1、单项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员轮岗年限，不同岗位轮岗要求不一致，按总部规定的（）轮岗期限填报。
A、最短 B、任一 C、最长 D、基本
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2、判断题 统计分析中的总量分析主要是一种静态分析。
3、单项选择题 在银行业金融机构案防工作自我评估中，负责细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作的是（）
A、银行业金融机构总行（部） B、一级分行 C、二级分行 D、各分支机构
4、多项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员总数：截至报告期末在职柜员数合计，不含以下几类人员（）
A、离岗不离职 B、1年以上外派 C、借调入人员 D、劳务派遣人员
5、多项选择题 发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由（）牵头组织开展具体案件问责工作，其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织开展具体案件问责工作。
A、法人机构总部 B、省级（一级）分支机构 C、银行业监督管理机构 D、当地公安部门
6、判断题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准.
7、单项选择题 （）负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。
A、银监局 B、银监会 C、银行业金融机构总部 D、银行业金融机构本部
8、多项选择题 坚决禁止采用（）方式来代替轮岗制度的落实。
A、离岗休假 B、代班检查 C、离岗审计 D、轮岗交接
9、多项选择题 各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员，须要求其如实提供个人受处罚情况，并对提供信息的真实性做出承诺。
A.跨机构 B.跨区域 C.跨地区 D.跨省市
10、判断题 博弈论只能运用于经济政策领域。
11、单项选择题 要保证责任追究的严肃性，对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要严肃（）。
A、处理 B、追究责任 C、惩罚 D、问责
12、单项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。
A、5个工作日 B、10个工作日 C、15个工作日 D、20个工作日
13、多项选择题 办理柜台开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）
A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，部核对企业证明文件原件，部核查单位法定代表人、授权经办人身份。 B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。 C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。 D、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。
14、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》1的命名规则，包含以下哪些要素（）
A、行名简称 B、统临001 C、报告期 D、监管范围
15、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求：金融机构董事会应当下设（）（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。
A、合规委员会 B、承担合规管理职责的专门委员会 C、风险管理委员会 D、内部控制委员会
16、多项选择题 外部处罚信息报送，若处罚结果发生改变。如（）的，须重新填报信息表。
A.提前 B.延后 C.解除处罚 D.处罚变更
17、多项选择题 违规及问责情况”需统计的项目有（）
A、违规人数 B、违规造成损失金额 C、上季度因违规被举报人数 D、因违规被处理及责任追究人数
18、判断题 境外个人购汇不实行年度总额控制，但需在交易系统中登记。
19、填空题 商业银行高级管理人员要决定测算（）的指标和方法，并制定定期审查和更新衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额和应急计划。
20、多项选择题 要规范案件处置，一旦发生案件，要（）。
A、如实反映案件 B、深刻反省原因 C、及时开展整改 D、严肃进行问责
21、多项选择题 案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的（）等因素予以认定。
A、职责内容 B、管理权限 C、职责分工 D、履职情况
22、多项选择题 购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面（）。
A、政策 B、程序 C、协议 D、合同
23、单项选择题 各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向（）及其分支机构提供有条件的查询服务。
A、金融监管机构 B、银监会 C、银行业金融机构 D、证券公司
24、判断题 监管机构规定银行集团在整个集团内尽可能使用同一审计机构和会计日期。
25、判断题 芭比美丽信用卡普卡、金卡每年刷卡3次免年费.
26、单项选择题 内控（），必须全覆盖、无缝隙、不间断地用内控的手段对案件风险进行识别、防范、控制和化解。
A、与银行经营完全独立 B、只是内控部门和内控人员的责任 C、伴随银行经营全过程 D、就是业务检查
27、判断题 我行信用卡持卡人可以持有一张以上不同类别的龙卡信用卡。
28、多项选择题 专职内控案防人员是指银行业金融机构法人本部及其分支机构在内审、内控、监察、合规部门，专职从事（）工作的正式在编人员。
A、内审 B、内控 C、监察 D、合规
29、单项选择题 按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立（），以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。
A、中期的操作风险跟踪机制 B、早期的操作风险预警机制 C、操作风险报告机制 D、以上都是
30、判断题 POS分期以一个账单周期为一期，分期期数为3的倍数；分为3期、6期、9期、12期、18期、24期、36期.
31、单项选择题 银监会及其派出机构开展监管评价，并按照一定比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，需要将评价得分和相应等级（）
A、抄送银行业案件稽查局 B、向监管部门反馈 C、向银行业金融机构反馈 D、报送银行业监督管理机构
32、多项选择题 银行业监管机构应当将（）执行本指引的情况纳入任职资格管理范围。
A、董（理）事会成员； B、监事会成员； C、高级管理人员； D、银行协会成员
33、判断题 信用额度是由银行根据申请人提交的有效申请资料进行综合评定核准的，而非完全依照申请人意愿核准.
34、多项选择题 银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中，“轮岗情况”需统计的项目有（）
A、柜员轮岗年限 B、委派会计轮岗年限 C、基层营业机构负责人轮岗年限 D、监察部负责人轮岗年限
35、单项选择题 听证工作组应当指定（）作为记录员。
A、1人 B、2人 C、听证人 D、专人
36、单项选择题 抓好案件防控是（）的重要职责。
A、一线员工 B、内控人员 C、内控负责人 D、各级负责人、特别是主要负责人
37、判断题 在长期里，总供给曲线是一条比较陡峭的向上方倾斜的曲线。
38、单项选择题 银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员，包括（）。
A、证券代理人员 B、邮政代理人员 C、保险代理人员 D、担保公司人员
39、单项选择题 因“重大操作风险事件”而涉及金额的，可用货币计量的（）金额合计。
A、人民币 B、外币 C、美元 D、本外币
40、单项选择题 山东银监局就案件防控工作对大家提出了很多要求，这都是依据法律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结国内外的经验教训、针对我们（）发现问题而提出的。
A、监管 B、抽查 C、检查 D、监督
41、判断题 银监会不得对商业银行提出高于8%的资本充足率要求。
42、判断题 监管部门对商业银行进行内部控制评价，可以委托外部评估机构独立进行，也可以委托银行的内部审计部门进行。
43、判断题 金融企业应根据国家有关规定按长期投资额的一定比例提取投资风险准备，并按国家规定提取和使用，提取的风险准备计入未来损益。
44、多项选择题 银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为（）的重要依据。
A、高管考评 B、监管评级 C、监管评价 D、现场检查
45、单项选择题 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施（）轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、后勤岗位 B、重要岗位员工 C、事后监督 D、事中监督
46、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分（含）以上85分以下的为（）。
A、红牌 B、黄牌 C、蓝牌 D、绿牌
47、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中的“现金库“，不包含（）
A、总／分行现金中心库 B、区域现金中心库 C、柜员尾箱每日营业终了检查 D、自助机具检查
48、单项选择题 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐级提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向（）报告。
A、地方政府 B、上级单位 C、当地公安机关 D、银行业监督管理机构
49、多项选择题 各机构根据（）集中情况及对业务运营、内控管理和风险防范发挥重要作用原则，自行确定重要岗位。
A、操作风险 B、案件风险 C、内审稽核 D、道德风险
50、多项选择题 哪些机构的案件处置工作应遵守《银行业金融机构案件处置工作规程》约束？（）
A、中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）各部门 B、银监会省级派出机构（以下简称银监局） C、各银行业金融机构 D、人民银行
51、单项选择题 因违规被处理及责任追究人数，包括受处理的直接经办人员和被责任追究的（）人数。
A、经办人员 B、复核人员 C、授权人员 D、相关管理人员
52、判断题 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人.
53、多项选择题 对账工作中，对于（）的账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
A、异动 B、涉及案件风险的账户 C、可疑 D、高风险账户
54、单项选择题 （）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件
55、填空题 银监机构在评价结束后应对被（）的内部控制体系整改情况进行跟踪，责令其制定纠正措施并对效果加以检验。
56、判断题 金融期货是指以金融工具或金融指标为标的的期货和约。
57、单项选择题 银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A.1 B.2 C.3 D.5
58、多项选择题 “涉诉、一审判决及执行情况”需统计的项目有（）
A、本机构涉诉案件数量 B、本机构涉诉案件金额 C、涉诉费用 D、执行汇款金额
59、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中属地监管的法人银行金融机构由（）评价。
A、属地银监局 B、当地人民银行 C、银监会 D、银监会机构监管部门
60、单项选择题 要养成定期梳理完善现行制度、流程的习惯，对监管部门的（）结论更要认真学习，对照整改。
A、问题评价 B、内控评价 C、内控表述 D、查出问题
61、多项选择题 当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施（）
A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。 B、申请人民法院强制执行。 C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。 D、申请司法部门强制执行。
62、问答题 请列举项《银行业金融机构案防情况统计表》统计的内容。
63、判断题 境内个人手持现钞汇出，当日累计（小于1万美元），凭本人身份证直接办理；当日累计（大于1万美元），凭本人身份证件、海关申报单或提钞单据办理。
64、判断题 投资项目的分析要点是被监管机构十分对投资进行恰当的分类。
65、单项选择题 银行业金融机构案件根据从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为（）类。
A、3 B、4 C、5 D、6
66、问答题 简述银行业金融机构案件定义。
67、判断题 所谓资产价格泡沫指的是：仅仅由于预期未来价格上涨，而非资产实际收益的提高引起的资产价格的上涨。
68、多项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是（）。
A、银行业金融机构总行（部） B、一级分行 C、相当于一级分行的机构 D、各分支机构
69、多项选择题 银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照《银行业金融机构案防工作办法》要求，建立与本机构（）相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
A、人员数量 B、业务复杂程度 C、资产规模 D、风险管理
70、多项选择题 发生案件后要及时按规定向（）报告。
A、上级 B、主管部门 C、直接领导 D、监管部门
71、单项选择题 （）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。
A、大堂经理 B、临柜业务经办人员 C、授权经理 D、基层负责人
72、判断题 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。
73、单项选择题 银监会直接监管的银行业金融机构报送统计表1文件名为（）。
A、行名简称+统临001+报告期 B、机构名简称+统临001+报告期 C、统临001+报告期 D、统临001
74、判断题 营业外收入不属于银行业金融机构财务收入的范畴。
75、多项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中证件类型包括（）。
A.身份证 B.护照 C.港澳台证 D.其他
76、单项选择题 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯（）的，为第一类案件。
A、经济法 B、民法 C、安全法 D、刑法
77、判断题 银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。
78、多项选择题 根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理（）
A、情节轻微且未造成损害的； B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外； C、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的； D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的； E、自查发现、主动揭露案件的。 F、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的。
79、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息等级制度》中要求信息报送时间为每月后（）个工作日内报送上月信息表。
A、3 B、6 C、5 D、10
80、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估办法是根据（）
A、银行业监督管理法 B、商业银行法 C、人民银行法 D、银行从业管理办法
81、单项选择题 农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少（）名专职合规管理人员。
82、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式包括（）。
A、宣传折页 B、横幅 C、短信 D、网络授课
83、判断题 风险监管分为审慎监管、资本监管和风险为本的监管三个阶段。
84、单项选择题 我们要增强案件（），强化案件防控工作措施，努力提高案件防控工作水平。
A、防范意识 B、防控意识 C、忧患意识 D、风险意识
85、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》填报原则（）
A、一人一报 B、一人多报 C、多人一报 D、多人多报
86、单项选择题 各机构必须建立重要岗位员工（）制度，并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。
A、休假 B、轮岗 C、审计 D、奖惩
87、单项选择题 案件责任人员被撤职后，（）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A.一年 B.二年 C.三年 D.五年
88、判断题 发生重大、恶性案件的，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定.
89、单项选择题 案件确认信息报送内容增加的“当期挽回损失金额”包括（）。
A、当期收回的现金和已查扣的其他资产 B、当期收回的现金和已抵押的其他资产 C、当期收回的现金和已抵押的房产 D、当期收回的现金
90、单项选择题 机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风险的年度监管重点要求。
A、内部审计 B、员工轮岗 C、对账工作 D、案件风险
91、多项选择题 各级负责人、特别是主要负责人，要在案防工作上投入必要的精力，认真分析形势，研究措施，主动作为，确保案防（）到位。
A、机构设置 B、人员配备 C、设施建设 D、宣传教育 E、监督检查
92、判断题 银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。
93、单项选择题 对于值得高度关注的账户，原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。
A、每周 B、逐月 C、每季 D、半年
94、单项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：银监会及其派出机构依法对银行业金融机构（）进行监督检查和评估。
A、产品报备 B、案防工作 C、高管人员 D、内控水平
95、填空题 按照《支付结算办法》，未在银行开立存款账户的个人持票人，以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户，该账户（），付完（）。
96、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价，是指（）。
A、监管评价 B、自我评估 C、案防评估 D、评估流程
97、多项选择题 在银行业金融机构案防工作自我评估中，其一级分行具体负责（）。
A、整个银行业金融机构自我评估工作 B、本级机构自我评估工作 C、下级分支机构自我评估工作 D、以上都是
98、多项选择题 案件涉及金额以（）确认金额为准。
A、银监局 B、公安局 C、司法机关 D、金融机构
99、多项选择题 听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，并将（）一并报送主席会议或局长会议。
A、听证报告 B、听证笔录 C、处罚罚款 D、听证程序
100、单项选择题 下列选项中，不属于《银行业金融机构案防情况统计表》季报“涉诉、一审判决及执行情况”关注的内容的是（）。
101、判断题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。
102、单项选择题 银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？（）
A、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息 B、利用客户账户过渡资金 C、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务 D、空存、空取资金
103、单项选择题 案件之所以发生，无论是管理失职，监督失效，还是直接作案，都必然与（）有关。
A、业务流程 B、人的因素 C、机构设置 D、监督检查
104、单项选择题 各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
A、每半年 B、每年 C、每三个月 D、每季
105、单项选择题 银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。
A、3日 B、10日 C、15日 D、30日
106、单项选择题 董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有（）名独立董事成员。
A、1 B、2 C、3 D、5
107、单项选择题 银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入（）进行统计。
A、第一类案件。 B、第二类案件。 C、第三类案件。 D、以上均不是。
108、多项选择题 （）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。
A、银监会 B、人民银行 C、银监会派出机构 D、人民银行派出机构
109、单项选择题 下列不属于从轻或减轻处理的是（）
A、情节轻微且未造成损害的； B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外； C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的； D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；
110、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》中所称案件是指（），以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
A、银行业金融机构从业人员独立实施 B、银行业金融机构从业人员共同实施 C、与外部人员合伙实施的 D、非金融机构从业人员实施
111、多项选择题 根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）
A.银行前员工王某在离职后参与非法集资 B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C.外部电信诈骗 D.客户信用卡被社会不良分子盗刷
112、单项选择题 银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括：商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和（）；
A、有效性 B、全面性 C、特殊性 D、以上全有
113、单项选择题 银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年（）前完成《银行业金融机构案防工作监督评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。
A、1月底 B、2月底 C、3月底 D、4月底
114、多项选择题 银行业金融机构一级分行应当依据分支机构评估指标体系（）。
A、细化工作方案 B、做好自我评估准备 C、做好组织实施工作 D、做好报告工作
115、单项选择题 合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。
A.股东大会 B.董事会 C.专门委员会 D.银监会或其派出机构
116、单项选择题 网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。
117、判断题 柜员在办理代理开户时，可不登记代理人及代理人的身份证件姓名、种类和号码。
118、单项选择题 （）应加盖公章并填写联系人及报送部门负责人姓名及联系方式，通过电子公文、机要交换或送达等方式报送。
A、处罚文件 B、撤销文件 C、纸质信息表 D、电子信息表
119、多项选择题 加大审计银行内部控制（）的力度，切实发挥内部审计的重要作用。
A、健全性 B、合规性 C、有效性 D、安全性
120、判断题 开立个人账户不需要留存存款人及代理人的身份证复印件或影印件.
121、单项选择题 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件直接相关的违法违规行为的，适用（）。
A、本单位制定的问责办法 B、银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法 C、中华人民共和国刑法 D、中华人民共和国宪法
122、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估包括（）
A、金融机构自我评估 B、报送评估报告 C、明确评估职责 D、监管机构监管评价
123、多项选择题 下列哪些属于案件确认的标准（）
A、公安、司法机关立案侦查的 B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的 D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
124、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中银监会监管的银行业金融机构由（）评价。
125、单项选择题 从业人员在（）中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。
A、经济活动 B、商业活动 C、社会交往和商业活动 D、社会活动
126、单项选择题 《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。
A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组
127、多项选择题 （）等行业自律组织，可以依据本指引对会员单位贯彻落实情况进行监督检查和评估。
A、银行业协会； B、信托业协会； C、财务公司协会； D、中国银监会； E、证券公司；
128、填空题 银行外汇业务的监管方式和方法，按（）可分为事前监管、事中监管、事后监管；按（）可分为直接监管、间接监管。
129、判断题 “固定资产净值”项目的分析要点在于：虽然一家机构的固定资产占总资产比例不高，而且变化幅度相对较小，但对固定资产项目的监管也应作为持续监管重点。
130、判断题 同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。
131、判断题 银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。
132、多项选择题 当前经济形势复杂多变，（），银行业机构遭受外部侵害的可能性增大。
A、社会矛盾聚集 B、企业资金紧张 C、公司治理复杂 D、企业精简人员
133、判断题 存款人死亡，其名下的存款不能办理继承过户.
134、判断题 一些由标准的衍生工具合约组成的较为复杂的衍生工具填报在表外业务统计表的第二部分复杂的衍生工具合约表中。
135、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“重要（关键）岗位员工离职人数”包含（）。
A、流出本银行业金融机构的人员数 B、各机构间人员调动人数 C、上下级间人员调动人数 D、退休人数
136、多项选择题 各银行业金融机构应建立和完善从业人员处罚信息管理机制，保证及时准确登记、报送信息，不得（）。
A、迟报 B、瞒报 C、漏报 D、错报
137、多项选择题 银行业金融机构应按照银行业金融机构案防工作自我评估指标体系（法人机构）》（附件1指标体系）结合其业务（）制定分支机构案防工作评估指标。
A、性质 B、规模 C、复杂程度 D、风险特征
138、判断题 在分析世界经济时，常将发达国家通称为北方，发展中国家通称为南方，在南—北关系经济分析中，关键的问题是哪个地区最终具有较高的国际贸易顺差。
139、多项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所指案件责任人是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有（）责任的人员。
A、管理 B、处置 C、领导 D、监督
140、判断题 商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。
141、多项选择题 “员工行为排查情况”中的“问题及需关注的人员”包括（）
A、参与涉及黄、赌、毒、洗钱、传销等各种非法活动人员 B、本人或直系亲属参与民间融资、交友异常、参与聚众闹事、打架斗殴、经商办企业人员 C、经常迟到、早退或无故不到岗、上班时问离岗人员 D、消费明显超过本人和家庭收入水平人员 E、家庭发生异常变故并影响工作人员
142、判断题 人民银行及其分支行依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理.
143、单项选择题 下列哪个机构对案件处置工作负直接责任（）
A、银监会相关机构监管部门 B、银监会案件稽查部门 C、案发地银监局 D、银行业金融机构
144、单项选择题 只涉及单类银行业金融机构的案件，由（）牵头组成督查组，必要时案件稽查等部门参加。
A、银监会相关机关 B、银监会机关相关机构 C、银监会机关相关机构监管部门 D、银监会案件稽查部门
145、判断题 在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计.
146、判断题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。
147、问答题 简述银行业案件（风险）信息报送中成功堵截的含义。
148、多项选择题 （）应当依照《银行业金融机构从业人员职业操守指引》制定或修订本单位（行业）员工具体职业行为规范。
A、银行业金融机构 B、行业自律组织 C、中国银监会 D、中国人民银行
149、单项选择题 银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建立（）的评价和监督机制。
A、持续 B、长久 C、永久 D、定期
150、判断题 银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。
151、单项选择题 对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（）。
A、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局 B、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门 C、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局 D、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门
152、判断题 银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。
153、多项选择题 柜员是指柜面业务经办人员，包括（）
A、高柜业务人员 B、低柜业务人员 C、后台业务人员 D、二线操作人员
154、多项选择题 对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时（）案件及风险的人员。
A、发现 B、处置 C、控制 D、报告
155、单项选择题 从业人员应当树立（）学习理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。
A、自身 B、终身 C、全身 D、自我
156、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估监管评价等级分为（）
157、多项选择题 下列属于银行业金融机构案防工作评估指标体系中定量指标的是（）。
A、一线员工当年累计参加案防合规培训率 B、网点平均案件率 C、每亿元资产涉案风险率 D、年内发生案件金额
158、多项选择题 在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）
A、连续两个对账周期对账失败的账户 B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户 C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户 D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户 E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
159、多项选择题 银行业金融机构应当对（）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。
A、整体案防工作情况 B、案防管理体系运行情况 C、内外部检查发现问题整改情况 D、违规档案记录情况
160、判断题 “十一五”时期，我国研究与试验发展经费支出占国内生产总值比重计划提高到3%。
161、单项选择题 从业人员应当执行（），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
A、第一责任制 B、首问负责制 C、首问接待制 D、主动工作制
162、多项选择题 要严肃进行案件问责，对（）都不放过，充分发挥案件问责的警示和威慑作用。
A、直接责任人 B、间接责任人 C、监督检查责任人 D、管理责任人
163、单项选择题 银行业金融机构案件定义为：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
A、中国银行 B、储户 C、银行业金融机构或客户 D、国家
164、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》信息表文件名中不包括（）
A、机构简称 B、地区名 C、年月日 D、姓名
165、多项选择题 银行业金融机构在案防工作自我评估中应当（）
A、明确分支机构评估指标体系构成 B、汇总下级机构自我评估情况 C、复核下级机构自我评估情况 D、形成自我评估报告
166、多项选择题 银行业金融机构分支机构案防监督评价重点为（）。
A、网点众多的分支机构 B、内控薄弱的分支机构 C、案件多发的分支机构 D、评估年度内发生重大案件或发案数量较多的分支机构
167、多项选择题 举报包括（）提供违规线索的举报。
A、上级行 B、内部 C、外部 D、下级行
168、单项选择题 起诉费用是指银行业金融机构作为（）支出的律师费。
A、被告起诉 B、原告起诉 C、第三方起诉 D、执行方
169、多项选择题 各机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。
A、重要岗位 B、轮岗年限 C、轮岗方式 D、轮岗薪酬
170、单项选择题 对于《银行业金融机构案防情况统计表》，各银监局在属地机构报送截止日后（）个工作日内转报银监会案件稽查局。
A、10个工作日 B、7个工作日 C、5个工作日 D、2个工作日
171、判断题 保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.
172、单项选择题 委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性，要确保其日常工作不受（）的干预和限制。
A、事中监督 B、柜员 C、基层行长 D、条线负责人
173、单项选择题 从业人员应自觉抵制并积极向有关部门（）商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。
A、举报 B、投诉 C、反映 D、起诉
174、单项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一机构分管负责人（）（含）以上处分。
A、撤职 B、降级 C、降职 D、扣减绩效工资
175、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“基层营业网点数”不含（）。
A、网点支行 B、营业室（厅） C、储蓄所 D、离行式自助银行
176、单项选择题 为鼓励主动排查并及早发现案件、减少损失，各银行业金融机构（）前发现的发生在2014年1月1日前案件的问责工作适用原规定。
A、2014年12月31日 B、2014年1月1日 C、2015年12月31日 D、2015年1月1日
177、单项选择题 涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。
A.一百 B.五百 C.一千 D.五千
178、判断题 基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。
179、多项选择题 银行业金融机构案件是指（）侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
A、银行业金融机构从业人员独立实施的。 B、银行业金融机构从业人员参与实施的。 C、外部人员实施的。 D、自然灾害。
180、判断题 持卡人申请专项商户POS分期，我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度，也不占用持卡人的一般POS分期额度.
181、单项选择题 银行业金融机构应当建立和完善（）系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。
A、案件管理 B、信息科技 C、一体化监控 D、操作风险
182、多项选择题 对因违规行为引发银行业案件的，应按照案件问责办法对违规（）严肃问责，并从重或加重处罚。
A、违规操作人员 B、有关管理人员 C、高管人员 D、机构
183、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标包括（）。
A、案防工作组织 B、案防工作执行 C、制度及质量控制 D、监督与检查 E、考核与问责
184、多项选择题 存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件（）
A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的； B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的； C、造成重大人员伤亡的； D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
185、单项选择题 （）可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。
186、单项选择题 银行业金融机构应当加强（）工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。
A、监督检查 B、业务操作 C、授权管理 D、内部控制
187、单项选择题 银行业金融机构应当建立（），对各级机构案防工作进行考核，并作为经营绩效考核的重要内容。考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。
A、一体化监控制度 B、案件预防制度 C、违规档案管理 D、案防评价制度
188、单项选择题 山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了（）。
A、致辖区银行业机构各级负责人的公开信 B、致辖区金融机构负责人的公开信 C、致辖区银行基层机构负责人的公开信 D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信
189、判断题 现金发行等于货币供给。
190、多项选择题 其他问责方式包括（）等。
A、通报批评 B、责令辞职、 C、解除劳动合同 D、开除
191、单项选择题 下列不属于从重处理的是（）
A、发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的； B、监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的； C、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的； D、对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的。
192、判断题 我行可通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡，其年费按年在持卡人账户中自动扣收，首年年费在持卡人首个账单日扣收，以后各年年费均在当年同一日期扣收.
193、判断题 外管局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。
194、判断题 不同货币购买力的比率构成了相互间汇率的基础。
195、单项选择题 银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和（）机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各级机构及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。
A、违规管理 B、信访举报 C、风险管控 D、激励约束
196、判断题 银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。
197、单项选择题 检查现金库时，一项检查工作涉及辖区内多个库按（）交统计。
A、多次 B、5次 C、10次 D、按要求次数
198、多项选择题 各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向，以杜绝（）行为为重点，以加强（）为核心的审计工作。
A、操作风险及案件风险 B、严重违规 C、内部控制 D、案件防控
199、单项选择题 银监会及其派出机构依据《指标体系》对监管机构进行（）。
A、监督 B、指导 C、评价 D、评估
200、单项选择题 各银监局和银监会直接监管的银行业金融机构总部应于每季度后（）日内报送“案件挽回损失清单”。
A、3 B、5 C、7 D、10
201、单项选择题 银行业金融机构应当设立（）名合规总监负责本机构合规及案防工作。
A、1名 B、1名以上 C、2名 D、2名以上
202、判断题 境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，单笔5万美元以上的结汇取得人民币须直接划转到交易对方账户.
203、判断题 个人国际速汇汇入解付可以录入的内容只接受拼音、英文字母及数字，除收款代理人姓名外不可输入汉字.
204、单项选择题 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。
A、检察院 B、银监局 C、法院 D、公安局
205、多项选择题 银监局应当将银行业金融机构的（）报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其它有关部门。
A、案件审结报告 B、整改方案 C、责任人追究意见 D、整改措施
206、单项选择题 要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知（）的危害性，从而自觉遵纪守法。
A、违规违纪 B、违法违规 C、违规操作 D、违规违章
207、单项选择题 违规举报或指对违法违规违章的指令，进行（）的行为。
A、说服 B、抵制、拒绝执行 C、先操作后报告 D、报告
208、单项选择题 银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，应当指定（）监管工作人员专门负责，核实情况后形成调查报告，提出初步处理意见。
A、1名或1名以上 B、3名或3名以上 C、2名或2名以上 D、5名或5名以上
209、多项选择题 联席会议的组成可以采取下列哪些形式（）
A、案件稽查部门与某一机构监管部门； B、案件稽查部门与若干机构监管部门； C、案件稽查部门与机构监管部门及相关银监局； D、联席会议组成单位提议参加的银行业金融机构共同举行。
210、单项选择题 案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。
A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报
211、判断题 《股份制商业银行风险评级体系》是彩判断模式的评级方法。
212、单项选择题 各银行业金融机构应加强与公检法机关及劳务公司的联系，及时获取相关处罚信息，并按（）报送。
A、日 B、月 C、季 D、年
213、判断题 对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员.
214、多项选择题 下列那些机构参照银行业金融机构案防工作评估办法执行（）
A、金融资产管理公司 B、信托公司 C、农业发展银行 D、外国银行
215、单项选择题 各层级实际查库频率高于法人总部规定频率，按（）的本层级应查库频率的次数统计实际完成次数。
A、省行规定 B、市分行规定 C、总部规定 D、实际次数
216、多项选择题 商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确（）各个环节的工作标准和尽职要求。
A、贷前调查 B、贷时审查 C、贷后检查 D、逾期追缴
217、判断题 委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资。
218、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“专职内控案防人员人数”，不包含（）。
A、内审部门人员 B、监察部门人员 C、合规部门人员 D、事中控制人员
219、单项选择题 银行业金融机构应当釆取（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。
A、整体移位、突击检查 B、制定计划、内部稽核 C、自我检查、条线管理 D、自我检查、非现场监督
220、单项选择题 从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护（）安全。
A、国家利益和金融 B、金融安全 C、国家利益 D、银行业务
221、多项选择题 联席会议组成单位有哪些义务（）。
A、主动通报 B、交流相关信息 C、实现案件防控信息共享 D、安排专项检查
222、单项选择题 银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息应（）报送。
A、由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送 B、进行责任认定的机构向所在地银监会报送 C、银监会 D、被处罚人所在地银监会
223、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：银行业金融机构应当设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。
A、银监会 B、上级行 C、银监会派出机构 D、人民银行
224、判断题 建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理，无建行信用卡的客户则不能申请。
225、单项选择题 重大操作风险事件数量是指银行业金融机构发生符合重大操作风险事件（）的事件数量。
A、认定标准 B、认定性质 C、认定范围 D、认定内容
226、单项选择题 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
A.一 B.五 C.十 D.二十
227、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）
A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、行政处罚
228、判断题 银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在五千元以上或者币量在五百张（枚）以上的，应予立案追诉刑事责任.
229、判断题 客户身份证件过期了，柜员通过联网核查后，仍可为其办理开户业务.
230、单项选择题 银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做出处理决定.
A.1 B.2 C.3 D.6
231、单项选择题 审计部门要及时向监管部门报告（）开展案件防控员工审计工作的计划、实施报告及总结、审计过程中风险的重大问题和风险等内容。
A、月度 B、季度 C、半年 D、年度
232、单项选择题 对举报违规行为人员进行奖励的人数是指对因举报违规行为而受到发放资金、给予（）、授予荣誉称号等奖励的人数。
A、先进 B、模范 C、积极分子 D、通报表扬
233、判断题 案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为.
234、判断题 银星和西联仅支持柜面高柜区办理速汇业务，预留今后通过网银和自助设备办理的需要.
235、多项选择题 由外部人员实施的，已由公安、司法机关立案，应纳入第三类案件进行统计范围的，包括（）
A、网上银行诈骗 B、电话银行诈骗 C、电信诈骗 D、盗刷银行卡 E、POS机套现
236、填空题 对银行进行CAMEL评级时，银行良好的盈利指标可能来自于过分进取的（）。
237、多项选择题 案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的包括以下内容（）。
A、法律法规 B、监管规章及规范性文件 C、自律性组织制定的有关准则 D、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动行为准则
238、多项选择题 案防监管评价被评为“红牌”的，银监会及其派出机构可以（）
A、在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项目 B、约谈法人机构主要负责人 C、督促法人机构负责人加强案防工作 D、给予警告处分
239、判断题 在物价水平不变时，中央银行决定提高法定准备率，使LM曲线向右方移动。
240、多项选择题 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，从业人员应当（）需求，依法保护客户权益和客户信息。
A、尊重客户 B、了解客户 C、支持客户 D、保障客户
241、单项选择题 银行业金融机构应当建立并完善（）制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。
A、统一授信、分级授权 B、内部控制、外部监管 C、集中授权、分级管理 D、事前预防、事后检查
242、判断题 资产负债项目统计表附注表第IV部分中有关存贷款的期限，是指其剩余期限而非原始合同期限。
243、单项选择题 银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，认为需要移送的，应当制作涉嫌犯罪案件移送书，连同相关证据材料，按工作程序报（）。
A、金融机构主要负责人 B、公安局主要负责人 C、检察院主要负责人 D、银行业监督管理机构主要负责人
244、判断题 银行办理支票业务时，对使用支付密码错误的支票应予退票，但不得罚款。
245、单项选择题 不属于银行业金融机构案件定义中的“其他违法违规行为”的是（）
A、刑法以外的法律法规 B、监管规章 C、规范性文件 D、会计制度
246、多项选择题 银行业金融机构案件防控工作联席会议由哪些机构组成？（）
A、银监会办公厅 B、法律部门 C、各机构监管部门 D、银监局 E、案件稽查部门
247、单项选择题 银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成自我评估报告，于每年（）报送银行业监督管理机构。
A、每年1月底 B、每年2月底 C、每年3月底 D、每年4月底
248、单项选择题 银行业监督管理机构未按照法律、行政法规或本规定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由上一级银行业监督管理机构责令改正，并予以通报；拒不改正的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由（）相关部门按《银监会工作人员履职问责试行办法》进行问责，发现违纪、违法行为的，由银行业监督管理机构纪检监察部门依照有关规定处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、上一级监督管理机构 B、银行业监督管理机构 C、政府金融办公室 D、银监局办公室
249、填空题 银行业金融机构应当按照（）的原则，由（）发起制定业务制度和办法。
250、单项选择题 加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（），综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。
A、定期核对制度 B、收回制度 C、考核制度 D、操作制度
251、单项选择题 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。
252、多项选择题 银行业金融机构案防评估工作中，监管评价的主体是（）。
A、银监会 B、证监会 C、银监局 D、人民银行
253、多项选择题 银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出下列处罚（）
A、对个人处以五十元以上罚款。 B、对个人处以五十元以下罚款。 C、对个人处以一佰元以上罚款。 D、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。
254、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在85分以上的为（）
255、判断题 一国的贸易盈余表示该国消费超过产出并且净出口盈余。
256、多项选择题 银监会办公厅印发了《关于银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知》，信息报送补充要求增加了（）内容。
A、风险敞口 B、当期挽回损失金额 C、讼诉金额 D、报送成功堵截案（事）件情况
257、多项选择题 为遏制柜台类案件高发的局面，应加强（）环节的监督检查。
A、银企对账 B、柜台人员业务操作 C、重要岗位管控 D、不相容岗位兼职 E、分层授权
258、判断题 银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人.
259、判断题 境内个人个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理。
260、多项选择题 银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构（）的重要依据。
A、案防工作组织 B、案防工作执行 C、监管评级 D、现场检查
261、多项选择题 从业人员应当（），保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护国家利益和金融安全。
A、学法 B、懂法 C、守法 D、用法
262、判断题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。
263、单项选择题 银监局将加强对银行业机构案件防控工作的考核，将案发情况和（）落实情况作为主要内容。
A、内控措施 B、案防措施 C、监督检查 D、规章制度
264、判断题 健康保险是对因健康原因（疾病、意外伤害等）引起的费用支出或收入损失提供补偿或给付的保险。
265、单项选择题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.
A.十 B.二十 C.五十 D.一百
266、单项选择题 下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？（）
A、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 B、大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件 C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索 D、银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小
267、单项选择题 银行业金融机构应当将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和本单位员工职业行为规范以适当的形式告知（），接受监督。
A、上级部门 B、人民银行 C、银监会 D、社会
268、多项选择题 违规人数不统计（）。
A、没有履行管理责任 B、违反业务操作 C、党纪违规 D、政纪违规
269、单项选择题 银行业监督管理机构应当加强法律法规及办案知识培训，提高工作人员在监管工作中发现和辨别（）的能力，避免错送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作质量。
A、违反行规行纪 B、涉嫌犯罪行为 C、违反规章制度 D、以上都对
270、问答题 简述银行业金融机构案防工作中所述的案件定义。
271、多项选择题 银行业金融机构从业人员处罚信息纸质登记表报送，应通过（）等方式报送。
A.电子公文 B.机要交换 C.纸质材料 D.送达
272、多项选择题 银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚，处罚类别分为刑事处罚、党纪处分（）
A.行政处罚 B.内部处分 C.纪律处分 D.其他处罚
273、判断题 银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正、公开的原则建立有效的违规及案件问责制度。
274、判断题 周期性的失业是指因经济波动所引起的实际失业与自然失业之间的缺口。
275、单项选择题 各银行业金融机构原则上无需对第（）类案件开展调查、审结和后续处置工作。
A、一 B、二 C、三 D、一和二
276、单项选择题 对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每（）有效对账一次。
A、半年 B、一年 C、三个月 D、一个月
277、单项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估的原则是（）
A、统一管理，分级实施 B、统一组织、统一实施 C、分级管理，分级实施 D、统一组织、分级实施
278、填空题 （）是衡量一国经济在不同时期内所生产和提供的最终产品和劳务的价格总水平变化程度的经济指标.
279、判断题 他行代工客户，代发金额1500元/月以上，代发纪录6个月以上，近3个月不低于1500元记录才可符合我行信用卡准入条件.
280、单项选择题 （）的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中。
A、案件风险 B、操作风险 C、授信风险 D、集资风险
281、单项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求，银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由（）发起制定业务制度和办法。
A、具体业务部门 B、内部控制部门 C、风险管理部门 D、法律合规部门
282、单项选择题 银行业金融机构应当建立健全（）机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。
A、违规管理 B、信访举报 C、责任追究 D、员工档案
283、判断题 案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。
284、单项选择题 以下行为不纳入银行业金融机构案件统计范畴的是（）
A、网上银行诈骗。 B、单纯的商业贿赂。 C、电信诈骗。 D、金融机构人员非法集资。
285、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分以下的为（）
286、单项选择题 从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法（）客户权益和客户信息。
A、爱护 B、保护 C、拥护 D、保障
287、判断题 监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。
288、单项选择题 下列关于案件调查的说法错误的是（）
A、案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门 B、银行业金融机构案件的调查实行专案负责制 C、银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度 D、银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价
289、多项选择题 银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中，“银企对账情况”需统计的项目有（）
A、上上季应对账户数 B、上季应对账户数 C、超过半年未能有效对账户数 D、超过一年未能有效对账户数
290、多项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估工作方案（）
A、明确职责分工 B、规范评估流程 C、合理分配资源 D、建立必要的监督、检查和保障机制
291、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》统计范围不包含（）。
A、轮岗情况 B、内审稽核情况 C、银企对账情况 D、授信金额变动情况
292、填空题 商业银行因承兑形成的（）应当纳入表内相关业务科目核算和管理。
293、单项选择题 下面哪一项不属于银行业案件（）
A.某支行分理处柜员甲某挪用资金 B.某农商行副行长无故离岗 C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款
294、判断题 金融创新可以使得现行监管手段的有效性得到增强。
295、多项选择题 从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理（）等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。
A、授信 B、资信调查、 C、融资 D、信用卡
296、问答题 简述员工失范行为的含义。
297、单项选择题 根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会就银行业金融机构2012年（）工作在重要岗位员工轮岗、对账及内部审计三方面提出了要求。
A、重要岗位员工轮岗 B、对账 C、内部审计 D、案件防控
298、单项选择题 当事人申请听证的，银监会或其派出机构应当在（）工作日前，通知当事人举行听证的时间、地点。
A、3个 B、5个 C、7个 D、10个
299、判断题 我国商业银行在任何地点都不得从事参与股票交易和商品交易。
300、多项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任外，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
A、涉案条线部门负责人 B、机构分管负责人 C、机构主要负责人 D、其他案件责任人员
