展凭证式国债约定转存业务时应遵循()原则。
A.多渠道受理
B.投资者自愿
C.损失自担
D.风险可控
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33、单项选择题 对于证件种类为()客户,若客户来办理业务,应要求客户办理销户后重新开立实名制账号。
A.99-其他1,
B.22-临时户口,
C.X2-证件重复2,
D.ZZ-联名户。
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34、单项选择题 关于依托小额支付系统办理华东三省一市汇票金额要求,下列说法正确的是()。
A.最低2万元,
B.最低5万元,
C.最高2万元,
D.无金额限制。
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35、单项选择题 每()至少()次对本网点柜员现金款箱和在行式自助设备进行彻底检查,确保账款、账实相符。
A.月,1
B.半月,1
C.月,2
D.半月,2
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36、多项选择题 外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。根据《中华人民共和国外汇管理条例》规定,外汇包括()
A.外国货币,包括纸币、铸币,
B.外币支付凭证,包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等,
C.外币有价证券,包括政府债券、公司债券、股票等,
D.特别提款权、欧洲货币单位(现为欧元),其他外币资产,其中“其他外汇资金”主要是指各种外币投资收益,比如说股息、利息、债息、红利等。
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37、多项选择题 客户张先生通过电话银行挂失,以下说法正确的是()。
A.如果张先生在挂失时输入正确的卡号和密码,则系统自动将其志为正式挂失。
B.张先生办理业务时忘记卡号,客服可以仅凭客户身份证号码(忘记密码)为客户查询挂失银行卡号。
C.人工座席操作“人工紧急挂失”后,客户可在7日后携带相关证件至网点办理挂失补卡业务。
D.客户自助挂失手续费借记卡为6元,准贷记卡为25元
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38、单项选择题 外卡柜面取现每卡日累计取现次数不超过()笔,日累计取现限额不超过元()人民币。
A.3,50000
B.5,50000
C.3,30000
D.3,10000
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39、单项选择题 自助设备的故障和应急处理描述错误的是()。
A.接到故障通知后,自助设备管理人员应根据自助设备反映的故障代码,迅速判明故障类型并予以分级排除。
B.通过进行装钞、清钞、账务调整、更换打印纸、色带、客户凭条或重启机器等方式故障排除。
C.操作完成后须做一笔交易以确认机器已恢复正常。
D.如故障无法当场排除,应向客户做好解释工作,同时报有关管理部门或监控部门,尽快联系维保公司进行维修。
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40、单项选择题 年满16周岁的申请人可凭本人有效身份证件向发卡行申领个人主卡。同一客户号下的持卡人最多申领()张(含)个人主卡(特殊规定除外)。
A.2
B.3
C.5
D.10
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41、单项选择题 一体机循环功能开启申请与初步受理以地级市为单位,一年可申请()次。
A.1
B.2
C.3
D.4
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42、单项选择题 若重复上传结算业务申请书导致系统重复产生打印任务的情况,在票据未打印前()。
A.前台可通过“557234查询打印”交易左下角中的“撤销”按钮进行打印任务撤销
B.前台必须进行抹账后客户被圈存的金额在日间即可释放
C.当日最迟次日未打印则日终批处理后,该笔账户圈存金额会自动释放,打印任务自动取消。
D.上报账务中心,要求取消流程来释放客户被多余圈存的资金
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43、单项选择题 单位定期存单只能为()的目的而开立和使用。
A.住房贷款
B.担保贷款
C.抵押贷款
D.质押贷款
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44、单项选择题 500欧元采用了()触摸标记。
A.胶印
B.凸印
C.凹印
D.复印
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45、单项选择题 对人民币()万元以上的大额存取现,应请客户提供存款人身份证明,由系统在存取款凭条上打印身份证明的名称和号码,经办人员进行核对.
A.2万,
B.3万,
C.4万,
D.5万。
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46、单项选择题 下列哪一种不是全国通汇款的交易方式()。
A.异地存款,
B.异地汇兑,
C.异地取款,
D.异地转账。
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47、多项选择题 TIPS系统差错类型包括()。
A.人行多记录
B.本行多记录
C.明细要素不符
D.上日未日切对账
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48、单项选择题 发生汇票专用章、结算专用章、信用证专用章等涉及全行的会计印章丢失、被盗事故的,应于()小时内逐级上报至总行营运管理部。
A.8
B.12
C.24
D.48
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49、多项选择题 错账按错账日期分为()。
A.当日错账,
B.隔日错账,
C.跨季度错账,
D.跨年度错账。
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50、多项选择题 银联IC单位结算卡具有()结算业务功能。
A.他行ATM取现
B.跨行转账
C.他行柜面通兑
D.他行POS消费
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51、多项选择题 关于委托贷款保证金户描述正确的是()。
A.按活期存款计息
B.不计息
C.保证金名称为:交行保证金--***********委贷已发放户
D.保证金名称为:交行保证证金--***********委贷缴存户
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52、多项选择题 2014年5月10日优化投产后,取消相关登记簿只能在业务受理网点查询到记录的控制,主要涉及“059000储蓄登记簿”中的(),以及059010法律冻结扣划明细登记簿。
A.01-挂失登记簿
B.03-法律冻结登记簿
C.16-司法查询登记簿
D.17-暂封登记簿
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53、单项选择题 有价单证是指待发行的,印有固定面额的特定凭证,如、()。
A.银行承兑汇票
B.支票
C.旅行支票
D.信用证。
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54、单项选择题 通过影像直联模式处理的支票,单笔金额上限暂定为()万元。
A.20
B.30
C.40
D.50
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55、多项选择题 可开具存款证明的储蓄品种()。
来源:91考试网 www.91exAm.org
A.整存整取,
B.存本取息,
C.太平洋卡备付金存款,
D.信托凭证。
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56、单项选择题 下列关于太平洋银联IC卡挂失或者换卡后账户对应关系说法不正确的是()。
A.IC卡挂失补卡后,生成新卡号及新的电子现金账号。
B.IC卡挂失补卡或换卡后,生成新的备用金账号。
C.IC卡换卡,若更换为即办卡,则生成新卡号或新的电子现金账号。
D.IC卡换卡,若更换为记名卡,则所换卡号和电子现金账号都不改变。
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57、多项选择题 联名账户资金支取方式含()处理方式。
A.现金取款
B.转账取款
C.以上均是
D.以上均不是
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58、单项选择题 IC卡电子现金账户的最高圈提金额为()元。
A.100
B.500
C.1000
D.无限制
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59、多项选择题 TIPS系统差错处理存在()情况。
A.错账挂账
B.错账拒绝
C.错账冲账
D.差错抹账处理
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60、单项选择题 所有国库经收款项必须通过()科目核算。
A.22103预算外资金存款
B.22200财政存款
C.22202非乡镇地方财政库款
D.22203待结转财政款
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61、单项选择题 主办南京社保中心补贴资金代发业务的支行应跟踪各批次数据处理状态,对于未在()日完成社保回盘处理的批次,应及时查明原因,上报分行业务管理部门。
A.T-1
B.T
C.T+1
D.T+2
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62、单项选择题 可开具个人资信证明的业务品种不包括()。
A.在交通银行购买的各类基金、保险、实物黄金
B.在交通银行办理的个人贷款
C.在交通银行购买的本、外币个人理财产品
D.存款人死亡后未能办理继承过户手续的本外币储蓄存款
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63、多项选择题 以下哪几项属于我行外汇业务中的资金业务()
A.外汇买卖,
B.外汇债券买卖,
C.同业往来,
D.福费廷。
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64、多项选择题 金融衍生产品交易业务的交易币种可以是()。
A.美元,
B.港币,
C.日元,
D.新加坡元。
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65、多项选择题 我行对以下何种外币票据不予办理?()
A.对私客户出示的是与票面收款人名称不一致的有效证件,
B.票据正面收款人为简称,
C.客户申请办理托收的票据不属于规定的票据范围,
D.申请人为在我行没有账户的公司客户。
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66、多项选择题 寄库款箱和领解现款箱采用()予以区分。
A.不同颜色
B.不同标记
C.不同大小
D.不同网点编号
E.以上全是
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67、多项选择题 自助设备的管理人员描述正确的是()。
A.在行式自助设备的管理人员应至少设置二人,分别按各自的职责及权限对自助设备进行装清钞、现金清点及账务处理。
B.离行式自助设备的管理人员分装清钞人员、现金清点人员和账务核算人员。
C.离行式自助设备的装清钞人员不得兼账务核算人员但可兼现金清点人员。
D.在行式自助设备的管理人员、离行式自助设备的装清钞人员应定人定岗、定期调整。
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68、单项选择题 《中华人民共和国人民币管理条例》第()条规定:“办理人民币存取款业务的金融机构应当采取(有效措施),防止以伪造、变造的人民币对外支付。”
A.三十八
B.二十四
C.三十六
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69、单项选择题 商业汇票到期后,承兑人因资金不足等原因,造成承兑汇票延迟兑付或不兑付,使贴现银行面临的风险叫做()风险.
A.道德
B.信用
C.票面
D.市场
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70、单项选择题 20元以下面额欧元钞票背面中间有()条带,在倾斜时可见明亮的光泽。
A.荧光油墨
B.磁性油墨
C.变色油墨
D.珠光油墨
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71、多项选择题 次日后发现的错账可采用何种方式处理?()
A.抹账交易,
B.红蓝字冲正,
C.双红字冲正,
D.冲正与补账组合。
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72、多项选择题 客户在认购得利宝理财产品时,应提交()。
A.身份证
B.借记卡
C.理财产品业务申请表
D.风险承诺书
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73、单项选择题 客户每开具1张存款证明,不论金额、笔数和止付期限长短,统一收费人民币()元整。
A.10,
B.20,
C.30,
D.40。
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74、多项选择题 进口信用证业务流程长,所需材料多,窗口单位对文件要做好哪些管理工作()
A.预留银行与客户之间往来的书面材料文件,
B.严格做好签收工作,
C.全套案卷归档备查,
D.文件分散保管。
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75、单项选择题 按照()规定,对符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件即实名证件的个人,经审核其证件真实有效性后可开立个人存款账户,并以此建立个人客户信息。
A.《个人存款实名制》,
B.《通知存款管理办法》,
C.《中华人民共和国商业银行法》,
D.《银行卡业务管理办法》。
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76、多项选择题 鉴别欧元真伪,通过“摸”欧元的()特征点。
A.欧元纸币纸张
B.面额数字、门窗图案、欧洲中央银行缩写
C.盲文标记
D.对印图案
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77、单项选择题 收费标准:开立个人资信证明(除个人存款证明)时统一收取()。原“个人存款证明手续费”收费项目仍维持20元/份不变。
A.20元/份
B.30元/份
C.35元/份
D.40元/份
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78、多项选择题 《交通银行现货黄金制定金库业务管理规定》中,制定金库存在如下()情形之一的,将对交易所承担经济责任。
A.出具虚假实物出入库票及块号明细的
B.错收、错发实物的
C.称差超过规定范围的
D.未完成规定的检验项目即办理出入库手续的在规定工作时间内无人办理出入库手续的
E.其他因违反操作规程而造成交易所会员和客户损失的
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79、单项选择题 用E动终端办理借记卡时,如需收取卡年费、工本费等费用,由()方式扣取。
A.人工收取现金
B.系统前扣费
C.系统后扣费
D.以上均可
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80、多项选择题 核心账务系统代理贷记卡业务协议管理包括()。
A.售汇还款协议,
B.自动还款协议,
C.代扣协议,
D.自助还款协议。
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81、多项选择题 交通银行可以进行第三方存管签约的账户包括()。
A.借记卡,
B.存折,
C.一般存款账户,
D.专用存款账户。
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82、单项选择题 军官证封套颜色为()。
A.深红色
B.土黄色
C.墨绿色
D.大红色
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83、单项选择题 对于空白银行承兑汇票领用,下列描述中错误的有()。
A.市内营业机构保管上述凭证数量不得超过十五个工作日的日常使用量。
B.异地营业机构保管上述凭证数量不得超过一个月的日常使用量。
C.一般凭证柜员保管上述凭证数量不得超过10个工作日的日常使用量。
D.各级行必须指定部门并指定专人管理本行的空白重要凭证。
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84、多项选择题 款箱管理的基本原则是()。
A.以岗设箱
B.以人设箱
C.限额管理
D.确保安全
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85、多项选择题 客户在凭证上签字确认后,柜员发现确系内部操作失误导致错入账的,以下几种处理方式是正确的()。
A.不得进行抹账处理,应立即与卡信控联系,并根据全国通退款流程联系发卡行进行后续调账处理。
B.若当时不能收回回单的,可经相关级别授权员授权后进行抹账处理,并请客户在业务受理通知书上签字确认。
C.当时无法收回回单的,不得进行抹账处理,应立即与卡信控联系,并根据全国通退款流程联系发卡行进行后续调账处理。
D.若当时能收回回单的,可经相关级别授权员授权后进行抹账处理,并请客户在业务受理通知书上签字确认。
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86、多项选择题 下列哪些情况,可使用191140银行承兑汇票保证金追加交易()。
A.某笔银行承兑汇票,客户原使用存单质押方式申请开票,到期日前一个月,申请用保证金置换原质押存单
B.某笔出口信用证,客户原使用保单质押方式申请开证,到期日前一周,申请用保证金置换原质押存单
C.某笔银行承兑汇票,客户原使用仓单质押和保证金方式申请开票,到期日前一个月,申请用保证金置换原仓单质押
D.某笔使用保证金担保的银行承兑汇票(票面金额100万元,原保证金30万元。银行承兑到期日前一个月,客户申请存入敞口部分保证金70万元,以便腾出授信额度,另开银行承兑汇票
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87、多项选择题 公共收费功能优化后,“091040公共收费”交易增加()。
A.缴款人类型
B.缴款人客户号
C.缴款人帐号
D.缴款人名称
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88、单项选择题 银行汇票代理付款时,应审核银行汇票必须记载事项是否齐全,()是否更改。
A.出票金额,
B.实际结算金额,
C.出票日期,
D.以上均是。
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89、多项选择题 交行代理资产管理公司清收业务中的回收现金指在协议约定的委托清收期限内,交行收资产管理公司的委托,对委托标的进行()后回收的现金。
A.清核
B.管理
C.催收
D.处置
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90、单项选择题 外汇借款,是指银行直接向()借进一定数额的外汇资金,以及银行接受国际金融组织、外国政府的转贷款。
A.境内金融机构,
B.国际金融组织,
C.境外金融机构,
D.境内外金融机构。
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91、多项选择题 受理买入旅行支票时,下列何种情况有可能使欺诈支票得逞,造成银行的损失?()
A.旅行支票无初签,
B.旅行支票未当面复签,
C.未在买入事先获取电话授权,
D.未在买入事先获取网上授权。
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92、单项选择题 同城交换提出卡为()色,批控卡为()色。
A.蓝,黄
B.蓝,蓝
C.黄,蓝
D.黄,黄
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93、单项选择题 下列关于实名制开户证件审核的说法错误的是()。
A.军人证件包括军官证、警官证和士兵证等证件。
B.我国的签证主要有外交、礼遇、公务、普通四种类型。
C.可以使用护照作为个人实名身份证件开立个人账户的是外国公民和居住在境内或境外的中国籍华侨。
D.可以使用军人证件作为个人实名身份证件开立个人账户的是中国人民解放军军人。
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94、单项选择题 联名账户借记卡的发卡对象为()。
A.特定人群
B.企业
C.事业单位
D.个人
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95、单项选择题 E动终端上,柜员采用()方式登录核心账务系统,客户经理采用()方式登录核心账务系统。
A.输入柜员号、输入密码;输入柜员号、输入密码
B.插入柜员IC卡、输入密码;输入柜员号、输入密码
C.插入柜员IC卡、输入密码;指纹录入
D.指纹录入;指纹录入
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96、单项选择题 以下现金的收付、整点与清分业务操作规程描述错误的是()。
A.收付现金应坚持一笔一清。
B.发现差错,及时登记“会计差错登记簿”。
C.收入钞币的整点必须做到点准、识伪、挑残、理齐、捆紧、盖章清楚。
D.外币挑残标准按照人民银行相关标准执行。
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97、多项选择题 以下现金的整理要求描述正确的是()。
A.人民币整点时,按券别一百张为把,每把钞票第一张人民币正面朝上,最后一张人民币背面朝下。
B.人民币整点时封签纸上封捆人员名章应与轧钞条上名章一致。
C.港币整点时,无需按港币发行银行排列、只需按版面、券别以百张为把,十把为捆进行捆扎。
D.美元整点时,按券别、版面、面额以百张为把,十把为捆,每张、每把、每捆必须正面朝上,反面朝下,头像不得颠倒。
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98、多项选择题 个人存款发生额证明支持()。
A.理财产品
B.基金
C.凭证式国债
D.储蓄国债账户
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99、多项选择题 资产托管部门根据委托人、受托人、投资管理人的指令办理托管资产的资金汇划,可以采用()方式。
A.网银
B.加密传真
C.柜面办理
D.电话银行
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100、单项选择题 E动终端在核心账务系统中终端号的编号规则是()。
A.3为地区号+E+3位顺序号
B.E+3位地区号+3位顺序号
C.3位地区号+3位顺序号+E
D.3位顺序号+E+3位地区号
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101、多项选择题 营业用款箱的换箱保管模式描述正确的是()。
A.各行可根据实际情况,使用“换箱法”强化营业用款箱管理。
B.营业终了,各当班柜员将规定限额内的现金零包(残损币除外)单独封存后全额上缴库管员。
C.库管员将所有现金零包放入寄库款箱集中寄库。
D.次日营业前,由库管员将现金零包随机发放给除该零包上缴柜员外的其他当班柜员。
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102、多项选择题 出口信用证的受益人适用()
A.具有法人资格的企业或单位,
B.私人企业或单位,
C.有进出口经营权的企业或单位,
D.无进出口经营权的国营企业或单位。
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103、多项选择题 关于储蓄国债提前兑取,下列说法正确的是()。
A.投资者携带借记卡或活折至柜台办理,
B.柜员核心帐务系统交易成功后打印记账凭证、私人业务受理书,
C.柜员在各联上加盖经办章和业务受理章,
D.投资者必须在允许提前兑取时段至柜台办理业务。
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104、单项选择题 我行“外汇宝”业务属于何种货币兑换种类()。
A.单位实盘外汇买卖,
B.个人外汇买卖,
C.结、售汇,
D.保证金外汇买卖。
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105、单项选择题 电子对账系统中商户POS交易电子对账单至少保存()。
A.三个月,
B.一个月,
C.六个月,
D.二年。
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106、单项选择题 下列单位中不能扣划单位存款的执法机关是()。
A.海关
B.税务机关
C.审计机关
D.人民法院
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107、单项选择题 第三方存管业务中,()指我行为每个投资者开立的,管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。
A.客户证券资金台账,
B.客户交易结算资金账户,
C.客户银行结算账户,
D.客户交易结算资金管理账户。
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108、单项选择题 单位可以为出差人员向银行申请签开“现金”银行汇票,银行应如何办理()。
A.银行应无条件予以办理
B.银行不予办理
C.如单位出具有关证明,银行可办理
D.以上都不对
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109、单项选择题 贷记卡的网上支付密码连续输错3次后,客户可以()进行密码解锁。
A.登录个人网银网上支付管理交易,
B.到柜面,
C.致电800客服,
D.在自助设备上。
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110、多项选择题 个人卡须由申请人凭本人有效身份证件到发卡行营业网点柜面领卡。对于以下哪种情况,个人卡可由他人代领。()
A.附属卡持卡人代领主卡,
B.夫妻一方代另一方领卡,
C.主卡持卡人代领附属卡,
D.代发工资单位代领职工工资卡。
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111、多项选择题 2014年5月10日优化投产后,需要通过集中化流程处理的业务有().
A.查询
B.冻结、续冻
C.解冻
D.扣划
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112、单项选择题 没有出票日期的现金支票,银行可以按如下方式处理、()。
A.作无效支票
B.银行可以补记后处理
C.作当天出票受理
D.当作转账支票受理
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113、多项选择题 以下关于双币贷记卡“人民币购汇还款”业务的描述不正确的是()。
A.若在到期还款日之前申请购汇,并及时缴纳用于购汇所需的人民币,可避免产生利息和滞纳金,
B.持卡人到柜台办理购汇还美金,必须携带本人有效身份证件、美金对帐单,到交行任意网点办理还款,
C.持卡人可委托银行自动还款、电话银行还款、网上银行还款方式偿还美金,
D.购汇额度不得小于外币账户欠款。
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114、多项选择题 下列地址,哪个是我行网上银行的网址()。
A.hTTp://www.BAnkComm.Com/,
B.hTTp://www.BAnkComm.Com.Cn/,
C.hTTp://www.95559.Com.Cn/,
D.hTTp://www.95559.Com/。
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115、单项选择题 银行承兑汇票保证金性质是定期保证金时,定期保证金到期日应()票据到期日.
A.早于
B.晚于
C.等于
D.不等于
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116、多项选择题 现金储运中心、自助银行管理中心应在收回()客户联或()客户联后,立即联系清分机、存取款一体机等相关厂家对我行进行赔付。
A.《人民币冠字号码查询申请表》
B.《假币收缴凭证》
C.《假币没收收据》
D.《人民币冠字号码查询结果通知书》
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117、多项选择题 E动终端可办理的太平洋借记卡业务包括的卡种为()。
A.即办卡
B.磁条记名卡
C.IC即办卡
D.IC记名卡
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118、多项选择题 款箱主要用于存放()。
A.本外币现金
B.有价单证
C.贵金属
D.重要寄库物品
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119、多项选择题 办理移动POS签约后,需要送后督的凭证有()。
A.个人网银电话银行申请表银行留存联
B.签约回执
C.签约回执复印件
D.签约汇总信息单
E.签约汇总信息单复印件
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120、单项选择题 临时存款账户有效期及批准展期的有效期不得超过()年。
A.1
B.2
C.3
D.5
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121、多项选择题 单位结算卡在下列()渠道上办理支付受限额控制。
A.网点柜面
B.自助设备
C.企业网银
D.POS消费终端
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122、单项选择题 对于闲置()个月以上的出纳机具,再次使用时,必须经现金业务人员进行测试或保养、升级。
A.1
B.2
C.3
D.6
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123、多项选择题 以下自助设备制度检查中描述正确的是()。
A.检查自助设备是否严格执行双人操作、双人开机、双人装箱的制度要求。
B.检查自助设备归属网点是否按出纳制度要求定期对自助设备进行清钞处理。
C.检查在行式自助设备取送钞箱人员是否与现金整点人员、账务处理人员相分离。
D.检查自助设备的钥匙和密码管理是否符合出纳制度要求,管理是否存在失控现象。
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124、多项选择题 联名账户存款支持()。
A.有卡存款
B.无卡存款
C.异地存款
D.以上均是
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125、单项选择题 对于单笔或者当日累计人民币交易()万元以上的现金支取,现金票据解付及其他现金的提取,银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.20
B.15
C.10
D.5
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126、单项选择题 银行本票丧失,失票人可凭()出具的其享有该银行本票票据权利的证明,向出票行请求付款或退款。
A.人民检察院
B.人民法院
C.人民银行
D.司法机关
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127、多项选择题 下列关于同一基层会计机构内现金柜员间本外币现金款项交接说法正确的是()。
A.成捆券交接,接收人应核对所贴封签与该捆票币票面相符,并卡把准确
B.成把券交接,接收人应确认每把钞券腰条已加盖交出人名章并卡把准确
C.换人交接后,接收人可以将原把钞券直接用于对外支付
D.不成把钞券交接,接收人必须逐张清点核实
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128、单项选择题 “柜员当班期间在柜台内办理本人的私人业务,授权柜员为本人的私人业务进行授权”为()级风险。
A.二
B.三
C.四
D.五
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129、多项选择题 第三套人民币()采用半固定五星水印纸。
A.1元
B.2元
C.5元
D.5角
E.10元
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130、多项选择题 自助设备账务处理与核对描述正确的是()。
A.自助设备按核对方式的不同分为单台自助设备和该网点所有设备现金和账务的核对,核对工作须由专人负责完成,
B.发现自助设备长短款时,在行式自助设备管理人员或离行式自助设备的现金清点人员应通过查询“10104”科目,找出差错原因,
C.自助设备若现金实物与核心账务系统中“现金余额”相符,表明该自助设备轧账正确。
D.自助设备若现金实物与核心账务系统中“现金余额”不符,则该自助设备存在长短款。
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131、多项选择题 通过()交易办理业务时,若借款人卡下存在未使用的E贷通贷款款项时,系统优先使用客户未使用的E贷通贷款款项归还借款人名下E贷通贷款本金,本金不足部分和利息则使用客户自有资金归还。
A.221030核心贷款部分提前还款
B.221040核心贷款全部提前还款
C.221130已到期贷款还款
D.221150普通贷款全部提前还款
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132、单项选择题 客户遗失卡并遗忘密码,且无法及时至网点办理正式挂失手续时,可以通过电话银行人工客服办理卡应急挂失。应急挂失的有效期为()。
A.5天
B.7天
C.14天
D.长期有效
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133、单项选择题 对于核准类账户,人行报备成功后进行补录交易,集中开户系统发起暂封信息修改交易,更新暂封日期为()。
A.补录完成日期+3
B.人行报备成功日期+3
C.补录完成日期+3个工作日
D.人行报备成功日期+3工作日
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134、多项选择题 交行在代理资产管理公司清收资产包时,会产生()等实现债权的费用。
A.诉讼费
B.执行费
C.公告费
D.评估费
E.律师费
F.以上均不是
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135、单项选择题 为确保营运机构结算正常运转,营业机构普通工作日最低结算窗口数量为()。
A.中心支行、县级支行4个,二级支行2个
B.中心支行、县级支行3个,二级支行2个
C.中心支行、县级支行3个,二级支行1个
D.中心支行、县级支行4个,二级支行1个
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136、多项选择题 网上支付业务个人客户可通过()暂停、取消暂停、关闭网上支付功能。
A.柜面,
B.客户服务电话,
C.自助设备,
D.交通银行个人网银。
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137、单项选择题 对于单位银行结算账户向个人结算账户转账单笔超过()的,若存款人在付款用途栏或备注栏注明事由后,可不再另行出具付款依据。
A.2万元
B.5万元
C.10万元
D.15万元
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138、单项选择题 ()是指由发卡银行发行的先存款后消费(或取现),没有透支功能的银行卡。
A.联名卡,
B.借记卡,
C.准贷记卡,
D.贷记卡。
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139、单项选择题 客户办理代付业务签约时可仅需提供部分材料的情况是()。
A.在对公集中开户项目上线后开户的客户,在开户网点办理签约,
B.未在交行开户的客户
C.在对公集中开户项目上线后开户的客户,跨网点办理签约
D.集中开户项目上线前开户的客户
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140、单项选择题 办理单位定期存款支取时,支取款项应划转至()。
A.存款人基本账户或任意同名账户
B.存款人基本账户或原存款来源账户
C.原存款来源账户或任意同名账户
D.存款人基本账户或单位指定账户
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141、多项选择题 会计印章应随用随盖,严禁在()上预先加盖。
A.空白会计凭证,
B.空白账簿,
C.空白表格,
D.空白证明。
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142、多项选择题 集中签票业务使用范围包括()。
A.对公转账方式签发本票
B.系统内全国汇票
C.系统外全国汇票
D.系统内三省一市汇票
E.现金方式签票
F.个人签票
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143、单项选择题 联名账户借记卡存款金额达到大额标准时,应输入存款人有效身份证件,同时登记()。
A.“大额存取款登记簿”
B.“大额转账登记簿”
C.“大额存取款登记簿”且“大额转账登记簿”
D.“大额存取款登记簿”或“大额转账登记簿”
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144、单项选择题 某机关开立单位结算账户,其预留银行图章印鉴,应为()。
A.单位财务专用章+法人代表个人名章
B.单位公章+单位负责人个人名章
C.单位财务专用章+单位财务室人员名章
D.单位公章+法人代表签名。
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145、单项选择题 出具资信证明、回复询证函必须统一加盖()。
A.业务受理章
B.转讫章
C.账户管理专用章
D.会计业务专用章
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146、单项选择题 来账挂账待查询,挂账业务必须于当日,最迟于()发出查询。
A.第二个工作日
B.2日内
C.3日内
D.没有限制
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147、单项选择题 全国通存款交易完成后,客户自身提出取消已办理业务的处理流程()。
A.客户尚未在凭证上签字确认时,可进行抹账处理。
B.无论客户是否在凭证上签字确认,只能进行冻结处理。
C.无论客户是否在凭证上签字确认,不得进行抹账、冻结处理。
D.客户尚未在凭证上签字确认时,可进行冻结处理。
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148、多项选择题 目前,“个人存款发生额证明”可支持开立以下()品种。
A.未销户的活期
B.已销户的活期
C.未销户的定期
D.已销户的定期
E.未销户的借记卡历史交易
F.已销户的借机卡历史交易
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149、单项选择题 对空白凭证发出后()日内未办理正式承兑手续的,应及时催收作废。
A.3
B.2
C.3个工作日
D.2个工作日
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150、单项选择题 若网点在卡片申请次日起的()内未收到卡商寄送的卡片,网点营运主管必须及时将相关情况上报分行会计管理部门的指定管理人员,由分行管理人员联系卡商,查明原因,及时解决。
A.七个自然日
B.七个工作日
C.十个自然日
D.十个工作日
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151、单项选择题 中国人民武装警察部队士兵证封套颜色为()。
A.绿色
B.红色
C.深红色
D.墨绿色
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152、多项选择题 鉴别欧元真伪,通过看欧元的()特征点。
A.水印、安全线和对印图案
B.珠光油墨印刷条状标记
C.光变油墨面额数字
D.全息标识
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153、多项选择题 对外担保的当事人包括()。
A.申请人,
B.受益人
C.担保人,
D.反担保人,
E.通知人
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154、单项选择题 目前我行买入票据的主要种类为()。
A.银行本票,
B.私人支票,
C.旅行支票,
D.公司支票。
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155、多项选择题 代销国债的主要风险点有()。
A.用伪造的证件或印鉴购买国债,
B.违规办理国债的认购业务,
C.违规办理凭证式国债的自营买入、卖出业务,
D.违规办理凭证式国债的兑付业务。
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156、单项选择题 持卡人太平洋卡到期换卡后,原签约关系继续有效。太平洋卡到期销户或到期乙方不再换领新卡时,原签约关系()。
A.继续有效,
B.需人工解除,
C.自动解除,
D.不确定。
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157、单项选择题 我行保证金账户开立时,其命名标准原则上为()。
A.交行保证金-XXX缴存户
B.交行XXX保证金缴存户
C.交行保证金-XXX
D.XXX
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158、多项选择题 以下现金的收付、整点与清分基本规定描述正确的是()。
A.坚持库箱管理。
B.坚持轧账制度。
C.坚持收付原则。
D.坚持分级授权。
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159、单项选择题 开户单位首次购买重空凭证时,必须有持盖有()章的空白重空领用单办理。
A.分行营运部章
B.分行会计业务专用章
C.网点会计业务专用章
D.分行账户管理专用章
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160、单项选择题 处理TIPS差错业务时,由()根据差错明细清单中提示的差错类型内容,及时与人民银行国库进行联系,查明差错原因,并进行相应的处理。
A.基层营业机构
B.分行业务处理中心
C.分行营运部
D.总行业务处理中心
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161、单项选择题 对于超出交行业务样本范围的资信证明委托,及超出交行询证函参考格式的询证,开户行应逐笔上报分行()部门审查批准后办理。
A.会计结算
B.法律合规
C.公司业务
D.A和B都对
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162、多项选择题 对私特殊业务集中处理改造的业务范围包括()
A.太平借记卡挂失
B.储蓄存单折挂失
C.凭证式国债挂失
D.协助有权机关进行个人存款查询、冻结、扣划业务
E.密码挂失
F.个人存款证明
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163、多项选择题 核心账务系统生产环境的突发故障,按其影响范围大小,分为()。
A.全行性故障
B.临时性故障
C.局部性故障
D.以上均是
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164、多项选择题 我行在核心账务系统中处理的业务包括()
A.外汇存款,
B.外汇宝,
C.结售汇业务,
D.进口信用证业务。
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165、多项选择题 电子银行身份认证工具是客户在交行电子银行渠道上办理业务时用于证实客户身份并提供交易安全认证的手段。目前有()等认证工具。
A.短信密码
B.一代KEY
C.智慧网盾
D.手机魔卡
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166、多项选择题 代理开放式基金的渠道有()。
A.柜面,
B.电话银行,
C.多媒体查询机,
D.网上银行。
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167、多项选择题 款箱主要具体包括()。
A.营业用款箱
B.寄库款箱
C.领解现款箱
D.以上均是
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168、多项选择题 已签订凭证式国债到期委托兑付约定转存协议的客户,在该国债兑付起日前,可以对()的协议内容进行修改。
A.转入卡号
B.自动转存标志
C.存期
D.定期转存存期
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169、单项选择题 分行会计管理部门应加强对上门收款业务的监督管理,指定()定期与上门收款单位对账,对账周期原则上不超过1个月,按季银企对账回收率必须达到100%。
A.上门收款支行营运主管或副主管
B.业务处理中心对账人员
C.上门收款人员
D.其他人员
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170、单项选择题 根据中英联合声明的规定,()以后香港贷币的图案要除去殖民色彩.
A.1997.7.1
B.1997.6.31
C.1997.6.30
D.1997.6.1
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171、单项选择题 以下哪种介质不可办理全国通汇款业务().
A.太平洋借记卡,
B.准贷记卡,
C.结算账户的活期存折,
D.贷记卡。
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172、单项选择题 现金出纳业务管理的主要内容下列说法不正确的是()。
A.按照人民银行的规定,调剂本行各种票币的比例,做好现金供应和回笼工作。
B.办理本、外币现金的收付、整点、票币兑换、挑剔残损币,贵金属、重要物品寄库保管等。
C.做好现金业务人员的审查与考核工作,
D.宣传爱护人民币,做好反假防假工作,加强票样管理。
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173、单项选择题 办理关联卡与主卡建立关联关系,应由()持卡人持本人有效身份证件和关联卡到网点柜面填写签署申请表、服务协议,输入关联卡交易密码,经审核通过后建立关联关系。
A.主卡持卡人
B.关联卡持卡人
C.主卡或关联卡持卡人均可以
D.都不可以
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174、单项选择题 证券交易结算资金,应开立()存款账户。
A.专用
B.一般
C.基本
D.临时
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175、单项选择题 在收付款人之间作为中介机构提供部分或全部货币资金转移服务的支付机构在同一备付金银行或其授权的分支机构可以开立()备付金汇缴账户。
A.一个
B.两个
C.三个
D.多个
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176、单项选择题 如果汇票到期日是法定休假日的,以休假日的()为最后一日,因此,贴现天数应计算至该日。
A.次日
B.前日
C.当日
D.以上均不对
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177、单项选择题 ()用于核算交行贵金属实物自供料加工业务存放在金交所的清算保证金。
A.10301-00005实物贵金属-特许商品
B.26202-00100其他应付款-特许商品预收款
C.13802-90006存出保证金
D.26202-00040其他应付款-贵金属应付账款
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178、多项选择题 外币旅行支票对外支付的范围包括()。
A.货款,
B.境外旅游,
C.境外就医,
D.留学,
E.投资款。
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179、多项选择题 ()应由营运主管或会计副主管保管、使用。
A.汇票专用章
B.信用证专用章
C.结算专用章
D.会计业务专用章
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180、单项选择题 蕴通账户的客户除了能通过传统的对账单查询企业账务信息,还能通过什么查询该集团各类丰富的账务、票据等详细信息。()
A.网银
B.银企直联
C.组合账户综合信息报告
D.以上都是
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181、单项选择题 柜员操作“125960个人资信证明开立”交易,输入账号后,申请人姓名(英)栏位优化为“显示/必输项”,系统根据申请人姓名自动转换拼音,且()柜员修改,但该栏位()为空。
A.允许;可以
B.不允许;不可以
C.允许;不可以
D.不允许;可以
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182、单项选择题 在我行未开立结算账户的客户,在()下开立定期类存款账户。
A.系统预先设定的特殊客户号
B.任意客户号
C.客户指定的客户号
D.先开立结算结算账户,其结算户归属客户号
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183、单项选择题 欧元纸币均采用了3种水印,即与每一票面主景图案相同的门窗图案水印、()及机读水印。
A.面额数字白水印
B.人像水印
C.花卉水印
D.黑水印
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184、多项选择题 个人网上银行业务,是指交通银行通过因特网向个人网银客户提供的太平洋卡业务、()、()、()、()、信息公告等金融服务。
A.信息查询,
B.外汇宝,
C.基金买卖,
D.分行特色业务。
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185、多项选择题 下列属于黄金业务操作原则的是()。
A.双人办理
B.交叉复核
C.黄金交割当面办理
D.一笔一清每日营业结束库管员盘点黄金库存实物
E.定期查库
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186、单项选择题 每个现金柜员寄库款箱限额,人民币不得高于()元,外币折合美元不得高于()元。
A.10万,1万
B.10万,2万
C.20万,1万
D.20万,2万
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187、多项选择题 ()状态下的账户(或卡)在TIPS系统中不允许进行缴税。
A.挂失
B.止付
C.冻结(含部分冻结)
D.暂封(含部分暂封)
E.单位卡
F.附属卡
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188、多项选择题 金融消费者本人申请人民币真伪查询需携带有效证件包括()。
A.身份证
B.军官证
C.港澳台通行证
D.护照
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189、多项选择题 家易通商户目前可提供()等功能。
A.消费
B.转账汇款
C.密码修改
D.太平洋信用卡自助还款
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190、单项选择题 用于银行承兑汇票的定期保证金,保证金的到期日()银行承兑汇票的到期日期。
A.不能晚于
B.等于
C.晚于
D.没有限制
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191、单项选择题 凭证库房管理人员应至少()对重要空白凭证库存进行清点,保证账实相符。
A.每天
B.两天
C.每半个月
D.一个月
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192、单项选择题 质押银行承兑汇票所担保的债务到期后,背书人未能如期履行债务时,被背书人依法实现质权,但不得将票据进行()。
A.转让,
B.贴现,
C.转贴现,
D.以上均是。
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193、单项选择题 关于结算账户开立的管理要求,下列说法正确的是()。
A.外国驻华机构可以申请开立基本账户
B.一般存款账户不得在基本账户开户行开立
C.开立临时账户前必须开立基本账户
D.办理异地借款可以在异地开立一般账户,但必须先在异地开立基本账户
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194、单项选择题 本行收付的黄金、白银等贵金属实物,以()记账。
A.美元
B.数量
C.人民币
D.以上均可
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195、多项选择题 E动终端由()、针式打印机等设备组成。
A.IC卡读写器
B.二代身份证阅读器
C.密码键盘
D.摄像头
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196、多项选择题 贷记卡还款的途径有哪些?()
A.柜面,
B.ATM转帐,
C.自动还款,
D.自助还款。
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197、多项选择题 哪些客户可直接开通网上支付功能。()
A.开通网银的普通用户,
B.网银手机注册版用户,
C.未开通网银的客户,
D.网银证书认证用户。
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198、多项选择题 联名账户所有人增加后,按增加的全体联名账户所有人姓名自动更新()。
A.客户帐号
B.联名账户帐号
C.客户号户名
D.联名账户户名
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199、单项选择题 在银行开立存款的持票人持银行汇票向开户银行提示付款时,在汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处的签章应为()。
A.公章
B.财务章
C.预留银行印鉴
D.财务专用章和法人代表签章
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200、单项选择题 基层营业机构根据需要设置(增设)、撤销或合并寄库或领解现款箱的,应提前()各工作日向分行营运管理部提交申请。
A.2
B.3
C.4
D.5
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201、多项选择题 客户委托我行对银行承兑汇票进行查询,我行只就票面要素的()进行查询。
A.完整性,
B.真伪性,
C.合规性,
D.准确性。
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202、多项选择题 经过整点的票币需要符合以下规范()。
A.点准
B.墩齐
C.挑净
D.捆紧且盖章清楚
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203、多项选择题 银行票据凭证是指空白的()。
A.银行汇票
B.华东三省一市银行汇票
C.商业汇票
D.银行本票
E.支票
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204、单项选择题 批控卡打印格式前15位为(),提出卡打印格式前15位为()。
A.交换号(5位)+9999999999,交换号(5位)+9999999999
B.交换号(5位)+8888888888,交换号(5位)+8888888888
C.交换号(5位)+9999999999,交换号(5位)+8888888888
D.交换号(5位)+8888888888,交换号(5位)+9999999999
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205、单项选择题 外部帐号共21位1-3位为地区号4-9位为()。
A.开户识别位
B.帐户标志码
C.帐户顺序号
D.校验位
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206、多项选择题 办理集中签票业务时,由于打印时机器卡纸等原因造成已打印票据格式严重错行或破损的,以下柜面操作正确的是()
A.根据打印票据交易联动补打票据,应在打印错误的所有联次的票据上加盖作废章,并根据系统提示扫描作废票据影像,然后根据系统提示重新打印票据。
B.经办柜员可以单独启动“票据补打(557237)”交易进行处理直接补打票据。
C.经办柜员在打印错误的所有联次的票据上加盖作废章,单独启动“票据补打(557237)”,根据系统提示扫描作废票据影像,再重新补打票据
D.票据不能补打印,打印柜员在票据上加盖作废章后,经营运主管授权后进行抹账后,重新发起。
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207、多项选择题 提出贷记业务包括()。
A.进账单
B.来账代转
C.特种转账贷方凭证
D.汇兑
E.其他凭证(贷方)
F.网银支付
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208、多项选择题 以下属于自助服务区设备的是()。
A.外币兑换机,
B.自动柜员机,
C.自动存折打印机,
D.自动保管箱。
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209、多项选择题 以下寄库款箱操作规程描述正确的是()。
A.寄库款箱指网点用于存放于金库保管的专用款箱。
B.未设金库的网点每日应指定一名业务人员负责收、发寄库款箱和办理与金库押运公司或银行同业的款箱交接工作。
C.寄库款箱交接工作必须在营业网点可监控范围内办理。
D.寄库款箱日初到网点由接收人员接收后,需双人开箱复核寄库款箱中的款箱(包)的数量核实无误。
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210、多项选择题 自助设备现金的查库描述正确的是()。
A.各营业网点营运主管每月对本网点在行式自助设备查库不少于一次。
B.各行每季度组织对离行式自助设备查库不少于一次,并可根据情况分期进行,每月抽查数不少于离行式自助设备总数的三分之一,每季度必须覆盖所有离行式自助设备。
C.离行式自助设备的查库采用替换钞箱回行清查的方式。
D.检查人员必须在检查当日或次日将离行式自助设备现金检查结果与IFSS系统《柜员现金库存登记簿》中该自助设备电子柜员余额进行核对,确保账实相符。
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211、单项选择题 一客户签发一张银行承兑汇票,出票日期为2006年11月9日,票据上出票日期正确的写法为、()
A.2006年11月9日
B.二○○六年一十一月九日
C.贰零零陆年壹拾壹月零九日
D.贰零零陆年壹拾壹月零玖日
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212、单项选择题 我行家易通业务中规定,一张太平洋卡只可作为一个商户的签约卡,一台家易通终端机具可捆绑()张太平洋借记卡作为签约卡。
A.1
B.2
C.3
D.3张以上
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213、多项选择题 在办理单位银行结算账户业务时,若法人代表、单位负责人或被授权人公民身份信息联网核查不一致,应()。
A.要求客户提供辅助证件
B.向公安部门反馈疑义信息
C.与客户经理确认
D.上门核实
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214、多项选择题 在办理个人定期存单质押对公授信业务时,作为质押品的个人定期存单包括()。
A.人民币整存整取存单
B.活期存折
C.外币整存整取存单
D.定活两便贷记卡
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215、单项选择题 联名账户开户时可约定联名账户所有人数量,最少()人,最多()人
A.1、4
B.2、4
C.3、5
D.2、5
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216、多项选择题 根据特殊业务集中化项目上线运行情况,对于协助查询/冻结/扣划类业务,以下凭证扫描方式错误的是()
A.将相关执法人员工作证和公务证一起扫描上传。
B.将相关执法人员工作证件正反面分开扫描上传。
C.同一页面上两个证件的摆放方向不一致。
D.扫描执法人员工作证和公务证时,扫描页面必须包含证件名称及发证机关。
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217、单项选择题 涉假查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书分别按业务发生时间顺序、按年进行装订并保存,保存期限为()。
A.3年
B.5年
C.10年
D.15年
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218、多项选择题 太平洋卡开通网上支付功能,须满足下述条件之一()。
A.是本人的网银签约用户主卡,
B.是本人的网银签约用户下挂一本通,
C.是本人的网银签约用户下挂卡,
D.是本人的网银签约用户下挂存折。
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219、多项选择题 我行为客户主账户提供的是()对账单。
A.标准余额
B.交易明细
C.二级分户余额
D.二级分户交易明细
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220、多项选择题 加强对开户被授权人身份的核实,应按以下要求处理()
A.出具相应的证明文件、法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件;
B.出具被授权人工作证件等证明被授权人身份的证明资料;
C.被授权人应为授权单位工作人员
D.对于被授权人难以提供工作证件证明材料的,应由分行公司业务经营部门或电子银行业务主管部门派员结合上门核实工作,确认被授权人身份。
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221、单项选择题 分行营运部对E动终端的检查频率是()。
A.每月至少1次
B.每季至少1次
C.每半年至少1次
D.以上均是
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222、多项选择题 在现金业务环节的管理中,以下各项符合重要岗位内部制约制度要求的有()。
A.现金清分中心应坚持钱账分管,现金清分操作人员不得办理记账、上门收款、自助设备装清钞及金库相关业务
B.自助设备现金清点人员原则上不得自行清点上次自己所配钞箱中的现金
C.离行式自助设备的装清钞人员不得兼现金清点人员或账务核算人员
D.上门收款核心系统记账人员必须与清分操作人员严格分离
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223、多项选择题 核准类账户()必须同时提供开户许可证正、副本。
A.开户
B.变更
C.销户
D.以上均是
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224、单项选择题 再贴现的期限最长不超过4个月,转贴现、贴现的期限最长不超过()。
A.四个月
B.六个月
C.一年
D.九个月
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225、单项选择题 对于客户长期(一般为自开卡日起()日以上)未至网点领取新开卡或退卡的,分行应按照相关规定对“已制未发”借记卡卡片进行定期清理。
A.15
B.30
C.45
D.60
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226、单项选择题 单位结算账户按照是否需要人民银行核准登记分类,可分为()。
A.单位结算账户
B.个人结算账户
C.核准类账户备案类账户
D.个体工商户。
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227、单项选择题 以下不属于开户银行可以为客户出具资信证明内容的()。
A.银行存款
B.借款余额
C.保证金
D.其他结算方面
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228、单项选择题 重点账户的余额对账单收回率和未达账核对率应达到()。
A.85.00%
B.90.00%
C.95.00%
D.100.00%
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229、单项选择题 沃德客户办理全国通业务,按其()享有手续费的专项优惠。
A.办理年限,
B.对我行的贡献程度,
C.资产规模,
D.自主选择。
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230、单项选择题 对于超出业务范围的资信证明,开户行应逐笔上报到(),审批后办理.
A.分行营运部
B.总行法律合规部
C.总行营运部
D.分行法律合规部
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231、多项选择题 代收业务只有正常状态的卡及下列哪种状态的个人账户能办理()。
A.正常,
B.口挂,
C.正挂,
D.部分冻结状态的活期结算账户。
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232、单项选择题 如非因上海海通证券资产管理有限公司的原因发生出票行拒绝付款,在收到有关拒绝证明和银行承兑汇票退票后,应启动()交易进行垫款处理。
A.091010综合记帐
B.212810转贴现/再贴现会计确认
C.331100发出委托收款
D.212010垫款转入
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233、单项选择题 持卡人只需在()之前撤销贷记卡自动还款协议成功,当期到期还款日就无法实现借记卡的扣转还款。
A.到期还款日前1日(含)
B.到期还款日前1日(不含)
C.到期还款日前2日(含)
D.到期还款日前2日(不含)
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234、多项选择题 以下属掉期外汇买卖的特征的是()。
A.金额相同,
B.起息日相同,
C.起息日不同,
D.交易方向相反。
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235、单项选择题 以下不属于非贸易结算的是()
A.买入票据,
B.代售旅行支票,
C.福费廷,
D.代理外卡收单。
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236、单项选择题 客户能用()购买单证。
A.主账户
B.下属二级分户
C.A和B
D.以上均不是
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237、单项选择题 单位通知存款金额起点及留存金额不得低于()元,每次支取金额不得低于()元。
A.50万,20万
B.50万,10万
C.20万,5万
D.20万,10万
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238、单项选择题 境外投资者在办理境外人民币投资资金汇入境内业务时,若验资未获批准,汇入境内的资金应()。
A.开立临时户暂存
B.开立一般户暂存
C.原路退回
D.以上全不是
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239、单项选择题 到异地办理转贴现业务,必须按照有关管理办法,实行()制,确保票据安全。
A.经办人
B.双人办理
C.部门负责人
D.单人办理
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240、单项选择题 个人结汇和境内个人购汇年度总额分别为每人每年等值()。
A.5万美元,
B.5万人民币,
C.1万美元,
D.10万美元。
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241、多项选择题 交易成交报告单是交通银行作为代销产品销售代理人,代理基金管理公司或注册登记机构向客户提供的交易结果通知,如客户对交易结果的确认有任何异议,可向()查询。
A.交通银行客服,
B.有关的基金管理公司,
C.注册登记机构,
D.交通银行营业网点。
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242、单项选择题 依托小额支付系统办理银行汇票业务时,代理付款行()垫付资金利息。
A.不计收,
B.计收,
C.各商业银行自行约定是否计收利,
D.人民银行分支机构自行约定是否计收利。
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243、多项选择题 《E动终端业务管理暂行办法》中指出在原有功能的基础上新增了()等多项业务功能。
A.IC卡开卡
B.外汇宝签约
C.银期转账签约
D.理财产品购买
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244、多项选择题 下列关于个人存单质押授信业务,描述错误的是()。
A.办理质押手续时,经办客户经理应出具身份证件和工作证件的原件及复印件,柜面应通过联网核查等核实身份。
B.对私账户质押建立(044030)交易,因交易限制,暂无法适用以他人单折定期存款作质押申请贷款业务。
C.对于所有权有争议、已作担保、挂失、失效、被冻结或止付的个人定期存单不得作为质押品。
D.个人存单质押办理对公授信业务,办理解除质押手续不得由代理人办理。
E.“个人定期存款质押交易”需校验存单密码或印鉴,目前交易已有控制。
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245、单项选择题 基层营业机构应指定专人()检查具备自动盖章功能的自助设备的运行情况,确保自助设备正常运行。
A.每半日
B.每日
C.每半周
D.每周
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246、单项选择题 基层营业机构应通过风险预警系统加强对同一客户号下开立多个个人银行结算账户情况的监测,对于累计()户以上的客户,分行应将相关账户作为重点监测对象。
来源:91考试网 www.91exAm.org
A.10
B.5
C.8
D.15
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247、多项选择题 禁止开具个人资信证明的业务品种包括()。
A.已办理挂失、已用于担保的储蓄存款
B.被司法部门实施冻结止付的储蓄存款
C.存款人死亡后未能办理继承过户手续的本外币储蓄存款
D.已赎回的各类基金产品、已退保的各类保险产品、已卖出的实物黄金
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248、多项选择题 办理代收代付业务可以通过下列方式进行()。
A.柜面,
B.网银,
C.电话银行,
D.以上都是。
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249、多项选择题 下列关于191140银行承兑汇票保证金追加交易,描述错误的是()。
A.使用“191140银行承兑汇票追加保证金”交易追加银行承兑汇票保证金,仍需维护银行承兑汇票卡片
B.“191140银行承兑汇票追加保证金”交易联动账务处理
C.银行承兑汇票追加存入的定期保证金,因其存期达不到原保证金主卡定期存期,系统将按活期计息
D.如原来采取存单质押、仓单质押、保单质押等方式(未存入保证金)开票的,银行承兑汇票到期前均可转换为保证金方式担保
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250、单项选择题 全国通汇款抹账后,柜员()。
A.必须向客户收回凭证放入传票。
B.不用收回凭证。
C.必须收回凭证确认撕毁,
D.要求客户自行销毁。
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251、单项选择题 使用E动终端外派驻点单位或场所进行营销时,综合评估要以书面形式报分行()备案。
A.电子银行部
B.保卫部
C.营运部
D.信息技术部
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252、单项选择题 主账户对外展现余额为()。
A.自身余额+下属二级分户余额
B.自身余额
C.下属二级分户余额汇总
D.以上均不是
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253、单项选择题 下列不属于直接标价货币的是()
A.日元,
B.港币,
C.欧元,
D.瑞士法郎。
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254、单项选择题 联名客户号证件号码为()位随机数字。
A.10
B.11
C.12
D.13
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255、多项选择题 客户可在同一主账户下通过二级分户办理()存取款业务。
A.活期
B.定期
C.通知
D.未来开发支持的其他类型
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256、单项选择题 经办协助有权机关进行个人存款法律冻结时,启动“557200对私特殊业务集中处理”交易,选择()。
A.“法律冻结”业务类型
B.“特殊冻结”业务类型
C.“冻结扣划”业务类型
D.“不冻结直接扣划”业务类型
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257、单项选择题 银行(付款人)收到开户单位的挂失止付通知书后,查明挂失票据确未付款时,应立即暂停支付。银行自收到挂失止付通知书之日起()没有收到人民法院的止付通知书,次日即可解除挂失。
A.一个月内
B.十五日内
C.十二日内
D.十日内
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258、多项选择题 下面关于会计重大事项报告的说法中正确的有()。
A.对发生案件或重大责任事故,或其他情况特别紧急的重大事项,报告人应立即电话报告总行营运管理部
B.对会计重大事项拖延报告的,将视情节轻重,对相关责任人给予责成检查、通报批评,并建议有关单位给予岗位调整等处理
C.对隐瞒不报或弄虚作假,报告严重失实的,一经检查发现,则提请有关部门给予相关责任人降职、撤职等处理
D.发生可疑的会计业务差错(指原因不明的账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符),各分行应向总行及时报告
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259、多项选择题 在财税库行横向联网系统接口需求的基础上,核心账务系统提供()模块。
A.接入方式与参数维护模块
B.三方协议模块
C.扣缴税款模块
D.对账清算模块
E.差错处理模块
F.查询打印模块
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260、多项选择题 以下有权查询、冻结个人存款的执法机关有()。
A.人民法院,
B.海关,
C.税务机关,
D.公安机关。
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261、单项选择题 信用证业务包括三个最基本当事人()
A.开证人、开证行、受益人,
B.开证人、付款行、受益人,
C.通知行、付款行、受益人,
D.开证行、付款行、受益人。
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262、多项选择题 在办理代理开放式基金业务时,以下哪几种业务需由个人投资者带本人有效身份证件和本人本地借记卡办理()?
A.开通/关闭自助委托渠道,
B.基金赎回,
C.开立对私基金交易账户,
D.购买基金。
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263、单项选择题 对原“125920存款证明开立”交易进行优化,在开立存款证明的同时对账号进行止付处理,并支持同一账号开立多张存款证明。每次交易最多可输入()个存款账号。
A.3
B.5
C.8
D.10
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264、单项选择题 分行各网点领用后,E动终端的日常管理和保管由网点()负责。
A.营运主管
B.指定人员
C.营运主管和指定人员
D.营运主管或指定人员
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265、单项选择题 总行外汇衍生工具买卖通过()系统进行业务处理后送核心账务系统进行会计核算。
A.IBP系统,
B.OPICS系统,
C.核心帐务系统,
D.CMIS系统。
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266、单项选择题 验资账户的预留印鉴应为()。
A.所有出资人的签章、被委托人的签章
B.验资户单位公章
C.出资额最多的出资人的签章
D.出资额较多的若干出资人的签章。
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267、单项选择题 关于全国支票影像交换系统的说法正确的是()。
A.实行5×24小时运行
B.小额支付系统停运不影响全国支票影像交换系统的正常运行。
C.出售支票时,各行须在支票正面右上角支付密码栏下方加盖付款银行的银行机构代码。
D.遵循“先收后付、收妥抵用、全额清算、银行不垫款”的原则
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268、单项选择题 自助设备错账查询及挂账处理风险点描述错误的是()。
A.在核对账务以及查找长短款时,应注意有些长短款可能包含多笔差错,长款和短款会相互轧差。
B.在错款查询时应注意全面核对当期的交易,而不应该简单的以金额查找。
C.自助设备由于是24小时不间断工作的,无需坚持日清日洁的制度。
D.自助设备发生错款或存款误收假币,使用部门应及时处理,分清错款性质,查明错款原因,做好错款记录,及时采取措施。
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269、单项选择题 存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的,开户银行不必将如下()资料报送当地人行。
A.单位结算账户管理协议
B.变更银行结算账户申请书
C.开户许可证
D.相关的变更证明文件。
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270、多项选择题 会计业务印章的保管和使用,应做到(),明确责任,合规使用,谨防不法分子伪造、偷盖我行各类业务印章。
A.谁使用
B.谁保管
C.谁负责
D.谁下发
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271、多项选择题 外币旅行支票代售对象包括()。
A.境内机构,
B.境外机构,
C.境内个人,
D.境外个人。
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272、多项选择题 我行在提供下列哪些业务()时,可根据有关规定向单位存款人收取服务费用。
A.为单位存款人提供单位银行结算账户开立
B.为单位存款人提供单位银行结算账户资料变更
C.单位银行结算账户撤销
D.为单位存款人提供单位银行结算账户印鉴变更
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273、单项选择题 目前,金额分档优惠利率共分()档,已实现总、分两级维护。
A.2
B.3
C.4
D.5
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274、单项选择题 关于单位结算账户的使用管理,以下说法错误的是()。
A.一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。
B.专用存款账户用于办理各项专用资金的收付,该账户可缴存现金,但不得办理现金支取业务。
C.开户单位领购空白重要凭证,都应当登记在开户单位结算账户下进行系统控制。
D.开户机构对新开户后前十笔支付业务或大额支付业务,必须进行确认。
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275、多项选择题 储蓄存款办理异地托收的种类包括()。
A.本外币活期储蓄存款,
B.本外币整存整取储蓄存款,
C.人民币定活两便,
D.人民币通知存款。
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276、单项选择题 未使用的USBKEy视作(),生产系统中的凭证代码为“011网银USBKEy”、“012—USBKEy数字证书”和“010新版USBKEY”。
A.代保管品
B.重要空白凭证
C.重要物品
D.有价单证
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277、多项选择题 以下哪几项属于我国外汇指定银行可以经营的外汇业务。()
A.外汇存贷款,
B.外汇兑换,
C.外汇担保,
D.结售汇。
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278、单项选择题 太平洋卡账户包括备用金账户和电子现金账户。电子现金账户余额上限为()。
A.1000元(含)
B.3000元(含)
C.5000元(含)
D.10000元(含)
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279、单项选择题 以下现金的整理要求描述错误的是()。
A.人民币整点时,按券别一百张为把,每把钞票第一张人民币正面朝上,最后一张人民币背面朝下。
B.人民币整点时封签纸上封捆人员名章应与轧钞条上名章一致。
C.港币整点时,无需按港币发行银行排列、只需按版面、券别以百张为把,十把为捆进行捆扎。
D.美元整点时,按券别、版面、面额以百张为把,十把为捆,每张、每把、每捆必须正面朝上,反面朝下,头像不得颠倒。
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280、多项选择题 申请凭证式国债约定转存储蓄存款的储种和期限应涵盖()。
A.活期
B.整存整取定期
C.通知
D.定活两便
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281、单项选择题 持卡人可通过网点柜面和ATM自助机具进行电子现金账户充值,存入资金上限是()。
A.500元
B.1000元
C.1500元
D.2000元
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282、单项选择题 基层网点的空白印鉴卡库存数量不可超过()的使用量。
A.一个月
B.二个月
C.三个月
D.15天
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283、单项选择题 活期存折结算账户只能开通()、多媒体终端转账功能。
A.网上银行,
B.电话银行,
C.手机银行,
D.支付宝。
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284、多项选择题 军人证的特征有()。
A.封套颜色光质度比较亮
B.芯页为米黄色或者灰褐色
C.照片为两寸免冠照片
D.照片上盖有发证机关证件专用章钢印,钢印不会遮盖照片人脸部
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285、单项选择题 遗忘贷记卡的网上支付密码,客户可以()进行密码修改。
A.登录个人网银网上支付管理交易,
B.到柜面,
C.致电800客服,
D.在自助设备上。
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286、多项选择题 凭证式国债到期委托兑付约定转存业务中的协议()均需本人办理,不可代理。
A.查询
B.建立
C.修改
D.删除
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287、单项选择题 单位存款人注销或被吊销营业执照,公司业务经营部门应通知单位存款人办理销户手续。自通知发出之日起()后,如单位存款人仍未办理销户手续,开户经营机构可对该账户进行暂封。
A.7天
B.14天
C.21天
D.30天
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288、单项选择题 开通网上支付功能的贷记卡必须设置()。
A.查询密码,
B.网上支付密码,
C.交易密码,
D.动态密码。
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289、单项选择题 根据《关于进一步加强部分空白重要凭证管理的通知》要求,市内营业机构保管重要空白凭证数量不得超过()的日常使用量。
A.十个工作日
B.三十个工作日
C.五个工作日
D.十五个工作日
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290、单项选择题 TIPS业务中,三方协议签订的交易代码是()。
A.915145
B.915140
C.918830
D.915120
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291、多项选择题 对符合以下哪些情况的,原则上要求进行实地查询,()。
A.临时性客户,单张50万元以上的贴现或质押票据。
B.经营规模较小的开户单位,持面值超过其一般存款余额两倍的票据。
C.正常开户单位,在第一次贴现或质押票据未到期,又申请第二次贴现或质押,且两次合计金额累计超过其一般存款两倍的票据。
D.经审核票面合格,但查询时有疑点的票据。
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292、单项选择题 托管账户在核心账务系统实行客户号管理,由()对托管账户实行统一管理。
A.总行资产托管部
B.分行资产托管部
C.分行公司部
D.分行业务处理中心
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293、单项选择题 定活两便销户时存期在一年以上存款利息按整存整取定期存款利率打()折计算。
A.5
B.6
C.7
D.8
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294、多项选择题 活期二级分户的计息模式有()。
A.主账户统一计息
B.二级分户独立计息
C.主账户和二级分户联合计息
D.以上都是
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295、单项选择题 在行式XDM由网点负责检查的频率是至少()。
A.每月1次
B.每半月1次
C.每周1次
D.每工作日1次
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296、多项选择题 会计结算部门收到客户经理初审合格后的票据时,对票据背书的审核包括()。
A.第一背书人印章必须与票据记载的收款人名称一致
B.背书必须连续,签章和名称必须一致,不得省略,不得简化,清晰可辨
C.粘单上的第一记载人必须在汇票的粘贴骑缝处签章
D.记载“不得转让”、“质押”、“委托收款”字样的票据不得转让
E.背书不得附有条件,背书时附有条件的,所附条件不具有汇票上的效力
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297、单项选择题 单位结算账户(注册验资和增资验资除外)的开立,必须严格执行()的审核流程。
A.公司业务经营部门初审,营运部门复审
B.营运部门初审,公司业务经营部门复审
C.营运部门审核
D.基层营业机构初审,营运部门复审
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298、单项选择题 一般情况下,客户存单交易密码挂失重置,新密码()天后生效。
A.3
B.5
C.7
D.10
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299、多项选择题 银行审核受益人提交的单据,对于不符点,一般处理的方法有()
A.立即直接或通过支行、网点联系受益人修改单据,
B.根据信用证的规定或受益人的要求对外电提不符点,要求授权寄单,
C.凭受益人出具的已签章的不符点担保书寄单索汇,
D.据申请人要求直接寄单索汇。
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300、单项选择题 人民币活期存款账户按季结息,以每季末()日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息,()日并入本金起息。
A.20,20
B.20,21
C.21,21
D.以上说法都不正确
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