1、单项选择题 下列哪项内容（），不属于外汇储蓄账户的收支范围？
A、贸易性外汇收付 B、本人外汇储蓄账户间的资金 C、本人与其直系亲属之间的外汇储蓄账户间的资金划转 D、非贸易性外汇收付
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2、判断题 业务经理的薪酬等级由委派机构人力资源部门确定，不与派驻机构的经营业绩挂钩。
3、单项选择题 “单据托管”是指单据托管产品办理机构依据客户的委托，为客户提供的（）行为。
A、保管单据 B、到期协助收款、 C、支付等业务 D、以上均可以
4、单项选择题 银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A、3 B、5 C、7 D、1O
5、多项选择题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人在完善内部控制机制方面，应做到哪几点？（）
A.实行贷款全流程管理 B.全面了解客户信息 C.建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制 D.将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制
6、多项选择题 单位结算账户，包括哪几类？（）
A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、临时存款账户 D、专用存款账户
7、判断题 按照办法规定，单笔支付金额超过固定资产贷款总额5％或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。（）
8、单项选择题 中银进取（美元黄金挂钩产品）观察日采用（）的银行工作日。
A.纽约和北京 B.纽约 C.伦敦 D.北京
9、多项选择题 下列有权机关进行查冻扣时，明文要求办案人员人数不少于两人的是（）。
A、法院 B、公安机关 C、人民检察院 D、人民银行
10、单项选择题 银行在披露理财产品相关信息时，可能的途径包括（）。
A.银行官方网站 B.短信通知 C.银行营业网点备查 D.以上方式均可
11、判断题 土地储备贷款指银行对土地储备机构在土地征用、收购、整理、储备过程中产生的资金需求而发放的贷款。（）
12、单项选择题 开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立的专用存款账户，（）须经中国人民银行核准。
A、是 B、否
13、判断题 现金管理平台和我行的人民币现金调拨有着紧密的联系。（）
14、单项选择题 按《贷款通则》规定，银行不得对关系人发放（）贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款。
A、质押 B、保证 C、抵押 D、信用
15、单项选择题 中银新股增值投资理财产品不成立，将在（）个工作日内将认购资金连同认购期间利息退还投资者。
A.1 B.3 C.5 D.7
16、单项选择题 单位客户有（）委托收款需求时，可以办理委付通产品。
A、跨省、跨国 B、跨市、跨省 C、同城、跨市 D、跨市、跨国
17、单项选择题 （）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务
A、BOT B、TOT C、联合贷款 D、银团贷款
18、判断题 办理项目融资业务，贷款人可以要求借款人委托具备相关资质的独立中介机构为项目提供专业意见。（）
19、单项选择题 1-2年利率2.75%，3-5年利率3.125%，第6年利率3.25%。如果想六年以后获得$250，000，000，今天的投资额应为（）。
A.209117153 B.208863601 C.208866267 D.209119438
20、单项选择题 商业银行应该禁止理财业务人员下列哪些行为？（）
A、将理财产品当成一般储蓄品，进行大众化推销 B、向客户销售其风险认知和承受能力相符的理财产品 C、推荐客户使用理财服务 D、向客户推荐私募理财产品
21、多项选择题 业务经理实行报告制度，业务经理履职报告包括（）。
A、工作日志 B、月报 C、年报 D、聘期届满报告 E、旬报
22、单项选择题 春夏秋冬除了标准期限的产品，还增发什么期限的产品？（）
A.1个月 B.2个月 C.1个月和2个月 D.以上都不对
23、单项选择题 以下哪个答案不是教育储蓄的特点（）。
A、对象为小学四年级（含四年级）以上学生。 B、存期分为一年、三年、五年。 C、最低起存金额为每月50元人民币，每一账户本金合计最高限额为2万元人民币。 D、在遵循储蓄原则的基础上实行利率优惠，同时免征利息所得税。
24、单项选择题 提高利率，对货币供求的作用是（）。
A.货币供给与货币需求同时增加 B.货币需求与货币供给同时减少 C.货币供给减少，货币需求增加 D.货币供给增加，货币需求减少
25、单项选择题 下列哪种理财产品不适合无投资经验的客户购买？（）
A.汇聚宝（指标挂钩型） B.春夏秋冬 C.中银进取系列（非保本） D.以上都不适合
26、多项选择题 新模式下中小企业综合授信业务的品种范围包括：（）
A、公司贷款 B、贸易融资 C、票据承兑 D、财务顾问 E、代理发债
27、单项选择题 承兑汇票保证金应通过“（）”核算码核算。
A、8401 B、8402 C、8403 D、8404
28、多项选择题 办理票据托管业务时，客户委托我行托管的票据必须满足下列条件：（）
A、已到期的票据 B、合法取得的票据。 C、该客户享有票据权利的票据。 D、形式要件符合要求，记载要素齐全的票据。
29、单项选择题 中银“日积月累”理财计划，停止赎回规定（）
A.申购申请超过上日份额的5% B.申购申请超过上日份额的10% C.申购申请超过上日份额的15% D.申购申请超过上日份额的20%
30、单项选择题 对新获任职位或成为本行股东的人士，应在其上任或成为本行股东后（）工作日内要求其填写关联方申报表，并把资料输入系统，申报表副本送交总行法律与合规部；
A、5个 B、10个 C、15个 D、30个
31、多项选择题 各销售网点应在分行的监督下按照规定妥善保管理财业务相关记录，包括并不限于（）。
A.客户确认的风险承受能力测试结果 B.客户签署的风险认知声明 C.客户财务状况及分析资料 D.客户购买产品的申请表及协议
32、单项选择题 下列关于卡与账户连接的描述正确的有（）。
A、所有账户都可以与借记卡建立连接 B、每张借记卡只能有一个电话银行默认账户 C、每张借记卡只能有一个ATM&POS主账户 D、每种账户类型只能有一个账户与卡连接
33、单项选择题 某公司能在市场上以固定利率6.73%或浮动利率LIBOR筹资。当时利率掉期报价为6.75–6.78，则该公司可以通过IRS获得的最低筹资成本为（）。
A.LIBOR–2 B.LIBOR+2 C.LIBOR–5 D.LIBOR+5
34、单项选择题 TIMS系统用户新增和修改生效日是（）。
A、T+0 B、T+1 C、维护后即可使用 D、半小时后生效
35、多项选择题 暂付暂收款项的摘要栏位应完整、准确录入业务内容或挂账原因，不得出现以下情况：（）
A、随意简化或省略摘要内容，简单以“暂收款挂账”、“诉讼费挂账”等文字描述业务内容或挂账原因。 B、为掩盖真实情况故意篡改摘要内容，逃避监管。 C、在错误的栏位录入摘要信息，导致摘要信息无法被后台系统采集 D、擅自将不同经济事项涉及的多笔暂收暂付款项合笔录入系统。
36、单项选择题 存款证明收回时，（）账户需要手工解除冻结。
A、通知存款 B、整存整取 C、凭证式国债 D、定活两便
37、单项选择题 委托贷款的风险由受托人承担，因为受托人收取了费用。这种说法是否正确？（）
A、对 B、错
38、单项选择题 项目实际投资超过以下哪项金额时，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金比例的投资和相应担保？（）
A.约定额度50%以上 B.现有偿还能力 C.固定资产总额 D.原定投资金额
39、单项选择题 《反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）进行核对并登记。
A.同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件 B.仅对代理人的身份证件或者其他身份证明文件 C.仅对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件 D.要求其出具经公证的委托授权书，同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件
40、单项选择题 下列选项不符合中行规定票据查询查复方式的是：（）
A、电话查询查复 B、大额支付系统查询 C、实地查询 D、传真查询
41、判断题 基本存款账户是存款人为满足日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，同一存款客户只能在银行开立二个基本存款账户。（）
42、单项选择题 投资者在提前赎回春夏秋冬产品时，可以（）。
A.全部赎回 B.部分赎回 C.已被用于预约认购其他产品的本产品可以赎回 D.处于冻结状态的本产品可以赎回
43、判断题 单位定期存款账户结清后，客户不得再重新申请启用原账户。（）
44、单项选择题 银行承兑汇票的签发期限最长不超过（）个月。
A、3 B、6 C、9 D、12
45、单项选择题 存款人申请开立银行结算账户时，应填写并签署（）。
A、《中国银行开户申请书》和《中国银行“免填单”协议》 B、《中国银行个人结算账户开户登记表》和《中国银行个人银行结算账户管理协议》 C、《中国银行股份有限公司个人账户开户及综合服务申请书》（含协议书） D、《中国银行借记卡业务登记表》和《中国银行个人银行结算账户管理协议》
46、判断题 按照办法规定，在贷款人受托支付方式下，贷款人确因客观原因在贷款发放当天不能将贷款资金支付给借款人交易对手的，贷款人应在三个工作内完成受托支付。（）
47、单项选择题 恒生指数的成份股个数是（）
A.33个 B.35个 C.36个 D.38个
48、单项选择题 中银“稳健增长”理财计划，投资币种为（）
A.人民币 B.港币 C.欧元 D.美元
49、单项选择题 无权办理查询个人存款的有权机关是（）。
A、审计机关 B、人民法院 C、国家税务局 D、人民检察院
50、单项选择题 机构业务信息发生变更时，申请用户填写《核心银行系统机构信息申请表》，经（）签字盖章后，将申请表提交二级分行审批用户。
A、机构负责人 B、机构负责人转授权人员 C、业务经理 D、行长和副行长
51、多项选择题 应收账款收购业务的卖点包括那些？（）
A、将未到期的应收账款剥离出债权人财务报表，从而达到了改善客户财务报表状况的目的。 B、使得债权人迅速变现未到期的应收账款，改善了客户的现金流状况。 C、债权人可预先得到银行垫付的融资款项，从而消除应收账款回收中的信用风险。
52、单项选择题 存款人申请变更核准类银行结算账的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，开户行应在接到变更申请后的（）个工作日内，将存款人的《变更单位银行结算账户申请书》、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。
A、1 B、2 C、3 D、5
53、单项选择题 中银某春夏秋冬产品CXQDAA09X1Y的起息日为2009年6月15日，到期日为2010年6月15日，票面利率为3.74%，提前终止日为2009年12月15日，假定某投资者在2008年8月11日以98美元/份的认购价格认购AA09X1Y产品100份，票面面值为100美元/份，客户的原始投资为98美元/份*100份=9800美元，假设银行未提前终止该产品，投资者持有至到期，则该投资者的收益为（）美元。
A.200 B.374 C.574 D.622
54、单项选择题 开户单位在变更印鉴后，企业在印鉴更换前签发的在有效期内的票据（）。
A、依然有效 B、已经无效 C、要求企业重盖印鉴 D、银行可以同企业协商解决
55、单项选择题 中银新股增值理财计划2007年第一期A款产品为控制二级市场风险，对于所申购得到的证券，做出了以下哪种抛售规定？（）
A.网下配售的新股，锁定期满后5个交易日内卖出。 B.网下配售的分离式可转债，权证部分和债券部分在锁定期满后5个交易日内卖出。 C.网上申购的新股，上市首日卖出。 D.网上申购的分离式可转债，权证部分和债券部分在上市首日卖出。
56、多项选择题 转账汇划功能提供（）功能。（）
A、单笔委托 B、多笔委托 C、批量委托 D、最多5笔委托
57、单项选择题 中银“货币市场增值”理财计划，管理费用收取方法（）
A.只收取固定管理费 B.只收取浮动管理费 C.收取固定+浮动管理费 D.不收取管理费
58、单项选择题 核算内容既有常规类又有特殊类的暂收款BGL账户是（）。
A、8421001 B、8421003 C、8421009 D、8421011
59、单项选择题 中银某一春夏秋冬产品的代码为“CXQDAB09C2Y”，此产品的起息日为？（）
A.39887 B.39979 C.40071 D.40162
60、多项选择题 企业年金的管理人有哪些？（）
A、受托人 B、账户管理人 C、托管人 D、投资管理人
61、单项选择题 委托贷款利率、计结息方式及借款人违约金的计收由决定。（）
A、委托人 B、受托人 C、银行 D、受托人和委托人协商
62、判断题 对同一账户执行过多次相同或不同冻结原因的冻结交易，需分别解冻，解冻的次序与冻结时顺序可以不同。（）
63、多项选择题 业务经理的培训包括（）。
A、上岗培训 B、在岗持续培训
64、多项选择题 “三位一体”授信决策机制的内容是：（）
A、通过独立的尽职调查 B、民主的风险评审 C、严格的决策纪律制约下的问责审批制 D、谨慎的贷前调查
65、单项选择题 以下有关活期一本通账户新开户流程图描述正确的有（）。
A、流程图：62001——62000/2000——1010——500——610 B、流程图：62001——62000/2800——1010——500——610 C、流程图：62001——62000/2000——500——1010——610 D、流程图：62001——62000/2800——1010——501——600
66、单项选择题 中银“日积月累”理财计划，管理费用收取方法（）
67、单项选择题 TIMS系统用户转授权时，如某一CBS机构号机构名为XXX支行营业部，（）是本机构转授权人。
A、营业部主任 B、本机构主管行长 C、主管营业部行长 D、营业部副主任
68、单项选择题 71.在每日营业终了,监控人员在BANCS系统中查询9991BGL专用账户余额，确认此类账户当日是否结零，若不为零，应查找原因，于（）及时处理。
A、3日内 B、次日 C、当日 D、5日内
69、多项选择题 当通过“9991001手工业务临时存欠”BGL账户进行暂付暂收款项挂销账时，以下描述正确的是（）。
A、必须在备注栏位注明9991001账户资金来源或资金去向 B、无需再填制9991临时存欠传票 C、需单独填制9991临时存欠传票
70、单项选择题 不属于我行网银外部欺诈事件原因的是：（）
A、犯罪分子猖獗 B、客户风险防范意识薄弱 C、第三方运营商运营不规范 D、银行未履行告知义务
71、多项选择题 《流动资金贷款管理暂行办法》制定的法律依据有哪些？（）
A.《中华人民共和国银行业监督管理法》 B.《中华人民共和国公司法》 C.《中华人民共和国商业银行法》 D.《中华人民共和国人民银行法》
72、单项选择题 向（）国汇款需在50场汇款人信息中录入付款人生日，即DOB：日/月/年.
A、加拿大 B、日本 C、英国 D、澳大利亚
73、单项选择题 有关中银稳健增长（R）申购及赎回原则的描述，不正确的是（）。
A.申购及赎回价格采用“未知价原则” B.申购以金额申请 C.赎回以份额申请 D.当日的申购、赎回申请一旦提交则不得撤消
74、单项选择题 下列哪一类股票不是中银稳健增长（R）所选择的股票基金的主要投资对象？（）
A.H股 B.红筹股 C.A股 D.香港本地企业股
75、单项选择题 美联储从2004年6月开始至今一共连续加息多少次？（）
A.15次 B.16次 C.17次 D.18次
76、多项选择题 按照办法规定，采用借款人自主支付的，贷款人可通过以下哪些方式核查贷款支付是否符合约定用途。（）
A.账户分析 B.凭证查验 C.现场调查 D.核查借款人提供的贷款资金支付情况报告
77、多项选择题 柜员管控设置风险评估主要包括以下内容（）：
A、柜员类型的设置是否符合条线业务管理规定； B、不相容交易是否实现相互分离； C、不兼容岗位是否实现相互牵制； D、柜员类型的设置是否符合内外部监管要求；
78、判断题 在大、小额支付系统中，当付款账号和对转账号共同存在时，资金优先从付款账号扣款。（）
79、多项选择题 核心银行系统通过“3-2-1”六要素的多维度管控实现了对柜员可操作业务范围和权限的控制。这六要素中的“2个组”是：（）
A、权限组 B、柜员组 C、交易组 D、级别组
80、判断题 凡办理“固定期限交易”的客户，按具体到期日交割；办理“择期交易”的客户，则可在择期期限内的任意一天进行交割。交割日后3个工作日为客户与中国银行办理正常交割的宽限期。远期结售汇业务交割日后3天为客户与我行办理交割的宽限期，宽限期内交割的视同如约交割。（）
81、判断题 企业资金一时周转不开，可以使用流动资金贷款满足项目建设中的临时性资金需求，符合《流动资金贷款管理暂行办法》有关流动资金贷款用于借款人日常生产经营周转目的的要求。（）
82、多项选择题 科学管理年必须坚持的原则是？（）
A、以人为本 B、有效执行 C、持续发展 D、和谐发展
83、多项选择题 根据办法规定，贷款人应通过哪些支付方式对贷款资金的支付进行管理与控制？
A.贷款人受托支付 B.第三方受托支付 C.借款人自主支付 D.贷款人自主支付
84、判断题 银团贷款中按排行是指包销银团贷款份额较大的银行，在经理团成员中居于最高位置。牵头行即是按排行。（）
85、多项选择题 多方寻找潜在客户的方法中，媒体和中介渠道有哪些？（）
A、中介介绍 B、政府牵线 C、社团渗透 D、市场咨询 E、伙伴推介 F、资料查阅
86、多项选择题 《中华人民共和国担保法》规定的担保方式有（）。
A.保证 B.抵押 C.质押 D.定金
87、多项选择题 核心银行系统中，9081交易描述正确的有（）。
A、该交易成功后，账户只能执行存入交易，不能执行任何支付交易 B、使用该交易做质押冻结，系统联动501交易，进行存款证实书和质押存单的换发，系统自动更新存款证实书和质押存单的凭证状态 C、使用该交易做有权机关冻结时，必须要在“备注”栏位输入相关的执法文书号码 D、进行金额冻结时，如果冻结金额超过被冻结账户当前的存款余额，应使用借方全额冻结（即9081交易）的方式处理，但应向有权机关明确被冻结账户当前存款余额的实际情况。
88、单项选择题 我国反洗钱工作的行政主管部门为（）。
A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行 C.中国银行业监督管理委员会 D.公安部
89、判断题 存款人开立单位银行结算账户，自开立之日起3个工作日后方可办理付款业务，但注册验资账户转为基本存款账户和因借款转存的一般存款账户除外。（）
90、多项选择题 业务经理工作岗位调整的，要办理交接手续，由委派机构派人和派驻机构负责人共同监督交接。（）对交接记录要留存备查。交接手续不完整，或交接事项不清楚的，不得调离。
A、委派机构 B、派驻机构
91、单项选择题 应收账款收购业务适用于优质客户的优质的（）客户。
A、上游 B、中游 C、下游 D、中下游
92、多项选择题 新的客户经理管理办法坚持的原则是：（）
A、管理与激励并重原则 B、维护好存量，积极拓展增量市场原则 C、按季考核、按月兑现原则 D、公开、公正、公平原则
93、单项选择题
以下（）情形发生后，应及时将客户风险等级调整为高风险： （1）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查。 （2）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。 （3）客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。（4）客户被总行确认为高风险。 （5）客户被当地监管列为高风险。
A.（1）（2）（3）（4）（5） B.（1）（2）（4）（5） C.（2）（3）（4） D.（1）（3）（4）
94、判断题 金融机构不接受有权机关执法人员以外人员代为送达的查询、冻结、扣划存款通知书。
95、单项选择题 （）柜员属于长期指纹回退，需向一级分行备案。
A、连续回退10次 B、30天内回退超过10次 C、连续回退5次 D、30天内回退超过5次
96、多项选择题 《流动资金贷款管理暂行规定》借款人的主体资格要求包括哪些内容？（）
A.企业法人依法办理工商登记，取得营业执照和有效年检手续 B.事业法人依照《事业单位登记管理条例》的规定办理登记备案 C.特殊行业须持有相关机关颁发的营业或经营许可证 D.个人应为具有完全民事行为能力的中国公民或符合国家有关规定的境外自然人
97、单项选择题 中银“新兴市场”理财计划，美元投资范围，开放式股票基金投资不超过投资组合资产总额的（）
A.65% B.75% C.85% D.95%
98、判断题 汇款的费用承担方式上，目前只允许双方有清算契约的对公单位使用BEN方式，个人客户不允许使用。（）
99、单项选择题 中银信富在认购期间怎样为投资者计息？（）
A、人民币活期存款利率 B、一年期定存利率 C、金融机构同业活期存款利率 D、SHIBOR同业拆借利率
100、多项选择题 网上银行“报关即时通”业务BGL账户的记账方式包括（）。
A、自动记账 B、人工记账 C、网银记账 D、会计记账
101、单项选择题 中银“货币市场增值”理财计划，赎回费用（）
A.0.2% B.0.5% C.1.0% D.无
102、多项选择题 《个人贷款管理暂行办法》列举了贷款人的下列哪些贷款违规行为?（）
A.发放无指定用途个人贷款的 B.将贷款调查的全部事项委托第三方完成的 C.超越或变相超越贷款权限审批贷款的 D.授意借款人虚构情节获得贷款的 E.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的
103、多项选择题 银团贷款对借款人的好处有（）
A、贷款金额大、期限长 B、筹资所花费的时间和精力较少 C、银团贷款续作形式多样 D、能给借款人带来管理上的方便 E、有利于借款人树立良好的市场形象 F、拓宽借款人的金融服务渠道
104、单项选择题 理财产品销售人员有义务提醒客户有关理财产品的风险，一般不包括（）。
A、操作风险 B、流动性风险 C、投资风险 D、市场风险
105、单项选择题 下列不能做现金业务的综合柜员类型是（）。
A、005 B、001 C、060 D、070
106、单项选择题 根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是（）。
A、付款人名称 B、确定的金额 C、无条件支付的“委托” D、付款日期
107、单项选择题 《固定资产贷款管理暂行办法》由谁负责解释？（）
A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国银行业协会 D.商业银行总行
108、单项选择题 （）指境内费用与境外费用由汇款人和受益人共同承担。
A、SHA B、BEN C、OUR
109、单项选择题 中银“新兴市场”理财计划，投资组合最多可以保留（）的人民币资金。
A.5% B.8% C.10% D.15%
110、单项选择题 审批用户指纹回退与密码重置采用（）方式。
A、电子流转 B、纸质流转 C、电子加纸质
111、单项选择题 中银“稳健增长”理财计划，其风险特征为（）
A.保本固定收益 B.保本浮动收益 C.非保本固定收益 D.非保本浮动收益
112、单项选择题 关于七日有约产品，下列说法不正确的是（）。
A.每次购买产品均须到银行办理 B.银行有提前终止权 C.客户无权提前赎回 D.属于人民币保本型理财产品
113、单项选择题 业务经理因年度考核不合格解聘的，自解聘之日起（）内不得再次担任业务经理。
A、一年 B、二年 C、三年
114、单项选择题 2003年5月27日，下述哪家机构成为首家获批的QFII（）。
A.花旗银行 B.瑞士银行 C.日本野村证券 D.美林证券
115、单项选择题 中银稳健增长（R）的主要投资对象不包括（）
A.美元债券 B.美元货币市场工具 C.开放式股票基金 D.新兴市场股票
116、多项选择题 BANCS涉及前端收费的交易包括：（）
A、现金前端收费交易 B、无折前端收费交易 C、有折前端收费交易 D、BGL前端收费交易及相应的冲正交易
117、多项选择题 账户已执行有权机关冻结后，还可以进行以下（）原因的账户冻结。
A、账户借方全额解冻 B、账户借方部分解冻 C、账户贷方解冻 D、账户借、贷方解冻
118、判断题 “人民币结构性理财产品”，交易结算日当天，客户将根据交易条款获得其产品投资收益。（）
119、单项选择题 根据《中华人民共和国合同法》的规定，法人或者其他组织的法定代表人、负责人超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为（）
A、有效 B、无效 C、效力不确定 D、部分无效
120、多项选择题 产品的推介和设计可以通过以下方式来实现：（）
A、利用现有产品进行推荐 B、组合：就是将现有的产品进行重新组合 C、改良：根据客户的需求，将原有的产品进行改良，增加一些额外的功能
121、单项选择题 银行承兑汇票的票据权利期限是指（）起2年
A、出票日 B、到期日 C、提示付款期满 D、最后一手背书日
122、判断题 市场风险是指因借款人经营变化而导致财务状况发生不利变化的可能性（）
123、单项选择题
“春夏秋冬”的产品结构标准是因为（）。 I，每年只有4个起息日 II，产品可赎回 III，投资期限和收益确定 IV，可循环组合认购
A.I，IV B.II，IV C.I，III D.I，II，IV
124、单项选择题 国务院反洗钱行政主管部门设立（），负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。
A.中国反洗钱监测分析中心 B.反洗钱局 C.银行业监督管理委员会 D.金融犯罪情报中心
125、多项选择题 企业客户欲在异地报关并使用“报关即时通”网上支付税费款项时，需要与异地的哪些单位签署协议（）
A、直属海关 B、异地分行 C、电子口岸数据中心 D、工商局
126、多项选择题 大额支付系统中，业务来账监控要监控哪些队列？（）
A、往账错误回执状态查询 B、未处理急报查询 C、未处理普通报查询 D、未授权报文查询
127、判断题 新建项目的注册资本以工业产权、非专利技术等出资，其比例一般不得超过投资项目自有资金总额的80%。（）
128、多项选择题 按照办法规定，流动资金贷款具有以下何种情形，原则上应采用贷款人受托支付方式。（）
A.与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般 B.单笔支付超过借款合同金额30%的 C.支付对象明确且单笔支付金额较大 D.单笔支付超过500万元
129、多项选择题 按照办法关于合同的有关规定，借款人方面发生何种重大事项需事前征得贷款人同意？（）
A.合并、分立 B.发生影响借款人偿债能力的重大不利事项 C.对外投资 D.实质性增加债务融资
130、判断题 用I00503-1交易“多笔查询－未授权报文查询”，可实现对本机构所有异常大额支付业务类往账的监控。（）
131、多项选择题 银行承兑汇票的特点与优势？（）
A、信用度高 B、费用低廉 C、期限灵活 D、有效地监控资金用途，防止资金的挪用
132、单项选择题 人民币单位活期存款结息日为每季度末月的哪一天？
A、20日 B、21日 C、22日 D、30日
133、判断题 “中银货币市场增值理财计划”为非保本浮动收益型理财产品，投资及理财收益币种为人民币，投资品种风险较低，投资者的理财本金较为安全，理财收益水平的波动性较小，适宜机构及个人投资者。（）
134、单项选择题 印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（）以下罚款。
A、2千元 B、2万元 C、20万元 D、200万元
135、单项选择题 汇聚宝（美元期限可变产品）提前终止日、投资收益支付日和认购资金返还日采用（）的银行工作日。
A.华盛顿和北京 B.芝加哥和北京 C.纽约和北京 D.北京
136、多项选择题 境内个人获得的国外公司支付的职工报酬收入结汇超过年度总额的，须凭以下哪些证明材料才能办理结汇（）。
A、本人有效身份证件 B、雇佣合同 C、收入证明 D、纳税证明
137、多项选择题 本级工作作风治理治理的重点有哪些？（）
A、庸 B、懒 C、散 D、拖 E、推 F、掐
138、单项选择题 员工违规调查事实材料或结论＿＿与被调查人见面，被调查人＿＿进行申辩；（）
A、无需，无权 B、应当，无需 C、应当，有权 D、不必，有权
139、单项选择题 新华富时中国25指数的成分股包括的中国公司的数目是（）。
A.20家 B.22家 C.24家 D.25家
140、单项选择题 中银新股增值理财计划的认购费用是（）
A.无 B.0% C.1% D.1%
141、多项选择题 沟通与产品推介前要充分了解客户的总体情况包括：（）
A、了解客户的性质 B、了解客户主导产品所处的经济寿命周期 C、了解客户的经营管理水平 D、了解客户的财务状况
142、单项选择题 主合同没有保证条款，（）。
A、保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。 B、第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。 C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。 D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。
143、单项选择题 项目融资贷款人应当对哪个账户进行动态监测，并当账户资金流动出现异常时，应当及时查明原因并采取相应措施？（）
A.流动资金账户 B.项目资本金账户 C.完工保证金账户 D.项目收入账户
144、多项选择题 上门服务应遵循以下原则（）。
A、客户准入审批原则 B、机构准入审批原则 C、银行人员上门的原则 D、安全原则和效益原则
145、多项选择题 结算账户上收复审工作遵循前台受理并初审与后台集中复审相分离的原则，初审部门对账户资料的（）进行初审，合格后提交复审部门复审，若因初审原因造成账户复审未通过的，初审部门应承担由此造成账户无法及时启用的责任。
A、一致性 B、真实性 C、完整性 D、合规性
146、多项选择题 授信客户经理考核的定量指标包括哪些？（）
A、客户综合收益 B、本外币存款 C、中间业务收入 D、基础客户数 E、资产质量
147、单项选择题 单位活期存款账户又称什么？
A、一般结算账户 B、单位结算账户 C、特殊结算账户 D、专用结算账户
148、单项选择题 有资格申请法人账户透支业务的客户为：（）
A、我行信用评级为BB+（含）以上 B、我行信用评级为BBB（含）以上 C、我行B类总行级重点客户 D、我行目标类总行级重点客户
149、单项选择题 中银“稳健增长”理财计划，投资组合类型（）
A.股票型 B.债券型 C.混合型（配置型） D.货币市场型
150、单项选择题 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。
A、5% B、15% C、25% D、35%
151、多项选择题 中银集富票据理财的标的票据收益权包括（）
A、标的票据权利实现付款后所产生的所有现金收入 B、标的票据权利实现转让（包括贴现、转贴现）后所产生的现金收入 C、根据《票据法》享有的其他现金收入 D、根据法律、行政法规、规章的规定、司法机关的裁决、政府机关的规定，针对标的票据权利而获得的任何形式的补偿、赔偿 E、因标的票据权利所产生的其他任何形式的收入
152、判断题 贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。（）
153、单项选择题 中期流动资金贷款为（）
A.期限为1年至5年 B.满足企业在正常生产经营中临时性的流动资金需要 C.满足企业在正常生产经营中经常占用的流动资金需要 D.满足企业在正常生产经营中周转性的流动资金需要
154、多项选择题 对公短信通的功能与特色有？（）
A、第一时间获悉账户信息 B、一个账户可设定五个接收信息的手机号码 C、可设定不同层级管理人员接收短信的账户收付交易金额起点 D、可以就近选择营业机构办理业务
155、多项选择题 银行职业道德的基本规范包括（）。
A.爱岗敬业，忠于职守 B.遵守法规，依法办事 C.廉洁奉公，不谋私利 D.恪尽职守，专业胜任
156、单项选择题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
A.交易发生行 B.账户行或者发卡行 C.A和B D.A或B
157、单项选择题 中银智富理财计划的预期年投资收益率是5%，银行会提取一定的销售费用、管理费、托管费、信托相关费用，那么如果投资者最终确认购买得到的理财产品份额是100000份，每份面值为1元，那么在产品正常到期后（假设存续期正好是365天），假如没有违约事件的发生，投资者的可以取回的资金是：（）
A、105500 B、105000 C、100500 D、以上都不对
158、单项选择题 在当地注册的某建筑企业在当地承建项目的，其项目部可申请开立（）。
A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户
159、单项选择题 办理光票托收业务的票据有效期如无特别约定，有效期限通常为（）个月。
A、6 B、9 C、12 D、18
160、多项选择题 储蓄存款办理跨系统异地托收的种类包括（）储蓄存款。
A、本外币活期储蓄存款 B、定期储蓄存款 C、定活两便 D、无记名式的储蓄存款
161、单项选择题 对产品代码BY0909B7D-3的含义描述不正确的是：（）
A、九月发售的第二期产品 B、7天期限产品 C、九月发售的第三期产品 D、私人银行客户专享产品
162、判断题 贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按约定用途使用。（）
163、单项选择题 应收账款收购业务是银行以购买（）应收账款的方式向企业提供短期融资的一种银行业务。
A、到期 B、未到期 C、已到期 D、快到期
164、单项选择题 中银“稳健增长”理财计划，其境内外托管行分别为（）
A.中国银行，花旗银行 B.建设银行，摩根大同银行 C.交通银行，富国银行 D.工商银行，布朗兄弟哈里曼银行
165、多项选择题 科学管理年主要解决哪些问题？（）
A、减少管理过度 B、避免管理空白 C、净化干部队伍 D、实现有效执行 E、转变机关作风 F、促进业务转型
166、单项选择题 核心银行系统中的机构号由（）无意义的数字组成。
A、5 B、6 C、4 D、8
167、单项选择题 中银“日积月累”理财计划对其风险性和流动性，中国银行内部评级为（）
A.风险评级A，流动性低 B.风险评级B，流动性中 C.风险评级B，流动性高 D.风险评级C，流动性高
168、多项选择题 单位客户下列信息变更后，应向开户行办理变更手续（）。
A、单位客户的名称 B、单位客户的法定代表人或主要负责人 C、地址、邮编或电话 D、注册资金等信息 E、证件种类和号码
169、多项选择题 出口买方信贷是（）
A.由出口国银行向出口商提供的贷款 B.由出口国银行向进口商提供的贷款 C.由进口国银行向出口商提供的贷款 D.可以享受政府利率补贴的贷款 E.以支持本国产品的出口为目的
170、多项选择题 以下对“跨渠道授权服务”内容描述正确的是：（）
A.跨渠道授权服务客户数及交易量统计报表与WEB渠道的转账汇划服务共用统计报表。 B.跨渠道授权服务支持网银优惠费率、特殊账号等功能，具体设置要求与WEB渠道下转账汇划服务相同。 C.交易状态为“交易成功”的交易可在网银打印电子回单，纸制业务回单与转账汇划服务相同（DEPD5070、DEPD5090）。 D.企业申请跨渠道授权功能，须同时申请“WEB”渠道和“对接”渠道下的“转账汇划”服务方可使用。
171、判断题 内部账户作为收款账户的功能可支持新线。（）
172、多项选择题 根据不同角度所区分的银行资本中的经济资本（）。
A.是防止银行倒闭的最后防线 B.是资产减去负债后的余额 C.是银行需要保有的最低资本量 D.是银行实际承担风险的最直接反映
173、单项选择题 偏航阻尼系统在（）投入工作。
A.起飞阶段 B.巡航阶段 C.着陆阶段 D.所有飞行阶段
174、多项选择题 固定资产贷款信用风险的主要防范措施有哪些？（）
A、严格执行客户准入机制，审查借款人资格和条件，对客户信用风险进行统一识别 B、重视对固定资产项目的评估，客观合理的预测未来现金流情况，坚持“三位一体”的授信决策程序 C、统一授信，加强对客户关联方的分析并及时更新，防止对客户授信总量的失控 D、加强对客户放款环节的监控，避免资金挪用；合理控制企业未来现金回流，及时偿还银行贷款
175、单项选择题 下列属于《物权法》中所称“物”的是（）。
A、外观设计 B、月球 C、商品房 D、大气层
176、多项选择题 对流动资金贷款形成不良贷款的，贷款人应当采取何种措施？（）
A.应对不良贷款进行专门管理. B.及时制定清收或盘活措施。 C.报监管部门同意后办理借新还旧 D.借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行贷款重组
177、单项选择题 客户坚持购买不适合的投资产品，需要签署（）。
A、投资意愿确认书 B、风险测评 C、理财总协议 D、风险揭示书
178、多项选择题 网银业务对账的要求有（）。
A、每日17：00从报表平台打印网银签约交易流水。 B、当日客户申请表与服务凭条、签约交易流水核对相符，保证业务操作正确。 C、认证工具的发放与签约交易流水、柜台认证工具登记本、实物核对相符。
179、单项选择题 中银“稳健增长”理财计划，管理费用为（）
A.0% B.1% C.1% D.1%
180、单项选择题 人民币存本取息账户，起存金额为（）。
A、5000 B、10000 C、20000 D、50000
181、单项选择题 客户购买旅行支票，我行按照购买金额的（）折成人民币收取手续费。
A、1‰ B、5‰ C、7.5‰ D、1%
182、多项选择题 关于不规范经营整治，下列说法正确的是：（）
A、从查源头、查程序、查行为入手，全面开展自查自纠 B、要严格落实“七不准”禁止性规定 C、按照名录管理、统一定价、公开透明 D、健全举报和投诉机制
183、单项选择题 对于授信客户经理的授信业务实行风险金管理。风险金的比例为当期PA系统导出的客户经理贷款收益的（）
A、20% B、30% C、40% D、50%
184、判断题 以我行系统开具的单位定期存款（质押贷款专用）存单做质押签发银行承兑汇票，且存币种与签发汇票的币种一致，其质押率为100%。（）
185、单项选择题 销售人员在进行理财产品销售前，应对客户（），确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档，以此作为销售理财产品的依据。
A、进行投资意愿确认 B、进行风险承受能力测试 C、签订理财总协议 D、风险声明
186、多项选择题 柜员管控管理遵循（）的基本原则。
A、业务开展与风险控制相结合； B、统筹管理与职责分工相结合； C、系统管控和制度约束相结合； D、固化设置与动态调整相结合。
187、单项选择题 根据《反洗钱法》，金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A.5 B.10 C.15 D.20
188、多项选择题 关于国际收支申报，下列说法正确的是（）。
A、对于居民收到的款项，应按照其资金来源进行申报 B、对于居民收到的款项，应按照其资金性质进行申报 C、对于居民支出的款项，应按照其资金用途进行申报 D、对于居民支出的款项，应按照其资金性质进行申报
189、判断题 “贷款发放账户”和“还款准备金账户”只可以是新设账户，不可以是借款人的现有账户。（）
190、单项选择题 中银“新兴市场”理财计划，投资币种为（）
191、单项选择题 贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按何标准使用？（）
A.经营需求 B.单位财务规定 C.约定用途 D.行政许可
192、判断题 即期结售汇与远期结售汇价格均实行一日多价。（）
193、单项选择题 E-Token的有效期为（）年，有效期满后客户如需继续使用网银服务，应到柜台申请或由银行主动通知客户更换E-Token，原E-Token自然停止使用.
A、1 B、2 C、3 D、4
194、单项选择题 外币单位通知存款和金融机构外币通知存款只有（）天通知一个期限，最低起存金额为外币（）万美元或等值外币。
A、1天、1万美元 B、1天、5万美元 C、7天、1万美元 D、7天、5万美元
195、单项选择题 搏奕系列产品在宣传收益性时，比较的基准是（）。
A.同期存款利率 B.同期libor C.同期回购利率 D.同期同期shibor
196、多项选择题 对中小民营企业提供授信，要坚持第一还款来源和第二还款来源并重的原则，可采取：（）
A、质押担保 B、抵押担保 C、企业法人代表连带责任保证 D、信用
197、单项选择题 存款人必须持本人有效身份证件（按实名制有关规定执行）到（）柜台申请存单/折的正式挂失。
A、原开户网点 B、原临时挂失经办网点 C、同城联网网点 D、省内联网网点
198、判断题 一个通知存款账户可以建立多个取款通知，通知的金额需小于帐上的金额，剩余金额要大于起存金额。（）
199、多项选择题 柜员管理的风险防范应通过（）方式对系统操作和档案保管的规范性进行检查。
A、现场 B、非现场 C、定期 D、不定期
200、单项选择题 中银集富票据理财客户的范围是()。
A、总行级重点客户 B、省行级重点客户 C、一般授信客户 D、一般客户
201、单项选择题 中银“新兴市场”理财计划，托管人费用为（）
A.0.05% B.0.10% C.0.10% D.0.20%
202、单项选择题
春夏秋冬产品的认购方式包括（） I预约认购方式 II资金账户划扣认购资金方式 III抵押品认购方式。
A.I，III B.II，III C.I，II D.I，II，III
203、判断题 报备类帐户开户成功后，该帐户将自动冻结三天，三天之内不能做任何交易。（）
204、单项选择题 中银某一结构性理财产品的代码为“CXQDAC09C3M”，此产品的期限为（）。
A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.1年
205、多项选择题 根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》（银监发[2009]65号）的相关要求，商业银行应向投资者尽责履行信息披露义务，包括（）
A.理财资金的投资方向 B.具体投资品种以及投资比例 C.投资风险 D.对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件
206、判断题 企业年金业务的特点包括：资产独立、专业化管理、市场化运作、个人账户管理、税收优惠。（）
207、判断题 住房开发贷款指银行向房地产开发企业发放的用于开发建造向市场销售住房的贷款。（）
208、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以（）。
A.予以封存 B.予以冻结 C.向人民法院申请诉讼保全 D.向人民银行申请证据保全
209、单项选择题 自然失业率是下述那种情况下的失业率（）。
A.充分就业 B.结构性失业加上摩擦性失业 C.1和2 D.100%就业率
210、单项选择题 为确保网上银行BOCNET业务及时正确处理，业务操作部门（）必须按要求进行业务核对工作。
A、每季 B、每月 C、每周 D、每天
211、单项选择题 存量企业网银客户更换二代USBKEY工作，应在（）前完成。
A、6月底 B、7月底 C、8月底 D、9月底
212、单项选择题 中银“新兴市场”理财计划，R的含义（）
A.Registered（注册的产品） B.RMB（人民币产品） C.Risk（风险类产品） D.Redeemable（可赎回类产品）
213、多项选择题 资产负债表分类资产类：（）
A、流动资产 B、长期投资 C、固定资产 D、无形资产 E、递延资产
214、多项选择题 账户收支银企通产品涉及（）三方。
A、收款人 B、付款人 C、付款人开户银行 D、收款人开户银行
215、单项选择题 中银“货币市场增值”理财计划投资范围不包括（）
A.企业债 B.金融债 C.国债 D.银行承兑汇票
216、判断题 根据国际惯例和中国ECA的要求：对成套设备机电产品的出口买方信贷融资比例原则上不得高于商务合同的85%。（）
217、多项选择题 权益投资信托理财业务发行主要流程包括（）。
A.分行发起、总行发行中银智富理财计划，并按照银监会“银监办发[2009]172号”文要求，做好产品售前报告与售后报备工作； B.个人和机构投资者认购中银理财计划，并将认购资金划入理财计划专户； C.由信托公司同时发行单一资金信托计划，投资标的为中银指定的目标权益；该目标权益由受让主体事先签订合同约定于信托计划到期时按约定价格受让； D.信托公司以信托计划的名义将资金用于购买目标权益；
218、单项选择题 五星级客户经理必须具备本科及以上文化程度；从事公司或相关业务工作（）年以上。
A、3 B、4 C、5 D、8
219、单项选择题 人民币单位协议存款起存金额至少达到（）亿元，存款期限5年以上（不含）。
A、1 B、2 C、5 D、10
220、单项选择题 下列关于房地产开发贷款说法正确的是？（）
A、禁止对房地产贷款进行借新还旧或还旧借新处理。 B、除总行级重点客户以及与总行建立战略合作关系的重点客户以外，房地产授信原则上不提供担保放款。 C、房地产贷款主要解决房地产开发商项目销售资金需求。 D、房地产开发贷款的主要还款来源是开发项目的销售款，因此不需要与我行有按揭合作协议或其他类似约定。
221、判断题 人民法院、人民检察院、公安机关和国家安全部门等需要查询、冻结、搜查时，须向银行提供县级以上人民法院、人民检察院、公安机关和国家安全部门等正式查询、冻结通知书及搜查令。
222、多项选择题 流动资金贷款具有以下特点（）
A、贷款期限短 B、手续简便 C、周转性较强 D、融资成本低
223、单项选择题 下述哪个属于零息永久性债券（）。
A.捐赠 B.固定分红率的优先股 C.可转换债券 D.变动利率的抵押债券
224、单项选择题 “人民币结构性理财产品”是中国银行针对（）客户推出的人民币理财产品系列。
A、机构 B、个人
225、单项选择题 核心银行系统中的交易码由（）位数字组成。
226、判断题 固定资产贷款项目资本金与贷款同比例到位只是最低要求，对于建设期风险较大的项目，贷款人可进一步提高资本金比例要求。请判断正误？（）
227、单项选择题 主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的（）。
A、四分之一 B、三分之一 C、二分之一 D、100%。
228、单项选择题 中银安稳汇报中，私行专享产品的启示投资金额为（）万元人民币。
A.50 B.80 C.100 D.120
229、单项选择题 承兑业务查询查复复核岗位必须与（）相分离，做到承兑业务关联岗位之间相互制约，相互监督。
A、承兑业务复核岗位 B、承兑业务经办岗位 C、承兑业务检查岗位 D、承兑业务发起岗位
230、单项选择题 授信额度的有效期不超过（）年，从授信额度（）起计算。
A、二 生效之日 B、一 文件下发之日 C、一 生效之日 D、二 文件下发之日
231、单项选择题 一般情况下，进口押汇产品的主要风险点不包括：（）
A、进口商品市场风险。 B、进口商信用风险和经营风险。 C、出口商信用风险。 D、金融机构信用风险。
232、单项选择题 人民币单位存本取息定期存款的起存金额为（）万元。
A、20 B、30 C、50 D、100
233、多项选择题 人民币单位活期存款账户中核准类账户包括（）
A、基本存款账户 B、部分专用存款账户 C、部分临时存款账户 D、注册验资账户
234、单项选择题
各级机构应基于风险等级划分对高风险客户进行加强的身份识别，附加了解以下信息（）： （1）客户在本行开户的合理原因，客户账户的预期主要用途（处理事务）和预期往来对象。 （2）自然人客户的经济状况、单位客户的经营状况。 （3）客户的财富或资金的来源、资金用途。 （4）当地监管或各级机构认为应当了解的其他信息。
A.（1）（2）（3） B.（1）（2）（3）（4） C.（2）（3）（4） D.（1）（2）（4）
235、多项选择题 流动资金贷款的特点包括哪些？（）
A.支付频繁 B.周转速度快 C.支付管理控制成本较低 D.周转速度慢 E.支付管理控制成本较高
236、单项选择题 企业网银历史数据查询的时间跨度为（）。
A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月
237、单项选择题 “8429对公人民币长期不动户”BGL账户资金转出时，原则上应以什么（）方式办理？
A、转账或现金 B、现金 C、转账 D、汇款
238、单项选择题 金融机构应当按照内控制度的规定建立和完善协助查询、冻结和扣划工作的（）。
A、备案制度 B、核实制度 C、登记制度 D、交接制度
239、多项选择题 哪些属于小微企业“两禁两限”收费项目？（）
A、贷款承诺费 B、资金管理费 C、财务管理费 D、咨询费
240、单项选择题 存款风险滚动式检查的重点主要包括：大额存款、存款账户的异常变动、（）。
A、重要空白凭证的保管 B、小额账户资金的频繁进出 C、内部账户的资金变动 D、重点账户的存款变动
241、判断题 人民银行规定，银行承兑汇票的查询方式有：实地查询、通过联行系统查询、通过大额支付系统查询、传真查询。（）
242、判断题 贷款人应和借款人及其他相关当事人签订书面或口头的借款合同及其他相关协议。（）
243、单项选择题 以下哪项不在规定资产适用范围内（）
A、基本建设 B、技术改造 C、科技开发 D、并购
244、单项选择题 网点在收到省行下划的金融产品销售POS交易资金后，原则上应在（）对7415003 BGL账户进行销账。
A、当天 B、次日 C、三个工作日内 D、五个工作日
245、多项选择题 下列哪些属于不规范经营的行为？（）
A、某支行一次性向某公司收取咨询费1200万元 B、未按规定或协议约定给企业提供财务顾问服务就收取财务顾问费 C、仅凭从互联网免费下载的财经信息向贷款企业收取费用 D、未按规定对服务收费等进行公示和告知公众 E、捆绑销售代理保险、理财产品
246、判断题 一般常年财务顾问业务协议有效期为二年。（）
247、单项选择题 借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的哪类对象？（）
A、客户方 B、借款人交易对手 C、股东 D、合伙人
248、单项选择题 中银“日积月累”理财计划，每个交易日受理时间为（）
A.9：00-12：00 B.9：00-14：00 C.9：00-16：00 D.8：30-16；00
249、单项选择题 符合“在我行金融资产总额连续三个月日均达到200万元人民币以上”标准的中银财富客户，在我行申领中银财富管理贵宾卡时，银行的审批权限为：（）
A、理财经理 B、网点主任 C、二级行个金部主任 D、二级行主管行长 E、省行个金部
250、单项选择题 春夏秋冬产品中用AA06C3M，AA06X3M，AA06X6M，AA06Q3M四张合约可以组合出几种2006年3月15日起息，理财期限为9个月的组合有（）个。
A.$1.00 B.$2.00 C.$3.00 D.4
251、多项选择题 新模式项下中小企业客户符合以下标准（）方可准入：
A、企业营业执照有效且经过年审； B、企业的信用等级在B-（含）以上； C、企业经营年限在2年以上； D、企业法定代表人/实际控制人的主业从业经验在4年以上； E、企业提供足值的抵押物。
252、单项选择题 根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（）均不得更改，更改的票据无效。
A、付款人名称 B、票据用途 C、票据金额、付款人名称、收款人名称 D、票据金额、日期、收款人名称
253、单项选择题 同一存款客户最多在银行开立（）个基本存款账户。
254、判断题 办理个人贷款申请的借款人必须为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民。（）
255、单项选择题 根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，申请人在人民法院采取保全措施后（）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。
A、15 B、90 C、180 D、365
256、单项选择题 各行应制订关联方申报表，并组织关联方申报表的发放和回收，以形成本行关联方名单。关联方名单应进行定期申报和主动申报。本行应每各行应制订关联方申报表，并组织关联方申报表的发放和回收，以形成本行关联方名单。关联方名单应进行定期申报和主动申报。本行应每（）定期向关联方发送和回收申报表。
A、三个月 B、半年 C、六个月 D、一年
257、判断题 安全控件主要用于防范恶意程序的攻击，如木马程序等，它通过切断键盘操作与木马病毒之间的通道，来更好地保护网上银行用户的信息安全。中国银行网上银行所有密码和动态口令输入区域都设置了安全控件保护，有效防范木马程序窃取密码，大大提高了交易安全性。（）
258、单项选择题 中银“新兴市场”理财计划的投资期限为（）
A.半年 B.1年 C.3年 D.无固定期限
259、单项选择题 收到挂失止付通知的付款人，应承担停止付款的义务，否则应当承担（）。
A、经济责任 B、民事赔偿责任 C、行政责任 D、刑事责任
260、判断题 人民币法人账户透支业务按照账户种类分为基本账户透支和一般账户透支业务，外币法人透支账户种类主要指经常项目外汇结算账户透支业务。（）
261、单项选择题 未经批准，不得向客户提供（）或代客理财服务，提供投资收益的保底承诺；
A、委托理财 B、投资理财 C、理财咨询 D、代买代卖基金
262、单项选择题
请根据给定情景选择正确选项。 某银行同意为某公司贷款8000万元，用于某固定资产投资项目。该项目总投资为1.5亿元。1月1日，贷款银行为该公司发放允许其自主支付的贷款资金3000万元，自主支付贷款资金流出情况如下：
A.该项目受托支付起点为750万元，该笔支出未超过受托支付起点金额 B.该项目受托支付起点为500万元，该笔支出超过受托支付起点金额 C.该项目受托支付起点为400万元，该笔支出超过受托支付起点金额，支付方式违规 D.贷款资金已发放至借款人账户，允许其自主支付，因而不须涉及受托支付方式问题
263、判断题 单位人民币定期存款账户可以办理现金结清，也可以办理转账结清。（）
264、多项选择题 “驻华机构”是指（）。
A、外国驻华外交机构 B、领事机构 C、国际组织驻华代表机构 D、外国驻华商务机构 E、国外民间组织驻华业务机构
265、多项选择题 贷款人违反《流动资金贷款管理暂行办法》规定的哪些情形时，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施？（）
A.流动资金贷款业务流程有缺陷的； B.未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的； C.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的； D.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的。
266、判断题 远期结售汇产品功能为锁定当期成本，保值避险。（）
267、多项选择题 只能在原开户网点办理修改支取方式业务的是（）。
A、申请密码 B、修改密码 C、原账户凭印鉴支取的而客户要求变更的 D、原账户凭身份证件支取客户要求变更的
268、多项选择题 各分行个人金融部应定期组织相关部门对本行理财产品销售人员进行风险控制检查和监督，检查内容包括下列方面（）。
A.销售人员的操守 B.销售人员的胜任能力 C.理财产品销售的合规性 D.理财产品销售的规范性
269、单项选择题 根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司设立的分公司（）法人资格，其民事责任由（）承担。
A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司
270、单项选择题 借记卡销卡后，卡片的状态为（）。
A、外部作废 B、内部作废 C、收回 D、销毁
271、单项选择题 春夏秋冬今后将推出的B系列C系列等新产品将在（）方面和现在发售的A系列相同。
A.币种相同 B.均带有赎回功能 C.均为结构简单的产品 D.期限标准
272、单项选择题 在最终到期日之前可以由投资者选择赎回的债券被称为（）。
A.零息债券 B.可赎回债券 C.可卖出债券 D.提前摊还债券
273、单项选择题 中小企业“中银信贷工厂”主要加工（）产品
A、公司授信产品 B、公司结算产品 C、票据贴现 D、资金产品
274、多项选择题 协议存款的种类包括。（）
A、单位人民币协议存款 B、境内同业人民币协议存款 C、境外同业人民币协议存款 D、保险公司人民币协议存款
275、单项选择题 造成通货紧缩的根本原因是（）。
A.利率偏高 B.有效需求不足 C.人们的消费欲望不强 D.经济发展速度减慢
276、多项选择题 理财产品因市场发生重大变化或投资运作中出现突发情况，受让主体或目标企业遭遇突发事件或不可抗力事件影响偿付能力或盈利能力，中银应（）。
A.向投资者进行风险提示 B.可能或已引起投资者群体性投诉、赎回或其他负面影响的，个人金融部门、资金业务部门、公司业务部门应及时反应，按中银个人理财业务突发事件应急预案的规定，及时采取保全措施降低损失。 C.回收资金应做其他投资安排或提前终止理财产品，做好善后事宜 D.及时按监管部门的要求进行报告。
277、单项选择题 下面四种理财产品中，哪种产品的流动性评级为高？（）
A.汇聚宝 B.“搏·弈”理财-中银安稳回报系列 C.春夏秋冬 D.中银进取
278、多项选择题 中银应向投资者充分、清晰、准确地披露理财产品可能的风险，主要包括（）。
A.理财产品的宣传和介绍材料，应包含对产品风险的揭示，并以醒目、通俗的文字表达 B.对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资” C.对于非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资” D.无义务详细的风险告知，风险由客户自行判断
279、多项选择题 制裁金融机构主要因素是因为：（）
A、为国际贩毒集团洗钱提供便利 B、为武器军火贸易提供金融服务 C、支持反恐的融资服务 D、为反洗钱制裁重点国家及地区提供金融服务。
280、单项选择题 客户使用外币现钞账户内资金或外币现钞一次性购买旅支，金额超过等值（）美元（不含）以上的，银行应逐笔登记，并按照人行有关规定办理大额和可疑外汇资金交易报告手续。
281、判断题 “三位一体”授信决策机制的内容是：通过独立的尽职调查、民主的风险评审和严格的决策纪律制约下的问责审批制。（）
282、单项选择题 委托贷款属于（）业务。
A、资产 B、负债 C、中间 D、混合
283、单项选择题 以下各项中，不可以用于开立银行承兑汇票担保的是（）。
A、现金 B、股权 C、足额定期存单 D、足额银行承兑汇票
284、多项选择题 存款人变更印鉴时，若无法在新印鉴卡背面加盖原预留公章或财务专用章的，除应出具无法加盖原预留单位公章或财务专用章的说明函，承诺承担由此所造成的一切经济、法律责任外，还应提供（）。
A、开户许可证 B、营业执照正副本或其他注册证明文件原件及复印件 C、税务登记证 D、司法部门证明。 E、组织机构代码证
285、单项选择题 搏奕系列产品提前赎回应提前至少（）个工作日告知消费者。
A.5 B.3 C.2 D.1
286、多项选择题 业务经理对在本机构操作处理的BGL账户金融类交易的（）负责，对在本机构操作处理的BGL账户负交易核准控制责任。
A、真实性 B、准确性 C、完整性 D、一致性
287、单项选择题 3月15日不是春夏秋冬产品的（）。
A.起息日 B.到期日 C.产品付息日 D.产品赎回日
288、单项选择题 以下哪些因素不会影响期权的内在价值（）。
A.波动率 B.即期价格 C.执行价格 D.期权市场的买卖需求
289、多项选择题 客户的主要诉求哪些？（）
A、降低成本B、提高收益C、加快周转D、强化管理 30.评估客户的潜在价值，需要考虑以下因素：（ABCD） A、客户整体业务需求量，我行业务份额，当前竞争状态下我行可能进一步争取的市场份额 B、客户的经营发展规划可能带来的金融业务需求 C、外部经济和政策环境的变化可能使客户产生的新的需求 D、客户对金融产品需求的复杂性及潜在尚未满足的需求
290、单项选择题 律师持调查令、委托调查函要求协助查询，在认真核实律师身份及调查令或委托函等（）文件真实性的前提下，应予以协助.
A、律师所出具的 B、公证机关出具的 C、法院授权 D、委托人授权
291、多项选择题 在核心银行系统中，实物贵金属业务涉及两类专用BGL账户，分别是（）账户。
A、7382018 B、7411008 C、8492058 D、8421068
292、单项选择题 交易金额在（）人民币或以上的关联交易，需要独立董事委员会进行先期审阅并讨论。
A、1亿 B、5亿元 C、10亿元 D、25亿元
293、判断题 按照《固定资产贷款管理暂行办法》的要求，贷款人放款前，贷款人只需与借款人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。（）
294、判断题 贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不同的贷款利率。（）
295、多项选择题 下列内容，不得通过暂付暂收科目核算：（）
A、不良贷款、帐外经营贷款、违规贷款、结算垫款、垫付企业债券本息款、担保垫款及其他授信性质的垫款。 B、ATM钞箱异常短款，批准后暂付资金 C、理财、基金、贷款等日常金融业务项下，因业务流程、系统功能等需要产生的，正常情况下在交易的T+0日无法结清的内部暂存资金。 D、代收（付）业务。
296、单项选择题 承兑手续费按银行承兑汇票票面金额的（）计收。
A、千分之一 B、万分之一 C、千分之五 D、万分之五
297、单项选择题 中银进取（人民币黄金挂钩产品）观察日采用（）的银行工作日。
A.纽约 B.伦敦 C.芝加哥 D.北京
298、单项选择题 王先生认为恒生指数的波动率在未来一年会大幅上升，他通过以下哪种组合可以实践自己的预期（）
A.买入一个看涨期权，再买入一个执行价格相同的看跌期权 B.买入一个看涨期权，再卖出一个执行价格不同的看涨期权 C.买入一个看跌期权，再卖出一个执行价格不同的看跌期权 D.买入一个看涨期权，再卖出一个执行价格不同的看跌期权
299、单项选择题 中银进取的收益计算基础为（）。
A.A/360 B.A/365 C.30/360 D.A/A
300、判断题 “贷款发放账户”和“还款准备金账户”：两种账户即可以是新设账户，也可以是借款人的现有账户；不特指《人民币结算账户管理办法》中的“专用账户”，只要能够实现贷款发放用途、还款用途即可。（）
