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1、单项选择题 准贷记卡持卡人办理书面挂失后()。
A、即时生效,不会自动失效
B、次日生效,不会自动失效
C、即时生效,1个月后自动失效
D、次日生效,1个月后自动失效
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2、多项选择题 关于贷款批量形态转移说法正确的有()。
A、贷款到期日的次日日终,系统对未收回的贷款本金从正常贷款科目转逾期贷款科目
B、贷款转非应计后,对于未到期的贷款按正常执行利率计息,对于到期的贷款则在到期日次日起按超期执行利率计息
C、贷款转非应计后,对于到期的贷款则在到期日次日起按超期执行利率计息
D、分期还款、利随本清和还本付息贷款在转逾期、非应计后,系统自动将结息方式改为“按季定期结息”
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3、多项选择题 办理国库信息处理业务营业机构的基本职责是()。
A、维护三方协议
B、发起银行端缴税业务
C、生成打印各类营业机构报表
D、查明业务失败和异常的原因并正确处理
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4、多项选择题 就现金存款交易授权而言,其注意的授权要点有()。
A、卡把柜员收款现金大数与交易金额是否一致
B、客户填写的凭证大、小写金额是否一致
C、系统录入账号、户名、交易金额、凭证号码等内容是否正确
D、必须审核资金来源
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5、判断题 授权主管需在确认授权业务成功,并审核系统打印记账凭证后,方可离开现场。对授权后不成功的交易,授权主管应监督经办柜员修改后重新提交,直至成功或退出交易界面。
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6、单项选择题 实行柜员制组合形式的,柜员在操作权限内处理的业务(),并对柜员日间业务进行事后监督。
A、自我复核、自担风险
B、必须换人复核
C、相互制约、相互控制
D、必须经运营主管审核
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7、多项选择题 个人产品网点开户(签约)流程优化涵盖的业务范围为()和其他业务。
A、个人账户开户
B、电子银行业务
C、投资理财业务
D、投资理财业务
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8、单项选择题 受派机构的一切业务经营指标不得与()经济利益挂钩。
A、网点负责人
B、客户经理
C、运营主管
D、柜员
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9、多项选择题 以下关于银行本票背书的正确表述是()。
A、银行本票在提示付款期限内可以背书转让,但其背书必须连续
B、填明“现金”字样的银行本票不得背书转让
C、票据出票人在票据正面记载“不得转让”字样的,票据不得转让
D、银行本票可在全国范围内背书转让
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10、单项选择题 目前BOS系统支票业务不能上传的凭证是()。
A、支票
B、进账单
C、粘单
D、附件
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11、单项选择题 储蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内发行,通过代销网点面向个人投资者销售的、以()记录债权的不可流通人民币债券。
A、纸质凭证
B、电子方式
C、记账方式
D、纸或电子媒介
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12、多项选择题 无网点库的营业机构与随车业务员办理箱包交接时,接收方要()。
A、清点封装的现金箱(包)个数
B、检查现金箱封签是否完好
C、确认无误后,与随车业务员办理交接手续,并在《中国农业银行箱包交接登记簿》上签字
D、查验现金实物
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13、单项选择题 柜面重要事项登记簿登记()。
A、大额现金预约
B、金库检查
C、司法查询
D、档案调阅
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14、多项选择题 下面符合指纹信息采集与管理要求的有()。
A、ABIS柜员在指纹信息数据库中预留四枚指纹信息,其中两枚指纹信息启用,另外两枚指纹信息备用
B、ABIS柜员在指纹信息数据库中预留三枚指纹信息,其中1枚指纹信息启用,另外两枚指纹信息备用
C、ABIS柜员在指纹信息数据库中预留两枚指纹信息,其中1枚指纹信息启用,另外1枚指纹信息备用
D、指纹信息一经采集后,不得随意变更
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15、多项选择题 下列关于借记卡卡片管理说法正确的有()。
A、制成卡应按照重要空白凭证的相关规定进行管理和保管,纳入“重要空白凭证”表外科目核算
B、半成品卡、成品卡不作为重要空白凭证管理;成品卡纳入“代保管有价值品”(不视同现金)表外科目核算
C、吞没卡凭证管理按照自助设备相关规定执行
D、制卡中心制废的作废卡由制卡中心定期销毁;拾得卡剪角坏磁破坏芯片后,由回收网点自行销毁
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16、单项选择题 普通账户是指日均存款介于()和()之间的账户。
A、1万元(含)10万元
B、1万元(含)50万元
C、5万元(含)50万元
D、10万元(含)50万元
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17、多项选择题 存款人开立下列账户实行人民银行核准制度()。
A、基本存款账户
B、临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外)
C、一般存款账户
D、预算单位开立专用存款账户
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18、单项选择题 营业机构在受理借记卡密码挂失后,当场不能核实持卡人身份的,应在()日内进行调查核实后为其办理。
A、30日
B、20日
C、7日
D、15日
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19、多项选择题 银行会计档案定期保管期限分为()。
A、三年
B、五年
C、十五年
D、永久
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20、判断题 客户购买支票,银行工作人员审核印鉴无误后,做凭证出售交易,将凭证交与客户自行加盖开户行名称和客户账号。
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21、多项选择题 所有柜台柜员纳入指纹系统管理,()均采用指纹认证方式。
A、ABIS的签到交易
B、业务编核押交易
C、所有授权交易
D、BIBS业务交易
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22、多项选择题 以下关于票据签章的正确表述是()。
A、银行汇票的出票人的签章、银行承兑商业汇票的签章,应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章
B、商业汇票的出票人的签章,为该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章
C、银行本票的出票人的签章,应为经中国人民银行批准使用的该银行本票专用章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章
D、支票的出票人的签章,出票人为单位的,应为该单位在银行预留签章一致的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章;出票人为个人的,应为该个人在银行预留签章一致的的签名或者盖章
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23、判断题 对需运营主管事前审批的远程授权业务,应由运营主管按照业务制度要求进行审批,并在相应业务凭证上签章。
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24、单项选择题 长期不动户清理于()进行自动结转。
A、每季末月10日
B、每年末月20日
C、每季末月20日
D、每年末月10日
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25、多项选择题 准贷记卡和借记卡丢失,持卡人口头挂失可以通过()办理。
A、客服中心
B、电话银行
C、网上银行
D、全国任意营业机构
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26、判断题 密码修改、重置、解挂、解锁应由客户本人办理。
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27、单项选择题 接收到待补正大额交易数据的行所在接到待补正数据的()个工作日内(包括收到补正通知当日),由经办岗对大额交易数据进行补正确认。
A、1
B、2
C、3
D、4
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28、多项选择题 担任运营主管必须具有较强的()能力。
A、组织
B、沟通
C、协调
D、管理
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29、单项选择题 理财产品个人客户按()进行签约,签约后个人客户可以进行交易理财产品。
A、卡号
B、账号
C、客户号
D、身份证号码
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30、单项选择题 电子验印系统的系统管理员负责()。
A、电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作
B、日常业务操作的审核及授权工作
C、电子验印系统建库资料的录入和复核工作
D、验印操作员负责电子验印系统的印鉴识别工作
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31、多项选择题 柜员在使用重要空白凭证时,要按规定做好()。
A、柜员签发重要空白凭证时,必须按凭证号码顺序使用
B、对系统不自动销号的,也无法通过“凭证手工销号”交易销号的重要空白凭证,由柜员手工销号
C、柜员手工销号的重要空白凭证,应详细登记《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》
D、作废凭证要加盖作废戳记放于重要空白凭证销号表下
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32、多项选择题 以下可以作为个人客户申请网上银行业务的有效身份证件的证件包括()。
A、居民身份证
B、户口簿
C、军官证
D、驾驶证
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33、多项选择题 临柜业务手工登记簿上的一切记载,不得()或用药水销蚀。
A、涂改
B、挖补
C、刀刮
D、皮擦
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34、单项选择题 自助设备维护维修时,未经()批准,网点管理员不得允许厂商维护人员将U盘、笔记本电脑等任何外部设备接入我行自助设备,不得允许将拆卸后的硬盘带走。
A、运营主管
B、网点负责人
C、支行设备管理员
D、支行保卫部门
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35、单项选择题 《箱(包)交接登记簿》保管期限是()。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
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36、单项选择题 支行等上级管辖部门对营业机构上缴的停用临柜业务印章应及时核对后封存入金库或保险箱(柜)保管,按()上缴市分行(含)以上运营管理部门。
A、季
B、月
C、旬
D、日
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37、多项选择题 外汇资金清算实现的方式可以是()。
A、账户行账面划转
B、通过清算系统
C、通过代理行
D、通过任何银行
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38、多项选择题 以下属于小额支付系统处理的业务种类是()。
A、委托收款划回
B、国库资金借记划拨
C、往账批量入库
D、自由格式报文
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39、判断题 运营主管对COMAP预警信息应在8小时内处理完毕。
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40、单项选择题 关于借记卡对账明细折,说法不正确的是()。
A、借记卡持卡人可在省内任意网点凭借记卡主卡和密码为主卡选配一张交易明细折
B、交易明细折可在开卡时办理,也可在开卡后补办
C、交易明细折不具备金融功能,只供对账使用。借记卡主卡持卡人可以在省内任意网点或具有补登折功能的自助机具上补登交易明细折
D、交易明细折遗失、损坏或打满,借记卡主卡持卡人可凭借记卡主卡和密码到全国任意网点及时办理补/换交易明细折
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41、单项选择题 影像系统通过()系统完成资金清算。
A、支票影像交换
B、小额支付
C、金融服务平台
D、大额支付
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42、单项选择题 ABIS柜员需新增指纹信息时,应填报《柜员指纹认证系统新增变更申请表》,由()签字确认并加盖公章,逐级上报其管理端进行指纹信息的采集。
A、运营主管
B、网点负责人
C、财会运营部负责人
D、分管行长
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43、单项选择题 《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》保管期限是()。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
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44、单项选择题 “传世之宝”和实物黄金代理业务采用()交易,交割后不能退换,但可以按照银行报价卖出给银行。
A、现货
B、期货
C、纸质记账式
D、电子记账式
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45、多项选择题 客户支取存款金额超过5万元以上的(不含5万元),外币超过等值1万美元的,应()。
A、在存单背面登记客户身份证号码和姓名
B、核对或核查代理人和被代理人有效身份证件或其他身份证明文件
C、登记《大额取现预约登记簿》
D、代理他人取款的,还需要在存单背面登记代理人身份证号码和姓名
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46、单项选择题 自助设备备用钥匙如需启封,要经()批准,使用完毕后要立即密封放入保险柜。
A、运营主管
B、营业网点负责人
C、运营部门负责人
D、支行主管行长
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47、单项选择题 对于到期未结清的委托贷款,系统于()日终将贷款由正常状态调整为逾期状态,但不调整核算科目。
A、到期日次日
B、到期日
C、到期日前一日
D、到期日后一日
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48、单项选择题 柜台柜员按操作权限可分为()。
A、单项柜员、多项柜员、综合柜员
B、普通柜员、主管兼柜员、纯主管
C、柜台柜员、系统柜员
D、前台柜员、后台柜员
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49、单项选择题 单位协议存款账户最低起存金额为人民币()万元,存期为()以上。
A、1000五年(含)
B、1000五年(不含)
C、3000五年(含)
D、3000五年(不含)
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50、单项选择题 以下账户必须作为重点账户进行对账管理的是()。
A、协议存款账户与协定存款账户
B、单位定期存款账户
C、上门服务账户
D、通知存款账户
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51、判断题 各级行通过中国农业银行综合应用系统正确维护上、下级资金账户对应关系,每日通过相关交易核对系统内往来资金余额;上、下级资金往来账户的明细核对至少每季进行一次。
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52、判断题 重点账户的对账周期不超过一个季度,其中,日均存款500万元以上的,按月对账。
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53、多项选择题 自助设备维护维修时,未经支行设备管理员批准,网点管理员()。
A、不得允许厂商维护人员将U盘、笔记本电脑等任何外部设备接入我行自助设备
B、不得允许厂商维护人员将拆卸后的硬盘带走
C、可以允许厂商维护人员将U盘、笔记本电脑等任何外部设备接入我行自助设备
D、可以允许厂商维护人员将拆卸后的硬盘带走
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54、判断题 各级行内设机构业务凭证不再加盖业务办讫章或业务专用章。
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55、单项选择题 注销个人电子银行注册账户必须通过()获取账号/卡号,不可以()。
A、手工输入刷卡器
B、刷卡器手工输入
C、手工输入自动输入
D、以上均可以
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56、多项选择题 查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书以下哪些送达方式营业机构不得受理()。
A、邮寄送达
B、银行工作人员送达
C、有权机关执法人员送达
D、被执行人送达
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57、单项选择题 以下哪一项不属于贷记卡柜台激活的基本规定()。
A、激活业务他人办理时,需出示持卡人和代理人身份证件
B、持卡人须凭卡片和本人有效身份证件办理
C、新开卡(新申请卡和挂失换卡)在卡片激活的同时进行初始密码设置和凭密消费方式选择;激活成功后,信用卡中心不再对持卡人寄送密码函
D、非新开卡(到期换卡和损坏换卡等)仅能办理卡片激活业务,凭密消费方式以及支付密码与原卡一致
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58、单项选择题 下列支行不可以受理的业务有()。
A、存取款;
B、贷款;
C、贴现;
D、拆借.
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59、多项选择题 汇出汇款产品相关的风险主要为()。
A、外汇管理政策风险
B、业务操作风险
C、汇率风险
D、资金交收风险
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60、单项选择题 甲、乙均为国有企业,甲向乙购买一批货物,约定采用托收承付验货付款结算方式。2008年3月1日,乙办理完发货手续,发出货物;3月2日,乙到开户行办理托收手续;3月10日,铁路部门向甲发出提货通知;3月14日,甲向开户行表示承付,通知银行付款。则承付期的起算时间是()。
A、41335
B、41336
C、41344
D、41348
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61、单项选择题 ()是指由上级行向证书申请人发放的含有申请人特征信息、公钥等有关要素,能够确认申请人唯一身份的一组电子信息。
A、银行证书
B、客户证书
C、网上银行证书
D、RA证书
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62、多项选择题 BOS系统受理网点用户对()的任务可以进行任务撤销操作。
A、记账成功
B、流程未终结
C、未上传作业中心
D、记账失败
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63、单项选择题 有关流程银行,下面说法正确的是()。
A、支票加进账单的汇款信息录入时日期为进账单的日期。
B、提交汇款尚未成功则不可以进行手续费凭证的打印。
C、无需凭密码支付的个人账户也可通过流程银行进行汇款。
D、对公定期账户也可通过流程银行进行汇款。
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64、单项选择题 办理个人渠道登录密码重置,客户向()提供本人的有效()。
A、原注册网点身份证件原件
B、任一营业网点身份证件复印件
C、任一营业网点身份证件原件
D、原注册网点身份证件复印件
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65、多项选择题 通知存款部分支取时,最低留存金额为()。
A、单位通知存款20万元
B、个人通知存款1万元
C、个人通知存款5万元
D、单位通知存款10万元
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66、单项选择题 以下账户需要实行双线对账管理的有()。
A、集团客户的子账户
B、保证金账户
C、同业存款账户
D、与人民银行往来账户
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67、多项选择题 在与中央银行往来的业务中,账务处理的正确表述有()。
A、领取现金;借记“现金”科目,贷记“存放中央银行款项”科目。
B、缴存一般性存款;借记“缴存中央银行一般性存款”科目,贷记“存放中央银行款项”科目。
C、向中央银行借款;借记“向中央银行借款”科目,贷记“存放中央银行款项”科目。
D、归还中央银行借款;借记“存放中央银行款项”科目,贷记“向中央银行借款”科目。
E、收到中央银行再贴现款时,借记“向中央银行借款”科目——再贴现户,贷记“存放中央银行款项”科目。
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68、单项选择题 各种业务印章必须在()上预留印模,注明启用日期等,并由领用人签章。
A、《业务印章、钥匙密码及认证卡保管使用登记簿》
B、《运营主管工作日志》
C、《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》
D、《柜面重要事项登记簿》
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69、单项选择题 《柜员指纹认证系统新增变更申请表》等资料,依据《中国农业银行会计档案管理办法》的规定按年整理、装订和归档,保管期限()年。
A、3
B、5
C、15
D、永久
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70、单项选择题 三级主管的密码重置由()操作。
A、三级主管
B、九级主管
C、运营主管
D、运营监管经理
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71、单项选择题 存折类业务必须回开户网点办理的业务有()。
A、销户
B、口头挂失
C、更改密码
D、修改通兑方式
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72、单项选择题 注册个人电子银行渠道本人账户时,每次最多只能增加()个。
A、3
B、4
C、5
D、10
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73、判断题 储蓄存折销磁和损坏换折时,须本人凭有效身份证件及预留支控方式在一级分行辖内任一营业机构办理,由他人代理的,要凭预留支控方式、代理人和被代理人有效身份证件办理。
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74、判断题 《上门服务业务交接登记簿》是临柜业务手工登记簿,由运营主管指定柜台柜员负责登记和保管。
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75、单项选择题 以下关于单折挂失的基本规定叙述不正确的是()。
A、储蓄存款凭证(存单、折)挂失分为书面挂失和密码挂失
B、不记名的存款凭证(存单、折)不能挂失
C、口头或函电挂失,客户须在五日内补办书面挂失手续,否则挂失不再有效
D、代理密码挂失时,须凭存款凭证、代理人和被代理人有效身份证件办理
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76、多项选择题 运营主管在确定柜员掩码时应遵循以下哪些要求()。
A、交易掩码与应用掩码应单独控制
B、交易掩码与应用掩码必须严格按照“不相容岗位相分离”等相关制度规定设置
C、根据营业机构柜员的业务范围设置交易掩码与应用掩码,对综合柜员、单项柜员和多项柜员应区别控制
D、划分前后台柜员的营业机构,联行业务中金融性交易与非金融性交易、联行编押与一般联行业务应分开控制
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77、单项选择题 柜员调离本营业机构,应严格办理交接手续,填写移交清册,涉及到印章和钥匙等事项的,需登记()登记簿,交接双方及监交人签字确认。
A、柜面业务交接登记簿
B、运营主管工作日志
C、业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿
D、自助设备管理登记簿
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78、单项选择题 大额外币通知存款为单笔金额在()美元(或等值其他外币)以上的通知存款。
A、500(含)
B、500(不含)
C、300万(含)
D、300万(不含)
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79、多项选择题 金库业务检查内容包括()。
A、查库
B、岗位设置及人员管理情况
C、库房管理及金库检查(含查库)制度执行情况
D、现金调拨及库存限额管理情况
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80、多项选择题 下列临柜业务印章正确做法是()。
A、按规定配备并保管和使用临柜业务印章的人员不得私自授受临柜业务印章
B、未办理交接手续的临柜业务印章不得交他人使用
C、没有配备并保管和使用临柜业务印章的人员不得使用临柜业务印章
D、按规定配备并保管和使用临柜业务印章的人员可以私自授受临柜业务印章
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81、单项选择题 金库密码锁为数字密码的,密码要按()更换。
A、旬
B、月
C、季
D、半年
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82、判断题 受理机构或部门提供给有权机关查询的资料仅限于被查询单位或个人在查询行及其辖属机构的存款资料。
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83、单项选择题 主管卡由营业部主任和业务主办持有,但每个网点原则上不得超过()名一般主管卡持卡人。
A、2
B、3
C、1
D、5
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84、单项选择题 准贷记卡丢失,持卡人需要补卡的须要求其办理书面挂失,银行应在()个工作日内为其补发新卡。
A、当日
B、三个月
C、10
D、一个月
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85、单项选择题 对于单位负责人或有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的,运营主管在抵制的同时,要及时向委派行报告,并在()中详细记录。
A、《柜面重要事项登记簿》
B、《会计档案调阅登记簿》
C、《运营主管工作日志》
D、《查库登记簿》
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86、单项选择题 BOS系统处理业务时,()对业务凭证的真实性、合规性、有效性负责。
A、管理机构
B、作业中心
C、受理网点
D、各级运营管理部
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87、多项选择题 通知存款取款注意事项是()。
A、通知存款部分支取,支取金额少于最低支取金额的,支取部分按活期存款利率计息
B、通知存款部分支取,留存金额必须高于最低起存金额,如低于起存金额的必须销户
C、实际存期不足通知期限的,按活期存款利率计息
D、通知存款部分支取可以取无数次
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88、单项选择题 业务专用章按办理相应业务的机构配备,每个机构刻制1枚。对于实行高低柜或其他形式柜台服务的营业机构,如需增设业务专用章须经()审批。
A、支行运营管理部门
B、二级分行运营管理部门
C、一级分行运营管理部门
D、总行运营管理部门
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89、单项选择题 以下BOS系统个贷集中农行放款网点端业务需主管嵌入授权的有()。
A、单笔凭证扫描
B、贷款明细查询
C、被动撤销
D、主动撤销
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90、单项选择题 贷记卡在ATM上提取超额还款,每日每卡累计金额不超过(),累计次数不超过()。
A、5000元5次
B、5000元10次
C、20000元5次
D、20000元10次
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91、单项选择题 抹账、挂账、错账冲正、解挂业务,当日不能核销的过渡账务,须经()审批后,方可进行处理。
A、网点负责人
B、运营主管
C、支行行长
D、九级主管
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92、单项选择题 适用分期还款且满足个人贷款核算规则的对公贷款视同法人按揭贷款,一并纳入资产业务子系统()模块核算。
A、个人贷款
B、公司贷款
C、委托贷款
D、个人质押贷款
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93、判断题 企业客户只要开通了网上银行业务即可在网上办理代付业务,无需另外申请。
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94、单项选择题 付款人开户行对发出停止对该付款人办理托收的通知次日起()个月之后收到的托收凭证,可以拒绝受理。
A、1
B、2
C、3
D、6
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95、单项选择题 柜员的签到分为柜员交易签到和()签到。
A、一级主管授权
B、二级主管授权
C、三级主管授权
D、主管授权
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96、单项选择题 银行结算账户按存款人分为()和()。
A、基本存款账户和一般存款账户
B、一般存款账户和专用存款账户
C、专用存款账户和基本存款账户
D、单位银行结算账户和个人银行结算账户
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97、判断题 BOS系统受理网点用户撤销任务时无需运营主管审核。
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98、多项选择题 有下列()行为之一的,依照《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国档案法》和《中华人民共和国档案法实施办法》的相关规定追究有关人员责任。
A、故意销毁、隐匿、篡改经营活动中形成的各种会计档案资料的
B、明知会计档案的保管状况存在隐患而不采取措施,造成会计档案毁损的
C、对会计档案管理工作不负责任,造成会计档案丢失的
D、泄漏会计档案秘密,对本行经营或客户造成损失的
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99、多项选择题 后台集中作业平台由()构成。
A、工作流系统
B、集中作业处理系统
C、影像管理系统
D、分行特色业务平台
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100、判断题 结算账户是指农业银行为存款人开立的,办理本、外币资金收付结算的活期存款账户,包括存款人以单位名称开立的银行结算账户、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户,以及存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户(不含银行卡账户及存折类账户)。
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101、单项选择题 临柜业务印章如发现遗失,应立即报告(),同时逐级上报至(),并及时采取防范措施。
A、本机构负责人一级分行
B、本机构负责人二级分行
C、支行运营部门负责人一级分行
D、支行运营部门负责人二级分行
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102、判断题 办理现金业务的柜员,其营业期间的现金应放在柜员实物现金箱或工作台抽屉中保管,并置于监控范围内。
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103、多项选择题 单折辅助功能业务是对单折子系统主要业务(如开销户、存取款等)的辅助管理,主要分为()几大类。
A、查询
B、凭证管理
C、支控方式
D、客户信息维护
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104、单项选择题 ()是ABIS系统进行内部控制的主要手段之一。
A、九级主管
B、三级主管
C、业务授权
D、二级主管
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105、判断题 COMAP系统转授权后,被转授权人员的职责和权限与运营主管一致,转授权功能可连续进行。运营主管回岗后,通过继续转授权交易将权限转回。
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106、多项选择题 金穗贷记卡持卡人还清账户全部交易款项、费用和利息后,要求结束其账户。须具备以下情况之一()。
A、交回其持有的全部贷记卡满60天
B、持有的全部贷记卡超过有效期满60天
C、办理止付已满60天
D、持卡人提供的担保实效
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107、多项选择题 下面对授权说法正确的是()。
A、授权体现了ABIS中“会计岗位责任分离、相互制约”的原则
B、授权是根据业务种类的重要性和风险程度以及金额大小进行设定的
C、授权是柜面业务重要的岗位制约措施
D、授权的实质是审核业务的真实性、合规性、准确性
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108、单项选择题 ()按经办人员刻制,通过编制印章序号及镶嵌使用人名章的方式进行区分。
A、业务专用章
B、业务办讫章
C、受理凭证章
D、结算专用章
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109、多项选择题 我行网上银行业务是指中国农业银行通过因特网向社会提供的自助式银行服务,具有()等功能。
A、转账结算
B、网上支付
C、信息查询
D、投资理财
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110、判断题 单位定期存款在存期内按存款存入日挂牌公告的相应档次定期存款利率计付利息,遇利率调整,不分段计息。
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111、单项选择题 银行卡差错或疑问交易的查询,一般由()发起,再逐级处理,各行应明确责任、相互协作,不得推诿。
A、发卡行
B、受理行
C、开户行
D、收单行
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112、多项选择题 以下哪些交易需要客户提供特殊业务申请书()。
A、密码解锁
B、更改通兑方式
C、密码重置
D、更改支控方式
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113、单项选择题 下面对岗位设置说法错误的是()。
A、柜员制是指营业机构的柜员单人临柜,单独从事所有柜面业务操作的一种管理方式
B、复核制就是由两个操作柜员共同完成相关业务处理和会计核算
C、实行柜员制的,柜员在操作权限内处理的业务自我复核、自担风险,对柜员办理的重要业务或超过一定金额的业务需换人授权
D、实行复核制的,必须实行二人柜组或多人柜组的劳动组合方式,柜员经办的所有业务必须即时换人复核
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114、判断题 单位定期存款的起存金额为10万元。
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115、单项选择题 贷记卡密码重置,新密码由()。
A、总行通过邮寄密码封送达
B、持卡人在电话上输入
C、持卡人在农行网站上输入
D、持卡人到农行柜台重新输入
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116、判断题 金融机构不得通过营业网点买卖记账式国债。
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117、单项选择题 自助设备钞箱密码至少()更换一次。
A、每旬
B、每月
C、每季
D、每半年
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118、多项选择题 以下账户需要按月对账的账户有()。
A、单位结算账户
B、缴存准备金户
C、系统内往来账户
D、同业存款账户
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119、单项选择题 批量贷款形态转移是指贷款()日终,系统对未收回的贷款本金从正常贷款科目转逾期贷款科目。
A、到期日
B、到期日的次日
C、到期日前一日
D、到期日后两日
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120、单项选择题 运营主管应()组织一次查库。
A、每天
B、每周
C、每月
D、每季度
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121、判断题 一般存款账户可以在存款人基本存款账户的开户行(指同一营业机构)开立。
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122、单项选择题 对于办理漫游汇款汇出业务时,如报单状态为“发送失败”的,以下处理方式中的不正确表述是()。
A、日间可不做处理,由系统自动发送
B、做汇出查证处理,对报单重新发送
C、根据客户要求做取消处理
D、做补记账处理
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123、单项选择题 系统内黄金交接须在指定交接库进行,交接过程须有同步音视频记录,录像资料的保存期为()个月。
A、1
B、2
C、3
D、6
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124、单项选择题 ()用于加盖在受理客户(含本行和他行)提交但尚未进行账务处理的业务中涉及的各种凭证回单及上门服务凭证回单上。该印章须刻有“收妥抵用”字样。
A、业务专用章
B、业务办讫章
C、受理凭证章
D、交款专用章
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125、单项选择题 贷款联机形态转移应根据客户部门提交的(),经审核无误后,可对未到期贷款提前执行形态转移处理。
A、形态转移通知书
B、放款通知书
C、借款凭证
D、特殊业务处理通知书
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126、单项选择题 贷款划转时,已核销贷款本息必须按()划转。
A、业务贷码
B、账号
C、公司代码
D、组织机构代码
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127、多项选择题 双利丰借记卡客户解约应提供()。
A、提供本人有效身份证件
B、提供本人借记卡
C、代理人有效身份证件
D、存单
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128、单项选择题 现金支票的起点为()元。
A、100
B、1000
C、2000
D、无起点
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129、单项选择题 个人客户办理电话银行暂停/注销个人客户渠道到()办理。
A、借记卡开户行
B、准贷记卡开户行
C、存折账户开户行
D、任一ABIS网点
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130、单项选择题 柜员必须严格执行箱包交接制度。营业网点应指定()专门办理箱包集中保管、解送、接收的交接工作。交接双方应相互在对方所保管的《箱(包)交接登记簿》上签字。
A、二级主管
B、三级主管
C、管库员或主出纳
D、前台柜员
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131、单项选择题 保险代理业务的空白保单印有保险公司合同专用章,是保险公司重点管控的凭证,因此我行代理网点应将空白保单纳入()管理。
A、重要空白凭证
B、代理业务重要空白凭证
C、保险箱(柜)
D、勿需管理
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132、多项选择题 下列做法中错误的是()。
A、某营业机构,运营主管保管汇票专用章,柜员A保管空白银行汇票,不利于提高服务效率
B、经行长批准,某支行金库存放了现金、重要空白凭证、停用的临柜业务印章
C、营业机构掌管业务专用章人员不得配有个人存折
D、柜员休假两天,其掌管的业务办讫章应经运营主管批准并办理交接手续
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133、单项选择题 境内机构关闭经常项目外汇账户后,余额可以如何处理()。
A、提取现钞
B、划转本行待核查账户
C、如开有其它相同性质经常项目外汇账户的,可划转他行其它相同性质经常项目下外汇账户
D、以上都不对
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134、单项选择题 关于应由客户签发的重要空白凭证,下列说法正确的是()。
A、可以由银行代为签发
B、严禁由银行代为签发
C、可以根据实际情况而定
D、以上说法都不对
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135、单项选择题 客户开通个人电话银行可选择设置最多绑定()电话。
A、2个
B、3个
C、4个
D、5个
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136、单项选择题 存折重写磁条()办理。
A、必须在本网点
B、必须在本县内
C、必须在本地市内
D、可在省内跨网点
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137、多项选择题 以下关于申报联行机构应报送材料的正确表述是()。
A、新增系统内联行机构,营业机构必须准确、完整填写《中国农业银行联行机构信息登记表》中机构基本信息和应用控制信息
B、增设或撤销网内往来往账通汇范围的营业机构,还必须填写《中国农业银行网内往来机构信息登记表》
C、变更系统内联行机构,必须填报《中国农业银行联行机构信息登记表》,变更的事项必须红字填写,不变更的事项仍用黑字填写
D、撤销系统内联行机构,只须填报《中国农业银行联行机构信息登记表》中的申报事项和基本信息
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138、单项选择题 因种类取消或格式改变等原因造成重要空白凭证不再使用时,以下()项操作不合规范。
A、凭证管库员抄列重要空白凭证销毁清单(一式叁份)
B、销记《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》
C、重要空白凭证留待以后销毁时,另开设重要空白凭证一般账户单独核算
D、作废重要空白凭证销毁时必须经上级行批准,由支行或支行以上机构集中销毁
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139、判断题 主要的美元清算系统是SWIFT系统。
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140、单项选择题 关于系统内对账,说法不正确的是()。
A、系统内往来对账要指定专人负责
B、上、下级资金往来账户的明细核对至少季度进行一次
C、系统内往来对账不符的,运营主管(或有关负责人)要查明原因及时处理,并在系统内往来余额核对表上注明差错原因及处理结果
D、系统内往来对账,要严格坚持双人核对、互相监督的原则
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141、多项选择题 根据金库管理的有关规定,下列提法有误的().
A、管库员的金库钥匙必须随身携带、不得随意摆放。
B、分行可以根据现金业务管理的需要设置一个或多个现金库房。
C、分行分管行长对分行金库至少每年检查一次。
D、金库查库时,查库人员可以单人查库,但查库时,库管员应现场陪同。
E、库房的现金不得裸放,需放入库房中的保险柜内锁好。
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142、判断题 对于未纳入总行凭证表内的重要空白凭证,凭证管理员应手工登记《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》,保证账簿账实一致。
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143、单项选择题 重点账户的对账周期不超过()。
A、一季度
B、半年
C、一年
D、一月
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144、单项选择题 商业汇票的付款期限自出票日开始计算,最长为6个月,商业汇票的提示付款期限,自汇票到期日起()。
A、3日
B、5日
C、7日
D、10日
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145、多项选择题 以下哪些是美元清算系统()。
A、TARGET
B、CHIPS
C、CHATS
D、FEDWIRE
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146、单项选择题 单位协定存款协议的期限最长不超过(),到期时存款单位或开户行未书面提出终止或修改协议,即视作自动延期。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
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147、判断题 交易掩码、应用掩码是设置营业机构柜员劳动组合的主要工具,也是实现柜员管理的有效措施和对业务操作风险进行事前控制的重要手段。
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148、多项选择题 汇出汇款,客户可以通过哪些方式落实汇款资金()。
A、自有外币现汇
B、以人民币购汇
C、套汇
D、自有外币现钞
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149、多项选择题 重要空白凭证销毁,需注意做好以下几点()。
A、凭证管库员抄列重要空白凭证销毁清单(一式叁份),销记《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》
B、运营主管认真审核无误后,作废处理
C、重要空白凭证留待以后销毁时,应将作废凭证纳入表外科目“已作废待销毁重要空白凭证”管理
D、作废重要空白凭证销毁时必须经上级行批准,由支行或支行以上机构集中销毁
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150、单项选择题 男性,30岁,患慢性闭塞性肺病,缓解后饮食医嘱改为普食,配餐时糖类应占总能量的()
A.70%
B.45%
C.60%
D.30%
E.20%
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151、判断题 为加强业务管理和防范操作风险,延伸柜台服务人员每年必须轮换一次。
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152、单项选择题 柜员短期离岗,需详细登记(),交接双方和监交人签字确认。
A、运营主管工作日志
B、柜面业务交接登记簿
C、柜面重要事项登记簿
D、会计档案登记簿
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153、多项选择题 金库存放保管物品范围包括()。
A、本外币现钞(含本外币票样、假币、现钞鉴别手册)
B、贵金属
C、农业银行持有或未发行的有价单证和已兑付未核销的有价单证(不含抵质押权证)
D、柜员现金箱
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154、多项选择题 对于票汇业务,柜员在解付前必须确认()。
A、汇票资金已入本行账
B、汇票正本的真实性
C、汇票在有效期范围内
D、汇票上的有权签字人签字在其权限内
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155、单项选择题 ()是借助影像和工作流等技术手段,将网点部分操作和控制功能转移到后台中心,实现集中运作和专业管理。
A、ABIS系统
B、BOS系统
C、BoEing系统
D、COMAP系统
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156、单项选择题 手机银行最多只能关联()注册账户。
A、1个
B、2个
C、5个
D、10个
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157、单项选择题 关于银行签发的重要空白凭证,下列说法正确的是()。
A、严禁由客户签发,不得事先在重要空白凭证上加盖业务印章、经办员章备用
B、严禁由客户签发,可以事先在重要空白凭证上加盖业务印章、经办员章备用
C、可以由客户签发,不得事先在重要空白凭证上加盖业务印章、经办员章备用,可以根据实际情况而定
D、以上说法都不对
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158、多项选择题 对账的对象包括()。
A、存款人
B、贷款人
C、系统内上、下级行
D、其他金融机构
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159、单项选择题 BSO系统,网点受理组用户处理汇入汇款业务时,不可选择的操作是()。
A、入应解专户
B、入客户帐
C、退汇
D、退回
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160、多项选择题 运营主管的考核分为()。
A、日常考核
B、季度考核
C、年度考核
D、聘期届满考核
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161、单项选择题 以下关于个人电子银行渠道登录密码重置说法正确的是()。
A、客户需要输入原渠道登录密码才可以办理渠道登录密码的重置
B、客户必须到原电子银行渠道注册网点办理渠道登录密码重置
C、办理渠道登录密码重置客户向任一ABIS营业网点提供本人的有效身份证件原件办理
D、办理渠道登录密码重置客户必须提供身份证件原件及复印件
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162、单项选择题 付款人开户行对逾期未付的托收凭证,负责进行扣款的期限为()。
A、15天
B、1个月
C、2个月
D、3个月
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163、单项选择题 计算机打印输出的登记簿和手工活页登记簿按()装订。
A、月
B、季
C、半年
D、年
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164、多项选择题 在CAS系统中将业务品种、会计科目和利率代码建立一定的相互校验关系,柜员提交放款交易后,系统按照相互校验关系自动判断下述三要素的正确性。()
A、贷款放款日、到期日必须与利率代码的启用日期、适用期限相适应
B、业务品种、利率代码必须匹配
C、利率浮动方式、浮动周期必须与执行利率、基准利率相适应
D、本外币贷款采用浮动利率的,超期期间的浮动周期默认与正常期间浮动周期相同
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165、单项选择题 下列会计档案不属于永久保管的会计档案的是()。
A、会计档案登记簿
B、存款、贷款开销户登记簿
C、有权机关查询、冻结及扣划书
D、银行卡登记簿
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166、多项选择题 在CAS系统中建立相互校验关系的放款要素有()。
A、业务品种
B、利率代码
C、期限
D、会计科目
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167、单项选择题 《协助查询、冻结、扣划登记簿》的保管年限为()。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
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168、单项选择题 在商户预授权时,按预授权金额的()进行冻结,预授权完成时,可按照预授权金额的()进行结算。
A、90%115%90%90%115%90%115%115%
B、90%115%90%90%115%90%115%115%
C、90%115%90%90%115%90%115%115%
D、90%115%90%90%115%90%115%115%
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169、单项选择题 教育储蓄存款本金合计最高不得超过()元。
A、10000
B、20000
C、30000
D、50000
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170、判断题 生产系统已通过指纹或密码校验身份,可确认经办人信息及交易合法性,对于已打印经办人信息的业务凭证,不再加盖个人名章。
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171、单项选择题 COMAP系统转授权后,运营主管回岗后通过()方式撤销转授权。
A、主管转授权
B、更改密码
C、直接签到系统
D、以上都不对
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172、判断题 附属卡持卡人用卡产生的债权债务关系由主卡持卡人负责。主卡持卡人可以根据实际需要对附属卡的支付渠道和支付限额进行控制。
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173、单项选择题 收款人委托银行向付款人收取款的结算方式是()。
A、汇兑
B、委托收款
C、银行汇票
D、支票结算
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174、多项选择题 个人注册客户落地业务处理的情况包括()。
A、借记卡和准贷记卡转跨中心的农业银行活期存折账户
B、借记卡和准贷记卡转非农业银行账户
C、借记卡转农行借记卡账户
D、借记卡和准贷记卡转同中心的农业银行活期存折账户
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175、单项选择题 对于不保留营业行号的营业机构,在机构拆并完成后,以下做法错误的是()。
A、删除拆出行所有柜员
B、特殊情况下有业务需处理,按照制度规定程序,上报建立新柜员
C、将柜员安全认证卡收回作废处理
D、暂时保留2位柜员号及认证卡备用,直至本年度结束
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176、判断题 居住在中国境内16岁以下的中国公民,应由监护人代理开立个人银行账户,出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。
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177、单项选择题 有价单证必须纳入表外账务核算,视同()入库保管。
A、现金
B、抵押品
C、重要空白凭证
D、印章
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178、多项选择题 签发委托收款凭证必须记载的事项是()。
A、表明“委托收款”的字样、确定的金额
B、付款人名称、收款人名称
C、委托收款凭据名称
D、附寄单证张数、委托日期、收款人签章。
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179、单项选择题 以下关于个人网上银行K宝和动态口令卡说法正确的是()。
A、K宝证书的个人网上银行客户可为其证书登记动态口令卡
B、登记动态口令卡不需要二级主管授权便可完成交易处理
C、注销动态口令卡不需要二级主管授权便可完成交易处理
D、客户因口令卡作废、遗失或其他原因需要重新绑定口令卡时,首先使用注销动态密码设备交易将原口令卡注销,然后使用登记动态密码设备交易重新绑定新的口令卡。不允许单独使用注销动态密码设备交易
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180、多项选择题 临柜业务印章管理实行()的原则。
A、内外有别
B、分级管理
C、风险可控
D、简明高效
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181、单项选择题 哪类储蓄特殊业务无须到原开户营业机构办理的()。
A、印鉴挂失
B、更改通兑方式
C、更改支控方式
D、存折挂失
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182、多项选择题 需运营主管审批的业务应包括()。
A、单位账户类业务
B、错账、挂账及内部账务处理
C、重点业务处理
D、重要事项处理
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183、单项选择题 银行承兑汇票签发完毕,需根据银行承兑汇票()进行表外核算。
A、交存保证金金额
B、质押存单金额
C、票面金额
D、质押汇票金额
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184、多项选择题 属于永久保管的会计档案有()。
A、客户挂失登记簿及申请书
B、会计档案销毁清单
C、《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》
D、《会计档案保管登记簿》
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185、判断题 客户通过个人人民币活期储蓄账户办理第一笔转账支付业务后,可将该账户转为个人结算账户。
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186、多项选择题 对存款人在办理正式挂失后,又将挂失申请书丢失的,在确认该笔款项确未被支取的前提下,应重新办理正式挂失手续,以下说法正确的有()。
A、在原挂失申请书备注栏注明“申请人遗失申请书,于×年×月×日补办挂失”字样
B、在新填制的挂失申请书备注栏注明“×号挂失申请书遗失,补办挂失”字样
C、原挂失申请书作废,不用收取挂失手续费
D、挂失期限按照原挂失申请书计算
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187、多项选择题 关于挂失以及密码挂失,叙述正确的是()。
A、存单(折)挂失止付超过30天未来办理补发或销户的,视同自动取消挂失
B、存单(折)挂失销户、补发存单、密码重置,必须由存款人本人亲自到网点办理
C、存单(折)口头挂失期限为3天,借记卡口头挂失期限为5天
D、密码挂失允许委托他人办理
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188、多项选择题 开户银行必须对存款人提交的开户资料进行()审查。
A、真实性
B、完整性
C、合规性
D、一致性
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189、单项选择题 以下关于签发银行本票必须记载事项的错误表述是()。
A、表明“银行本票”的字样,无条件支付的承诺
B、确定的金额
C、付款人名称
D、出票日期,出票人签章
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190、多项选择题 以下不属于收款人委托银行向付款人收取款向的结算方式是()。
A、汇兑
B、委托收款
C、银行汇票
D、支票结算
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191、判断题 本票专用章、票据交换专用章、假币章、假币鉴定专用章、存款证明专用章由人民银行统一刻制和颁发。
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192、单项选择题 存款人死亡后,继承人申请挂失时,须持()签发的继承权证明书办理。
A、单位
B、继承人
C、当地县级以上(含县级)公证机关
D、当地公安机关
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193、判断题 假币鉴定专用章用于加盖在各营业机构所收缴的假币或假币收缴专用封袋上。
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194、多项选择题 授权人员应掌握业务审核的要点是()。
A、真实性审查
B、合规性审查
C、重要性审查
D、准确性审查
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195、多项选择题 现金管理系统()不允许办理购买理财产品签约。
A、开通透支功能的账户
B、建立实时归集的子账户
C、建立批量归集的子账户
D、建立批归资金池关系的子账户
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196、单项选择题 托收承付结算每笔的金额起点是(),新华书店系统除外。
A、1000元
B、5000元
C、10000元
D、50000元
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197、单项选择题 运营主管()对离行式自助设备钞箱跟车加钞、取钞核查一次。
A、每日
B、每周
C、每旬
D、每月
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198、多项选择题 受理机构或部门提供给有权机关查询的资料仅限于被查询单位或个人在查询行及其辖属机构的存款资料,包括()。
A、单位或个人开户资料
B、存款情况
C、与存款有关的会计凭证
D、与存款有关的对账单
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199、单项选择题 个人客户到网点申请打印电子银行业务回单,必须提供有效()和需要打印回单的存折或银行卡原件。
A、身份证件复印件
B、K宝证书
C、身份证件
D、业务申请表
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200、判断题 发放委托贷款应坚持先存后贷、先拨后用的原则,银行不垫付资金。
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201、多项选择题 运营主管是指受派于农业银行各级对外营业机构,对临柜业务运行进行(),并对柜员业务交易情况进行考评的人员。
A、组织
B、领导
C、监督
D、管理
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202、单项选择题 自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()万元以上或者外币等值()万美元以上的款项划转,属于大额交易。
A、205
B、505
C、5010
D、10010
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203、判断题 运营主管应对柜员业务量、业务质量、服务质量及劳动纪律等进行管理、考核,参与柜员薪酬分配。
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204、多项选择题 严禁为()的票据办理贴现。
A、银行承兑汇票的背书不连续
B、注有“质押”字样的汇票
C、承兑附有条件的
D、票据金额有涂改,涂改处已由出票人签章的票据
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205、单项选择题 个人通知存款起存金额和最低支取金额均为()人民币或等值外汇。
A、5万(含)
B、10万(不含)
C、15万(含)
D、20万(不含)
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206、单项选择题 有价单证视同()管理,按种类、面额分别开设,分户分类管理。
A、一般凭证
B、重要空白凭证
C、现金
D、营业物资
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207、单项选择题 如果MT900报文32域的金额是1000美元,意味着()。
A、发报行在收报行所开立的账户被借记了1000美元
B、发报行在收报行所开立的账户被贷记了1000美元
C、收报行在发报行所开立的账户被借记了1000美元
D、收报行在发报行所开立的账户被贷记了1000美元
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208、多项选择题 运营主管短期离岗,未按规定流程办理交接手续,存在以下风险()。
A、密码交于他人代岗履职,违规核销预警信息
B、印证未做到分管分用,钥匙未专人保管
C、交接内容不全,责任不清
D、接替人员素质有限,授权流于形式
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209、单项选择题 部分提前支取能办理()。
A、一次
B、两次
C、三次
D、不限定次数
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210、多项选择题 关于银行卡书面挂失,下列说法中正确的是()。
A、持卡人办理书面挂失需凭本人有效身份证件,填写《挂失申请书》
B、挂失主卡时可以选择是否止付账户
C、准贷记卡或借记卡的持卡人同时遗失卡片和密码的,必须先进行卡片挂失,再进行密码挂失
D、银行卡书面挂失申请书回执丢失的,必须重新补办挂失手续
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211、多项选择题 柜面操作内部控制主要内容包括()。
A、劳动组合及柜员管理
B、授权管理
C、COMAP监控及滞后复核
D、对账管理
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212、多项选择题 柜员接到客户提交的存单和取款凭条时,应审查的内容有()。
A、凭条上是否填写日期、户名、账号、币种、期限、金额,取款金额是否超过存折(卡)余额或约定的取款额
B、依据支取方式,是否提供相应的印鉴、证件等
C、凭印支取的提供的印鉴是否与预留银行印鉴相符
D、通存通兑是否在规定的业务范围内,是否凭密码支取
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213、多项选择题 个人客户电子银行交易回单打印支持的交易包括()。
A、个人借记卡、单位借记卡、单位准贷记卡等之间的实时互转
B、个人准贷记卡、单位借记卡、单位准贷记卡等之间的实时互转
C、个人活期存折、单位借记卡、单位准贷记卡等之间的实时互转
D、个人结算账户和单位结算账户之间的实时互转
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214、单项选择题 关于主管转授权,不符合制度规定的是()。
A、运营主管转授权输入密码时,应要求他人回避,并采取物理遮挡,严防泄密
B、COMAP系统被授权人员可以为二级主管
C、从BoEing系统直接联动到COMAP,未联动成功时需手工操作转授权
D、ABIS系统转授权期间,被转授权柜员按转授权业务范围代替三级主管行使相应管理职责,因业务需要可再对其它柜员做转授权处理
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215、单项选择题 贷记卡密码重置业务手续费()。
A、免收
B、由柜员手工收取
C、由系统自动扣收
D、以上说法均正确
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216、单项选择题 抹账后涉及现金退回的,客户应在()上签收。
A、抹账记账凭证
B、退回的凭证
C、新记账凭证
D、原记账凭证
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217、判断题 对账是指农业银行与存款人之间、与其他金融机构之间以及系统内上、下级行之间,就某一具体日期双方结算账户的账面余额,以及某一时段内双方结算账户明细发生额进行核对的工作。
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218、多项选择题 业务查询包括查询账户余额、查询交易明细等。个人账户查询必须由客户本人办理,对公账户由()办理。
A、企业法人
B、企业法人授权人
C、企业财务会计
D、企业财务部门负责人
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219、单项选择题 重要空白凭证账户由柜员(),专门用于核算系统能自动销号的重要空白凭证,其账务处理由系统()。
A、手工开设手工记账
B、系统自动开设手工记账
C、手工开设自动记账
D、系统自动开设自动记账
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220、多项选择题 钞箱密码管理员短期休假或离职(5天(含)以上)时,必须做以下工作()。
A、更改密码
B、要做好交接手续,由营业网点负责人或运营主管负责监交
C、自助设备旧密码封要交给原钞箱密码管理员现场销毁
D、及时在《柜面业务交接登记簿》上登记
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221、单项选择题 委派行每年必须组织一次运营主管强制休假,休假天数不少于()个工作日。
A、3
B、5
C、7
D、10
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222、多项选择题 柜员事后发现存、取款交易操作错误或现金收付差错,如果客户不在场,经查明属实的,除()等情况可通过冲正或补记交易处理外,柜员不能对其他差错操作抹账交易进行处理。
A、记账串户
B、少记存款
C、多记取款金额
D、多记存款
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223、多项选择题 需运营主管审批的重点业务处理包括()。
A、个人业务挂失
B、解挂及补卡、补单
C、司法查询、冻结/解冻、扣划
D、现金、重要空白凭证、有价单证调拨
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224、判断题 运营主管需要按季对自助设备钞箱进行检查。
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225、多项选择题 以下属于单位和个人均可使用的结算方式是()。
A、委托收款
B、银行汇票
C、银行本票
D、托收承付
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226、单项选择题 集中作业关系是受理网点与作业中心之间建立的对应关系,下面哪一级机构有权建立并维护。()
A、受理网点
B、作业中心
C、一级分行运营管理部
D、一级支行运营管理部
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227、多项选择题 金库管理基本原则有()。
A、不相容岗位必须严格分离、相互制约
B、遵循“双人管库、双人守库、双人押运”的原则
C、现金出入库必须坚持“现金入库先收款后记账,现金出库先记账后付款”的原则
D、坚持“钱账分管、换人复核”的原则
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228、多项选择题 个人客户办理网上银行业务申请,所提供的资料包括()。
A、银行账户凭证原件
B、银行账户凭证复印件
C、身份证件原件
D、身份证件复印件
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229、单项选择题 关于对授权方面说法正确的是()。
A、动态授权是指对于一些重要交易,无论金额大小都应由相应级别主管进行审核确认的授权方式
B、静态授权是指当交易的金额或某些事项超出了柜员操作权限时,都应由相应级别主管进行审核确认的授权方式
C、当静态授权和动态授权同时控制时,应实行双授权处理
D、如运营主管已经在相关业务系统中进行授权,视同已履行审批职责,可不在审批材料上签章(字)
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230、单项选择题 “银关通”业务取单行的日明细报表中若有对账标志为失败的流水,则应按()的流水交易状态为准进行调整。
A、网点
B、分行
C、总行
D、金融服务平台
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231、单项选择题 普通账户的对账按()进行。
A、月
B、季度
C、半年
D、年
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232、单项选择题 零存整取到期销户按存折()所定的利率计息。
A、支取日挂牌定期
B、支取日挂牌活期
C、开户日
D、不计息
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233、多项选择题 反洗钱工作中,了解客户的含义有()。
A、获得直接客户完整有效的身份信息
B、获得间接客户真实身份
C、掌握和熟悉客户的经营范围、规模、经营特点及资金流向流量规律
D、建立客户的业务关系
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234、单项选择题 投资者用于期货交易的出入金只能通过投资者的银行结算账户和期货公司期货保证金账户以()形式办理。
A、转账
B、现金
C、转账和现金
D、无具体规定
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235、判断题 对业务量大、柜员数量多,或营业场所功能分区多的营业机构,可根据业务或管理需要,增加委派一名(含)以上运营副主管。
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236、多项选择题 BOS系统账户变更业务流程包括()。
A、立即变更流程
B、非立即变更流程
C、立即/非立即变更流程
D、特殊账户流程
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237、单项选择题 银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位()日内办理销户手续。
A、30日
B、10日
C、自发出通知之日起30日内
D、自发出通知之日起10日内
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238、单项选择题 原则上日均存款()以上,都要纳入重点账户管理。
A、30万元(含)以上
B、30万元(不含)以上
C、50万元(含)以上
D、50万元(不含)以上
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239、单项选择题 中国农业银行个人实物黄金产品品牌是()。
A、传世通宝
B、传世家宝
C、传世之宝
D、传世元宝
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240、单项选择题 BOS系统用户无法签退的原因有()。
A、有待处理任务
B、有挂起任务
C、其它用户未签退
D、无待处理任务
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241、单项选择题 投资者在代理网点发起的所有交易均以注册登记机构或基金管理公司确认为准,代理网点()确保交易申请成功的责任,对基金的业绩()责任。
A、承担不承担
B、不承担承担
C、承担承担
D、不承担不承担
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242、单项选择题 下列业务需要加盖业务专用章的是()。
A、个人存单
B、凭证式国债收款凭证
C、假币收缴单
D、账户管理协议
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243、判断题 对于带小回单的业务凭证或申请书,业务办讫章加盖在易撕线处作为骑缝章,籍以验证回单与业务凭证的一致性。
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244、单项选择题 本票专用章由()统一刻制和颁发。
A、总行
B、省行
C、二级分行
D、人民银行
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245、判断题 金库应建立严密的守卫押运制度,加强和规范金库守卫工作,确保员工人身和国家财产安全。
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246、多项选择题 以下属于大额支付系统处理的业务种类是()。
A、汇兑、托收承付
B、委托收款
C、银行间同业拆借
D、国库资金划拨
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247、判断题 办理银期转账业务的银行结算账户是指投资者在我行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户,包括个人账户和单位结算账户。
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248、单项选择题 对账单回执收回率应达到100%的账户有()。
A、重点账户
B、普通账户
C、保证金户
D、一般账户
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249、单项选择题 托收承付是由谁委托银行收取款项()。
A、收款人
B、付款人
C、收款人开户行
D、付款人开户行
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250、单项选择题 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()万元以上或者外币等值()万美元以上的款项划转,属于大额交易。
A、505
B、10010
C、20020
D、50050
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251、单项选择题 托收承付逾期付款,付款人开户行应按每日()计算逾期付款赔偿金。
A、万分之五
B、万分之二点一
C、万分之一
D、千分之一
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252、单项选择题 个人网上银行客户证书补办完成后,打印()。
A、客户基本信息
B、客户联系方式
C、证书两码信封
D、客户证书状态
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253、多项选择题 对于提前还款后的个人贷款,可采用以下几种还款计划变更方式()。
A、每期还款额不变、期限缩短
B、期限不变、每期还款额减少
C、缩短期限并调整每期还款额
D、期限变长,每期还款额减少
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254、多项选择题 关于自助设备密码钥匙管理,以下说法正确的是()。
A、自助设备要配备两名自助设备钞箱管理员,钞箱管理员不得由网点管理员兼任
B、自助设备钞箱钥匙和密码由两名钞箱管理员分管分用,平行交接
C、自助设备保险柜密码由相对固定的两人担任钞箱密码管理员,对密码进行轮班管理
D、自助设备钞箱的备用钥匙、密码要封存保管
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255、单项选择题 福费廷业务是指包买银行无追索权地买入或卖出因真实贸易背景而产生的()的行为。
A、远期票据
B、应收账款
C、远期票据和应收账款
D、商业承兑汇票和应收账款
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256、多项选择题 委派行应对符合下列条件之一的运营主管给予奖励()。
A、考评期内受派机构未发生事故、业务差错及案件的
B、对单位负责人或业务主管部门的违规、违纪行为予以抵制,并及时向上级行报告的
C、主动发现、揭露、制止重大违规问题、事故、案件的
D、在日常考核中被评为优秀的
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257、单项选择题 电子验印系统验印操作员负责()。
A、电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作
B、日常业务操作的审核及授权工作
C、电子验印系统建库资料的录入和复核工作
D、负责电子验印系统的印鉴识别工作
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258、单项选择题 为了防范政策风险,必须凭()办理外币现钞账户的开立手续,在ABIS系统维护外管核准件编号。
A、营业执照或社团登记证等有效证明的正本
B、法人代表身份证
C、国家外汇管理局经常项目外汇业务核准件
D、国家外汇管理局签发的资本项目外汇业务核准件
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259、多项选择题 以下对对账服务协议自动终止的表述正确是()。
A、协议项下客户单个账户销户或因符合人民银行相关规定转为久悬未取户的,该账户对账服务自动终止
B、协议项下客户所有账户销户或因符合人民银行相关规定转为久悬未取户的,本协议自动终止
C、因银行机构撤并的,在银行以营业公告形式通知甲方后,本协议自动终止
D、双方变更单位名称的,本协议自动终止
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260、单项选择题 办理支付结算需要校验的个人有效身份证件,下列不属于有效身份证件的是()。
A、护照
B、临时居住证
C、军人身份证件
D、武警身份证件
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261、多项选择题 以下关于系统内往来对账管理的正确表述是()。
A、系统内往来对账是指农业银行系统内上、下级行之间各种资金往来的对账
B、系统内往来对账要严格坚持双人核对、互相监督的原则
C、指定专人负责,手工记账的往来资金账户必须逐笔勾对明细,系统内往来对账不符的,运营主管(或有关负责人)要查明原因及时处理,并在系统内往来余额核对表上注明差错原因及处理结果
D、对账相关单据,各级行及有关部门专夹保管,定期装订
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262、多项选择题 以下来账差错中,来账行只能做退回处理的差错是()。
A、币种
B、金额
C、账号
D、业务种类
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263、单项选择题 主出纳休假,可经()批准同意,办理交接手续。
A、运营主管
B、营业机构负责人
C、上级行安全保卫部门
D、无须同意
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264、多项选择题 洗钱的手法有()。
A、将大额现金分散存入银行
B、将现金走私出境
C、用现金购买不记名证券
D、购买流动性较强的商品
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265、多项选择题 以下关于委托收款结算的正确表述是()。
A、委托收款结算是收款人向银行提供收款依据,委托银行向付款人收取款项的一种结算方式。委托收款具有使用范围广、灵活、简便等特点
B、委托收款不受金额起点的限制。凡是收款单位发生的各种应收款项,不论金额大小,只要委托银行就给办理
C、委托收款不受地点的限制,在同城、异地都可以办理
D、银行不负责审查付款单位拒付理由。委托收款结算方式是一种建立在商业信用基础上的结算方式,即由收款人先发货或提供劳务,然后通过银行收款,银行不参予监督,结算中发生争议由双方自行协商解决。因此收款单位在选用此种结算方式时应当慎重,应当了解付款方的资信状况,以免发货或提供劳务后不能及时收回款项
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266、多项选择题 临柜业务印章应严格按规定的范围使用,不得(),不得预先在空白凭证上加盖。
A、错用
B、串用
C、提前使用
D、过期使用
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267、单项选择题 只办理储蓄业务、节假日对外营业、不设现金库房的营业机构最低配置柜台人员为()人。
A、4
B、5
C、6
D、8
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268、单项选择题 对于收款人向同一付款人发货托收累计()次后,收款人开户银行应暂停收款人向该付款人办理托收。
A、二次
B、三次
C、四次
D、六次
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269、单项选择题 信用证项下打包贷款金额最高不超过信用证金额的()。
A、0.5
B、0.6
C、0.7
D、0.8
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270、单项选择题 《柜面重要事项登记簿》保管期限是()。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
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271、多项选择题 下列关于电子银行业务说法正确的是()。
A、渠道登录密码重置必须到原注册网点办理相关手续
B、个人网上银行客户已经离开柜台后重新返回说明两码信封遗失的,必须办理证书补办业务,不得使用补打两码交易进行两码补打
C、个人网上银行证书补办,客户向任一ABIS营业网点提供本人的有效身份证件原件
D、办理渠道登录密码重置须经二级主管授权
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272、多项选择题 有关零存整取业务处理规定,下列说法正确的是()。
A、每月固定存入本金,起存金额为10元
B、中途如有漏存,需在次月补齐,未补存者,以后存入的部分按照活期储蓄利率计息
C、可提供自动供款服务
D、中途如有漏存,到期支取按原定利率从原积数中扣除漏存积数计息
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273、多项选择题 我行开立境外汇票须经哪些环节()。
A、经办
B、复核
C、授权
D、有权签字人签字
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274、多项选择题 下列关于主管规定正确的是()。
A、二级主管可设置为主管兼柜员
B、三级主管不能兼柜员
C、九级主管不能兼柜员
D、九级主管实行上收管理
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275、单项选择题 证监会对期货公司期货保证金账户有严格的管理要求,主办行应按照期货保证金账户()管理要求,实施保证金账户管理工作。
A、开放运行
B、封闭运行
C、保证金
D、10%保证金
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276、单项选择题 《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》保管期限是()。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
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277、多项选择题 下列关于印章的保管与使用做法中,正确的有()。
A、临柜业务印章的保管和使用应实行“专人使用、专人保管、专人负责”的原则
B、上门服务人员为客户上门收票据时,可将受理凭证章带至客户单位用于加盖进账单凭证受理联,但不得加盖收账通知联
C、某营业机构发现临柜业务印章发现遗失,逐级上报一级分行运营管理部门上,并及时采取防范措施
D、主出纳临时离岗,将其保管的临柜业务印章放至其网点统一配置的现金箱内并加锁
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278、单项选择题 各行可采取()两种模式处理电子银行落地业务。
A、分散和集中
B、个人和企业
C、省内和省外
D、单笔和批量
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279、单项选择题 对账单据应在该对账周期次月月初的()个工作日内制作完成。
A、1
B、3
C、5
D、7
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280、多项选择题 流程银行网点和分行涉及岗位包括()。
A、网点柜员岗
B、网点主管岗
C、资金部授权岗
D、分行受理岗
E、分行支付岗
F、分行验印岗
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281、多项选择题 BOS系统()的业务应进行冲销操作。
A、记账成功
B、流程未终结
C、已经终结的内部差错
D、其它状态异常
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282、多项选择题 外汇清算复核岗位不得同时兼任()。
A、外汇清算经办岗
B、往来账户对账岗
C、系统权限管理岗
D、运营主管
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283、单项选择题 ()按业务需要刻制,通过编制印章序号的方式区分。
A、业务专用章
B、业务办讫章
C、受理凭证章
D、结算专用章
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284、单项选择题 查阅会计档案时,对查阅人所需的证据和有关资料,不得进行的行为是()。
A、抄录
B、照相
C、复制
D、借出
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285、多项选择题 营业机构劳动组合原则是()。
A、有利于明确职责和监督制约
B、有利于制度执行和风险控制
C、有利于加强服务和提高效率
D、以上说法都正确
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286、多项选择题 购买理财产品的客户账户状态不正常会导致理财产品()等业务资金清算失败。
A、认购
B、申购
C、返本
D、派息
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287、单项选择题 账户业务中进行核准后资料扫描的机构为()。
A、报备行
B、报送行
C、作业中心
D、以上均不正确
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288、多项选择题 下面关于柜员说法正确的是()。
A、在中心或营业机构内通过终端操作系统,办理柜面业务的银行职员统称为ABIS系统柜员
B、普通柜员负责办理规定的业务并通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操作
C、主管兼柜员负责办理规定的业务并通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操作,可从事权限内的交易授权
D、主管仅负责业务的监控与授权,并从事权限内的柜员管理类交易操作
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289、单项选择题 支票的提示付款期限自出票日起()。超过提示付款期限提示付款的,持票人开户银行不予受理,付款人不予付款。
A、10日
B、1个月
C、2个月
D、6个月
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290、单项选择题 以下哪类账户在本对账周期内出现借方发生额的,运营主管或安排专人应逐笔勾对,查明账户变动原因()。
A、通知存款账户
B、单位定期存款账户
C、睡眠账户
D、协议与协定存款账户
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291、单项选择题 银行办理外汇汇出汇款时,在()后,在业务系统中选择汇出汇款交易,按汇款人的申请和业务类型选择不同的汇款方式。
A、审核汇款申请书无误
B、资金落实
C、单证审核无误
D、单证审核无误和资金落实
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292、多项选择题 储蓄户转结算户时()。
A、客户必须持活期存折
B、客户填制“个人结算账户申请书”
C、客户填制账户管理协议书
D、柜员选择“储蓄户转结算户”交易
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293、判断题 运营主管应抵制单位负责人或有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为。
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294、单项选择题 流程银行对于回执错、失败或长期已回执的业务,只能由()进行重发、冲数的处理。
A、网点柜员
B、分行支付岗
C、分行受理岗
D、中心支付岗
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295、判断题 操作BOS系统时,未维护集中作业关系的受理网点也可以向作业中心上传业务。
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296、单项选择题 柜员发售或签发有价单证应坚持()的原则,并逐笔登记《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》。
A、先收款、后办理
B、先贷后借
C、先外后内
D、规范使用
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297、判断题 金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户,不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
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298、单项选择题 《挂失申请书》的保管期限是()。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
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299、单项选择题 运营主管实行竞聘上岗,由()进行聘任和解聘。
A、所在行
B、受派行
C、委派行
D、管辖行
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300、判断题 级主管可对本网点3级(不含)以下主管或柜员进行休假离职处理;3级主管的休假离职必须由9级主管处理。
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