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网点负责人考试：网点负责人考试测试题（每日一练）
2021-11-05 05:30:31 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  在《新巴塞尔协议》中，巴塞尔委员会认为最低资本要求仍然包括（）方面的内容。

A、超额资本
B、资本的定义
C、资本充足比率
D、风险头寸的计量
E、根据风险程度确定资本的规定


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2、单项选择题  网点负责人每月要不少于（）次对网点日间库、柜员尾箱进行检查。

A、2
B、4
C、6
D、8


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3、多项选择题  下列哪些选项属于高级柜员营业中的工作内容（）。

A.权限内授权
B.在简单现金业务排队严重，而自己空闲时，主动协助办理业务
C.在营运主管轮休或临时需要顶岗时，接替营运主管相关工作
D.开展简单“一句话营销”，推荐理财、保险等产品
E.接受营运主管柜面业务操作风险检查和监督


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4、多项选择题  网点内控工作体系包括（）。

A、事前防范
B、事中控制
C、事后监督检查
D、整改落实情况


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5、多项选择题  现金管理系统中资金归集的执行方式有（）.

A.天
B.周
C.月
D.实时


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6、单项选择题  “个人资信证明书”，以下不正确的是（）。

A.正本交给客户
B.正本上交归档
C.副本由客户确认签字
D.副本收回上交归档


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7、单项选择题  销售要取得成功，（）是关键。

A.设问
B.打消疑虑
C.推荐解决方案
D.满足客户需求


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8、多项选择题  紧急措施可由立法授权监管主体采取如下措施：（）。

A、禁止或限制业主或股东以分配利润和用担保的方式提款
B、禁止银行将可动用支付手段参股投资等
C、禁止吸收存款、提供信贷或作部分限制
D、禁止银行管理层和业务领导人从事业务活动或作部分限制
E、派驻监督人员监督银行业务等


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9、多项选择题  购车分期请款环节需提供哪些材料（）？

A.车辆损失险保单复印件
B.车产证
C.驾照
D.首付款证明
E.机动车发票复印件


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10、单项选择题  最低资本要求是指全部资本金不低于全部加权风险资产的（），核心资本不低于全部加权资产的4%。

A、4%
B、6%
C、8%
D、10%


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11、多项选择题  业务流程综合改造和优化的总体目标为坚持（）的基本导向。

A、规范化
B、集约化
C、综合化
D、标准化
E、专业化


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12、多项选择题  国内信用证通知行接到信用证正本或信用证修改书时，应认真审查以下内容（）

A.通知行名称必须确为本行
B.信用证应为本系统内具备信用证准入资格的分支机构或与建设银行签订了信用证业务合作协议的合作银行开出
C.审核信用证或信用证修改书条款的有效性
D.及时向开证行发出查询


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13、多项选择题  营业网点协助有权机关查询、冻结、扣划时，业务主管应审核（）.

A、执法人员的工作证或执行公务证
B、执法人员身份证
C、县级以上有权机关出具的相关法律文书
D、有权机关出具的介绍信


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14、单项选择题  按照对网点营销组织的组建及职能的相关规定，在客户经理的选拔中，以下对拟聘任为客户经理的员工所需进行的培训的内容，描述不正确的是（）。

A.银行特定的产品知识
B.金融产品营销的基本理念
C.金融产品营销的技能
D.金融市场知识


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15、多项选择题  下列关于理财中心说法正确的是（）.

A、理财中心主要是对中高端客户进行管理与维护
B、理财经理根据客户信息和需求进行详细分析，设计专业的资产配置与营销方案，向关系管理型客户进行主动营销
C、利用农行内外部资源，向客户提供标准化的信托和理财等产品
D、对其他常规性交易和客服需求提供与客户级别对应的专业化服务


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16、单项选择题  有关手机银行的“主动收款”功能，以下哪种描述是错误的（）

A.收付方支持移动、联通、电信普通版手机银行客户
B.收款方必须已设置手机银行首选账户或有唯一人民币活期储蓄注册账户
C.付款方需为手机银行签约客户
D.付款方在付款期限内未进行付款操作，本次主动收款请求自动取消


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17、单项选择题  龙卡信用卡积分有效期为（）

A.1年
B.5年
C.10年
D.永久


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18、单项选择题  严禁由（）和运行管理部门单个部门同时负责权限卡的签发与启用。

A、法律部门
B、人事部门
C、营销部门
D、监察部门


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19、单项选择题  （）作为网点内部控制第一责任人，对网点的安全保卫工作负有管理责任。

A、现场管理人员
B、网点负责人
C、支行主管副行长
D、支行行长


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20、单项选择题  意见簿的设置以下说法正确的是（）.

A.大堂经理台或填单台明显位置要摆放客户意见簿或意见箱
B.意见簿必须无破损，无断页，无缺失等现象，客户意见可以在10天以内回复
C、为避免客户提意见，客户意见薄应放置在客户难以发现的地方
D、客户意见不必太认真回复


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21、多项选择题  按照对网点团队提升与业务培训的规定，在团队培训和提升中，做好网点员工培训需要注意的要点有（）。

A.应该服务于网点的经营发展目标
B.树立清晰的目标
C.明确网点员工培训的内容
D.选择适当的培训方法
E.合理运用负激励加以推进


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22、单项选择题  银行先后在（）领域实施统一会计管理改革、网点和柜员综合化、核算管理一体化、账务核算体制改革、监督体系、远程授权、业务集中处理等系列改革。

A、内部控制
B、运行管理
C、人事管理
D、资源整合


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23、多项选择题  国内信用证需要审核的单据有哪些（）

A.发票
B.提单
C.保单
D.装箱单
E.质量证书


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24、填空题  证券公司集合资产管理计划代销业务是指银行接受（）委托，利用其广泛的营业网点和便捷的电话银行、网上银行等渠道代理销售券商集合资产管理计划。


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25、单项选择题  外部欺诈风险的防范与控制中，对伪造、变造票据、凭证可采取的控制措施不包括以下哪一项？（）

A.加强对业务人员的培训，使其充分掌握识别假票据、凭证的能力
B.严格按照业务操作流程进行审查
C.以手工审查代替鉴别仪器审查
D.配备、利用先进的鉴别仪器进行审查


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26、多项选择题  以下关于手机银行的“手机到手机转账”功能描述正确的是（）。A．付款方必须是手机银行的签约客户

B.付款账户必须是追加到手机银行的签约活期账户
C.收款方开通了手机银行并设置了首选账户或只有唯一活期储蓄账户，则收款方可立即成功收款
D.收款方已开通建行手机银行，但尚未设置首选账户，系统将发送短信通知收款方
E.收款方未开通建行手机银行，系统将提示付款方输入收款方姓名和提款期限


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27、多项选择题  银行网点内部控制机制是通过银行各营业网点贯彻落实网点（）制度，形成对网点风险的事前防范、事中控制、事后监督与纠正的动态过程和机制。

A、岗位分离
B、事权划分
C、岗位制约
D、监督检查


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28、多项选择题  网点晨会的目的是（）.

A、鼓舞士气，释放激情。
B、营销培训，提升技能。
C、回顾业绩，激励员工。
D、沟通协调，明确分工。


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29、单项选择题  不属于业务真实性管理应注意的禁止性规定的是（）.

A、正确使用内部账户，不得多头、私自设立内部账户
B、不得越级、越权使用账户
C、不得指使、授意经办人员违规使用账户
D、严禁乱用或在无真实会计记录的凭证上使用业务印章


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30、单项选择题  网银结售汇交易金额实行单笔控制，最低起点金额等值（）美元，最高不超过客户剩余年度总额

A．1
B．10
C．100
D．5


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31、单项选择题  持票人提交现金银行汇票，若出票行为一级分行内其他建行网点，则CCBS系统相关解付交易的“处理方式”栏位应选择（）

A.代理付款
B.结清
C.交换提出
D.其他


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32、多项选择题  高级柜员在办理业务过程中，应（）。

A.随时捕捉并及时把握销售机会
B.发掘客户的潜在需求
C.推介适合的产品给不同类型客户
D.综合处理柜面复杂业务
E.将客户引导给营运主管做后续服务


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33、多项选择题  网点负责人的任职资格中，要求网点负责人掌握以下哪些内容？（）

A.岗位要求的银行产品知识
B.岗位要求的营销技巧
C.岗位要求的服务规范
D.岗位要求的服务流程
E.岗位要求的规章制度


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34、单项选择题  按照对网点目标市场营销选择与策略的规定，在分层营销策略中，针对普通客户可采用的的营销方式，不包括（）。

A.大力开展捆绑式的职场营销
B.大力开展捆绑式的集中营销
C.可以采取持续服务策略
D.大力开展捆绑式的定向营销


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35、单项选择题  营业场所根据防范的需要，配备防卫器具。防卫器具的设置应该做到临柜人员（），要放在隐蔽和随手可取之处。

A、人手1件；
B、人手2件；
C、两人共用1件；
D、三人共用2件；


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36、单项选择题  投资者办理鑫存管业务需要在存管银行开立的台账是（）

A.资金账户
B.管理账户
C.证券账户
D.银行结算账户


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37、单项选择题  （）是中国建设银行推出的以专业化金融服务为依托的电子商务金融平台

A.善融商务
B.个人网银
C.手机银行
D.企业网银


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38、多项选择题  网点内控机制是通过网点贯彻落实网点岗位分离、事权划分、岗位制约以及监督检查制度，形成对网点风险的事前防范、事中控制、事后监督与纠正的动态过程和机制，实现银行业务的（）发展与（）经营的有机统一。

A、快速
B、创新
C、持续
D、稳健


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39、多项选择题  发生传染疾病等疫情时，应落实以下哪些部位的消毒？（）

A.公共区域
B.卫生间
C.门把手
D.楼梯扶手
E.电灯开关


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40、多项选择题  网点负责人的岗位职责主要有（）.

A、负责网点营业厅管理，保证客户服务品质。承担本网点各项经营任务指标落实、目标制定执行、日常运营管理、风险控制、资源管理与市场开拓等工作。
B、履行岗位管理、人员管理和评价考核职能。根据本网点岗位设置情况，合理调配人力资源，做好团队建设，负责组织开展各岗位员工的培训和考核激励。
C、履行经营风险监督职能。严格贯彻执行各项方针政策和规章制度，履行内控管理职责，负责贯彻执行人民银行及上级行各项反洗钱规章制度，严防各种差错事故、违纪事件和经济案件的发生。
D、营业网点能使客户与银行员工面对面地交流和沟通，便于客户对服务进行确认，从而使客户服务需求更加明确，增加银行服务的可信度。


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41、多项选择题  按照对网点营销环境分析的规定，以下对网点周边客户群的分析要求，描述正确的有（）。

A.以网点为圆心，通过辐射式进行搜索
B.详细了解区域类有哪些建筑物，包括住宅楼、写字楼、大型企事业单位、学校、商铺等等
C.逐个拜访，了解当地居民的特点以及可能存在哪些金融需求
D.了解网点的主要竞争对手的情况
E.了解周边哪些已经是本网点的存量客户，哪些还没成为网点的客户


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42、多项选择题  公积金项目贷款业务，对经办机构有章不循，出现（）的违规操作问题，一经查实，总行将全行通报并直接在房金OCRM系统中暂停该经办机构经营操作权，限期整改

A.放款和支付指令不全
B.指令核对不符
C.不按指令进行支付
D.缺少指令就进行支付


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43、单项选择题  网点必须经常开展小规模、具有针对性的定向营销或关系维护活动，每年不得少于（）次.

A.4
B.6
C.8
D.12


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44、单项选择题  除柜员以外的网点人员不得进入（）操作或直接办理任何核算业务。

A、报表系统
B、账务系统
C、清算系统
D、PBMS系统


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45、单项选择题  为适应全行业务发展和经营转型等需要，总行在全行实施监督体系改革，逐步建立起基于（）的监督模式和运行机制的全新监督体系。

A、数据储存
B、影像采集
C、档案管理
D、数据分析


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46、单项选择题  促进金融行业纠正不正之风，加强三个文明建设，以下哪一项是关键？（）

A.业务操作教育
B.职业道德教育
C.危机处理教育
D.职业规划教育


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47、单项选择题  信用社将群体性突发事件划分为多少个等级？（）

A.二
B.三
C.四
D.五


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48、单项选择题  根据较大舆情突发事件（Ⅱ级）的报告处置机制，法人农合机构以下做法正确的是（）。

A.48小时内电话报告上级（地市级农合机构直报省联社）及当地政府、人行、银监等部门
B.24小时内电话报告上级（地市级农合机构直报省联社）及当地政府、人行、银监等部门
C.12小时内电话报告上级（地市级农合机构直报省联社）及当地政府、人行、银监等部门
D.1小时内电话报告上级（地市级农合机构直报省联社）及当地政府、人行、银监等部门


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49、单项选择题  代理中央财政授权支付业务经办行在15：30分接到基层预算单位提交的支付凭证，柜员应如何处理（）

A.已超过当日营业时间，无法办理支付业务
B.系统已停止对外服务，无法办理支付业务
C.系统支持办理支付业务，告知单位垫付资金登记确认
D.人工先行办理资金垫付，次日系统办理支付业务


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50、单项选择题  以下关于理财型精品网点提供服务说法错误的是（）.

A、为所有个人客户提供完整的产品和服务
B、为关系管理型客户提供理财专家，就金融产品提供咨询和建议
C、对其他常规性交易和客服需求提供与客户级别对应的标准化服务
D、网点内不提供自助设备及接通其他渠道（电话/网上银行）的设施


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51、单项选择题  按照对网点目标市场营销选择与策略的规定，网点可采取的主要营销方式，不包括（）。

A.间接推荐
B.直接推荐
C.引导式营销
D.一对一营销


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52、多项选择题  手机银行普通客户是指，通过建设银行网站、网上银行、电话银行或手机开通手机银行，客户身份和账户信息没有经过（）验证的客户

A.网点
B.E动终端
C.个人网上银行“渠道互动签约与维护”功能
D.短信
E.建行国际互联网站


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53、单项选择题  国内信用证的一般修改及通知收费标准为每次（）

A.100元、100元
B.100元、50元
C.50元、50元
D.按金额的0.15%每次收取


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54、单项选择题  网点负责人（）要对网点柜员日常业务操作环节制度执行情况进行检查，查处违规、纠正错弊，防范案件事故发生。

A、每日
B、每周
C、每月
D、每年


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55、多项选择题  营业网点在面对功能转型期的新特点下，要做好（）。

A、进一步加大远程授权模式下的现场管理工作
B、做好业务学习培训与员工思想教育
C、提高思想认识切实解决屡查屡犯问题
D、强化程序履职切实提升现场管理效能
E、贯彻落实《远程授权业务操作指南》


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56、单项选择题  （）是一种传统理财产品，具有定期存款存期越长利率越高、可约定转存、可质押贷款、可提前支取的特点，它是。

A、个人通知存款
B、定活通
C、整存整取
D、活期存款


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57、单项选择题  私人银行服务是银行服务的一种，专门面向富有阶层，为富豪们提供个人财产投资与管理的服务，一般需要拥有至少（）流动资产才可在较大型的国际金融公司或银行中申请开设此类服务。

A、500万元人民币
B、800万元人民币
C、80万美元
D、100万美元


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58、单项选择题  网点负责人每日业务终了，特别是（）下班前，要认真组织核对账、表、空白重要凭证和库款。

A、周末
B、星期五和节假日前一天
C、周日
D、法定节假日


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59、单项选择题  经办机构办理国际速汇汇款解付业务时，客户提供的解付编码正确，但因系统故障或客户交易账户状态异常等原因，导致国际速汇公司已解付，但客户账户未收到款项。凭证打印输出“汇入汇款登记”时，经办人员须查询汇款状态。通过（）查询汇入信息交易状态，选择输入处理状态为“落地”的交易，联动折或卡入账交易，把该笔款项转入客户正常账户。

A.4424
B.4425
C.4215
D.4025


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60、多项选择题  高档小区项目营销应从（）切入.

A.房地产开发商或物业管理公司
B.小区居民
C.礼品赠送
D.政府


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61、单项选择题  网点负责人的履职规范中，对本网点日间库、柜员尾箱、空白重要凭证检查应遵循以下哪一项规定？（）

A.每周至少开展一次
B.每月至少开展一次
C.每季至少开展一次
D.每半年至少开展一次


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62、单项选择题  客户不能通过以下哪个渠道申请成为手机银行高级客户（）

A．个人网银
B．网点
C．手机
D．E动终端


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63、单项选择题  代理人代为办理挂失止付的，应由（）办理挂失后续处理

A.代理人
B.账户户主本人
C.持挂失申请书人
D.持开户证件人


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64、多项选择题  以下哪些属于信用社定义的重大内部管理突发事件（II级）？（）

A.涉案金额50万元（含）以上、100万元以下的内部案件
B.机构中层管理干部涉嫌违法犯罪的案件
C.机构中层管理干部无故离岗、失踪、潜逃、意外身亡
D.重要数据、账簿、空白凭证严重损毁或丢失，可能造成较大经济损失
E.因违规操作、失职、渎职或决策失误，影响一个或多个网点业务正常运营，已形成或可能形成较大经济损失或不良社会影响


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65、多项选择题  网点营业期间的安全保卫控制措施主要包括（）。

A、网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，采用现场观察和调阅监控等措施，加强对人员制度执行情况的监督检查
B、网点负责人应要求员工严格按照营业网点接受检查的规程和程序，对检查人员进行身份进行检查
C、在网点营业前后、接送款之前，网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留
D、网点负责人应要求网点柜员营业终了做好防入侵报警布防
E、网点负责人应按照网点防抢防暴应急处置要求，细化并制定应急预案，坚持开展应急演练，加强日常监督检查


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66、单项选择题  本外币长期未解付款项是指在“汇出汇款”、“应解汇款”等科目下核算、挂账时间（）以上（含）的汇出汇款、应解汇款、开出本票等款项

A.6个月
B.9个月
C.1年
D.2年


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67、多项选择题  严禁柜员营业终了未按规定办理（）核对、交接手续，自行离岗下班

A、现金
B、空白重要凭证
C、有价单证
D、业务用章


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68、多项选择题  营业网点综合化建设的目标是将我行营业网点建成全行共享的（），提升网点综合服务能力和市场竞争力

A.柜员发展平台
B.产品研发平台
C.产品展示平台
D.客户交流平台
E.客户体验平台


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69、多项选择题  群体性突发事件的后期处置中，应依据相关制度对事发场所（网点）所属农合机构给予处罚的情形包括有（）。

A.未按规定采取预防措施，导致发生严重突发事件的
B.未及时消除已发现的可能引发突发事件的隐患，导致发生严重突发事件的
C.未做好应急设备、设施日常维护、检测工作，导致发生严重突发事件的
D.未做好应急设备、设施日常维护、检测工作，导致突发事件危害扩大的
E.突发事件发生后，不及时组织开展应急救援工作，造成严重后果的


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70、单项选择题  业务流程综合改造和优化构建以（）为中心，打造银行业内领先的流程竞争优势。

A、业务
B、产品
C、客户
D、银行


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71、单项选择题  信用社对群体性突发事件的等级划分中，以下哪一项属于Ⅰ级群体性突发事件？（）

A.特别重大群体性事件
B.重大群体性事件
C.较大群体性事件
D.一般群体性事件


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72、多项选择题  在代理国际结算业务中的优势有（）.

A、560家海外分支机构
B、港币发钞行（香港分行）
C、全球化的清算网络
D、90多年的国际结算历史


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73、单项选择题  （）是指营业网点人员在高柜或低柜既可以办理对公业务，也可以办理对私业务的工作机制

A.综合网点
B.综合柜员制
C.综合营销团队
D.综合业务人员


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74、单项选择题  客户挂失换卡，户主本人持（）到原挂失经办机构补卡。

A．有效身份证件、挂失申请书银行留存联
B．有效身份证件、挂失申请书银行留存联
C．有效身份证件、挂失申请书业务部门留存联
D．有效身份证件、挂失申请书客户留存联


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75、多项选择题  营业中巡检时对营业大厅外部环境检查内容主要是（）.

A、门牌
B、悬挂的条幅、海报
C、灯箱
D、门外环境


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76、单项选择题  下列有关零售网点的命名，正确的是（）.

A、中国建设银行股份有限公司××（城市名称）××支行（或储蓄所）
B、中国建设银行股份有限公司××省分行××（城市名称）××支行（或储蓄所）
C、中国建设银行股份有限公司××省分行××市××支行（或储蓄所）
D、中国建设银行股份有限公司××市××支行（或储蓄所）


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77、单项选择题  （）业务无需提交申请材料，无需人工审核

A.购车分期
B.安居分期
C.留学分期
D.账单分期


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78、多项选择题  持卡人至办理还款业务时，柜员具体操作流程包括（）

A.审核收到的还款相关资料及款项，核对户名、金额等还款信息
B.系统操作
C.打印业务交易凭证，核对卡号和户名无误后交客户签字确认
D.在相关凭证加盖办讫章，将客户回单、卡片交给客户
E.审核客户提交的相关结算凭证和还款通知书


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79、单项选择题  当客户来到网点时，大堂经理问候客户应与客户保持什么样的距离（）.

A、0.5米
B、1米
C、2米
D、3米


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80、单项选择题  （）组建综合营销团队适用于规模较大、人员数量较多的网点

A.“专职营销+兼职推荐”模式
B.“外联营销+柜面销售”模式
C.“多团队联动营销”模式
D.混合营销模式


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81、多项选择题  客户使用现金管理系统进行资金归集，可选择执行周期有（）

A.年
B.月
C.周
D.天


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82、多项选择题  金融机构业务的服务对象有（）.

A.股份制商业银行
B.证券公司
C.基金公司
D.资产管理公司


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83、多项选择题  教练技术中聆听的技巧分为哪些层次（）.

A、外在聆听
B、内在聆听
C、聚焦聆听
D、全身心聆听


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84、单项选择题  自动柜员机保险柜实行双人管理。钥匙和密码实行（）传递，自开自锁，严禁交叉管理。

A、自上而下
B、自下而上
C、单线
D、双线


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85、单项选择题  外币特色储蓄产品期限为（）个月

A.1个月
B.3个月
C.12个月
D.15个月


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86、单项选择题  现金管理系统中集团客户管理机构可设置（）管理机构

A.一个
B.十个
C.一个或多个
D.多个


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87、多项选择题  中国建设银行个人网上银行按照国际上最先进的网上银行构造理念，提供7×24小时全天候的专业金融服务，具体有：我的账户、（）、客户服务、安全中心等八大类基本服务。

A.转账汇款
B.缴费支付
C.信用卡
D.个人贷款
E.投资理财


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88、多项选择题  根据《中国建设银行网上银行单位定期及通知存款业务操作规程》规定，账户类型为（）的单位活期存款账户可以开通网上银行单位定期存款业务

A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户


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89、单项选择题  营业网点应该每天安排人员接送款，原则上接送款人员不少于（）人。

A、2；
B、3；
C、4；
D、5；


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90、多项选择题  在电子汇划来账业务当中，当汇划报文的状态为（）的时候，需要柜员手工进行处理

A.已入账已处理
B.核押待判别
C.已判别落地
D.退回待查


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91、单项选择题  代理中央财政授权支付业务经办行在每个月初（）内同预算单位进行对账

A.1个工作日
B.2个工作日
C.3个工作日
D.4个工作日


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92、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》中规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A、反洗钱刑事诉讼
B、反洗钱业务调查
C、反洗钱行政调查
D、反洗钱案件诉讼


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93、多项选择题  各营业网点与小额无贷户沟通的服务手段有（）

A.柜面
B.电话
C.手机短信
D.调查问卷


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94、单项选择题  根据岗位角色清分，营业时间内（）大堂服务在岗率要达到100％。

A、网点主任
B、柜员
C、专职大堂经理
D、保洁员


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95、单项选择题  解冻业务应坚持执行（）原则。

A、全户冻结
B、部分冻结
C、谁冻结谁解冻
D、只上不付冻结


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96、多项选择题  网点负责人的主要岗位职责包括（）.

A、现场管理
B、销售管理
C、营销管理
D、客户管理
E、绩效管理
F、服务精神管理


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97、填空题  （）业务是指银行接受期货投资者的委托，通过连接期货公司保证金专用账户与期货投资者的银行结算账户，实现客户交易结算资金在账户间定向实时划转的业务。


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98、单项选择题  贸易融资涉及的结算方式主要有（）

A.信用证
B.付款交单
C.电汇
D.以上都是


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99、多项选择题  业务核算人员要严格按照制度规定对凭证资料进行（）审核，按照业务流程规定处理业务，尽职尽责。

A、要式性
B、文义性
C、逻辑性
D、完整性


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100、单项选择题  根据较大群体性事件（III级）的报告处置机制，办事处（管理型联社）以下做法正确的是（）。

A.2小时内电话报告省联社、市政府、人行、银监公安等部门，不需进行书面报告
B.2小时内电话报告省联社、市政府、人行、银监公安等部门，并24小时书面报告
C.24小时内电话报告省联社、市政府、人行、银监公安等部门，并48小时书面报告
D.24小时内电话报告省联社、市政府、人行、银监公安等部门，不需进行书面报告


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101、单项选择题  个人贷款，是指建设银行向（）发放的用于借款人个人购房、消费、生产经营等用途的本外币贷款

A.各户家庭
B.高端个人客户
C.法人
D.自然人


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102、单项选择题  办理个人外汇储蓄账户资金非同名划转业务，应要求客户提供（）核查无误后留存复印件

A.双方有效身份证件及亲属关系证明
B.双方有效身份证件
C.本人有效身份证件
D.双方有效身份证件及直系亲属关系证明


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103、单项选择题  客户经理：“看来您投资方面很有心得，我们应该多向您请教，那您看农银汇理这支基金怎么样？”在这个销售案例中，营销人员运用了（）.

A.比喻处理法
B.讨教客户法
C.优势对比法
D.转化意见法


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104、单项选择题  客户申请提前终止个人资信证明时，以下不正确的是（）。

A.需提交本人有效身份证件
B.需提交已开立的全部个人资信证明书原件
C.需提交已开立的一份个人资信证明书原件
D.到建设银行原开立营业网点办理


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105、单项选择题  网点负责人至少投入（）的时间充当大堂经理角色。

A、50%
B、60%
C、80%
D、100%


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106、填空题  世界各大金融市场都有自成体系的同业拆解利率，例如伦敦市场的（），香港市场的（）。


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107、单项选择题  三种主要国际结算方式不包括（）

A.汇款
B.托收
C.信用证
D.保函


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108、多项选择题  案件线索的可疑现象中员工异常行为包括（）。

A、私自代客户保管重要单证或印鉴
B、违规代客户办理业务
C、检查或审计人员问询时表现反常并试图掩盖某些事实
D、以各种理由拖延或拒不换岗
E、上班时间无故串岗或经常接打电话办私事


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109、多项选择题  公积金项目贷款的项目审查资料，包括（）

A.立项批复文件
B.建设用地规划许可证
C.国有土地使用证
D.建设工程规划许可证和建筑工程施工许可证
E.项目资本金证明


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110、多项选择题  点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查时发现以下哪些工作现象应予关注？（）

A.以各种理由拖延或拒不轮换岗位的
B.轮休不休经常替他人上班的
C.民主评议较差的
D.异常请假或请假逾期不归的
E.工作异常，越权办理业务的


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111、多项选择题  中国建设银行短信金融服务具有以下哪些特点和优势（）.

A.及时性
B.方便性
C.经济性
D.准确性
E.高定位性


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112、单项选择题  向客户核发《携带外汇出境许可证》时，不得超过本行存款证明金额或购汇金额，携带证每张金额不得超过等值（）美元

A.5000
B.10000
C.20000
D.15000


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113、单项选择题  托收是债权人向债务人收取款项，出具（）委托银行代为收取款项的一种结算方式

A．商业单据
B．金融单据
C．商业单据和金融单据
D．商业单据及/或金融单据


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114、多项选择题  内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中员工异常行为包括有（）.

A.私自代客户保管重要单证或印鉴
B.违规代客户办理业务
C.检查或审计人员问询时表现反常并试图掩盖某些事实
D.以各种理由拖延或拒不换岗
E.上班时间无故串岗或经常接打电话办私事


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115、单项选择题  个人外币通知存款一户通，存款期限在开立账户时即约定为七天通知存款，部分提前支取不限次数，起存金额等值（）美元（含）

A．1000
B．2000
C．3000
D．5000


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116、单项选择题  下面哪项不属于经办网点去做的（）。

A.经办网点每日发送外汇牌价给代兑点。
B.代兑点将款项连同兑换凭证送至网点后，网点分别核对币种、金额与客户填写的总金额是否一致。
C.启动1808交易，按日期、币种分别操作
D.录入个人结售汇系统


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117、多项选择题  网点产品销售任务、客户拓展及维护任务应以营销团队为单位下达，并实行目标管理，团队内人员绩效与团队任务的整体完成情况挂钩，建立（）的绩效考核机制

A.责任共担
B.业绩共享
C.与员工工作任务相匹配
D.与交易核算量相匹配


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118、多项选择题  基层网点负责人需要着重防范与控制的主要操作风险有（）。

A、内部欺诈
B、外部欺诈
C、市场风险
D、法律风险
E、营业网点安全保卫操作风险


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119、多项选择题  信用社处置消防事件时，火被扑灭后应对以下哪些情况进行调查分析？（）

A.起火原因
B.造成的损失
C.传染疾病的扩展趋势
D.恐吓电话来源
E.恐吓信件来源


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120、单项选择题  内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务不包括以下哪一项？（）

A.重要空白凭证按号码顺序出售
B.开立虚假单位、个人结算账户
C.内部账户之间无附件大额款项的转入转出
D.内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账


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121、多项选择题  目前，我行专项消费信贷业务包括（）。

A.购车分期
B.安居分期
C.现金分期
D.商户分期
E.账单分期


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122、多项选择题  在进行情景演练时，可以提前安排也可以临时抽取人员进行演练，对于这两种做法说法正确的是（）.

A、提前安排情景演练，可以让参加演练的人更好展现知识点与挑战点，观摩的人能很快领会展示内容。
B、临时抽取人员进行情景演练不能真正反映学员对知识的领悟与表现。
C、临时抽取人员进行情景演练可以发现大家学习过程中问题，能有针对性的辅导或纠正。
D、临时抽取人员进行情景演练对导入人员要求更高，需要灵活的现场应变与熟练的知识掌握。


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123、单项选择题  客户再次申请重复开立个人资信证明时，以下不正确的是（）。

A.需提交本人有效身份证件
B.需提交储蓄存折、存单、银行卡、凭证式国债收款凭证等凭证
C.到建设银行原开立营业网点办理
D.到建设银行二级分行范围内的网点办理


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124、多项选择题  按照对网点营销的相关规定，在存量对公客户营销技巧中，登门开展营销应注意的要点有（）。

A.沟通过程中网点负责人要注意客户新的需求变化
B.沟通过程中网点负责人要结合本行社的创新产品和业务，提出新的服务方案和合作构想
C.网点负责人在市场定位上作战略调整，在现有已形成的客户群体和服务范围，强化自己的优势
D.营销要具备特色化，突出他行的产品劣势以证明我社产品的优势
E.积极开展知识营销，帮助客户分析


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125、单项选择题  执收单位主动提出变更或撤销中央财政汇缴专户时，柜员应如何处理（）

A.满足单位需要，积极配合办理账户变更或撤销手续
B.先行办理账户变更或撤销手续，再向上级行反馈办理结果
C.提示单位应将情况上报财政部，银行根据财政部文件办理相应手续
D.拒绝单位需要，坚决不予办理账户变更或撤销手续


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126、单项选择题  网点负责人应该根据自己的成熟度与员工的成熟度之间的不同情况，采用不同的用权方式，当自己的成熟度略高于或与员工大体相当时，应采取以下哪一项方式？（）

A.强制要求
B.向员工直接授权
C.命令
D.说服或鼓励员工参与


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127、多项选择题  银企对账应实行（）的原则。

A、工作岗位独立
B、对账岗位分离
C、对账人员分离
D、多种方式并存
E、突出重点账户


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128、单项选择题  根据信用社对七类突发事件的定义，内部员工或外部群众采取集体上访、请愿、示威等行为，给农合机构造成危害的突发事件属于以下哪一类事件？（）

A.舆情事件
B.群体性事件
C.安全事件
D.内部管理事件


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129、单项选择题  良好的内控文化是银行内控体系持续有效运行的（）。

A、关键
B、基础
C、最终体现
D、前提


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130、多项选择题  我行目前开展营业网点综合化建设的主要背景是（）。

A.营业网点对公业务开办率有待提高
B.营业网点资源整体利用不足
C.网点人员综合服务潜力有待进一步挖
D.客户综合营销服务不够深入
E.营业网点服务资源未得到综合利用


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131、单项选择题  经办机构办理代兑点备案手续需报送以下哪些材料（）。

A.授权代兑机构办理外币兑换业务申请书，代兑机构的基本情况说明
B.国家外汇管理局要求的材料
C.己签订的授权办理外币兑换业务的书面协议，外币代兑机构外汇兑换水单和业务用章样本
D.以上都对


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132、多项选择题  会计档案影像管理系统具有（）特征，全面提高了银行会计档案的电子化管理水平，满足了集约化经营管理需要。

A、逻辑统一
B、精确索引
C、综合利用
D、数据储存
E、管理高效


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133、单项选择题  银行实质性风险中，以下哪一项是指战略风险？（）

A.因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险
B.经营策略不适当或外部经营环境变化而导致的风险
C.因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险
D.银行因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露


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134、单项选择题  宣传材料的摆放以下说法正确的是（）.

A.为了保持卫生干净整洁，无需提供客户阅读的宣传材料
B.网点大堂明显位置要有供客户阅读的宣传材料
C.宣传材料要以展架为主
D.网点服务营销栏应作为重要营销宣传载体


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135、单项选择题  网点要定期开展案件防范教育活动。重点是抓好对一线员工、客户经理和（）的教育。

A、大堂经理
B、二线员工
C、支行行长
D、网点负责人


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136、单项选择题  客户通过95533、网上银行等非柜面渠道办理口头挂失后，户主本人可凭挂失存款凭证和有效身份证件到营业柜台办理口头挂失撤销。办理撤消时，需填写（）

A.特殊业务申请书
B.挂失申请书
C.开户申请书
D.以上都不对


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137、多项选择题  符合协助有权机关执行查询、冻结、扣划条件的，网点应填写《协助查询、冻结、扣划登记簿》，详细记载（）。

A、要求协助执行机关的名称
B、执行人员姓名及证件号码
C、要求协助执行的项目
D、相关法律文书的名称和文号
E、被协助执行人的户名和账号以及处理结果


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138、单项选择题  在协助有权机关办理冻结存款时，如遇被冻结账户存款余额不能满足有权机关要求的冻结金额，应根据（）向有权机关填写回执。

A、账户余额
B、冻结单位所有账户余额
C、账户可用余额
D、被冻结账户实际资金情况


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139、多项选择题  基层网点应依照国家的法律法规，认真执行（），履行反洗钱义务。

A、反洗钱宣传制度
B、客户身份识别制度
C、反洗钱内部控制制度
D、客户身份资料和交易记录保存制度
E、大额交易和可疑交易报告制度


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140、单项选择题  网点负责人（）要与上级部门和员工签订安全保卫工作责任书；并要明确一名安全员具体负责对安全保卫工作制度的检查落实。

A、每周
B、每月
C、每季
D、每年


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141、多项选择题  网点营业期间的安全保卫风险点主要包括（）。

A、网点员工进出现金柜台未即开即锁通勤门，造成被抢损失
B、网点在营业前后、接送款之前未有效封闭，外人逗留作案，造成损失
C、网点员工未按规定接受检查，造成不法分子假冒检查人员进入柜台抢劫
D、网点柜员营业终了未进行防入侵报警布防，造成被盗损失
E、网点柜员未按照防抢劫应急预案要求进行处置，造成被抢损失


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142、单项选择题  客户到建行网点柜面签约短信账户变动通知服务时，银行（）再为客户实时开通相关服务

A.需验证客户手机品牌
B.必须了解客户资产情况
C.无需验证客户资料真实性
D.必须验证客户资料真实性


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143、填空题  金融机构负债业务是以证券公司、商业银行、农信社、保险公司、邮政储蓄银行、基金公司、期货公司等为重点客户，所开展的（）等业务。


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144、单项选择题  按照对网点目标市场营销选择与策略的规定，网点直接推荐的营销方法，适用的客户类型是（）。

A.比较适合关系较为融洽的客户
B.比较适合关系不太密切的客户
C.比较适合有主见的客户
D.比较适合已提出需求的客户


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145、单项选择题  网点应急处理的基本原则是：快速高效原则、积极稳妥原则、保守商业秘密原则、（）。

A、合规谨慎性原则
B、首问负责制原则
C、投诉到我为止原则
D、协调配合原则


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146、单项选择题  办理外币现钞存现超限额业务，客户的原提钞单据上应标明（）

A.存款银行名称
B.存款金额
C.存款日期
D.以上都包括


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147、多项选择题  以下哪些是个人网上银行的特点和优势（）

A.申办简便、方便快捷
B.功能丰富
C.友好易用
D.节约成本
E.安全可靠、差异服务


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148、单项选择题  根据特别重大安全事故突发事件的报告处置机制，法人农合机构的以下处置措施，正确的是（）。

A.主要负责人第一时间赴现场，请求当地政府、人行、银监、公安等部门支援
B.迅速电话报告省政府、人民法院，并24小时内形成书面报告
C.主要负责人非现场指导工作
D.12小时内电话报告办事处（地市级法人机构直接报省联社）、当地政府、人行、人民法院等部门


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149、单项选择题  银行承兑汇票到期，承兑银行向承兑申请人收取的票款应列入（）核算码

A.汇出汇款
B.应解汇款
C.其他应付款
D.清算资金往来


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150、单项选择题  按国家监管要求，公积金项目贷款的经办行可以开通项目封闭账户的（）功能

A.网上银行
B.通兑
C.转账
D.对公一户通


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151、多项选择题  营业网点在面对功能转型期的新要求下，要从（）入手，实行及时、全面、连续、全方位的监督检查，以促进各项业务健康运行。要做到风险防范。

A、从操作层入手
B、从管理层入手
C、从决策层入手
D、从监督层入手
E、从员工层入手


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152、单项选择题  银行的各项业务经营管理活动是靠人来执行和管理的，网点负责人加强对人的控制就是要提高人的正向世界观培养和业务操作技能这两个素质，密切注意掌握员工的（）。

A、思想动态
B、业务技能
C、服务态度
D、工作效率


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153、单项选择题  零售业务与对公业务交叉销售的营销模式为（）.

A.上下联动营销
B.公私联动营销
C.机构联盟营销
D.社区联合营销


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154、多项选择题  开门迎客流程包括（）.

A.开门
B.列队
C.问候
D.引导


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155、多项选择题  现金管理系统的收款管理产品包括（）

A.单笔签约收款
B.批量签约收款
C.非签约收款
D.单笔代扣
E.批量代扣


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156、多项选择题  本票专用章不得由（）保管使用

A.本票保管人员
B.本票签发人员
C.汇票保管人员
D.汇票签发人员
E.票据交换人员


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157、单项选择题  根据较大舆情突发事件（Ⅱ级）的报告处置机制，办事处（管理型联社）以下处置正确的是（）。

A.视情况进行非现场指导或现场指导
B.立即开展非现场指导工作
C.立即成立工作组赴现场指导，积极与所在地政府、人行、银监等部门沟通协调
D.主要负责人第一时间组织控制现场、保全证据、暂停营业


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158、多项选择题  个人客户经理客户拜访制度包括（）.

A、制定每天、每周、每月的客户拜访计划，并按计划执行。
B、通过拜访，及时了解客户情况和需求。
C、对拜访了解到的信息及时登陆CFE系统进行记录。
D、向网点负责人汇报客户管理情况。


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159、单项选择题  按照网点考核与激励的规定，以下对绩效考核的最终目的，描述不正确的是（）。

A.杜绝业务差错
B.发现、培养、使用人才
C.更好地服务于客户
D.提高全员的满意度和成就感


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160、单项选择题  按照网点考核与激励的规定，在激励方法的运用中，以下对实施目标激励的要求，描述不正确的是（）。

A.目标一定要明确具体、切实可行
B.目标的制定要根据上级行的指令要求而定
C.设置目标的时候必须注意总目标与阶段性目标相结合
D.目标的设置既不能过高，也不能过低


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161、单项选择题  对分支行进行代付业务的检查资料中不包括（）.

A、MT799报文
B、账务处理通知书
C、开户证实书复印件
D、特种转账传票


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162、单项选择题  根据《广东省农村合作金融机构突发事件应急处置操作手册》对七类突发事件的定义，因农合机构信息科技系统出现故障造成业务中断等突发事件属于以下哪一类事件？（）

A.信息科技事件
B.金融服务事件
C.舆情事件
D.内部管理事件


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163、判断题  营业网点调拨现金，营业网点负责人的审批权限不得超过20万元。


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164、单项选择题  外币特色储蓄产品提前支取时按实际天数计息，利率根据支取时我行公布的现行利率计息：不满3个月的，按（）计息

A.不计息
B.活期存款利率
C.活期小额存款利率
D.3个月


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165、多项选择题  申请人一次申请出具多份内容相同的资金证明的，应遵循如下（）规则

A.申请人提交一套申请材料，受理岗应一次受理审查
B.受理岗通过CCBS资金证明交易逐份办理，复核材料可共用一套
C.复核岗逐份复核，逐份授权受理岗打印输出
D.审批岗逐份审批、签章
E.受理岗一次出具，申请人逐份签收


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166、单项选择题  诚实守信是任何行业规范所必须遵循的原则，由于银行业是一个高度依赖（）经营的行业，声誉更是银行的生命线。

A、资产
B、负债
C、存款
D、贷款


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167、单项选择题  下列关于“汇得盈”产品的特点叙述正确的是（）。

A.由建行专业的理财团队进行运作
B.收益比同期外汇定期存款略低
C.代扣利息税
D.购买有手续费


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168、单项选择题  外币特色储蓄，当日存款现钞超过（）美元或者当日累计现钞支取超过等值1万美元，则根据外汇管理局相关规定需要客户提交相关证明材料

A.5000
B.2000
C.3000
D.1000


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169、单项选择题  银行员工的服务理念包括主动服务、尊重客户、团队服务、服务价值和（）。

A、先外后内
B、做到首问负责制
C、态度决定一切
D、创造品牌


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170、单项选择题  对识别出来但当日因故不能接受服务的优质客户，大堂经理应询问客户基本信息和基本需求，填写《潜在贵宾客户客户登记表》，稍后或营业后其送交（），由其进行后续的营销服务。

A.个人客户经理
B.大堂经理
C.运营主管
D.行长


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171、单项选择题  网点负责人应（）听取现场业务主管对网点规章制度执行情况的汇报，对反映的问题进行整改落实。

A、每日
B、每周
C、每月
D、每年


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172、多项选择题  营业网点作为服务客户的第一线，是客户对银行视觉识别和行为识别的直接载体，同时也是银行服务理念的（），营业网点能否满足客户的期望，直接关系到客户对企业形象的评价。

A、重要履行者
B、传递者
C、维护者
D、推动者


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173、单项选择题  开户行为单位客户开立核准类单位银行结算账户时，须报中国人民银行核准后方可核发开户许可证，以下不属于核准类单位银行结算账户的是（）。

A、基本存款账户
B、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）
C、非预算单位专用存款账户
D、QFII专用存款账户


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174、单项选择题  网点反洗钱工作采取的措施中，建立健全和执行客户身份识别制度不包括以下哪一项工作？（）

A.在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，核对并登记客户（含代理人和被代理人）、受益人真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
B.建立分等级的客户接受政策，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.充分利用已有的联网核查公民身份信息系统，加强对客户身份的再审核、确认
D.按照安全、准确、完整、保密的原则，办理业务后立即销毁客户身份资料和交易记录


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175、单项选择题  经办网点每（）发送外汇牌价给代兑点

A.每周
B.每小时
C.每日
D.每月


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176、单项选择题  下列关于网点负责人的履职职能中，不属于网点负责人每月履职的内容是（）。

A、每月做好本网点的安全检查工作，及时纠正和整改发现问题
B、核对寄库保管款箱数与登记簿是否相符
C、全面或抽查寄存款箱现金是否与券别清单相符
D、调阅录像，查看登记簿，检查钱箱（保险柜）钥匙、保险柜密码的使用、交接、保管情况


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177、单项选择题  银行实质性风险中，以下哪一项是指因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险？（）

A.操作风险
B.战略风险
C.流动性风险
D.信用风险


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178、单项选择题  根据重大安全事故突发事件（II级）的报告处置机制，事发场所（网点）以下做法正确的是（）。

A.1小时内电话报告上级，并12小时内书面报告
B.12小时内电话报告上级，并24小时内书面报告
C.1小时内书面报告上级，并12小时内电话报告
D.12小时内书面报告上级，并24小时内电话报告


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179、单项选择题  外币特色储蓄产品，银行卡存款，启用“5302”/“5306”交易，其中：存款种类为（）

A.90
B.91
C.92
D.93


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180、单项选择题  投资者交易日以（）为上限买入股票

A.管理账户余额
B.资金账户可用余额
C.资金账户可取余额
D.银行结算账户余额


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181、单项选择题  失卡即可拨打24小时客户服务热线办理挂失，挂失（）

A.一天后生效
B.一小时后生效
C.即时生效
D.还须到柜台办理正式挂失


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182、单项选择题  案件线索的可疑现象中内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账属于（）。

A、内外账务不符
B、柜面可疑业务
C、客户投诉或信访举报反映的问题
D、员工异常行为


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183、单项选择题  以下关于中央财政非税收入收缴业务描述正确的是（）。

A.国库单一账户在财政部开立
B.中央非税收入收缴包括直接缴库和集中汇缴两种方式
C.中央财政专户在财政部开立
D.中央非税收入收缴仅包括直接缴库一种方式


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184、多项选择题  账单分期是针对已出账单人民币消费余额办理分期的业务，目前可通过（）渠道进行申请

A.个人网银
B.信用卡频道
C.自助语音
D.短信
E.客服人工


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185、多项选择题  恐怖袭击事件的现场处置中，当地农合机构应配合政府部门开展以下哪些工作？（）

A.抢救伤员
B.疏散人群
C.安置群众
D.封锁现场
E.隔离区域


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186、多项选择题  在深化前后台业务分离，提增集约化运营能力中，要（）

A.积极推进对私业务前后台分离
B.进一步扩大对公业务分离范围
C.加快推进一、二级分行后台集约化建设
D.统一规范柜面操作流程
E.加强柜面风险防控


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187、多项选择题  发生自然灾害事件时，以下现场处置正确的有（）。

A.各农合机构组织人员加紧有关固防、巡查工作，尤其注意金库等安全
B.发现有借机打、砸、抢等不法行为，受影响单位及保卫部门应派人监控和制止，并报公安机关迅速处理
C.对已经出现险情的地方应迅速组织力量进行抢险
D.受灾地区农合机构应组织全体员工迅速投入到抗灾各项工作中，做好停止营业的各项账务处理，及时将尾箱交押钞车收回入库
E.在必要的时候迅速组织转移库房资金及尾箱


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188、多项选择题  网点要每日进行安全检查，明确专人负责及时开关（），进行安全布防监控，并做好记录。

A、电脑主机
B、网点监控
C、自助机具
D、报警设备


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189、单项选择题  以下有关个人网上银行的描述中，下列哪个是错误的（）。

A.客户在个人网上银行能享用7×24小时全天候个人金融服务
B.在安全技术方面，个人网上银行客户仅能使用网银盾，不能使用动态口令
C.个人网上银行为客户提供短信通知、密码保护、E路护航安全组件、预留防伪信息验证、私密问题设置等特色安全措施
D.个人网银面向不同的客户群体，打造了差异化的网银版本，主要包括个人网银经典版、个人网银时尚版、私人银行网上银行三种


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190、单项选择题  网点负责人应牢固树立以下哪一项科学发展观和内控观？（）

A.发展是第一要务，安全是第一责任
B.安全是第一要务，盈利是第一责任
C.客户满意是第一要务，盈利是第一责任
D.盈利是第一要务，客户满意是第一责任


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191、单项选择题  网点负责人应（）召开业务检查、整改、处罚会议，并有记录，听取副职及现场业务主管业务检查工作汇报，以及上月汇报会后落实整改情况，掌握各类检查发现的问题和风险隐患，负责限期落实整改工作，并根据分支行相关规定当月对责任人作出相应处罚（支行统一进行考核、处罚的由支行负责处理）。

A、每日
B、每周
C、每月
D、每年


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192、多项选择题  对空白重要凭证管理禁止性规定说法正确的是（）.

A、严禁将空白重要凭证移作他用，但可预先在空白重要凭证及有价单证上盖章；
B、柜员使用空白重要凭证和有价单证不得跳号
C、严禁私自为客户保管存单折、卡、有价单证
D、可手工签发机用存单折、现金存款凭证


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193、单项选择题  在零售网点中，岗位职责不要求担任大堂经理角色的岗位是（）.

A、柜员主管
B、个人业务顾问
C、高级柜员
D、网点经理


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194、单项选择题  按照对网点营销组织的组建及职能的相关规定，在基层网点客户经理的组织架构中，基层网点客户经理职级的五个层级，不包括（）。

A.网点负责人
B.大堂经理
C.客户经理主管
D.高级客户经理
E.客户经理


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195、填空题  中国银行托管产品按目标客户和行业种类可分为三大类：包括（）类托管产品、机构类托管产品和全球类托管产品。


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196、单项选择题  按职业道德基本规范的相关规定，以下对奉献社会的职业规范所具有的特点，描述不正确的是（）。

A.在服务过程中要做到热心、耐心、虚心、真心为群众排忧解难
B.自觉自愿地为他人、为社会贡献力量，完全为了增进公共福利事业而积极劳动
C.有热心为社会服务的责任感，充分发挥主动性、创造性，竭尽全力
D.不计报酬，完全出于自觉意识和奉献精神


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197、单项选择题  属于出口方向的贸易融资产品的是（）

A.打包贷款
B.委托付款
C.开立信用证
D.信托收据贷款


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198、单项选择题  在住房公积金支取业务办理中，（）部门向客户提供支取公积金业务的有关信息咨询服务，（）部门审核客户提交的资料，（）部门负责支取交易

A.会计，住房金融业务，会计
B.住房金融业务，会计，会计
C.住房金融业务，住房金融业务，会计
D.住房金融业务，会计，住房金融业务


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199、单项选择题  单位客户基本存款账户开户行不得为其开立（）。

A、增资账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、QFII专用存款账户


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200、单项选择题  客户在现金管理系统中注销后，如需再次使用现金管理系统，应（）

A.重新启用
B.按照新增客户重新申请
C.无法启用
D.无法新增


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201、多项选择题  在住房资金归集业务中住房资金管理部门基本职责有（）.

A.制定归集政策
B.职工账户设立
C.办理缴存登记
D.办理计结息
E.负责资金的增值保值


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202、单项选择题  以下所述的银行网点的服务承诺制不正确的是（）。

A、文明服务：做到举止端庄，礼貌待人，说话和气，耐心周到，禁用服务忌语
B、检查和处罚：服务检查可实行上级每天检查，定期汇报制度
C、一次性告知服务：对前来办理业务但手续和证件资料不全的客户，要一次性告知清楚需要补充和完善的相关的材料，节省客户的时间
D、快捷服务：安全、准确、快速的办理各项业务，不拖拉，不推诿，缩短客户等候时间，提高网点服务效率


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203、单项选择题  办理损毁换折，必须凭本人有效身份证件办理；如为代办，代理人必须出具（）。

A.户主本人
B.开户人
C.户主本人及代理人
D.代理人


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204、单项选择题  一般来说，即期外汇交易是指买卖双方约定于交易日后的（）工作日内办理交割的交易

A．一个
B．两个
C．三个
D．四个


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205、单项选择题  网点负责人在执业中还必须遵守互信共赢的原则。银行是以信用为基础的金融中介，这就决定了银行必须在有效控制风险的基础上，通过为客户提供（）获取收益。

A、增值金融服务
B、贷款服务
C、存款服务
D、理财服务


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206、单项选择题  客户签约建行短信金融服务，填写签约申请表，经办人员验证客户申请资料真实性后，为客户（）开通相关服务

A.预约
B.实时
C.T+1天
D.T+3天


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207、单项选择题  单位银行结算账户按（）分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。

A、性质
B、范围
C、程序
D、用途


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208、多项选择题  营业网点三次巡检的正确说法是（）.

A.第一次巡检由大堂经理在营业网点开门营业前、第一批客户未到来时
B.第二次巡检由大堂经理在营业网点出现客户第一次高峰期时
C.第三次巡检由大堂经理在营业网点一天营业结束前
D.第二次巡检由大堂经理在营业网点客户出现空闲时
E.第一次巡检由大堂经理在网点最后一批客户离开时


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209、多项选择题  以下情况属于龙卡信用卡业务表填写不规范的有（）。

A.用铅笔或彩色笔填写
B.单位地址空缺
C.使用非正规简化字签名
D.未留单位和家庭固定电话
E.中国公民使用英文签名


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210、多项选择题  网点负责人要努力使自己成为品德高尚的领导者，应做到以下哪些内容？（）

A.具有优良的品格
B.具有良好的心理素养
C.具备敢于决断的气质
D.具备竞争开放型的性格
E.具备坚韧不拔的意志


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211、多项选择题  以下对龙卡双币种信用卡的特点描述正确的是（）

A.境内外通用
B.先消费后还款
C.境内消费密码可选
D.挂失零风险
E.境外消费人民币购汇还款


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212、单项选择题  关于个人资信证明，以下说法不正确的是（）。

A.不能流通
B.不能转让
C.不能用于质押
D.可以挂失


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213、单项选择题  客户经理要全面熟悉银行的规章制度、（）、产品和服务。

A、自助设备
B、业务操作规程
C、客户行业信息
D、电子银行业务


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214、单项选择题  网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点员工未按规定接受检查，造成不法分子假冒检查人员进入柜台抢劫，应采取以下哪一项防控措施？（）

A.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行保安人员与当班安全员双人日常安全检查制度
B.网点负责人应要求员工严格按照营业网点接受检查的规程和程序，对检查人员进行身份进行检查
C.网点负责人应安排专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养
D.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养


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215、单项选择题  信用社处置恐吓事件不包括以下哪一个步骤？（）

A.事件判定
B.现场处置
C.加强保卫
D.暂停营业


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216、单项选择题  客户通过现金管理系统发起的汇款业务，由收、付款人开户行启动（），打印“中国建设银行电子转账凭证”

A.现金管理系统
B.CCBS系统
C.都可以
D.都不可以


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217、单项选择题  以下哪一项人员是网点内控管理工作的第一责任人，对网点的内控管理工作负总责？（）

A.柜员
B.网点负责人
C.保安人员
D.客户经理


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218、单项选择题  客户持6000美元到柜台办理定期存款，经了解该客户大约一年半以后要用这笔钱作为孩子的出国费用，从客户的利益出发，柜员应该给客户推荐哪种外汇存款最合适（）

A.1年期定期存款
B.外币特色储蓄
C.2年期定期存款
D.通知存款一户通


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219、单项选择题  账单分期提供更加轻松的还款方式，手续费按月分期收取，客户当期仅需还未分期部分，首期本金和手续费记入（）账单

A.当期
B.下期
C.申请当天归还
D.申请后第二天归还


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220、填空题  议付是指议付行在（）的情况下，扣除（）后向受益人给付对价的行为，只（）而未付出对价的，不构成议付。


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221、单项选择题  大堂经理当场不能回答客户咨询时，以下做法中不正确的是（）。

A．递给客户适合的宣传材料。
B．记录客户咨询的内容。
C．婉言避开客户咨询所涉及问题。
D．得到正确答案后，及时电话联系客户，告知咨询内容。


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222、单项选择题  中央非税收入收缴中央财政专户在何处开立（）

A.财政部
B.商业银行
C.人民银行
D.开发银行


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223、单项选择题  一次分流指的是（）时询问客户需求，对客户进行引导。

A.客户进入营业厅时
B.客户等候办业务时
C.客户在休息区时
D.客户填单时


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224、单项选择题  在小额无贷户服务内容方面，应按照（）原则，为客户提供细致周到的产品和服务。具体包括：账户管理服务、柜面结算和投资理财产品推介、自助渠道推介、信息报告服务和产品的后期维护等

A.先营销、后服务
B.先服务、后营销
C.先产品、后服务
D.先服务、后产品


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225、单项选择题  高级柜员承担柜员或产品销售经理交易核算业务处理时，需授权的业务提交（）处理

A.柜员
B.其他高级柜员
C.大堂经理
D.产品销售经理


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226、单项选择题  不属于网点副职（现场主管）审核事项的有（）

A、审核需授权票据业务的真实性、合规性和完整性
B、审核、签批《远程授权申请书》
C、对个人客户办理理财业务时进行的客户风险评估进行审核签字
D、负责重要岗位人员的初审和报备工作


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227、单项选择题  西联汇款业务解付需要核对的要素是（）。

A.收款人姓名、币种、拟收取款项、汇出国家/地区、汇入国家/地区及城市栏位
B.仅为收款人姓名、币种、拟收取款项、汇出国家/地区
C.仅为收款人姓名、币种、拟收取款项
D.收款人姓名、发汇人姓名、币种、拟收取款项、汇出国家/地区


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228、单项选择题  个人国际速汇汇入汇款解付过程中，单笔等值（）美元（不含）以上的境内个人，客户还应填报《涉外收入申报单》并签字确认

A.2000
B.3000
C.1000
D.10000


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229、单项选择题  住房公积金个人贷款业务是指建设银行接受（）委托，利用委托人提供的住房资金，根据委托协议向购买、建造、大修房屋的职工发放的个人住房贷款

A.各地公积金管理中心
B.各地房屋管理部门
C.各地住房保障部门
D.国家住房和城乡建设部


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230、多项选择题  广东农信社网点负责人的经营指标分析能力要求中，网点负责人应掌握以下哪些经营指标分析方法？（）

A.因素分析
B.机会成本对比分析
C.占比分析
D.趋势分析
E.专项分析


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231、单项选择题  现金管理系统中的客户唯一标识为（）.

A.客户名称
B.客户账号
C.客户编号
D.合同编号


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232、单项选择题  出境人员携带外币现钞金额在等值（）美元（含）的，应向外汇指定银行申领《携带外汇出境许可证》，海关凭加盖外汇指定银行印章的《携带外汇出境许可证》验放

A．10000至20000
B．5000至10000
C．2000至5000
D．5000至20000


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233、单项选择题  广东农信社网点负责人的主要职责中，网点营销管理不包括以下哪一项做法？（）

A.分配、监督、执行营销计划
B.策划组织营销活动
C.组织制定网点硬性排班计划
D.指导员工更新营销理念和开展营销活动


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234、单项选择题  火灾事故调查在现场勘验时，可根据需要，并经负责组织调查的（）负责人批准而进行现场实验。

A、公安机关消防机构
B、上一级公安机关消防机构
C、省级公安机关消防机构
D、同级公安机关


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235、单项选择题  办理存单、存折密码修改时（）

A.代理人须凭身份证件办理
B.必须本人办理
C.可由他人代办
D.必须在柜面办理


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236、单项选择题  远程授权是指借助于网络和影像传输技术，将授权业务的交易信息和（）同步传输至特定终端，实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。

A、流水号
B、打印内容
C、业务凭证
D、凭证影像资料


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237、单项选择题  每一笔贸易融资都是银行针对客户在某一笔具体的进出口贸易过程中的融资需要而发放的，贸易融资的这个特征叫做（）

A.用途明确
B.自偿性
C.期限短
D.安全性


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238、单项选择题  客户至柜面办理取现业务时，以下表述不正确的是（）

A.取现手续费在持卡人账户中扣收，不采用外收方式
B.本行本地溢缴款取现免收取现手续费
C.持卡人办理紧急现金援助业务，不收任何手续费
D.跨行取现不另收费


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239、多项选择题  国内非银行金融机构客户包括（）.

A.保险公司
B.证券公司
C.信托公司
D.农村金融机构


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240、判断题  柜员收到客户交存的现金及存款凭条，应认真审查存款凭条日期、户名、券别明细、款项来源等要素填写是否齐全、有无涂改，大小写金额是否相符。


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241、单项选择题  属于进口方向的贸易融资产品的是（）

A．信托收据贷款
B．福费廷
C．信保融资
D．打包贷款


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242、单项选择题  贵宾客户到营业厅办理业务，比较着急，大堂经理正确的操作流程是（）.

A.将客户引导至个人客户经理处并由个人客户经理再引导其获得优先服务；
B.将客户引导至贵宾服务区休息等候个人客户经理服务；
C.直接引导客户至柜台使其获得优先服务，同时需告知个人客户经理协同办理；
D.直接引导客户至柜台使其获得优先服务。


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243、单项选择题  根据较大安全事故突发事件（III级）的报告处置机制，办事处（管理型联社）以下处置正确的是（）。

A.主要负责人非现场指导工作
B.主要负责人第一时间赴现场，指导开展处置工作
C.主要负责人迅速电话报告省政府、人行、银监，不需提交书面报告
D.主要负责人第一时间组织控制现场，并请求当地人民法院支援


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244、多项选择题  大堂经理不在实施现场管理时，可以做好网点现场服务工作的人员是（）.

A.会计主管
B.个人客户经理
C.柜员
D.保安人员


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245、单项选择题  （）是网点内控管理工作的第一责任人。

A、支行行长
B、网点负责人
C、现场主管
D、柜员


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246、单项选择题  根据《广东省农村合作金融机构突发事件应急处置操作手册》对七类突发事件的定义，以下哪一项是对金融服务事件的正确描述？（）

A.因农合机构信息科技系统出现故障造成业务中断等突发事件
B.内部员工或外部群众采取集体上访、请愿、示威等行为，给农合机构造成危害的突发事件
C.各种媒体对各类涉及农合机构或其员工的事件有不实、负面报道等，给农合机构声誉带来损害的突发事件
D.因农合机构服务未能满足客户需求、服务不当等原因引发的，与客户发生纠纷、临时停业、挤兑等突发事件


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247、多项选择题  据信用社群体性突发事件的报告处置机制，报告内容包括有（）。

A.事件涉及机构的名称、地点、时间
B.事件的原因、性质、等级、人数、影响范围
C.事件发生后的社会稳定情况
D.事态发展趋势
E.已经采取的应对措施及拟进一步采取的应对措施


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248、单项选择题  网点负责人要认真做好网点内控管理和案防工作，及时传达并组织落实上级行内控案防要求，听取副职和相关人员落实案件防范工作责任的履职情况汇报，（）召开一次案防分析会

A、每日
B、每周
C、每月
D、每年


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249、单项选择题  根据较大群体性事件（III级）的报告处置机制，法人农合机构以下做法正确的是（）。

A.2小时内电话报告办事处（地市级法人机构直接报省联社）、当地政府、人行、银监、公安等部门
B.12小时内电话报告办事处（地市级法人机构直接报省联社）、当地政府、人行、银监、公安等部门
C.24小时内电话报告办事处（地市级法人机构直接报省联社）、当地政府、人行、银监、公安等部门
D.48小时内电话报告办事处（地市级法人机构直接报省联社）、当地政府、人行、银监、公安等部门


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250、单项选择题  客户持1万澳大利亚元，存期为1年以上，下列那种外币产品不应该向该客户推荐（）。

A.1年期定期存款
B.1年期“汇得赢”澳元产品
C.外币特种存款
D.2年定期存款


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251、多项选择题  根据较大舆情突发事件（Ⅱ级）的报告处置机制，法人农合机构以下处置正确的是（）。

A.启动处置程序
B.调查分析事实
C.统一口径，指定专人，与媒体及各方沟通交流
D.发布正面信息澄清和纠正
E.跟踪舆情动向


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252、多项选择题  柜面可查询信用卡信息包含（）

A.信用额度
B.约定账户签约信息
C.账单明细
D.账户余额
E.账单日


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253、单项选择题  根据特别重大群体性事件（I级）的报告处置机制，办事处（管理型联社）以下处置正确的是（）。

A.主要负责人非现场指导工作
B.提请领导小组召开紧急会议，并派出工作组赴现场指导
C.主要负责人第一时间赴现场，与市政府、公安、人行、银监等部门沟通协调，并指导工作
D.主要负责人第一时间组织控制现场，并请求当地人民法院支援


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254、单项选择题  个人权利质押贷款以人民币定期储蓄存单出质，贷款金额最高可为存单面值的（）

A．95%
B．90%
C．85%
D．80%


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255、多项选择题  工行通过统一会计管理改革和核算管理一体化改革，实现了（）。

A、核算制度的标准化
B、核算管理的集约化
C、核算要素的通用化
D、核算需求的统一化
E、业务参数管理的规范化


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256、单项选择题  内控制度建设的原则中不正确的是（）。

A、审慎性
B、真实性
C、独立性
D、适度性


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257、多项选择题  适合现金管理客户使用的理财产品有（）

A.乾图理财
B.大丰收
C.乾元—日鑫月溢
D.利得盈


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258、单项选择题  互联网网站提供（）的账户查询服务，方便客户进行余额、积分查询以及账户明细的查询、打印或下载

A.8：00-16：00
B.5×8小时工作时间
C.7×8小时
D.7×24小时全天候


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259、单项选择题  营业网点是银行的（）中心和产品销售重要渠道，在这个过程中网点负责人通过制定本网点的业务发展计划并推进计划的实施，组织营业网点员工共同完成上级行下达的各项任务，促进市场份额的提升和竞争力的不断提高。

A、客户服务
B、产品销售
C、代理服务
D、基金销售


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260、单项选择题  网点内控工作是确保全行运营体系安全的（）。

A、决定因素
B、外在需求
C、重要环节
D、内在要求


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261、单项选择题  内部欺诈风险的防范与控制中，必须加强对柜员个人印章的管理，严格执行以下哪一项规定？（）

A.人走章在
B.印、证齐管
C.人员休息，业务在岗
D.人在章在，人走章收


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262、单项选择题  二次分流是指在客户等待时间（）分钟以上、等候人数15人以上，大堂经理询问客户需求，进行引导。

A.8
B.9
C.10
D.15


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263、多项选择题  网点负责人应及时发现和处置案件线索，案件线索处置包括（）。

A、线索甄别
B、线索查询
C、线索报告
D、线索处置
E、线索分析


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264、单项选择题  持卡人将信用卡账户中资金转入电子现金账户中的业务是（）

A.主账户圈存
B.主账户圈提
C.现金圈存
D.现金圈提


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265、单项选择题  办理公积金项目贷款资金支付时必须坚持（）方式

A.开户机构柜面交易
B.网上银行转账交易
C.跨机构柜面交易
D.以上均可


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266、多项选择题  综合营销团队建设的主要目标包括（）。

A.挖掘人员潜力，提升综合营销能力
B.实施分层营销，优化客户结构
C.整合营销资源，提高客户价值贡献
D.引导机构间及网点岗位间开展联动营销


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267、多项选择题  信用卡持卡人到银行办理信用卡业务时，免收手续费的业务有（）

A.信用卡还款
B.信用卡查询
C.本行本地溢缴款取款
D.异地取款
E.转账还款


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268、单项选择题  代理中央财政授权支付业务办理时间为每个营业日（），营业时间内全天均可办理中央财政授权支付业务。

A.9：00至17：00
B.8：30至19：00
C.9：00至15：00
D.9：00至16：30


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269、单项选择题  下列哪个机关对单位和个人存款同时具有查询、冻结、扣划的权利。（）

A、审计机关
B、监察机关
C、海关缉私部门
D、海关


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270、单项选择题  客户通过现金管理系统发起的汇款业务，由收、付款人开户行启动CCBS（）交易，打印“中国建设银行电子转账凭证”

A.9011
B.4901
C.4743
D.2700


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271、多项选择题  关于资金证明业务在办理中，以下说法正确的有（）

A.授权打印前发现证明事项录入存在错误的“中国建设银行验资类询证函回函”，可通过CCBS资金证明交易“查询”功能对证明事项进行修改、删除
B.证明内容有误，对外出具前应作撤销凭证处理
C.集团式资金证明申请人不同意以“资金证明存款余额”出具资金证明的，受理岗应将申请材料退还客户
D.“集团式资金证明出具凭证”不得对外出具


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272、单项选择题  网点负责人在业务开展过程中，要牢固树立（），正确处理好银行和客户之间的利益，既不损害银行利益也不能损害客户的利益，努力通过为客户提供全方位、多层次综合金融服务，提高客户的资金利用效率，增加客户的经营效益，同时获取相应的收益，实现自我价值，实现银行和客户共赢。

A、利润最大化的思想
B、互相合作的思想
C、共同进步的思想
D、互利共赢思想


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273、多项选择题  发生抢劫、盗窃事件时，以下现场处置正确的有（）。

A.农合机构遇到抢劫、盗窃事件应立即使用"110"联网报警器或电话向公安机关、保卫部门报警
B.营业网点、金库保卫力量或现金车辆押运人员应全力保障人员安全和财产安全，等待救援人员到达
C.所在单位要及时组织力量保护好现场，划定保护范围，布置临时警戒线，维护秩序
D.发现犯罪嫌疑人尚未逃离现场或还在现场附近的，应立即组织有关人员制服并抓获犯罪嫌疑人，或布置专人监视
E.对犯罪嫌疑人要提高警惕，防止其逃跑、行凶、自杀或毁灭罪证


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274、单项选择题  岗位礼仪主要包括网点负责人、大堂经理、封闭式柜员等（）类岗位服务礼仪。

A.4
B.5
C.6
D.7


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275、单项选择题  公积金项目贷款监管账户的资金支付无论支付金额大小，柜员应（）审验支付资料完整、准确、一致后，才能办理资金支付手续

A.单人
B.双人
C.三人
D.四人


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276、单项选择题  根据小额无贷户的移出原则，小额无贷户提出授信类业务需求时，资金结算部门及时将客户移交相关业务部门，移交时间规定为（）

A.1月1日
B.6月30日
C.12月31日
D.不受年度移交时间限制


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277、多项选择题  按照对网点营销组织的组建及职能的相关规定，以下对网点负责人在营销团队中的角色定位，描述正确的有（）。

A.善于决策的领导者
B.虚心求教的纳谏者
C.富于激情的营销者
D.营销渠道的服务者
E.深入社会的活动者


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278、单项选择题  广东农信社网点负责人的主要职责中，以下哪一项具体做法体现网点服务管理职责？（）

A.对网点人员、费用、设施设备的调配和管理
B.组织实施文明标准服务，传导落实网点服务文化，提供规范一致的客户服务体验
C.组织实施营业现场管理，监督各岗位各负其责，保障网点正常营业
D.监督执行各项风险防范措施，实施关键风险点控制


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279、单项选择题  网点负责人要具备与上级交流沟通的能力，应掌握的具体技巧不包括以下哪一项？（）

A.有效把握上级领导的风格
B.沟通过程中严禁给出多项建议
C.仔细聆听上级的指示
D.理解任务、探讨任务的可行性


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280、单项选择题  开户行为单位客户开立（），须向中国人民银行进行报备。

A、增资账户
B、一般存款账户和预算单位专用存款账户
C、一般存款账户和非预算单位专用存款账户
D、专用存款账户


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281、单项选择题  个人贷款期限内，经我行同意，借款人可以提前归还部分或全部本金，但贷款期限在（）（含）以内的，不得提前部分还本

A.1个月
B.3个月
C.1年
D.2年


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282、单项选择题  在职业道德基本规范中，以下对办事公道的含义，不正确的是（）。

A.要求从业人员在处理各种利益关系时，要坚持实事求是、客观公正的立场和态度
B.要求从业人员在处理各种利益关系时，绝不强词夺理或倚仗权势来袒护某一方利益，排斥另一方利益
C.要求以国家的法律、法规、各种纪律、规章以及道德准则为标准，秉公办事，公平、公正地处理问题
D.要求遵守本职工作所制定的行为准则，平等待人，不以公害私


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283、单项选择题  下面关于授权复核及柜面票据审核的风险防范措施及要求说法错误的是（）。

A.办理对公客户现金付款的，不论金额大小，无需换人验印
B.办理银行承兑汇票相关业务时严格执行票据有关查询查复制度，将“有无挂失、止付和他行查询”作为
必查事项
C.办理客户开户业务时，要提高风险防范意识，注意核查客户开户证明文件的正本原件
D.符合一定标准（如：特定业务类型、超过一定金额，等等）的，要采取提请有权人员进行授权、换人验印等措施进一步做好审核把关


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284、多项选择题  受益人通过委托收款方式收取国内信用证款项时，应提交（）

A.信用证议付/委托收款申请书
B.委托收款凭证
C.信用证通知书
D.信用证正本
E.信用证修改通知书、信用证修改书正本及信用证项下的有关单据


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285、多项选择题  以下哪些属于总行级同业客户（）.

A、国家政策性银行
B、国家邮政储汇局
C、农村信用社
D、外资及中外合资银行


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286、多项选择题  以下属于柜面修改密码流程的是（）。

A.审核客户提交的特殊业务申请书
B.审核客户提交有效身份证件等资料
C.系统操作
D.打印
E.“特殊业务申请书”交客户签字确认，盖章后请客户收执


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287、单项选择题  客户（）任一储蓄网点办理存单/折的支取密码修改

A.只能在二级分行
B.只能在一级分行
C.可在全国范围内
D.以上都不对


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288、单项选择题  公积金项目贷款业务，要加强项目封闭账户资金监管，经办机构应限制借款人客户（）

A.开通项目封闭账户转帐功能
B.签约和开通项目封闭账户企业网银功能
C.开通定期自动转存功能
D.开通国债交易功能


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289、单项选择题  广东农信社网点负责人应具备的营销环境分析能力不包括以下哪一项？（）

A.网点现有客户群分析能力
B.网点周边客户群分析能力
C.网点周边竞争对手分析能力
D.产品自由定价能力


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290、单项选择题  在现金管理系统中登记客户基本信息和账户信息时，以（）为索引，从CCBS系统中读取相关账户信息，与人工录入的信息合成完整的现金管理信息，保存在现金管理系统中

A.客户账号
B.客户编号
C.客户名称
D.账户名称


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291、多项选择题  内部欺诈风险的防范与控制中，客户经理必须遵守以下哪些规定？（）

A.不得查询客户信息
B.不得下载客户信息
C.不得变更客户信息
D.不得删除客户信息
E.不得泄露和保存客户信息


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292、单项选择题  下列关于中央财政授权支付资金归垫业务描述错误的是（）。

A.预算单位办理资金归垫业务时必须向银行提供财政部批复文件
B.资金归垫业务如需现场审核时，财政部可委托财政专员办核实确认
C.预算单位办理资金归垫业务时，除符合归垫要求情况外，无财政部批复均不予办理
D.预算单位办理资金归垫业务时无须向银行提供财政部批复文件


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293、多项选择题  网点营销图谱包括（）部分组成。

A.金融生态图
B.客户路线图
C.营销作战图
D.网点诊断图
E.服务流程图


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294、单项选择题  广东农信社网点负责人的主要职责中，以下对网点现场管理职责描述正确的是（）

A.网点负责人实施网点现场管理的时间原则上每周不少于3天
B.网点负责人实施网点现场管理的时间原则上每周不少于5天
C.网点负责人实施网点现场管理的时间原则上每周不少于6天
D.网点负责人实施网点现场管理的时间原则上每周不少于7天


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295、多项选择题  金融服务突发事件的报告处置机制规定以下哪些属于报告的内容？（）

A.发生突发事件的机构名称、时间和联系人
B.发生突发事件的原因、性质、等级、影响范围，以及可能涉及的金额和人数
C.事态的发展趋势
D.可能造成的损失
E.已经采取和准备进一步采取的应对措施


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296、单项选择题  根据反洗钱相关制度规定，客户交易记录保存应自交易记账当年计起至少保存（）。

A、3年
B、5年
C、10年
D、15年


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297、单项选择题  客户在办理汽车卡、汽车贷款时，可联动推荐（）业务

A.购车分期
B.安居分期
C.留学分期
D.账单分期


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298、单项选择题  按照网点考核与激励的规定，对大堂经理的考核方法中，以下不属于定量指标的是（）。

A.优质客户识别推介数
B.开户类指标推介数
C.各类报表的完整情况
D.各类理财产品推介数


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299、多项选择题  网点服务监督管理的常规手段有（）.

A.现场检查
B.调查问卷
C.电子监控
D.“神秘人”暗访


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300、单项选择题  根据较大舆情突发事件（Ⅱ级）的报告处置机制，省联社以下处置正确的是（）。

A.立即成立工作组赴现场指导，积极与所在地政府、人行、银监等部门沟通协调
B.视情况进行现场或非现场指导
C.主要负责人第一时间组织控制现场、保全证据、暂停营业
D.立即开展非现场指导工作


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