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银行柜员考试：上海银行柜员考试考点巩固（题库版）
2021-09-17 02:00:32 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  下列（）业务属定期借记支付业务。

A、代收水、电、煤气等公用事业费业务
B、个人储蓄通存业务
C、个人储蓄通兑业务
D、国库借记汇划业务


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2、多项选择题  下列关于会计档案保管要求的表述，正确的是（）。

A、会计档案保管期分为3年、5年、10年和永久保管。
B、会计档案保管期限从会计档案形成的当年度算起，如有必要可以延长，但不能缩短。
C、同一介质上有不同保管期限会计档案的，应按最长期限保管。
D、同一会计档案采用不同介质保存的，至少应有一种介质的会计档案满足保管期限的要求。


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3、单项选择题  自助机具归钞发现短款时账务处理会计分录（）。

A、借：101-004；贷：101-001
B、借：101-001；贷：101-004
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001


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4、单项选择题  上海地区理财POS业务的资金清算单位为（）。

A、总行营业部
B、浦西支行
C、总行代理柜
D、浦东分行


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5、问答题  简述各单位对于代售支付密码器业务，应如何进行每日、次日以及月初的核对。


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6、单项选择题  现在上海银行可以提供本金保证付款方式的汇款币种是（）。

A、HKD
B、USD
C、JPY
D、EUR


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7、单项选择题  外库向内库领用重要空白凭证时，柜员领用数量不得超过（）的用量；因特殊原因需要多领，最多不得超过（）用量。

A、一周，一个月
B、二周，一个月
C、一周，二周
D、10天，20天


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8、问答题  

客户A公司委托上海银行向同在上海银行开立结算账户的B公司发放一笔
单位委托贷款，贷款金额为6000万元，利率为6.96%，按季结息，手续费80万元。请写出该行发放委托贷款和收取手续费的会计分录。


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9、多项选择题  私人外币票据买入申请书上要注明（）。

A、国际收支申报编号
B、票据登记BR编号
C、客户编号
D、票据解付FT业务编号


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10、多项选择题  以下关于当前在用印章使用说明中，正确的是（）

A.业务章（业务公章）和转讫章用于对公非现金类业务。
B.储蓄专用章用于对外签发储蓄存单、存折及其他重要单证。
C.业务办讫章用于办理本外币现金（包括对公、对私）、个人转账业务时，加盖在客户回单和客户回执联（包括各类申请书、协议和委托书等）上，表明业务已处理完毕。
D.现金清讫章用于对公、对私现金类业务。


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11、单项选择题  以下业务，只能由开户行受理的是（）。

A、电子借记卡正式挂失
B、活期一本通密码重置
C、定期存单密码重置
D、印鉴挂失


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12、多项选择题  自然人客户的“身份基本信息”，除姓名、身份证号码、联系方式外，还应包括下列（）等内容。

A、国籍
B、证件有效期限
C、职业
D、客户经常居住地


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13、单项选择题  银行承兑汇票贴现到期发出托收时的签章，应为（）。

A、经中国人民银行批准使用的银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
B、结算专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
C、业务专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
D、票据专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。


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14、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生实错金额在（）元（含）以上，（）元（不含）以下为现金重大差错金额。

A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000


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15、问答题  简述票币整点“五好钱捆”标准的具体要求。


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16、单项选择题  华东三省一市银行汇票出票行在受理挂失止付之日起（）日内，没有收到人民法院止付通知书的，自第（）日起在行内业务系统发起撤销挂失止付。

A、10，11
B、11，12
C、12，13
D、13，14


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17、单项选择题  办理委托收款业务、贴现及转贴现到期提示付款业务时应加盖（）。

A、汇票专用章
B、结算专用章
C、业务章
D、交换清算章


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18、单项选择题  以下电子商业汇票可以进行背书转让的是（）。

A、票据已提示付款
B、出票人在票据上记载“不得转让”事项
C、背书人在票据上记载“不得转让”事项
D、票据已到到期日


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19、单项选择题  上海银行收到一笔境内划款，收款人为非居民，款项性质注明NRA PAYMENT，该笔汇款上海银行（）申报。

A、要
B、不要
C、不确定，需向付款银行查询
D、不确定，需向客户查询


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20、单项选择题  核心业务系统中分、支行管理员用户由下列（）部门进行维护。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、分、支行会计管理部门
D、总行信息技术部


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21、问答题  上解库房钞券必须墩齐、捆紧、盖章清楚，并做到“一条龙”，请简述“一条龙”的具体要求。


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22、问答题  柜员对于客户提交的需要托收的外币票据应认真审核，有哪些票据银行是不予受理的？


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23、单项选择题  以下对中小企业信用担保（中投保政策性）描述正确的是（）。

A、放款时根据各单位营销部门提交的“担保费委托付款授权书”缮制“两借两贷”特种转账凭证，将担保费划入中投保账户。
B、中投保代偿资金直接归还逾期贷款。
C、核算的科目有125。
D、核算的科目有128。


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24、多项选择题  下列关于网点领入清点重要空白凭证的表述，正确的是（）。

A、内库领入的重要空白凭证在二周内必须进行清点。
B、对已拆箱（包）或箱（包）已破损的，必须当日逐份清点。
C、对未拆箱（包）的，可先按箱（包）标签清点，待拆包时再逐份清点，并与箱（包）标签核对一致。
D、外库领用的重要空白凭证必须当天清点。
E、拆箱（包）和清点工作必须在监控下进行。


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25、多项选择题  在印鉴建档前应对印鉴卡做如下审核（）。

A、开户单位在印鉴卡背面“单位公章”栏是否加盖公章。
B、账户名称是否与预留印鉴中财务专用章或公章的名称一致。
C、预留多枚私章，且规定组合使用条件的，是否在“使用说明”栏简明填写组合条件或另附书面使用说明。
D、变更印鉴的，印鉴卡背面加盖的原预留印鉴与会计验印系统的建档记录是否一致。


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26、单项选择题  口头挂失解挂失只能由（）受理。

A、各营业机构
B、客户服务中心
C、营业机构和客户服务中心都可以受理
D、总行营业部


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27、单项选择题  营业日终，一般柜员库存现金不得超过（）万元，超过部分应交接给现金汇总柜员；隔日不当班的柜员其库存现金中不得留有成把钞券。

A、5
B、10
C、15
D、20


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28、问答题  简述网点轧账的前提及要求。


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29、多项选择题  营业网点对检查人员查出的问题和所提整改意见持有异议的，可（）申请复议。

A、向上级行会计管理部门
B、向检查人员
C、向总行会计结算部
D、通过上级行会计管理部门向总行会计结算部


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30、问答题  简述柜员间办理款项交接的操作流程。


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31、问答题  账户管理工作检查中，发现存在以下重大风险隐患的上海地区经营单位，总行除对相关责任人严肃处理外，将立即暂停其人民币单位银行结算账户开立的审批权限三个月，同时下达整改通知，落实整改。


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32、单项选择题  单位成立破产清算组，可在银行申请开立一个（）存款账户。

A、基本
B、一般
C、临时
D、专用


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33、单项选择题  柜员发生短款时账务处理会计分录（）。

A、借：101-001；贷：277-001-001
B、借：177-001-001；贷：101-001
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001


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34、单项选择题  对于收款人为私人的外币票据，托收申请书上应填写（）。

A、人民币账号
B、原币账号
C、人民币账号或原币账号
D、人民币账号和原币账号


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35、多项选择题  借记卡按是否联名可以划分为（）。

A、联名卡
B、金卡
C、白金卡
D、普通卡


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36、单项选择题  贷款经办行应于个人质押贷款借款合同终止（）天内通知借款人办理质物解冻手续，并凭“抵押或质押品保管清单”领取质押的个人定期存单或凭证式国债。

A、60
B、45
C、30
D、15


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37、多项选择题  在指纹管理系统中，下列（）用户不需要指纹登录。

A、超级用户
B、总行系统管理员
C、全行管理员
D、分行高级管理员


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38、单项选择题  2008年8月1日境外个人朴先生到上海建行甲支行，申请将他存放在外汇现钞账户中的10万美元汇至他本人开立在韩国花旗银行的同名账户，朴先生除提供其韩国护照外，还需提供（）。

A、朴先生在中国的外汇收入证明
B、朴先生在韩国的外汇用途证明
C、外汇局核准件
D、不需要其他材料


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39、多项选择题  营业网点在与客户发生下列（）业务关系时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息（包括在业务系统录入或业务凭证后摘录），并留存身份证件或其他身份证明文件的复印件。

A、客户申请开立账户
B、客户申请保管箱业务
C、交易金额单笔人民币1万元以上的无折（卡）的存款
D、为不在本行开立账户的客户提供单笔外币等值1000美元票据兑付
F、为不在本行开立账户的客户提供单笔人民币5000元的现金汇款


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40、单项选择题  下列会计科目中属于资产负债共同类科目的是（）。

A、暂收及应付款
B、短期贷款
C、暂付及应收款
D、外汇买卖


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41、单项选择题  如客户对以往缴费情况有疑问，请客户携带缴费的活期一本通或申卡借记卡、缴费凭条和账单至网点，由多媒体自助终端管辖行通过（）查询缴费状态。

A、T24核心系统
B、签约平台
C、银保通平台
D、储蓄系统


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42、问答题  营业机构受理有权机关协助解除冻结业务时，应注意审核哪些相关资料？


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43、单项选择题  严格按照反洗钱法律法规，对开立账户或建立业务关系的客户进行身份识别，指的是（）原则。

A、全面性
B、持续性
C、重点识别
D、审慎性


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44、单项选择题  下列（）不属于现金事故差错。

A、营业终了，发现营业场所遗漏一只现金库箱
B、金库、保险箱钥匙遗失
C、ATM长款，实错5000元
D、柜员现金短款5000元当日追回


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45、多项选择题  下列（）属于银行签发的重要空白凭证，严禁由客户签发。

A、银行本票
B、银行汇票
C、银行承兑汇票
D、商业承兑汇票


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46、单项选择题  客户申请小额质押贷款业务，客户定期存单本金人民币130000元，请问客户最多可以贷款金额是（）。

A、116000元
B、117000元
C、120000元
D、130000元


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47、问答题  简述印鉴卡可否调阅，如何调阅。


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48、单项选择题  关于委托他人办理的个人外汇业务，以下表述正确的是（）。

A、所有个人结售汇业务都可以委托他人办理，但要提供委托人和被委托人的身份证件。
B、所有个人结售汇业务不可以委托他人办理。
C、个人年度限额内结售汇只可以委托直系亲属办理。
D、个人年度限额外结售汇只可以委托直系亲属办理。


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49、单项选择题  在柜员身份风险管理中，下列（）系统实现了用“机控”替代“人控”的管理手段。

A、核心业务系统
B、指纹登录系统
C、验印系统
D、支付密码系统


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50、单项选择题  营业网点受理客户开立个人结算业务时，若联网核查系统反馈存款人姓名与客户出示的居民身份证所记载的信息不相符，且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，应（）

A、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
B、请客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件佐证并继续办理业务。
C、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》后继续办理业务。
D、立即停止相关业务办理，并及时向公安机关报案。


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51、多项选择题  单位定期存款支取时，可将款项划转至下列（）账户。

A、存款人基本存款账户
B、原款项划来账户
C、上级账户
D、存款人同户名的任一账户


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52、单项选择题  柜面客户类业务，授权人员必须在柜员终端上依次进行（）。

A、签到、审核、授权、打印、签退
B、审核、签到、授权、打印、签退
C、签到、授权、打印、审核、签退
D、签到、授权、打印、签退、审核


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53、单项选择题  境内个人为支付留学费用购汇时应使用（）结售汇统计代码。

A、12605
B、32205
C、32605
D、32206


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54、单项选择题  办理款项交接时，（）应填写二联款项交接凭证，加盖名章，并根据款项交接凭证进行系统交易。

A、综合柜员
B、交收柜员
C、交付柜员
D、会计主管


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55、多项选择题  开户银行应负责对单位存款人开户申请资料的（）进行审查。

A、真实性
B、完整性
C、合规性
D、唯一性


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56、多项选择题  2010版票据中，可以检测到激光点的区域有（）。

A、行徽
B、票号花团
C、主题图案
D、红水线


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57、单项选择题  金融机构存放同业资金可开立（）

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户


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58、多项选择题  以下对于交接款项清点要求描述正确的是（）。

A、已打捆钞券交接的，钞券上应加贴大封签。
B、大封签上柜员签章和日期戳应与每把钞券腰条上的一致。
C、对于散把的钞券，柜员可以在使用时进行清点。
D、交收柜员可通过点捆、卡把方式确定金额，办理交接。


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59、多项选择题  纳入上海银行会计核算业务质量考核的考核内容为各项本、外币会计核算业务，主要包括（）。

A、会计科目使用
B、会计凭证制作
C、会计账务处理
D、有关会计制度、现金管理条例执行情况
E、结算纪律的贯彻和执行情况


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60、多项选择题  境外个人罗宾先生将购房外汇资金结汇后可划入（）的人民币账户。

A、罗宾先生本人
B、罗宾先生妻子
C、房地产开发企业
D、二手房出让方


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61、单项选择题  以下业务只能到原存款账户开户行办理的是（）。

A、电子借记卡正式挂失
B、存款证明提前注销
C、开立存款证明
D、有权机关查询、冻结个人客户存款（养老金账户除外）


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62、单项选择题  在手工登记簿的设置中，销账类科目应使用（）。

A.甲种账页
B.丁种账页
C.表外科目登记簿
D.以上皆可


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63、单项选择题  对于已经双人清点但无法上解的钞券，可由二名清点人员会同封包（箱）此封箱（包）时间不得超过（）。

A、二天
B、一周
C、十天
D、一月


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64、单项选择题  ATM行内转账目前没有的业务是（）。

A、借记卡转借记卡
B、借记卡转贷记卡业务
C、借记卡转一本通业务
D、他行卡转本行借记卡


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65、单项选择题  以下（）用于反映自助设备内的库存现金情况。

A、101-001科目
B、101-004科目
C、177-001-003科目
D、277-001-003科目


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66、单项选择题  个人存款类资金证明经（）签字并加盖“存款证明专用章”后方有效。

A、储蓄主管
B、有权人
C、路支行行长
D、会计主管


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67、单项选择题  以下（）不是上海银行营业机构会计条线关键岗位。

A、对公开销户管理岗
B、对公柜组长
C、重要凭证内库管理岗
D、重要机具保管员


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68、多项选择题  会计人员接到拟做贴现的银行承兑汇票后应（）。

A、通过专用仪器鉴别承兑汇票的真伪
B、严格按照支付结算办法的有关规定对票据进行审查
C、按照人民银行票据业务查询查复办法规定的流程对票据（银行承兑汇票）的真实性向承兑行进行查询
D、审查背书是否符合规定


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69、单项选择题  全国支票影像交换系统提入行审查支票影像时，下列（）要素无需审查。

A、支票是否记载银行机构代码。
B、金额是否超过规定金额上限50万。
C、支票是否是按统一规定印制的凭证，是否真实。
D、支票是否加盖交换章。


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70、单项选择题  如果资金清算账户指定为活期一本通或者配折卡时，国债托管账户介质为（）。

A、国债托管账户本
B、电子借记卡
C、活期一本通
D、配折卡


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71、多项选择题  网点对收入的（）钞券须经清分机清分后方可上解金库.

A.5元
B.10元
C.20元
D.50元
E.100元


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72、问答题  简述对私权限业务有哪些。


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73、单项选择题  

一客户要求将现汇USD1000兑换成日元现钞，当天牌价如下：
币种中间价买入价卖出价钞买价
USD   682.62    681.25    683.99    675.79
JPY   7527.79   7497.68   7557.9   7256.79
则该客户当天可兑得（）。

A、JPY90137.50
B、JPY89415
C、JPY90137
D、JPY94066


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74、单项选择题  网点应落实人员坚持查库制度，坚持（）进行库存检查，并在库存登记簿上做好记录。

A、每周定时
B、每周不定时
C、每月定时
D、每月不定时


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75、单项选择题  开户银行对单位银行结算账户结转久悬前，应事先通知单位，自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户。

A、一个月
B、30
C、15
D、10


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76、单项选择题  违背会计、储蓄、出纳业务基本操作规范，引起会计信息失真，但未造成资金风险、损失的错误，属于下列（）差错。

A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错


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77、单项选择题  由于个人结算业务收付造成的事故、案件、纠纷引起的各类应收应付款项，单笔金额超过（）元（含）以上的，由总行会计结算部负责审批。

A、500
B、1000
C、2000
D、5000


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78、多项选择题  受理会计凭证应按有关规定政策和各种业务的具体要求审核其正确性、真实性、合法性和完整性，审核要点主要有（）。

A、是否为本行受理的凭证，是否错用凭证或超过有效期限；
B、金额大、小写是否一致，字迹是否涂改；
C、会计科目和账户使用是否正确，账号和户名是否相符，账户有否依法或按政策被控制或冻结；
D、内部科目的账户名称使用是否正确。


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79、问答题  简述付款人在异地的贴现票据，到期提出托收的处理。


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80、多项选择题  电子国债可办理（）。

A、部分提前兑取
B、存款证明
C、挂失
D、清算资金账户变更
E、非交易过户
F、清偿过户


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81、问答题  个人外币票据买入业务中，柜员验票合格后将票据资金结汇成人民币垫付给持票人。请写出结汇入账的会计分录。


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82、单项选择题  撤销验资账户时，《销户申请书》“存款人签章”栏签章应与（）一致。

A、该账户《开户申请书》上签章
B、该单位公章
C、该账户预留印鉴
D、以上表述皆不正确


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83、单项选择题  A公司已在上海银行开立一般存款账户，现要求变更为基本存款账户，应提供下列（）资料。

A、一般存款账户销户资料
B、基本存款账户开户资料
C、按基本存款账户开户要求补充原一般存款账户开户未提供的资料
D、一般存款账户销户资料及基本存款账户开户资料


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84、多项选择题  客户购买开放式理财产品时，柜员应提醒投资者认真阅读（）并向投资者做好产品的宣传、介绍和协议的解释工作。

A、《开放式理财产品说明书&风险揭示书》
B、《开放式理财产品协议书》
C、《开放式理财产品协议书补充条款》
D、《个人投资者投资风险评估书》


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85、多项选择题  办理个人质押贷款时，以下需要交付上海银行保管的是（）。

A、定期存单
B、电子国债托管本
C、活期存折
D、凭证式国债


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86、问答题  请写出利生利通知存款计提应付利息以及结息的会计分录。


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87、多项选择题  营业机构应对存款人提供的有效身份证件的（）等要素进行审查。

A、证件种类
B、证件号码
C、证件有效期
D、发证机关


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88、单项选择题  会计管理量化考核的主管部门为（）。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、各经营部门的考核领导小组
D、分、支行会计结算部


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89、多项选择题  柜员在受理单位借记卡主（附属）卡正式挂失时，应审核（）。

A、是否有单位授权其办理挂失的证明
B、是否为单位法定代表人前来办理
C、是否为持卡本人办理
D、是否提供来人有效身份证件


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90、多项选择题  下列对于业主大会申请开立房屋维修资金账户的表述，（）是错误的。

A、房屋维修资金账户应申请开立专用存款账户。
B、业主大会负责人是指业委会正主任。
C、同一业主大会因为核算不同性质的房屋维修基金，可以在已开立基本账户的基础上再开立专用存款账户。
D.业主大会开户应提供房地产行政管理部门出具的业主大会备案证。
E.业主大会开立的银行结算账户不得办理现金存取业务。


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91、单项选择题  存款风险滚动式检查实行接续滚动的方法，滚动周期为（）。

A、1个月
B、3个月
C、3至6个月
D、6个月


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92、单项选择题  票据上的水印是在抄纸过程中形成的，其中白水印的密度（）周围纸面，透光性强。

A、高于
B、低于
C、等于
D、不确定


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93、单项选择题  存款证明中途解冻，不需要提供以下哪项证明（）。

A、解除存款证明申请书
B、存款证明客户联
C、拒签证明
D、办理存款证明时的收费凭证


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94、单项选择题  2010版票据号码第二排流水号码采用了（）。

A、金属油墨
B、渗透性油墨
C、无色荧光油墨
D、磁性油墨


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95、单项选择题  根据上海银行规定，付款类报文业务遵循（）原则，在遵循此原则基础上完成MT202付款报文的对外发送。

A、落实客户头寸后，即可对外发送
B、申报头寸后，即可对外发送
C、先记账后发报
D、先发报后记账


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96、问答题  存款人申请开立一般存款账户，除了出具其开立基本存款账户规定的证明文件外还应出具哪些证明文件？


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97、单项选择题  个人质押贷款结清后，柜员通过核心业务系统进行质押品解冻操作，由主管授权后，同时在（）中登记解冻情况。

A、《待处理质押品登记簿》
B、《业务受理单》
C、《上海银行冻结登记簿》
D、《代保管有价值品登记簿》


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98、多项选择题  申请参加票据交换的银行必须具备下列（）条件。

A、配备持有票据交换场颁发的《打码机操作上岗证》的打码机操作人员。
B、按规定缴纳各项费用。
C、准时出场，及时记账并办妥退票手续。
D、会计分管负责人的交换（会计）组长经业务培训合格。


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99、问答题  基本存款账户销户时，其款项划转是否可申请签发银行本票？


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100、单项选择题  根据会计内部控制需要，同时经办公、私柜台业务的网点，会计人员（含会计管理人员和柜员）的最低配置标准应不少于（）人。

A、五
B、六
C、七
D、八


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101、单项选择题  以下（）不属于核心业务系统柜员轧账的内容。

A、柜员表内轧账
B、柜员表外备忘轧账
C、柜员现金业务轧账
D、网点现金业务轧账


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102、单项选择题  各网点及各分支行应落实人员坚持查库制度，坚持（）进行库存检查，并在库存登记簿上做好记录。

A、每周不定时
B、每周定时
C、每月不定时
D、每月定时


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103、多项选择题  境外个人转让所购境内商品房取得的人民币资金，经商品房所在地外汇局审核确认（）后，方可购汇汇出。

A、购汇申请书
B、商品房转让合同
C、房屋权属转让的完税证明文件
D、房地产主管部门出具的境外个人购买商品房的相关证明


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104、单项选择题  电子商业汇票的提示付款期自票据到期日起（）日，最后一日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延。

A、3
B、10
C、30
D、60


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105、单项选择题  登录“私人票据买入—登记业务时”，付款人/DRAWEE一栏必须输入（）。

A、客户号
B、客户名
C、付款银行
D、以上都不对


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106、单项选择题  自助机具轧账发现长短款必须当天入账，保存好发生长短款业务期间的相关交易流水记录和业务报表，并在接到客户投诉后（）内处理完毕。

A、3日
B、3个工作日
C、5天
D、5个工作日


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107、单项选择题  对于柜面客户类业务，对私授权人员必须在柜员终端上进行（），授权完成后立即签退。

A、审核、签到、授权、打印
B、签到、审核、授权、打印
C、签到、授权、审核、打印
D、签到、打印，审核、授权


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108、多项选择题  各营业网点进行登记查询纸质商业汇票信息时，以下哪些行为人民银行将根据相关规定停止相关金融机构的查询权限，并予以通报（）。

A、登记信息有误，但发现错误后及时予以更正
B、频繁更正登记信息
C、未持有纸质商业汇票进行查询
D、恶意套取他人票据信息


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109、多项选择题  目前在不涉及到外汇现钞进出的情况下，上海银行各外汇对私网点都可以受理以下（）币种。

A、港币、美元、日元、欧元
B、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元
C、新加坡元、加拿大元
D、台币


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110、单项选择题  定期借记付款人对于已扣款项有异议，可自付款日起（）个工作日内向其开户机构申请拒付。

A、3
B、5
C、10
D、15


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111、问答题  简述核心业务系统柜员轧账不平时该如何处理。


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112、单项选择题  理财产品发售次日至认购资金扣款前，客户因特殊情况需要撤消认购的，向银行提出的申请，经总行个人金融部批准后，由（）受理撤消申请业务。

A、总行营业部
B、支行营业部
C、原认购网点
D、原认购网点上级行


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113、问答题  

"2009年10月28日上海银行发放一笔单位委托贷款，其中甲方为委托方，乙方为借款方，贷款金额为3000万元，利率为6.96%，按季结息，手续费为60万元。甲方、乙方均在上海银行开立结算账户。（会计分录中涉及单位结算账户的需写明单位名称，即甲方、乙方）
（1）请写出上海银行发放该笔委托贷款的会计分录。
（2）请写出收取手续费的会计分录。
（3）请写出第一次结息的会计分录。


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114、问答题  请简述会计主管的职业纪律规范。


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115、单项选择题  某公司因开立保函存入一笔保证金，存期10个月，可采用（）利率。

A、3个月定期
B、6个月定期
C、9个月定期
D、一年期定期


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116、单项选择题  （）以前开立的整存整取定期储蓄存款，尽管系统默认为自动转存，但客户和银行之间实际无自动转存之约定，在存单上的到期日之后，该存单不得作为贷款质押品。

A、2008年9月20
B、2008年9月21日
C、2008年9月22日
D、2008年9月23日


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117、多项选择题  下列（）情况属于核算一般差错。

A、开户资料不全，未按规定开立和使用账户。
B、未按规定使用结算用具。
C、未按规定保管、使用开机口令、操作密码。
D、会计凭证、报表、账簿未按规定装订或档案资料不全。


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118、多项选择题  机构投资者在上海银行开立的（）结算账户可以进行基金业务签约及交易。

A、一般存款账户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、专用存款账户


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119、单项选择题  实行现金轮换制的网点，隔日不当班的柜员库存现金（）。

A、可留有20元以下成把券
B、可留有10元以下成把券
C、可留有5元以下成把券
D、不得留有成把券


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120、单项选择题  超过上海银行兑付限额的旅行支票可以办理（）业务。

A、兑付
B、托收
C、兑付或托收
D、以上都不对


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121、问答题  请简述客户经理代开户单位领取空白印鉴卡应如何操作。


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122、单项选择题  办理代发工资等批量开立的个人银行结算账户在激活前，可以办理（）业务。

A、现金存款业务
B、现金支付业务
C、转账支付业务
D、新开子账户业务


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123、问答题  简述如何加强开户单位负责人联系方式的采集和核实工作。


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124、单项选择题  张三的单位3M（上海）公司允许他以每股2美元购买3M在纽约证券交易所的股票1000股，则（）。

A、张三应该向外汇局申请核准后购汇汇出购买股票。
B、3M（上海）公司应该向人民银行统一申请核准。
C、张三将股票抛掉后，收入外汇必须汇回3M（上海）公司专用外汇账户，然后结汇或划入张三外汇储蓄账户。
D、张三将股票抛掉后，收入外汇必须汇回3M（上海）公司专用外汇账户，然后结汇，不得划入张三外汇储蓄账户。


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125、单项选择题  自助机具他行吞卡保管期限为（）。

A、吞卡后次日起三个工作日
B、吞卡后次日起三天
C、吞卡后次日起一个月
D、吞卡后次日起一周


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126、单项选择题  以下需要授权的业务是（）。

A、修改密码
B、借记卡升级换卡
C、配折卡销卡
D、删除业务


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127、多项选择题  以下客户将外汇现汇存款说法不正确的是（）。

A、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用现钞买入价。
B、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用买入价。
C、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用卖出价。
D、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用买入价。
E、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用现钞买入价。
F、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用现钞卖出价。


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128、单项选择题  营业网点对于登记在《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》的疑义信息，做法错误的是（）

A、通过联网核查系统疑义身份信息反馈功能申请核实。
B、联网核查系统疑义身份信息反馈疑义反馈结果与原核查结果一致的，销记疑义信息登记簿。
C、派专员实地回访客户。
D、向当地公安、居委会、工作单位、公安部等身份信息查询服务中心等部门核实。


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129、单项选择题  现金业务办理结束后，必须在有关现金凭证上加盖操作人员名章及（）。

A、现金收讫章
B、现金付讫章
C、现金清讫章
D、储蓄业务专用章


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130、单项选择题  境内个人将其所有的境内房屋出租给境外个人，所得的外汇租金收入结汇时应使用（）结售汇统计代码。

A、12205
B、12206
C、22305
D、32205


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131、单项选择题  下列关于大额支付系统参与者的描述，错误的是（）。

A、发起行是向发起清算行提交支付业务的参与者。
B、国家处理中心是接收、转发支付信息，并进行资金清算处理的机构。
C、发起清算行不可作为发起行向支付系统发起支付业务。
D、发报中心是向国家处理中心转发发起清算行支付信息的城市处理中心。


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132、单项选择题  下列（）情况下，核心业务系统会自动终止账户透支功能。

A、透支额度有效期满，自动终止账户透支功能
B、发生逾期
C、借款人违反透支业务合同
D、借款人出现危机上海银行债权的事项


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133、多项选择题  为单位客户开立（）时，应通过银行账户管理系统向人民银行进行备案。

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、临时存款账户（因注册验资开立的临时存款账户除外）
D、预算单位专用存款账户
E、非预算单位专用存款账户


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134、多项选择题  关于电子国债的报表保管要求，下列（）的描述是正确的。

A、国债销售情况统计表需每日下载，专人保管，期限一年。
B、账务性对账不一致明细查询需每日下载并打印，作凭证附件。
C、批量到付结果明细查询需定期下载，专人保管，期限一年。
D、批量付息结果明细查询需定期下载，专人保管，期限一年。


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135、单项选择题  分支行会计管理机构对总行会计结算部承担受托责任，负责辖属范围内会计工作日常管理的权限包括（）。

A、会计条线制度建设
B、会计业务管理权
C、营运管理
D、系统管理


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136、多项选择题  以下未加入欧元区货币的币种有（）。

A、瑞典克朗
B、挪威克朗
C、意大利里拉
D、英镑


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137、多项选择题  各营业网点可受金融机构以外的法人、其他组织等非登记主体的委托，在其办理纸质商业汇票（）业务时可代为登记上述业务信息。

A、承兑
B、质押
C、挂失止付
D、未用退回


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138、单项选择题  关于个人外汇储蓄账户资金境内划转，以下表述正确的是（）。

A、境内个人只能和境内个人划转。
B、本人账户间的资金划转无需提供身份证件。
C、个人与其直系亲属账户间的资金划转，只要凭双方有效身份证件。
D、以上都不对。


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139、单项选择题  借款人申请个人质押贷款展期的，应于贷款到期前（）天向贷款经办行提出申请。

A、30
B、15
C、10
D、5


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140、单项选择题  存款人因破产清算申请撤销人民币一般账户且原预留印鉴遗失，则在“撤销银行结算账户申请书”存款人签章栏处应（）.

A、加盖预留财务章
B、加盖公章
C、加盖法人章
D、由经办人签字


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141、多项选择题  关于会计检查的形式，下列（）的描述是正确的。

A、可以现场检查
B、可以非现场检查
C、可以现场检查结合非现场检查
D、采用现场检查形式的，就不能同时非现场检查形式


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142、多项选择题  短期内符合下列（）特征的交易且与企业的经营业务范围明显不符的，应作为可疑交易特征上报。

A、分散转入分散转出
B、分散转入集中转出
C、集中转入分散转出
D、集中转入集中转出


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143、单项选择题  办理汇出汇款业务时，私人客户的出账账号应提供T24系统能够识别的（）子账号。

A、10
B、11
C、12
D、13


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144、单项选择题  货币符号“$”表示的货币是（）。

A、美元
B、港币
C、元
D、以上都不对


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145、多项选择题  下列（）会计档案需永久性保管。

A、存、贷款开销户登记簿
B、客户挂失申请书
C、会计主管人员移交清册
D、会计档案销毁清册


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146、单项选择题  对于次日不进行封包轮换的外币库款，日终应（）清点加封。

A、会计主管
B、现金汇总柜员
C、双人会同
D、以上皆可


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147、多项选择题  下列关于临时存款账户有效期限的表述，（）是错误的。

A、开户银行在为存款人开立临时存款账户时，应根据存款人开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定账户有效期限。
B、存款人如确因业务需要延长期限的，可以在两年期满后再向开户银行办理展期。
C、临时存款账户若办理展期，则展期期限最长不得超过两年。
D、在账户两年期满后，如仍有结算需求，应向人民银行申请撤销原账户，重新出具开户资料申报新账户，账号必须改变。


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148、问答题  某公司3月1日存入一笔7天通知存款100万元，3月2日书面通知银行支取20万元；3月8日来取消通知，并再通知支取100万元，并于3月15日支取。请计算上海银行应付利息。（计算用通知存款利率1.17%，活期存款利率0.36%。）


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149、多项选择题  上海银行核心业务系统权限业务授权重大违规处理范围包括（）。

A、操作员未按规定录入数据，故意规避控制的。
B、操作员自制凭证或操作任务书，没有提供依据的。
C、授权人员未按规定审核，致使权限业务失控的。
D、操作员和授权人员相互勾结，故意逃避控制的。
E、操作员唆使客户填写虚假信息，逃避银行监督的。


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150、单项选择题  上海银行信用卡的持卡人对卡内欠款的还款顺序应为（）。

A、取现透支、费用、利息、转账透支和消费透支
B、利息、费用、取现透支、转账透支和消费透支
C、费用、取现透支、利息、转账透支和消费透支
D、费用、利息、取现透支、转账透支和消费透支


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151、单项选择题  现金付款业务应遵循（）操作原则。

A、先记账后付款
B、先付款后记账
C、同时付款并记账
D、上述都不对


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152、多项选择题  下面关于支付密码器保管要求，描述正确的是（）

A.营业网点代销的支付密码器应落实专人专箱保管。
B.临时离柜或营业终了时必须入库（柜）保管。
C.保管支付密码器原则上由前台系统主管保管。
D.各营业网点库存的支付密码器不得超过2个月的用量。


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153、问答题  简述日终网点系统控号类重要空白凭证轧账要求。


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154、多项选择题  以下对于综合柜员制描述正确的是（）。

A、网点应确保每天至少有一名现金汇总柜员当班。
B、十元券面以上的流通成把券必须全数上解给现金汇总柜员。
C、现金汇总柜员的库存现金零包必须换人复点
D、装箱时必须会同网点储蓄主管（或主办会计）共同装箱。


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155、单项选择题  以下（）表示新加坡元，其货币符号是（）。

A、CAD，18
B、SGD，15
C、CAD，15
D、SGD，18


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156、多项选择题  以下（）属于小额账户管理费免收的范围。

A、第三方存管业务签约账户
B、存折内页账户性质为“代理”的账户
C、代发市社保养老金账户
D、医保认同卡账户


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157、多项选择题  银行承兑汇票背书有以下（）情况时，不得办理票据贴现业务。

A、背书转让不连续
B、出票人（或后手）在汇票上记载“质押”字样的
C、加附的粘单未盖骑缝章或签章不规范
D、出票人在银行承兑汇票上填明不得转让字样


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158、问答题  简述在多媒体自助终端缴费发生故障或客户对缴费有疑问情况下管辖行处理方法。


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159、单项选择题  由于银企之间结算造成的事故、案件、纠纷引起的各类应收、应付款项，单笔金额超过（）的，由总行会计结算部负责审批。

A、1000元（含）以上
B、一万元（含）以上
C、十万元（含）以上
D、一百万元（含）以上


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160、单项选择题  贷记凭证的有效期自签发日起（）日，超过有效期的，付款人开户银行不予受理。

A、1
B、2
C、3
D、4


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161、单项选择题  下列关于单位银行结算账户预留印鉴的表述，不正确的是（）。

A、预留银行的签章必须是与其结算账户名称一致的单位公章或财务专用章，以及法定代表人或其授权代理人的签章。
B、无字号个体工商户预留银行的签章必须与其账户名称保持一致，应是营业执照记载的经营者姓名。
C、注册验资开立临时存款账户时，应预留出资人签章；有多家出资人的，可全部预留签章，也可委托部分出资人预留签章。
D、业主大会应同时预留业主委员会主任和副主任的私章。


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162、单项选择题  营业网点负责人应（）组织一次对简易库房制度执行情况的检查。

A、每周
B、每月
C、每季
D、半年


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163、问答题  请简述柜台接收单位客户提交银行本票时的审查要点。


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164、单项选择题  上海银行储蓄品种中，（）不计提应付利息。

A、整存整取储蓄存款
B、教育储蓄存款
C、定活两边储蓄存款
D、活期储蓄存款


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165、单项选择题  2009年12月20日为星期六，则结息日为（）。

A、12月20日
B、12月21日
C、12月22日
D、以上都不是


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166、问答题  简述营业机构抵押及质押品实物或权证的保管及调阅要求。


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167、单项选择题  2008年5月12日，境内个人李小姐需将款项从个人储蓄账户中的外汇进行一次性结汇，其中（）应当向当地外汇管理部门申请，经当地外汇管理部门审核真实性后，凭当地外汇管理部门的核准件到银行办理。

A、5万美元
B、5万欧元
C、50万港币
D、都不需要


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168、多项选择题  存款人申请开立专用存款账户，除提供基本存款账户所需资料及相应的专项资金证明文件外，还应出示基本账户开户许可证，但下列（）除外。

A、QFII专用存款账户
B、境外投资者专用存款账户
C、国际开发机构专用存款账户
D、预算单位专用存款账户


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169、单项选择题  网点收到领现实物核对无误后，通过领现交易记账，并在报单贷方联打印交易记录。其会计分录为（）。

A、借：101－001库存现金（领现网点）；贷：101－002运送中现金（金库-代理柜）
B、借：101－002运送中现金（金库-代理柜）；贷：101－001库存现金（领现网点）
C、借：101－001库存现金（领现网点）；贷：101－001库存现金（金库-代理柜）
D、借：101－002运送中现金（金库-代理柜）；贷：101－002运送中现金（领现网点）


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170、多项选择题  “个人银行账户开户及服务申请表”适用于以下业务（）

A.开立个人银行结算账户（含活期一本通存折、申卡借记卡、申卡电子借记卡）；
B.在上海银行核心业务系统中无客户号的客户申请储蓄账户（含整存整取、零存整取、教育储蓄、定活两便、通知存款、国债等）；
C.核心业务系统客户信息修改业务（含客户重要信息修改和客户普通信息修改）；
D.个人电子银行业务（含网上银行、电话银行、网上支付、短信服务、自助机具第三方转账等）。


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171、单项选择题  年度终了，分支行应对本年度会计检查和会计培训辅导工作进行认真总结，并形成书面总结报告，于（）内报送总行会计结算部。

A、年后10个工作日
B、年后15个工作日
C、年后10日
D、年后15日


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172、多项选择题  根据机构管理和柜员管理要求，指纹登录系统中的用户划分为（）。

A、超级用户
B、总行系统管理员
C、全行管理员
D、分行高级管理员
E、普通用户


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173、多项选择题  已计入损益的逾期本金利息收入按规定冲销利息收入，转入非应计利息时涉及的科目有（）。

A、133应收利息
B、180应计利息
C、501利息收入
D、191非应计贷款应收利息
E、201单位活期存款


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174、单项选择题  以下国际组织中，不属于国际反洗钱组织的是（）。

A、艾格蒙特集团
B、巴塞尔银行监管委员会
C、沃尔夫斯堡集团
D、金融行动特别工作组


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175、多项选择题  各单位风险管理部门提交受托支付审核单时，柜员需要审核的要素有（）。

A、受托支付审核单上意见栏是否填写完整
B、受托支付审核单的借款企业名称、账号与客户提交的划款凭证的名称、账户一致
C、受托支付审核单的收款企业名称、账号与客户提交的划款凭证的名称、账户一致
D、受托支付审核单的金额与客户提交的划款凭证的金额一致


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176、单项选择题  上海银行现在只可开立以（）为付款行的即期（）汇票。

A、花旗银行、美元
B、纽约银行、欧元
C、纽约银行、美元
D、花旗银行、欧元


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177、单项选择题  通过中行转入的汇款，其款项性质应为（）。

A、现钞
B、现汇
C、中行入帐通知书上必须注明，否则无法确定
D、以上都不正确


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178、问答题  客户于2009年11月1日持当天存入的本金为120000元，存期为一年的定期存单，到网点申请办理小额个人质押贷款业务，申请贷款6个月，申请贷款金额110000元。客户填写相关借款合同和凭证等申请手续，柜员受理该笔业务后交由当班主管进行初审，主管审核无误后交由网点负责人审批，网点负责人复审无误后审批同意该笔贷款业务进行操作。柜员根据凭证要素录入后直接进行放款操作，并由主管当场进行授权，将贷款款项以现金支付给客户，质押存单由柜员保管，请指出该笔业务的办理过程中存在哪些问题。


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179、单项选择题  客户于上海银行CDM自动存款机上办理申卡贷记卡存款，会计分录为（）。

A、借：101-004；贷：403
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：261-011
D、借：403；贷：101-004


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180、问答题  

2009年9月30日上海银行某支行交换提回收到一张应由本行承兑的银行承兑汇票，到期日为2009年9月28日，金额为100，000.00元，承兑保证金为20%。
1、到期日承兑申请人账户余额为800，000.00元，请写出承兑行承兑到期及支付票款处理的会计分录。
2、到期日承兑申请人账户余额为60，000.00元，请写出承兑行承兑到期及支付票款处理的会计分录。


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181、单项选择题  中长期贷款的期限（）。

A、在一年以上
B、在五年以上
C、在一年（含）以上
D、在一年以下五年以下


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182、单项选择题  如理财产品募集失败，投资者已申请认购的账户冻结资金由银行予以解冻，冻结期间按（）计息。

A、同期活期存款利率
B、同期定期存款利率
C、利生利存款利率
D、不计息


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183、问答题  经营单位在受理商业汇票贴现前，应双人审核哪些汇票要素？


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184、多项选择题  以下（）产品属于上海银行停办的储蓄产品。

A、大额可转让储蓄定期存款
B、房屋定期有奖储蓄
C、生肖存单
D、固定面额定活两便


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185、单项选择题  如果客户误将复签签在了旅行支票转让栏上，银行应该请客户在（）签名，复签与初签相符即可兑付。

A、复签栏
B、旅行支票背面
C、旅行支票正面空白处
D、以上都不对


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186、单项选择题  上海银行个人网上银行文件证书跨行转账金额当日累计不得超过（）。

A、1000元
B、2000元
C、3000元
D、5000元


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187、多项选择题  ATM跨行转账目前开通（）。

A、本行借记卡转他行卡
B、他行卡转本行借记卡
C、他行卡转本行贷记卡
D、他行卡转他行卡


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188、多项选择题  以下（）业务将产生电子国债托管账户本明细记录。

A、认购
B、提前兑付
C、清偿过户
D、非交易过户


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189、多项选择题  08年3月12日，上海银行个人客户金世遗在柜面解入现金本票1笔，金额3500万元，支行审核无误后予以入账。下列表述正确的是（）。

A、在交易发生的5个工作日内提交大额交易报告，符合：单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金票据解付。
B、在交易发生的10个工作日内提交大额交易报告，符合：单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金票据解付。
C、在交易发生的10个工作日内提交可疑交易报告，符合：自然人银行账户一次性大额存取现金。
D、只需在交易发生的10个工作日内，提交可疑交易报告。


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190、单项选择题  个人商业性贷款在协定还款日，系统自动进行还本付息操作，如账户余额不足，转作逾期，满（）天后，系统自动将利息转至表外。

A、30
B、60
C、90
D、120


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191、多项选择题  公积金贷款，是指资金来源于上海市公积金管理中心，由银行代理上海市公积金管理中心发放和回收的贷款，包括（）。

A、个人住房纯公积金贷款
B、个人住房装饰贷款
C、商业用房贷款
D、个人住房组合公积金贷款


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192、单项选择题  基本账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上（）万元以下（不含）的，由主办会计（或网点会计负责人）负责审批。

A、5，20
B、10，20
C、10，50
D、5，50


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193、问答题  

上海银行A支行承兑一张金额为100万元的银行承兑汇票，收到的保证金为30万元。该银行承兑汇票到期时，托收银行为异地B银行。假定到期日出票单位账户余额为60万元。
（1）请写出A银行收到托收的银行承兑汇票的会计分录。
（2）请写出银行承兑汇票到期时，A银行的账务处理。


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194、单项选择题  对于已受理尚未建档的预留印鉴，如客户需要更换的，应严格按（）手续操作。

A、新开户
B、印鉴变更
C、销户
D、不予受理


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195、多项选择题  以下（）款项性质为现汇。

A、所有从境外汇入的汇款
B、所有从中行划入的汇款
C、从境外汇入后直接存入贷记卡的汇款
D、从境外汇入后直接存入电子借记记卡的汇款
E、从中行转入的注明是现汇的款项


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196、问答题  请简述假币收缴过程中“五个当面”的具体要求。


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197、单项选择题  法人账户透支业务中，持续透支期届满（）日初，经办行会计部门对透支账户的透支金额结转逾期贷款本金。

A、当日
B、前一日
C、次日
D、前二日


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198、单项选择题  客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用（）。

A、中间价
B、现钞买入价
C、买入价
D、卖出价


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199、多项选择题  下列业务需要加盖结算专用章的有（）。

A、票据贴现、转贴现、再贴现委托收款背书
B、发出托收承付
C、签发单位定期存款存单
D、结算业务的查询查复


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200、多项选择题  下列关于上海银行预留印鉴管理原则的描述，正确的是（）。

A、合规原则，即预留印鉴应符合中国人民银行账户管理有关规定和实名制制度。
B、保密原则，即银行不得对任何第三方泄露存款人的预留印鉴信息。
C、事权分离原则，即预留印鉴的采集与预留印鉴样本的保管应实行人员分离，预留印鉴的电子信息录入与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。
D、属地集中原则，即以地区分行为单位，对所辖网点开户单位预留印鉴进行集中建库，并集中保管印鉴卡（正本）。


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201、单项选择题  对于连续（）余额为零的个人国债账户，银行有权予以注销。

A、2年
B、3年
C、4年
D、5年


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202、单项选择题  对于以下情况（），纸质商业汇票登记主体发现登记有误后，应及时修改原登记信息，并在备注中注明“原登记信息有误，以此为准”。

A、票据种类
B、票据的贴现日期
C、票据的金额
D、票据的出票日期


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203、单项选择题  某贷款2009年11月18日发放，金额1000万元，利率5.04%，按季结息，不欠息，2009年5月18日贷款到期当天结算账户余额只有1085550.00元，则以下说法正确的是（）。

A、该贷款本金逾期金额为8995650.00元，不欠息
B、该贷款本金逾期金额为9001475.00元，同时欠息85550.00元
C、该贷款本金逾期金额为8914450.00元，同时欠息81200.00元
D、该贷款本金逾期金额为8914450.00元，同时欠息82600.00元


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204、单项选择题  各网点应根据（）确定CDS机具每周轧账、装补钞次数，确保不影响客户使用。

A、客户需求
B、用钞警戒线
C、机内库存现金
D、实际使用情况


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205、单项选择题  以下收费项目，描述正确的是（）。

A、上海银行外币票据托收的退票手续费是人民币50元。
B、上海银行兑付美元旅行支票的费率是1%。
C、上海银行外币票据托收的手续费费率是1%。
D、上海银行外币票据托收手续费最低为50元


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206、单项选择题  假币收缴过程中，持币人提出要对假币进行鉴定的，上海银行工作人员应协助做好到人行指定的鉴定机构办理鉴定业务，并且于（）内答复客户。

A、二日
B、三日
C、四日
D、五日


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207、多项选择题  上海银行代销的都市旅游卡面额包括（）。

A、100
B、500
C、1000
D、2000


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208、单项选择题  某交换网点在2010年1月14日一场提回一张支票，出票日为2010年1月14日，持票人向其开户银行提示付款日为2010年1月13日。下列（）的处理方式及原因是正确的。

A、未过提示付款期限，正常付款
B、远期支票视同即期，正常付款
C、远期支票，退票
D、以上都不对


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209、多项选择题  从2010版票据背面观察票号的防伪特征，会发现（）。

A、票号第二排部分高出纸面
B、票号第二排部分低于纸面
C、票号第二排周围有淡蓝色的油墨晕开效果
D、票号第二排周围有淡红色的油墨晕开效果


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210、多项选择题  各单位负责本单位重要空白凭证和有价单证的（）工作。

A、领用
B、保管
C、销毁
D、检查
E、使用


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211、单项选择题  下列（）情况不需要套专用信封间接打码。

A、支票等直接打码的票据因打码错误或打码字符缺损、模糊、重叠、漏打码域等须修改的情况
B、折叠痕迹严重的打码票据
C、利息凭证
D、代收（付）款项报数单


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212、单项选择题  某公司存入一笔六个月定期存款，存期从4月1日至10月1日。D公司于10月8日办理支取，存期共计（）天。

A、191
B、187
C、180
D、188


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213、单项选择题  上海银行借记卡进行带密码交易时，一天内柜面交易连续输错密码（）次，则该借记卡会被锁定。

A、3次
B、5次
C、8次
D、10次


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214、多项选择题  存款人开立注册验资户，如投资人为企业，应出具下列（）证明文件。

A、营业执照
B、税务登记证
C、组织机构代码证
D、法定代表人身份证件


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215、单项选择题  下列上海银行电子银行类用户分类中，（）负责为个人客户办理电子银行签约、数字证书管理和电子银行查询及打印等业务。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席


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216、问答题  请简述银行本票未用退回的操作要点。


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217、问答题  工会组织可申请开立哪些性质的银行结算账户，如何判别？


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218、单项选择题  人民币整存整取的存期为（）。

A、1月，3月，6月，9月，1年，15月，2年，3年，5年
B、3月，6月，9月，1年，2年，3年，5年
C、3月，6月，1年，2年，3年，5年
D、1月，6月，9月，1年，2年，3年，5年


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219、单项选择题  2008年9月22日之前开立的整存整取定期储蓄存款，在存单的到期日之后，（）作为贷款质押品。

A、可以
B、不可以
C、不确定
D、视金额而定


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220、单项选择题  美国运通联署的支票（）。

A、提供美元、欧元两个币种
B、提供美元、港币、欧元三个币种
C、允许两个人在支票上签字，但在使用时或者兑付时只要求其中之一在场并签名
D、允许两个人在支票上签字，但在使用时或者兑付时只要求两个人在场并签名


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221、单项选择题  网点一次发现假外币数量达（）张以上（含），应及时向当地公安机关报案，并将收缴情况及时上报总行会计结算部。

A、2
B、3
C、4
D、5


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222、问答题  网点主管日终如何进行核心业务系统非现金业务轧账？


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223、单项选择题  个人质押贷款罚息利率按贷款执行利率上浮（）确定。

A、50%
B、20%
C、30%
D、40%


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224、单项选择题  下列关于银企对账的描述，（）是错误的。

A、明细账对账是指上海银行根据约定向开户单位发放逐笔反映一定时期内支付结算往来明细及余额的对账单，开户单位凭以核对账务的对账方式。
B、余额对账单回执纳入会计档案管理，保管期限为五年。
C、对经调节未达账项后上海银行和单位的存款余额仍不相符的，属于本行错账的，由负责银企对账的人员按规定及时进行账务调整；属于客户错账的，应及时通知单位调整。
D、明细对账单应指定专人打印，加盖业务印章后按约定的方式及时交开户单位。


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225、问答题  简述定活两便储蓄存款的计息规则。


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226、单项选择题  下列（）是会计、储蓄业务核算差错处置的管理部门。

A、总行会计结算部
B、总行营运管理部
C、总行现金中心
D、总行审计部


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227、问答题  请简述营业机构为存款人开立个人银行账户时，应要求存款人出具的法定有效证件包括哪些？


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228、单项选择题  下列（）账户一定不可以办理现金支取业务。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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229、单项选择题  针对电子国债业务，有权机关如果需要将扣划资金划给非个人，应使用（）。

A、非交易过户
B、清偿过户
C、提前兑取
D、到期兑付


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230、问答题  简述批量代扣业务扣款后的会计分录和处理手续。


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231、单项选择题  开户银行为单位开户后将《开户申请书》回执、回单、回单箱钥匙等相关材料应交有权经办人的规定，出自（）制度。

A、本人办
B、面对面
C、不间隔
D、交本人


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232、多项选择题  上海银行借记卡具有以下（）功能。

A、存取现金
B、预授权
C、消费结算
D、转账
E、认购理财产品


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233、多项选择题  结售汇代码中前3位代表结售汇性质，后2位代表结售汇主体，个人结售汇后2位可能为（）。

A、01
B、02
C、03
D、04
E、05
F、06


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234、多项选择题  有下列（）情况的单位结算账户应作为存款异常变动账户纳入存款风险滚动式检查。

A、违反常态的大收大付
B、短期内频繁收付
C、整收零付或零收整付且金额大致相当
D、与无业务往来者频繁划转大额资金


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235、问答题  简述汇出汇款可以选择的国内外费用的三种承担方式。


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236、单项选择题  根据人民银行规定，贷款期限在1年以上的个人住房贷款，遇国家法定利率调整时，（）时候开始执行新的利率。

A、立即执行
B、次月1日开始
C、下季度开始
D、次年1月1日开始


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237、单项选择题  会计上岗资格证书操作技能的考试项目不包括（）。

A、计算机中文录入
B、计算机数字录入
C、计算机英文录入
D、翻打大写传票
E、翻打小写传票


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238、单项选择题  下列（）对私业务需要填制“权限业务操作任务书”。

A、大额存取款
B、利生利清户
C、删除类业务
D、内部科目交易


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239、单项选择题  对于证券公司在存管银行开设的客户交易结算资金专用存款账户中属于所有客户共有的资金，人民法院（）。

A、可以采取冻结和扣划措施
B、不可以采取冻结措施
C、可以采取冻结措施，但不得扣划
D、不可以采取冻结和扣划措施


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240、多项选择题  以下（）业务，客户可凭委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书，委托任何他人办理。

A、境内个人年度总额内购汇
B、境外个人年度总额内结汇
C、境内个人从外汇储蓄账户中汇出10，000美元
D、境外个人从外汇储蓄账户中汇出1，000，000美元


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241、多项选择题  客户申请办理支付密码器相关业务时，应向该账户的开户行提交以下资料（）

A.加盖单位公章及预留印鉴的《上海银行支付密码业务申请书》（见附件1-1，以下简称申请书）、
B.经办人（法定代表人或单位负责人）身份证件原件
C.营业执照
D.基本存款账户开户许可证等已开立账户证明文件。


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242、多项选择题  某企业遗失基本存款账户开户许可证，申请补发，可向开户银行提交下列（）证明材料。

A、已进行遗失公告的证明
B、《补（换）发开户许可证申请书》
C、遗失情况说明
D、开立基本账户应出具的证明材料


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243、单项选择题  外汇业务中，电汇是按汇款人的要求，汇出行用（）或电传指示上海银行将款项解付给收款人的汇款方式。

A、CHIPS
B、SWIFT
C、RTGSPLUS
D、FXYCS


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244、单项选择题  存量客户从使用印鉴转为使用支付密码后，对出票日期早于支付密码启用日期的支票，经办柜员在核心业务系统处理交易时应在支付密码栏录入（），并由营业机构会计负责人确认已验印后进行复核授权。

A、8个“0”
B、16个“8”
C、16个“0”
D、8个“8”


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245、多项选择题  每位出境人员原则上不得携带超过等值10000美元外币现钞出境，如属下列（）和其他特殊情况之一的，可向存款或购汇银行所在地外汇局申请。

A、人数较多的出境团组
B、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组
C、政府领导人出访
D、出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家


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246、单项选择题  办理光票托收业务时，支票正面的出票人可以是（）。

A、印章
B、签字
C、印章和签字
D、印章或签字


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247、问答题  核心业务系统中，网点和柜员日终账务结平的标志是什么？


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248、多项选择题  下列（）的结售汇统计代码不可使用。

A、12005
B、13006
C、23006
D、42005


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249、多项选择题  委托他人代为办理解挂失、挂失补发以及支取存款手续的，应提供（）。

A、存款人和代理人的有效身份证件
B、挂失申请书回执联
C、存款人经过公证的委托书
D、存款人和代理人的关系证明


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250、单项选择题  贴现行将贴现票据转贴给总行，应由贴现行在背书栏加盖（）和有权人签名或盖章，待总行于到期发出托收时加盖（）和有权人签名或盖章。

A、汇票专用章，结算专用章
B、结算专用章，汇票专用章
C、汇票专用章，汇票专用章
D、结算专用章，结算专用章


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251、单项选择题  我国出入境的通报制度规定，中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为（）元。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5千


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252、单项选择题  客户可通过中央国债公司语音复核系统进行电子国债查询，其初始密码为（）。

A、国债托管本密码
B、资金账户密码
C、身份证号码后六位（非数字忽略，不足前补0）
D、962888


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253、单项选择题  下列关于贴现贷款归还描述错误的是（）。

A、当收到贴现款项时，到期日（或托收到期日）日终系统自动归还贴现贷款。
B、下一工作日打印一式二份清算通知书，一联作上一日还款凭证，另一联交风险管理部门。
C、托收到期日前若已托收入账，应填写还款凭证手工还款。
D、到期日（或托收到期日）收到贴现款项，柜员应填写还款凭证手工归还贴现贷款。


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254、单项选择题  柜员在受理业务过程中除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外还可以采取措施，识别或者重新识别客户身份但不包括以下（）。

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B、回访客户
C、要求客户提供承诺证明
D、向公安、工商行政管理等部门核实


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255、问答题  按照审核人权限和审核内容的不同，将各项会计审核业务划分为四类，请简述A类业务的权限如何进行设置。


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256、多项选择题  柜员有下列（）情况的，可免于参加行内相同项目的考试。

A、已通过上海市“银行柜员”等级鉴定考试的，自取得证书之日起三年内。
B、确因业务需要设立对公现金专柜而专职从事出纳业务的人员可暂缓参加考试，但应在2012年底之前取得本岗位上岗资格证书。
C、获得市级以上劳动模范、先进工作者等荣誉称号的。
D、参加市级以上单位组织的业务技术比赛获奖者。


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257、单项选择题  ATM跨行转账发生差错，由（）负责具体对账查询及后续账务处理。

A、总行信用卡中心
B、路支行
C、客服中心
D、账户开户行


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258、单项选择题  个人贷记凭证的签发日期应大写，有效期为（）。

A、10天
B、1月
C、3天
D、当天


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259、单项选择题  售汇业务是指（）业务。

A、外汇兑换外汇
B、外汇兑换人民币
C、人民币兑换外汇
D、外汇宝


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260、多项选择题  下列关于抵押及质押品描述正确的是（）。

A、营业部应定期对抵押及质押品进行账实核对。
B、应与风险管理部门每月核对抵押及质押品明细清单，确保账、簿、实三相符。
C、抵押及质押品按实际价值金额记帐。
D、抵押及质押品中途需调用，凭行长或分管行长等有权人签章的审批单办理调阅。
E、收到抵押及质押品实物或权证时，应按抵押或质押品分别填制“保管清单”。


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261、问答题  客户于2009年11月1日持2009年5月1日存入的本金为50000万元，存期为一年的定期存单，到网点申请办理小额个人质押贷款业务，申请贷款6个月，申请贷款金额40000元，客户于2010年3月1日使用活期一本通存折里的存款办理还款手续，请计算实际贷款天数和应收贷款利息，并写出会计分录。（请写明计算经过，半年期贷款利率4.86%）


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262、多项选择题  实行综合柜员制的柜员必须在（）进行轧账。

A、营业日营业前
B、营业日中午
C、营业日终了
D、临时离柜前


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263、问答题  对2000年4月1日前开立的存量个人非实名银行账户，应要求存款人如何办理？


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264、单项选择题  下列（）部门负责核心系统用户权限维护操作。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、分、支行会计管理部门
D、总行信息技术部


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265、单项选择题  外币储蓄的储蓄品种有（）。

A、整存整取业务、活期储蓄业务
B、整存整取业务、零存整取业务
C、活期储蓄业务、零存整取业务
D、活期储蓄业务、通知存款业务


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266、多项选择题  以下科目用于核算自助机具长短款的是（）。

A、277-001-001
B、277-001-003
C、177-001-001
D、177-001-003


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267、单项选择题  注册验资不成功办理销户时，如开户银行之前已回复《银行询证函》的，应当要求缴款人提供（）。

A、承办验资的会计师事务所出具的《验资款退通知书》
B、工商行政管理机关不予受理通知书
C、《银行询证函》原件
D、承诺书


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268、多项选择题  关于定活两便储蓄存款计息规则的描述，下列（）是正确的。

A、存期不满三个月的，按支取日活期利率打六折计付利息
B、存期三个月以上（含三个月）不满半年的，按支取日整存整取定期储蓄三个月存款利率打六折计息
C、存期半年以上（含半年）不满一年的，按开户日整存整取定期储蓄半年期存款利率打六折计息
D、存期在一年以上（含一年）的，无论存期多长，一律按支取日整存整取定期储蓄一年期存款利率打六折计息


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269、多项选择题  营业网点必备的现金业务机具为（）。

A、纸币点钞机
B、小型纸币清分机
C、硬币清分机
D、捆钞机


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270、单项选择题  现有一笔私人汇出汇款，金额EUR1070.00，假设上海银行汇款手续费电报费为EUR30.00，国外银行费用为EUR20.00，如果选择“SHA”的国内外费用承担方式，上海银行客户的实际扣账金额和国外收款人的实际到账金额分别为（）和（）。

A、EUR1120.00；EUR1070.00
B、EUR2000.00；EUR1050.00
C、EUR1070.00；EUR1020.00
D、EUR1090.00；EUR1050.00


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271、单项选择题  外汇业务中，票汇是按汇款人的要求，（）开立以上海银行为付款行的汇票，交由汇款人自行寄送给收款人，由收款人持票取款的汇款方式。

A、代理行
B、账户行
C、汇出行
D、解付行


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272、单项选择题  各单位要加强对储蓄柜员监控录像的抽查工作，确保每月对每个柜员的抽查覆盖率达到（）。

A、70%
B、80%
C、90%
D、100%


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273、单项选择题  会计主管在所属营业网点行使（）权限。

A、会计分管行长
B、网点营业部经理
C、会计负责人
D、低柜柜组长


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274、多项选择题  客户申请开通电子商业汇票业务的，应提交以下申请资料（）。

A、《上海银行电子商业汇票业务申请表》
B、营业执照正本
C、组织机构代码证
D、《电子商业汇票业务服务协议》


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275、多项选择题  下列（）岗位不得由会计主管兼任。

A、重要空白凭证内库保管岗（对私网点除外）
B、重要空白凭证外库保管岗
C、重要空白凭证凭证出售岗
D、重要空白凭证轧账岗


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276、多项选择题  下列（）情况属于现金事故差错。

A、营业终了，发现营业场所遗漏一只现金库箱。
B、金库、保险箱钥匙遗失。
C、ATM长款，实错5000元。
D、柜员现金短款5000元当日追回。


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277、单项选择题  印鉴卡副本保管人临时离岗可不办理印鉴卡交接，期间因业务需要调阅或调取印鉴卡的，下列（）的操作是正确的。

A、应由调用人与会计主管双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙
B、应由调用人与顶岗人双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙
C、应由顶岗人与会计主管双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙
D、应由顶岗人与任意柜员双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙


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278、问答题  柜员收到有权机关对开放式理财资金的冻结申请后应如何操作？（仅需写出与理财业务相关的操作，查冻扣常规手续可省略。）


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279、单项选择题  下列关于“假币收缴凭证”的表述，正确的是（）。

A、假币收缴凭证是一般凭证。
B、假币收缴凭证是系统控号重要空白凭证
C、假币收缴凭证是系统不控号重要空白凭证
D、无需入备忘科目核算


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280、多项选择题  柜员在承兑前收到客户主动划付的保证金，应审核进账凭证上是否注明（）。

A、承兑合同编号
B、承兑金额
C、保证金比例
D、手续费


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281、单项选择题  除储蓄、已纳入工资手册管理的工资性支出和农副产品采购支出外，各单位对单笔或当日累计超过（）万元（含）的现金支取，应要求开户单位填写《大额现金支取登记审批表》。

A、1
B、5
C、10
D、50


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282、多项选择题  交换提回行发现提回票据中有非本行票据，应根据不同情况分别处理，下列（）的处理是正确的。

A、提回行票据清单或提回行拒票清单上未记载的，应立即通知交换场，由交换场与正确提回行联系，票据送正确提回行。
B、提回行票据清单或提回行拒票清单上未记载的，应立即通知交换场，并及时与原提出行联系，还应根据票据磁码金额填制退票专用凭证，于下一场交换退原提出行。
C、提回行票据清单或提回行拒票清单上有记载的，应立即通知交换场，并及时与原提出行联系，还应根据票据磁码金额填制退票专用凭证，于下一场交换退原提出行。
D、提回行票据清单或提回行拒票清单上有记载的，应立即通知交换场，由交换场与正确提回行联系，票据送正确提回行。


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283、单项选择题  个人质押贷款经办行负责人应加强对质押贷款的检查、辅导，每月对个人质押贷款进行一次制度执行检查，其中（）万元以上的个人质押贷款应每周进行一次检查。

A、5
B、10
C、15
D、20


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284、单项选择题  在下列情况（），无需换人进行印鉴复验。

A、预留印鉴个人签章。
B、票据金额为100万。
C、核验有疑问的印鉴。
D、预留的印鉴存在组合使用条件。


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285、单项选择题  同一柜员凭证内涉及多个币种的，应按照（）的次序摆放。

A、人民币、港币、美元、欧元、其他币种
B、人民币、欧元、美元、港币、其他币种
C、人民币、美元、港币、欧元、其他币种
D、美元、港币、欧元、人民币、其他币种


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286、多项选择题  网点办理领解现业务时会计主管应审核（）等。

A、现金往来报单日期
B、网点号
C、钱箱号
D、大小写金额是否齐全


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287、单项选择题  支付密码其加载账号的（）为正式启用日期。

A、T+3
B、次日
C、当日
D、T+5


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288、多项选择题  受理票据挂失止付或公示催告业务的承兑人在办理登记时应包括一下要素（）

A、票据承兑行或承兑人开户行行号
B、票据承兑人名称
C、票据申请止付日期
D、申请止付人名称


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289、单项选择题  根据国际惯例规则，开证银行在单证不符情况下，在银行合理工作日内可以拒付，但不符点提出（）.

A、应一次性完整提出
B、征求开证申请人同意后一次性提出
C、在合理银行工作日内可以分次提出
D、开证申请人不同意拒付，开证行不得拒付


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290、问答题  请写出2010年版票据中汇票水印的特点及鉴别方式。


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291、问答题  客户于2007年11月1日存入定期1000元，存期三年，存款当日三年定期利率为5.22%，利息税率为5%。后自2008年10月9日起国家免征利息税。请问若客户于2010年3月10日支取，实际存款天数和支取时应该支付的本息金额各为多少？（请写明计算经过，活期利率0.36%）


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292、单项选择题  指纹管理产生的系统操作任务书、员工指纹采集表，专夹保管、按月装订、入档保管，保管期限为（）。

A、永久
B、长期
C、15年
D、5年


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293、多项选择题  银行汇票挂失止付业务，出票行受理挂失止付之日起（）日内没有收到人民法院止付通知书的，自第（）日起撤销挂失止付。

A、5日
B、6日
C、12日
D、13日


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294、多项选择题  浮动利率的贷款利率实行（）。

A、一季一定
B、一月一定
C、按合同约定频率
D、以上都不是


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295、问答题  持票人持超过提示付款期限的银行承兑汇票（因持票人本人原因造成的）向承兑行请求付款，应如何办理？


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296、多项选择题  客户由他人代理办理业务时，营业机构应对（）或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、两人的代理协议
B、代理人的身份证件
C、被代理人的委托书
D、被代理人的身份证件


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297、问答题  如果存款人已死亡，继承人遗失存款凭证的，继承人在办理相关挂失手续时应该提供哪些材料或证明文件？其后，存款涉及继承过户或支取的，应要求继承人提供哪些证明文件？


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298、多项选择题  目前在上海银行使用支付密码的支付结算凭证有（）。

A、支票
B、贷记凭证
C、业务委托书
D、商业承兑汇票


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299、多项选择题  银行不可以接受（）的旅行支票。

A、破损
B、剪角
C、被水浸泡过
D、折叠过


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300、单项选择题  下列单位定期存款到期或提前支取的操作中，（）是错误的。

A、支取存款时，存款人应出具加盖存款人背书的证实书（背书应为预留印鉴）和来人身份证件。
B、部分提前支取时，存款人应在证实书背面注明提前支取日期、支取金额。
C、单位定期存款到期未支取，自动转存。
D、开户银行应对证实书及预留印鉴的真实性进行审核，同时与原申请书及证实书账卡联各要素进行核对无误。


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