1、名词解释 紧缩性财政政策
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2、判断题 转授权是指管辖分行在总行授权权限内对本行有关业务职能处室（部门）和所辖分支行的授权。（）
3、名词解释 融资类保函
4、名词解释 风险
5、名词解释 银行支票
6、名词解释 零售性银行
7、单项选择题 商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限，但所有住房贷款的贷款成数不超过（）。
A、30% B、50% C、70% D、80%
8、名词解释 信用卡中的免息还款期
9、问答题 结合工作实际，试论贷款新规的协议承诺原则在合同中应当如何体现。
10、名词解释 历史成本计量
11、名词解释 保证金存款
12、名词解释 可兑换货币(Convertible Currency)
13、名词解释 证券代销
14、名词解释 个人可支配收入
15、判断题 对授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，商业银行不得实施授信。（）
16、名词解释 价格歧视
17、判断题 当客户发生突发事件时，商业银行应立即更改原授信资料。（）
18、判断题 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，质物在质押期间所产生的孳息(包括送股、分红、派息等)不可随质物一起质押。（）
19、名词解释 财务报告内部控制
20、判断题 股票质押贷款的借款合同到期后，不得展期，新发生的质押贷款按《证券公司股票质押贷款管理办法》规定重新审查办理。（）
21、判断题 由于本币业务与外币业务在不同部门办理，为加强科学决策和风险控制，商业银行可对客户的本币业务与外币业务分别确定授信额度。（）
22、名词解释 市场供给
23、名词解释 知识产权
24、名词解释 信贷三查
25、名词解释 可用的无变现障碍资产
26、名词解释 抵押贷款
27、多项选择题 按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一，原授权应终止：（）
A、受权人高级管理人员发生变更； B、实行新的授权制度或办法； C、受权权限被撤销； D、受权人发生分立、合并或被撤销； E、授权期限已满。
28、名词解释 保险
29、名词解释 法定存款准备金
30、名词解释 票据法
31、判断题 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，虽客户仍然要求购买的，银行也不可销售给该客户。()
32、多项选择题 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人申请质押贷款时，必须向贷款人提供以下材料：（）
A、企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件； B、中国人民银行颁发的贷款卡(证)； C、上月的资产负债表、损益表和净资本计算表及经会计(审计)师事务所审计的上一年度的财务报表(含附注)； D、由证券登记结算机构出具的质物的权利证明文件； E、用作质物的股票上市公司的基本情况；
33、单项选择题 金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。其中除电话录音外的其他资料应（），以备核查，会计制度有特殊要求的除外。
A、在交易合约到期后保存3年 B、在交易成交日起保存3年 C、在交易合约到期后保存5年 D、在交易成交日起保存5年
34、名词解释 信用卡业务中的超限费
35、问答题 结合实际，论述为什么中央银行被称为“银行的银行”。
36、判断题 业银行的关联交易控制委员会负责认定商业银行的关联方，中国银行业监督管理委员会和人民银行均有权依法认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。（）
37、问答题 结合工作实际，试论对银行业金融机构实行统一授信的现实意义。
38、名词解释 系统性风险
39、名词解释 手机银行
40、名词解释 房地产贷款
41、名词解释 合规风险
42、名词解释 咨询顾问类业务
43、名词解释 保险人
44、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，客户资料如有变动，商业银行应要求客户（），进一步核实后在档案中重新记载。
A.立即汇报 B.提前还贷 C.汇总情况 D.书面报告
45、名词解释 原始存款和派生存款
46、问答题 针对我国银行业现状，请谈谈你对于我国金融监管模式的改革发展思路有什么样思考。
47、名词解释 综合理财服务
48、名词解释 固定资产
49、名词解释 一价定律(The Law Of One Price)
50、名词解释 贷后管理原则
51、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果（）
A.立即逐级汇报 B.既时授信 C.汇总分析 D.以书面形式记载
52、判断题 低渗性脱水症病人可给予等渗盐水纠正，重症病人可给予高渗盐水治疗
53、名词解释 转抵押借款
54、名词解释 还款能力分析
55、名词解释 公司法
56、名词解释 寡头垄断市场
57、多项选择题 商业银行开展个人理财业务有下列哪种情形的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。()
A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D、未按规定进行风险揭示和信息披露或未按规定进行客户评估的
58、名词解释 资产财务状况分析法（风险识别方法）
59、判断题 对于高风险的衍生产品交易种类，金融机构应对交易对手的资格和条件做出专门规定。（）
60、名词解释 工资粘性
61、名词解释 到岸价CIF
62、问答题 结合贷款新规，试述商业银行个人贷款支付管理要求，何种情况可采取自主支付。
63、名词解释 贷款主办行制度
64、问答题 个人定期存单质押合同应当载明的主要内容
65、问答题 结合工作实际，分析论述公司信贷客户市场细分的作用和意义。
66、名词解释 资产集中风险
67、名词解释 组织控制
68、问答题 关联自然人包括什么?
69、名词解释 审计结论
70、名词解释 CPI
71、多项选择题 《商业银行信息披露暂行办法》规定，披露信息的商业银行应当在会计报表附注中披露关联方和关联交易的事项有（）。
A、关联方与商业银行关系的性质 B、关联方所持商业银行股份或权益及其变化 C、关联交易的类型、金额及相应比例、未结算项目的金额及相应比例 D、关联自然人身份的基本情况
72、名词解释 按揭
73、名词解释 复利
74、名词解释 专家调查列举法（风险识别方法）
75、多项选择题 商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立()两个层面的内部监督机制。
A、个人理财业务管理部门内部调查 B、商业银行监事会检查 C、审计部门独立审计 D、法律部门稽核
76、名词解释 权利质押
77、名词解释 对公存款
78、名词解释 商业银行存款及柜台业务内部控制的重点
79、多项选择题 贷款人收到借款人的借款申请后，对借款人的（）进行调查核实，并及时对借款人给予答复。
A、借款用途 B、资信状况 C、偿还能力 D、资料的真实性 E、用作质物的股票的基本情况
80、名词解释 基准利率
81、名词解释 绩效考核
82、名词解释 融资性担保公司
83、名词解释 垄断竞争
84、单项选择题 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员()。
A、审核 B、备案 C、留存 D、汇总
85、名词解释 货币发行准备制度
86、名词解释 声誉事件
87、问答题 银行贷款损失准备的种类
88、单项选择题 客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以()形式确认是客户主动要求了解和购买产品。
A、口头 B、书面 C、电话 D、询问
89、名词解释 不良贷款拨备覆盖率
90、名词解释 存款人
91、名词解释 贷款公司
92、名词解释 存款准备金
93、名词解释 贷款损失专项准备
94、名词解释 出口信用保险
95、名词解释 对外担保
96、名词解释 保函
97、名词解释 自营贷款
98、单项选择题 贷款人在短期贷款到期()之前，应当向借款人发送还本付息通知单。
A、一个星期 B、二个星期 C、三个星期 D、四个星期
99、名词解释 信用贷款
100、问答题 为什么说信用评级是信用风险管理的重要内容，谈谈你的认识和理解。
101、名词解释 所有者权益增减变动表
102、名词解释 劳动密集型产业
103、问答题 结合工作实际，论述现金资产管理应当遵循哪些原则，谈谈你的认识和理解。
104、名词解释 直接标价法
105、名词解释 规模经济
106、名词解释 供给规律
107、名词解释 汇兑
108、名词解释 市场需求
109、名词解释 房地产开发贷款
110、名词解释 个人质押贷款
111、名词解释 个人征信系统
112、名词解释 限额
113、名词解释 定期贷款
114、名词解释 信贷转授权
115、问答题 述不得担任中资商业银行高管人员的主要情形
116、名词解释 证券投资组合期限
117、名词解释 债务重组
118、名词解释 交易对手信用风险
119、单项选择题 不良资产分析包括不良贷款分析、非信贷资产分析（）。
A.汇率风险分析 B.表外业务风险分析 C.市场风险分析 D.利率风险分析
120、名词解释 个人抵押授信贷款
121、名词解释 内部欺诈
122、名词解释 稀缺性
123、名词解释 标杆法
124、名词解释 再贴现
125、名词解释 人寿保险
126、名词解释 所有者权益
127、名词解释 干预货币(InterveningCurrency)
128、名词解释 单位通知存款
129、名词解释 信贷风险敞口
130、名词解释 储备
131、多项选择题 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。()
A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B、吊销其经营许可证 C、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 D、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
132、名词解释 共有
133、名词解释 商业银行的流动性需求
134、判断题 短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半。()
135、多项选择题 市场风险管理是（）市场风险的全过程。
A、识别 B、计量 C、报告 D、监测 E、控制
136、名词解释 基本汇率与套算汇率
137、多项选择题 贷款人应随时分析每只股票的风险和价值，选择适合本行质押贷款的股票，并根据（），制定本行可接受质押的股票及其质押率的清单。
A、价格 B、盈利性 C、流动性 D、上市公司的经营情况 E、财务指标以及股票市场的总体情况等
138、问答题 巴塞尔新资本协议(theNewBaselCapitalAccord)(以下简称新协议）
139、名词解释 未来值
140、名词解释 三次产业
141、名词解释 效率性审计
142、名词解释 结算货币(Settlement Currency)
143、名词解释 关键风险指标（KPI）
144、名词解释 暂时性差异
145、名词解释 狭义货币
146、单项选择题 现场检查发现的问题和风险，监管机构以文件形式向被查机构进行通报。被查机构应根据通报内容，在()内向监管机构报送整纠方案。
A、10天 B、15天 C、1个月 D、3个月
147、名词解释 资产重组
148、名词解释 集资诈骗罪
149、名词解释 私募基金(Privately Offered Fund)
150、名词解释 买入返售和卖出回购金融资产
151、问答题 结合工作实际，试述商业银行实行资产负债比例管理的意义及其影响。
152、单项选择题 个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以()的身份进行调查。
A、内部监督人员 B、客户 C、上级部门人员 D、管理人员
153、名词解释 控制环境
154、名词解释 结构性通货膨胀
155、判断题 各商业银行应建立对客户授信的报告、统计、监督制度，各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和，不得超过全行对该地区及客户的最高授信额度。（）
156、名词解释 期汇率与远期汇率
157、名词解释 抵债资产
158、名词解释 搭便车
159、名词解释 可疑类贷款
160、名词解释 中性财政政策
161、名词解释 财政补助收入
162、名词解释 项目临时周转贷款
163、单项选择题 银行业金融机构虚报、瞒报、伪造、篡改及无理拒报银行业监管统计资料，由国务院银行业监督管理机构责令改正并处以（）罚款。
A.30万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.10万元以上30万元以下 D.10万元以上50万元以下
164、判断题 商业银行授信决策可以在上级行口头授权范围内进行，但不得超越权限进行授信。（）
165、名词解释 实物控制
166、判断题 商业银行应认真评估客户生产前景，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，预测客户未来的财务和经营情况。必要时应进行利率、汇率等的敏感度分析。（）
167、名词解释 个人经营性贷款
168、名词解释 全面预算
169、名词解释 信用证相符交单
170、名词解释 记账外汇
171、名词解释 可转换债券
172、名词解释 货币需求
173、名词解释 合规
174、名词解释 基本建设投资
175、名词解释 等额本金还款法
176、名词解释 审计证据
177、名词解释 国际海事法
178、多项选择题 贷款人有下列情形之一，由监管部门责令改正；逾期不改正的，监管部门可以处以5千元以上1万元以下罚款。()
A、没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的 B、没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的 C、没有在规定期限内答复借款人贷款申请的 D、贷款人的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的
179、名词解释 套汇行为
180、名词解释 丁伯根法则
181、判断题 《离岸银行业务管理办法》办法所称“发行大额可转让存款证”是指以总行名义发行的大额可转让存款证。（）
182、名词解释 成本管理
183、名词解释 中期票据
184、判断题 国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行等政策性银行可在其业务范围内用盈余资金向金融机构投资。（）
185、名词解释 期权市场
186、问答题 结合工作实践，谈谈对“实贷实付”核心要义的认识和理解。
187、名词解释 相邻关系
188、名词解释 资产货币(AssetCurrency)
189、名词解释 风险限额
190、名词解释 外汇
191、名词解释 非银行金融机构
192、名词解释 一级市场
193、名词解释 委托贷款
194、名词解释 重置成本计量
195、名词解释 流动性比率
196、名词解释 资产组合
197、名词解释 保证收益理财计划
198、多项选择题 商业银行市场风险管理体系包括如下基本要素（）：
A、董事会和高级管理层的有效监控； B、完善的市场风险管理政策和程序； C、完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序； D、完善的内部控制和独立的外部审计； E、适当的市场风险资本分配机制。
199、名词解释 商业汇票和银行汇票
200、名词解释 证券回购
201、名词解释 贷款质押担保
202、判断题 统一授信是指商业银行对客户或地区确定的贷款授信额度，并加以集中统一控制的信用风险管理制度。（）
203、判断题 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，质物在质押期间发生配股时，出质人应当购买并随质物一起质押。（）
204、名词解释 消费者均衡
205、名词解释 个人贷款
206、多项选择题 商业银行对风险较大的行业，可根据风险大小，区别不同企业和项目，采取在规定范围内（），加强风险控制。
A.上浮贷款利率 B.上收贷款审批权限 C.停止一切授信 D.以上都不对
207、名词解释 国内信用证项下打包贷款
208、判断题 商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，属于理财顾问服务。( )
209、名词解释 委托－代理冲突
210、判断题 金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商，其中能够对其他交易商和客户提供衍生产品报价和交易服务的交易商被视为衍生产品的造市商。（）
211、名词解释 企业并购顾问业务
212、名词解释 信用卡贷款
213、名词解释 信贷风险
214、名词解释 股票质押贷款
215、问答题 贷款审查的6C原则
216、判断题 商业银行在综合理财服务活动中，可以向非特定目标客户群销售理财计划。()
217、名词解释 银行第一准备金
218、名词解释 贷款分级审批制
219、名词解释 失误树分析方法（风险识别方法）
220、名词解释 中间业务内部控制
221、名词解释 转贴现
222、名词解释 授信额度保函
223、名词解释 临时存款账户
224、名词解释 内部控制评价
225、名词解释 商品价格风险
226、名词解释 个人助学贷款
227、名词解释 抵押
228、名词解释 情景分析
229、名词解释 客户信用评级
230、判断题 商业银行员工之间严禁转让计算机信息系统的用户名或权限卡，员工离岗后应当保证密码和密码信息连续性。（）
231、名词解释 敌意收购与善意收购
232、名词解释 基础控制
233、多项选择题 银行业金融机构对外公布有密级的银行业监管资料，实行（）。
A.逐级审批 B.商业银行总行 C.分级负责 D.行长负责
234、名词解释 银行的现金头寸
235、名词解释 本量利分析法
236、名词解释 个人理财业务
237、名词解释 扩张性财政政策
238、名词解释 市场风险
239、名词解释 商业银行的流动性资产
240、单项选择题 商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（）以下，月所有债务支出与收入比控制在（）以下
A、30%，50% B、50%，60% C、50%，55% D、60%，70%
241、名词解释 银行结算账户
242、名词解释 票据贴现
243、名词解释 固定利率债券与浮动利率债券
244、名词解释 财产保险合同
245、名词解释 贸易融资
246、名词解释 服务差异化
247、名词解释 中央银行
248、名词解释 个人需求
249、判断题 如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。()
250、判断题 风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失。（）
251、名词解释 信用卡分期付款
252、名词解释 银行间外汇市场远期掉期做市商
253、单项选择题 贷款人发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）；发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）；发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）。
A、70%，70%，60% B、80%，70%，50% C、90%，70%，70% D、70%，60%，50%
254、名词解释 贷款承诺
255、名词解释 金本位制
256、名词解释 内幕信息
257、名词解释 机会成本
258、名词解释 客户授信额度
259、名词解释 法定检验
260、名词解释 内在经济和外在经济
261、名词解释 会计科目
262、名词解释 批发物价指数
263、名词解释 社会保障支出
264、问答题 《项目融资业务指引》施行后，谈谈如何加强项目融资业务特色风险管理。
265、名词解释 资产托管业务
266、名词解释 金融危机
267、名词解释 声誉风险
268、名词解释 信贷风险补偿策略
269、名词解释 农户小额信用贷款
270、名词解释 辛迪加贷款
271、名词解释 监事会
272、名词解释 单利
273、名词解释 个人小额短期信用贷款
274、名词解释 需求的价格弹性
275、判断题 许可证破损，在重新申领许可证时不需缴回原证。()
276、名词解释 利息保障系数
277、名词解释 封闭式基金(close-endfunds)
278、名词解释 国内保理
279、名词解释 或有负债
280、名词解释 存款保险
281、名词解释 摩擦性失业和自愿失业
282、名词解释 公允价值计量
283、名词解释 经济特区
284、名词解释 本位币
285、问答题 按期限分，贷款大致包括哪几类？
286、名词解释 信贷资产风险分类
287、问答题 根据你的理解，试论金融创新的含义和表现形式,推动金融创新的主要原因有哪些?
288、名词解释 损失类贷款
289、名词解释 行政垄断
290、名词解释 地方性银行
291、名词解释 信用证申请人
292、单项选择题 商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和（）实力相匹配。
A、资本 B、资金 C、资产
293、问答题 金融期货与远期交易相比有很大不同，谈谈你对此的认识和理解。
294、名词解释 代理证券业务
295、名词解释 控制活动
296、多项选择题 借款人有下列情形之一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。()
A、不按借款合同规定用途使用贷款的 B、用贷款进行股本权益性投资的 C、不按借款合同规定清偿贷款本息的 D、套取贷款相互借贷牟取非法收入的
297、名词解释 流动资金循环贷款
298、多项选择题 属于商业银行汽车贷款风险管理范畴的有（）。
A、贷款人应建立借款人资信评级系统，审慎确定借款人的资信级别 B、贷款人应建立二手车市场信息数据库和二手车残值估算体系 C、贷款人应建立汽车贷款预警监测分析系统，制定预警标准 D、贷款人应建立不良贷款分类处理制度和审慎的贷款损失准备制度
299、名词解释 担保贷款
300、判断题 商业银行应当建立内部控制的风险责任制，其中内部审计部门应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任。（）
