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银行柜员考试：外汇管理微信做题（强化练习）
2021-03-15 05:30:40 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  境内机构的（）等基本情况发生变更时，应及时到外汇局办理基本信息变更手续。

A、名称
B、性质
C、人员
D、组织机构
E、营业执照


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2、单项选择题  国际收支申报号码的前7至10位为（）。

A、金融机构代码
B、金融机构顺序码
C、地区代码
D、业务流水号码


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3、判断题  境内机构的名称、性质、组织机构代码等基本情况发生变更时，应及时到外汇管理局办理基本信息变更手续。


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4、单项选择题  一般情况下，对于汇入汇款的退汇，选用的退汇报文格式是MT（）.

A、103
B、110
C、199
D、910


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5、单项选择题  境内个人向境外单笔支付等值（）美元以上的服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目外汇资金，应按国家有关规定向税务主管部门申请办理《税务证明》。

A、5000
B、1万
C、3万
D、5万


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6、单项选择题  企业办理对外债权登记应登录（）.

A、电子口岸系统
B、贸易信贷管理系统
C、BIBS系统
D、ABIS系统


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7、问答题  外币代兑机构办理外币兑换业务，应当具备哪些条件？


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8、单项选择题  使用SWIFT报文为企业办理电汇时，应使用（）报文。

A、MT199
B、MT299
C、MT200
D、MT103


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9、单项选择题  外汇管理机关对金融机构外汇业务实行（）头寸管理。

A.周转
B.综合
C.总量


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10、名词解释  信用证结算方式


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11、多项选择题  客户申请办理进口押汇业务时，需提供国际结算部门的资料有（）.

A、《进口押汇申请书》；
B、进/出口合同；
C、包括正本海运提单的全套单据；
D、进口货物报关单原件或复印件；


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12、单项选择题  外商投资企业第一次办理外汇资本金结汇，不需填写如下哪种单据（）.

A、外汇资本金结汇支付申请书。
B、外商投资企业资本金结汇支付命令函。
C、上次资本金结汇所得人民币资金使用情况明细清单。
D、卖出外汇申请书。


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13、单项选择题  企业每日进行提款登记的延期付款，外汇局通过系统于（）对其进行逐笔确认。

A、次日7：00
B、当晚23：00
C、凌晨
D、当晚10：00


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14、单项选择题  近年来，外汇局浙江省分局一直积极推进大小银行合作开办（）业务，联合主要外汇指定银行开展服务中小企业汇率避险服务专项活动，助推对外贸易发展。

A、远期结售汇
B、外汇掉期
C、外汇理财
D、远期结汇


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15、多项选择题  出口收汇核销单主要使用环节是（）。

A.货物出口报关
B.出口收汇核销
C.申请出口退税
D.码头货物装运
E.货物出港查验


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16、单项选择题  境内机构自汇出前期费用之日起（）月内仍未完成境外直接投资项目核准程序的，应将境外账户剩余资金调回原汇出资金的境内外汇账户。

A、3个月
B、6个月
C、9个月


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17、填空题  提单的转让属交付转让型，票据的转让属（）。


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18、单项选择题  商投资企业在办理外汇资本金结汇时，需出具最近一期验资报告，规定须附（）.

A、本期注册资本实收情况明细表。
B、累计注册资本实收出资明细表。
C、外方出资情况询证函的回函。
D、银行询证函。


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19、单项选择题  境内金融机构应当凭外汇局签发的（）办理资本项下外汇业务。

A、资本项目外汇业务核准件
B、外汇业务备案表
C、外汇登记证
D、进出口业务名录


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20、单项选择题  支付命令函是指由企业或个人签发，银行据以将结汇所得（）进行对外支付的书面指令。

A、资金
B、人民币资金
C、外汇资金
D、人民币


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21、单项选择题  银行应当于每月初（）内将上月办理区内企业购汇情况包括企业名称、人民币资金来源、购汇金额、用途等上报区内企业所在地外汇局。

A、5个工作日；
B、10个工作日；
C、3个工作日；
D、15个工作日；


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22、填空题  外汇指定银行应当按（）管理结售汇周转头寸，使结售汇周转头寸保持在外汇局核定的头寸限额内；并按日向外汇局报送头寸日报。


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23、单项选择题  自（）起，企业货到付款项下超过90天（不含）的延期付款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台上的贸易信贷登记管理系统办理逐笔登记。

A、2008年10月1日（含）
B、2008年11月1日（含）
C、2008年12月1日（含）
D、2009年01月1日（含）


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24、单项选择题  获得批准设立的创投企业应自收到审批机构颁发的《外商投资企业批准证书》之日起内，持此证书向国家工商行政管理部门或所在地具有外商投资企业登记管理权的省级工商行政管理部门（以下简称登记机关）申请办理注册登记手续。（）

A、一个月
B、二个月
C、三个月
D、六个月


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25、填空题  外汇指定银行应填报《特殊非贸易项目售付汇登记表》并在每季度初的（）个工作日内报送所在地外汇局.


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26、单项选择题  MT103报文中33B指什么？（）

A、原指示的币种和金额
B、起息币种和金额
C、汇款人信息D、收款人信息


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27、问答题  在哪些情况下国家外汇管理局及其分支局将根据《中华人民共和国外汇管理条例》有关规定暂停或者取消银行结售汇业务经营资格？


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28、单项选择题  下列对洗钱的描述错误的是（）。

A、是将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪违法所得及其产生的收益合法化。
B、是将恐怖活动犯罪、走私犯罪违法所得及其产生的收益合法化。
C、是将贪污、贿赂、诈骗等其他犯罪所得及产生的收益合法化。
D、是将抢劫、偷盗等非法所得及产生的收益合法化。


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29、单项选择题  出境人员因特殊情况需携带超过1万美元外币现钞出境的，出境人员需向（）申领《携带外汇出境许可证》。

A.外汇局
B.外汇指定银行
C.海关


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30、单项选择题  个人向境外单笔支付等值（）以上服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当向主管税务机关申请办理《税务证明》。

A、1万美元
B、2万美元
C、3万美元
D、5万美元


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31、单项选择题  银行自身外汇利润申请结汇，除书面申请外还需向外汇局提交（）。

A、董事会决议
B、银监会批复
C、会计师事务所确认的年度财务报表
D、以上都是


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32、单项选择题  出口信用保险贸易融资业务中，赊帐（付款）期限一般不超过（）天（含）；但经过保险公司书面同意，可扩展至（）天.

A、120、180，
B、90、180，
C、180、240，
D、180，360.


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33、单项选择题  外汇指定银行在非贸易售付汇审核中发现异常情况，应及时向所在地外汇局报告；单笔等值（）（含）以上的大额售付汇业务，应当在业务发生后10个工作日内向所在地外汇局报备。

A、5O万美元
B、100万美元
C、150万美元
D、200万美元


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34、填空题  议付行如果不是开证行或保兑行，它对受益人的付款是有（）的。


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35、单项选择题  开户金融机构应当在每月初起个工作日内，将‚账户开立核准件‛第四联报开户所在地外汇局。（）

A、3
B、5
C、7
D、10


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36、多项选择题  银行为居民办理超出年度购汇总额部分办理购汇，应审核（）。

A、购汇金额不得超出证明材料标注的金额
B、是否先在年度总额办理购汇
C、经常项目跨境交易真实性证明材料
D、资本项目跨境交易真实性证明材料


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37、单项选择题  国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，下列不属于服务贸易的是（）.

A、保险服务
B、金融服务
C、运输
D、税收


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38、单项选择题  境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

A.1
B.2
C.3
D.5


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39、单项选择题  相对购买力平价说是把汇率的升降归因于下列因素的变动。（）

A、物价
B、货币币值
C、利率


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40、单项选择题  网点办理个人结售汇业务时，对于境内个人以（）作为个人身份唯一标识录入“个人结售汇系统”。

A.军人身份证件
B.武装警察身份证
C.中华人民共和国护照
D.居民身份证


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41、填空题  银行因经营贷款、同业拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等外汇业务形成的外汇债权，应当由债务人以（）、或以人民币购汇偿还。


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42、名词解释  直系亲属关系证明


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43、单项选择题  我行反洗钱业务的主管部门是（）。

A、保卫部
B、国际部
C、财务会计部
D、科技部


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44、多项选择题  国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，下列属于经常转移中非资本转移的是（）.

A、捐赠
B、赔偿
C、偶然性所得
D、税收


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45、名词解释  进口代收


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46、判断题  境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有机效身份证件和有交易额的相关证明材料办理购汇。


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47、多项选择题  除以下情况外，银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统（）.

A、通过外币代兑点发生的结售汇；
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇；
C、外币卡境内消费结汇；
D、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞；境内卡境外使用购汇还款。


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48、多项选择题  下列哪类业务可出具出口收汇核销专用联？（）

A、转口贸易外汇收入
B、资本金结汇
C、从离岸账户收回出口货款
D、出口保理项下出口货款


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49、单项选择题  可供外籍员工付出境外的薪酬应为（）.

A、合同约定金额
B、企业自行决定的员工应发工资
C、员工税后所得工资


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50、填空题  托收行，也称为（），还是出口方银行、托收汇票的收款人。


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51、填空题  入境人员携带外币现钞入境，超过等值（）的应向海关书面申报。


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52、单项选择题  自（）起，银行出口收汇专用时，必须在上面注明该笔出口收汇所对应的涉外收入申报单号码。

A、2002年1月1日
B、2003年2月1日
C、2003年1月1日
D、2007年2月1日


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53、单项选择题  P/C上的有效期没有注明，一般默认为（）。

A、3个月
B、6个月
C、无限期
D、12个月


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54、填空题  信用证项下，审单的基本原则是（）、单证一致。


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55、单项选择题  资本项目下的个人外汇业务按照（）管理。

A、交易主体
B、可兑换
C、交易性质
D、可兑换进程


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56、多项选择题  以下关于境内个人对外投资的说法正确的是（）。

A、境内个人对外直接投资符合有关规定的，经外汇局核准可以购汇或以自由外汇汇出，并应当办理境外投资外汇登记
B、境内个人购买B股，进行境外权益类、固定收益类以及国家批准的其他金融投资，应当按相关规定通过具有相应业务资格的境内金融机构办理
C、境内个人向保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自由外汇支付
D、境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇
E、境内个人向境外提供贷款、借用外债、提供对外担保和直接参与境外商品期货和金融衍生品交易，应当符合有关规定并到外汇局办理相应登记手续


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57、填空题  个人向境外单笔支付等值3万美元以上[不含等值3万美元]，（）、（）、（）不需提交税务证明：，但需提供以上内容的真实性材料。


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58、单项选择题  银行收到企业进口货到付款项下对外付汇申请时，如进口报关单注明的海关签发日期在（）之前的，可直接办理。

A.2008年10月10日
B、2008年11月15日
C、2008年10月1日
D、2008年12月1日


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59、单项选择题  出口信用保险项下融资要求出口商在中国出口信用保险公司投保（）.

A、出口信用险
B、出口货物财产险
C、出口货物运输险
D、履约保险


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60、填空题  托收结算方式分为（），跟单托收。


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61、多项选择题  办理进口押汇时，国际业务结算审查要点（）.

A、是否包含全套物权凭证；
B、信用证或合同与相关单据是否相符；
C、进口报关单的真实性；
D、国外客户的资信状况；


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62、多项选择题  境内个人向境内经批准经营外汇保险业务的保险经营机构支付外汇保费，应持（）办理购付汇手续。

A、书面申请
B、保险经营机构付款通知书
C、以住缴费凭据
D、保险合同


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63、单项选择题  外汇局送达文书材料，可以公告送达。自发出公告之日起，经过（），即视为送达。

A.十日
B.二十日
C.一十日
D.六十日


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64、单项选择题  内银行应确保基础信息的（），督促和指导申报主体办理申报，并履行审核及传送国际收支统计申报相关信息等职责。

A、及时性、全面性、准确性
B、完整性、准确性、全面性
C、及时性、准确性、完整性
D、及时性、全面性、完整性


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65、多项选择题  以下关于国内外汇贷款用途叙述正确的是（）。

A、国内外汇贷款可以结汇使用
B、国内外汇贷款可以抵押贷人民币
C、国内外汇贷款可以用于对外支付
D、国内外汇贷款可以用于归还其他银行外币贷款


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66、名词解释  境外个人


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67、填空题  农村合作金融机构在办理出口押汇时，应预先扣收押汇利息。押汇期限自（）起到预计收回押汇款止。出口押汇利率比照同期外汇流动贷款利率标准执行。


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68、多项选择题  经常项目，是指国际收支中涉及（）的交易项目等。

A、货物
B、贸易收支
C、劳务收支
D、单方面转移
E、服务
F、收益及经常转移


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69、判断题  逐笔清算是指建立了代理关系和账务关系的两家银行，一家必须向对方银行发出付款指令外，还要将外汇金额相等的资金转至对方银行的开户行并贷记该行账。


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70、单项选择题  境内机构和个人向境外单笔支付等值3万美元以上（）服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定提交税务证明。

A、境内机构在境外发生的差旅费用
B、境内机构在境外代表机构的办公经费
C、境外个人在境内的工作报酬
D、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金


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71、判断题  国际货运代理专户收入为委托进口企业解入的进口保证金，支出为进口项下的付款或退款。


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72、单项选择题  境外个人旅游购物贸易方式项下的结汇，凭本人有效身份证件及（）办理。

A、合同
B、发票
C、支付证明
D、个人旅游购物报关单


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73、单项选择题  远期结售汇/人民币与外币掉期业务总协议有效期最长可达（）.

A.6个月
B、1年
C、1年半
D、2年


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74、填空题  信用证是独立文件，与（）分离，银行处理的是单据不是_货物，单据与货物分离。


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75、多项选择题  收妥待运提单必须在提单上批注（）才能满足货物已装船的要求。

A、ONBOARD字样
B、装船日期
C、已装船船名
D、实际装货港


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76、单项选择题  在信用证业务中，开证行开出信用证以后，就承担了（）。

A、付款责任；
B、第一性的付款责任；
C、有限付款责任；
D、开证申请人破产后可以不付款的责任；


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77、单项选择题  发给代收行的指示出现在（）.

A、托收委托书上；
B、托收面函上；
C、单据中；
D、A和B；


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78、多项选择题  以下关于个人外汇储蓄账户资金在境内划转的说法正确的是（）。

A、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理
B、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件和相关凭证办理
C、个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理
D、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理
E、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇


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79、单项选择题  自（）起，企业新发生进口预付货款，需登录系统办理预付货款合同登记和付汇登记。

A、2008年10月1日
B、2008年11月15日
C、2008年12月1日
D、2008年9月15日


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80、单项选择题  境内银行发现所报送的基础信息有误时，应在（）修改后重新导入国际收支网上申报系统（银行版）。

A、自身计算机处理系统中
B、自身接口程序
C、外汇金宏系统银行版
D、外汇金宏系统外汇局版


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81、单项选择题  货物贸易外汇管理制度改革后，出口企业申报退税不再提供纸质（）。

A、出口报关单
B、出口收入收账通知
C、出口收汇核销单
D、出口收汇核销专用联


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82、单项选择题  境内银行对基础信息的修改如涉及收付款人的组织机构代码个人身份证件号码或者对公／对私属性的改变，境内银行应（）原错误基础信息。

A、删除
B、修改
C、重新导入
D、重新申报


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83、填空题  代办行、社应选派至少（）人员做为外汇业务国际结算系统终端的操作人员.


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84、多项选择题  境内居民因私个人购汇对年度总额的描述正确的是（）。

A、可分次购买
B、不可分次购买
C、可以跨公历年度使用
D、不得跨公历年度使用


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85、单项选择题  （）是指一个国家或地区对外交往中经常发生的交易项目，包括进出口货物、输入输出的服务、对外应收及应付的收益，以及在无同等回报的情况下，与其他国家或地区之间发生的提供或接受经济价值的经常转移。

A.国际交易项目
B.资本项目
C.经常项目
D.进出口项目


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86、多项选择题  以下关于收购类临时账户说法正确的是（）。

A、其支出只能用于购买境内资产或向资本金划转
B、其只能用于境内划转
C、其所有结汇与划转需外汇局批准
D、其账户内资金不得用于抵押货款
E、上述都不正确


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87、多项选择题  出口业务中那些可以办理信保融资业务（）.

A、电汇项下的货到付款，
B、托收项下付款交单（D/P），
C、承兑交单（D/A.，
D、赊销（O/A.。


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88、单项选择题  未被列入“对外支付进口单位名录”的或列入有外汇局审核真实性的进口单位名单的机构在办理进口开证及售付汇业务时，需提供外汇局签发的（）以及其他有效商业单据。

A、进口付汇备案表
B、出口付汇核销单
C、进口报关单
D、进口付汇核销单


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89、单项选择题  借入外债专户收入为借入外债，最高限额为（），支出为外债项下规定用途的支出。

A、外债合同金额
B、注册资本金总额
C、资本金总额
D、保证金总额


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90、判断题  个人跨境支付，应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计申报手续。


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91、单项选择题  外汇买卖‛科目在外汇分账制的各种账务系统中起联系和平衡的特殊作用。当买入外币时，外汇资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）；卖出外汇时，外币资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）。

A、贷方，借方，贷方，借方
B、贷方，借方，借方，贷方
C、借方，贷方，借方，贷方
D、借方，贷方，贷方，借方


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92、单项选择题  《出口收结汇联网核查办法》不适用于（）。

A、具有对外贸易经营权的保税监管区域企业的出口收汇
B、具有对外贸易经营权的个人出口收汇
C、具有对外贸易经营权的保税监管区域内经营非保税货物企业的出口收汇


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93、单项选择题  国际海运船长借支项下单笔提取超过等值（）美元的，应持相关单证向所在地外汇局申请，由所在地外汇局审核真实性后，凭外汇局的核准件到外汇指定银行办理相关手续。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5万


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94、多项选择题  下列哪些违反《国际收支统计申报办法》及《国际收支统计申报办法实施细则》的，由外汇局视情节轻重对其单处或并处以警告、罚款处罚（）.

A、逾期未履行申报或申报信息传送义务的；
B、造成国际收支统计申报信息遗失的；
C、误报、谎报、瞒报国际收支交易的；
D、阻挠、妨碍或破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核的。


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95、单项选择题  进行预收货款联网核查时，出口收汇联网核查系统显示的“预收货款”栏显示的额度小于预收货款划转金额，则企业应先向外管局申请特批预收货款额度，银行凭（）为企业办理资金划转。

A、出口收汇说明
B、划转委托书
C、《资本项目外汇业务核准件》
D、承诺说明函


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96、单项选择题  经办人员为外商投资企业在ABIS系统中开立外汇结算账户后，必须在（）中进行账户开户登记交易。

A、现金管理子系统
B、通用核算子系统
C、外汇管理子系统
D、单折子系统


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97、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额不满（）万美元的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予警告、记过或者记大过的纪律处分。

A、5
B、10
C、50
D、100


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98、单项选择题  境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理（）。

A.登记
B.核准
C.备案


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99、单项选择题  一国政府、企业或金融机构在某国债券市场上以所在国以外第三国的货币为面值而发行的债券是（）。

A、扬基债券
B、欧洲债券
C、武士债券
D、第三国债券


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100、判断题  境内机构签订进出口合同时，可采用人民币作为计价货币，结算时境内机构应当按照结算日当日银行挂牌汇价，将合同中约定的人民币金额折算成银行挂牌货币对外支付，并办理进、出口核销手续。


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101、多项选择题  外币支付凭证或者支付工具，包括（）。

A、债券
B、票据
C、银行存款凭证
D、银行卡
E、股票


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102、多项选择题  在下列账户中，所有结汇与划转需外汇局批准的是（）。

A、投资类临时账户
B、保证类临时账户
C、收购类临时账户
D、个人对外贸易专户
E、费用类临时账户


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103、多项选择题  票据的主要特点是（）。

A、无因性
B、要求性
C、流通性
D、可追索性


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104、单项选择题  金融机构有违反规定办理资本项目资金收付的，由外汇管理机关负责令限期改正，没收违法所得，并处（）的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。

A.20万元以上50万元以下
B.20万元以上100万元以下
C.20万元以上违法金额等值以下


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105、单项选择题  资本项目外汇及结汇资金，应按照有关主管部门及（）使用。

A.境内机构意愿
B.外汇管理机关批准的用途
C.开户金融机构的指令


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106、单项选择题  下列哪个法规是外汇领域反洗钱专门法规（）。

A、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
B、《个人存款账户实名制规定》
C、《中国人民共和国刑法》
D、《联合国反腐败公约》


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107、填空题  业务编号为十三位制，由四部分组成：第一部分是业务性质代号；第二部分是（）代号；第三部分是年份代号；第四部分是业务顺序号。


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108、多项选择题  以下关于境内银行个人外币卡外汇管理政策描述正确的是（）。

A、可在境内银行营业柜台提取人民币现钞
B、可在发卡金融机构营业柜台提取相应外币现钞
C、可在境内外资银行自动柜员机上提取外币现钞
D、禁止透支提出外币现钞


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109、单项选择题  按照规定，跟单托收项下出口押汇金额不得超过托收索汇金额的（）.

A、60%
B、70%
C、80%
D、90％


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110、单项选择题  外汇账户银行询证函需要该企业的什么印章？（）

A、公章
B、财务章＋法人签章
C、公章＋法人签章
D、公章＋财务章


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111、多项选择题  对金融机构外汇业务工作人员发现外汇违法行为后，存在（）行为的，应当从重或者加重行政处分或者纪律处分。

A、隐瞒事实真相
B、弄虚作假，出具伪证
C、隐匿、毁灭证据
D、拒绝提供有关文件、资料和证明材料


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112、单项选择题  （）外汇账户收入为境外开展承包工程、劳务、技术合作，勘测设计和境外工程及项目在合同期内境内待用的往来外汇收入。

A、承包工程项下
B、旅游项下
C、经常项下
D、驻华机构


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113、填空题  凡信用证上未明确表示可转让或不可转让者，应视为（）。


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114、单项选择题  如果出货分多次，且多次出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在15个工作日办理注销合记规定的，必须在货物出口时间（），书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查

A、30天（含）内
B、30天（不含）内
C、15天（含）内
D、15天（不含）内


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115、单项选择题  外商投资企业开立外汇结算账户时，必须提供（）。

A、外商投资企业营业执照副本
B、组织机构代码证副本
C、税务登记证正本
D、人民银行颁发的开户许可证


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116、多项选择题  下列计算外汇买卖价差的方法中，正确的是（）。

A、外汇本金*（卖出价-现汇买入价）
B、外汇本金*（卖出价-现钞买入价）
C、外汇本金*（卖出价-中间价）
D、外汇本金*（现汇买入价-中间价）


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117、填空题  预收货款可收汇额由贸易（）依据企业预收货款登记和出口收汇情况及其所属行业特点生成。


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118、单项选择题  下列哪项不属于面向资本市场的评级（）。

A.财务风险评级
B.债券评级
C.基金评级


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119、单项选择题  开证申请人在那种情况下无须偿付开证行（）.

A、信用证项下收到货物存在质量问题
B、商品与购销合同要求不符
C、凭收到单据无法办理清关手续
D、单据表面上不符合信用证条款要求


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120、填空题  一个季度内超过外汇局核定的结售汇周转头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇市场进行平补累计达到（）次以上的，外汇局除根据《外汇管理条例》有关规定对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格。


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121、单项选择题  以下关于国别（地区）申报的描述正确的是（）。

A、汇款至境外个人账户，收款人国别申报为汇款人常驻地国别
B、对《世界各国和地区名称代码表》中无代码的，其国别（地区）按原所属国家或地区的代码申报
C、旅行支票托收款的境外付款行，其国别或地区根据境外付款行所在的国别或地区填写
D、汇款至境外个人账户，收款人国别申报为境外个人账户所在地国别


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122、单项选择题  在信用证业务中，与开证行承担相同付款责任的银行是（）.

A、保兑行
B、付款行
C、议付行
D、偿付行


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123、填空题  对境内居民个人购汇实行（），年度总额为每人每年万美元。境内居民个人在年度总额内购汇的，凭本人真实身份证明并向银行申报用途后办理；超过年度总额购汇的，经银行审核外汇管理规定的真实需求凭证后办理。


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124、单项选择题  违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处违法金额（）以下的罚款，情节严重的，处违法金额（）的罚款。

A.20%；20%以上等值以下
B.30%；30%以上等值以下
C.40%；40%以上等值以下


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125、多项选择题  银行申请经营结售汇业务应具备哪些条件（）.

A、具有金融业务经营资格
B、具有健全完善的结售汇业务内部管理制度
C、银行分支机构申请经营结售汇业务应取得其上级行的授权
D、国家外汇管理局规定的其他条件农村合作金融机构还应具备银行业监督管理部门批准的外汇业务经营资格


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126、单项选择题  企业第一次开立经常项目外汇账户首先要到外汇局办理办理什么？（）

A、外汇账户主体信息登记
B、出具外汇局的开户核准件
C、核准外汇经营权
D、A+B


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127、单项选择题  目前我国人民币对外汇率的中间价是由何单位每日公布的。（）

A、国家外汇管理局；
B、中国人民银行；
C、中国银行；
D、中国外汇交易中心；


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128、多项选择题  银行为个人办理结售汇业务时，应当按照下列哪些流程办理（）.

A、通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况
B、按规定审核个人提供的证明材料
C、在个人结售汇系统上逐笔录入结售汇业务数据
D、通过个人结售汇系统打印‚结汇/购汇通知单‛，作为会计凭证留存备查


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129、填空题  对使用多张《携带外汇出境许可证》，若加盖银行印章的《携带15证》累计总额超过等值（）美元，海关不予放行。


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130、多项选择题  下列哪些贸易条件仅适用于海运方式？（）

A.CIF
B.CNF
C.FCA
D.DAF


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131、多项选择题  企业办理一次结汇金额在20万美元（含）以上资本金结汇业务，应如何处理（）。

A、可以不要求企业提供支付命令
B、直接将经资金进入企业人民币账户
C、向指定收款人支付
D、要求企业提供有关结汇用途的书面支付命令


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132、单项选择题  企业本年度已登记延期付款项下对外付汇的累计发生额不得超过企业延期付款（）对外付汇额.

A、月度
B、季度
C、年度


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133、单项选择题  若USD/JPY报价为124.00/124.30，EUR/USD报价为0.9870/0.9890，则按照交叉汇率的计算方法，EUR/JPY的报价应为（）。

A、125.38/125.94
B、125.63/125.68
C、122.39/122.93
D、122.50/122.80


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134、多项选择题  中国借用外债的渠道有（）。

A、外国政府贷款
B、国际金融组织贷款
C、国际商业贷款
D、国际金融租赁
E、发行外币债券


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135、单项选择题  外债单笔结汇20万美元以上，须提供（）。

A.书面支付命令和用途合同。
B.用途合同和人民币发票。
C.上一次外债结汇的使用清单。


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136、单项选择题  外汇指定银行在办理结汇、售汇及对外付汇，需将规定金额以上的交易（大额交易）向当地外汇局进行登记备案，包括经常项目下单笔结汇或售汇金额超过等值（）的交易。

A、200万美元
B、400万美元
C、600万美元
D、500万美元


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137、多项选择题  境内机构下列对外支付用汇，由外汇局审核其真实性后，从其外汇帐户中支付或者到外汇指定银行兑付（）.

A、邮电部门支付国际邮政、电信业务费用；
B、转口贸易项下先支后收的对外支付；
C、偿还外债利息；
D、超过等值1万美元的现钞提取。


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138、多项选择题  外汇业务中的直系亲属是指（）。

A、配偶
B、父母
C、子女
D、兄弟姐妹


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139、多项选择题  境内个人林某收到其先生从美国汇回的6万美元，银行应留存（）等证明材料为其结汇。

A、林某身份证
B、结婚证
C、林某的先生的银行存款证明
D、林某的先生在美国的税单


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140、单项选择题  办理汇入汇款退汇，对私手续费的收取标准为等值（）美元/笔。

A、5
B、10
C、20
D、25


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141、多项选择题  外债登记的形式主要有（）。

A、事前登记
B、事后登记
C、定期登记
D、逐笔登记
E、不需要等记


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142、单项选择题  参加跨国公司外汇资金集中运营管理的企业可以指定（）家成员公司作为丰办企业。

A.1家
B.2家
C.3家
D.不限


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143、填空题  已装船提单是指定交来的提单上有（）或标有已装船批注。


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144、单项选择题  企业货物贸易项下出口收汇应按照《出口收汇联网核查管理办法》先进入（）.

A、企业结算帐户
B、资本金帐户
C、企业出口收汇待核查帐户
D、企业经常项目帐户


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145、单项选择题  （）是指单位基本情况表信息、基础信息或申报信息申报错误。

A.漏报
B.误报
C.迟报
D.错报


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146、多项选择题  境内居民个人办理登记之前，可在境外先行设立特殊目的公司，但在登记完成前，该特殊目的公司不得发生（）。

A.境外融资
B.股权变动
C.返程投资
D.实质性资本或股权变动


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147、问答题  国际收支平衡表中净误差和遗漏形成的原因？


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148、填空题  资本金账户的最高限额为（）。


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149、单项选择题  外汇检查机关依法履行职责，（）。

A.可以直接查询个人储蓄存款账户
B.经国务院或省级外汇管理机关负责人批准后，可查询个人储蓄存款账户
C.不能查询个人储蓄存款账户


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150、问答题  张三因在非洲某国经商之需，想携带一万五千美元出境，外汇管理政策是否允许，张三应如何操作？


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151、单项选择题  延期或者分期缴纳罚（没）款期限最长不得超过（）个月。

A.1
B.3
C.4
D.5


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152、问答题  客户乙因在非洲某国经商之需，想携带一万五千美元出境，作为银行业务咨询人员，你在符合政策前提下可向他提出什么建议？


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153、单项选择题  在中国传统文化中，诚信在本质上是以（）为支撑的。

A.法律
B.道德
C.产权


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154、单项选择题  付款行是信用证业务中的有关当事人之一，它与开证行的关系是（）。

A、代理行；
B、母子公司；
C、总公司；
D、委托人与代理人；


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155、单项选择题  国际结算是指通过（）收付对国际间的（）关系进行清偿的行为（）。

A、货币、债权债务
B、资金、债权债务
C、货币、权利义务
D、资金、权利义务


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156、单项选择题  《个人外汇管理办法》从什么时候开始实施？（）

A、2006年12月1日
B、2007年1月1日
C、2007年2月1日
D、2007年3月1日


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157、多项选择题  银行结售汇业务准入的基本条件（）。

A、完善的结售汇内部管理制度
B、符合业务要求的从业人员
C、硬件（网络）系统符合要求
D、取得其总行或上级行的授权


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158、填空题  信用证通知的业务代号是（）.


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159、单项选择题  金融机构代码是唯一标识境内从事金融业务的经济组织（金融机构）的（）数字代码，该金融机构所有分支机构的金融机构代码与总行（总公司）保持一致。

A、五位
B、六位
C、七位
D、四位


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160、单项选择题  关于青岛市联社外汇资金管理，下列说法错误的是（）.

A、结售汇业务，要分币种分别设臵明细账户核算，并经常匡算损益，避免因汇率波动造成损失。
B、结售汇项下的外汇敞口应控制在各行应根据业务的实际情况核定的结售汇项下外汇头寸限额内。
C、超出外汇敞口限额的部分，按规定应当天平盘，超过额度范围时，应经有权签字人签字审批。
D、农村合作银行应按外汇交易业务的种类，建立健全各项内控制度，明确规定交易权限及敞口数额等。


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161、多项选择题  凡经外汇局进行机构基本信息登记过的境内机构，其经常项目外汇账户的开立、变更和关闭，各金融机构可按本机构的规定,凭（）等，以及各机构的开户申请书直接办理相关开户手续。

A、核准件
B、营业执照
C、社团登记证
D、组织机构代码
E、通知书


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162、填空题  凡信用证上未明确表示允许转运或不允许转运，应视为（）。


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163、单项选择题  付款信用证的汇票付款人一般应为（）.

A、开证行或议付行；
B、开证行或付款行；
C、开证行或申请人；
D、以上说法都不对；


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164、单项选择题  总量核查指标不包括以下哪一个（）。

A、总量差额
B、总量差额率
C、出口收汇率
D、资金货物比


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165、单项选择题  金融机构标识码是唯一标识金融机构总行（总公司）及其分支机构的代码，每个总行或分支机构均拥有一个唯一的（）金融机构标识码。

A、12位
B、13位
C、14位
D、16位


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166、多项选择题  《出口收结汇联网核查办法》是由哪几个部门联合下发（）.

A、商务部
B、国家税务局
C、海关
D、国家外汇管理局


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167、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，违法所得在（）万元人民币以上的，给予开除处分。

A、3
B、5
C、10
D、20


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168、多项选择题  对银行不按照规定报送报表有哪些处罚规定（）。

A、责令改正
B、警告
C、通报批评
D、罚款


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169、单项选择题  营业日终，需要综合柜员处理的事项不正确的是（）。

A.应收款挂帐使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。
B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理，普通柜员操作，由综合柜员授权。
C.应付款挂账使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。
D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。


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170、多项选择题  以下违反了《国际收支统计申报办法》细则行为中，罚款金额为所涉及的单笔国际收支交易金额的1－5％且最高不超过3万元人民币的是（）.

A、逾期未履行申报或申报信息传送义务的；
B、造成国际收支统计申报信息遗失的；
C、误报、谎报、瞒报国际收支交易的；
D、阻挠、妨碍或破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核的。


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171、填空题  银行经营外汇业务以（）、安全性、流动性为经营原则。外汇汇率的两种表示方式是直接标价法、间接标价法.


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172、单项选择题  保税区内企业应当自领取工商营业执照之日起（），持营业执照及副本、经批准的合同、章程以及组织机构代码证书等材料，向外汇局申请办理外汇登记手续，并如实填写《基本情况登记表》。

A、15个工作日内；
B、5个工作日内；
C、10个工作日内；
D、30个工作日内；


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173、单项选择题  外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度，保存期限不得少于（）年。

A、1
B、2
C、5
D、10


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174、填空题  银行如收到信用证未规定的单据，银行应（）但不负责任.


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175、问答题  银行申请核定或者调整结售汇综合头寸限额，应向外汇局提交哪些资料？


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176、问答题  哪些行为由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款？


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177、多项选择题  保税监管区内企业之间交易，包括（）等海关实行封闭管理的特定区域之间的交易，可以以外币，也可以以人民币计价、结算。

A、出口加工区
B、洋山保税港区
C、保税区
D、保税物流园区
E、进口加工区


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178、单项选择题  （）日开始实施出口收汇联网核查，企业的货物贸易项下的出口收汇进入待核查帐户

A、20080714
B、20081001
C、20081110
D、20081231


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179、单项选择题  对私的西联汇出款须在（）内做申报，不能逾期。

A、当日
B、第二个工作日
C、第五个工作日
D、没有规定


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180、单项选择题  未按照规定进行国际收支统计中报的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处（）以下的罚款。

A.5万元
B.10万元
C.30万元
D.50万元


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181、多项选择题  金融机构为企业办理付汇或开证手续时，应当审核企业填写的申报单证，并按以下规定审核相应有效凭证和商业单据（）。

A、以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核有关商业单据；
B、以货到付款方式结算的，审核对应的进口货物报关单或进口合同或发票；
C、以预付货款方式结算的，审核进口合同或发票。


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182、判断题  个人可以委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇业务。代办时，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明。


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183、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，结汇用途为“备用金”的，备用金限于（）美元（含）以下。

A、3万。
B、4万。
C、5万。
D、6万。


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184、填空题  出境人员携出金额在等值10000美元以上的，应当向存款或购汇银行所在地外汇局申领（）.


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185、多项选择题  根据《中华人民共和国外汇管理条例》，金融机构办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，由外汇管理机关（）。

A.责令限期改正
B.没收违法所得
C.并处20万元以上100万元以下的罚款
D.并处30万元以下的罚款
E.情节严重或者逾期不改正的，责令停止经营相关业务


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186、单项选择题  提供对外担保，应当向外汇管理机关提出申请，由外汇管理机关根据申请人的（）等情况作出批准或者不批准的决定。

A.资产负债
B.申请人的所有制性质
C.申请人的信誉


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187、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，如结汇用途为“备用金”的，一定不可以支付的用途为（）.

A、支付员工小额伙食费。
B、支付办公文具款项。
C、支付小额的员工差旅费。
D、支付设备款。


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188、单项选择题  MT103报文中，52A域是什么？（）

A、原汇款行
B、中间行
C、指示行
D、发报行


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189、多项选择题  海关出口货款报关单上有哪几个日期（）.

A、出口日期
B、签发日期
C、登记日期
D、申报日期


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190、填空题  进口商凭担保提货书提取了货物后，就丧失了（）的权利。


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191、问答题  简述银行经营结售汇业务需遵循的外汇管理要求。


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192、判断题  经外汇局批准，司法和行政机构等可以开立外币现钞账户。


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193、单项选择题  以下（）业务需要经外汇局核准后方可办理：

A.财政预算内单位因公临时出国特殊用汇，提取等值1.5万美元的现钞；
B.国际运输项下，船长借支提取2.5万美元现钞；
C.境内机构在境外举办展览，支付3.5万美元展览费；
D.境外个人在境内的职工报酬收入购汇，单笔购汇5.5万美元。


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194、多项选择题  金融机构有下列哪些情形的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务？（）

A.办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的
B.违反规定办理资本项目资金收付的
C.违反规定办理结汇、售汇业务的
D.违反外汇账户管理规定的
E.违反外汇登记管理规定的


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195、单项选择题  《国家外汇管理局综合司关于完善外商投资企业外汇资本金支付结汇管理有关业务操作问题》的通知由（）实施。

A、2008年7月14日
B、2008年8月1日
C、2008年8月29日
D、2008年9月1日


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196、名词解释  经常项目项下非经营性外汇


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197、单项选择题  境内居民从现汇账户提取外币现钞，超过（）美元需凭外汇局核准件办理。

A、1万
B、5万
C、20万
D、无金额限制


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198、填空题  海运提单的作用有货物收据、运输合约、（）。


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199、多项选择题  境外个人在境内购买符合实际需要的自住商品房，须向银行提交以下材料（）。

A、商品房销售合同或预售合同
B、有效护照等身份证明
C、一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明
D、房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品预售合同登记备案


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200、多项选择题  对于单笔等值20万美元（含）以上的下列境外汇款，银行应将其转入由银行为收汇单位开立的专项外汇账户——待结汇账户。（）

A、预收货款
B、转口贸易收汇
C、境外汇款指示中明确入经常项目外汇结算账户，但银行根据汇款指示无法判断具体交易性质的款项
D、境外汇款指示中明确结汇入人民币账户，但银行根据汇款指示无法判断具体交易性质的款项


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201、单项选择题  外汇指定银行办理凭外汇局通过（）传来的核准信息办理直接投资项下外汇业务后，还应当通过（）向外汇局反馈业务办理情况。

A、直接投资系统
B、外汇帐户系统
C、国际收支系统
D、联网核查系统


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202、问答题  国际结算有哪几种主要方式？每种方式下的种类有哪些？


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203、多项选择题  境内机构下列范围内的外汇，未经外汇局批准，不得结汇（）.

A、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇；
B、境外借款及发行外币债券、股票取得的外汇；
C、经国家外汇管理局批准的其他资本项目下外汇收入；
D、来料加工手续费收入


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204、填空题  开户金融机构为境内机构开户后，须于（）按照外汇账户管理信息系统报送数据的要求将相关数据及时报送外汇局。


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205、多项选择题  个人外汇账户按交易性质可分为（）办理。

A、个人外汇结算账户
B、个人外汇储蓄账户
C、个人资本项目账户
D、个人旅游结算账户
E、个人代理专户


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206、单项选择题  境内机构经常项目外汇收入，（），可以存入其经常项目外汇账户。

A、在5万美元内
B、在10万美元内
C、在上年度其经常项目外汇收入的20%以内
D、在核定的经常项目外汇账户限额以内


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207、单项选择题  世界上第一家信用评估公司于1841年成立于（）。

A.英国
B.美国
C.加拿大


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208、多项选择题  下列个人对外支付的项目中，哪些无须办理和提交《税务证明》。（）

A、境内个人境外留学
B、境内个人境外旅游
C、境外个人在境内的工作报酬
D、境内个人境外探亲


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209、名词解释  疫苗病


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210、问答题  金融机构标识码申领需要提交哪些材料，向哪一级外汇局申领？


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211、单项选择题  发查询电文的时候，收报行为（）.

A、发报行（Received from）
B、原汇出行（52A.
C、指示行（72域）


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212、填空题  口项下单笔佣金售付汇超过比例和金额的，应持相关单证向国家外汇管理局各分支局申请，由所在地外汇局审核（）后，凭外汇局的核准件到外汇指定银行办理购付汇手续.


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213、单项选择题  人民币汇率实行（）汇率制度。

A.固定的
B.浮动的
C.以市场供求为基础的，有管理的浮动


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214、单项选择题  如果信用证规定提交由开证行申请人出具及/或副签的单据，（）将承担因申请人不出具及/或不副签的风险。

A、申请人；
B、受益人；
C、开证行；
D、通知行；


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215、单项选择题  外汇指定银行自身结汇、售汇业务指的是（）。

A.外汇指定银行因自身经营活动需求而产生的结售汇业务
B.外汇指定银行上级行与下级行之间的结售汇业务
C.外汇指定银行通过外汇交易中心的结售汇头寸平补交易
D.外汇指定银行系统内的结售汇头寸平补交易


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216、多项选择题  李先生来到柜台要求存入现金15万港币，以下说法正确的有（）。

A.可凭本人有效身份证件、入境申报单或原境内银行提钞证明办理
B.境外银行提款单据可以作为来源证明
C.应在相关单据上注明存款银行名称、金额、日期
D.柜员应复印批注后的相关单据，原件交回客户


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217、单项选择题  海运提单船长自已签字时，需要标明（）内容才能满足UCP600要求。

A、船长的名字；
B、船长的身份；
C、委托人的名字；
D、委托人的身份；


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218、填空题  购买旅行支票等值1万美元以下的，凭（）、（）办理。


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219、单项选择题  根据我国票据法，收款人持票人，被背书人是票据的（）。

A、债权人；
B、付款人；
C、出票人；
D、保证人；


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220、单项选择题  外债资金实行专户管理，每笔外债可开立（）外债专户。

A、1个。
B、2个。
C、按照企业意愿的多个。


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221、单项选择题  应汇款人的要求，通过加押电报、电传或SWIFT方式指示汇入行解付一定金额给收款人的汇款方式是（）。

A、TelegrAphiC TrAnsfer
B、MAil TrAnsfer
C、BAnker’s Dem And DrAft
D、TrAder’s Dem And DrAft


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222、单项选择题  外汇账户交回银行的作废支票应出具作废支票明细清单，其中明细清单需要加盖企业什么印章？（）

A、企业公章
B、企业公章＋私章
C、企业印鉴
D、企业公章＋法人签章


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223、多项选择题  对B类企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务应当按照（）办理。

A、对于以汇款方式结算的，金融机构应当审核相应的进、出口货物报关单和进、出口合同；对于以信用证、托收方式结算的，除按国际结算惯例审核有关商业单据外，还应当审核相应的进、出口合同；对于以预付货款、预收货款结算的，应当审核进、出口合同和发票。
B、金融机构应当对其贸易外汇收支进行电子数据核查；超过可收、付汇额度的贸易外汇收支业务，金融机构应当凭《登记表》办理；
C、对于预收货款、预付货款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企业须按照规定向所在地外汇局报送信息；
D、企业不得办理90天以上（不含）的延期付款业务、不得签订包含90天以上（不含）收汇条款的出口合同；


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224、单项选择题  MT103报文中，50域表示什么？（）

A、汇款人信息
B、收款人信息
C、起息日


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225、单项选择题  如某出口瓷器商欲投保金额1000元，免赔率5%，出运货物后实际破损为100元，保险公司应赔偿（）.

A、100元；
B、50元；
C、150元；
D、0元；


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226、单项选择题  下列（）不属于外商投资企业办理外汇登记时需要提供的材料。

A、商务部门批复文件
B、营业执照
C、组织机构代码证
D、企业合同、章程


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227、问答题  实盘外汇买卖业务与外币储蓄业务有什么不同？


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228、单项选择题  某境内企业其注册所在地为浙江宁波市，在某银行上海分行办理国际收支申报，《对公单位基本情况表》的“所属外汇局”应为（）。

A.100000国家外汇管理局
B.310000国家外汇管理局上海市分局
C.330000国家外汇管理局浙江省分局
D.330200国家外汇管理局宁波市分局


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229、单项选择题  对客户进行资信调查发生于企业信用管理的哪一阶段？（）

A.事前管理
B.事中管理
C.事后管理


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230、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额在10万美元以上不满100万美元的，给予（）或者撤职处分；数额在100万美元以上的，给予留用察看或者开除处分。

A、警告
B、降级
C、留用察看
D、开除


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231、判断题  为保证账户的合规性和外汇数据信息的一致性，境内机构经常项目外汇账户中的外汇资金转作定期存款只能在开户行本网点开立。


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232、多项选择题  以下资本金结汇用途可直接在银行办理，无需核准的是（）。

A、备用金周转
B、工资奖金发放
C、偿还银行贷款
D、境内股权投资


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233、单项选择题  2010年6月，银行为“走出去”企业提供融资性担保，被担保企业如为非贸易型企业，其净资产与总资产的比例不低于（）。

A、10%
B、15%
C、25%


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234、判断题  如公司未成立，临时专用外汇账户存款经外汇局批准可按出资份额汇出。


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235、填空题  各网点每日打印外币储蓄业务的‚日计表‛、‚流水表‛、‚凭证日报表‛、‚开销户登记簿‛并存档。‚日计表‛和‚凭证日报表‛保留（）年；‚流水表‛保留15年；‚开销户登记簿‛永久保管。


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236、问答题  光票托收的审核要点有那些？


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237、填空题  经办行国际业务、会计部门必须按规定在保证金科目下按客户设立（）专户，并在该专户下按业务申请书建立一一对应关系（每笔保证金只能用于支付相应信用证或提货保函向下的款项）


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238、单项选择题  自2008年10月1日起，新发生的货物进口，如报关单注明的（）后超过90天未对外付汇的，企业需登录系统办理延期付款提款登记。

A、进口日期
B、申报日期
C、签发日期
D、出口日期


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239、单项选择题  2008年7月14日开始实施出口收汇联网核查，企业的货物贸易项下出口收汇进入（）.

A、经常项目帐户
B、待核查帐户
C、人民币帐户
D、资本进帐户


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240、多项选择题  驻华机购人民币账户收入为（）。

A、境内汇入
B、境外汇入
C、结汇收入
D、借入外债
E、经外汇局批准的境内外汇划转后的结汇


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241、问答题  “由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务”适用银行的哪些违规行为？


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242、单项选择题  假远期信用证期限不超过（）天。

A、30
B、60
C、90
D、180


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243、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，包庇违反外汇管理规定行为，或者有其他妨碍外汇管理执法监督、检查行为的，给予（）纪律处分。

A、警告
B、记过或记大过
C、撤职
D、留用察看或开除


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244、判断题  境内个人手持外币现钞汇出境外当日累计超过等值1万美元的，凭本人有效身份证件办理。


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245、名词解释  结售汇平盘


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246、多项选择题  为提高个人本外币兑换业务的服务水平，满足日益增长的个人本外币兑换需求，国家外汇管理局决定在哪些城市开展个人本外币兑换特许业务试点。（）

A.北京
B.天津
C.上海
D.深圳
E.广州


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247、多项选择题  国际收支平衡表是指根据经济分析的需要，将国际收支按照复式记账原理和特定账户分类编制出来的一种统计报表，国际收支平衡表的账户分为（）两人账户。

A.经常账户
B.金融账户
C.基本账户
D.资本金账户
E.资本和金融账户


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248、单项选择题  根据外币现钞相关外汇管理规定，以下表述不正确的选项是（）。

A、法院开立对公现钞账户，应提交外汇局核准件
B、海关提取外币现钞2万美元退还给入境人员Tom，银行可直接办理
C、企业提取外币现钞1.3万美元，应提交外汇局核准件
D、行政执法机关的罚没款，银行根据司法机关文件直接办理结汇和划转


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249、多项选择题  营业开始前，柜员需做好（）等相关业务准备工作。

A.开机签到
B.请领尾箱
C.请领重要空白凭证和现金
D.公布利率


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250、单项选择题  境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A、5万
B、3万
C、2万
D、1万


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251、单项选择题  《境内机构境外直接投资外汇管理规定》（汇发[2009]30号）自（）起实施。

A.2009年8月1日
B.2009年6月1日
C.2009年10月1日
D.2010年1月1日


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252、单项选择题  外商投资企业资本金账户贷方累计发生额不得超过外汇局核准的账户最高限额的（），且绝对数额不超过等值（）美元（以入账当天的汇率计算）。

A.1%，1万
B.3%，3万
C.1%，3万
D.3%，1万


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253、单项选择题  银行于2009年5月14日为客户办理一笔融汇通业务，到期为2010年5月13日，押汇本金为HKD100000、00，外币融资利率为0、88%，那么实际押汇天数为（），到期应付押汇利息（）.

A.363天HKD900、11
B、364天HKD889、78
C、365天HKD870、15
D、366天HKD913、45


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254、多项选择题  汇入汇款业务档案管理。由汇款岗位经办员负责留存、保管。主要包括（）.

A、汇入汇款函电副本
B、贸易项下有效商业单据
C、非贸易项下所需合同
D、发票等


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255、单项选择题  在第一肝门区出入的管道结构是：①门静脉；②肝固有动脉；③胆总管；④肝静脉（）

A.①②③
B.①③
C.②④
D.④
E.①②③④


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256、多项选择题  我国对外商投资企业联合年检的主要内容是（）。

A、出资情况
B、财务状况
C、外汇情况
D、进出口情况
E、经营范围


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257、单项选择题  客户单笔或日累计转账超过一定等值金额是，如此前未设定转账额或实际转账金额超过原设定的转账金额时，应先对（）办理大额转账申请，再办理转账交易

A.转入账户
B.转出账户
C.绿卡通
D.活期一本通


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258、单项选择题  出口信保融资的风险主体是出口商和（）。

A、进口商
B、付款行
C、代理行
D、出口信用保险公司


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259、填空题  青岛市农村合作银行外汇资金拆借，需经青岛市联社同意，按照（）的外汇资金融通原则，同时严格按照双方协议办理。


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260、填空题  区内企业之间以及保税区之间的交易，可以以外币计价结算，也可以以（）计价结算。


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261、填空题  对于港至港运输提单，即使信用证禁止转运，只要（），银行将接受注明货物将转运的提单。


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262、多项选择题  按其属性，境内机构外汇账户主要分为（）外汇账户以及金融机构往来账户和其他存款账户（如现钞代保管账户、临时账户等）。

A、资本项目
B、保证类
C、经常项目
D、保证金类
E、资产项目


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263、多项选择题  具有境内企业法人资格的代兑机构办理外币兑换业务，应当具备哪些条件？（）

A、有固定的营业场所
B、不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员
C、具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施
D、授权银行要求的其他条件


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264、填空题  外商投资企业向银行申请资本金结汇，事先应当经会计师事务所办理（）。


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265、单项选择题  我国对外债实行（）。

A.存量管理
B.流量管理
C.规模管理


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266、多项选择题  银行向所在地外汇局申请资本金结汇授权时，须提供以下哪些资料（）.

A、书面申请（包括近三年来资本项目外汇业务操作情况及法规执行情况）
B、《经营金融业务许可证》（复印件）
C、外商投资项下资本金入帐、结汇内控制度
D、拟从事该项业务人员情况


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267、多项选择题  下列哪几项属于特殊附加险别（）？

A.一切险
B.战争险
C.水渍险
D.罢工、暴动及民变险


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268、单项选择题  出口商承担费用和风险最小的贸易条件是（）。

A、EXW；
B、FOB；
C、CIP；
D、DDP；


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269、多项选择题  涉外证券投资，应当按照以下规定进行申报（）.

A、通过中国境内证券交易所进行涉外证券交易，由境内证券登记机构或证券交易所填写证券投资统计申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支和分红派息情况。
B、中国境内不通过境内证券交易所进行涉外证券交易的（包括自营和代理），由境内证券交易商或境内投资者填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支和分红派息情况。
C、中国境内机构在境外发行证券的，应当填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其境外证券发行以及相应的收支和分红派息等情况。
D、通过中国境内期货、期权等交易所（交易中心）进行的涉外期货、期权等交易，由境内期货、期权等交易所（交易中心）填写期货、期权交易申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支情况。
E、中国境内不通过境内交易所（交易中心）进行涉外期货、期权等交易的，由境内交易商或境内投资者填写期货、期权交易申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支情况。


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270、单项选择题  目前不允许银行直接办理的外汇业务有（）。

A、外币结算
B、远期结售汇
C、人民币与外币掉期业务
D、代理香港H股买卖


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271、单项选择题  企业应当在辅导期结束后（）个工作日内将加盖企业公章的《报告表》报送所在地外汇局。

A、5天
B、10天
C、15天
D、20天


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272、单项选择题  个人所购外汇可以汇出境外、存入本人外汇储蓄帐户、也可提取现钞，可提取现钞的额度为等值（）美元。

A、2000
B、5000
C、8000
D、10000


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273、填空题  国际间银行最新的高效通讯网络环球银行金融电讯协会的英文缩写是（）。


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274、单项选择题  按国家外汇管理规定，个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。

A、5000
B、8000
C、10000
D、50000


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275、单项选择题  结汇是指收入所有者将外汇卖给外汇指定银行，外汇指定银行根据交易行为发生之日的（）汇率付给等值人民币.

A、人民币
B、美元
C、欧元
D、港币


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276、单项选择题  金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应当查询企业的（），按规定对其交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查，并按国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报规定向外汇局报送信息。

A、可收汇额度
B、信用评级
C、名录状态与分类状态
D、外汇登记证


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277、单项选择题  驻华机构人民币账户如有特定收入来源，必须经外汇局批准，客户退回的费用必须附（），经审核后方可入账。

A、结汇水单
B、有效商业单据
C、原始付出凭证
D、信用证


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278、填空题  若信用证无规定，保险单的最低投保金额应是货物CIF价或CIP价的（）。


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279、填空题  境外个人经营性外汇结汇包括（）、购物贸易方式项下的结汇，凭本人有效身份证件及个人旅游购物报关单办理。


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280、多项选择题  下列关于个人外汇业务现钞类业务管理规定说法正确的有（）。

A.西联、银邮汇款现金收汇、发汇的单笔最高限额均为等值10000美元（含）。
B.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
C.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值5000美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。
D.个人购汇提钞，当日累计金额在等值1万美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。


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281、单项选择题  外汇收入所有者将外汇卖给外汇指定银行，银行根据交易发生日的人民币汇率付给等值人民币的行为叫（）。

A、结汇
B、售汇
C、付汇
D、套汇


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282、单项选择题  外汇市场交易的（）由国务院外汇管理部门规定。

A.币种
B.形式
C.币种和形式


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283、多项选择题  远期结售汇的对象为（）。

A、贸易项下收支
B、服务贸易和收益项下收支
C、偿还银行自身外汇贷款
D、偿还外汇局登记的境外借款
E、以上都是


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284、判断题  个人外汇业务按照交易性质区分境内与境外个人外汇业务。


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285、问答题  银行收到企业结汇后提交的前一笔结汇发票等相关凭证，应进行以下操作？


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286、单项选择题  经营外汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定为客户开立（），并通过该账户办理外汇业务。

A.外汇账户
B.储蓄账户
C.信用卡帐户


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287、单项选择题  杂币结汇需在下午（）办理。

A、4
B、5
C、4：30
D、4：20


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288、填空题  汇、售汇业务的市场准入和退出由（）会同外汇局审批，结汇、售汇业务的日常监管、结售汇周转头寸的核定与调整、非现场检查由外汇局负责，现场检查由外汇局会同人民银行实施。


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289、问答题  请写出8种本公司常用链轮的规格及相应齿厚尺寸。


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290、多项选择题  境内居民个人特殊目的公司外汇登记办理时，境内居民个人应（）。

A.在其户籍所在地外汇局办理登记。
B.在其境内企业资产或权益所在地外汇局办理登记。
C.境内企业资产或权益分布于不同地区的，应选择其中一家主要企业所在地的外汇局集中办理登记。
D.境内企业资产或权益分布于不同地区的，应在各境内企业所在地外汇局分别办理登记。


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291、单项选择题  目前办理的西联汇款可办理下列哪些汇款？（）

A、办理公司与公司之间的汇款
B、可办理公司与个人之间的汇款
C、只办理个人之间的汇款
D、可办理公司与公司、公司与个人、个人之间的汇款


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292、多项选择题  等值5万美元（含）以下企业备用金结汇的，企业无须提交下列哪些文件（）。

A、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函
B、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件
C、会计师事物所出具的最近一期的验资报告
D、前一笔资本金结汇所得人民币资金按照支付命令函对外支付的相关凭证及其使用情况明细清单和加盖企业公章和财务印章的发票等有关凭证的复印件


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293、判断题  凡列入外汇局进口单位“黑名单”者，其进口用汇审核，须经外汇局批准。


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294、单项选择题  境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇，在个人结售汇系统中资金属性应选择为（）。

A、旅游
B、职工报酬和赡家款
C、其他经常转移
D、其他


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295、多项选择题  各行对代兑机构进行清退时，必须将（）收回。

A、原交与代兑机构的铭牌
B、未使用完的水单
C、印章
D、其他银行提供的代兑业务用具


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296、单项选择题  凭信用证装效期修改书向经办行申请打包放款的展期，展期只限（）次。

A、一次；
B、二次；
C、三次；
D、四次；


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297、单项选择题  MT103报文中，71a是指什么？（）

A、汇款信息
B、汇款人地址
C、收款人地址
D、费用负担


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298、单项选择题  经过香港农行办理托收的香港付款的美元支票，一旦遭受退票，要向客户收回退票费（）.

A、HKD10
B、HKD50
C、HKD80
D、HKD100


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299、多项选择题  旅行支票的特点是（）

A、支票金额固定
B、一般可长期使用
C、携带安全方便
D、有效防止假冒


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300、多项选择题  各行在“出国无忧——出国保证金”资金解冻业务时，必须依据《保证金服务关系解除通知书》或《违约证明》抽取资金冻结凭证的银行留底联，并核对（）一致无误后方可办理。

A、协议编号
B、客户姓名
C、账户信息
D、身份证件


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