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助理理财规划师专业能力：投资规划题库考点（最新版）
2021-09-05 01:52:58 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  无论是在金本位制度、还是纸币流通制度下决定汇率的基础都是货币实际价值的对比，（）不依外汇市场供求波动而波动，不是市场实际外汇买卖的汇率而应是买卖外汇的基础。

A.名义汇率
B.实际汇率
C.浮动汇率
D.官方汇率


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2、单项选择题  在资产证券化的过程中，参与组合的金融资产在下列几个方面都可以不同，除了（）。

A.期限
B.现金流收益水平
C.是否能产生现金流
D.收益的风险程度


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3、单项选择题  王先生计划投资于国际金融市场，为此他想对外汇市场有个基本的认识，其中，远期外汇交易约定的交割期限通常按（）计算。

A.年
B.月
C.日
D.小时


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4、单项选择题  资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金，投资者通过认购股票成为公司的股东，这样的股票交易市场称之为（）。

A.流通市场
B.场内市场
C.一级市场
D.二级市场


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5、单项选择题  按投资主体划分为国家股、法人股和社会公众股。下列属于国有股份的是（）。

A.国家股和法人股
B.国有法人股和国家股
C.社会公众股
D.以上都不是


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6、单项选择题  证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。

A.投资基金运用现代信托关系原则
B.投资者享有股权性收益
C.共同投资，共享收益，共担风险的原则
D.投资基金的资金有专门用途


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7、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生持有债券表示其拥有一种权利，这种权利称为（）。

A.债权
B.资产所有权
C.财产支配权
D.资金使用权


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8、单项选择题  投资者张先生打算投资基金份额，但担心其资金的安全性，实际上与券商管理证券账户不同，证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）托管。

A.基金托管人
B.基金承销公司
C.基金管理公司
D.基金投资顾问


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9、单项选择题  证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，证券投资基金资产的名义持有人是（）。

A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管人


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10、单项选择题  股票回购分为公开市场回购和要约回购两类，关于两种回购方式下列说法正确的是（）。

A.一般在股票市场表现欠佳时会进行小规模要约回购
B.与公开市场回购相比，要约回购通常被市场认为是更积极的信号
C.溢价的存在会使要约回购的执行成本较高
D.股票回购可以优化上市公司资本结构


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11、单项选择题  一般来说，进取型客户的成长性资产能达到（）以上。

A.90%
B.60%
C.80%
D.50%


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12、单项选择题  在货币互换的具体操作过程中不包括（）的步骤。

A.本金的初期互换
B.汇兑的互换
C.利息的互换
D.本金的再次互换


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13、单项选择题  下列不属于我国黄金投资方式的是（）。

A.Comex期金
B.实物黄金
C.纸黄金
D.账户黄金


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14、单项选择题  按外汇交易中支付方式的不同，可以将汇率划分为不同的种类，其中汇率最高的是（）。

A.浮动汇率
B.票汇汇率
C.即期汇率
D.电汇汇率


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15、多项选择题  优先股是公司在筹集资金时，给予投资者某些优先权的股票，具有不同于普通股的显著特点。优先股与普通股的不同主要有（）。

A.需支付固定股息
B.股息从净利润中支付
C.属于公司股东
D.表决权受到限制
E.享有优先的剩余财产分配权


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16、单项选择题  优先股是公司在筹集资金时，给予投资者某些优先权的股票。同普通股相比，优先股的特点不包括（）。

A.约定股息率
B.优先清偿剩余资产
C.无表决权
D.受限制的流通性


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17、单项选择题  股票是代表持有人对公司的所有权的一种法律凭证，按股东享受权利和承担义务的大小，可把股票分成（）。

A.普通股票、优先股票
B.记名股票、无记名股票
C.折价股票和溢价股票
D.流通股票和非流通股票


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18、单项选择题  利率的变化使债券的投资者面临着风险，下列属于债券利率风险的是（）。

A.价格波动风险
B.再投资风险
C.通货膨胀风险
D.流动性风险


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19、单项选择题  抵押权型REITs的资产组合对房地产开发公司的贷款和房地产贷款的抵押债权合计应超过（）。

A.50%
B.60%
C.70%
D.75%


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20、单项选择题  在美国短期国债利率被作为货币时间价值的代表值。我国由于没有对外发行短期国债，因此可以用（）代替。

A.社会平均的资金利润率
B.银行存款利率
C.银行同业拆借利率
D.银行贷款利率


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21、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 对此客户，因其厌恶风险，王先生在为此客户进行资产配置时，不应包括（）。

A.股票
B.债券
C.基金
D.期货


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22、单项选择题  债券市场是金融市场的一个重要组成部分，下列（）不属于我国债券流通市场。

A.柜台债券市场
B.场外债券市场
C.交易所债券市场
D.银行间债券市场


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23、判断题  衡量货币时间价值的大小通常是用利’息。（）


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24、单项选择题  某基金投资者不清楚开放式基金的收益分配原则，关于此理财规划师做了详细介绍，其中不正确的是（）。

A.收益以现金形式分配，即投资人只能享受现金红利
B.在符合有关分红条件的前提下，收益分配每年至少一次
C.成立不满3个月，收益不分配
D.收益分配后每基金单位净值不能低于面值


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25、单项选择题  基金清算费用从（）中支付。

A.基金资产
B.托管费用
C.管理费用
D.发起人资产


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26、单项选择题  战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于（）年。

A.1
B.2
C.3
D.5


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27、单项选择题  某债券的票面价值为1000元，到期期限10年，票面利率10%，每年付息，如果到期收益率为8%，则该债券的发行价格为（）元。

A.887.02
B.1134.2
C.877.11
D.1135.9


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28、单项选择题  1个单位或100个单位的外国货币为标准，用一定量的本国货币来表现其价格叫（）。

A.套算汇价
B.间接标价
C.基础汇价
D.直接标价


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29、单项选择题  投资的期限（Horizon）对于投资规划是一项重要的约束。有关投资期限的说法不正确的是（）。

A.一个正常的资本市场应该是短期波动，长期创造收益的市场
B.资本市场应该只有长期风险，而不应有短期风险
C.如果投资期限较长，应以固定收益投资为主
D.如果投资期限较长，应降低股票投资比例，获取良好的预期收益


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30、单项选择题  一般来说大部分基金交易采用"未知价"原则，但是下列选项中（）采取的是"已知价"原则。

A.公司型基金
B.股票基金
C.混合基金
D.货币市场基金


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31、单项选择题  下列股票中（）属于防守型股票。

A.航空
B.食品
C.港口
D.房地产


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32、单项选择题  指数型基金是最常用的被动管理基金，该基金品种的主要优点不包括（）。

A.充分反映基金管理人投资能力
B.有效规避非系统性风险
C.交易费用低廉
D.延迟纳税


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33、单项选择题  在资产证券化的流程中，信用增级的手段有多种，其中不包括（）。

A.过度担保
B.银行担保
C.保险公司担保
D.中级参与结构


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34、单项选择题  投资者刘女士在进行证券投资时，比较看重发行股票公司的经营业绩及其股利的分配，而优先股的股利相对有保证，但优先股也可以按照股利分配的方式加以分类，其中优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。

A.参与优先股
B.累积优先股
C.可赎回优先股
D.股息率可调整优先股


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35、单项选择题  关于股票代表的财产权，以下说法错误的是（）。

A.股票本身具有价值，股票代表的请求权可以用财产价值来衡量
B.股票所代表的财产权与股票是合为一体的，与股东的人身不可分离
C.股票转让，其包含的财产请求权也一并随之转移
D.股票可以在证券市场上买卖和转让


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36、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 2007年9月1日，吴先生手中持有1000美元，此时美元兑日元的汇率为120。预计美元在3个月内下跌，预测汇率为110左右。吴先生采取了外汇宝投资，即期买入日元，3个月后再抛出。若12月1日美元兑日元汇率为110，则吴先生获取的收益为（）美元。

A.83.33
B.90.91
C.85.69
D.87.35


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37、判断题  像我国这样的新兴股票市场的股票价格主要由股票的供求关系决定。（）


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38、单项选择题  信托具有多种功能，除了通常所说的可以作为有效的投融资工具外，某些特定的安排可以具有特定的作用，能够抵制通货膨胀的是（）。

A.个人信托
B.个人、法人混合信托
C.贷款信托
D.房地产信托基金


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39、多项选择题  我国2001年出台的《中华人民共和国信托法》对信托定义如下：信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。信托行为是一种法律行为，它可以用（）形式建立。

A.合同
B.契约
C.口头
D.协议
E.遗嘱


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40、单项选择题  证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。

A.投资基金运用现代信托关系原则
B.投资者享有股权性收益
C.共同投资，共享收益，共担风险的原则
D.投资基金的资金有专门用途


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41、单项选择题  下列（）不属于资产证券产品的主要特征。

A.属于固定收益产品
B.收益能力偏低
C.风险水平相对较低
D.流动性有所保证


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42、单项选择题  大连商品交易所的某商品期货保证金比率为5%，维持保证金比率为0.75，假如客户以3000元／吨的价格买入10张某商品期货合约（每张10吨），那么该客户必须向交易所支付的初始保证金是（）元。

A.6750
B.7500
C.7750
D.8000


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43、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 理财规划师在为钱先生作出正式的规划之前应当收集钱先生的有关信息，其中，除了一般性信息外，与投资规划密切相关的信息不包括（）。

A.钱先生现有投资组合
B.钱先生的预期收入情况
C.钱先生的人际关系
D.钱先生的家庭目标


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44、单项选择题  我国证券市场法规要求，上市公司如果连续3年不分红，则不能进行配股。在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为（）。

A.股票股息
B.财产股息
C.负债股息
D.建业股息


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45、单项选择题  一般基金作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。

A.本金安全性中等
B.当期收入不定
C.增值潜力中等至很大
D.流动性好


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46、单项选择题  随着《中华人民共和国信托法》及随后一系列信托法规的颁布，信托法律环境日渐完善，该法律的颁布时间为（）。

A.1999年
B.2000年
C.2001年
D.2002年


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47、单项选择题  证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，而按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人须由（）机构担任。

A.证券公司
B.信托投资公司
C.保险公司
D.基金管理公司


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48、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 在基金投资相关的各个机构中，按照《基金管理暂行办法》的规定，基金资金保管人由（）机构担任。

A.证券公司
B.基金管理公司
C.信托投资公司
D.商业银行


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49、单项选择题  以下关于股票的说法不正确的是（）。

A.股票一经发行，持有者即为发行股票的公司的股东，有权参与公司的决策、分享公司的利益；但不用分担公司的责任和经营风险
B.股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本
C.可以通过证券市场将股票转让和出售
D.股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本


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50、多项选择题  投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（）。

A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金
E.成长型基金


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51、单项选择题  货币（）是指在不考虑通货膨胀和风险性因素的情况下，作为资本使用的货币在其被运用的过程中随时间推移而带来的一部分增值价值。

A.虚拟价值
B.未来价值
C.重置价值
D.时间价值


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52、单项选择题  尊重市场也是正确的投资观念之一，对于此观念的理解下列说法不正确的是（）。

A.股票市场好比选美赛事
B.市场永远是对的
C.须重视大家对市场的看法
D.应努力追求超越市场


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53、单项选择题  根据经济学上的定义，对于什么是投资理解正确的是（）。

A.推迟现在消费，留待以后再消费
B.使本金在未来能增值或获得收益的所有活动
C.投资是期待能够使钱生钱的行为，比如买彩票
D.购买股票、债券不一定是投资


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54、单项选择题  沪深300指数是由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本，其中沪市（）只，深市（）只。

A.150，150
B.167，133
C.179，121
D.181，119


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55、单项选择题  股票按投资主体划分不包括（）。

A.国家股
B.法人股
C.社会公众股
D.优先股


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56、单项选择题  董女士购入了一种股票，但现在该公司由于业绩欠佳，派息减少，股价下跌，此时董女士面临的风险就是（）。

A.购买力风险
B.系统风险
C.利率风险
D.财务风险


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57、单项选择题  有行为能力的自然人或法人可以订立契约信托，三方关系人按照自己的意愿自由协商设立的信托是（）。

A.法定信托
B.民事信托
C.实物信托
D.自由信托


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58、单项选择题  风湿性心瓣膜病时最常被侵犯的瓣膜是（）。

A.二尖瓣
B.主动脉瓣
C.肺动脉瓣
D.三尖瓣
E.二尖瓣+主动脉瓣


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59、单项选择题  在资产证券化的流程中，一旦发起人发生破产清算，资产池不列入清算范围，从而达到（）的目的，这也是证券化交易的主要特征之一。

A.风险管理
B.破产隔离
C.风险分散
D.清算隔离


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60、单项选择题  按照目前我国《个人所得税法》规定，投资者投资于基金的利息收入所得（认购基金的封闭期所产生的）要交（）的利息所得税，对基金分红收益、资本利得收益暂不征收。

A.15%
B.33%
C.20%
D.17%


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61、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 关于实盘外汇交易，理财规划师为吴先生举了一个例子，银行某时美元／日元报价为：买入价103.25卖出价103.55。如果吴先生此时手中持有100000日元，则可以买入的美元金额应为（）。

A.964.15
B.956.21
C.965.72
D.968.52


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62、单项选择题  （）通常在一个母基金下再设立若干子基金，基金的各个子基金独立进行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求的改变，在伞型基金中随时转换，又不需要支付转换费。

A.基金的基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.离岸基金


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63、单项选择题  根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，下列不属于理财计划分类的是（）。

A.固定收益理财计划
B.最低收益理财计划
C.最高收益理财计划
D.保本浮动收益理财计划


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64、单项选择题  实物国债（无记名国债）是一种具有标准格式的纸制印刷债券。在票面上印有面值、票面利率、到期期限、发行人全称、还本付息方式等内容。此类债券（），可上市流通。发行人定期见票支付利息或本金。

A.不记名、可挂失
B.可记名、不挂失
C.不记名、不挂失
D.可记名、可挂失


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65、单项选择题  按照资本来源和运用地域的不同划分的基金类型中不包括（）。

A.国内基金
B.国际基金
C.离岸基金
D.区域基金


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66、多项选择题  债券的偿还期限经常简称为期限。在到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。债券偿还可以（）。

A.在期满时偿还
B.在期满前偿还
C.不偿还
D.根据投资者的要求延期偿还
E.可偿还也可不偿还


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67、单项选择题  关于资产证券化产品的风险分析不包括（）。

A.利率风险
B.违约风险
C.经营风险
D.流动性不足风险


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68、单项选择题  李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 为了更多地了解净价交易制度，理财规划师介绍了净价交易的意义，其中不应当包括（）。

A.更好地享受免税优惠
B.有利于把握市场利率走势
C.有利于作出交易决策
D.比较容易计算


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69、单项选择题  （）的投资目标是既要获得当期收入，又要追求基金资产的长期增值，适合于同时兼顾价值增长和获得收入两种目标的投资者。

A.平衡型基金
B.收入型基金
C.成长型基金
D.混合型基金


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70、单项选择题  人们在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，其他财务信息也是重要的参考指标。其中股票净值又称（）。

A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值


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71、单项选择题  赵女士为确定其投资的收益情况，如果初始投入100元，一年后获得确定性收入110元，则该投资的收益率为（）。

A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%


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72、多项选择题  受托人承担着管理和处分信托财产的责任，应当是具有完全民事行为能力的自然人或者法人。属于委托人的义务的是（）。

A.委托财产的提供
B.支付信托费用
C.支付信托报酬
D.承担信托财产损失风险
E.分配信托收益


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73、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 为了准确把握钱先生家庭预期收入情况，理财规划师需要综合分析一系列指标，从中需要掌握的信息不包括（）。

A.钱先生的当前收入水平
B.钱先生家庭日常收入-支出比
C.钱先生家庭的资产负债率
D.钱先生家庭的结余比率


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74、单项选择题  下列不属于客户经常性收入的是（）。

A.工资薪金
B.劳务报酬
C.彩票中奖
D.股息和红利


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75、多项选择题  外汇汇率，又称外汇汇价，是将一个国家的货币折算成另一个国家的货币时使用的比率，即以一种货币表示的另一种货币的价格。从银行买卖外汇的角度，汇价可划分为（）。

A.中间价
B.买入价
C.卖出价
D.即期汇率
E.远期汇率


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76、单项选择题  在金融衍生品中，（）规定了在某一特定时间、以某一特定价格买卖某一特定种类、数量、质量原生资产的权利。

A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约


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77、单项选择题  银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果某客户手中持有1000美元，想买入日元，则买入的日元金额为（），如果另一客户手中持有200000日元，想买入美元，则买入的美元金额为（）。

A.104880日元，1913.88美元
B.104500日元，1913.88美元
C.104500日元，1906.94美元
D.104880日元，1906.94美元


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78、单项选择题  深证成份指数的样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的（）种股票。

A.30
B.40
C.50
D.60


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79、单项选择题  下列选项中，风险最小的有价证券是（）。

A.国债
B.股票
C.公司债券
D.企业债券


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80、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生拥有的股票属于（）。

A.流通股票
B.法人股票
C.国家股票
D.外资股票


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81、判断题  投资目标的确定就是确定投资的收益率。（）


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82、单项选择题  在资产证券化的流程中，第一步为确定资产证券化目标，组成资产池，关于该步骤下列说法正确的是（）。

A.发起人首先分析自身资产证券化融资需求
B.发起人对自己拥有的能够产生未来现金流的资产进行清理、估算和考核
C.最后将资产汇集形成一个资产池
D.发起人不需要对资产池中的每项资产都拥有完整的所有权


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83、单项选择题  从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划中不包括的是（）。

A.客户分类
B.资产配置
C.证券选择
D.投资实施


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84、单项选择题  证券交易的佣金主要由证券公司来收取，收取的比例也由各证券公司自行规定，每个证券公司的佣金可能不一样，同一证券公司的不同营业部的佣金也可能有不一样的情况，但是最高不能超过（）。

A.0.1%
B.0.2%
C.2.5%
D.0.3%


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85、单项选择题  香港恒生股票价格指数包括从香港500多家上市公司挑选出来的（）家有代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股，占香港股票市值的（），具有较强的代表性。

A.125，72.6%
B.89，53.7%
C.68，60.5%
D.33，68.8%


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86、单项选择题  规定了信托投资公司办理资金信托业务时，不得通过报刊、电视、广播和其他公共媒体进行营销宣传。集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份（含200份），每份合同金额不得低于人民币5万元（含5万元）的法规是（）。

A.《信托法》
B.《信托投资公司资金信托管理暂行办法》
C.《信托投资公司管理办法》
D.《中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知》


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87、单项选择题  （）是公司利用现金方式从股市购回本公司已发行的部门股票的行为。

A.股份回购
B.定向增发
C.配股
D.新股发行


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88、单项选择题  货币市场基金作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。

A.本金安全性极好
B.对抗通货膨胀普遍还好
C.当期收入固定、平稳、接近通货膨胀率
D.增值潜力一般没有


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89、单项选择题  （）是指一种跟踪"标的指数"变化，且既可以在交易所上市交易，又可以通过一级市场用一揽子证券进行创设和置换的基金品种。

A.ETF
B.LOF
C.FOF
D.保本基金


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90、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该信托体现了信托的（）职能。

A.公益服务
B.财产管理
C.投资管理
D.资金融通


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91、单项选择题  浮动利率债券的票面利率通常按基准利率加利差的方式定期调整。基准利率的选择非常丰富，常用作基准利率的包括（）。

A.中国银行间同业拆借利率（Chibor）
B.特定期限的回购利率（如7天、14天、30天回购利率）
C.银行定期贷款利率
D.定期存款利率


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92、单项选择题  从所有合格的境内机构投资者来看，基金公司的QDⅡ产品受到广泛关注，下列对其特点的说法不正确的是（）。

A.投资起点低
B.有专业的投资团队和丰富的投资经验
C.面临的风险较低
D.投资范围较广


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93、单项选择题  投资是为了将来获得一定的收益而推迟了现在的消费，投资活动都是在某一定的时点上进行的，而由于货币本来在不同时点就具有不同的价值，因而货币的时间价值成为投资利润率的（），是投资者投资时所要求的最起码的回报率水平。

A.最高限度
B.最终水平
C.最低限度
D.预期水平


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94、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 经过细致的了解，理财规划师统计出钱先生现有的投资组合中的成长性资产为50%~70%，定息资产为30%～50%。则可以初步判定钱先生的风险偏好属于（）。

A.保守型
B.中立型
C.轻度进取型
D.进取型


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95、单项选择题  在我国，衡量绩优股的指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续3年显著超过（）的股票是绩优股。

A.12%
B.10%
C.20%
D.18%


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96、单项选择题  投资的资金来源很丰富，但其中不应当包括（）。

A.每月收入减去支出后的节余
B.备用现金
C.以保证金的方式进行交易
D.债券利息收入


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97、单项选择题  某基金投资者自购买基金以来已形成了一定的投资习惯，理财规划师帮助分析发现其中不科学的是（）。

A.每天都看基金净值
B.构造了自己的基金投资组合
C.喜欢买较大的基金公司旗下产品
D.喜欢申购新基金


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98、单项选择题  李先生在买入股票后的一段时期内，得到一定的股息收入，并按一定价格将股票卖出，此种情况考察盈利状况应计算（）。

A.股利收益率
B.获利率
C.持有期收益率
D.拆股后的持有期收益率


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99、单项选择题  交易所交易的基金（ETF）与传统开放式基金具有较大的差异，两者的区别不包括（）。

A.ETF的申购是指投资者用指定的一揽子指数成分股实物换取ETF基金份额
B.ETF的管理费一般约为1.0%~1.5%，较传统开放式基金要高
C.ETF管理的方式属于"被动式管理"
D.ETF上市后，交易方式就如股票一样


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100、单项选择题  证券交易所对某上市公司的股票进行停牌，可能出于的原因不包括（）。

A.上市公司有重要信息公布
B.证券上市期届满
C.股票交易出现异常波动
D.技术性停牌


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101、多项选择题  理财规划师在为客户提供投资规划的理财建议时，需要掌握基本的外汇市场行情，其中远期汇率的报价方法是（）。

A.直接报价法
B.间接报价法
C.掉期率报价法
D.即期报价法
E.以上都不是


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102、单项选择题  关于投资基金的收益说法不正确的是（）。

A.开放式基金的持有期回报率为：RET=（D+P1-P0）/P0
B.投资者投资于封闭式基金获得的收益与投资于股票获得的收益类似，包括基金分红D.和基金价格变化形成的资本利得（P1-P0）（或资本损失）两部分
C.投资者投资于开放式基金的收益由两部分组成，基金分红D.和基金单位净值变化形成的资本利得（NAV1-NAV0）
D.一般，基金要将90%以上已实现的收益分配给基金投资者


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103、单项选择题  为了对客户的预期收入有一个比较准确的把握，需要知晓客户家庭日常支出和收入情况，以下有关客户支出收入说法错误的是（）。

A.客户支出可以分为客户经常性支出和非经常性支出
B.客户的住房按揭贷款偿还属于经常性支出
C.对于特定的客户而言，日常收入与支出的比率在短期内具有一定稳定性
D.客户的经常性支出都是相对确定性较大的日常支出项目，这类支出通常各期都会发生，变动性较大


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104、单项选择题  按照投资投入行为的直接程度，投资可分为直接投资和间接投资。（）是指投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种有价证券，以期获取一定收益的投资。

A.金融投资
B.直接投资
C.间接投资
D.风险投资


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105、单项选择题  资金信托产品作为一种以信托关系为基础的投资产品，与存款、债券、基金、股票等投资产品相比，具有明显优点，但不包括（）。

A.收益率较高。资金信托产品收益率一般高于存款、国债和银行理财产品
B.风险控制措施多样化
C.资金运用方式灵活
D.流动性强


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106、单项选择题  实盘外汇交易每周一至周五都可进行，交易时间覆盖世界主要外汇市场，其中柜台交易时间为（）。

A.上午8：00至晚上8：00
B.上午8：15至下午4：30
C.上午8：30至下午4：30
D.上午8：30至晚上8：00


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107、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 投资基金的税收也是比较重要的问题，目前在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位（）印花税。

A.征收4%
B.暂不征收
C.征收1%
D.征收2%


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108、单项选择题  从共同基金的特点来看，具有一定的投资优势，对其进行优势分析可以看出没有（）特点。

A.规模经济效应降低成本
B.有效降低系统性风险
C.高流动性
D.专家理财


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109、单项选择题  下列债券的偿还方式中（）不属于期中偿还债券。

A.定时偿还
B.随时偿还
C.买入偿还
D.展期偿还


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110、单项选择题  据统计，在金融衍生产品的持仓量中，按产品形态分类，持仓量由大到小排列为（）。

A.远期、掉期、期货、期权
B.期货、期权、掉期、远期
C.掉期、远期、期货、期权
D.期权、期货、远期、掉期


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111、多项选择题  基金资产的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。基金资产估值是计算单位基金资产净值的关键。基金管理人在遇到（），有权暂停估值。

A.基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时
B.出现巨额赎回的情形
C.基金投资所涉及的证券因故停牌
D.其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值
E.所投资金融产品价格下跌时


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112、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 按信托服务对象分，小李设立的信托属于（）。

A.商事信托
B.财产信托
C.自由信托
D.个人信托


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113、单项选择题  某投资者某日买入某股票1000股，每股12元，一年内每股分红0.3元，若这一年该投资者要求的持有期收益率为20%，则该股票价格至少为（）元他才肯卖。

A.13
B.12.3
C.13.2
D.14.1


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114、单项选择题  外汇市场一周交易（）天，且是（）小时交易。

A.5、12
B.5、24
C.7、8
D.7、24


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115、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是（）。

A.垃圾股票
B.蓝筹股
C.绩优股
D.每只股票的风险一样


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116、单项选择题  一般来说，以下国债中不能上市流通的是（）。

A.实物国债（无记名国债）
B.凭证式国债
C.记账式国债
D.零息债券


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117、单项选择题  从共同基金的运行框架可以发现共同基金设计的当事人不包括（）。

A.投资人
B.受托人
C.管理人
D.托管人


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118、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 股票交易规则中，交易所的自动撮合系统按一定原则进行，即在一定范围内优先撮合（）。

A.最低买入价和最高卖出价
B.最高买入价和最低卖出价
C.最低买入价和最低卖出价
D.最高买入价和最高卖出价


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119、多项选择题  外汇市场的产生，起初是由于国际贸易的大规模发展而产生的汇兑及避险需要，后来外汇市场逐渐发展成以投机目的为主的市场，现在，每天巨大的成交量当中，为贸易和避险需要的只占据了大约5%。外汇市场有三个层次，分别是（）。

A.顾客市场
B.银行同业市场
C.证券市场
D.中央银行与商业银行之间的交易市场
E.以上说法都对


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120、单项选择题  投资者运用的股票投资分析方法可以分为三类，分别称之为（）。

A.收益率分析
B.基本面分析
C.技术分析
D.效率市场分析


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121、单项选择题  挑选指数型基金进行投资可能会是一项不错的选择，指数基金的投资者应主要关注的方面不包括（）。

A.基金所跟踪的指数
B.基金管理人的选股能力
C.指数化投资的比例
D.基金费用


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122、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 通过这样的价格购买债券，我们可以判断张先生所购买的这只债券属于（）的债券。

A.折价发行
B.平价发行
C.溢价发行
D.以上答案都不正确


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123、单项选择题  资产证券化运作中的特设机构是为了实现以证券化交易目的而设立的一个法律上的实体，设立的形式中不包括（）。

A.协议
B.信托
C.公司
D.有限合伙


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124、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财师首先为周女士介绍，开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。

A.基金托管人
B.基金受托人
C.基金管理公司
D.证券交易市场


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125、单项选择题  同普通股相比，以下不属于优先股特点的是（）。

A.约定股息率
B.优先清偿剩余资产
C.参与权
D.受限制的流通性


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126、单项选择题  按注册、发行地的不同，对股票的分类不包括（）。

A.A股
B.B股
C.C股
D.H股


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127、单项选择题  证券投资基金有很多优势，但不包括（）。

A.基金通过将资金分配于各种资产上，有效地实现多元化投资而消除非系统性风险
B.基金的流动性较强
C.规模经济效应降低成本
D.交易成本低


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128、单项选择题  对于各种投资品的选择，不仅其收益与风险各不相同，而且还存在成本与收益比较的差别。目前，我国市场上基金的申购费大约为（）。

A.1%～1.5%
B.1.5%～2%
C.2%～2.5%
D.0.5%～1%


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129、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是（）。

A.帮助客户实现目标
B.帮助客户获得收益
C.为了买车
D.为了买房


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130、单项选择题  道·琼斯股票指数是世界上历史最为悠久的股票指数，是在1884年由道·琼斯公司的创始人采用（）进行计算编制而成的。

A.算术平均法
B.加权平均法
C.几何平均法
D.中位数统计法


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131、单项选择题  股票市场上某只股票的价格为20元，预计下一期的股利是1元，并且会以10%的增长率持续增长，则隐含的必要收益率为（）。

A.12%
B.13%
C.14%
D.15%


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132、单项选择题  指数型基金由于其特有的优势在我国证券市场上得以迅猛发展，国内第一只指数基金是（）

A.易方达上证50
B.嘉实沪深300
C.华安上证180
D.华夏上证50


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133、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为，目前市场状况下投资于指数基金也是较好的策略，关于指数基金的优点，他的描述错误的是（）。

A.风险较小
B.流动性更好
C.成本较低
D.业绩透明度高


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134、多项选择题  收入型基金主要投资于可带来现金收入的股票，以获取当期的最大收入为目的。这类股票通常具有较高、较稳定的分红能力，所以也称为价值型股票。收入型基金的主要投资对象包括（）。

A.有较大升值潜力的小公司股票
B.新兴行业股票
C.绩优股
D.债券
E.垃圾股


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135、单项选择题  如果发生战争或者政治局势动荡，则黄金的价格通常会（）。

A.上升
B.下降
C.不确定
D.根据美元的走势变化


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136、单项选择题  在净价交易制度下，债券现券买卖中，债券的报价采用（），而实际买卖价格和结算交割价格为（）。

A.净价，全价
B.全价，净价
C.净价，净价
D.全价，全价


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137、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙知道股票收益会受经济周期影响，但程度不同，具体来说，理财规划师告诉他从这个角度来说，比如航空、港口、房地产等行业都属于（）。

A.蓝筹股
B.绩优股
C.周期型
D.防守型


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138、单项选择题  某只股票的发行价格是8元，某客户某月以9.5元购买，每股税后利润是0.2元，则该只股票的市盈率是（）。

A.40
B.47.5
C.48.2
D.48.5


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139、单项选择题  如果赵女士还比较年轻，可以每年年末投资1000元，坚持投资40年，则她最终约可以得到（）万元。

A.40
B.44
C.45
D.46


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140、单项选择题  2006年8月27日全国人大对《中华人民共和国合伙企业法》进行了修订，为私募股权基金的发展提供了有利的法律框架，专门增加了有限合伙制度，该法律生效时间为（）。

A.2007年1月
B.2007年3月
C.2007年6月
D.2007年9月


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141、单项选择题  小黄有申购金额10000元，申购费率1.2%，当日基金单位净值为1.5元。用价内法计算，则他可以获得（）申购份额。

A.6586.76
B.6586.67
C.6587.26
D.6587.62


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142、单项选择题  若改用价外法计算，则小黄可以获得（）申购份额。

A.6586.76
B.6586.67
C.6587.26
D.6587.62


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143、单项选择题  基金的赎回价格是指基金赎回申请日当天基金单位净资产值在减去一定比例的赎回费形成的价格，赎回价格是投资者赎回基金单位时可实际获得的金额。下列就我国开放式基金的赎回费率说法错误的是（）。

A.随着持有年限的增多，赎回费率降低
B.赎回费率最低可以为零
C.目前我国普遍的赎回费率是5%
D.赎回费率具体由基金管理公司决定


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144、单项选择题  上海黄金交易所推出的现货延期交易，具备下列几项特点除了（）。

A.T+0
B.双向交易
C.保证金交易
D.对个人投资者开放


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145、单项选择题  根据ST制度，在上市公司的股票交易被实行特别处理期间，其股票交易应遵循一系列规则，其中不包括（）。

A.股票报价日涨跌幅限制为5%
B.股票报价日涨跌幅限制为15%
C.股票名称改为原股票名前加"ST"
D.上市公司的中期报告必须审计


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146、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生购买的该只基金为货币市场基金，而货币基金的收益受市场利率的影响，具体表现为（）。

A.市场利率下调，收益下降；市场利率上调，收益上升
B.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益下降
C.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益上升
D.市场利率上升，收益下降；市场利率上调，收益上升


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147、多项选择题  远期外汇买卖是一种预约性交易，是由于外汇购买者对外汇资金需要的时间不同，以及为了避免外汇风险而引进的，远期汇率是以即期汇率为基础的。远期汇率与即期汇率的差额可以用（）表示。

A.升水
B.贴水
C.平价
D.利息
E.以上答案都对


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148、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该信托成立的第一要素是（）。

A.信托目的
B.信托当事人
C.信托财产
D.信托行为


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149、判断题  在信托的续存期间，委托人可以任意支配信托财产。（）


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150、单项选择题  某投资者以每股8元的价格买入某股票，持有一段时期后以7元的价格割肉，期间经历了每股分红0.2元，则其持有期收益率为（）。

A.10%
B.15%
C.-10%
D.-15%


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151、单项选择题  信托的应用范同非常广泛，以下属于按设立信托时是否保留了委托人的撤销权划分的是（）。

A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托


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152、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 基金管理公司作为专业的财务顾问或管理公司来对基金资金进行经营与管理。基金管理公司投资管理的基本目标是（）。

A.高回报
B.分散风险
C.高管理费和手续费
D.为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全


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153、单项选择题  一般来讲，我国客户的结余比率与国外相比显得比较（）。

A.低
B.高
C.水平相当
D.没有比较性


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154、单项选择题  从总体上看，购买彩票的行为是一种（）。

A.公益行为
B.投资
C.消遣
D.赌博


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155、单项选择题  资产证券化产品按照证券交易的基本结构划分不包括（）。

A.过手证券
B.资产支持债券
C.创新证券
D.转付债券


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156、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 为了让吴先生更好地了解外汇投资，理财规划师为其详细介绍了外汇交易的特点，其中表述不正确的是（）。

A.外汇交易市场不设计集中的交易所
B.外汇市场可以24小时交易
C.外汇市场成交量较小
D.外汇市场不易被操纵


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157、单项选择题  下列（）不属于按照资金运用方式的区别对集合资金信托的分类。

A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.贷款集合资金信托计划
D.债权投资集合资金信托计划


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158、单项选择题  目前国内的个人外汇期权产品为（），即只有产品期满才可执行，如果汇率出现对客户有利的价格，但是产品还未到期，则不能选择执行期权。

A.欧式期权
B.美式期权
C.百慕大期权
D.以上三种都有


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159、多项选择题  投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类，并对每种基金的具体运作机制有一定的认识。其中货币基金的投资工具包括（）。

A.商业票据
B.银行短期存款
C.国库券
D.公司债券
E.银行承兑票据


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160、单项选择题  根据《开放式证券投资基金试点办法》，共同基金管理费按前一日的基金资产净值的（）年费率计提。

A.3%
B.4%
C.5%
D.6%


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161、单项选择题  与经济周期具有很强的正相关关系的股票是（）。

A.周期型股票
B.防守型股票
C.成长型股票
D.成熟型股票


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162、单项选择题  股指大盘是投资者进行证券投资的一个基本的参考，其中深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股，以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算的股价指数是（）。

A.上证综合指数
B.深证综合指数
C.上证30指数
D.深证成分股指数


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163、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为投资基金最重要的还是观察价格走势，而开放式基金价格的主要决定因素是（）。

A.市场供求关系
B.市场存款利率
C.基金单位净值
D.基金单位面值


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164、单项选择题  信托型私募股权基金具有相当突出的独特优势，其中不包括（）。

A.专业化管理
B.高额的收益率
C.高度的资金安全性
D.免予双重征税


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165、单项选择题  基金根据信托原理而产生，但却不具有信托的风险隔离这一优越的功能，其原因在于（）。

A.没有发生所有权的转移
B.基金是可撤销的
C.基金属于自益信托
D.基金的流动性强


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166、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生在投资基金时，为了进行比较，并在此基础上做出科学的投资选择，他又进一步了解到开放式基金的交易价格取决于（）。

A.基金总资产值
B.基金单位净资产值
C.供求关系
D.其他


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167、多项选择题  信托业务范畴含商事信托、民事信托、公益信托等领域。经央行批准的金融信托投资公司可以经营的业务范围有（）。

A.接受委托经营动产和不动产的信托业务
B.经营任何种类的国债、企业债券的承销业务
C.以自有财产提供担保
D.外汇业务
E.结算业务


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168、单项选择题  某人近期卖出一份9月份小麦看涨期权，期权费为100元。则此人的利润区间为（）。

A.-100～+∞
B.0～+∞
C.-∞～100
D.100～+∞


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169、单项选择题  对资产证券化产品按照证券化的资产分类，不包括（）。

A.居民住宅抵押贷款
B.汽车销售贷款
C.人寿、健康保单
D.固定贷款投资


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170、单项选择题  理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，中立型客户的资产组合特点包括（）。

A.成长性资产30%～50%
B.定息资产50%~60%
C.成长性资产50%～70%
D.定息资产60%～70%


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171、单项选择题  在共同基金的当事人中，（）一般是由具有一定资产信用的商业银行、投资银行或保险公司来担任。

A.投资人
B.受托人
C.管理人
D.托管人


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172、单项选择题  由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制的沪深300指数以（）为基日。

A.2004年11月25日
B.2004年12月31日
C.2005年3月5日
D.2005年4月8日


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173、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 如果宋先生所购买的开放式基金是前端收费的，那么其买入价应该是（）。

A.基金单位净值
B.基金单位净值减交易费
C.基金单位净值减赎回费
D.基金单位净值加交易费


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174、单项选择题  关于共同基金的认购（申购）费用，下列说法中不正确的是（）。

A.购买基金时交纳认购（申购）费用称为前端收费
B.卖出基金时交纳认购（申购）费用称为后端收费
C.后端收费持有时间越长费率越高
D.货币市场基金免认购（申购）费


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175、单项选择题  利率水平的变化对于汇率的影响可以分为两个方面。以下说法正确的是（）。

A.在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的升值
B.由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值
C.在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的贬值
D.由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值


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176、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生目前投资的产品属于（）。

A.资本市场工具
B.货币市场工具
C.既有资本市场又有货币市场工具
D.以上答案均不对


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177、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。

王先生预计某股票一年后的价格及其概率分布如下：
如果该股票目前的市场价格为16元，无分红，则其预期收益率为（）。

A.6%
B.6.38%
C.9%
D.9.38%


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178、单项选择题  理财规划师要对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。具体说来，目前中国市场上可用的证券投资工具不包括（）。

A.股指期货
B.债券
C.集合投资
D.衍生产品


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179、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以下属于按信托财产的类别划分的是（）。

A.民事信托和商事信托
B.资金信托和财产信托
C.自由信托和法定信托
D.个人信托和法人信托


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180、单项选择题  信托是一种使用广泛的资产管理手段，应用于经济组织的各种经营活动的信托类型是（）。

A.民事信托
B.法定信托
C.商事信托
D.金融信托


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181、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生并没有购买股票，而是投资了债券，他实际上仍然要面临利率的风险。债券收益与市场利率的关系是（）。

A.同方向
B.无关
C.反方向
D.无确定关系


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182、单项选择题  不动产信托与不动产投资集合资金信托计划被认为有很多类似的地方，但在实际的运作过程中，两者有着本质的不同，不包括（）。

A.信托关系不一样
B.对委托人的要求不一样
C.不动产性质不一样
D.对不动产的投资不一样


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183、单项选择题  （）是资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金。通过国际基金的跨国投资，可以为本国资本带来更多的投资机会以及在更大范围内分散投资风险，其投资成本和费用一般较高。

A.离岸基金
B.国家基金
C.国际基金
D.国内基金


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184、单项选择题  美国是指数基金最发达的西方国家，（）是1976年在美国创造出的第一只指数基金。

A.先锋500指数基金
B.道·琼斯88指数基金
C.标普300指数基金
D.美国行业指数基金


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185、单项选择题  某投资者听说了有一种债券为分离交易可转债，但只知道是可转换公司债券的一种而不明白其具体特征，就该问题某理财规划师作出的解释中不正确的是（）。

A.鞍钢股份是我国首家发行分离交易可转债的公司
B.分离交易可转债与普通可转债的本质区别在于债券与期权可分离交易
C.不设重设和赎回条款
D.上市公司改变公告募集资金用途的，分离交易可转债持有人与普通可转债持有人同样被赋予一次回售的权利


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186、单项选择题  在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又叫竞价原则。这种竞价规则的主要内容是"三先"，其中不包括（）。

A.价格优先
B.时间优先
C.开户优先
D.客户委托优先


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187、单项选择题  资产证券化的主要参与人不包括（）。

A.发起人
B.受益人
C.受托人
D.服务人


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188、单项选择题  下列不符合权证的用途的是（）。

A.套期保值
B.低风险套利
C.投机
D.回避利率风险


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189、单项选择题  在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化关系是（）。

A.本币升值，汇率上升
B.本币贬值，汇率上升
C.本币贬值，汇率下降
D.两者呈正比例关系


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190、单项选择题  集合资金信托计划的主要特点决定了集合资金信托计划实际上是标准的（）。

A.共同基金产品
B.银行理财产品
C.私募产品
D.券商资产管理业务


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191、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果打算购买南方稳健成长基金，下列说法不正确的是（）。

A.可以在银行开设一个基金账户，然后进行基金申购
B.可以同时在两个地方开设基金账户，进行这只基金的买卖
C.不可以在两个或两个以上的网点开户申购同一只基金
D.A和C答案正确


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192、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 理财规划师在与钱先生交流的过程中了解到，钱先生涉足证券投资也有了一定时期的经验，自己也有一些投资心得，但是经过分析，发现钱先生有一些投资习惯是不科学的，比如（）。

A.钱先生比较注重选择与自己风险承受力相匹配的投资品种
B.钱先生认为自己风险承受力较高，应当以短线频繁操作为主
C.很注意自己投资的成本
D.股票价格有时会脱离公司价值，应当在股票价格日常波动中寻找获利机会


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193、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 基金管理人运作基金资金属（）业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。

A.代客理财
B.专家理财
C.专业理财
D.个人理财


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194、单项选择题  （）就是不动产所有权人为受益人的利益或特定目的，将所有权移转给受托人，使用信托合同来管理运用不动产的一种法律关系。

A.证券投资集合资金信托计划
B.不动产投资集合资金信托计划
C.不动产信托
D.财产信托


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195、单项选择题  某客户从理财规划师处了解到，除权日的开盘价不一定等于除权价，除权价仅是除权日开盘价的一个参考价格。当实际开盘价高于这一理论价格时，就称为（），在册股东即可获利。

A.填权
B.贴权
C.加权
D.减权


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196、单项选择题  由于人们具有（）偏好，因此货币具有时间价值。

A.风险
B.投资
C.时间
D.流动


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197、单项选择题  投资者王先生计划投资债券，他发现期限相同的政府债券利率比企业债券的利率低，实际上这是对（）的补偿。

A.信用风险
B.通胀风险
C.利率风险
D.经营风险


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198、单项选择题  关于期权的说法，错误的是（）。

A.作为期权的买方，只有权利没有义务
B.买方的风险是有限的，亏损最大的为期权费
C.期权的卖方只有义务而无权利
D.期权卖方收益是有限的，风险也是有限的


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199、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 我国上海证券交易所和深圳证券交易所交易的股票最低委托数量为（）。

A.50股
B.100股
C.半手
D.2手


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200、单项选择题  下列（）不属于我国主要的股票价格指数。

A.上证180指数
B.深证B股指数
C.沪深300指数
D.《金融时报》股票价格指数


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201、单项选择题  股票是一种有价证券，是股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发行的，代表持有人（即股东）对公司的（），并根据所持有的股份数依法享有权益和承担义务的可转让的书面凭证。

A.债权
B.所有权
C.收益权
D.处分权


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202、单项选择题  认股权证的设计不包括（）。

A.发行人
B.交割方式
C.保证金
D.杠杆比率


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203、单项选择题  有关净价交易的说法不正确的是（）。

A.净价交易是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易，其中应计利息是指从上次付息日到购买日债券孳生的利息
B.在净价交易制度下，交易系统直接实行净价报价，同时显示债券成交价格和应计利息额，并以两项之和为债券买卖价格
C.结算系统直接实行净价结算，以债券成交价格与应计利息额之和为债券结算交割价格
D.银行间债券市场已于2001年7月开始实行净价交易，沪深交易所市场也于2002年开始实行净价交易


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204、单项选择题  理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候，需要用到客户的投资需求与目标表格，该表格不包含的内容是（）。

A.反映客户的投资现金准备
B.综合投资需求
C.证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率
D.但不需要对各项的重要性进行描述


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205、单项选择题  以下的一些说法符合我国目前开放式基金投资规定的是（）。

A.目前，国内基金的手续费率一般在基金金额1%~1.5%之间
B.与认购与申购费不同，赎回手续费随着投资者持有基金的时间递减，而手续费费率增加
C.目前国内基金的年管理费率一般在1%~2.5%之间
D.在实际操作中，基金管理费一般是按天提取，按日结算


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206、单项选择题  我国《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的（）。

A.15%
B.20%
C.25%
D.30%


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207、多项选择题  基金管理人按基金净资产价值的一定比率提取管理费，基金管理人不实际接触基金资产，自有资产与基金资产实行分账管理，以确保基金资产独立性和安全性。基金管理人的主要职责是（）。

A.进行基金资产的投资运作
B.负责基金资产的财务管理
C.促进基金资产的保值增值
D.办理基金证券的过户手续
E.承担所有风险


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208、单项选择题  掉期外汇交易一般可以分为几种形式，包括（）。

A.即期对远期
B.即期对即期
C.远期对远期
D.以上皆是


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209、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生所买的基金属于（）。

A.公募基金
B.私募基金
C.封闭式基金是公募基金，开放式基金是私募基金
D.开放式基金是公募基金，封闭式基金是私募基金


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210、单项选择题  某基金投资者购买了一定数额的基金，坚持持有，但是对基金净值的问题还不是很明白，某理财规划师对这个问题做出了一定的解答，其中不正确的是（）。

A.基金的累计单位净值等于基金单位净值加基金成立后累计单位派息金额
B.基金资产净值总额等于资产总额减去负债总额及各项费用
C.累计净值增长率指的是目前净值相对于成立时净值的增长率
D.购买基金应以净值的高低为选择共同基金的主要依据


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211、单项选择题  对于资产支持证券的投资要点下列说法中不正确的是（）。

A.需详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级
B.定性权衡投资中的风险水平
C.多关注投资者踊跃认购的品种
D.该类产品投资操作适宜快进快出


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212、多项选择题  直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，直接投资与间接投资的关系是（）。

A.通过间接投资，可以为直接投资筹集到所需资本，并监督、促进直接投资的管理
B.直接投资的进行必须依赖间接投资的发展
C.直接投资对间接投资也有重大影响
D.直接投资和间接投资是按照投入行为的直接程度来进行划分的
E.先有直接投资再有间接投资


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213、单项选择题  按照基金的不同，其资金到账的时间不一样，如果把赎回基金的当日写成T日，则货币市场基金最快能实现（）个工作日到账，股票型基金最快能实现（）个工作日到账。

A.T、T+3
B.T+1、T+4
C.T+2、T+5
D.T+3、T+6


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214、单项选择题  如果刘先生希望获得资本增值，而非定期收益，那么他一定不是（）客户。

A.保守型
B.中立型
C.轻度进取型
D.进取型


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215、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生购买的这只债券的发行价格为（）元。

A.100
B.105
C.95
D.110


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216、多项选择题  基金运作费包括支付注册会计师费、律师费、稽核费、召开年会费用、中期和年度公报及公开说明书的印刷制作费，买卖有价证券的手续费等，决定基金运作费率高低的因素有（）。

A.基金规模
B.基金风险
C.基金价格
D.基金表现
E.最低投资额


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217、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙准备参与申购新股的网上定价发行，新股申购时间为（）。

A.新股上网发行当日的正常交易时间
B.新股上网发行当日的下一工作日
C.新股上网发行当日的开盘集合竞价时间
D.新股上网发行当日的收盘集合竞价时间


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218、判断题  浮动利率债券是指在企业不盈利时，可暂不支付利息，而到获利时支付累积利息的债券。（）


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219、单项选择题  一个正常的资本市场应该是短期波动、长期创造收益的市场，即资本市场应该只有短期风险，而不应有长期风险。因此，资本市场是融通长期资金的市场，它又可以进一步分为（）。

A.股票市场和债券市场
B.证券市场和货币市场
C.短期资金市场和长期资金市场
D.中长期信贷市场和证券市场


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220、单项选择题  截至2008年初，国内商业银行只有（）和（）可以开展外汇期权业务。

A.中国银行，中国建设银行
B.中国建设银行，中国工商银行
C.中国工商银行，中国农业银行
D.中国农业银行，光大银行


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221、单项选择题  某理财规划师告诉投资者坚持指数基金投资是良好的选择，在他陈述的理由中（）是不成立的。

A.战胜市场获取超额受益很难
B.长期来看指数的整体趋势是上涨的
C.挑选指数型基金相对简单
D.指数型基金适合风险承受能力较弱的投资者


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222、多项选择题  个人信托是以个人为服务对象的信托业务，其委托者是个人，受益者也是个人。个人信托可以分为（）。

A.集合资金信托
B.遗产管理信托
C.子女保障信托
D.股权投资信托
E.表决权信托


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223、单项选择题  基金公司的QDⅡ产品（）。

A.可投资货币市场工具、公募基金、权证、期权等金融产品和金融衍生产品
B.起点较高，不适合普通投资者
C.可以购买不动产
D.不能购买贵重金属但可以购买贵重金属的凭证


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224、单项选择题  在世界范围内，私募股权基金的设立可以采取三种形式，不包括下列选项中的（）。

A.有限合伙型
B.委托协议型
C.信托型
D.公司型


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225、单项选择题  电器设备起火选择下面哪种灭火器效果最佳（）。

A、消防水
B、氮气灭火器
C、泡沫灭火器
D、二氧化碳灭火器


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226、单项选择题  某投资者知道封闭式基金的分红，但是不清楚具体的收益分配原则，关于此理财规划师做了详细介绍，其中不正确的是（）。

A.封闭式基金收益分配比例不低于净收益的80%
B.收益分配在共同基金会计年度结束后的4个月内实施
C.当年收益弥补上一年度亏损后才可进行当年收益分配
D.投资当年亏损，则不进行收益分配


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227、单项选择题  银行理财产品的特点是（）。①收益率通常高于银行存款；②安全性较高；③流动性较强；④面临利率风险和汇率风险。

A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④


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228、单项选择题  为确定投资收益率，面对相同条件下所做出的不同选择，中收益率的差反映了（）。

A.无风险收益的补偿
B.货币时间价值的补偿
C.对投资者承担风险的补偿
D.以上都是错的


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229、单项选择题  我们分析货币的时间价值时，一般以（）为基础，而不考虑通货膨胀和风险因素。

A.社会平均的资金利润率
B.银行间同业拆借利率
C.银行存款利率
D.银行贷款利率


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230、单项选择题  清楚基金公司的各种收费，是基金投资计算成本的重要一环，在共同基金的各项费用中，下列（）不属于向共同基金资产收取的费用。

A.赎回费
B.管理费
C.托管费
D.运作费


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231、单项选择题  每一个投资规划方案付诸实施后都需要对其实施的效果进行评价。具体的投资评价指标就是风险和收益。这里我们所说的投资风险和收益是指（）。

A.投资组合的预期收益率和风险水平
B.单项投资的持有期收益率和风险水平
C.投资组合的实际收益率和风险水平
D.单项投资的实际收益率和风险水平


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232、单项选择题  （）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限和利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。

A.甲种外币存款
B.乙种外币存款
C.丙种外币存款
D.外币协议储蓄


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233、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为（）年。

A.1
B.2
C.3
D.5


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234、单项选择题  银行某时美元／日元报价为：买入价103.23，卖出价为103.45。如果张先生想将手中的2000美元兑换成日元，则他可以获得（）日元。

A.19.3330
B.19.3742
C.206460
D.206900


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235、单项选择题  关于基金的赎回价格说法不正确的是（）。

A.与申购相似，基金的赎回金额的计算也有两种方法，即价内法和价外法
B.大部分基金交易采用"未知价"原则
C.基金赎回实行"后出后进"原则，即先赎回的是最早申购的基金份额
D.价外法的计算公式：赎回价格=基金单位净值×（1-赎回费率）赎回金额=支付金额=赎回份数×赎回价格


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236、单项选择题  期中偿还债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还。期中偿还债券还可以分为（）。

A.定时偿还
B.展期偿还
C.随时偿还
D.买入偿还


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237、多项选择题  股份有限公司为了满足自身经营的需要，根据投资者的投资心理，发行多种多样的股票，这些股票所代表的股东地位和股东权利各不相同。按投资主体不同，我国现行股票的类型为（）。

A.国家股
B.法人股
C.公众股
D.外资股
E.以上都对


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238、单项选择题  按照合格的境内机构投资者的不同，将QDⅡ产品主要分为几类，其中不包括（）。

A.商业银行QDⅡ产品
B.信托公司QDⅡ产品
C.基金公司QDⅡ产品
D.证券公司QDⅡ产品


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239、单项选择题  投资者面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，其中通货膨胀对各种投资品的收益率有不同的影响，下列（）不受通货膨胀的影响。

A.零息债券
B.金融债券
C.国债
D.通货膨胀指数化债券


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240、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 钱先生上年的每月税后收入30000元人民币，年终奖150000元人民币，钱先生家庭每月日常消费支出10000元人民币，另外每年旅游、健身以及孝敬父母的支出固定为80000元左右，则钱先生家庭上年的结余比例为（）。

A.0.39
B.0.45
C.0.52
D.0.61


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241、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 可转换债券不可能包含的要素是（）。

A.债券的票面价值
B.债券的偿还期限
C.转换期限
D.债券的到期收益率


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242、单项选择题  股东权是一种综合权利，包括"共益权"和"自益权"，以下属于"自益权"的是（）。

A.出席股东大会
B.参与经营决策
C.任免公司管理人员
D.获取股东红利


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243、单项选择题  关于定期定额投资基金说法中，正确的是（）。

A.定期定额基金是基金的一种
B.定期定额基金中途不可以解约
C.定期定额投资基金不是一种基金，是一种投资方式而已
D.没有正确答案


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244、单项选择题  中国银行期权宝交易起点金额为（）美元，两得宝交易起点金额为（）美元。

A.1万.3万
B.1万，5万
C.2万，3万
D.2万，5万


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245、单项选择题  概括地说，（）是一种以财产为核心，以信任为基础，由他人受托管理的财产管理方式。

A.信托
B.基金
C.私募
D.银行理财


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246、单项选择题  投资者王先生计划投资证券投资基金，以期取得较为理想的收益，但他发现有很多基金名称不同，对应的投资策略也不同，其中很少分红，经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值的基金是（）。

A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.保本基金


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247、单项选择题  分析客户的投资组合信息时，金融资产投资项目不包括（）。

A.期货
B.黄金
C.保险金
D.房地产


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248、单项选择题  投资人赎回共同基金时，按照《开放式证券投资基金试点办法》的规定，管理人应当于收到投资人赎回申请之日起（）个工作日内，对该交易的有效性进行确认，并应当自接受投资人的有效赎回申请之日起（）个工作日内，支付赎回款项。

A.3、6
B.5、7
C.3、7
D.5、6


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249、单项选择题  按照国际汇率制度来划分，汇率可分成固定汇率和浮动汇率。由于各国情况的不同，浮动汇率制度又可进一步分为自由浮动、管理浮动、联合浮动、钉住浮动等。我国目前采用的汇率体制是（）。

A.固定汇率
B.钉住浮动汇率
C.有管理的浮动汇率
D.联合浮动汇率


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250、单项选择题  （）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。

A.投资规划
B.养老规划
C.税收规划
D.消费支出规划


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251、单项选择题  公司型私募股权基金体现的是一种"委托-代理关系"，这种形式的缺陷比较明显，关于此下列说法不正确的是（）。

A.不可避免有代理问题
B.容易形成内部人控制和道德风险
C.双重征税
D.虽然存在问题，但仍在世界范围内广泛采用


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252、单项选择题  证券投资基金资产依其形态的不同分为（）。

A.现金类资产
B.证券类资产
C.其他类资产
D.固定资产


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253、单项选择题  信托不仅是一种使用广泛的资产管理手段，还是有效的投融资工具，信托资金可以提供资金融通，这是信托的（）特点。

A.能提供多方面的服务
B.信托财产的独立性
C.信托方式的灵活性
D.信托的融通资金的功能


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254、单项选择题  证券投资集合资金信托计划的主要特点不包括（）。

A.针对性强
B.稳健运作
C.隐蔽性高
D.投资能力强


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255、单项选择题  配股是上市公司发行新股的方式之一。关于配股与投资风险下列说法不正确的是（）。

A.公司配股往往是企业经营不善或倒闭的前兆
B.根据我国的有关规定，上市公司每年度都可有20%的配股额度
C.对股民来说，配股有时预示着更大的投资风险
D.在比较成熟的股市，配股是不受股东欢迎的


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256、单项选择题  某些机构的理财规划师给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（）。

A.投资即理财
B.投资与理财没有关系
C.投资是进行理财的一种工具
D.理财是投资的一部分


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257、多项选择题  一般而言，债券代表拥有对未来发生的一系列具有确定数额收入流的要求权，它反映的是债权债务关系。金融债券与银行存款比较，它的特征在于（）。

A.优先性
B.流动性
C.集中性
D.高利性
E.专用性


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258、单项选择题  随着资产证券化的发展，出现了许多衍生结构，以吸引更广泛的投资者，其中（）结构比较流行。

A.抵押贷款债券
B.消费贷款债券
C.寿险保单债券
D.质押贷款债券


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259、单项选择题  客户的投资包括金融资产的投资和实物资产的投资，以下属于实物资产投资的是（）。

A.股票和不动产
B.艺术品和收藏品
C.凭证式国债
D.黄金


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260、单项选择题  投资者参与上网定价发行时进行新股申购的规则和方法，认识不正确的是（）。

A.深市新股申购代码为730×××，沪市则与上市股票代码相联系，为0×××
B.申购价格为发行公告中的发行价格，高于或低于该价格的申购均无效
C.每一个证券账户申购量最少为1000股
D.每个证券账户只能申购1次，一一经申报不能撤单


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261、单项选择题  在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为不同的种类。目前，深沪证券交易所规定的为（）。

A.当日交割
B.普通日交割
C.约定日交割
D.三种都可以


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262、多项选择题  可转换债券的特点是（）。

A.有事先规定的转换期限
B.持有者的身份随债券的转换而相应转换
C.可转换成优先股
D.市价变动频繁
E.可转换成普通股


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263、单项选择题  衡量单只股票或股票投资组合风险大小的数值有（）。

A.可能的收益率与预期收益率的偏离程度
B.收益率（随机变量）的方差
C.预期收益的期望值
D.股票的β值


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264、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假设张先生5月17日并没有购买基金，而是投资了债券和股票，如果在抛出日股票和债券的涨幅一样，那么（）。

A.债券的收益率高于股票
B.股票的收益率高于债券
C.债券的收益率与股票相等
D.以上都不对


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265、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙了解到配股也是上市公司发行新股的方式之一，理财规划师为其介绍了一些公司配股知识，其中（）是不正确的。

A.配股不是分红
B.对股民来说，配股意味着可以分散投资风险
C.对于老股东来说，上市公司配股其实提供了追加投资的机会
D.我国上市公司的配股有一定的强制性


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266、多项选择题  理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。

A.升水风险
B.贴水风险
C.商业性风险
D.金融性风险
E.财务风险


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267、单项选择题  关于外汇的直接标价法描述不正确的是（）。

A.直接标价法，是指用一定单位的外国货币作为标准（如1个单位、100个单位或1000个单位的外国货币），折算成一定数量的本国货币表示的汇率
B.世界上绝大多数国家，包括中国在内，都采用直接标价法来表示汇率
C.本国货币越值钱，单位外币所能换到的本国货币就越少，汇率值就越大
D.在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成反比例关系：本币升值，汇率下降；本币贬值，汇率上升


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268、单项选择题  PT制度规定，对连续三年亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，特别转让与正常股票交易主要有四点区别，其中不包括（）。

A.交易时间不同
B.涨跌幅限制不同
C.交易性质不同
D.交易场所不同


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269、单项选择题  托管费是托管人为保管及处理共同基金资产而收取的费用，每年的费用标准一般为共同基金资产净值的（）。

A.0.1%
B.0.2%
C.0.3%
D.0.5%


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270、单项选择题  关于投资和风险的关系，以下选项中认识错误的是（）。

A.任何投资都是有风险的，只是大小程度不同而已
B.分散化投资所减小的只是系统性风险，投资的非系统性风险是不可能减小的
C.投资额度的放大意味着风险程度提高
D.在一个有效的市场上，投资者能做到的最好的也就是取得和市场一致的"收益一风险"平衡


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271、单项选择题  银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果王先生手中持有100美元，想买入日元，则买入的日元金额为（）。

A.10450
B.14088
C.10469
D.100


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272、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生在投资基金时，在理财规划师王先生的指点下，认识到（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A.基金规模
B.基金收益率
C.基金资产净值
D.基金赎回率


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273、单项选择题  下列关于投资个人外汇结构性存款的说法正确的是（）。

A.个人外汇结构性存款是高收益、无风险的理财产品
B.由于本金得到保证，结构性存款无需考虑汇率问题
C.结构性存款也存在着利率风险问题
D.客户急需资金时可以申请提前支取


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274、单项选择题  某投资者欲赎回手中部分基金，赎回份额为1000份，当日收市后计算的基金单位净值为2.5元，赎回费率为0.5%，若使用价外法计算其最后可得的赎回金额为（）元。

A.2375
B.2487.5
C.2495
D.2500


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275、单项选择题  历史上，我国国债有实物债券、凭证式债券和记账式债券三种形态，但是目前已经停发的是（）。

A.凭证式债券
B.凭证式债券和记账式债券
C.实物债券
D.记账式债券


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276、单项选择题  新中国成立之后的金融债券发行始于（）。

A.1982年
B.1985年
C.1993年
D.1999年


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277、单项选择题  下列（）不属于直接投资的形式。

A.投资者开办独资企业
B.通过投资股权取得企业的经营权
C.与某企业合作开办新的合资企业
D.直接购买公司债券


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278、单项选择题  股票市场上某只股票的价格为20元，预计下一期的股利是1元，并且会以10%的增长率持续增长，则隐含的必要收益率为（）。

A.12%
B.13%
C.14%
D.15%


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279、单项选择题  （）是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。

A.基金转换
B.基金的非交易过户
C.红利再投资
D.基金申购


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280、单项选择题  地方政府债券的发行主体是地方政府及地方政府所属的机构。下列（）属于地方政府债券的一种。

A.一般责任债券
B.浮动收益债券
C.实物债券
D.可转换债券


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281、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 理财规划师还向吴先生介绍，外汇交易市场的交易品种少，便于操作，主要的交易品种只有（）个货币对。

A.3
B.4
C.5
D.6


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282、单项选择题  理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，进取型客户的资产组合特点包括（）。

A.成长性资产80%～90%
B.定息资产20%～30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0～20%


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283、多项选择题  股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。股票指数有多种编制方法，最常见的是根据股票的平均价格水平计算获取股票价格指数。股价平均数的种类有（）。

A.简单算术股价平均数
B.加权股价平均数
C.基期加权股价指数
D.计算期加权股价指数
E.修正股价平均数


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284、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 刘女士对风险十分的厌恶，而且短期内需要资金的可能性较大，在推荐基金产品时，应优先考虑（）。

A.股票型基金
B.货币型基金
C.债券型基金
D.偏股型基金


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285、单项选择题  某只股票的发行价格是10元，投资者乙以10.5元购买，每股税后利润是0.5，则该只股票的市盈率是（）。

A.20
B.21
C.5%
D.4.76%


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286、单项选择题  （）属于风险很高、预期回报率也很高的股票，包括一些属于新兴行业的公司，风险很大，但一旦成功将获得高额的回报。

A.优先股票
B.收入型股票
C.增长型股票
D.投机型股票


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287、单项选择题  我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但是有些情形除外，下列（）不属于除外情形。

A.减少公司注册资本
B.与持有本公司股份的其他公司合并
C.将公司股份转赠他人
D.将股份奖励给本公司职工


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288、单项选择题  在国际外汇市场上，外汇交易的形式有多种，其中不包括（）。

A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.场内外汇交易
D.外汇期权交易


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289、单项选择题  远期汇价主要取决于相关两国的（），一般而言，高息货币的远期汇率表现为贴水，低息货币的远期汇率表现为升水。

A.汇率差异
B.GDP差异
C.外汇储备差异
D.利率差异


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290、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财规划师介绍说，在投资基金的费用中，证券投资基金托管费按（）的一定比例计提。

A.基金资产总值
B.基金资产净值
C.基金发行规模
D.基金投资规模


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291、单项选择题  （），上海黄金交易所公布了《个人实物黄金交易试行办法》。

A.2005年12月1日
B.2005年12月31日
C.2006年12月1日
D.2006年12月31日


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292、多项选择题  债券型基金是以债券为主要投资标的，债券型基金属于收入型基金，预期收益较低，风险也较低。因此，较适合保守型的投资人。我国债券基金投资对象为（）。

A.国债
B.金融债
C.高品质企业债
D.可转债
E.以上全对


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293、单项选择题  当买入的股票，未能在合理价下卖出，不能收回资金，就是一种风险。很多一向成交疏落的股票，在有利好消息的情况下，会令股票突然上涨，在这时候大量追进购入，一旦消息完结，其成交量会还原，于是承受了（）。

A.变现风险
B.购买力风险
C.财务风险
D.市场风险


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294、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士准备投资一只前端收费的基金，申购金额20000元，申购费率1.5%，当日基金单位净值为0.8元，若该基金公司采用价内法计算，则理财规划师算出周女士可申购（）份该基金。

A.24625
B.24630.54
C.25879
D.24500.65


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295、单项选择题  （）是发行人与持有者之间的一种契约，持有人在约定的时间有权以约定的价格购买或卖出标的资产。

A.股票
B.期权
C.权证
D.可转债


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296、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 与开放式基金的交易价格的决定因素不同的是，封闭式基金的交易价格在很大程度上受到（）的影响。

A.基金总资产值
B.基金单位净资产值
C.市场供求关系
D.其他金融资产价格


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297、单项选择题  （）是一国在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

A.QDⅡ
B.QFⅡ
C.SDR
D.IAFP


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298、单项选择题  关于开放式基金和封闭式基金的比较说法错误的是（）。

A.开放式基金是通过银行申购赎回，封闭式基金是在二级市场上进行买卖的
B.开放式基金每日交易日可以赎回，但是t+5到账，而封闭式基金交易日可以随时卖出
C.开放式基金有折价，有时很高，封闭式基金无折价
D.开放式基金的份额数量是随时变化的，而封闭式基金是不变的


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299、单项选择题  以下不符合证券投资基金基本内涵的有（）。

A.通过发行基金单位向投资人募集资金
B.没有规定的投资组合和投资限制
C.投资操作与财产保管相互分离
D.基金资产按照规定的投资方向进行投资


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300、判断题  欧洲债券是指欧洲国家在其本国境内发行的，以欧洲货币单位为面值的债券。（）


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