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1、多项选择题 资信证明业务分为()和()两种.
A.综合资信证明
B.单项/多项资信证明
C.存款证明
D.贷款证明
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2、单项选择题 军队所属异地异址办公、独立核算的机构,经批准,在银行申请开立计算账户,应开()。
A.军队特种事业存款
B.军队特种企业存款
C.军队特种预算存款
D.军队特种经费存款
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3、多项选择题 结算公司在我行开设的专用账户类型主要有()。
A.清算备付金专用存款账户
B.自有资金专用存款账户
C.验资专户
D.客户交易结算资金账户
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4、单项选择题 利用8002/8003交易进行境外外汇汇入汇款的退汇时。可通过()交易发起自由格式报文查询交易,进行退汇信息的补充。
A.8040
B.8041
C.8042
D.8043
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5、单项选择题 作为贷款质押物的定期存单,应由()保管。
A.信贷部门
B.会计部门
C.管理部门
D.审批部门
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6、多项选择题 外币通知存款销户时,临柜人员应按以下情况处理()。
A.审核存款单位出具单位定期存款开户证实书
B.存款单位出具“通知存款支取通知书”第二联
C.核验通知书上的预留印鉴
D.使用9981交易,按照通知书的事项录入
E.业务类型选择“1-交互”,借贷标志选择“0-借方”
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7、单项选择题 下列对流程结束后的抹账描述错误的是()
A.业务流程结束的抹账分为网点发起的抹账和中心发起的抹账;
B.业务流程结束的抹账是指业务最后处理流程已经结束后发生的抹账处理(若为需返回网点再处理的业务,需要网点处理完毕;
C.业务流程结束的抹账是指业务最后处理流程已经结束后发生的抹账处理,即处理中心处理完毕后抹账;
D.网点只可以向中心发起抹账申请,不能直接做抹账处理;
E.抹账业务需要由柜台经理进行网点审核
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8、单项选择题 支付宝卡通业务可由他人代办的业务是()。
A.签约
B.签约撤消
C.修改支付限额
D.换卡后重新签约
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9、单项选择题 如借款人同时在我行存在多个项目的固定资产贷款和项目融资业务,为便于信贷资金支付管理,应()。
A.统一开立一个贷款发放及支付账户。
B.以项目或合同为单位,分别开立专门的贷款发放与支付账户。
C.由客户根据需要选择开立一个还是多个贷款发放与支付账户
D.以上表述均不正确
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10、单项选择题 我行目前仅对我行柜台代售的()可以采用立即贷记方式进行托收。
A.汇票
B.支票
C.旅行支票
D.外汇支票
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11、多项选择题 中央银行支付清算服务的主要内容包括()。
A.组织票据交换清算
B.办理异地跨行清算
C.办理企业之间的货币结算
D.提供证券和金融衍生工具交易清算服务
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12、单项选择题 登录联网核查系统,核查行采取单笔核对方式进行联网核查时,核查行一次可提交不超过()人的待核查信息。
A.1人;
B.3人;
C.5人
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13、单项选择题 旅行社质量保证金存款利息收入全部归()所有,我行以转账方式存入协议书其指定的同名结算账户。
A.旅游者
B.旅游管理部门
C.工商部门
D.旅行社
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14、多项选择题 中国人民银行支付体系以现代化支付系统为核心,通过()等应用子系统为商业银行与商业银行、商业银行与人行之间提供最终资金清算。
A.大额实时
B.小额批量
C.账户处理
D.信息管理
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15、多项选择题 信用证必须在落实()的前提下开立。
A.贸易背景;
B.真实交易;
C.授信额度;
D.资金保证
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16、单项选择题 派驻柜台经理的人事关系隶属(),业务上直接受()领导,日常考勤、服务规范受()管理。
A.分行人力资源部、所在机构负责人、运营管理部
B.运营管理部、运营管理部、分行人力资源部
C.所在机构负责人、运营管理部、分行人力资源部
D.运营管理部、运营管理部、所在机构负责人
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17、多项选择题 在小额支付系统中那些业务类型可以发起撤消申请()。
A.定期借记回执包
B.贷记退汇包
C.定期贷记包
D.普通借记包
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18、多项选择题 基金业务开立客户资料时()为必填项,不能为空,也不能全为空格。
A.证件类型
B.证件号码
C.客户名称
D.邮政编码、通讯地址
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19、填空题 离行式自动柜员机由()负责检查,本机构的在行式自动柜员机由()负责检查,全行的自动柜员机由()负责检查。
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20、多项选择题 事后监督人员应严密保管事后监督参数表内容,严守事后监督的工作计划,不得随意对外透露()
A.监督参数表范围;
B.监督金额;
C.对柜员进行全面监督的时间;
D.监督时间
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21、单项选择题 带日期的业务印章要()更换日期,保证印章日期与业务发生日期一致。
A.每天
B.每周
C.每月
D.按年
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22、单项选择题 下列哪类业务不属于风险较大的业务()。
A.解挂
B.重置密码
C.开立个人结算账户
D.电话银行转账签约
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23、多项选择题 单位人民币银行结算帐户的开立,存款人有上级法人或主管单位的,应在开立银行结算帐户申请书上如实填写相关信息.存款人有关联企业的,应填写关联企业登记表,存款人还应如下填写以下附加信息()。
A.证明文件种类和编号
B.组织机构代码
C.税务登记证号
D.存款人类别
E.电话,地址,邮编,注册地区代码.
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24、多项选择题 对于采用我行()的等作为质押品的,应在“7401表外抵质押品开户”交易的“是否本行账号”域中选择“是”,并正确录入该质押凭证上的账号,这时系统自动进行校验,并将此凭证自动置于止付状态。
A.定期存单
B.国债凭证
C.阳光理财计划权利凭证
D.阳光卡
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25、单项选择题 采购卡属于单位卡,根据人民银行支付结算办法,单位卡不能办理()。
A.现金还款
B.网银支付业务
C.采购
D.从其单位的基本存款账户转账还款
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26、多项选择题 第三方存管临时柜台办理的业务范围包括()。
A.第三方存管业务的签约
B.银行结算账户的开户
C.现金
D.跨行转账
E.保证金账户与银行结算账户的转账
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27、单项选择题 基金的分红方式包括()。
A.现金红利和自动再投资两种分红方式
B.仅现金红利一种分红方式
C.仅自动再投资一种分红方式
D.以上都不正确
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28、多项选择题 对于以下()情况,不予办理资信证明业务。
A.涉及客户营业额、资产负债数额以及一切非银行记录所能显示的情况
B.以“敬启者”或空白作为受文人的资信证明书
C.向境外出具资信证明
D.具有评价性质的资信证明
E.本行不能确定真实、合法、有效的资料。
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29、多项选择题 如客户签约账户处于()等状态时,系统自动控制暂停小额系统通存通兑服务。
A.挂失
B.冻结
C.止付
D.销户
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30、单项选择题 ()至少每隔30分钟,通过系统检查一次全部离行式自动柜员机的运行状态。
A.清分人员;
B.加清钞人员;
C.分行运行管理员;
D.现金中心主任
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31、多项选择题 申请开办银行汇票业务的机构必须同时具备以下条件()
A.持有经中国人民银行核发的金融机构营业许可证和工商行政管理部门颁发的营业执照;
B.具有安全保管空白银行汇票凭证、汇票专用章的设施;
C.内部管理完善,内控制度健全;
D.已配备责任心强且熟悉银行汇票业务的人员,分别保管空白银行汇票凭证和汇票专用章,同时也已分别指定备岗人员;
E.办理银行汇票业务的人员应参加分行组织的相关业务培训并通过分行的考核。
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32、单项选择题 银企对账中对账单的客户地址取自对公客户信息中的()。
A.办公地址
B.注册地址
C.联系地址
D.执照地址
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33、多项选择题 企业客户必须符合以下()条件方能开通电子支付功能。
A.网上银行专业版客户
B.必须为银行代管模式
C.必须为非银行代管模式
D.签约帐户必须为未设置转帐限额的基本户、一般户或临时户
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34、单项选择题 ()是指客户通过我行将其在系统外个人存款账户中的资金转存到其指定的我行个人存款账户的业务。
A.转账方式的通兑
B.转账方式的通存
C.现金方式的通兑
D.现金方式的通存
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35、多项选择题 按照我行存放境内同业业务管理办法,按照期限不同,存放同业可分为()和()。
A.定期存放同业
B.临时存放同业
C.经常项下存放同业
D.活期存放同业
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36、多项选择题 本规定不包括()上门取送单业务,公司客户有特殊需求,需由分行相关部门会签意见后报分行行领导批准后执行。
A.临时性
B.较长期限
C.偶发性
D.以上都不正确
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37、多项选择题 “8301本票签发录入”交易以下说法正确的有()。
A.允许当日抹账
B.不允许当日抹账
C.不允许隔日抹账
D.允许隔日抹账
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38、单项选择题 通知行应在收到信用证或信用证修改书的次日起()工作日内检验信用证并确认其真实性,缮制一式两联信用证通知/修改通知书。
A.2个;
B.3个;
C.5个;
D.7个
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39、多项选择题 柜员在办理普通理财、套餐理财和滚动预约发售时,应分别使用()。
A.4717”交易
B.“4724”交易
C.“4728”交易
D.4718交易
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40、多项选择题 需要缩微的凭证包括()。
A.对公清算结算集中处理的业务凭证
B.对私业务凭证
C.未采用对公清算结算集中处理的业务凭证
D.所有业务凭证
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41、单项选择题 ()指定专人负责令牌相关订货、收货及重空管理工作,督导下辖营业机构做好令牌的重空管理和使用,同时根据需要及时向总行报送令牌采购需求,并向总行及时通报收货地址变更情况。
A.分行计划财务部
B.分行运营管理部
C.分行零售业务部
D.分行电子银行部
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42、单项选择题 对公现金取款业务,以下环节正确的是():
A.现金柜员-受理柜员-审核柜员-中心柜员
B.受理柜员-审核柜员-中心柜员-现金柜员
C.中心柜员-现金柜员-受理柜员-审核柜员
D.审核柜员-受理柜员-中心柜员-现金柜员
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43、多项选择题 我行影像系统目前能够查询到以下身份核查报表().
A.联网核查身份日志(按日)
B.联网核查身份日志(按月)
C.联网核查身份信息系统查询情况统计表(按日)
D.联网核查身份信息系统查询情况统计表(按月)
E.未核查的客户信息统计报表
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44、单项选择题 我行与上海黄金交易所的资金清算遵循交易所()的资金清算原则。
A.净额、公平、直接
B.集中、净额、直接
C.公平、集中、快捷
D.快捷、净额、公平
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45、单项选择题 甲公司是一金额为60万元的汇票的持票人。甲公司在汇票上背书:“将此汇票金额中的50万元转让给乙公司。”甲公司背书的后果是()
A.背书无效,票据权利不发生转移
B.视为将全部票据权利转让给乙公司
C.背书有效,票据权利分别属于甲公司(10万元)和乙公司(50万元)
D.背书违反票据法,导致票据无效
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46、多项选择题 贷款人申请质押期间的单位定期存单挂失,提交的挂失公函应注明开户证实书的().
A.户名
B.存入金额
C.币种
D.起息日期
E.到期日期
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47、单项选择题 购买重要空白凭证时,客户应填写()。
A.重要空白凭证收入/付出单;
B.表外付出凭证;
C.表外收入凭证;
D.收费单
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48、单项选择题 ()负责接收对公客户的“客户号合并申请表”;对网银系统、及公司部负责的其他系统进行合并审核及处理;对各相关部门的审核及处理等工作进行协调;完成合并后通知网点。
A.风险管理部;
B.贸金部;
C.零售业务部;
D.运营管理部;
E.公司业务部
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49、多项选择题 核心系统支持()进行解挂、挂失补发。
A.挂失行或开户行
B.但阳光卡的挂失补发只能在原发卡行的分行范围内办理
C.仅开户行
D.仅挂失行
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50、单项选择题 申请人需使用()文字填写《西联汇款发汇单》和《西联汇款收汇单》。
A.小写英文字母或拼音
B.中文
C.大写英文字母或拼音
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51、多项选择题 银行承兑汇票办理未用退回时,客户应出具()。
A.银行承兑汇票第二、三联
B.加盖有单位公章的书面说明
C.银行承兑汇票协议
D.信贷部门业务通知书
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52、单项选择题 下面关于异地活期储蓄业务手续费标准不正确的是()。
A.异地存、取外币,核心业务系统按当日中间价折成人民币收取手续费,收费标准按折成人民币后金额的千分之五收取,最低限额5元,最高无上限
B.活期储蓄账户异地通兑取外币,应按规定以现金方式收取手续费
C.异地支取人民币,按交易金额的千分之五收取,最低限额2元,最高限额50元
D.异地存、取人民币,按交易金额的千分之五收取,最低限额2元,最高限额20元。
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53、单项选择题 一银行本票的出票日期为2002年10月25日。该本票的权利消灭时效届满于()。
A.2002年12月25日
B.2003年4月25日
C.2004年10月25日
D.2004年12月25日
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54、多项选择题 阳光单位人民币卡帐户资金转入途径及用途不正确的有()。
A.一般帐户转入
B.存取现金
C.将销货收入存入单位卡帐户
D.基本存款户转帐存入
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55、单项选择题 预警查询模块,查询出的预警明细不能进行下列哪项()操作。
A.统计;
B.排序;
C.导出;
D.删除
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56、单项选择题 柜员成功开立“证券交易结算资金”专用账户后,系统自动将账户置为()状态。
A.金额冻结
B.只进不出
C.封闭冻结
D.正常
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57、多项选择题 个人外汇业务中境内个人是指持有()的中国公民。
A.居民身份证
B.军人身份证件
C.武装警察身份证件
D.护照
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58、单项选择题 目前光大银行基金交易所注明的“当日申请,当日受理”具体的交易时间内的时点为()。
A.9:00-15:00
B.9:30-15:00
C.9:30-15:30
D.任意时点
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59、单项选择题 对公“周计划”是指中国光大银行以()天为一个周期,为对公签约客户循环存款的人民币存款业务。
A.1
B.5
C.7
D.10
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60、多项选择题 出票人甲签发一张汇票给收款人乙,乙背书转让给丙,丙再行背书转让给最后的持票人丁。对该业务以下表述正确的是()。
A.甲是乙的前手、乙是甲的后手
B.甲、乙都是丙的前手、丙是甲、乙的后手
C.甲、乙、丙都是丁的前手,丙是丁的直接前手
D.甲、乙、丙都是丁的再前手,都要向丁承担票据责任
E.丁是甲、乙、丙的后手,可以向甲、乙、丙行使追索权。
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61、单项选择题 开户行收到《决定书》之日起()个工作日内填写《决定书》中出票人名称、违规事实、罚款金额等内容,送达出票人,并填制《送达回证》,由人民银行指定的罚款代收机构应根据《决定书》决定的罚款金额收取罚款。
A.3
B.5
C.10
D.15
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62、多项选择题 对公集中上收后,下列哪些业务需要返回网点进行打印()。
A.银行汇票
B.银行本票
C.通知存款
D.单位定期存款
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63、多项选择题 个人存款证明和理财产品持有证明可以分为()。
A.时点证明
B.时差证明
C.时段证明
D.业务证明
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64、单项选择题 各分(支)行应于每月月初()个工作日内将柜台经理例会纪要上报总行运营管理部。
A.两日
B.三日
C.五日
D.十日
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65、单项选择题 若阳光卡办理了理财通或理财周计划业务,当持卡人用款而阳光卡主账户余额不足以支付时,系统按()的原则,自动将不足金额的本金和积数从理财账户转入主账户。
A.先进先出
B.先进后出
C.后进先出
D.后进后出
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66、多项选择题 电子支付商户签约需提供()等资料,并留存加盖公章的复印件。
A.电子支付合作协议
B.营业执照副本
C.组织机构代码证
D.税务登记证
E.互联网经营许可证
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67、多项选择题 单位存款人因注册验资需要开立临时存款账户的,应出具()。
A.工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》或有关部门的批文
B.授权委托书
C.各股东签章
D.各股东证明文件(如个人为身份证件,公司为执照)。
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68、单项选择题 下列业务属于集中处理单项类业务有()。
A.内部户开户
B.对公结构性存款销户
C.通知存款部分支取
D.内部帐销户
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69、单项选择题 储蓄、理财、基金、国债等在我行系统内资产余额达到()万元(含)的客户均可申请开通“阳光理财通”
A.5
B.10
C.20
D.100
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70、多项选择题 定活两便存款可以使用下列重要空白凭证():
A.定期一本通
B.阳光卡内开户
C.存单
D.储蓄存折
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71、单项选择题 境外机构在境内从事经营活动的,应持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件,经人民银行核准后开立()账户。
A.基本存款
B.一般存款
C.专用存款
D.临时存款
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72、填空题 旅行社质量保证金存款实行账户管理,出具(),但不得为旅行社办理质量保证金存款()。
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73、单项选择题 下列储种允许部分支取的有()。
A.整存整取
B.定活两便
C.零存整取
D.教育储蓄
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74、多项选择题 境内个人手持外币现钞汇出境外用于经常项目支出,当日累计等值超过1万美元以上的凭()单据在银行办理。
A.本人书面说明
B.经常项目项下有交易额的真实性凭证
C.经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
D.本人原存款银行外币现钞提取单据
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75、单项选择题 外币通知存款的最低支取金额为等值(),留存部分应高于最低起存金额。存款单位须一次性存入,可一次或分次支取。
A.5万美元(含)
B.5万美元(不含)
C.10万美元(含)
D.10万美元(不含)
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76、单项选择题 用于客户在柜台办理自动还款的查询、设置、修改业务的交易为()。
A.5558
B.5849
C.5366
D.5855
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77、多项选择题 各机构应每日检查以下()报表有无异常挂帐。
A.银行未处理交易清单
B.对开帐户平衡检查差错表的核对
C.应平衡未平衡事项或科目检查表
D.帐务检查出错表的核对
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78、多项选择题 自助设备()钥匙及密码是否按重要物品进行交接、保管和登记。
A.在用;
B.正常;
C.封存;
D.备用
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79、单项选择题 柜员在核心系统中每日正式签退可做()。
A.多次
B.1次
C.2次
D.3次
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80、多项选择题 阳光理财机构客户现金管理类产品是我行面向机构客户推出的具有较高流动性的人民币投资理财产品,最长投资期限一般为一年,同时在两个起息日之间设置预约期,客户可在产品预约期之内()。
A.追加
B.减少
C.新增
D.撤销该产品的投资。
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81、多项选择题 个人客户可通过我行提供下列()发起银行转证券业务。
A.柜台
B.电话银行
C.网上银行
D.以上渠道都可以
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82、填空题 阳光存贷合一卡重置密码时,必须先使用()交易进行密码挂失,挂失成功后,再调用()交易进行密码重置。
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83、单项选择题 经办柜员须将客户身份证件复印件、环球汇票业务申请书及其他相关证明材料归档,留存()年备查。
A.3
B.5
C.10
D.永久
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84、多项选择题 办理环球汇票业务,柜台人员在录入收款人名称栏时,可录入()。
A.大写英文
B.大写拼音
C.中文
D.其他文字
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85、单项选择题 储蓄国债(电子式)发行对象包括()。
A.企业事单位
B.行政机关
C.社会团体
D.个人
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86、单项选择题 柜台经理转授权交易的有效期限最长为()天。
A.一天
B.两天
C.三天
D.五天
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87、多项选择题 集中上收处理人员应完成所有票据的()等。
A.审票
B.验印
C.记账
D.大额核实
E.退票
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88、多项选择题 超过年度总额的个人购汇,若购汇用途为自费出境学习学费或生活费,则需提供的手续为()?
A.本人因私护照及有效签证(或签注)
B.境外学校录取通知书(购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供)
C.境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明
D.以上均不正确
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89、多项选择题 网点受理柜员将预留印鉴录入验印系统。录入完毕后,下列处理方法正确的是()。
A.建库经办人员应分别在四份印鉴卡的“印鉴录入”“印鉴复核”处签章
B.建库经办人员还应将单位公章建入验印系统中该账户的“公章(其他)”
C.经办人员应将印鉴卡纳入“4125分行辖内重要空白凭证”表外科目的“印鉴卡片”账户记付出1元
D.经办人员应将印鉴卡纳入“4125分行辖内重要空白凭证”表外科目的“印鉴卡片”账户记收入1元
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90、多项选择题 核心系统中外汇清算业务包括客户外汇资金业务的往来汇款清算,银行外汇资金业务的往来清算等两大类,涵盖了()等外汇业务。
A.客户汇兑、托收
B.旅行支票、信用证
C.银行头寸调拨、资金拆借、外汇买卖
D.环球汇票
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91、填空题 单笔出纳错款在10万元以下的,由分行主管出纳的部门负责调查,并根据调查结果提出意见,报请()批示;在单笔出纳错款在10万元以上的,应立即向()报告。
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92、单项选择题 未采用“换人碰库”或“超限上缴”模式的机构,不允许使用9384交易,“9314柜员平账”仍联动()交易。
A.9386;
B.9330;
C.9331;
D.9385
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93、单项选择题 各支行应严格按照总行人要求进行人员配备,如果使用非正式员工,每个网点非正式员工最多不得超过网点人数的()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
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94、单项选择题 基金定投业务如遇投资人银行账户资金余额不足,导致扣款失败,当连续扣款失败次数超过()次时,则我行基金代销系统自动关闭该基金定投协议。
A.2
B.3
C.4
D.5
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95、多项选择题 哪些因素可以作为(大额或小额)唯一确定一笔支付业务的要素()。
A.支付交易序号
B.发起行号
C.发报日期
D.交易种类
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96、多项选择题 可以办理质押贷款的理财产品类型()。
A.借款人本人享有合法所有权的贷款人总行开发的保本型理财产品
B.购买国债、央票、金融债(三大政策性银行发行)联结的理财产品
C.购买由国家政策性银行、工、农、中、建四大国有商业银行及交通银行提供连带责任保证担保,或由我行发行信用担保产品进行100%现金担保的直接投资产品
D.由国家政策性银行、工、农、中、建四大国有商业银行及交通银行提供连带责任保证担保的投资产品进行信用担保的理财产品
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97、多项选择题 对于联网核查结果不符的且无法判断客户证件为虚假证件,营业网点经办人员可根据实际情况采取以下()方式进行进一步核实。
A.提供辅助证件
B.二代身份证鉴别
C.由客户向户口所在地公安机关申请鉴别
D.营业机构在联网核查系统申请鉴别
E.营业机构拨打公安部服务中心电话进行鉴别
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98、多项选择题 电子支付业务是网上支付、电话支付、手机支付等多种新型电子支付方式的统称。涉及的客户类型包括()。
A.个人客户
B.对公客户
C.电子支付商户
D.内部客户
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99、多项选择题 柜台经理每周应对库存现金管理至少检查一次的内容包括()。
A.全辖机构库存现金帐款相符并记录《查库登记簿》
B.收缴假币是否加盖假币章
C.残损币是否加盖全额、半额章
D.网点库存量是否合理
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100、多项选择题 柜台经理负责对本网点帐户进行那些检查?()
A.开立
B.维护
C.销户
D.转久悬帐户
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101、多项选择题 各驻华机构开立基本存款账户时,账户名称与()文件上记载的机构名称全称一致,不得使用简称。
A.《机构名录》
B.开户证明文件
C.营业执照
D.社团证明
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102、多项选择题 电子商业汇票贴现的业务品种包括()。
A.直贴(不含先贴后查)
B.商承包买
C.商票保贴
D.转贴现
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103、单项选择题 在缩微系统中柜员密码累计输错()次后,柜员会处于非活动状态。
A.3
B.4
C.5
D.6
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104、多项选择题 办理西联汇款发汇业务,客户的资金来源可以为()。
A.现汇
B.现钞
C.使用钞套汇交易,将现钞换为现汇
D.以上都对
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105、单项选择题 对公上收后()柜员应该对业务凭证与影像信息的一致性负责.
A.网点经办
B.网点复核
C.中心经办
D.中心复核
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106、单项选择题 我国商业银行实行的组织形式是()。
A.总分行制
B.单一银行制
C.银行控股公司制
D.连锁银行制
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107、单项选择题 境内外币支付业务中,在办理累计金额在等值五十万美元及以上的付款业务时,()报送头寸信息。
A.无需;
B.需提前两个工作日向总行运营管理部;
C.需提前一个工作日向总行运营管理部;
D.需当日向总行运营管理部。
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108、多项选择题 与支票影像业务提入处理有关的交易是().
A.8966票据截留审核
B.8967票据截留业务查询
C.8968支票截留付款
D.8969票据截留退票复核
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109、单项选择题 对尚未复核的财政授权支付借记业务录入的错误进行修改,只有()才能进行。
A.录入柜员
B.复核柜员
C.柜台经理
D.上级部门
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110、多项选择题 挂失登记簿的相关查询交易是()。
A.7119客户凭证挂失/解挂情况查询;
B.7118客户凭证挂失/解挂情况查询;
C.7120机构凭证挂失/解挂情况查询;
D.7117客户凭证信息查询
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111、单项选择题 分行本部的管理类柜员应于节假日前最后一个工作日营业终了,应使用“9307柜员信息维护”交易将值班柜台经理角色调整为()。
A.21网点主管a
B.36网点主管b
C.15分行主管
D.11分行主管
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112、填空题 国内信用证授信业务要纳入我行客户统一授信范围之内,客户的信用调查由()负责,授信额度的审批由()负责。
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113、单项选择题 各行应加强对暂收暂付款项的管理,支行级机构至少于()前清理一次。
A.每周末
B.每季末
C.每半年末
D.每年末
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114、单项选择题 对于已经处理完毕的业务,网点发现错误或者其他原因要求中心做抹帐处理的,应选择()交易向中心发起一笔新的业务。
A.9981交易
B.9982交易
C.9983交易
D.9984交易
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115、单项选择题 对于上门服务业务经办分行运营管理部应对上门服务客户的()进行负责。
A.客户真实性
B.需求合规性
C.上门服务单据的柜台业务合规
D.上门服务业务合规风险
E.操作风险、事后监督
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116、多项选择题 下列哪些()角色可以创建机构组。
A.总行管理员;
B.总行后督人员;
C.分行管理员;
D.分行后督人员
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117、多项选择题 以下()对私网上银行业务需授权后方可成功办理。
A.网上银行开户
B.登录网银密码重置
C.对外转帐功能设置
D.手机动态密码签约号码修改
E.客户信息查询
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118、单项选择题 核心系统处理汇票业务时,如当日签发的汇票因打印失败,可使用8310交易进行修改补打印,此交易只能由()操作。
A.柜台经理;
B.网点经办柜员;
C.网点复核柜员;
D.集中处理中心。
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119、多项选择题 开立单位协议存款账户时,如果款项从他行转入,客户应在进账单“收款人账号”栏注明()。
A.“转存协议存款”字样
B.存款期限
C.结息周期
D.客户号。
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120、单项选择题 香港人民币支票持票人应当在出票日其()个月内办理委托收款。
A.一
B.三
C.六
D.八
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121、单项选择题 加清钞人员双人在()的护送下,前往加钞地点。
A.押运人员;
B.负责人;
C.保卫人员;
D.现金中心
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122、单项选择题 当自动取款机吐钞不正常时,需()。
A.找厂家;
B.找维修人员;
C.上报;
D.按照设备的操作手册进行调试
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123、多项选择题 支行须与委托单位签署总行下发的标准代发协议,协议中的未尽事宜须另行签署补充协议,但补充协议须通过()共同审批。
A.分行运营管理部
B.分行零售业务部
C.分行计划财务部
D.分行法律合规部
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124、多项选择题 本规定不包括()公司客户有特殊需求,需由分行制定办法报总行相关部门审批通过后执行。
A.上门取送现金业务
B.上门取送开户资料
C.银行承兑汇票
D.支票
E.对帐单
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125、多项选择题 中国光大银行对私网上银行专业版客户可以通过以下()身份验证方式登录。
A.数字证书浏览器方式
B.阳光令牌动态密码方式
C.手机动态密码方式
D.阳光网盾数字证书方式
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126、单项选择题 银行账户管理系统中,()操作员的最大权限是:管理本机构其他级别操作员、公告管理、系统日志管理、使用在线帮助功能。
A.一级
B.二级
C.三级
D.四级
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127、单项选择题 客户在我行办理贴现业务,必须在我行开立与其名称对应的()。
A.专用专户
B.一般账户
C.结算账户
D.客户号
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128、单项选择题 时段证明截止日根据客户需要设定,最短30天,最长()。
A.三个月
B.半年
C.1年
D.10年
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129、多项选择题 下面关于“对公存款周计划”产品特点和凭证管理的是()。
A.高收益性:收益率为七天通知存款利率,高出活期存款利率近一倍
B.高流动性:7天还本付息一次。每7天为一个存款周期,可提前支取
C.高智能性:客户与我行一次约定,银行则根据约定自动识别、自动划转存款资金、7天后自动返还存款本息、如果客户当日不支取,则当日系统又自动循环转存
D.“周计划”只与客户签定《协议》,不为客户出具“单位定期存款开户证实书”,仅为客户出具本金及利息的记账凭证
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130、单项选择题 对于客户销户交回的凭证,应填写(),做7108客户凭证作废交易。
A.重要空白凭证收入/付出单;
B.缴回重要空白凭证清单;
C.表外收入凭证;
D.表外付出凭证
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131、单项选择题 银行承兑汇票出票后,如发现柜台录入信息有误的,或因各种原因造成的打印失败的,派驻人员必须收回已签发票据所有联次,调用交易进行修改。()
A.8328
B.9038
C.8316
D.8329
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132、单项选择题 开具的存款证明金额在人民币100万元(含)以上,或折合人民币100万元(含)以上的外币,有权签发人为()。
A.柜台经理
B.主管行长
C.支行行长
D.柜台经理和支行行长
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133、单项选择题 单位存款单位实际支取其从基本存款账户、专用存款账户、一般存款账户转存的定期存款时,可以转账方式将存款转入(),但不得将定期存款账户用于结算或从定期存款账户中提取现金。
A.基本账户
B.一般存款账户
C.任意同户名账户
D.原转存账户
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134、单项选择题 金融机构保存客户身份资料和交易记录应当遵循以下原则()。
A.安全、准确、保密、合作
B.安全、准确、完整、合作
C.准确、完整、保密、合作
D.安全、准确、完整、保密
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135、单项选择题 预警解除后认定为“是”问题的,下发整改时下发到()。
A.经办机构;
B.核实机构;
C.解除机构;
D.经办机构或核实机构
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136、多项选择题 下列关于贴现回购到期时,对转入票据到期的操作说法正确的是()
A.收到的款项应暂挂341201待销贷方账项;
B.柜台人员根据票据系统打印的“转贴现业务划款通知书”(已于回购买入时提供),直接在核心系统使用“6517贴现划款”交易将收到款项划入转入票据款暂挂(341299-2115-5);
C.由票据中心人员直接联动核心系统将341299票据款暂挂划平;
D.柜员应在核心系统调用“7303代保管品出库/贴现票据取出”交易,并将汇票交票据中心经办人员,做好票据的交接登记手续;
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137、单项选择题 柜员在处理对私客户凭证解挂业务时,应在核心系统中使用()交易代码完成操作。
A.7111
B.7118
C.7119
D.7120
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138、多项选择题 我行系统控制在贴现登记簿中借据状态为()且记录状态为“正常”的未到期借据均可进行再转贴。
A.再贴现
B.贴现
C.转入贴现(买断)
D.转入贴现(回购)
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139、单项选择题 提出行在规定时间内未收到影像支票业务回执的,应填写(),送达当地人行票据交换所发起查询。
A.止付申请书
B.止付应答书
C.提出支票清单
D.业务查询书
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140、单项选择题 ()是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A.了解客户;
B.大额现金交易报告;
C.可疑交易的分析;
D.与司法机关全面合作。
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141、多项选择题 下列对存款证明业务描述正确的有()。
A.开具的存款证明金额在人民币100万元以下的有权签发人为支行柜台经理
B.核心系统支持客户跨机构办理
C.开立存款证明收取手续费每份人民币20元
D.开具的存款证明金额在人民币100万元(含)以上的有权签发人为支行行长。
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142、单项选择题 已成功发送给国结系统的外汇汇入汇款报文在做退汇时,应在核心系统中用8002/8003交易,在收款帐号类型处应填写()
A.行内
B.行外
C.系统内挂账
D.系统外挂账
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143、多项选择题 柜台经理对远程授权业务中的()负责。
A.真实性
B.完整性(图形前端模式下)
C.合规性
D.一致性
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144、单项选择题 法人账户透支业务,如企业不能按期付息,且利息额与透支额合计未超过透支额度,则将应收透支借款利息记入()。
A.表内应收透支利息;
B.协议透支垫款;
C.单位协议透支;
D.表外应收透支利息
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145、单项选择题 如因境外汇入汇款款项本身原因,当日无法处理,柜员需要将款项挂账到()科目。
A.345702-2123
B.345702-2122
C.352803-2036
D.311101-2075
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146、单项选择题 手机“短信通知”的签约方式有三种,目前核心系统仅支持()。
A.客户号签约
B.账户签约
C.凭证签约
D.卡签约
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147、多项选择题 哪些选项可以作为本票拒绝受理的理由()。
A.大小写金额不一致
B.出票日期使用小写数字填写
C.单位持票人不在本行开户
D.背书不连续或不符合规定
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148、单项选择题 各分支行设立的临时柜台存续期限不超过()个月,从正式获准并设立临时柜台之日起计算。
A.3
B.5
C.12
D.6
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149、多项选择题 下列哪些()对预警的处理流程需要在时限日期内完成。
A.核实;
B.核实后退回;
C.解除;
D.整改
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150、多项选择题 个人网上银行专业版为客户提供下列服务()。
A.帐务查询
B.汇率查询
C.跨行转帐汇款
D.基金买卖
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151、多项选择题 对公客户申请专业版网上银行应出具().
A.中国光大银行网上银行服务对公客户申请表(专业版)
B.加盖申请单位公章的营业执照正本复印件
C.法定代表人的有效身份证件原件
D.被授权人的有效身份证件原件及中国光大银行网上银行服务对公业务授权书
E.中国光大银行网上银行企业服务协议书两份
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152、单项选择题 每一客户在我行只能指定()个银行账户办理基金的资金账户签约。
A.1
B.2
C.3
D.以上都不正确
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153、单项选择题 下一当班日期()签到日期,签到并领用尾箱。
A.大于;
B.小于;
C.等于;
D.以上都不对
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154、单项选择题 对公集中上收业务中账务处理在()系统中完成。
A.影像系统
B.验印系统
C.核心系统
D.账户系统
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155、单项选择题 下面关于阳阳光“加息宝”业务,表述正确的是()
A.阳光“加息宝”业务对正常状态及异常账户均生效,如利率调整当日账户为异常状态,该账户此次利率调整仍能进行智能转存。
B.客户只能在全国指定营业网点办理。
C.本业务办理需收费
D.办理此类业务,柜员应使用“1421智能转存签约管理”交易,根据客户所选的业务类型,选择签约、修改或解约,交易成功后打印申请书
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156、单项选择题 柜员办理理财销户时应使用()。
A.“4724”交易
B.“4717”交易
C.“4728”交易
D.“4718”交易
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157、多项选择题 客户持缴款单来柜台办理现金缴存,只填写了小写3840.70。大写可以为()。
A.叁仟捌佰肆拾元柒角整
B.叁仟捌佰肆拾元零柒角整
C.叁仟捌佰肆拾元柒角零分
D.叁千捌百肆拾元零柒角整
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158、单项选择题 受理柜员办理现金支票业务时审核无误后,在选择“9981金融业务预判处理”交易,业务类型选择(),借贷标志选择(),提交成功后,插入单联“内部通用凭证”打印预判流水号。
A.单向、借方
B.交互、双向
C.单向、双向
D.交互、借方
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159、多项选择题 客户可以在全国任一网点办理通知存款的()。
A.通知
B.取款
C.取消
D.修改
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160、单项选择题 如果变更抵质押品的到期日,入帐价值,会计人员使用"()表外抵质押品修改"交易处理。
A.7401
B.7402
C.7403
D.7420
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161、多项选择题 签发环球汇票的手续费标准为:按汇款金额的1‰计收,以中间价折算成人民币收取,最低()人民币,最高()人民币。
A.30元
B.200元
C.50元
D.100元
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162、单项选择题 分行集中处理中心操作员,在本系统中与()角色拥有同样的功能。
A.分行后督人员;
B.分行管理员;
C.支行操作员;
D.分行督导人员
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163、单项选择题 居住在中国境内的16周岁以下的中国公民在开立存款帐户时应使用()。
A.学生证;
B.户口簿;
C.护照;
D.街道办事处证明
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164、单项选择题 对公现金取款业务,集中处理中心记账后返回网点,由()打印待销账。
A.经办柜员
B.复核柜员
C.库管员
D.柜台经理
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165、多项选择题 柜员领用的各种凭证销号方式有()。
A.出售给客户
B.柜员做相应交易时自然使用
C.柜员手工进行业务处理
D.以上都不对
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166、单项选择题 《分行辖内重要凭证登记簿》用于详细登记在()科目下核算的重要空白凭证及物品的明细情况。
A.4105
B.4104
C.4125
D.4115
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167、多项选择题 整理营业机构的原始会计凭证时,应将()和()装订在当日传票的最前面。
A.柜员轧账单;
B.网点科目轧账单;
C.网点未处理清单;
D.网点尾箱余额核对单
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168、单项选择题 贴现、票据包买、转贴现和再贴现的期限从贴现之日起至汇票到期日止,最长不得超过()。
A.六个月
B.三个月
C.一个月
D.十二个月
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169、多项选择题 事后监督在监督网点销户时,网点做“4103对公活期存款单户结息”,还应监督哪些方面()。
A.是否同时做“4101对公活期存款销户”;
B.表外“4125分行辖内重要空白凭证”付出;
C.印鉴卡片3张是否附传票中;
D.验印系统是否做销户处理
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170、多项选择题 网点经办人员为企业办理开户业务()。
A.当面与单位经办人员核对开户信息
B.电话与企业核对开户信息等
C.在《开户申请书》上注明核对结果并签字
D.在工商部门网站查询客户信息是否与提交资料一致
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171、多项选择题 存款人为单位的,其预留印鉴为该单位的()或()加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或盖章。
A.公章;
B.合同章;
C.法人章;
D.财务专用章
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172、单项选择题 每年12月31日为年度决算日,如遇节假日()为决算日。
A.不以该日
B.仍以该日
C.两种均可
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173、单项选择题 分行管理员不能操作下列()模块。
A.解除预警;
B.取消解除预警;
C.核实预警;
D.下发预警
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174、多项选择题 对于境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,可提供以下证明材料在银行办理,下面说法中正确的有()
A.捐赠:经公证的捐赠协议或合同;
B.赡家款:直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明,如银行存款证明、个人收入纳税凭证等;
C.遗产继承收入:遗产继承法律文书或公证书;
D.保险外汇收入:保险合同及保险经营机构的付款证明;
E.职工报酬:雇佣合同及收入证明。
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175、单项选择题 办理小额支付系统签约时使用()“跨行通存通兑协议建立”交易。
A.8891交易
B.8981交易
C.8918交易
D.8198交易
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176、多项选择题 《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》应具备以下要素()。
A.金融机构名称
B.业务公章
C.兑换日期
D.兑换结果
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177、单项选择题 支付密码可在()以及经中国人民银行批准的其他支付结算凭证上使用。
A.银行承兑汇票
B.商业承兑汇票
C.本票
D.转账支票
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178、多项选择题 影像结算综合系统涉及的系统包括()。
A.影像系统
B.验印系统
C.核心系统
D.扫描系统
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179、多项选择题 柜台受理系统内签发的银行本票的兑付的合规审查有()。
A.出票日期是否用大写填写,是否超过提示付款期限
B.持票人是否在本行开户,持票人名称是否为该持票人,与进账单上的名称是否相符
C.出票行的签章是否符合规定,加盖的本票专用章是否与印模相符
D.出票银行在银行本票正面记载“不得转让”的银行本票是否被转让
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180、填空题 核心系统中,每笔抵债资产均有一个抵债资产编号来反应,一个抵债资产编号分别对应()待转抵债资产账号和()待处理抵债资产账号。
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181、单项选择题 柜员日终须做“9314柜员平帐”交易,并联动“9331现金尾箱碰库”交易,柜员需要将尾箱中()进行碰库,确保账实相符。
A.所有币种的现金及假币
B.所有现金
C.部分现金及假币
D.当天变动的现金及假币
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182、多项选择题 下列关于对私理财业务,表述正确的是()。
A.开户时理财产品的收息账户可以是光大银行任一机构开出的阳光卡或活期一本通。
B.介质为理财权利凭证的理财账户到期兑付时,只能回原开户行办理。
C.理财开户时若从活期一本通或卡内转账购买,且开户行与卡或折为异地时,比照异地通兑业务收取手续费。
D.理财开户时若从活期一本通或卡内转账购买,且开户行与卡或折为异地时,不收取手续费
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183、多项选择题 资金清算及大额汇划督导检查以下内容正确的有()。
A.大额汇划审批人员可用简称
B.大额汇划必须与客户电话联系,并记录
C.未达帐及时处理并换人复核
D.每周检查是否有未处理事项
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184、多项选择题 对私网上银行操作规程中规定以下()业务不得由他人代办。
A.网上银行开户
B.对外转帐功能设置
C.网上银行销户
D.手机动态密码签约号码修改
E.客户信息查询
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185、单项选择题 一本通客户账号共有17位,具体结构为()位机构号+00+()位业务种类+()位序号+()位校验位。
A.4、2、7、2;
B.4、2、8、1;
C.4、3、6、2
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186、单项选择题 证券公司客户交易结算资金存款专户,科目代码是()。
A.1411
B.1412
C.1413
D.1414
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187、单项选择题 属于外汇资金清算境外查询联系报文的是()。
A.MT900
B.MT910
C.MT199
D.MT103
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188、多项选择题 以下哪些手段取得票据的,不得享有票据权利()
A.欺诈
B.偷盗
C.胁迫
D.恶意
E.重大过失
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189、多项选择题 目前光大银行基金交易渠道开通了哪些()。
A.柜台
B.网上银行
C.电话银行
D.自助设备
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190、单项选择题 各网点负责人()对所有柜员的现金、实物尾箱至少进行一次全面检查。
A.每年
B.每月
C.每周
D.不确定
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191、单项选择题 超过年度总额所购外汇,不得()。
A.结汇
B.汇出境外
C.携带出境
D.存入本人外汇储蓄帐户
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192、单项选择题 支票用碳素笔填写,必须记载事项齐全,下列哪个要素可以更改,由原记载人在更改处签章证明。()
A.出票金额
B.出票日期
C.收款人名称
D.出票人帐号
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193、多项选择题 我行经办人员必须严格审核客户提供的有效身份证件及汇款的详细信息包括()。
A.西联汇款监控号
B.收汇人姓名及有效证件号码(误差允许在±10%以内)
C.收汇金额
D.发汇人姓名
E.发汇国家
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194、多项选择题 ()要按规定频率对自动柜员机现金钞箱查库。
A.营业网点柜台经理;
B.现金中心负责人;
C.营业网点负责人;
D.结算督导人员
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195、单项选择题 柜台经理应每月至少检查一次有价单证是否视同()管理,是否入库保管。
A.重要物品
B.代保管品
C.现金
D.抵质押品
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196、单项选择题 在行式自动柜员机的密码副本应由()保管。
A.运营管理部;
B.现金中心主任;
C.加钞员;
D.支行行长;
E.支行分管行长
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197、多项选择题 会计部门要确保抵质押品表外、科目的核算准确,定期逐笔核对专夹保管的()保持一致。
A.抵质押品入账凭证
B.核心系统内的“抵质押品保管登记簿”
C.抵质押品表外账
D.以上均不正确
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198、单项选择题 对于存款人()、电话等其他基本要素缺失的久悬银行帐户,应纳入帐户管理系统管理。
A.存款人名称
B.存款人地址
C.组织机构代码
D.税务登记证号
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199、多项选择题 根据我行与花旗银行协议,解付国别为()国家时,签发行须在出票时在票面划线。
A.葡萄牙
B.新加坡
C.德国
D.意大利
E.丹麦
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200、多项选择题 银团自营贷款的信息修改、停息与回复、形态转移、核销呆账贷款等的处理与对公一般贷款基本相同,但在()时有以下不同之处。
A.发放;
B.展期;
C.归还;
D.转逾期;
E.贷款转移
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201、多项选择题 以个人名义出资的,其验资款项来源可以采取()方式。
A.现金缴款;
B.个人银行结算账户转账汇缴;
C.现金汇票;
D.单位签发的转账支票;
E.现金本票
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202、单项选择题 [1404单折定期转卡]交易不支持以下()转换。
A.将定期一本通账户转入卡中
B.将整存整取、定活两便存单账户转入卡中
C.将存本取息、零存整取、教育储蓄、整存零取储蓄存折账户转入卡中
D.将通知存款储蓄定期存单账户转入卡中
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203、单项选择题 开具的个人存款证明金额在人民币()万元以上或折合人民币()万元(含)以上的外币,有权签发人为支行行长与支行柜台经理二人共同签署。
A.50
B.100
C.200
D.500
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204、多项选择题 客户的活期一本通支付条件为凭单折支取,如申请更改支付条件为“凭密码”,应做()交易。
A.换折;
B.修改支付条件为“凭密码”;
C.销户重开;
D.修改通兑标志为“允许全国”
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205、单项选择题 每月()日前形成事后监督月报上报总行。
A.20
B.10
C.15
D.7
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206、多项选择题 开户许可证中载明了下列哪些事项?()
A.“开户许可证”字样、开户核准号
B.中国人民银行发证机关章
C.存款人的法定代表人或单位负责人姓名
D.开户银行名称、账号
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207、单项选择题 投资人对当日成功委托的基金业务,在当日()前均可以撤销,隔日业务不允许撤销。
A.18:00
B.17:00
C.15:00
D.16:00
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208、单项选择题 存款人申请开立个人银行结算帐户,银行应在办理开户手续()个工作日内向帐户管理系统申报个人银行结算帐户的开立信息。
A.10
B.3
C.15
D.5
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209、多项选择题 保证金存款账户指开立存放备付期间费用、偿还债务准备以及其他保证性质款项的账户,如()等等。
A.银行承兑汇票保证金
B.信用证保证金
C.信用卡保证金
D.租赁保证金
E.担保保证金
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210、多项选择题 对于“境内外币支付业务”,柜员日终检查的内容包括().
A.使用8139交易,查询报文状态中是否有1-自动宕账3-挂帐
B.使用8149交易,查询报文状态是否都为成功
C.使用8159交易,查询报文状态是否都为“已清算”
D.2411.2412余额是否为零。
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211、多项选择题 柜员保管印章应符合()规定。
A.柜员临时离柜将印章置于营业室监控范围内未上锁
B.柜员之间交接印章及时登记《印章及重要物品登记簿》
C.保管汇票专用章柜员交接时接收柜员不得保管银行承兑汇票
D.日终柜员将全部印章入保险柜保管
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212、单项选择题 个人客户解挂业务必须在()情况下,方可直接办理。
A.公民身份证号码不存在或公民身份号码存在,但与姓名不匹配
B.相关个人的姓名、身份证号码、照片与身份证所记载的信息核对相符
C.姓名及身份证号码一致照片不一致
D.以上都是
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213、单项选择题 由分行运营管理部统一安排()轮流值班授权的情况。
A.分行督导
B.分行参数管理员
C.柜台经理备岗
D.取得柜台经理资格的人员
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214、单项选择题 在验印系统中变更资料显示账户信息后按〈变更资料(F7)〉进行账户基本资料的修改操作。变更“通兑类型”等重要客户信息时需要()授权。
A.其他复核柜员
B.主管
C.主管行长
D.中心柜员
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215、单项选择题 阳光旅行储值卡连续()个月内无交易,中国光大银行将按从次月开始直接从卡片账户扣收账户管理费(月末结算)至卡片余额为0自动清户止。
A.3
B.6
C.12
D.18
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216、多项选择题 方正奥德汇通票据处理平台账户自动通过率查询的适用范围是()。
A.账户通过率排名(前台、后台)
B.通过率过高账户的查询
C.通过率过低账户的查询
D.账户数统计(按类型、印鉴质量分)
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217、多项选择题 以下对营业机构自查规定说法正确的有()。
A.柜员每日检查凭证尾箱账户余额与重要空白凭证实物库存数是否一致,有价单证账实是否一致;
B.保管柜员应每周检查代保管品是否账实相符,保管是否妥善;
C.柜员每日检查印章是否妥善保管
D.柜台经理应每月检查交接登记簿的交接历史记录,检查交接手续是否连续、齐全,是否有人监交,接交的柜员是否与其岗位相符。
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218、单项选择题 公证处是国家公证机关,公证处作出的合法公证文书的效力()。
A.由申请人户籍所在地公证处管辖
B.由财产所在地的公证处管辖
C.不受地域限制
D.受地域限制
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219、单项选择题 以下关于旅行支票说法正确的是()。
A.旅行支票与购买合约书分开存放
B.旅行支票与护照分开存放
C.购买合约书与护照分开存放
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220、单项选择题 根据《中国光大银行小额支付系统通存通兑业务协议》规定,若因未登折而出现存折所列余额与实际余额不符的情况,实际余额以()所记余额为准。
A.客户
B.银行
C.双方共同协定
D.文件规定
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221、多项选择题 对于“341299国结系统结算款项-2120科目”的管理要求是().
A.该科目可以长期挂账
B.分支机构要指定专人负责该科目的核对工作
C.核对工作应每日进行,逐笔勾对
D.该科目原则上应该为零,若不为零应及时处理。
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222、多项选择题 有下列那些情况的人不可担任商业银行的高级管理人员()。
A.因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的
B.担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的
C.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的
D.个人所负数额较大的债务到期未清偿的
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223、单项选择题 柜员间现金调拨时,现金调出柜员填制“现金收入/付出凭证”,必须经()审核调入柜员尾箱余额,确认需要办理调拨后,在该凭证上签字后方可使用相关交易处理。
A.复核柜员
B.调入柜员
C.柜台经理
D.支行主管行长
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224、多项选择题 以下关于环球汇票的说法正确的是()。
A.收款人名称栏仅限录入大写英文或拼音,不得录入中文或其他文字。打印汇票时系统会自动在收款人名称加星号。
B.对于使用外币现钞办理业务的,应使用钞套汇交易,将现钞换为现汇后方可进行签发外币汇票业务操作。
C.环球汇票须由至少一名有权签字人签发后生效。
D.以上都正确
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225、填空题 个人支取现金时,对一日一次性提取人民币现金()万元(不含)以上的,柜台人员应请()提供本人有效身份证件,核查身份信息无误后予以支付。
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226、多项选择题 网点柜员受理银行本票业务应进行以下合规审查().
A.审核“结算业务申请书”是否真实、有效
B.申请书内容填写是否齐全正确,大小写金额是否相符
C.申请人为单位的,申请书上是否加盖预留银行印鉴
D.申请书大写金额前填明“现金”字样的,申请人和收款人必须均为个人,大小写金额与实交现金数额必须相符。
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227、多项选择题 在分行汇总报表中期末余额应为零的科目包括()。
A.352805移存汇票款;
B.352802分支行定期存放;
C.353002分支行辖内正常拆借;
D.临时存欠;
E.351407核心与管理会计两系统往来
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228、单项选择题 人民法院、人民检察院等因侦查、起诉、审理案件,需要向储蓄机构查询与案件直接有关的个人存款时,须向储蓄机构提出()或以上法院、检察院、公安机关或国家安全机关等正式查询公函。
A.县级
B.市级
C.省级
D.没有级别要求
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229、单项选择题 第三方存管业务补打印调用()交易补打。
A.5441
B.5423
C.5437
D.5428
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230、多项选择题 以下无需进行国际收支申报的业务是()。
A.个人结汇
B.个人购汇
C.签发外币携带证
D.西联快捷汇款
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231、多项选择题 下列()柜员角色的交易限额应设置为“0”.
A.23大堂经理
B.41稽核
C.1b分行事后监督柜员
D.13分行资金后台
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232、多项选择题 我行合作基金公司中允许未成年人开户的基金管理公司有()。
A.南方
B.大成
C.招商
D.海富通
E.景顺长城
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233、多项选择题 中央财政授权支付业务,开户时应使用()交易,该交易()用“[9038]抹账”交易取消。
A.2650
B.4001
C.可以
D.不可以
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234、单项选择题 根据支付系统业务标准,参与者行号为()位定长数字组成。
A.13
B.11
C.12
D.14
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235、多项选择题 下列对转贴现转入业务说法正确的有()。
A.柜台人员无需对转入的商业汇票进行查询
B.汇票应作成转让背书
C.被背书人可不填
D.转贴现转入可分为回购式和卖断式两种
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236、单项选择题 我行目前代售的旅行支票属于()。
A.西联公司
B.花期银行
C.运通公司
D.微软
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237、多项选择题 支持本金转存的定期整存整取业务包括()。
A.存单
B.定期一本通
C.阳光卡
D.活期一本通
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238、多项选择题 海外电汇收款,在通过核心系统“8002/8003”交易向总行办理退汇时,“附言“域要填写的内容应包括()。
A.总行头寸报的IM1001…....编号
B.已发生查询的,加填案例编号
C.收款行
D.退汇理由
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239、多项选择题 下列()账户应按月办理对账,与存款人另有约定的,按双方书面约定办理。。
A.同业存放款项
B.单位定活期存款
C.财政性存款
D.单位通知存款
E.单位保证金存款
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240、多项选择题 个人网上银行销户的基本规定是()
A.客户必须携带同一客户号下储蓄存单
B.客户必须携带同一客户号下除定期存单外以密码作为支付条件的任意账户凭证(卡或折)
C.客户应持本人有效身份证件办理,如他人代办还应出示代办人的有效身份证件
D.以上都对
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241、单项选择题 人民币债券结算代理业务非交易过户费每笔()。
A.100元;
B.200元;
C.500元;
D.1000元
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242、多项选择题 小额支付系统中实时贷记业务类型包括()。
A.通存通兑业务中的通存业务
B.汇兑业务
C.预算收入(如税款)实时汇划业务
D.行间转账业务
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243、单项选择题 侦查机关认为不需要继续冻结的,中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后,应当立即以()通知金融机构解除临时冻结。
A.电话形式;
B.书面形式;
C.口头通知;
D.电子文档
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244、单项选择题 办理人民币存取款业务的金融机构发现伪造、变造的人民币,数量较多、有新版的伪造人民币或者有其他制造贩卖伪造、变造的人民币线索的,应当立即报告()。
A.公安机关;
B.中国人民银行;
C.派出所;
D.金融机构
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245、多项选择题 客户交易结算资金汇总账户指存管银行为集中存管证券公司客户交易结算资金而开立的专用存款账户。该账户中的资金为投资者所有,只得用于()。
A.投资者存取款
B.证券交易清算交收
C.支取佣金手续费等用途
D.银行资金往来结算
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246、单项选择题 柜台人员在办理信用卡账户开通和关闭自选分期功能时,应使用()交易。
A.5635交易
B.7832交易
C.“5458”交易
D.“5366”交易
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247、单项选择题 公司客户资信证明业务的范围仅限于对客户在本行()辖内的结算、融资等往来情况的描述。
A.分行
B.支行
C.同城
D.全国
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248、单项选择题 委托他人购买理财时,未按规定要求客户提供授权委托书及身份证属于()。
A.规范类差错
B.一般业务差错
C.严重业务差错
D.不属于差错
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249、多项选择题 境内机构、驻华机构申请购买外币旅行支票的方式有()。
A.经常项目外汇帐户内的资金
B.外汇资本金帐户内的资金
C.外币现钞
D.人民币帐户内的资金购汇后购买
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250、单项选择题 以保本型人民币理财产品作为质押的,贷款最高额度不超过本金的()。
A.95%
B.90%
C.85%
D.80%
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251、单项选择题 下列哪类业务属于交互业务()
A.对公活期存款账户维护
B.内部账信息修改
C.内部账开户
D.内部账销户
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252、多项选择题 代保管有价值品的()及(),必须在同一机构。
A.保管
B.核算
C.审查
D.收集
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253、多项选择题 ecm系统中提供了滚动理财扣款不成功账户查询方法,以下表述正确的是()。
A.客户指定扣款阳光卡的开户行可于扣款次日在影像平台数据的报表中查询
B.客户指定扣款阳光卡的开户行可于扣款当日在影像平台数据的报表中查询
C.柜员应查询“计提结息类”报表中的“未计提清单”报表
D.“未计提清单”中交易码为9685的记录即为预约滚动理财账户扣款不成功清单“备注”栏为不成功原因。
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254、单项选择题 方正奥德汇通票据处理平台验印业务量统计报表适用范围()。
A.账户通过率排名(前台、后台)
B.各网点验印笔数(前台、后台)
C.通过率过低账户的查询
D.账户数统计(按类型、印鉴质量分)
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255、多项选择题 ()应设置专(兼)职自动柜员机运行管理员,分别负责对全辖离行式自动柜员机和在行式自动柜机的运行情况进行实时监控,并登记《自动柜员机监控登记簿》。
A.科技部;
B.分行运营管理部;
C.零售部;
D.营业网点
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256、多项选择题 下列储种不允许部分支取的有()。
A.整存整取
B.定活两便
C.零存整取
D.教育储蓄
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257、多项选择题 在核心系统中,下列()币种可以当日起息。
A.欧元;
B.英镑;
C.美元;
D.日元;
E.港币。
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258、单项选择题 客户如需提前终止票据托管业务,需提前()向我行提供《中国光大银行票据托管委托协议终止申请书》。
A.十个工作日
B.十天
C.十五个工作日
D.一个月
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259、单项选择题 代发工资时选择()方式入账,则代发成功的款项会即时入个人结算账户。
A.实时
B.非实时
C.以上都对
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260、多项选择题 内部专用账户已销户需要重开的,如何办理()。
A.支行提交正式书面申请
B.分行提交正式书面申请
C.总行清算中心处理
D.分行清算中心处理
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261、多项选择题 个人年度总额内结售汇,可以委托其()代为办理,并分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明;其他情况代办的,除需提供双方有效身份证件、授权书外,还应提供国家外汇管理局规定的相关证明材料。
A.父母
B.子女
C.配偶
D.兄弟
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262、单项选择题 当证券公司选择我行作为主办存管银行时,该证券公司在我行可以开立()个自有资金账户。
A.1
B.2
C.3
D.5
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263、单项选择题 在办理个人贷款业务时,我行向中介机构支付的推荐费用,是直接归属于所发放贷款的外部费用,应当计入贷款的初始确认金额,贷款按实际利率分期确认()。
A.利息收入
B.利息支出
C.手续费收入
D.手续费支出
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264、多项选择题 各分支机构按季向总行及中国人民银行当地分支机构报送()反洗钱信息.
A.执行客户身份识别制度的情况;
B.反洗钱工作机构和岗位设立情况;
C.null;
D.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况;
E.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
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265、单项选择题 开户行在接到总行转发的证监会反馈核准开户信息后,柜员应及时调用4311交易修改报备信息,核心系统会自动将该账户进行()处理。
A.封闭
B.冻结
C.解冻
D.被否决
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266、单项选择题 柜员办理套餐理财发售使用()交易。
A.“4724”交易
B.“4717”交易
C.“4728”交易
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267、多项选择题 支付密码系统可由柜员进行操作的有()。
A.密码器解锁
B.密码器启用
C.密码器增加账号
D.密码器删除账号
E.密码器账号更改密钥
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268、多项选择题 我行不受理哪些基金业务,需申请人直接到相关注册登记人办理().
A.基金转换
B.基金账户冻结
C.非交易过户
D.份额冻结
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269、单项选择题 清机加钞、客户投诉或银联反映自动柜员机出现长短款时,最迟不得超过得知长短款差错的()。
A.次日;
B.下一工作日;
C.3天;
D.1天
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270、多项选择题 会计部门要确保代保管有价值品表外科目的核算准算,定期逐笔核对确保()一致。
A.入(出)库凭证
B.实物
C.核心系统内的“代保管品登记簿”
D.代保管品表外账
E.抵质押品外账
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271、多项选择题 以下()属于柜台经理每周对预留印鉴检查的内容。
A.是否及时将新开立帐户印鉴卡在验印系统中建库
B.验印系统中录入印鉴与印鉴卡上印鉴是否一致
C.应由后督中心保管印鉴卡联次是否及时上缴
D.印鉴卡片是否及时上锁入柜保管
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272、多项选择题 柜员每日检查重要空白凭证及有价单证时应包含以下()项内容。
A.日终录入当日变动重要空白凭证余额进行轧帐前碰库
B.旅行支票、环球汇票日终是否随库箱入库保管
C.是否检查网银、黄金帐户卡是否帐实相符
D.检查重要空白凭证库存量是否合理
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273、多项选择题 收款人名称栏仅限录入()文字。
A.大写英文
B.中文
C.大写拼音
D.日语
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274、单项选择题 银行本票申请书大写金额前填明“现金”字样的,申请人和收款人()。
A.必须为单位
B.必须为个人
C.申请人为单位收款人为个人
D.没有要求
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275、多项选择题 柜员尾箱现金不足需要领用现金时,应填写一式两联“现金收入/付出凭证”,并加盖()。
A.领用柜员盖签章
B.柜台经理签章
C.库管员签章
D.业务迄章
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276、多项选择题 现行在核心系统使用的账号长度为()。
A.15位
B.17位
C.20位
D.21位
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277、单项选择题 光大银行委托贷款发放入帐的交易码为()
A.6101
B.6102
C.6107
D.6104
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278、单项选择题 假设1、本金2、本金利息3、表内欠息4、表内欠息利息5、表外欠息6、表外欠息利息,则正常非应计贷款扣款顺序为()。
A.123456
B.345612
C.563412
D.341256
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279、单项选择题 证券公司开立的客户交易结算资金账户属于()。
A.基本账户
B.一般账户
C.专用账户
D.临时账户
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280、多项选择题 客户前来办理对公存款周计划业务时,柜员应审核()。
A.客户是否已在我行开立对公结算账户;
B.客户是否提交《中国光大银行对公存款周计划协议书》;
C.《中国光大银行对公存款周计划协议书》要素填写是否齐全准确,是否涂改;
D.协议上是否加盖公章和预留印鉴,印鉴是否核对相符。
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281、多项选择题 下列关于全国一柜通支款凭条挂失止付业务说法正确得有()
A.不收取手续费
B.支款凭条却未付款
C.未记载完整支款凭条
D.支款凭条款项已支付
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282、多项选择题 关于滚动预约发售理财业务,下列表述正确的是()。
A.滚动预约发售模式分为两个步骤:预约和购买
B.预约时不扣划也不冻结客户卡活期账户资金,客户在预期收益起始日前将款项划入签约卡内活期账户即可
C.客户可在发行期内和任意开放期内均进行预约,包括增加预约金额和减少预约金额
D.增加或减少的额度必须是增量金额的整数倍(增量金额由参数表进行设定),且增加或减少后的预约金额不得低于最低限额(最低限额由参数表进行设定)
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283、单项选择题 对公客户申请开办网上支付对公业务时,必须在成为我行网上银行()的前提下,开通电子支付功能。
A.银行代管
B.专业版
C.查询版
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284、多项选择题 凭证更换的业务办理范围为()。
A.凭单折或凭证件的只能在原开户行办理
B.凭密码的活期一本通可在全国任意网点办理
C.凭密码的定期一本通可在全国任意网点办理
D.凭密码的储蓄存折只能在分行范围内办理
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285、单项选择题 影像结算综合系统涉及的系统不包括()。
A.影像系统;
B.验印系统;
C.核心系统;
D.清算系统
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286、单项选择题 如转入“341206久悬未取款项”科目的本息余额自转入之日起,超过()仍未支取,应作为营业外收入入账,实际支付时再从营业外支出列支。
A.1年(含)
B.2年(含)
C.3年(含)
D.5年(含)
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287、多项选择题 关于不动账户以下描述正确的是()
A.凡属柜员手工结转不动户尚未结转损益的,应于结转之日起满一年后结转损益。
B.凡属柜员手工结转不动户尚未结转损益的,应于结转之日起满五年后结转损益。
C.凡属柜员手工结转不动户的,在结转损益后,存款人支取款项时从营业外支出列支。
D.凡属柜员手工结转不动户的,在结转损益后,存款人支取款项时直接从营业外收入列支。
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288、多项选择题 我行境内外币支付系统已开通的币种有()。
A.英镑;
B.美元;
C.欧元;
D.港币
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289、单项选择题 阳光卡代理理财业务中,()当持卡人的阳光卡人民币活期主账户余额同时满足指定基本转账单位与保留余额时,光大银行即将超过保留余额的部分自动转存为代理理财账户。
A.每月末
B.每日日终
C.每周末
D.每日日初
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290、多项选择题 ()对私业务远程授权后,值班柜台经理审批后还需将签署意见的“授权申请书”传真至被授权网点。
A.签发环球汇票业务
B.西联汇款收汇业务
C.达到个人大额资金汇划和现金支取标准的业务
D.柜员间现金调拨
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291、单项选择题 对于我行承兑的电子银行承兑汇票,持票人在票面到期日前向我行发出提示付款申请,票据系统将在票面到期日当日()验证无误后,批量调用核心系统的银行承兑汇票解付交易,同时向人行发送提示付款回复。
A.12:00
B.13:00
C.15:00
D.17:00
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292、单项选择题 内地银行为香港或澳门汇款人解付人民币现钞,对一次性提取现钞超过()元的,应办理登记手续。
A.20000
B.15000
C.25000
D.50000
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293、多项选择题 对于个人客户我行电子网上支付包括()支付方式。
A.银行卡直接支付
B.支付宝卡通支付
C.网银专业版支付
D.网银查询版
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294、多项选择题 以下基金业务可以撤单的是()。
A.基金账户开户
B.修改客户资料
C.认购
D.选择分红方式
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295、单项选择题 营业网点出纳人员发生错款时,单笔出纳错款在()以下的,由网点负责人及柜台经理调查并处理,处理后将情况报分行运营管理部备案
A.1万元
B.3万元
C.5万元
D.无论大小
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296、单项选择题 人民币对公存款周计划业务本金使用()科目核算。
A.330201单位定期存款
B.330203单位协议存款
C.330210单位结构性存款
D.330202单位通知存款
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297、单项选择题 在银行柜台办理银证通业务的营业时间是()。
A.周一至周日的8:30-17:30;
B.周一至周日的9:30-11:30;13:00-15:00;
C.周一至周五的9:30-11:30;13:00-15:00;
D.周一至周五的8:30-17:30
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298、多项选择题 首次在我行办理业务的,开证行应预留经申请人法定代表人书面授权的被授权人()及具体授权范围。
A.身份证件;
B.签样;
C.签章;
D.印模
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299、单项选择题 在集中处理业务中,往帐撤销与往帐申请退回业务等申请撤销类业务只能由()处理。
A.网点经办柜员
B.网点审核柜员
C.中心柜员
D.网点柜台经理
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300、单项选择题 凡有价单证质押贷款等所涉及的质押品为我行开立的有价单证,应由()对凭证进行核实。
A.客户经理
B.柜台人员
C.个贷审批部门
D.行长
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