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银行柜员考试：上海银行柜员考试必看考点（最新版）
2021-04-05 13:40:41 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  反洗钱义务主体应当建立三项基本制度，其中处于基础地位的是（）。

A、客户身份资料和交易记录保存制度
B、大额交易和可疑交易报告制度
C、客户身份识别制度
D、反洗钱内控制度


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2、单项选择题  若转贴现的商业汇票到期未收回，支行接总行通知后首先向原借款人扣收票款，如余额不足则进行逾期贷款入账处理，起息日为（）。

A、贴现票据到期日
B、原贴现贷款发放日
C、原贴现贷款到期日
D、转贴现贷款发放日


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3、单项选择题  下列关于单位结算账户的开立，（）的表述是错误的。

A、单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立一般存款账户。
B、单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立专用存款账户。
C、单位存款人根据需要，可以开立多个一般存款账户。
D、单位存款人根据需要，可以开立多个专用存款账户。


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4、单项选择题  下列上海银行电子银行类用户分类中，（）负责对一般柜员或高级柜员在电子银行签约和数字证书管理内的部分业务进行授权。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席


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5、多项选择题  抵押和质押品的核算，应使用下列（）会计凭证和账簿、登记簿。

A、备忘科目收付凭证
B、抵押或质押品保管清单
C、704手工账簿
D、抵质押品调用记录簿


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6、单项选择题  以下会计科目中，（）与客户持本人活期一本通存折至营业机构办理专业版个人网上银行（移动证书）签约时涉及的科目无关。

A、139其他应收款
B、211活期储蓄存款
C、217银行卡存款
D、703代保管有价值品


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7、多项选择题  08年3月12日，上海银行个人客户金世遗在柜面解入现金本票1笔，金额3500万元，支行审核无误后予以入账。下列表述正确的是（）。

A、在交易发生的5个工作日内提交大额交易报告，符合：单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金票据解付。
B、在交易发生的10个工作日内提交大额交易报告，符合：单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金票据解付。
C、在交易发生的10个工作日内提交可疑交易报告，符合：自然人银行账户一次性大额存取现金。
D、只需在交易发生的10个工作日内，提交可疑交易报告。


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8、单项选择题  教育储蓄到期支取，如果可以提供“接受非义务教育的学生身份证明”的，六年期按开户日（）期整存整取定期储蓄存款利率计息，利息免税。

A、二年
B、三年
C、五年
D、六年


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9、多项选择题  上海银行借记卡具有以下（）功能。

A、存取现金
B、预授权
C、消费结算
D、转账
E、认购理财产品


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10、单项选择题  自助机具归钞发现长款时账务处理会计分录（）。

A、借：101-004；贷：101-001
B、借：101-001；贷：101-004
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001


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11、单项选择题  外汇业务采用分账制办法的以（）核算，以其个位为记账单位，个位以下应视该货币的辅币进位而定。

A、人民币
B、美元
C、原币
D、欧元


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12、问答题  简述如何界定单位银行结算账户的正式开立日。


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13、多项选择题  下列（）职能属于分支行会计管理工作的管理职能。

A、制定和组织实施本单位会计岗位职责、内部控制管理规定、本外币会计业务操作流程，保证各项会计业务合法、有序开展。
B、负责辖属营业网点各项会计工作检查、监督、辅导、培训、分析、考核工作，并提出改进建议。
C、负责会计报表的审核、汇总和报送等工作。
D、负责本单位集中处理业务的管理。


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14、多项选择题  柜员办理现金业务时，必须坚持（）。

A、存入现金先收款后记账
B、付出现金先记账后付款
C、存入现金先记帐后收款
D、付出现金先付款后记帐


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15、单项选择题  2010版票据中支票和汇据采用了有色荧光油墨印制，其在紫外灯下有（）反应。

A、绿色
B、桔黄色
C、蓝色
D、红色


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16、单项选择题  营业部应定期对抵押及质押品进行账实核对，并与风险管理部门（）核对抵押及质押品明细清单，确保账、簿、实三相符。

A、每日
B、每周
C、每月
D、每季


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17、问答题  某公司3月1日存入一笔7天通知存款100万元，3月2日书面通知银行支取20万元；3月8日来取消通知，并再通知支取100万元，并于3月15日支取。请计算上海银行应付利息。（计算用通知存款利率1.17%，活期存款利率0.36%。）


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18、问答题  对2000年4月1日前开立的存量个人非实名银行账户，应要求存款人如何办理？


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19、单项选择题  单位银行结算账户名称如使用规范化简称的，应将简称在（）中约定。

A、《开户申请书》
B、《银行结算账户管理协议》
C、印鉴卡使用说明
D、无须约定，只需提供相关证明文件


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20、多项选择题  下列属于可疑交易行为表述的是（）。

A、没有正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付。
B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的。
C、长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。


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21、单项选择题  网点应根据（）确定每周ATM机具轧账、装补钞次数，确保机具中有足够可用现钞。

A、客户需求
B、用钞警戒线
C、机内库存现金
D、机具使用情况


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22、单项选择题  个人通知存款的提前通知手续可以在（）办理。

A、任一网点
B、本地区任一网点
C、开户行
D、不确定


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23、单项选择题  境内个人非手持现钞结汇只凭身份证办理的业务为（）。

A、每天累计不超过等值5000美元
B、每年累计不超过等值50000美元
C、单次不超过等值5000美元
D、以上都不对


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24、单项选择题  上海银行各营业网点根据会计量化考核得分评为四个等级，以下（）的情况评为二级支行。

A、考核得分在90分（含）以上
B、考核得分在75分（含）以上，90分以下
C、考核得分在60分（含）以上，75分以下
D、考核得分不及格（60分以下）


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25、多项选择题  定期借记收费合同应包括下列（）内容。

A、收费合同号码
B、发票（收据）传递方式
C、收、付款人账号及开户银行
D、收费周期


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26、单项选择题  中国内地居民李某因私赴香港，他的信用卡可以在香港ATM机上提取港币现钞，限额为每日不超过（）。

A、港币5000元
B、港币50000元
C、等值5000元人民币
D、等值50000元人民币


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27、多项选择题  关于会计业务印章的收缴和销毁，下列正确的是（）。

A、总行相关部室、上海地区各分支行会计业务印章的收缴和销毁，由总行会计结算部集中处理。
B、上海以外地区分行会计业务印章的收缴和销毁，由分行会计结算管理部门组织实施。
C、销毁前，由会计结算管理部门会同审计部门对拟销毁的会计业务印章与《颁发凭证》、《上海银行待销毁业务印章汇总清册》及附件进行审核。
D、销毁时，由审计部门会同会计结算管理部门实施监督。


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28、单项选择题  银行承兑汇票贴现到期发出托收时的签章，应为（）。

A、经中国人民银行批准使用的银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
B、结算专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
C、业务专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
D、票据专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。


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29、单项选择题  下列关于维修基金委托管理账户的开立说法，不正确的是（）。

A、原则上每个业主大会只得开立一户基本存款账户。
B、业主大会可凭房地局出具的另行核算售后公房维修资金的专用存款账户开户证明再申请开立一个专户。
C、小区广告费、停车费等收益类资金可再开立一个补充的业主大会一般户。
D、业主大会不得开立临时存款账户。


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30、单项选择题  “261-002其他应付款－待划转银团贷款”科目的性质是（）。

A、客户类内部账户
B、客户账户
C、内部账户
D、结算账户


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31、多项选择题  总行每年对评为会计分类四级的网点组织再评估，对整改效果不佳的应酌情进行以下（）调整。

A、调整会计部经理
B、调整网点负责人
C、调整会计主管
D、调整为纯储蓄网点


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32、多项选择题  每位出境人员原则上不得携带超过等值10000美元外币现钞出境，如属下列（）和其他特殊情况之一的，可向存款或购汇银行所在地外汇局申请。

A、人数较多的出境团组
B、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组
C、政府领导人出访
D、出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家


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33、问答题  某储户2010年1月1日在A支行存入一笔金额为10000元，期限为一年的整存整取定期存款，2010年4月1日到B支行办理现金支取手续。请计算存款利息，并分别写出开户日和支取日A和B支行发生该业务时的会计分录。（一年期整存整取利率为2.25%，半年期为1.98%，活期存款利率为0.36％）


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34、问答题  基本存款账户销户时，其款项划转是否可申请签发银行本票？


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35、多项选择题  展期凭证各联次的用途（）。

A、一联作交易凭据
B、一联作信贷回单
C、一联作到期卡的附件
D、一联作客户通知


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36、多项选择题  识别或重新识别客户身份的措施，除了核对有效身份证件或其他身份证明文件外，还可以采取下列（）措施。

A、向公安、工商行政管理部门核实
B、实地查访
C、回访客户
D、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。


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37、单项选择题  如果客户出示了一张已经复签的旅行支票，银行应作如下（）处理。

A、复签与初签相符即可兑付
B、请客户在支票的左下角或背面空白处当面复签，复签与初签相符即可兑付
C、不能兑付
D、以上都不对


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38、单项选择题  中行划入一笔款项，款项性质为“丙汇”，该笔汇款应视为（）。

A、现钞
B、现汇
C、不确定，需向中行查询
D、不确定，需向客户查询


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39、单项选择题  《外币票据托收申请书》一式（）联，分支行将第（）交到总行外汇业务部。

A、3，1
B、3，2
C、2，2
D、2，1


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40、问答题  简述印鉴卡可否调阅，如何调阅。


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41、单项选择题  上缴或客户领取自助机具吞没卡会计分录为（）。

A、收：703
B、付：703
C、收：713
D、付：713


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42、单项选择题  入境人员单次入境携带外币现钞超过等值（）的，应向海关书面申报。

A、2000美元
B、5000美元
C、10000美元
D、20000美元


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43、单项选择题  营业结束，一般柜员库存现金不得超过人民币（）万元。

A、2
B、3
C、4
D、5


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44、单项选择题  自助机具他行吞卡保管期限为（）。

A、吞卡后次日起三个工作日
B、吞卡后次日起三天
C、吞卡后次日起一个月
D、吞卡后次日起一周


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45、多项选择题  ATM跨行转账目前开通（）。

A、本行借记卡转他行卡
B、他行卡转本行借记卡
C、他行卡转本行贷记卡
D、他行卡转他行卡


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46、问答题  简述当会计验印系统无法自动核验通过会计凭证上的印鉴时应如何处理。


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47、单项选择题  核算个人外汇理财产品业务取得的手续费收入的科目是（）。

A、结售汇业务收入
B、外汇买卖收益
C、个人外汇其他业务收入
D、其他中间业务收入


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48、问答题  某个人客户2010年3月2日在A网点存入50000元通知存款，并通知3月15日全额支取，如客户3月8日在同一网点以现金方式提前全额支取，请计算支取时应付多少利息，并写出当日会计分录。（假设：3月2日活期利率0.3%、通知存款利率1.3%，3月8日活期利率0.36%、通知存款利率1.35%，已计提利息10元。）


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49、问答题  简述会计业务印章保管和使用要点。


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50、问答题  请简述开户网点印鉴卡副本交接要求。


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51、问答题  

上海银行A支行承兑一张金额为100万元的银行承兑汇票，收到的保证金为30万元。该银行承兑汇票到期时，托收银行为异地B银行。假定到期日出票单位账户余额为60万元。
（1）请写出A银行收到托收的银行承兑汇票的会计分录。
（2）请写出银行承兑汇票到期时，A银行的账务处理。


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52、多项选择题  下列关于单位通知存款的描述，正确的是（）。

A、通知存款不得转让，不得办理“证实书”的托收，不得取现。
B、支取时只能以转账方式转入其存入时的原单位账户。
C、实行账户管理，存款时须提交加盖预留印鉴的“单位（定期/通知/定活两便）存款开户申请书”。
D、单位通知存款起存金额为50万元，多存不限，最低支取金额为5万元。


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53、单项选择题  目前，上海银行兑付美元旅行支票的费率是（）。

A、7.5‰
B、10‰
C、12‰
D、15‰


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54、单项选择题  开户银行对单位银行结算账户结转久悬前，应事先通知单位，自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户。

A、一个月
B、30
C、15
D、10


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55、单项选择题  活期一本通存折内人民币账户自动休眠后，客户再次办理业务时，须先办理账户（）手续。

A、激活
B、改密
C、挂失
D、清户


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56、单项选择题  《重要空白凭证登记簿》保管期限为（）年。

A、5年
B、10年
C、15年
D、永久


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57、多项选择题  以下对现金接库工作要求描述正确的是（）。

A、接库值班柜员接库时，应双人会同验看封签、锁具是否完好，有无被揭封、开锁等现象。
B、接库值班柜员接库时，应清点库箱只数、领现件数与金库交接库登记簿、网点昨日留存的入库交接清单核对是否一致，无误后与金库押运员办理交接手续。
C、营业网点应落实每天双人接送库。
D、如接送库值班人员为非库款汇总柜员的，库款汇总柜员无须与接送库值班柜员办妥库款箱（包）交接手续。


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58、单项选择题  华东三省一市银行汇票出票行在受理挂失止付之日起（）日内，没有收到人民法院止付通知书的，自第（）日起在行内业务系统发起撤销挂失止付。

A、10，11
B、11，12
C、12，13
D、13，14


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59、单项选择题  个人存款类资金证明被涂改或复印均为无效。每份个人存款类资金证明上所证明的存款账户最多不超过（）户。

A、5
B、10
C、15
D、20


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60、单项选择题  ATM跨行转账发生差错，由（）负责具体对账查询及后续账务处理。

A、总行信用卡中心
B、路支行
C、客服中心
D、账户开户行


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61、问答题  简述核心业务系统柜员轧账包括哪些内容。


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62、单项选择题  同一柜员凭证内涉及多个币种的，应按照（）的次序摆放。

A、人民币、港币、美元、欧元、其他币种
B、人民币、欧元、美元、港币、其他币种
C、人民币、美元、港币、欧元、其他币种
D、美元、港币、欧元、人民币、其他币种


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63、多项选择题  下列（）票据应套专用信封间接打码。

A、代收（付）款项报数单
B、支票
C、银行承兑汇票
D、特种转账凭证


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64、单项选择题  关于委托他人办理的个人外汇业务，以下表述正确的是（）。

A、所有个人结售汇业务都可以委托他人办理，但要提供委托人和被委托人的身份证件。
B、所有个人结售汇业务不可以委托他人办理。
C、个人年度限额内结售汇只可以委托直系亲属办理。
D、个人年度限额外结售汇只可以委托直系亲属办理。


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65、多项选择题  下列关于利生利通知存款的表述，正确的有（）。

A、最低起存金额为五万元。
B、以千元递增。
C、只能全额支取。
D、最低留存金额等值人民币五万元。


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66、问答题  请简述柜台接收单位客户提交银行本票时的审查要点。


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67、单项选择题  网点柜员现金长短款挂账由（）进行审核。

A、总行会计结算部
B、支行会计结算部
C、路支行行长
D、指定授权人员


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68、单项选择题  对于出口商而言，承担风险最大的交单条件是（）。

A.D/Patsight
B.D/Pafteratsight
C.D/Aafteratsight
D.T/R


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69、多项选择题  现在上海银行可以提供本金保证付款的汇款币种不包括（）。

A、HKD
B、USD
C、JPY
D、EUR


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70、单项选择题  发生事故差错，应立即向本单位（部门）负责人报告，同时向总行会计结算部或现金中心报告，并填报《上海银行会计、储蓄、出纳事故差错报告表》，在（）之内，以书面形式正式报告。

A、2小时
B、8小时
C、12小时
D、24小时


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71、单项选择题  某客户于2009年7月1日来上海银行办理票据贴现，票据到期日为2009年12月1日（星期二），承兑银行为异地银行，金额1000万元，贴现利率3.6‰（月），则该客户实际支付贴现利息为（）。

A、183600.00元
B、187200.00元
C、184800.00元
D、188400.00元


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72、单项选择题  应企业要求，网点会计人员会同客户经理上门核实开户资料原件，企业财务经理接待了网点开户审核人员；公司法定代笔人授权张三办理相关开户事宜、签署协议和签收回执，授权李四为预留印鉴私章；资料审核无误后，应由（）跟随网点开户审核人员回网点办理开户。

A、客户经理
B、张三
C、李四
D、财务经理


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73、单项选择题  单位通知存款按（）挂牌公告的相应利率计息。

A、存入日
B、支取日
C、到期日
D、结息日


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74、多项选择题  国际收支反映一国居民与非居民之间发生（）的经济交易。

A、货币形态的
B、实物形态的
C、有偿的
D、无偿的


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75、多项选择题  根据会计凭证的用途和性质，可以划分为（）。

A、基本凭证
B、票据凭证
C、特定凭证
D、自制凭证


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76、单项选择题  中国人民银行或其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（）人。

A、2
B、3
C、4
D、5


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77、单项选择题  根据《个人外汇管理办法》，持有（）的不能认定为境内个人。

A、中华人民共和国居民身份证
B、中华人民共和国护照
C、中华人民共和国武装警察身份证件
D、中华人民共和国军人身份证件


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78、单项选择题  下列（）账户不可以办理现金支取业务。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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79、单项选择题  单位通知存款部分支取后剩余10万元，剩余部分应按下列（）处理。

A、由签发银行按原开户日计算存期，开具新“证实书”。
B、对账户做清户处理，按清户日挂牌活期利率计息，办理支取手续并销户。
C、对账户做清户处理，如部分支取时已通知的，按清户日挂牌通知存款利率计息。
D、对账户做清户处理，按清户日挂牌通知存款利率计息，办理支取手续并销户。


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80、单项选择题  出售给个人的贷记凭证如确有特殊需要，可在（）天内使用。

A、1
B、2
C、3
D、4


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81、问答题  请写出通过行内兑付的单位客户华东三省一市汇票兑付和结清时的会计分录。


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82、单项选择题  客户申请小额质押贷款业务，客户定期存单本金人民币130000元，请问客户最少可以贷款金额是（）。

A、1000元
B、3000元
C、5000元
D、10000元


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83、多项选择题  持有美国护照的个人为购买商品房而进行结汇需要提供（）。

A、商品房销售合同或预售合同
B、有效护照等身份证明
C、一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明
D、房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案或《境外机构和个人购买本市房屋已网上备案的证明》等相关证明
E、外汇局核准件或批文
F、外交部或当地（区、县以上）政府批文


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84、多项选择题  以下对保证金存款账户管理要求正确的有（）。

A、不预留存款人签章
B、不办理账户申报手续
C、不签发开户证实书
D、不出售结算凭证


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85、问答题  一客户于2009年3月5日在A网点存入10000元的一年期定期存款，该客户于2010年3月5日到B网点以现金方式支取此笔款项，则应计利息为多少？请写明计算过程并分别给出开户时A网点和销户时B网点的会计分录。（一年期定期存款利率为2.25%）


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86、多项选择题  会计账簿记录发生错误，必须按照下列（）方法进行更正。

A、对于错误的数字，应当全部划红线更正，不得只更正其中的错误数字。
B、对于文字错误，应当全部划红线更正，不得只更正其中的错误文字。
C、对于文字错误，可只划去错误的部分。
D、对于错误的数字，可只划去错误的部分。


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87、多项选择题  全国支票影像交换系统提出行受理持票人提交的通过影像交换系统处理的支票时，应审查下列（）事项。

A、出票人的签章是否符合规定。
B、支票是否是按统一规定印制的凭证，支票是否真实，是否超过提示付款期限，是否为远期支票。
C、支票金额是否超过规定金额上限。
D、票面是否记载银行机构代码。


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88、问答题  注册验资不成功的，应如何办理验资户款项划转及销户？


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89、单项选择题  以下（）不是系统控号的重要空白凭证。

A、活期一本通
B、电子国债托管账户本
C、国债收款凭证
D、少儿基金卡


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90、单项选择题  账簿中书写的文字和数字大小应占格距的（）。

A、二分之一
B、三分之一
C、三分之二
D、满格


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91、多项选择题  客户在上海银行购买开放式证券投资基金，可以通过以下（）渠道办理。

A、网点代销
B、电话银行
C、网上银行
D、手机短信


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92、多项选择题  上海银行外币兑换机可收兑的币种暂定为（）。

A、港元
B、美元
C、日元
D、欧元


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93、单项选择题  持票人持100万元的异地商业承兑汇票向银行办理贴现，汇票出票日为2004.3.22，到期日为2004.9.22，贴现日为2004.4.22，贴现利率为4.2%，持票人将通过贴现获得资金（）。

A、1000000元
B、982500元
C、981800元
D、982150元


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94、单项选择题  《私人外币票据买入申请书》一式（）联，分支行将第（）交到总行外汇业务部。

A、3，1
B、3，2
C、2，1
D、3，3


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95、多项选择题  以下未加入欧元区货币的币种有（）。

A、瑞典克朗
B、挪威克朗
C、意大利里拉
D、英镑


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96、单项选择题  个人通知存款有密码的，可在（）办理提前通知。

A、上海银行全国范围任一营业机构
B、上海银行本地区任一营业机构
C、只能开户行
D、只能开户行和总行营业部


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97、多项选择题  下列关于单位贷款科目设置描述正确的是（）。

A、123、124、125科目核算短期贷款
B、126、127、128科目核算中长期贷款
C、130逾期贷款科目下按逾期时间设二级科目
D、133应收利息科目核算在约定结息日应确认为当期损益的应收未收到的利息情况
E、724待追索已核销贷款利息：核算和反映本行已核销但保留追索权的贷款类资产的利息情况


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98、多项选择题  营业部收到“抵押或质押品保管清单”并审核无误，将第一联和第四联均加盖（）后一并交风险管理部门，由其将第一联“保管清单”交债务人收执。

A、业务章
B、结算章
C、经办人名章
D、会计主管名章


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99、多项选择题  机构投资者在上海银行开立的（）结算账户可以进行基金业务签约及交易。

A、一般存款账户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、专用存款账户


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100、单项选择题  客户身份识别应遵循的原则不包括以下（）。

A、全面性
B、持续性
C、重点识别
D、审慎性


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101、单项选择题  对于收款人为私人的外币票据，托收申请书上应填写（）。

A、人民币账号
B、原币账号
C、人民币账号或原币账号
D、人民币账号和原币账号


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102、单项选择题  出票行告知失票人应当在（），向人民法院申请公示催告或提起诉讼。

A、1天
B、2天
C、3天
D、1周


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103、单项选择题  定活两便储蓄存款的起点金额为（）。

A、10元
B、50元
C、100元
D、200元


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104、多项选择题  支付密码器系统的营业机构主管由网点会计负责人担任，负责本机构支付密码器的下列（）工作。

A、注册发行
B、加载账号
C、指定签名支付密码器
D、信息查询


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105、单项选择题  除储蓄、已纳入工资手册管理的工资性支出和农副产品采购支出外，各单位对单笔或当日累计超过（）万元（含）的现金支取，应要求开户单位填写《大额现金支取登记审批表》。

A、1
B、5
C、10
D、50


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106、问答题  贷款还清后客户要领出抵押及质押品，如何办理付出及交接手续？


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107、单项选择题  目前在涉及到外汇现钞进出的情况下，上海银行各外汇对私网点都可以受理下列（）币种。

A、港币、美元、日元、欧元
B、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元
C、新加坡元、加拿大元
D、新台币


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108、单项选择题  金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（）。

A、客户风险等级划分
B、大额交易报告
C、可疑交易报告
D、客户身份识别


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109、多项选择题  会计上岗资格证书专业知识的考试内容包括（）。

A、会计专业基本知识
B、会计基本制度
C、会计内控管理
D、会计基本核算方法
E、柜面业务的处理


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110、多项选择题  下列关于银行承兑汇票的描述中错误的是（）。

A、异地银行承兑汇票委托收款时，持票人应填制“委托收款”凭证，“委托收款”凭证上的付款人应是银行承兑汇票的出票人。
B、银行承兑汇票是一种远期票据，在实际工作中往往会被多次转让，作成“委托收款”背书的银行承兑汇票仍可以转让。
C、银行承兑汇票到期时如果承兑申请人没有足够金额的存款，承兑银行可以以“存款不足”的理由拒绝付款。
D、银行承兑汇票到期，只有当持票人开户银行向承兑银行收款时，承兑银行才扣收原承兑申请人的相关款项，并划付资金。
E、银行承兑汇票是一种付款保障极强的票据，银行在办理贴现过程中，可以先贴现再查询，以达到加快办理贴现业务的过程。


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111、单项选择题  上海以外地区分行的会计核算质量考核结果应于（）内报总行会计结算部。

A、季后3个工作日
B、季后5个工作日
C、季后10个工作日
D、季度末月25日


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112、多项选择题  下列（）属于会计主管的工作职责。

A、确定劳动组合、柜员业务范围和权限，制定和落实柜员岗位责任制。
B、组织柜员学习会计业务文件，组织实施会计业务文件要求的各项工作。
C、监督派驻营业网点正确使用会计科目、会计凭证、会计印章、账簿设置等，根据规定进行核算，真实、正确、及时、完整地反映各项银行业务活动。
D、负责派驻营业网点会计业务现场巡察，及时监督、纠正各项违规操作行为，对各类会计业务差错、事故和违规行为应分析原因，提出整改意见，督促责任人做好整改工作。
E、对业务工作中出现的突发事件和重大问题，采取相应措施及时防范和控制，并按规定进行报告。
F、积极协助和配合上级部门的会计检查工作。


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113、单项选择题  除（）情况外，上海银行不受理背书转让的外币票据。

A、旅行支票
B、在同城付款的票据
C、在美国付款的金额小于25000美元的票据
D、在香港付款的美元票据


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114、多项选择题  关于有价单证的领入、使用、保管，下列说法正确的是（）。

A、各支行向总行金库领入后须在监控下逐份清点数量、核对起讫号码，并当天入账。
B、如发现多缺、号码错误等情况应立即与总行金库联系，同时报总行会计结算部后，方可发售或使用。
C、有价单证应按号码起讫顺序发售，不得跳号发售。
D、有价单证的保管和交接手续应视同现金管理。


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115、单项选择题  简易库房应配备备用钥匙，由（）封存保管。

A、预备管库员
B、网点负责人
C、支行会计结算部
D、支行分管行


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116、多项选择题  以下关于单位资信证明收费标准正确的是（）。

A、存款时点数证明和结算纪律证明，每份200元。
B、账户发生额在申请日期前一年以内，30笔以下（含）的证明，每份200元。
C、账户发生额在申请日期前一年以内，30笔以上的证明，每份400元。
D、账户发生额在申请日期前一年以上、二年以内的，按以上标准加倍计收。
E、贷款资信证明和授信资信证明，每份400元。


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117、单项选择题  某个人客户2010年2月1日存入50000元通知存款，并通知2月10日全额支取，如客户于2月6日提前支取，支取时应选择以下（）利率计息。

A、2月1日的活期利率
B、2月1日的通知存款利率
C、2月6日的活期利率
D、2月6日的通知存款利率


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118、多项选择题  下列（）属于会计检查辅导员的工作职责。

A、按要求制定会计检查工作方案，编制会计检查工作底稿。
B、实施会计检查，客观、公正反映检查中发现的问题。
C、向被检查网点下发问题整改通知书。
D、跟踪被检查网点问题整改情况。


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119、多项选择题  印章保管人员临时离岗应使用（）办理印章交接手续。

A、会计业务印章管理登记簿
B、印、压、证临时交接登记簿
C、会计业务印章使用记录单
D、印章颁发凭证


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120、多项选择题  将于一年零三个月后到期的人民币保函，其相应的保证金账户利率可以设定为（）。

A、活期利率
B、一年期定期利率
C、两年期定期利率
D、协定存款利率
E、七天通知存款利率


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121、单项选择题  会计管理量化考核的主管部门为（）。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、各经营部门的考核领导小组
D、分、支行会计结算部


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122、问答题  2009年3月21日发放一笔银团贷款共计10亿元，其中上海银行作为银团贷款牵头行份额为6亿元，其他参与银行份额为4亿元。该银团贷款按季结息，贷款利率为7.11%。2009年6月21日该借款单位账户余额为683万元。请计算上海银行应划给参与银行的利息金额。


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123、单项选择题  某单位结算账户开户日为12月1日，人民银行核准日为12月4日，则账户生效日为（）。（假设期间无任何节假日）

A、12月4日
B、12月5日
C、12月7日
D、12月8日


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124、问答题  个人外币票据买入业务中，客户需填写一式几联的《托收申请书》，各联的用途是什么？


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125、单项选择题  下列关于大额支付系统的处理，（）是不正确的。

A、城市商业银行签发银行汇票，应及时通过行内系统将汇票资金移存至城市商业银行汇票处理中心。
B、代理兑付行兑付银行汇票，应通过大额支付系统向汇票处理中心发送银行汇票资金清算请求。
C、系统参与者应加强对查询、查复的管理，对有疑问或发生差错的支付业务，应在当日至迟下一个工作日上午发出查询。
D、系统参与者应加强对查询、查复的管理，查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日上午予以查复。


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126、多项选择题  以下（）业务将产生电子国债托管账户本明细记录。

A、认购
B、提前兑付
C、清偿过户
D、非交易过户


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127、单项选择题  某客户从境外汇入2万美元，根据外管政策可以结汇，客户办理结汇时应使用的汇率是（）。

A、中间价
B、钞买入价
C、买入价
D、卖出价


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128、多项选择题  办理外汇汇出汇款业务时，私人VIP客户不可以免去的汇款费用是（）。

A、汇款手续费
B、汇款电报费
C、CHARGEOUR费用
D、本金保证汇款费用


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129、单项选择题  存款人因破产清算申请撤销人民币一般账户且原预留印鉴遗失，则在“撤销银行结算账户申请书”存款人签章栏处应（）.

A、加盖预留财务章
B、加盖公章
C、加盖法人章
D、由经办人签字


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130、多项选择题  下列（）情况违反了上海银行会计工作约法三章的规定。

A、营业终了柜员轧账时发现短款50元，该柜员全部自赔。
B、因违规办理冻结业务，发生银行垫款，由分支行在辖属范围予以通报批评。
C、公司金融客户经持客户签发的支付凭证办理支付业务。
D、公司金融客户经理代客户解入现金。


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131、单项选择题  商业汇票的收款人或持票人在汇票到期日前，为取得资金贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为是（）。

A、承兑
B、贴现
C、贴水
D、保证金


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132、单项选择题  支行要将USD2000.00划总行，应划入（）账户。

A、总行11230
B、分支行11230
C、视不同情况而定
D、以上都不正确


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133、单项选择题  下列关于大额支付系统参与者的描述，错误的是（）。

A、发起行是向发起清算行提交支付业务的参与者。
B、国家处理中心是接收、转发支付信息，并进行资金清算处理的机构。
C、发起清算行不可作为发起行向支付系统发起支付业务。
D、发报中心是向国家处理中心转发发起清算行支付信息的城市处理中心。


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134、单项选择题  贷款核销时，应收未收利息50000元，应计入（）科目。

A、191非应计贷款应收利息
B、291待转利息收入
C、703代保管有价值品
D、725待追索已核销贷款利息


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135、单项选择题  银行承兑汇票发生垫款时，应每日按（）计收利息。

A、万分之三
B、万分之四
C、万分之五
D、万分之六


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136、单项选择题  个人定活两便存款最低起存额为人民币100元（含），可多存，递增额为（）。

A、10元
B、50元
C、100元
D、200元


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137、单项选择题  支票业务中，具有授权补记资格的人是（）。

A、出票人
B、持票人
C、收款人
D、付款人


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138、单项选择题  总帐系统用户密码有效期限最长（）天，系统将在到期日前（）天提醒用户更新密码。

A、90天，10天
B、60天，10天
C、90天，7天
D、60天，7天


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139、多项选择题  柜员收到提前还款的还款凭证后，应审核的内容有（）。

A、还款凭证各要素是否齐全，合同号、大小写金额等核对相符
B、客户是否在该凭证第一联加盖印鉴，并与银行预留印鉴相符
C、还款凭证是否已由客户经理签字同意
D、客户填写正确的计收利息凭证
E、查询还款账户余额是否足够


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140、单项选择题  境内个人为支付留学费用购汇时应使用（）结售汇统计代码。

A、12605
B、32205
C、32605
D、32206


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141、单项选择题  电子商业汇票获得承兑后、出票人将电子商业汇票交付收款人前，保证人作出保证行为的，被保证人为（）。

A、出票人
B、承兑人
C、收款人
D、背书人


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142、问答题  请简述会计主管的职业纪律规范。


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143、单项选择题  对于选择OUR方式的私人汇出汇款，如果为美元汇款每笔汇款手续费事先加收（）。

A、USD10.00
B、CNY100.00
C、USD20.00
D、CNY180.00


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144、单项选择题  自助机具轧账时发现现金长短款必须（）入账。

A、当天
B、次日
C、三日内
D、以上皆否


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145、多项选择题  个人网上银行涉及账务处理的业务包括（）。

A、公用事业费缴费
B、基金业务
C、理财业务
D、活期存款账户转贷记卡账户


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146、单项选择题  以下收费项目，描述正确的是（）。

A、上海银行外币票据托收的退票手续费是人民币50元。
B、上海银行兑付美元旅行支票的费率是1%。
C、上海银行外币票据托收的手续费费率是1%。
D、上海银行外币票据托收手续费最低为50元


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147、单项选择题  各单位要加强对储蓄柜员监控录像的抽查工作，确保每月对每个柜员的抽查覆盖率达到（）。

A、70%
B、80%
C、90%
D、100%


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148、多项选择题  境外个人罗宾先生将购房外汇资金结汇后可划入（）的人民币账户。

A、罗宾先生本人
B、罗宾先生妻子
C、房地产开发企业
D、二手房出让方


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149、单项选择题  办理光票托收业务时，支票正面的出票人可以是（）。

A、印章
B、签字
C、印章和签字
D、印章或签字


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150、单项选择题  （）用以记录自助机具轧账时收回的现金实际数量和长短款情况。

A、自助机具轧账登记簿
B、自助机具差错登记簿
C、自助机具工作日志
D、银行卡吞没卡登记簿


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151、单项选择题  下列（）账户属于人行核准类账户。

A、一般存款账户
B、非预算单位专用存款账户
C、预算单位专用存款账户
D、注册验资的临时存款账户


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152、单项选择题  某贷款2009年11月18日发放，金额1000万元，利率5.04%，按季结息，不欠息，2009年5月18日贷款到期当天结算账户余额有10005550.00元，则以下说法正确的是（）。

A、该贷款不欠本金，不欠利息，利息6月21日收
B、该贷款不欠本金，但欠息75650.00元
C、该贷款不欠本金，但欠息81200.00元
D、该贷款本金逾期金额为75650.00元，不欠息


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153、单项选择题  关于全国支票影像交换系统，下列描述错误的是（）。

A、影像交换系统是指运用影像技术将实物支票转换为支票影像信息，通过计算机及网络将支票影像信息传递至出票人开户银行提示付款的业务处理系统。
B、通过影像交换系统处理的支票影像信息具有与原实物支票同等的支付效力，出票人开户银行收到影像交换系统提交的支票影像信息，应视同实物支票提示付款。
C、支票影像业务处理遵循“先付后收、收妥抵用、全额清算、银行不垫款”的原则。
D、支票业务回执由出票人开户银行通过大额支付系统返还给持票人开户银行。


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154、问答题  如何理解“个人旅行支票按照外币现钞有关规定办理”？


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155、单项选择题  下列（）属于委派会计主管的岗位职责。

A、根据本单位的检查计划和内容，实施对辖属营业网点的日常会计检查辅导。
B、履行会计监督职责，对所在营业网点会计岗位的操作风险进行事前、事中控制。
C、督促辖属营业网点认真执行会计工作的各项制度、实施细则及操作规程。
D、负责对本单位质量监测情况进行定期分析研究，并提出改进建议。


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156、单项选择题  短期贷款按季结息的，每季末月（）为结息日。

A、10日
B、20日
C、21日
D、30日


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157、单项选择题  下列（）部门负责核心系统用户权限维护操作。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、分、支行会计管理部门
D、总行信息技术部


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158、多项选择题  下列（）会计档案必须永久保管。

A、空白重要凭证登记簿
B、库存现金登记簿
C、冻结登记簿
D、挂失登记簿


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159、单项选择题  （）无法查询到电子商业汇票的所有票据信息。

A、出票人
B、持票人
C、保证人
D、收款人


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160、单项选择题  每日营业前网点主管通过核心业务系统的（）交易给当班柜员发放钱箱。

A、钱箱开启
B、柜员款项交接
C、钱箱派发
D、以上均可


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161、单项选择题  关于银企对账的描述，错误的是（）。

A、余额对账是指向开户单位发放仅反映某一时点账户余额的对账单，开户单位凭以核对账务，但无需将对账结果反馈至本行的对账方式。
B、纸质对账单可通过营业机构柜面发送。
C、余额对账频率应每年至少一次，其中重点账户的余额对账频率至少每半年一次。
D、明细账对账频率由开户行与客户约定。


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162、单项选择题  2009年10月1日，客户在上海银行存入10000元的定活两便，于2010年3月1日办理支取，在此过程中，实际计息天数为（），到期利息为（）。（同期活期存款利率为0.36%，3月存款利率为1.71%，半年存款利率为1.98%，一年期存款利率为2.25%）

A、151天，43.04元
B、152天，43.04元
C、151天，43.32元
D、152天，43.32元


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163、多项选择题  会计检查辅导工作应遵循的基本原则为（）。

A、以会计业务与会计管理制度为依据的原则
B、会计检查与会计辅导相结合的原则
C、现场检查为主的原则
D、谁检查，谁负责的原则


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164、单项选择题  维修基金系统的对账要求是（）。

A、每日日终核对
B、周查时核对
C、月查时核对
D、不需专门核对增值账户


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165、单项选择题  各类自助机具报表保管期限为（）。

A、一年
B、五年
C、十年
D、十五年


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166、单项选择题  中行划入一笔款项，显示款项性质为“乙汇”，该笔汇款应视为（）。

A、现钞
B、现汇
C、不确定，需向中行查询
D、不确定，需向客户查询


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167、多项选择题  因业务需要开立会计科目或内部账户的单位，向总行会计结算部提交业务联系函的基本内容应包含（）。

A、申请开立科目或内部账户的原因
B、归集的科目、网点号
C、账户性质
D、加盖经办员签章和分支行公章


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168、多项选择题  下列业务需要加盖结算专用章的有（）。

A、票据贴现、转贴现、再贴现委托收款背书
B、发出托收承付
C、签发单位定期存款存单
D、结算业务的查询查复


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169、多项选择题  客户办理对私业务时，所持一代居民身份证存在疑义信息，且无法当场提供有效证件辅佐，营业网点应（）

A、暂停业务办理，请客户补充其他有效证件辅佐后再办理。
B、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
C、登记《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》。
D、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》。


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170、单项选择题  办理代发工资等批量开立的个人银行结算账户在激活前，可以办理（）业务。

A、现金存款业务
B、现金支付业务
C、转账支付业务
D、新开子账户业务


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171、单项选择题  利生利通知存款以（）为载体。

A、申卡借记卡
B、申卡电子借记卡
C、存单
D、存折


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172、多项选择题  下列（）属于会计管理部门负责人的岗位职责。

A、组织实施有效的会计管理、监督、检查和考核。
B、履行会计监督职责，对所在营业网点会计岗位的操作风险进行事前、事中控制。
C、组织落实会计人员业务知识和业务技能的培训。
D、负责对本单位质量监测情况进行定期分析研究，并提出改进建议。


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173、单项选择题  关于个人结售汇代码，以下描述正确的是（）。

A、结汇是以1或2开头
B、非居民业务是以05或06结尾
C、经常项目结售汇是以2或4开头
D、购汇是以05结尾
E、居民结汇是以3开头，以05结尾


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174、多项选择题  存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户所称的“有权经办人”是指（）。

A、法定代表人
B、单位负责人
C、财务主管
D、被授权人


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175、单项选择题  以下不属于上海银行代销的都市旅游卡面额的是（）。

A、100元
B、500元
C、1000元
D、2000元


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176、多项选择题  个人通知存款按活期存款利率计息的情况，下列（）的描述是正确的。

A、实际存期不足通知期限的，按活期存款利率计息。
B、未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率计息。
C、已办理通知手续而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息。
D、支取金额不足或超过约定金额的，按活期存款利率计息。
E、支取金额不足最低支取金额的，按活期存款利率计息。


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177、多项选择题  下列关于预留印鉴的描述理正确的有（）。

A、银行不得对任何第三方泄露客户的预留印鉴信息，法律另有规定的除外。
B、预留印鉴的采集与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。
C、预留印鉴的电子信息录入与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。
D、网点内部调阅预留印鉴样本或其复印件的，无需由网点会计负责人审批。


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178、单项选择题  网点领现时应缮制一式二联领解现报单，（）加盖“领现专用章”后送交所属金库。

A、付出联
B、收入联
C、借方联
D、贷方联


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179、多项选择题  会计档案可采用（）等方便实用、易于保管的介质保存。

A、纸
B、磁介质
C、光盘
D、缩微胶片


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180、问答题  营业网点应如何核对新增、变更客户类预留印鉴。


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181、单项选择题  会计管理量化考核对于工作差错、违章操作、舞弊行为、事故案件等不同情形，按照相关规定分别进行处理；构成违法违纪的，由下列（）部门进行处理。

A、总行纪检监察室
B、总行事务部
C、安全保卫部
D、司法部门


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182、多项选择题  纳入上海银行会计核算业务质量考核的考核内容为各项本、外币会计核算业务，主要包括（）。

A、会计科目使用
B、会计凭证制作
C、会计账务处理
D、有关会计制度、现金管理条例执行情况
E、结算纪律的贯彻和执行情况


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183、单项选择题  核心业务系统临时权限设置操作任务书至少应提前（）提交至管理员，否则可不予受理。

A、半个工作日（处理当日）
B、半个工作日（非处理当日）
C、一至三个工作日（含启用当日）
D、一至三个工作日（不含启用当日）


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184、问答题  写出代销支付密码器的会计分录。


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185、问答题  客户于2007年11月1日存入定期1000元，存期三年，利率5.22%，于2010年11月1日支取，从2008年10月9日起开始免征利息税，并计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。（请写明计算经过，活期利率0.36%）


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186、单项选择题  贴现的银行承兑汇票在审核票据真实性无误后，还应通过（）对汇票要素进行查询。

A、大额支付系统
B、小额支付系统
C、综合支付系统
D、同城交换


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187、多项选择题  存款人的开户许可证有下列（）情况的，应到开户银行交回原开户许可证并申请换发新的。

A、预算单位专用存款账户需要变更存款人名称
B、核准类账户需要变更存款人账户性质
C、临时存款账户（验资户除外）需要变更法人代表或负责人姓名
D、开户许可证破损
E、核准类账户需要变更法人代表或负责人身份证明文件种类或编号


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188、单项选择题  营业网点管理重要空白凭证必须坚持（）制度。

A、按日核对
B、按周核对
C、按季核对
D、按旬核对


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189、问答题  简述受理行办理轮候冻结业务处理的要求。


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190、单项选择题  私人汇出款通过中行支付时，该笔款项性质必须为（）。

A、现钞
B、现汇
C、现钞、现汇都可
D、以上都不对


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191、多项选择题  采用受托支付方式划款时，柜员需审核的资料（）。

A、受托支付审核单
B、借款凭证
C、放款通知单
D、支付凭证


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192、多项选择题  银团贷款业务的会计核算应遵循（）的原则。

A、及时处理
B、准确核算（代理行、参与行分别反映）
C、谁是参与行谁负责管理
D、谁代理谁负责管理


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193、多项选择题  关于银行结算账户名称的确定，下列（）的表述是正确的。

A、非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需开立专用存款账户的，其账户名称应使用其隶属单位的名称。
B、独立核算的附属机构开立基本存款账户，其账户名称应使用其主管单位名称。
C、个体工商户开立银行结算账户的名称应与其营业执照的字号相一致。
D、注册验资的临时存款账户的名称应与工商行政管理部门核发的预先核准通知书上的企业名称或有关部门批文的名称一致。
E、专用存款账户的名称应与其基本存款账户的名称相一致，但党、团、工会经费开立的专用存款账户，其账户名称应使用党、团、工会组织的全称。


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194、单项选择题  反假货币系统发生柜员新增、取消、修改、密码重置等情况，应填妥《上海银行系统权限操作任务书》经（）签章后根据统一柜面平台用户管理规定进行操作

A、会计主管
B、路支行行长
C、支行会计部经理
D、支行分管行长


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195、单项选择题  银行承兑汇票贴现时，贴现银行计算利息的公式为（）。

A、票据金额×签发日至到期日差额天数×日贴现利率
B、票据金额×签发日至到期日差额天数×月贴现利率
C、票据金额×贴现日至到期日差额天数×日贴现利率
D、票据金额×贴现日至到期日差额天数×月贴现利率


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196、问答题  请简述“抵押或质押品保管清单”各联的作用。


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197、多项选择题  一般情况下，以下业务必须由本人来办理的是（）。

A、基金签约
B、存单挂失
C、配折卡办理
D、信用卡自动扣款签约
E、第三方存管签约


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198、问答题  请写出凭证式国债客户提前兑付支取现金的会计分录。


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199、单项选择题  已办理个人存款口头挂失的，应于（）内办理正式挂失。

A、24小时
B、3天
C、5天
D、7天


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200、单项选择题  以下纸质商业汇票的登记主体错误的是（）

A、未用退回业务的承兑人
B、贴现业务的贴出人
C、质押业务的质权人
D、委托收款业务的持票人开户行


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201、单项选择题  2008年9月22日之前开立的整存整取定期储蓄存款，在存单的到期日之后，（）作为贷款质押品。

A、可以
B、不可以
C、不确定
D、视金额而定


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202、问答题  柜面捡拾的存折如无法通知到客户，该作如何处理？


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203、单项选择题  以下不属于实名制规定的有效身份证件的是（）。

A、武装警察身份证
B、中国护照
C、外国人永久居留证
D、社会保障卡


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204、单项选择题  《现金库存登记簿》的保管期限为（）年。

A、1
B、5
C、10
D、15


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205、单项选择题  申卡电子借记卡下可开立无凭证形式的卡内子账户，但不包括以下（）储蓄产品。

A、本外币整整定期
B、生肖定活两便
C、利生利
D、国债


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206、单项选择题  柜员收缴假币时，必须当场将假币进行换人复核，应当客户面在假币上加盖（）。

A、假币收缴专用章
B、“假币”章
C、全兑章
D、半兑章


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207、单项选择题  异地汇票贴现期限和贴现利息的计算应另加（）天划款日期。

A、1天
B、2天
C、3天
D、4天


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208、单项选择题  下列关于公司金融客户经理代客户办理业务的表述，正确的是（）。

A、可以持客户签发的支付凭证办理支付业务，也可以持客户已背书“委托收款”的票据办理委托收款业务。
B、开户行专柜受理由客户经理代办的，单笔金额在50万元以上支付业务时，应事先与委托单位指定的联系人电话核实。
C、开户行应在每季度初3个工作日内，通过邮寄方式，向由客户经理代办业务的开户单位发送上月末《余额对账单》。
D、客户经理可以代客户申请开立、变更和撤销单位银行结算账户。


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209、多项选择题  下列关于会计档案保管要求的表述，正确的是（）。

A、会计档案保管期分为3年、5年、10年和永久保管。
B、会计档案保管期限从会计档案形成的当年度算起，如有必要可以延长，但不能缩短。
C、同一介质上有不同保管期限会计档案的，应按最长期限保管。
D、同一会计档案采用不同介质保存的，至少应有一种介质的会计档案满足保管期限的要求。


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210、单项选择题  以下关于存款证明的说法，正确的是（）。

A、签发人民币个人存款证明的有权人为经支行行长授权的指定人员。
B、签发个人存款证明的有权人每个网点不得少于三名。
C、个人存款类资金证明中列明的资金在有效期内可以提前支取。
D、申请办理个人存款类资金证明不可以委托他人代理。


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211、单项选择题  以下不属于签约平台的中间业务类用户权限和角色的是（）。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席


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212、单项选择题  现金收款业务应遵循（）操作原则。

A、同时收款并记账
B、先记账后收款
C、先收款后记账
D、上述都不对


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213、单项选择题  人民币整存整取定期储蓄存款允许部分提前支取，但剩余存款应不低于（）金额。

A、100元
B、50元
C、20元
D、1元


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214、单项选择题  凡是获准参加票据辖带交换的机构，下列（）印章应使用交换单位的名称。

A、业务章
B、转讫章
C、交换清算章
D、储蓄专用章


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215、单项选择题  客户于2007年11月1日存入定期存款，于2010年3月10日支取，实际存款天数是（）。

A、859天
B、860天
C、861天
D、862天


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216、单项选择题  现金收款业务如需找零，应贯彻（）的原则。

A、找零不过五
B、找零不过四
C、找零不过三
D、上述都不对


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217、单项选择题  客户开户时约定自动转存的整存整取定期储蓄存款除了到期日支取外，其他日期支取均作为（），需要按规定出具相关身份证件。

A、提前支取
B、逾期支取
C、到期支取
D、预约支取


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218、单项选择题  境外个人购汇只凭身份证件办理的业务为（）。

A、每天累计不超过10000美元
B、每年累计不超过50000美元
C、没有金额限制
D、以上都不对


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219、单项选择题  （）用以记录吞没卡发生和后续处理情况。

A、自助机具轧账登记簿
B、自助机具差错登记簿
C、自助机具工作日志
D、银行卡吞没卡登记簿


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220、单项选择题  单位贷款本金或利息逾期（）以上发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。

A、30天
B、180天
C、90天
D、一年


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221、单项选择题  外汇业务中，票汇是按汇款人的要求，（）开立以上海银行为付款行的汇票，交由汇款人自行寄送给收款人，由收款人持票取款的汇款方式。

A、代理行
B、账户行
C、汇出行
D、解付行


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222、多项选择题  自然人客户的“身份基本信息”，除姓名、身份证号码、联系方式外，还应包括下列（）等内容。

A、国籍
B、证件有效期限
C、职业
D、客户经常居住地


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223、单项选择题  申请电话银行注册用户版的客户需年满（）周岁，且具有完全民事行为能力。

A、16
B、18
C、20
D、22


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224、单项选择题  网点应严格执行现金库箱“双人会同”装开箱制度，库箱钥匙（）。

A、双人共同保管
B、分人掌管
C、由网点负责人保管
D、以上皆可


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225、多项选择题  验资户验资不成功销户时需提取现金的，应出具（）。

A、出资时缴存现金的现金缴款单原件
B、出资时缴存现金的现金缴款单复印件
C、出资人有效身份证件
D、加盖所有出资人签章的情况说明


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226、单项选择题  目前，上海银行办理的个人外汇业务储蓄种类有（）。

A、整存整取业务
B、零存整取业务
C、定活两便业务
D、存本取息业务


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227、单项选择题  各单位会计结算部门应（）组织一次简易库房制度检查。

A、每年
B、每季
C、每月
D、每周


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228、多项选择题  下列（）账户应以开户银行为存款人办理开户手续之日为正式开户日。

A、基本存款
B、一般存款
C、预算单位专用存款账户
D、非预算单位专用存款账户
E、临时存款账户
F、临时存款账户（除验资户）


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229、单项选择题  存款人原预留印鉴遗失且主体资格未终止的，在申请人民币银行结算单位销户时，以下做法错误的是（）.

A、按存款人遗失原预留印鉴的类型，要求客户提供相应证明资料。
B、让存款办理预留印鉴变更手续。
C、在“撤销银行结算账户申请书”存款人签章栏要加盖存款人单位公章。
D、销户资金划至存款人同户名账户


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230、单项选择题  以下不需要授权的业务是（）。

A、删除业务
B、挂失业务
C、电子借记卡销户
D、配折卡口头挂失


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231、单项选择题  以下对ATM装钞手续描述错误的是（）。

A、账务处理人员根据现金付出实物进行记账，打印现金贷方凭证。
B、现金操作人员装钞时，应按现金实物金额输入机具，并打印ATM装钞记录。
C、机具装钞流水记录复印后，加盖现金操作人员私章，交核心业务系统账务处理人员作传票附件。
D、办理装钞前，必须先保持ATM停止对外服务。


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232、单项选择题  单位存款人可以在中国境内的银行开立（）个基本存款账户。

A、1
B、2
C、没有限制
D、注册地及异地各地只能开立1个


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233、单项选择题  各单位应根据会计检查辅导工作实际开展情况，按季度撰写会计检查辅导工作报告，并于（）内将报告报送总行会计结算部。

A、季后10个工作日
B、季后5个工作日
C、季后10日
D、季后5日


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234、单项选择题  对于连续（）余额为零的个人国债账户，银行有权予以注销。

A、2年
B、3年
C、4年
D、5年


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235、单项选择题  各单位（部门）全年现金累计差错报损金额超过5000元的，应书面报（）部门批准。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行现金中心
D、分、支行行长室


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236、单项选择题  营业网点点钞机应始终处于（）反假状态。

A、清点
B、萤光
C、智能
D、累计


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237、问答题  在假币收缴过程中，若持币人不愿在《假币收缴凭证》上留下身份证号码和在持有人签字栏签字的，应如何处理？


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238、多项选择题  以下关于人民币单位贷款放款审核要求描述正确的是（）

A.借款凭证上合同号、期限、借款人户名账号印鉴、大小写金额、放款利率和逾期利率、三级审批签章等要素齐全正确；
B.确定到期日为非节假日；
C.放款通知单上借款人户名、账号、合同号、放款金额、期限与借款凭证一致；
D.单位名称和金额未涂改，并经过各单位风管行长或被授权委托人签章审批。


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239、问答题  柜面捡拾的存折如果可通知到客户，该作如何处理？


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240、单项选择题  外汇业务中日币找零的一般标准是（）。

A、日币五元以下
B、日币十元以下
C、日币一百元以下
D、日币五十元以下


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241、单项选择题  上海银行3月1日发放一笔贴现贷款，票据于5月15日（星期日）到期。该票据付款人开户行为同城一家银行，故该贴现贷款计息期应为（）天。

A、75
B、76
C、77
D、78


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242、单项选择题  基本账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上（）万元以下（不含）的，由主办会计（或网点会计负责人）负责审批。

A、5，20
B、10，20
C、10，50
D、5，50


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243、单项选择题  下列（）方式不属于汇出汇款可以选择的国内外费用的承担方式。

A、OUR
B、SHA
C、BEN
D、FRE


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244、多项选择题  正常情况下，下列哪些情况应由存款人持本人有效身份证件办理。（）

A、密码挂失
B、存款凭证正式挂失
C、存款凭证、密码一并挂失的账户
D、存款凭证解正式挂失


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245、单项选择题  对于以下情况（），纸质商业汇票登记主体发现登记有误后，应及时修改原登记信息，并在备注中注明“原登记信息有误，以此为准”。

A、票据种类
B、票据的贴现日期
C、票据的金额
D、票据的出票日期


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246、单项选择题  下列（）不需纳入个人结售汇系统。

A、境外个人购汇
B、客户手持50美元现钞结汇
C、客户所得存款利息129.42美元结汇
D、外币代兑点发生的结售汇


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247、单项选择题  客户申请小额质押贷款业务，客户定期存单本金人民币130000元，请问客户最多可以贷款金额是（）。

A、116000元
B、117000元
C、120000元
D、130000元


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248、多项选择题  以下业务中，需要要客户身份证件进行联网核查的有（）

A.单位开立、变更、撤销人民币单位银行结算账户及变更客户预留印鉴。
B.个人开立、变更、撤销个人银行结算账户、个人储蓄账户业务；批量开立的个人银行结算账户激活业务；
C.个人账户挂失、个人账户密码修改、重置业务。
D.个人申请签发银行本、汇票业务及支票、本票、汇票持票人为个人的提示付款业务。
E.个人汇兑业务（含上海地区个人贷记业务）。


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249、单项选择题  上解和领入的现金，应由（）会同进行装、开箱（袋）。

A、专人
B、双人
C、值班人员
D、现金汇总柜员


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250、多项选择题  开具个人存款证明时需注意（）。

A、审核申请人或代理人身份证件。
B、审核申请人的开具存款证明申请书所填户名、账号是否正确、存单是否挂失、冻结等情况。
C、审核“权限操作任务书”填写的内容与存单、申请书的内容是否一致，存单是否有效。
D、对“存款证明”的打印内容与储蓄存单、申请书上的各类要素进行核对。


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251、问答题  简述柜员现金业务轧账的流程。


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252、单项选择题  办理定期借记业务无需提供下列（）材料。

A、付款人和付款行签订的“付款授权书”
B、收款人和收款行签订的“收款委托书”
C、收款行和付款行签订的“定期借记协议”
D、收款人和付款人签订的“收费合同”


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253、单项选择题  以下（）不是上海银行个人电话银行非注册用户版提供的功能。

A、信用卡业务
B、应急挂失
C、第三方存管
D、人工服务


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254、单项选择题  “存款证明—个人存款类”和“存款证明专用章”必须贯彻（）原则。

A、章证分管
B、双人保管
C、有权人保管
D、会计主管保管


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255、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生现金短款应于（）进行挂账处理。

A、177科目
B、277科目
C、191科目
D、291科目


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256、单项选择题  对于已经双人清点但无法上解的钞券，可由二名清点人员会同封包（箱）此封箱（包）时间不得超过（）。

A、二天
B、一周
C、十天
D、一月


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257、多项选择题  上海银行代销的都市旅游卡面额包括（）。

A、100
B、500
C、1000
D、2000


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258、问答题  某公司于5月3日在其结算账户开户行存入一笔三个月人民币定期存款200，000元，利率1.81%；并于同年8月5日全部支取该笔存款。请计算支取当日上海银行应付利息。（8月5日活期利率为0.36%，三个月定期利率为1.71%。）


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259、单项选择题  上海银行单位利生利存款的起存金额为（）。

A、5万元
B、10万元
C、50万元
D、100万元


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260、单项选择题  基本存款账户信息发生变更需报人民银行的，开户银行应在（）个工作日内报送《变更申请书》及相关资料。

A、2
B、3
C、5
D、7


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261、单项选择题  多媒体自助终端缴付公用事业费的款项，由（）进行清算。

A、所属支行
B、浦西支行
C、总行营业部代理柜
D、总行个金部


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262、单项选择题  某银行办理账户开立，经审核需要补充资料的，不将原提交资料全部退还，只要求另外提交补充资料。该处理方式违背了（）原则。

A、本人办
B、面对面
C、不间隔
D、交本人


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263、单项选择题  客户如先在A网点开立了活期一本通人民币主账户，之后又到B网点开立外币子账户，之后又到C网点开立人民币子账户，则该外币子账户的开户行为（）。

A、A网点
B、B网点
C、总行营业部
D、C网点


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264、问答题  简述对办理各类单位结算账户业务的被授权人的身份要求以及授权书的基本要素。


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265、多项选择题  实行综合柜员制的柜员必须在（）进行轧账。

A、营业日营业前
B、营业日中午
C、营业日终了
D、临时离柜前


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266、单项选择题  开户行办理维修资金的增值业务时，下列论述不正确的是（）。

A、应审核业主大会关于维修资金增值的相关决议。
B、应审核加盖业主大会公章和业委会正、副主任签章以及物业服务企业公章的《商品住宅维修基金维修资金增值汇总表》。
C、应审核加盖业主大会财务章、业委会主任签章的支付凭证。
D、通过《商品住宅维修基金维修资金增值汇总表》上的申请编号在房维管理系统中调出相应报文，进行信息核对。


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267、单项选择题  银企对帐中余额对账频率应每年至少（），其中重点账户的余额对账频率至少每半年（），大额存款账户的上门对账每年至少（）。

A、一次、一次、一次
B、一次、二次、一次
C、一次、二次、二次
D、二次、二次、二次
E、一次、一次、二次


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268、多项选择题  下列（）属于国际收支申报中“中国居民”范畴。

A、在中国境内居留1年以上的外国留学生
B、在中国境内依法成立的企业事业法人
C、中国驻外使馆领馆
D、我国在境外居留1年以上就医人员
E、在中国境内居留1年以上的外国驻华使馆领馆外籍工作人员的家属


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269、单项选择题  以下业务只能在原受理行办理的是（）。

A、人民币理财产品认购取消
B、人民币理财产品认购撤销
C、基金赎回
D、基金分红方式修改


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270、问答题  写出个人质押贷款到期日正常还款会计分录。


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271、多项选择题  下列（）岗位不得由会计主管兼任。

A、重要空白凭证内库保管岗（对私网点除外）
B、重要空白凭证外库保管岗
C、重要空白凭证凭证出售岗
D、重要空白凭证轧账岗


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272、问答题  外币票据进行托收后，经办行收到境外退票通知应做何处理？


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273、单项选择题  机构投资者在上海银行开立的结算账户，以下哪一类不能进行基金业务签约与交易？（）

A、一般存款账户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、专用存款账户


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274、单项选择题  2009年12月20日为星期六，则结息日为（）。

A、12月20日
B、12月21日
C、12月22日
D、以上都不是


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275、问答题  写出个人质押贷款到期日余额不足以还清贷款本息时的会计分录。


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276、多项选择题  对会计主管工作业绩进行考核的依据主要包括（）。

A、工作报告
B、年度工作总结
C、分支行会计量化考核结果
D、问卷调查结果


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277、多项选择题  境内个人王女士在上海建行A网点外汇储蓄账户中，有外汇存款3万美元，可办理汇款到上海工行B网点她（）的外汇储蓄账户中。

A、母亲
B、爷爷
C、丈夫
D、姐姐


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278、问答题  简述存款人申请办理支付密码器注册业务时，应向开户行提交的资料。


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279、多项选择题  客户到网点办理个人网银签约业务，并申请USBKEY一个，手续费58元，卡内扣款，手续费收取系统自动入账的会计分录为（）。

A、借：211-001活期储蓄存款58元或借：217-002-004申卡电子借记卡存款58元
B、贷：211-001活期储蓄存款58元或贷：217-002-004申卡电子借记卡存款58元
C、贷：513-005出售凭证工本费收入58元
D、借：513-005出售凭证工本费收入58元


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280、多项选择题  美国运通旅行支票的币种包括下列（）。

A、JPY
B、RMB
C、HKD
D、CAD


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281、单项选择题  承兑人在收到提示付款申请前，可查询电子商业汇票（）。

A、票面信息
B、行为信息
C、所有信息
D、承兑信息


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282、单项选择题  专用账户及临时账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上（）万元以下（不含）的，由主办会计（或网点会计负责人）负责审批。

A、5，20
B、10，20
C、10，50
D、5，50


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283、单项选择题  发生下列（）情况，商业银行不需向客户或对方银行承担赔偿责任。

A、违反规定故意拖延支付、截留挪用资金，影响客户和他行资金使用的
B、因清算账户头寸不足，导致排队支付指令未及时清算，延误客户和他行资金使用的
C、未在规定时间内提出和答复业务查询，造成资金延误的
D、因不可抗力造成系统无法正常运行的，经有关当事人采取补救措施仍造成资金延误的


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284、多项选择题  以下客户将外汇现汇存款说法不正确的是（）。

A、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用现钞买入价。
B、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用买入价。
C、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用卖出价。
D、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用买入价。
E、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用现钞买入价。
F、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用现钞卖出价。


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285、多项选择题  各单位负责本单位重要空白凭证和有价单证的（）工作。

A、领用
B、保管
C、销毁
D、检查
E、使用


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286、单项选择题  柜员在受理业务过程中除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外还可以采取措施，识别或者重新识别客户身份但不包括以下（）。

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B、回访客户
C、要求客户提供承诺证明
D、向公安、工商行政管理等部门核实


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287、多项选择题  下列关于大额支付系统清算窗口的描述，正确的是（）。

A、在预定的时间，国家处理中心发现有透支或排队等待清算的支付业务时，打开清算窗口。
B、大额支付系统设置清算窗口时间，用于清算账户头寸不足的直接参与者筹措资金。
C、清算窗口时间内，大额支付系统仅受理用于弥补清算账户头寸的支付业务。
D、在清算窗口时间内，弥补透支和清算排队的支付业务后，立即关闭清算窗口，进行日终处理。


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288、问答题  某公司于2月2日在其结算账户开户行存入一笔三个月人民币定期存款100，000元，利率1.71%；并于同年4月30日全部支取该笔存款。请计算支取当日上海银行应付利息。（假设当年2月为28天，5月1-3日为节假日，活期利率为0.36%。）


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289、多项选择题  下列关于人民币单位结算账户开立、变更、撤销业务操作表述正确的有（）。

A、开户银行应按规定进行登记、报批和报备，并妥善保管账户开立、变更和撤销资料档案。
B、开户银行为存款人开立单位结算账户，必须与存款人签订单位结算账户管理协议，以明确双方的权利和义务。
C、开户银行应依法为存款人的银行账户信息保密，除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划。
D、严格执行“本人办、面对面、不间隔、交本人”制度。
E、存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户时，必须由法定代表人或单位负责人直接办理。
F、各网点办理银行结算账户业务时，必须加强对存款人开户证明文件原件的审查，必须做到双人审查，签章确认。


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290、单项选择题  经查询当日牌价如下：中间价为682.85，现钞买入价为675.84，买入价为681.30，卖出价为684.40，现有现钞USD600.00需折算成现汇，钞折汇手续费为（）。

A、CNY49.79
B、USD7.43
C、CNY52.01
D、CNY18.68


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291、单项选择题  预受理开放式理财申购时，投资者资金冻结，待次日交易日开始后由系统自动批量转至（）账户中。

A、424-001
B、511-003
C、261-002
D、261-099


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292、单项选择题  在（）和华东三省一市银行汇票票号银行机构代码采用中国人民银行代码001.

A、银行本票
B、银行承兑汇票
C、商业承兑汇票
D、银行汇票


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293、多项选择题  下面关于支付密码器保管要求，描述正确的是（）

A.营业网点代销的支付密码器应落实专人专箱保管。
B.临时离柜或营业终了时必须入库（柜）保管。
C.保管支付密码器原则上由前台系统主管保管。
D.各营业网点库存的支付密码器不得超过2个月的用量。


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294、问答题  请写出通过小额支付系统兑付的银行本票兑付和结清时的会计分录。


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295、单项选择题  支付密码器自停用日起（）内，申请人可申请重新启用；自停用日起（）后，系统将进行挂失处理，已挂失的支付密码器不能再启用。。

A、60天，60天
B、30个工作日，30个工作日
C、30天，30天
D、60个工作日，60个工作日


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296、单项选择题  办理下列（）保证金核算时，会计部门均应凭相关部门的划款通知办理。

A、保证金账户利息划回存款人结算账户
B、承兑汇票到期保证金账户扣款
C、担保保证金到期划款
D、信用证保证金到期扣款


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297、多项选择题  下列（）是上海银行会计检查人员应有的义务。

A、遵守被检查单位作息制度。
B、在实施会计检查时不得影响被检查单位正常的营业秩序。
C、及时向被检查单位反馈检查情况。
D、遵守保密制度，不得泄露检查中涉及的保密事项。


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298、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生实错金额在（）元（含）以上，（）元（不含）以下为现金重大差错金额。

A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000


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299、单项选择题  支票业务中，经出票人授权可以补记的是（）。

A、出票日期
B、付款人名称
C、收款人名称
D、皆不可补记


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300、单项选择题  小额支付系统对（）的小额非实时贷记支付指令或借记成功回执纳入排队处理。

A、未通过可用头寸检查
B、未通过净贷记限额检查
C、未通过净借记限额检查
D、未通过净借记可用额度检查


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