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助理理财规划师专业能力：投资规划试题预测（每日一练）
2021-06-08 03:05:44 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生所买的基金属于（）。

A.公募基金
B.私募基金
C.封闭式基金是公募基金，开放式基金是私募基金
D.开放式基金是公募基金，封闭式基金是私募基金


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2、多项选择题  信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。其中受托人以自己的名义管理、处分信托财产是信托的一个重要特征。信托的构成要素有（）。

A.信托行为
B.信托关系人
C.信托目的
D.信托约定
E.信托标的物


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3、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最小的是（）。

A.股票
B.可转换债券
C.基金
D.国债


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4、单项选择题  下列有关货币的时间价值的说法错误的是（）。

A.考虑货币时间价值与不考虑货币时间价值不会对资产定价产生很大的影响
B.货币时间价值不同对同一项投资的评价也不同
C.在计算资产的现值时，所取的利率越大，现值越小
D.货币时间价值对不同期限投资也有不同影响


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5、单项选择题  人们在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，其他财务信息也是重要的参考指标。其中股票净值又称（）。

A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值


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6、单项选择题  按照目前我国《个人所得税法》规定，投资者投资于基金的利息收入所得（认购基金的封闭期所产生的）要交（）的利息所得税，对基金分红收益、资本利得收益暂不征收。

A.15%
B.33%
C.20%
D.17%


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7、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 按信托成立原因分，该信托属于（）。

A.自由信托
B.法定信托
C.他益信托
D.合同信托


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8、多项选择题  托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用，每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%，我国基金托管费实行（）。

A.逐日计提累计至每月月末
B.逐周计提累计至每月月末
C.按周支付
D.按月支付
E.以上全对


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9、单项选择题  对资产证券化产品按照证券化的资产分类，不包括（）。

A.居民住宅抵押贷款
B.汽车销售贷款
C.人寿、健康保单
D.固定贷款投资


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10、单项选择题  不动产信托财产的应用范围不包括（）。

A.不动产管理
B.不动产租赁
C.不动产出售
D.不动产捐赠


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11、单项选择题  下列不属于客户经常性收入的是（）。

A.工资薪金
B.劳务报酬
C.彩票中奖
D.股息和红利


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12、单项选择题  理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做（）。

A.投资决策
B.证券选择
C.投资实施
D.投资评价


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13、单项选择题  投资者面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，其中通货膨胀对各种投资品的收益率有不同的影响，下列（）不受通货膨胀的影响。

A.零息债券
B.金融债券
C.国债
D.通货膨胀指数化债券


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14、单项选择题  按照基金的投资风格划分，下列不属于的是（）。

A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.主动型基金


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15、单项选择题  汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而汇率的报价也有即期、远期等类别，即期汇率的报价方法为（）。

A.先报买入价，再报卖出价
B.先报卖出价，再报买入价
C.同时报买入价和卖出价
D.只报中间价


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16、单项选择题  一般基金作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。

A.本金安全性中等
B.当期收入不定
C.增值潜力中等至很大
D.流动性好


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17、单项选择题  根据最新出台的交易规则，证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，予以（）。

A.挂牌
B.摘牌
C.停牌
D.复牌


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18、多项选择题  股票以法律形式确定了股份有限公司的自有资本以及公司与股东之间的经济关系，具有特定的法律意义。按股东享有的权利不同，股票可分为（）。

A.普通股票
B.优先股票
C.记名股票
D.不记名股票
E.上市股票


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19、单项选择题  根据我国交易所最新出台的交易规则，交易日为每周一至周五。每个交易日9：15至9：25为集合竞价时间，9：30至11：30、13：00至15：00为连续竞价时间。债券竞价原则的核心内容是（）。A.价格优先、时间优先

B.价格优先、时间优先、委托量优先
C.价格优先、客户委托优先
D.价格优先、时间优先、客户委托优先


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20、单项选择题  截至2008年初，国内商业银行只有（）和（）可以开展外汇期权业务。

A.中国银行，中国建设银行
B.中国建设银行，中国工商银行
C.中国工商银行，中国农业银行
D.中国农业银行，光大银行


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21、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该信托的受益人是（）。

A.小李、小李母亲
B.小李母亲
C.小李
D.以上都不是


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22、单项选择题  关于券商稽核理财产品的特点下列说法不正确的是（）。

A.起点高
B.公募性质
C.流动性较强
D.规模较小


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23、单项选择题  某投资者某日买入某股票1000股，每股12元，一年内每股分红0.3元，若这一年该投资者要求的持有期收益率为20%，则该股票价格至少为（）元他才肯卖。

A.13
B.12.3
C.13.2
D.14.1


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24、多项选择题  股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。股票指数有多种编制方法，最常见的是根据股票的平均价格水平计算获取股票价格指数。股价平均数的种类有（）。

A.简单算术股价平均数
B.加权股价平均数
C.基期加权股价指数
D.计算期加权股价指数
E.修正股价平均数


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25、单项选择题  李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 关于债券的类别，理财规划师告诉李女士，下列（）不属于按发行主体的分类。

A.国债
B.金融债券
C.永久债券
D.公司债券


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26、单项选择题  在做实盘外汇交易的准备时，应当选择适合自己的交易模式，为此可以从几个方面进行分析，下列思路中不正确的是（）。

A.外汇实盘买卖的目的主要是赢取比储蓄利息高的收益，不适宜风险偏好较高的投资人
B.外汇交易是锻炼投资者心理素质的较好途径
C.只有能力的提高才是稳定获利的根本保证
D.上网查询是获取市场信息的有效途径


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27、单项选择题  我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但是有些情形除外，下列（）不属于除外情形。

A.减少公司注册资本
B.与持有本公司股份的其他公司合并
C.将公司股份转赠他人
D.将股份奖励给本公司职工


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28、多项选择题  收入型基金主要投资于可带来现金收入的股票，以获取当期的最大收入为目的。这类股票通常具有较高、较稳定的分红能力，所以也称为价值型股票。收入型基金的主要投资对象包括（）。

A.有较大升值潜力的小公司股票
B.新兴行业股票
C.绩优股
D.债券
E.垃圾股


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29、单项选择题  A公司发行10年期债券，面值100元票面年利率为10%，半年付息一次，到期一次还本。两年后该债券的市场价格为77.15元，则该债券两年后的到期收益率为（）。

A.15%
B.10%
C.12%
D.8%


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30、单项选择题  为了对客户的预期收入有一个比较准确的把握，需要知晓客户家庭日常支出和收入情况，以下有关客户支出收入说法错误的是（）。

A.客户支出可以分为客户经常性支出和非经常性支出
B.客户的住房按揭贷款偿还属于经常性支出
C.对于特定的客户而言，日常收入与支出的比率在短期内具有一定稳定性
D.客户的经常性支出都是相对确定性较大的日常支出项目，这类支出通常各期都会发生，变动性较大


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31、单项选择题  对债券形态的描述符合我国规定的是（）。

A.实物国债（无记名国债）：是一种具有标准格式的纸制印刷债券。此类债券不记名、不挂失，不可上市流通
B.凭证式国债可提前兑付，但不能上市流通，从购买之日起计息。这类债券是一种储蓄债券，发行对象主要是个人投资者
C.凭证式国债没有统一格式的票据
D.记账式国债通过无纸化方式发行和交易，记名，可挂失，投资者可以在购买后随时买入或卖出，其变现更为灵活，但交易价格由市场决定，投资者可能会遇到价格损失


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32、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财师首先为周女士介绍，开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。

A.基金托管人
B.基金受托人
C.基金管理公司
D.证券交易市场


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33、单项选择题  实际上，目前只有（）、欧元、澳元等采用间接标价法，其他各国外汇市场上的外汇牌价均以美元为标准。

A.法郎
B.英镑
C.日元
D.人民币


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34、单项选择题  交易所交易的基金（ETF）与传统开放式基金具有较大的差异，两者的区别不包括（）。

A.ETF的申购是指投资者用指定的一揽子指数成分股实物换取ETF基金份额
B.ETF的管理费一般约为1.0%~1.5%，较传统开放式基金要高
C.ETF管理的方式属于"被动式管理"
D.ETF上市后，交易方式就如股票一样


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35、单项选择题  下列（）不属于资产证券产品的主要特征。

A.属于固定收益产品
B.收益能力偏低
C.风险水平相对较低
D.流动性有所保证


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36、单项选择题  资产证券化的主要参与人不包括（）。

A.发起人
B.受益人
C.受托人
D.服务人


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37、单项选择题  在资产证券化的过程中，参与组合的金融资产在下列几个方面都可以不同，除了（）。

A.期限
B.现金流收益水平
C.是否能产生现金流
D.收益的风险程度


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38、单项选择题  对于货币时间价值的说法正确的是（）。

A.在计算货币的时间价值时需要考虑通货膨胀和风险性等因素
B.资金的循环和周转以及因此实现的货币贬值，需要或多或少的时间，每完成一次循环，货币就减少一定数额
C.资金在不同的时点上，其价值是不同的
D.由于不同时间的资金价值不同，所以，对不同时点上的资金不能进行比较


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39、单项选择题  证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。

A.投资基金运用现代信托关系原则
B.投资者享有股权性收益
C.共同投资，共享收益，共担风险的原则
D.投资基金的资金有专门用途


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40、多项选择题  资金信托，又称为"金钱信托"，是指委托人基于对信托投资公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托投资公司，由信托投资公司按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的管理、运用和处分资金的行为。以下几项中属于资金信托业务的有（）。

A.财产管理信托
B.动产信托
C.股权投资信托
D.权益投资信托
E.债权信托


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41、单项选择题  目前在我国的银行间，最常见的即期外汇交易方式是（）。

A."外汇宝"
B."汇聚宝"
C."汇财宝"
D."汇得赢"


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42、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 下列是钱先生曾经做过的部分投资活动，其中属于间接投资的是（）。

A.从银行贷款开了一家超市
B.与别人合伙经营物流公司
C.买入某公司一定比例的股票，获得了经营权
D.买入某公司一定比例的债券，获得了债权


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43、单项选择题  （）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。

A.投资规划
B.养老规划
C.税收规划
D.消费支出规划


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44、单项选择题  理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，进取型客户的资产组合特点包括（）。

A.成长性资产80%～90%
B.定息资产20%～30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0～20%


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45、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 从股票投资的风险来分析，如果是因为上市公司股东与管理者的委托一代理关系而产生了管理者行为对股东利益造成损害的风险，属于（）。

A.系统性风险
B.经营风险
C.信用风险
D.道德风险


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46、单项选择题  配股是上市公司发行新股的方式之一。关于配股与投资风险下列说法不正确的是（）。

A.公司配股往往是企业经营不善或倒闭的前兆
B.根据我国的有关规定，上市公司每年度都可有20%的配股额度
C.对股民来说，配股有时预示着更大的投资风险
D.在比较成熟的股市，配股是不受股东欢迎的


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47、单项选择题  李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 李女士询问债券的投资起点，理财规划师回答通过竞价交易买入债券的（）张或其整数倍进行申报。

A.1
B.10
C.50
D.100


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48、单项选择题  受经济周期的影响较小，风险水平与预期回报率都比较低的股票是（）。

A.周期型股票
B.防守型股票
C.成长型股票
D.成熟型股票


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49、单项选择题  规定了信托投资公司办理资金信托业务时，不得通过报刊、电视、广播和其他公共媒体进行营销宣传。集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份（含200份），每份合同金额不得低于人民币5万元（含5万元）的法规是（）。

A.《信托法》
B.《信托投资公司资金信托管理暂行办法》
C.《信托投资公司管理办法》
D.《中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知》


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50、单项选择题  道·琼斯股票指数是世界上历史最为悠久的股票指数，是在1884年由道·琼斯公司的创始人采用（）进行计算编制而成的。

A.算术平均法
B.加权平均法
C.几何平均法
D.中位数统计法


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51、单项选择题  ST是英文SpecialTreatment的缩写，意即"特别处理"。该政策自1998年4月22日起实行，针对的对象是出现财务状况或其他状况异常的上市公司。所谓"财务状况异常"是指以下几种情况（）。

A.一家上市公司连续3年亏损或每股净资产低于股票面值
B.最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本
C.注册会计师对最近一个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告
D.最近一个会计年度经审计的股东权益扣除注册会计师、有关部门不予确认的部分，低于注册资本


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52、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 2007年9月1日，吴先生手中持有1000美元，此时美元兑日元的汇率为120。预计美元在3个月内下跌，预测汇率为110左右。吴先生采取了外汇宝投资，即期买入日元，3个月后再抛出。若12月1日美元兑日元汇率为110，如果吴先生当初采用外汇期权投资，即买入美元看跌日元看涨期权，协定价为118元，期权费为美元的1%。其他条件不变，则吴先生到期时获取的收益为（）元。

A.7065.21
B.7272.73
C.6673.35
D.6527.36


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53、单项选择题  股票是一种有价证券，是股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发行的，代表持有人（即股东）对公司的（），并根据所持有的股份数依法享有权益和承担义务的可转让的书面凭证。

A.债权
B.所有权
C.收益权
D.处分权


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54、单项选择题  在信托关系建立的各种情况中，由司法机关依照权利指定信托关系人建立的信托种类是（）。

A.民事信托
B.法定信托
C.法人信托
D.自由信托


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55、判断题  欧洲债券是指欧洲国家在其本国境内发行的，以欧洲货币单位为面值的债券。（）


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56、单项选择题  投资者参与上网定价发行时进行新股申购的规则和方法，认识不正确的是（）。

A.深市新股申购代码为730×××，沪市则与上市股票代码相联系，为0×××
B.申购价格为发行公告中的发行价格，高于或低于该价格的申购均无效
C.每一个证券账户申购量最少为1000股
D.每个证券账户只能申购1次，一一经申报不能撤单


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57、单项选择题  关于资产证券化产品的风险分析不包括（）。

A.利率风险
B.违约风险
C.经营风险
D.流动性不足风险


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58、单项选择题  根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，理财计划分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划两大类，每种理财计划根据收益与风险的不同又分为两类，共计四类，它们分别是：固定收益理财计划、最低收益理财计划、保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。一般来说，下列四种产品中风险最高的是（）。

A.固定收益理财计划
B.最低收益理财计划
C.保本浮动收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划


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59、单项选择题  （）主要是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例，即确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产混合。

A.战略资产配置
B.战术资产配置
C.长期资产配置
D.短期资产配置


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60、单项选择题  关于可转换公司债券，下列说法不正确的是（）。

A.具有债券和期权的双重属性
B.对投资者而言是保证本金的股票
C.可转换公司债券的固定利息比普通公司债券高
D.结合了股票长期增长潜力和债券所具有的安全和收益固定的优势


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61、单项选择题  分析客户的投资组合信息时，金融资产投资项目不包括（）。

A.期货
B.黄金
C.保险金
D.房地产


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62、单项选择题  历史上，我国国债有实物债券、凭证式债券和记账式债券三种形态，但是目前已经停发的是（）。

A.凭证式债券
B.凭证式债券和记账式债券
C.实物债券
D.记账式债券


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63、单项选择题  即期外汇交易方式下，关于实盘外汇交易的投资起点和费用，下列说法中不正确的是（）。

A.一般不收取任何交易手续费
B.每笔外汇买卖的起点金额为100美元或其他等值外币
C.在实盘外汇交易中的费用表现在买入价和卖出价的差价上
D.以上说法都对


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64、单项选择题  某些情形下股票上市首日不实行价格涨跌幅限制，下列（）不属于这些情形。

A.首次公开发行股票上市
B.非流通股开始上市交易
C.增发股票上市的
D.暂停上市后恢复上市的


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65、单项选择题  从风险与收益的关系来看，证券投资风险可以分为系统性风险和非系统性风险，下列（）不属于系统性风险。

A.政策风险
B.利率风险
C.购买力风险
D.信用风险


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66、单项选择题  若A产品的名义收益率为5%，协议规定的利率空间为0~4%，B产品的名义利率为6%，协议规定的利率空间为0~3%，其他条件相同。假设一年中有240天中挂钩利率在0~3%之间，60天的利率在3%~4%之间，其他时间利率则高于4%，则A产品的实际收益率为（）。

A.4.17%
B.4%
C.6%
D.5%


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67、单项选择题  某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是（）。

A.投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
B.投资规划更强调创造收益，而投资更强调实现目标
C.投资规划技术性强，投资程序性强
D.投资与投资规划其实没有区别


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68、单项选择题  尊重市场也是正确的投资观念之一，对于此观念的理解下列说法不正确的是（）。

A.股票市场好比选美赛事
B.市场永远是对的
C.须重视大家对市场的看法
D.应努力追求超越市场


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69、多项选择题  一般而言，债券代表拥有对未来发生的一系列具有确定数额收入流的要求权，它反映的是债权债务关系。金融债券与银行存款比较，它的特征在于（）。

A.优先性
B.流动性
C.集中性
D.高利性
E.专用性


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70、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以下属于按受托人从事的信托业务是否为商业行为划分的是（）。

A.民事信托和商事信托
B.资金信托和财产信托
C.自由信托和法定信托
D.个人信托和法人信托


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71、单项选择题  我国封闭式基金不允许以（）价格发行。

A.溢价发行
B.折价发行
C.平价发行
D.面值发行


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72、单项选择题  根据新出台的交易规则，关于证券的交易时间与竞价方式的说法错误的是（）。

A.交易日为每周一至周五。每个交易日9：15至9：25为开盘集合竞价时间，9：30至11：30、13：00至14：57为连续竞价时间
B.在集合竞价期间内，交易所的自动撮合系统只储存而不撮合，当申报竞价时间一结束，撮合系统将根据集合竞价原则，产生该股票的当日开盘价
C.撮合系统将按"价格优先，时间优先"的原则进行自动撮合
D.交易时间内因故停市，交易时间可作顺延


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73、单项选择题  赵女士为确定其投资的收益情况，如果初始投入100元，一年后获得确定性收入110元，则该投资的收益率为（）。

A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%


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74、单项选择题  在合格投资者基础上，单个信托计划中，自然人合格投资者的人数不能超过（）人。

A.50
B.100
C.150
D.200


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75、单项选择题  利率的变化有可能使债券的投资者面临两种风险：价格风险和再投资风险。以下关于利率风险的描述不正确的是（）。

A.债券的价格与利率变化是呈反向变动的。当利率上升（下降）时，债券的价格便会下跌（上涨）
B.价格风险和再投资风险对于债券价格的影响是相同的
C.当利率下降的时候，债券的价格会上升，投资者的资本利得收入会增加，但是利息的再投资收益会下降
D.当利率上升时，债券的价格会下降，投资者的资本利得收入下降，但是利息的再投资收益会上升


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76、单项选择题  某投资者以每股8元的价格买入某股票，持有一段时期后以7元的价格割肉，期间经历了每股分红0.2元，则其持有期收益率为（）。

A.10%
B.15%
C.-10%
D.-15%


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77、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 我国上海证券交易所和深圳证券交易所交易的股票最低委托数量为（）。

A.50股
B.100股
C.半手
D.2手


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78、单项选择题  我们分析货币的时间价值时，一般以（）为基础，而不考虑通货膨胀和风险因素。

A.社会平均的资金利润率
B.银行间同业拆借利率
C.银行存款利率
D.银行贷款利率


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79、单项选择题  下列关于银行理财产品的特点说法错误的是（）。

A.收益率通常高于银行存款
B.安全性较高
C.流动性较强
D.面临利率风险和汇率风险


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80、单项选择题  按注册、发行地的不同，对股票的分类不包括（）。

A.A股
B.B股
C.C股
D.H股


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81、多项选择题  债券是投资者和发行者之间债权债务关系的法律凭证和契约。债券的基本要素包括（）。

A.票面价值
B.债券价格
C.发行期限
D.偿还期限
E.票面利率


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82、单项选择题  直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但两者有着实质性的区别，主要体现在投资者（）。

A.投资成本的高低
B.是否参与投资项目的经营管理
C.投资风险的大小不同
D.投资的回报率不同


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83、单项选择题  有行为能力的自然人或法人可以订立契约信托，三方关系人按照自己的意愿自由协商设立的信托是（）。

A.法定信托
B.民事信托
C.实物信托
D.自由信托


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84、单项选择题  有关净价交易的说法不正确的是（）。

A.净价交易是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易，其中应计利息是指从上次付息日到购买日债券孳生的利息
B.在净价交易制度下，交易系统直接实行净价报价，同时显示债券成交价格和应计利息额，并以两项之和为债券买卖价格
C.结算系统直接实行净价结算，以债券成交价格与应计利息额之和为债券结算交割价格
D.银行间债券市场已于2001年7月开始实行净价交易，沪深交易所市场也于2002年开始实行净价交易


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85、单项选择题  某投资者7月1日购买了50000股某上市公司股票，买入价格为6.50元／股，12月31日将股票全部卖出，价格为7.10元／股，半年每股分红0.2元，则投资者投资该股票的年收益率为（）。

A.12.31%
B.19.31%
C.24.62%
D.26.14%


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86、单项选择题  从共同基金的运行框架可以发现共同基金设计的当事人不包括（）。

A.投资人
B.受托人
C.管理人
D.托管人


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87、单项选择题  投资者进行分散投资后，可以消除的风险是（）。

A.财务风险
B.市场风险
C.利率风险
D.购买力风险


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88、单项选择题  中央政府债券在我国又称为国债，按债券形态分类是对我国国债的特定分类方法，下列不属于的是（）。

A.实物债券
B.柜台式债券
C.凭证式债券
D.记账式债券


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89、单项选择题  汇率是不同货币之间价格的对比，而不同货币价格本身包含了有关的各种经济现实的影响，其中影响汇率变动的最直接的因素有（）。

A.利率水平
B.通货膨胀因素
C.国际收支状况
D.财政与货币政策


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90、单项选择题  被交易所实施停牌的股票，直至披露义务的当事人做出公告的当日（）复牌。

A.9：00
B.9：30
C.10：00
D.10：30


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91、单项选择题  从共同基金的特点来看，具有一定的投资优势，对其进行优势分析可以看出没有（）特点。

A.规模经济效应降低成本
B.有效降低系统性风险
C.高流动性
D.专家理财


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92、单项选择题  某只股票的发行价格是10元，投资者乙以10.5元购买，每股税后利润是0.5，则该只股票的市盈率是（）。

A.20
B.21
C.5%
D.4.76%


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93、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 封闭式基金也是一种较好的理财工具，理财规划师为其介绍了关于封闭式基金和开放式基金的异同点，说法正确的是（）。

A.封闭式基金一般有固定的存续期限
B.开放式基金一般有固定的存续期限
C.封闭式基金投资人少
D.开放式基金投资人多


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94、单项选择题  投资的资金来源很丰富，但其中不应当包括（）。

A.每月收入减去支出后的节余
B.备用现金
C.以保证金的方式进行交易
D.债券利息收入


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95、单项选择题  关于现金股利与股票股利对上市公司财务影响的区别方面说法正确的是（）。

A.发放股票股利有利于调节资产结构
B.发放现金股利有利于公司的长期发展
C.股票股利将影响所有者权益总额
D.现金股利不会引起股本结构的变化


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96、多项选择题  理财规划师在为客户提供理财规划建议时，需要对各种基本规划工具的特征了然于心，才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有（）。

A.流动性强
B.专业化管理
C.投资风险分散化
D.收益波动性大
E.对抗通货膨胀


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97、单项选择题  下列（）不属于直接投资的形式。

A.投资者开办独资企业
B.通过投资股权取得企业的经营权
C.与某企业合作开办新的合资企业
D.直接购买公司债券


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98、单项选择题  理财规划师需要特别注意客户各类投资资产的价值是指（）。

A.市场价值
B.历史价值
C.依照资产的现行市价和资产现在的状态得到的资产的当前价值
D.重置价值


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99、单项选择题  在计算货币的时间价值时，计算现在拥有一定数额的资金，在未来某个时点将是多少数额，这是计算（）。

A.终值问题
B.复利问题
C.现值问题
D.年金问题


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100、单项选择题  下列不属于我国黄金投资方式的是（）。

A.Comex期金
B.实物黄金
C.纸黄金
D.账户黄金


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101、多项选择题  委托人是信托的创设者，他应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。以下属于委托人的权利的是（）。

A.在某种特定的情况下可以变更受益人
B.对信托财产的强制执行有提出置疑的权利
C.可以要求受托人调整信托财产的管理办法
D.有权准予受托人辞任
E.可以抄录与信托财产有关的信托账目


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102、单项选择题  在总结经验教训的基础上，中国证监会规定目前国内新股的发行方式主要采用（）。

A.无限量发售认购证方式
B.限量发售认购证方式
C.上网定价与全额预缴
D.上网竞价


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103、单项选择题  PT制度规定，对连续三年亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，特别转让与正常股票交易主要有四点区别，其中不包括（）。

A.交易时间不同
B.涨跌幅限制不同
C.交易性质不同
D.交易场所不同


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104、单项选择题  信托型私募股权基金具有相当突出的独特优势，其中不包括（）。

A.专业化管理
B.高额的收益率
C.高度的资金安全性
D.免予双重征税


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105、单项选择题  （）是指一种跟踪"标的指数"变化，且既可以在交易所上市交易，又可以通过一级市场用一揽子证券进行创设和置换的基金品种。

A.ETF
B.LOF
C.FOF
D.保本基金


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106、多项选择题  债券是一种要求借款人按预先规定的时间和方式向投资者支付利息和偿还本金的债务合同。债券作为一种有价证券，一般有以下特征（）。

A.收益性
B.安全性
C.流动性
D.非返还性
E.无偿性


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107、单项选择题  美国是指数基金最发达的西方国家，（）是1976年在美国创造出的第一只指数基金。

A.先锋500指数基金
B.道·琼斯88指数基金
C.标普300指数基金
D.美国行业指数基金


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108、单项选择题  以下属于新型信托业务的是（）。

A.资金信托
B.财产信托
C.房地产投资信托基金
D.资产证券化信托产品


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109、单项选择题  按外汇交易中支付方式的不同，可以将汇率划分为不同的种类，其中汇率最高的是（）。

A.浮动汇率
B.票汇汇率
C.即期汇率
D.电汇汇率


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110、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生在投资基金时，在理财规划师王先生的指点下，认识到（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A.基金规模
B.基金收益率
C.基金资产净值
D.基金赎回率


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111、多项选择题  我国对投资者从基金分配中获得的（）收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。

A.国债利息
B.储蓄存款利息
C.买卖股票价差
D.股票股息
E.基金的价差


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112、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 为了让吴先生更好地了解外汇投资，理财规划师为其详细介绍了外汇交易的特点，其中表述不正确的是（）。

A.外汇交易市场不设计集中的交易所
B.外汇市场可以24小时交易
C.外汇市场成交量较小
D.外汇市场不易被操纵


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113、单项选择题  浮动利率债券的票面利率通常按基准利率加利差的方式定期调整。基准利率的选择非常丰富，常用作基准利率的包括（）。

A.中国银行间同业拆借利率（Chibor）
B.特定期限的回购利率（如7天、14天、30天回购利率）
C.银行定期贷款利率
D.定期存款利率


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114、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 某日小孙买入股票的上市公司被证券交易所实行特别处理，在此期间，该股票交易应遵循的规则不包括（）。

A.报价日涨跌幅限制为15%
B.报价日涨跌幅限制为5%
C.股票名称改为原股票名前加"ST"
D.上市公司中期报告必须审计


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115、单项选择题  （）就是不动产所有权人为受益人的利益或特定目的，将所有权移转给受托人，使用信托合同来管理运用不动产的一种法律关系。

A.证券投资集合资金信托计划
B.不动产投资集合资金信托计划
C.不动产信托
D.财产信托


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116、多项选择题  外汇汇率，又称外汇汇价，是将一个国家的货币折算成另一个国家的货币时使用的比率，即以一种货币表示的另一种货币的价格。从银行买卖外汇的角度，汇价可划分为（）。

A.中间价
B.买入价
C.卖出价
D.即期汇率
E.远期汇率


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117、单项选择题  基金管理人是管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的专业机构。（）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。

A.组合投资和分散风险
B.各类证券信息的收集、分析和追踪
C.各种证券组合方案的研究、模拟和调整
D.计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施


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118、单项选择题  某些债券赋予发行者提前偿还的选择权。可赎回债券的发行者有权在债券到期前"提前偿还"全部或部分债券。从投资者的角度看，对提前偿还条款的不利之处认识错误的有（）。

A.可赎回债券的未来现金流是不确定的
B.率下降时发行者要提前赎回债券，投资者则面临再投资风险
C.减少了债券的资本利得的潜力
D.当利率下降时，债券的价格也将下降


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119、单项选择题  某银行的外汇理财产品的名义收益率为5%，要求的条件是在投资期内3个月的美元LIBOR利率落在0~5%区间内，假如这一年实际的利率只有一半落在该区间内，则该外汇理财产品的实际收益率为（）。

A.0
B.2%
C.2.5%
D.5%


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120、单项选择题  我国证券市场法规要求，上市公司如果连续3年不分红，则不能进行配股。在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为（）。

A.股票股息
B.财产股息
C.负债股息
D.建业股息


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121、单项选择题  货币市场基金作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。

A.本金安全性极好
B.对抗通货膨胀普遍还好
C.当期收入固定、平稳、接近通货膨胀率
D.增值潜力一般没有


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122、单项选择题  理财规划师应当协助客户树立正确的投资观念，下列不属于正确的投资观念的是（）。

A.收益和风险均衡的观念
B.长期的观念
C.投机的观念
D.成本的观念


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123、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师告诉小孙，只要在沪深两市买入A股，就会成为普通股的股东，关于普通股的特点理财规划师下列表述不正确的是（）。

A.普通股的股利须在公司支付了债息和优先股的股息之后才能分得
B.当公司亏损时，普通股东是主要受损者
C.增发新普通股时，原股东不得出售、转让其优先认股权
D.普通股东拥有发言权和表决权


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124、单项选择题  据统计，在金融衍生产品的持仓量中，按产品形态分类，持仓量由大到小排列为（）。

A.远期、掉期、期货、期权
B.期货、期权、掉期、远期
C.掉期、远期、期货、期权
D.期权、期货、远期、掉期


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125、单项选择题  汇率不仅是外汇市场最为重要的市场交易指标，而且会对实体经济，尤其是各国的实体经济具有重大的作用，其中汇率对物价的影响（）。

A.本币的贬值一般会引起国内物价的上涨；相反，当本币升值时，国内物价将下跌
B.本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；相反，当本币升值时，国内物价将上涨
C.本币的升值一般会引起国内物价的上涨；相反，当本币贬值时，国内物价将下跌
D.本币的升值与否对物价没有影响


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126、单项选择题  股票价格由其内在价值决定，并且受到供求关系的影响。估计股票内在价值的常用方法不包括（）。

A.股利贴现法
B.加权平均法
C.相对估价法
D.市盈率方法


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127、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 为确定基金净值，需测算基金资产总值。在计算基金资产总值时，基金拥有的已上市债券，以计算日的（）为准。

A.开盘价
B.收盘价
C.最高价
D.最低价


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128、单项选择题  银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果某客户手中持有1000美元，想买入日元，则买入的日元金额为（），如果另一客户手中持有200000日元，想买入美元，则买入的美元金额为（）。

A.104880日元，1913.88美元
B.104500日元，1913.88美元
C.104500日元，1906.94美元
D.104880日元，1906.94美元


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129、单项选择题  有固定的组织场所、交易制度和交易时间的股票交易市场称之为（）。

A.初级市场
B.流通市场
C.有形市场
D.场外市场


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130、单项选择题  某股票的预期收益率为11%，大盘指数预期收益为18%，而当期国库券收益约为4%，则该股票的β值为（）。

A.1
B.2
C.1.5
D.0.5


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131、多项选择题  理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。

A.升水风险
B.贴水风险
C.商业性风险
D.金融性风险
E.财务风险


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132、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果打算购买南方稳健成长基金，下列说法不正确的是（）。

A.可以在银行开设一个基金账户，然后进行基金申购
B.可以同时在两个地方开设基金账户，进行这只基金的买卖
C.不可以在两个或两个以上的网点开户申购同一只基金
D.A和C答案正确


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133、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生打算用这10万元的闲置资金来购买开放式基金，则他最少需要投资（）。

A.1000元
B.10000元
C.100元
D.没有限制


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134、单项选择题  国内的实物黄金种类不包括（）。

A.金条
B.金币
C.黄金宝
D.金饰品


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135、单项选择题  计算未来时点上一定数额的资金相当于现在多少数额的资金，这是计算（）。

A.终值问题
B.复利问题
C.现值问题
D.年金问题


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136、单项选择题  私募股权投资基金（）。

A.不能用来投资成熟企业的上市股权
B.一般不能用来投资于创业期的企业
C.也可专门投资于成长阶段未上市企业的股权
D.其组织形式多以公司型为主


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137、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 刘女士对风险十分的厌恶，而且短期内需要资金的可能性较大，在推荐基金产品时，应优先考虑（）。

A.股票型基金
B.货币型基金
C.债券型基金
D.偏股型基金


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138、单项选择题  在世界范围内，私募股权基金的设立可以采取三种形式，不包括下列选项中的（）。

A.有限合伙型
B.委托协议型
C.信托型
D.公司型


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139、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 钱先生上年的每月税后收入30000元人民币，年终奖150000元人民币，钱先生家庭每月日常消费支出10000元人民币，另外每年旅游、健身以及孝敬父母的支出固定为80000元左右，则钱先生家庭上年的结余比例为（）。

A.0.39
B.0.45
C.0.52
D.0.61


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140、单项选择题  外汇期权的交易对象就是一项将来可以买卖货币的权利。目前国内商业银行只有中国银行和（）可以开展外汇期权业务。

A.中国农业银行
B.中国工商银行
C.中国建设银行
D.中国进出口银行


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141、单项选择题  地方政府债券的发行主体是地方政府及地方政府所属的机构。下列（）属于地方政府债券的一种。

A.一般责任债券
B.浮动收益债券
C.实物债券
D.可转换债券


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142、单项选择题  为确定投资收益率，面对相同条件下所做出的不同选择，中收益率的差反映了（）。

A.无风险收益的补偿
B.货币时间价值的补偿
C.对投资者承担风险的补偿
D.以上都是错的


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143、单项选择题  关于外汇的直接标价法描述不正确的是（）。

A.直接标价法，是指用一定单位的外国货币作为标准（如1个单位、100个单位或1000个单位的外国货币），折算成一定数量的本国货币表示的汇率
B.世界上绝大多数国家，包括中国在内，都采用直接标价法来表示汇率
C.本国货币越值钱，单位外币所能换到的本国货币就越少，汇率值就越大
D.在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成反比例关系：本币升值，汇率下降；本币贬值，汇率上升


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144、单项选择题  赵女士为了自己退休后的生活进行投资规划，她可以每年年末投资1000元，假定预期每年的投资收益率为10%，如果赵小姐连续投资10年，就可以获得（）元。

A.15937
B.16937
C.15837
D.16837


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145、单项选择题  银行理财产品的特点是（）。①收益率通常高于银行存款；②安全性较高；③流动性较强；④面临利率风险和汇率风险。

A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④


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146、单项选择题  基金根据信托原理而产生，但却不具有信托的风险隔离这一优越的功能，其原因在于（）。

A.没有发生所有权的转移
B.基金是可撤销的
C.基金属于自益信托
D.基金的流动性强


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147、单项选择题  按照国际汇率制度来划分，汇率可分成固定汇率和浮动汇率。由于各国情况的不同，浮动汇率制度又可进一步分为自由浮动、管理浮动、联合浮动、钉住浮动等。我国目前采用的汇率体制是（）。

A.固定汇率
B.钉住浮动汇率
C.有管理的浮动汇率
D.联合浮动汇率


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148、单项选择题  无论是在金本位制度、还是纸币流通制度下决定汇率的基础都是货币实际价值的对比，（）不依外汇市场供求波动而波动，不是市场实际外汇买卖的汇率而应是买卖外汇的基础。

A.名义汇率
B.实际汇率
C.浮动汇率
D.官方汇率


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149、单项选择题  下列（）不属于我国主要的股票价格指数。

A.上证180指数
B.深证B股指数
C.沪深300指数
D.《金融时报》股票价格指数


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150、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。

王先生预计某股票一年后的价格及其概率分布如下：
如果该股票目前的市场价格为16元，无分红，则其预期收益率为（）。

A.6%
B.6.38%
C.9%
D.9.38%


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151、单项选择题  （）是发行人与持有者之间的一种契约，持有人在约定的时间有权以约定的价格购买或卖出标的资产。

A.股票
B.期权
C.权证
D.可转债


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152、单项选择题  在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为不同的种类。目前，深沪证券交易所规定的为（）。

A.当日交割
B.普通日交割
C.约定日交割
D.三种都可以


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153、单项选择题  资金信托、银行存款、企业债券是三种不同的金融产品。以下对三者特点描述不正确的是（）。

A.银行业务的特点是：客户在银行存款，银行付给客户固定的存款利息，银行发放贷款所取得的收入归银行所有，造成的损失由银行承担
B.资金信托业务的特点是：委托人基于对信托机构的信任，将资金委托给信托机构管理，由信托机构以自己的名义，按照信托合同的约定，为受益人的利益管理、运用、处分信托资金
C.在资金信托业务中，信托机构不能保证信托本金不受损失，但可以保证最低收益
D.资金信托与企业债券的相同之处是委托人与债券购买人一样自担风险；不同之处是债券有固定回报，而资金信托收益率并不确定


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154、单项选择题  某基金投资者不清楚开放式基金的收益分配原则，关于此理财规划师做了详细介绍，其中不正确的是（）。

A.收益以现金形式分配，即投资人只能享受现金红利
B.在符合有关分红条件的前提下，收益分配每年至少一次
C.成立不满3个月，收益不分配
D.收益分配后每基金单位净值不能低于面值


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155、判断题  影响股票投资价值的外部因素包括：宏观因素、行业因素、市场因素和不可抗力。（）


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156、判断题  无记名国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。（）


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157、单项选择题  某公司发行期限为5年的债券，票面利率为6%，每年付息一次，面额为100元，市场同类债券的利率为5%，则此债券的价格应为（）元。

A.97.65
B.100
C.104.33
D.105.44


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158、单项选择题  投资的期限（Horizon）对于投资规划是一项重要的约束。有关投资期限的说法不正确的是（）。

A.一个正常的资本市场应该是短期波动，长期创造收益的市场
B.资本市场应该只有长期风险，而不应有短期风险
C.如果投资期限较长，应以固定收益投资为主
D.如果投资期限较长，应降低股票投资比例，获取良好的预期收益


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159、单项选择题  在金融衍生品中，（）是一种标准化合约，对合约到期日及其买卖的资产的种类、数量、质量作出了统一的规定。

A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约


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160、单项选择题  将过手证券、资产支持债券和转付债券进行比较，说法不正确的是（）。

A.从信用级别来看，资产支持债券的级别最高
B.过手证券和转付债券的投资者要承担因被证券化金融资产提前偿付而产生的再投资风险
C.过手证券和资产支持债券的流动性要求较低
D.只有过手证券的资产需要从银行转移给证券投资人


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161、单项选择题  某日，美元兑日元的即期汇率是110。小张持有美元100元，预计美元在3个月之内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为104左右。若小张买入美元看跌日元看涨期权，协定价为109，期权费为美元的1%。3个月后到期时，如果美元兑日元的汇率为104，则小张的外汇期权盈利为（）美元。

A.5.77
B.100
C.204
D.480.77


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162、多项选择题  投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也有差别，其中房产抵押资产支持证券的主要风险有（）。

A.利率风险
B.提前还款风险
C.违约风险
D.法律风险
E.其他风险


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163、判断题  股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本，只能通过证券市场将股票转让和出售。（）


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164、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生通过参与证券市场交易而拥有证券，这就意味着他享有对财产的（）的权利。

A.所有、使用、收益和处分
B.占有、流通、收益和处分
C.占有、使用、收益和处分
D.占有、使用、流通和处分


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165、单项选择题  目前国内的个人外汇期权产品为（），即只有产品期满才可执行，如果汇率出现对客户有利的价格，但是产品还未到期，则不能选择执行期权。

A.欧式期权
B.美式期权
C.百慕大期权
D.以上三种都有


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166、单项选择题  随着《中华人民共和国信托法》及随后一系列信托法规的颁布，信托法律环境日渐完善，该法律的颁布时间为（）。

A.1999年
B.2000年
C.2001年
D.2002年


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167、单项选择题  一般对于证券市场上的交易量，各个国家都有一定的规定。在我国，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为（）。

A.巨额赎回
B.一般赎回
C.10%赎回
D.暂停赎回


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168、单项选择题  （）是资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金。通过国际基金的跨国投资，可以为本国资本带来更多的投资机会以及在更大范围内分散投资风险，其投资成本和费用一般较高。

A.离岸基金
B.国家基金
C.国际基金
D.国内基金


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169、单项选择题  我国的证券投资者在委托买卖证券时应支付各种费用和税收，下列（）不属于这些费用按收取机构的分类。

A.券商费用
B.交易场所费用
C.咨询信息费用
D.国家税收


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170、单项选择题  从广义的角度来讲，目前世界上资产管理业务不包括的是（）。

A.基金管理
B.养老金管理
C.保险资产管理
D.证券经纪管理


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171、单项选择题  债券投资者面临的最主要的风险是（）。

A.利率风险
B.市场风险
C.提前偿还风险
D.流动性风险


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172、单项选择题  基金清算费用从（）中支付。

A.基金资产
B.托管费用
C.管理费用
D.发起人资产


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173、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假设张先生5月17日并没有购买基金，而是投资了债券和股票，如果在抛出日股票和债券的涨幅一样，那么（）。

A.债券的收益率高于股票
B.股票的收益率高于债券
C.债券的收益率与股票相等
D.以上都不对


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174、单项选择题  按（）可将债券分为信用债券、抵押债券和担保债券。

A.债券发行时有无抵押担保条款分类
B.按发行对象分类
C.按计息方式分类
D.按债券利率浮动与否分类


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175、单项选择题  董女士购入了一种股票，但现在该公司由于业绩欠佳，派息减少，股价下跌，此时董女士面临的风险就是（）。

A.购买力风险
B.系统风险
C.利率风险
D.财务风险


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176、单项选择题  一般来说，以下国债中不能上市流通的是（）。

A.实物国债（无记名国债）
B.凭证式国债
C.记账式国债
D.零息债券


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177、单项选择题  中国银行期权宝交易起点金额为（）美元，两得宝交易起点金额为（）美元。

A.1万.3万
B.1万，5万
C.2万，3万
D.2万，5万


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178、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生购买的该只基金为货币市场基金，而货币基金的收益受市场利率的影响，具体表现为（）。

A.市场利率下调，收益下降；市场利率上调，收益上升
B.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益下降
C.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益上升
D.市场利率上升，收益下降；市场利率上调，收益上升


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179、单项选择题  证券投资集合资金信托计划的主要特点不包括（）。

A.针对性强
B.稳健运作
C.隐蔽性高
D.投资能力强


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180、多项选择题  普通股是股份公司发行的，对公司的经营成果和剩余财产享有权利的一种所有权凭证，普通股股东的义务是（）。

A.遵守公司章程
B.依其所认购的股份和入股方式缴纳股金
C.除法律、法规规定的情形外不得退股
D.法律、行政法规及公司章程应当承担的其他义务
E.承担无限连带责任


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181、单项选择题  证券交易所对某上市公司的股票进行停牌，可能出于的原因不包括（）。

A.上市公司有重要信息公布
B.证券上市期届满
C.股票交易出现异常波动
D.技术性停牌


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182、单项选择题  某公司发行面值100元的债券若干，票面利率8%，到期一次还本付息，10年期，若发行价格为95元，则到期收益率为（）。

A.8%
B.8.56%
C.9.56%
D.10%


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183、单项选择题  许多债券都附有一些选择权条款，赋予发行者或投资者某种选择权。常见的债券嵌入选择权有（）。

A.赎回条款
B.回售条款
C.可转换债券
D.抵押、担保条款


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184、单项选择题  投资基金的品种繁多，但根据国务院2004年6月1日颁布的《中华人民共和国证券投资基金法》规定，我国的证券投资基金不设立（）。

A.契约型基金
B.公司型基金
C.上市交易型基金
D.封闭式基金


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185、多项选择题  普通股票股东享有的权利主要是（）。

A.公司经营决策的参与权
B.公司盈余分权
C.剩余资产分配权
D.优先认股权


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186、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师告诉小孙，寻找风险和收益的平衡是股票投资的重要问题，从股票本身来说，下列除了（）都是按照风险和收益标准对股票的分类。

A.成长股
B.蓝筹股
C.绩优股
D.垃圾股


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187、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生5月17日通过电话委托买了一只开放式基金，委托金额为10000元，该只基金的申购费用为1.5%，赎回费率为0.5%。5月16日该只基金的净值为1.5430，5月17日的该只基金的净值为1.6860。则张先生能申请到的基金份额为（）份。

A.10000
B.10000/1.5430
C.10000/1.6860
D.9850/1.6860


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188、单项选择题  进入信托的财产不会受到委托人所受风险的波及，避免债权人对信托财产的追索，保护信托财产不受侵犯，从而实现风险隔离。但是以下（）却不会对财产起到风险隔离作用。

A.可撤销信托
B.遗嘱信托
C.子女教育信托
D.自益信托


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189、多项选择题  远期外汇买卖是一种预约性交易，是由于外汇购买者对外汇资金需要的时间不同，以及为了避免外汇风险而引进的，远期汇率是以即期汇率为基础的。远期汇率与即期汇率的差额可以用（）表示。

A.升水
B.贴水
C.平价
D.利息
E.以上答案都对


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190、单项选择题  根据我国《证券投资基金法》的规定，"复核、审查基金资产净值和单位基金资产净值"的职责应该由（）承担。

A.基金管理人
B.基金注册登记人
C.基金托管人
D.基金代销人


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191、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙持有的股票即将派发股利，小孙还不清楚现金股利和股票股利实质的区别在哪里，对此理财规划师作出了解释，其中不合理的是（）。

A.现金股利侧重于反映近期利益
B.股票股利是留存利润的资本化
C.现金股利是真正的股利
D.二者并无本质区别


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192、单项选择题  基金公司的QDⅡ产品（）。

A.可投资货币市场工具、公募基金、权证、期权等金融产品和金融衍生产品
B.起点较高，不适合普通投资者
C.可以购买不动产
D.不能购买贵重金属但可以购买贵重金属的凭证


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193、单项选择题  对于资产支持证券的投资要点下列说法中不正确的是（）。

A.需详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级
B.定性权衡投资中的风险水平
C.多关注投资者踊跃认购的品种
D.该类产品投资操作适宜快进快出


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194、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 与开放式基金的交易价格的决定因素不同的是，封闭式基金的交易价格在很大程度上受到（）的影响。

A.基金总资产值
B.基金单位净资产值
C.市场供求关系
D.其他金融资产价格


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195、单项选择题  基金托管人内部控制的目标不包括（）。

A.保证基金保值增值
B.保证托管资产的安全完整
C.维护持有人的权益
D.保障基金托管业务安全、有效、稳健运行


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196、单项选择题  按照投资投入行为的直接程度，投资可分为直接投资和间接投资。（）是指投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种有价证券，以期获取一定收益的投资。

A.金融投资
B.直接投资
C.间接投资
D.风险投资


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197、单项选择题  在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化关系是（）。

A.本币升值，汇率上升
B.本币贬值，汇率上升
C.本币贬值，汇率下降
D.两者呈正比例关系


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198、单项选择题  信托具有多种功能，除了通常所说的可以作为有效的投融资工具外，某些特定的安排可以具有特定的作用，能够抵制通货膨胀的是（）。

A.个人信托
B.个人、法人混合信托
C.贷款信托
D.房地产信托基金


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199、单项选择题  优先股是公司在筹集资金时，给予投资者某些优先权的股票。同普通股相比，优先股的特点不包括（）。

A.约定股息率
B.优先清偿剩余资产
C.无表决权
D.受限制的流通性


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200、单项选择题  认股权证的设计不包括（）。

A.发行人
B.交割方式
C.保证金
D.杠杆比率


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201、单项选择题  对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。

A.投资规划是理财规划的一个组成部分
B.投资不等于理财
C.投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
D.投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标


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202、单项选择题  根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。

A.对冲基金
B.套利基金
C.指数基金
D.国际基金


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203、单项选择题  理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中，需要掌握的信息不包括（）。

A.反应客户当前收入水平的信息
B.客户家庭日常支出与收入比
C.客户家庭的负债具体项目
D.客户结余比率


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204、单项选择题  信托是一种使用广泛的资产管理手段，应用于经济组织的各种经营活动的信托类型是（）。

A.民事信托
B.法定信托
C.商事信托
D.金融信托


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205、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙买入了某公司的股票若干，某日该上市公司计划进行重组，则证券交易所将会对其采取（）措施。

A.挂牌
B.摘牌
C.停牌
D.复牌


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206、单项选择题  所谓（），就是利用同一时刻不同外汇市场上的汇率差异，在汇率低的外汇市场买进外汇，在汇率高的外汇市场卖出外汇，从而赚取汇差收益的交易。

A.对冲交易
B.掉期外汇交易
C.套汇交易
D.远期外汇交易


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207、单项选择题  按投资主体划分为国家股、法人股和社会公众股。下列属于国有股份的是（）。

A.国家股和法人股
B.国有法人股和国家股
C.社会公众股
D.以上都不是


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208、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 刘女士的短期目标是（）。

A.去欧洲旅游
B.买房
C.买车
D.没有短期目标


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209、单项选择题  理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，中立型客户的资产组合特点包括（）。

A.成长性资产30%～50%
B.定息资产50%~60%
C.成长性资产50%～70%
D.定息资产60%～70%


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210、单项选择题  按照股东的权利划分，股票可分为普通股和优先股。对于优先股的特点下列说法正确的是（）。

A.通常预先定明股息收益率
B.优先股股东一般具有选举权和被选举权
C.具有股息领取优先权
D.具有剩余资产分配优先权


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211、单项选择题  关于定期定额投资基金说法中，正确的是（）。

A.定期定额基金是基金的一种
B.定期定额基金中途不可以解约
C.定期定额投资基金不是一种基金，是一种投资方式而已
D.没有正确答案


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212、单项选择题  上海黄金交易所推出的现货延期交易，具备下列几项特点除了（）。

A.T+0
B.双向交易
C.保证金交易
D.对个人投资者开放


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213、单项选择题  投资者王先生计划投资证券投资基金，但发现有很多基金名称不同，对应的投资要求也不同，其中母基金之下设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。

A.指数基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.开放式基金


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214、单项选择题  概括地说，（）是一种以财产为核心，以信任为基础，由他人受托管理的财产管理方式。

A.信托
B.基金
C.私募
D.银行理财


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215、单项选择题  指数型基金是最常用的被动管理基金，该基金品种的主要优点不包括（）。

A.充分反映基金管理人投资能力
B.有效规避非系统性风险
C.交易费用低廉
D.延迟纳税


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216、单项选择题  实盘外汇交易每周一至周五都可进行，交易时间覆盖世界主要外汇市场，其中柜台交易时间为（）。

A.上午8：00至晚上8：00
B.上午8：15至下午4：30
C.上午8：30至下午4：30
D.上午8：30至晚上8：00


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217、单项选择题  按照股东的权利划分，股票可分为普通股和优先股。对于普通股的特点下列说法正确的是（）。

A.持有普通股的股东有权在支付债息前分得股利
B.当公司进行清算时普通股东无权分得公司剩余财产
C.普通股东一般拥有发言权和表决权
D.普通股东一般没有优先认股权


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218、单项选择题  如果刘先生希望获得资本增值，而非定期收益，那么他一定不是（）客户。

A.保守型
B.中立型
C.轻度进取型
D.进取型


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219、单项选择题  实盘外汇交易的方式不包括（）。

A.柜台交易
B.电话交易
C.自助交易
D.场外交易


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220、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 在基金投资相关的各个机构中，按照《基金管理暂行办法》的规定，基金资金保管人由（）机构担任。

A.证券公司
B.基金管理公司
C.信托投资公司
D.商业银行


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221、单项选择题  外币存款中，协定存款由存户和银行双方就存款期限、金额、利率签订协定，起存金额不低于人民币（）的等值外汇，存期不少于（）。

A.200万元，1个月
B.300万元，3个月
C.300万元，1个月
D.200万元，3个月


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222、单项选择题  关于实物黄金投资的特点说法不正确的是（）。

A.适合长期投资
B.适于将信用货币转换为硬通货
C.回购较容易
D.品种丰富、实物交割、便于收藏


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223、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙准备参与申购新股的网上定价发行，新股申购时间为（）。

A.新股上网发行当日的正常交易时间
B.新股上网发行当日的下一工作日
C.新股上网发行当日的开盘集合竞价时间
D.新股上网发行当日的收盘集合竞价时间


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224、多项选择题  证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，纵事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。证券投资基金的当事人主要有（）。

A.基金持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金发起人
E.证券监督管理委员会


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225、多项选择题  外汇交易是交易双方通过电话或者一个电子交易网络而达成的，外汇市场全天24小时开放，外汇交易者可以对无论是白天或者晚上发生的全球经济、社会和政治事件而导致的汇价波动随时作出反应。传统型外汇交易业务包括（）。

A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.掉期外汇交易
D.衍生型外汇交易
E.以上答案都是


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226、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 就其所购买的债券来说，债券上标明的利率，是债券的（）。

A.票面利率
B.市场利率
C.法定利率
D.发行利率


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227、单项选择题  在资产证券化的流程中，一旦发起人发生破产清算，资产池不列入清算范围，从而达到（）的目的，这也是证券化交易的主要特征之一。

A.风险管理
B.破产隔离
C.风险分散
D.清算隔离


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228、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以下属于按信托是否跨国划分的是（）。

A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托


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229、判断题  购买福利彩票不是投资。（）


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230、单项选择题  在行使其投资工具职能时，具有政府财政支持，投资的回报一般有充分保证的信托类型是（）。

A.股权投资信托
B.证券投资信托
C.贷款信托
D.权益投资信托


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231、单项选择题  某看涨期权的买方，期权费为100元，协定价1000元，3个月到期，则其获利空间为（）。

A.100～+∞
B.-100～+∞
C.-100～100
D.-∞～100


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232、单项选择题  股票按投资主体划分不包括（）。

A.国家股
B.法人股
C.社会公众股
D.优先股


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233、单项选择题  中国银行的个人外汇期权产品期权宝（）。

A.银行作为买方
B.客户作为卖方
C.其风险和成本是锁定的
D.没有获得外汇买卖差价的机会


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234、判断题  投资目标的确定就是确定投资的收益率。（）


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235、单项选择题  投资者赵先生面对某种债券投资的选择，该债券面值1000元，票面利率6%，期限10年，每年付息。如果到期收益率为8%，则其发行价格为（）元。

A.1008.96
B.865.80
C.503.46
D.1205.48


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236、单项选择题  （）是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。

A.基金转换
B.基金的非交易过户
C.红利再投资
D.基金申购


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237、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生要投资开放式基金，那么他在（）可以买到基金。

A.银行
B.证券公司
C.基金公司
D.以上都可以


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238、单项选择题  在我国，衡量绩优股的指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续3年显著超过（）的股票是绩优股。

A.12%
B.10%
C.20%
D.18%


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239、单项选择题  一个正常的资本市场应该是短期波动、长期创造收益的市场，即资本市场应该只有短期风险，而不应有长期风险。因此，资本市场是融通长期资金的市场，它又可以进一步分为（）。

A.股票市场和债券市场
B.证券市场和货币市场
C.短期资金市场和长期资金市场
D.中长期信贷市场和证券市场


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240、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙了解到配股也是上市公司发行新股的方式之一，理财规划师为其介绍了一些公司配股知识，其中（）是不正确的。

A.配股不是分红
B.对股民来说，配股意味着可以分散投资风险
C.对于老股东来说，上市公司配股其实提供了追加投资的机会
D.我国上市公司的配股有一定的强制性


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241、单项选择题  根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，下列不属于理财计划分类的是（）。

A.固定收益理财计划
B.最低收益理财计划
C.最高收益理财计划
D.保本浮动收益理财计划


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242、判断题  公司向发行人、国家授权投资机构和法人发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票。（）


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243、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士准备投资一只前端收费的基金，申购金额20000元，申购费率1.5%，当日基金单位净值为0.8元，若该基金公司采用价内法计算，则理财规划师算出周女士可申购（）份该基金。

A.24625
B.24630.54
C.25879
D.24500.65


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244、单项选择题  以企业为主体的融资市场根据其融资凭借的金融机构可以分为两类，其中以银行金融机构为中介进行的融资活动场所即为（）市场。

A.直接融资
B.间接融资
C.资本
D.货币


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245、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为投资基金最重要的还是观察价格走势，而开放式基金价格的主要决定因素是（）。

A.市场供求关系
B.市场存款利率
C.基金单位净值
D.基金单位面值


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246、单项选择题  多外汇交易与股票交易的区别认识不正确的是（）。

A.外汇市场中存在庄家操纵股市、信息不对称、不透明等问题，造成对普通投资人的不利
B.外汇市场一周交易5天，且是24小时交易，而股票只能白天特定时间进行交易
C.外汇市场品种少、便于操作
D.外汇市场成交量大、不易被操纵


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247、单项选择题  （）是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。

A.基金转换
B.基金的非交易过户
C.红利再投资
D.基金申购


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248、单项选择题  资金信托产品作为一种以信托关系为基础的投资产品，与存款、债券、基金、股票等投资产品相比，具有明显优点，但不包括（）。

A.收益率较高。资金信托产品收益率一般高于存款、国债和银行理财产品
B.风险控制措施多样化
C.资金运用方式灵活
D.流动性强


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249、单项选择题  资金信托是指委托人将资金作为信托财产委托给受托人，由受托人根据信托合同的规定对资金进行管理与处置的信托业务。资金信托与银行存款的关系是（）。

A.资金信托是银行的负债，银行贷款是银行的资产
B.资金信托是银行的资产，银行贷款是银行的负债
C.资金信托和银行贷款都是银行的资产
D.资金信托和银行贷款都是银行的所有者权益


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250、单项选择题  某投资者听说了有一种债券为分离交易可转债，但只知道是可转换公司债券的一种而不明白其具体特征，就该问题某理财规划师作出的解释中不正确的是（）。

A.鞍钢股份是我国首家发行分离交易可转债的公司
B.分离交易可转债与普通可转债的本质区别在于债券与期权可分离交易
C.不设重设和赎回条款
D.上市公司改变公告募集资金用途的，分离交易可转债持有人与普通可转债持有人同样被赋予一次回售的权利


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251、单项选择题  证券投资集合资金信托计划的关系人不包括（）。

A.委托人
B.受托人
C.受益人
D.保管人


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252、单项选择题  证券交易的佣金主要由证券公司来收取，收取的比例也由各证券公司自行规定，每个证券公司的佣金可能不一样，同一证券公司的不同营业部的佣金也可能有不一样的情况，但是最高不能超过（）。

A.0.1%
B.0.2%
C.2.5%
D.0.3%


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253、单项选择题  （）是公司利用现金方式从股市购回本公司已发行的部门股票的行为。

A.股份回购
B.定向增发
C.配股
D.新股发行


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254、单项选择题  衡量单只股票或股票投资组合风险大小的数值有（）。

A.可能的收益率与预期收益率的偏离程度
B.收益率（随机变量）的方差
C.预期收益的期望值
D.股票的β值


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255、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 对张先生来说，其购买的可转换债券，可在一定时期内将其转换为（）。

A.其他债券
B.普通股
C.优先股
D.收益债券


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256、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该房屋的产权在设立信托后属于（）。

A.信托公司
B.小李
C.小李母亲
D.小李、小李母亲


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257、单项选择题  某投资者欲赎回手中部分基金，赎回份额为1000份，当日收市后计算的基金单位净值为2.5元，赎回费率为0.5%，若使用价外法计算其最后可得的赎回金额为（）元。

A.2375
B.2487.5
C.2495
D.2500


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258、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以F属于按信托利益是否归属委托人本人划分的是（）。

A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托


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259、单项选择题  如果发生战争或者政治局势动荡，则黄金的价格通常会（）。

A.上升
B.下降
C.不确定
D.根据美元的走势变化


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260、多项选择题  理财规划师在指导客户进行债券投资时，需要了解债券的相关要素对债券投资产生的影响，并针对不同类型债券的不同特点进行归纳总结，向客户提供合理的建议。按投资人的收益划分，债券主要分为（）。

A.固定利率债券
B.浮动利率债券
C.参加公司债券
D.附新股认购权债券
E.政府债券


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261、单项选择题  抵押权型REITs的资产组合对房地产开发公司的贷款和房地产贷款的抵押债权合计应超过（）。

A.50%
B.60%
C.70%
D.75%


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262、多项选择题  信托财产是指受托人承诺信托而取得的财产，以及因管理、运用、处分该财产而取得的财产。信托设立后，信托财产脱离委托人的控制，由具有理财经验的受托人对其进行有效管理，进而较好地实现信托财产的保值增值。下列属于证券投资信托的是（）。

A.货币市场基金
B.成长基金
C.均衡型基金
D.债券优先股基金
E.收益基金


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263、单项选择题  股票虽能代表股东的地位和权利，但由于股票的可流通性，也就只能根据股票的股东权证明作用，通过在股票上署名或股票的持有来认定股东身份，承认其股东权。可见，股票是一种（）。

A.证权证券
B.实物证券
C.有价证券
D.虚拟资产


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264、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 股票交易规则中，交易所的自动撮合系统按一定原则进行，即在一定范围内优先撮合（）。

A.最低买入价和最高卖出价
B.最高买入价和最低卖出价
C.最低买入价和最低卖出价
D.最高买入价和最高卖出价


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265、单项选择题  关于开放式基金和封闭式基金的比较说法错误的是（）。

A.开放式基金是通过银行申购赎回，封闭式基金是在二级市场上进行买卖的
B.开放式基金每日交易日可以赎回，但是t+5到账，而封闭式基金交易日可以随时卖出
C.开放式基金有折价，有时很高，封闭式基金无折价
D.开放式基金的份额数量是随时变化的，而封闭式基金是不变的


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266、单项选择题  沪深300指数是由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本，其中沪市（）只，深市（）只。

A.150，150
B.167，133
C.179，121
D.181，119


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267、判断题  像我国这样的新兴股票市场的股票价格主要由股票的供求关系决定。（）


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268、单项选择题  （）是指委托人将自己的动产、不动产以及版权、知识产权等非货币形式的财产，委托给信托公司按照约定的条件和目的进行管理或者处分的信托业务。

A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.不动产投资集合资金信托计划
D.财产信托


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269、单项选择题  （）公司由于行业前景不好，或者由于经营管理不善，出现困难，甚至亏损，其股价走低，交投不活跃。但是如果此类公司经过成功的资产重组或提高经营管理水平，股价则可能大幅度上升。

A.蓝筹股
B.绩优股
C.垃圾股
D.周期性股票


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270、多项选择题  外汇是以外币表示的用来清偿国际间债权债务关系的支付手段和工具。它包含两个方面：一是一国货币兑换成另一国货币并以此来清偿彼此间债权债务关系的过程；二是贸易双方用来清偿债权债务关系所凭借的手段和工具。外汇包括（）。

A.外国货币
B.外币支付凭证
C.外币有价证券
D.特别提款权及其他外汇资产
E.以上全对


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271、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 2007年9月1日，吴先生手中持有1000美元，此时美元兑日元的汇率为120。预计美元在3个月内下跌，预测汇率为110左右。吴先生采取了外汇宝投资，即期买入日元，3个月后再抛出。若12月1日美元兑日元汇率为110，则吴先生获取的收益为（）美元。

A.83.33
B.90.91
C.85.69
D.87.35


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272、单项选择题  为了对客户家庭预期收入有一个较为准确地掌握，理财规划师需要综合分析一系列的指标之后才能得出结论。理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息主要有三类，其中不包括（）。

A.客户的负债情况
B.反映客户当前收入水平的信息
C.客户家庭日常支出和收入比
D.客户结余比率


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273、单项选择题  （）又叫上市型开放式基金，是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金．兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点。

A.ETFs
B.FOF
C.LOFs
D.LOF


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274、单项选择题  因（）而设立的信托不属于公益信托。

A.救济贫困
B.投资获利
C.慈善、宗教
D.发展教育


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275、单项选择题  按照基金所投资股票的风格划分，不包括（）。

A.成长型基金
B.平衡型基金
C.收入型基金
D.混合型基金


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276、单项选择题  证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，证券投资基金资产的名义持有人是（）。

A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管人


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277、单项选择题  下列选项中，风险最小的有价证券是（）。

A.国债
B.股票
C.公司债券
D.企业债券


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278、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置债券资产时，风险是重要的考虑因素，下列不属于债券风险的是（）。

A.利率风险
B.信用风险
C.通货紧缩风险
D.流动性风险


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279、单项选择题  利率水平的变化对于汇率的影响可以分为两个方面。以下说法正确的是（）。

A.在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的升值
B.由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值
C.在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的贬值
D.由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值


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280、多项选择题  基金管理人按基金净资产价值的一定比率提取管理费，基金管理人不实际接触基金资产，自有资产与基金资产实行分账管理，以确保基金资产独立性和安全性。基金管理人的主要职责是（）。

A.进行基金资产的投资运作
B.负责基金资产的财务管理
C.促进基金资产的保值增值
D.办理基金证券的过户手续
E.承担所有风险


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281、单项选择题  股票具有特定的法律意义，股票的法律性质主要表现在几个方面，但不包括（）。

A.股票是反映财产权的有价证券
B.股票是证明股东权的法律凭证
C.股票是投资行为的法律凭证
D.股票是清算财产优先要求权的凭证


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282、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 理财规划师告诉吴先生，目前国内商业银行只有中国银行和中国建设银褥可以开展外汇期权业务，从产品类型来说，目前国内的个人外汇期权产品为（）。

A.美式期权
B.欧式期权
C.实值期权
D.虚值期权


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283、单项选择题  一般来讲，我国客户的结余比率与国外相比显得比较（）。

A.低
B.高
C.水平相当
D.没有比较性


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284、多项选择题  信托行为是指以信托为目的的法律行为，信托行为的发生必须由委托人和受托人进行约定。以下（）情况发生时，信托行为将中止。

A.受托人死亡
B.信托被撤销
C.目的已经实现或者不可能实现
D.文件中规定的中止事件发生
E.信托的当事人同意解除行为


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285、单项选择题  在金融衍生品中，（）是一种为交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约。

A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约


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286、多项选择题  债券的偿还期限经常简称为期限。在到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。债券偿还可以（）。

A.在期满时偿还
B.在期满前偿还
C.不偿还
D.根据投资者的要求延期偿还
E.可偿还也可不偿还


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287、多项选择题  在国际汇兑中，不同的货币之间可以相互表示对方的价格，以此，外汇汇率具有双向表示的特点：它既可以用本币表示外币价格，又可以用外币表示本币价格。以下使用直接标价法表示汇率的国家是（）。

A.美国
B.英国
C.美国和英国
D.中国
E.加拿大


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288、多项选择题  外汇市场的产生，起初是由于国际贸易的大规模发展而产生的汇兑及避险需要，后来外汇市场逐渐发展成以投机目的为主的市场，现在，每天巨大的成交量当中，为贸易和避险需要的只占据了大约5%。外汇市场有三个层次，分别是（）。

A.顾客市场
B.银行同业市场
C.证券市场
D.中央银行与商业银行之间的交易市场
E.以上说法都对


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289、单项选择题  对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，其中封闭式基金募集失败后，所募集资金可以获得（）。

A.同期金融机构同业存款利率
B.银行同期活期存款利率
C.同期国债回购利率
D.同期交易所市场国债收益率


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290、单项选择题  下列（）不属于按照资金运用方式的区别对集合资金信托的分类。

A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.贷款集合资金信托计划
D.债权投资集合资金信托计划


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291、多项选择题  理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。

A.投资规划是理财规划的一个组成部分
B.投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C.理财规划是投资规划的一个组成部分
D.理财规划是投资规划的基础
E.理财规划就是投资规划


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292、单项选择题  某理财规划师告诉投资者坚持指数基金投资是良好的选择，在他陈述的理由中（）是不成立的。

A.战胜市场获取超额受益很难
B.长期来看指数的整体趋势是上涨的
C.挑选指数型基金相对简单
D.指数型基金适合风险承受能力较弱的投资者


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293、单项选择题  李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 为了更多地了解净价交易制度，理财规划师介绍了净价交易的意义，其中不应当包括（）。

A.更好地享受免税优惠
B.有利于把握市场利率走势
C.有利于作出交易决策
D.比较容易计算


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294、单项选择题  由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制的沪深300指数于（）正式发布。

A.2004年11月25日
B.2004年12月31日
C.2005年3月5日
D.2005年4月8日


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295、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是（）。

A.帮助客户实现目标
B.帮助客户获得收益
C.为了买车
D.为了买房


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296、单项选择题  每一个投资规划方案付诸实施后都需要对其实施的效果进行评价。具体的投资评价指标就是风险和收益。这里我们所说的投资风险和收益是指（）。

A.投资组合的预期收益率和风险水平
B.单项投资的持有期收益率和风险水平
C.投资组合的实际收益率和风险水平
D.单项投资的实际收益率和风险水平


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297、单项选择题  在共同基金的当事人中，（）一般是由具有一定资产信用的商业银行、投资银行或保险公司来担任。

A.投资人
B.受托人
C.管理人
D.托管人


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298、单项选择题  （）属于风险很高、预期回报率也很高的股票，包括一些属于新兴行业的公司，风险很大，但一旦成功将获得高额的回报。

A.优先股票
B.收入型股票
C.增长型股票
D.投机型股票


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299、单项选择题  （）通常在一个母基金下再设立若干子基金，基金的各个子基金独立进行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求的改变，在伞型基金中随时转换，又不需要支付转换费。

A.基金的基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.离岸基金


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300、单项选择题  随着国际经济一体化和全球金融的发展，跨国界的金融活动日益复杂，如果日本一家金融机构在英国债券市场上发行的以美元为计价货币的债券，通常称为（）。

A.外国债券
B.金融债券
C.公司债券
D.欧洲债券


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