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银行柜员考试：上海银行柜员考试考试答案（最新版）
2021-09-27 02:16:21 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  出现下列（）情况时，营业机构应当重新识别客户。

A、客户要求变更法人代表
B、客户变更联系电话
C、营业机构获得的客户信息与先前掌握的信息不一致的
D、客户的行为或交易情况出现异常的


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2、单项选择题  下列关于通知存款支取利息计算的描述，不正确的是（）。

A、按支取日挂牌公告的相应利率和实际存期计息，利随本清。
B、部分支取，支取部分按支取日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。
C、部分支取，其余部分如不低于起存金额则由签发银行按原开户日计算存期，开具新“证实书”。
D、部分支取，其余部分如低于起存金额则清户，按清户日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。


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3、多项选择题  银行汇票出票行在受理银行票据挂失时，应审核（）。

A、挂失止付通知书内容是否填写齐全
B、银行汇票是否为上海银行出票或上海银行代理付款的
C、审核来人身份，并留存身份证件复印件
D、收到代理付款行对该银行汇票确未付款的查复


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4、问答题  简述系统控号类重要空白凭证的柜员轧账流程。


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5、多项选择题  客户到网点办理个人网银签约业务，并申请USBKEY一个，手续费58元，卡内扣款，手续费收取系统自动入账的会计分录为（）。

A、借：211-001活期储蓄存款58元或借：217-002-004申卡电子借记卡存款58元
B、贷：211-001活期储蓄存款58元或贷：217-002-004申卡电子借记卡存款58元
C、贷：513-005出售凭证工本费收入58元
D、借：513-005出售凭证工本费收入58元


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6、单项选择题  《重要空白凭证登记簿》保管期限为（）年。

A、5年
B、10年
C、15年
D、永久


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7、单项选择题  实行现金轮换制的网点，隔日不当班的柜员库存现金（）。

A、可留有20元以下成把券
B、可留有10元以下成把券
C、可留有5元以下成把券
D、不得留有成把券


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8、单项选择题  下列上海银行电子银行类用户分类中，（）负责对一般柜员或高级柜员在电子银行签约和数字证书管理内的部分业务进行授权。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席


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9、单项选择题  存款人申请重新开立基本存款账户时，除提供相关证明文件外，还应提交（）。

A、经人行核准的原基本存款账户《销户申请书》
B、已开立银行结算账户清单
C、原基本存款账户开户许可证
D、以上皆不需要


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10、单项选择题  客户申请小额质押贷款业务，客户定期存单本金人民币130000元，请问客户最多可以贷款金额是（）。

A、116000元
B、117000元
C、120000元
D、130000元


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11、单项选择题  2008年5月12日，境内个人李小姐需将款项从个人储蓄账户中的外汇进行一次性结汇，其中（）应当向当地外汇管理部门申请，经当地外汇管理部门审核真实性后，凭当地外汇管理部门的核准件到银行办理。

A、5万美元
B、5万欧元
C、50万港币
D、都不需要


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12、问答题  简述网点重要空白凭证次日核对要求。


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13、多项选择题  在全国支票影像交换系统中，对出票人签发空头支票、签发与其预留签章不符或支付密码错误支票的，可采取的处理方式有（）。

A、如无法获得收款人信息，则不进行处罚。
B、将按有关法律规章给予行政处罚。
C、情节严重的，开户银行停止为其办理支付结算业务。
D、人民银行将其纳入“黑名单”管理。


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14、单项选择题  办理汇入汇款申报时，不可以出现的是（）。

A、赡家款
B、工人汇款
C、亲友赠送
D、以上都不可以


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15、单项选择题  关于单位通知存款业务，下列叙述不正确的是（）。

A、可分次存入，分次支取。
B、最低起存金额为50万元。
C、每次最低支取金额为10万元。
D、分一天通知和七天通知。


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16、单项选择题  网点领现时应缮制一式二联领解现报单，（）加盖“领现专用章”后送交所属金库。

A、付出联
B、收入联
C、借方联
D、贷方联


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17、多项选择题  个人挂失业务应设置以下（）登记簿。

A、冻结业务登记簿
B、存单存折挂失止付登记簿
C、密码补留、更改、储蓄存单（折）、储蓄卡口头挂失登记簿
D、密码重置、印鉴挂失登记簿


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18、多项选择题  境外个人（不含港澳台同胞）房产项下提出结汇申请时，银行需审核有效护照等身份证明外，还包括以下（）材料。

A、在所在城市购房的商品房预售合同登记备案等相关证明
B、一年期以上的有效劳动雇佣合同或学籍证明
C、商品房销售合同或预售合同
D、房屋产权证


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19、单项选择题  分、支行或网点撤销，会计档案应由其（）保管。

A、原分、支行或网点
B、上级行
C、合并后的分、支行或网点


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20、问答题  个人外币票据买入业务中，客户需填写一式几联的《托收申请书》，各联的用途是什么？


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21、多项选择题  会计管理量化考核内容包括（）。

A、会计核算质量
B、窗口服务质量
C、会计基础工作质量
D、反洗钱工作质量


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22、问答题  

当欧元汇往欧盟国家时，收款人的银行账号应填入准确的IBAN号码。
1、请说明IBAN的含义；
2、假设某个IBAN的号码如下：BE62510007547061，请说明以下字母和数字的含义：1）BE，2）62，3）510007547061。


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23、问答题  

上海银行A支行承兑一张金额为100万元的银行承兑汇票，收到的保证金为30万元。该银行承兑汇票到期时，托收银行为异地B银行。假定到期日出票单位账户余额为60万元。
（1）请写出A银行收到托收的银行承兑汇票的会计分录。
（2）请写出银行承兑汇票到期时，A银行的账务处理。


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24、单项选择题  单位借记卡开卡后，应按照用途为“单位银行卡备用金”的（）向人民银行报备。

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户


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25、多项选择题  境内个人王女士在上海建行A网点外汇储蓄账户中，有外汇存款3万美元，可办理汇款到上海工行B网点她（）的外汇储蓄账户中。

A、母亲
B、爷爷
C、丈夫
D、姐姐


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26、单项选择题  自助机具本行吞卡保管期限为（）。

A、吞卡后次日起三个工作日内
B、吞卡后次日起三天内
C、吞卡后次日起一个月内
D、吞卡后次日起一周内


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27、多项选择题  以下关于委托贷款描述中错误的是（）。

A、委托贷款计提应收利息。
B、委托贷款是一种受托代理业务，上海银行在委托权限范围内办理受托业务，不承担任何形式的贷款风险。上海银行提供委托贷款服务后，仅收取相应的手续费。
C、委托贷款的贷款人（受托人）在收取手续费的同时，也承担了相应的贷款风险。
D、委托贷款逾期三年后，银行应将其视同呆账予以核销。


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28、单项选择题  贷记凭证的有效期为3天，客户签发一张贷记凭证，日期为1月22日（周五），有效期至（）为止。

A、1月25日
B、1月26日
C、1月27日
D、1月28日


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29、问答题  客户于2009年9月10日现金存入定期15000元，存期半年，利率1.98%，于2010年3月10日支取现金，请计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。（请写明计算经过）


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30、单项选择题  个人质押品解冻后，柜员填制备忘付出凭证，系统记账后，登记（）。

A、《待处理质押品登记簿》
B、《业务受理单》
C、《上海银行冻结登记簿》
D、《代保管有价值品登记簿》


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31、多项选择题  办理银行承兑汇票业务的网点，应定期轧打的卡片账有（）。

A、602银行承兑汇票卡片联
B、245-001应付银行承兑汇票款项卡片联
C、未到期贷款底卡联
D、单位定期、通知证实书卡片联


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32、单项选择题  下列（）情况不属于现金一般差错。

A、ATM长款100元
B、误收假币100元
C、现金发生短款，实错金额1000元
D、整点过程中发现50元面额的拼凑币一张


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33、单项选择题  基本账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上（）万元以下（不含）的，由营业部经理（或路支行行长）负责审批。

A、5，20
B、20，50
C、10，50
D、50，100


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34、问答题  某公司于4月5日在其结算账户开户行存入一笔三个月人民币定期存款400，000元，利率1.81%；并于同年5月5日部分支取了300，000元，7月5日支取了其余的100，000元。请分别计算上海银行应付利息。（4月5日，活期利率0.72%，三个月定期利率为1.81%；5月5日，活期利率为0.54%，三个月定期利率为1.71%；7月5日，活期利率为0.36%，三个月定期利率为1.71%。）


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35、单项选择题  以下纸质商业汇票的登记主体错误的是（）

A、未用退回业务的承兑人
B、贴现业务的贴出人
C、质押业务的质权人
D、委托收款业务的持票人开户行


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36、多项选择题  存单存折挂失止付登记簿用于登记（）。

A、正式挂失
B、密码重置
C、口头挂失
D、印鉴挂失
E、挂失补发


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37、单项选择题  下列关于单位协定存款的计息，描述不正确的是（）。

A、如遇中国人民银行调整利率，协定存款利率也相应调整。
B、如遇中国人民银行调整利率，按调整日前后的利率分段计息
C、如遇中国人民银行调整利率，不分段计息
D、按季计息


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38、单项选择题  电子商业汇票获得承兑后、出票人将电子商业汇票交付收款人前，保证人作出保证行为的，被保证人为（）。

A、出票人
B、承兑人
C、收款人
D、背书人


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39、问答题  柜员收到异地持票人开户行寄来的托收凭证及银行承兑汇票，应审核哪些要素？


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40、单项选择题  如果客户出示了一张已经复签的旅行支票，银行应作如下（）处理。

A、复签与初签相符即可兑付
B、请客户在支票的左下角或背面空白处当面复签，复签与初签相符即可兑付
C、不能兑付
D、以上都不对


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41、多项选择题  下列属于系统控号的重要空白凭证有（）。

A、商业承兑汇票
B、贷记凭证（自用）
C、医保认同卡
D、银行承兑汇票


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42、多项选择题  某企业遗失基本存款账户开户许可证，申请补发，可向开户银行提交下列（）证明材料。

A、已进行遗失公告的证明
B、《补（换）发开户许可证申请书》
C、遗失情况说明
D、开立基本账户应出具的证明材料


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43、多项选择题  各单位风险管理部门提交受托支付审核单时，柜员需要审核的要素有（）。

A、受托支付审核单上意见栏是否填写完整
B、受托支付审核单的借款企业名称、账号与客户提交的划款凭证的名称、账户一致
C、受托支付审核单的收款企业名称、账号与客户提交的划款凭证的名称、账户一致
D、受托支付审核单的金额与客户提交的划款凭证的金额一致


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44、问答题  简述日终网点系统控号类重要空白凭证轧账要求。


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45、单项选择题  核心业务系统中分、支行管理员用户由下列（）部门进行维护。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、分、支行会计管理部门
D、总行信息技术部


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46、单项选择题  各营业机构在执行客户身份识别制度时，应该勤免尽责，遵循（）的原则，针对不同的客户，采取相应的措施。

A、公开、公正、公平
B、了解你的客户
C、安全性、保密性
D、实事求是


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47、单项选择题  某公司因开立银行承兑汇票存入一笔保证金，存期4个月，可采用（）利率。

A、3个月定期
B、6个月定期
C、9个月定期
D、一年期定期


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48、单项选择题  协助有权机关查询、冻结、扣划客户存款的相关资料和登记簿，应由受理行作为重要业务资料妥善保管，按年整理归档，保存期限为（）。

A、1年
B、5年
C、10年
D、永久保存


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49、问答题  

客户A公司委托上海银行向同在上海银行开立结算账户的B公司发放一笔
单位委托贷款，贷款金额为6000万元，利率为6.96%，按季结息，手续费80万元。请写出该行发放委托贷款和收取手续费的会计分录。


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50、单项选择题  上海银行反洗钱工作牵头管理部门是（）。

A、合规部
B、风险管理部
C、会计结算部
D、审计部


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51、单项选择题  对于出口商而言，承担风险最大的交单条件是（）。

A.D/Patsight
B.D/Pafteratsight
C.D/Aafteratsight
D.T/R


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52、多项选择题  存款人开立注册验资户，如投资人为企业，应出具下列（）证明文件。

A、营业执照
B、税务登记证
C、组织机构代码证
D、法定代表人身份证件


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53、单项选择题  各类自助机具报表保管期限为（）。

A、一年
B、五年
C、十年
D、十五年


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54、多项选择题  关于电子国债的报表保管要求，下列（）的描述是正确的。

A、国债销售情况统计表需每日下载，专人保管，期限一年。
B、账务性对账不一致明细查询需每日下载并打印，作凭证附件。
C、批量到付结果明细查询需定期下载，专人保管，期限一年。
D、批量付息结果明细查询需定期下载，专人保管，期限一年。


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55、问答题  存款人撤销因验资需要开立的临时存款账户时，对验资公司经批准成立的，应向开户银行出示哪些证明文件？


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56、单项选择题  在下列情况（），无需换人进行印鉴复验。

A、预留印鉴个人签章。
B、票据金额为100万。
C、核验有疑问的印鉴。
D、预留的印鉴存在组合使用条件。


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57、多项选择题  下列身份证件符合个人存款账户实名制的有（）。

A、居民身份证件或临时居民身份证
B、社会保障卡
C、护照
D、工作证


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58、多项选择题  因业务需要开立会计科目或内部账户的单位，向总行会计结算部提交业务联系函的基本内容应包含（）。

A、申请开立科目或内部账户的原因
B、归集的科目、网点号
C、账户性质
D、加盖经办员签章和分支行公章


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59、单项选择题  对于连续（）余额为零的个人国债账户，银行有权予以注销。

A、2年
B、3年
C、4年
D、5年


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60、单项选择题  以下对ATM装钞手续描述错误的是（）。

A、账务处理人员根据现金付出实物进行记账，打印现金贷方凭证。
B、现金操作人员装钞时，应按现金实物金额输入机具，并打印ATM装钞记录。
C、机具装钞流水记录复印后，加盖现金操作人员私章，交核心业务系统账务处理人员作传票附件。
D、办理装钞前，必须先保持ATM停止对外服务。


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61、问答题  简述会计业务印章的管理原则。


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62、单项选择题  以下（）产品在上海银行不通兑，须至原开户行办理清户手续。

A、大额可转让储蓄定期存款
B、房屋定期有奖储蓄
C、生肖存单
D、固定面额定活两便


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63、单项选择题  对于超过一年（含）未发生收付活动（计收利息及扣收账户管理费用除外）且未欠银行债务的单位银行结算账户、有效期届满的临时存款账户和年检时发现不符合条件的银行结算账户，开户银行应通知存款人自发出通知（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划款项列入久悬未取专户管理。

A、10天
B、20天
C、30天
D、60天


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64、多项选择题  下列（）外汇账户开立时须经外汇局批准。

A、经常项目外汇结算账户
B、外汇资本金账户
C、外债专户
D、外汇储蓄账户
E、外商投资临时账户
F、保证金户


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65、多项选择题  有下列（）情况的单位结算账户应作为大额存款账户纳入存款风险滚动式检查。

A、账户存款余额为人民币100万元（含）以上或等值美元50万元（含）以上
B、发生人民币100万元（含）以上资金划付
C、发生等值美元50万（含）以上贸易项下的资金划付
D、发生等值美元50万（含）以上，且系非贸易项下或者不需要外汇局核准的资本项下的资金划付


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66、多项选择题  关于会计业务印章的收缴和销毁，下列正确的是（）。

A、总行相关部室、上海地区各分支行会计业务印章的收缴和销毁，由总行会计结算部集中处理。
B、上海以外地区分行会计业务印章的收缴和销毁，由分行会计结算管理部门组织实施。
C、销毁前，由会计结算管理部门会同审计部门对拟销毁的会计业务印章与《颁发凭证》、《上海银行待销毁业务印章汇总清册》及附件进行审核。
D、销毁时，由审计部门会同会计结算管理部门实施监督。


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67、单项选择题  各单位对“上海银行国库业务差错通知单”所列差错存有异议的，可在收到之日起（）工作日内向总行会计结算部提交申辩材料。

A、3个工作日
B、5个工作日
C、10个工作日
D、15个工作日


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68、问答题  客户于2009年11月1日持2009年5月1日存入的本金为50000万元，存期为一年的定期存单，到网点申请办理小额个人质押贷款业务，申请贷款6个月，申请贷款金额40000元，客户于2010年3月1日使用活期一本通存折里的存款办理还款手续，请计算实际贷款天数和应收贷款利息，并写出会计分录。（请写明计算经过，半年期贷款利率4.86%）


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69、问答题  某公司3月1日存入一笔7天通知存款100万元，3月2日书面通知银行支取20万元；3月9日未来支取，但又通知支取100万元，并于3月16日支取。请计算上海银行应付利息。（计算用通知存款利率1.17%，活期存款利率0.36%。）


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70、单项选择题  指纹管理产生的系统操作任务书、员工指纹采集表，专夹保管、按月装订、入档保管，保管期限为（）。

A、永久
B、长期
C、15年
D、5年


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71、多项选择题  下列（）属于“五好钱捆”标准。

A、捆紧
B、点准
C、墩齐
D、盖章清楚
E、挑净


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72、多项选择题  客户在上海银行购买开放式证券投资基金，可以通过以下（）渠道办理。

A、网点代销
B、电话银行
C、网上银行
D、手机短信


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73、单项选择题  营业网点受理客户开立个人结算业务时，若联网核查系统反馈存款人姓名与客户出示的居民身份证所记载的信息不相符，且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，应（）

A、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
B、请客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件佐证并继续办理业务。
C、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》后继续办理业务。
D、立即停止相关业务办理，并及时向公安机关报案。


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74、单项选择题  当日单笔或者累计外币交易等值（）美元以上现金收支属于大额资金的额度标准。

A、5000
B、1万
C、2万
D、5万


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75、多项选择题  电子商业汇票的转让背书应当基于真实、合法的交易关系和债权债务关系，或以（）等合法行为为基础。

A、税收
B、继承
C、捐赠
D、股利分配


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76、单项选择题  办理定期借记业务无需提供下列（）材料。

A、付款人和付款行签订的“付款授权书”
B、收款人和收款行签订的“收款委托书”
C、收款行和付款行签订的“定期借记协议”
D、收款人和付款人签订的“收费合同”


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77、单项选择题  开立备案类账户时，应对账户管理系统显示的其基本存款账户信息中的关键信息进行核对，其中（）不属于关键信息。

A、存款人注册资金
B、存款人类别
C、注册地地区代码
D、存款人名称


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78、单项选择题  营业网点管理重要空白凭证必须坚持（）制度。

A、按日核对
B、按周核对
C、按季核对
D、按旬核对


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79、单项选择题  华东三省一市银行汇票的提示付款期限为自出票日起（），持票人超过提示付款期提示付款的，代理付款行不予受理。

A、10天
B、一个月
C、两个月
D、三个月


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80、多项选择题  电子商业汇票持票人超过提示付款期提示付款被拒付的，且未在提示付款期内发出过提示付款，则可向（）拒付追索

A、出票人
B、前手
C、承兑人
D、保证人


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81、单项选择题  在柜员身份风险管理中，下列（）系统实现了用“机控”替代“人控”的管理手段。

A、核心业务系统
B、指纹登录系统
C、验印系统
D、支付密码系统


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82、单项选择题  下列单位定期存款到期或提前支取的操作中，（）是错误的。

A、支取存款时，存款人应出具加盖存款人背书的证实书（背书应为预留印鉴）和来人身份证件。
B、部分提前支取时，存款人应在证实书背面注明提前支取日期、支取金额。
C、单位定期存款到期未支取，自动转存。
D、开户银行应对证实书及预留印鉴的真实性进行审核，同时与原申请书及证实书账卡联各要素进行核对无误。


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83、单项选择题  核心业务系统柜员新增设置、柜员权限变更设置、删除柜员权限设置、柜员调换网点权限设置、柜员密码重置是由（）操作。

A、全行管理员
B、分行管理员
C、支行管理员
D、普通柜员


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84、多项选择题  客户办理对私业务时，所持一代居民身份证存在疑义信息，且无法当场提供有效证件辅佐，营业网点应（）

A、暂停业务办理，请客户补充其他有效证件辅佐后再办理。
B、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
C、登记《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》。
D、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》。


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85、多项选择题  网点办理领解现业务时会计主管应审核（）等。

A、现金往来报单日期
B、网点号
C、钱箱号
D、大小写金额是否齐全


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86、单项选择题  关于个人结售汇代码描述正确的是（）。

A、购汇是以1或3开头
B、非居民业务是以05结尾
C、经常项目结售汇是以2或4开头
D、购汇是以05结尾
E、以上都不对


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87、单项选择题  存款人主体资格未终止，现申请撤销外币银行结算账户，且预留印鉴遗失无法提供，在“撤销银行结算账户申请书”存款人签章处（）。

A、加盖存款人单位公章
B、由经办人签字。
C、加盖财务专用章
D、加盖法定代表人章


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88、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生实错金额在（）元（含）以上，（）元（不含）以下为现金重大差错金额。

A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000


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89、单项选择题  SWIFT银行识别代码的第7、8位代表（）。

A、银行代号
B、国家代号
C、方位代号
D、分行号


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90、问答题  简述人民法院扣划被执行人在金融机构存款时，应该出示哪些证件和法律文书。


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91、单项选择题  客户持他行卡于上海银行ATM取款，账务处理会计分录（）。

A、借：101-004；贷：403
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：21l-001
D、借：403；贷：101-004


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92、单项选择题  国内居民个人将其境外存款汇回境内的以自己名义开立账户，涉外收入（对私）申报的国别应填写为（）；国内居民个人将境内存款汇往境外以自己名义开立账户的对外付款（对私）申报的国别应填写为（）。

A、汇往境外目的地，境外开立账户地
B、汇往境外目的地，中国
C、中国，中国
D、中国，境外开立账户地


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93、多项选择题  以下对现金送库工作要求描述正确的是（）。

A、送库值班人员应验看库箱锁具是否完好，封签是否完整。
B、解现包实物可以不写入库箱交接清单内。
C、送库值班人员应根据库箱填写入库交接清单，复核无误后双人签章确认。
D、送库值班人员待金库接库车来时，应按要求与押运员办妥交接手续。


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94、多项选择题  反洗钱工作中所称的恐怖融资是指下列（）行为。

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式资产
B、协助将非法财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C、以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他资产形式财产
F、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产


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95、单项选择题  下列（）情况不属于现金重大差错。

A、柜员现金长款，实错金额1000元
B、误收假币1000元
C、网点上解金库的库箱漏锁、假锁
D、ATM长款5，000元


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96、多项选择题  签约平台的电子银行类用户包括（）。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席


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97、单项选择题  分支行会计管理机构对总行会计结算部承担受托责任，负责辖属范围内会计工作日常管理的权限包括（）。

A、会计条线制度建设
B、会计业务管理权
C、营运管理
D、系统管理


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98、单项选择题  根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，（）以资料完整性、会计凭证是否真实、正确、合规以及资料中相关要素等内容为审核要点。

A、A级终审人员
B、B级审核人员
C、一般操作员
D、主办会计


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99、问答题  柜员收到有权机关对开放式理财资金的冻结申请后应如何操作？（仅需写出与理财业务相关的操作，查冻扣常规手续可省略。）


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100、单项选择题  印鉴卡副本保管人临时离岗可不办理印鉴卡交接，期间因业务需要调阅或调取印鉴卡的，下列（）的操作是正确的。

A、应由调用人与会计主管双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙
B、应由调用人与顶岗人双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙
C、应由顶岗人与会计主管双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙
D、应由顶岗人与任意柜员双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙


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101、多项选择题  兑换及接收美国运通的旅行支票要做到（）。

A、注视
B、无须注视
C、授权
D、无须授权


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102、单项选择题  根据上海银行资金管理规定，信用证项下哪一币种的付款，可以在起息日当天进行头寸申报（）.

A、USD
B、JPY
C、HKD
D、EUR


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103、单项选择题  下列单位存款人（）的表述不正确。

A、单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立一般存款账户。
B、单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立专用存款账户。
C、单位存款人根据需要，可以开立多个一般存款账户。
D、单位存款人根据需要，可以开立多个专用存款账户。


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104、多项选择题  关于单位通知存款业务叙述，下列（）是正确的。

A、其账户资金可分次存入，分次支取。
B、最低起存金额为5万元。
C、每次最低支取金额为10万元。
D、单位通知存款分为一天通知和七天通知。


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105、多项选择题  下列（）属于会计主管的工作职责。

A、确定劳动组合、柜员业务范围和权限，制定和落实柜员岗位责任制。
B、组织柜员学习会计业务文件，组织实施会计业务文件要求的各项工作。
C、监督派驻营业网点正确使用会计科目、会计凭证、会计印章、账簿设置等，根据规定进行核算，真实、正确、及时、完整地反映各项银行业务活动。
D、负责派驻营业网点会计业务现场巡察，及时监督、纠正各项违规操作行为，对各类会计业务差错、事故和违规行为应分析原因，提出整改意见，督促责任人做好整改工作。
E、对业务工作中出现的突发事件和重大问题，采取相应措施及时防范和控制，并按规定进行报告。
F、积极协助和配合上级部门的会计检查工作。


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106、多项选择题  以下纸质商业汇票的登记主体正确的是（）

A、受理票据止付解除业务的承兑人
B、质押解除业务的质权人
C、再贴现业务的贴出人
D、委托收款业务的持票人开户行


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107、单项选择题  （）负责受理慧通理财客户对慧通白金借记卡的申请、权限内的准入标准审核以及客户信息在CRM系统内的录入工作。

A、高柜柜员
B、个人VIP客户经理
C、低柜柜员
D、客服坐席


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108、单项选择题  以下业务只能在原受理行办理的是（）。

A、人民币理财产品认购取消
B、人民币理财产品认购撤销
C、基金赎回
D、基金分红方式修改


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109、单项选择题  支付密码其加载账号的（）为正式启用日期。

A、T+3
B、次日
C、当日
D、T+5


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110、多项选择题  受理票据挂失止付或公示催告业务的承兑人在办理登记时应包括一下要素（）

A、票据承兑行或承兑人开户行行号
B、票据承兑人名称
C、票据申请止付日期
D、申请止付人名称


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111、多项选择题  自2006年8月1日起，要求各单位对客户办理开户类或签约、授权类业务如（），对所提供的身份证件进行复印，并将复印件粘贴在开户凭条的背面或作相关业务传票附件。

A、存款开户
B、基金签约
C、理财业务买卖
D、公用事业费授权


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112、单项选择题  柜员办理农商行如意卡跨行取款业务发生落账时，现金不得付给客户，凭条随卡归还给客户。该种落账（）调账。

A、需要
B、不需要
C、由总行统一
D、不确定


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113、单项选择题  银行承兑汇票贴现到期发出托收时的签章，应为（）。

A、经中国人民银行批准使用的银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
B、结算专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
C、业务专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
D、票据专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。


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114、单项选择题  全国支票影像交换系统上线后，银行业金融机构出售支票时，应在支票票面记载（）。

A、付款银行的银行机构代码
B、付款银行的交换号
C、付款银行的账号
D、付款银行的机构代码加账号


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115、问答题  核心业务系统中，网点和柜员日终账务结平的标志是什么？


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116、问答题  请简述客户经理代开户单位领取空白印鉴卡应如何操作。


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117、单项选择题  对于银行承兑汇票保证金，人民法院（）

A、不可以采取冻结措施
B、不可以采取冻结措施，只能扣划
C、可以采取冻结措施，但不得扣划
D、可以采取冻结和扣划措施


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118、单项选择题  （）机构及其分支机构负责对金融机构的大额交易和可疑交易报告情况进行监督。

A、反洗钱监测中心
B、银监会
C、中国人民银行
D、反洗钱情报中心


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119、单项选择题  A公司已在上海银行开立一般存款账户，现要求变更为基本存款账户，应提供下列（）资料。

A、一般存款账户销户资料
B、基本存款账户开户资料
C、按基本存款账户开户要求补充原一般存款账户开户未提供的资料
D、一般存款账户销户资料及基本存款账户开户资料


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120、单项选择题  柜员办理农商行如意卡本代他存款业务发生落账时，现金不得归还客户，收入的现金暂挂（）科目。

A、261-005待清算跨行资金挂账
B、139-005待清算跨行资金挂账
C、407-001系统内往来
D、403-001通存通兑款项


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121、多项选择题  印章保管人员临时离岗应使用（）办理印章交接手续。

A、会计业务印章管理登记簿
B、印、压、证临时交接登记簿
C、会计业务印章使用记录单
D、印章颁发凭证


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122、单项选择题  验资成功后撤销验资账户的，《销户申请书》“存款人签章”栏应加盖下列（）。

A、出资人全套印鉴
B、单位财务专用章
C、单位全套印鉴
D、单位公章


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123、单项选择题  客户在A网点办理电子借记卡，并在网上办理了利生利开户手续，则开户行为（）。

A、A网点
B、B网点
C、上海银行代理柜
D、不确定


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124、单项选择题  上海地区理财POS业务的资金清算单位为（）。

A、总行营业部
B、浦西支行
C、总行代理柜
D、浦东分行


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125、多项选择题  下列（）情况属于现金重大差错。

A、柜员现金长款，实错金额1000元
B、现金调拨发生短款500元
C、网点上解金库的库箱漏锁、假锁
D、ATM长款5000元


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126、多项选择题  以下对于交接款项清点要求描述正确的是（）。

A、已打捆钞券交接的，钞券上应加贴大封签。
B、大封签上柜员签章和日期戳应与每把钞券腰条上的一致。
C、对于散把的钞券，柜员可以在使用时进行清点。
D、交收柜员可通过点捆、卡把方式确定金额，办理交接。


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127、单项选择题  下列（）方式不属于汇出汇款可以选择的国内外费用的承担方式。

A、OUR
B、SHA
C、BEN
D、FRE


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128、多项选择题  会计业务印章申领时必须（）。

A、双人会同
B、持本单位介绍信和本人有效身份证件
C、在《颁发凭证》上签章确认
D、核验来人提供的证件及介绍信


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129、多项选择题  上海银行核心业务系统权限业务授权重大违规处理范围包括（）。

A、操作员未按规定录入数据，故意规避控制的。
B、操作员自制凭证或操作任务书，没有提供依据的。
C、授权人员未按规定审核，致使权限业务失控的。
D、操作员和授权人员相互勾结，故意逃避控制的。
E、操作员唆使客户填写虚假信息，逃避银行监督的。


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130、单项选择题  核算和反映本行系统内转贴现业务产生的总行与分支行之间利息收入情况的科目是（）。

A、279-002系统内转贴现票据递延利息收入
B、501-007商业汇票贴现利息收入
C、502-006商业汇票转贴现利息收入
D、504-001系统内往来利息收入


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131、单项选择题  现在上海银行可以提供本金保证付款方式的汇款币种是（）。

A、HKD
B、USD
C、JPY
D、EUR


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132、多项选择题  以下关于人民币单位贷款放款审核要求描述正确的是（）

A.借款凭证上合同号、期限、借款人户名账号印鉴、大小写金额、放款利率和逾期利率、三级审批签章等要素齐全正确；
B.确定到期日为非节假日；
C.放款通知单上借款人户名、账号、合同号、放款金额、期限与借款凭证一致；
D.单位名称和金额未涂改，并经过各单位风管行长或被授权委托人签章审批。


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133、多项选择题  以下（）可以申请上海银行注册版电话银行。

A、30岁的正常人
B、17岁的有工作者
C、20岁的智障人士
D、18岁的大学生


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134、多项选择题  下列关于支付密码器业务账户核算设置，正确的是（）。

A、代销的支付密码器应纳入“703代保管有价值品”科目核算，按1台1元入账。
B、代销的支付密码器应纳入“703代保管有价值品”科目核算，按每台实际成本入账。
C、代销的支付密码器出售款项应纳入“139其他应付款”科目核算，核销支付密码器预付成本。
D、代销的支付密码器出售款项应纳入“261其他应付款”科目核算，并定期与支付密码器供应商进行清算。


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135、单项选择题  负责制定和修订总账、报表系统用户管理办法，每年定期或不定期检查总账、报表系统用户的使用情况和本行总账账务调整的是（）部门。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、总行产品开发部


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136、单项选择题  金融机构应在可疑交易发生后的（）个工作日内，报送中国反洗钱监测中心。

A、3
B、5
C、10
D、15


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137、多项选择题  有多个银行结算账户的存款单位因解散而需要销户的，应先撤销（）账户。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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138、多项选择题  下列（）会计档案必须永久保管。

A、空白重要凭证登记簿
B、库存现金登记簿
C、冻结登记簿
D、挂失登记簿


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139、单项选择题  下列（）是现金出纳差错处置的管理部门。

A、总行会计结算部
B、总行营运管理部
C、总行现金中心
D、总行审计部


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140、单项选择题  境外个人只凭身份证件办理汇款到境外业务的为（）。

A、储蓄账户内外汇汇出，只要当日累计不超过5万美元（含）
B、手持外币现钞汇出，只要当日累计不超过2万美元以下（含）的
C、只要当日累计等值5万美元以下（含）的
D、以上都不对


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141、问答题  开户单位因印鉴使用说明较复杂，而无法直接在印鉴卡上注明的，应如何办理？


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142、多项选择题  会计工作计分卡的评分对象包括（）。

A、总行营业部
B、各分、支行
C、各分、支行辖属营业网点
D、营业网点会计人员


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143、单项选择题  我国出入境的通报制度规定，中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为（）元。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5千


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144、单项选择题  会计工作计分卡作为会计机构、人员会计档案，应由保管单位装订保管（）后自行销毁。

A、1年
B、2年
C、3年
D、5年


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145、单项选择题  电子商业汇票的提示付款期自票据到期日起（）日，最后一日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延。

A、3
B、10
C、30
D、60


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146、单项选择题  会计部门办理贴现业务时，实付贴现金额是（）

A、实付贴现金额=票面金额—贴现利息
B、实付贴现金额=票面金额—贴现利息—税率
C、实付贴现金额=票面金额—贴现利息—手续费


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147、单项选择题  境外个人购汇只凭身份证件办理的业务为（）。

A、每天累计不超过10000美元
B、每年累计不超过50000美元
C、没有金额限制
D、以上都不对


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148、单项选择题  网点在中午营业时间段内因柜员轮休，人手不足，只能一人临柜的，主管必须（）。

A、日终查库
B、日终换人复核
C、加强对该时间段监控录像的检查
D、以上皆可


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149、多项选择题  采用受托支付方式划款时，柜员需审核的资料（）。

A、受托支付审核单
B、借款凭证
C、放款通知单
D、支付凭证


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150、多项选择题  将于一年零三个月后到期的人民币保函，其相应的保证金账户利率可以设定为（）。

A、活期利率
B、一年期定期利率
C、两年期定期利率
D、协定存款利率
E、七天通知存款利率


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151、多项选择题  上海银行外币兑换机可收兑的币种暂定为（）。

A、港元
B、美元
C、日元
D、欧元


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152、多项选择题  下列关于抵押及质押品描述正确的是（）。

A、营业部应定期对抵押及质押品进行账实核对。
B、应与风险管理部门每月核对抵押及质押品明细清单，确保账、簿、实三相符。
C、抵押及质押品按实际价值金额记帐。
D、抵押及质押品中途需调用，凭行长或分管行长等有权人签章的审批单办理调阅。
E、收到抵押及质押品实物或权证时，应按抵押或质押品分别填制“保管清单”。


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153、单项选择题  单位名称过长，开立银行结算账户时可使用规范化简称，但必须与预留银行印章一致并（）。

A、出具相关的情况说明以及承诺承担相应的法律责任
B、在账户管理协议书上明确简称的约定
C、在开立单位银行结算账户申请书上明确简称的约定
D、以上皆需要


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154、单项选择题  客户于2009年7月5日存入定活两便储蓄存款10000元，若客户于2010年3月8日全额支取，请问到期利息为（）元。（支取日人民银行确定的活期整存整取利率为0.36%，半年期整存整取利率为1.98%。）

A、81.18
B、135.3
C、81.51
D、24.7


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155、多项选择题  下列关于临时存款账户有效期限的表述，（）是错误的。

A、开户银行在为存款人开立临时存款账户时，应根据存款人开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定账户有效期限。
B、存款人如确因业务需要延长期限的，可以在两年期满后再向开户银行办理展期。
C、临时存款账户若办理展期，则展期期限最长不得超过两年。
D、在账户两年期满后，如仍有结算需求，应向人民银行申请撤销原账户，重新出具开户资料申报新账户，账号必须改变。


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156、多项选择题  下列业务需要加盖结算专用章的有（）。

A、票据贴现、转贴现、再贴现委托收款背书
B、发出托收承付
C、签发单位定期存款存单
D、结算业务的查询查复


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157、多项选择题  关于教育储蓄存款支取时是否提供接受非义务教育的学生身份证明，对计息方式的描述下列（）是正确的。

A、到期支取时，如提供“证明”，则分别按开户日相关整整定期储蓄存款利率计息，利息免税。
B、提前支取时，如提供“证明”，存期不满三个月的按实际存期和支取日活期储蓄存款利率计息，其他则分别按实际存期和开户日相关整整定期储蓄存款利率计息，利息免税。
C、逾期支取时，如提供“证明”，原定存期部分，可享受利率优惠和利息免税；逾期部分以支取日的活期储蓄存款利率按实际天数和存款本金计息，利息免税。
D、到期、逾期支取时，如不能提供“证明”，则分别按开户日相关零存整取利率计算，不享受利率优惠和利息免税。
E、提前支取时，如不能提供“证明”，按实际存期和开户日活期储蓄存款利率计息，利息不免税。


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158、多项选择题  （）是银行凭借客户提供的一定有价值的商品物质或有价证券作为抵押（质押）而发放的贷款。

A、抵押贷款
B、质押贷款
C、保证贷款
D、信用贷款


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159、问答题  客户于2007年11月1日存入定期1000元，存期三年，利率5.22%，于2010年11月1日支取，从2008年10月9日起开始免征利息税，并计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。（请写明计算经过，活期利率0.36%）


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160、单项选择题  上海银行北京分行的SWIFT代码是（）。

A、BOSHCNSHBJA
B、BOSHCNSHNBA
C、BOSHCNSHNJA
D、BOSHCNSHSZA


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161、单项选择题  在（）和华东三省一市银行汇票票号银行机构代码采用中国人民银行代码001.

A、银行本票
B、银行承兑汇票
C、商业承兑汇票
D、银行汇票


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162、单项选择题  境内个人只需凭身份证办理外汇汇款汇出境外，且用于经常项目支出到境外业务的是（）。

A、储蓄账户内外汇汇出，只要当日累计不超过5万美元（含）
B、手持外币现钞汇出，只要当日累计不超过2万美元以下（含）的
C、只要当日累计等值5万美元以下（含）的
D、以上都不对


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163、单项选择题  下列关于贴现贷款归还描述错误的是（）。

A、当收到贴现款项时，到期日（或托收到期日）日终系统自动归还贴现贷款。
B、下一工作日打印一式二份清算通知书，一联作上一日还款凭证，另一联交风险管理部门。
C、托收到期日前若已托收入账，应填写还款凭证手工还款。
D、到期日（或托收到期日）收到贴现款项，柜员应填写还款凭证手工归还贴现贷款。


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164、问答题  简述网点主管或指定轧账人员次日对现金业务核对的要求。


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165、单项选择题  外汇业务中，电汇是按汇款人的要求，汇出行用（）或电传指示上海银行将款项解付给收款人的汇款方式。

A、CHIPS
B、SWIFT
C、RTGSPLUS
D、FXYCS


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166、单项选择题  对私权限业务的办理必须坚持（）的原则。

A、双人办理，有权人授权
B、双人办理，需当场授权
C、双人办理，需换人授权
D、有权人办理


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167、单项选择题  各营业网点在办理（）时，不需要通过商业汇票管理系统查询票据的相关信息。

A、纸质商业汇票的贴现
B、纸质商业汇票的转贴现
C、纸质商业汇票的挂失止付
D、纸质商业汇票的质押


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168、多项选择题  上海银行的企业现金管理平台主要业务功能包括（）。

A、账户管理
B、收付款管理
C、流动性管理
D、第三方存管业务
E、国际业务


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169、问答题  开户行如何办理撤销支票“黑名单”手续？


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170、问答题  简述核心业务系统柜员轧账不平时该如何处理。


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171、单项选择题  外币兑换机兑付的最小票面金额为（）元人民币。

A、1
B、5
C、10
D、20


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172、单项选择题  整存整取储蓄存款倒起息开户的，（）。

A、必须立即办理清户
B、必须当天办理清户
C、必须次日办理清户
D、当天不能清户


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173、多项选择题  下列申请开立基本结算账户所需资料的表述中，（）是正确的。

A、独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和批文。
B、外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。
C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明。
D、民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书。


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174、单项选择题  某个人客户2010年2月1日存入50000元通知存款，并通知2月10日全额支取，如客户于2月6日提前支取，支取时应选择以下（）利率计息。

A、2月1日的活期利率
B、2月1日的通知存款利率
C、2月6日的活期利率
D、2月6日的通知存款利率


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175、单项选择题  小额支付系统贷记业务的规定上限金额为（）。

A、5000元
B、10000元
C、20000元
D、50000元


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176、多项选择题  客户持本人活期一本通存折至营业机构办理专业版个人网上银行签约，营业机构出售USBKEY时，涉及到的科目有（）。

A、139
B、211
C、217
D、261
E、703
F、513


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177、问答题  外币定期储蓄存款的存期有哪些？


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178、单项选择题  按（）做好收缴假币的上解工作，报送的数据和上解的假币实物应核对一致。

A、周
B、月
C、季
D、年


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179、多项选择题  以下现金业务描述正确的是（）。

A、现金业务必须当日记账、日账日清。
B、存入现金先记账后收款，付出现金先付款后记账。
C、领入他行钞券，可以直接按捆交接。
D、收款时发现客户长短款，应将款项全部退还客户。


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180、单项选择题  开立个人外币携带证的手续费用是（）。

A、10元/笔
B、50元/笔
C、80元/笔
D、100元/笔


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181、单项选择题  中国人民银行或其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（）人。

A、2
B、3
C、4
D、5


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182、单项选择题  （）用以记录自助机具轧账时收回的现金实际数量和长短款情况。

A、自助机具轧账登记簿
B、自助机具差错登记簿
C、自助机具工作日志
D、银行卡吞没卡登记簿


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183、单项选择题  办理汇出汇款业务时，对于选择OUR方式的私人汇出汇款，币种（）需事先加收汇款手续费。

A、EUR
B、HKD
C、USD
D、JPY


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184、多项选择题  存在下列哪些情况的商业汇票不得贴现（）。

A、出票人在汇票上记载“不得转让”字样
B、出票人（或后手）在汇票上记载“质押”字样
C、承兑协议编号更改但有出票人签章证明
D、背书时附有条件、不全额转让
E、贴现申请人的前手记载过“委托收款”
F、超过提示付款期的


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185、单项选择题  已逾期但尚未核销的贷款，在收到该笔贷款的还款时，应首先（）。

A、先归还本金后归还利息
B、先归还利息后归还本金
C、没有先后顺序
D、以上都不正确


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186、单项选择题  以下电子商业汇票可以进行背书转让的是（）。

A、票据已提示付款
B、出票人在票据上记载“不得转让”事项
C、背书人在票据上记载“不得转让”事项
D、票据已到到期日


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187、单项选择题  现金库存登记簿保管期限为（）年。

A、5
B、10
C、15
D、永久保管


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188、多项选择题  展期凭证各联次的用途（）。

A、一联作交易凭据
B、一联作信贷回单
C、一联作到期卡的附件
D、一联作客户通知


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189、多项选择题  会计上岗资格证书操作技能的考试项目包括（）。

A、计算机中英文录入
B、计算机数字录入
C、翻打大小写传票
D、核心业务系统操作知识
E、手工点钞及反假


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190、问答题  简述网点如何进行非现金轧帐。


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191、单项选择题  在进行现金付款业务配款时，应合理搭配票面，配款完毕应坚持（）。

A、一笔一清
B、钞券点清
C、内外分清
D、自复平衡


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192、单项选择题  下列关于大额支付系统参与者的描述，错误的是（）。

A、发起行是向发起清算行提交支付业务的参与者。
B、国家处理中心是接收、转发支付信息，并进行资金清算处理的机构。
C、发起清算行不可作为发起行向支付系统发起支付业务。
D、发报中心是向国家处理中心转发发起清算行支付信息的城市处理中心。


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193、单项选择题  上海银行向客户发出网银USBKey的情况应使用（）科目核算和反映。

A、702
B、703
C、712
D、139


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194、问答题  什么是外币找零业务？其标准是什么？


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195、单项选择题  网点人员不得私自卸装指纹仪等设备，需卸装的设备必需通过（）系统递交申请。

A、核心业务系统
B、“文档一体化”系统
C、指纹管理系统
D、内部管理系统


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196、单项选择题  （）以前开立的整存整取定期储蓄存款，尽管系统默认为自动转存，但客户和银行之间实际无自动转存之约定，在存单上的到期日之后，该存单不得作为贷款质押品。

A、2008年9月20
B、2008年9月21日
C、2008年9月22日
D、2008年9月23日


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197、单项选择题  网点应严格执行现金库箱“双人会同”装开箱制度，库箱钥匙（）。

A、双人共同保管
B、分人掌管
C、由网点负责人保管
D、以上皆可


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198、问答题  反假货币信息系统出现故障时，网点应采取何应急措施。


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199、单项选择题  客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用（）。

A、中间价
B、现钞买入价
C、买入价
D、卖出价


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200、单项选择题  支付密码是指存款人将支付凭证上的编码要素通过（）按规定的算法进行计算，并填写到支付凭证上供银行核验的一组密码数据。

A、密押机
B、支付密码器
C、T24核心业务系统
D、打码机


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201、问答题  请简要描述小型纸币请分机的功能。


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202、单项选择题  关于个人外汇储蓄账户资金境内划转，以下表述正确的是（）。

A、境内个人只能和境内个人划转。
B、本人账户间的资金划转无需提供身份证件。
C、个人与其直系亲属账户间的资金划转，只要凭双方有效身份证件。
D、以上都不对。


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203、多项选择题  识别或重新识别客户身份的措施，除了核对有效身份证件或其他身份证明文件外，还可以采取下列（）措施。

A、向公安、工商行政管理部门核实
B、实地查访
C、回访客户
D、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。


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204、多项选择题  以下（）属于小额账户管理费免收的范围。

A、第三方存管业务签约账户
B、存折内页账户性质为“代理”的账户
C、代发市社保养老金账户
D、医保认同卡账户


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205、单项选择题  对于次日不进行封包轮换的外币库款，日终应（）清点加封。

A、会计主管
B、现金汇总柜员
C、双人会同
D、以上皆可


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206、多项选择题  以下科目手工账簿可跨年度使用的有（）。

A、130逾期贷款
B、133应收利息
C、703代保管有价值品
D、704抵押及质押品
E、725待追索已核销应收利息
F、724待追索已核销贷款本金


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207、多项选择题  申请核心业务系统综合柜员，必须同时具有下列（）资格。

A、高柜上岗资格
B、低柜上岗资格
C、个人外汇业务上岗资格
D、授信专柜上岗资格


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208、单项选择题  机构投资者在上海银行开立的结算账户，以下哪一类不能进行基金业务签约与交易？（）

A、一般存款账户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、专用存款账户


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209、问答题  简述核心业务系统网点轧账包括哪些内容。


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210、多项选择题  外汇个人汇入汇款卷宗包括（）。

A、汇入汇款电文或中行入账通知书复印件
B、11230卡片帐
C、收款人身份证复印件
D、如需申报，还需要涉外收入申报单


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211、单项选择题  经办柜员将新开户印鉴卡上启用日期填写错误，可以对错误内容（）。

A、用红笔划线更正
B、用蓝笔划线更正
C、用黑笔划线更正
D、不得更正


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212、多项选择题  各营业网点可受金融机构以外的法人、其他组织等非登记主体的委托，在其办理纸质商业汇票（）业务时可代为登记上述业务信息。

A、承兑
B、质押
C、挂失止付
D、未用退回


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213、多项选择题  验资户验资不成功销户时需提取现金的，应出具（）。

A、出资时缴存现金的现金缴款单原件
B、出资时缴存现金的现金缴款单复印件
C、出资人有效身份证件
D、加盖所有出资人签章的情况说明


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214、问答题  简述“抵押或质押品保管清单”凭证各联如何使用。


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215、单项选择题  上海银行个人网上银行文件证书跨行转账金额单笔不得超过（）。

A、500元
B、1000元
C、1500元
D、2000元


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216、单项选择题  IBAN的构成：由最长不超过34位的数字和字母组成，账号首两位表示（）。

A、国家
B、城市
C、银行
D、币种


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217、问答题  银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统，但哪些情况除外？


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218、单项选择题  境外个人房产项下结汇在（）美元（含）以下的单笔结汇，由各经办行（部）自行审核后办理。

A、5万
B、20万
C、100万
D、无限制


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219、单项选择题  支行要将USD2000.00划总行，应划入（）账户。

A、总行11230
B、分支行11230
C、视不同情况而定
D、以上都不正确


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220、多项选择题  《自助机具工作日志》是集以下（）的功能于一身。

A、《ATM轧账簿》
B、《ATM差错登记簿》
C、《银行卡吞没卡登记簿》
D、《自助设备维修记录簿》


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221、单项选择题  网点应根据（）确定每周ATM机具轧账、装补钞次数，确保机具中有足够可用现钞。

A、客户需求
B、用钞警戒线
C、机内库存现金
D、机具使用情况


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222、多项选择题  国家外汇管理局颁布的《个人外汇管理办法》中的“境外个人”是指（）。

A、外国自然人（包括无国籍人）
B、港澳同胞
C、台湾同胞
D、持中国护照的中国自然人


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223、问答题  因建档不成功而被退卡的印鉴卡，如需开户单位前来更换的，开户网点应如何办理手续？


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224、单项选择题  银行在办理信用证项下出口押汇业务时，应重点审核（）.

A、开证申请人资信
B、信用证受益人资信
C、开证行和开证申请人资信
D、开证行资信、受益人资信、单据是否清洁


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225、单项选择题  分支行解付资金时，技术项下的款项应要求客户提供（），国外捐赠款项应要求客户提供（）。

A、商委或商务部的合同登记，商委或商务部的批文
B、外事办的批文，商委或商务部的合同登记
C、商委或商务部的合同登记，外事办的批文
D、商委或商务部的批文，，商委或商务部的合同登记


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226、单项选择题  贷款核销时，应收未收利息50000元，应计入（）科目。

A、191非应计贷款应收利息
B、291待转利息收入
C、703代保管有价值品
D、725待追索已核销贷款利息


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227、单项选择题  以下需要授权的业务是（）。

A、修改密码
B、借记卡升级换卡
C、配折卡销卡
D、删除业务


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228、多项选择题  为加强个人银行结算账户的安全管理，通过系统批量方式为签约单位员工开立的以下（）个人银行结算账户，须本人持有效身份证件原件和活期一本通或借记卡到上海银行营业网点柜面办理激活并当场修改密码。

A.活期一本通存折
B.定活两便存单
C.申卡电子借记卡
D.活期一本通存折及配套申卡借记卡


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229、问答题  简述柜员现金业务轧账的流程。


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230、单项选择题  2010版银行汇票的要素上取消了（）。

A、收款人账号
B、付款人账号
C、收款人名称
D、付款人名称


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231、单项选择题  权限业务的办理必须坚持（）原则。

A、自复平衡
B、双人办理，有权人授权
C、一笔一清、内外分清、钞券点清，有疑必复
D、先记账后付款


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232、问答题  网点主管日终如何进行核心业务系统非现金业务轧账？


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233、问答题  请简述上海银行分支行柜员指纹采集流程。


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234、问答题  客户A遗失活期存折一本，但因为其本人在外地，委托其配偶B来银行办理相关挂失业务，请问柜面员工是否可为其办理活期存折挂失？如果可以办理，应要求B提供哪些相关材料或证明文件？如果为客户A办理挂失，七天后应该如何处理？


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235、单项选择题  各地区清算行每日下载银保通业务汇总查询表，专人保存，保存期限为（）年。

A、10
B、5
C、2
D、1


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236、单项选择题  银行收到个人客户外汇汇入汇款时，如该客户活期一本通账户下未开立过外币子账户的，银行应该（），再将汇入资金入账。

A、通知客户到外汇汇入网点办理外币子账户开户手续
B、通知客户到就近网点办理外币子账户开户手续
C、主动为客户开立外币子账户
D、以上都不对


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237、多项选择题  营业机构为存款人开立个人银行账户时，应要求存款人出具有效证件，以下说法正确的是（）。

A、居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。
B、军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证。
C、居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
D、居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理持其户口簿代理开户


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238、单项选择题  各单位应根据会计检查辅导工作实际开展情况，按季度撰写会计检查辅导工作报告，并于（）内将报告报送总行会计结算部。

A、季后10个工作日
B、季后5个工作日
C、季后10日
D、季后5日


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239、多项选择题  有权机关要求协助冻结客户存款的，必须提供下列资料（）。

A、执行人员的工作证
B、有权机关县团级以上（含）机构签发的协助冻结存款通知书
C、人民法院出具的冻结存款裁定书，或者其他有权机关出具的冻结存款决定书
D、执行人员的身份证


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240、单项选择题  个人质押贷款罚息利率按贷款执行利率上浮（）确定。

A、50%
B、20%
C、30%
D、40%


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241、单项选择题  个人存款类资金证明被涂改或复印均为无效。每份个人存款类资金证明上所证明的存款账户最多不超过（）户。

A、5
B、10
C、15
D、20


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242、单项选择题  人民币单位存款账户的对账范围不包括下列（）账户类型。

A、定期存款账户
B、验资户
C、保证金存款账户
D、通知存款账户


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243、问答题  一客户于2009年3月5日在A网点存入10000元的一年期定期存款，该客户于2010年3月5日到B网点以现金方式支取此笔款项，则应计利息为多少？请写明计算过程并分别给出开户时A网点和销户时B网点的会计分录。（一年期定期存款利率为2.25%）


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244、单项选择题  单位银行结算账户名称如使用规范化简称的，应将简称在（）中约定。

A、《开户申请书》
B、《银行结算账户管理协议》
C、印鉴卡使用说明
D、无须约定，只需提供相关证明文件


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245、单项选择题  已办理个人存款口头挂失的，应于（）内办理正式挂失。

A、24小时
B、3天
C、5天
D、7天


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246、多项选择题  根据大额交易和可疑交易报告有关规定，下列表述正确的有（）。

A、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“短期”指10个工作日内，含10个工作日。
B、“长期闲置的账户原因不明地突然启用”中“长期”指6个月以上。
C、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“频繁”指交易行为营业日每天发生3次以上，或营业日每天发生持续3天以上。
D、“当日累计人民币交易20万元以上的现金支取”中“以上”包括本数。


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247、单项选择题  以下（）用于核算自助设备现金短款情况。

A、101-001科目
B、101-004科目
C、177-001-003科目
D、277-001-003科目


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248、单项选择题  上海银行收到一笔境内划款，收款人为境内居民，款项性质注明NRAPAYMENT，该笔汇款上海银行（）申报。

A、要
B、不要
C、不确定，需向付款银行查询
D、不确定，需向客户查询


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249、单项选择题  反假货币上岗资格证书考试由总行按照（）的要求统一组织。

A、中国人民银行
B、总行会计结算部
C、总行人力资源部
D、总行现金中心


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250、单项选择题  由于银企之间结算造成的事故、案件、纠纷引起的各类应收、应付款项，单笔金额超过（）的，由总行会计结算部负责审批。

A、1000元（含）以上
B、一万元（含）以上
C、十万元（含）以上
D、一百万元（含）以上


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251、单项选择题  办理汇出汇款业务时，如果为本金保证付款手续费应事先加收（）。

A、USD10.00或者CNY80.00
B、USD15.00或者CNY120.00
C、USD20.00或者CNY160.00
D、USD25.00或者CNY200.00


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252、单项选择题  下列（）不是汇款业务在SWIFT系统中常用的报文格式。

A、MT103
B、MT202
C、MT910
D、MT400


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253、单项选择题  进行核心系统用户检查时，员工变更情况由下列（）部门提供。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、总行人力资源部


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254、单项选择题  上海市全部支付清算业务质量考核信息发布和反馈都将通过（）进行。

A、现代化支付系统
B、同城票据交换系统
C、支付清算业务质量考核管理系统
D、行名行号管理系统


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255、单项选择题  借款人申请个人质押贷款展期的，应于贷款到期前（）天向贷款经办行提出申请。

A、30
B、15
C、10
D、5


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256、单项选择题  单笔或当日累计金额超过（）万元（含）的现金支取，应要求取款人至少提前1个工作日预约。

A、5
B、10
C、20
D、50


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257、多项选择题  下面关于支付密码器保管要求，描述正确的是（）

A.营业网点代销的支付密码器应落实专人专箱保管。
B.临时离柜或营业终了时必须入库（柜）保管。
C.保管支付密码器原则上由前台系统主管保管。
D.各营业网点库存的支付密码器不得超过2个月的用量。


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258、单项选择题  外币兑换机每笔兑换交易的金额最高不得超过（）元人民币。

A、500
B、1000
C、2000
D、2500


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259、问答题  请写出利生利通知存款计提应付利息以及结息的会计分录。


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260、多项选择题  有权刻制会计业务印章的刻字厂（社）应持有效的（）。

A、营业执照
B、金融许可证
C、人民银行核发的刻制许可证
D、公安部门核发的特种行业许可证


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261、单项选择题  在核心系统中，以下（）种重要空白凭证控号。

A、假币没收证
B、现金往来报单
C、国债托管卡
D、国债收款凭证


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262、问答题  办理柜面现金业务应遵循哪些原则？


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263、多项选择题  客户由他人代理办理业务时，营业机构应对（）或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、两人的代理协议
B、代理人的身份证件
C、被代理人的委托书
D、被代理人的身份证件


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264、单项选择题  下列关于银企对账的描述，（）是错误的。

A、明细账对账是指上海银行根据约定向开户单位发放逐笔反映一定时期内支付结算往来明细及余额的对账单，开户单位凭以核对账务的对账方式。
B、余额对账单回执纳入会计档案管理，保管期限为五年。
C、对经调节未达账项后上海银行和单位的存款余额仍不相符的，属于本行错账的，由负责银企对账的人员按规定及时进行账务调整；属于客户错账的，应及时通知单位调整。
D、明细对账单应指定专人打印，加盖业务印章后按约定的方式及时交开户单位。


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265、问答题  请简述指纹卡更换与销毁管理流程。


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266、多项选择题  对承兑人在同城的转贴现利息，下列计算公式错误的为（）。

A、转贴现利息=商业汇票金额×转贴现日至汇票到期日前1天的天数×（月转贴现率/30天）
B、转贴现利息=商业汇票金额×转贴现日至汇票到期日的天数×（月转贴现率/30天）
C、转贴现利息=商业汇票金额×转贴现日至汇票到期日的次日的天数×（月转贴现率/30天）
D、转贴现利息=商业汇票金额×转贴现日的次日至汇票到期日前1天的天数×（月转贴现率/30天）


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267、单项选择题  根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，以下（）的描述不正确。

A、A级终审人员以业务是否合规为审核要点。
B、B级审核人员以资料完整性、会计凭证真实性和合规性以及资料中相关要素，如出账金额、日期、审批人、有关客户信息等内容为审核要点。
C、主管操作员以资料完整性、会计凭证是否真实、正确、合规以及资料中相关要素等内容为审核要点。
D、以上描述均正确。


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268、单项选择题  2009年3月5日，某企业持未到期商业汇票一张到上海银行申请贴现，票面金额100万元整，贴现利率3.6%，票据到期日为2009年8月31日（星期一），该商业汇票的承兑人为同城的某商业银行，该笔贴现的贴现利息应为（）元。

A、18400
B、18500
C、18600
D、17900


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269、单项选择题  本金或利息逾期（）发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。

A、90天以上
B、90天（含）以内
C、60天以上
D、60天（含）以内


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270、单项选择题  核算和反映本行因办理担保贷款类业务，借款人抵押或质押在本行的不动产、有价单证等各类资产的会计科目是（）。

A、703
B、704
C、714
D、717


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271、单项选择题  人民法院的执行人员来网点办理相关查、冻、扣业务时，应要求其出示（）。

A、工作证
B、执行公务证
C、身份证
D、工作证、执行公务证


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272、单项选择题  某事业单位申请开立基本存款账户，提供了单位名称为A、B两个并列抬头的事业单位登记证书，及单位名称为B的组织机构代码证，则可开立账户名称为（）的基本存款账户。

A、A
B、B
C、A或B
D、A+B


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273、多项选择题  副本印鉴卡保管人岗位调动或离职的，交接时应（）。

A、清点印鉴卡份数
B、逐户验印
C、逐户与当日下传打印的《上海银行客户印鉴库明细报表》核对一致
D、办理正式交接手续


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274、问答题  营业网点应如何核对新增、变更客户类预留印鉴。


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275、单项选择题  利生利通知存款的起存金额为（），以（）递增。

A、5万，100元
B、10万，1000元
C、5万，1000元
D、5万，1万元


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276、单项选择题  商业汇票的收款人或持票人在汇票到期日前，为取得资金贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为是（）。

A、承兑
B、贴现
C、贴水
D、保证金


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277、单项选择题  根据会计内部控制需要，节假日不营业的纯储蓄网点会计人员（含会计管理人员和柜员）最低配置标准应不少于（）人。

A、三
B、四
C、五
D、六


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278、单项选择题  对私授权业务必须采用（）方式，有权人在授权中应确保整个操作过程的准确性。

A、事前授权
B、事中授权
C、事后授权
D、全程授权


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279、单项选择题  会计管理量化考核的主管部门为（）。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、各经营部门的考核领导小组
D、分、支行会计结算部


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280、多项选择题  持有美国护照的个人为购买商品房而进行结汇需要提供（）。

A、商品房销售合同或预售合同
B、有效护照等身份证明
C、一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明
D、房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案或《境外机构和个人购买本市房屋已网上备案的证明》等相关证明
E、外汇局核准件或批文
F、外交部或当地（区、县以上）政府批文


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281、问答题  简述当会计验印系统无法自动核验通过会计凭证上的印鉴时应如何处理。


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282、多项选择题  从2010版票据背面观察票号的防伪特征，会发现（）。

A、票号第二排部分高出纸面
B、票号第二排部分低于纸面
C、票号第二排周围有淡蓝色的油墨晕开效果
D、票号第二排周围有淡红色的油墨晕开效果


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283、单项选择题  将于一年零三个月后到期的保函，保证金账户利率可以设定为（）。

A、通知存款利率
B、一年期定期利率
C、两年期定期利率
D、协定存款利率


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284、单项选择题  ATM机具归钞账务处理会计分录（）。

A、借：101-004；贷：101-001
B、借：101-001；贷：101-004
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001


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285、单项选择题  境内个人为支付留学费用购汇时应使用（）结售汇统计代码。

A、12605
B、32205
C、32605
D、32206


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286、单项选择题  客户持他行卡于上海银行CDM自动存款机上办理存款，会计分录为（）。

A、借：101-004；贷：403
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：261-011
D、借：403；贷：101-004


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287、单项选择题  对于证券公司在存管银行开设的客户交易结算资金专用存款账户中属于所有客户共有的资金，人民法院（）。

A、可以采取冻结和扣划措施
B、不可以采取冻结措施
C、可以采取冻结措施，但不得扣划
D、不可以采取冻结和扣划措施


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288、问答题  简述定活两便储蓄存款的计息规则。


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289、多项选择题  关于个人结售汇代码，以下描述不正确的是（）。

A、购汇是以1或3开头
B、非居民业务是以06结尾
C、经常项目结售汇是以2或4开头
D、购汇是以06结尾
E、居民结汇是以1开头，以06结尾


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290、单项选择题  开户银行对单位银行结算账户结转久悬前，应事先通知单位，自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户。

A、一个月
B、30
C、15
D、10


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291、多项选择题  考虑客户的行业特点或账户属性，下列属于低风险客户的是（）。

A、各级党政机关、国家权力机关
B、非盈利社会事业单位
C、律师事务所
D、宗教团体
E、金融机构


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292、多项选择题  当存款人发生下列（）事项的变更时，开户银行应根据存款人的变更申请及时办理账户变更手续。

A、存款人的账户名称
B、单位的法定代表人或主要负责人
C、地址、邮编、电话
D、注册资金
E、证明文件编号


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293、问答题  某储户2010年1月1日在A支行存入一笔金额为10000元，期限为一年的整存整取定期存款，2010年4月1日到B支行办理现金支取手续。请计算存款利息，并分别写出开户日和支取日A和B支行发生该业务时的会计分录。（一年期整存整取利率为2.25%，半年期为1.98%，活期存款利率为0.36％）


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294、多项选择题  全国支票影像交换系统提出行受理持票人提交的通过影像交换系统处理的支票时，应审查下列（）事项。

A、出票人的签章是否符合规定。
B、支票是否是按统一规定印制的凭证，支票是否真实，是否超过提示付款期限，是否为远期支票。
C、支票金额是否超过规定金额上限。
D、票面是否记载银行机构代码。


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295、问答题  客户于2009年2月5日存入定期15000元，存期半年，利率1.98%，于2010年3月10日支取，请计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。（请写明计算经过，活期利率0.36%）


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296、单项选择题  以下（）不是开放式理财产品中可能涉及到的会计科目。

A、101-002
B、261-002
C、424-001
D、511-003


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297、单项选择题  以下关于存款证明的说法，正确的是（）。

A、签发人民币个人存款证明的有权人为经支行行长授权的指定人员。
B、签发个人存款证明的有权人每个网点不得少于三名。
C、个人存款类资金证明中列明的资金在有效期内可以提前支取。
D、申请办理个人存款类资金证明不可以委托他人代理。


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298、多项选择题  关于有价单证的领入、使用、保管，下列说法正确的是（）。

A、各支行向总行金库领入后须在监控下逐份清点数量、核对起讫号码，并当天入账。
B、如发现多缺、号码错误等情况应立即与总行金库联系，同时报总行会计结算部后，方可发售或使用。
C、有价单证应按号码起讫顺序发售，不得跳号发售。
D、有价单证的保管和交接手续应视同现金管理。


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299、多项选择题  会计检查辅导人员的任职要求包括下列（）。

A、工作责任心强、作风正派，坚持原则。
B、具有较好的会计理论基础，掌握会计业务和会计管理制度，熟悉会计业务处理流程。
C、具备一定的分析能力和书面表达能力。
D、3年以上银行会计工作经验，在本行从事会计工作不少于1年。


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300、多项选择题  会计主管在履行职责时行使以下（）职权。

A、会计事项监督权
B、日常运行管理权
C、重要业务审核权
D、决策参与权
E、人事管理权


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