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银行柜员考试：外汇管理题库考点（题库版）
2021-03-28 02:17:27 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、填空题  办理出口商业发票融资业务的商业发票的付款期限原则上不超过90天，融资期限一般不超过付款到期日后10天，最长不超过付款到期日后（）.


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2、单项选择题  根据个人结售汇业务的规定，境内个人购汇年度总额为（）.

A、每人每年等值5万人民币
B、每人每年等值5万美元
C、每人每年等值1万人民币
D、每人每年等值1万美元


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3、单项选择题  内银行应确保基础信息的（），督促和指导申报主体办理申报，并履行审核及传送国际收支统计申报相关信息等职责。

A、及时性、全面性、准确性
B、完整性、准确性、全面性
C、及时性、准确性、完整性
D、及时性、全面性、完整性


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4、填空题  创投企业可以采取非法人制组织形式，也可以采取（）组织形式。


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5、单项选择题  在第一肝门区出入的管道结构是：①门静脉；②肝固有动脉；③胆总管；④肝静脉（）

A.①②③
B.①③
C.②④
D.④
E.①②③④


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6、单项选择题  境外个人经常项目下非经营性结汇单笔超过等值（）美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5万


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7、判断题  逐笔清算是指建立了代理关系和账务关系的两家银行，一家必须向对方银行发出付款指令外，还要将外汇金额相等的资金转至对方银行的开户行并贷记该行账。


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8、单项选择题  外币储蓄业务由各联社、合作银行报（）批准后方可办理。

A、上级联社；
B、当地人民银行；
C、中国银行业监督管理部门；
D、当地外汇管理局


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9、名词解释  出口信用保险项下贸易融资业务


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10、多项选择题  以下文件中为外汇指定银行为机构开立资本项下外汇账户时所涉及文件的是（）。

A、开户通知书
B、外债登记证
C、核准件
D、通知书
E、贷款登记证


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11、多项选择题  等值5万美元（含）以下企业备用金结汇的，企业无须提交下列哪些文件（）。

A、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函
B、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件
C、会计师事物所出具的最近一期的验资报告
D、前一笔资本金结汇所得人民币资金按照支付命令函对外支付的相关凭证及其使用情况明细清单和加盖企业公章和财务印章的发票等有关凭证的复印件


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12、判断题  经常项下结算账户存款余额不得转作定期存款。


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13、判断题  机构经常项目账户变更必须及时到外汇局办理基本信息变更手续。


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14、单项选择题  申请办理国际贸易融资业务的客户除具备《中国农业银行信贷管理基本制度》中规定的客户基本条件外，还要求客户或客户核心管理层从事国际贸易（）年以上（含），在各银行、海关、外管局的信誉记录良好，未发生过重大经营失误、不履约等情况。

A、1
B、2
C、3
D、5


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15、多项选择题  下列哪些证件不能作为台湾居民办理个人外汇业务的有效身份证件（）。

A、台湾护照
B、台湾身份证
C、往来大陆通行证
D、旅行证


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16、多项选择题  境内机构和个人向境外单笔支付等值3万美元以上（不含等值3万美元）下列服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》（）.

A、境外机构或个人从境内获得的服务贸易收入；
B、境外个人在境内的工作报酬、境外机构或个人从境内获得的股息、红利、利润、直接债务利息、担保费等收益和经常转移项目收入；
C、境外机构或个人从境内获得的融资租赁租金、不动产的转让收入、股权转让收益。


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17、名词解释  境内机构


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18、单项选择题  办理汇入汇款退汇，对公手续费的收取标准为等值（）美元/笔，

A、5
B、10
C、20
D、25


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19、名词解释  外汇业务


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20、名词解释  开户金融机构


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21、单项选择题  信用行业应奉行（）优先的原则。

A.社会利益
B.客户利益
C.自身利益


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22、多项选择题  资本项目是国际收支平衡表中资本和金融账户的总称，是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括.（）。

A.直接投资
B.证券投资
C.举借外债
D.货物进出U
E.服务贸易


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23、单项选择题  出境人员因特殊情况需携带超过1万美元外币现钞出境的，出境人员需向（）申领《携带外汇出境许可证》。

A.外汇局
B.外汇指定银行
C.海关


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24、单项选择题  外商投资企业开立外汇结算账户时，必须提供（）。

A、外商投资企业营业执照副本
B、组织机构代码证副本
C、税务登记证正本
D、人民银行颁发的开户许可证


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25、多项选择题  出口单位办理核销备案登记时，应当向外汇局提供下列材料（）.

A、单位介绍信、申请书。
B、《企业法人营业执照》（副本）或《企业营业执照》（副本）及复印件。
C、《中华人民共和国组织机构代码证》正本及复印件。
D、海关注册登记证明书正本及复印件。


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26、单项选择题  外汇指定银行结售汇综合头寸报表应（）频率，向外汇局报送。

A.每工作日
B.每周
C.每旬
D.每月


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27、填空题  对超（）过的未收妥款应及时向代收行查询，对超过两个月的未收妥款应作专门查询处理，指定专人对该项未收款负责查询并进行催收。


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28、多项选择题  目前我行代售的美国运通旅行支票中，美元面额有（）。

A、1000
B、100
C、50
D、20


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29、单项选择题  个人对外贸易收入可结汇，一日内累计结汇等值或超过（）美元以上的，以信用证、保函、跟单托收等方式的，凭有效商业单据。

A、1万
B、3万
C、5万
D、3万（含）


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30、单项选择题  新列入名录企业的辅导期起始日期为名录登记当日，截至日期为企业列入名录后发生首笔贸易外汇收支业务之日起第（）天。

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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31、多项选择题  享有五个合理工作日审核单据的银行有（）.

A.开证行
B.议付行
C.通知行
D.承兑行


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32、单项选择题  国外代理行与跨国银行间的关系是（）。

A.隶属关系
B.派出机构
C.业务代办
D.控股关系


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33、单项选择题  个人外汇管理办法中直系亲属不包含（）。

A.父母
B.子女
C.配偶
D.外孙


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34、单项选择题  境内机构违反外汇管理规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上（）万元以下的罚款。

A.30万元
B.50万元
C.70万元
D.lOO万元


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35、单项选择题  已进行“结案”操作的报关单，（）天后会进入海关结案库。

A、10
B、5
C、7
D、15


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36、单项选择题  国际贸易结算中凭以付款的有关货物凭证和证明文件，称为（）。

A、票据
B、借据
C、收据
D、单据


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37、多项选择题  境内机构下列贸易及非贸易经营性对外支付，经营外汇业务的银行凭用户提供的支付清单先从其外汇帐户中支付或者兑付，事后核查（）.

A、经国务院批准的免税品公司按照规定范围经营免税商品的进口支付；
B、民航、海运、铁道部门（机构）支付境外国际联运费、设备维修费、站场港口使用费、燃料供应费、保险费、非融资性租赁费及其他服务费用；
C、民航、海运、铁道部门（机构）支付国际营运人员伙食、津贴补助；
D、邮电部门支付国际邮政、电信业务费用。


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38、多项选择题  外汇局对企业办理预收货款合同登记手续、提款登记手续、注销手续的时限，以下描述正确的是（）。

A、办理预收货款合同登记，若是新签约合同含预收货款的，应在合同签约之日起15个工作日内；
B、办理预收货款提款登记，应在按合同约定收到预收货款之日起15个工作日内；
C、办理预收货款注销手续，应在已登记预收货款项下货物报关出口之日起15个工作日内：
D、办理预收货款合同登记时，若合同中未约定而实际发生预收货款的，应在实际收到预收货款之日起15个工作日内；


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39、单项选择题  境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月；对于当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（）

A、500、1000，
B、1000、2000，
C、1000、1000，
D、2000、3000。


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40、多项选择题  境内居民个人办理登记之前，可在境外先行设立特殊目的公司，但在登记完成前，该特殊目的公司不得发生（）。

A.境外融资
B.股权变动
C.返程投资
D.实质性资本或股权变动


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41、单项选择题  办理“对外付汇进口单位名录”的申请办理部门是（）。

A、外汇指定银行
B、海关
C、外汇局
D、工商局


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42、问答题  简述外汇管理对于人民币与外汇掉期业务的主要要求。


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43、单项选择题  世界上第一家信用评估公司于1841年成立于（）。

A.英国
B.美国
C.加拿大


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44、多项选择题  无论客户采取何种结算方式对外付汇，均需按照有关规定提交有效凭证和有效商业单据。其中有效凭证系指；其他有关部门的批准文件和函件及国家授权部门的出国任务批件等正本文件。（）

A、实行进口配额管理或者特定产品进口管理的许可证、进口证明；
B、实行自动登记制的登记文件；
C、国家授权部门签批的加工贸易合同及其他进口批准件；
D、外汇局公布的‚对外付汇进口单位名录‛及其签发的各项批准的文件售汇通知单、售汇核准件、备案表；


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45、单项选择题  实施出口收汇联网核查，企业的出口收汇进入待核查帐户后，需要结汇或者划出的，企业应当（）.

A、填写《卖出外汇申请书》和提供电子口岸IC卡。
B、填写《出口收汇说明》和提供电子口岸IC卡。
C、填写《卖出外汇申请书》和提供外汇登记证。
D、填写《出口收汇说明》和提供外汇登记证。


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46、单项选择题  外商独资企业出具的对外担保，（）地方外汇局逐笔事前审批。

A、需要。
B、不需要。
C、仅融资性担保需要。


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47、填空题  外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度，并按照与客户之间的结汇、售汇业务和自身结汇、售汇业务将有关单据分别保存，保存期限不得少于（）。


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48、多项选择题  下列哪些行为属逃汇（）.

A、违反国家规，擅自将外汇存放有境外的
B、不按国家规定将外汇卖给外汇指定银行
C、以人民币为他人支付在境内的费用，由对方付给外汇的
D、未经外汇局批准，境外投资者以人民币或境内所购物资在境内进行投资的


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49、单项选择题  外商投资企业外汇资本金账户可以存入的资金包括（）。

A.特许权使用费收入
B.外商投资企业境外借款
C.外方外汇投资款


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50、单项选择题  申报单中有关收/付款人国别是指（）。

A、收/付款银行所在国家/地区
B、收/付款人常驻的国家或地区
C、收/付款人的开户银行所在国家/地区
D、交易发生地


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51、单项选择题  付汇提供的各项单据，金额存在差异，付汇金额依就（）原则确定.

A.最大
B.最小
C.相等
D.总金额


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52、多项选择题  为确保准确向外管局报送《银行即期结售汇报表》，各行在进行结售汇业务操作时应准确录入结售汇统计分析码。目前涉及个人结售汇业务的统计分析码最末两位为（）。

A、03
B、04
C、05
D、06


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53、多项选择题  客户持中华人民共和国居民身份证件办理以下（）业务时，应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。

A.开立外币账户。
B.5000美元的账户发汇业务。
C.单笔金额在等值1000美元以上（含）的现金结售汇业务。
D.单笔等值1万美元以上（含）的现金存取款业务。


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54、多项选择题  打包放款业务风险主要有（）.

A、客户信用风险；
B、开证行信用风险；
C、业务操作风险；
D、国家风险；


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55、单项选择题  外汇局通过（）向金融机构发布全国企业名录。

A、外汇账户管理系统
B、货物贸易外汇监测系统
C、国际收支统计系统
D、直接投资管理系统


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56、多项选择题  青岛市农村信用社外汇资金管理办法中，关于其他内部外汇资金管理说法正确的是（）.

A、其他内部资金主要包括所有者权益、当年结益（亏损）、库存现金、应收利息及其他应收应付款等。
B、农村合作银行要严格控制外汇非生息资金占用，定期对应收、应付款进行清理，努力降低非盈利外汇资金占用，提高外汇资金经营效益。
C、农村合作银行必须健全库存外币现金的内部管理制度，认真做好外币现钞真伪鉴别、解付及保管工作。D、对库存限额的确定，原则上以保证提现需要为限。


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57、名词解释  外汇帐户


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58、单项选择题  企业货物贸易项下出口收汇应按照《出口收汇联网核查管理办法》先进入（）.

A、企业结算帐户
B、资本金帐户
C、企业出口收汇待核查帐户
D、企业经常项目帐户


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59、单项选择题  境外个人从现汇帐户上支取外币现钞，金额超过等值（）美元，柜员应收取外汇买卖价差。

A、3000
B、5000
C、8000
D、不论金额大小


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60、单项选择题  企业需开立多个资本金账户的，每个资本金账户的限额不得低于（）万美元。

A、300
B、500
C、200
D、400


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61、填空题  对于港至港运输提单，即使信用证禁止转运，只要（），银行将接受注明货物将转运的提单。


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62、单项选择题  在国际市场上，使用浮动汇率贷款（）。

A、筹资成本较高
B、风险较小
C、不确定因素较多


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63、单项选择题  对于个人当日单笔或累计等值1万美元以上的所有现金外汇交易和当日单笔或累计等值10万美元以上的所有非现金外汇交易，柜员须于（）在反洗钱系统中核对并提交大额可疑信息。

A、当日
B、次日
C、三个工作日
D、五个工作日


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64、问答题  何为交叉汇率？


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65、单项选择题  外汇局对境内机构境外直接投资及其形成的资产、相关权益实行（）制度。

A．核准
B．审批
C．外汇登记及备案
D．核准及备案


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66、单项选择题  信用证的英文缩写为（）.

A、T/T
B、M/T
C、D/D
D、L/C


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67、单项选择题  各联社（合行）应在个人结售汇信息系统真实、准确录入相关信息，并将办理个人结售汇业务的相关材料至少保存（）备查。

A、3年，
B、5年，
C、10年，
D、永久。


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68、单项选择题  MT103报文中，50域表示什么？（）

A、汇款人信息
B、收款人信息
C、起息日


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69、单项选择题  居民等值金额在（）美元以下（含）的对私涉外收入款项除贸易出口收汇项下的实行限额申报。即收款人可免填《涉外收入申报单》。

A.1000
B.2000
C.3000
D.4000


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70、单项选择题  境外个人经常项目原兑换未用完的的人民币兑回外汇，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。

A.6个月
B.12个月
C.18个月
D.24个月


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71、单项选择题  如果信用证要求提交4份发票，受益人应提供（）份正本。

A、1份；
B、2份；
C、3份；
D、4份；


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72、单项选择题  办理预收货款时，必须提醒客户及时在收到预收货款之日起的（）个工作日内力理预收货款的合同登记和提款登记，并在出货后的（）个工作日内办理预收货款的注销登记。

A、15 20
B、15 15
C、20 15
D、20 10


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73、单项选择题  巴塞尔委员会决定，资本对风险资产的目标标准比率为8%，这是其成员国的跨国银行所应遵守的（）。

A.最低标准
B.最高标准
C.必备条件
D.参考指标


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74、多项选择题  境内机构（外商投资企业除外）应当持下列材料向外汇局申请开户（）.

A、申请开立外汇帐户的报告；
B、根据开户单位性质分别提供工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证或者国家授权机关批准成立的有效批件；
C、国务院授权机关批准经营业务的批件；
D、外汇局要求提供的相应合同、协议或者其他有关材料


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75、单项选择题  行政机关不需编制、公布哪个项目？（）

A.政府信息公开指南
B.政府信息公开目录
C.限制公开的政府信息


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76、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，需提供资本金结汇后的人民币资金用途证明文件，证明文件是指（）.

B、贷记通知书。
C、商业合同。
D、外汇委批复文件。


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77、单项选择题  允许单据表面上不注有承运人名字的运输单据有（）.

A、航空运单；
B、租船提单与运输行提单；
C、陆运提单与租船提单；
D、以上答案都不对；


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78、单项选择题  外籍员工个人所得税由（）承担代征代缴责任。

A.个人
B.企业
C.银行


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79、填空题  根据国际业务‚双人、双职、双责‛工作制，每笔业务均应由经办、（）双岗处理。


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80、多项选择题  外籍人员工资、奖金、津贴等人民币收入的兑付应向银行提供哪些材料？（）

A、书面申请
B、本人有效护照或身份证明和雇佣证明
C、人民币收入清单
D、税务凭证


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81、多项选择题  法规中没有明确规定审核凭证且超过规定限额的境内机构非贸易售付汇，外汇局应审核境内机构提交的（）。

A、书面申请
B、合同
C、发票
D、税务证明


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82、单项选择题  银行办理居民个人结汇业务后，应将居民个人提供的证明材料复印保留（）年。

A、一年
B、五年
C、十年
D、十五年


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83、单项选择题  根据UCP600，信用证未规定可否撤销，即为（）；未规定可否转让，即为（）。

A、不可撤销，可转让；
B、不可撤销，不可转让；
C、可撤销，可转让；
D、以上说法都不对；


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84、多项选择题  本国货币升值将导致（）。

A、进口增加
B、进口减少
C、出口增加
D、出口减少


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85、多项选择题  下列哪些情况，需要办理进口付汇备案表（）.

A、90天以上信用证
B、不在名录
C、90天以上托收
D、被列入‚由外汇局审核真实性的进口单位名单‛的


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86、多项选择题  境外质量认证费用支付，银行审核的材料包括（）。

A、书面申请
B、合同或协议
C、发票或支付通知
D、税务证明


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87、单项选择题  若为延期收款，为企业办理资金划转或结汇前必须登陆系统核对与该笔（）对应的债权登记信息，并按结汇或划转金额为该企业办理延期收款债权登记注销手续。

A、申报单
B、报关单
C、核销专用联
D、贷记通知书


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88、单项选择题  完成机构轧账工作后，打印机构轧账单。（）应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总，并与机构轧账单上的相关数据进行核对。

A.其他普通柜员
B.综合柜员
C.支行长或支局长
D.上述人员均可以


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89、单项选择题  假远期信用证，就出口商的收汇时间来说，等于（）.

A、即期信用证；
B、延期付款信用证
C、远期信用证；
D、以上说法都不对；


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90、填空题  分户账不得以凭证代替，他的格式除特殊的专用格式外，主要分（）四种。


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91、单项选择题  办理外汇交易时，未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的，对个人可以处（）以下的罚款。

A.30万元
B.10万元
C.5万元


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92、单项选择题  下述非信用证当事人的是（）.

A、开证申请人
B、受益人
C、开证行
D、保兑行


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93、多项选择题  下列哪些方式出具的单据可以作为正本单据？（）

A.手写的单据
B.无碳复写的副本
C.复印的单据上加盖了正本受益人印章
D.加盖‚正本‛章后复印出来的单据


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94、多项选择题  境内居民超过年度购汇总额办理学费或生活费购汇，需提供什么资料（）。

A、本人因私护照及有效签证
B、境外学校录取通知书面通知（购买第一学年学费或生活费）
C、境外学校相应年度或学期学费证明书或生活费证明
D、委托他人代办需提供委托人授权书、他人真实身份证明


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95、多项选择题  下列情况中无需纳入个人结售汇系统的是（）。

A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇
C、外币卡境内消费结汇
D、境外通过自助银行设备提取人民币现钞
E、境内卡境外使用购汇还款


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96、单项选择题  FDI系统全称为（）.

A、国家外汇管理局直接投资外汇业务信息系统。
B、直接投资外汇业务信息系统。
C、外汇投资外汇业务信息系统。
D、国家投资外汇业务信息系统。


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97、填空题  国家对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（）万美元。


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98、单项选择题  对外汇指定银行违规办理结售汇业务的最严厉处罚是（）。

A、没收违法所得；
B、处以巨额罚款；
C、责令改正、通报批评；
D、停止办理结售汇业务。


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99、多项选择题  境内居民因私个人购汇对年度总额的描述正确的是（）。

A、可分次购买
B、不可分次购买
C、可以跨公历年度使用
D、不得跨公历年度使用


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100、填空题  资本金账户的最高限额为（）。


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101、单项选择题  对一次性结汇（）美元以上资本金结汇，应要求企业提供结汇用途的书面支付命令。

A、10万
B、20万
C、50万
D、100万


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102、单项选择题  一张见票后90天付款的远期汇票，受票人在6月30日承兑了该汇票，请问到期日应是哪一天。（）

A、9月28日；
B、9月29日；
C、9月30日；
D、9月27日；


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103、单项选择题  境外个人原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。

A、6
B、12
C、18
D、24


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104、单项选择题  金融机构有违反规定办理资本项目资金收付的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。

A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上100万元以下
C.50万元以上违法金额等值以下


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105、单项选择题  一般来说，一国国际收支出现持续顺差，会导致其货币汇率（）。

A.坚挺
B.疲软
C.波动
D.稳定


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106、多项选择题  银行结售汇统计中，旅游项下包含（）等活动的外汇收入结汇和外汇支出售汇。

A、商务
B、探亲
C、留学
D、观光


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107、单项选择题  以下哪种收费方式为内扣手续费（）.

A、O/OUR
B、B/BEN
C、S/SHA


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108、单项选择题  非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处违法金额（）以下的罚款。

A.30%
B.40%
C.50%


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109、单项选择题  （）收入为境内货主、货代公司、船代公司及无船承运企业的国际海运费及相关费用，境外的国际海运费及相关费用。

A、国际运输专户
B、国际货运代理专户
C、无船承运企业外汇专户
D、国家有关部门设立的专户


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110、单项选择题  A客户2009年9月下旬需进口木材252500美元，按照合同规定8月29日需15%的预付款，按最高费率收取手续费，汇率600/100，该客户共需支付手续费（）.

A、1227.25元人民币，
B、1515元人民币，
C、1000元人民币，
D、2000元人民币。


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111、单项选择题  经常项下结算账户收入为经常项目的外汇，支出为经常项目外汇支出及外汇局批准的（）用汇。

A、经常项下
B、经济项下
C、资产项下
D、资本项下


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112、多项选择题  商业发票必须要包括（）.

A.付款条件
B.货物描述
C.货物产地
D.货物金额


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113、单项选择题  银行可（）为企业开立出口收汇待核查账户。

A、直接以企业名义
B、凭企业申请报告
C、凭外汇局开户通知书


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114、单项选择题  外汇指定银行为机构办理外汇账户变更等手续时，机构应提供变更账户申请书，变更账户的相关证明材料，资本项下账户提供（）。

A、组织机构代码证
B、开户申请书
C、外汇局核准件
D、撤销账户申请书


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115、问答题  P/C的英文全称是什么？试述它的特点。


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116、单项选择题  境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇时应记录在（）项下。

A.职工报酬和赡家款
B.旅游
C.捐赠
D.境外投资收益


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117、名词解释  外汇买卖损益


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118、单项选择题  开办代理开户见证业务的客户主体是（）。

A、中国留学生
B、年满16周岁的中国留学生
C、已取得国外（境外）长期签证（三个月以上）的境内居民个人
D、已取得国外（境外）长期签证（三个月以上）的个人


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119、单项选择题  （）外汇账户收入为境外汇入或经外汇局批准的境内划转款项，支出为办公费用。

A、旅游项下
B、承包工程项下
C、免税商品
D、驻华机构


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120、多项选择题  客户申请办理提货担保业务时，须提供的资料（）.

A、《开立提货保函申请书》；
B、信用证项下发票和海运提单副本；
C、船运公司的到货通知书；
D、保险单；


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121、单项选择题  居民通过银行进行的与非居民的各类交易在办理业务时，均需通过银行向外管局进行（）。

A、逐笔申报
B、定期申报
C、按月申报


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122、单项选择题  目前汇出款汇款去向包括（）种。

A、1
B、2
C、3
D、4


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123、单项选择题  金融机构为企业办理付汇或开证手续时，应当审核企业填写的申报单证，以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核（）。

A、有关商业单据
B、进口货物报关单
C、进口合同
D、发票


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124、单项选择题  外债还本付息专用账户支出为归还（），需经外汇局逐笔审核。

A、外债合同金额
B、外汇贷款
C、外债本息
D、保证金


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125、单项选择题  个人在（）日内从同一外汇储蓄账户（）次以上（含）提取接近等值（）美元外币现钞的行为属于分拆行为。

A、5，7，5000
B、5，5，10000
C、7，7，10000
D、7，5，10000


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126、多项选择题  银行经营外汇业务以（）为基本规则。

A、流动性
B、安全性
C、增长性
D、效益性


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127、单项选择题  总量核查指标计算的数据周期为当前月份倒推（）月。

A、6个
B、9个
C、12个
D、24个


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128、单项选择题  关闭外汇帐户时，柜员审核客户提交资料无误后，进行“（）”交易查询客户积数是否为零。如积数为零，则无需进行清息处理。（）

A、2956查询账户基本信息
B、2695查询账户基本信息
C、2596查询账户基本信息
D、2296查询账户基本信息


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129、单项选择题  对贸易项下（）结算方式，银行付汇后要保留企业专用于进口付汇核销的进口货物报关单正本。

A、信用证
B、托收
C、货到汇款
D、预付货款


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130、单项选择题  下列哪个机构是目前负责对大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。（）

A、中国人民银行
B、国家外汇管理局
C、中国反洗钱监测分析中心
D、公安部经济犯罪侦查局


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131、单项选择题  个人对外贸易专户所得为（）收入，支出为进口项下相关费用。

A、进口贸易
B、个人结汇
C、出口贸易
D、个人售汇


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132、多项选择题  经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目，包括（）.

A、各类贷款
B、贸易收支
C、劳务收支
D、单方面转移
E、直接投资


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133、单项选择题  境内居民办理居民年度总额内个人购汇业务，需提供什么资料（）。

A、本人真实身份证明
B、因私护照
C、具有有效签证的因私护照
D、具有有效签注的港澳通行证


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134、单项选择题  外汇局依法行政，严格执行“首问负责制”和（）。

A、“限期办理制”
B、“二次终结制”
C、“经办负责制”
D、“限期办结制”


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135、单项选择题  某客户上年度在银行国际结算量达3000万美元，且在海关、外管局及我行没有不良记录，现在银行申请开立90天远期信用证业务，按我行保证金收取的最低标准为（）.

A、10%
B、15%
C、20%
D、可以免收保证金


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136、多项选择题  以下属逃汇行为的有（）。

A、有违反规定将境内外汇转移境外；
B、以欺骗手段将境内资本转移境外；
C、未经外汇管理机关批准，境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的；


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137、单项选择题  境内居民从现汇账户提取外币现钞，超过（）美元需凭外汇局核准件办理。

A、1万
B、5万
C、20万
D、无金额限制


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138、单项选择题  收到境外款项的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日起（）内办理该款项的申报。

A.7个工作日内
B.6个工作日内
C.5个工作日内
D.10日内


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139、单项选择题  境内个人通过合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资，可以使用（）。

A.外汇
B.人民币
C.两者都可以


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140、单项选择题  目前，外汇局鼓励引导个体工商户通过开立（）办理贸易项下外汇收支。

A、外汇储蓄账户
B、个人储蓄账户
C、个人结算账户
D、个人外汇账户


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141、单项选择题  不符单据的所有权属于（）.

A、开证申请人
B、信用证受益人
C、寄单行
D、开证行


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142、单项选择题  企业凭2008年10月1日之前海关签发的进口报关单办理对外付汇，（）。

A、未付汇金额超过等值50万美元的，企业需到外汇管理局办理延期付款登记
B、无论金额大小，企业需自行登陆贸易信贷登记管理系统办理延期付款登记
C、未付汇金额超过等值20万美元的，企业需到外汇管理局办理外债登记
D、企业无需办理延期付款登记手续，可在银行直接办理对外付汇手续


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143、填空题  业务编号为十三位制，由四部分组成：第一部分是业务性质代号；第二部分是（）代号；第三部分是年份代号；第四部分是业务顺序号。


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144、单项选择题  远期结售汇/人民币与外币掉期业务总协议有效期最长可达（）.

A.6个月
B、1年
C、1年半
D、2年


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145、单项选择题  企业每日进行提款登记的延期付款，外汇局通过系统于（）对其进行逐笔确认。

A、次日7：00
B、当晚23：00
C、凌晨
D、当晚10：00


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146、单项选择题  等值（）美元以下的非贸易售付汇,企业可凭合同或发票等相关单证直接到银行办理,可不再提供税务凭证。

A、3万
B、2万（含）
C、5万
D、5万（含）


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147、单项选择题  二级行及二级行以下的每个BIBS机构要求至少配备名兼职国际收支申报人员。（）

A、1
B、2
C、3
D、4


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148、填空题  若信用证无规定，保险单的最低投保金额应是货物CIF价或CIP价的（）。


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149、多项选择题  出口信用证议付业务档案管理。由出口业务审单员留存、保管。主要内容包括（）.

A、出口议付登记表
B、出口议付信用证正本或复印件
C、往来交涉函电
D、BP面函底联。


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150、单项选择题  结汇是指收入所有者将外汇卖给外汇指定银行，外汇指定银行根据交易行为发生之日的（）汇率付给等值人民币.

A、人民币
B、美元
C、欧元
D、港币


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151、多项选择题  以下资本金结汇用途可直接在银行办理，无需核准的是（）。

A、备用金周转
B、工资奖金发放
C、偿还银行贷款
D、境内股权投资


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152、单项选择题  未被列入“对外支付进口单位名录”的或列入有外汇局审核真实性的进口单位名单的机构在办理进口开证及售付汇业务时，需提供外汇局签发的（）以及其他有效商业单据。

A、进口付汇备案表
B、出口付汇核销单
C、进口报关单
D、进口付汇核销单


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153、多项选择题  企业需办理一笔25万美元的预付货款，银行需审核的单据有（）。

A、进口付汇核销单
B、进口合同
C、形式发票
D、预付货款保函


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154、单项选择题  资金结汇入（）账户

A、外币
B、人民币
C、内部
D、以上都不对


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155、单项选择题  贸易性质下的货款，是否出具核销专用联？（）

A、是
B、否
C、视情况而定


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156、单项选择题  外汇局对退汇日期与原收（付）款日期间隔在（）天（不含）以上且存在合理原因的，实行事前逐笔登记管理。

A、30天
B、60天
C、90天
D、180天


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157、单项选择题  私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额（）以下的罚款。

A.20%
B.30%
C.50%


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158、单项选择题  居民个人携带外币现钞（）美元以下，无需申领《携带外汇出境许可证》，海关予以放行。

A、3000
B、5000
C、10000


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159、单项选择题  企业本年度已登记延期付款项下对外付汇的累计发生额不得超过企业延期付款（）对外付汇额.

A、月度
B、季度
C、年度


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160、多项选择题  境内机构、驻华机构应当按照本规定申请和办理开户手续，并按照外汇局核定的收支范围、使用期限、最高金额使用外汇帐户。不得（）.

A、擅自开立外汇帐户；
B、不得出租、出借或者串用外汇帐户；
C、不得利用外汇帐户代其他单位或者个人收付、保存或者转让外汇；
D、不得将单位外汇以个人名义私存；
E、不得擅自超出外汇局核定的使用期限、最高金额使用外汇帐户。


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161、多项选择题  外商投资企业向外汇局申请开立资本金帐户需提供哪些（）资料？

A、书面申请
B、外商投资企业外汇登记证IC卡
C、企业法人营业执照副本
D、组织机构代码证


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162、单项选择题  如果海运提单上的收货人作成‚TOORDER‛那么只有（）背书后才能转让。

A、申请人；
B、议付行；
C、发货人；
D、开证行；


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163、填空题  青岛市农村合作银行外汇资金拆借，需经青岛市联社同意，按照（）的外汇资金融通原则，同时严格按照双方协议办理。


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164、多项选择题  下列（）城市是国际外汇交易中心。

A、纽约
B、莫斯科
C、东京
D、伦敦


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165、单项选择题  下列运输单据中，银行能够掌握货权的单据是（）。

A、海运提单；
B、空运提单；
C、邮包收据；
D、公路、铁路运单；


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166、单项选择题  《金融违法行为处罚办法》是1999年由（）颁布实施的。

A、财政部
B、全国人民代表大会常务委员会
C、中国人民银行
D、国务院


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167、单项选择题  外商投资企业外方以外汇投入的资本金，应当开立（）账户。

A、结算
B、临时
C、资本金
D、外债


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168、单项选择题  自2008年10月1日起，企业货到付款项下超过（）的延期付款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台上的贸易信贷登记管理系统办理逐笔登记。

A、90天
B、120天
C、90个工作日
D、120个工作日


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169、多项选择题  在办理出口收结汇联网核查过程中，企业违规行为包括（）.

A、未经外汇局核准，贸易项下收汇不通过核查系统进行联网核查的；
B、在收汇之日起180天内未办理核销且无正当理由说明原因的；
C、未核销收汇总量达到等值500万美元且无正当理由的；
D、凭伪造、涂改、借用的纸质出口货物报关单办理待核查账户资金结汇或划出的。


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170、填空题  出口收汇核销实行（）管理原则，即出口单位办理备案登记、申领出口收汇核销单和办理出口收汇核销手续，均应当在其注册所在地外汇局办理。


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171、单项选择题  自（）起，国际收支涉外收入申报时限实行5日申报制。

A、2002年4月1日
B、2003年1月1日
C、2004年1月1月
D、2005年5月1日


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172、填空题  青岛市农村信用社开办外币储蓄的政策是保护和鼓励储蓄，在此政策基础上，实行‚存款自愿、取款自由、（）、为储户保密‛的原则。


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173、多项选择题  对已经开立经常项目外汇账户的进口单位，向外汇局申请进入“对外付汇进口单位名录”时需提交的资料（）。

A、《对外贸易经营者备案登记表》或《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台、港、澳、侨投资企业批准证书》等相关证明及复印件；
B、工商营业执照副本及复印件；
C、法人代表人签字、加盖单位公章的确定书；
D、《中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书》；
E、中华人民共和国组织机构代码证书及复印件；
F、外汇局要求提供的其他材料。


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174、填空题  个人向境外单笔支付等值3万美元以上[不含等值3万美元]，（）、（）、（）不需提交税务证明：，但需提供以上内容的真实性材料。


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175、多项选择题  根据UCP600，多式联运提单可以由（）签署。

A、船长
B、船东
C、承运人
D、船长的具名代表
E、船东的具名代表
F、承运人的具名代表


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176、多项选择题  外汇指定银行自身经外汇局批准的资本与金融项目用汇，应当使用自有外汇营运资金。银行因经营外汇贷款、国际结算、外汇信用卡等业务造成对客户外汇垫款而客户不能按时偿付的，银行应当按照有关规定（）。

A、用自有外汇资本金冲抵
B、营运资金冲抵
C、自行购汇冲抵
D、客户结汇资金冲抵。


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177、单项选择题  贸易信贷的起算日期，进口预付、延付以（）为准。

A、报关单签发日期
B、报关单进口日期
C、报关单报关日期


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178、单项选择题  下列哪个法规是外汇领域反洗钱专门法规（）。

A、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
B、《个人存款账户实名制规定》
C、《 刑法》
D、《联合国反腐败公约》


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179、单项选择题  个人结售汇系统中港澳居民来往内地通行证录入（）号码（含第1位字母）。

A.前6位
B.前7位
C.前8位
D.前9位


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180、多项选择题  临时专用外汇账户的种类有（）。

A、投资类账户
B、资本金账户
C、收购类账户
D、费用类账户
E、保证类账户


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181、单项选择题  目前不允许银行直接办理的外汇业务有（）。

A、外币结算
B、远期结售汇
C、人民币与外币掉期业务
D、代理香港H股买卖


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182、判断题  个人可以委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇业务。代办时，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明。


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183、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，‚频繁‛系指交易行为营业日每天发生（）以上，或者营业日每天发生持续（）以上.

A、3次、3天，
B、3次、2天，
C、3次、5天，
D、2次、3天。


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184、判断题  国际货运代理专户收入为委托进口企业解入的进口保证金，支出为进口项下的付款或退款。


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185、多项选择题  非融资性对外担保包括哪几种形式？（）

A、质量担保
B、项目完工责任担保
C、预付款担保、延期付款担保
D、货物买卖合同下的履约责任担保


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186、单项选择题  下列（）不属于外商投资企业办理外汇登记时需要提供的材料。

A、商务部门批复文件
B、营业执照
C、组织机构代码证
D、企业合同、章程


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187、单项选择题  B客户2009年8月16日开立信用证560000美元，该客户需支付手续费（）.

A、820美元，
B、840美元，
C、880美元，
D、900美元。


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188、单项选择题  境内机构和个人的资产变现专用外汇账户资金结汇等业务应当通过国家外汇管理局（）系统办理。

A.外债
B.直接投资外汇管理信息
C.账户
D.贸易信贷


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189、多项选择题  个人外汇账户按交易性质可分为（）办理。

A、个人外汇结算账户
B、个人外汇储蓄账户
C、个人资本项目账户
D、个人旅游结算账户
E、个人代理专户


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190、问答题  跟单信用证结算方式的主要特点是什么？


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191、单项选择题  变更企业名称且该企业已开立资本项目账户的，企业应到外汇局办理什么？（）

A、变更外汇账户主体信息
B、重新提交“单位基本情况表”
C、申请变更企业名称的核准件
D、变更投资方登记


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192、单项选择题  境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇，在个人结售汇系统中资金属性应选择为（）。

A、旅游
B、职工报酬和赡家款
C、其他经常转移
D、其他


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193、单项选择题  相对购买力平价说是把汇率的升降归因于下列因素的变动。（）

A、物价
B、货币币值
C、利率


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194、多项选择题  客户申请办理进口押汇业务时，需提供国际结算部门的资料有（）.

A、《进口押汇申请书》；
B、进/出口合同；
C、包括正本海运提单的全套单据；
D、进口货物报关单原件或复印件；


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195、单项选择题  我国的国际储备资产由哪几部分组成（）。

A.外汇储备、境外投资、在国际货币基金组织的储备头寸、其他国家或地区债权
B.货币性黄金、特别提款权、在国际货币基金组织的储备头寸、外汇储备
C.外汇储备、特别提款权、其他国家或地区债权、货币性黄金


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196、多项选择题  账户行及代理行资料管理。由SWIFT操作员留存、保管。主要内容包括（）.

A、建立代理行原始记录，
B、代理行协议，
C、账户行协议，
D、代理行往来信函。


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197、多项选择题  境外投资者外在境内设立外商投资企业，但在境内从事（），经外汇局批准，可在一家银行开立一个多币种专用外汇账户。

A、运输
B、间接投资
C、直接投资
D、民间投资
E、直接投资相关活动


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198、单项选择题  银行应按规定进行联网核查并（），银行应为企业出具出口收汇核销专用联.

A、为企业成功进行资金划转后
B、为企业成功进行资金划转前
C、银行办理结汇前
D、银行办理结汇后


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199、单项选择题  外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度，保存期限不得少于（）年。

A、1
B、2
C、5
D、10


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200、多项选择题  财务管理公司可申请从事下列哪些外汇业务？（）

A、外汇资产管理；
B、外汇资本金投资；
C、外汇同业拆借；
D、资信调查、咨询服务；


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201、单项选择题  农行广东省分行SWIFT代码为ABOCCNBJ190，其中第五第六位CN是（）.

A、银行代码
B、国家代码
C、地区代码
D、分行代码


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202、单项选择题  货物贸易外汇管理制度改革后，出口企业申报退税不再提供纸质（）。

A、出口报关单
B、出口收入收账通知
C、出口收汇核销单
D、出口收汇核销专用联


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203、单项选择题  下面哪种情况汇款须入待核查账户？（）

A、货款
B、赔款
C、驻华机构办公经费
D、佣金


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204、单项选择题  青岛市各合行应当在每月终了（）日内，将上月签发《携带外币许可证》第二联及统计表报送当地外汇局。

A、3
B、4
C、5
D、10


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205、单项选择题  下面那一项不属于资本项目（）。

A.资本转移
B.收益
C.非生产、非金融资产的收买或放弃


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206、填空题  根据国家外汇管理局企业预收货款登记管理有关规定，企业在出口押汇、（）、保理等贸易融资项下的收汇，不需办理预收货款登记手续。


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207、填空题  预收货款可收汇额由贸易（）依据企业预收货款登记和出口收汇情况及其所属行业特点生成。


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208、填空题  般情况下商业单据的交出分两种情况D/P，（）。


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209、填空题  开户金融机构为境内机构开户后，须于（）按照外汇账户管理信息系统报送数据的要求将相关数据及时报送外汇局。


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210、多项选择题  银行发现个人结售汇行为具有分拆特征的，正确的处理方法为（）。

A、个人结售汇行为分拆结售汇特征明显的，银行不予办理
B、银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理
C、银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下如个人无法提交有交易额的相关证明材料，银行不予办理
D、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起3个工作日内向外汇局报告


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211、填空题  信用证项下，审单的基本原则是（）、单证一致。


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212、多项选择题  下列哪些与资本项目有关的收入，外汇指定银行需凭外管局核准件办理售付汇手续。（）

A、直接债务利息
B、担保费
C、融资租赁租金
D、不动产的转让收入


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213、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。


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214、多项选择题  在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（），履行反洗钱义务。

A、客户身份识别制度，
B、客户身份资料和交易记录保存制度，
C、交易信息保密制度，
D、大额交易和可疑交易报告制度。


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215、单项选择题  当日存、取、结售汇外币现金（），属于大额外汇资金交易。

A、单笔或累计等值1万美元
B、单笔或累计等值5万美元
C、单笔或累计等值10万美元
D、单笔等值1万美元


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216、单项选择题  金融机构认为外汇管理机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，应当自知道该具体行政行为之日起（）内提出行政复议申请。

A、15日
B、30日
C、60日
D、5日


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217、单项选择题  违反《中华人民共和国外汇管理条例》携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，可以处违法金额（）以下的罚款。法律、行政法规规定由海关予以处罚的，从其规定

A、20%、20%，
B、30%、30%，
C、40%、40%，
D、50%、50%。


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218、单项选择题  开证申请人在那种情况下无须偿付开证行（）.

A、信用证项下收到货物存在质量问题
B、商品与购销合同要求不符
C、凭收到单据无法办理清关手续
D、单据表面上不符合信用证条款要求


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219、单项选择题  银行个人外汇买卖价差是指（）两个价格之差。

A、收盘价与开盘价
B、远期价与即期价
C、最高价与最低价
D、卖出价与买入价


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220、单项选择题  （）在不同的金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金，但转出行必须在汇出凭证上备注栏中加注账户性质。

A、不同境内机构
B、同一境内机构
C、境内机构
D、所有机构


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221、单项选择题  企业办理对外债权登记应登录（）.

A、电子口岸系统
B、贸易信贷管理系统
C、BIBS系统
D、ABIS系统


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222、单项选择题  按最新规定，对境外个人支付等值（）美元（含）以下的服务贸易项下费用，境内机构和个人凭合同（协议）或发票（支付通知书）办理购付汇手续。

A、5千
B、1万
C、5万
D、10万


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223、多项选择题  根据UCP600，海运提单可以由（）签署。

A、船长
B、船东
C、船长的具名代表
D、船东的具名代表
E、承运人的具名代表
F、承运人PPK


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224、单项选择题  客户首次办理等值（）美元以上的账户转出业务是，需要事先办理大额转账申请。

A.5000
B.10000
C.3000
D.2000


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225、单项选择题  外商投资企业的资本金结汇审批由（）办理。

A、外汇局
B、分行国际业务部
C、一级支行国际业务部
D、经办行


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226、问答题  银行经营业务过程中收回资金（含利息）与原始发放资金本外币不匹配，且需要代债务人结售汇的，应如何办理？


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227、单项选择题  预付货款自（）起，企业新发生进口预付货款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台登记

A、20080701
B、20081001
C、20081115
D、20081231


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228、多项选择题  银行申请经营结售汇业务应具备哪些条件（）.

A、具有金融业务经营资格
B、具有健全完善的结售汇业务内部管理制度
C、银行分支机构申请经营结售汇业务应取得其上级行的授权
D、国家外汇管理局规定的其他条件农村合作金融机构还应具备银行业监督管理部门批准的外汇业务经营资格


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229、填空题  在信用证项下，汇票的出票人是（），付款人是银行。


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230、单项选择题  办理信用证项下非物权单据的低风险出口押汇业务，客户必须为我行（）以上客户.

A、（含）
B、AA（含）
C、AAA（含）


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231、单项选择题  偿付行的付款不是终局性的。当偿付行付款后，开证行发现单证不符时（）。

A、偿付行可向议付行追索己付款项
B、开证行可向寄单行追索己付款项
C、开证行可向偿付行追索己付款项
D、偿付行可向开证行追索己付款项


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232、多项选择题  境内居民个人年度购汇限额内所购外汇可以（）。

A、汇出境外
B、存入外汇账户
C、提取外币现钞
D、存入信用卡


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233、单项选择题  在成立外商投资企业后费用类临时账户资金可转入（）。

A、投资类账户
B、收购类账户
C、资本金账户
D、保证类账户


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234、多项选择题  个人分拆结售汇行为主要特征有（）。

A、境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇。
B、5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。
C、5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
D、5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。


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235、单项选择题  出口信用保险贸易融资业务中，相关部门核定信保融资总额度，并按照不超过保险公司批复的每一买方有效信用限额乘以相应赔偿比例的（），确定出口企业在出口信用保险公司保险项下每一买方的融资额度。

A、70，
B、80，
C、90，
D、60.


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236、单项选择题  直接投资项目何种情况下，境外个人可以将外国投资者专用外汇账户内的外汇资金划入外商投资企业资本金账户。（）

A.在银行直接办理
B.获得国家主管部门批准
C.获得当地外汇管理局批准
D.凭证明材料在银行办理


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237、单项选择题  机构对其开立的金融机构往来账户进行销户时凭机构（）办理。

A、开户申请书
B、通知书
C、撤销账户申请书
D、外汇经营许可证


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238、多项选择题  有效证件一般应具有（）等信息。

A.姓名
B.号码
C.发证机关
D.发证日期


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239、单项选择题  对私的西联汇出款须在（）内做申报，不能逾期。

A、当日
B、第二个工作日
C、第五个工作日
D、没有规定


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240、单项选择题  银行非居民人民币账户余额及变动表的填报频率为（）。

A、月度
B、季度
C、半年度
D、年度


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241、单项选择题  使用SWIFT报文为企业办理电汇时，应使用（）报文。

A、MT199
B、MT299
C、MT200
D、MT103


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242、单项选择题  汇票的挂失止付应由汇款人向出票行提出书面申请，出票行凭以向付款行发出止付通知，待接到付款行同意止付的回复，自汇票有效期满（）才能办理退款。

A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、13个月


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243、单项选择题  境内汇出汇款邮电费为（）元.

A、20
B、80
C、160
D、250


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244、多项选择题  外汇贷款专户开立和撤销由贷款银行办理，其外汇收入和支出分别为（），资本项下的外汇支出需经外汇局批准。

A、贸易外汇收入
B、贷款合同项下的外汇资金
C、贷款合同项下规定的用途
D、非贸易外汇支出


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245、填空题  可转让信用证的原来受益人是（）受益人，转让后的受让人是第二受益人。


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246、单项选择题  近年来，外汇局浙江省分局一直积极推进大小银行合作开办（）业务，联合主要外汇指定银行开展服务中小企业汇率避险服务专项活动，助推对外贸易发展。

A、远期结售汇
B、外汇掉期
C、外汇理财
D、远期结汇


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247、单项选择题  哪种付款方式对出口方更有保障？（）

A、信用证
B、汇款
C、托收
D、都不是


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248、单项选择题  在信用证业务中，开证行开出信用证以后，就承担了（）。

A、付款责任；
B、第一性的付款责任；
C、有限付款责任；
D、开证申请人破产后可以不付款的责任；


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249、单项选择题  经办人员为外商投资企业在ABIS系统中开立外汇结算账户后，必须在（）中进行账户开户登记交易。

A、现金管理子系统
B、通用核算子系统
C、外汇管理子系统
D、单折子系统


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250、单项选择题  收到境外款项的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日起个工作日内办理该款项的申报。（）

A、1
B、5
C、10
D、15


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251、名词解释  外汇分账制


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252、单项选择题  境内机构偿还外债的（）须经外汇局核准。

A.本金
B.利息
C.相关费用
D.以上都是


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253、填空题  出口押汇收汇后按押汇金额和实际押汇天数从新计算押汇利息，将收汇金额扣除手续费、（）、押汇本金和利息后，余额划入客户账户。


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254、单项选择题  客户提交开户材料，经办人员审核无误后登录外汇账户信息交互平台，查询客户是否已在开户地外汇局进行基本信息登记，并与开户材料进行核对。核对一致后在（）系统登记客户资料并开立账户，在（）系统下载客户账号。（）

A、ABIS，BIBS
B、BIBS，ABIS
C、BIBS，BIBS
D、ABIS，ABIS


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255、多项选择题  对违反外汇管理行为当事人在什么情形下，应当依法从轻或者减轻行政处罚？（）

A.主动消除或者减轻违反外汇管理行为危害后果的
B.受他人胁迫从事违反外汇管理行为的
C.配合外汇局检查处理违反外汇管理行为有立功表现的
D.初次实施违反外汇管理行为日.违反外汇管理行为情节轻微危害后果微小的
E.其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。


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256、多项选择题  银行清算账户是为了满足国际间债权债务的清算而开立的现汇往来账户，其分类有（）。

A、经常项下账户
B、资本项下账户
C、现汇往来账户
D、协定双边清算账户
E、协定单边清算账户


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257、多项选择题  目前，我行开办的个人外汇业务中，以下凭证中哪些是重要空白凭证？（）。

A.外币理财开户协议书
B.外币定期一本通
C.外币个人存款证明
D.外币活期一本通


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258、单项选择题  根据反洗钱法规定，商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（）

A、2万元，5000美元，
B、5万元、1万美元，
C、10万元，1万美元，
D、10万元、2万美元。


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259、问答题  简述外汇指定银行在进口售、付汇管理中应把握的要点。


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260、单项选择题  个人所购外汇可以汇出境外、存入本人外汇储蓄帐户、也可提取现钞，可提取现钞的额度为等值（）美元。

A、2000
B、5000
C、8000
D、10000


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261、单项选择题  外债资金实行专户管理，每笔外债可开立（）外债专户。

A、1个。
B、2个。
C、按照企业意愿的多个。


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262、单项选择题  资本项目外汇及结汇资金，应按照有关主管部门及（）使用。

A.境内机构意愿
B.外汇管理机关批准的用途
C.开户金融机构的指令


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263、问答题  个人结售汇系统错误数据的冲正原则是什么？


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264、多项选择题  中国借用外债的渠道有（）。

A、外国政府贷款
B、国际金融组织贷款
C、国际商业贷款
D、国际金融租赁
E、发行外币债券


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265、多项选择题  某些经常项下外汇业务，如（）等的经常项下业务仍需外汇管理局审核。

A、跨国公司的归集
B、列入外汇局限制支付名单的企业
C、超过文件规定比例
D、提供文件不符合规定
E、以上都是


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266、多项选择题  境内机构或个人将资产变现专用外汇账户资金结汇的，应当按照支付结汇制度的有关要求，持以下（）材料直接向银行申请办理。

A、外商投资企业外汇登记IC卡
B、结汇所得人民币资金的支付命令函
C、会计师事务所出具的最近一期验资报告（须附外方出资情况询证函的回函）
D、结汇后的人民币资金用途证明文件


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267、单项选择题  信用证、进口代收和汇款项下进口押汇期限一般不得超过（）天（含），到期一般不办理展期手续。

A、30；
B、60；
C、90；
D、180；


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268、单项选择题  网点办理个人结售汇业务时，对于境内个人以（）作为个人身份唯一标识录入“个人结售汇系统”。

A.军人身份证件
B.武装警察身份证
C.中华人民共和国护照
D.居民身份证


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269、多项选择题  对C企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务应当按照（）办理。

A、逐笔到所在地外汇局办理登记手续。
B、对于预收货款、预付货款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企业须按本细则规定向所在地外汇局报送信息；
C、企业不得办理90天以上（不含）远期信用证（含展期）业务；不得办理90天以上（不含）的延期付款、托收业务；不得签订包含90天以上（不含）收汇条款的出口合同；
D、企业不得办理转口贸易外汇收支。


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270、多项选择题  不得对外售付汇的贸易方式是（）.

A.展览品
B.来料深加工
C.边境小额
D.易货贸易
E、一般贸易


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271、单项选择题  （）核销专用信息，是指核销主体填写的仅用于进出口核销的信息。

A.基础信息
B.申报信息
C.核销专用信息


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272、单项选择题  外汇指定银行自身结汇、售汇业务指的是（）。

A.外汇指定银行因自身经营活动需求而产生的结售汇业务
B.外汇指定银行上级行与下级行之间的结售汇业务
C.外汇指定银行通过外汇交易中心的结售汇头寸平补交易
D.外汇指定银行系统内的结售汇头寸平补交易


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273、单项选择题  托收项下的承兑交单，实质上是（）给进口商的资金融通。

A、托收行；
B、代收行；
C、出口商委托人；
D、出口商；


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274、单项选择题  未按照规定进行国际收支统计中报的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处（）以下的罚款。

A.5万元
B.10万元
C.30万元
D.50万元


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275、多项选择题  外债签约登记主要审核合同中的基本条款包括（）等。

A、当事各方
B、金额
C、期限
D、适用法律


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276、多项选择题  目前我行开办的韩元业务包括（）。

A、韩元现钞兑入
B、韩元现钞兑出
C、韩元存款
D、韩元汇款


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277、单项选择题  应收账款管理属于企业信用管理的哪一个阶段？（）

A.事前管理
B.事中管理
C.事后管理


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278、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、2个工作日，
B、3个工作日，
C、5个工作日，
D、7个工作日。


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279、填空题  开立《携带证》审核材料（）、（）、（）。


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280、单项选择题  出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在（）个工作日办理注销合记规定的，必须在货物出口时间（）天（含）内，书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。

A、15、30
B、30、20
C、30、15
D、20、30


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281、单项选择题  总额内的结汇、购汇可以委托（）代为办理，须提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书和关系证明。

A、他人
B、亲属
C、直系亲属


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282、单项选择题  （）是指银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付该信用证、代收或汇款项下进口货款的短期资金融通。

A、进口押汇
B、出口押汇
C、进口代付
D、收付通


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283、单项选择题  在信用证业务中，与开证行承担相同付款责任的银行是（）.

A、保兑行
B、付款行
C、议付行
D、偿付行


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284、单项选择题  对于单笔合同项下转口贸易收支间隔超过（）天（不含）且先收后支项下收汇金额超过等值（）万美元（不含）的业务，企业应当在收款之日起30天内向外汇局报告。

A、30天/50万
B、60天/100万
C、90天/50万
D、120天/100万


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285、单项选择题  对法规未明确规定审核凭证的服务贸易项下的售付汇，等值（）美元以下（含）由银行审核，以上由外汇局审核。

A、3万
B、5万
C、10万
D、20万


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286、单项选择题  经过香港农行办理托收的香港银行付款的美元支票，一旦遭受退票，要向客户收回退票费，并以MT（）电文向香港农行汇出。

A、103
B、202
C、910
D、110


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287、多项选择题  下列个人对外支付的项目中，哪些无须办理和提交《税务证明》。（）

A、境内个人境外留学
B、境内个人境外旅游
C、境外个人在境内的工作报酬
D、境内个人境外探亲


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288、单项选择题  目前汇出款费用承担方式包括（）种。

A、1
B、2
C、3
D、4


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289、单项选择题  根据《货物贸易外汇管理试点指引》，外汇局结合现场核查结果和企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分成A、B、C三类。B、C类企业的分类监管有效期为（）。

A、3个月
B、半年
C、1年
D、2年


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290、多项选择题  外商投资企业外国投资者现汇出资验资询证的审核、登记需提交以下资料（）.

A、事务所工作联系函
B、外商投资企业外汇登记IC卡
C、外国投资者出资情况询证函
D、企业入账的进账单


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291、单项选择题  出口信用保险贸易融资业务中，我行/社融资期限为赊帐（付款）期限加两个月；发生出口信用保险范围内损失时，可以展期一次，展期期限不得超过（）天。

A、30，
B、60，
C、90，
D、原期限。


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292、单项选择题  汇往（）国家（地区）的款项，在编辑电文时不适用电报码。

A、美国
B、中国境内
C、澳门
D、台湾


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293、单项选择题  （）的结汇要传真省行，并可执行汇价上浮万分之四的优惠

A、超过等值（不含）100万美元
B、超过等值（含）100万美元
C、超过等值（含）500万美元
D、超过等值（不含）500万美元


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294、单项选择题  无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而企业预计收汇日期将要超过出口日期90天的，企业可在实际出口后办理延期付款合同登记，合同登记的时间为出口后90天加上（），并于实际出口90天后的15个工作日内办理债权登记。

A、10个工作日内
B、5个工作日内
C、15个工作日内
D、20个工作日内


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295、单项选择题  国际收支统计纸质申报单的保存期限至少为（）。

A、1年
B、24个月
C、2年
D、12个月


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296、多项选择题  境内居民个人外汇利息收入3万美元提取现钞应向银行提供哪些材料（）.

A、本人身份证明
B、债券或债券登记证或存款利息清单
C、境外税务凭证
D、银行存款证明


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297、单项选择题  凭信用证装效期修改书向经办行申请打包放款的展期，展期只限（）次。

A、一次；
B、二次；
C、三次；
D、四次；


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298、多项选择题  境内机构经常项目外汇账户与（）之间资金划转，按原境外收付汇相关规定办理。

A、境外法人
B、境外自然人
C、境内法人
D、境内离岸账户
E、境内自然人


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299、填空题  福费廷业务分为（）和代理福费廷业务。


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300、单项选择题  处罚决定除需立即执行的以外，当事人应自收到“行政处罚决走书”之日起多久到指定银行缴纳罚没款。（）

A.5日
B.10日
C.15日
D.20日


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