1、问答题 人民银行从事反洗钱的工作人员有哪些行为依法给予行政处分？
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2、问答题 反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应如何处理？
3、判断题 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。
4、问答题 开展反洗钱工作是否会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密？
5、问答题 客户身份资料和交易记录保存制度应该符合什么要求？
6、判断题 保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。
7、问答题 存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立几个临时存款账户？
8、判断题 现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。
9、问答题 根据《公务员法》的规定，公务员有违法违纪行为，应当承担纪律责任的，依法给予处分。处分分为哪六种形式？
10、单项选择题 按照大额交易报告标准的规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转，应及时上报。
A.100万；20万 B.50万；20万 C.200万；20万 D.100万；10万
11、问答题 解除临时冻结有哪两种方式？
12、问答题 金融机构有哪些大额交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告？
13、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，下列哪些可以成为查阅、复制对象？（）
A.被调查对象的开户申请书 B.资金交易明细清单 C.与被调查对象有关的电子数据 D.监控录像 E.代办人身份证明
14、判断题 在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。
15、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测 B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
16、单项选择题 下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）
A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告 B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动 C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动 D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动
17、多项选择题 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查？（）
A.进入金融机构进行检查 B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料 D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存 E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
18、问答题 《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？
19、问答题 什么是《爱国者法案》？
20、问答题 国务院金融监督管理机构应履行的反洗钱监管职责主要是什么？
21、多项选择题 办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？ A.资金账户开户、销户、变更 B.开立基金账户 C.代办证券账户的开户、挂失、销户 D.转托管、指定交易、撤销指定交易 E.与客户签订期货经纪合同
22、多项选择题 反洗钱调查中可以采取封存措施的适用条件包括（）
A.调查可疑交易活动 B.可疑交易活动需要进一步核查 C.被调查的文件、资料可能被转移或隐藏 D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准 E.被调查的文件、资料可能被篡改或者毁损
23、问答题 什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？
24、填空题 中国人民银行分支行如需延期，应报本行（）或者主管副行长批准。
25、单项选择题 以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（）
A.中国人民银行 B.国家外汇管理局 C.银监会 D.证券业协会
26、多项选择题 与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。
A、客户要求变更身份信息 B、客户的交易行为出现异常 C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的 D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形
27、问答题 为什么说《反洗钱法》中赋予中国人民银行临时冻结权极有必要？
28、多项选择题 营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）
A、了解你的客户 B、了解你的客户业务 C、了解你客户的单据 D、了解你的客户家庭
29、单项选择题 对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
30、问答题 《反洗钱法》中对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有何规定？
31、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列（）要求。
A.调查人员不得少于二人 B.出示合法证件 C.出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书 D.事先通知金融机构 E.出示反洗钱调查审批表
32、问答题 什么是持有、使用假币罪？
33、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（）
A.配合调查义务 B.如实提供信息义务 C.提供调查经费的义务 D.不得拒绝和阻碍义务
34、问答题 目前，我国《刑法》在第几条款界定了洗钱罪？
35、填空题 免责条款是反洗钱交易报告制度的（）组成部分。
36、问答题 《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些？
37、问答题 反洗钱调查中的询问，指的是什么？
38、问答题 在反洗钱调查时，交易记录指什么？
39、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资行为包括哪些？
40、问答题 谁负责全国的反洗钱监督管理工作？
41、问答题 银监会、证监会和保监会等国务院有关金融监管机构反洗钱职责包括什么？
42、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施。
43、问答题 简述非法吸收公众存款罪？
44、问答题 《反洗钱法》规定：反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种？
45、判断题 1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。
46、单项选择题 反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（）
A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为 B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为 C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为 D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为
47、问答题 反洗钱调查的主体有哪些？
48、判断题 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。
49、问答题 “反洗钱合作”指的是什么？
50、判断题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。
51、问答题 简述金融诈骗罪种类。
52、单项选择题 下列哪一项是反洗钱调查的启动程序？（）
A.登记备案 B.调查审批 C.制作调查通知书 D.事先通知金融机构
53、问答题 识别受益人的身份在实际操作过程中可能会存在哪两方面的难题？
54、问答题 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则包括哪些内容？
55、问答题 为什么说国务院金融监管机构不承担具体的金融机构反洗钱监管职责？
56、问答题 存款人申请开立单位银行结算账户时出具证明文件需要注意什么？
57、填空题 现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作（）。
58、单项选择题 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）
A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.反洗钱工作机构和岗位设立情况 C.反洗钱宣传和培训情况 D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
59、问答题 洗钱处置阶段又称什么阶段？
60、问答题 我国的反洗钱工作机制的模式是什么？
61、多项选择题 反洗钱调查涉及封存的程序包括（）
A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚 B.当场开列清单一式二份 C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章 D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查 E.封存满一个月的，自动解除封存
62、单项选择题 对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以（）
A.责令限期改正 B.处二十万元以上五十万元以下罚款 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
63、问答题 为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门？
64、判断题 我国于2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员。
65、问答题 《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理票据贴现的商业汇票的持票人，必须具备哪些条件？
66、多项选择题 下列调查措施中，具有保全性质的是？（）
A.封存 B.临时冻结 C.复制 D.询问 E.查阅
67、单项选择题 在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是（）
A.调查可疑交易活动 B.可疑交易活动需要进一步核查 C.被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损 D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
68、问答题 中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？
69、问答题 什么是破坏金融管理秩序犯罪？
70、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些专用存款账户在开立时应报中国人民银行核准或批准？
71、填空题 中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向（）进行调查。
72、多项选择题 下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）
A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织 B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织 C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织 D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会 E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织
73、填空题 同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交（）交易报告。
74、问答题 反洗钱调查的客体是什么？
75、填空题 以风险为基础的分析是“（）”制度的重要组成部分。
76、问答题 开立个人结算账户应要求客户出示什么，怎样办理？
77、填空题 对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）时出示。
78、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易指什么？
79、问答题 如何办理集体开户业务的客户身份识别工作？
80、判断题 客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
81、判断题 反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。
82、问答题 《反洗钱法》对社会公众参与反洗钱工作是如何规定的？
83、问答题 金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份？
84、问答题 一般来说，通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪四方面内容？
85、判断题 信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体。
86、问答题 对临时存款账户有效期限有什么管理规定？
87、问答题
私人银行帮助隐秘非法交易。案情介绍 本案涉及的这家银行为客户提供机构经纪业务，零售经纪业务，个人客户服务，全球股票衍生工具，有价证券服务，期货服务和保证金借款业务。银行的客户可以与银行签订私人客户协定，然后便可以通过电话或传真进行交易。调查非常困难，匹配被怀疑的信托账户的来款与罪犯汇往国外的往款难度非常大。在重新梳理了银行存款和取款的所有记录后，发现罪犯通过国际电汇的方式将等量的资金汇往国外，但是汇款记录上的汇款人却不是该罪犯而是一家商人银行。这表明掩盖立案资金汇划的另一种途径。 简述在本案中我们应吸取的教训
88、判断题 进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。
89、问答题 司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种？
90、多项选择题 按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（）
A.现场调查 B.主动调查 C.非现场调查 D.直接调查 E.间接调查
91、单项选择题 对可疑交易标准进行明确规定的是（）
A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布） B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布） C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
92、问答题 要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求，如何在账户开立环节把好第一个关口？
93、多项选择题 中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为（）
A.被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构 B.调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动 C.调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施 D.每种调查措施均有严格限制 E.《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定
94、填空题 司法型或（）金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。
95、判断题 履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
96、填空题 原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按（）顺序整理装订。
97、单项选择题 在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施？（）
A.询问 B.查阅、复制 C.封存 D.针对人身的强制性措施
98、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。
99、多项选择题 洗钱的三个阶段包括（）
A.放置阶段 B.处置阶段 C.离析阶段 D.分析阶段 E.融合阶段
100、单项选择题 人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）
A.现场调查 B.非现场调查 C.主动调查 D.被动调查
101、问答题 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？
102、问答题 我国哪部法律是预防洗钱活动的？
103、问答题 反洗钱国际合作的内容？
104、问答题 大额交易报告报送时间有怎样的要求？
105、问答题 洗钱的基本过程有哪些？
106、问答题 《反洗钱法》中规定中国人民银行的临时冻结措施有哪些重要意义？
107、问答题 反洗钱调查中封存的适用条件有哪些？
108、问答题 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；并区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取哪些措施？
109、填空题 半月板新鲜损伤积血明显者可采取抽血减压（）、（）等局部治疗措施。
110、判断题 《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。
111、问答题 中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？
112、单项选择题 人民银行在反洗钱调查过程中，采取的方式、时限、手段和措施等应与反洗钱调查的目的相适应，而不应超过必要限度而造成被调查机构不必要的负担。这体现的是反洗钱调查的哪个原则？（）
A.合法原则 B.合理原则 C.保密原则 D.效率原则
113、问答题 根据金融行动特别工作组（FATF）2003年6月20日修订的反洗钱《四十项建议》，反洗钱国际合作主要包括哪几个方面的合作？
114、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》有关监督、检查的规定是什么？
115、判断题 《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。
116、问答题 金融机构保存客户身份资料和交易记录应当包括哪些内容？
117、判断题 封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
118、问答题 中国人民银行令（2007）第1号发布了什么办法？
119、多项选择题 以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）
A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年 B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年 C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年 D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。 E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
120、问答题 联合国《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》何时生效？我国何时签署该公约？
121、多项选择题 实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括（）
A.反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定 C.刑法 D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
122、多项选择题 按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告包括（）
A.可疑交易报告 B.恐怖主义融资交易报告 C.大额交易报告 D.反洗钱内控制度报告 E.反洗钱工作自查报告
123、多项选择题 下列关于埃格蒙特集团（EgmontGroup）的说法，正确的有（）
A.埃格蒙特集团（EgmontGroup）是由若干金融情报机构发起并组建的，是各国金融情报机构之间的非政府国际组织 B.中国香港特别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团（EgmontGroup）成员中国香港特别行政区bushi C.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作，以创建一个全球化的反洗钱信息网络 D.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要工作制度包括轮值制度、加入程序和定期会议 E.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要成果是严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流
124、填空题 主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书，内容包括被查单位名称、检查项目、（）、事实描述等。
125、判断题 反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。
126、判断题 中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。
127、问答题 我国制定《反洗钱法》的意义是什么？
128、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些账户种类不得支取现金？
129、多项选择题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（）的措施。
A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B.回访客户 C.实地查访 D.向公安、工商行政管理等部门核实 E.其他可依法采取的措施
130、问答题 联合国《反腐败公约》如何生效？我国何时签署？
131、多项选择题 下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有（）
A.第一层次是指由英国议会制定的单行法律 B.第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》 C.第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则 D.《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律 E.《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律
132、问答题 我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么？
133、问答题 按照《反洗钱法》的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？
134、问答题 巴塞尔银行监管委员会从金融角度对洗钱的定义是什么？
135、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中对建立业务关系和提供限额以上一次性金融服务的客户身份识别有什么要求？
136、单项选择题 反洗钱调查不具有下列哪个性质？（）
A.强制性 B.准司法性 C.涉密性 D.司法性
137、多项选择题 下列描述中，哪些是属于混合型金融情报机构的特征？（）
A.设置的目的是为了获得将所有因素结合在一起的优势 B.一些金融情报机构结合了行政型和执法型金融情报机构的特点 C.还有一些金融情报机构将海关和警察部门的权力结合在一起 D.来自于各种监管和执法机构的员工都在金融情报机构里办公，但同时继续分别拥有原隶属机构的权力 E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系
138、单项选择题 关于反洗钱调查组，下列说法正确的是（）
A.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组 B.调查组成员不得少于3人 C.调查组成员均应持有中国人民银行执法证 D.中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员
139、判断题 如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，也就不能协助侦查机关侦查洗钱案件。
140、多项选择题 大额资金交易的具体报告标准为（）
A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 E.自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
141、问答题 国际社会对信息披露和隐私保护问题的一般做法有哪些？
142、判断题 广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。
143、问答题 反洗钱专门机构指的是什么？
144、问答题 《反洗钱法》第十二条所指的“现金”和“无记名有价证券”的含义是什么？
145、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。
146、填空题 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担（）的责任。
147、判断题 对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。
148、单项选择题 下列哪个法律或规章，将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接？（）
A.《反洗钱法》 B.《金融机构反洗钱规定》（2006） C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
149、判断题 人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。
150、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，应提前7天通知金融机构。
151、判断题 来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城一次性刷卡消费12万人民币，此交易应由收单机构深圳发展银行报告大额交易。
152、多项选择题 以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（）
A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收 B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收 C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告 D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交 E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交
153、问答题 《个人存款账户实名制规定》中规定哪些身份证件为实名证件？
154、多项选择题 对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以（）
A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款 B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款 D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款 E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
155、多项选择题 各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是（）
A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体 B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体 C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体
156、单项选择题 对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以（）
157、问答题 金融机构在履行客户身份识别义务时，应将哪些情况作为可疑行为上报中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？
158、问答题 人民银行省以下分支机构履行反洗钱职责的实践中，获得了哪些经验？
159、判断题 金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。
160、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构享有的下列哪项权利的依据不是《反洗钱法》？（）
A.拒绝调查的权利 B.获得救济的权利 C.核对、补充和更正讯问笔录的权利 D.逾期自动解除冻结的权利
161、问答题 金融机构有哪些符合大额交易条件之一的，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？
162、问答题 金融机构的哪些交易或行为属于可疑交易？
163、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。
164、问答题 哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？
165、单项选择题 为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以（）
A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性 B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性 C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性 D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效
166、多项选择题 《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括（）
A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施 B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限 C.反洗钱调查中的保密制度 D.反洗钱调查中的法律责任 E.反洗钱调查的救济途径
167、单项选择题 金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（）罚款。
A、500元－1000元 B、1000元－5000元 C、2000元－10000元 D、10000元－50000元
168、问答题 《反洗钱法》对于在反洗钱的具体监管职责分工上有哪些规定？
169、多项选择题 下列描述中，哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征？（）
A.建立在国家的司法系统里 B.通常具有检察部门的权限 C.通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告 D.主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理 E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用
170、问答题 银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，应在几个工作日内办理撤销手续？
171、问答题 涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些种类？
172、单项选择题 影响沥青软化点试验结果的最主要因素是（）。
A、沥青的标号； B、升温起始温度由5℃改为2℃； C、试验烧杯容器体积的改变； D、升温加热速率的改变；
173、问答题 实施反洗钱现场检查时，检查组应向被查单位出示什么？
174、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》于（）经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。
A．2004年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年3月1日
175、判断题 《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》规定的程序都是反洗钱调查中的必经程序。
176、多项选择题 金融情报机构的核心功能包括（）
A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息 B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息 C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息 D.培训报告机构人员 E.对报告机构进行合规监管
177、单项选择题 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在大额交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？
A、3 B、5 C、7 D、10
178、判断题 打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。
179、多项选择题 以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.金融资产管理公司 B.财务公司 C.金融租赁公司 D.汽车金融公司 E.保险资产管理公司
180、问答题 目前，我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括哪些？
181、多项选择题 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列哪些风险因素？（）
A.客户的特点或者账户的属性 B.客户是否为外国政要 C.地域 D.业务 E.行业
182、填空题 《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。
183、填空题 基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的（）。
184、判断题 客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
185、单项选择题 对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿（）
A.未按照规定履行客户身份识别义务的 B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的 D.未按照规定建立健全反洗钱内控制度的
186、多项选择题 在实践中，反洗钱调查一般分为哪几个阶段？（）
A.调查准备 B.调查实施 C.临时冻结 D.调查结束 E.总结报告
187、问答题 客户交易记录包括哪些内容？
188、问答题 反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？
189、多项选择题 金融情报机构的分析包括（）
A.宏观分析 B.类型分析 C.微观分析 D.法律分析 E.技术分析
190、多项选择题 反洗钱涉密电子文档应定期（）
A、检查 B、备份 C、销毁 D、删除
191、问答题 为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？
192、多项选择题 在实践中，反洗钱调查的主体包括（）
A.中国人民银行总行 B.公安机关 C.中国人民银行省一级分支机构 D.中国人民银行地市级城市中心支行 E.中国人民银行县支行
193、问答题 “开立单位银行结算账户申请书”应记载哪些事项？
194、问答题 巴勒莫公约和联合国反腐败公约规定了几种预防性反洗钱措施？
195、问答题 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？
196、填空题 代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和（）的有效身份证件或者身份证明文件。
197、多项选择题 按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）
A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度 B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施 D.对工作人员进行反洗钱培训 E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
198、填空题 信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。
199、多项选择题 反洗钱调查的基本原则包括（）
A.合法原则 B.合理原则 C.效率原则 D.保密原则 E.公平原则
200、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）
A.汇款人的姓名或者名称 B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码 C.汇款人的账号 D.汇款人的住所 E.汇款人的职业和工作单位
201、判断题 如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。
202、问答题 中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员？
203、问答题 客户的“身份基本信息”包括哪些要素？
204、多项选择题 M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.应当经负责人批准 B.应当经高级管理层批准 C.应当报告当地中国人民银行分支机构 D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
205、多项选择题 多级离心杲轴向力所采用的平衡方法有（）。
A.叶轮对称排列法 B.采用平衡鼓 C.采用平衡盘 D.采用平衡鼓与平衡盘联合装置
206、填空题 反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或其（）分支机构。
207、判断题 被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认，但不得提出异议。
208、问答题 什么是《反洗钱法》规定的“双罚”内容？
209、多项选择题 完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。
A、客户接受政策（包括记录保存） B、验证客户身份 C、对风险账户实施持续监测 D、风险管理
210、单项选择题 短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。
A、5 B、10 C、15 D、20
211、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）
A.金融机构主管 B.金融机构有关人员 C.非金融机构工作人员 D.金融机构反洗钱工作人员
212、判断题 《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。
213、问答题 我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的？
214、单项选择题 在下列规范性文件中，详细规定临时冻结措施的实施程序的是（）
A.《反洗钱法》 B.《金融机构反洗钱规定》（2006） C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006） D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》
215、问答题
使用换汇点和以假名开设的银行账户。案情介绍 一次毒品交易调查发现，毒品销售聚敛的现金被带到边蜀上的一个换汇点，在那里小额面值的大量金钱兑换成外汇，而后一袋袋的现金被带出边境，用于在国外购买制毒原料。 进一步的调查确认了一项计划，在这项计划中，非法所得资金以假名存储在已被洗钱人控制的换汇点的账户中。通过搜查其住所发现，这个换汇点没有保留现金交易的详细记录。在这项调查中，三个人以洗钱的罪名受到指控。 简述在本案中我们应吸取的教训
216、问答题 洗钱离析阶段又称什么阶段？
217、问答题 《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？
218、判断题 人民银行在行使询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权等法定职权时，不能肆意而为、滥用职权，否则将承担相应的法律责任。
219、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。
A.为打击毒品犯罪采取的措施 B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C.为打击非法金融活动采取的措施 D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为
220、多项选择题 反洗钱国际合作包括哪些形式？（）
A.执行国际公约 B.制定相关法律 C.提供司法协助 D.主管部门合作 E.交流分享信息
221、判断题 反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。
222、判断题 反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。
223、多项选择题 以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）
A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告 B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告 C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告 D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告 E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
224、多项选择题 下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）
225、问答题 《反洗钱法》的内容包括什么章节？
226、问答题
小型公司的业务金额大，由此显示地下银行活动。案情简介 在过去三年的时间里，由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司，但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。 调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构，并且在N国有14个连锁分支。除了被印巴裔人士用于转移小额的资金以接济留在国内的亲友——hawala系统的一个传统用途——这个不合法的银行体系被用于贩卖人口至欧洲转移资金。嫌疑人以及一个分行的经理被逮捕了，其在整个N国一些房产被搜查。嫌疑人被罚款大约35万美金，同时大约14万美元的现金被没收以备罚款。嫌疑人以及涉案的分行经理被判处贩卖人口罪，该指控自动剥夺其对已没收现金的认领权。 简述在本案中我们应吸取的教训
227、多项选择题 开展反洗钱培训的培训对象应该包括（）
A、新员工 B、一线人员 C、中高级管理人员 D、营销人员
228、问答题 解决非正规汇款体系的主要方法有哪些？
229、判断题 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
230、多项选择题 下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表？（）
A.中国人民银行反洗钱局主管副局长 B.中国人民银行武汉分行行长 C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长 D.中国人民银行营业管理部主任 E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长
231、问答题 简述中国人民银行的反洗钱职责？
232、问答题 金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？
233、判断题 原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。
234、多项选择题 关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有（）
A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份 B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息 D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况 E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施
235、判断题 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。
236、多项选择题 《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的？（）
A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行武汉分行反洗钱处 C.中国人民银行长沙市中心支行 D.中国人民银行岳阳市中心支行 E.中国人民银行营业管理部
237、问答题 个人申请开立个人银行结算账户的手续应由谁办理？
238、问答题 我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？
239、填空题 金融情报机构“分析”信息的目的不仅仅限于发现（）线索。
240、问答题 反洗钱工作机制指的是什么？
241、多项选择题 下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有（）
A.金融行动特别工作组（FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议 B.我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员 C.中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF.的正式成员 D.金融行动特别工作组（FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单 E.金融行动特别工作组（FATF.是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织
242、问答题 中国人民银行对金融机构反洗钱工作检查监督的主要内容有哪些？
243、判断题 反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。
244、判断题 反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。
245、问答题 《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？
246、判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。
247、判断题 现场检查报告是检查组报告现场检查工作情况的文书，报告撰写以反映现场检查工作情况为重点，应报本行行长或者副行长。
248、多项选择题 对于新客户信息档案应该（）
A、定期检查 B、定期抽查 C、及时更新 D、不定期检查
249、问答题 澳大利亚的反洗钱机构是？
250、问答题 各职能部门在履行反洗钱义务时，对确保客户身份资料和交易信息安全有何规定？
251、多项选择题 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着（）
A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章 B.金融业反洗钱政策制定 C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作 D.对金融机构和非金融机构监管 E.反洗钱资金监测
252、判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。
253、多项选择题 中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）
A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结
254、问答题 反恐融资“9项特别建议”的主要内容？
255、填空题 反洗钱监管的协调合作包括反洗钱的国际合作和（）。
256、问答题 反洗钱国际合作主要包括哪些方面？
257、多项选择题 我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面？（）
A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行 B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行 C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行 D.建立员工的培训制度 E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容
258、问答题 澳大利亚们988年金融交易报告法》中“现金交易”如何理解？
259、问答题 在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？
260、问答题 金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营？
261、问答题 通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪些内容？
262、问答题 客户身份识别禁止性规定指的是什么？
263、判断题 金融机构应当在大额交易发生后的5日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
264、问答题 金融机构反洗钱工作的三项原则是什么？
265、单项选择题 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于（）
A.1人 B.2人 C.3人 D.5人
266、问答题 反洗钱调查中的复制指的是什么？
267、单项选择题 人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施？（）
A.询问 B.查阅、复制 C.封存 D.临时冻结
268、填空题 金融情报机构在反洗钱体系中具有（）作用。
269、判断题 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
270、问答题 广义上的反洗钱调查指的是什么？
271、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，可以采取临时冻结措施的有（）
A.调查可疑交易活动 B.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外 C.调查人员发现被调查对象有向境外转款迹象的 D.经中国人民银行或其省级分支机构负责人批准 E.经中国人民银行负责人批准
272、多项选择题 中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）
273、填空题 尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的（）性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。
274、多项选择题 反洗钱监管的协调合作包括（）
A.反洗钱工作部际联席会议 B.反洗钱的国际合作 C.反洗钱国际情报交流 D.反洗钱联合执法 E.反洗钱协调机制
275、问答题 关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义？
276、问答题 洗钱罪与洗钱行为的区别是什么？
277、单项选择题 下列哪个法律或规章，将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一？（）
278、问答题 反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案，必须符合哪些条件？
279、多项选择题 关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是（）
A.调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备 B.这也是反洗钱调查中的必经程序 C.人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由 D.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定 E.需要金融机构进行准备的，应提前7天通知
280、单项选择题 以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）
A.主动报备反洗钱内控制度 B.主动消除或者减轻违法行为危害后果的 C.他人胁迫有违法行为的 D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的
281、多项选择题 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作 B.负责反洗钱的资金监测 C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
282、判断题 《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条。
283、问答题 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动与行政执法机关向公安机关移送案件有何区别？
284、填空题 金融机构应按（）度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。
285、多项选择题 反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括（）
A.被调查对象的账户信息 B.被调查对象的交易记录 C.金融机构的资产负债情况 D.金融机构的财务状况 E.被调查对象的其他有关资料
286、多项选择题 有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）
A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的 B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的 C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的 D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的 E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的
287、问答题 反洗钱调查中的报案，指的是什么？
288、多项选择题 在反洗钱调查结束阶段的主要工作是（）
A.制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见 B.反洗钱调查报告表的批准 C.解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况） D.报案（针对需要报案的情况） E.立卷归档
289、判断题 按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。
290、判断题 被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。
291、问答题 洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种，请列举？
292、问答题 反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些？
293、问答题 为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础？
294、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）
A.调查组到场人员不得少于2人 B.出示中国人民银行执法证 C.出示反洗钱调查通知书 D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容 E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况
295、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施？（）
A.某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告，称张某向美国大量汇款 B.某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象 C.在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象 D.在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国 E.在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户
296、判断题 中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。
297、问答题 《中国人民银行法》对违反反洗钱规定的行为有哪些行政处罚？
298、单项选择题 “金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的（）
A.金融行动特别工作组全会 B.埃格蒙特会议 C.联合国大会全体会议 D.联合国安理会全体会议
299、问答题 对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应如何处罚？
300、多项选择题 中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？（）
A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动 B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的 C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的 D.中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动 E.跨省（自治区、直辖市）的所有可疑交易活动
