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银行柜员考试：外汇管理考点巩固（强化练习）
2021-09-07 02:58:11 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、名词解释  福费廷业务


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2、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，违法所得在（）万元人民币以上的，给予开除处分。

A、3
B、5
C、10
D、20


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3、单项选择题  无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而实际收汇期限超过90天的延期收款，企业应在（）同时办理合同登记和债权登记。

A、15
B、90
C、自出口报关单海关签发日起至90天加上15个工作日
D、实际出口90天后的15个工作日


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4、单项选择题  出口单位已办理国际收支申报的出口收汇，因遗失、毁损等原因申请补办出口收汇核销专用联，应向（）提出申请。

A、深圳市外汇局
B、深圳海关
C、原签发银行
D、经办银行的任何一家支行


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5、单项选择题  跨国公司集中的对外放款总额度，在不超过参与集中的境内成员企业所有者权益（）的情况下，可由企业确定。

A.10%
B.30%
C.50%
D.100%


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6、多项选择题  客户申请办理提货担保业务时，须提供的资料（）.

A、《开立提货保函申请书》；
B、信用证项下发票和海运提单副本；
C、船运公司的到货通知书；
D、保险单；


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7、单项选择题  银行凭企业填写的卖出外汇申请书，直接把外汇根据（）给付等值人民币的行为.

A、当天的人民币汇率
B、当月的人民币汇率
C、当时的人民币汇率
D、当天的人民币折算率


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8、多项选择题  关于境内企业接受境外捐赠项下收入，下列说法正确的是（）。

A、境内企业接受境外非营利性机构捐赠，向银行提供的捐赠协议须经公证并列明资金用途。
B、境内企业接受境外非营利性机构捐赠，向银行提供的捐赠协议须列明资金用途，但不一定要经公证。
C、境内企业接受境外营利性机构或境外个人捐赠，其捐赠账户的开立、使用、变更、关闭按照资本项目外汇账户管理相关规定办理。
D、境内企业接受境外营利性机构或境外个人捐赠，与境内企业接受境外非营利性机构捐赠相同办理。


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9、多项选择题  登记表补签注适用于以下哪些情形（）。

A、结算方式为信用证并且业务类别为付汇、申报号码为空的登记表
B、业务类别为收汇、申报号码为空的登记表
C、结算方式为信用证且业务类别为收汇、申报号码为空的登记表
D、所有登记表


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10、单项选择题  福费廷业务在境内发生转让时，于收到境外款项的当日，应由（）通知申报主体办理涉外收入申报。

A.福费廷业务原始经办银行
B.福费廷业务受让银行
C.福费廷款项解付银行
D.从境外收款的银行


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11、单项选择题  跨境贸易人民币结算业务所引起的跨境人民币（）信息属于国际收支统计申报范围。

A、流量
B、存量
C、流量和存量
D、以上都不是


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12、单项选择题  普通柜员尾箱由综合柜员创建，一个网点可以有（）个普通柜员尾箱。

A.0
B.1
C.2
D.多


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13、名词解释  进口代收


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14、单项选择题  国内外汇贷款债权人负责审核债务人提出的开立或注销国内外汇贷款专用账户的申请，并于每月初（）工作日内向所在地外汇局填报《国内外汇贷款专户开户销户月报表。

A、1个
B、3个
C、5个
D、7个


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15、多项选择题  下列哪些情况，由外汇管理机关没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款？（）

A.违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的
B.私自买卖外汇
C.变相买卖外汇
D.非法介绍买卖外汇数额较大的
E.未经批准擅自经营结汇、售汇业务的


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16、单项选择题  根据反洗钱法规定，商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（）

A、2万元，5000美元，
B、5万元、1万美元，
C、10万元，1万美元，
D、10万元、2万美元。


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17、单项选择题  银行出具的非融资性对外担保，履约时（）。

A、由银行自行对外履约
B、由外汇局逐笔核准履约
C、银行逐笔报备外汇局后履约


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18、问答题  银行经营业务过程中收回资金（含利息）与原始发放资金本外币不匹配，且需要代债务人结售汇的，应如何办理？


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19、多项选择题  客户申请办理打包贷款业务时，除基础资料外还需提供的资料（）.

A、出口打包借款申请书；
B、国外银行开立的信用证副本；
C、进/出口合同；
D、出口控制商品的出口批文或许可证；


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20、多项选择题  以下属逃汇行为的有（）。

A、有违反规定将境内外汇转移境外；
B、以欺骗手段将境内资本转移境外；
C、未经外汇管理机关批准，境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的；


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21、多项选择题  从国际金融组织获得的借款，目前分别哪些部门负责（）。

A、国家发展和改革委
B、中国人民银行
C、财政部
D、农业部
E、商务部


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22、单项选择题  已登记预付货款项下货物报关进口或货物未进口发生退汇的，企业应在货物进口报关单签发日起或退汇之日起（）内，登录贸易信贷系统办理预付货款注销申请。

A.5天
B、10天
C、15个工作日
D、10个工作日


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23、单项选择题  货到付款项下，企业到银行付汇，需提供的是（）。

A、电子底账
B、许可证
C、提单
D、进口货物报关单


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24、单项选择题  国内企业进出口公司若遗失（），需企业出具书面证明，银行才给补办

A、结汇水单
B、结汇通知书
C、核销专用联
D、结汇流水联


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25、单项选择题  适用UCP600信用证即使未明确表明，其性质仍为（）.

A、可撤销
B、不可撤销
C、可转让
D、可循环


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26、单项选择题  境内企业到境外上市，募集资金超过1亿美元可开立（）境内账户。

A、1个
B、根据自身需要的多个
C、原则上不超过3个


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27、多项选择题  下列关于外币代兑机构的说法，错误的是（）。

A、外币代兑机构不得自行制定外币兑换的挂牌价格
B、外币代兑机构不可为持本人身份证件的境外个人办理兑回业务
C、外币代兑机构不可以兑换旅行支票
D、外币代兑机构不得与异地银行签定授权协议


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28、多项选择题  开立新的经常项目外汇账户，银行需审核的资料有（）。

A、开户申请书
B、营业执照（或社团登记证）
C、组织机构代码
D、外管局的开户核准件


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29、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，结汇用途为“备用金”的，备用金限于（）美元（含）以下。

A、3万。
B、4万。
C、5万。
D、6万。


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30、单项选择题  跨国公司开展外汇资金集中运营管理需上年度全部成员企业外汇收支规模超过（）亿美元。

A.1亿美元
B.3亿美元
C.5亿美元
D.10亿美元


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31、单项选择题  《出口收汇联网核查管理办法》的实施时间是（）.

A、2008年8月4日
B、2008年8月8日
C、2008年7月14日
D、2008年7月13日


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32、单项选择题  本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外向现钞结汇累计金额在等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A、2000
B、5000
C、10000
D、50000


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33、单项选择题  （）是指银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付该信用证、代收或汇款项下进口货款的短期资金融通。

A、进口押汇
B、出口押汇
C、进口代付
D、收付通


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34、多项选择题  外债签约登记主要审核合同中的基本条款包括（）等。

A、当事各方
B、金额
C、期限
D、适用法律


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35、多项选择题  2008年8月1日国务院第20次常务会议修订通过，5日发布实施的《中华人民共和国外汇管理条例》，突出了（）。

A、均衡管理原则
B、可兑换原则
C、贸易投资便利化原则
D、国际收支应急保障制度


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36、单项选择题  银行办理居民个人结汇业务后，应将居民个人提供的证明材料复印保留（）年。

A、一年
B、五年
C、十年
D、十五年


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37、单项选择题  关于不可撤销信用证的表述正确的是（）。

A、信用证一经开立，即不可撤销
B、开证行不得撤销过期使用的信用证
C、未经信用证各有关当事人同意不可撤销
D、信用证上没有注明"可撤销"字样


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38、多项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》所称外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产.（）。

A.外币现钞，包括纸币、铸币
B.外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等
C.外币有价证券，包括债券、股票等
D.特别提款权
E.其他外汇资产


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39、单项选择题  从哪天开始，人民币汇率形成机制改革迈出重大步伐，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。（）

A.2005年7月21日
B.2005年8月1日
C.2005年12月30日


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40、多项选择题  反洗钱法中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、毒品犯罪，
B、黑社会性质的组织犯罪，
C、恐怖活动犯罪，
D、走私犯罪。


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41、单项选择题  贸易信贷系统于（）对企业当日完成债权登记的延期收款进行逐笔确认

A、每晚23时
B、每晚24时
C、每晚22时
D、每晚21时


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42、多项选择题  银行应向外汇局事先备案（）的格式及印鉴。

A、信用证
B、出口收汇核销专用水单
C、出口报关单
D、收账通知
E、国际收支申报单


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43、多项选择题  P/C托收的审核要点有（）。

A、是否在有效期内
B、受益人名称同持有人证件是否一致
C、大小写金额是否一致
D、出票人是否签字


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44、单项选择题  我国的外汇管理体制是（）。

A.实行外汇留成制度
B.统收统支的外汇管理体制
C.以市场为主导的外汇管理体制


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45、单项选择题  出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等，向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资是（）.

A、减免保证金开证
B、进口押汇
C、提货担保
D、打包放款


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46、单项选择题  不论债权人是银行还是非银行金融机构，国内外汇贷款专用账户都可在（）开户。

A、债权银行
B、贷款资金划出行
C、任何银行
D、债务人注册地银行


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47、问答题  个人手持外币现钞结汇应如何办理？


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48、单项选择题  开展跨国公司外汇资金集中运营管理的合作银行近三年执行外汇管理规定年度考核结果应在（）类及以上。

A.A类及以上
B.B类及以上
C.C类及以上
D.没有要求


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49、单项选择题  如信用证用‘ABOUT’一词来规定装运日期，银行将解释为以规定的所述日期限前后各（）天之内装运。

A、五天；
B、九天；
C、十天；
D、十一天；


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50、问答题  在什么情况下，境内居民可进行外币资金划转，作为银行柜员，必要的手续有哪些？


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51、单项选择题  自（）起，企业货到付款项下超过90天（不含）的延期付款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台上的贸易信贷登记管理系统办理逐笔登记。

A、2008年10月1日（含）
B、2008年11月1日（含）
C、2008年12月1日（含）
D、2009年01月1日（含）


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52、多项选择题  自费出境学习学费、生活费所需材料（）.

A、本人因私护照及有效签证（或签注）；
B、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）；
C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
D、境外学校的简历及地址。


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53、填空题  青岛市农村信用社光票托收遵循（）的原则。


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54、单项选择题  远期信用证项下的汇票承兑后，承兑行在汇票上成为（）。

A、主债务人；
B、主债权人；
C、不是主债务人；
D、不是主债权人；


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55、单项选择题  大额自助转账交易（）客户本人办理，且（）核查身份证和验证账户密码.

A.只能，需要
B.不需要，需要
C.只能，不需要
D.不需要，不需要


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56、填空题  般情况下商业单据的交出分两种情况D/P，（）。


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57、单项选择题  对BIBS行所下划的外汇汇入汇款资金，如以原币形式记入客户账户的，须收取等值（）美元的手续费。

A、5
B、6
C、10
D、20


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58、单项选择题  境内机构对外签订借款合同或担保合同后，应当依据有关规定到（）办理登记手续。国际商业贷款借款合同或担保合同须经登记后方能生效。

A、外汇管理部门
B、工商部门
C、企业主管部门
D、银行


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59、单项选择题  延期付款自（）起，企业货到付款项下超过90天的延期付款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台登记

A、20080701
B、20081001
C、20081201
D、20081231


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60、单项选择题  （）在不同开户金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金。

A、同一境内机构
B、同一境内机构不同分支机构
C、不同境内机构
D、不同境内机构不同分支机构


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61、单项选择题  个人购汇提钞，当日累计金额在等值（）美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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62、单项选择题  （）账户可用于经常项目的支出及经外汇局批准的资本项目支出。

A、投资类
B、资本金
C、费用类
D、保证类


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63、单项选择题  境内机构和个人向境外单笔支付等值（）以上（不含）服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。

A、5万美元
B、1万美元
C、3万美元
D、10万美元


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64、名词解释  出口信用保险项下贸易融资业务


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65、填空题  打包贷款金额一般不超过信用证金额的80%，放款期限最长不超过信用证有效期后（）天。


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66、单项选择题  开户金融机构在报送经常项目外汇账户基本信息o表时，一般情况下，核准件编号统一填写为（N）（）.

A.M
B.N
C.H
D.Z


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67、单项选择题  境内机构取得的下列各项外汇收入，哪一项可以不结汇？（）

A.行政、司法机关收入的各项外汇规费、罚没款
B.个人所有的著作权、商标权、专利权、非专利技术、商誉等无形资产转让收入的外汇
C.对外索赔收入的外汇、退回的外汇保证金


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68、多项选择题  外商直接投资外汇管理制度主要包括以下内容（）.

A、外商投资企业外汇登记；
B、资本金账户及外国投资者专用外汇账户等外商投资项下各类外汇账户管理；
C、外商投资企业验资询证和外资外汇登记制度；
D、境内原币划转、外汇资金结汇、境内再投资、对外购付汇等外商直接投资项下的核准业务；


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69、多项选择题  资本金结汇用于本企业（）的，其结汇所得人民币资金可在企业自身的人民币账户留存。

A、业务招待费
B、工资发放
C、零星材料
D、管理层奖金


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70、多项选择题  境内注册的企业，其从事（）等其他特殊方式贸易时发生的预收货款或延期付款均需办理贸易项下外债登记。

A、一般贸易
B、加工贸易
C、转口贸易
D、保税货物贸易


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71、多项选择题  出口收入存放境外账户的收入范围包括（）。

A、出口收入
B、账户资金孳息
C、外汇局批准的其他收入
D、服务贸易收入


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72、单项选择题  下列关于营业日终，相关处理事项的说法不正确的是（）。

A.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。
B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。
C.业务档案由支行长（局长）整理收妥后，在本网点保存。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。
D.营业终了，柜员上缴尾箱后可通过柜员签退交易进行柜员正式签退


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73、单项选择题  自（）起，国际收支涉外收入申报时限实行5日申报制。

A、2002年4月1日
B、2003年1月1日
C、2004年1月1月
D、2005年5月1日


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74、单项选择题  目前可以直接办理（不向人民银行单独备案）的跨境贸易人民币结算业务包括（）。

A、出口收款
B、进口付款
C、开立人民币信用证
D、以上全部都是


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75、多项选择题  境内机构和个人向境外单笔支付等值3万美元以上（不含等值3万美元）下列服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》（）.

A、境外机构或个人从境内获得的服务贸易收入；
B、境外个人在境内的工作报酬、境外机构或个人从境内获得的股息、红利、利润、直接债务利息、担保费等收益和经常转移项目收入；
C、境外机构或个人从境内获得的融资租赁租金、不动产的转让收入、股权转让收益。


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76、多项选择题  对现行法规中没有明确规定、金额在等值10万（含10万）美元以下的非贸易项目售付汇，境内机构可凭相关单证直接到外汇指定银行办理，由外汇指定银行进行真实性审核后办理售付汇手续，银行审核的材料是（）。

A、书面申请、合同（协议。）
B、等值3万（含3万）美元以下的，书面申请、合同（协议）或发票（支付通知）。
C、等值3万美元以上、5万（含5万）美元以下的，书面申请、合同（协议）或发票（支付通知）、税务证明
D、等值5万美元以上、10万（含10万）美元以下的，书面申请、合同（协议）、发票（支付通知）、税务证明、其他有关材料。


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77、单项选择题  美国财政部支票可在付款后（）之内随时追索已付票款。

A、18个月
B、12个月
C、6个月
D、3个月


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78、单项选择题  境内机构向境外汇出的前期费用，一般不得超过境内机构已向境外直接投资主管部门申请的境外直接投资总额（以下简称境外直接投资总额）的（）（含）。

A、10%，
B、15%，
C、20%，
D、30%。


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79、单项选择题  定活互转中，定期转活期（）部分资金划转，活期转定期（）部分资金划转。

A.能，能
B.不能，不能
C.不能，能
D.能，不能


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80、单项选择题  个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）无须携带证。

A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上


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81、单项选择题  未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上（）倍以下的罚款。

A.3
B.4
C.5
D.6


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82、填空题  会计主管每旬对本网点的柜员外币现金库进行查库，会计辅导员每季（）对柜员外币现金库进行查库，并留有记录。


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83、单项选择题  境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇，在个人结售汇系统中资金属性应选择为（）。

A、旅游
B、职工报酬和赡家款
C、其他经常转移
D、其他


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84、单项选择题  金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应当查询企业的（），按规定对其交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查，并按国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报规定向外汇局报送信息。

A、可收汇额度
B、信用评级
C、名录状态与分类状态
D、外汇登记证


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85、多项选择题  各行在“出国无忧——出国保证金”资金解冻业务时，必须依据《保证金服务关系解除通知书》或《违约证明》抽取资金冻结凭证的银行留底联，并核对（）一致无误后方可办理。

A、协议编号
B、客户姓名
C、账户信息
D、身份证件


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86、单项选择题  个人结售汇系统中，（）功能只限当天交易，对非当天办理的交易，如果发现错误应使用（）功能。

A.撤销、修改
B.撤销、冲正
C.修改、撤销
D.冲正、撤销


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87、单项选择题  国际海运船长借支项下单笔提取超过等值（）美元的，应持相关单证向所在地外汇局申请，由所在地外汇局审核真实性后，凭外汇局的核准件到外汇指定银行办理相关手续。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5万


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88、单项选择题  假定以下跨境收支金额都在等值3000美元以下（含），哪些可以实行限额申报（）。

A、对私涉外支出款项
B、不涉及贸易出口收汇的对公涉外收入款项
C、非居民项下的对私涉外收入款项
D、居民个人收到的赡家款


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89、单项选择题  福费廷、出口押汇、出口保理等收款业务在境内未发生转让时，办理福费廷、出口押汇、出口保理等业务的境内银行（）通知申报主体办理涉外收入申报。

A、应在收到境外款项
B、应在交易发生时
C、应在办理业务时
D、应在五个工作日内


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90、单项选择题  远期结售汇/人民币与外币掉期业务总协议有效期最长可达（）.

A.6个月
B、1年
C、1年半
D、2年


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91、单项选择题  标准普尔和穆迪公司属于世界著名的（）。

A.征信类公司
B.商账追收类公司
C.信用评级类公司


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92、名词解释  预收货款


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93、单项选择题  超过外债借款合同约定的（）3个月，未提款的，该笔外债登记自动失效。

A、合同生效日。
B、首次提款日。
C、合同有效期。


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94、填空题  业务编号为十三位制，由四部分组成：第一部分是业务性质代号；第二部分是（）代号；第三部分是年份代号；第四部分是业务顺序号。


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95、单项选择题  涉及个人即期结售汇的差错调整，须填写“特殊汇率审批表”，对于单笔交易金额在（）美元（含）以上的，须报管辖行行长签字授权。

A、100
B、500
C、5000
D、10000


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96、单项选择题  UCP600项下，如果信用证对投保金额未作规定，投保金额至少为货物的CIF或CIP价格的（）.

A、90％
B、100％
C、110%
D、120%


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97、多项选择题  无论客户采取何种结算方式对外付汇，均需按照有关规定提交有效凭证和有效商业单据。其中有效凭证系指；其他有关部门的批准文件和函件及国家授权部门的出国任务批件等正本文件。（）

A、实行进口配额管理或者特定产品进口管理的许可证、进口证明；
B、实行自动登记制的登记文件；
C、国家授权部门签批的加工贸易合同及其他进口批准件；
D、外汇局公布的‚对外付汇进口单位名录‛及其签发的各项批准的文件售汇通知单、售汇核准件、备案表；


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98、单项选择题  （）指外汇业务处理系统中用来记录柜员日常现金收付、重要空白凭证使用情况的虚拟钱箱。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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99、单项选择题  境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

A.1
B.2
C.3
D.5


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100、单项选择题  出口商不想承担运费和保险费，货物一越过船舷风险即结束，则出口商应采取（）贸易条件。

A、CIF；
B、FOB；
C、CNF；
D、DAF；


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101、填空题  预收货款可收汇额由贸易（）依据企业预收货款登记和出口收汇情况及其所属行业特点生成。


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102、多项选择题  在个人外汇管理中，境内个人的有效证件包括（）。

A、身份证
B、护照
C、户口簿
D、军官证


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103、单项选择题  外汇账户银行询证函需要该企业的什么印章？（）

A、公章
B、财务章＋法人签章
C、公章＋法人签章
D、公章＋财务章


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104、单项选择题  各网点通过外汇局指定的管理信息系统办理个人结售汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料保存（）备查。

A、2年
B、3年
C、4年
D、5年


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105、单项选择题  投资专项账户（）须经外汇局核定。

A、收支逐笔
B、收入
C、支出
D、不需要


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106、单项选择题  下面不属于个人外汇资金划转业务的是（）。

A.本人账户互转
B.定活互转
C.子帐号迁移
D.结售汇


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107、单项选择题  境内机构凭（）办理境外直接投资项下的外汇收支业务。

A.外汇局出具的核准件
B.境外直接投资外汇登记证
C.支付命令函
D.境外投资批准证书


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108、单项选择题  外商投资企业开立外汇结算账户时，必须提供（）。

A、外商投资企业营业执照副本
B、组织机构代码证副本
C、税务登记证正本
D、人民银行颁发的开户许可证


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109、多项选择题  境内机构非法使用外汇行为的，有（）。

A、以外币在境内计价结算
B、违反规定办理境内外汇划转
C、非法结汇
D、擅自将外汇存放境外


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110、单项选择题  个人提取外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的直接到银行办理，超过则凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料至银行所在地外汇局事前报备，银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5万


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111、单项选择题  下列哪一项是进口开证的业务性质代号（）.

A、LP
B、LC
C、LA
D、LG


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112、单项选择题  经常项目外汇支出，应当按照国务院外汇管理部门关于付汇与购汇的管理规定，凭有效单证以（）对外支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付。

A.美元
B.人民币
C.自有外汇


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113、问答题  简述对个人结售汇的外汇管理政策。


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114、单项选择题  《境内机构境外直接投资外汇管理规定》（汇发[2009]30号）自（）起实施。

A.2009年8月1日
B.2009年6月1日
C.2009年10月1日
D.2010年1月1日


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115、单项选择题  境内个人与境外个人账户间的转账，除审核双方开户实名证件外，还应按跨境汇款的要求，（）进行国际收支申报

A.境内个人
B.境外个人
C.境内和境外个人
D.境内和境外个人都不需要


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116、单项选择题  行为外商投资企业办理资本金支付结汇等业务，均应当通过国家外汇管理局（）办理。

A、投资系统
B、信息系统
C、管理系统
D、业务系统


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117、单项选择题  属于主动公开范围的政府信息，应当自该政府信息形成或者变更之日起（）予以公开。

A.20个工作日内
B.30个工作日内
C.60个工作日内


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118、名词解释  竟价交易


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119、多项选择题  《出口收结汇联网核查办法》是由哪几个部门联合下发（）.

A、商务部
B、国家税务局
C、海关
D、国家外汇管理局


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120、单项选择题  根据外币现钞相关外汇管理规定，以下表述不正确的选项是（）。

A、法院开立对公现钞账户，应提交外汇局核准件
B、海关提取外币现钞2万美元退还给入境人员Tom，银行可直接办理
C、企业提取外币现钞1.3万美元，应提交外汇局核准件
D、行政执法机关的罚没款，银行根据司法机关文件直接办理结汇和划转


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121、多项选择题  外商投资企业的利润、股息或红利汇出境外，应向外汇指定银行提供哪些材料（）.

A、书面申请
B、《外商投资企业外汇登记证》
C、董事会利润分配决议书
D、注册会计师事务所出具的验资报告以及相关年度利润或股息、红利情况的审计报告
E、税务凭证


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122、单项选择题  对境外个人实行等值5万美元购汇总额管理的时期是（）？

A、2010年5月1日至10月31日
B、2010年4月1日至10月31日
C、2010年5月1日至11月31日
D、2010年4月1日至11月31日


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123、单项选择题  下列哪一项是出口押汇的业务性质代号（）.

A、SB
B、SF
C、BF
D、GF


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124、单项选择题  2011版《国家外汇管理局信息系统代码标准管理实施细则》中规定，国家外汇管理局在外汇业务中统一使用（），作为机构办理外汇业务的识别标识码。

A.外汇局代码
B.金融机构代码
C.金融机构标识码
D.组织机构代码


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125、单项选择题  （）系指出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等，向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资。

A、出口押汇
B、出口信保押汇
C、出口保理
D、打包放款


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126、多项选择题  下列哪些与资本项目有关的收入，外汇指定银行需凭外管局核准件办理售付汇手续。（）

A、直接债务利息
B、担保费
C、融资租赁租金
D、不动产的转让收入


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127、单项选择题  申报单中有关收/付款人国别是指（）。

A、收/付款银行所在国家/地区
B、收/付款人常驻的国家或地区
C、收/付款人的开户银行所在国家/地区
D、交易发生地


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128、填空题  对使用多张《携带外汇出境许可证》，若加盖银行印章的《携带15证》累计总额超过等值（）美元，海关不予放行。


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129、填空题  外汇指定银行应填报《特殊非贸易项目售付汇登记表》并在每季度初的（）个工作日内报送所在地外汇局.


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130、多项选择题  法规中没有明确规定审核凭证且超过规定限额的境内机构非贸易售付汇，外汇局应审核境内机构提交的（）。

A、书面申请
B、合同
C、发票
D、税务证明


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131、单项选择题  国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，下列不属于服务贸易的是（）.

A、保险服务
B、金融服务
C、运输
D、税收


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132、单项选择题  对于列入“关注名单”的个人，银行应自列入之日起当年及以后（）内，拒绝为其办理电子银行个人结售汇业务。

A、1年
B、2年
C、3年
D、5年


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133、单项选择题  MT103报文中，59域表示的是什么？（）

A、汇款人信息
B、收款人信息
C、起息日


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134、单项选择题  对一次性结汇（）美元以上资本金结汇，应要求企业提供结汇用途的书面支付命令。

A、10万
B、20万
C、50万
D、100万


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135、单项选择题  一笔跨境资金，我行结汇后划转给中行的客户，该客户应（）。

A.在我行办理申报
B.在中行办理申报
C.可在我行或中行办理申报
D.不用申报


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136、填空题  算日营业终了后，将各外币的‚外汇买卖‛科目余额，不论汇钞一律按决算牌价折成人民币，与原该货币的外汇买卖账上的人民币余额进行对比，如有差额，则为本年度该（）。


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137、单项选择题  MT103电文中，32A指什么（）.

A、原汇款行
B、起息日及金额
C、原汇款金额


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138、单项选择题  （）是指一个国家或地区对外交往中经常发生的交易项目，包括进出口货物、输入输出的服务、对外应收及应付的收益，以及在无同等回报的情况下，与其他国家或地区之间发生的提供或接受经济价值的经常转移。

A.国际交易项目
B.资本项目
C.经常项目
D.进出口项目


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139、单项选择题  境外个人从现汇帐户上支取外币现钞，金额超过等值（）美元，柜员应收取外汇买卖价差。

A、3000
B、5000
C、8000
D、不论金额大小


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140、问答题  哪些行为由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款？


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141、多项选择题  临时专用外汇账户的种类有（）。

A、投资类账户
B、资本金账户
C、收购类账户
D、费用类账户
E、保证类账户


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142、单项选择题  如某出口瓷器商欲投保金额1000元，免赔率5%，出运货物后实际破损为100元，保险公司应赔偿（）.

A、100元；
B、50元；
C、150元；
D、0元；


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143、单项选择题  对于个人当日单笔或累计等值1万美元以上的所有现金外汇交易和当日单笔或累计等值10万美元以上的所有非现金外汇交易，柜员须于（）在反洗钱系统中核对并提交大额可疑信息。

A、当日
B、次日
C、三个工作日
D、五个工作日


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144、名词解释  直系亲属


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145、单项选择题  个人信用报告中不应公开下列哪项内容（）。

A.身份数据
B.信用卡记录
C.生活方式


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146、单项选择题  延期付款指进口货物货到付款项下合同约定付汇日期晚于合同约定进口日期或实际付汇日期晚于实际进口报关日期（）以上（不含）的付汇。

A、180天
B、60天
C、一个月
D、90天


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147、单项选择题  金融机构应当依据企业填写的（），通过监测系统银行端查询企业出口可收汇余额，办理相关电子数据的核查。

A、出口收汇说明
B、情况说明
C、收入申报单证
D、相关单证


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148、单项选择题  国际运输专户收入为（），支出为船舶在境外的港口使用费、加油费、船舶修理费等。

A、代理国际货运业务的收费工
B、从事国际货运业务的运费收入
C、给国外船东或货运代理的运费
D、代理国外船务代理业务的国外船东费用收入


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149、判断题  合同中未列明预付货款条款的，银行不得为其办理预付款售付汇业务。


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150、单项选择题  根据URR525规定，偿付行（）.

A、应仔细审单，如单证不符，则不偿付；
B、不受单、不审单，只凭开证行的授权书负责偿付；
C、应要求索偿行声明‚单证相符‛；
D、以上说法都不对；


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151、单项选择题  信用证规定提交全套正本海运提单，在信用证规定的单据未到开证行而货物已到达港口的情况下，进口商为及时提货箱开证行申请开立提货保函，交船运公司先予提货，待进口商取得正本海运提单后，再以其换回原提货保函的融资方式为（）.

A、减免保证金开证
B、进口押汇
C、提货担保
D、打包放款


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152、单项选择题  境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月；对于当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（）

A、500、1000，
B、1000、2000，
C、1000、1000，
D、2000、3000。


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153、单项选择题  开证行在11月8日（星期五）收到单据，后发现存在不符点，开证行应在最晚（）提出不符点。

A、11月20日；
B、11月15日；
C、11月19日；
D、11月18日；


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154、单项选择题  机构关闭资本项下外汇账户时凭外汇局批件和（）办理。

A、通知书
B、开户申请书
C、组织机构代码证
D、撤销账户申请书


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155、单项选择题  可供外籍员工付出境外的薪酬应为（）.

A、合同约定金额
B、企业自行决定的员工应发工资
C、员工税后所得工资


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156、单项选择题  全国整规办、中宣部、国家外汇局等部门从（）年开始组织开展“诚信兴商宣传月”活动。

A.2005年
B.2006年
C.2007年


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157、问答题  直接投资外汇管理信息系统外商直接投资业务项下银行应办理哪些备案？


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158、多项选择题  远期结售汇的对象为（）。

A、贸易项下收支
B、服务贸易和收益项下收支
C、偿还银行自身外汇贷款
D、偿还外汇局登记的境外借款
E、以上都是


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159、单项选择题  外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度，保存期限不得少于（）年。

A、1
B、2
C、5
D、10


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160、单项选择题  企业货物贸易项下出口收汇应按照《出口收汇联网核查管理办法》先进入（）.

A、企业结算帐户
B、资本金帐户
C、企业出口收汇待核查帐户
D、企业经常项目帐户


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161、多项选择题  对金融机构外汇业务工作人员发现外汇非法行为后，并（），或者有立功表现的，可以从轻、减轻或者免予行政处分或者纪律处分。

A、销毁有关文件、资料和证明材料
B、退出外汇和违法所得
C、主动采取措施避免损失
D、主动交代违反外汇管理规定行为


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162、问答题  简述对境外个人外汇结汇的管理政策。


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163、多项选择题  个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应提供（）证明材料。

A、委托人有效身份证件
B、委托人的授权书
C、直系亲属关系证明
D、受托人的有效身份证件


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164、单项选择题  外债登记后，超过借款合同约定的首次提款日（）内未提款，该笔外债自动失效。

A、30天
B、40天
C、一个月
D、三个月


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165、多项选择题  境内个人“职工报酬”项目结汇超过年度总额结汇，银行应审核（）。

A、支付凭证
B、雇佣合同
C、单位书面证明
D、个人承诺函


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166、单项选择题  外汇指定银行办理凭外汇局通过（）传来的核准信息办理直接投资项下外汇业务后，还应当通过（）向外汇局反馈业务办理情况。

A、直接投资系统
B、外汇帐户系统
C、国际收支系统
D、联网核查系统


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167、单项选择题  可撤销信用证，在（）情况下不能被修改或撤销。

A、单据已被承付；
B、曾修改过一次；
C、通知行已通知信用证；
D、信用证已被保兑；


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168、单项选择题  总量核查指标计算的数据周期为当前月份倒推（）月。

A、6个
B、9个
C、12个
D、24个


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169、单项选择题  出口信用保险贸易融资业务中，我行/社融资期限为赊帐（付款）期限加两个月；发生出口信用保险范围内损失时，可以展期一次，展期期限不得超过（）天。

A、30，
B、60，
C、90，
D、原期限。


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170、多项选择题  境内个人非经营性外汇购汇超过年度总额的，境外直系亲属救助（）.

A、本人真实身份证明，
B、有权部门或公证机构出具的亲属关系证明，
C、有关救助的相关证明材料。


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171、多项选择题  境内居民个人年度购汇限额内所购外汇可以（）。

A、汇出境外
B、存入外汇账户
C、提取外币现钞
D、存入信用卡


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172、多项选择题  境内机构、驻华机构、个人及来华人员有下列违反外汇帐户管理规定行为的，由外汇局责令改正，撤销外汇帐户，通报批评，并处5万元以上30万元以下的罚款（）a

A、擅自在境内开立外汇帐户；
B、出借、串用、转让外汇帐户；
C、擅自改变外汇帐户使用范围；
D、擅自超出外汇局核定的外汇帐户最高金额、使用期限使用外汇帐户；
E、违反其他有关外汇帐户管理规定。


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173、判断题  境内机构经常项目外汇账户余额超过其经常项目外汇账户限额的，由外汇局按规定办理结汇。


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174、单项选择题  允许携带外币现钞入境免申报金额为（）。

A.2000美元以下
B.3000美元以下
C.5000美元以下
D.10000美元以下


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175、判断题  境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有机效身份证件和有交易额的相关证明材料办理购汇。


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176、单项选择题  外汇指定银行自身结汇、售汇业务指的是（）。

A.外汇指定银行因自身经营活动需求而产生的结售汇业务
B.外汇指定银行上级行与下级行之间的结售汇业务
C.外汇指定银行通过外汇交易中心的结售汇头寸平补交易
D.外汇指定银行系统内的结售汇头寸平补交易


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177、填空题  国家对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（）万美元。


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178、单项选择题  如果信用证要求提交4份发票，受益人应提供（）份正本。

A、1份；
B、2份；
C、3份；
D、4份；


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179、单项选择题  目前汇出款费用承担方式包括（）种。

A、1
B、2
C、3
D、4


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180、填空题  青岛市农村信用社开办外币储蓄的政策是保护和鼓励储蓄，在此政策基础上，实行‚存款自愿、取款自由、（）、为储户保密‛的原则。


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181、多项选择题  根据《货物贸易外汇管理试点指引》，企业贸易外汇收支包括（）。

A、从境外、境内保税监管区域收回的出口货款，向境外、境内保税监管区域支付的进口货款；
B、从离岸账户、境外机构境内账户收回的出口货款，向离岸账户、境外机构境内账户支付的进口货款；
C、深加工结转项下境内收付款、转口贸易项下收付款；
D、其他与贸易相关的收付款。


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182、单项选择题  对出境定居项下售汇，可以在居民（）出境前办理。

A.首次
B.前二次
C.前三次
D.任意一次


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183、单项选择题  个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）须向存款或购汇银行所在地外汇局申请。

A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上


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184、多项选择题  银行为客户开立外币携带证，须审核的材料有（）。

A、护照
B、身份证
C、签证
D、利息清单或取款凭条或购汇凭证


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185、单项选择题  企业延期付款额度根据该企业上年度进出口（）进行核准。

A、付汇总额50%
B、收汇总额50%
C、付汇总额10%
D、收汇总额10%


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186、多项选择题  下列哪些是非单据条件（）？

A.装运船只应是悬挂英国国旗的船只
B.装船后受益人必须立即通知申请人装货细节
C.受益人证明表明已通知申请人装货细节
D.货物不得是以色列产地


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187、多项选择题  以下关于境内个人对外投资的说法正确的是（）。

A、境内个人对外直接投资符合有关规定的，经外汇局核准可以购汇或以自由外汇汇出，并应当办理境外投资外汇登记
B、境内个人购买B股，进行境外权益类、固定收益类以及国家批准的其他金融投资，应当按相关规定通过具有相应业务资格的境内金融机构办理
C、境内个人向保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自由外汇支付
D、境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇
E、境内个人向境外提供贷款、借用外债、提供对外担保和直接参与境外商品期货和金融衍生品交易，应当符合有关规定并到外汇局办理相应登记手续


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188、单项选择题  外债的定期登记是指债务人依合同逐笔填写《外债签约情况表》并按一定时间集中到外汇局办理登记的一种外债登记形式。这个时间是（）。

A、日
B、年
C、月
D、季


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189、单项选择题  在电子口岸已结案的报关单，可在（）天内撤销结案。

A、1
B、3
C、5
D、7


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190、单项选择题  涉外期货、期权等交易，以下哪项是按照正确规定进行申报的（）.

A、通过中国境内证券交易所进行涉外证券交易，由境内证券登记机构或证券交易所填写证券投资统计申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支和分红派息情况。
B、通过中国境内期货、期权等交易所（交易中心）进行的涉外期货、期权等交易，由境内期货、期权等交易所（交易中心）填写期货、期权交易申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支情况。
C、中国境内通过境内交易所（交易中心）进行涉外期货、期权等交易的，由境外交易商或境外投资者填写期货、期权交易申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支情况。
D、中国境内机构在境外发行证券的，应当填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其境外证券发行以及相应的收支和分红派息等情况。


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191、单项选择题  延期付款是指报关单（）的日期超过90天

A、海关签发日
B、申报日期
C、到货日期
D、进口日期


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192、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额在10万美元以上不满100万美元的，给予（）或者撤职处分；数额在100万美元以上的，给予留用察看或者开除处分。

A、警告
B、降级
C、留用察看
D、开除


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193、单项选择题  对于无法解付的汇入汇款，汇入行负有主动查询的责任，查询电应于收到汇款报文的（）个工作日内发出，不得延误。

A、1
B、2
C、3个
D、5


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194、单项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》中所称的境内机构，不包括（）。

A.国家机关、事业单位、社会团体、部队
B.外国企业在国内的分公司
C.外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构


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195、多项选择题  对信用证修改应重点调查、审查（）.

A、新合同是否合法有效；
B、是否具有真实贸易背景；
C、信用证修改后的金额、期限是否有变更；
D、信用证修改是否会影响企业原定的销售计划或生产计划；


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196、多项选择题  境内居民因私个人购汇对年度总额的描述正确的是（）。

A、可分次购买
B、不可分次购买
C、可以跨公历年度使用
D、不得跨公历年度使用


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197、单项选择题  （）是国际银行间通过账户和有关货币当地清算系统，在办理国际结算和支付中，用于清讫双方债权债务的过程和方法。

A、国际清算
B、国际支付
C、国际结算
D、个人售汇


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198、问答题  客户手上只有人民币没有外币，可以进行个人实盘外汇买卖吗？为什么？


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199、判断题  外债账户结汇，需凭外汇局核准件办理。


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200、多项选择题  金融机构有（）情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：

A.办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；
B.违反规定办理资本项目资金收付的；
C.违反规定办理结汇、售汇业务的；
D.违反外汇业务综合头寸管理的；
E.违反外汇市场交易管理的。


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201、单项选择题  已经存在的《单位基本情况表》有误或关键要素发生变更的，需将（）传真至国际部进行核对，再将其传真至外汇局。

A、组织机构代码证
B、营业执照
C、组织机构代码证与营业执照


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202、单项选择题  已登记预收货款项下货物报关出口和货物未出口退汇的，企业应在货物报关出口之日起或退汇之日起个工作日内办理预收货款注销手续。超过登记预收货款项下货物出口时间天（含）的，应书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。退汇手续按照出口收汇核销管理有关退赔外汇的规定办理。（）

A、15，15
B、15，30
C、10，10
D、10，15


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203、单项选择题  已进行“结案”操作的报关单，（）天后会进入海关结案库。

A、10
B、5
C、7
D、15


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204、多项选择题  适宜于国际保理业务的国际结算方式是（）。

A.信用证
B.付款交单（D/P）
C.承兑交单（D/A.
D.赊销


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205、单项选择题  代兑机构办理外币现钞兑换业务，一次性结汇额最高为等值（）美元。

A、2000
B、5000
C、1万
D、5万


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206、单项选择题  非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处违法金额（）以下的罚款。

A.30%
B.40%
C.50%


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207、单项选择题  转口贸易先支后收的，还应提供（）。

A、买方开来的信用证
B、经银行核对密押的外方银行开具的付款保函
C、买方开来的信用证或经银行核对密押的外方银行开具的付款保函


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208、单项选择题  企业办理外汇登记证后，有变更名称、地址、改变经营范围或者发生（）等情况，应当在办理工商登记后，及时将有关材料送外汇局备案，并申请更换外汇登记证。

A、转让、增资、并购
B、转让、增资、合并
C、转让、增资、减资
D、转让、增资、撤资


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209、单项选择题  汇出款B系统汇出操作一般使用的SWIFT电文是（）.

A、MT199
B、MT299
C、MT999
D、MT103


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210、多项选择题  直接投资外汇业务信息系统业务模块包括以下哪几个主要功能模块（）.

A、外商投资
B、境外投资
C、年检
D、统计分析


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211、单项选择题  国际收支平衡表的主要项目内容为（）。

A.经常项目、资本和金融项目、储备资产变动以及净误差与遗漏
B.经常项目、资本和金融项目、储备资产变动以及投资
C.经常项目、资本项目、收益以及净误差与遗漏


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212、多项选择题  下边属于我国外债管理基本原则的有（）。

A、扩张原则
B、适度原则
C、均衡原则
D、效益原则
E、核算原则


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213、单项选择题  下列哪些内容不属于构建社会主义和谐社会的有机组成部分？（）

A.民主法制
B.诚信友爱
C.环境友好


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214、多项选择题  除下列情况外，金融机构各种形式的短期对外负债均应纳入短期外债余额指标管理。（）

A、期限在90天（含）以下已承兑未付款远期信用证和90天（含）以下海外代付；
B、在同一法人银行的50万美元（含）以下非居民个人存款；
C、经外汇局批准以非居民名义开立的各类外国投资者专用账户余额；
D、外汇局明确的其他不需要纳入短期外债余额指标管理的情形。


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215、填空题  根据国家外汇管理局企业预收货款登记管理有关规定，企业在出口押汇、（）、保理等贸易融资项下的收汇，不需办理预收货款登记手续。


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216、单项选择题  提供对外担保，应当向外汇管理机关提出申请，由外汇管理机关根据申请人的（）等情况作出批准或者不批准的决定。

A.资产负债
B.申请人的所有制性质
C.申请人的信誉


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217、单项选择题  某客户在银行信用等级为AA，规模较大，经营效益良好，今年由于业务发展需要，计划在香港设立子公司以降低经营成本，但由于在香港的子公司为新成立的公司，面临在港融资难的问题，为确保该客户在银行的业务稳定性，可向其推荐的产品是 （）。

A、外保内贷
B、内保外贷
C、专业咨询
D、投资银行


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218、单项选择题  行政处罚当事人确有困难需要延期、分期或者免除缴纳罚（没）款的，当事人应当以书面方式向作出行政处罚决定的外汇局提出中请。外汇局收到当事人中请后，应当在（）内作出是否批准延期、分期或者减免缴纳罚（没）款的决定。

A.七个工作日
B.十个工作日
C.十五个工作日
D.二十个工作日


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219、单项选择题  付汇账户为外债账户的货款需提供（）.

A、验资报告
B、外债核准件
C、外债借款合同
D、外债登记证


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220、单项选择题  MT103报文中，71a是指什么？（）

A、汇款信息
B、汇款人地址
C、收款人地址
D、费用负担


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221、单项选择题  结汇是指收入所有者将外汇卖给外汇指定银行，外汇指定银行根据交易行为发生之日的（）汇率付给等值人民币.

A、人民币
B、美元
C、欧元
D、港币


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222、单项选择题  商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“备用金”时，不可以支付以下哪些用途（）。

A、日常办公用品
B、饭堂膳食费
C、差旅费
D、货款


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223、单项选择题  代兑机构每日营业终了时，原则上外币库存（包括外币现钞和旅行支票，下同）限额不得超过（）。

A、等值1万美元（含）
B、等值1万美元（不含）
C、等值5万美元（含）
D、等值5万美元（不含）


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224、多项选择题  下列哪几项属于特殊附加险别（）？

A.一切险
B.战争险
C.水渍险
D.罢工、暴动及民变险


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225、填空题  国际保理业务可以提供销售帐务处理、买方信用担保、收取应（）、出口贸易融资等四项服务。


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226、多项选择题  不可撤销的保兑信用证，未经（）的同意，均不能修改/撤销。

A、开证行
B、申请人
C、受益人
D、保兑行


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227、单项选择题  境内机构经常项目外汇收入，（），可以存入其经常项目外汇账户。

A、在5万美元内
B、在10万美元内
C、在上年度其经常项目外汇收入的20%以内
D、在核定的经常项目外汇账户限额以内


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228、单项选择题  居民个人一次性结汇金额在等值（）美元（含），需审核居民真实身份证明和合法外汇来源证明材料。

A、0.5——1万
B、1——5万
C、5——10万
D、10——20万


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229、单项选择题  企业外汇资金池中资金，可来源于企业经常项目资金和（）。

A.外汇资本金
B.外债
C.外汇贷款


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230、多项选择题  非融资性对外担保包括哪几种形式？（）

A、质量担保
B、项目完工责任担保
C、预付款担保、延期付款担保
D、货物买卖合同下的履约责任担保


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231、多项选择题  银行为居民办理超出年度购汇总额部分办理购汇，应审核（）。

A、购汇金额不得超出证明材料标注的金额
B、是否先在年度总额办理购汇
C、经常项目跨境交易真实性证明材料
D、资本项目跨境交易真实性证明材料


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232、多项选择题  外汇账户开户基本资料管理。由外汇会计经办员负责留存、保管。主要包括（）.

A、企业营业执照正本复印件，
B、企业代码证复印件，
C、青岛市农村合作银行开户通知书，
D、印鉴卡片以及农村合作银行要求的其他开户资料。


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233、单项选择题  应收账款管理属于企业信用管理的哪一个阶段？（）

A.事前管理
B.事中管理
C.事后管理


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234、单项选择题  金融机构认为外汇管理机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，应当自知道该具体行政行为之日起（）内提出行政复议申请。

A、15日
B、30日
C、60日
D、5日


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235、填空题  农村合作金融机构核算外汇买卖损益时；要填制（），根据12月31日各币种外汇买卖科目各分户账余额填列，将外币余额乘以决算牌价折成人民币，与原该货币的人民币余额进行轧差，其余额为借方。表示外汇买卖损失，其余额为贷方，表示外汇买卖收益。


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236、多项选择题  投资者专用外汇账户内资金结汇审核资料（）.

A、书面申请
B、IC卡
C、银行出具能反应原外汇账户余额的对账单或证明
D、资金用途
E、委托者需提供身份证明或营业执照


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237、多项选择题  下列关于营业日终，柜员轧帐的说法正确的是（）。

A.营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行正式轧账。
B.轧账时，按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码，系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对，核对正确后轧账成功，打印柜员轧账单。
C.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的，要及时查证。当天未能查明原因的，现金做应收或应付挂账处理。
D.以上说法均正确


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238、单项选择题  应汇款人的要求，通过加押电报、电传或SWIFT方式指示汇入行解付一定金额给收款人的汇款方式是（）。

A、TelegrAphiC TrAnsfer
B、MAil TrAnsfer
C、BAnker’s Dem And DrAft
D、TrAder’s Dem And DrAft


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239、多项选择题  目前代兑机构可买入旅行支票品牌有（）。

A、VISA
B、花旗
C、万事达
D、美国运通


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240、单项选择题  （）之前出口未收汇的，依据出口收汇联网核查系统，企业的应收汇和已收汇情况确定其可收汇额，计入核查系统的“其他贸易”栏目。

A、2008年7月13日（含）
B、2008年7月13日（不含）
C、2008年6月30日（含）
D、2008年6月30日（不含）


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241、单项选择题  对贸易项下（）结算方式，银行付汇后要保留企业专用于进口付汇核销的进口货物报关单正本。

A、信用证
B、托收
C、货到汇款
D、预付货款


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242、填空题  出口项下单笔佣金售付汇超过比例和金额的，应持相关单证向国家外汇管理局各分支局申请，由所在地外汇局审核真实性后，凭（）到外汇指定银行办理购付汇手续。


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243、单项选择题  允许单据表面上不注有承运人名字的运输单据有（）.

A、航空运单；
B、租船提单与运输行提单；
C、陆运提单与租船提单；
D、以上答案都不对；


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244、单项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》是由（）公布实施的。

A、全国人民代表大会
B、中国人民银行
C、国家外汇管理局
D、国务院


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245、单项选择题  境内机构出口项下超过（）的佣金对外支付，由外汇局审核真实性后，从其外汇账户中支付或者到外汇指定银行购汇支付。

A、合同总金额的5%
B、合同总金额的2%
C、等值1万美元
D、合同总金额的10%且超过等值10万美元


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246、单项选择题  一个组织为了树立自身可信度，委托第三方信用机构对自己信用情况进行信用调查和评价的行为属于（）。

A.立信
B.征信
C.信用认证


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247、多项选择题  外汇业务中的直系亲属是指（）。

A、配偶
B、父母
C、子女
D、兄弟姐妹


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248、多项选择题  对金融机构外汇业务工作人员发现外汇违法行为后，存在（）行为的，应当从重或者加重行政处分或者纪律处分。

A、隐瞒事实真相
B、弄虚作假，出具伪证
C、隐匿、毁灭证据
D、拒绝提供有关文件、资料和证明材料


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249、单项选择题  银行个人外汇买卖业务客户交易实行（）交割。

A、T＋3
B、T＋1
C、T＋2
D、T+0


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250、单项选择题  在中国传统文化中，诚信在本质上是以（）为支撑的。

A.法律
B.道德
C.产权


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251、单项选择题  进口押汇是一项（）资金融通。

A、短期
B、中长期
C、长期
D、以上都可以


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252、单项选择题  预收货款注销登记（）.

A、只支持一次注销登记，不支持多次出货多次注销登记
B、支持多次出货多次注销登记
C、支持一次注销登记或多次出货多次注销登记


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253、判断题  个人外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按规定开立的用以办理经常项目下经营性外汇收支的账户。


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254、单项选择题  境外个人旅游购物项下外汇收支可以通过哪种账户办理？（）

A.他人的外汇储蓄账户
B.本人的外汇储蓄账户
C.本人的外汇结算账户
D.直系亲属的外汇储蓄账户


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255、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，如结汇用途为“备用金”的，一定不可以支付的用途为（）.

A、支付员工小额伙食费。
B、支付办公文具款项。
C、支付小额的员工差旅费。
D、支付设备款。


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256、多项选择题  营业开始前，柜员需做好（）等相关业务准备工作。

A.开机签到
B.请领尾箱
C.请领重要空白凭证和现金
D.公布利率


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257、单项选择题  信用证是进口商向银行开立的，第一付款人应该是（）.

A、进口商；
B、开证行；
C、议付行；
D、通知行；


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258、单项选择题  开启业务终端后，柜员输入本人柜员号和密码，登陆外汇业务系统完成签到。签到后才能依次进行（）、请领重要空白凭证和现金的操作。

A.打印临时轧账单
B.请领尾箱
C.核点现金和重要空白凭证账
D.请领业务单据


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259、单项选择题  一进口货物报关单的进口日期为2009年2月12日，申报日期为2009年2月13日，签发日期为2009年2月16日，则该张报关单不需做延期付款登记对境外付款的最迟日期为（）.

A、2009年5月12日
B、2009年5月13日
C、2009年5月16日
D、2009年5月17日


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260、多项选择题  涉外证券投资，应当按照以下规定进行申报（）.

A、通过中国境内证券交易所进行涉外证券交易，由境内证券登记机构或证券交易所填写证券投资统计申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支和分红派息情况。
B、中国境内不通过境内证券交易所进行涉外证券交易的（包括自营和代理），由境内证券交易商或境内投资者填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支和分红派息情况。
C、中国境内机构在境外发行证券的，应当填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其境外证券发行以及相应的收支和分红派息等情况。
D、通过中国境内期货、期权等交易所（交易中心）进行的涉外期货、期权等交易，由境内期货、期权等交易所（交易中心）填写期货、期权交易申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支情况。
E、中国境内不通过境内交易所（交易中心）进行涉外期货、期权等交易的，由境内交易商或境内投资者填写期货、期权交易申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支情况。


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261、单项选择题  在成立外商投资企业后费用类临时账户资金可转入（）。

A、投资类账户
B、收购类账户
C、资本金账户
D、保证类账户


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262、多项选择题  有下列哪些情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款？（）

A.未按照规定进行国际收支统计中报的
B.违反规定办理结汇、售汇业务的
C.未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的
D.违反规定办理资本项目资金收付的
E.违反外汇账户管理规定的


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263、多项选择题  某境内居民一次性结汇4万美元（含），应审核下列（）单据。

A、真实身份证明
B、合法来源证明材料
C、外汇局核准件
D、结汇申请书


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264、单项选择题  在不豁免收费的情况下，下列那种费用承担方式，收款人收到的款项一定小于原汇款的金额（）.

A、BEN
B、OUR
C、SHA
D、NON


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265、单项选择题  境内个人通过合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资，可以使用（）。

A.外汇
B.人民币
C.两者都可以


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266、单项选择题  MT103报文中70a指什么？（）

A、汇款人地址
B、汇款信息
C、收款人地址
D、以上都不是


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267、多项选择题  用于办理个人购汇业务的真实身份证明包括（）。

A、身份证
B、户口簿
C、军官证
C、驾驭证


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268、单项选择题  违反《个人外汇管理办法》及实施细则规定的，外汇局将依据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚；对于《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定没有明确规定的，对银行和个人应分别处以人民币（）万元和1000元以下的罚款。

A.1
B.2
C.3
D.5


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269、单项选择题  使用SWIFT报文为企业办理电汇时，应使用（）报文。

A、MT199
B、MT299
C、MT200
D、MT103


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270、单项选择题  居民个人携带外币现钞（）美元以下，无需申领《携带外汇出境许可证》，海关予以放行。

A、3000
B、5000
C、10000


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271、单项选择题  一般外汇管理局负责审批（）下的外汇结汇、售汇和付汇业务。

A、经常项目
B、经济项目
C、资本项目
D、资产项目


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272、单项选择题  境内汇出汇款邮电费为（）元.

A、20
B、80
C、160
D、250


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273、多项选择题  银国家外汇管理局关于银行自身资本与金融项目结售汇审批原则及程序的通知，行具有下述来源于债务人的人民币资金的，可以由银行代债务人购汇（）.

A、依据法院判决、仲裁机构的裁决取得的人民币资金；
B、抵押或质押资产变现（不含人民币抵押外汇贷款的人民币抵押金）取得的人民币资金；
C、扣收的人民币保证金；
D、其他合法途径获得的人民币资金。


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274、多项选择题  申请经营结汇、售汇业务须具有完善的内部管理规章制度，主要包括（）.

A.结汇、售汇业务操作规程，
B.结汇、售汇统计报告制度，
C.结售汇周转头寸管理制度，
D.结汇、售汇单证管理制度，
E.独立的结汇、售汇会计科目以及核算办法等。


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275、问答题  境外上市外资股（H股）管理的基本框架？


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276、单项选择题  银行外汇买卖报价USD/CHF1.5950/1.5970中，买入价是指（）。

A、银行以1.5950CHF买入1USD；
B、银行以1.5970CHF买入1USD；
C、银行以1.5950USD买入1CHF；
D、客户以1.5950CHF买入1USD；


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277、问答题  举例说明：什么是直接标价法，什么是间接标价法。


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278、填空题  外币定期存款为记名式存单，存期分为一个月、三个月、六个月、（）、两年五个档次。


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279、填空题  除另有规定外，外汇指定银行外汇净收益应当在财务年度终了后3个月内，或在董事会批准当年分配方案后（）个工作日内，通过银行间外汇市场卖出，并在事前报外汇局备案。


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280、单项选择题  2010年6月，某银行申请为“走出去“企业提供融资性担保余额指标，外汇局审核标准为（）。

A、原则上不超过银行外汇资本金或营运资金；
B、原则上不超过银行本、外币资本金的一半。
C、原则上不超过银行外汇净资产。


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281、单项选择题  外汇是（）的简称

A.外国货币
B.外币汇率
C.国际汇兑
D.外国汇票


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282、多项选择题  下列纳入个人结售汇系统操作的个人售汇业务有（）。

A、境外个人回兑
B、境内卡境外使用购汇还款
C、境外个人经常项目收入购汇
D、驻华使领馆外交人员购汇


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283、单项选择题  （）日开始实施出口收汇联网核查，企业的货物贸易项下的出口收汇进入待核查帐户

A、20080714
B、20081001
C、20081110
D、20081231


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284、多项选择题  下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是（）。

A.单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务等视为大额交易。
B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。
C.办理外汇业务的各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
D.除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。


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285、单项选择题  一个付款指示通过SWIFT发出，可以（）得到确认。

A、立刻；
B、在6个月内；
C、第二天；
D、当天；


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286、填空题  开立承兑信用证必须出具（），指定一家银行作为受票行和被它承兑后的承兑行。


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287、多项选择题  本年度超年度总额结汇的个人手持现钞结汇，经常项目项下凭（）。

A、本人身份证件
B、本人海关进境申报单
C、规定的有交易额的证明材料
D、直系亲属关系证明


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288、单项选择题  当客户要求电汇汇款时则费用须由（）承担。

A、汇款人或收款人；
B、银行借记帐户行；
C、贷记帐户行；
D、由汇出行承担；


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289、判断题  个人对外贸易经营者指依法办理工商登记或者其他执业手续，取得个人工商营业执照或者其他执业证明，并按照国务院商务主管部门的规定，办理备案登记，取得对外贸易经营权，从事对外贸易经营活动的个人。


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290、单项选择题  开证行在信用证业务付款后，如果进口商无力付款赎单，则（）.

A、无权处理单据；
B、无权处理货物；
C、有权处理单据和货物；
D、只能处理单据；


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291、填空题  信用证通知业务性质代号是（）.


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292、单项选择题  MT199查询电文中，20域是（）.

A、查询业务编号
B、相关业务编号
C、主要内容
D、原汇款行业务编号


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293、问答题  简述现行人民币汇率形成机制的内容和特点。


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294、单项选择题  根据个人结售汇业务的规定，境内个人购汇年度总额为（）.

A、每人每年等值5万人民币
B、每人每年等值5万美元
C、每人每年等值1万人民币
D、每人每年等值1万美元


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295、填空题  自2009年2月15日起，将来料加工收汇比例统一由20％调整为（）％。对于来料加工贸易项下单笔出口货物报关单实际收汇比例高于30％的，银行应按照现行来料加工超比例收汇相关规定办理。


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296、单项选择题  为贯彻省委、省政府“创业富民、创新强省”总战略，切实扶持（）经济发展，促进外贸结构优化和产业转型升级，外汇局浙江省分局与2012年3月提出（）条外汇管理支持浙江对外贸易发展措施。

A、实体；12
B、涉外；8
C、实体；8
D、对外；12


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297、填空题  外汇指定银行各营业日的结售汇周转头寸均折合成（）（币种）计算，结售汇周转头寸的汇兑损益统一通过其他外币买卖科目处理，不计入结售汇周转头寸。


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298、单项选择题  营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行（）。

A.临时签退
B.正式签退
C.上缴尾箱
D.正式轧账


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299、多项选择题  外商投资企业向外汇局申请开立资本金帐户需提供哪些（）资料？

A、书面申请
B、外商投资企业外汇登记证IC卡
C、企业法人营业执照副本
D、组织机构代码证


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300、单项选择题  内投资者转让境外投资企业股份的应当向哪个部门提交股份转让协议（）。

A、境外管理部门
B、所在地外汇局
C、注册地外汇局
D、国家外汇管理局


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