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反洗钱考试：经融系统反洗钱知识竞赛必看题库知识点（最新版）
2021-10-09 03:57:06 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、判断题  履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。


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2、填空题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）年进行一次审核。


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3、问答题  《金融机构反洗钱规定》适用于哪些金融机构？


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4、问答题  司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种？


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5、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。


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6、多项选择题  我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体（）

A.金融机构
B.特定非金融机构
C.完全符合金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求
D.与金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求并不完全一致
E.需要进一步扩展


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7、问答题  反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件？


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8、填空题  不同层次的法律适用“（）”的原则。


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9、问答题  客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？


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10、问答题  

肇庆市地下博彩业案：案情介绍
2006年5月，人行肇庆中支在对肇庆市邮政储汇局反洗钱现场检查过程中，发现一些银行客户帐户存在可疑交易情况，并及时移交肇庆市公安局，联合组成了“8.17“专案行动小组。一举捣毁了利用香港六合彩和足球赛进行网络赌博的犯罪团伙，涉案金额高达2亿多元。
从可疑交易记录及破获案件秘获取的证据来看，犯罪嫌疑人为逃避打击，频繁开户和销户，大量银行账户使用期普遍在两个月左右，最长不超过一年。例如，犯罪嫌疑人刘××在某行开立5个账户，已注销的4个账户使用期限为1-3个月，最长的也不足1年。并且账户销户前短期内发生大量支付交易，刘××已销户的上述4个账户中，3个账户均在销户前10天发生大量支付交易，共发生交易笔数90笔，金额达624.93万元。
犯罪嫌疑人梁××等在省内外不同地区设立了活动窝点，采取变换交易地点、跨地区作案的手段，利用银行提供的资金汇划便利服务，采取异地存入现金，本地提取现金的办法，逃避监管和侦查，给打击工作制造障碍。其中，肇庆和广州两地是犯罪嫌疑人活动窝点的主要集中地，由于肇庆市地处山区，经济欠发达，单笔大数额交易晚引起监管部门的注意，而在经济发达地区，金融机构大数额现金的进出不易引起监管部门的注意，犯罪嫌疑人充分认识到了这一点，在广州以及珠三角其他发达城市开设大量银行账户，相互间进行转账结算。其中大数额的资金交易主要集中在发达地区的银行开立的账户之间，而当这些账户和在肇庆本地开立的银行账户之间发生交易时，则化整为零，以此逃避反洗钱部门的监管。
以犯罪嫌疑人刘××操作的手法为例，2005年其账户存、取交易共534笔，金额2380.47万元，取款以刘××自办为主，存款则以他人代办为主。根据银行留存的刘××账户交易凭证，发现166笔取款的经办人均为刘××，而162笔存款中有130笔为他人代存或转存。其中现金交易469笔，金额2008.55万元，占全年交易总额的84.38%。从刘××名下账户存、取款凭证上登记的身份证看，涉嫌“地下博彩小庄”交易的人员主要以中青年为主。
简述从肇庆市打击地下博彩业得到的启示


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11、问答题  《中国人民银行法》对违反反洗钱规定的行为有哪些行政处罚？


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12、多项选择题  在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（）

A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的
B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的
C.超过法定资料保存期限的
D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的
E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题


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13、填空题  根据《反洗钱法》规定，只要是中国人民银行或者其分支机构发现的可疑交易活动，需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级分支机构均可以向（）进行调查。


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14、问答题  双线区间设备正常时，何种情况下列车可反方向运行？


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15、单项选择题  下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结


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16、单项选择题  下列哪一项是反洗钱调查的启动程序？（）

A.登记备案
B.调查审批
C.制作调查通知书
D.事先通知金融机构


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17、单项选择题  以下职责不是现场检查主查人的职责的是（）

A.主持进场会谈和离场会谈
B.决定现场检查进度
C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书
D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理


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18、问答题  与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？


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19、问答题  客户的“身份基本信息”包括哪些要素？


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20、问答题  金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？


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21、问答题  在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？


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22、判断题  被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。


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23、问答题  客户身份识别制度指的是什么？


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24、多项选择题  反洗钱的目标应该包括（）

A.洗钱刑事犯罪化
B.建立起有效的洗钱防范机制
C.增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力
D.提高相关机构和人员的反洗钱能力
E.在国际开展卓有成效的反洗钱合作


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25、单项选择题  以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（）

A.中国人民银行
B.国家外汇管理局
C.银监会
D.证券业协会


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26、判断题  反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。


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27、问答题  什么是《爱国者法案》？


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28、问答题  当前我国反洗钱监测分析中心的目标和任务是什么？


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29、单项选择题  如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）

A、仅报大额
B、仅报可疑
C、同时上报
D、请示人行


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30、问答题  金融机构发现可疑交易应如何处理？


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31、问答题  金融行动特别工作组关于反洗钱的“40项建议”包括哪几部分？


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32、问答题  为什么强调金融业反洗钱？


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33、单项选择题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）

A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年


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34、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定识别或者重新识别客户身份的措施有哪几种？


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35、判断题  金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。


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36、判断题  调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。


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37、填空题  1995年的（）会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。


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38、判断题  以现场检查事实和评价为基础，结合现场检查工作的开展情况、被检查机构的反馈意见以及金融反洗钱检查的有关要求，起草现场检查报告。


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39、填空题  报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以（）客户为单位。


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40、问答题  可疑交易活动的来源包括哪些？


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41、多项选择题  营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）

A、了解你的客户
B、了解你的客户业务
C、了解你客户的单据
D、了解你的客户家庭


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42、判断题  被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认，但不得提出异议。


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43、判断题  原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。


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44、问答题  金融机构发现大额交易时应该怎样报告？


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45、问答题  如何从狭义上理解反洗钱调查？


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46、判断题  洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。


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47、多项选择题  在反洗钱调查结束阶段的主要工作是（）

A.制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见
B.反洗钱调查报告表的批准
C.解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况）
D.报案（针对需要报案的情况）
E.立卷归档


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48、填空题  对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交（）报告。


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49、判断题  进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。


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50、单项选择题  根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（）

A.中国人民银行工作证
B.中国人民银行执法证
C.中国人民银行入门证
D.中国人民银行调查证


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51、判断题  在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。


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52、问答题  简述反洗钱定义？


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53、问答题  中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？


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54、判断题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。


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55、问答题  反洗钱《现场检查意见书》包括哪些内容？


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56、多项选择题  金融情报机构的工作原则包括（）

A.广泛合作原则
B.职责明确原则
C.独立地位原则
D.依法行政原则
E.平等互惠原则


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57、单项选择题  下列哪个法律或规章，将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一？（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》


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58、多项选择题  反洗钱司法部门包括（）

A、公安机关
B、国家安全部门
C、海关缉私部门
D、纪检监察部门


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59、问答题  《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？


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60、问答题  具有反洗钱功能的综合性国际组织有哪些？


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61、问答题  

通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介
W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。
简述在本案中我们应吸取的教训


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62、问答题  人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度？


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63、判断题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序。


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64、单项选择题  以下职责不是现场检查组长的职责？（）

A.主持进场会谈
B.决定现场检查进度
C.确认现场检查结果
D.主持离场会谈


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65、单项选择题  下列法律、规章和规范性文件中，哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施？（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》


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66、问答题  哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？


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67、填空题  反洗钱监管的协调合作包括反洗钱的国际合作和（）。


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68、多项选择题  下列法律、规章或规范性文件中，哪些规定了反洗钱调查的程序和措施？（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）
E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）


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69、问答题  哪些资金需要纳入专用存款账户使用和管理？


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70、问答题  一般来说，通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪四方面内容？


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71、问答题  单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理？


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72、问答题  洗钱的融合阶段又称什么阶段？


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73、判断题  执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。


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74、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的？


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75、问答题  欧亚反洗钱与反恐融资小组成立的时间、地点及创始成员国？


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76、判断题  《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条。


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77、问答题  为什么要发挥国务院监管机构在反洗钱工作中的作用？


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78、多项选择题  以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）

A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告


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79、单项选择题  患者男，49岁，上腹隐痛1个月余，向腰背部放射，并出现进行性黄疸，CT平扫发现胰头体积增大，形态失常，并可见低密度肿块影，肝内外胆管扩张，胆囊体积增大。 关于胰腺癌的治疗预后，错误的是（）。

A.早期诊断对治疗预后影响关键
B.目前治疗仍以手术根治为主
C.晚期或手术前后均可进行化疗、放疗和对症支持治疗
D.随着放疗技术的进展，放疗可延长患者的存活期
E.本病预后较好，在症状出现后平均寿命为2年以上


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80、多项选择题  股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）

A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准
B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件


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81、问答题  大额交易报告报送时间有怎样的要求？


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82、问答题  反洗钱调查中的封存指的是什么？


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83、判断题  在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。


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84、问答题  根据金融行动特别工作组（FATF）2003年6月20日修订的反洗钱《四十项建议》，反洗钱国际合作主要包括哪几个方面的合作？


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85、多项选择题  各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是（）

A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体
B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体
C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体


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86、问答题  为什么说《反洗钱法》赋予人民银行临时冻结权是可行的？


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87、多项选择题  金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列哪些风险因素？（）

A.客户的特点或者账户的属性
B.客户是否为外国政要
C.地域
D.业务
E.行业


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88、多项选择题  反洗钱涉密电子文档应定期（）

A、检查
B、备份
C、销毁
D、删除


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89、多项选择题  反洗钱调查中可以采取封存措施的适用条件包括（）

A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.被调查的文件、资料可能被转移或隐藏
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
E.被调查的文件、资料可能被篡改或者毁损


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90、问答题  洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？


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91、问答题  澳大利亚的反洗钱机构是？


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92、多项选择题  下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有（）

A.金融行动特别工作组（FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议
B.我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员
C.中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF.的正式成员
D.金融行动特别工作组（FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单
E.金融行动特别工作组（FATF.是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织


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93、问答题  

使用换汇点和以假名开设的银行账户。案情介绍
一次毒品交易调查发现，毒品销售聚敛的现金被带到边蜀上的一个换汇点，在那里小额面值的大量金钱兑换成外汇，而后一袋袋的现金被带出边境，用于在国外购买制毒原料。
进一步的调查确认了一项计划，在这项计划中，非法所得资金以假名存储在已被洗钱人控制的换汇点的账户中。通过搜查其住所发现，这个换汇点没有保留现金交易的详细记录。在这项调查中，三个人以洗钱的罪名受到指控。
简述在本案中我们应吸取的教训


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94、问答题  某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？


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95、多项选择题  按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）

A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施
D.对工作人员进行反洗钱培训
E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责


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96、多项选择题  商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）

A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件


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97、多项选择题  关于拟定调查方案，下列说法正确的是（）

A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作，避免调查的盲目性
B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。
C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作
D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序
E.是否要拟定调查方案，要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定


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98、问答题  反洗钱调查中的临时冻结，指的是什么？


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99、多项选择题  调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见？（）

A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的
E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的


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100、判断题  金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。


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101、问答题  中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？


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102、多项选择题  反洗钱调查涉及封存的程序包括（）

A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚
B.当场开列清单一式二份
C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查
E.封存满一个月的，自动解除封存


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103、问答题  识别受益人的身份在实际操作过程中可能会存在哪两方面的难题？


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104、问答题  “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？


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105、单项选择题  对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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106、多项选择题  《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于（）

A.直接调查
B.间接调查
C.现场调查
D.书面调查
E.跨辖区调查


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107、问答题  哪些情况下存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？


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108、问答题  存款人开立银行结算账户，其账户名称应如何确定？


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109、问答题  简述金融诈骗罪种类。


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110、填空题  原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按（）顺序整理装订。


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111、问答题  国务院金融监督管理机构应履行的反洗钱监管职责主要是什么？


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112、多项选择题  下列描述中，哪些是属于混合型金融情报机构的特征？（）

A.设置的目的是为了获得将所有因素结合在一起的优势
B.一些金融情报机构结合了行政型和执法型金融情报机构的特点
C.还有一些金融情报机构将海关和警察部门的权力结合在一起
D.来自于各种监管和执法机构的员工都在金融情报机构里办公，但同时继续分别拥有原隶属机构的权力
E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系


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113、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）

A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责


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114、问答题  洗钱离析阶段又称什么阶段？


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115、问答题  反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案，必须符合哪些条件？


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116、多项选择题  关于《反洗钱调查通知书》，下列说法正确的是（）

A.调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章
B.调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础
C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查
E.由于法律依据不同，两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的


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117、填空题  同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交（）交易报告。


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118、问答题  简述中国人民银行的反洗钱职责？


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119、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。

A.为打击毒品犯罪采取的措施
B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C.为打击非法金融活动采取的措施
D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为


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120、判断题  我国于2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员。


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121、多项选择题  金融情报机构的作用体现在以下几个方面？（）

A.具有效率优势
B.具有系统性
C.具有主动性
D.兼顾私权保护
E.参与国际反洗钱合作的必然性


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122、判断题  《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。


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123、问答题  巴塞尔银行监管委员会从金融角度对洗钱的定义是什么？


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124、填空题  行政型金融情报机构大多数设立在财政部、（）或监管机构里。


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125、判断题  中国人民银行地市中心支行、县（市）支行不具有反洗钱调查权，因此其工作人员不能作为调查组成员。


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126、多项选择题  以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是（）

A.外交部
B.建设部
C.司法部
D.国家安全部
E.国家广电总局


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127、多项选择题  洗钱的主要方式包括（）

A、利用金融机构
B、投资办产业
C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制
D、通过市场的商品交易活动
E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等


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128、问答题  我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么？


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129、问答题  洗钱对国民经济的危害程度如何？


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130、多项选择题  金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径来完成？（）

A.合作机构的人员直接登录数据库检索
B.金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告
C.专业人员互派
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.与国内机构合作


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131、多项选择题  对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款？（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的
B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
D.违反保密规定，泄露有关信息的
E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。


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132、判断题  从性质上划分，询问、查阅属于调查措施，而复制、封存和临时冻结属于保全措施。


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133、多项选择题  科学合理的调查程序的意义在于（）

A.能保障反洗钱调查的顺利进行
B.能提高行政效率
C.能保障反洗钱调查的合法性
D.能更容易发现洗钱犯罪线索
E.能确保行政相对人的合法权益不受侵害


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134、多项选择题  开展反洗钱培训的培训对象应该包括（）

A、新员工
B、一线人员
C、中高级管理人员
D、营销人员


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135、问答题  一般而言，反洗钱内控制制度的设计和制定至少应达到哪些目标？


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136、问答题  解除临时冻结有哪两种方式？


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137、多项选择题  金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）

A.汇款人的姓名或者名称
B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码
C.汇款人的账号
D.汇款人的住所
E.汇款人的职业和工作单位


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138、问答题  国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础？


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139、问答题  《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理票据贴现的商业汇票的持票人，必须具备哪些条件？


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140、判断题  《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。


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141、单项选择题  以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）

A.主动报备反洗钱内控制度
B.主动消除或者减轻违法行为危害后果的
C.他人胁迫有违法行为的
D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的


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142、问答题  客户交易记录包括哪些内容？


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143、多项选择题  反洗钱调查的基本原则包括（）

A.合法原则
B.合理原则
C.效率原则
D.保密原则
E.公平原则


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144、问答题  反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？


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145、单项选择题  金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A、3
B、5
C、10
D、15


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146、填空题  半月板新鲜损伤积血明显者可采取抽血减压（）、（）等局部治疗措施。


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147、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额现金交易指什么（）

A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
C、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
D、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支


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148、问答题  要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求，如何在账户开立环节把好第一个关口？


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149、判断题  打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。


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150、问答题  巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求，完整的“了解你的客户”措施包括哪四个基本要素？


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151、多项选择题  一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）

A.犯罪阶段
B.放置阶段
C.离析阶段
D.融合阶段
E.消费阶段


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152、多项选择题  发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。

A、国务院有关部门、机构
B、司法机关
C、联合国安理会
D、公安局


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153、问答题  反洗钱调查中的复制指的是什么？


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154、问答题  金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？


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155、问答题  金融机构在什么情况下，应当识别客户身份？


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156、问答题  国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行什么的情况进行监督、检查？


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157、问答题  《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么？


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158、判断题  公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。


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159、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中对建立业务关系和提供限额以上一次性金融服务的客户身份识别有什么要求？


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160、问答题  反洗钱调查中的报案，指的是什么？


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161、判断题  保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。


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162、判断题  在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。


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163、问答题  客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？


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164、问答题  实施反洗钱现场检查时，检查组应向被查单位出示什么？


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165、判断题  调查组在实施反洗钱调查前，应提前7天通知金融机构。


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166、多项选择题  金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度？（）

A.赌场
B.房地产代理商
C.贵重金属交易商和珠宝商
D.律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师
E.拍卖行


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167、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。

A.2006年10月31日起
B.2006年11月1日起
C.2007年1月1日起
D.2007年3月1日起


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168、单项选择题  金融情报机构分析信息的最基本目的是（）

A.发现资金的总体流向和趋势
B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法
C.发现犯罪线索
D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描


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169、问答题  《反洗钱法》第三十二条规定的行为有哪些？


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170、多项选择题  M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）

A.应当经负责人批准
B.应当经高级管理层批准
C.应当报告当地中国人民银行分支机构
D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件


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171、问答题  联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》何时生效？我国何时签署？


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172、判断题  根据《反洗钱法》第四条的规定，中国人民银行作为国务院反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。


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173、多项选择题  金融情报机构的非核心功能包括（）

A.合规监管
B.实施行政强制性措施
C.培训报告机构人员
D.研究前沿问题
E.教育公众


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174、判断题  《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。


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175、问答题  

刘招华制毒案。案情介绍：
刘招华在桂林基本情况
从公安部门了解到，大毒枭刘招华聪明狡猾、能言善辩，具有超常的反侦查能力，靠着这些“本事”，刘招华以投资者身份在桂林“风光”了近五年，几乎成就了他重新制毒并洗钱的三大步罪恶计划。
第一步，隐藏真实身份。2000年，刘招华潜入桂林后，首先想到的是改名换姓。经过周密计划，他把目标锁定在桂林全州县龙水镇同安村委作为再造“合法身份”的利用对象。经过一番操作，刘招华得到了安村委为其出具的，用于到公安部门办理户口的“补登”证明，并据此办理了“合法”的居民户口，各“李森青”。由此，刘招华便取得了桂林境内“合法”身份，为其在桂林近五年的逃亡及洗钱之路打开了绿色通道。
第二步，大造投资声势，实际投资却不大。从2001年开始，刘招华、向龙胜、临桂当地政府大肆吹嘘要拯救濒危植物红豆杉，批量获取具有抗癌作用的红豆杉提取液——紫砂醇，并附属生产提取“洋葱素”，为此他在桂林成立了“桂林胜康天然生物研究所”，并注资100万元在桂林成立了“桂林市森森生物科技有限公司”，依托公司开发种植红豆杉和洋葱。2001年初，刘招华在龙胜县平等乡投资300万元开发了种植面积达1千6百亩的红豆杉林场。次年2月，在刘招华的游说下，临桂县政府同意刘招华的森森公司拥有对该县凤凰林场70年整体租赁经营权。在协议上，刘招华承诺第1年投入1.3完成红豆杉种植及深加工厂房建设，3年内完成总投资3亿元。协议签订后，刘招华将异地制毒收入转存在中行开立的化名为“鲁涛”的个人结算账户上，然后在2003年2月13日至18口间，分3次把600万元汇至临桂县财政预算外资金管理局账上。此外，刘招华还宣称将在临桂县两江傎白岩村投资8000万元建洋葱种植基地，并建提取“洋葱素”工厂一座。当时新华网广西频道报道称，该龙头企业的启动，将带动两江镇在一两年内发展洋葱种植1万亩，使两江成为洋葱之乡，年创利税800万元以上。经过一番大造声势后，刘招华顺理成章地成为临桂县乃至桂林市政府的座上宾，政府把森森公司树为招商引资的成功典范。但从公安经侦部门了解到，刘招华在桂林投资实际上是雷声大、雨点小，并且从2003年下半年开始，停止了项目资金的投入。凤凰林场工人介绍，刘招华不但没有在红豆杉提取液工厂的建设上采取任何行动，而且连红豆杉幼苗的施肥护理也省去了。两江镇的洋葱项目建设也无实质性进展，“我们打电话催促他早日进驻，他总是推说资金还没到位，再往后，就发现他换了手机号码，而且是不断地换”。一位政府工作人员回忆说。到2005年刘招华在桂林再次败露出逃，其投资共约一千万元。
第三步，酝酿更大的制毒洗钱阴谋。据当地公安经侦部门掌握的情况，大毒枭刘招华之所以选择龙胜县平等乡作为其红豆杉种植基地，主要是看中该乡处于偏远大深山，是瑶胞居住区。同时刘招华还在临桂县距凤凰林场不远一偏僻处开发了一个大岩洞，以上两处正是刘招华认为比较理想的制造毒品基地，但其制毒洗钱的阴谋最终并未得逞。
简述刘招华制毒案对招投资领域反洗钱的启示


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176、问答题  自然人可出具哪些证明文件申请开立个人银行结算账户？


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177、问答题  广义上的反洗钱调查指的是什么？


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178、多项选择题  《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？（）

A.合规
B.基本合规
C.部分合规
D.不合规
E.不适用


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179、问答题  中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？


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180、问答题  目前世界通行的反洗钱交易报告制度有哪两种形式？


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181、问答题  《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些？


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182、单项选择题  调查人员在反洗钱调查中采取（）措施不必经过有关负责人的批准

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存


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183、填空题  中国人民银行分支行如需延期，应报本行（）或者主管副行长批准。


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184、多项选择题  有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）

A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的


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185、单项选择题  对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的
B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D.未按照规定建立健全反洗钱内控制度的


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186、问答题  金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；并区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取哪些措施？


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187、多项选择题  下列哪些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）

A.中国人民银行反洗钱局局长
B.中国人民银行武汉分行主管副行长
C.中国人民银行大连市中心支行行长
D.中国人民银行上海营管部主管副主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长


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188、问答题  金融机构在履行客户身份识别义务时，应将哪些情况作为可疑行为上报中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？


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189、问答题  反洗钱调查中的查阅，指的是什么？


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190、判断题  按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。


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191、多项选择题  现场检查的主要目的是（）

A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求
B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序
C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告
D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价
E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价


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192、填空题  主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书，内容包括被查单位名称、检查项目、（）、事实描述等。


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193、判断题  现场检查报告是检查组报告现场检查工作情况的文书，报告撰写以反映现场检查工作情况为重点，应报本行行长或者副行长。


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194、多项选择题  调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有（）

A.经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查
C.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
D.经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
E.经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查


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195、单项选择题  关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是（）

A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。
B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。
C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
D.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作


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196、单项选择题  一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是（）

A.银行
B.证券公司
C.保险公司
D.非金融机构


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197、单项选择题  自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。

A、10万元；10万元
B、20万元；50万元
C、100万元；50万元
D、50万元；10万元


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198、问答题  请回答反洗钱检查与反洗钱调查的区别？


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199、单项选择题  关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是？（）

A.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称
B.科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害
C.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施
D.在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段


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200、单项选择题  在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权？（）

A.总行、上海总部
B.分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行
C.副省级城市中心支行
D.地市级城市中心支行


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201、问答题  哪些情况下可以在异地开立银行结算账户？


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202、问答题  中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？


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203、填空题  现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作（）。


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204、问答题  为什么说《反洗钱法》中赋予中国人民银行临时冻结权极有必要？


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205、判断题  人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。


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206、问答题  反洗钱调查中的询问，指的是什么？


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207、问答题  反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些？


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208、判断题  金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关，应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。


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209、判断题  从对象上看，反洗钱调查的对象要比反洗钱检查的对象范围更广。


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210、填空题  委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担（）的责任。


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211、判断题  现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。


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212、问答题  

写作题：阅读材料并按要求写作文。
苏霍姆林斯基说："一个好老师意味着什么？首先意味着他是这样一个人，他热爱孩子，感到和孩子在一起交往是一种乐趣，相信每个孩子都能成为好人，善于跟他们交朋友，关心孩子们的快乐和悲伤，了解孩子的心灵。"马克思说："只能用爱来交换爱，只能用信任来交换信任。"高尔基说："谁爱孩子，孩子就爱谁，只有爱孩子的人才会教育孩子。"根据上述材料给你的启示，联系实际，请以"师爱"为话题，写一篇文章。
要求：用规范的现代汉语写作，不要脱离材料内容或含义。题目自拟，立意自定，观点明确，分析具体，条理清晰，语言流畅。文体不限，不少于800字。


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213、问答题  为什么说大额转账交易报告对于反洗钱工作具有重要意义？


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214、问答题  关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义？


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215、多项选择题  反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同？（）

A.形式不同
B.客体不同
C.对象不同
D.目的不同
E.结果不同


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216、问答题  中国人民银行对金融机构反洗钱工作检查监督的主要内容有哪些？


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217、问答题  单位银行结算账户按用途分有几种？


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218、单项选择题  下列现场检查程序合法的是（）

A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。
B.现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。
C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。


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219、单项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，解除封存应采用下列哪种形式（）

A.口头通知
B.解除封存通知书
C.解除封存清单
D.解除封存的公函


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220、判断题  当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。


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221、单项选择题  金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）

A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.反洗钱工作机构和岗位设立情况
C.反洗钱宣传和培训情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况


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222、问答题  什么是客户身份资料和交易信息保存制度？


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223、填空题  基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的（）。


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224、判断题  银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。


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225、多项选择题  我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）

A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
C.《反腐败公约》
D.《打击跨国有组织犯罪公约》
E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》


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226、单项选择题  对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处五十万元以上五百万元以下罚款
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款


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227、多项选择题  中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结


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228、单项选择题  反洗钱调查不具有下列哪个性质？（）

A.强制性
B.准司法性
C.涉密性
D.司法性


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229、多项选择题  有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）

A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的


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230、多项选择题  下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）

A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织
C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织


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231、判断题  中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。


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232、问答题  人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给哪些机构？


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233、判断题  反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。


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234、问答题  《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？


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235、问答题  我国制定《反洗钱法》的意义是什么？


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236、问答题  反洗钱调查中封存的适用条件有哪些？


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237、问答题  为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？


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238、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）

A.中国人民银行或者其省一级分支机构
B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构
C.公安机关
D.人民检察院和人民法院


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239、问答题  可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式？


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240、单项选择题  人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）

A.现场调查
B.非现场调查
C.主动调查
D.被动调查


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241、问答题  如何办理集体开户业务的客户身份识别工作？


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242、问答题  存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立几个临时存款账户？


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243、问答题  我国的反洗钱工作机制的模式是什么？


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244、多项选择题  为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限，具体表现为（）

A.只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存
B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，才可采取临时冻结措施
C.只有中国人民银行可以采取临时冻结措施，并且必须报经其负责人批准
D.封存不能超过7天
E.临时冻结以四十八小时为限


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245、问答题  反洗钱国际合作的内容？


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246、单项选择题  金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）

A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.执行客户身份识别制度的情况
C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况


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247、问答题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》有关监督、检查的规定是什么？


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248、单项选择题  下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结


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249、判断题  对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。


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250、多项选择题  《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的？（）

A.中国人民银行反洗钱局
B.中国人民银行武汉分行反洗钱处
C.中国人民银行长沙市中心支行
D.中国人民银行岳阳市中心支行
E.中国人民银行营业管理部


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251、问答题  金融机构有哪些符合大额交易条件之一的，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？


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252、判断题  中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。


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253、判断题  如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。


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254、多项选择题  下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有（）

A.第一层次是指由英国议会制定的单行法律
B.第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》
C.第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则
D.《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律
E.《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律


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255、多项选择题  可疑交易报告制度是指具有以下（）特征的交易。

A.金额有异常情形
B.频率有异常情形
C.流向有异常情形
D.性质有异常情形
E.与客户身份或经营性质不符的资金交易


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256、多项选择题  商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付
B.将1000美元现钞结汇
C.张三转账18万到李四账户
D.开立理财专户
E.提取现金6万元


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257、问答题  美国们970年银行保密法》建立了什么制度？


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258、问答题  什么是大额交易和可疑交易报告制度？


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259、问答题  金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？


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260、问答题  

利用慈善组织为恐怖组织提供经济来源。案情介绍
根据一个可疑交易报告，英国有关部门进行调查。一家银行发现一个年收入2000英镑的个人客户，其账户一年的交易额却达5万英镑之多，进一步调查发现这个人梗概不存在，账户是用伪造的身份开立的，并与中东的某个慈善组织有关。他们通过这种欺诈手段为恐怖组织筹款。捐款先进入这个账户，然后慈善组织向政府索要额外的捐款，再把捐款退给捐赠人，涉案金额达到数十万英镑。
简述在本案中我们应吸取的教训


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261、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，可以采取临时冻结措施的有（）

A.调查可疑交易活动
B.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.调查人员发现被调查对象有向境外转款迹象的
D.经中国人民银行或其省级分支机构负责人批准
E.经中国人民银行负责人批准


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262、判断题  反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延，即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查。


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263、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定，金融机构违反本办法的，由中国人民银行区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取什么措施？


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264、单项选择题  下列哪项不是金融情报机构的核心功能？（）

A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息
B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息
C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息
D.参与反洗钱国际合作


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265、问答题  《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？


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266、判断题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。


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267、单项选择题  对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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268、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。


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269、问答题  中国人民银行令（2007）第1号发布了什么办法？


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270、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列（）情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施（）

A.该客户有向境外转款的迹象
B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外
D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户


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271、问答题  按照《反洗钱法》的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？


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272、问答题  我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？


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273、单项选择题  短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。

A、5
B、10
C、15
D、20


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274、问答题  反洗钱《现场检查立项审批表》应载明哪些内容？


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275、填空题  金融情报机构“分析”信息的目的不仅仅限于发现（）线索。


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276、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易指什么？


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277、问答题  开立个人结算账户应要求客户出示什么，怎样办理？


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278、问答题  哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？


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279、问答题  洗钱罪与洗钱行为的区别是什么？


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280、填空题  现场检查时，可根据实际情况在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不能少于（）人，其中设1名小组长，负责专项检查工作。


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281、问答题  反洗钱调查中需要进一步核查的应经什么部门批准，可以查阅相关资料？


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282、多项选择题  1990年，《欧洲理事会关于清洗、追查、扣押和没收犯罪收益的公约》对洗钱犯罪的规定包括以下哪些内容？（）

A.明知财产是犯罪收益，出于隐瞒或者掩饰该财产非法来源或者帮助任何犯了上游犯罪的人逃避其行为的法律后果目的的，而转换或者转让该财产的
B.明知财产是犯罪收益，隐瞒或者掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移、相关的权利或者所有权的；并且，在不违背其国内宪法和法律制度的基本原则前提下
C.在收取财产时明知该财产是犯罪收益，而收取占有或者使用的
D.参与进行、合伙进行或共谋进行，进行未遂，以及帮助、教唆、便利和参谋进行按本条确定的任何犯罪的
E.过失洗钱


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283、问答题  《反洗钱法》中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定？


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284、多项选择题  有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有（）

A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律
B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律
C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引


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285、判断题  中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见告知书。


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286、填空题  信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。


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287、判断题  被询问人可以自行提供书面材料，但调查人员无权要求被询问人自行书写。


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288、多项选择题  中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结


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289、判断题  广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。


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290、单项选择题  中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？（）

A.责令限期改正
B.罚款
C.责令停业整顿
D.监管谈话


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291、问答题  客户身份资料和交易记录保存制度应该符合什么要求？


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292、问答题  在反洗钱行政调查过程中，金融机构作为被调查机构，应履行的义务有哪三项？


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293、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？


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294、问答题  巴勒莫公约和联合国反腐败公约规定了几种预防性反洗钱措施？


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295、填空题  银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的（）位置。


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296、判断题  中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。


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297、多项选择题  中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为（）

A.被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构
B.调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动
C.调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施
D.每种调查措施均有严格限制
E.《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定


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298、多项选择题  金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列（）风险因素。

A.客户的特点或者账户的属性
B.信用等级
C.地域
D.业务
E.行业


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299、单项选择题  《反洗钱调查通知书》的合法要件是（）

A.经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准
B.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章
C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章
D.在金融机构出示


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300、问答题  2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？


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