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银行柜员考试：外汇管理考试答案（每日一练）
2021-02-19 03:31:32 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  人民银行授权中国外汇交易中心于每个工作日上午（）对外公布当日人民币对美元、欧元、日元、港币和英镑汇率中间价，作为当日银行间即期外汇市场以及银行柜台交易汇率的中间价。

A、9时
B、9时15分
C、9时30分
D、10时


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2、单项选择题  金融机构为企业办理付汇或开证手续时，应当审核企业填写的申报单证，以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核（）。

A、有关商业单据
B、进口货物报关单
C、进口合同
D、发票


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3、问答题  直接投资外汇管理信息系统外商直接投资业务项下银行应办理哪些备案？


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4、填空题  现场核查发现被核查单位漏报笔数或金额占核查期业务量（）（含）以上的，达到国际收支统计间接申报现场核查案件移交标准。


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5、单项选择题  跨国公司外汇资金集巾运营管理集巾收付汇是指主办企业通过（）集巾代理境内成员企业办理经常项目外汇收支。

A.国际资金主账户
B.国内资金主账户
C.资本金账户
D.经常项目外汇账户


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6、单项选择题  银行自身外汇利润申请结汇，除书面申请外还需向外汇局提交（）。

A、董事会决议
B、银监会批复
C、会计师事务所确认的年度财务报表
D、以上都是


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7、多项选择题  保险单据必须在表面上由（）开立和签署。

A.保险公司
B.保险人
C.保险人的代理人
D.保险经纪人


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8、单项选择题  付汇提供的各项单据，金额存在差异，付汇金额依就（）原则确定.

A.最大
B.最小
C.相等
D.总金额


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9、多项选择题  银行间外汇市场询价交易与撮合交易的差异主要表现在（）不同。

A、信用基础
B、交易主体
C、价格形成机制
D、清算安排


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10、多项选择题  境内居民个人特殊目的公司外汇登记办理时，境内居民个人应（）。

A.在其户籍所在地外汇局办理登记。
B.在其境内企业资产或权益所在地外汇局办理登记。
C.境内企业资产或权益分布于不同地区的，应选择其中一家主要企业所在地的外汇局集中办理登记。
D.境内企业资产或权益分布于不同地区的，应在各境内企业所在地外汇局分别办理登记。


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11、单项选择题  一进口货物报关单的进口日期为2009年2月12日，申报日期为2009年2月13日，签发日期为2009年2月16日，则该张报关单不需做延期付款登记对境外付款的最迟日期为（）.

A、2009年5月12日
B、2009年5月13日
C、2009年5月16日
D、2009年5月17日


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12、单项选择题  境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇，在个人结售汇系统中资金属性应选择为（）。

A、旅游
B、职工报酬和赡家款
C、其他经常转移
D、其他


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13、单项选择题  办理外币票据托收时，打印的面函需要加盖银行的业务章和授权背书章，其中的授权背书章要有（）个有权人签字。

A、1
B、2
C、3
D、视情况而定


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14、单项选择题  下列哪些内容不属于构建社会主义和谐社会的有机组成部分？（）

A.民主法制
B.诚信友爱
C.环境友好


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15、单项选择题  中共中央精神文明建设指导委员会将每年的（）定为公民道德宣传日。

A.9月1日
B.9月20日
C.10月20日


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16、单项选择题  对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额都为每人每年等值（）美元（含）。

A、5000
B、8000
C、20000
D、50000


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17、单项选择题  对于一笔汇款，第一次发查询时查询业务编号为190IQ090010463，收到汇出行查询解付后回复时，查询业务编号应为（）.

A、190IQ090010463
B、190IQ090010464
C、视情况而定


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18、判断题  境内机构经常项目外汇账户余额超过其经常项目外汇账户限额的，由外汇局按规定办理结汇。


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19、单项选择题  个人年度总额内购汇、结汇，可以委托（）办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购回，可以委托（）办理。

A、他人/他人
B、直系亲属/直系亲属
C、他人/直接亲属
D、直系亲属/他人


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20、单项选择题  普通柜员尾箱由综合柜员创建，一个网点可以有（）个普通柜员尾箱。

A.0
B.1
C.2
D.多


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21、单项选择题  涉外收入申报单修改处必须有（）签章，谁修改谁签章。

A、申报主体或银行业务人员
B、申报主体
C、银行业务人员
D、没有规定


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22、单项选择题  属于主动公开范围的政府信息，应当自该政府信息形成或者变更之日起（）予以公开。

A.20个工作日内
B.30个工作日内
C.60个工作日内


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23、单项选择题  （）账户可用于经常项目的支出及经外汇局批准的资本项目支出。

A、投资类
B、资本金
C、费用类
D、保证类


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24、单项选择题  本人外汇储蓄账户间的资金划转，凭（）办理。

A、外汇局证明
B、公安局证明
C、有效身份证件
D、用途证明


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25、多项选择题  对金融机构外汇业务工作人员发现外汇违法行为后，存在（）行为的，应当从重或者加重行政处分或者纪律处分。

A、隐瞒事实真相
B、弄虚作假，出具伪证
C、隐匿、毁灭证据
D、拒绝提供有关文件、资料和证明材料


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26、单项选择题  根据我国票据法，下列（）是基本票据行为。

A、背书；
B、承兑；
C、出票；
D、保证；


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27、名词解释  进口代收


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28、多项选择题  对于按规定不需办理货物报关项下的出口收汇，企业在办理结汇或者划出资金时，应向银行提供（）。

A、盖有银行业务公章的涉外收入申报单正本
B、邮寄货物清单
C、快递公司为企业出具的业务收据
D、情况说明


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29、单项选择题  违反外汇管理行为的当事人收到行政处罚告知书后反馈意见的，应当自收到（）日起多久反馈。

A.5个工作日
B.7个工作日
C.10个工作日
D.14个工作日


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30、判断题  凡列入外汇局进口单位“黑名单”者，其进口用汇审核，须经外汇局批准。


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31、填空题  带外汇出境总金额在等5000美元以上10000美元（含）以下的，办理银行须审核相关资料，并签发《携带外汇出境许可证》，并自签发之日起（）天内一次使用有效，逾期作废。


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32、多项选择题  以下关于费用类账户说法正确的是（）。

A、在领取工商行政管理部门发给的公司名称预先核准通知书后,可申请开立该账户
B、不得用于抵押货款
C、结汇和划转需逐笔经外汇局批准
D、在成立外商投资企业后资金可转入资本金账户
E、以上都是


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33、单项选择题  外商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“工资”时，应向银银行（）.

A、提供确定金额的工资名册
B、提供工资表
C、提供工资支票
D、提供员工名单


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34、单项选择题  外商投资企业第一次办理外汇资本金结汇，不需填写如下哪种单据（）.

A、外汇资本金结汇支付申请书。
B、外商投资企业资本金结汇支付命令函。
C、上次资本金结汇所得人民币资金使用情况明细清单。
D、卖出外汇申请书。


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35、填空题  口项下单笔佣金售付汇超过比例和金额的，应持相关单证向国家外汇管理局各分支局申请，由所在地外汇局审核（）后，凭外汇局的核准件到外汇指定银行办理购付汇手续.


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36、填空题  跟单托收是指收款人开立汇票并附有货运单据，凭跟单汇票委托银行向付款人收取货款的一种贸易结算方式。又分为（）（D/P）和承兑交单（D/A）。


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37、多项选择题  出口信用证和出口托收的区别在于（）。

A、前者有开证行的付款保证，后者无银行信用作保证
B、前者属银行信用，后者属商业信用
C、前者无银行作保证，后者有银行信用作保证
D、前者属商业信用，后者属银行信用


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38、填空题  企业货物贸易项下外债，包括（）和进口延期付款。


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39、填空题  托收行，也称为（），还是出口方银行、托收汇票的收款人。


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40、单项选择题  外币储蓄业务由各联社、合作银行报（）批准后方可办理。

A、上级联社；
B、当地人民银行；
C、中国银行业监督管理部门；
D、当地外汇管理局


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41、单项选择题  企业依法取得对外贸易经营权后，需到所在地外汇局签署《货物贸易外汇收支业务办理确认书》，办理（）登记手续。

A、贸易外汇收支企业名录
B、贸易信贷
C、出口单位备案登记
D、联网核查


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42、单项选择题  经常项目外汇支出，应当按照国务院外汇管理部门关于付汇与购汇的管理规定，凭有效单证以（）对外支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付。

A.美元
B.人民币
C.自有外汇


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43、单项选择题  非居民不包括（）。

A、外国自然人
B、港澳台同胞
C、持中国护照但已取得境外永久居留权的中国自然人
D、境外留学人员


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44、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。


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45、单项选择题  根据个人结售汇业务的规定，境内个人购汇年度总额为（）.

A、每人每年等值5万人民币
B、每人每年等值5万美元
C、每人每年等值1万人民币
D、每人每年等值1万美元


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46、单项选择题  对违反办理资本项目资金收付的金融机构，外汇局可以根据违规情节的轻重对其处以（）下金额的罚款。

A、5万—50万元
B、20万—100万元
C、50万—200万元
D、1万—10万元


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47、多项选择题  自费出境学习学费、生活费所需材料（）.

A、本人因私护照及有效签证（或签注）；
B、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）；
C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
D、境外学校的简历及地址。


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48、名词解释  进口押汇业务


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49、单项选择题  违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违反所得，处违法金额（）以下的罚款。

A.10%
B.20%
C.30%
D.40%


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50、单项选择题  开证申请人在那种情况下无须偿付开证行（）.

A、信用证项下收到货物存在质量问题
B、商品与购销合同要求不符
C、凭收到单据无法办理清关手续
D、单据表面上不符合信用证条款要求


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51、判断题  境内机构签订进出口合同时，可采用人民币作为计价货币，结算时境内机构应当按照结算日当日银行挂牌汇价，将合同中约定的人民币金额折算成银行挂牌货币对外支付，并办理进、出口核销手续。


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52、单项选择题  根据外币现钞相关外汇管理规定，以下表述不正确的选项是（）。

A、法院开立对公现钞账户，应提交外汇局核准件
B、海关提取外币现钞2万美元退还给入境人员Tom，银行可直接办理
C、企业提取外币现钞1.3万美元，应提交外汇局核准件
D、行政执法机关的罚没款，银行根据司法机关文件直接办理结汇和划转


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53、名词解释  保函（BANKGAURANTEE）


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54、单项选择题  汇出款B系统汇出操作一般使用的SWIFT电文是（）.

A、MT199
B、MT299
C、MT999
D、MT103


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55、多项选择题  有下列哪些情形的，外汇局在作出行政处罚决定之前，应当告知违反外汇管理行为的当事人有要求举行听证的权利？（）

A.拟给予暂停或者停止经营结汇、售汇业务处罚的；
B.给予暂停或者停止经营外汇业务处罚的；
C.拟给予法人或者其他组织等值100万元人民币以上罚（没）款处罚的；
D.拟给予自然人等值1万元人民币以上罚（没）款处罚的；
E.法律、法规规定可以要求举行听证的其他情形。


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56、单项选择题  出口收汇联网核查系统的网址是（）.

A、http：//www、safe、gov、cn
B、http：//www、safevc、gov、cn
C、http：//www、chinaport、gov、cn
D、http：//www、mofcom、gov、cn


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57、多项选择题  下列哪些行为属于非法套汇（）.

A、以人民币为他人支付在境内的费用，由对方支付外汇的
B、未经外汇局批准，境外投资者以人民币或境内所购物资在境内进行投资的。
C、以虚假或无效凭证合同、单据等向外汇指定银行骗购外汇的
D、违反国家规定将外汇汇出或携带出境的


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58、填空题  对于被执行不申报、不解付特殊处理措施的申报主体履行补报义务后，向山东省分局提交（）。


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59、多项选择题  客户申请办理提货担保业务时，须提供的资料（）.

A、《开立提货保函申请书》；
B、信用证项下发票和海运提单副本；
C、船运公司的到货通知书；
D、保险单；


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60、多项选择题  外汇局对企业办理预收货款合同登记手续、提款登记手续、注销手续的时限，以下描述正确的是（）。

A、办理预收货款合同登记，若是新签约合同含预收货款的，应在合同签约之日起15个工作日内；
B、办理预收货款提款登记，应在按合同约定收到预收货款之日起15个工作日内；
C、办理预收货款注销手续，应在已登记预收货款项下货物报关出口之日起15个工作日内：
D、办理预收货款合同登记时，若合同中未约定而实际发生预收货款的，应在实际收到预收货款之日起15个工作日内；


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61、单项选择题  签发租船合约时，应以（）的身份签发。

A、承运人；
B、船东；
C、代理人；
D、以上答案都不对；


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62、单项选择题  付款信用证的汇票付款人一般应为（）.

A、开证行或议付行；
B、开证行或付款行；
C、开证行或申请人；
D、以上说法都不对；


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63、单项选择题  偿还境外母公司外债本金属于（）项下。

A、贸易项
B、非贸易项
C、资本项
D、外债项


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64、多项选择题  下列个人对外支付的项目中，哪些无须办理和提交《税务证明》。（）

A、境内个人境外留学
B、境内个人境外旅游
C、境外个人在境内的工作报酬
D、境内个人境外探亲


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65、单项选择题  企业申请办理延期付款外债登记的机关是（）。

A、外汇指定银行
B、海关
C、外汇局
D、工商局


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66、单项选择题  个人所购外汇可以汇出境外、存入本人外汇储蓄帐户、也可提取现钞，可提取现钞的额度为等值（）美元。

A、2000
B、5000
C、8000
D、10000


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67、单项选择题  外汇是（）的简称

A.外国货币
B.外币汇率
C.国际汇兑
D.外国汇票


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68、多项选择题  据青岛市农村信用社国际贸易融资业务操作规程，国际业务部门调查、信贷部门审查减免保证金开证业务的重点（）.

A、依据外经贸部（委）批准进口业务的批件审核客户开证资格；
B、是否能够交存开证保证金，不足部分是否提供有效的担保；
C、信用证中的期限、金额、币种、受益人等内容；
D、信用证中有溢短装条款的，是否对开证金额上浮部分落实了开证保证措施；


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69、单项选择题  信汇的英文缩写为（）.

A、T/T
A、T/T
B、M/T
C、D/D
D、L/C


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70、单项选择题  办理个人客户境外汇入汇款的退汇业务，邮电费的收取标准为（）人民币/笔.

A、15元
B、20元
C、80元
D、160元


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71、多项选择题  打包放款业务风险主要有（）.

A、客户信用风险；
B、开证行信用风险；
C、业务操作风险；
D、国家风险；


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72、单项选择题  （）等境内机构因特殊业务需求，需要开立外币现钞账户的，须经外汇局核准后，方可在金融机构办理外币现钞账户的开户手续。

A、外商投资企业
B、内资国有企业
C、法院和行政执法机构
D、证券和保险公司


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73、单项选择题  境外机构在境内设立的分支、代表机构和境外个人转让所购境内房产取得的人民币资金，如需购汇汇出（）。

A.须经外汇局核准；
B.无须经外汇局核准，可由外汇指定银行直接办理；
C.购汇金额在等值100万美元以上的，须经外汇局核准；
D.购汇申请人为境外法人的，须经外汇局核准。


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74、多项选择题  客户申请办理进口押汇业务时，需提供国际结算部门的资料有（）.

A、《进口押汇申请书》；
B、进/出口合同；
C、包括正本海运提单的全套单据；
D、进口货物报关单原件或复印件；


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75、单项选择题  违反《中华人民共和国外汇管理条例》携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，可以处违法金额（）以下的罚款。法律、行政法规规定由海关予以处罚的，从其规定

A、20%、20%，
B、30%、30%，
C、40%、40%，
D、50%、50%。


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76、单项选择题  下列哪一项是进口开证的业务性质代号（）.

A、LP
B、LC
C、LA
D、LG


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77、问答题  客户手上只有人民币没有外币，可以进行个人实盘外汇买卖吗？为什么？


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78、单项选择题  以下属逃汇行为的是（）。

A、违反规定将境内外汇转移境外；
B、以外汇收付应当以人民币收付的款项；
C、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇；
D、擅自对外借款。


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79、多项选择题  外债签约登记主要审核合同中的基本条款包括（）等。

A、当事各方
B、金额
C、期限
D、适用法律


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80、多项选择题  境内居民个人外汇利息收入3万美元提取现钞应向银行提供哪些材料（）.

A、本人身份证明
B、债券或债券登记证或存款利息清单
C、境外税务凭证
D、银行存款证明


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81、单项选择题  外汇账户的开立、变更银行员工必须对法人、代理人的身份证件进行验证，请问应如何操作？（）

A、从ABIS打印并留存备查
B、登陆人行的核查系统进行联网核查并打印留存
C、查看证件与企业经办人是否为同一人
D、B+C


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82、填空题  区内企业之间以及保税区之间的交易，可以以外币计价结算，也可以以（）计价结算。


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83、多项选择题  在办理出口收结汇联网核查过程中，企业违规行为包括（）.

A、未经外汇局核准，贸易项下收汇不通过核查系统进行联网核查的；
B、在收汇之日起180天内未办理核销且无正当理由说明原因的；
C、未核销收汇总量达到等值500万美元且无正当理由的；
D、凭伪造、涂改、借用的纸质出口货物报关单办理待核查账户资金结汇或划出的。


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84、单项选择题  假定以下跨境收支金额都在等值3000美元以下（含），哪些可以实行限额申报（）。

A、对私涉外支出款项
B、不涉及贸易出口收汇的对公涉外收入款项
C、非居民项下的对私涉外收入款项
D、居民个人收到的赡家款


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85、问答题  简述银行经营结售汇业务需遵循的外汇管理要求。


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86、单项选择题  境内机构违反外汇管理规定的，除依照条例给予处罚外，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、1万以上5万以下
B、10万以上50万以下
C、5万以上50万以下
D、20万元以上100万元以下


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87、填空题  境外个人经营性外汇结汇包括（）、购物贸易方式项下的结汇，凭本人有效身份证件及个人旅游购物报关单办理。


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88、多项选择题  下列哪些材料可作为直系亲属关系的证明材料（）。

A、能证明直系亲属关系的户口簿
B、结婚证
C、街道办事处等政府基层组织出具的有效亲属关系证明
D、公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明


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89、单项选择题  （）是指单位基本情况表信息、基础信息或申报信息申报错误。

A.漏报
B.误报
C.迟报
D.错报


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90、单项选择题  关闭外汇帐户时，柜员审核客户提交资料无误后，进行“（）”交易查询客户积数是否为零。如积数为零，则无需进行清息处理。（）

A、2956查询账户基本信息
B、2695查询账户基本信息
C、2596查询账户基本信息
D、2296查询账户基本信息


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91、单项选择题  出口单位已办理国际收支申报的出口收汇，因遗失、毁损等原因申请补办出口收汇核销专用联，应向（）提出申请。

A、深圳市外汇局
B、深圳海关
C、原签发银行
D、经办银行的任何一家支行


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92、单项选择题  发查询电文的时候，收报行为（）.

A、发报行（Received from）
B、原汇出行（52A.
C、指示行（72域）


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93、单项选择题  外汇指定银行结售汇综合头寸报表应（）频率，向外汇局报送。

A.每工作日
B.每周
C.每旬
D.每月


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94、单项选择题  《个人外汇管理办法》规定，对境外个人结汇实行（）管理。

A、限额管理
B、年度总额管理


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95、单项选择题  居民个人一次性结汇金额在等值（）美元（含），需审核居民真实身份证明和合法外汇来源证明材料。

A、0.5——1万
B、1——5万
C、5——10万
D、10——20万


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96、单项选择题  关于不可撤销信用证的表述正确的是（）。

A、信用证一经开立，即不可撤销
B、开证行不得撤销过期使用的信用证
C、未经信用证各有关当事人同意不可撤销
D、信用证上没有注明"可撤销"字样


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97、判断题  对不需要办理申报的出口收汇，银行应在专用联上编写该银行收汇专用章，并注明相应的收汇资金来源。


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98、填空题  外汇资金的调拨、对外支付应遵循（）的原则.


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99、单项选择题  汇入汇款无法解付的，通知客户发查询更改后，（）个工作日内没收到对方行查询的，应主动发查询给对方行？

A、5个工作日
B、2个工作日
C、10个工作日
D、当天


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100、单项选择题  （）系指出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等，向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资。

A、出口押汇
B、出口信保押汇
C、出口保理
D、打包放款


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101、多项选择题  银行应向外汇局事先备案（）的格式及印鉴。

A、信用证
B、出口收汇核销专用水单
C、出口报关单
D、收账通知
E、国际收支申报单


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102、多项选择题  境外个人结汇时姓名输入可以用（）文字录入。

A.英文名
B.拼音
C.汉字


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103、单项选择题  境外机构或个人从境内获得的服务贸易收入向境外单笔支付等值美元（）以上，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《税务证明》。

A、3万（含）
B、3万（不含）
C、5万（含）
D、5万（不含）


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104、单项选择题  资本金账户超最高限额，其超过部分资金不得超过企业外汇资本金账户最高限额的（）.

A、1%
B、等值1万美元
C、1%且等值3万美元
D、3万美元


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105、单项选择题  违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额（）%以下的罚款。

A、20
B、30
C、10
D、15


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106、单项选择题  出境人员携带现钞出境须向银行或外汇管理局申请签发《携带证》。下列哪笔金额不能由银行签发（）？

A、2000美元
B、5000美元
C、6000美元
D、11000美元


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107、问答题  简述对个人结售汇的外汇管理政策。


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108、填空题  外汇同业拆借业务是指与其他金融机构办理的，并经过人民银行（）的同业间的外汇资金融通。


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109、单项选择题  对于延期收款，无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而实际收汇期限超过90天的延期收款，企业应在实际出口90天后的（）同时办理合同登记和债权登记。

A、10个工作日内
B、5个工作日内
C、15个工作日内
D、20个工作日内


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110、单项选择题  托管人在QFII开户后，（）向托管人所有地分局备案。

A、5个工作日内
B、一个月内
C、三个月内


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111、多项选择题  某公司欲在银行办理外汇担保项下人民币贷款业务，目前允许进行质押的外汇来源包括（）。

A.该公司经常项目外汇账户上的资金
B.该公司资本金专户上的资金
C.该公司外债专户上的资金
D.该公司投资者个人外汇账户上资金


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112、单项选择题  通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元的结汇可不纳入个人结售汇系统。

A.100
B.200
C.500
D.1000


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113、多项选择题  外债登记分为（）.

A、定期登记
B、逐笔登记
C、随时登记


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114、多项选择题  办理进口押汇时，国际业务结算审查要点（）.

A、是否包含全套物权凭证；
B、信用证或合同与相关单据是否相符；
C、进口报关单的真实性；
D、国外客户的资信状况；


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115、单项选择题  居民个人凭身份证或有效证件直接到金融机构提取现钞，每人每天最高可以提取等值（1万美元）的外币现钞（）.

A.3万
B.2万
C.1万
D.5万


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116、单项选择题  行政机关不需编制、公布哪个项目？（）

A.政府信息公开指南
B.政府信息公开目录
C.限制公开的政府信息


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117、多项选择题  对违反外汇管理行为当事人在什么情形下，应当依法从轻或者减轻行政处罚？（）

A.主动消除或者减轻违反外汇管理行为危害后果的
B.受他人胁迫从事违反外汇管理行为的
C.配合外汇局检查处理违反外汇管理行为有立功表现的
D.初次实施违反外汇管理行为日.违反外汇管理行为情节轻微危害后果微小的
E.其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。


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118、填空题  贸易上的光票托收一般用于收取（），代垫费用，佣金，样品费或其它贸易从属费用.


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119、单项选择题  一张见票后90天付款的远期汇票，受票人在6月30日承兑了该汇票，请问到期日应是哪一天。（）

A、9月28日；
B、9月29日；
C、9月30日；
D、9月27日；


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120、多项选择题  在下列账户中，所有结汇与划转需外汇局批准的是（）。

A、投资类临时账户
B、保证类临时账户
C、收购类临时账户
D、个人对外贸易专户
E、费用类临时账户


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121、单项选择题  等值（）美元以下的非贸易售付汇,企业可凭合同或发票等相关单证直接到银行办理,可不再提供税务凭证。

A、3万
B、2万（含）
C、5万
D、5万（含）


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122、多项选择题  申请经营结汇、售汇业务须具有完善的内部管理规章制度，主要包括（）.

A.结汇、售汇业务操作规程，
B.结汇、售汇统计报告制度，
C.结售汇周转头寸管理制度，
D.结汇、售汇单证管理制度，
E.独立的结汇、售汇会计科目以及核算办法等。


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123、单项选择题  自（）起，企业货到付款项下超过90天（不含）的延期付款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台上的贸易信贷登记管理系统办理逐笔登记。

A、2008年10月1日（含）
B、2008年11月1日（含）
C、2008年12月1日（含）
D、2009年01月1日（含）


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124、单项选择题  定活互转中，客户不可以进行的交易有（）。

A.活期一本通到绿卡通
B.定期一本通到活期一本通
C.活期一本通到定期一本通
D.绿卡通活期子帐号到定期子帐号


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125、单项选择题  按最新规定，对境外机构支付等值（）美元（含）以下的服务贸易项下费用，境内机构和个人凭合同（协议）或发票（支付通知书）办理购付汇手续。

A、1万
B、5万
C、10万
D、20万


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126、单项选择题  境内贷款项下境外担保以（）纳入外债管理。

A、短期外债余额
B、中长期外债余额
C、签约额
D、履约额


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127、多项选择题  投资者专用外汇账户内资金结汇审核资料（）.

A、书面申请
B、IC卡
C、银行出具能反应原外汇账户余额的对账单或证明
D、资金用途
E、委托者需提供身份证明或营业执照


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128、单项选择题  在不豁免收费的情况下，下列那种费用承担方式，收款人收到的款项一定小于原汇款的金额（）.

A、BEN
B、OUR
C、SHA
D、NON


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129、单项选择题  在成立外商投资企业后费用类临时账户资金可转入（）。

A、投资类账户
B、收购类账户
C、资本金账户
D、保证类账户


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130、单项选择题  MT103报文中，71a为“BEN”的，是指（）.

A、付款人负担
B、收款人负担
C、发报行的费用由汇款方负担，收报行的费用由收款方负担


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131、单项选择题  （）外汇储蓄账户内经常项目外汇汇出，无金额限制，凭本人有效身份证件办理即可。

A、境内个人
B、经常项目
C、境外个人
D、资本项目


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132、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，‚频繁‛系指交易行为营业日每天发生（）以上，或者营业日每天发生持续（）以上.

A、3次、3天，
B、3次、2天，
C、3次、5天，
D、2次、3天。


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133、填空题  光票托收是指不带（）的金融单据的托收。


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134、多项选择题  以下属骗购外汇行为的有（）。

A、伪造、变造海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；
B、使用、买卖伪造、变造的海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；
C、重复使用海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；
D、明知用于骗购外汇而提供人民币资金或者其他服务的；


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135、多项选择题  出口项下的海运费支付，下列材料属银行审核的有（）。

A、运输合同
B、境外船运公司提供的发票
C、提单的清单
D、税务证明


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136、填空题  创投企业应当在名称中加注（）字样。


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137、单项选择题  外汇局给企业出具的外汇业务核准件有效期为几天？（）

A、5个
B、6个
C、7个
D、15个


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138、单项选择题  银行办理哪项个人结售汇业务需要通过个人结售汇系统（）.

A、居民个人持证明材料到外汇指定银行办理购汇业务
B、外币卡境内消费结汇
C、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
D、境内卡境外使用购汇还款


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139、单项选择题  注册资本1.5亿美元的外商投资性公司，可借用外债的额度按已缴付注册资本（）倍计算）。

A、5倍。
B、8倍。
C、6倍。


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140、填空题  寄单索偿是指出口方指定银行向开证行寄送单据，随附面函向它（），或寄单给开证行向偿付行索偿。


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141、单项选择题  境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月；对于当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（）

A、500、1000，
B、1000、2000，
C、1000、1000，
D、2000、3000。


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142、单项选择题  违反外汇管理行为在（）年内未被发现的，不再给予行政处罚，法律另有规定的除外。

A.1年
B.2年
C.3年
D.5年


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143、多项选择题  外债：指中国境内的机关、团体、企业、事业单位、金融机构或者其它机构对中国境外的国际金融组织、外国政府、金融机构、企业或者其它机构用外国货币承担的具有契约性偿还义务的全部债务，包括（）、补偿贸易中直接以现汇偿还的债务、其他形式的对外债务。

A、国际金融租赁
B、延期付款
C、买方信贷
D、发行外币债券


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144、单项选择题  银行为外商投资企业办理资本金结汇的（）不得超过该外商投资企业资本金的累计验资金额。

A、入账金额
B、结汇金额
C、累计金额
D、核准金额


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145、多项选择题  个人委托其直系亲属办理超过年度总额的个人结汇，须持（）材料到银行办理：

A、委托人的有效身份证件
B、受托人的有效身份证件
C、委托人的委托书
D、直系亲属关系证明


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146、单项选择题  境外个人旅游购物项下外汇收支可以通过哪种账户办理？（）

A.他人的外汇储蓄账户
B.本人的外汇储蓄账户
C.本人的外汇结算账户
D.直系亲属的外汇储蓄账户


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147、单项选择题  金融机构外汇从业人员有骗购外汇行为且数额在（）万美元以上的，给予开除处分。

A、5
B、10
C、20
D、50


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148、单项选择题  根据《反洗钱法》有关规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过（）。

A、二十四小时，
B、四十八小时，
C、七天，
D、十五天。


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149、单项选择题  MT103电文中，20域是什么（）.

A、原汇款行相关编号
B、指示行相关编号
C、发报行相关编号


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150、填空题  已装船提单是指定交来的提单上有（）或标有已装船批注。


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151、单项选择题  下列哪项不能作为当事人要求外汇局举行听证的依据（）？

A.拟给予暂停或者停止经营结汇、售汇业务处罚的。
B.拟给予暂停或者停止经营外汇业务处罚的。
C.拟给予法人或者其他组织等值100万元人民币以上罚（没）款处罚的。
D.拟给予自然人等值1万元人民币以上罚（没）款处罚的。


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152、单项选择题  假远期信用证期限不超过（）天。

A、30
B、60
C、90
D、180


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153、单项选择题  外商投资企业外汇资本金账户可以存入的资金包括（）。

A.特许权使用费收入
B.外商投资企业境外借款
C.外方外汇投资款


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154、单项选择题  我行反洗钱业务的主管部门是（）。

A、保卫部
B、国际部
C、财务会计部
D、科技部


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155、填空题  根据保函/备用信用证的使用范围和功能，涉外保函/备用信用证可分成（）和非融资性两种.


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156、多项选择题  境内机构从事对外贸易活动收取的外币现钞办理结汇应向银行提供哪些材料（）.

A、对外合同
B、发票
C、盖有海关验讫章的出口收汇核销单
D、海关签章的入境申报单正本


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157、单项选择题  经过香港农行办理托收的香港付款的美元支票，一旦遭受退票，要向客户收回退票费（）.

A、HKD10
B、HKD50
C、HKD80
D、HKD100


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158、多项选择题  企业在货物出口报关后，应在中国口岸执法系统进行网上交单，待收汇后，可凭（）等有效凭证一并到外汇局办理核销手续。

A、信用证
B、纸质出口收汇核销单
C、出口报关单
D、贸易合同
E、银行出具的出口收汇专用联


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159、单项选择题  在信用证交易中，货物和单据以（）给进口商。

A、不同的方式；
B、相同的方式；
C、不同的方向；
D、同时；


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160、单项选择题  境内银行发现所报送的基础信息有误时，应在（）修改后重新导入国际收支网上申报系统（银行版）。

A、自身计算机处理系统中
B、自身接口程序
C、外汇金宏系统银行版
D、外汇金宏系统外汇局版


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161、单项选择题  对于单笔合同项下转口贸易收支间隔超过（）天（不含）且先收后支项下收汇金额超过等值（）万美元（不含）的业务，企业应当在收款之日起30天内向外汇局报告。

A、30天/50万
B、60天/100万
C、90天/50万
D、120天/100万


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162、判断题  国内外汇贷款债权人为银行的，只允许在贷款资金划出行或债务人注册地银行开户。


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163、单项选择题  对BIBS行所下划的外汇汇入汇款资金，如以原币形式记入客户账户的，须收取等值（）美元的手续费。

A、5
B、6
C、10
D、20


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164、单项选择题  托收项下的承兑交单，实质上是（）给进口商的资金融通。

A、托收行；
B、代收行；
C、出口商委托人；
D、出口商；


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165、问答题  何为交叉汇率？


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166、填空题  根据中国人民银行《个人定期储蓄存款存单小额抵押贷款办法》（银发［1994］316号）的规定，储蓄机构的外汇小额抵押人民币贷款只对中国境内居民个人开办，且借款人申请此项贷款时应当持本人的居民身份证明以及本人名下外币定期储蓄存款存单，不得用（）的存单作质押。


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167、单项选择题  对外汇指定银行违规办理结售汇业务的最严厉处罚是（）。

A、没收违法所得；
B、处以巨额罚款；
C、责令改正、通报批评；
D、停止办理结售汇业务。


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168、多项选择题  国际业务结算部门技术审查的基本要点（）.

A、是否符合国家外观政策；
B、单证情况；
C、境外银行情况；
D、汇率、利率变化情况；


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169、单项选择题  客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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170、单项选择题  外商投资企业资本金结汇支付命令函中的支付金额只能填写（）.

A、确定的外币金额
B、确定的人民币金额
C、任一币种都可
D、不需要填写


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171、单项选择题  未按照规定进行国际收支统计中报的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处（）以下的罚款。

A.5万元
B.10万元
C.30万元
D.50万元


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172、单项选择题  付汇申报单填错由申报主体重新填写，修改需签章，银行（）。

A、可以修改
B、不得修改
C、视情况而定
D、A与B对


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173、多项选择题  BANCS系统中光票托收业务收款人账号可以是（）。

A、活一本通
B、借记卡
C、定期账户
D、普通活折


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174、单项选择题  营业日终，柜员进行轧帐，有关柜员轧帐的说法正确的一项是（）。

A.营业日终，柜员进行强行轧账。
B.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的，要及时查证，实在无法查证的，为不耽误日终，只能做尾箱上缴处理。
C.应收款挂帐使用现金短款交易，由普通柜员操作，无需综合柜员授权。
D.轧账时，按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码，系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对，核对正确后轧账成功，打印柜员轧账单。


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175、单项选择题  通常，出口商在核准的额度内出运货物后，向保理商提交发票，根据我行规定可以申请不超过发票金额的（）的融资。

A、70%；
B、80%；
C、90%；
D、100%；


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176、单项选择题  一般外汇管理局负责审批（）下的外汇结汇、售汇和付汇业务。

A、经常项目
B、经济项目
C、资本项目
D、资产项目


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177、单项选择题  可供外籍员工付出境外的薪酬应为（）.

A、合同约定金额
B、企业自行决定的员工应发工资
C、员工税后所得工资


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178、多项选择题  用于办理个人购汇业务的真实身份证明包括（）。

A、身份证
B、户口簿
C、军官证
C、驾驭证


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179、单项选择题  远期信用证预计押汇天数：从押汇日到预计付款到期日的天数再加3个工作日，一般不超过（）天。

A、30；
B、60；
C、90；
D、180；


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180、单项选择题  为企业办理单笔结100万美元外债结汇，要向省行传真外汇局出具的（）.

A、《卖出外汇申请书》、
B、《资本项目结汇核准件》
C、《外商投资企业资本金结汇申请书和支付命令》
D、《100万美元以上（含100万美元）结汇呈批表》


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181、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，有逃汇行为且数额不满（）万美元的，给予撤职处分。

A、5
B、10
C、50
D、100


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182、填空题  国际收支项目有经常项目、（）、平衡项目。


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183、多项选择题  反洗钱法中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、毒品犯罪，
B、黑社会性质的组织犯罪，
C、恐怖活动犯罪，
D、走私犯罪。


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184、单项选择题  应汇款人的要求，通过加押电报、电传或SWIFT方式指示汇入行解付一定金额给收款人的汇款方式是（）。

A、TelegrAphiC TrAnsfer
B、MAil TrAnsfer
C、BAnker’s Dem And DrAft
D、TrAder’s Dem And DrAft


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185、单项选择题  内银行应确保基础信息的（），督促和指导申报主体办理申报，并履行审核及传送国际收支统计申报相关信息等职责。

A、及时性、全面性、准确性
B、完整性、准确性、全面性
C、及时性、准确性、完整性
D、及时性、全面性、完整性


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186、多项选择题  金融机构标识码在申领流程中，需要提交的材料有（）。

A.《金融机构标识码申领表》
B.《组织机构代码证》
C.申领人的有效证件复印件，其中有效证件类型包括但不限于中华人民共和国居民身份证、军官证、港澳通行证、护照等
D.有关行业主管部门批准其成立的批复文件和证件等材料的复印件，其中证件类型包括但不限于《金融许可证》、《经营保险业务许可证》、《证券经营机构营业许可证》和《基金管理资格证书》等


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187、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额不满5万美元或者违法所得不满1万元人民币的，给予（）处分。

A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除


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188、单项选择题  对（）的银行应要求出口单位提供该笔收汇对应的所有核销单编号，在出具出口收汇核销专用联时，应将这些核销单编号全部填上。

A.多次出口，多次收汇
B.多次出口，一次收汇
C.一次出口，多次收汇
D.一次出口，一次收汇


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189、单项选择题  允许携带外币现钞入境免申报金额为（）。

A.2000美元以下
B.3000美元以下
C.5000美元以下
D.10000美元以下


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190、多项选择题  境外投资者外在境内设立外商投资企业，但在境内从事（），经外汇局批准，可在一家银行开立一个多币种专用外汇账户。

A、运输
B、间接投资
C、直接投资
D、民间投资
E、直接投资相关活动


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191、多项选择题  国际信用卡的主要功能，有（）。

A、境内外支付功能
B、外币储蓄功能
C、全球汇兑功能
D、信用消费功能


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192、多项选择题  在接受外汇局调查时，下列哪些说法是正确的？（）

A.应当有涉嫌违反外汇管理行为的当事人或者其他见证人在场
B.询问当事人、证人和调查有关情况时，外汇检查人员应当制作调查笔录，制作调查笔录可由一名外汇检查人员单独实施
C.外汇检查人员收集证据时，在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，可以将证据做好封存标记后进行现场或者异地封存
D.调查违反外汇管理行为，外汇检查人员可以查询当事人和直接有关的单位和个人在金融机构开立的本外币账户，包括个人储蓄账户
E.外汇检查人员对违反外汇管理行为案发现场，可以拍摄现场照片或者录像，制作现场调查笔录和现场图


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193、多项选择题  下列哪些是非单据条件（）？

A.装运船只应是悬挂英国国旗的船只
B.装船后受益人必须立即通知申请人装货细节
C.受益人证明表明已通知申请人装货细节
D.货物不得是以色列产地


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194、填空题  对于港至港运输提单，即使信用证禁止转运，只要（），银行将接受注明货物将转运的提单。


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195、填空题  汇票就其性质而言是国际贸易结算顶下的资金单据按出票人不同分为银行汇票、。


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196、填空题  从事个人外币与人民币之间兑换业务的外币兑换点，应当取得外汇指定银行的授权，其每日办理外币兑换业务的发生额应由其授权银行纳入相应的结汇、售汇统计，超过周转金限额的部分应由授权银行进入银行间外汇市场进行（）。


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197、单项选择题  境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

A.1
B.2
C.3
D.5


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198、单项选择题  营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员（），退出外汇业务系统。

A.临时签退
B.正式签退
C.无需签退
D.以上说法均不正确


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199、单项选择题  个人结售汇系统中台湾居民来往大陆通行证（含91、97版）录入（）号码。

A.前6位
B.前7位
C.前8位
D.前9位


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200、多项选择题  以下关于国内外汇贷款用途叙述正确的是（）。

A、国内外汇贷款可以结汇使用
B、国内外汇贷款可以抵押贷人民币
C、国内外汇贷款可以用于对外支付
D、国内外汇贷款可以用于归还其他银行外币贷款


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201、单项选择题  客户首次办理等值（）美元以上的账户转出业务是，需要事先办理大额转账申请。

A.5000
B.10000
C.3000
D.2000


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202、单项选择题  外商投资企业开立外汇结算账户时，必须提供（）。

A、外商投资企业营业执照副本
B、组织机构代码证副本
C、税务登记证正本
D、人民银行颁发的开户许可证


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203、单项选择题  凭信用证装效期修改书向经办行申请打包放款的展期，展期只限（）次。

A、一次；
B、二次；
C、三次；
D、四次；


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204、多项选择题  营业开始前，柜员需做好（）等相关业务准备工作。

A.开机签到
B.请领尾箱
C.请领重要空白凭证和现金
D.公布利率


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205、问答题  外币代兑机构办理外币兑换业务，应当具备哪些条件？


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206、填空题  资本项目，是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括（）、各类贷款、证券投资等。


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207、多项选择题  各联社（合行）在为个人办理结售汇业务时，以下二种情况可不留存身份证复印件（）.

A、对于通过外汇储蓄账户发生的结售汇业务，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存；
B、对于办理过人民币储蓄业务，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存；
C、对于未通过外汇储蓄账户的个人结售汇业务，单笔在等值1千美元（含）以下的，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存；
D、对于未通过外汇储蓄账户的个人结售汇业务，单笔在等值1百美元（含）以下的，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存。


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208、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额不满（）万美元的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予警告、记过或者记大过的纪律处分。

A、5
B、10
C、50
D、100


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209、单项选择题  企业每日进行提款登记的延期付款，外汇局通过系统于（）对其进行逐笔确认。

A、次日7：00
B、当晚23：00
C、凌晨
D、当晚10：00


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210、单项选择题  收到企业出口收汇资料后，根据企业填写的《出口收汇说明》在相应的贸易方式下扣减相应的额度。对于企业确已实际出口并收汇，但因出口数据传输时滞原因导致可收汇余额暂时不足的，银行（）.

A、不能为其办理该业务
B、客户向外管局作申请，待外管局同意后才能办理该业务
C、可凭企业承诺说明函先行为企业办理待核查帐户资金结汇或划转，并做好台帐。
D、可以直接为其办理业务


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211、单项选择题  境内机构自汇出前期费用之日起（）月内仍未完成境外直接投资项目核准程序的，应将境外账户剩余资金调回原汇出资金的境内外汇账户。

A、3个月
B、6个月
C、9个月


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212、单项选择题  允许单据表面上不注有承运人名字的运输单据有（）.

A、航空运单；
B、租船提单与运输行提单；
C、陆运提单与租船提单；
D、以上答案都不对；


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213、多项选择题  现阶段在银行间外汇市场除了开办人民币兑美元、欧元两种货币的货币掉期交易外，还有哪几种货币？（）

A、英镑
B、澳元
C、港币
D、日元


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214、单项选择题  下列哪个法规是外汇领域反洗钱专门法规（）。

A、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
B、《个人存款账户实名制规定》
C、《中国人民共和国刑法》
D、《联合国反腐败公约》


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215、填空题  货到付款在国际贸易上可分为售定和（）。


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216、单项选择题  保税区与区外之间的货物交易，以（）计价结算。

A、美元
B、人民币
C、外币
D、人民币或外币


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217、单项选择题  付款客户的银行或代表付款客户的银行将款项直接或通过代理行支付给收款人银行的报文格式是（）.

A、MT103
B、MT199
C、MT202
D、MT999


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218、填空题  用证是一种带有条件的银行付款书面承诺，所谓‚带有条件‛是指（）。


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219、多项选择题  远期结售汇的对象为（）。

A、贸易项下收支
B、服务贸易和收益项下收支
C、偿还银行自身外汇贷款
D、偿还外汇局登记的境外借款
E、以上都是


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220、单项选择题  国务院办公厅《关于社会信用体系建设的若干意见》强调，社会信用体系建设要以法制为基础，信用制度为核心，以健全信贷、纳税、合同履约及（）信用记录为重点。

A.证券业
B.外汇管理
C.产品质量


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221、单项选择题  银行办理结售汇业务时，自需性结售汇和代客业务（）。

A、必须分开
B、可以混淆
C、没有明确规定
C、允许持有代理行的结售汇头寸


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222、多项选择题  客户申请办理打包贷款业务时，除基础资料外还需提供的资料（）.

A、出口打包借款申请书；
B、国外银行开立的信用证副本；
C、进/出口合同；
D、出口控制商品的出口批文或许可证；


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223、多项选择题  境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭（）办理。

A、本人有效身份证件
B、收入证明
C、合同
D、发票
E、原兑换水单


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224、单项选择题  目前不允许银行直接办理的外汇业务有（）。

A、外币结算
B、远期结售汇
C、人民币与外币掉期业务
D、代理香港H股买卖


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225、多项选择题  境内居民个人办理《携带证》应向银行提供哪些材料（）.

A、书面申请
B、已办妥前往国家和地区有效入境签证的护照或港澳通行证
C、银行存款证明或海关申报证明
D、税务凭证


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226、填空题  除非信用证另有规定，发票必须系由（）出具，必须做成以申请人为抬头。


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227、单项选择题  境内个人手持外币现钞汇出当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A、5万
B、3万
C、2万
D、1万


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228、单项选择题  外债登记后，超过借款合同约定的首次提款日（）内未提款，该笔外债自动失效。

A、30天
B、40天
C、一个月
D、三个月


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229、多项选择题  下列（）城市是国际外汇交易中心。

A、纽约
B、莫斯科
C、东京
D、伦敦


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230、单项选择题  一般客户开立即期信用证、90天以内（含）远期信用证的，保证金比例不得低于（）。

A、50%
B、30%
C、20%
D、10%


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231、单项选择题  预收货款注销登记（）.

A、只支持一次注销登记，不支持多次出货多次注销登记
B、支持多次出货多次注销登记
C、支持一次注销登记或多次出货多次注销登记


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232、单项选择题  转口贸易先支后收的，还应提供（）。

A、买方开来的信用证
B、经银行核对密押的外方银行开具的付款保函
C、买方开来的信用证或经银行核对密押的外方银行开具的付款保函


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233、多项选择题  汇出汇款档案管理。由汇款业务经办员负责留存、保管。非贸易汇款业务卷宗，主要包括（）.

A、汇款申请书，
B、《青岛农村合作银行购汇、付汇申请书》，
C、合同，
D、税务凭证。


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234、多项选择题  下列关于有效实名证件说法正确的是（）。

A.居住在中国境内16周岁以上（含）中国公民的居民身份证或临时身份证
B.居住在中国境内的16周岁以下中国公民的居民身份证或户口簿。
C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及外国永久居留证明。
D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证；台湾居民的台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。


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235、单项选择题  保税区区内企业遗失《登记证》，应当在登报声明后（）内向外汇局报告，外汇局凭遗失声明给予补发。

A、5个工作日；
B、10个工作日；
C、15个工作日；
D、3个工作日；


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236、填空题  业务编号为十三位制，由四部分组成：第一部分是业务性质代号；第二部分是（）代号；第三部分是年份代号；第四部分是业务顺序号。


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237、单项选择题  在个人结售汇管理信息系统发生故障时，外汇指定银行应严格按照（）办理个人结售汇业务。

A、《结汇、售汇及付汇管理规定》
B、《境内外汇账户管理规定》
C、内控制度
D、《个人结售汇管理信息系统应急预案》


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238、单项选择题  银行于2009年5月14日为客户办理一笔融汇通业务，到期为2010年5月13日，押汇本金为HKD100000、00，外币融资利率为0、88%，那么实际押汇天数为（），到期应付押汇利息（）.

A.363天HKD900、11
B、364天HKD889、78
C、365天HKD870、15
D、366天HKD913、45


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239、单项选择题  MT103报文中，59域表示的是什么？（）

A、汇款人信息
B、收款人信息
C、起息日


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240、多项选择题  法规中没有明确规定审核凭证且超过规定限额的境内机构非贸易售付汇，外汇局应审核境内机构提交的（）。

A、书面申请
B、合同
C、发票
D、税务证明


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241、填空题  对使用多张《携带外汇出境许可证》，若加盖银行印章的《携带15证》累计总额超过等值（）美元，海关不予放行。


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242、多项选择题  不得对外售付汇的贸易方式是（）.

A.展览品
B.来料深加工
C.边境小额
D.易货贸易
E、一般贸易


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243、多项选择题  原则上每位出境人员不得携带超过等值10000美元外币现钞出境，下列哪些特殊情况，可向外汇局申请（）。

A、人数较多的出境团组
B、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组
C、政府领导人出访
D、出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家


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244、名词解释  外汇分账制


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245、多项选择题  境内机构下列范围内的外汇，未经外汇局批准，不得结汇（）.

A、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇；
B、境外借款及发行外币债券、股票取得的外汇；
C、经国家外汇管理局批准的其他资本项目下外汇收入；
D、来料加工手续费收入


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246、多项选择题  银行为客户开立外币携带证，须审核的材料有（）。

A、护照
B、身份证
C、签证
D、利息清单或取款凭条或购汇凭证


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247、多项选择题  境内机构或个人将资产变现专用外汇账户资金结汇的，应当按照支付结汇制度的有关要求，持以下（）材料直接向银行申请办理。

A、外商投资企业外汇登记IC卡
B、结汇所得人民币资金的支付命令函
C、会计师事务所出具的最近一期验资报告（须附外方出资情况询证函的回函）
D、结汇后的人民币资金用途证明文件


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248、判断题  个人对外贸易经营者指依法办理工商登记或者其他执业手续，取得个人工商营业执照或者其他执业证明，并按照国务院商务主管部门的规定，办理备案登记，取得对外贸易经营权，从事对外贸易经营活动的个人。


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249、单项选择题  境内机构从事对外贸易活动收取的外币现钞办理结汇时，银行需让客户提供的材料下列不需要的是？（）

A、出口合同、发票
B、货物证明
C、盖有海关验讫章的出口收汇核销单
D、海关盖章的入境申报单（外商携带外币现钞的入境申报单）正本办理


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250、单项选择题  驻华机构人民币账户如有特定收入来源，必须经外汇局批准，客户退回的费用必须附（），经审核后方可入账。

A、结汇水单
B、有效商业单据
C、原始付出凭证
D、信用证


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251、多项选择题  对于下列外汇的结汇或入账，银行不得为出口单位出具核销专用联（）.

A、出口押汇
B、外币现钞结算的出口收汇
C、直接从境外或境内特殊经济区域收回的出口货款
D、福费廷业务方式取得的外汇资金


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252、单项选择题  一般情况下，对于汇入汇款的退汇，选用的退汇报文格式是MT（）.

A、103
B、110
C、199
D、910


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253、单项选择题  境内中资企业向境内金融机构借用贷款，接受境外机构和个人提供的担保，须经（）批准。

A、直接办理
B、外汇指定银行
C、国家外汇管理局
D、境外机构


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254、填空题  保税区，是指经国务院批准在中华人民共和国境内设立的、（）实行封闭监管的特定区域。


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255、单项选择题  涉及个人即期结售汇的差错调整，须填写“特殊汇率审批表”，对于单笔交易金额在（）美元（含）以上的，须报管辖行行长签字授权。

A、100
B、500
C、5000
D、10000


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256、单项选择题  一国政府、企业或金融机构在某国债券市场上以所在国以外第三国的货币为面值而发行的债券是（）。

A、扬基债券
B、欧洲债券
C、武士债券
D、第三国债券


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257、多项选择题  银行向所在地外汇局申请资本金结汇授权时，须提供以下哪些资料（）.

A、书面申请（包括近三年来资本项目外汇业务操作情况及法规执行情况）
B、《经营金融业务许可证》（复印件）
C、外商投资项下资本金入帐、结汇内控制度
D、拟从事该项业务人员情况


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258、多项选择题  外汇账户开户基本资料管理。由外汇会计经办员负责留存、保管。主要包括（）.

A、企业营业执照正本复印件，
B、企业代码证复印件，
C、青岛市农村合作银行开户通知书，
D、印鉴卡片以及农村合作银行要求的其他开户资料。


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259、单项选择题  根据我国票据法，收款人持票人，被背书人是票据的（）。

A、债权人；
B、付款人；
C、出票人；
D、保证人；


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260、单项选择题  2010年6月，某银行申请为“走出去“企业提供融资性担保余额指标，外汇局审核标准为（）。

A、原则上不超过银行外汇资本金或营运资金；
B、原则上不超过银行本、外币资本金的一半。
C、原则上不超过银行外汇净资产。


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261、填空题  客户申请办理出口押汇时，经办行可以办理（）和跟单托收项下的出口押汇。


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262、问答题  2012年3月，外汇局浙江省分局为扶持实体经济发展，发挥外汇管理支持和服务对外贸易发展的作用，提出了哪些外汇措施？


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263、多项选择题  具有境内企业法人资格的代兑机构办理外币兑换业务，应当具备哪些条件？（）

A、有固定的营业场所
B、不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员
C、具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施
D、授权银行要求的其他条件


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264、多项选择题  外汇指定银行向外商投资企业提供人民币贷款，可以接受债务人的外汇质押，但质押外汇来源仅限于企业的（）账户。

A、资本金账户
B、经常项目结算账户
C、经常项目外汇账户
D、资本项目外债专户


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265、单项选择题  境内银行应于月后（）内将上月收集的《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》和《对外付款/承兑通知书》的“外汇局留存联”按月份和种类分别装订成册，加具封面并加盖印章后送所在地外汇局。封面应列明：凭证类别名称、境内银行名称、月份、装订日期、经办人员、复核人员等。

A、2工作日
B、5工作日
C、10工作日
D、15工作日


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266、单项选择题  金融机构应当依据企业填写的（），通过监测系统银行端查询企业出口可收汇余额，办理相关电子数据的核查。

A、出口收汇说明
B、情况说明
C、收入申报单证
D、相关单证


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267、多项选择题  金融机构在核对账户余额不平衡的错误时，若发现有下列错误的（），金融机构在修改错误重新报送数据的同时，需要说明错误原因并让外汇局删除错误信息。

A、金融机构自编代码
B、账号
C、币种
D、单位组织机构代码
E、账户性质


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268、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、2个工作日，
B、3个工作日，
C、5个工作日，
D、7个工作日。


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269、单项选择题  我国对外债实行（）。

A.存量管理
B.流量管理
C.规模管理


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270、多项选择题  正当持票人的条件是（）。

A、善意取得票据
B、无须支付对价
C、取得的票据完整、有效、合格
D、支付了对价


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271、填空题  般情况下商业单据的交出分两种情况D/P，（）。


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272、多项选择题  境内注册的企业，其从事（）等其他特殊方式贸易时发生的预收货款或延期付款均需办理贸易项下外债登记。

A、一般贸易
B、加工贸易
C、转口贸易
D、保税货物贸易


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273、填空题  信用证项下，审单的基本原则是（）、单证一致。


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274、单项选择题  外商投资企业办理本企业同名同性质账户之间资金划拨，需提供（）.

A、收款账户名称
B、收款账户账号
C、收款账户性质说明
D、收款账户名称和账号


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275、单项选择题  某客户在银行信用等级为AA，规模较大，经营效益良好，今年由于业务发展需要，计划在香港设立子公司以降低经营成本，但由于在香港的子公司为新成立的公司，面临在港融资难的问题，为确保该客户在银行的业务稳定性，可向其推荐的产品是 （）。

A、外保内贷
B、内保外贷
C、专业咨询
D、投资银行


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276、单项选择题  商投资企业资本金结汇所得人民币资金，应当在政府审批部门批准的经营范围内使用，除另有规定外，结汇所得人民币资金不得用境内（）.

A、股份投资
B、资本投资
C、项目投资
D、股权投资


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277、单项选择题  自（）起，国际收支涉外收入申报时限实行5日申报制。

A、2002年4月1日
B、2003年1月1日
C、2004年1月1月
D、2005年5月1日


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278、单项选择题  项目融资就融资方式讲，属于（）。

A、对内借款
B、对外借款
C、对国际金融机构借款


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279、单项选择题  个人外汇结算账户的开立使用按（）账户进行管理。

A、机构
B、个人
C、经常
D、机构或个人


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280、判断题  经常项下结算账户存款余额不得转作定期存款。


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281、单项选择题  企业变更名称需向外汇局做怎么处理（企业没有资本项目账户）？（）

A、变更外汇账户主体信息
B、变更企业投资信息
C、登记单位基础信息
D、以上都不是


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282、单项选择题  按照规定，跟单托收项下出口押汇金额不得超过托收索汇金额的（）.

A、60%
B、70%
C、80%
D、90％


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283、多项选择题  银行申请经营结售汇业务应具备哪些条件（）.

A、具有金融业务经营资格
B、具有健全完善的结售汇业务内部管理制度
C、银行分支机构申请经营结售汇业务应取得其上级行的授权
D、国家外汇管理局规定的其他条件农村合作金融机构还应具备银行业监督管理部门批准的外汇业务经营资格


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284、单项选择题  下述非信用证当事人的是（）.

A、开证申请人
B、受益人
C、开证行
D、保兑行


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285、单项选择题  外币光票托收业务的相关资料要专卷保管，纸质档案保管期为业务终了后（）年，电子凭证和数据要永久保留。

A、3
B、5
C、10
D、20


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286、多项选择题  为提高个人本外币兑换业务的服务水平，满足日益增长的个人本外币兑换需求，国家外汇管理局决定在哪些城市开展个人本外币兑换特许业务试点。（）

A.北京
B.天津
C.上海
D.深圳
E.广州


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287、多项选择题  企业需办理一笔25万美元的预付货款，银行需审核的单据有（）。

A、进口付汇核销单
B、进口合同
C、形式发票
D、预付货款保函


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288、单项选择题  购买或受让金融资产管理公司不良资产的外国投资者或其代理人应在（）工作日内到资产所在地外汇分局或国家外汇管理局指定的分局办理不良资产出售或转让备案登记手续。

A、10
B、15
C、20
D、30


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289、单项选择题  资本项目下的个人外汇业务按照（）管理。

A、交易主体
B、可兑换
C、交易性质
D、可兑换进程


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290、单项选择题  外汇指定银行为机构办理外汇账户变更等手续时，机构应提供变更账户申请书，变更账户的相关证明材料，资本项下账户提供（）。

A、组织机构代码证
B、开户申请书
C、外汇局核准件
D、撤销账户申请书


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291、单项选择题  若USD/JPY的即期价格为124.00/10，1个月远期升（贴）水是24/20，则USD/JPY的一个月远期价格是（）。

A、124.24/30
B、124.20/34
C、123.76/90
D、123.80/86


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292、判断题  境内个人手持外币现钞汇出境外当日累计超过等值1万美元的，凭本人有效身份证件办理。


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293、单项选择题  美国财政部支票可在付款后（）之内随时追索已付票款。

A、18个月
B、12个月
C、6个月
D、3个月


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294、单项选择题  国际贸易结算中凭以付款的有关货物凭证和证明文件，称为（）。

A、票据
B、借据
C、收据
D、单据


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295、多项选择题  境内机构应当持下列材料向所在地外汇局申请开立经常项目外汇账户（）.

A、开立经常项目外汇账户申请书；
B、营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件；
C、有权管理部门颁发的涉外业务经营许可证明原件和复印件，或者《外商投资企业外汇登记证》（以下简称《登记证》）（见附件一），或者有关经常项目外汇收入的证明材料（如结汇水单等）；
D、组织机构代码证的原件和复印件；
E、外汇局要求的其它材料。


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296、单项选择题  个人存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的直接到银行办理，超过则凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据到银行办理，银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

A、3000
B、5000
C、1万
D、5万


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297、填空题  青岛市农村合作银行外汇资金拆借，需经青岛市联社同意，按照（）的外汇资金融通原则，同时严格按照双方协议办理。


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298、单项选择题  出口信保融资的风险主体是出口商和（）。

A、进口商
B、付款行
C、代理行
D、出口信用保险公司


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299、多项选择题  境内机构下列对外支付用汇，由外汇局审核其真实性后，从其外汇帐户中支付或者到外汇指定银行兑付（）.

A、邮电部门支付国际邮政、电信业务费用；
B、转口贸易项下先支后收的对外支付；
C、偿还外债利息；
D、超过等值1万美元的现钞提取。


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300、多项选择题  境内企业境外放款，放款人和借款人应符合以下条件（）.

A、放款人和借款人均依法注册成立，且注册资本均已足额到位；
B、放款人与借款人有持续良好经营的记录，有健全的财务制度和内控制度，在最近三年内均未发现外汇违规情节；
C、放款人历年的境外直接投资项目均经国内境外投资主管部门核准并在外汇局办理外汇登记手续，且参加最近一次境外投资联合年检评级为二级以上（成立不足一年的除外）；
D、经批准已从事境外放款的，已进行的上一笔境外放款运作正常，未出现违约情况。


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