当前位置：91考试网 -> 考试题库

银行合规考试：银行合规考试题库考点（题库版）
2021-04-18 03:06:30 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《★银行合规考试》题库
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《银行合规考试：银行合规考试》题库，分栏、分答案解析排版、小字体方便打印背记！经广大会员朋友实战检验，此方法考试通过率大大提高！绝对是您考试过关的不二利器！
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。

1、单项选择题  严禁按照（）的管理规定领用、核销汇票，不得预签空白汇票。

A、现金
B、出纳
C、重要空白凭证
D、有价证券


点击查看答案


2、单项选择题  （）业务退汇业务必须经过宕账处理后才可执行退汇交易，其中小额汇入汇款可直接生成退汇报文进行退汇。超过跨行汇出汇款一级授权金额的汇入汇款业务必须另行手工制发CMT108退汇报文进行退汇。

A、国内联行汇入汇款
B、辖内汇入汇款
C、国内联行间银行类来帐
D、国内跨行汇入汇款（CNAPS）


点击查看答案


3、单项选择题  发生银行卡案件后的（）小时内要将案件情况上报总行。

A、24
B、12
C、6


点击查看答案


4、多项选择题  以下哪些是清算组在清算期间行使的职权（）

A、清理公司财产，分别编制资产负债表和财产清单
B、通知、公告债权人
C、清理债权、债务
D、代表公司参与民事诉讼活动


点击查看答案


5、多项选择题  银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（）相匹配。

A、员工素质
B、市场风险管理能力
C、资产规模
D、资本实力


点击查看答案


6、单项选择题  同一财产抵押权与留臵权并存时，（）。

A、留臵权人优先于抵押权人受偿
B、抵押权人优先于留臵权人受偿
C、抵押权人与留臵权人均分受偿
D、按照抵押与留臵的先后顺序，时间在先的优先受偿


点击查看答案


7、单项选择题  财务报表编制人员属于会计从业人员，每年的会计继续教育不得少于（）小时。

A、22
B、23
C、24
D、25


点击查看答案


8、单项选择题  已知报文的系统编号和子号进行查询时使用本交易，RTS系统使用的交易码（）。

A、9301
B、9302
C、9303
D、9305


点击查看答案


9、多项选择题  根据中国银行出纳尾箱监管员管理制度，下列属于监管员的职责是（）.

A、营业终了，对尾箱的现金核卡大数，防止尾箱现金大额短缺或被挪用
B、每天监管尾箱经管人盘点库存、核对帐款，对尾箱加二锁（二把锁的钥匙分别由两人掌管）一封人库保管
C、坚持每星期对尾箱的现金、实物进行一次彻底的检查、清点，保证帐款、帐实相符
D、监督尾箱限额的执行情况，督促尾箱经管人将超限额的现金及时缴交库房


点击查看答案


10、多项选择题  下列境内外汇划转业务，符合外管条件的是（）。

A、本人储蓄帐户之间外汇资金划转
B、本人与父母账户之间外汇资金划转
C、本人与朋友账户之间外汇资金划转
D、本人储蓄账户与本人结算帐户外汇资金之间


点击查看答案


11、多项选择题  人民币结构性理财业务委托书为三方协议，协议上需要（）签章。

A、省行资金业务部
B、业务受理分支行或网点
C、总行全球金融市场部
D、客户


点击查看答案


12、单项选择题  承兑是指汇票付款人承诺在（）支付汇票金额的票据行为。

A、汇票出票日
B、汇票出票日以后任何一天
C、汇票到期日以前任何一天
D、汇票到期日


点击查看答案


13、多项选择题  营业期间，尾箱管理人不得随意离岗，如特殊情况需要临时离岗，必须做到（）。

A、人离箱锁
B、随身携带钥匙
C、向附近同事打招呼代为看管
D、请同事代办业务


点击查看答案


14、单项选择题  根据企业所得税的规定以下关于资产税务处理的表述中，错误的有（）

A、已足额提取折旧的固定资产的改建支出，按照固定资产预计尚可使用年限分期摊销
B、大修理支出，按照固定资产尚可使用年限分期分摊
C、作为投资或者受让的无形资产，如果该无形资产没有权证的，其摊销年限不得低于10年
D、盘盈的固定资产，以同类固定资产的重臵完全价值乘以成新度为计税基础


点击查看答案


15、单项选择题  楼龄三至十年（含）的楼宇，抵押率为（）.

A、40%
B、50%
C、60%
D、70%


点击查看答案


16、单项选择题  单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立（）基本存款账户。

A、1个
B、2个
C、3个
D、4个


点击查看答案


17、问答题  哪些特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定？


点击查看答案


18、多项选择题  董事会在银行合规管理过程中的职责包括 （ ）

A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性


点击查看答案


19、问答题  银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？


点击查看答案


20、多项选择题  商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的（），并对其风险管理政策和程序进行相应调整，避免造成对市场风险的低估。

A、法律差异
B、气候差异
C、人员素质差异
D、资金流动障碍


点击查看答案


21、判断题  商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。


点击查看答案


22、单项选择题  应严格按照实名制规定开户，对不出示本人身份证件或不使用本人身份证件上的姓名的，不得为其开立存款账户。严禁开立（）和（）。

A、过渡账户，临时账户
B、假名账户，匿名账户
C、非本人账户，虚假账户


点击查看答案


23、问答题  对员工出勤的基本要求是什么？


点击查看答案


24、单项选择题  按照房产税的有关规定，下列说法错误的有（）.

A、对经营自用的房屋，以房产的计税余值作为计税依据
B、在征税范围内的房产原值缴纳房产税时，该原值不包括与房屋不可分割的各种附属设施和配套设施
C、产权出典的，由承典人为房产税纳税业务人
D、依据房产租金收入计税的，税率为12%


点击查看答案


25、多项选择题  我行房地产开发贷款不支持（）

A、产权式酒店
B、写字楼
C、商业市场项目
D、纯别墅项目


点击查看答案


26、多项选择题  该安全认证工具的优点包括（）。

A、无需安装驱动，实现了物理分离
B、使用简单，用户只要根据网银提示输入密码口令即可
C、动态口令每60秒随机更新一次，不法分子难以仿冒
D、一个口令在认证过程中只使用一次，下次认证时则更换另一口令


点击查看答案


27、多项选择题  营业结束后“安全保卫”工作管理中除必须将抽屉、保险柜等全部落锁，钥匙随身携带外，还应注意（）.

A、必须切断电源、关闭水源，熄灭火种，关好窗户
B、必须填写好当日安全情况登记簿
C、必须针有关技防设施臵于布防状态
D、必须锁好通勤门，拉（卷）闸门


点击查看答案


28、问答题  在申报呆帐核销材料时，必须提供哪些债权、股权证明材料？


点击查看答案


29、多项选择题  对大额现金的支付，下列说法哪些是正确的？（）

A、应当督促经办人员严格审查取款人的有效身份证件，予以核实后再行支付
B、严格执行人民银行报备制度
C、严格执行授权审批制
D、严格执行反洗钱相关制度


点击查看答案


30、单项选择题  应当遵循平等、（）、公平和（）原则与客户进行业务往来。

A、互利，诚信
B、共赢，守信
C、自愿，诚实信用
D、真实，自愿


点击查看答案


31、问答题  违约的定义。


点击查看答案


32、单项选择题  收到客户类来报，收款人帐号为18位，户名完全相符而系统没有自动入帐，那么网点可以要求省行在（）交易下建对应关系。

A、9209
B、9230
C、9206
D、9288


点击查看答案


33、多项选择题  根据公司授信审批流程，下列属于公司授信必备材料的是（）。

A、授信项目审报表
B、授信项目资料
C、业务发起单位申请授信的正式行发文（如为省行业务部门，则在审批表上加盖部门公章）
D、授信调查报告


点击查看答案


34、单项选择题  复核柜员应对二次录入项的正确性承担什么责任。（）

A、重要责任
B、普通责任
C、主要责任
D、次要责任


点击查看答案


35、单项选择题  安全检查工作必须建立健全责任制，坚持（）的原则，明确检查单位和被查单位各自责任。

A、“一把手负总责”
B、“分管领导负责”
C、“谁检查，谁负责”


点击查看答案


36、问答题  企业所得税的计算原则是什么？


点击查看答案


37、判断题  商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。


点击查看答案


38、单项选择题  理财客户经理不得进行业务交易的操作，不能代客办理存款、汇款、（）、不得拥有（），更不得临柜操作，严禁挪用客户资金。

A、交易；授权卡
B、投资交易；柜员卡和授权卡
C、买卖；柜员卡
D、贷款；密码


点击查看答案


39、单项选择题  中国银行固定资产的折旧方法为（）。

A、年数总和法
B、双倍余额递减法
C、工作量法
D、年限平均法


点击查看答案


40、单项选择题  全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉，采取的方式（）。

A、必须是署名
B、必须是匿名
C、必须是直接
D、可以是直接或间接，署名或匿名


点击查看答案


41、多项选择题  各网点必须严格遵守RTS系统的开、关机时间的规定，正常情况下（）。

A、不得延迟关机
B、不得提前关机
C、不得提前开机
D、不得延迟开机


点击查看答案


42、单项选择题  持票人为（）的，对其（）无追索权。持票人为（）的，对其（）无追索权。（）

A、出票人，前手，背书人，前手
B、出票人，后手，背书人，后手
C、出票人，前手，背书人，后手
D、出票人，后手，背书人，前手


点击查看答案


43、单项选择题  经办柜员对业务的处理必须做到（），不得积压；对于大额业务或有特殊要求的加急业务必须优先处理，并及时通知和督促复核人员根据原始凭证进行处理。否则将对汇款的延迟承担主要责任。

A、实时处理、及时传递和及时修改
B、看我的心情
C、定时处理
D、下班前处理


点击查看答案


44、单项选择题  下列哪些是银行不能自行开立的账户（）？

A、资本项目-自营外汇贷款专户
B、外币股票交易账户
C、暂存户-开证、付汇保证金户
D、资本金账户


点击查看答案


45、问答题  请解释依法合规的内涵？


点击查看答案


46、多项选择题  违犯（）规定给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。

A、违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的
B、故意违反RTS系统操作规程，错用、串用报文格式的
C、违规不为客户做及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的
D、违规处理RTS系统中的各类查询查复业务，或以查询查复为由恶意扣押客户资金，引起客户投诉或造成导致客户经济损失的
E、篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护，影响业务正常运行或造成行内资金损失的


点击查看答案


47、单项选择题  各部门/分支行对发生差错或有疑问的跨行汇划业务及收到的查询业务应不迟于（）发出查询或回复。对于无法立即解决的查询业务应做好记录，并及时向发起行回复解释，待查询结果后再作正式回复。

A、次一工作日的上午
B、次日
C、两个工作日内
D、等客户答复后


点击查看答案


48、问答题  员工在工作时间接打私人电话有什么规定？


点击查看答案


49、单项选择题  对于个人现金汇款业务，在业务经办单人临柜的情况下，对现金差错的风险应负什么责任（）.

A、经办柜员和复核人员责任平分
B、按实际划分经办柜员和复核人员的责任
C、经办柜员承担全责
D、复核人员承担主要责任


点击查看答案


50、单项选择题  金融机构工作人员参与（），为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

A、正常汇款
B、伪造开户资料
C、存、取款交易


点击查看答案


51、单项选择题  （），是核定分行向上推翻客户数量和调整评级认定授权的重要决定因素。

A、客户评级和等级调整的工作质量
B、评级工作总体评价
C、评级的监控检查和后评价
D、风险管理能力评价


点击查看答案


52、问答题  李大爷办理完理存款后，对小刘说：我们是多年的老邻居了，每次拿存折、证件办理业务非常不方便和安全，你是银行员工，大爷相信你，你就代我保管这些存折和证件吧！你将如何解答？


点击查看答案


53、问答题  会计监督人员有哪些行为之一的，给予警告至记大过处分？


点击查看答案


54、单项选择题  押品内部评估报告有效期最长不超过（）。

A、一年
B、两年
C、三年
D、四年


点击查看答案


55、多项选择题  小额支付系统查询交易类型有哪些？（）

A、按单笔业务查询
B、按金额查询（多笔）
C、按帐号查询（多笔）
D、按户名查询（多笔）


点击查看答案


56、单项选择题  （）是我行管理聘用评估机构的综合协调和职能管理部门。

A、各行授信执行部门
B、各行风险管理部门
C、各行公司业务部门
D、各行法律合规部门


点击查看答案


57、单项选择题  （）如需退报先与省行运营部国际清算团队联系，直接退报则自动退入收付系统。

A、TE类
B、LZ类
C、TS类
D、TL类


点击查看答案


58、单项选择题  根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种（）的合规职能。

A、永久、有效并有充足资源保障
B、灵活机动
C、阶段性存续
D、与银行经营密切相关


点击查看答案


59、多项选择题  被查行号：102301001279中国工商银行南京市中山东路分理处，可以使用以下（）字符串能查到。

A、工商银行南京
B、工行南京
C、中山东路
D、工商银行南京市中山东路


点击查看答案


60、问答题  未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制哪些密级字样的资料？


点击查看答案


61、单项选择题  全部授信资产减值准备=（）.

A、DCF对公大额减值贷款准备+MM剩余对公贷款减值准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备
B、DCF对公大额减值贷款准备+MM剩余对公贷款减值准备
C、DCF对公减值贷款准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备
D、DCF对减值贷款准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备


点击查看答案


62、单项选择题  （）根据经接柜部门审核的有效原始凭证，对不同的栏目分别采用屏幕浏览法和二次输入法，对经办柜员在系统中输入的汇款信息的正确性进行检查，并承担主要责任。

A、二级授权
B、复核柜员
C、一级授权柜员
D、普通主管


点击查看答案


63、问答题  出具虚假资信证明的，给予什么处理？


点击查看答案


64、问答题  违反规定办理挂失和支取手续，致使存款被冒领的，给予什么处理？


点击查看答案


65、多项选择题  商业银行合规风险管理的目标是（ ）

A、建立健全合规风险管理架构
B、实现对合规风险的有效识别和管理
C、促进全面风险管理体系建设
D、确保依法合规经营


点击查看答案


66、单项选择题  以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件( )

A、资质
B、经验
C、专业技能
D、个人关系网


点击查看答案


67、多项选择题  根据《个人存款账户实名制规定》，下列属于实名证件要求的是（）

A、身份证
B、户口簿（16周岁以下）
C、护照
D、工作证


点击查看答案


68、多项选择题  新版网银个人服务的中银e信提醒通知的内容包括（）.

A、登录网银
B、密码修改
C、密码连续输错
D、转账汇款成功
E、预约转账执行
F、自助缴费成功


点击查看答案


69、问答题  员工违规处理办法所称主管人员、其他责任人员分别是指哪些人？


点击查看答案


70、单项选择题  每日营业结束后，柜员应清点现金；将（）与实际清点数核对，无误后在日结表上加盖个人名章。

A、电脑统计库存
B、日结表中库存数
C、出纳记账数


点击查看答案


71、问答题  哪些岗位上的员工，应当遵守银行强制休假规定？


点击查看答案


72、单项选择题  以下不符合存款证明开立要求的是（）.

A、已开具存款证明的存款在规定期限内不得办理取现、转账及其他冻结业务，不能办理质押
B、存款证明正本和申请书（银行打印）部分必须为系统打印，不得手工填写
C、存款证明开立的内容必须与存款人提供的内容相符，不得虚开、增开存款，不得更名
D、存款证明挂失应视同存单挂失办理


点击查看答案


73、填空题  严禁私自代客户保管（）、票据、印鉴、证件。


点击查看答案


74、单项选择题  用于防入侵、防盗窃、防抢劫、防破坏、防爆安全检查等领域的特种器材或设备，称为（）产品。

A、技防
B、安全防范
C、安全技术


点击查看答案


75、多项选择题  办公楼发生火灾，电话报警时须向消防部门主要报告的内容包括（）。

A、办公楼地址
B、火势情况
C、报警人姓名
D、单位负责人情况
E、被困人员情况
F、办公楼结构


点击查看答案


76、判断题  商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估


点击查看答案


77、多项选择题  商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）

A、要素
B、格式
C、具体内容
D、频率


点击查看答案


78、单项选择题  可疑资金交易，系指交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（）交易行为。

A、明显特性的
B、违反操作的
C、异常特征的
D、不符合行内规定的


点击查看答案


79、填空题  严禁（）越权、违规、违章处理业务。


点击查看答案


80、多项选择题  在叙做人民币结构性理财业务时，客户的哪些印鉴可视为有效印鉴（）。

A、企业财务专用章
B、企业法人代表私章
C、企业财务人员私章
D、企业行政公章


点击查看答案


81、填空题  严禁（）之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。


点击查看答案


82、多项选择题  财务状况变化是企业还款能力变化的直接表现。公司业务人员应重点关注客户的以下财务状况（）

A、资产负债率大幅提高，短期贷款支付长期债务
B、企业销售额下降，成本提高，管理费用大幅上升，收益减少，经营亏损
C、经营性净现金流量持续为负值
D、产品积压、存货周转率下降


点击查看答案


83、多项选择题  RTS系统二级复核条件有（）。

A、大额的汇入汇款
B、急报
C、变更收款人账号后入账
D、执行退报交易


点击查看答案


84、问答题  库包或尾箱交接期间，对营业厅内有什么要求？


点击查看答案


85、单项选择题  违约概率的估计以历史经验数据为基础，量化的时间段以（）为限。

A、一年
B、三年
C、5年
D、8年


点击查看答案


86、单项选择题  我行办理下面哪项授信业务的企业法人客户必须进行信用评级？（）

A、足额存单质押开证
B、银行承兑汇票贴现
C、占用金融机构授信额度的出口押汇业务
D、授信开立保函


点击查看答案


87、多项选择题  查询经办人对需要的资料可（），但不能借走原件。

A.借阅
B.抄录
C.复制
D.照像


点击查看答案


88、单项选择题  发出的定期借记业务，需查看往报的报文状态，（）代表对方已拒付。

A、I
B、U
C、X
D、S


点击查看答案


89、多项选择题  商业银行应建立与其（）相适应的合规风险管理体系。

A、经营范围
B、员工水平
C、组织结构
D、业务规模


点击查看答案


90、问答题  对员工的着装有什么规定？


点击查看答案


91、单项选择题  无权扣划单位和个人银行存款的部门是（）.

A、人民法院
B、海关
C、税务机关
D、人民检察院


点击查看答案


92、多项选择题  以下哪些财产不得作为银行信用业务抵押物（）。

A、所有权、使用权不明或者有争议的财产
B、巳纳入城市拆迁、改造范围或违法、违章的建筑物和土地使用权，城市规划区内的集体所有土地
C、以出让方式取得土地使用权满两年未动工开发，可以无偿收归国有的土地使用权
D、依法被查封、扣押、监管或者以其他形式限制的财产
E、国家明令禁止、列入淘汰落后生产能力的机器设备，专用性强且在本地未形成产业集群的设备


点击查看答案


93、单项选择题  办理1000万元的跨行或系统内跨省客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。

A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权


点击查看答案


94、问答题  如果员工违反《员工守则》的规定，给银行造成损失的，银行将保留什么权力？


点击查看答案


95、单项选择题  对于汇入汇款若汇款行要求退汇，在款已入账时，须征得（）同意并出具（）后，方可办理全额或部分退汇。（）

A、汇款人；口头授权
B、汇款人和收款人；书面授权
C、收款人；承诺
D、收款人；授权书


点击查看答案


96、问答题  简述押品内部评估的内容。


点击查看答案


97、多项选择题  下列哪些业务必须由业务经理授权方可办理（）。

A、个人金融业务挂失、冻结与解冻交易
B、特殊汇率交易
C、有权机关冻结与扣划业务
D、手工计息业务


点击查看答案


98、单项选择题  《反洗钱法》所称（），是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、洗钱
B、反洗钱
C、犯罪
D、可疑交易


点击查看答案


99、多项选择题  下列金额一致的有、（）。

A、资产负债表中未分配利润
B、损益比较表中税后利润
C、损益明细表中纯损或纯益
D、业务状况年报表中损益科目的借贷方轧差合计数


点击查看答案


100、单项选择题  合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与（）的接口。

A、外部法律环境
B、内部规章制度
C、内、外部法律环境
D、内、外部规章制度


点击查看答案


101、多项选择题  下列属于贷款准备金核算码的有（）。

A、6601
B、6602
C、6652
D、6651


点击查看答案


102、单项选择题  《中国银行营业网点安全监督检查登记簿》保存（）年。

A、1
B、2
C、3


点击查看答案


103、单项选择题  客户让他人代领新办理的银行卡时，以下哪种操作不当（）.

A、申请人和代领人双方身份证件的复印件
B、代理人代领卡时出具未公证的授权委托书
C、请持卡人在“签收回执”上签名
D、在《业务管理系统》上做领卡手续


点击查看答案


104、问答题  我行授权分为哪几种形式？


点击查看答案


105、问答题  在交接库包或尾箱时，对保安员有什么要求？


点击查看答案


106、单项选择题  金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

A、税务
B、公安
C、街道办


点击查看答案


107、单项选择题  各分支机构应当通过系统最迟于交易发生后（）个工作日完成大额交易验平及填补工作，（）个工作日完成可疑交易甄别工作。

A、4、6
B、3、5
C、4、5
D、3、6


点击查看答案


108、单项选择题  针对社会保障基金的管理与使用，存款人可以申请开立（）。

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户


点击查看答案


109、单项选择题  储户要求挂失存款时，以下那种操作行为不当（）.

A、为确保储户存款安全，经办柜员先要冻结账户
B、审核账户资料与客户挂失内容是否一致
C、非本行开户的客户，应要求其去开户银行办理挂失，在本机构不做任何操作
D、大额挂失、大额密码挂失、代办挂失、有疑问存单挂失等，经办网点必须在七日内按照大额挂失的有关规定执行


点击查看答案


110、单项选择题  根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，（）在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

A、委托某一法人单位
B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构
C、承诺出票人自己
D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体


点击查看答案


111、问答题  授信一票否决的涵义。


点击查看答案


112、多项选择题  以下各类型的暂付款项属于常规类挂账的有（）。

A、ATM清机时发现的短款
B、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款
C、营业网点因“9990临时存欠”没有套平时发生的需要暂挂账务
D、待处理出纳短款及其他差错短款或错款
E、待处理固定资产盘亏


点击查看答案


113、多项选择题  按照营业税的有关规定，下列说法错误的有（）。

A、委托金融机构发放贷款，以受托发放贷款的金融机构为扣缴义务人
B、金融机构如果将委托方的资金转给经办机构，由经办机构将资金贷给谁用单位或个人的，则应该以金融机构为扣缴业务人
C、银行金银买卖业务应按照金融业缴纳营业税
D、境外机构向我行提供相关服务取得的收入，需在中国境内缴纳营业税。若此类机构在中国境内无代理人，需由我行代扣代缴营业税


点击查看答案


114、单项选择题  银行应按规定与存款人核对帐务。对重点客户应按（）发送对帐单，非重点客户应按（）发送对帐单。

A、月；季
B、日；月
C、季；半年
D、月；半年


点击查看答案


115、单项选择题  各网点每日必须打印（）汇入网点宕账清单，并根据宕账清单中的记录，在RTS主机版中转销宕账。

A、上一工作日
B、下一工作日
C、本日
D、上上工作日


点击查看答案


116、单项选择题  交易日期之前（）内曾任上市发行人董事的任何人士属于《香港联交所证券上市规则》中所称的“关连人士”。

A、3个月
B、6个月
C、12个月
D、24个月


点击查看答案


117、单项选择题  代售基金时哪种营销行为是合规的（）.

A、充分营销亲友并在征得其同意的前提下代其购买基金
B、基金交易账户未关闭时，不得先关闭相应资金账户
C、基金份额申购、赎回价格，按照申购、赎回日净值计算
D、采用积极有效的营销策略，按承诺收益大力宣传


点击查看答案


118、多项选择题  对于客户类来报，下列情况下，需要二级复核才能完成入帐（）。

A、变更收款人帐号后入帐
B、变更收款人名称后入帐
C、转柜组
D、执行退报交易。


点击查看答案


119、填空题  严禁（）客户信息。


点击查看答案


120、单项选择题  以下说法错误的是( )。

A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。
B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。


点击查看答案


121、单项选择题  风险分类为（）的资产平均应计提专项准备。

A、关注类、次级类、可疑类、损失类
B、次级类、可疑类、损失类
C、可疑类、损失类
D、五类都要


点击查看答案


122、单项选择题  另行上会项目经采购评审委员会评审表决，未达到有效票半数以上“同意（含有条件同意）”，即被（）。

A、同意
B、否决
C、另行上会授信执行部提供


点击查看答案


123、问答题  在办理远期结售汇业务时，哪些情况可以视为客户违约？


点击查看答案


124、多项选择题  授后监督工作针对风险分类结果为（）的所有公司授信。

A、正常
B、关注
C、次级
D、可疑


点击查看答案


125、单项选择题  不得利用工作时间或工作便利为本人及亲友的股票、外汇、期货等金融投资产品进行（）和（）。

A、买卖，交易
B、查询，咨询
C、咨询，服务
D、查询，交易


点击查看答案


126、单项选择题  我行个人投资经营贷款的抵押物范围不含（）。

A、自然人所拥有的商业用房和住房
B、公司所拥有的商业用房和住宅
C、土地为出让性质的标准厂房
D、公司股票
E、公司存单和国债


点击查看答案


127、多项选择题  下列关于法人账户透支计结息说法正确的是（）。

A、透支额度有效期的到期日须为每年的3月、6月、9月、12月的20日中选择
B、账户透支利息按日计算透支积数，每季末月20日为结息日
C、透支额度有效期在六个月以内的（含六个月），一般客户透支利率按人民银行公布的六个月贷款利率上浮10％执行
D、透支额度有效期在六个月至一年的（含一年），一般客户透支利率按人民银行公布的一年期贷款利率上浮10％执行


点击查看答案


128、多项选择题  外个人合法人民币收入购汇，需要审核的材料包括（）。

A、本人有效身份证件
B、有交易额的证明材料
C、税务凭证
D、当地外汇管理局的批复件


点击查看答案


129、单项选择题  根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（）的形式。

A、签名
B、盖章
C、签名或者盖章，或者签名加盖章
D、签名加盖章


点击查看答案


130、单项选择题  下列属于国务院有关金融监督管理机构的是（）

A、人民银行
B、国资委
C、银监会
D、工商管理部门


点击查看答案


131、问答题  员工在履行职责时，应当怎样？不得怎样？


点击查看答案


132、问答题  员工违反哪些保密规定，可以解除劳动合同？


点击查看答案


133、判断题  商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。


点击查看答案


134、多项选择题  下列哪些存款可以被冻结（）。

A.银行承兑汇票保证金
B.单位住房公积金账户中的存款
C.工会经费账户中的存款
D.信用证保证金


点击查看答案


135、多项选择题  ATM的使用与管理中（）.

A、应双人清机、清钞、清点现金
B、钥匙与密码应分开保管
C、每天检查自助设备的服务情况不少于四次
D、吞没卡必须建立登记簿，客户取卡时，必须携带有效证件


点击查看答案


136、问答题  《劳动合同法》对用人单位应当依法建立和完善劳动规章制度，保障劳动者的权利是如何规定的？


点击查看答案


137、多项选择题  柜员管理中，下列哪说法是正确的（）.

A、柜员卡必须一人一卡，卡随人走
B、调离柜员应及时上报，并在系统中将其柜员号注销即可
C、柜员不能同时持有授权卡和柜员卡，不能同时承担授权角色和柜员角色
D、柜员和授权人员的密码必须每月更换一次，密码设臵应本着方便记忆、简便操作的原则


点击查看答案


138、单项选择题  （）交易功能使交易柜员进入RTS系统的工作状态。

A、9102
B、9101
C、9351
D、9182


点击查看答案


139、单项选择题  （）交易通过建立本资料库，可以提高系统对各类核心业务的自动化处理程度。

A、9209
B、9201
C、9206
D、9301


点击查看答案


140、单项选择题  某男性患者，20岁，狂犬病疫苗注射后1天出现全身荨麻疹，3天后消退，第7天再注射该疫苗，次日双下肢无力伴小便困难，查体：视力正常，胸以下深浅感觉缺失，双下肢肌力4级，脊柱无压痛 为明确诊断，最有价值的辅助 91eXaM.org检查是（）

A.脊柱X线平片
B.脑脊液常规、生化
C.脊柱CT
D.血清狂犬病毒抗体测定
E.脊柱MRI


点击查看答案


141、单项选择题  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，一般关联交易是指商业银行与一个关联方单笔交易金额占该商业银行资本净额（）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以下的交易。

A、1%，5%
B、5%，1%
C、15%，20%
D、20%，15%


点击查看答案


142、判断题  合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。


点击查看答案


143、填空题  各机构应指定相对固定人员操作反洗钱系统，在有人员调整时做到（）交接，明确责任。


点击查看答案


144、单项选择题  合规建设的四个关键方面不包括（）。

A、完善合理的规章制度
B、独立有序的组织机构
C、及时有效的培训
D、形式多样的市场调研


点击查看答案


145、单项选择题  信用评级向上推翻仅适用于（）授信客户。

A、PD模型评级
B、担保客户评级
C、打分卡评级
D、PD模型评级、担保客户评级和打分卡评级


点击查看答案


146、单项选择题  当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向（）申请再审，但不停止判决、裁定的执行。

A、同级的另一家人民法院
B、原审人民法院或者上一级人民法院
C、最高人民法院
D、最高人民检察院


点击查看答案


147、单项选择题  以下关于借记卡领卡的说法，不正确的为（）。

A、必须输入借记卡卡号
B、必须输入与办理借记卡时相同的证件号
C、必须输入借记卡密码
D、必须在发卡网点执行此交易


点击查看答案


148、多项选择题  新版网银个人服务的账户查询功能支持（）.

A、账户余额查询
B、交易明细查询
C、账户详情查询
D、个人资产汇总查询


点击查看答案


149、单项选择题  下列凭证属于外汇金宏系统国际收支统计申报的凭证有（）。

A.涉外收入申报单（对公单位）
B.涉外收入申报单
C.对外付款申报单（对公）
D.对外付款申报单（对私）


点击查看答案


150、单项选择题  单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，（）。

A、应通过专用存款账户办理
B、应通过基本存款账户办理
C、应通过临时存款账户办理
D、上述三个账户都可以办理


点击查看答案


151、单项选择题  估价报告应用有效期从估价报告出具之日起计，不得超过（）；房地产估价师预计估价对象的市场价格将有较大变化的，应当缩短估价报告应用有效期。

A、一年
B、二年
C、六个月
D、三年


点击查看答案


152、单项选择题  营业网点必须实行（）工作制度。

A、“双人在岗”；
B、“双人双锁”；
C、“三人当班、双人临柜”


点击查看答案


153、单项选择题  按照城镇土地使用税的有关规定，下列表述错误的是（）.

A、土地使用权未确定或权属纠纷未解决的，由实际使用人纳税
B、对基建项目在建期间使用的土地，应征城镇土地使用税
C、对批准征用非耕用地之当月起征收城镇土地使用税
D、尚未核发土地使用证书的，应由纳税人据实申报土地面积，据以纳税，待核发土地使用证后再作调整


点击查看答案


154、单项选择题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

A、国家外汇管理局
B、中国人民银行
C、监察机构
D、侦查机关


点击查看答案


155、多项选择题  以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？（）

A、中资商业银行
B、外资独资银行
C、中外合资银行
D、外国银行分行


点击查看答案


156、多项选择题  根据《中国银行xx分行房地产授信业务发展指导意见（2007年）》，房地产开发贷款客户选择的具体标准（）

A、开发商具备三级及以上开发资质
B、项目立项手续合规、报建手续齐备、“四证一图”齐全
C、非负债自有资金比例不低于35％
D、信用评级长沙城区原则上不低于BBB，其他地区不低于BBE、项目中住房的建筑面积占比原则上不低于75％


点击查看答案


157、判断题  银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。


点击查看答案


158、多项选择题  公司业务人员须检查抵（质）押物的状态、完好程度、经济寿命及安全和完整性，并根据抵（质）押物性质及风险程度的不同，确定所适用的保管措施，实施区别监控。下列采取的监控措施正确的是（）

A、股票/股权等特殊质物，公司业务人员需随时关注股票公司的经营动态、股票及股票市场的整体走势，以规避质权风险
B、收费权作为质押物的，公司业务人员要严格管理收费账户的资金，监控用途，确保还款
C、出口退税账户质押的，应控制账户封闭运行、专款专用，确保账户的唯一性，在贷款封闭运行期间，公司业务人员应实行严格监管，在贷款未获清偿前，不得挪作它用或账户转移，保障我行对出口退税款法定的优先受偿权
D、对民营企业法人以其财产设定抵（质）押的，应适当加大检查频度，关注抵（质）押物的品质及抵（质）押人的资质和清偿能力


点击查看答案


159、多项选择题  下列属于客户管理原则的是（）。

A、防范风险原则
B、分类管理原则
C、客户为中心原则
D、效益最大化原则


点击查看答案


160、单项选择题  以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据( )

A、业务条线经营范围
B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模
D、人员的数量


点击查看答案


161、填空题  （）是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。


点击查看答案


162、问答题  违反规定或约定，泄露客户商业秘密的，给予什么处理？


点击查看答案


163、单项选择题  银行计提的一般准备按《巴塞尔资本协议》的有关原则，纳入银行（）。

A、一级资本
B、二级资本
C、核心资本
D、附属资本


点击查看答案


164、问答题  请回答查询查复的原则。


点击查看答案


165、问答题  利用计算机进行违法、违规活动或为违法违规活动提供条件的，给予什么处理？


点击查看答案


166、问答题  用工单位对劳务派遣员工应当履行的义务有哪些？


点击查看答案


167、单项选择题  各类解除挂失及撤销挂失均（），如遇存款人为未成年人、不在国内、限制民事行为能力人、无民事行为能力人、死亡等特殊情况确需代办时，代办人除提供本人有效身份证件外，还需提交（）。

A、可委托他人代办；代办人身份证件
B、可委托亲属代办；书面授权委托书
C、须由客户本人办理；具有法律效力的相关文件正本
D、须由客户本人办理；本人身份证件及授权书


点击查看答案


168、多项选择题  新的《消防法》明确我国消防工作的原则包括（）。

A、预防为主
B、防消结合
C、政府统一领导
D、部门依法监管
E、单位全面负责
F、公民积极参与


点击查看答案


169、多项选择题  银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与( )相一致。

A、法律
B、法规
C、准则
D、规则


点击查看答案


170、多项选择题  按现行外汇管理政策规定，银行根据客户的请求可直接审核办理外汇资金结汇的外汇账户包括（）。

A、外商投资企业资本金账户
B、经常项目外汇帐户
C、外债专户
D、自营外汇贷款专户


点击查看答案


171、多项选择题  在下列各项中，属于企业财务管理的法律环境内容的有（）。

A、利息率
B、公司法
C、金融工具
D、税收法规


点击查看答案


172、问答题  员工应如何爱护银行财产？


点击查看答案


173、多项选择题  支票业务管理有什么规定？（）

A、支票必须在会计系统中登记号码，支付时由系统进行号码校验核销，以防止支票诈骗等风险
B、退票必须在规定时间内办理，严禁银行垫款
C、对空头支票或印鉴不符支票按规定向人民银行报告后进行处罚
D、柜面受理支票必须审核支票与进帐单填写的要素是否相符。严禁柜员涂改进帐单的内容，严禁柜员撤换进帐单


点击查看答案


174、多项选择题  2004年5月21日张三在某中行零售贷款8万元，期限8年，约定每月（21日自动扣款）归还本金833.34元，利息366.66元。2005年2月份起，张三支付约定的贷款未付本息，下列那些做法正确（）。

A、2月21日，扣本息时对未收到的利息：借7452，贷5186
B、2月21日，扣本息时，对未收到的本金转入非应计贷款：借7308，贷7250；对未收到的利息：借7452，贷5186
C、5月21日，对当期未收到的利息使用0790、0890表外核算，对2——4月已入损益的未收利息366.66〓3=1099.98从表内转入表外核算，即：借0790、贷0890，借5186，贷7452。同时，对未收回的本金80000-833.34〓8=733333.28，转入非应计贷款，借7308、贷7250，并划转相应贷款的专项准备金，借8508，贷8662
D、5月21日，对当期未收到的利息使用0790、0890表外核算，对2月已入损益的未收利息366.66从表内转入表外核算，即：借0790、贷0890，借5186，贷7452。同时，对未收回的本金8833.34转入非应计贷款，借7308、贷7250


点击查看答案


175、单项选择题  《香港联交所证券上市规则》规定，在通过关连交易的会议上，在交易中有重大利益的关连人士（）。

A、参与表决不受限制
B、不得参与表决
C、如有反对意见就不得参与表决
D、如要参与表决必须经二分之一以上与会人士同意


点击查看答案


176、问答题  对客户解除挂失有什么要求？


点击查看答案


177、单项选择题  下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？

A、合规风险管理计划
B、合规政策
C、合规管理程序
D、合规指南


点击查看答案


178、填空题  严禁借银行名义私自代客（）。


点击查看答案


179、多项选择题  以下各类型的暂付款项属于特殊类挂账的有（）。

A、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款
B、发生交通肇事，我行临时对外支付的伤者医疗费、抢救费等
C、诉讼案件中，由我行垫交的诉讼费用
D、预拨给行政费用专户的备用金
E、待处理差错款（不含出纳短款）


点击查看答案


180、单项选择题  个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。

A、自然人
B、居民
C、非居民
D、单位


点击查看答案


181、多项选择题  员工违规办法所称情节严重是指（）。

A、两次以上故意违规的
B、造成重大经济损失或恶劣影响的
C、经教育后拒不改正违规行为的
D、诬陷他人，推卸责任的


点击查看答案


182、多项选择题  新版网银个人服务的转账汇款功能可以实现的范围包括（）。

A、本人借记卡和长城信用卡账户间的转账
B、本人借记卡和长城信用卡向他人开立在中行的借记卡或长城信用卡的同省转账
C、本人借记卡向他人开立在中行的借记卡的跨省转账
D、本人借记卡向开立在国内其它银行账户的同省或跨省转账


点击查看答案


183、单项选择题  出境人员携带不超过等值（）美元的外币现钞出境的，无须申领《携带证》。

A、5000
B、10000
C、20000
D、50000


点击查看答案


184、问答题  银行员工违法贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，应给予什么 处理？


点击查看答案


185、单项选择题  已经知道某笔报文的我方业务编号，应使用什么交易码查询这笔报文的详细情况最快捷。（）

A、9301
B、9302
C、9303
D、9304
E、9305


点击查看答案


186、多项选择题  新版网银企业服务提供的主要功能包括（）

A、账户管理
B、转账汇款
C、投资（第三方存管）
D、代发业务（工资代发、其他代发）
E、集团服务（自动汇划、主动调拨、统一对外支付、内部往来管理）
F、中银e信


点击查看答案


187、问答题  对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工应该怎么做？


点击查看答案


188、单项选择题  关于授权卡和柜员卡的表述，正确的是（）.

A、在同一系统中，经批准一人可同时持有柜员卡和授权卡
B、工作需要时，本人的柜员卡或授权卡可交由他人偶然使用
C、营业机构负责人休假期间可将自己的授权卡交下属代保管
D、柜员离柜时必须妥善保管好自己的柜员卡


点击查看答案


189、多项选择题  下列事项属于合规部门职能的是（）。

A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查
B、进行合规培训
C、就合规工作问题与监管部门进行沟通
D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督


点击查看答案


190、单项选择题  《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》适用与（）营业场所和金库。

A、所有
B、新建
C、新建、改建


点击查看答案


191、问答题  对员工服从上级领导有什么要求？


点击查看答案


192、单项选择题  依法合规也是商业银行的一种（）。

A、竞争力
B、创新能力
C、潜在风险
D、权宜之计


点击查看答案


193、单项选择题  办理个人实盘外汇买卖表述错误的（）.

A、发生错误的及时进行冲账处理
B、严禁经办、授权柜员办理本人名下的外汇买卖
C、严禁改变外汇卖出前外汇性质
D、严禁网点利用930人民币外汇牌价进行货币间的套汇


点击查看答案


194、问答题  未经授权或批准，员工不得将哪些银行资料对外或对银行内部无关人员展示？


点击查看答案


195、单项选择题  对于单位保证金存款，按以下（）利率计息、结息。

A、按活期存款
B、按定期存款
C、按协定利率
D、按单位存款相应期限档次


点击查看答案


196、问答题  朋友请你帮忙查询其亲属的账户余额，你会怎样处理？


点击查看答案


197、单项选择题  《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。

A、依法合规
B、效率第一
C、利润至上
D、服从上级


点击查看答案


198、单项选择题  根据中银运《2008》3号文件要求，目前下列哪种印章已停止使用（）.

A、业务专用章
B、业务公章
C、现讫章
D、现金收讫章


点击查看答案


199、问答题  客户张大爷来行办理业务，因年岁大了，手也发抖，握不住笔，要请你代为办理。你如何处臵？


点击查看答案

200、多项选择题  以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？（）

A、特定政策和程序的实施与评价
B、合规风险评估
C、合规性测试
D、合规培训与教育


点击查看答案


201、多项选择题  过正常的法律程序，可以向银行查询居民个人存款情况的部门有：（）。

A、公安、检察、法院等司法机关
B、审计机关、工商部门、证券监管机关
C、税务机关、海关机关
D、国家安全机关、军队保卫机关
E、监察机关、走私犯罪侦察机关、监狱


点击查看答案


202、单项选择题  风险系数的大小，下列授信品种排序正确的是（）.

A、进口押汇、福费廷、履约保函、D/P即期出口押汇
B、福费廷、D/P即期出口押汇、进口押汇、履约保函
C、进口押汇、履约保函、D/P即期出口押汇、福费廷
D、进口押汇、D/P即期出口押汇、履约保函、福费廷


点击查看答案


203、单项选择题  经营性分支机构业务经理实行定期或不定期轮岗制，在同一机构连续工作时间最长不超过（）。

A、1年
B、2年
C、3年
D、半年


点击查看答案


204、单项选择题  因RTS系统不支持电汇凭证的销号，从防范风险角度出发，柜台业务经办人员在办理电汇业务时，应先在OFP会计系统中用“（）”交易进行凭证销号，然后再切换到RTS系统中进行录入。

A、8621
B、8622
C、8623
D、8624


点击查看答案


205、单项选择题  下列不能出质的是（）.

A、本票
B、提单
C、汽车合格证
D、股权


点击查看答案


206、问答题  什么是社会保险？社会保险的有哪些特征？


点击查看答案


207、多项选择题  外汇政策中，直系亲属关系证明包括（）。

A、户口簿
B、结婚证
C、街道办事处出具的有效亲属关系证明
D、公安部门出具的有效亲属关系证明
E、公证部门出具的有效亲属关系证明


点击查看答案


208、单项选择题  境内金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，向中国人民银行报告（）情况。

A、大额和可疑人民币交易
B、可疑外汇交易
C、大额外汇交易
D、大额和可疑交易


点击查看答案


209、单项选择题  办理抵押物登记的部门：以企业的设备和其他动产抵押的，为财产所在地的（）。

A、工商行政管理部门
B、土地管理部门
C、房管部门
D、公证处


点击查看答案


210、判断题  合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。


点击查看答案


211、单项选择题  在处理RTS系统B231报文时，将本行“业务编号”（如：票据托收业务“TCxxx、Cxxx”，贸易结算业务“BPxxx”等我行内部业务编号）输入（）栏位内，“国外业务行编号”和“其他编号”栏位内输入一个“0”。

A、国外账户行编号
B、国外账户行记账编号
C、国外业务行编号
D、其他编号


点击查看答案


212、多项选择题  满足下列（）条件之一的固定资产，可申请报废。

A、已按规定年限提足折旧，且不能继续使用
B、确实不需要使用的
C、虽未提足折旧，但因不可抗力造成毁损、拆迁
D、正常使用造成损坏，已无维修价值，或虽能维修使用，但预计维修费用的现值超过新购同等资产所需支出


点击查看答案


213、多项选择题  客户向我行提出叙做人民币结构性理财业务的需求后，需由业务受理行客户经理与客户单位财务人员先行敲定叙做业务的（）等交易细节。

A、交易期限
B、预期利率
C、交易金额
D、委托日
E、起息日
F、到期日


点击查看答案


214、单项选择题  决定对相符交单进行承付或议付的指定行必须（）.

A、寄单给开证行，得到开证行款项后进行承付或议付
B、通知开证行，并在自己柜台留存单据
C、如果信用证限制自己议付，则无追索议付
D、直接寄单给申请人要求付款
E、承付或议付，并将单据转递给保兑行或开证行


点击查看答案


215、多项选择题  目前票据市场主要存在的风险是（）.

A、信用风险
B、票据空转虚增长放大货币信贷增长
C、流动性风险
D、政策性风险


点击查看答案


216、问答题  工应当按照银行规定竭诚为客户提供什么文明优质服务？


点击查看答案


217、多项选择题  根据《反洗钱法》规定，金融机构应履行哪些反洗钱义务（）.

A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额教益和可疑交易报告制度
D、反洗钱内部控制制度


点击查看答案


218、问答题  因管理不善，导致本机构或部门发生违法违规案件或事故，造成经济损失的应怎样处理？


点击查看答案


219、单项选择题  严禁在（）授权卡和柜员卡。

A、同一系统同时持有
B、同时持有不同系统
C、不同时期持有同一系统
D、不同时期持有不同系统


点击查看答案


220、单项选择题  依法合规保证了竞争的（），使发展更加有序而持久。

A、充分性
B、正确方向
C、地域性
D、激烈程度


点击查看答案


221、多项选择题  验资帐户的管理，应遵从以下规定（）。

A、验资帐户验资期间款项只收不付
B、注册资金汇缴人必须与出资人一致
C、验资成功后将验资帐户按申请人要求转入其指定帐户
D、验资不成功将资金原路退回


点击查看答案


222、单项选择题  分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控，当客户未实现亏损超过保证金余额的（）时，分行有权强行代其平仓。

A、20%
B、30%
C、50%
D、80%


点击查看答案


223、单项选择题  金融机构如发现日常交易中符合可疑交易特征的，10个工作日内应通过手工录入反洗钱系统，超过10个工作日的通过（）手工录入反洗钱系统。

A、可疑交易录入可疑交易录入
B、可疑交易录入特殊报文处理
C、特殊报文处理可疑交易录入
D、特殊报文处理特殊报文处理


点击查看答案


224、单项选择题  如遇业务未处理完离岗，接通知后（）。

A、不理等明天处理
B、看完电视后再回单位
C、速回单位处理
D、将密码交给他人使用，自己好好休息


点击查看答案


225、单项选择题  下述在UCP600规定的时间内发出的拒付通知哪一个是符合UCP600的要求的（）.

A、我行拒绝承付，不符点是：迟装运
B、我行发现不符点：迟装运。我行留存单据听候贵行指示
C、单据不符，我行拒绝承付。我行留存单据听候贵行指示
D、我行拒绝承付，不符点是：迟装运。我行留存单据听候贵行指示


点击查看答案


226、多项选择题  禁止柜员在同一系统中（）。

A、多人使用同一柜员卡
B、拥有两个（含）以上柜员卡、一人使用不同柜员卡
C、拥有一张柜员卡，各自使用自己的柜员卡
D、拥有两个（含）以上柜员卡、多人使用同一柜员卡


点击查看答案


227、单项选择题  RTS系统根据金额进行交易查询使用的交易码（）。

A、9301
B、9302
C、9303
D、9305


点击查看答案


228、单项选择题  在RTS系统中发出的往帐如果复核与经办不符，当经办在输入金额、货币符号、付款帐号中任一项出现错误时，复核必须选择（）.

A、退会计修改
B、退非会计
C、退报文
D、以上都不是


点击查看答案


229、多项选择题  按照中国银行固定资产管理的部门分工，与固定资产管理相关的部门包括（）。

A、财务管理部门
B、条线管理部门
C、集中采购部门
D、实物管理部门
E、会计核算部门
F、使用部门


点击查看答案


230、单项选择题  零售贷款重整后的期限不得超过（）。

A、3年
B、对应零售贷款品种的最长贷款期限
C、30年
D、20年


点击查看答案


231、单项选择题  下列属于或有资产/负债类的有（）.

A、公司卡保证金
B、汇入汇款
C、应收催收利息
D、汇出汇款


点击查看答案


232、多项选择题  授信执行部门的押品现场核查分为（）。

A、首次现场核查
B、定期现场核查
C、专项现场核查
D、不定期现场核查


点击查看答案


233、单项选择题  在办理客户类汇款时，复核发现收款人帐号和户名有误，选用（）。

A、退会计修改
B、退报文修改
C、复核通过
D、不做处理


点击查看答案


234、多项选择题  在为客户办理正式挂失业务时，应注意哪些事项？（）

A、正式挂失业务必须在原开户行办理。柜员和业务授权人应审核确认身份及该笔存款未被支取或冻结；核对5万元以上大额挂失的真实性
B、挂失均应提供申请挂失人有效身份证件的复印件，若为代办挂失，连同存款人有效身份证件复印件一并作附件备查（若存款人死亡须提供死亡证明、财产继承书、遗嘱；若存款人不在当地可提供有效身份证件复印件、委托书、授权书等具有法律效力的证书或证明。）
C、对凭密码支取或非凭密码支取帐户，根据累计金额控制要求，应及时对挂失业务进行调查核实，若发现申请挂失人是假冒的，应立即报保卫部门及公安部门查处
D、挂失帐户金额大于5万元（不含）的密码挂失必须挂失满七天处理


点击查看答案


235、问答题  企业职工代表大会的主要职责有哪些？


点击查看答案


236、单项选择题  下列哪些业务是需要申报的（）？

A、保税区业务
B、离岸业务
C、因汇路原因从国外转汇但收、付款人都在国内的业务
D、光票托收业务


点击查看答案


237、问答题  对员工休假有什么规定？


点击查看答案


238、问答题  新组建企业的标准。


点击查看答案


239、单项选择题  反洗钱系统手工录入未通过帐户发生的交易时，应当在客户帐号处输入（）。

A、不输入
B、7011
C、部门+7011
D、7011+货币码


点击查看答案


240、单项选择题  应付暂收款项不包括以下哪一项（）.

A、提取的养老保险基金
B、信用卡业务、基金业务及记账式国债等业务中，因客户销户等原因形成的“无头”资金
C、为保障质量而扣收建筑商、销售商的工程尾款或产品尾款
D、不良贷款、账外经营贷款、违规贷款、结算垫款、垫付企业债券本息款、担保垫款及其他授信性质垫款


点击查看答案


241、单项选择题  RTS系统实现了全辖数据共享，各行如用金额查询，应根据（）域来判断，该报文是否在本网点处理。

A、汇入行
B、解付网点
C、当前网点
D、收款人帐号监察部提供


点击查看答案


242、单项选择题  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当符合（）及公允原则。

A、严格保密
B、公开透明
C、内外有别
D、诚实信用


点击查看答案


243、多项选择题  普通贷记业务是付款人提交的贷记收款人帐户的支付业务，主要包括人民银行规定金额（2万，含）以下的（）等主动汇款业务及贷记退汇业务。普通贷记业务由付款行发起，由行内小额支付系统自动按收款清算行组包，发送前臵机CCPC或（NPC）轧差后转发收款（清算）行。

A、汇兑
B、委托收款（划回）
C、托收承付（划回）
D、国库划款
E、其他贷记


点击查看答案


244、单项选择题  房地产抵押估价报告的名称，应当为“房地产抵押估价报告”，由房地产估价机构出具，加盖房地产估价机构公章，并有至少（）专职注册房地产估价师签字。

A、一名
B、二名
C、三名
D、无需签字


点击查看答案


245、问答题  在为客户办理临时挂失业务时，有什么要求？


点击查看答案


246、单项选择题  对利率的审核要点错误的是（）

A、符合授信批复的下限要求
B、符合司库部门关于利率的下限要求
C、人民币逾期贷款的罚息利率，应为在合同载明的贷款利率水平上加收30％-50％
D、借款人未按合同约定用途使用外汇借款的罚息利率，应为在合同载明的贷款利率水平上加收50％-100％
资金业务部提供


点击查看答案


247、填空题  严禁使用（）名章，柜员卡/授权卡/密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作.


点击查看答案


248、问答题  窃取或故意泄漏客户银行卡密码，盗取或协助他人盗取客户资金的，给予哪些处理？


点击查看答案


249、多项选择题  中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括（）

A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现
C、确定中央银行基准利率
D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇


点击查看答案


250、单项选择题  人民币结构性理财业务完成后，业务受理行需做怎样的账务处理（）.

A、起息日当天，业务受理行需做0526表外科目
B、起息日第二天，业务受理行需做0526和0626的表外科目
C、起息日当天，省行运营部需做0526和0626的表外科目
D、起息日第二天，省行运营部需做0526表外科目


点击查看答案


251、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，单笔或者累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取现金结售汇、现钞兑环、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应作为大额交易进行报告。

A、10，1
B、20，1
C、10，2
D、20，2


点击查看答案


252、问答题  用人单位违反集体合同时工会有哪些职责？


点击查看答案


253、单项选择题  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，（）不属于商业银行的“内部人”。

A、商业银行的董事
B、商业银行总行的高级管理人员
C、商业银行分行的高级管理人员
D、商业银行董事及高级管理人员的近亲属


点击查看答案


254、单项选择题  活期一本通存折特殊补发一般用于（）。

A、存折遗失
B、存折满页
C、存折破损
D、存折关户后冲正


点击查看答案


255、问答题  员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得怎样？


点击查看答案


256、多项选择题  甲向乙借款5万元，并以一台机器作抵押，办理了抵押登记。随后，甲又将该机器质押给丙。丙在占有该机器期间，将其交给丁修理，因拖欠修理费而被丁留臵。下列哪些说法是正确的？（）

A、乙优先于丙受偿
B、丙优先于丁受偿
C、丁优先于乙受偿
D、丙优先于乙受偿


点击查看答案


257、多项选择题  司业务人员一旦发现借款人有挪用情况发生，应启动重大突发事件报告及时向上级报告。同时要求借款人限期纠正，并在纠正前可按合同约定采取以下措施（）

A、收取违约金
B、暂停提款
C、取消剩余用款额度
D、解除合同


点击查看答案


258、问答题  请解释爱行敬业的内涵？


点击查看答案


259、多项选择题  经济资本配臵的计量范围包括（）

A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、法律风险


点击查看答案


260、单项选择题  美元进行钞汇折算时，应通过（）科目进行过渡核算.

A、可以向债务人追偿
B、不可以向债务人追偿
C、可以在承担赔偿责任的范围内要求有过错的反担保人承担赔偿责任
D、不可以要求有过错的反担保人承担赔偿责任


点击查看答案


261、多项选择题  押品评估人员在进行押品评估时应坚持（）的原则。

A、独立性
B、客观性
C、科学性
D、审慎性


点击查看答案


262、问答题  员工对处理决定不服的如何提出复审？


点击查看答案


263、单项选择题  根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（）。

A、避免在职责明确以前擅自作主
B、及时向上级汇报请示
C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿
D、立即要求有关部门澄清职责


点击查看答案


264、多项选择题  根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中包括（）。

A、限制资产转让
B、限制分配红利
C、责令暂停部分业务
D、促成机构重组


点击查看答案


265、问答题  员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到本人、亲属、朋友以及本人有其他利害关系的哪些银行活动应当予以回避？


点击查看答案


266、多项选择题  按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下不属于表外授信的是（）。

A、贷款
B、贸易融资
C、贴现
D、信用证


点击查看答案


267、多项选择题  严禁（）为客户保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件，或通过本人账户过渡客户资金。

A、本人
B、主管
C、下属
D、其他柜员


点击查看答案


268、单项选择题  RTS系统关机前对小额支付系统模块功能进行以下检查。（）

A、6480
B、查看各类来报
C、接收各类来报和6480交易确认
D、不用检查直接关机


点击查看答案


269、多项选择题  RTS、BEPS与RBS系统有接口功能模块有（）。

A、TE类来报
B、BEPS来报
C、BEPS往报
D、TL类来报


点击查看答案


270、多项选择题  在计算增值税应纳税额的时间界定时，下列说法正确的有（）。

A、销项税额的确定不得滞后，进项税额的抵扣不得提前
B、一般纳税人申请抵扣的防伪系统开具的增值税专用发票，必须自该发票开具之日起90天内到税务机关认证，否则不予以抵扣进项税额
C、销售额为纳税人销售货物或应税劳务向购买方收取的全部价款和价外费用
D、在计算应纳税额时，如果当期销项税额小于当期进项税额不足抵扣的部分，不可结转下期继续抵扣


点击查看答案


271、多项选择题  应集中保管的几个业务类型的授信档案：（）。

A、风险审批类
B、公司业务类
C、保全业务类
C、综合类


点击查看答案


272、多项选择题  柜员在办理存取款业务时，需要注意（）.

A、柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制
B、核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致
C、客户预留密码必须有客户本人输入
D、柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款
E、超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核


点击查看答案


273、多项选择题  出纳业务的基本原则（）。

A、双人管库、双人运钞、双人守库、双人押运
B、签账分管、日清日结、账款相符、交接清楚、责任分明
C、收入现金坚持先收款后记账，付出现金坚持先记账后付款原则
D、坚持查库制度，严禁挪用库存现金，严禁白条抵库


点击查看答案


274、多项选择题  内部评估程序分为（）几个阶段。

A、评估前期准备
B、评估测算
C、评估结果审查确认
D、评估工作检查


点击查看答案


275、单项选择题  国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的( )

A、20%
B、30%
C、60%
D、80%


点击查看答案


276、单项选择题  以下不属于法律风险的是( )。

A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险


点击查看答案


277、单项选择题  （）应对原始凭证和输入信息的一致性与合规性进行审核，并对汇款的真实有效性承担责任。

A、经办柜员
B、复核柜员
C、授权柜员
D、普通主管


点击查看答案


278、单项选择题  对等值（）万美元以上的信开证需联系开证行以押符电证实。

A、10
B、20
C、50
D、100


点击查看答案


279、多项选择题  客户查询当日汇入款项的正常处理方法（）。

A、会计系统8412交易查询
B、RTS系统9302等交易查询
C、向省行寻求帮助
D、将省行电话告知客户


点击查看答案


280、多项选择题  在100%保证金质押的授信业务中，保证金出质人应为（）

A、具备完全民事行为能力的自然人
B、法人组织
C、个体工商户
D、依法经核准登记的非法人组织


点击查看答案


281、问答题  分支行办理完一笔人民币结构性理财业务后，哪些业务资料需要留底归档？


点击查看答案


282、问答题  对营业网点人员岗位设臵的原则是什么？


点击查看答案


283、问答题  未经授权擅自对客户、柜员资料进行修改、增删或在业务用机上进行与业务工作无关的操作，给予哪些处理？


点击查看答案


284、问答题  员工必须坚持“授权有限”原则，不得对客户做出哪些承诺？


点击查看答案


285、问答题  员工应遵守哪些社会秩序，以避免因个人原因影响银行声誉和形象？


点击查看答案


286、多项选择题  任一业务柜员签到后，输入6488进入“查询统计－报表打印”画面，报表日期输入前一工作日日期，报表编号处按“CTRL＋/”，有如下六种报表：（）报表打印完后，应将前一工作日往来清单发生额与打印的业务复式传票进行逐笔勾对，对于核对不符的数据应查明原因解决。

A、CBRPTD01业务复式传票（帐户行）
B、CBRPTD02客户回单（贷记入帐）
C、CBRPTD03客户回单（借记入帐）
D、CBRPTD04扣款通知
E、CBRPTD05业务复式传票（交易行）
F、CBRPTD06来帐宕帐报表。


点击查看答案


287、问答题  违规不为客户及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的，应该给予什么处理？


点击查看答案


288、多项选择题  新版网上银行个人服务提供的网上投资交易包括（）

A、网上外汇交易
B、网上黄金交易
C、网上基金交易
D、网上第三方存管
E、B股银证转账
F、记账式国债交易


点击查看答案


289、多项选择题  RTS系统网点现有柜员类型分为（）。

A、管理类柜员
B、操作类柜员
C、维护类柜员
D、系统管理柜员


点击查看答案


290、问答题  动合同应当以书面形式订立，应当具备哪些条款？


点击查看答案


291、单项选择题  未经（）审查，总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流程。

A、人民银行
B、银行业监督与管理机构
C、立法机关
D、法律与合规部门


点击查看答案


292、单项选择题  xx分行（清算行号46955）辖属的一个233机构的清算行号为46912，那么该231网点的RTS系统的9062人民币帐户结构是（）.

A、86469129062001
B、86269129062001
C、86469559062001
D、86269559062001


点击查看答案


293、问答题  《劳动合同法》对劳动者的试用期是怎样规定的？


点击查看答案


294、单项选择题  流动资产周转率是说明（）的指标。

A、长期偿债能力
B、短期偿债能力
C、资产营运能力
D、盈利能力


点击查看答案


295、多项选择题  根据企业所得税的规定，固定资产大修理支出，作为长期待摊费用摊销扣除，以下属于判断大修理支出标准的有（）。

A、经过修理后的固定资产被用于不同的用途
B、发生的修理支出达到固定资产计税基础的20%以上
C、经过修理后有关资产的使用年限延长后达到2年以上
D、发生的修理支出达到固定资产计税基础的50%以上


点击查看答案


296、多项选择题  于逐步实施退出管理的不良授信客户或潜在不良客户，下列做法正确的有（）

A、根据资产清收和客户退出计划，为其核定低于存量授信余额的授信总量
B、如最终批复的授信总量低于我行对客户授信的现有总量，应逐步将客户授信压缩在新核定的授信总量内
C、如没有获得新的授信总量批复，到期业务须按期收回
D、对于计划到期收回贷款不再续贷的退出客户，则不再核定单一客户授信总量并年审，授信到期收回即可。


点击查看答案


297、单项选择题  我行原来业务费用有75个核算码，折旧科目有1个核算码，2009年1月1日调整后的业务费用科目有（），折旧及摊销有25个。

A、95个
B、108个
C、112个
D、121个


点击查看答案


298、问答题  简述票据贴现交易背景资料的审核要点？


点击查看答案


299、多项选择题  办理冲正业务时，应遵守以下规定（）

A、及时冲正，纠正差错
B、当日的业务差错须经授权后办理冲正
C、冲正业务不得隔日
D、隔日的差错须报告上级主管部门，查明原因，经授权后方可冲正


点击查看答案


300、问答题  员工不得在哪些中介组织从事有偿服务活动？


点击查看答案


题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《★银行合规考试》题库
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《银行合规考试：银行合规考试》题库，分栏、分答案解析排版、小字体方便打印背记！经广大会员朋友实战检验，此方法考试通过率大大提高！绝对是您考试过关的不二利器！
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
【大 中 小】【打印】 【繁体】 【关闭】 【返回顶部】
下一篇：焊工技能考试：高级电焊工考试考..

相关栏目

问题咨询请搜索关注"91考试网"微信公众号后留言咨询