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银行柜员考试：外汇管理在线测试（每日一练）
2021-03-05 04:44:19 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  临时专用外汇账户的种类有（）。

A、投资类账户
B、资本金账户
C、收购类账户
D、费用类账户
E、保证类账户


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2、单项选择题  根据《反洗钱法》有关规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过（）。

A、二十四小时，
B、四十八小时，
C、七天，
D、十五天。


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3、名词解释  售汇


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4、单项选择题  结售汇统计中，下列内容不属于资本与金融项目的是（）。

A、投资收益；
B、投资资本金；
C、房地产；
D、国内外汇贷款。


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5、单项选择题  人民币与外币之间的汇率标价方式为（）。

A、直接标价法
B、间接标价法
C、非美元标价法


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6、问答题  银行经营业务过程中收回资金（含利息）与原始发放资金本外币不匹配，且需要代债务人结售汇的，应如何办理？


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7、单项选择题  （）指开立有清算账户的账户行，除要求清算账户保留一定存款余额，对该账户采用每日逐笔登记，收付轧抵差额以存款余额的变动来平衡完成清算。

A、国际清算
B、逐笔清算
C、国际结算
D、差错清算


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8、单项选择题  汇票的挂失止付应由汇款人向出票行提出书面申请，出票行凭以向付款行发出止付通知，待接到付款行同意止付的回复，自汇票有效期满（）才能办理退款。

A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、13个月


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9、判断题  个人对外贸易专户不得存入和提取外币现钞。


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10、填空题  资本项目，是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括（）、各类贷款、证券投资等。


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11、单项选择题  下列属于大额外汇资金交易范围的有（）。

A、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇10万美元以上
B、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇20万美元以上
C、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇50万美元以上
D、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇100万美元以上


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12、单项选择题  “银行对客户结售汇大额交易”报备内容中资本项目下单笔结汇或售汇金额超过等值（）万美元的交易，同一客户月内累计结汇或累计售汇金额超过等值（）万美元。

A、500 500
B、500 1000
C、1000 2000
D、500 2000


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13、单项选择题  投资专项账户（）须经外汇局核定。

A、收支逐笔
B、收入
C、支出
D、不需要


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14、单项选择题  内投资者转让境外投资企业股份的应当向哪个部门提交股份转让协议（）。

A、境外管理部门
B、所在地外汇局
C、注册地外汇局
D、国家外汇管理局


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15、单项选择题  MT103报文中，52A域是什么？（）

A、原汇款行
B、中间行
C、指示行
D、发报行


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16、多项选择题  汇出汇款档案管理。由汇款业务经办员负责留存、保管。非贸易汇款业务卷宗，主要包括（）.

A、汇款申请书，
B、《青岛农村合作银行购汇、付汇申请书》，
C、合同，
D、税务凭证。


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17、多项选择题  境人员原则上不得携带超过等值10000美元的外币现钞出境。对属于下列特殊情况之一的，出境人员可以向外汇局申领《携带证》。（）

A.人数较多的出境团组；
B.出境时间较长或旅途够长的科学考察团队；
C.政府领导人出访；
D.出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家。


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18、单项选择题  客户提交开户材料，经办人员审核无误后登录外汇账户信息交互平台，查询客户是否已在开户地外汇局进行基本信息登记，并与开户材料进行核对。核对一致后在（）系统登记客户资料并开立账户，在（）系统下载客户账号。（）

A、ABIS，BIBS
B、BIBS，ABIS
C、BIBS，BIBS
D、ABIS，ABIS


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19、填空题  所有信用证都必须清楚地表明该证是否适用议付、即期付款、（）、承兑。


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20、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，有逃汇行为且数额不满（）万美元的，给予撤职处分。

A、5
B、10
C、50
D、100


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21、单项选择题  在成立外商投资企业后费用类临时账户资金可转入（）。

A、投资类账户
B、收购类账户
C、资本金账户
D、保证类账户


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22、多项选择题  客户申请办理打包贷款业务时，除基础资料外还需提供的资料（）.

A、出口打包借款申请书；
B、国外银行开立的信用证副本；
C、进/出口合同；
D、出口控制商品的出口批文或许可证；


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23、单项选择题  贸易性质下的货款，是否出具核销专用联？（）

A、是
B、否
C、视情况而定


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24、多项选择题  对C企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务应当按照（）办理。

A、逐笔到所在地外汇局办理登记手续。
B、对于预收货款、预付货款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企业须按本细则规定向所在地外汇局报送信息；
C、企业不得办理90天以上（不含）远期信用证（含展期）业务；不得办理90天以上（不含）的延期付款、托收业务；不得签订包含90天以上（不含）收汇条款的出口合同；
D、企业不得办理转口贸易外汇收支。


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25、单项选择题  境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外（）、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。

A、有价证券
B、股票
C、债券
D、期货


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26、填空题  银行对出口商的融资主要有（）、押汇。


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27、多项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》适用于（）。

A、境内机构的外汇收支或者外汇经营活动
B、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动
C、境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动
D、一切外汇收支活动


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28、单项选择题  办理外币票据托收时，打印的面函需要加盖银行的业务章和授权背书章，其中的授权背书章要有（）个有权人签字。

A、1
B、2
C、3
D、视情况而定


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29、单项选择题  营外汇业务的金融机构未按照规定办理国际收支申报的，按照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定正确的处罚办法是（）.

A、给予警告，并处8万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
B、给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
C、给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予调离该岗位的纪律处分；
D、给予警告，并处8万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予调离该岗位的纪律处分；


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30、单项选择题  关于不可撤销信用证的表述正确的是（）。

A、信用证一经开立，即不可撤销
B、开证行不得撤销过期使用的信用证
C、未经信用证各有关当事人同意不可撤销
D、信用证上没有注明"可撤销"字样


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31、单项选择题  企业和预算外单位使用人民币购汇支付公务出国境外差旅费时，凡公务出国人员出境时间在30天（含30天）以内的，每人每次可向银行购汇（）；出境时间在30天以上的，每人每次可向银行购汇（）。

A、等值1000美元；等值3000美元
B、等值2000美元；等值5000美元
C、等值5000美元；等值8000美元
D、等值3000美元；等值5000美元


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32、单项选择题  已进行“结案”操作的报关单，（）天后会进入海关结案库。

A、10
B、5
C、7
D、15


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33、多项选择题  非居民办理外币现钞等值5000美元以上汇出境外时，应审核（）。

A、本人真实身份证明
B、本人入境申报单
C、《非居民外汇收支情况表》
D、如他人代办需提供代办人真实身份证明和书面委托证明


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34、单项选择题  若USD/JPY的汇率由124.00/124.30变为124.50/124.80，则下述说法中正确的是（）。

A、美元贬值，日元升值
B、美元升值，日元贬值
C、相等的日元可以换得更多的美元


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35、多项选择题  外汇指定银行有下列情形之一的，外汇局除根据《外汇管理条例》对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格（）.

A、无规定的有效凭证和商业单据，为客户办理结汇、售汇或者付汇，累计金额在等值100万美元以上的；
B、规定的有效凭证和商业单据不全，为客户办理结汇、售汇或者付汇，累计金额在等值500万美元以上的；
C、为客户售汇，金额超出有效凭证和商业单据标明金额，累计发生金额在等值500万美元以上的；
D、违规结汇或者售汇金额占本机构年度结汇或者售汇总量10％以上的；


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36、单项选择题  依据UCP600，信用证项下，银行处理的是（）.

A、单据
B、货物
C、实际履约行为
D、服务


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37、单项选择题  境内银行应于月后（）内将上月收集的《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》和《对外付款/承兑通知书》的“外汇局留存联”按月份和种类分别装订成册，加具封面并加盖印章后送所在地外汇局。封面应列明：凭证类别名称、境内银行名称、月份、装订日期、经办人员、复核人员等。

A、2工作日
B、5工作日
C、10工作日
D、15工作日


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38、单项选择题  申报主体以汇款方式通过境内银行办理对外付款（境外汇款）业务时，应当填报（）.

A、《境内汇款申请书》
B、《对外付款/承兑通知书》
C、《境外汇款申请书》
D、《对内付款/承兑通知书》


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39、单项选择题  新列入名录企业的辅导期起始日期为名录登记当日，截至日期为企业列入名录后发生首笔贸易外汇收支业务之日起第（）天。

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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40、单项选择题  相对购买力平价说是把汇率的升降归因于下列因素的变动。（）

A、物价
B、货币币值
C、利率


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41、多项选择题  对于下列外汇的结汇或入账，银行不得为出口单位出具核销专用联（）.

A、出口押汇
B、外币现钞结算的出口收汇
C、直接从境外或境内特殊经济区域收回的出口货款
D、福费廷业务方式取得的外汇资金


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42、填空题  创投企业可以采取非法人制组织形式，也可以采取（）组织形式。


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43、单项选择题  外汇指定银行应当遵照结售汇周转头寸限额管理规定，对超限额的结售汇头寸应及时通过（）进行平补。

A、存放同业
B、银行间市场
C、人民银行
D、外汇局


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44、填空题  信用证通知业务性质代号是（）.


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45、多项选择题  对于单笔等值20万美元（含）以上的下列境外汇款，银行应将其转入由银行为收汇单位开立的专项外汇账户——待结汇账户。（）

A、预收货款
B、转口贸易收汇
C、境外汇款指示中明确入经常项目外汇结算账户，但银行根据汇款指示无法判断具体交易性质的款项
D、境外汇款指示中明确结汇入人民币账户，但银行根据汇款指示无法判断具体交易性质的款项


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46、单项选择题  境内机构偿还外债的（）须经外汇局核准。

A.本金
B.利息
C.相关费用
D.以上都是


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47、多项选择题  对违反外汇管理行为当事人在什么情形下，应当依法从轻或者减轻行政处罚？（）

A.主动消除或者减轻违反外汇管理行为危害后果的
B.受他人胁迫从事违反外汇管理行为的
C.配合外汇局检查处理违反外汇管理行为有立功表现的
D.初次实施违反外汇管理行为日.违反外汇管理行为情节轻微危害后果微小的
E.其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。


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48、多项选择题  下列纳入个人结售汇系统操作的个人售汇业务有（）。

A、境外个人回兑
B、境内卡境外使用购汇还款
C、境外个人经常项目收入购汇
D、驻华使领馆外交人员购汇


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49、单项选择题  A类企业（）天以上（不含）的延期收款或延期付款，应当在出口或进口之日起30天内，通过监测系统企业端向外汇局报告相应的预计收款或付款日期等信息

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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50、单项选择题  对（）的银行应要求出口单位提供该笔收汇对应的所有核销单编号，在出具出口收汇核销专用联时，应将这些核销单编号全部填上。

A.多次出口，多次收汇
B.多次出口，一次收汇
C.一次出口，多次收汇
D.一次出口，一次收汇


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51、填空题  创投企业应当在名称中加注（）字样。


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52、单项选择题  外汇局浙江省分局将大力推进货物贸易便利化，深入开展货物贸易外汇管理制度改革试点，让（）的进出口企业充分享受新政策便利。

A、95%以上
B、90%以上
C、95%
D、90%


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53、单项选择题  BANCS系统中，光票托收前台入口交易为（）。

A、58010
B、58070
C、58060
D、58061


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54、多项选择题  客户申请办理出口押汇业务时，需提供给国际业务部门的资料（）.

A、出口押汇申请书；
B、进/出口合同；
C、信用证正本或副本；
D、信用证要求的全套出口单据


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55、填空题  按照存款种类区分，外币储蓄存款可分为（）、活期两种。


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56、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额不满5万美元或者违法所得不满1万元人民币的，给予（）处分。

A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除


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57、单项选择题  保税区与区外之间的货物交易，以（）计价结算。

A、美元
B、人民币
C、外币
D、人民币或外币


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58、单项选择题  青岛市各合行应当在每月终了（）日内，将上月签发《携带外币许可证》第二联及统计表报送当地外汇局。

A、3
B、4
C、5
D、10


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59、单项选择题  外籍员工个人所得税（）承担代征代缴责任。

A、个人
B、企业
C、银行
D、税局


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60、单项选择题  SWIFT中文表述是（）.

A、美元清算支付系统
B、国际自动清算系统
C、环球银行间电信协会
D、全球自动转帐系统。


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61、单项选择题  下列关于转让信用证的表示方法中哪个是正确的？（）

A、TRANSFERABLE；
B、DIVISIBLE；
C、ASSIGNABLE；
D、TRANSMISSIBLE；


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62、单项选择题  个人结售汇系统中，（）功能只限当天交易，对非当天办理的交易，如果发现错误应使用（）功能。

A.撤销、修改
B.撤销、冲正
C.修改、撤销
D.冲正、撤销


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63、单项选择题  对隔日、跨月度录入错误的个人结售汇信息，应使用（）功能进行处理。

A、撤销
B、冲正
C、修改
D、删除


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64、单项选择题  个人年度总额内购汇、结汇，可以委托（）办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购回，可以委托（）办理。

A、他人/他人
B、直系亲属/直系亲属
C、他人/直接亲属
D、直系亲属/他人


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65、单项选择题  海运提单船长自已签字时，需要标明（）内容才能满足UCP600要求。

A、船长的名字；
B、船长的身份；
C、委托人的名字；
D、委托人的身份；


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66、填空题  出口核销收汇专用号码共22位，前6位（）；随后6位为银行标识码及顺序码；再后6位为该笔出口收汇的收汇日期；最后4位为该银行当日业务流水码。


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67、多项选择题  下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是（）。

A.单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务等视为大额交易。
B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。
C.办理外汇业务的各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
D.除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。


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68、多项选择题  以下哪类方式出口，按出口货物报关单的成交总价全额收汇核销？（）

A.一般贸易
B.对外承包出口
C.来料深加工
D.进料深加工
E.寄售代销


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69、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、2个工作日，
B、3个工作日，
C、5个工作日，
D、7个工作日。


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70、多项选择题  境内居民因私个人购汇对年度总额的描述正确的是（）。

A、可分次购买
B、不可分次购买
C、可以跨公历年度使用
D、不得跨公历年度使用


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71、单项选择题  开证行承担第一性付款责任的条件是（）。

A、法院没有出具止付令
B、申请人存入足额的开证保证金
C、单证相符，单单相符
D、买卖双方未发生贸易纠纷


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72、单项选择题  初次提出短期外债指标申请的银行，在地区指标内按照不超过外汇营运资金或资本金的（）倍核定其短期外债指标。

A、2倍。
B、3倍。
C、4倍。


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73、单项选择题  企业经常项目外汇帐户中的外汇退汇，（）联网核查.

A、需要
B、不需要
C、都可以
D、以上都不对


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74、多项选择题  国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，下列属于经常转移中非资本转移的是（）.

A、捐赠
B、赔偿
C、偶然性所得
D、税收


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75、单项选择题  出口收汇待核查账户纳入外汇账户管理信息系统，代码为（）。

A、1100
B、1101
C、1201


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76、单项选择题  保税区与境外之间的一切经济往来，必须以（）计价结算。

A、人民币
B、外币
C、美元
D、欧元


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77、单项选择题  如果甲考虑到当前的汇价走势，从保值角度，将美元换成了欧元，这笔欧元存款，应为（）账户的存款。

A、乙种现钞存款
B、乙种现汇存款
C、丙种现钞存款
D、丙种现汇存款


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78、多项选择题  以下关于个人外汇储蓄账户资金在境内划转的说法正确的是（）。

A、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理
B、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件和相关凭证办理
C、个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理
D、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理
E、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇


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79、单项选择题  （）是指单位基本情况表信息、基础信息或申报信息申报错误。

A.漏报
B.误报
C.迟报
D.错报


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80、多项选择题  国际业务结算部门技术审查的基本要点（）.

A、是否符合国家外观政策；
B、单证情况；
C、境外银行情况；
D、汇率、利率变化情况；


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81、问答题  跟单信用证结算方式的主要特点是什么？


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82、单项选择题  以下哪种产品不属于贸易融资范畴（）.

A.福费廷
B.国际保理
C.出口押汇
D.进口代收


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83、单项选择题  境内某银行收到一笔金额为USD10000的涉外收入，在应境外发报行的要求扣收了USD25的境外银行手续费，以及USD30美元的境内银行手续费后，根据客户的要求兑换成ECU6979入客户账户，则该笔涉外收入的收入金额和币种为（）。

A、USD10000
B、USD9975
C、USD9945
D、ECU6979


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84、单项选择题  根据URR525规定，偿付行（）.

A、应仔细审单，如单证不符，则不偿付；
B、不受单、不审单，只凭开证行的授权书负责偿付；
C、应要求索偿行声明‚单证相符‛；
D、以上说法都不对；


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85、单项选择题  对进口商来讲，最快最安全的结算方式是（）.

A、托收；
B、信用证；
C、货到付款
D、银行汇票；


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86、单项选择题  延期付款自（）起，企业货到付款项下超过90天的延期付款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台登记

A、20080701
B、20081001
C、20081201
D、20081231


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87、单项选择题  境外机构在境内设立的分支、代表机构和境外个人转让所购境内房产取得的人民币资金，如需购汇汇出（）。

A.须经外汇局核准；
B.无须经外汇局核准，可由外汇指定银行直接办理；
C.购汇金额在等值100万美元以上的，须经外汇局核准；
D.购汇申请人为境外法人的，须经外汇局核准。


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88、多项选择题  携带外汇出境总金额在等值5000美元以上，10000美元（含）以下的，办理银行须审核（），并签发《携带外汇出境许可证》.

A、书面申请
B、有效签证或签注的，护照或往来港澳通行证，往来台湾通行证
C、存款证明或利息清单或取款凭条或相关购汇凭证
D、如从直系情书外汇存款中提取外币现钞的，还应提供亲属关系证明（结婚证、户口本或公证书）


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89、单项选择题  机构关闭资本项下外汇账户时凭外汇局批件和（）办理。

A、通知书
B、开户申请书
C、组织机构代码证
D、撤销账户申请书


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90、单项选择题  境外机构、境外个人在境内从事（）的发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院管理部门的规定办理登记。

A.有价证券或衍生产品
B.债券及衍生产品
C.以上都对


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91、单项选择题  银行应将办理个人外汇业务的相关材料至少保存（）备查。

A、1年
B、2年
C、3年
D、5年


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92、多项选择题  除非信用证另有规定，（）是银行所不能接受的。

A.租船合约提单
B.简式提单
C.注明仅以帆为动力的提单
D.港至港提单


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93、单项选择题  办理外汇交易时，未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的，对个人可以处（）以下的罚款。

A.30万元
B.10万元
C.5万元


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94、名词解释  境内个人


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95、判断题  合同中未列明预付货款条款的，银行不得为其办理预付款售付汇业务。


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96、单项选择题  在国际收支中，判断居民与非居民的唯一标准是（）。

A、交易者的国籍
B、交易者的地域关系
C、交易者的经济利益中心


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97、单项选择题  儒家文化历来把诚实守信作为人们的行为规范，强调“人而无信，不知其可也”。这句话出自（）本著作？

A.《大学》
B.《中庸》
C.《论语》


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98、单项选择题  以下哪种收费方式为内扣手续费（）.

A、O/OUR
B、B/BEN
C、S/SHA


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99、单项选择题  目前汇出款费用承担方式包括（）种。

A、1
B、2
C、3
D、4


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100、判断题  银行应当按照《个人外汇管理办法》规定为个人办理外汇收付、结售汇几开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。


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101、单项选择题  国内外汇贷款专用账户的还贷资金进入专户的时间不得超过贷款到期日或实际偿还日前（）个工作日。

A、1个
B、3个
C、5个
D、7个


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102、多项选择题  据青岛市农村信用社国际贸易融资业务操作规程，国际业务部门调查、信贷部门审查减免保证金开证业务的重点（）.

A、依据外经贸部（委）批准进口业务的批件审核客户开证资格；
B、是否能够交存开证保证金，不足部分是否提供有效的担保；
C、信用证中的期限、金额、币种、受益人等内容；
D、信用证中有溢短装条款的，是否对开证金额上浮部分落实了开证保证措施；


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103、单项选择题  7月14日之前签订的预收货款合同，在7月14日后收到预收货款，（）办理预收货款登记。

A、需要
B、不需要
C、都可以
D、以上都不对


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104、单项选择题  外汇指定银行违反规定办理结汇、售汇业务的；由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。

A、1万以上5万以下
B、10万以上50万以下
C、5万以上10万以下
D、20万元以上100万元以下


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105、单项选择题  根据UCP600，银行有从交单次日起至多（）个银行工作日确定交单是否相符.

A.3
B.5
C.7
D.10


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106、单项选择题  营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由（）进行机构轧账工作。

A.其他普通柜员
B.综合柜员
C.支行长或支局长
D.上述人员均可以


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107、单项选择题  个人向境外单笔支付等值（）以上服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当向主管税务机关申请办理《税务证明》。

A、1万美元
B、2万美元
C、3万美元
D、5万美元


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108、多项选择题  出口信用证和出口托收的区别在于（）。

A、前者有开证行的付款保证，后者无银行信用作保证
B、前者属银行信用，后者属商业信用
C、前者无银行作保证，后者有银行信用作保证
D、前者属商业信用，后者属银行信用


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109、填空题  福费廷业务分为（）和代理福费廷业务。


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110、单项选择题  信用证规定提交全套正本海运提单，在信用证规定的单据未到开证行而货物已到达港口的情况下，进口商为及时提货箱开证行申请开立提货保函，交船运公司先予提货，待进口商取得正本海运提单后，再以其换回原提货保函的融资方式为（）.

A、减免保证金开证
B、进口押汇
C、提货担保
D、打包放款


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111、单项选择题  对境外个人实行等值5万美元购汇总额管理的时期是（）？

A、2010年5月1日至10月31日
B、2010年4月1日至10月31日
C、2010年5月1日至11月31日
D、2010年4月1日至11月31日


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112、单项选择题  在电子口岸已结案的报关单，可在（）天内取消结案

A、7天
B、5天
C、4天
D、3天


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113、填空题  外汇局对出口单位出口收汇核销管理实行分类管理，分别采取自动核销、批次核销和（）的管理方式。


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114、判断题  直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府 或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。


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115、名词解释  境外个人


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116、多项选择题  境内机构、驻华机构应当按照本规定申请和办理开户手续，并按照外汇局核定的收支范围、使用期限、最高金额使用外汇帐户。不得（）.

A、擅自开立外汇帐户；
B、不得出租、出借或者串用外汇帐户；
C、不得利用外汇帐户代其他单位或者个人收付、保存或者转让外汇；
D、不得将单位外汇以个人名义私存；
E、不得擅自超出外汇局核定的使用期限、最高金额使用外汇帐户。


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117、单项选择题  办理信用证项下非物权单据的低风险出口押汇业务，客户必须为我行（）以上客户.

A、（含）
B、AA（含）
C、AAA（含）


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118、多项选择题  海关出口货款报关单上有哪几个日期（）.

A、出口日期
B、签发日期
C、登记日期
D、申报日期


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119、单项选择题  一个组织为了树立自身可信度，委托第三方信用机构对自己信用情况进行信用调查和评价的行为属于（）。

A.立信
B.征信
C.信用认证


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120、单项选择题  总量核查指标计算的数据周期为当前月份倒推（）月。

A、6个
B、9个
C、12个
D、24个


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121、问答题  简述现行人民币汇率形成机制的内容和特点。


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122、多项选择题  金融机构面临的外汇风险种类主要有（）。

A、外汇买卖风险
B、清算风险
C、信用风险
D、国家风险


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123、多项选择题  下列哪些情况，由外汇管理机关没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款？（）

A.违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的
B.私自买卖外汇
C.变相买卖外汇
D.非法介绍买卖外汇数额较大的
E.未经批准擅自经营结汇、售汇业务的


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124、多项选择题  境外个人房租类支出项目结汇超过年度总额结汇，银行应审核（）。

A、个人承诺函
B、房屋租赁合同
C、发票或支付通知
D、出租方书面证明


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125、单项选择题  二级行及二级行以下的每个BIBS机构要求至少配备名兼职国际收支申报人员。（）

A、1
B、2
C、3
D、4


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126、单项选择题  下列哪个机构是目前负责对大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。（）

A、中国人民银行
B、国家外汇管理局
C、中国反洗钱监测分析中心
D、公安部经济犯罪侦查局


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127、填空题  进口商凭担保提货书提取了货物后，就丧失了（）的权利。


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128、填空题  般情况下商业单据的交出分两种情况D/P，（）。


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129、单项选择题  境内一家制造家具的外商企业收到一笔投资资本金，则申报时交易编码与相对应的附言为（）。

A、602011，投资资本金收入
B、602011，筹备家具制造业资本金收入
C、602011，投资家具制造业资本金收入
D、602011，增资家具制造业资本金收入


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130、单项选择题  完成机构轧账工作后，打印机构轧账单。（）应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总，并与机构轧账单上的相关数据进行核对。

A.其他普通柜员
B.综合柜员
C.支行长或支局长
D.上述人员均可以


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131、单项选择题  MT103报文中，50域表示什么？（）

A、汇款人信息
B、收款人信息
C、起息日


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132、多项选择题  境内居民个人外汇利息收入3万美元提取现钞应向银行提供哪些材料（）.

A、本人身份证明
B、债券或债券登记证或存款利息清单
C、境外税务凭证
D、银行存款证明


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133、问答题  请简述外商投资企业利润、股息和红利汇出时经办银行应当审核的材料。


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134、填空题  打包贷款发放后，在信用证正本注明‚已办理打包放款‛，国际业务部将信用证作专卷保管；必须严格打包贷款贷后管理，（）专用。


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135、单项选择题  下列哪个法规是外汇领域反洗钱专门法规（）。

A、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
B、《个人存款账户实名制规定》
C、《 刑法》
D、《联合国反腐败公约》


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136、单项选择题  1830年，世界上第一家信用服务公司在（）成立，主要从事信用调查服务。

A.英国
B.美国
C.加拿大


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137、填空题  外汇业务会计科目的分类同人民币业务会计科目分类相同，划分为表内科目和（）两种。


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138、单项选择题  我国统一的银行间外汇市场建立的时间是（）。

A、1993年12月
B、1994年4月
C、1996年6月


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139、单项选择题  受理光票托收时，如果票面没有特别说明，外币票据的有效期通常为（）。

A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、1年


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140、单项选择题  个人结售汇系统中台湾居民来往大陆通行证（含91、97版）录入（）号码。

A.前6位
B.前7位
C.前8位
D.前9位


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141、单项选择题  货到付款项下，企业到银行付汇，需提供的是（）。

A、电子底账
B、许可证
C、提单
D、进口货物报关单


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142、单项选择题  国际收支统计纸质申报单的保存期限至少为（）。

A、1年
B、24个月
C、2年
D、12个月


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143、多项选择题  外债签约登记主要审核合同中的基本条款包括（）等。

A、当事各方
B、金额
C、期限
D、适用法律


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144、单项选择题  出口商不想承担运费和保险费，货物一越过船舷风险即结束，则出口商应采取（）贸易条件。

A、CIF；
B、FOB；
C、CNF；
D、DAF；


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145、单项选择题  在特殊情况下，外币储蓄储户可以口头或函电形式办理临时挂失，但必须在（）天之内到银行补办书面申请挂失手续，否则临时挂失到期后自动失效。

A、3；
B、5；
C、7；
D、1.


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146、多项选择题  有效证件一般应具有（）等信息。

A.姓名
B.号码
C.发证机关
D.发证日期


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147、单项选择题  定活互转中，客户不可以进行的交易有（）。

A.活期一本通到绿卡通
B.定期一本通到活期一本通
C.活期一本通到定期一本通
D.绿卡通活期子帐号到定期子帐号


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148、单项选择题  收到境外款项的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日起（）内办理该款项的申报。

A.7个工作日内
B.6个工作日内
C.5个工作日内
D.10日内


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149、单项选择题  等值（）美元以下的非贸易售付汇,企业可凭合同或发票等相关单证直接到银行办理,可不再提供税务凭证。

A、3万
B、2万（含）
C、5万
D、5万（含）


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150、单项选择题  境内公司境外放款，放款人境外放款余额不得超过其所有者权益的（），并不得超过借款人已办妥相关登记手续的中方协议投资额。

A、30%
B、20%
C、25%


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151、单项选择题  个人存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的直接到银行办理，超过则凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据到银行办理，银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

A、3000
B、5000
C、1万
D、5万


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152、名词解释  境内机构境外直接投资


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153、多项选择题  下列哪些证件不能作为台湾居民办理个人外汇业务的有效身份证件（）。

A、台湾护照
B、台湾身份证
C、往来大陆通行证
D、旅行证


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154、名词解释  外汇账户


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155、单项选择题  当日存、取、结售汇外币现金（），属于大额外汇资金交易。

A、单笔或累计等值1万美元
B、单笔或累计等值5万美元
C、单笔或累计等值10万美元
D、单笔等值1万美元


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156、多项选择题  国际结算的基本单据包括（）。

A、商业发票
B、运输单据
C、保险单据
D、检验证书


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157、单项选择题  自（）起，企业新发生进口预付货款，需登录系统办理预付货款合同登记和付汇登记。

A、2008年10月1日
B、2008年11月15日
C、2008年12月1日
D、2008年9月15日


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158、多项选择题  境外参展费对外支付提供哪些材料？（）

A、书面申请
B、合同或协议
C、发票或支付通知
D、其他相关材料


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159、单项选择题  若USD/JPY报价为124.00/124.30，EUR/USD报价为0.9870/0.9890，则按照交叉汇率的计算方法，EUR/JPY的报价应为（）。

A、125.38/125.94
B、125.63/125.68
C、122.39/122.93
D、122.50/122.80


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160、单项选择题  营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行（）。

A.临时签退
B.正式签退
C.上缴尾箱
D.正式轧账


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161、填空题  算日营业终了后，将各外币的‚外汇买卖‛科目余额，不论汇钞一律按决算牌价折成人民币，与原该货币的外汇买卖账上的人民币余额进行对比，如有差额，则为本年度该（）。


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162、多项选择题  金融机构同业往来账户主要指（）。

A、国有商业银行往来
B、信托投资公司往来
C、政策性银行往来
D、其他商业银行往来
E、外资及中外合资银行往来


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163、多项选择题  根据《中华人民共和国外汇管理条例》，下列哪些机构属于境内机构范畴（）。

A、部队
B、境内外资企业
C、美国驻中国大使馆
D、境外公司驻华办事处


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164、名词解释  进口押汇业务


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165、多项选择题  不得对外售付汇的贸易方式是（）.

A.展览品
B.来料深加工
C.边境小额
D.易货贸易
E、一般贸易


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166、单项选择题  外汇局对银行办理远期结售汇业务的管理方式为（）。

A.由银行向外汇局提出申请，获得审批
B.由银行向外汇局进行备案
C.银行自行办理，但必须取得上级行同意
D.银行获得结售汇业务资格后即可办理


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167、单项选择题  开证行在11月8日（星期五）收到单据，后发现存在不符点，开证行应在最晚（）提出不符点。

A、11月20日；
B、11月15日；
C、11月19日；
D、11月18日；


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168、单项选择题  个人外汇业务按照（）区分为经常项目和资本项目个人外汇业务。

A、交易主体
B、交易对象
C、交易性质
D、交易金额


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169、单项选择题  审单工作中，银行将审查（）.

A、单据的完整性
B、单据的真伪性
C、单据的法律效力
D、单据表面是否与信用证条款相符
E、货物发运人的诚信


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170、多项选择题  境内机构、驻华机构、个人及来华人员有下列违反外汇帐户管理规定行为的，由外汇局责令改正，撤销外汇帐户，通报批评，并处5万元以上30万元以下的罚款（）a

A、擅自在境内开立外汇帐户；
B、出借、串用、转让外汇帐户；
C、擅自改变外汇帐户使用范围；
D、擅自超出外汇局核定的外汇帐户最高金额、使用期限使用外汇帐户；
E、违反其他有关外汇帐户管理规定。


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171、填空题  代收行是接受托收行的委托,参与办理托收业务的一家银行,还是进口方银行,托收汇票的（）.


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172、单项选择题  开启业务终端后，柜员输入本人柜员号和密码，登陆外汇业务系统完成签到。签到后才能依次进行（）、请领重要空白凭证和现金的操作。

A.打印临时轧账单
B.请领尾箱
C.核点现金和重要空白凭证账
D.请领业务单据


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173、单项选择题  MT103报文中33B指什么？（）

A、原指示的币种和金额
B、起息币种和金额
C、汇款人信息D、收款人信息


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174、判断题  凡经外汇局进行机构基本信息登记过的境内机构，经常项目外汇账户的开立、变更、关闭无需事先经外汇局核准。


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175、单项选择题  如信用证用‘ABOUT’一词来规定装运日期，银行将解释为以规定的所述日期限前后各（）天之内装运。

A、五天；
B、九天；
C、十天；
D、十一天；


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176、单项选择题  境内机构对外签订借款合同或担保合同后，应当依据有关规定到（）办理登记手续。国际商业贷款借款合同或担保合同须经登记后方能生效。

A、外汇管理部门
B、工商部门
C、企业主管部门
D、银行


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177、单项选择题  自2008年7月14日起，企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发生预收货款的，应在合同签约之日起或实际收到预收货款之日起（）内，办理预收货款合同登记手续，企业合同中未约定而实际收到预收货款的同时办理预收货款提款登记手续。

A、15个工作日
B、30个工作日
C、15日
D、30日


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178、单项选择题  2008年7月14日开始实施出口收汇联网核查，企业的货物贸易项下出口收汇进入（）.

A、经常项目帐户
B、待核查帐户
C、人民币帐户
D、资本进帐户


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179、问答题  常见室内绿化布置有哪些形式？


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180、多项选择题  境内个人非经营性外汇购汇超过年度总额的，境外直系亲属救助（）.

A、本人真实身份证明，
B、有权部门或公证机构出具的亲属关系证明，
C、有关救助的相关证明材料。


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181、单项选择题  关于青岛市联社外汇资金管理，下列说法错误的是（）.

A、结售汇业务，要分币种分别设臵明细账户核算，并经常匡算损益，避免因汇率波动造成损失。
B、结售汇项下的外汇敞口应控制在各行应根据业务的实际情况核定的结售汇项下外汇头寸限额内。
C、超出外汇敞口限额的部分，按规定应当天平盘，超过额度范围时，应经有权签字人签字审批。
D、农村合作银行应按外汇交易业务的种类，建立健全各项内控制度，明确规定交易权限及敞口数额等。


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182、多项选择题  国际信用卡的主要功能，有（）。

A、境内外支付功能
B、外币储蓄功能
C、全球汇兑功能
D、信用消费功能


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183、单项选择题  经过香港农行办理托收的香港银行付款的美元支票，一旦遭受退票，要向客户收回退票费，并以MT（）电文向香港农行汇出。

A、103
B、202
C、910
D、110


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184、多项选择题  金融机构标识码在申领流程中，需要提交的材料有（）。

A.《金融机构标识码申领表》
B.《组织机构代码证》
C.申领人的有效证件复印件，其中有效证件类型包括但不限于中华人民共和国居民身份证、军官证、港澳通行证、护照等
D.有关行业主管部门批准其成立的批复文件和证件等材料的复印件，其中证件类型包括但不限于《金融许可证》、《经营保险业务许可证》、《证券经营机构营业许可证》和《基金管理资格证书》等


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185、单项选择题  退汇业务的收款人帐户行一律输（）代码。

A、原汇出行
B、原帐户行
C、总行
D、省行


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186、单项选择题  （）是国际银行间通过账户和有关货币当地清算系统，在办理国际结算和支付中，用于清讫双方债权债务的过程和方法。

A、国际清算
B、国际支付
C、国际结算
D、个人售汇


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187、名词解释  延期付款


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188、单项选择题  外汇账户开立后，abis系统需要做什么操作，第二天账户信息表才能显示开户信息？（）

A、7621
B、7623（资本项目开户时）
C、2505
D、2501


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189、单项选择题  居民个人凭身份证或有效证件直接到金融机构提取现钞，每人每天最高可以提取等值（1万美元）的外币现钞（）.

A.3万
B.2万
C.1万
D.5万


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190、单项选择题  根据UCP600，信用证未规定可否撤销，即为（）；未规定可否转让，即为（）。

A、不可撤销，可转让；
B、不可撤销，不可转让；
C、可撤销，可转让；
D、以上说法都不对；


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191、多项选择题  具有境内企业法人资格的代兑机构办理外币兑换业务，应当具备哪些条件？（）

A、有固定的营业场所
B、不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员
C、具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施
D、授权银行要求的其他条件


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192、单项选择题  境外个人当日累计兑换不超过等值（）美元（含）的，可凭本人有效身份证件办理。

A、300
B、500
C、1000
D、2000


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193、单项选择题  国家外汇管理局从（）开始，在全国开展外汇违法信息披露制度。

A.2005年8月
B.2005年12月
C.2006年4月


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194、单项选择题  私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额（）以下的罚款。

A.20%
B.30%
C.50%


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195、多项选择题  李先生来到柜台要求存入现金15万港币，以下说法正确的有（）。

A.可凭本人有效身份证件、入境申报单或原境内银行提钞证明办理
B.境外银行提款单据可以作为来源证明
C.应在相关单据上注明存款银行名称、金额、日期
D.柜员应复印批注后的相关单据，原件交回客户


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196、多项选择题  在个人外汇管理中，境内个人的有效证件包括（）。

A、身份证
B、护照
C、户口簿
D、军官证


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197、判断题  资本金账户入账贷记累计金额不得超过账户最高限额，资本项下支出不需外汇局批准。


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198、单项选择题  境内机构违反外汇管理规定的，除依照条例给予处罚外，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、1万以上5万以下
B、10万以上50万以下
C、5万以上50万以下
D、20万元以上100万元以下


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199、单项选择题  涉及个人即期结售汇的差错调整，须填写“特殊汇率审批表”，对于单笔交易金额在（）美元（含）以上的，须报管辖行行长签字授权。

A、100
B、500
C、5000
D、10000


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200、多项选择题  外汇局批准，外商投资企业可将（）转增本企业资本.

A、未分配利润
B、发展基金
C、资本公积
D、已登记外债


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201、单项选择题  企业第一次开立经常项目外汇账户首先要到外汇局办理办理什么？（）

A、外汇账户主体信息登记
B、出具外汇局的开户核准件
C、核准外汇经营权
D、A+B


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202、单项选择题  境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇时应记录在（）项下。

A.职工报酬和赡家款
B.旅游
C.捐赠
D.境外投资收益


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203、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，结汇用途为“备用金”的，备用金限于（）美元（含）以下。

A、3万。
B、4万。
C、5万。
D、6万。


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204、单项选择题  参加跨国公司外汇资金集中运营管理的企业可以指定（）家成员公司作为丰办企业。

A.1家
B.2家
C.3家
D.不限


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205、多项选择题  金融机构往来账户主要分为（）。

A、国有商业银行往来
B、同业往来账户
C、证券公司往来
D、其他金融机构往来
E、保险公司往来


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206、单项选择题  单一企业当日累计结汇额超过（）万美元的，银行应于业务结束的下一个工作日以传真形式向外汇局报送《资本金及资产变现帐户资金结汇情况备案表》。

A.20
B.50
C.100
D.200


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207、填空题  已装船提单是指定交来的提单上有（）或标有已装船批注。


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208、填空题  带外汇出境总金额在等5000美元以上10000美元（含）以下的，办理银行须审核相关资料，并签发《携带外汇出境许可证》，并自签发之日起（）天内一次使用有效，逾期作废。


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209、多项选择题  根据UCP600，海运提单可以由（）签署。

A、船长
B、船东
C、船长的具名代表
D、船东的具名代表
E、承运人的具名代表
F、承运人PPK


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210、单项选择题  实施出口收汇联网核查，企业的出口收汇进入待核查帐户后，需要结汇或者划出的，企业应当（）.

A、填写《卖出外汇申请书》和提供电子口岸IC卡。
B、填写《出口收汇说明》和提供电子口岸IC卡。
C、填写《卖出外汇申请书》和提供外汇登记证。
D、填写《出口收汇说明》和提供外汇登记证。


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211、多项选择题  银行应向外汇局事先备案（）的格式及印鉴。

A、信用证
B、出口收汇核销专用水单
C、出口报关单
D、收账通知
E、国际收支申报单


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212、单项选择题  《关于骗购外汇、非法套汇、逃汇、非法买卖外汇等违反外汇管理规定行为的行政处分或者纪律处分暂行规定》是1998年12月由（）批准，予以发布实施的。

A、财政部
B、全国人民代表大会常务委员会
C、中国人民银行
D、国务院


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213、多项选择题  财务管理公司可申请从事下列哪些外汇业务？（）

A、外汇资产管理；
B、外汇资本金投资；
C、外汇同业拆借；
D、资信调查、咨询服务；


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214、单项选择题  各网点通过外汇局指定的管理信息系统办理个人结售汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料保存（）备查。

A、2年
B、3年
C、4年
D、5年


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215、单项选择题  现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值（）美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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216、填空题  出口项下单笔佣金售付汇超过比例和金额的，应持相关单证向国家外汇管理局各分支局申请，由所在地外汇局审核真实性后，凭（）到外汇指定银行办理购付汇手续。


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217、单项选择题  外商投资企业领取法人营业执照后30天内应当向注册地外汇局申请办理（）手续。

A、外汇登记
B、开户审批
C、股权转让
D、资本结汇


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218、单项选择题  企业办理资本金账户利息结汇，可凭银行出具的（），并填写一份卖出外汇申请书直接办理结汇。

A、贷记通知书
B、结汇申请书
C、结汇通知书
D、利息清单


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219、填空题  根据中国人民银行的规定，目前中资外汇指定银行对企业发放的外汇担保项下人民币贷款，发放对象仅限于（），且只能由境外金融机构或境内外资金融机构提供信用保证或用外商投资企业自有外汇（含资本金、外债、经常项目项下收入）进行质押。


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220、单项选择题  自2008年11月15日起，企业新发生进口预付货款，须登陆系统办理预付货款合同登记和（）。

A、付汇登记
B、提款登记
C、债权登记贵
D、以上都不对


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221、单项选择题  银行收到企业进口货到付款项下对外付汇申请时，如进口报关单注明的海关签发日期在（）之前的，可直接办理。

A.2008年10月10日
B、2008年11月15日
C、2008年10月1日
D、2008年12月1日


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222、多项选择题  凡经外汇局进行机构基本信息登记过的境内机构，其经常项目外汇账户的开立、变更和关闭，各金融机构可按本机构的规定,凭（）等，以及各机构的开户申请书直接办理相关开户手续。

A、核准件
B、营业执照
C、社团登记证
D、组织机构代码
E、通知书


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223、多项选择题  个人分拆结售汇行为主要特征有（）。

A、境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇。
B、5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。
C、5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
D、5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。


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224、多项选择题  下列关于有效实名证件说法正确的是（）。

A.居住在中国境内16周岁以上（含）中国公民的居民身份证或临时身份证
B.居住在中国境内的16周岁以下中国公民的居民身份证或户口簿。
C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及外国永久居留证明。
D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证；台湾居民的台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。


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225、单项选择题  （）外汇账户收入为境外开展承包工程、劳务、技术合作，勘测设计和境外工程及项目在合同期内境内待用的往来外汇收入。

A、承包工程项下
B、旅游项下
C、经常项下
D、驻华机构


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226、判断题  经常项下结算账户存款余额不得转作定期存款。


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227、单项选择题  预付货款自（）起，企业新发生进口预付货款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台登记

A、20080701
B、20081001
C、20081115
D、20081231


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228、名词解释  外汇业务


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229、填空题  汇款业务中的头寸是指（）的调拨与偿付。


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230、填空题  出境人员携出金额在等值10000美元以上的，应当向存款或购汇银行所在地外汇局申领（）.


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231、多项选择题  非居民持有的外币现钞结汇5000美元以上，应持（）资料办理。

A、本人真实身份证明
B、本人入境申报单
C、外汇局核准件
D、《非居民个人外汇收支情况表》


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232、单项选择题  以下关于外商投资企业资本金结汇说法正确的是（）。

A.未完成验资手续的资本金可以办理结汇；
B.结汇所得人民币资金可用于境内股权投资；
C.结汇所得人民币资金可用于购买非自用境内房地产；
D.企业资本金结汇用于本企业备用金周转、工资奖金发放的，其结汇所得人民币资金可在企业自身的人民币账户留存。


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233、名词解释  外钞账户


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234、单项选择题  外商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“设备款”时应提供以下哪些资料（）。

A、双方买卖购销合同
B、通知单
C、结汇申请书
D、协议书


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235、填空题  个人结售汇按照交易性质区分经常项目和（）个人结售汇业务.


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236、单项选择题  全国整规办、中宣部、国家外汇局等部门从（）年开始组织开展“诚信兴商宣传月”活动。

A.2005年
B.2006年
C.2007年


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237、问答题  张三因在非洲某国经商之需，想携带一万五千美元出境，外汇管理政策是否允许，张三应如何操作？


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238、填空题  保税区与区外之间（）项下交易，必须以外币计价结算，不得以人民币计价结算。


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239、单项选择题  外汇指定银行办理凭外汇局通过（）传来的核准信息办理直接投资项下外汇业务后，还应当通过（）向外汇局反馈业务办理情况。

A、直接投资系统
B、外汇帐户系统
C、国际收支系统
D、联网核查系统


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240、单项选择题  客户首次办理等值（）美元以上的账户转出业务是，需要事先办理大额转账申请。

A.5000
B.10000
C.3000
D.2000


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241、单项选择题  下列那种类型的信用证必须要提交汇票？（）

A、即期付款信用证；
B、承兑信用证；
C、延期付款信用证；
D、议付信用证；


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242、单项选择题  （）系指出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等，向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资。

A、出口押汇
B、出口信保押汇
C、出口保理
D、打包放款


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243、填空题  根据国际业务‚双人、双职、双责‛工作制，每笔业务均应由经办、（）双岗处理。


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244、单项选择题  按最新规定，对境外机构支付等值（）美元（含）以下的服务贸易项下费用，境内机构和个人凭合同（协议）或发票（支付通知书）办理购付汇手续。

A、1万
B、5万
C、10万
D、20万


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245、单项选择题  一般客户开立即期信用证、90天以内（含）远期信用证的，保证金比例不得低于（）。

A、50%
B、30%
C、20%
D、10%


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246、单项选择题  外商独资企业出具的对外担保，（）地方外汇局逐笔事前审批。

A、需要。
B、不需要。
C、仅融资性担保需要。


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247、单项选择题  企业每日进行提款登记的延期付款，外汇局通过系统于（）对其进行逐笔确认。

A、次日7：00
B、当晚23：00
C、凌晨
D、当晚10：00


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248、多项选择题  国家外汇管理局按账户（）对个人外汇账户进行管理。

A、金额
B、个人
C、主体类别
D、交易性质
E、机构


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249、名词解释  预收货款


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250、单项选择题  个人对外贸易专户所得为（）收入，支出为进口项下相关费用。

A、进口贸易
B、个人结汇
C、出口贸易
D、个人售汇


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251、名词解释  直系亲属


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252、填空题  美元现汇挂牌汇价实行最大买卖价差不超过中间价的（），美元现钞挂牌汇价实行最大买卖价差不超过中间价的4%的非对称管理。非美元货币对人民币现汇和现钞挂牌买卖价差无幅度限制。


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253、单项选择题  根据外币现钞相关外汇管理规定，以下表述不正确的选项是（）。

A、法院开立对公现钞账户，应提交外汇局核准件
B、海关提取外币现钞2万美元退还给入境人员Tom，银行可直接办理
C、企业提取外币现钞1.3万美元，应提交外汇局核准件
D、行政执法机关的罚没款，银行根据司法机关文件直接办理结汇和划转


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254、单项选择题  柜员若对旅行支票有疑问，可要求顾客提供（），并向相应的支票发行公司申请授权或征得客户同意后办理托收。

A、护照复印件
B、购买公司电话
C、购买合约
D、购物发票


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255、单项选择题  资本项目下的个人外汇业务按照（）管理。

A、交易主体
B、可兑换
C、交易性质
D、可兑换进程


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256、多项选择题  打包放款业务风险主要有（）.

A、客户信用风险；
B、开证行信用风险；
C、业务操作风险；
D、国家风险；


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257、单项选择题  下列违反《国际收支统计申报办法》细则的，哪项不属于由外汇局视情节轻重对其单处或并处以警告、罚款处罚的行为（）.

A.逾期未履行申报或申报信息传送义务的；
B.造成国际收支统计申报信息遗失的；
C.误报、谎报、瞒报国际收支交易的；
D.对国际收支申报信息进行检查、审核的。


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258、单项选择题  境内居民个人向银行缴纳自费出境学习保证金的金额为（）人民币。

A、1000元
B、2000元
C、5000元
D、10000元


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259、填空题  海运提单的作用有货物收据、运输合约、（）。


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260、单项选择题  外商投资企业资本金结汇支付命令函中的支付金额只能填写（）.

A、确定的外币金额
B、确定的人民币金额
C、任一币种都可
D、不需要填写


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261、单项选择题  选择网上申报方式的申报主体（）通过纸质申报方式完成涉外收入申报。

A、不能
B、自主选择
C、视业务情况
D、仍然可以


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262、多项选择题  银行应将企业下列外汇收入划入待核查账户（）.

A、直接从境外、境内保税监管区域或境内中资银行离岸账户、外资银行境外机构或者个人外汇账户收回的出口货款；
B、出口货物保险或出口信用保险所得的理赔款；
C、出口买方信贷项下的出口收汇；
D、深加工结转业务项下转出方的收汇。


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263、单项选择题  已登记预收货款项下货物报关出口和货物未出口退汇的，企业应在货物报关出口之日起或退汇之日起个工作日内办理预收货款注销手续。超过登记预收货款项下货物出口时间天（含）的，应书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。退汇手续按照出口收汇核销管理有关退赔外汇的规定办理。（）

A、15，15
B、15，30
C、10，10
D、10，15


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264、单项选择题  出口信用保险项下融资要求出口商在中国出口信用保险公司投保（）.

A、出口信用险
B、出口货物财产险
C、出口货物运输险
D、履约保险


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265、单项选择题  《金融违法行为处罚办法》是1999年由（）颁布实施的。

A、财政部
B、全国人民代表大会常务委员会
C、中国人民银行
D、国务院


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266、多项选择题  未被信用证允许时，银行不接受发票上对货物是（）的批注。

A.用过的
B.旧的
C.重新改造的
D.修整的


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267、单项选择题  在国际贸易支付中，托收使用的是（）汇票，信用证使用的是（）汇票。

A、商业，银行；
B、商业，商业；
C、银行，银行；
D、银行，商业；


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268、单项选择题  境内居民从现汇账户提取外币现钞，超过（）美元需凭外汇局核准件办理。

A、1万
B、5万
C、20万
D、无金额限制


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269、单项选择题  我国政府利用国外长期资本的主要方式是（）。

A、国际金融机构贷款
B.外国政府贷款
C.国际证券投资
D.外国直接投资


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270、问答题  P/C的英文全称是什么？试述它的特点。


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271、多项选择题  以下哪些外汇业务银行需要在直接投资外汇业务管理信息系统进行登记备案（）。

A、外汇资本金帐户流入外汇资金
B、外汇资本金帐户资金结汇
C、外商投资企业利润汇出
D、外汇资本金帐户正常关户


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272、填空题  光票托收是指不带（）的金融单据的托收。


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273、判断题  境内保税监管区内与区外之间的货物贸易必须以人民币计价、结算。


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274、问答题  简述对境外个人外汇结汇的管理政策。


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275、多项选择题  下列关于营业日终，柜员相关处理事项的说法正确的是（）。

A.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。
B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。
C.业务档案由综合柜员整理收妥后，上交一级支行事后监督。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。
D.营业终了，柜员上缴尾箱后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。


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276、单项选择题  《境内机构境外直接投资外汇管理规定》（汇发[2009]30号）自（）起实施。

A.2009年8月1日
B.2009年6月1日
C.2009年10月1日
D.2010年1月1日


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277、多项选择题  对境外机构支付国际空运和陆运项下运费超过限额的，需持（）直接到外汇指定银行办理购付汇手续。

A、空运或陆运单清单（传真件）
B、发票（支付通知书）
C、合同
D、协议


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278、单项选择题  代兑机构（专业兑换公司除外）可办理的业务有（）。

A、韩元现钞兑换
B、旅行支票兑付人民币
C、非居民回兑
D、8000美元现金兑换


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279、多项选择题  享有五个合理工作日审核单据的银行有（）.

A.开证行
B.议付行
C.通知行
D.承兑行


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280、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，需提供资本金结汇后的人民币资金用途证明文件，证明文件是指（）.

B、贷记通知书。
C、商业合同。
D、外汇委批复文件。


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281、单项选择题  某三资企业收到境内汇入的一笔国内转厂货款，该三资企业（）.

A.须填写《出口收汇核销专用联信息申报表（境内收入）》和《涉外收入申报单》
B.只须填写《出口收汇核销专用联信息申报表（境外收入）》
C.只须填写《涉外收入申报单》
D.只须填写《出口收汇核销专用联信息申报表（境内收入）》


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282、单项选择题  对于资本金账户的关闭，柜员登录“（）”，点击“银行登记管理-银行正常关户备案”链接，查询到需要关户的核准件编号，点击该核准件编号进入关户页面，输入备注信息后点击“关户”，对该开户核准件关户备案；也可以对需备案的核准件进行批量反馈.

A、国际收支系统
B、国家外汇管理局直接投资外汇业务信息系统
C、外汇账户信息交互平台
D、AIBS系统


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283、多项选择题  以下（）情况不在托收范围内.

A、票据已毁损的，特别是支票；
B、曾遭退票的票据；
C、票据的影印、复印件；
D、缺乏正确有效背书的票据


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284、多项选择题  以下关于境内银行个人外币卡外汇管理政策描述正确的是（）。

A、可在境内银行营业柜台提取人民币现钞
B、可在发卡金融机构营业柜台提取相应外币现钞
C、可在境内外资银行自动柜员机上提取外币现钞
D、禁止透支提出外币现钞


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285、单项选择题  下列哪一项是出口押汇的业务性质代号（）.

A、SB
B、SF
C、BF
D、GF


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286、填空题  根据青岛市农村合作银行库存外币现金的内部管理制度，对库存限额的确定，原则上以保证（）需要为限。


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287、单项选择题  境内银行对基础信息的修改如涉及收付款人的组织机构代码个人身份证件号码或者对公／对私属性的改变，境内银行应（）原错误基础信息。

A、删除
B、修改
C、重新导入
D、重新申报


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288、名词解释  福费廷业务


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289、单项选择题  为企业办理单笔结100万美元外债结汇，要向省行传真外汇局出具的（）.

A、《卖出外汇申请书》、
B、《资本项目结汇核准件》
C、《外商投资企业资本金结汇申请书和支付命令》
D、《100万美元以上（含100万美元）结汇呈批表》


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290、单项选择题  境内汇出汇款邮电费为（）元.

A、20
B、80
C、160
D、250


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291、填空题  凡信用证上未明确表示可转让或不可转让者，应视为（）。


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292、多项选择题  下列哪些材料可作为直系亲属关系的证明材料（）。

A、能证明直系亲属关系的户口簿
B、结婚证
C、街道办事处等政府 出具的有效亲属关系证明
D、公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明


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293、单项选择题  根据《货物贸易外汇管理试点指引》，外汇局结合现场核查结果和企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分成A、B、C三类。B、C类企业的分类监管有效期为（）。

A、3个月
B、半年
C、1年
D、2年


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294、填空题  国际收支项目有经常项目、（）、平衡项目。


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295、单项选择题  B系统操作时汇款去向为O/OUT是指（）.

A、境外
B、境内系统内
C、境内系统外


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296、单项选择题  如汇入汇款受益人名称为英文名称的，应如何处理？（）

A、通知客户填写英文名确认书才入账
B、直接入账
C、通知客户修改受益人名称


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297、单项选择题  金融机构认为外汇管理机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，应当自知道该具体行政行为之日起（）内提出行政复议申请。

A、15日
B、30日
C、60日
D、5日


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298、单项选择题  境内机构和个人的资产变现专用外汇账户资金结汇等业务应当通过国家外汇管理局（）系统办理。

A.外债
B.直接投资外汇管理信息
C.账户
D.贸易信贷


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299、单项选择题  境外法人或自然人为筹建外商投资企业汇入的外汇可以开立（）.

A、外汇贷款专户
B、外汇还贷专户
C、资本金帐户
D、外国投资者专用帐户


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300、单项选择题  对于持因私护照的境内居民个人出境旅游等有实际出境行为的购汇指导性限额，出境时间在半年以下的，由等值3000美元调整为等值（）美元；出境时间在半年（含）以上的，由等值5000美元调整为等值（）美元。

A、5000，10000
B、5000，8000
C、4000，6000
D、4000，8000


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