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1、多项选择题 个人实盘外汇买卖也称外汇宝,是指个人客户在规定的交易时间内,通过我行()交易渠道进行的外汇买卖业务。
A.柜台
B.电话银行
C.网上银行
D.多媒体自助终端
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2、单项选择题 短期流动性缺口是指未来()(含)以内资金流入流出情况。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
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3、单项选择题 中期流动性缺口是指未来()(含)资金流入流出情况。
A.1个月以内
B.1-3个月
C.3-6个月
D.6-12个月
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4、单项选择题 按银监会监管要求,商业银行流动性比例应当不低于()。
A.25%
B.50%
C.75%
D.100%
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5、多项选择题 根据外汇管理规定,债务人借用外债后,需向所在地外汇局登记或报送外债的()。
A.签约
B.提款
C.还本付息
D.结售汇
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6、单项选择题 信用证转通知的原则是()。
A.电来电转,信来信转
B.一律电转
C.一律信转
D.电转或信转需根据第二通知行是否为我行代理行而定
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7、单项选择题 长期流动性缺口是指未来()资金流入流出情况。
A.1个月以内
B.1-3个月
C.3-6个月
D.6-12个月
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8、单项选择题 事后监督人员应每周勾对西联汇出汇款户、西联发汇暂收手续费户和西联汇入汇款户,对超过()个工作日未清算的西联款项,应在ABIS西联汇款子系统中核对汇款解付状态,对于有问题的汇款必须立即与上级行及西联客服中心联系查询。
A.7
B.5
C.10
D.30
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9、多项选择题 ()交易完成后需要向客户出具交易确认书。
A.即期结售汇
B.远期结售汇
C.人民币外汇货币掉期
D.人民币对外汇期权
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10、多项选择题 办理人民币对外汇期权业务应符合()。
A.实需原则
B.套期保值原则
C.套利原则
D.优先办理原则
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11、多项选择题 总农行每年年初面向分行下发当年()客户名单,制定统一营销和管理方案。分行落实所辖地区代理行营销管理工作。
A.核心代理行
B.重点代理行
C.一般代理行
D.成长代理行
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12、单项选择题 美国联储递交序号由()位数字组成。
A.6
B.7
C.8
D.9
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13、多项选择题 福费廷业务的服务功能包括()。
A.美化报表
B.减少应收账款
C.为进口商提供信用担保
D.消除出口商远期收汇面临的汇率风险
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14、多项选择题 境外个人李先生年度结汇已经使用了47000美元额度,此次委托其妻子周女士至银行办理一笔金额为8000美元的结汇,根据《个人外汇管理办法实施细则》,银行应该审核的材料有()。
A.李先生的有效身份证件、周女士的有效身份证件
B.李先生委托周女士办理该笔结汇业务的授权书
C.有交易额的证明材料
D.直系亲属证明
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15、单项选择题 农行办理光票托收业务时,没有出票人签字(含印刷体签字)的票据为无效票据,不予受理,但()例外。
A.美国财政部支票
B.邮政汇票
C.旅行支票
D.银行本票
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16、单项选择题 办理打包贷款的客户在农行信用等级应为()级(含)以上。
A.BBB-
B.BBB
C.AA
D.AA+
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17、单项选择题 国内信用证卖方押汇业务下,调查()时,应通过税务和保险查询电话或网上查询系统对增值税专用发票和保险单据(如有)进行核查。
A.客户资信是否良好
B.贸易背景是否真实
C.买卖双方合作关系是否良好
D.交易商品是否属于客户经营范围且适销,价格波动不大
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18、单项选择题 光票托收受理的支票,有效期大多数自出票日起()。
A.6个月
B.12个月
C.1个月
D.3个月
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19、单项选择题 出现下列()情况时,不应以负值计入远期结售汇签约。
A.上期发生漏报
B.上期发生多报
C.远期结售汇违约
D.远期结售汇展期
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20、多项选择题 关于境外放款专用账户使用原则,下列说法正确的有()。
A.企业入账资金不需要区分境外放款的本金和利息
B.境外放款资金汇回入账后,应先补足原外汇资本金账户划出的金额,再补足原国内外汇贷款专户划出的金额,如有剩余可划入经常项目外汇账户
C.境外放款资金汇出时,当次汇出金额不得超过企业尚可汇出金额
D.境外放款资金汇回时,金额不得超过其境外放款余额与约定利息之和
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21、多项选择题 外汇清算查询查复业务是指商业银行对本行系统内、本行与系统外金融机构之间发生的款项支付指令或SWIFT报文信息进行()的业务活动。
A.质疑
B.修改
C.撤销
D.确认
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22、单项选择题 以下()不是即期结售汇业务的特点
A.交易结构简单,易于理解
B.市场流动性较好
C.资金到账时间较长
D.价格透明
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23、判断题 办理外币现钞托收时,不得在现钞上加盖划线章。
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24、单项选择题 光票托收的票据通常都注明了完整的货币符号,但有些票据的货币符号不完整,应根据票据注明的()来确定票据的币种。
A.付款地
B.收款人所在地
C.收款银行所在地
D.出票人所在地
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25、单项选择题 对于人民币外汇货币掉期业务的近端和远端,相同的交易要素不包括()。
A.买卖方向
B.币种
C.金额
D.汇率
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26、单项选择题 PETS系统是指()。
A.集中式国际贸易融资业务处理系统
B.报价引擎及交易系统
C.集中式应收账款融资业务系统
D.授信额度控管系统
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27、单项选择题 保函/备用信用证涉及的主要当事人不包括()。
A.被担保人
B.担保人
C.转让人
D.受益人
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28、单项选择题 国际收支统计中,IIP是指()。
A.对外金融资产表
B.国际收支平衡表
C.国际投资头寸表
D.国别资产负债表
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29、单项选择题 内外贸融易通项下,办理母证为国际信用证的背对背信用证业务,审核母证开证行国家风险情况需占用()。
A.银行授信额度
B.开证行单证额度
C.开证行所在地国家授信额度
D.外债额度
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30、单项选择题 办理汇入汇款的退汇时,如果收款人拒绝退汇,应()。
A.要求收款人在2个工作日内退汇
B.要求收款人在5个工作日内退汇
C.在回复电文中说明相关款项的解付日期和收款人拒绝退汇的事实
D.要求收款人在3个工作日内退汇
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31、多项选择题 ()不一定要求受益人提交汇票。
A.即期付款信用证
B.延期付款信用证
C.承兑信用证
D.议付信用证
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32、单项选择题 即期国内信用证打包贷款期限不超过()后21天。
A.信用证开立日期
B.信用证有效期
C.信用证最迟装运日期
D.信用证最迟交单期
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33、单项选择题 农业银行对于在全球通过股权关系直接或间接控制着一家或多家子银行的外资银行控股公司和一家或多家子公司的外资保理公司控股公司,采取()的额度管理原则。
A.单一法人机构授信
B.独立法人机构授信
C.分区域法人机构授信
D.分等级法人机构授信
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34、单项选择题 SWIFT每种报文格式由一些具体要素组成,这些要素被称为()。
A.内容
B.域
C.标识
D.序号
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35、单项选择题 金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时,下列表述错误的是()。
A.必须审核企业是否在名录中,并通过“货物贸易外汇监测系统”查询企业名录状态与分类状态
B.对企业提交的交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查
C.对B类企业贸易外汇收支要进行电子数据核查
D.对于C类企业超过外汇局核定可收、付汇额度的,要凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》为其办理贸易外汇收支业务
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36、多项选择题 服务贸易收支结算主要包括()等项目。
A.运输
B.专利
C.信息服务
D.投资
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37、单项选择题 结售汇业务是指银行为客户办理的()之间兑换业务。
A.人民币与外币
B.人民币与黄金
C.外币与外币
D.外币与黄金
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38、单项选择题 目前,系统内外汇资金往来业务操作全部在()系统资金管理模块处理。
A.ABIS
B.PETS
C.PFES
D.GTS
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39、单项选择题 在办理外汇汇款业务中,我行不受理()汇款的修改申请。
A.电汇
B.票汇
C.信汇
D.以上选项都正确
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40、单项选择题 他行作为代收行的进口代收项下进口押汇业务客户的融资比例为()。
A.不超过对外应付金额(发票或汇票金额)的90%
B.不超过对外应付金额(发票或汇票金额)的80%
C.不超过对外应付金额(发票或汇票金额)的70%
D.不超过对外应付金额(发票或汇票金额)
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41、判断题 结售汇综合周转头寸包括即期结售汇周转头寸和远期结售汇周转头寸。
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42、多项选择题 在PETS系统中,系统内外汇资金往来业务按业务品种可区分为()。
A.系统内上存
B.上存提前支取
C.系统内拆借
D.拆借提前归还
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43、多项选择题 下列属于农行国际业务产品品牌的是()。
A.“进口融汇通”、“出口融汇通”
B.“收付通”
C.“人民币跨境通”
D.“速汇通”
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44、单项选择题 总农行根据市场与客户变化情况,每年对不符合核心代理行和()客户标准的外资银行进行及时调整。
A.成长代理行
B.核心代理行
C.一般代理行
D.重点代理行
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45、单项选择题 关于运输单据,表述错误的是()。
A.运输单据是出口商按规定装运货物并签发的一种收货凭证
B.运输单据包括海运提单、租船提单、空运单据、公路、铁路或内陆水运单据等
C.运输单据的要素包括:托运人、承运人、收货人等
D.以海运提单和租船合约提单最为常见
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46、单项选择题 中国农业银行代理行系指()、与农业银行交换密押等控制文件从而建立相互代理业务关系的银行。
A.农业银行为其核定授信额度
B.具有独立法人地位
C.承担信用中介
D.以存款、贷款、汇兑、储蓄等为主营业务
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47、单项选择题 外汇指定银行应当按()管理结售汇周转头寸,使结售汇周转头寸保持在外汇局核定的头寸限额内;按()向外汇局报送头寸。
A.日;日
B.日;旬
C.旬;旬
D.旬;月
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48、单项选择题 《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》规定,()对境内代理银行与境外参加银行之间的人民币购售业务进行管理。
A.境内代理银行
B.中国人民银行
C.外汇局
D.银监会
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49、单项选择题 ()是指开证行授权指定银行对信用证项下交单进行议付的信用证。
A.承兑信用证
B.议付信用证
C.即期付款信用证
D.延期付款信用证
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50、多项选择题 境内分行系统内外汇资金往来主要包括()。
A.活期存款
B.定期存款
C.拆借资金
D.存款准备金
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51、多项选择题 以下属于人民币进口代付产品功能特色的有()。
A.解决信用证贸易双方存在的结算币种分歧
B.降低企业贸易融资成本
C.美化财务报表
D.缓解银行外债规模紧张问题
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52、单项选择题 BOLERO以互联网为支持,使用者签署协议成为用户后,通过互联网传输电子单据、核查数据,完成贸易。BOLERO是()。
A.电子银行注册组织
B.电子提单注册组织
C.电子发票注册组织
D.信用证注册组织
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53、判断题 对于外汇汇出汇款撤销引起的外汇资金回流,凡是在汇出时办理售汇手续的,应予以办理结汇手续,汇率按照解付汇款人当日的汇买价办理。
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54、单项选择题 内外贸融易通项下,办理背对背信用证的客户不能将母证()的应收账款转让给农业银行,申请开立与母证基础交易相关、条款匹配的子证。
A.未承兑
B.未承诺付款
C.未付款
D.未议付
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55、单项选择题 客户承诺仅在农行办理对应单据项下进口贸易融资的承诺函仅适用于()。
A.农行开立的进口信用证、农行作为代收行的进口代收项下进口押汇
B.农行作为汇款行的货到付款项下进口押汇
C.农行作为汇款行的预付货款项下进口押汇
D.他行开立的进口信用证、他行作为代收行的进口代收项下进口押汇
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56、填空题 (),是指船东根据租船合同而签发的提单。租船提单的物权凭证效力弱于海运提单,租船提单种类同海运提单种类。
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57、判断题 办理外汇汇出汇款业务应遵循“先扣款,后汇出”的原则。
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58、单项选择题 农业银行在核定国别风险限额的基础上,按照()或限额使用部门设定子限额。
A.国别风险类型
B.所属经济区域
C.业务类型
D.期限
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59、多项选择题 远期外汇买卖交易双方必须签订远期合约,合约应该包括()内容?
A.交易币种及数量
B.买卖方向
C.汇率
D.到期日
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60、单项选择题 MT202COV报文的生效时间为()。
A.2003年4月
B.2009年11月
C.2010年4月
D.2012年11月
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61、单项选择题 远期结售汇及人民币与外币掉期业务中,客户申请期限调整的次数不限,但累计向后调整期限不得超过()。
A.6个月
B.2年
C.1年
D.3年
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62、多项选择题 中国人民银行会同财政部、()等对出口货物贸易人民币结算企业实行重点监管名单管理。
A.商务部
B.海关总署
C.税务总局
D.银监会
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63、多项选择题 一笔利率互换业务所面临的风险包括()。
A.现金流风险
B.市值风险
C.保证金风险
D.法律风险
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64、单项选择题 以下()产品办理过程中,涉及不同币种之间的转换。
A.人民币进口结算
B.人民币进口代付
C.存贷通
D.人民币境外发债
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65、判断题 对于汇出汇款撤销引起的外汇资金回流,凡是在汇出时办理售汇手续的,应予以办理结汇手续,汇率按照解付汇款人当日的汇买价办理。
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66、多项选择题 信用证内外贸融易通项下,办理收付通业务时签订的合同可能包括()。这种修改是否合适?
A.内外贸融易通应收账款转让合同
B.用证开证(额度)合同
C.母证预计收款日晚于子证预计付款日的,应签订出口信用证指定融资合同
D.母证预计收款日晚于子证预计付款日的,应签订国内信用证议付合同
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67、单项选择题 光票托收的票据种类不包括()。
A.汇票
B.邮政汇票
C.本票
D.发票
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68、填空题 在BPO(银行付款责任)业务中,当卖方银行录入“()”的贸易单据信息与之前录入并核实的订单信息相匹配时,买方银行或其他付款银行即承担付款责任。
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69、单项选择题 客户于5月9日(周四)签约一笔T+2即期外汇买卖业务,其交割时间为()。
A.5月9日
B.5月10日
C.5月11日
D.5月13日
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70、单项选择题 目前,农行外汇业务黑名单监测工作采取的方式是()。
A.人工方式
B.系统方式
C.系统和人工相结合的方式
D.委托第三方监测方式
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71、多项选择题 外汇票汇汇款的撤销分为()。
A.收款人申请撤销
B.汇款人申请撤销
C.汇款人挂失汇票
D.汇票失效
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72、单项选择题 以下()产品可以解决进出口贸易双方在结算币种方面存在的分歧。
A.跨境人民币结算
B.错币转通知信用证
C.存贷通
D.到期结汇宝
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73、单项选择题 跟单托收业务应遵循()办理。
A.URC
B.URR
C.UCP
D.URDG
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74、单项选择题 在较长时间内定期、定量交易的情况下,()最为合适。
A.背对背信用证
B.循环信用证
C.可转让信用证
D.对开信用证
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75、多项选择题 外汇支付清算是指各国银行之间通过账户及货币支付体系来实现由于()等所引起清算货币的支付过程和方法。
A.国际结算
B.资金
C.外汇
D.衍生交易
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76、单项选择题 对于农行作为汇款行的货到汇款项下的进口押汇业务,有关融资期限应符合下列规定()。
A.融资期限应在三个月(含)以内
B.融资期限应在六个月(含)以内
C.进口押汇融资期限与不同结算方式下的付款期限相加应在三个月(含)以内
D.进口押汇融资期限与不同结算方式下的付款期限相加应在六个月(含)以内
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77、单项选择题 ()是代理行往来与培训的归口管理部门,统一安排参加代理行境内培训;并根据外事计划,统一安排出访代理行或参加代理行境外培训。
A.总行办公室
B.总行董事会办公室
C.总行战略规划部
D.总行国际业务部
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78、多项选择题 外国投资者境内直接投资可开立以下()外汇账户。
A.前期费用外汇账户
B.外汇资本金账户
C.外汇备付金账户
D.境内资产变现账户
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79、单项选择题 ()是指进出口双方开立的互以对方为受益人的信用证。
A.对开信用证
B.背对背信用证
C.可转让信用证
D.循环信用证
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80、单项选择题 境内机构办理境外投资企业人民币增资,可以凭()到银行直接办理人民币汇出入手续。
A.外汇局核准文件
B.中国人民银行核准文件
C.工商局核准文件
D.境外直接投资主管部门的核准文件
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81、单项选择题 外汇清算直通式处理STP英文全称表述为()。
A.System Transfer Processing
B.System Through Processing
C.Straight Transfer Processing
D.Straight Through Processing
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82、单项选择题 截至2012年11月,CHIPS的成员银行为()家。
A.45
B.46
C.52
D.100
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83、单项选择题 机构客户外汇汇款以及账号齐全的个人外汇汇款应在收到上级行下划账单的()个工作日内到达客户账。
A.1
B.2
C.3
D.5
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84、单项选择题 本息质押办理跨境人民币贸易融资业务时,如质押币种为外币,客户()办理配套外汇交易,锁定汇率风险。
A.无需
B.必须
C.自愿
D.视情况
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85、多项选择题 对公结售汇业务、对私结售汇业务、自身结售汇业务的档案应分别保存。即期结售汇业务档案应按()保存,其他类别结售汇业务档案应区分交易类型、按()保存。
A.金额
B.日期
C.客户
D.柜员
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86、多项选择题 国内信用证开证行收到单据后,应()。
A.如单证相符,开证行应在到单次日起5个工作日内办理付款/承诺付款手续,并在规定期限内对外付款或承诺付款
B.如单证不符,开证行决定拒付单据时,应在收到单据的次日起5个工作日内一次性将全部不符点通过电文通知给委托收款行或议付行
C.如单证相符,开证行应在到单次日起7个工作日内办理付款/承诺付款手续,并在规定期限内对外付款或承诺付款
D.如单证不符,开证行决定拒付单据时,应在收到单据的次日起7个工作日内一次性将全部不符点通过电文通知给委托收款行或议付行
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87、多项选择题 下列债务工具属于外债的有()。
A.境外机构提供的卖方信贷
B.境外发行的大额可转让存单
C.海外代付
D.预收货款
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88、多项选择题 国内信用证受益人如要撤销信用证,应()。
A.受益人应向通知行提交撤销信用证的书面申请、信用证正本及信用证修改正本(如有)
B.通知行向开证行发送受益人要求撤销信用证的加押电文
C.开证行收到加押电文后应及时联系开证申请人,在其书面确认后,以加押电文告知通知行,通知行按开证行的指示办理
D.开证行收到加押电文后信用证即时撤销
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89、多项选择题 掉期外汇买卖可以实现以下()功能。
A.调整交易期限
B.调拨资金
C.将浮动利率转换成固定利率
D.相当于方向相反的两笔外汇买卖
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90、单项选择题 未经()批准,各级分支机构不得与同业进行结售汇平盘交易。
A.外汇局
B.银监局
C.总行
D.分行
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91、单项选择题 ()项下,申请人签收后即可获得全套正本单据。
A.即期信用证
B.远期信用证
C.承兑信用证
D.交单行授权无偿交单
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92、多项选择题 国际银行间存在的外汇清算账户,其通用的规则为()。
A.账户余额以账户行向开户行发出的对账单为准
B.每笔收付款项的生效,必须以账户行向开户行发出的借贷记通知为准
C.账户行可以主动借记开户行账户
D.开户行向账户行发出的查询,对双方均具有法律效力
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93、多项选择题 国别风险限额是指农业银行在计算国别风险限额理论值的基础上,结合(),对该国家(地区)核定的未来一段期限内农业银行愿意和能够承受的各类债权业务和非债权资产的最高风险额度,以万美元为计价单位。
A.国别风险评级
B.农业银行与该国家(地区)的业务往来规模
C.用信需求
D.压力测试结果
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94、多项选择题 远期结售汇的交易类型分为()。
A.有固定到期日的远期交易
B.可在未来某一时间段内进行交割的择期交易
C.即期对远期的掉期交易
D.远期对远期的掉期交易
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95、单项选择题 银行办理外商人民币直接投资业务时,与投资项目有关的人民币前期费用及其他用于境内再投资的人民币资金应按照专户专用原则,开立()存放,账户不得办理现金收付业务。
A.一般结算账户
B.特殊存款账户
C.专用存款账户
D.基本账户
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96、多项选择题 农业银行开展外资银行客户分类营销与管理的指导思想是()、提供资源保障、强化政策支持等多种方式,进一步提高外资银行客户对农业银行业务的综合贡献度,提升跨境金融服务能力,推进全行对外交往与合作。
A.以客户为中心
B.以市场需求为导向
C.根据地域分类
D.通过建立差异化营销机制
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97、多项选择题 关于光票托收的最终贷记,表述正确的有()。
A.“最终贷记”是代理行向农行提供的一种在欧洲境内付款的美元票据托收服务
B.票据款项贷记农行账户后,代理行承担票据正面的风险
C.对于票据背面的风险如背书缺失、背书不正确、背书不完整、背书伪造等情况对农行仍然保留追索权
D.对单票金额较大且在欧洲境内付款的美元票据,农行一般采用“最终贷记”办理托收
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98、单项选择题 境外项目人民币贷款是指境内银行向境外直接投资、对外承包工程以及()等境外项目发放人民币贷款。
A.进口保理
B.出口买方信贷
C.境内母公司
D.境外母公司
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99、多项选择题 以下属于存贷通产品功能特色的有()。
A.为客户提供境外人民币运用渠道
B.提高资金收益率
C.降低经营成本
D.美化财务报表
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100、多项选择题 根据贸易背景不同,国际贸易项下代付业务可以分类为()。
A.进口委托代付
B.进口受托代付
C.出口委托代付
D.出口受托代付
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101、单项选择题 根据《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》,本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇,当日外币现钞结汇累计金额在等值()美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理。
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
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102、多项选择题 办理保付加签业务,D/A项下提交进口贸易项下相关单据包括()。
A.发票
B.全套进口单据
C.已经进口商有效承兑的商业汇票
D.运输单据
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103、判断题 结售汇业务管理遵循“授权经营,归口管理,区分性质,依法合规”的原则。
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104、多项选择题 国际上使用的租船方式主要有()。
A.定程租船
B.定期租船
C.散货租船
D.光船租船
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105、单项选择题 以下()产品不具有缓解银行短期外债规模紧张的功能。
A.人民币远期信用证
B.人民币进口代付
C.跨境人民币备开信用证
D.存贷通
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106、多项选择题 客户申请办理国内信用证项下买方押汇业务时,需提供的资料包括()。
A.国内信用证项下贸易融资申请书
B.增值税专用发票
C.运输单据
D.货物收据
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107、单项选择题 内外贸融易通项下,办理收付通业务,国际业务部门应审核()。
A.客户是否为信用证受益人或跟单托收项下保付加签汇票受益人
B.应收账款(预计)收款日,与应付账款(预计)付款日是否匹配
C.应收账款净额与应付账款金额是否匹配
D.按照规定占用应付账款付款行相应授信额度和其所在国的国家授信额度
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108、单项选择题 银行办理境外项目人民币贷款业务,通过境外分行或境外代理银行发放人民币贷款的,银行可以向境外分行调拨人民币资金或向境外代理银行融出人民币资金,并在()天内向所在地人民银行备案。
A.5
B.7
C.10
D.15
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109、单项选择题 国际收支统计中,BOP是指()。
A.对外金融资产表
B.国际收支平衡表
C.国际投资头寸表
D.国别资产负债表
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110、多项选择题 下列关于远期外汇买卖的描述中,正确的是()。
A.远期外汇买卖交易到期,客户可以申请不超过三个工作日的履约宽限期
B.远期外汇买卖到期前,客户可以向银行申请提前交割
C.法人客户可申请远期外汇买卖挂单,锁定即期汇率,远期点由成交时的系统报价确定
D.择期外汇交易是远期外汇交易的一种特殊形式
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111、多项选择题 以下跨境人民币产品,属于交易类产品的是()。
A.跨境结汇
B.到期结汇宝
C.到期购汇宝
D.投资境内银行间债券市场
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112、单项选择题 即期结售汇业务在()中办理。
A.GTS系统
B.PETS系统
C.GTF系统
D.ARFP系统
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113、多项选择题 内外贸融易通的服务功能包括()。
A.加快贸易周转
B.疏通内外贸供应链
C.改善现金流
D.帮助客户降低财务成本
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114、多项选择题 当一家金融机构为另一家金融机构提供账户服务时,服务提供方成为账户行,服务接受方成为开户行,从开户行角度来看,开立在账户行的账户称为()。
A.存放国外同业账户
B.往账
C.NOSTRO ACCOUNT
D.DUE FROM ACCOUNT
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115、单项选择题 已获准办理远期结售汇业务()时间的银行可申请办理人民币与外币掉期业务。
A.6个月
B.12个月
C.24个月
D.36个月
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116、单项选择题 主要处理银行间的大额交收的港币清算系统是()。
A.CHATS
B.CHIPS
C.CHAPS
D.RTGS
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117、单项选择题 银行在为境内机构办理境外直接投资人民币资金汇出时,如该机构发生过前期费用汇出,则银行应当()。
A.扣减已汇出的人民币前期费用金额
B.申请获得当地人民银行核准
C.申请获得当地外汇局核准
D.申请获得当地银监会核准
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118、单项选择题 当转让给农业银行办理应付账款类业务的应收账款净额小于应付账款金额时,如按照低信用风险条件办理内外贸融易通业务,还应满足的条件是()。
A.无需附加条件
B.占用开证行单证额度
C.占用开证行国家授信额度
D.落实差额部分的有效担保
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119、单项选择题 融资性风险参与项下,办理风险被参与业务的流程是()。
A.签订合约→收到风险主体银行付款→收到风参融资款项→付出风参融资款项
B.签订合约→收到风参融资款项→付出风参融资款项→收到风险主体银行付款
C.签订合约→收到风险主体银行付款→付出风参融资款项→收到风参融资款项
D.签订合约→收到风参融资款项→收到风险主体银行付款→付出风参融资款项
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120、单项选择题 出口押汇业务的风险点不包括()。
A.出口商信用风险
B.进口商信用风险
C.操作风险
D.货物市价上升风险
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121、单项选择题 我国外汇管理制度体系侧重于()。
A.功能监管
B.流程监管
C.行为监管
D.事后监管
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122、单项选择题 远期点以基点表示,通常1个基点等于()。
A.1/10000
B.1/10
C.1/100
D.1/1000
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123、单项选择题 下列不需要通过境外资产变现账户办理的项目是()。
A.境外投资企业减资和转股
B.境外投资企业清算和债券投资回收
C.境内居民个人从特殊目的公司获得资本变动收入汇回资金
D.境内企业对外直接投资款项汇出
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124、多项选择题 远期结售汇及人民币与外币掉期业务中,客户有下列情形之一者即构成违约:()
A.交割时无法确认用于交割的外币资金符合外汇局有关结售汇业务的管理规定。
B.未如约交割,也未向银行提出期限调整申请。
C.提交有效书面材料申请违约平盘。
D.申请期限调整但未及时足额缴纳履约保障或履约金额小于合约金额
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125、单项选择题 ()是指境外中央银行或货币当局,香港、澳门地区人民币业务清算行,跨境贸易人民币结算境外参加银行,以及其他境外金融机构运用人民币投资银行间债券市场,境内银行为其提供结算、交易等金融服务。
A.人民币对外担保
B.跨境人民币贸易融资
C.跨境人民币结算
D.投资境内银行间债券市场
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126、多项选择题 流动性缺口管理包括()。
A.短期缺口预测
B.中期缺口预测
C.长期缺口预测
D.特定时期缺口预测
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127、单项选择题 ()负责对拟建立代理行关系的银行开展尽职调查。
A.总行内控与法律合规部
B.总行国际业务部
C.分行国际业务部
D.总行运营管理部
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128、多项选择题 出口信用证项下不符点单据的处理方式有()。
A.更改单据
B.直接寄单
C.表提不符点
D.电提不符点
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129、单项选择题 光票托收业务中,托收票据如发生退票和追索,()。
A.农行保留随时向客户追索的权利
B.农行无权向客户追索
C.农行需经得代收行授权方可向客户追索
D.农行无需对退票和追索承担责任
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130、多项选择题 各级行利率管理部门要建立外币利率监测通报制度,对辖内监测发现的(),各级行经核实后按月对下通报。
A.外币利率执行违规行为
B.外币利率执行越权行为
C.外币利率定价偏离程度
D.按授权确定大额存款利率情况
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131、单项选择题 外汇局对境内机构境外直接投资实行()制度。
A.逐项审批
B.外汇登记及备案
C.事后备案
D.银行审核并备案
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132、多项选择题 根据《个人外汇管理办法》,以下交易符合外汇储蓄账户收支范围的规定的是()。
A.支付子女留学学费
B.与境外发生的经营性外汇资金收入
C.开户个人在不同银行的外汇储蓄账户间的外汇资金划转
D.境内个人对外直接投资
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133、单项选择题 银行办理跨境人民币结算业务时,可以通过()系统查询境外银行的人民币清算账户开户情况。
A.RCPMIS
B.GTS
C.GTF
D.CRM
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134、多项选择题 外汇汇款业务个人汇款人向我行申请办理人民币购汇汇出汇款,应填写()。
A.汇出汇款申请书
B.购买外汇申请书
C.居民个人购买外汇申请书
D.涉外收入申报单
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135、单项选择题 农业银行开立融资性保函/备用信用证的对外担保期限最长不超过()。
A.2年
B.3年
C.5年
D.10年
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136、单项选择题 境外机构人民币银行结算账户向境外的划转,以及境外机构人民币银行结算账户之间的划转,银行可以根据(),另有规定的除外。
A.银监会审批件办理
B.人民银行审批件
C.外汇局审批件办理
D.境外机构的指令直接办理
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137、多项选择题 在办理外币票据托收业务时,经办行必须严格审查背书是否真实,审查要点包括()。
A.票据是否经票面指定的收款人背书,表述是否一致。
B.收款人为个人客户的票据,经办行应对照其有效身份证件逐字核对。
C.收款人为机构客户的票据,应核对背书的印鉴是否完整,是否与其在我行的预留印鉴相符。
D.对于由其他银行再次背书委托我行收款的票据,我行可以受理但应与委托银行达成包括追索权在内的相关协议。
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138、单项选择题 根据《个人外汇管理办法实施细则》,境外个人未用完的人民币兑回,凭()办理。
A.本人有效身份证件和外汇管理局核准件
B.本人有效身份证件和原兑换水单
C.本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料(含税务凭证)
D.护照和原兑换水单
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139、多项选择题 外汇清算部门因汇款信息不详而向境外账户行主动发出查询,可以使用()报文格式。
A.MTn92
B.MTn95
C.MTn96
D.MTn99
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140、多项选择题 各级分支机构应按规定向外汇局和上级行报送结售汇业务报表,确保报送数据的()。
A.真实性
B.及时性
C.准确性
D.完整性
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141、多项选择题 对于人民币与外币掉期业务违约处理正确的描述有()。
A.经办行按市价对违约金额进行反向平盘
B.违约产生的亏损由客户承担
C.只能进行全额违约,不存在部分违约
D.违约产生的收益可由经办行按照商业原则进行处理
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142、单项选择题 境内分行单证分项额度的占用与实时管控需要通过()系统完成。
A.信贷管理系统群(C3)
B.授信额度控管系统
C.报价引擎及交易系统
D.集中式国际结算业务处理系统
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143、判断题 对公结售汇交易时间以银行间市场即期交易时间为准。
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144、多项选择题 SWIFT组织的组成机构包括()。
A.会员银行
B.附属会员银行
C.系统成员行
D.参与者
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145、单项选择题 根据《个人外汇管理办法实施细则》,个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值()以下(含)的,可以在银行直接办理。
A.2000
B.3000
C.5000
D.10000
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146、多项选择题 按随附单据种类不同,托收可分为()。
A.光票托收
B.进口代收
C.出口托收
D.跟单托收
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147、判断题 外币票据托收中,如果票据注明“NOTNEGOTIABLE”,“NOTTRANSFERABLE”,“A/CPAYEEONLY”等表示不可转让的字样,票款只能付给票面指定的收款人。若此类票据已由票面指定的收款人背书转让,我行可予以受理。对于仅限某国或某地区境内流通的票据,我行不予受理。
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148、判断题 对于已处理完毕的外汇汇出汇款业务,汇款人不得提出对汇款内容进行修改。
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149、单项选择题 ()是指境内分行根据出口商申请办理代理福费廷业务,境外包买行无追索权地买入外币远期票据或应收账款,并将出口款项以人民币支付给出口商。
A.人民币内保外贷
B.存贷通
C.进口代付
D.错币代理福费廷
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150、单项选择题 国内信用证项下打包贷款发放后,()在信用证正本上予以批注,专夹保管。
A.客户部门
B.信贷管理部门
C.运营管理部门
D.国际业务部门
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151、多项选择题 我农行不予兑付旅行支票的情况包括()。
A.破损
B.空白
C.冻结
D.初复签不一致
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152、单项选择题 系统内资金往来是指总行总农行与()、境外分行之间的资金往来。
A.境内分行
B.境外分行
C.境内外分行
D.境外子行
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153、单项选择题 按银监会监管要求,商业银行净稳定资金比例应当不低于()。
A.25%
B.50%
C.75%
D.100%
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154、单项选择题 受托代付业务下,一级分行()确定代付利率和手续费费率,对委托行报价。
A.国际业务部门
B.机构业务部门
C.计划财会部门
D.公司业务部门
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155、多项选择题 以下跨境人民币业务必须要落实相关保证金或信用额度担保的有()。
A.存贷通
B.跨境融易通
C.跨境人民币进口结算
D.跨境人民币出口结算
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156、单项选择题 ()是指境内外分行开展业务联动,将客户从境外取得的外汇收入,以离岸市场交易价格兑换成人民币,以人民币向客户解付。
A.跨境结汇
B.存贷通
C.进口代付
D.跨境融易通
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157、单项选择题 办理跨境人民币业务时,清算行模式中大额支付出口结算电文种类是()。
A.CMT100-60
B.CMT100-62
C.CMT105
D.CMT108
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158、填空题 ()可以满足单证处理点对点和全行机构层级多的要求,支持省域、跨省和全国单证集中处理。
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159、多项选择题 以下属于人民币NRA账户融资产品功能特色的有()。
A.缓解银行短期外债规模紧张问题
B.扩展贸易融资业务的服务对象
C.提高资金收益率
D.满足账户主体融资需求
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160、多项选择题 外币票据托收中,票据正面的记载事项()中的任意一项如有更改,即使有出票人的签章证明,我行也不予受理。
A.出票日期
B.票面金额
C.付款人
D.收款人
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161、单项选择题 国际贸易中的DDU表示()。
A.工厂交货
B.装运港船上交货
C.成本加保险费、运费
D.进口国未完税交货
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162、单项选择题 总农行每年年初面向分行下发当年重点代理行和()客户名单,制定统一营销和管理方案。分行落实所辖地区代理行营销管理工作。
A.成长代理行
B.核心代理行
C.一般代理行
D.发展代理行
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163、单项选择题 分行可自行设定客户远期结售汇的履约宽限期,宽限期最长不得超过交割日后()个工作日,在宽限期内办理的交割视同如约交割,展期后的业务不再设立宽限期。人民币与外币掉期业务不设宽限期。
A.1
B.2
C.5
D.3
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164、单项选择题 客户与银行叙做利率互换业务之前,应先签署()。
A.《中国农业银行客户衍生交易主协议》
B.《中国农业银行法人客户衍生产品交易业务管理办法》
C.《中国农业银行法人客户衍生产品交易业务操作规程》
D.《中国农业银行股份有限公司客户远期/掉期外汇买卖业务主协议》
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165、单项选择题 负责对外汇汇出汇款的真实性进行审查的是(),主要审查客户的业务背景及所提供的资料是否合规,是否符合反洗钱的要求等。
A.经办行
B.分行
C.总农行
D.账户行
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166、多项选择题 法人客户外汇买卖业务的市场准入原则包括()。
A.统一管理
B.分级审批
C.逐级负责
D.控制风险
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167、单项选择题 申请人要求以复印件托收,对于凭保付款托收回来的票据款项,应要求申请人在我行至少存足()方可使用。
A.6个月
B.3个月
C.2个月
D.1个月
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168、多项选择题 企业办理经常项下跨境人民币结算业务时,应当承担的责任与义务有()。
A.依法诚信经营,确保跨境贸易人民币结算的贸易真实性
B.建立跨境贸易人民币结算台账,准确记录进出口报关信息和人民币资金收付信息
C.配合境内结算银行进行贸易单证真实性和一致性审核工作
D.预收预付对应货物报关后,或未按照预计时间报关的,及时通知银行实际报关时间或调整后的预计报关时间
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169、单项选择题 远期外汇买卖,根据()的不同可以分为固定交割日的远期交易和择期交易两种。
A.交割日
B.远期汇率
C.买卖方向
D.交易金额
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170、单项选择题 保付加签适用客户范围不包括()。
A.进口代收项下必须为农行AA级(含)以上客户
B.T/T项下必须为农行AAA级(含)以上客户
C.进口商资信状况良好,在农行有足额的授信额度,履约记录良好
D.出口商资信状况良好,在农行有足额的授信额度,履约记录良好
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171、多项选择题 对外担保的形式包括()。
A.保付加签
B.备用信用证
C.保函
D.跟单信用证
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172、单项选择题 2011年6月,人民银行发布(),对前期试点阶段中发现的业务问题进行明确。
A.《关于明确跨境人民币业务相关问题的通知》
B.《关于明确外商直接投资人民币结算业务操作细则的通知》
C.《关于境外机构人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知》
D.《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》
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173、单项选择题 国际收支间接申报的涉外收付款数据一般为()。
A.逐日信息
B.逐旬信息
C.逐月信息
D.逐笔信息
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174、单项选择题 2010年,跨境贸易人民币结算试点企业放开至境内全部进口企业,出口试点企业扩大到()万家。
A.2
B.3
C.5.5
D.6.7
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175、单项选择题 目前,总分行间提前归还借款利率执行()。
A.原存款利率
B.原借款利率
C.原借款利率上浮20BP
D.原借款款利率*120%
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176、单项选择题 除信用证规定的交单地点外,()也是交单地点。
A.偿付行所在地
B.开证行所在地
C.任一银行所在地
D.通知行所在地
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177、单项选择题 内外贸融易通项下,关于付款行的说法错误的是()。
A.付款行为非农行的中资金融机构的应占用中资银行的单证额度
B.付款行为外资金融机构的应占用外资金融机构的单证额度
C.付款行为外资金融机构的应占用外资金融机构所在地的国家授信额度
D.付款行为非农行的中资金融机构的应占用客户授信额度
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178、单项选择题 即期外汇买卖的价格是()。
A.成交当日的即期汇率
B.成交后第一个工作日的即期汇率
C.成交后第二个工作日的即期汇率
D.成交后第二个工作日的远期汇率
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179、单项选择题 国际贸易中的“CIF上海”,表示()。
A.目的港上海
B.装运港上海
C.中转港上海
D.卸货港上海
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180、单项选择题 办理远期外汇买卖业务时,客户需与农行签订()。
A.《中国农业银行远期结售汇业务主协议》
B.《中国农业银行客户衍生交易主协议》
C.《人民币对外汇衍生交易主协议》
D.《中国农业银行客户远期/掉期外汇买卖业务主协议》
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181、多项选择题 贸易项下风险参与业务包括()。
A.委托代付业务
B.受托代付业务
C.风险参与业务
D.风险被参与业务
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182、多项选择题 开立信用证之前,客户部门应审核的是()。
A.通过货物贸易外汇监测系统查询申请人是否列入外汇局的“贸易外汇收支企业名录”
B.开证申请书
C.开证申请人在我行是否有足额的授信额度
D.贸易背景的真实性
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183、多项选择题 客户部门受理客户国内信用证项下打包贷款申请后,重点调查的内容包括()。
A.借款人的资信状况、履约能力及货款回笼情况
B.销售合同表面真实性,贸易背景是否真实
C.买卖双方是否具有长期业务合作关系,履约、付款情况是否良好
D.信用证是否已过装效期
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184、多项选择题 外资金融机构授信额度管理将农业银行与外资金融机构之间发生的形成农业银行债权的()纳入外资金融机构授信额度控管范畴。
A.表内资产业务
B.表内负债业务
C.表外资产业务
D.表外负债业务
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185、单项选择题 关于择期与远期外汇买卖的联系,下列表述正确的是()。
A.远期外汇买卖和择期均可在有效期内任何一天交割
B.远期外汇买卖只能在到期日交割,择期可在有效期内任何一天交割
C.远期和择期都只能在到期日交割
D.远期外汇买卖可在合约有效期内任何一天交割,择期只能在到期日交割
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186、多项选择题 哪几种情况下,外汇汇入汇款由我行主动退汇()。
A.汇入汇款来电指示中收款人名称、地址、账号不明或其他原因不能按时解付,经发出查询的十五个工作日后,未得到任何实质性答复仍无法解付的
B.收款人非本行客户
C.汇入汇款自收到款项并通知收款人之日起三个月内无人领取的
D.收款人出具书面申请拒收的
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187、单项选择题 农行的贸易融资品牌形象是()。
A.“全球视野,融汇贯通”
B.“国际标准,融汇贯通”
C.“全球视野,汇融通达”
D.“国际标准,汇融通达”
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188、单项选择题 外币票据托收业务中,()是指我行按代理行所提供的服务范围,将符合要求的票据寄给代理行,代理行收到票据后通过票据交换中心进行清算并在保留追索权的情况下将票款贷记我行账户。
A.一般贷记
B.贷记
C.立即贷记
D.最终贷记
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189、多项选择题 银行办理人民币跨境收付业务所涉及的信息报送包括()。
A.人民币跨境收付信息
B.国际收支申报信息
C.反洗钱信息
D.居民对非居民的人民币负债信息
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190、单项选择题 银行可审核境内机构提交的境外投资企业()等材料,为其办理境外直接投资人民币利润入账手续。
A.总经理授权书
B.财务总监授权书
C.总经理身份证明
D.董事会利润处置决议
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191、单项选择题 信用证项下的商业发票应由受益人签发,以()为抬头。
A.开证行
B.通知行
C.受益人
D.申请人
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192、单项选择题 由于东京比北京时间早一个小时,日元当日起息的国际清算时间较短,为了便于资金市场拆借和调剂,我行的日元当日清算截止时间为()。
A.9:00
B.10:00
C.11:00
D.12:00
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193、多项选择题 利率互换适合下列()类企业进行利率风险规避。
A.有浮息贷款
B.发行浮息债券
C.有出口收汇
D.有以浮动息计息的贸易融资
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194、单项选择题 关于保付加签业务审批管理,以下说法正确的是()。
A.已核定授信额度的客户,可在额度内按照单笔业务流程办理
B.已核定国际贸易融资额度的客户,可在国际贸易融资额度内按照单笔业务流程办理
C.未核定授信额度的客户,可在国际贸易融资额度内按照单笔业务流程办理
D.已核定国际贸易融资额度的客户,须按照单笔信贷业务权限和程序办理
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195、多项选择题 以下属于进口错币代付产品功能特色的有()。
A.缓解银行短期外债规模紧张问题
B.满足客户较长期限的代付融资需求
C.加快资金周转
D.美化财务报表
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196、单项选择题 下列哪项不属于外商投资企业境内资产变现账户收入范围()。
A.外国投资者从其非居民存款账户转入的股权购买对价
B.外国投资者从其离岸账户转入的股权购买对价
C.外国投资者个人从其境内外汇账户转入的股权购买对价
D.外国投资者个人境内人民币购汇资金
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197、多项选择题 不得办理打包贷款的国内信用证包括()。
A.非农行分支机构开立的信用证
B.可撤销、可转让的信用证
C.已过装效期的信用证
D.限制他行议付/付款的信用证
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198、单项选择题 美国境内最大的资金调拨系统是()。
A.FEDWIRE
B.CHIPS
C.CHATS
D.CHAPS
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199、单项选择题 下列信息不属于涉外收付款基础信息的是()。
A.收付款人
B.收付款币种
C.收付款金额
D.国际收支交易编码
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200、单项选择题 国际结算中贸易术语分为四个基本不同的类型。第一组为“E组”,指()。
A.出口商将货物交至进口商指定的承运人
B.指出口商须订立运输合同,但对货物灭失或损坏的风险以及装船和启运后发生意外所产生的额外费用,出口商不承担责任
C.出口商仅在自己的地点为进口商备妥货物
D.出口商须承担把货物交至目的地国所需的全部费用和风险
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201、单项选择题 信用证项下出口押汇非实质性不符点应由()确认
A.总行(国际业务部)
B.一级分行(国际业务部)或一级分行授权的分支机构
C.二级分行(国际业务部)或二级分行授权的分支机构
D.支行(国际业务部)
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202、多项选择题 经办行办理外币汇出汇款时,登记相关登记簿后,要区分哪几种情况进行账务处理。()
A.从现汇账户直接支付
B.以人民币购汇支付
C.不同外汇币种转换后支付
D.以现钞转现汇后支付(个人客户)
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203、多项选择题 国内信用证开证行审单发现不符点,应()。
A.如果开证申请人事后同意接受不符点且开证行同意,应要求开证申请人出具书面意见
B.开证行以电文通知委托收款行/议付行,得到委托收款行/议付行放单授权的加押电文后,仍应在申请人付款或承诺付款后再放单
C.开证申请人不同意付款的,开证行可做退单处理,将单据退还委托收款行/议付行
D.开证申请人不同意付款的,开证行可将单据退还申请人
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204、多项选择题 我农行可为符合一定条件的出境客户办理预约开立境外银行账户,目前我行可开立的境外银行账户有()。
A.加拿大蒙特利尔银行
B.澳洲联邦银行
C.英国汇丰银行
D.美国花旗银行
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205、单项选择题 国别风险限额占用转移规则中,内部评级在()以上的企业是合格保证人。
A.AA
B.AA(含)
C.A
D.A(含)
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206、多项选择题 以下关于保函/备用信用证项下担保责任的解除的说法,正确的包括()。
A.如为有效的全额赔付或拒付,不论该笔保函/备用信用证是否在有效期内,农行此笔保函/备用信用证项下的担保责任解除
B.如为有效的部分赔付或拒付,保函/备用信用证赔付或成功拒付后,农行担保责任相应递减
C.如为有效的全额赔付或拒付,不论该笔保函/备用信用证是否在有效期内,农行担保责任相应递减
D.如为有效的部分赔付或拒付,保函/备用信用证赔付或成功拒付后,农行此笔保函/备用信用证项下的担保责任解除
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207、多项选择题 外汇汇款业务中,票汇汇款的退汇包括()。
A.汇款人要求退汇
B.汇款人向出票行申请挂失
C.收款人主动退汇
D.以上答案都不对
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208、单项选择题 内外贸融易通项下,办理背对背信用证业务子证币种与母证币种不同的,子证金额最高为母证金额的(),并明确相应的汇率补偿条款,以规避可能出现的汇率风险。
A.70%
B.80%
C.90%
D.100%
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209、多项选择题 银行办理境外直接投资人民币结算业务时,应承担的责任与义务的有()。
A.认真审核直接投资主管部门的核准证书或文件等相关材料
B.自汇出人民币前期费用之日起6个月内仍未获得境外直接投资主管部门核准的,督促境内机构将剩余资金调回
C.履行信息报送义务,合规办理人民币跨境收付信息和国际收支申报
D.履行反洗钱和反恐融资义务
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210、单项选择题 下列()业务需要经办行出具内部交易申请书。
A.即期结售汇
B.人民币外汇货币掉期
C.远期结售汇
D.人民币与外币掉期
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211、单项选择题 农业银行在保函/备用信用证项下进行赔付的基本流程是()。
A.索赔登记→审核索赔函电和单据→担保责任的解除→办理赔付手续
B.审核索赔函电和单据→索赔登记→办理赔付手续→担保责任的解除
C.索赔登记→审核索赔函电和单据→办理赔付手续→担保责任的解除
D.审核索赔函电和单据→索赔登记→担保责任的解除→办理赔付手续
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212、多项选择题 对保付加签的汇票期限进行延展,需要提交的资料包括()。
A.进口项下保付加签业务修改申请书
B.进口项下保付加签业务申请书
C.相关修改合同
D.贴现行或出口商书面确认函
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213、单项选择题 客户可以在外汇宝系统中进行()查询操作。
A.报价
B.帐户余额
C.委托情况
D.以上皆可
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214、单项选择题 每期金额用完后,须等待开证行通知到达,才能恢复到原金额继续使用的信用证为()。
A.自动循环信用证
B.半自动循环信用证
C.非自动循环信用证
D.按金额循环信用证
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215、单项选择题 人民币外汇货币掉期业务的功能不包括()。
A.降低融资成本
B.规避汇率风险
C.解决币种错配
D.获取超额利润
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216、多项选择题 以下可作为履约保障的是()。
A.现金
B.存单质押
C.实物抵押
D.占用授信额度
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217、多项选择题 关于URDG,表述错误的是()。
A.是国际银行法律与惯例学会制定的关于备用信用证的规则
B.是国际商会制定的银行间信用证业务偿付规则
C.是国际商会制定的有关托收的国际惯例
D.是国际商会制定的见索即付保函的国际惯例
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218、多项选择题 国内信用证卖方押汇是农行向卖方提供的()资金融通。
A.保留追索权的
B.无追索权的
C.短期
D.中期
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219、单项选择题 农业银行对代理行业务的管理原则是:统一政策、()、分类营销、控制风险。
A.分工管理
B.差异管理
C.集中管理
D.分散管理
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220、单项选择题 外币票据托收中,一般票据都注明了完整的货币符号,但有些票据的货币符号不完整,经办行应根据票据注明的()来确定票据的币种。
A.付款地
B.收款地
C.收款人
D.付款人
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221、单项选择题 目前跨境人民币结算业务的境内地域范围已经扩大到()。
A.上海等五座城市
B.上海等四座城市
C.20个省(市、区)
D.全国
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222、多项选择题 分支机构开办人民币对外汇期权业务应具备()条件。
A.获得外汇管理局备案核准的远期结售汇业务经营资格3年以上
B.获得外汇管理局备案核准的人民币与外币掉期业务经营资格1年以上
C.建立了符合总行要求的人民币对外汇期权业务人员队伍
D.上年度内部控制评价综合评分在70分以上(含)。
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223、多项选择题 外汇清算付汇业务达到自动处理的条件主要有()。
A.不涉嫌黑名单的报文
B.列明汇款用途
C.符合直通标准的报文
D.头寸充足
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224、多项选择题 择期外汇买卖的业务优势包括()。
A.提前锁定汇率风险
B.套期保值
C.市场流动性好
D.交割日期比较灵活
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225、单项选择题 外商投资企业外债通过()管理。
A.外债额度
B.投资总额
C.注册资本
D.“投注差”
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226、单项选择题 下列()业务成交后,总行需要出具内部交易确认书。
A.远期结售汇
B.人民币与外币掉期
C.即期结售汇
D.人民币外汇货币掉期
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227、多项选择题 流动性管理二类指标包括()。
A.流动性缺口
B.流动性缺口率
C.流动性比例
D.核心负债比例
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228、多项选择题 以下个人结售汇业务不需要录入个人结售汇管理信息系统的是()。
A.通过外币代兑点发生的个人结售汇
B.个人外汇买卖
C.通过个人外汇结算账户发生的结汇、购汇
D.境内卡境外使用购汇还款
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229、单项选择题 托收业务中,汇票的付款人应是()。
A.出口商
B.进口商
C.托收行
D.代收行
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230、多项选择题 以下对外汇清算直通式处理表述正确的是()。
A.指令发送、清算交割、解付入账的自动化处理过程
B.各种货币的清算系统及各家银行对外汇清算直通式处理的具体要求相同
C.外汇支付指令符合SWIFT报文格式和清算系统的要求
D.在清算过程中无须人工干预或修改
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231、多项选择题 即期外汇买卖的业务优势包括()。
A.满足客户货币兑换需求
B.节约交易成本
C.重要投机工具
D.交易方式灵活
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232、单项选择题 银行统计结售汇业务数据,将非美元货币折算为美元时,可使用()。
A.一日一价
B.一周一价
C.一旬一价
D.一月一价
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233、单项选择题 办理光票托收业务,如发现伪造、挂失止付的票据()。
A.应予以没收,并及时通知票据上的付款人和出票人
B.退回申请人
C.正常受理并联系付款人和出票人
D.应予以没收,无需通知票据上的付款人和出票人
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234、多项选择题 办理国际收支间接申报业务可能涉及到的银行有()。
A.解付银行
B.账户银行
C.结汇中转行
D.不结汇中转行
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235、多项选择题 对于人民币与外币掉期业务的近端和远端,相同的交易要素不包括()。
A.买卖方向
B.币种
C.利息
D.汇率
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236、多项选择题 以下哪些外币存贷款超授权定价须上报总农行审批()。
A.单个客户或单笔业务的定价突破一级分行授权权限
B.加息利率不能按照有关规定执行
C.罚息利率不能按照有关规定执行
D.变更(下调)总农行贷审会确定的贷款利率
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237、单项选择题 电开信用证如未注明开证日期,可视()为开证日期。
A.发电日期
B.抬头日期
C.最迟装船期
D.有效期
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238、多项选择题 委托代付业务下,代付行的代付本息及费用偿还包括()等情况。
A.正常还款
B.货款收款后暂存保证金账户,到期还款
C.提前还款
D.垫付还款
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239、单项选择题 系统内活期存款按()结息。
A.日
B.周
C.月
D.季
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240、多项选择题 通知行收到开证行开来的信用证后,应()。
A.加具保兑
B.可以拒绝通知,但应毫不延迟地通知开证行
C.若信用证不完整,可向开证行查询
D.确定信用证的表面真实性
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241、多项选择题 国内信用证项下打包贷款业务下,对于()的客户,融资上限可放宽至信用证金额。
A.AA+级以上(含)的
B.符合信用贷款条件的或经有权审批行批准可以信用方式用信的
C.符合核定可循环使用信用额度条件的
D.符合总行授权书规定的低风险业务条件的
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242、单项选择题 ()是指境内分行根据客户申请,向境外转通知行开出人民币信用证,并指示境外转通知行将信用证转换币种后,通知受益人或转递至最终通知行的业务。
A.信用证错币转通知
B.信用证通知
C.信用证转通知
D.信用证预通知
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243、多项选择题 国际业务部负责的代理行客户包括()。
A.境外代理行
B.可办理外汇业务的中资银行
C.国际金融组织类客户
D.境内外资银行
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244、单项选择题 在整个日本支付清算体系中处于核心和枢纽地位的系统是()。
A.BACS
B.BOJ-NET
C.FXY CS
D.Zengin System
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245、单项选择题 银行按照()等管理规定,为外商投资企业开立人民币银行结算账户。
A.《人民币银行结算账户管理办法》
B.《外商投资企业人民币账户管理办法》
C.《银行外汇结算账户管理办法》
D.《境外机构人民币银行结算账户管理办法》
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246、多项选择题 受托代付业务下,如出现未按时归还融资等情况,应及时采取()等措施,确保农行资金安全。
A.暂停新增代付融资
B.追加担保
C.提前收回代付融资款项
D.相关法律手段
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247、单项选择题 ()是指工程项目或贸易项下招标时,银行应投标人的申请向招标人出具的一种担保,担保投标人在开标前不中途撤标,中标以后不拒绝签约和不拒绝交付履约金,否则担保银行将按保函金额对招标人进行赔偿。
A.履约保函
B.投标保函
C.付款保函
D.预付款保函
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248、单项选择题 当对境外企业、组织不具有独立法人资格的分支机构提供信用时,若该分支机构与其所属法人不在同一个国家(地区),应()分支机构所在国家(地区),同时()其所属法人所在国家(地区)的国别风险限额。
A.扣占;扣占
B.扣占;不扣占
C.不扣占;扣占
D.不扣占;不扣占
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249、单项选择题 以()的身份进行香港美元实时支付清算,对清算量小的银行而言这是成本更低的方式。
A.结算银行
B.代理行
C.直接参与行
D.间接参与行
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250、判断题 办理个人外汇汇入汇款业务必须严格做到“谁款谁收”,安全准确,区分情况办理解付手续。
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251、多项选择题 关于远期外汇买卖的说法错误的是()。
A.远期外汇买卖是一种衍生外汇交易
B.根据交割日的不同可以分为固定交割日的远期交易和择期交易两种
C.签订远期外汇买卖合约时,银行不需要向客户收取保证金
D.在PETS系统中,不可以进行远期外汇买卖违约操作
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252、多项选择题 银行对境外机构人民币账户(NRA)进行管理以及办理相关业务,主要应遵循()和()等相关管理规定。
A.《境外机构人民币银行结算账户管理办法》
B.《中国人民银行关于境外机构人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知》
C.《境外直接投资人民币结算试点管理办法》
D.《外商直接投资人民币结算业务管理办法》
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253、单项选择题 以下()交易目前还不可以在PETS系统内完成。
A.自营掉期外汇买卖
B.利率互换
C.行内平盘
D.即期外汇买卖指定成交
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254、单项选择题 人民币对港元的交易价在中国外汇交易中心公布的人民币对()汇率中间价上下()的幅度内浮动。
A.美元、1%
B.美元、3%
C.港元、1%
D.港元、3%
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255、单项选择题 办理跨境人民币项下出口托收业务时,应在()系统中进行来单登记操作。
A.RCPMIS
B.GTS
C.ARMS
D.ABIS
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256、单项选择题 以下()产品面向的客户为境外金融机构。
A.投资境内银行间债券市场
B.存贷通
C.境外项目人民币贷款
D.人民币进口代付
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257、多项选择题 以下()业务不涉及利息交换。
A.即期结售汇
B.远期结售汇
C.人民币外汇货币掉期
D.人民币对外汇期权
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258、多项选择题 开证行修改不可撤销信用证,需得到有关当事人的同意。这里的有关当事人指()。
A.受益人
B.议付行
C.保兑行
D.通知行
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259、多项选择题 跨国金融组织指从事()的超国家协调或管理的组织机构,如世界银行、亚洲开发银行等。
A.国际金融事务
B.人员培训
C.信贷活动
D.信息交流
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260、单项选择题 保付加签的服务功能不包括()。
A.银行为进口商提供信用担保
B.加快资金周转
C.加速货物流转
D.获得资金融通
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261、单项选择题 在光票托收中,不同种类、不同币种、不同付款地的票据,农行收汇时间不同。按照农行寄出票据的时间算起,一般情况下,美元票据的收汇时间为()。
A.5个工作日左右
B.10个工作日左右
C.1个月左右
D.15个工作日左右
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262、多项选择题 英国主要的跨行核心支付系统分别是()。
A.CHAPS
B.CHATS
C.BACS
D.支票清算系统
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263、单项选择题 下列关于总行国际业务部职能的表述中错误的是()。
A.国际业务部负责境内外代理行的客户营销
B.国际业务部负责国际结算单证集中处理
C.国际业务部负责国际贸易融资、国际结算、涉外担保、跨境人民币等国际业务产品管理
D.国际业务部负责外汇信贷管理和外汇会计核算
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264、单项选择题 下列不属于我国证券投资外汇业务管理范围的是()。
A.境内企业境外上市业务
B.合格境外机构投资者(QFII)业务
C.合格境内机构投资者(QDII)业务
D.境内企业参股境外企业
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265、多项选择题 下列关于国际业务经营模式的理解中正确的是()。
A.国际业务=国际结算+结售汇
B.国际业务是银行提供的贯穿生产、贸易全流程,覆盖结算、融资、交易各环节一体化的贸易金融服务
C.国际业务是以贸易融资为核心的产品、系统、资金等贸易金融服务的有机结合
D.国际业务覆盖结算、融资、交易各环节,能够带来存款、贷款、外汇交易和中间业务等多项业务
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266、多项选择题 客户拟开立保函/备用信用证,提交的材料包括()。
A.开立涉外保函/备用信用证申请书
B.相关合同
C.相关批件
D.相关标书
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267、判断题 个人客户申请办理外币票据托收业务的,应核对背书签字是否与其在《外币票据托收申请书》上的签字一致,并核对其有效身份证件原件,无须留存复印件。
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268、多项选择题 银行为外商投资企业办理人民币资本金支付结算业务时,应认真审核企业提供的()等材料。
A.营业执照
B.机构代码证
C.支付命令函
D.资金用途证明
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269、多项选择题 办理福费廷二级市场买入业务,需评估的内容包括()。
A.承兑行资信状况
B.所在国的国家风险
C.融资金额
D.融资期限
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270、多项选择题 系统内外汇资金借款主要包括()。
A.头寸周转类借款
B.贸易融资专项借款
C.一般现汇贷款周转借款
D.存款准备金周转借款
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271、多项选择题 办理即期结售汇业务签约时需要约定的要素有()。
A.买卖方向
B.币种
C.金额
D.汇率
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272、单项选择题 以下()业务属于售汇业务。
A.客户卖出欧元,买入人民币
B.客户买入欧元,卖出人民币
C.客户卖出欧元,买入日元
D.客户买入欧元,卖出日元
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273、单项选择题 ()是指我行将票据委托代理行办理托收,代理行将票据提示给付款人,付款人付款后代理行将款项扣除有关费用后,贷记我行账户。
A.最终贷记
B.标准托收
C.非标准托收
D.一般贷记
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274、单项选择题 实行同级报送、属地管理的报表包括()。
A.即期报表
B.远期报表
C.掉期报表
D.期权报表
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275、单项选择题 ()包括涉及一国经济体对外资产和负债所有权变更的所有交易。
A.经常账户
B.资本账户
C.金融账户
D.外汇账户
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276、单项选择题 下列()的报价不能直接从PETS系统中获得。
A.即期结售汇
B.人民币外汇货币掉期
C.远期结售汇
D.人民币与外币掉期
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277、单项选择题 光票托收经办行在向代收行寄出之前,如有多张票据,应()。
A.在第一张票据背面加盖农行票据背书章
B.在每张票据背面加盖农行公章
C.在每张票据背面加盖农行票据背书章
D.在第一张票据背面加盖农行公章
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278、多项选择题 在下列地区农行已经设立了境外经营性机构的是()。
A.阿联酋
B.越南
C.韩国
D.美国
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279、多项选择题 国家经常项目管理的基本原则有()。
A.国家对经常性国际支付和转移不予限制
B.经常项目外汇收入,可以按照国家有关规定保留
C.经常项目外汇收入,可以卖给经营结汇、售汇业务的金融机构
D.经常项目外汇支出,应按照付汇与购汇的管理规定,凭有效单证以自有外汇支付或向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付
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280、单项选择题 对于人民币与外币掉期业务的近端和远端,相同的交易要素包括()。
A.买卖方向
B.币种
C.利息
D.汇率
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281、单项选择题 至货物出口后210天时,企业仍未将人民币货款收回境内的,应当在()工作日内通过其境内结算银行向人民币跨境收付信息管理系统报送该笔货物的相关信息。
A.1个
B.2个
C.3个
D.5个
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282、单项选择题 ()是农业银行代理行业务的牵头管理部门。
A.总行金融市场部
B.总行运营管理部
C.总行国际业务部
D.总行资产负债管理部
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283、单项选择题 除()外,发生下列情况之一,且影响农行融资安全的,应立即停止打包贷款业务,采取措施及时清收。
A.供货商生产经营出现重大风险。
B.供货商未按合同要求按期交货。
C.购货商出现重大信用风险。
D.商品价格持续上涨。
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284、判断题 “即期结售汇业务”,是指我行与客户签订即期结售汇业务相关协议,约定在三个工作日内的某一时刻为客户办理结汇或售汇的币种、金额、汇率等交易要素,到时双方按照协议约定办理结汇或售汇的业务。
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285、单项选择题 以下不能用旅行支票来支付的是()。
A.境外旅游费用
B.境外就医费用
C.货款
D.留学费用
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286、多项选择题 结售汇业务印章,按照我行临柜业务印章管理办法执行,业务协议使用(),交易通知书、交易确认书使用()。
A.业务专用章
B.业务受理章
C.业务办讫章
D.结算专用章
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287、单项选择题 外币票据托收中,代收行应选择与我行签有()的代理行进行办理。
A.托收业务协议
B.票据托收业务协议
C.代理托收业务协议
D.代理票据托收业务协议
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288、单项选择题 已转让信用证如办理出口押汇,应符合以下条件之一()。
A.转让行对已转让信用证承担共同付款责任
B.转让行对已转让信用证加具保兑,并在农行有足额的单证额度或国家授信额度
C.不换单的全部转让,规定第二受益人直接向开证行交单
D.客户信用等级BBB-级(含)以上,与第一受益人有稳定贸易往来,单证相符且落实有效担保
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289、判断题 外币票据托收中,没有出票人签字(含印刷体签字)的票据为无效票据,我行不予受理,包括邮政汇票。
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290、多项选择题 审单的基本原则是()。
A.单内一致
B.单证一致
C.单单一致
D.单据一致
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291、单项选择题 《跨境贸易人民币结算试点管理办法》规定,境内代理银行可以对境外参加银行开立的账户设定(),并可以为境外参加银行提供相关资金兑换服务。
A.铺底资金要求
B.账户余额
C.账户限额
D.日间结算金额
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292、多项选择题 不同的境内机构之间允许办理外币境内划转的业务包括()。
A.向供货方支付货物款项
B.向运输公司支付运费
C.向保险公司支付保费
D.向组展单位支付境外参展的摊位费
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293、单项选择题 国际收支统计上的“收益”和“经常转移”主要体现在()。
A.个人外汇和服务贸易外汇管理中
B.国际运输项下收支管理中
C.贸易收支外汇管理中
D.旅游项下收支管理中
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294、单项选择题 农行外汇储蓄存款利率按照金额大小实行不同利率,等值()万美元以下(不含)的为小额存款,统一执行农行公布的利率。
A.300
B.350
C.500
D.1000
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295、单项选择题 MT202COV是()报文的变体,该类报文增加了头寸划拨背景的信息,以便增加汇款信息的透明度。
A.MT202
B.MT103
C.MTn99
D.MTn92
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296、多项选择题 外商投资企业向()的人民币借款和外汇借款应当合并计算总规模。
A.境外股东
B.集团内关联企业
C.境外金融机构
D.境外合作客户
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297、单项选择题 下列()产品适用于《法人客户衍生品管理办法》的各项规定。
A.美元利率互换
B.人民币外汇货币掉期
C.人民币外汇期权
D.远期外汇买卖
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298、单项选择题 按照《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》相关规定,境内代理银行对境外参加银行的账户融资总余额不得超过其人民币各项存款上年末余额的()。
A.1%
B.2%
C.5%
D.10%
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299、多项选择题 关于光票托收,对已转让的旅行支票如果同时满足()条件,我行可办理。
A.旅行支票真实,初复签相符,没有挂失止付
B.票据的出票行、付款行均为农行代理行且资信良好
C.受让人与农行业务往来记录良好
D.票据背书连续且符合票据流通和国家外汇管理的有关规定
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300、多项选择题 根据《个人外汇管理办法》,银行为个人开立的外汇账户按交易性质分为()。
A.经常项目账户
B.外汇结算账户
C.外汇储蓄账户
D.资本项目账户
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