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银行合规考试：银行合规考试测试题（每日一练）
2021-03-07 02:16:18 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、填空题  严禁（）之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。


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2、单项选择题  办理个人实盘外汇买卖表述错误的（）.

A、发生错误的及时进行冲账处理
B、严禁经办、授权柜员办理本人名下的外汇买卖
C、严禁改变外汇卖出前外汇性质
D、严禁网点利用930人民币外汇牌价进行货币间的套汇


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3、单项选择题  每日营业结束后，柜员应清点现金；将（）与实际清点数核对，无误后在日结表上加盖个人名章。

A、电脑统计库存
B、日结表中库存数
C、出纳记账数


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4、单项选择题  安全检查工作必须建立健全责任制，坚持（）的原则，明确检查单位和被查单位各自责任。

A、“一把手负总责”
B、“分管领导负责”
C、“谁检查，谁负责”


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5、问答题  营业期间，行长来到你的工位称：应某大客户的要求，须将其账户资金转出，相关手续后补。此时你将如何办理？


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6、多项选择题  办理存单质押贷款业务，应核实（）.

A、质押存单是否为银行开立
B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确
C、质押品是否帐实相符
D、逾期贷款是否及时发催收通知


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7、单项选择题  中行客户（）是中行内部管理信息，除以下特殊情况及法律法规另有规定外，中行任何机构或个人不得对外披露。对外提供客户信用评级信息导致的各类风险，由出具证明的机构自行承担。

A、信用评级模型
B、评级材料
C、评级结果
D、信用评级模型、评级材料、评级结果


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8、多项选择题  任一业务柜员签到后，输入6488进入“查询统计－报表打印”画面，报表日期输入前一工作日日期，报表编号处按“CTRL＋/”，有如下六种报表：（）报表打印完后，应将前一工作日往来清单发生额与打印的业务复式传票进行逐笔勾对，对于核对不符的数据应查明原因解决。

A、CBRPTD01业务复式传票（帐户行）
B、CBRPTD02客户回单（贷记入帐）
C、CBRPTD03客户回单（借记入帐）
D、CBRPTD04扣款通知
E、CBRPTD05业务复式传票（交易行）
F、CBRPTD06来帐宕帐报表。


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9、单项选择题  在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是( )。

A、合规绩效的考核
B、合规问责制度
C、诚信举报制度
D、独立管理制度


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10、单项选择题  指导企业财务会计核算最根本的依据是（）.

A、企业会计制度
B、国家财经法规
C、企业财务制度
D、企业会计准则


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11、问答题  违反规定或约定，泄露客户商业秘密的，给予什么处理？


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12、单项选择题  在人民币结构性理财业务中，分支行（网点）有权办理业务的资金限额为（）。

A、无限额规定
B、1000万元
C、5000万元
D、1亿元


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13、单项选择题  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，一般关联交易是指商业银行与一个关联方单笔交易金额占该商业银行资本净额（）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以下的交易。

A、1%，5%
B、5%，1%
C、15%，20%
D、20%，15%


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14、单项选择题  理财经理应当在授予的权限范围内开展业务活动，严禁无权行为、（）、授权终止后行为。

A、超越授权行为
B、无权代理行为
C、自主授权行为
D、擅自转授权行为


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15、问答题  请回答查询查复的原则。


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16、单项选择题  从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。

A、2个工作日
B、3个工作日
C、4个工作日
D、5个工作日


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17、单项选择题  根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户( )，进一步核实后在档案中重新记载。

A、提供公司章程
B、做出口头说明
C、提出书面申请
D、提供书面报告


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18、问答题  员工在为客户提供服务时，服务语言有什么要求？


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19、多项选择题  授信执行部门的押品现场核查分为（）。

A、首次现场核查
B、定期现场核查
C、专项现场核查
D、不定期现场核查


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20、问答题  员工在处分期限内发生新的违规问题时如何处理？


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21、问答题  在申报呆帐核销材料时，必须提供哪些债权、股权证明材料？


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22、多项选择题  违反营业场所通勤门制度规定，有下述（）行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。

A、通勤门钥匙无专人管理、交接登记的
B、通勤门钥匙遗失，没有及时更换锁头（密码）和登记备案的
C、通勤门没有处于反锁状态的
D、对非当班人员进入营业柜台内未按营业场所安全管理规定执行的


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23、问答题  用人单位在什么情况下可以解除劳动合同？


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24、单项选择题  以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据( )

A、业务条线经营范围
B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模
D、人员的数量


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25、问答题  未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制哪些密级字样的资料？


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26、多项选择题  无故违反重要岗位分岗作业规定，有（）之一给予警告至记大过处分；情节严重的，给予该机构或部门负责人撤职处分或解除劳动合同。

A、重要业务操作岗位、重要业务流程设臵没有做到相互监督制约的
B、安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员违规操作的
C、不能分岗作业的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要监控防范措施的


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27、单项选择题  对于个人现金汇款业务，在业务经办单人临柜的情况下，对现金差错的风险应负什么责任（）.

A、经办柜员和复核人员责任平分
B、按实际划分经办柜员和复核人员的责任
C、经办柜员承担全责
D、复核人员承担主要责任


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28、问答题  朋友请你帮忙查询其亲属的账户余额，你会怎样处理？


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29、问答题  员工对银行安全和公共卫生有什么义务？


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30、问答题  员工应遵守哪些社会秩序，以避免因个人原因影响银行声誉和形象？


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31、单项选择题  《反洗钱法》所称（），是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、洗钱
B、反洗钱
C、犯罪
D、可疑交易


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32、单项选择题  根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（）。

A、避免在职责明确以前擅自作主
B、及时向上级汇报请示
C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿
D、立即要求有关部门澄清职责


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33、多项选择题  营业网点安保工作“人防、物防、技防”中的技防包括（）。

A、防弹玻璃
B、防尾随门
C、自卫工具
D、电视监控
E、报警设施


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34、多项选择题  人民币结构性理财业务委托书为三方协议，协议上需要（）签章。

A、省行资金业务部
B、业务受理分支行或网点
C、总行全球金融市场部
D、客户


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35、单项选择题  以下哪组不属于我行规章制度名称（）.

A、章程、规则、政策
B、办法、规定守则
C、条例、要点、方案
D、操作规程、实施细则、指引


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36、填空题  严禁将个人名章、授权卡/密码交给（）使用。


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37、多项选择题  以下哪些财产不得作为银行信用业务抵押物（）。

A、所有权、使用权不明或者有争议的财产
B、巳纳入城市拆迁、改造范围或违法、违章的建筑物和土地使用权，城市规划区内的集体所有土地
C、以出让方式取得土地使用权满两年未动工开发，可以无偿收归国有的土地使用权
D、依法被查封、扣押、监管或者以其他形式限制的财产
E、国家明令禁止、列入淘汰落后生产能力的机器设备，专用性强且在本地未形成产业集群的设备


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38、多项选择题  根据企业所得税的规定，固定资产大修理支出，作为长期待摊费用摊销扣除，以下属于判断大修理支出标准的有（）。

A、经过修理后的固定资产被用于不同的用途
B、发生的修理支出达到固定资产计税基础的20%以上
C、经过修理后有关资产的使用年限延长后达到2年以上
D、发生的修理支出达到固定资产计税基础的50%以上


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39、多项选择题  按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下不属于表外授信的是（）。

A、贷款
B、贸易融资
C、贴现
D、信用证


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40、单项选择题  办理光票托收业务时，描述不正确的是（）。

A、票面整洁，无涂改迹象
B、有效期在1年之内
C、金额大小写相符
D、客户本人背面背书


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41、问答题  哪些特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定？


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42、单项选择题  办理1000万元的跨行或系统内跨省客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。

A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权


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43、问答题  员工应如何爱护银行财产？


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44、多项选择题  外汇政策中，境内个人是指（）。

A、持有中华人民共和国居民身份证的中国公民
B、持有军人身份证件的中国公民
C、持有武装警察身份证件的中国公民
D、持有中国护照，取得国外永久居留权的中国公民


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45、单项选择题  发生银行卡案件后的（）小时内要将案件情况上报总行。

A、24
B、12
C、6


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46、问答题  业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？


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47、单项选择题  反洗钱系统中可疑交易甄别时，在可疑形为描述中，应当（）。否则分行无法掌握该企业（个人）交易特点或各机构的判断依据。

A、填写上报或不报
B、填写关注
C、对客户交易特点进一步的描述
D、不填写内容


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48、单项选择题  根据监管部门的要求，我行所有的委托理财产品，在产品类型上均需定义为（）.

A、保本固定收益型
B、非保本固定收益型
C、保本浮动收益型
D、非保本浮动收益型


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49、单项选择题  各部门/分支行对发生差错或有疑问的跨行汇划业务及收到的查询业务应不迟于（）发出查询或回复。对于无法立即解决的查询业务应做好记录，并及时向发起行回复解释，待查询结果后再作正式回复。

A、次一工作日的上午
B、次日
C、两个工作日内
D、等客户答复后


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50、多项选择题  早接库包或尾箱时（）

A、运钞车到达前，营业网点拉（卷）闸门应处于关闭状态或半关闭
B、接收库包应在监控范围内进行
C、库包或尾箱交接期间，大厅内不得有无关人员滞留
D、保安员不得接触库箱、库包


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51、多项选择题  公司业务人员要培养良好的观察能力，力求对借款人经营风险进行全面的了解。下列属于经营风险应关注内容的是（）。

A、某企业因产品滞销出现半停产现象
B、某企业因偷逃税款被税务机关罚款20万元
C、某企业因遭受重大自然灾害无法获得赔偿导致重大损失
D、经股东会决议，某公司决定在未来五年采取“以资产并购为核心的扩张发展战略”


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52、多项选择题  流动资金贷款监控应关注的问题和风险点（）

A、借款人是否按贷款用途使用贷款，有无挪用贷款的情况发生
B、自筹资金是否按计划足额到位，使用是否正常
C、借款人购、产、销的资金占用是否合理，资金利用效率是否降低
D、借款人资金回流是否与生产经营一致，现金回流是否充足，回流资金是否用于归还我行贷款，有无挪用贷款的情况发生


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53、多项选择题  以下各类型的暂付款项属于常规类挂账的有（）。

A、ATM清机时发现的短款
B、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款
C、营业网点因“9990临时存欠”没有套平时发生的需要暂挂账务
D、待处理出纳短款及其他差错短款或错款
E、待处理固定资产盘亏


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54、填空题  严禁私自代客户保管（）、票据、印鉴、证件。


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55、问答题  新组建企业的标准。


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56、多项选择题  中国银行安全保卫工作坚持的原则包括（）。

A、“人防、物防、技防”相结合
B、“谁主管、谁负责”
C、“一把手负总则”
D、预防为主、防消结合


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57、问答题  员工不得在哪些中介组织从事有偿服务活动？


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58、多项选择题  该安全认证工具的优点包括（）。

A、无需安装驱动，实现了物理分离
B、使用简单，用户只要根据网银提示输入密码口令即可
C、动态口令每60秒随机更新一次，不法分子难以仿冒
D、一个口令在认证过程中只使用一次，下次认证时则更换另一口令


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59、单项选择题  《中国银行营业网点通勤门管理规定》：（）是营业网点通勤门管理的第一责任人。

A、营业网点负责人
B、营业网点保安人员
C、营业网点班组长


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60、多项选择题  在100%保证金质押的授信业务中，保证金出质人应为（）

A、具备完全民事行为能力的自然人
B、法人组织
C、个体工商户
D、依法经核准登记的非法人组织


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61、问答题  简述突发事件处臵的一般原则。


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62、多项选择题  以下有（）属于小额支付系统的往账业务处理规定。

A、往账业务遵循经办、复核、授权“三人分管”原则，超过省分行规定的监控金额报文，须由省分行监控柜员审核处理。
B、各级柜员应根据原始凭证进行汇款信息的输入或审核工作，且须及时处理业务不得积压。
C、往账业务处理应遵守RTS系统的运行时间。各网点签退前必须通过6480交易码检查确认本网点当日往账业务均处理完毕，严禁滞留未完成交易的往账业务，防止因漏发报文造成延误。
D、经办柜员办理往账业务时，应根据业务种类选择相应的业务类型报文。


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63、单项选择题  记账式国债的冲正表述错误的是（）.

A、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正资金传票
B、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正债券传票
C、冲正交易应在冲正传票上注明冲正原因，并由业务主管授权签字
D、买卖交易不可以冲正


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64、问答题  利用计算机进行违法、违规活动或为违法违规活动提供条件的，给予什么处理？


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65、单项选择题  出境人员携带不超过等值（）美元的外币现钞出境的，无须申领《携带证》。

A、5000
B、10000
C、20000
D、50000


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66、多项选择题  营业结束后“安全保卫”工作管理中除必须将抽屉、保险柜等全部落锁，钥匙随身携带外，还应注意（）.

A、必须切断电源、关闭水源，熄灭火种，关好窗户
B、必须填写好当日安全情况登记簿
C、必须针有关技防设施臵于布防状态
D、必须锁好通勤门，拉（卷）闸门


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67、问答题  对员工出勤的基本要求是什么？


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68、多项选择题  有权查询、冻结、扣划个人存款的机关是（）。

A.人民检察院
B.海关
C.税务
D.人民法院


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69、单项选择题  两个以上的有权机关或部门对同一存款冻结时，应根据（）办理冻结手续。

A.最后收到的协助协行通知书
B.最先收到的协助协行通知书
C.由有权机关协商决定
D.由两个有权机关的共同上机决定


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70、单项选择题  办理1000万元辖内客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。

A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权


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71、单项选择题  活期一本通存折特殊补发一般用于（）。

A、存折遗失
B、存折满页
C、存折破损
D、存折关户后冲正


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72、单项选择题  客户让他人代领新办理的银行卡时，以下哪种操作不当（）.

A、申请人和代领人双方身份证件的复印件
B、代理人代领卡时出具未公证的授权委托书
C、请持卡人在“签收回执”上签名
D、在《业务管理系统》上做领卡手续


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73、单项选择题  复核柜员应对二次录入项的正确性承担什么责任。（）

A、重要责任
B、普通责任
C、主要责任
D、次要责任


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74、单项选择题  金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其（）的任职资格。

A、经办人
B、直接负责的高级管理人员
C、其他人
D、基层管理人员


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75、多项选择题  采购评审委员会每年应对上年度评审通过项目开展后评价工作。选取后评价项目的条件包括（）。

A、易出或已出问题的项目
B、涉及金额较大或重大复杂的项目
C、管理层或委员会要求后评价的项目
D、监督部门要求后评价的项目


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76、单项选择题  高级管理层应该每年（）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。

A、至少一次
B、至少两次
C、至少四次
D、至多四次


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77、单项选择题  营业场所必须在柜台内设员工（），有条件的要设生活区。

A、更衣室
B、休息室
C、专用卫生间


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78、单项选择题  按照房产税的有关规定，下列说法错误的有（）.

A、对经营自用的房屋，以房产的计税余值作为计税依据
B、在征税范围内的房产原值缴纳房产税时，该原值不包括与房屋不可分割的各种附属设施和配套设施
C、产权出典的，由承典人为房产税纳税业务人
D、依据房产租金收入计税的，税率为12%


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79、多项选择题  借款人或担保人名称发生变更，但主体资格及股东、股权结构未发生变化，客户经理的做法正确的是（）

A、应在1个月内与借款人和担保人签订补充合同
B、要求借款人、担保人在1个月内出具声明，并及时办理相关的抵（质）押物权证变更手续
C、公司业务人员应要求借款人、担保人及时提供公司更新资料
D、应在1个月内与借款人和担保人重新签订相关合同


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80、填空题  钙可消除土壤溶液中（）、（）、（）和（）等离子过多对作物的危害。


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81、问答题  在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？


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82、单项选择题  银行应按规定与存款人核对帐务。对重点客户应按（）发送对帐单，非重点客户应按（）发送对帐单。

A、月；季
B、日；月
C、季；半年
D、月；半年


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83、单项选择题  以下有关依法合规的看法中，错误的是（）。

A、依法合规也是银行的价值增值活动
B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求
C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性
D、依法合规是单纯的成本负担


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84、单项选择题  （）根据经接柜部门审核的有效原始凭证，对不同的栏目分别采用屏幕浏览法和二次输入法，对经办柜员在系统中输入的汇款信息的正确性进行检查，并承担主要责任。

A、二级授权
B、复核柜员
C、一级授权柜员
D、普通主管


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85、问答题  对员工服从上级领导有什么要求？


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86、多项选择题  国内异地汇出汇款分N普通汇划或Y证券类汇划，对于以下（）可以使用Y报，能当日到帐。

A、证券
B、期货
C、基金
D、黄金清算
E、上日过系统发报时间受理的业务


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87、多项选择题  商业银行合规风险管理的目标是（ ）

A、建立健全合规风险管理架构
B、实现对合规风险的有效识别和管理
C、促进全面风险管理体系建设
D、确保依法合规经营


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88、单项选择题  我行2009年业务费用科目下子目主要按性质分类，以（）为主要依据进行重新分类。

A、费用种类
B、耗费动因
C、科目顺序
D、人民银行规定


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89、多项选择题  授信执行部押品权属证书管理采取（）的原则，实行有效的监督和制约。

A、“业务、实物”相分离
B、集中统一管理
C、坚持客观、公正、实事求是
D、坚持省行统一管理和各二级行属地管理相结合


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90、多项选择题  事中复核应对哪些业务进行关注（）.

A、超前起息、冲正交易
B、大额存取款交易
C、定期提前支取
D、当日同一帐户频繁大额存取款和有明显“化整为零”的取款业务


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91、多项选择题  联行监控时，下列核算码哪些是应该满足发生额金额相同、方向相反。（）。

A、5226-6128
B、7092-8064
C、5259-6161
D、7434-8444


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92、单项选择题  远期结售汇业务交割日后（）个工作日为客户与我行办理交割的宽限期，宽限期内的交割视同如约交割。

A、1
B、2
C、3
D、4


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93、多项选择题  RTS资料库维护柜员的职责（）。

A、负责建立和维护本网点的999柜组定义表。
B、负责维护本网点的客户资料库。
C、负责开关机
D、负责办理查询业务


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94、多项选择题  我行授权管理遵循的原则（）。

A、依法合规
B、区别管理
C、动态调整
D、权责匹配


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95、单项选择题  以下哪种挂失行为可以由代办人办理（）.

A、密码挂失
B、解挂
C、口头挂失
D、撤销挂失


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96、多项选择题  下列事项属于合规部门职能的是（）。

A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查
B、进行合规培训
C、就合规工作问题与监管部门进行沟通
D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督


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97、问答题  员工向人民法院、人民检察院、公安、税务等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合什么规定？


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98、问答题  对客户解除挂失有什么要求？


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99、多项选择题  新的《消防法》明确我国消防工作的原则包括（）。

A、预防为主
B、防消结合
C、政府统一领导
D、部门依法监管
E、单位全面负责
F、公民积极参与


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100、单项选择题  

以下关于柜员卡、授权卡（密码）管理不正确的是（）.

A、严禁将柜员卡、授权卡（密码）交给他人使用或授权
B、授权卡持有人办理授权业务时，必须对授权内容、范围、额度、业务的真实性等方面作出严格的实时审核，无误后方可授权
C、柜员卡持有人应妥善保管本人柜员卡，离柜必须签退柜员卡
D、为防止签到密码被盗用，柜员应采取手工输入方式进行签到


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101、问答题  接待客户“三声”是指什么？


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102、单项选择题  小额支付系统6467参数维护有三项参数，其中（）用于RBS系统的接口。

A、RSRV
B、DQDJ
C、9991
D、9992


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103、单项选择题  行内小额系统实行准7*24小时连续运行，人行小额支付系统日切后发生的往帐业务经办日期、委托日期和清算日期分别为（）。

A、次日、当日
B、次日、次日
C、当日、当日
D、当日、次日


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104、多项选择题  严禁（）为客户保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件，或通过本人账户过渡客户资金。

A、本人
B、主管
C、下属
D、其他柜员


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105、多项选择题  新版网银个人服务的账户查询功能支持（）.

A、账户余额查询
B、交易明细查询
C、账户详情查询
D、个人资产汇总查询


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106、单项选择题  同一财产抵押权与留臵权并存时，（）。

A、留臵权人优先于抵押权人受偿
B、抵押权人优先于留臵权人受偿
C、抵押权人与留臵权人均分受偿
D、按照抵押与留臵的先后顺序，时间在先的优先受偿


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107、单项选择题  金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

A、税务
B、公安
C、街道办


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108、单项选择题  另行上会项目经采购评审委员会评审表决，未达到有效票半数以上“同意（含有条件同意）”，即被（）。

A、同意
B、否决
C、另行上会授信执行部提供


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109、单项选择题  （）是指通过RTS主机版与人行现代化支付系统（CNAPS）接口，在RTS主机版中办理客户类人民币资金的跨行汇出汇款业务。

A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款


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110、单项选择题  下列属于国务院有关金融监督管理机构的是（）

A、人民银行
B、国资委
C、银监会
D、工商管理部门


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111、问答题  银行在向客户推介委托理财业务时，有哪些风险必须向客户进行及时提示？请列举至少4种风险。


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112、单项选择题  各级机构可疑交易报告人员、反洗钱岗位人员应当妥善保存其报送的可疑交易报告及其他相关资料和文件。保存期限为自可疑交易报告之日起至少（）年。

A、6
B、10
C、3
D、5


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113、单项选择题  依法合规也是商业银行的一种（）。

A、竞争力
B、创新能力
C、潜在风险
D、权宜之计


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114、多项选择题  各网点每日在9355交易码下打印客户汇款的联机清单，其中对于T+1到帐的TN类普通汇划，当日和次日9：00以后分别打印的联机清单为（）。

A、辖内客户类汇出清单
B、CNAPS汇出网点交易清单
C、异地客户类汇出成功待发报清单
D、异地客户类汇出隔日发报清单


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115、多项选择题  以下关于收取保证金处理要点的表述正确的是（）。

A、保证金币别与保函币别相同，收取相应金额的保证金
B、缴纳人民币保证金开立外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的人民币保证金金额，可以提前购汇
C、缴纳外汇保证金开立以另一种外币计价的外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的外币保证金金额
D、缴纳外汇保证金开立人民币保函的，按当时牌价换算应缴纳的外汇保证金金额


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116、单项选择题  根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（）的形式。

A、签名
B、盖章
C、签名或者盖章，或者签名加盖章
D、签名加盖章


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117、单项选择题  RTS系统实现了全辖数据共享，各行如用金额查询，应根据（）域来判断，该报文是否在本网点处理。

A、汇入行
B、解付网点
C、当前网点
D、收款人帐号监察部提供


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118、多项选择题  下列各项可以关联到新版网上银行的包括（）.

A、长城电子借记卡
B、长城人民币信用卡
C、中银系列信用卡
D、活期一本通
E、定期一本通


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119、问答题  对员工从事跨部门（岗位）工作时，有什么要求？


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120、问答题  中国银行营业柜员十个“严禁”是什么？


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121、单项选择题  金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，为身份不明的客户开立匿名、假名帐户行为的，致使洗钱后果发生的，对金融机构将处以（）罚款；

A、20－50万元
B、50－200万元
C、5－50万元
D、50－500万元


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122、单项选择题  应当妥善保管和正确使用业务用章，做到（）。

A、双人保管、审批使用
B、人在章在，人离章锁
C、领导授权，登记备查


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123、单项选择题  可疑交易调查人员对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。

A、扣留
B、封存
C、带离被调查机构
D、不予处理


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124、问答题  银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？


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125、问答题  因管理不善，导致本机构或部门发生违法违规案件或事故，造成经济损失的应怎样处理？


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126、问答题  对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定？


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127、多项选择题  营业前“安全保卫”工作应做到（）.

A、第一个到达网点的人立即开门进入室内
B、随后解除“110”报警装臵
C、检查网点内水、气、电线、电源、电话线路是否正常
D、开启、检查监控录像是否处于良好工作状况


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128、单项选择题  照新巴塞尔协议的要求，银行应对所有交易对象都进行信用评级。但从目前市场竞争或信用评级的可操作性出发，我们目前下列客户群体中可暂不进行信用评级的是（）.

A、事业单位
B、国家机关
C、法人企业
D、新建企业


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129、多项选择题  公司业务人员须检查抵（质）押物的状态、完好程度、经济寿命及安全和完整性，并根据抵（质）押物性质及风险程度的不同，确定所适用的保管措施，实施区别监控。下列采取的监控措施正确的是（）

A、股票/股权等特殊质物，公司业务人员需随时关注股票公司的经营动态、股票及股票市场的整体走势，以规避质权风险
B、收费权作为质押物的，公司业务人员要严格管理收费账户的资金，监控用途，确保还款
C、出口退税账户质押的，应控制账户封闭运行、专款专用，确保账户的唯一性，在贷款封闭运行期间，公司业务人员应实行严格监管，在贷款未获清偿前，不得挪作它用或账户转移，保障我行对出口退税款法定的优先受偿权
D、对民营企业法人以其财产设定抵（质）押的，应适当加大检查频度，关注抵（质）押物的品质及抵（质）押人的资质和清偿能力


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130、多项选择题  押品评估人员应当熟知、理解并恰当运用包括（）在内的基本方法。

A、市场法
B、收益法
C、成本法
D、重臵核算法


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131、填空题  严禁（）持有柜员卡/授权卡/密码。


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132、判断题  合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。


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133、多项选择题  客户向我行提出叙做人民币结构性理财业务的需求后，需由业务受理行客户经理与客户单位财务人员先行敲定叙做业务的（）等交易细节。

A、交易期限
B、预期利率
C、交易金额
D、委托日
E、起息日
F、到期日


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134、单项选择题  （）柜员对资料库维护的柜员交易权限表进行授权以及本网点每日的开机和关机交易。

A、经办柜员
B、复核柜员
C、授权柜员
D、普通主管


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135、填空题  （）是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。


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136、判断题  合规负责人可以同时分管业务条线。


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137、多项选择题  营业时间对通勤门有什么要求（）。

A、通勤门必须随时处于锁牢状态
B、钥匙应由专人妥善保管，不得挂在锁头或随意乱放，不得带出营业室
C、不得用钥匙从外开门


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138、问答题  窃取或故意泄漏客户银行卡密码，盗取或协助他人盗取客户资金的，给予哪些处理？


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139、多项选择题  经济资本配臵的计量范围包括（）

A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、法律风险


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140、单项选择题  经办柜员对业务的处理必须做到（），不得积压；对于大额业务或有特殊要求的加急业务必须优先处理，并及时通知和督促复核人员根据原始凭证进行处理。否则将对汇款的延迟承担主要责任。

A、实时处理、及时传递和及时修改
B、看我的心情
C、定时处理
D、下班前处理


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141、单项选择题  流动资产周转率是说明（）的指标。

A、长期偿债能力
B、短期偿债能力
C、资产营运能力
D、盈利能力


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142、多项选择题  计算机机房、数据处理中心、网络中心等要害部位必须安装监控系统，并具备以下（）方面措施。

A、防电子干扰、防静电
B、防火、防盗
C、防水
D、防雷


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143、问答题  简述中国银行安全保卫工作的基本任务。


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144、多项选择题  授后监督工作针对风险分类结果为（）的所有公司授信。

A、正常
B、关注
C、次级
D、可疑


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145、单项选择题  出口单位的出口收汇如果仅需要办理核销但不需要办理国际收支申报时，下列表述正确的是（）。

A、银行无需为单位出具出口收汇核销专用联
B、银行无需办理国际收支申报
C、银行出具的核销专用联上不需要编写核销收汇专用号码
D、核销收汇专用号码就是国际收支申报号码


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146、多项选择题  国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（）兼职。

A、金融机构
B、企业
C、基金会
D、社会团体


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147、多项选择题  办理银行卡业务时应注意哪些事项？（）

A、空白卡、制成卡、待销毁卡均应按照中国银行“重要空白凭证管理”要求建立登记制度，网点负责人或业务经理应定期检查并登记检查情况，核实使用的合规性。当日营业终止后须入库保管
B、检查申请表所填内容的完整性，是否按有关规定提供必要资料以及相关要件的真实性
C、办理业务时审核信用卡是否在有效期内，过期卡银行不予办理取款业务，不得办理无卡取现交易
D、信用卡是否及时在AS/400系统中作领卡操作，是否存在卡已发出但未操作领卡交易的情况


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148、问答题  违反规定办理挂失和支取手续，致使存款被冒领的，给予什么处理？


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149、单项选择题  下列理财产品当中，哪一类理财产品仅面向对私客户销售而不允许向对公客户销售的（）.

A、博弈理财
B、中银货币市场增值理财
C、人民币结构性理财
D、中银平稳收益理财


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150、单项选择题  履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。

A、行政命令
B、法律
C、规章
D、条例


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151、多项选择题  严禁（）等非临柜人员到前台操作柜员业务。

A、复核柜员
B、授权柜员
C、业务经理
D、理财经理


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152、多项选择题  过正常的法律程序，可以向银行查询居民个人存款情况的部门有：（）。

A、公安、检察、法院等司法机关
B、审计机关、工商部门、证券监管机关
C、税务机关、海关机关
D、国家安全机关、军队保卫机关
E、监察机关、走私犯罪侦察机关、监狱


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153、单项选择题  （）是指在RTS主机版中办理辖内各网点之间客户类资金转账业务。

A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款


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154、填空题  严禁在未签退系统、未保管好柜员卡、授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下（）。


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155、多项选择题  根据《xx分行国内结算业务操作风险控制管理实施细则》，人民币单位银行结算账户风险控制要点的表述正确的是（）

A、基本存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准并颁发开户许可证后方可办理开户
B、非预算单位专用存款帐户实行备案制度，开户行审核同意后，在5个工作日内通过“人民币银行结算账户管理系统”（以下简称“账户管理系统”）向人民银行当地分支行报备，无须报送纸质资料
C、开户行可以为符合开户条件的单位开立两个及两个以上的基本存款账户
D、一般存款账户用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，也可以办理现金支取


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156、多项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前出现大量资金收付


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157、多项选择题  对于小额支付系统未实现自动入帐的来报，根据业务内容可以选择如下处理方式（）。

A、入帐
B、分报
C、宕帐
D、转柜
E、退报
F、退汇


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158、多项选择题  支票业务管理有什么规定？（）

A、支票必须在会计系统中登记号码，支付时由系统进行号码校验核销，以防止支票诈骗等风险
B、退票必须在规定时间内办理，严禁银行垫款
C、对空头支票或印鉴不符支票按规定向人民银行报告后进行处罚
D、柜面受理支票必须审核支票与进帐单填写的要素是否相符。严禁柜员涂改进帐单的内容，严禁柜员撤换进帐单


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159、单项选择题  借记卡取款业务必须通过（）方式办理，严禁无卡或手工输入卡号方式办理，持卡取款时核对卡面上的卡号与刷卡时显示的卡号是否一致。

A、刷卡
B、卡折对应
C、验证密码
D、授权


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160、问答题  请解释依法合规的内涵？


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161、单项选择题  商业银行在合规负责人离任后的( )个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况.

A、五
B、十
C、十五
D、二十


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162、单项选择题  决定对相符交单进行承付或议付的指定行必须（）.

A、寄单给开证行，得到开证行款项后进行承付或议付
B、通知开证行，并在自己柜台留存单据
C、如果信用证限制自己议付，则无追索议付
D、直接寄单给申请人要求付款
E、承付或议付，并将单据转递给保兑行或开证行


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163、单项选择题  理财客户经理不得进行业务交易的操作，不能代客办理存款、汇款、（）、不得拥有（），更不得临柜操作，严禁挪用客户资金。

A、交易；授权卡
B、投资交易；柜员卡和授权卡
C、买卖；柜员卡
D、贷款；密码


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164、多项选择题  新版网银个人服务的转账汇款功能可以实现的范围包括（）。

A、本人借记卡和长城信用卡账户间的转账
B、本人借记卡和长城信用卡向他人开立在中行的借记卡或长城信用卡的同省转账
C、本人借记卡向他人开立在中行的借记卡的跨省转账
D、本人借记卡向开立在国内其它银行账户的同省或跨省转账


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165、多项选择题  （）来帐可以使用银行类06退划交易，直接输入来报的报文编号自动生成往报。

A、TE类
B、LZ类
C、CI类
D、TL类


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166、单项选择题  因RTS系统不支持电汇凭证的销号，从防范风险角度出发，柜台业务经办人员在办理电汇业务时，应先在OFP会计系统中用“（）”交易进行凭证销号，然后再切换到RTS系统中进行录入。

A、8621
B、8622
C、8623
D、8624


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167、单项选择题  （）业务退汇业务必须经过宕账处理后才可执行退汇交易，其中小额汇入汇款可直接生成退汇报文进行退汇。超过跨行汇出汇款一级授权金额的汇入汇款业务必须另行手工制发CMT108退汇报文进行退汇。

A、国内联行汇入汇款
B、辖内汇入汇款
C、国内联行间银行类来帐
D、国内跨行汇入汇款（CNAPS）


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168、单项选择题  中国银行固定资产的折旧方法为（）。

A、年数总和法
B、双倍余额递减法
C、工作量法
D、年限平均法


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169、单项选择题  人民币结构性理财业务完成后，业务受理行需做怎样的账务处理（）.

A、起息日当天，业务受理行需做0526表外科目
B、起息日第二天，业务受理行需做0526和0626的表外科目
C、起息日当天，省行运营部需做0526和0626的表外科目
D、起息日第二天，省行运营部需做0526表外科目


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170、问答题  在交接库包或尾箱时，对保安员有什么要求？


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171、单项选择题  追索权是持票人在票据不获承兑或不获付款时，可以向其（）请求偿还票据金额、利息及有关费用的一种票据权利

A、出票人和背书人
B、承兑人
C、保证人
D、以上皆有


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172、单项选择题  RTS系统现有复式传票装订顺序为（）.

A、复式传票，往帐清单，原始凭证
B、往帐清单，原始传票，复式传表
C、原始传票，复式传票，往帐清单
D、随意


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173、问答题  用人单位违反集体合同时工会有哪些职责？


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174、填空题  严禁（），设立各种形式的小金库。


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175、多项选择题  新建立授信关系的小企业客户在我行申请授信，以及现有授信客户申请增加授信总量时，必须满足以下条件（）。

A、借款人有2年以上的持续经营历史。
B、客户在我行开立基本结算帐户或一般存款帐户，并同意主要货款结算通过我行办理。其中信用授信（无抵质押、无第三方企业或专业担保机构担保，下同）的客户应同意其全部货款结算通过我行办理（客户需提供将中国银行作为唯一结算银行的承诺书）。
C、授信客户评级不低于B级（在我行仅叙做贸易融资与一年以内非融资类保函的客户，按照现有贸易融资与保函授信规定办理）。


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176、问答题  《劳动合同法》对劳动者的试用期是怎样规定的？


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177、判断题  商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。


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178、单项选择题  下列凭证属于外汇金宏系统国际收支统计申报的凭证有（）。

A.涉外收入申报单（对公单位）
B.涉外收入申报单
C.对外付款申报单（对公）
D.对外付款申报单（对私）


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179、单项选择题  打分卡模型主要从（）等方面对客户信用状况进行评分，并根据各项指标评分之和确定客户的信用等级。

A、偿债能力、获利能力
B、偿债能力、履约情况及发展能力
C、偿债能力、获利能力、经营管理、履约情况及发展能力和潜力
D、偿债能力、履约情况


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180、问答题  业务印章如发生丢失、被盗等情况应如何处理。


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181、多项选择题  在处理银行类来报时，柜员选择（）时不需进行复核。

A、入帐
B、分报
C、转柜组
D、退报


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182、问答题  员工不得组织、参与哪些非法组织和活动？


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183、问答题  员工不得将哪些资料对外传播？


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184、单项选择题  零售贷款重整后的期限不得超过（）。

A、3年
B、对应零售贷款品种的最长贷款期限
C、30年
D、20年


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185、单项选择题  本机构的会计工作和会计资料的真实性、完整性、合规性负责的是（）.

A、本级机构负责人
B、会计人员
C、本机构
D、稽核人员


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186、多项选择题  尾箱经管人要妥善保管好尾箱钥匙，（）。

A、不得放在办公桌内
B、不得随意乱放
C、不得自行交与他人
D、钥匙丢失不得配臵，立即报告上级并更换新锁


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187、单项选择题  个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。

A、自然人
B、居民
C、非居民
D、单位


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188、单项选择题  根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。

A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、12个月


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189、单项选择题  银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称“近亲属”不包括（）。

A、配偶
B、父母
C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶
D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶


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190、多项选择题  在为客户办理正式挂失业务时，应注意哪些事项？（）

A、正式挂失业务必须在原开户行办理。柜员和业务授权人应审核确认身份及该笔存款未被支取或冻结；核对5万元以上大额挂失的真实性
B、挂失均应提供申请挂失人有效身份证件的复印件，若为代办挂失，连同存款人有效身份证件复印件一并作附件备查（若存款人死亡须提供死亡证明、财产继承书、遗嘱；若存款人不在当地可提供有效身份证件复印件、委托书、授权书等具有法律效力的证书或证明。）
C、对凭密码支取或非凭密码支取帐户，根据累计金额控制要求，应及时对挂失业务进行调查核实，若发现申请挂失人是假冒的，应立即报保卫部门及公安部门查处
D、挂失帐户金额大于5万元（不含）的密码挂失必须挂失满七天处理


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191、单项选择题  根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种（）的合规职能。

A、永久、有效并有充足资源保障
B、灵活机动
C、阶段性存续
D、与银行经营密切相关


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192、问答题  未经授权或批准，员工不得将哪些银行资料对外或对银行内部无关人员展示？


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193、单项选择题  合规建设的四个关键方面不包括（）。

A、完善合理的规章制度
B、独立有序的组织机构
C、及时有效的培训
D、形式多样的市场调研


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194、问答题  员工应积极配合银行实施哪些安全、卫生措施？


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195、单项选择题  银行计提的一般准备按《巴塞尔资本协议》的有关原则，纳入银行（）。

A、一级资本
B、二级资本
C、核心资本
D、附属资本


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196、单项选择题  采购评审委员会委员对上会评审项目的表决方式为（）。

A、记名投票
B、不记名投票
C、举手表决
D、讨论表决


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197、多项选择题  目前票据市场主要存在的风险是（）.

A、信用风险
B、票据空转虚增长放大货币信贷增长
C、流动性风险
D、政策性风险


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198、问答题  在什么情况下，用人单位可以解除劳动合同，但是应当提前三十日以书面形式通知劳动者本人？


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199、多项选择题  依据授信的偿还期限，将授信档案的保管期限划分为（）三种。

A、五年期
B、二十年期
C、十年期
D、永久


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200、多项选择题  合并会计报表的编制原则有（）。

A、真实性原则
B、完整性原则
C、重要性原则
D、一体性原则


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201、单项选择题  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行主要自然人股东是指持有或控制商业银行（）以上股份或表决权的自然人股东。

A、0.5%
B、5%
C、50%
D、90%


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202、问答题  在开展业务与管理过程中，不按规定保管、使用的个人名章，给予什么处理？


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203、问答题  简述票据贴现交易背景资料的审核要点？


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204、问答题  对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工应该怎么做？


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205、问答题  对《委托授权书》进行发放审核的要点主要包括那些？


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206、多项选择题  中国银行安全保卫工作所指的“四类”案件是（）。

A、金融诈骗
B、盗窃
C、抢劫
D、爆炸
E、挪用公款
F、涉枪案件


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207、单项选择题  各网点执行（）网点签到交易。

A、9102
B、9101
C、9351
D、9100


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208、问答题  原作出处分的机构根据员工本人表现做出延长解除处分期限有什么规定？


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209、单项选择题  国际收支申报业务中，汇入汇款业务的《涉外收入统计表》必须于（）通过国际收支申报系统向外汇管理局报送。

A、收到报文的当天
B、入账的当天
C、收到报文的3日内
D、入账的3日内


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210、问答题  员工不得因国籍、民族、宗教、年龄、性别、肤色、残疾、业务金额大小或任何其他方面的理由而对客户有哪些不尊重？


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211、问答题  工应当按照银行规定竭诚为客户提供什么文明优质服务？


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212、单项选择题  合规负责人的职责中，不包括( )。

A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、分管业务条线


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213、多项选择题  在叙做人民币结构性理财业务时，客户的哪些印鉴可视为有效印鉴（）。

A、企业财务专用章
B、企业法人代表私章
C、企业财务人员私章
D、企业行政公章


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214、问答题  员工违反哪些保密规定，可以解除劳动合同？


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215、单项选择题  金融机构工作人员参与（），为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

A、正常汇款
B、伪造开户资料
C、存、取款交易


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216、填空题  严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到（）操作柜员业务.


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217、单项选择题  下列对物权的表述中不正确的是( )

A、物权是绝对权
B、物权是对世权
C、物权是对人权
D、物权是支配权


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218、问答题  《工会法》对工会参政议政是如何规定的？


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219、多项选择题  被授权办理票据融资业务的准入机构或个人发生（）违规行为，总行将根据有关业务管理规定和《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》，视违规情节严重程度、造成的损失大小，给予当事单位及个人批评或处罚，直至取消其票据融资业务授权。

A、违反管理规定和业务操作流程规定办理票据融资业务，造成重大损失的
B、由于内控管理薄弱，发生汇票丢失、被盗、诈骗等重大事故的
C、发生利用票据融资业务进行经济犯罪的
D、因无审验资格和授权或内外勾结利用假票办理融资业务，造成重大经济损失的


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220、多项选择题  除以下情况外，我行所有授信客户均应实行授信总量管理（）。

A、全额保证金质押授信
B、全额存单质押授信
C、全额国债质押授信
D、符合我行现行规定，可予以单笔业务管理的特定客户非经常性的单笔贸易融资和保函授信业务


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221、问答题  处理办法所称管理人员包括哪些人员？


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222、多项选择题  关于商业银行外部营销业务，以下哪些说法是正确的 （）

A、外部营销推介的产品及服务必须在银行的业务范围之内。
B、采取设立摊位或路演地点、租用相对固定场所开展外部营销活动的地域范围仅限于银行注册地址所在城市的行政区域。
C、外部营销时的摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过20天。
D、外部营销人员可以在本银行以外机构兼职。


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223、多项选择题  满足下列（）条件之一的固定资产，可申请报废。

A、已按规定年限提足折旧，且不能继续使用
B、确实不需要使用的
C、虽未提足折旧，但因不可抗力造成毁损、拆迁
D、正常使用造成损坏，已无维修价值，或虽能维修使用，但预计维修费用的现值超过新购同等资产所需支出


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224、单项选择题  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（）的条件进行。

A、等同于对非关联方同类交易
B、优于对非关联方同类交易
C、不优于对非关联方同类交易
D、不低于对非关联方同类交易


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225、多项选择题  根据《中国银行xx分行房地产授信业务发展指导意见（2007年）》，房地产开发贷款客户选择的具体标准（）

A、开发商具备三级及以上开发资质
B、项目立项手续合规、报建手续齐备、“四证一图”齐全
C、非负债自有资金比例不低于35％
D、信用评级长沙城区原则上不低于BBB，其他地区不低于BBE、项目中住房的建筑面积占比原则上不低于75％


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226、单项选择题  授信资产风险分类时，应将授信的逾期状况作为一个重要因素考虑。如有足额保证金或足额国债、存单及银行承兑汇票作为质押，或以我行可接受的银行保函或备用信用证作足额担保，当授信本金或利息逾期超过90天，可认定为（）；超过360天，应至少认定为（）。

A、关注类；次级类
B、次级类；可疑类
C、次级类；损失类
B、正常类；次级类


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227、问答题  什么是集体合同？集体合同可以包括哪些内容？集体合同如何签订？


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228、单项选择题  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，（）不属于商业银行的“内部人”。

A、商业银行的董事
B、商业银行总行的高级管理人员
C、商业银行分行的高级管理人员
D、商业银行董事及高级管理人员的近亲属


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229、多项选择题  境外个人可以到银行办理购汇的是（）。

A、凭水单兑回
B、国内工资购汇
C、凭护照购汇
D、养老金购汇


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230、多项选择题  贷款减值准备计提各级风险管理部门职责（）。

A、负责贷款减值准备计提相关管理工作，指导全行开展此项工作
B、按审慎、准确的原则对每一笔减值贷款应提减值准备进行审查
C、确保工作效率，在业务部门提交材料齐备情况下，尽快完成审查工作
D、负责对发起部门工作质量的后评价


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231、问答题  员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到本人、亲属、朋友以及本人有其他利害关系的哪些银行活动应当予以回避？


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232、问答题  违反结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理不当或审查不严，造成哪些后果，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？


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233、多项选择题  柜员在向客户进行理财产品推介时，下列哪些要素是必须向客户进行提示的（ ）。

A、产品期限
B、产品预期收益率
C、产品风险
D、银行收益


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234、单项选择题  根据中银运《2008》3号文件要求，目前下列哪种印章已停止使用（）.

A、业务专用章
B、业务公章
C、现讫章
D、现金收讫章


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235、问答题  对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应怎样做？


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236、单项选择题  全部授信资产减值准备=（）.

A、DCF对公大额减值贷款准备+MM剩余对公贷款减值准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备
B、DCF对公大额减值贷款准备+MM剩余对公贷款减值准备
C、DCF对公减值贷款准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备
D、DCF对减值贷款准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备


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237、多项选择题  ATM的使用与管理中（）.

A、应双人清机、清钞、清点现金
B、钥匙与密码应分开保管
C、每天检查自助设备的服务情况不少于四次
D、吞没卡必须建立登记簿，客户取卡时，必须携带有效证件


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238、问答题  正式挂失业务必须在原开户行办理吗？


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239、问答题  什么是信贷成本？


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240、多项选择题  被查行号：102301001279中国工商银行南京市中山东路分理处，可以使用以下（）字符串能查到。

A、工商银行南京
B、工行南京
C、中山东路
D、工商银行南京市中山东路


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241、单项选择题  金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地（）机关报告。

A、国家外汇管理局
B、中国人民银行
C、监察机构
D、公安机关


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242、单项选择题  无权扣划单位和个人银行存款的部门是（）.

A、人民法院
B、海关
C、税务机关
D、人民检察院


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243、填空题  严禁利用（）账户过渡本人资金，或通过本人/他人账户过渡银行/客户资金。


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244、问答题  员工违规处理办法所称主管人员、其他责任人员分别是指哪些人？


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245、多项选择题  银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与( )相一致。

A、法律
B、法规
C、准则
D、规则


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246、多项选择题  以下哪些情形，不得担任商业银行的董事、高级管理人员（）。

A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的
B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的
C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的
D、个人所负数额较大的债务未清偿的


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247、单项选择题  已知报文的系统编号和子号进行查询时使用本交易，RTS系统使用的交易码（）。

A、9301
B、9302
C、9303
D、9305


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248、单项选择题  在办理客户类汇款时，复核发现收款人帐号和户名有误，选用（）。

A、退会计修改
B、退报文修改
C、复核通过
D、不做处理


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249、问答题  现金账款当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报的，给予什么处理？


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250、多项选择题  中国银行安全保卫工作方针是（）。

A、预防为主、全面设防
B、加强重点、内外并重
C、防查并举、标本兼治
D、打击犯罪、保障安全


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251、单项选择题  小额支付系统以批量组包的形式发送报文，是以（）进行组包。

A、以网点的报文组包
B、以支行为单位组包
C、以省行为单位组包
D、以收报行的清算行号


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252、多项选择题  贷款减值准备计提各业务发起部门职责（）。

A、及时启动贷款减值准备工作
B、按照审慎、准确的原则对每一笔减值贷款的预期损失进行测算
C、保证作为测算依据的所有资料的真实性
D、保证测算模板填写信息的准确性和完整性


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253、单项选择题  以下关于借记卡领卡的说法，不正确的为（）。

A、必须输入借记卡卡号
B、必须输入与办理借记卡时相同的证件号
C、必须输入借记卡密码
D、必须在发卡网点执行此交易


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254、单项选择题  单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立（）基本存款账户。

A、1个
B、2个
C、3个
D、4个


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255、单项选择题  应当严格遵守（）制度处理个人人民币、外汇汇款业务。

A、双人复核、分类管理
B、分层控制、层层授权
C、事中复核、分级授权
D、密押控制、分级管理


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256、问答题  员工可在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动，但不得从事哪些个人投资？


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257、单项选择题  支票的提示付款期限自出票日起（）日，超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理。

A、3
B、10
C、20
D、30


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258、多项选择题  客户办理远期结售汇业务在具体进行业务操作时，必须逐笔提交申请书，申请书上应注明（）。

A、办理何种业务
B、交易金额
C、交割日期
D、交割汇率
E、办理业务的依据


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259、单项选择题  信用证要求提交由有资格机构签发的检验证，下列单据哪一份不符合要求（）.

A、由中国出入境检验检疫局签发的检验证
B、由出口国商检局签发的检验证
C、由SGS签发的检验证
D、由受益人签发的检验证


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260、多项选择题  押品评估人员在进行押品评估时应坚持（）的原则。

A、独立性
B、客观性
C、科学性
D、审慎性


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261、多项选择题  新版网银个人服务的中银e信提醒通知的内容包括（）.

A、登录网银
B、密码修改
C、密码连续输错
D、转账汇款成功
E、预约转账执行
F、自助缴费成功


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262、单项选择题  （）如需退报先与省行运营部国际清算团队联系，直接退报则自动退入收付系统。

A、TE类
B、LZ类
C、TS类
D、TL类


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263、问答题  对员工保管涉密资料有什么要求？


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264、多项选择题  RTS、BEPS与RBS系统有接口功能模块有（）。

A、TE类来报
B、BEPS来报
C、BEPS往报
D、TL类来报


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265、多项选择题  银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（）相匹配。

A、员工素质
B、市场风险管理能力
C、资产规模
D、资本实力


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266、问答题  密码挂失能否他人代办？


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267、多项选择题  柜员在复核查询类报文时，可通过（）方式进行调阅。

A、按柜员号
B、按查询报文的系统编号
C、以上两项同时输入


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268、多项选择题  财务状况变化是企业还款能力变化的直接表现。公司业务人员应重点关注客户的以下财务状况（）

A、资产负债率大幅提高，短期贷款支付长期债务
B、企业销售额下降，成本提高，管理费用大幅上升，收益减少，经营亏损
C、经营性净现金流量持续为负值
D、产品积压、存货周转率下降


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269、单项选择题  根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（）的贷款。

A、1年以内（含1年）的贷款
B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）
C、3年以上（不含3年）
D、5年以上（不含5年）


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270、单项选择题  押品内部评估报告有效期最长不超过（）。

A、一年
B、两年
C、三年
D、四年


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271、单项选择题  以下关于柜员卡使用的说法，正确的为（）。

A、柜员卡密码必须定期修改
B、柜员可以借用他人柜员卡进行业务操作
C、柜员经主管人员同意后，可以借用主管人员授权卡进行连续多笔业务的授权操作
D、柜员卡可用任意种类磁卡代替


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272、填空题  严禁（）客户信息。


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273、问答题  离岗时现金箱（柜）不加锁，或非营业时间现金不入库的，给予经办人什么处理？


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274、单项选择题  严禁在（）授权卡和柜员卡。

A、同一系统同时持有
B、同时持有不同系统
C、不同时期持有同一系统
D、不同时期持有不同系统


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275、单项选择题  根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。

A、投资或担任高级管理职务
B、投资或任职
C、介绍
D、任职


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276、多项选择题  股东从保护自身利益的角度出发，在确定股利分配政策时应考虑的因素有（）。

A、避税
B、控制权
C、稳定收入
D、规避风险


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277、单项选择题  中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、犯罪的违法所得及其产生的收益
B、未经纳税申报的收入
C、各种灰色收入
D、表面上不合法的收入


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278、单项选择题  固定资产清查盘点报告应纳入会计档案保管，保管期限为（）。

A、2年
B、3年
C、4年
D、5年


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279、单项选择题  销售网点“人民币理财产品”服务资金的代扣、本金与收益转客户活期一本通账户等环节应当（）.

A、直接由理财助理或网点柜员负责操作
B、直接由理财经理负责操作
C、经主管授权后由理财经理负责操作
D、经主管授权后由理财助理或网点柜员负责操作


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280、多项选择题  RTS系统网点现有柜员类型分为（）。

A、管理类柜员
B、操作类柜员
C、维护类柜员
D、系统管理柜员


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281、单项选择题  各类解除挂失及撤销挂失均（），如遇存款人为未成年人、不在国内、限制民事行为能力人、无民事行为能力人、死亡等特殊情况确需代办时，代办人除提供本人有效身份证件外，还需提交（）。

A、可委托他人代办；代办人身份证件
B、可委托亲属代办；书面授权委托书
C、须由客户本人办理；具有法律效力的相关文件正本
D、须由客户本人办理；本人身份证件及授权书


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282、多项选择题  在下列各项中，属于企业财务管理的法律环境内容的有（）。

A、利息率
B、公司法
C、金融工具
D、税收法规


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283、多项选择题  RTS系统来帐处理一般有（）等处理方式，只能选用一种处理方式。

A、解付入帐
B、分报
C、转柜组
D、宕帐
E、退报


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284、问答题  对员工的着装有什么规定？


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285、问答题  用工单位对劳务派遣员工应当履行的义务有哪些？


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286、多项选择题  根据《企业会计准则（第4号）》的规定，固定资产，是指同时具有以下（）特征的有形资产。

A、单位价值在20000元以上的
B、使用寿命超过一个会计年度
C、固定不动的
D、为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的


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287、单项选择题  A银行开立一份仅指定B银行作议付行的远期议付信用证，受益人通过其他银行将单据在规定时间内将单据寄交A银行，请问A银行应对所提交的相符单据做出（）。

A、议付
B、承付
C、即期付款
D、回购


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288、多项选择题  根据采购评审委员会议事规则，采购评审包括（）。

A、项目评审
B、方案预审
C、选型评审
D、报备评审


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289、多项选择题  债务重组的主要原则是指通过债务重组，达到（）目的。

A、达到债务人能改善财务状况，增强偿债能力
B、弥补授信法律手续方面的重大缺陷
C、追加或完善担保条件
D、减少其他方面的银行风险
E、使中行债务能先行得到部分偿还


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290、多项选择题  各网点必须严格遵守RTS系统的开、关机时间的规定，正常情况下（）。

A、不得延迟关机
B、不得提前关机
C、不得提前开机
D、不得延迟开机


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291、单项选择题  分行将不定期更新反洗钱系统中OFAC名单以供各机构查询。各机构在黑名单查询时，建议将所查客户信息分别按照（）依次进行查询，根据查询结果来确定客户是否属于OFAC名单。

A、个人、企业
B、个人、企业、不确定
C、对私、对公
D、对私、对公、不确定


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292、单项选择题  依法合规保证了竞争的（），使发展更加有序而持久。

A、充分性
B、正确方向
C、地域性
D、激烈程度


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293、问答题  银行员工违法贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，应给予什么处理？


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294、单项选择题  开证行发出函开信用证次日发现L/C有缮打错误，立即向通知行补发电文（SWIFTMT799）更正。以下哪种说法正确？（）

A、此更正电是信用证不可分割的一部分，只要先于函开的原证到达通知行，即可有效
B、此更正电只要在受益人收到函开的原证前到达通知行，由通知行与原证一起向受益人通知，即可有效
C、此更正电视同信用证的修改，受益人有权拒绝接受
D、此更正电只要在受益人交单前通知给受益人，即可有效


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295、单项选择题  客户要求预留密码的，须由（）输入，不得（）。

A、客户本人亲自，代输
B、柜员，委托他人代输
C、本人或其亲属，由柜员代输


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296、单项选择题  下列不需进入“出口收汇待核查账户”的外汇收入为（）.

A、出口境外收汇
B、出口信用保险理赔收汇
C、出口押汇
D、服务贸易收汇


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297、单项选择题  因（）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。

A、财政预算外资金管理和使用
B、期货交易保证金管理和使用
C、信托基金管理和使用
D、注册验资


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298、问答题  管理人员违反集体决策原则，个人决定哪些重大问题，拒不执行或擅自改变集体决定的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同？


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299、单项选择题  金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、10个工作日
B、3个工作日
C、5个日历日
D、8个工作日


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300、单项选择题  xx分行（清算行号46955）辖属的一个233机构的清算行号为46912，那么该231网点的RTS系统的9062人民币帐户结构是（）.

A、86469129062001
B、86269129062001
C、86469559062001
D、86269559062001


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