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银行柜员考试：上海银行柜员考试测试题（每日一练）
2021-06-24 02:44:44 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  以下对于现金兑换业务描述正确的是（）。

A、兑换前，应问清客户需兑换款项券别明细。
B、将客户兑换款项收入，轧计收入款项和兑出款项金额是否一致。
C、柜员根据客户要求逐项配款，款项配妥后，按兑出金额自复平衡。
D、问清金额后，将款项当面交客户，并逐一交待清楚。


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2、单项选择题  以下需要授权的业务是（）。

A、修改密码
B、借记卡升级换卡
C、配折卡销卡
D、删除业务


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3、单项选择题  中国内地居民李某因私赴香港，他的信用卡可以在香港ATM机上提取港币现钞，限额为每日不超过（）。

A、港币5000元
B、港币50000元
C、等值5000元人民币
D、等值50000元人民币


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4、单项选择题  当日单笔或者累计人民币交易（）万元以上现金收支属于大额资金的额度标准。

A、5
B、10
C、20
D、50


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5、多项选择题  个人持外币现钞，每人每天存储等值5000美元以上的，提供的资料可包括下列（）。

A、本人真实身份证明
B、外币现钞入境申报单原件
C、原银行外币现钞提取单据的原件
D、外汇局核准件


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6、多项选择题  办理现金收款业务坚持（），未清点完毕前不可与内部钞券调换。

A、当日记账
B、日账日清
C、内外清
D、笔笔清


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7、单项选择题  已进行预约认购电子式国债的客户，在（）可作全额预约认购取消。

A、国债预约认购日当天
B、国债预约认购日次日
C、国债发行日前
D、国债首个发行日


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8、单项选择题  上海银行能受理（）。

A、美国财政支票
B、邮政支票
C、有流通区域限制的票据
D、以上都不能受理


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9、多项选择题  某企业遗失基本存款账户开户许可证，申请补发，可向开户银行提交下列（）证明材料。

A、已进行遗失公告的证明
B、《补（换）发开户许可证申请书》
C、遗失情况说明
D、开立基本账户应出具的证明材料


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10、单项选择题  口头挂失后，应要求存款人（）天之内办理正式挂失。

A、3
B、5
C、7
D、不限定


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11、单项选择题  上海银行各营业网点根据会计量化考核得分评为四个等级，以下（）的情况评为二级支行。

A、考核得分在90分（含）以上
B、考核得分在75分（含）以上，90分以下
C、考核得分在60分（含）以上，75分以下
D、考核得分不及格（60分以下）


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12、单项选择题  凡是获准参加票据辖带交换的机构，下列（）印章应使用交换单位的名称。

A、业务章
B、转讫章
C、交换清算章
D、储蓄专用章


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13、多项选择题  根据大额交易和可疑交易报告有关规定，下列表述正确的有（）。

A、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“短期”指10个工作日内，含10个工作日。
B、“长期闲置的账户原因不明地突然启用”中“长期”指6个月以上。
C、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“频繁”指交易行为营业日每天发生3次以上，或营业日每天发生持续3天以上。
D、“当日累计人民币交易20万元以上的现金支取”中“以上”包括本数。


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14、单项选择题  以下（）产品在上海银行不通兑，须至原开户行办理清户手续。

A、大额可转让储蓄定期存款
B、房屋定期有奖储蓄
C、生肖存单
D、固定面额定活两便


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15、单项选择题  营业部应定期对抵押及质押品进行账实核对，并与风险管理部门（）核对抵押及质押品明细清单，确保账、簿、实三相符。

A、每日
B、每周
C、每月
D、每季


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16、单项选择题  办理光票托收业务时，支票正面的出票人可以是（）。

A、印章
B、签字
C、印章和签字
D、印章或签字


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17、多项选择题  支付密码器系统包括下列（）部分。

A、存款人使用的支付密码器
B、上海银行使用的支付密码器前台管理系统
C、支付密码管理工具
D、监控管理程序
E、后台核验系统


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18、单项选择题  下列（）情况不属于现金一般差错。

A、ATM长款100元
B、误收假币100元
C、现金发生短款，实错金额1000元
D、整点过程中发现50元面额的拼凑币一张


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19、单项选择题  上海银行要求对上报过重点可疑交易的客户进行上门对账，该措施符合“重新识别客户”可采取措施中的（）。

A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B、联网核查
C、回访客户
D、向公安、工商行政管理等部门核实


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20、多项选择题  上海银行个人电话银行注册用户版提供的功能主要包括（）。

A、账务信息查询
B、第三方存管
C、开放式基金
D、自助缴费


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21、单项选择题  某单位持一份2009年5月28日签发、到期日为2009年11月27日、金额为100万元的异地银行承兑汇票，到银行办理贴现，经查询属实，手续齐全后于2009年7月1日办理贴现，贴现利率为3‰，其应付给银行的贴现利息是（）。

A、14900元
B、15100元
C、15000元
D、15200元


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22、多项选择题  支付密码的编码要素由支付凭证上的签发人账号（）及业务种类组成。

A、签发日期
B、凭证号码
C、金额
D、收款人账号


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23、单项选择题  上海银行委派会计人员工作报告书的报告期限为（）。

A、季后3个工作日
B、季后5个工作日
C、季后10个工作日
D、季度末月25日


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24、单项选择题  办理汇出汇款业务时，私人客户的出账账号应提供T24系统能够识别的（）子账号。

A、10
B、11
C、12
D、13


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25、单项选择题  已逾期但尚未核销的贷款，在收到该笔贷款的还款时，应首先（）。

A、先归还本金后归还利息
B、先归还利息后归还本金
C、没有先后顺序
D、以上都不正确


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26、单项选择题  各支行全年现金累计差错报损金额超过（）元的，应书面报总行现金中心，批准后方可报损。

A、1000
B、2000
C、5000
D、10000


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27、多项选择题  办理汇出汇款业务时，在发送了103电文后的次日，中心支行凭境外汇款申请书第（）联办理对私客户申报。

A、1
B、2
C、4
D、5


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28、单项选择题  关于个人结售汇代码，以下描述正确的是（）。

A、结汇是以1或2开头
B、非居民业务是以05或06结尾
C、经常项目结售汇是以2或4开头
D、购汇是以05结尾
E、居民结汇是以3开头，以05结尾


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29、单项选择题  上海银行现在只可开立以（）为付款行的即期（）汇票。

A、花旗银行、美元
B、纽约银行、欧元
C、纽约银行、美元
D、花旗银行、欧元


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30、问答题  某个人客户2010年3月2日在A网点存入50000元通知存款，并通知3月15日全额支取，如客户3月8日在同一网点以现金方式提前全额支取，请计算支取时应付多少利息，并写出当日会计分录。（假设：3月2日活期利率0.3%、通知存款利率1.3%，3月8日活期利率0.36%、通知存款利率1.35%，已计提利息10元。）


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31、单项选择题  客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用（）。

A、中间价
B、现钞买入价
C、买入价
D、卖出价


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32、问答题  核心业务系统中，网点和柜员日终账务结平的标志是什么？


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33、问答题  请简述会计主管的职业纪律规范。


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34、问答题  请简答根据“账销案存”原则，对已核销的呆账贷款本金及利息的备忘账务处理。


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35、单项选择题  各网点应根据（）确定CDS机具每周轧账、装补钞次数，确保不影响客户使用。

A、客户需求
B、用钞警戒线
C、机内库存现金
D、实际使用情况


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36、单项选择题  口头挂失解挂失可以在（）办理。

A、客服中心
B、营业机构
C、客服中心和营业机构
D、以上都不可


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37、单项选择题  反假货币上岗资格证书考试由总行按照（）的要求统一组织。

A、中国人民银行
B、总行会计结算部
C、总行人力资源部
D、总行现金中心


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38、问答题  客户于2009年9月10日现金存入定期15000元，存期半年，利率1.98%，于2010年3月10日支取现金，请计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。（请写明计算经过）


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39、多项选择题  贴现业务到期妥收时，贴现银行作为银行承兑汇票的持票人，应在汇票背面背书栏加盖（），做成委托收款背书办理托收。

A、汇票专用章
B、法定代表人或授权经办人名章
C、结算专用章
D、业务公章


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40、问答题  

当欧元汇往欧盟国家时，收款人的银行账号应填入准确的IBAN号码。
1、请说明IBAN的含义；
2、假设某个IBAN的号码如下：BE62510007547061，请说明以下字母和数字的含义：1）BE，2）62，3）510007547061。


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41、单项选择题  自助机具他行吞卡保管期限为（）。

A、吞卡后次日起三个工作日
B、吞卡后次日起三天
C、吞卡后次日起一个月
D、吞卡后次日起一周


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42、多项选择题  理财产品的收益与存期相关的，按认购本金、实际年收益率和实际持有天数计算收益。实际持有天数可按（）计算。

A、360天
B、365天
C、366天
D、365+T天


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43、多项选择题  下列对零存整取储蓄存款利息计算方法说明错误的是（）。

A、如上月10日存入1000元，本月5日提前支取，1000元不计息。
B、如上月10日存入1000元，本月5日提前支取，1000元按实际天数计算活期利息。
C、如本月存款2000元，多存的1000元，本月不计利息。
D、如本月存款2000元，多存的1000元，本月计付利息。


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44、单项选择题  现金业务办理结束后，必须在有关现金凭证上加盖操作人员名章及（）。

A、现金收讫章
B、现金付讫章
C、现金清讫章
D、储蓄业务专用章


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45、问答题  简述各单位对于代售支付密码器业务，应如何进行每日、次日以及月初的核对。


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46、单项选择题  上海银行各营业网点通过商业汇票管理系统办理查询时，被查询票据的票据种类、票据号码、承兑行或承兑人开户行行号、出票日期、（）、金额等六项信息作为查询依据。

A、承兑人名称
B、到期日
C、收款人名称
D、交易合同编号


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47、多项选择题  变更本外币银行结算账户预留印鉴的，须审核以下内容（）

A.核验申请书上加盖的原预留印鉴与会计验印系统建档的预留印鉴样本是否相符；
B.对其他存款账户，通过原业务文本（例如单位定期/通知存款开户申请书或留存备查的原申请书）核对申请书上加盖的原预留印鉴与原预留印鉴样本是否相符。
C.审核每份新印鉴卡填写内容是否完整、正确
D.新预留印鉴启用日期是否符合要求
E.核验新印鉴卡背面加盖的原预留印鉴与会计验印系统建档的预留印鉴样本是否相符
F.新印鉴卡上新旧印鉴与申请书上的新旧印鉴是否相符


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48、多项选择题  会计、储蓄、出纳业务差错按照是否造成风险以及涉及风险、损失金额的大小划分为（）。

A、一般差错
B、重大差错
C、事故差错
D、风险性差错


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49、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生实错金额在（）元（含）以上，（）元（不含）以下为现金重大差错金额。

A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000


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50、单项选择题  自助机具本行吞卡保管期限为（）。

A、吞卡后次日起三个工作日内
B、吞卡后次日起三天内
C、吞卡后次日起一个月内
D、吞卡后次日起一周内


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51、单项选择题  2009年3月21日发放一笔银团贷款共计10亿元，其中上海银行作为银团贷款代理行份额为6亿元，其他参与银行份额为4亿元。该银团贷款按季结息，贷款利率为7.11%。2009年6月21日该借款单位账户余额为683万元。2009年6月21日上海银行应划给参与银行的利息金额为（）。

A、490.20万元
B、326.80万元
C、273.20万元
D、817万元


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52、多项选择题  以下对于综合柜员制描述正确的是（）。

A、网点应确保每天至少有一名现金汇总柜员当班。
B、十元券面以上的流通成把券必须全数上解给现金汇总柜员。
C、现金汇总柜员的库存现金零包必须换人复点
D、装箱时必须会同网点储蓄主管（或主办会计）共同装箱。


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53、单项选择题  各分支行对评为会计分类四级的辖属营业网点，总行组织再评估，对整改效果好的网点可调整为（）级。

A、一级
B、二级
C、三级
D、四级


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54、单项选择题  目前，上海银行托收外币票据的手续费费率是（）。

A、1‰
B、2‰
C、5‰
D、7.5‰


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55、单项选择题  违背会计、储蓄、出纳业务基本操作规范，引起会计信息失真，但未造成资金风险、损失的错误，属于下列（）差错。

A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错


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56、多项选择题  纳入上海银行会计核算业务质量考核的考核内容为各项本、外币会计核算业务，主要包括（）。

A、会计科目使用
B、会计凭证制作
C、会计账务处理
D、有关会计制度、现金管理条例执行情况
E、结算纪律的贯彻和执行情况


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57、问答题  网点主管日终如何进行核心业务系统非现金业务轧账？


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58、单项选择题  基本账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上，专用账户及临时账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上，由支行分管行长负责审批。

A、50，50
B、100，50
C、200，100
D、200，200


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59、单项选择题  支付密码是指存款人将支付凭证上的编码要素通过（）按规定的算法进行计算，并填写到支付凭证上供银行核验的一组密码数据。

A、密押机
B、支付密码器
C、T24核心业务系统
D、打码机


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60、问答题  请写出2010年版票据中汇票水印的特点及鉴别方式。


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61、单项选择题  单位银行结算账户名称如使用规范化简称的，应将简称在（）中约定。

A、《开户申请书》
B、《银行结算账户管理协议》
C、印鉴卡使用说明
D、无须约定，只需提供相关证明文件


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62、多项选择题  境内个人王女士在上海建行A网点外汇储蓄账户中，有外汇存款3万美元，可办理汇款到上海工行B网点她（）的外汇储蓄账户中。

A、母亲
B、爷爷
C、丈夫
D、姐姐


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63、单项选择题  票据上的水印是在抄纸过程中形成的，其中白水印的密度（）周围纸面，透光性强。

A、高于
B、低于
C、等于
D、不确定


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64、多项选择题  以下业务中，需要要客户身份证件进行联网核查的有（）

A.单位开立、变更、撤销人民币单位银行结算账户及变更客户预留印鉴。
B.个人开立、变更、撤销个人银行结算账户、个人储蓄账户业务；批量开立的个人银行结算账户激活业务；
C.个人账户挂失、个人账户密码修改、重置业务。
D.个人申请签发银行本、汇票业务及支票、本票、汇票持票人为个人的提示付款业务。
E.个人汇兑业务（含上海地区个人贷记业务）。


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65、单项选择题  单位开立人民币结算账户时，开销户操作员与（）双人对存款人预留印鉴样本进行审核，并签章。

A、印鉴复核员
B、印鉴卡保管员
C、会计主管
D、网点负责人


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66、单项选择题  印鉴卡副本保管应遵循（）原则，不得由预留印鉴样本采集过程中的经办及复核人员保管。

A、事事分离
B、事权分离
C、事物分离
D、物权分离


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67、单项选择题  2010版汇票的水印图案为（）.

A、梅花、HP
B、梅花、方孔钱
C、ZP、梅花
D、HP、方孔钱


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68、单项选择题  借款人申请个人质押贷款展期的，应于贷款到期前（）天向贷款经办行提出申请。

A、30
B、15
C、10
D、5


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69、单项选择题  居民个人所购自费留学项下生活费可以直接在银行提取部分外币现钞，金额为等值（）美元以内。

A、1000
B、2000
C、5000
D、10000


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70、多项选择题  外币单位定期存款期限分为（）：

A、一个月
B、三个月
C、半年
D、一年
E、三年


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71、单项选择题  下列（）部门负责制定和修订全行核心系统用户管理办法。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行产品开发部
D、总行信息技术部


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72、问答题  因经管人员发生变动办理重要物品移交手续时，是否需要第三人监交？


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73、问答题  网点收到退回的个人贷记凭证时，如帐户已经销户该如何处理？


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74、单项选择题  中长期贷款的期限（）。

A、在一年以上
B、在五年以上
C、在一年（含）以上
D、在一年以下五年以下


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75、单项选择题  外国驻华机构申请开立基本存款账户时，应向开户银行出具下列（）材料。

A、企业法人营业执照
B、企业营业执照
C、国家登记机关颁发的登记证
D、国家有关主管部门的批文或证明


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76、单项选择题  凡发生（）的网点必须应立即向本单位（部门）负责人报告，同时向总行会计结算部或现金中心报告。

A、一般差错
B、重大差错
C、事故差错
D、风险性差错


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77、多项选择题  采用受托支付方式划款时，柜员需审核的资料（）。

A、受托支付审核单
B、借款凭证
C、放款通知单
D、支付凭证


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78、多项选择题  下列关于大额支付系统申请撤销和退回的描述，正确的是（）。

A、发起行对发起的支付业务需要退回的，应通过大额支付系统发送退回请求。
B、接收行收到发起行的退回请求，未贷记接收人账户的，立即办理退回。
C、接收行收到发起行的退回请求，已贷记接收人账户的，应通知最迟于下一工作日中午前，从收款人账户扣划后退回。
D、发起行和特许参与者发起的支付业务需要撤销的，应通过大额支付系统发送撤销请求；国家处理中心未清算资金的，立即办理撤销；已清算资金的，不能撤销。


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79、单项选择题  储蓄实名制从（）开始实施。

A、1999年4月1日
B、2000年4月1日
C、2000年9月1日
D、2003年9月1日


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80、单项选择题  下列（）票据应直接打码。

A、商业承兑汇票
B、退票专用凭证
C、代收（付）款项报数单
D、银行汇票


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81、问答题  简述批量代扣业务扣款后的会计分录和处理手续。


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82、多项选择题  根据分级管理的原则，印章管理的检查工作按照下列（）要求组织进行。

A、分支行每季度对所辖网点印章管理情况进行检查；
B、网点每月对印章管理情况进行自查；
C、分支行会计结算部或印章管理部门每半年必须对本部门保管使用的《会计印章管理登记簿》登记情况和印章使用部门保管的《颁发凭证》的保管情况进行核对；
D、除实行定期检查制度以外，各级行可对印章管理情况进行专项检查


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83、多项选择题  上海银行的企业现金管理平台主要业务功能包括（）。

A、账户管理
B、收付款管理
C、流动性管理
D、第三方存管业务
E、国际业务


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84、单项选择题  为便于查阅，各单位对当年形成的各类会计档案（会计凭证除外）在会计年度终了后留存保管（），期满后，按要求移交会计档案库保管。

A、1年
B、2年
C、3年


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85、单项选择题  上海银行个人网上银行文件证书跨行转账金额单笔不得超过（）。

A、500元
B、1000元
C、1500元
D、2000元


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86、单项选择题  人民币整存整取定期储蓄存款允许部分提前支取，但剩余存款应不低于（）金额。

A、100元
B、50元
C、20元
D、1元


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87、多项选择题  个人质押贷款应遵循（）原则。

A、先购（存）后贷
B、权利质押
C、到期归还
D、逾期扣收


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88、问答题  核心业务系统柜员日终账务结平标志是什么？


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89、单项选择题  轧账发现自助机具长短款必须当天入账，并在接到客户投诉后（）处理完毕。

A、当天
B、次日
C、三个工作日内
D、一周以内


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90、单项选择题  指纹管理系统的分行高级管理员设置在（）部门。

A、总行营运管理部
B、总行信息技术部
C、分行会计结算部
D、分行信息技术部


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91、多项选择题  客户持本人身份证件前来上海银行领取从境外汇入的20000美元，此前该客户从未办理过任何外汇业务，他可以将该笔汇入汇款（）。

A、全部存入外币储蓄账户
B、全部结汇存入人民币账户
C、全部提取外币现钞
D、10000美元存入外币储蓄账户，10000美元提取外币现钞


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92、单项选择题  网点应急领现必须由（）审批同意。

A、主办会计
B、路支行行长
C、支行分管行长
D、以上皆可


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93、问答题  各营业网点进行登记查询票据信息时，不得有以下行为（存在以下行为的，人民银行将根据相关规定停止相关金融机构的查询权限，并予以通报）。


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94、单项选择题  假定08年6月12日，某支行发生了下列人民币业务，不属于大额交易的是（）。

A、甲公司划款给天一贸易公司人民币154万元，划款给**五金店人民币46万元
B、乙公司划款给李某个体工商户100万元
C、丁某持本人活期存折柜面人民币现金取款2笔，账号1取款12万元，账号2取款10万元
D、丙公司收到他行某房产公司划款人民币200万元


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95、问答题  营业网点应如何核对新增、变更客户类预留印鉴。


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96、单项选择题  上海银行向客户发出网银USBKey的情况应使用（）科目核算和反映。

A、702
B、703
C、712
D、139


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97、单项选择题  对金额在人民币（）万元（含）以上的现金付款业务，应由相关业务主管进行授权。

A、1
B、5
C、10
D、50


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98、单项选择题  CDS机具流水账如有长短款未能解决的，应单独留存，待长短款处理结束（）后方可销毁。

A、一年
B、五年
C、十年
D、十五年


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99、多项选择题  以下关于当前在用印章使用说明中，正确的是（）

A.业务章（业务公章）和转讫章用于对公非现金类业务。
B.储蓄专用章用于对外签发储蓄存单、存折及其他重要单证。
C.业务办讫章用于办理本外币现金（包括对公、对私）、个人转账业务时，加盖在客户回单和客户回执联（包括各类申请书、协议和委托书等）上，表明业务已处理完毕。
D.现金清讫章用于对公、对私现金类业务。


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100、单项选择题  关于委托他人办理的个人外汇业务，以下表述正确的是（）。

A、所有个人结售汇业务都可以委托他人办理，但要提供委托人和被委托人的身份证件。
B、所有个人结售汇业务不可以委托他人办理。
C、个人年度限额内结售汇只可以委托直系亲属办理。
D、个人年度限额外结售汇只可以委托直系亲属办理。


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101、单项选择题  借记卡卡号的前（）位为上海银行的银行标示代码BIN。

A、四
B、五
C、六
D、七


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102、多项选择题  以下科目用于核算柜员现金长短款的是（）。

A、277-001-001
B、277-001-003
C、177-001-001
D、177-001-003


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103、多项选择题  会计上岗资格证书专业知识的考试内容包括（）。

A、会计专业基本知识
B、会计基本制度
C、会计内控管理
D、会计基本核算方法
E、柜面业务的处理


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104、单项选择题  个人开放式人民币理财产品的销售对象为个人投资者，年龄须年满（）以上。

A、16周岁
B、18周岁
C、20周岁
D、10周岁


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105、多项选择题  抵押及质押品未经审批不得（）。

A、擅自复印
B、擅自外借
C、带离工作区域
D、向行外人员出示（协助司法部门或本行内部需要的除外）


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106、单项选择题  银行承兑汇票发生垫款时，应每日按（）计收利息。

A、万分之三
B、万分之四
C、万分之五
D、万分之六


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107、多项选择题  下列关于上海银行预留印鉴管理原则的描述，正确的是（）。

A、合规原则，即预留印鉴应符合中国人民银行账户管理有关规定和实名制制度。
B、保密原则，即银行不得对任何第三方泄露存款人的预留印鉴信息。
C、事权分离原则，即预留印鉴的采集与预留印鉴样本的保管应实行人员分离，预留印鉴的电子信息录入与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。
D、属地集中原则，即以地区分行为单位，对所辖网点开户单位预留印鉴进行集中建库，并集中保管印鉴卡（正本）。


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108、问答题  简述核心业务系统网点轧账包括哪些内容。


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109、问答题  开户单位因印鉴使用说明较复杂，而无法直接在印鉴卡上注明的，应如何办理？


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110、单项选择题  境外个人非手持现钞结汇只凭身份证件办理的业务为（）。

A、每天累计不超过等值5000美元
B、单次不超过等值5000美元
C、每年累计不超过等值50000美元
D、没有金额限制


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111、多项选择题  委托他人代为办理解挂失、挂失补发以及支取存款手续的，应提供（）。

A、存款人和代理人的有效身份证件
B、挂失申请书回执联
C、存款人经过公证的委托书
D、存款人和代理人的关系证明


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112、多项选择题  下列（）情况属于核算重大差错。

A、营业终了营业场所发现一枚业务印章
B、业务凭证中发现一份转账支票无效
C、会计报表填报错误
D、由于业务处理不当导致当日报表不平


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113、问答题  请简述上海银行分支行柜员指纹采集流程。


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114、单项选择题  美元清算最主要的二个清算系统是（）.

A、CHIPS，FEDWIRE
B、SWIFT，CHIPS
C、SWIFT，FEDWIRE
D、TARGET，FXYCS


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115、多项选择题  客户申请提前解除个人存款类证明时，需要提供（）。

A、个人有效身份证
B、原正本存款凭证
C、原开立的所有个人存款类资金证明原件
D、原收费凭证


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116、单项选择题  

女．26岁，G0P0，妊娠38周，中度妊娠高血压疾病孕妇，因胎膜早破入院，入院时血压21.3/14.6kPa（160/110mmHg），尿蛋白（+），宫缩强，总产程2小时50分钟。产后检查胎盘胎膜完整，阴道与宫颈裂伤处经修补阴道内仍有阵阵暗红色血流出伴有血块，子宫时软时硬，失血量已超过300ml．此产妇产后出血原因可能是（）

A.产道损伤
B.凝血功能障碍
C.胎盘残留
D.子宫收缩不良
E.胎盘滞留


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117、问答题  简述如何界定单位银行结算账户的正式开立日。


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118、单项选择题  某单位结算账户开户日为12月1日，人民银行核准日为12月4日，则账户生效日为（）。（假设期间无任何节假日）

A、12月4日
B、12月5日
C、12月7日
D、12月8日


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119、单项选择题  客户持他行卡于上海银行CDM自动存款机上办理存款，会计分录为（）。

A、借：101-004；贷：403
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：261-011
D、借：403；贷：101-004


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120、多项选择题  有权机关要求协助冻结客户存款的，必须提供下列资料（）。

A、执行人员的工作证
B、有权机关县团级以上（含）机构签发的协助冻结存款通知书
C、人民法院出具的冻结存款裁定书，或者其他有权机关出具的冻结存款决定书
D、执行人员的身份证


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121、单项选择题  贷记凭证的有效期自签发日起（）日，超过有效期的，付款人开户银行不予受理。

A、1
B、2
C、3
D、4


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122、单项选择题  以下不属于上海银行代销的都市旅游卡面额的是（）。

A、100元
B、500元
C、1000元
D、2000元


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123、问答题  简述当会计验印系统无法自动核验通过会计凭证上的印鉴时应如何处理。


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124、多项选择题  关于银企对账的要求，下列描述正确的是（）。

A、明细对账单应指定专人打印，加盖业务印章后按约定的方式及时交开户单位。
B、对因系统中开户单位地址信息错误等原因退回的余额对账单信函，应做好销毁工作。
C、余额对账单回执纳入会计档案管理，保管期限为五年。
D、退回的“余额对账单”无需装订。


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125、多项选择题  美国运通旅行支票的币种包括下列（）。

A、JPY
B、RMB
C、HKD
D、CAD


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126、多项选择题  上海银行反洗钱系统具有（）功能。

A、信息录入
B、交易预警
C、案例处理
D、统计分析
E、查询督办


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127、问答题  工会组织可申请开立哪些性质的银行结算账户，如何判别？


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128、多项选择题  电子国债投资者在上海银行开立国债托管账户时，应遵循实名制原则，不可以作为介质的是（）。

A、国债托管账户本
B、申卡电子借记卡
C、申卡借记卡
D、申卡信用卡


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129、多项选择题  展期凭证各联次的用途（）。

A、一联作交易凭据
B、一联作信贷回单
C、一联作到期卡的附件
D、一联作客户通知


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130、单项选择题  个人存款类资金证明经（）签字并加盖“存款证明专用章”后方有效。

A、储蓄主管
B、有权人
C、路支行行长
D、会计主管


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131、多项选择题  2010版汇票上出现的缩微文字有（）。

A、HUIPIAO
B、汇票
C、ZHIPIAO
D、BENPIAO


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132、多项选择题  以下（）业务，客户可凭委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书，委托任何他人办理。

A、境内个人年度总额内购汇
B、境外个人年度总额内结汇
C、境内个人从外汇储蓄账户中汇出10，000美元
D、境外个人从外汇储蓄账户中汇出1，000，000美元


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133、多项选择题  简易库房存放的过夜库存现金仅限于少量（）。

A、五元纸币
B、辅币
C、残破币
D、一元硬币


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134、单项选择题  外汇业务中，票汇是按汇款人的要求，汇出行开立以上海银行为付款行的汇票，交由汇款人自行寄送给收款人，由（）持票取款的汇款方式。

A、代理人
B、付款人
C、收款人
D、解付行


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135、多项选择题  单位授权其内设机构（部门）申请开立专用存款账户时，应出具授权书并载明以下（）要素。

A、内设机构（部门）名称
B、内设机构（部门）职责范围
C、内设机构（部门）负责人姓名
D、开立、使用和撤销账户而产生的所有法律责任由授权单位承担


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136、单项选择题  银行在办理信用证项下出口押汇业务时，应重点审核（）.

A、开证申请人资信
B、信用证受益人资信
C、开证行和开证申请人资信
D、开证行资信、受益人资信、单据是否清洁


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137、多项选择题  （）是银行凭借客户提供的一定有价值的商品物质或有价证券作为抵押（质押）而发放的贷款。

A、抵押贷款
B、质押贷款
C、保证贷款
D、信用贷款


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138、单项选择题  对于存款人已死亡，其在上海银行的所有存款（含储蓄存款、国债、理财产品等）累计不超过（）元的小额存款继承过户或支取，如存款人直系亲属办理公证手续存在实际困难的，分支行可凭其提供的相关证明文件，由分支行会计分管行长签字审批后，予以通融办理。

A.5000元
B.10000元
C.20000元
D.50000元


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139、单项选择题  基本账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上（）万元以下（不含）的，由营业部经理（或路支行行长）负责审批。

A、5，20
B、20，50
C、10，50
D、50，100


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140、多项选择题  根据“转发关于电话短信诈骗受害人起诉银行事件风险提示的通知”的通知规定，营业机构柜面受理（），必须严格按规定要求客户出示有效身份证件。

A、个人客户汇款业务
B、无折存款业务
C、5万元（含）以上的大额转账业务
D、10万元（含）以上的有折现金存款业务


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141、单项选择题  基本账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上（）万元以下（不含）的，由主办会计（或网点会计负责人）负责审批。

A、5，20
B、10，20
C、10，50
D、5，50


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142、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生现金长短款，实错金额在（）元（含）以上，虚错金额在（）元（含）以上为事故差错。

A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000


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143、单项选择题  未记载代理付款人的银行汇票丧失后，失票人应向票据支付地基层人民法院提出公示催告的申请，银行汇票支付地是指（）。

A、代理付款人所在地
B、收款人所在地
C、失票人所在地
D、出票人所在地


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144、多项选择题  以下科目用于核算自助机具长短款的是（）。

A、277-001-001
B、277-001-003
C、177-001-001
D、177-001-003


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145、多项选择题  下列（）岗位不得由会计主管兼任。

A、重要空白凭证内库保管岗（对私网点除外）
B、重要空白凭证外库保管岗
C、重要空白凭证凭证出售岗
D、重要空白凭证轧账岗


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146、多项选择题  因业务需要开立会计科目或内部账户的单位，向总行会计结算部提交业务联系函的基本内容应包含（）。

A、申请开立科目或内部账户的原因
B、归集的科目、网点号
C、账户性质
D、加盖经办员签章和分支行公章


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147、多项选择题  下列关于抵押及质押品描述正确的是（）。

A、营业部应定期对抵押及质押品进行账实核对。
B、应与风险管理部门每月核对抵押及质押品明细清单，确保账、簿、实三相符。
C、抵押及质押品按实际价值金额记帐。
D、抵押及质押品中途需调用，凭行长或分管行长等有权人签章的审批单办理调阅。
E、收到抵押及质押品实物或权证时，应按抵押或质押品分别填制“保管清单”。


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148、单项选择题  某客户从境外汇入2万美元，根据外管政策可以结汇，客户办理结汇时应使用的汇率是（）。

A、中间价
B、钞买入价
C、买入价
D、卖出价


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149、单项选择题  个人通知存款发生以下（）情况的，不应按活期利率计息。

A、实际存期不足通知期限的
B、支取金额不足最低支取金额的
C、未提前通知而支取的，支取的部分
D、已办理通知手续而不支取或在通知期限内撤消通知的


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150、单项选择题  《上海银行业务系统用户登记簿》由（）部门设立登记。

A、总行营运管理部门
B、分、支行会计管理部门
C、分、支行人力资源管理部门
D、系统使用单位


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151、单项选择题  以相同品种多张（笔）不同期限质物作为质押担保的，贷款期限应不得超过其中（）的到期日。

A、最晚
B、最早
C、视客户需要而定
D、不确定


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152、单项选择题  （），营业网点通过联网核查系统未查到疑义信息反馈，营业网点视同客户居民身份信息核实通过，并在疑义信息登记簿上予以注明。

A、一周内
B、二周内
C、一个月内
D、二个月内


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153、问答题  柜员收到提前还款的还款凭证后，应审核哪些内容？


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154、问答题  简述应如何做好开户证明文件过有效期的银行结算账户年检工作？


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155、多项选择题  上海银行贷款余额簿用于记录贷款（含逾期贷款）（）信息的报表。

A、余额
B、利率
C、已欠利息
D、预计本期应计利息


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156、多项选择题  下列关于贴现票据的保管描述正确的有（）。

A、贴现票据需设专职双人保管。
B、贴现票据应保管在简易库房专用钢箱内。
C、特殊情况下可保管在监控范围下的保险箱内。；
D、特殊情况下可直接保管在钢箱内。
E、营销部门交回实地查询的票据时，柜员应双人重新审核后保管。


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157、多项选择题  远期汇票付款时间的规定方法，主要有（）。

A、出票后若干天付款
B、见票后若干天付款
C、提单签发日后若干天付款
D、货到目的港后若干天付款
E、指定日期付款


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158、多项选择题  如发现（）情况，经办人员应请旅行支票持票人在票据空白处当场再次复签。

A、初复签笔迹、拼写、斜向有差异
B、持票人所持旅行支票已提前复签
C、经办人员因故未清楚看到客户复签
D、复签走样


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159、多项选择题  以下对并购贷款描述正确的（）。

A、并购各方应在本行开立账户
B、根据联系单收取财务顾问费
C、核算的科目是128
D、核算的科目是127


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160、单项选择题  理财产品认购撤销，应有（）审批意见。

A、总行会计结算部
B、支行会计结算部
C、总行个人金融部
D、支行个人金融部


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161、单项选择题  反假货币系统发生柜员新增、取消、修改、密码重置等情况，应填妥《上海银行系统权限操作任务书》经（）签章后根据统一柜面平台用户管理规定进行操作

A、会计主管
B、路支行行长
C、支行会计部经理
D、支行分管行长


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162、多项选择题  下列（）情况属于核算事故差错。

A、三省一市汇票印模遗失。
B、违规承兑、贴现票据。
C、擅自更改、更换、安装计算机软件、硬件或越级操作而影响业务正常进行。
D、会计档案保管不当，致使会计资料发生毁损、篡改或丢失。


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163、单项选择题  “261-002其他应付款－待划转银团贷款”科目的性质是（）。

A、客户类内部账户
B、客户账户
C、内部账户
D、结算账户


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164、多项选择题  单位资信证明种类包括（）。

A、存款资信证明
B、贷款资信证明
C、结算纪律资信证明
D、授信资信证明


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165、单项选择题  “开立银行结算账户通知书”一式两份，一份开户银行留存，另一份由基本存款账户开户银行（）。

A、与收到“通知书”当日会计凭证一并归档
B、与基本存款账户开户日会计凭证一并归档
C、作回执交客户
D、作开户资料的补充资料留存保管


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166、问答题  简述存款人开户行经办柜员受理存款人申请办理支付密码器时应审查的内容。


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167、多项选择题  副本印鉴卡保管人岗位调动或离职的，交接时应（）。

A、清点印鉴卡份数
B、逐户验印
C、逐户与当日下传打印的《上海银行客户印鉴库明细报表》核对一致
D、办理正式交接手续


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168、单项选择题  上海银行一次兑付旅行支票的最高限额为美国运通旅行支票等值（）美元。

A、2000
B、5000
C、10000
D、20000


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169、单项选择题  2010版票据上的无色荧光纤维丝借助（）光源，可以检测到荧光反应。

A、紫外
B、红外
C、背光
D、日光


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170、单项选择题  核心业务系统柜员登录和日间授权实行指纹认证管理，确因指纹无法采集成功者，可采取下列（）方式。

A、不纳入指纹系统管理
B、配发指纹卡验证
C、调整工作岗位
D、采用键盘密码登录，并记录操作日志


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171、问答题  请简述业务信件交接管理须遵循哪些要求。


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172、单项选择题  上海银行核心业务系统柜员操作员号为（）。

A、随机产生的六位数字（每位柜员唯一的）
B、本人工号
C、按网点规律专门编制
D、大写英文字母加六位数字


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173、单项选择题  指纹系统设备的增加申请，应通过（）系统递交科技需求。

A、核心业务系统
B、“文档一体化”系统
C、指纹管理系统
D、内部管理系统


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174、单项选择题  小额支付系统仅允许对未纳入轧差的（）撤销。

A、非实时借记业务包、非实时贷记业务回执包
B、非实时贷记业务包、非实时贷记业务回执包
C、非实时借记业务包、非实时借记业务回执包
D、非实时贷记业务包、非实时借记业务回执包


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175、单项选择题  银行承兑汇票贴现到期发出托收时的签章，应为（）。

A、经中国人民银行批准使用的银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
B、结算专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
C、业务专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
D、票据专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。


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176、单项选择题  对于因账户信息不准确且影响上海银行柜面大额支付核实工作的单位结算账户，柜员应及时通知客户经理，由客户经理联系客户在（）个工作日内到柜面办理信息更新。

A、3
B、5
C、7
D、10


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177、问答题  请简述银行本票未用退回的操作要点。


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178、单项选择题  网点领现时应缮制一式二联领解现报单，（）加盖“领现专用章”后送交所属金库。

A、付出联
B、收入联
C、借方联
D、贷方联


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179、单项选择题  华东三省一市银行汇票的提示付款期限为自出票日起（），持票人超过提示付款期提示付款的，代理付款行不予受理。

A、10天
B、一个月
C、两个月
D、三个月


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180、单项选择题  “代收公用事业费款项”科目，用于核算和反映本行代理各类公用事业费业务收到的应付未付款项，其科目代码是（）。

A、261-002
B、285-004
C、139-003
D、261-099


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181、单项选择题  公司金融客户经理可以代客户办理的会计业务为（）。

A、领取业务回单
B、购买重要空白凭证
C、领取对账单
D、解入或支取一万元（含）以下的现金


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182、单项选择题  目前，上海银行只兑付（）发行的旅行支票，其他公司发行的旅行支票只办理托收业务。

A、AMERICAN EXPRESS
B、MASTER
C、VISA
D、CITI


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183、多项选择题  总行每年对评为会计分类四级的网点组织再评估，对整改效果不佳的应酌情进行以下（）调整。

A、调整会计部经理
B、调整网点负责人
C、调整会计主管
D、调整为纯储蓄网点


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184、单项选择题  下列（）对私业务需要填制“权限业务操作任务书”。

A、大额存取款
B、利生利清户
C、删除类业务
D、内部科目交易


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185、多项选择题  发放单位贷款业务时，柜员应审核（）。

A、借款人是否在借款凭证的第一联上加盖预留印鉴，是否与该单位在上海银行预留印鉴卡上的签章一致
B、借款凭证第一联及审批书上有权人签字是否齐全
C、借款凭证、审批书的相关内容是否一致，包括金额、期限、利率、贷款类型、入账账号等关键要素
D、一式五联的借款凭证是否一次套写


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186、单项选择题  信用证开立种类很多，在长年定期、定量供货的情况下，一般最适用采用（）.

A、背对背信用证
B、循环信用证
C、可转让信用证
D、对开信用证


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187、单项选择题  办理汇入汇款申报时，不可以出现的是（）。

A、赡家款
B、工人汇款
C、亲友赠送
D、以上都不可以


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188、单项选择题  根据人民银行规定，贷款期限在1年以上的个人住房贷款，遇国家法定利率调整时，（）时候开始执行新的利率。

A、立即执行
B、次月1日开始
C、下季度开始
D、次年1月1日开始


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189、单项选择题  严重违反会计、储蓄、出纳制度和操作规程，造成会计信息严重失真、重大资金财产损失以及使银行声誉受到重大影响的错误，属于下列（）差错。

A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错


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190、多项选择题  下列业务中需要加盖银行汇票专用章和法定代表人或其授权经办人签发的是（）。

A、签发银行汇票
B、银行承兑汇票的承兑
C、办理银行承兑汇票转贴现
D、贴现票据到期办理委托收款


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191、问答题  简述对于代理人办理业务时的客户身份识别要求。


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192、单项选择题  （）无法查询到电子商业汇票的所有票据信息。

A、出票人
B、持票人
C、保证人
D、收款人


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193、单项选择题  关于单位通知存款业务，下列叙述不正确的是（）。

A、可分次存入，分次支取。
B、最低起存金额为50万元。
C、每次最低支取金额为10万元。
D、分一天通知和七天通知。


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194、单项选择题  有权机关要求协助冻结客户存款的，下列（）不属于必须提供的材料：

A、执行人员的工作证或公务证
B、有权机关县团级以上（含）机构签发的协助冻结存款通知书
C、人民法院出具的冻结存款裁定书或其他权利机关出具的冻结存款决定书
D、有效的法律文书


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195、单项选择题  超过上海银行兑付限额的旅行支票可以办理（）业务。

A、兑付
B、托收
C、兑付或托收
D、以上都不对


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196、多项选择题  下列（）情况必须要办理申报。

A、收款人为境内居民、金额小于等值2000美元的非贸项下的境外汇入款
B、收款人为境内居民、从境内非居民账户划出的款项
C、收款人为境内居民、金额大于等值2000美元的非贸项下的境外汇入款
D、收付款人都是非居民的境内汇款


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197、单项选择题  各类权限交易报表应按（）分别装订，并按相关业务的会计档案保管年限进行保管。

A、周
B、月
C、年
D、季度


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198、单项选择题  理财产品发售次日至认购资金扣款前，客户因特殊情况需要撤消认购的，向银行提出的申请，经总行个人金融部批准后，由（）受理撤消申请业务。

A、总行营业部
B、支行营业部
C、原认购网点
D、原认购网点上级行


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199、单项选择题  不具有社会团体法人资格的工会组织，应凭所属单位的批文和所属单位基本户许可证、营业执照等资料开立（）账户。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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200、单项选择题  以下收费项目，描述正确的是（）。

A、上海银行外币票据托收的退票手续费是人民币50元。
B、上海银行兑付美元旅行支票的费率是1%。
C、上海银行外币票据托收的手续费费率是1%。
D、上海银行外币票据托收手续费最低为50元


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201、单项选择题  境外个人罗宾先生于2009年上半年办理了四次结汇业务，具体情况如下：3月2日在建行办理储蓄账户内结汇26000美元，4月8日在上海银行办理储蓄账户内结汇22000美元．5月16日在上海银行办理手持现钞结汇3000美元，6月23日在建行办理储蓄账户内结汇6000美元。罗宾先生从第（）次结汇开始，应向银行提供相关证明材料后方可办理。

A、一
B、二
C、三
D、四


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202、单项选择题  若托收到期日日终托收资金仍未到账，经办行向贴现申请人结算账户收取票款。若贴现申请人账户余额不足，则不足部分手工结转逾期，逾期（异地汇票）起息日为（）。

A、托收到期日
B、原贴现贷款到期日
C、原贴现到期日后3天
D、原贴现到期日后5天


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203、多项选择题  销毁会计档案时，应由（）派员参加监销。

A、总行会计结算部
B、总行审计部
C、总行纪检监查室
D、总行会计档案库


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204、单项选择题  验资成功后撤销验资账户的，《销户申请书》“存款人签章”栏应加盖下列（）。

A、出资人全套印鉴
B、单位财务专用章
C、单位全套印鉴
D、单位公章


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205、单项选择题  收进自助机具吞没卡会计分录为（）。

A、收：703
B、付：703
C、收：713
D、付：713


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206、单项选择题  按（）做好收缴假币的上解工作，报送的数据和上解的假币实物应核对一致。

A、周
B、月
C、季
D、年


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207、多项选择题  电子国债投资者在上海银行开立国债托管账户时，应遵循实名制原则，介质可以为（）。

A、国债托管账户本
B、活期存折
C、申卡借记卡
D、电子借记卡


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208、单项选择题  在签约平台中，负责代发/代扣单位信息的激活管理、进行网点业务数据处理和相关查询等业务的柜员是（）。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、对私总行专柜柜员
E、对私总行主管
F、客户座席


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209、问答题  请写出自助机具轧账时的会计分录。


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210、单项选择题  现有一笔欧元私人汇出汇款，金额EUR10000.00，假设上海银行汇款手续费和电报费为EUR20.00，国外银行费用为EUR30.00，如果选择“BEN”的国内外费用承担方式，上海银行客户的实际扣账金额和国外收款人的实际到账金额分别为（）。

A、EUR10050.00；EUR10000.00
B、EUR10020.00；EUR9970.00
C、EUR10000.00；EUR9950.00
D、EUR10030.00；EUR9980.00


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211、单项选择题  关于电子国债的表述，正确的是（）。

A、电子国债购买后可以随时提前兑取。
B、电子国债不可以办理质押。
C、一个人在同一银行只能开立一个电子国债托管账户。
D、电子国债起购金额为100，但不设置购买上限金额。


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212、单项选择题  分、支行或网点撤销，会计档案应由其（）保管。

A、原分、支行或网点
B、上级行
C、合并后的分、支行或网点


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213、单项选择题  （）负责受理慧通理财客户对慧通白金借记卡的申请、权限内的准入标准审核以及客户信息在CRM系统内的录入工作。

A、高柜柜员
B、个人VIP客户经理
C、低柜柜员
D、客服坐席


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214、多项选择题  借款凭证是记录放款要素的凭证，其中的到期卡应（）。

A、按还款日排列专夹保管
B、逐笔登记还款记录
C、归还贷款时，作最后一次会计凭证的附件
D、逾期后作逾期底卡附件


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215、问答题  柜面捡拾的存折如无法通知到客户，该作如何处理？


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216、多项选择题  以下现金业务描述正确的是（）。

A、现金业务必须当日记账、日账日清。
B、存入现金先记账后收款，付出现金先付款后记账。
C、领入他行钞券，可以直接按捆交接。
D、收款时发现客户长短款，应将款项全部退还客户。


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217、单项选择题  以下（）不是上海银行个人电话银行非注册用户版提供的功能。

A、信用卡业务
B、应急挂失
C、第三方存管
D、人工服务


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218、多项选择题  存在下列（）情况的，存款人可开立临时存款账户。

A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、房屋维修资金账户
D、注册验资


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219、单项选择题  办理汇出汇款业务时，对于选择OUR方式的私人汇出汇款，币种（）需事先加收汇款手续费。

A、EUR
B、HKD
C、USD
D、JPY


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220、单项选择题  现有一笔欧元私人汇出汇款，金额EUR10000.00，假设上海银行汇款手续费电报费为EUR20.00，国外银行费用为EUR30.00，如果选择“OUR”的国内外费用承担方式，上海银行客户的实际扣帐金额和国外收款人的实际到账金额分别为（）。

A、EUR10050.00；EUR10000.00
B、EUR10020.00；EUR9970.00
C、EUR10030.00；EUR9980.00
D、EUR10000.00；EUR9950.00


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221、多项选择题  下列关于单位贷款的描述中正确的是（）。

A、固定利率按合同利率执行到期，遇利率调整，不分段计息；浮动利率遇利率调整，分段计息。
B、贷款于约定还款日收回且利随本清（除部分提前还款时利息在下一结息日收取），遇例假日不顺延。
C、已逾期但尚未核销的贷款，在收到该笔贷款的还款时，应首先作为逾期本金的收回，逾期本金全部收回后，再收到的还款则作为应收利息的收回。
D、本金或利息逾期60天以上发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。


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222、单项选择题  居民和非居民之间的境内划转由（）进行申报。

A、居民
B、非居民
C、双方分别
D、无须申报


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223、单项选择题  从《假币收缴凭证》开具之日起（）为收缴单位受理鉴定期。

A、三个工作日
B、五个工作日
C、十个工作日
D、一周


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224、问答题  请写出银行本票签发的会计分录。


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225、单项选择题  办理汇出汇款业务时，如果为本金保证付款手续费应事先加收（）。

A、USD10.00或者CNY80.00
B、USD15.00或者CNY120.00
C、USD20.00或者CNY160.00
D、USD25.00或者CNY200.00


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226、单项选择题  根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，以下（）的描述不正确。

A、A级终审人员以业务是否合规为审核要点。
B、B级审核人员以资料完整性、会计凭证真实性和合规性以及资料中相关要素，如出账金额、日期、审批人、有关客户信息等内容为审核要点。
C、主管操作员以资料完整性、会计凭证是否真实、正确、合规以及资料中相关要素等内容为审核要点。
D、以上描述均正确。


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227、问答题  请写出通过行内兑付的单位客户华东三省一市汇票兑付和结清时的会计分录。


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228、单项选择题  以下（）不是开放式理财产品中可能涉及到的会计科目。

A、101-002
B、261-002
C、424-001
D、511-003


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229、多项选择题  客户到网点办理个人网银签约业务，并申请USBKEY一个，手续费58元，卡内扣款，手续费收取系统自动入账的会计分录为（）。

A、借：211-001活期储蓄存款58元或借：217-002-004申卡电子借记卡存款58元
B、贷：211-001活期储蓄存款58元或贷：217-002-004申卡电子借记卡存款58元
C、贷：513-005出售凭证工本费收入58元
D、借：513-005出售凭证工本费收入58元


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230、单项选择题  关于遇外币票据退票时分支行的处理，下列最合适的选项为（）。

A、收取上海银行退票手续费
B、收取境外银行退票手续费
C、应在台账中登记退票情况，在退票通知回执上加盖业务章后退回总行
D、以上都需要


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231、多项选择题  个人质押贷款是借款人以上海银行签发的（）作质押，向上海银行申请并取得人民币贷款的业务。

A、本外币定期存单
B、定活两便
C、活期一本通
D、凭证式国债
E、电子国债


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232、单项选择题  当日单笔或者累计外币交易等值（）美元以上现金收支属于大额资金的额度标准。

A、5000
B、1万
C、2万
D、5万


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233、单项选择题  不可以作为定活两便储蓄存款介质是（）。

A、定活两便储蓄存单
B、生肖存单
C、电子借记卡
D、申卡借记卡


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234、多项选择题  外汇业务中，在向收款人提供付款路线时，应一并提供（）。

A、账户行的名称
B、SWIFT CODE
C、上海银行在账户行的账号
D、上海银行的SWIFT CODE


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235、单项选择题  下列（）关于票据交换基本原则的表述是不正确的。

A、票据实际金额为准
B、场场轧平
C、日账日清
D、人民银行不垫款


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236、单项选择题  贴现的银行承兑汇票在审核票据真实性无误后，还应通过（）对汇票要素进行查询。

A、大额支付系统
B、小额支付系统
C、综合支付系统
D、同城交换


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237、单项选择题  下列（）情况不属于核算重大差错。

A、营业终了营业场所发现一枚业务印章
B、业务凭证中发现一份转账支票无效
C、会计报表填报错误
D、由于业务处理不当导致当日报表不平


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238、单项选择题  现金一般差错金额实错金额在（）元（不含）以下，虚错金额在（）元（不含）以下。

A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000


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239、多项选择题  存款人无民事行为能力，由其监护人代为办理解挂失、补发存款凭证或支取手续的，监护人须出具（）。

A、存款人和监护人的有效身份证
B、挂失申请书回执联
C、证明该存款人为无民事行为能力的相关法律文件
D、证明监护关系的相关法律文件


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240、多项选择题  客户申请办理支付密码器相关业务时，应向该账户的开户行提交以下资料（）

A.加盖单位公章及预留印鉴的《上海银行支付密码业务申请书》（见附件1-1，以下简称申请书）、
B.经办人（法定代表人或单位负责人）身份证件原件
C.营业执照
D.基本存款账户开户许可证等已开立账户证明文件。


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241、单项选择题  对于柜面客户类业务，对私授权人员必须在柜员终端上进行（），授权完成后立即签退。

A、审核、签到、授权、打印
B、签到、审核、授权、打印
C、签到、授权、审核、打印
D、签到、打印，审核、授权


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242、问答题  请简述会计工作计分卡的分类以及适用对象。


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243、单项选择题  客户申请小额质押贷款业务，客户定期存单本金人民币130000元，请问客户最多可以贷款金额是（）。

A、116000元
B、117000元
C、120000元
D、130000元


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244、问答题  简述有权机关要求协助冻结客户存款的，需要提供哪些资料。


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245、单项选择题  电子商业汇票获得承兑后、出票人将电子商业汇票交付收款人前，保证人作出保证行为的，被保证人为（）。

A、出票人
B、承兑人
C、收款人
D、背书人


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246、多项选择题  考虑客户的行业特点或账户属性，下列属于低风险客户的是（）。

A、各级党政机关、国家权力机关
B、非盈利社会事业单位
C、律师事务所
D、宗教团体
E、金融机构


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247、单项选择题  会计档案保管期的计算自档案形成的（）算起。

A、当年度
B、次年度
C、当日
D、次日


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248、单项选择题  网点柜员现金长短款挂账由（）进行审核。

A、总行会计结算部
B、支行会计结算部
C、路支行行长
D、指定授权人员


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249、多项选择题  下列（）属于会计管理部门负责人的岗位职责。

A、组织实施有效的会计管理、监督、检查和考核。
B、履行会计监督职责，对所在营业网点会计岗位的操作风险进行事前、事中控制。
C、组织落实会计人员业务知识和业务技能的培训。
D、负责对本单位质量监测情况进行定期分析研究，并提出改进建议。


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250、单项选择题  根据《个人外汇管理办法》，持有（）的不能认定为境内个人。

A、中华人民共和国居民身份证
B、中华人民共和国护照
C、中华人民共和国武装警察身份证件
D、中华人民共和国军人身份证件


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251、单项选择题  金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（）。

A、客户风险等级划分
B、大额交易报告
C、可疑交易报告
D、客户身份识别


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252、单项选择题  小额账户管理费按季收取，每个季度末月（）日为固定扣款日。

A、28
B、25
C、22
D、21


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253、多项选择题  A公司在银行开立注册验资户，提供的“企业名称预先核准书”上出资人为“B公司102万，C（个人）53万，D（个人）45万”，该账户验资资金汇缴情况合规的应为（）。

A、B公司转账存入102万
B、B公司现金存入“其他销售收入”款项102万
C、C现金存入53万
D.D从其姐姐的个人结算账户转来45万


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254、单项选择题  根据会计内部控制需要，节假日不营业的纯储蓄网点会计人员（含会计管理人员和柜员）最低配置标准应不少于（）人。

A、三
B、四
C、五
D、六


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255、单项选择题  营业机构为存款人开立个人银行账户时，应要求存款人出具有效证件，以下不属法定有效证件的是（）。

A、居民身份证或临时身份证
B、社会保障卡
C、居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照
D、港澳居民往来内地通行证


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256、问答题  核心业务系统网点日终账务结平标志是什么？


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257、单项选择题  会计管理量化考核的主管部门为（）。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、各经营部门的考核领导小组
D、分、支行会计结算部


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258、单项选择题  单位借记卡开卡后，应按照用途为“单位银行卡备用金”的（）向人民银行报备。

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户


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259、单项选择题  入境人员单次入境携带外币现钞超过等值（）的，应向海关书面申报。

A、2000美元
B、5000美元
C、10000美元
D、20000美元


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260、单项选择题  上海银行某支行2009年9月8日办理一笔银行承兑汇票贴现业务，银行承兑汇票面额20万元，签发日为2009年8月15日，承兑人为异地某商业银行，到期日为2010年1月15日，支行办理贴现后于2009年9月20日向总行办理转贴现业务，该支行实际收益为（）。（贴现利率为6.3‰，转贴现利率为5.1‰）

A、1464元
B、1440元
C、1448元
D、1488元


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261、单项选择题  账簿中书写的文字和数字大小应占格距的（）。

A、二分之一
B、三分之一
C、三分之二
D、满格


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262、多项选择题  下列（）情况属于现金重大差错。

A、柜员现金长款，实错金额1000元
B、现金调拨发生短款500元
C、网点上解金库的库箱漏锁、假锁
D、ATM长款5000元


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263、多项选择题  会计账簿记录发生错误，必须按照下列（）方法进行更正。

A、对于错误的数字，应当全部划红线更正，不得只更正其中的错误数字。
B、对于文字错误，应当全部划红线更正，不得只更正其中的错误文字。
C、对于文字错误，可只划去错误的部分。
D、对于错误的数字，可只划去错误的部分。


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264、单项选择题  现金收款金额人民币（）万元（含）以上的，须由主管授权。

A、1
B、5
C、10
D、50


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265、多项选择题  各营业网点可受金融机构以外的法人、其他组织等非登记主体的委托，在其办理纸质商业汇票（）业务时可代为登记上述业务信息。

A、承兑
B、质押
C、挂失止付
D、未用退回


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266、单项选择题  存款人原预留印鉴遗失且主体资格未终止的，在申请人民币银行结算单位销户时，以下做法错误的是（）.

A、按存款人遗失原预留印鉴的类型，要求客户提供相应证明资料。
B、让存款办理预留印鉴变更手续。
C、在“撤销银行结算账户申请书”存款人签章栏要加盖存款人单位公章。
D、销户资金划至存款人同户名账户


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267、多项选择题  关于境内个人外汇储蓄账户内资金境内划转，以下表述正确的是（）。

A、可向本人的其他境内外汇储蓄账户划转
B、可向直系亲属的外汇储蓄账户划转
C、可向券商B股保证金账户划转
D、不可向境外个人的外汇储蓄账户划转


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268、单项选择题  教育储蓄到期支取，如果可以提供“接受非义务教育的学生身份证明”的，六年期按开户日（）期整存整取定期储蓄存款利率计息，利息免税。

A、二年
B、三年
C、五年
D、六年


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269、单项选择题  办理上海银行个人网上银行USBKEY的收费标准是（）。

A、免费
B、48元
C、58元
D、60元


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270、单项选择题  各单位要加强对储蓄柜员监控录像的抽查工作，确保每月对每个柜员的抽查覆盖率达到（）。

A、70%
B、80%
C、90%
D、100%


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271、单项选择题  下列（）情况下，核心业务系统会自动终止账户透支功能。

A、透支额度有效期满，自动终止账户透支功能
B、发生逾期
C、借款人违反透支业务合同
D、借款人出现危机上海银行债权的事项


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272、多项选择题  下列业务，属于一次性业务的（），审核客户的有效身份证件或其他证明文件，并留存复印件。

A、张某未在上海银行开立账户，持现金在柜面办理现金汇款且交易金额为人民币1.5万元。
B、李某未在上海银行开立账户，持现金在柜面办理现金汇款且交易金额为人民币1万元。
C、客户在柜面做无折存业务，交易金额1000美元。
D、储蓄通存通兑业务


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273、多项选择题  有多个银行结算账户的存款单位因解散而需要销户的，应先撤销（）账户。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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274、单项选择题  2009年10月9日，单位持一张出票日为2009年8月6日，期限为6个月（2010年2月6日是工作日）的异地银行承兑汇票，到开户行要求贴现，贴现期为（）。

A、117天
B、120天
C、123天
D、125天


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275、多项选择题  关于个人结售汇代码，以下描述不正确的是（）。

A、购汇是以1或3开头
B、非居民业务是以06结尾
C、经常项目结售汇是以2或4开头
D、购汇是以06结尾
E、居民结汇是以1开头，以06结尾


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276、单项选择题  总行现金中心以及挂靠本行金库办理领、解现业务的网点在每日营业终了时，应由专人负责核对本网点（）科目发生额和余额，确保在途现金及时结转清零。

A、110科目
B、114科目
C、101－002科目
D、101－001科目


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277、问答题  请写出通过小额支付系统兑付的单位客户华东三省一市汇票兑付时出票行的会计分录。


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278、单项选择题  根据国际惯例规则，开证银行在单证不符情况下，在银行合理工作日内可以拒付，但不符点提出（）.

A、应一次性完整提出
B、征求开证申请人同意后一次性提出
C、在合理银行工作日内可以分次提出
D、开证申请人不同意拒付，开证行不得拒付


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279、单项选择题  上解和领入的现金，应由（）会同进行装、开箱（袋）。

A、专人
B、双人
C、值班人员
D、现金汇总柜员


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280、单项选择题  办理承兑人在异地的银行承兑汇票贴现时，贴现期限以及贴现利息的计算应另加（）天划款日。

A、1
B、3
C、5
D、法定休假日的天数


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281、单项选择题  私人汇出款通过中行支付时，收款人账号对应的帀种为HKD，而付款币种为USD，以下（）是不妥当。

A、中行凭证上借方金额栏填写美元金额，贷方金额栏空，在附言栏内注明套汇入，收款人账号处填写其港币账号。
B、上海银行进行套汇，将美元折成港币，中行凭证上借、贷方金额栏圴填写港币金额，收款人账号处填写其港币帐号。
C、提醒客户帀种不一致，必须请收款人到中行开立美元账户，否则不予受理。
D、以上都不妥当。


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282、多项选择题  大额支付系统防范流动性风险的措施包括（）。

A、对不足清算的支付业务作排队处理
B、设置自动质押融资和日间透支限额机制
C、设置清算窗口时间用于透支行筹措资金
D、提供清算账户预期头寸查询和余额预警功能


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283、多项选择题  以下（）可以申请上海银行注册版电话银行。

A、30岁的正常人
B、17岁的有工作者
C、20岁的智障人士
D、18岁的大学生


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284、单项选择题  外币兑换机每笔兑换交易的金额最低为（）元人民币。

A、10
B、30
C、50
D、100


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285、多项选择题  境外个人（不含港澳台同胞）房产项下提出结汇申请时，银行需审核有效护照等身份证明外，还包括以下（）材料。

A、在所在城市购房的商品房预售合同登记备案等相关证明
B、一年期以上的有效劳动雇佣合同或学籍证明
C、商品房销售合同或预售合同
D、房屋产权证


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286、单项选择题  上海地区对私外汇网点的柜面人员必须具备（）。

A、通过行内的对私外汇业务考试并具有行内会计专业（高柜业务）资格证书
B、通过同业公会合规人员外汇业务考试
C、通过同业公会个人外汇业务考试
D、以上A或者B


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287、多项选择题  下列有权机关中有权扣划个人存款的是（）。

A、海关
B、人民检察院
C、公安机关
D、法院


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288、单项选择题  经办柜员将新开户印鉴卡上启用日期填写错误，可以对错误内容（）。

A、用红笔划线更正
B、用蓝笔划线更正
C、用黑笔划线更正
D、不得更正


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289、多项选择题  目前在上海银行使用支付密码的支付结算凭证有（）。

A、支票
B、贷记凭证
C、业务委托书
D、商业承兑汇票


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290、单项选择题  存款风险滚动式检查实行接续滚动的方法，滚动周期为（）。

A、1个月
B、3个月
C、3至6个月
D、6个月


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291、问答题  简述会计业务印章保管和使用要点。


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292、单项选择题  以下（）表示新加坡元，其货币符号是（）。

A、CAD，18
B、SGD，15
C、CAD，15
D、SGD，18


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293、单项选择题  下列关于营业网点和柜面业务准入、退出机制的表述，错误的是（）。

A、一级分支行新设营业网点免于总行会计操作风险管控能力审核，由总行授权其进行具体实施。
B、凡经总行评定为四级的支行，暂停其新设营业网点准入资格直至年度会计量化考核合格。
C、二级营业网点申请相关结算业务，须经其上级行、总行会计结算部逐级审批同意后，由其上级行协办。
D、一级营业网点申请相关结算业务，总行免予审批，但需报总行备案。


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294、问答题  1月4日，A客户到上海银行办理单位通知存款开户，开户金额100万元；1月18日，客户到上海银行来支取存款，支取日人行通知存款利率为1.35％，活期利率为0.36％，请计算上海银行应付给客户的利息金额。


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295、单项选择题  对于证券公司在存管银行开设的客户交易结算资金专用存款账户中属于所有客户共有的资金，人民法院（）。

A、可以采取冻结和扣划措施
B、不可以采取冻结措施
C、可以采取冻结措施，但不得扣划
D、不可以采取冻结和扣划措施


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296、单项选择题  外汇业务中，私人汇出汇款通过中行支付时，以下（）情况的，中行可予受理。

A、款项性质为现钞。
B、要素填写不清楚。
C、日期非中行受理当日。
D、付款账号的币别与付款金额的币别不一致。
E、以上情况均不受理。


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297、问答题  分别简述验资户验资成功及不成功情况下，账户内款项应如何处理。


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298、单项选择题  关于IBAN的构成，以下说法正确的是（）。

A、IBAN的构成：由最长不超过34位的数字和字母组成，账号首两位表示国家。
B、IBAN的构成：由最长不超过35位的数字和字母组成，账号首两位表示币种。
C、IBAN的构成：由最长不超过35位的数字和字母组成，账号首两位表示银行。
D、以上都不正确。


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299、单项选择题  办理款项交接时，（）应填写二联款项交接凭证，加盖名章，并根据款项交接凭证进行系统交易。

A、综合柜员
B、交收柜员
C、交付柜员
D、会计主管


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300、单项选择题  以下（）业务不可代理办理。

A、活期一本通开户
B、密码挂失
C、个人通知存款提前通知
D、利生利开户


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