1、多项选择题 在银行业金融机构案防工作自我评估中，其一级分行具体负责（）。
A、整个银行业金融机构自我评估工作 B、本级机构自我评估工作 C、下级分支机构自我评估工作 D、以上都是
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2、多项选择题 各级负责人、特别是主要负责人，要在案防工作上投入必要的精力，认真分析形势，研究措施，主动作为，确保案防（）到位。
A、机构设置 B、人员配备 C、设施建设 D、宣传教育 E、监督检查
3、判断题 健康保险是对因健康原因（疾病、意外伤害等）引起的费用支出或收入损失提供补偿或给付的保险。
4、单项选择题 银监会直接监管的银行业金融机构报送统计表1文件名为（）。
A、行名简称+统临001+报告期 B、机构名简称+统临001+报告期 C、统临001+报告期 D、统临001
5、单项选择题 银行业监管机构应当将董（理）事会成员、监事会成员和高级管理人员执行本指引的情况纳入（）管理范围。
A、任职资格 B、岗位资格 C、从业资格 D、专业资格
6、单项选择题 为加强银行业金融机构案防长效机制建设，规范银行业从业人员职业行为，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业声誉，建立银行业金融机构从业人员（）登记制度。
A、违规信息 B、处罚信息 C、违法信息 D、违纪信息
7、多项选择题 银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）
A、重要岗位员工轮岗 B、对账 C、内部审计 D、基层管控
8、单项选择题 未设董事会的银行业金融机构，应当由（）履行董事会的有关案防工作职责。
A、经营决策机构 B、行长 C、总经理 D、合规委员会
9、单项选择题 案件防控必须以人为本，案件的发生，可能与以下哪些因素有关（）。
A、管理失职 B、直接作案 C、监督失效 D、以上都对
10、单项选择题 银行业金融机构应当将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和本单位员工职业行为规范以适当的形式告知（），接受监督。
A、上级部门 B、人民银行 C、银监会 D、社会
11、单项选择题 听证工作组应当指定（）作为记录员。
A、1人 B、2人 C、听证人 D、专人
12、判断题 刚收到的信用卡新卡须开卡后才能使用.
13、填空题 银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件（）和（）的检查力度。
14、填空题 银行业金融机构财务支出包括：银行业金融机构在（）、（）、（）过程中所发生的各类支出。
15、单项选择题 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施（）轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、后勤岗位 B、重要岗位员工 C、事后监督 D、事中监督
16、多项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载时间、地点、询问情况，由（）签字或盖章。
A、询问人 B、被询问人 C、监管人员 D、机构负责人
17、多项选择题 （）联席会议做出的决议或决定应当由联席会议通过。
A、变更 B、撤销 C、交流 D、通报
18、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：高级管理层应当明确（）及（）案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。
A、各部门 B、分支机构 C、领导层 D、全体员工
19、单项选择题 银行业金融机构应当建立健全（）机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。
A、违规管理 B、信访举报 C、责任追究 D、员工档案
20、单项选择题 下列关于案件调查的说法错误的是（）
A、案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门 B、银行业金融机构案件的调查实行专案负责制 C、银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度 D、银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价
21、多项选择题 发生案件后要及时按规定向（）报告。
A、上级 B、主管部门 C、直接领导 D、监管部门
22、单项选择题 截止上季度末应当纳入对帐考核的对公帐户户数，不含（）等不纳入对账考核的户数。
A、临时帐户 B、长期睡眠户 C、预算帐账户 D、专用帐户
23、单项选择题 银监会及其派出机构开展监管评价，并按照一定比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，需要将评价得分和相应等级（）
A、抄送银行业案件稽查局 B、向监管部门反馈 C、向银行业金融机构反馈 D、报送银行业监督管理机构
24、多项选择题 “查库对账情况”需统计的项目有（）
A、应查现金库次数 B、应查重要空白凭证（库）次数 C、应查贵金属（库）次数 D、应查保管箱（库）次数
25、判断题 一国的贸易盈余表示该国消费超过产出并且净出口盈余。
26、单项选择题 对于案防评估工作监管评价，银行业金融机构应当在接到监管评价结果（）向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。
A、3个工作日内 B、5个工作日内 C、10个工作日内 D、15个工作日内
27、单项选择题 为积极预防和控制宏观经济环境下骗贷行为引发的案件风险；应加强信贷业务中（）、贷款企业或项目真实性、审贷行为合规性的审查。
A、贷前调查 B、客户准入控制 C、贷时审查 D、贷后管理
28、判断题 商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。
29、单项选择题 从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法（）客户权益和客户信息。
A、爱护 B、保护 C、拥护 D、保障
30、单项选择题 从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护（）安全。
A、国家利益和金融 B、金融安全 C、国家利益 D、银行业务
31、判断题 即使在扩张期，实际产出也会低于潜在产出水平。
32、多项选择题 专职内控案防人员是指银行业金融机构法人本部及其分支机构在内审、内控、监察、合规部门，专职从事（）工作的正式在编人员。
A、内审 B、内控 C、监察 D、合规
33、判断题 银行汇票的付款地即可以是出票人所在地，也可以是收款人所在地。
34、多项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚机构公检法机关分为（）
A、公安部门 B、法院 C、检察院 D、银监会
35、单项选择题 根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会就银行业金融机构2012年（）工作在重要岗位员工轮岗、对账及内部审计三方面提出了要求。
A、重要岗位员工轮岗 B、对账 C、内部审计 D、案件防控
36、判断题 发生重大、恶性案件的，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定.
37、多项选择题 商业银行应当确保托管基金资产与自营资产相分离，对不同基金（），确保不同基金资产的相互独立。
A、统一管理 B、独立设账 C、分户管理 D、独立核算
38、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标包括（）。
A、案防工作组织 B、案防工作执行 C、制度及质量控制 D、监督与检查 E、考核与问责
39、单项选择题 从业人员应当树立（）学习理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。
A、自身 B、终身 C、全身 D、自我
40、判断题 案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。
41、多项选择题 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，从业人员应当（）需求，依法保护客户权益和客户信息。
A、尊重客户 B、了解客户 C、支持客户 D、保障客户
42、单项选择题 银监会案件稽查部门负责对（）进行整理。
A、教训总结 B、整改方案 C、案例材料 D、工作记录
43、单项选择题 山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了（）。
A、致辖区银行业机构各级负责人的公开信 B、致辖区金融机构负责人的公开信 C、致辖区银行基层机构负责人的公开信 D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信
44、单项选择题 银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和（）机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各级机构及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。
A、违规管理 B、信访举报 C、风险管控 D、激励约束
45、判断题 《股份制商业银行风险评级体系》是彩判断模式的评级方法。
46、判断题 统计分析中的总量分析主要是一种静态分析。
47、判断题 在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计.
48、判断题 一张龙卡信用卡最多可以申请4张附属卡.
49、多项选择题 案件涉及金额以（）确认金额为准。
A、银监局 B、公安局 C、司法机关 D、金融机构
50、多项选择题 银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度的（）进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
A、合规性 B、有效性 C、审慎性 D、完整性
51、判断题 如果客户信用卡内有溢缴款人民币5000元，则该客户可将此笔款项通过ATM一次取出.
52、判断题 自有房产客户，以房改房、经济适用房、自建房可以作为有效财力证明申请我行信用卡.
53、单项选择题 内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机构（），被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。
A、1/2 B、1/3 C、1/4 D、70%
54、多项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所指案件责任人是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有（）责任的人员。
A、管理 B、处置 C、领导 D、监督
55、单项选择题 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐级提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向（）报告。
A、地方政府 B、上级单位 C、当地公安机关 D、银行业监督管理机构
56、判断题 金融企业应根据国家有关规定按长期投资额的一定比例提取投资风险准备，并按国家规定提取和使用，提取的风险准备计入未来损益。
57、判断题 在整个社会信用体系中，银行业金融机构只是贷出者的集中代表，其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。
58、问答题 简述银行业金融机构案件定义。
59、判断题 金融创新可以使得现行监管手段的有效性得到增强。
60、多项选择题 案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。
A、高风险网点 B、高风险业务 C、高风险环节 D、高风险岗位
61、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求：金融机构董事会应当下设（）（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。
A、合规委员会 B、承担合规管理职责的专门委员会 C、风险管理委员会 D、内部控制委员会
62、多项选择题 其他问责方式包括（）等。
A、通报批评 B、责令辞职、 C、解除劳动合同 D、开除
63、单项选择题 要养成定期梳理完善现行制度、流程的习惯，对监管部门的（）结论更要认真学习，对照整改。
A、问题评价 B、内控评价 C、内控表述 D、查出问题
64、单项选择题 若同一网点报告期内被查多次，按（）个网点统计。
A、按实际次数 B、2 C、10 D、1
65、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：银行业金融机构应当设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。
A、银监会 B、上级行 C、银监会派出机构 D、人民银行
66、多项选择题 根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理（）
A、情节轻微且未造成损害的； B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外； C、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的； D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的； E、自查发现、主动揭露案件的。 F、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的。
67、多项选择题 内部处分是指银行业金融机构按照有关内部规定对有关人员做出的（）等处分。
A、警告 B、记过 C、记大过 D、解除劳动合同
68、单项选择题 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
A.一 B.五 C.十 D.二十
69、单项选择题 单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。
A、赌博 B、金融诈骗 C、违规用人 D、以上均不是
70、判断题 存款人死亡，其名下的存款不能办理继承过户.
71、单项选择题 银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A.1 B.2 C.3 D.5
72、单项选择题 银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，认为需要移送的，应当制作涉嫌犯罪案件移送书，连同相关证据材料，按工作程序报（）。
A、金融机构主要负责人 B、公安局主要负责人 C、检察院主要负责人 D、银行业监督管理机构主要负责人
73、多项选择题 内部纪律处分人数包括因违规行为被警告、记过、记大过、降职、撤职、开除、待岗、（）总数。
A、责令辞职或引咎辞职 B、免职（解聘） C、留用查看 D、解除劳动（务）合同人员
74、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“违规造成损失金额”不含以下哪种形式检查（）。
A、内部检查 B、外部监管机构检查 C、会计师事务所检查 D、有权机构查冻扣
75、单项选择题 （）可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。
A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件
76、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“基层营业网点数”不含（）。
A、网点支行 B、营业室（厅） C、储蓄所 D、离行式自助银行
77、单项选择题 违规举报或指对违法违规违章的指令，进行（）的行为。
A、说服 B、抵制、拒绝执行 C、先操作后报告 D、报告
78、判断题 博弈论只能运用于经济政策领域。
79、判断题 境内个人手持现钞汇出，当日累计（小于1万美元），凭本人身份证直接办理；当日累计（大于1万美元），凭本人身份证件、海关申报单或提钞单据办理。
80、单项选择题 （）对案件终结后，银行业金融机构应当填报非现场监管信息系统中案件报表相应内容，作为有关案件的最终统计结论。
A、公安机关 B、司法机关 C、法院 D、检察院
81、单项选择题 要保证责任追究的严肃性，对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要严肃（）。
A、处理 B、追究责任 C、惩罚 D、问责
82、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）
A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、行政处罚
83、多项选择题 从业人员应当（），保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护国家利益和金融安全。
A、学法 B、懂法 C、守法 D、用法
84、单项选择题 下列哪个机构对案件处置工作负直接责任（）
A、银监会相关机构监管部门 B、银监会案件稽查部门 C、案发地银监局 D、银行业金融机构
85、单项选择题 各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
A、每半年 B、每年 C、每三个月 D、每季
86、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》信息表文件名中不包括（）
A、机构简称 B、地区名 C、年月日 D、姓名
87、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》，半年报表在半年后（）日以内报送。
A、20日 B、18日 C、17日 D、15日
88、多项选择题 对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（）等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。
A、制度保证 B、科技手段 C、流程管控 D、法律约束
89、判断题 监管部门对商业银行进行内部控制评价，可以委托外部评估机构独立进行，也可以委托银行的内部审计部门进行。
90、多项选择题 银监会办公厅印发了《关于银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知》，信息报送补充要求增加了（）内容。
A、风险敞口 B、当期挽回损失金额 C、讼诉金额 D、报送成功堵截案（事）件情况
91、判断题 我行信用卡持卡人可以持有一张以上不同类别的龙卡信用卡。
92、判断题 同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。
93、单项选择题 各银监局和银监会直接监管的银行业金融机构总部应于每季度后（）日内报送“案件挽回损失清单”。
A、3 B、5 C、7 D、10
94、判断题 政府的财政赤字通常会在恶性通货膨胀期间有所减少。
95、单项选择题 银行业金融机构要规划、制定、实施以（）为导向的审计工作。
A.防范操作风险及案件风险 B.防范法律风险 C.杜绝严重违规行为 D.加强内部控制
96、单项选择题 基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
97、多项选择题 案防合规培训是指银行业金融机构专门进行合规及安防教育内容的有培训记录的培训，不包括（）
A、宣传折页 B、短信 C、横幅 D、转培训
98、判断题 营业外收入不属于银行业金融机构财务收入的范畴。
99、判断题 对银行业金融机构统计违法行为，要依据《银行业监管统计管理暂行办法》进行查处。
100、问答题 简述案件风险信息的报送要求。
101、判断题 银监会不得对商业银行提出高于8%的资本充足率要求。
102、单项选择题 根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分.
A、警告 B、记过 C、记大过 D、撤职
103、问答题 请简述银行业金融机构案件问责主要方式。
104、判断题 案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为.
105、判断题 特定风险的资本要求等于各不同市场中各类股票头寸之和乘以8%后所得的各项数值之和。
106、判断题 资产负债项目统计表附注表第IV部分中有关存贷款的期限，是指其剩余期限而非原始合同期限。
107、填空题 银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》中，没有区分（）和（）。
108、判断题 合规总监不属于银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围.
109、多项选择题 案防工作评估的原则是（）
A、银行业金融机构法人自我评估与分支机构评估相结合 B、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评估相结合 C、统一组织、分级实施 D、自我评估为主，监管评价为辅
110、单项选择题 （）负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。
A、银监局 B、银监会 C、银行业金融机构总部 D、银行业金融机构本部
111、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估办法是根据（）
A、银行业监督管理法 B、商业银行法 C、人民银行法 D、银行从业管理办法
112、判断题 银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。
113、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚种类“取消高级管理人员任职资格”属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚 B、行政处罚 C、党纪处分 D、内部处分
114、单项选择题 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。
A、检察院 B、银监局 C、法院 D、公安局
115、多项选择题 （）应当依照《银行业金融机构从业人员职业操守指引》制定或修订本单位（行业）员工具体职业行为规范。
A、银行业金融机构 B、行业自律组织 C、中国银监会 D、中国人民银行
116、单项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，违法行为在（）内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。
117、多项选择题 在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）
A、连续两个对账周期对账失败的账户 B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户 C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户 D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户 E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
118、单项选择题 重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。
A、银监会 B、监管会议 C、主席会议 D、董事会议
119、单项选择题 （）须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送。
A、电子信息表 B、电子公文 C、电子邮件 D、纸质信息表
120、单项选择题 监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（）为“黄牌”。
A.75分（含）以上90分以下 B.75分（含）以上85分以下 C.70分（含）以上85分以下 D.70分（含）以上80分以下
121、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中的“现金库“，包含（）
A、总／分行现金中心库 B、区域现金中心库 C、机构库 D、柜员尾箱大库 E、日间库
122、判断题 银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。
123、多项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估工作方案（）
A、明确职责分工 B、规范评估流程 C、合理分配资源 D、建立必要的监督、检查和保障机制
124、多项选择题 银行业金融机构应当将从业人员遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入（）范围，定期评估，建立持续的评价和监督机制。
A、反腐倡廉建设 B、合规和操作风险管理 C、内控机制建设 D、员工教育培训 E、人力资源管理
125、多项选择题 银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、（）的原则。
A、实事求是 B、权责对等 C、责任明确 D、逐级追究
126、单项选择题 银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入（）进行统计。
A、第一类案件。 B、第二类案件。 C、第三类案件。 D、以上均不是。
127、多项选择题 商业银行办理代理业务，应当设立专户核算代理资金，完善代理资金的（）等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。
A、拨付 B、回收 C、核对 D、交易
128、单项选择题 案件督查、调查报告报送后（）个月内不能报送案件审结报告的，也应以文字材料说明原因。
A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月
129、单项选择题 检查现金库时，一项检查工作涉及辖区内多个库按（）交统计。
A、多次 B、5次 C、10次 D、按要求次数
130、多项选择题 存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件（）
A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的； B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的； C、造成重大人员伤亡的； D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
131、多项选择题 以下案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴的，包括（）
A、金融诈骗 B、违法放贷 C、银行员工违规使用重要空白凭证和印章 D、POS机套现
132、单项选择题 银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员（）的权利。
A、起诉 B、申辩 C、申诉 D、辩解
133、判断题 投资项目的分析要点是被监管机构十分对投资进行恰当的分类。
134、单项选择题 案件之所以发生，无论是管理失职，监督失效，还是直接作案，都必然与（）有关。
A、业务流程 B、人的因素 C、机构设置 D、监督检查
135、问答题 简述员工失范行为的含义。
136、多项选择题 商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确（）各个环节的工作标准和尽职要求。
A、贷前调查 B、贷时审查 C、贷后检查 D、逾期追缴
137、多项选择题 由外部人员实施的，已由公安、司法机关立案，应纳入第三类案件进行统计范围的，包括（）
A、网上银行诈骗 B、电话银行诈骗 C、电信诈骗 D、盗刷银行卡 E、POS机套现
138、多项选择题 为遏制柜台类案件高发的局面，应加强（）环节的监督检查。
A、银企对账 B、柜台人员业务操作 C、重要岗位管控 D、不相容岗位兼职 E、分层授权
139、判断题 在境内使用信用额度提取人民币现金的，每卡每日的取现金额不得超过5000元.
140、判断题 监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。
141、判断题 两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的可以不予追诉刑事责任.
142、单项选择题 案件查清后，银行业金融机构应当按照（）组织开展具体案件问责工作。
A、责任分工 B、员工管理权限 C、案件调查情况 D、银行业监督管理机构要求
143、判断题 封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价想象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。
144、多项选择题 授信违规方面行为包括以下哪些？（）
A、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用 B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用 C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等 D、利用客户账户过渡本人资金
145、多项选择题 对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时（）案件及风险的人员。
A、发现 B、处置 C、控制 D、报告
146、多项选择题 银行业金融机构分支机构案防监督评价重点为（）。
A、网点众多的分支机构 B、内控薄弱的分支机构 C、案件多发的分支机构 D、评估年度内发生重大案件或发案数量较多的分支机构
147、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“委派会计（授权经理）”不含（）。
A、银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管 B、在基层营业网点负责日常业务核算管理的事中控制人员 C、业务授权的事中控制人员 D、远程授权人员
148、单项选择题 从业人员应当依法、客观、真实反映（）业务信息。
A、银行业金融机构 B、资产 C、经济 D、商品交易
149、多项选择题 各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不存在以下行为（）
A、不迟报 B、不瞒报 C、不漏报 D、不虚报
150、填空题 银行业金融机构应当采取（）、（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。
151、多项选择题 哪些机构的案件处置工作应遵守《银行业金融机构案件处置工作规程》约束？（）
A、中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）各部门 B、银监会省级派出机构（以下简称银监局） C、各银行业金融机构 D、人民银行
152、判断题 “十一五”时期，我国研究与试验发展经费支出占国内生产总值比重计划提高到3%。
153、多项选择题 根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（）以及其他日常监督活动中。
A、信贷业务审计 B、会计业务审计 C、重要岗位人员履职审计 D、出纳业务审计
154、多项选择题 案件是内控失效的（），案件防控必须从基础做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。
A、直接表现 B、表现形式 C、必然结果 D、间接表现
155、判断题 政府的消费政策无法改变社会总需求。
156、判断题 境内个人个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理。
157、多项选择题 违规及问责情况”需统计的项目有（）
A、违规人数 B、违规造成损失金额 C、上季度因违规被举报人数 D、因违规被处理及责任追究人数
158、多项选择题 防控案件必须以人为本，从源头抓起，注重对员工的教育、管理和监督，要（）。
A、把好用人关，建立科学、全面、公正的选人、用人机制，避免带病录入和提拔。 B、加强对员工行为的监督，及时发现其思想上、生活上、工作上不正常现象，及时疏导。 C、注重宣传教育，让员工熟知制度，深知违法违规的危害性，从而自觉遵纪守法。 D、制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的工作压力。
159、单项选择题 对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由（）报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。
A、监督检查部门 B、监察部门 C、内控部门 D、银行风险部门
160、单项选择题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。
A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险
161、单项选择题 银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人作出处理决定。
A、3 B、5 C、10 D、15
162、多项选择题 要规范案件处置，一旦发生案件，要（）。
A、如实反映案件 B、深刻反省原因 C、及时开展整改 D、严肃进行问责
163、单项选择题 在报送案件确认信息时，“当期挽回损失金额”=（）。
A、“涉案金额”-“违规金额” B、“风险金额”-“违规金额” C、“涉案金额”-“风险金额” D、“违规金额”-“风险金额”
164、多项选择题 发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由（）牵头组织开展具体案件问责工作，其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织开展具体案件问责工作。
A、法人机构总部 B、省级（一级）分支机构 C、银行业监督管理机构 D、当地公安部门
165、判断题 人民银行及其分支行依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理.
166、单项选择题 银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向（）之外的第三人泄露与移送工作有关的任何信息。
A、银行业务人员 B、银监会工作人员 C、参与移送涉嫌犯罪案件工作 D、金融办公室
167、单项选择题 要制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的（）。
A、思想压力 B、精神压力 C、工作压力 D、工作负担
168、多项选择题 案件（风险）信息台账原则上应当在各环节工作结束后及时完成，登记内容应当要素完整，且与向上级机关和（）报告内容一致。
A、公安机关 B、司法机关 C、检察机关 D、法院
169、单项选择题 机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风险的年度监管重点要求。
A、内部审计 B、员工轮岗 C、对账工作 D、案件风险
170、判断题 银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。
171、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“重要（关键）岗位员工离职人数”包含（）。
A、流出本银行业金融机构的人员数 B、各机构间人员调动人数 C、上下级间人员调动人数 D、退休人数
172、单项选择题 回收的对账回执，客户应加盖开户时在对账协议中（）的确认印鉴，加盖印鉴不符的，在客户有效补签之前，视同无效对账，应予补对。
A、约定 B、补发 C、核对 D、留存
173、判断题 银行业金融机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。
174、单项选择题 对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构，（）在案件责任追究时要加重处罚。
A、上级机构 B、监管部门 C、总行 D、条线部门
175、单项选择题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。
A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。 B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
176、多项选择题 应查现金库次数是指报告期内根据一定频率、层次，应当检查（）的总次数。
A、现金库 B、事中中库 C、柜员库 D、重要空白凭证库
177、填空题 （）是衡量一国经济在不同时期内所生产和提供的最终产品和劳务的价格总水平变化程度的经济指标.
178、多项选择题 加大审计银行内部控制（）的力度，切实发挥内部审计的重要作用。
A、健全性 B、合规性 C、有效性 D、安全性
179、判断题 信用卡在境外取现时，取到的货币是美元.
180、单项选择题 涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。
A.一百 B.五百 C.一千 D.五千
181、多项选择题 购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面（）。
A、政策 B、程序 C、协议 D、合同
182、单项选择题 第三类案件包括以下哪些行为（）。
A、非法集资活动 B、违规使用重要空白凭证 C、内部人员实施的网上银行诈骗 D、客户在营业大厅遭受人身伤害
183、单项选择题 银行业金融机构案防工作评估办法执行是（）版。
A、2009年 B、2010年 C、2012年 D、2013年
184、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在85分以上的为（）
A、红牌 B、黄牌 C、蓝牌 D、绿牌
185、判断题 客户身份证件过期了，柜员通过联网核查后，仍可为其办理开户业务.
186、问答题 简述案防管理体系至少应当包括哪些基本要素。
187、填空题 商业银行因承兑形成的（）应当纳入表内相关业务科目核算和管理。
188、判断题 巴塞尔委员会将资产按照流动性高低分为五类。
189、多项选择题 根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）
A.银行前员工王某在离职后参与非法集资 B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C.外部电信诈骗 D.客户信用卡被社会不良分子盗刷
190、单项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员轮岗年限，不同岗位轮岗要求不一致，按总部规定的（）轮岗期限填报。
A、最短 B、任一 C、最长 D、基本
191、多项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是（）。
A、银行业金融机构总行（部） B、一级分行 C、相当于一级分行的机构 D、各分支机构
192、单项选择题 从业人员应当执行（），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
A、第一责任制 B、首问负责制 C、首问接待制 D、主动工作制
193、多项选择题 柜台人员的（）等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
A、名章 B、操作密码 C、身份识别卡 D、工号牌
194、判断题 银星和西联仅支持柜面高柜区办理速汇业务，预留今后通过网银和自助设备办理的需要.
195、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》1按（）报送。
A、月 B、季度 C、半年 D、年度
196、单项选择题 银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年（）前完成《银行业金融机构案防工作监督评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。
A、1月底 B、2月底 C、3月底 D、4月底
197、单项选择题 银行业金融机构应当加强（）工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。
A、监督检查 B、业务操作 C、授权管理 D、内部控制
198、判断题 董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范第一责任人。
199、填空题 银行业金融机构应当按照（）的原则，由（）发起制定业务制度和办法。
200、填空题 按照（）中银行自己估算违约风险暴露的最低要求，银行必须能够每日监控贷款余额。
201、单项选择题 对确需延长案件办理时间的，应当征得（）或其省级派出机构同意。
A、银监会 B、金融机构总部 C、公安部 D、最高人民法院
202、单项选择题 山东银监局就案件防控工作对大家提出了很多要求，这都是依据法律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结国内外的经验教训、针对我们（）发现问题而提出的。
A、监管 B、抽查 C、检查 D、监督
203、单项选择题 要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知（）的危害性，从而自觉遵纪守法。
A、违规违纪 B、违法违规 C、违规操作 D、违规违章
204、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，关于“存款风险滚查情况”，说法错误的是（）。
A、“半年”栏填写最近半年内银行业金融机构在全辖开展的存款风险滚动检查过程中，发现有问题的存款账户户数 B、“本年累计”栏填写报告期内发现有问题的存款账户户数 C、如同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按一户统计问题户数 D、在同一次检查中发现多类问题，按一户统计
205、单项选择题 各机构应（）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。
A、每年 B、每季 C、半年 D、每月
206、多项选择题 确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有效落实；切实解决（）的问题，充分发挥对账工作在防范案件风险中的作用。
A、不按时对账 B、不配合对账 C、其他原因导致对账工作不能落实 D、及时对帐
207、判断题 对银行业金融机构投资总额真实性检查时，如果被查单位提供了资产负债表、业务状况变动情况表和投资总账，可以不调阅明细分户账。
208、判断题 个人国际速汇汇入解付可以录入的内容只接受拼音、英文字母及数字，除收款代理人姓名外不可输入汉字.
209、多项选择题 银行业金融机构案件防控工作联席会议由哪些机构组成？（）
A、银监会办公厅 B、法律部门 C、各机构监管部门 D、银监局 E、案件稽查部门
210、多项选择题 基层营业机构负责人，指（）对外营业机构正职、副职负责人。
A、网点 B、支行（网点级） C、营业室（厅） D、县联社、县联社下辖基层信用社、储蓄所等
211、单项选择题 案件防控必须从（）做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。
A、基层 B、基本 C、基础 D、点滴
212、单项选择题 各级监管机构或有关部门在检查中风险银行员工存在柜台违规行为的，对违规人员处理同时，要对有关管理人员问责，还要追究（）的管理责任。
A、管理人员 B、上级机构 C、基层负责人 D、授权经理
213、单项选择题 银行业金融机构对其年度案防工作整体开展情况进行评估是指（）
A、监管评价 B、自我评估 C、案防评估 D、评估流程
214、单项选择题 银监会及其派出机构依据《指标体系》对监管机构进行（）。
A、监督 B、指导 C、评价 D、评估
215、单项选择题 案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。
A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报
216、单项选择题 召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前（）个工作日向联席会议办事处提出并书面提交会议议题。
217、填空题 按照《支付结算办法》，未在银行开立存款账户的个人持票人，以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户，该账户（），付完（）。
218、多项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任外，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
A、涉案条线部门负责人 B、机构分管负责人 C、机构主要负责人 D、其他案件责任人员
219、单项选择题 发生案件后，要积极地追索损失、保护（）。
A、利益 B、权利 C、隐私 D、权益
220、判断题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。
221、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》统计范围不包含（）。
A、轮岗情况 B、内审稽核情况 C、银企对账情况 D、授信金额变动情况
222、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息等级制度》中要求信息报送时间为每月后（）个工作日内报送上月信息表。
A、3 B、6 C、5 D、10
223、多项选择题 银行业金融机构一级分行应当依据分支机构评估指标体系（）。
A、细化工作方案 B、做好自我评估准备 C、做好组织实施工作 D、做好报告工作
224、多项选择题 案件责任人员范围应当根据相关（）的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。
A、岗位 B、部门 C、业务条线 D、单位
225、单项选择题 合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。
A.股东大会 B.董事会 C.专门委员会 D.银监会或其派出机构
226、单项选择题 要保证问题整改的及时性，对监督检查发现的问题要（）。
A、立即查找原因 B、制定措施 C、落实整改 D、以上都对
227、单项选择题 各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向（）及其分支机构提供有条件的查询服务。
A、金融监管机构 B、银监会 C、银行业金融机构 D、证券公司
228、单项选择题 以下行为不纳入银行业金融机构案件统计范畴的是（）
A、网上银行诈骗。 B、单纯的商业贿赂。 C、电信诈骗。 D、金融机构人员非法集资。
229、判断题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准.
230、多项选择题 银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）
A、合法性 B、适当性 C、组织听证 D、作出行政处罚决定
231、多项选择题 柜台违规行为中，对账方面有哪些行为属于违规？（）
A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账 B、不按规定审核对账回执 C、不按规定处理存在问题的对账回执 D、对于开户后无款项发生或长期不动存款户，根据风险程度降低对账要求
232、多项选择题 各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员，须要求其如实提供个人受处罚情况，并对提供信息的真实性做出承诺。
A.跨机构 B.跨区域 C.跨地区 D.跨省市
233、单项选择题 抓好案件防控是（）的重要职责。
A、一线员工 B、内控人员 C、内控负责人 D、各级负责人、特别是主要负责人
234、单项选择题 高级管理层应当有效管理本机构案件风险，（）是案防制度制定和执行的第一责任人。
A、分管行长（或分管总经理） B、一线员工 C、行长（或总经理等） D、内控人员
235、单项选择题 商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.
A.五 B.十 C.二十 D.三十
236、判断题 持卡人申请专项商户POS分期，我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度，也不占用持卡人的一般POS分期额度.
237、判断题 问责工作末按照本办法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任.
238、单项选择题 违规举报是指对违反监管部门及银行业金融机构内部制度规定的业务操作和管理行为，向（）进行检举。
A、主任 B、行长 C、本级和上级机构 D、监察部
239、判断题 外管局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。
240、判断题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。
241、单项选择题 银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括：商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和（）；
A、有效性 B、全面性 C、特殊性 D、以上全有
242、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“一线员工总数”不包含（）。
A、网点柜员 B、客户经理 C、大堂经理 D、离岗不离职人员
243、单项选择题 因“重大操作风险事件”而涉及金额的，可用货币计量的（）金额合计。
A、人民币 B、外币 C、美元 D、本外币
244、多项选择题 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在（）中发挥的重大作用，要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、加强内部控制 B、防范操作风险 C、内审稽核 D、道德风险
245、单项选择题 下面关于柜面营销与服务表述错误的是（）
A.负责业务办理间隙招待优质客户的工作，并将客户引导到最合适的服务渠道 B.执行站姿挺拔、坐姿端庄、行姿规范、行为检点、微笑亲和、致意得体、道歉真诚服务要求，保持良好服务行为 C.执行声音亲和、语句清晰、措辞客气、表达明了、称呼准确、问候得体、适当寒暄的服务语言规范 D.负责详细记录客户信息，聆听、发现客户真实需求，为下一步客户经理的关系维护打下基础
246、单项选择题 违法违规违纪基本事实要简明扼要填写从业人员的具体违法违规违纪事实，原则上不超过（）个字
A、50 B、100 C、200 D、500
247、单项选择题 案件确认信息报送内容增加的“当期挽回损失金额”包括（）。
A、当期收回的现金和已查扣的其他资产 B、当期收回的现金和已抵押的其他资产 C、当期收回的现金和已抵押的房产 D、当期收回的现金
248、填空题 新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通过人民银行（）办理。
249、单项选择题 银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做出处理决定.
A.1 B.2 C.3 D.6
250、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“柜员总数”包含（）。
A、劳务派遣人员 B、离岗不离职人员 C、1年以上外派人员 D、借调人员
251、单项选择题 银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。
A、银行业监督管理机构 B、上级单位 C、当地公安机关 D、地方政府
252、多项选择题 银监会及其派出机构应当成立评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作，评价小组成员为（）
A、机构监管部门 B、案防部门 C、法律部门 D、机构负责人
253、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中属地监管的法人银行金融机构由（）评价。
A、属地银监局 B、当地人民银行 C、银监会 D、银监会机构监管部门
254、单项选择题 （）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
255、单项选择题 年末岁尾，是案件风险（）的时期。
A、低发 B、高发 C、中发 D、稳定
256、判断题 合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。
257、多项选择题 商业银行应当建立有效的信息交流和反馈机制，确保（）及时了解本行的经营和风险状况，确保每一项信息均能够传递给相关的员工，各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。
A、董事会 B、监事会 C、高级管理层 D、全体员工
258、填空题 各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对（）、（）、（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
259、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分（含）以上85分以下的为（）。
260、判断题 银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人.
261、判断题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。
262、单项选择题 银行业金融机构应当设立（）名合规总监负责本机构合规及案防工作。
A、1名 B、1名以上 C、2名 D、2名以上
263、多项选择题 银行业金融机构总行在机构案防评估工作中应当（）。
A、制定年度自我评估工作方案 B、明确职责分工 C、规范评估流程 D、合理分配资源 E、建立必要的监督、检查和保障机制
264、单项选择题 银监局根据案件的性质和金额，组成相应（），负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作。
A、专案组 B、督查组 C、领导小组 D、工作组
265、多项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中证件类型包括（）。
A.身份证 B.护照 C.港澳台证 D.其他
266、多项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中以下（）栏位填写时不可用简称代替。
A.所在部门 B.被处罚时岗位、职务 C.被处罚人被处罚时所在的部门、岗位 D.被处罚前任职文件上的职务全称
267、多项选择题 案件的危害是很大的，要抛弃侥幸心理，以（）的工作态度，下大力气抓好案件防控工作。
A、高度重视 B、高度负责 C、严肃认真 D、扎实细致 E、谦虚谨慎
268、单项选择题 加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。
A、低风险账户 B、大额账户 C、临时账户 D、高风险账户
269、多项选择题 各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向，以杜绝（）行为为重点，以加强（）为核心的审计工作。
A、操作风险及案件风险 B、严重违规 C、内部控制 D、案件防控
270、单项选择题 银监会及其派出机构（以下简称银行业监督管理机构）向公安机关、人民检察院移送涉嫌（）案件，适用《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》。
A、犯罪 B、违法 C、违规 D、违纪
271、单项选择题 委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性，要确保其日常工作不受（）的干预和限制。
A、事中监督 B、柜员 C、基层行长 D、条线负责人
272、单项选择题 银行业监督管理机构未按照法律、行政法规或本规定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由上一级银行业监督管理机构责令改正，并予以通报；拒不改正的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由（）相关部门按《银监会工作人员履职问责试行办法》进行问责，发现违纪、违法行为的，由银行业监督管理机构纪检监察部门依照有关规定处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、上一级监督管理机构 B、银行业监督管理机构 C、政府金融办公室 D、银监局办公室
273、单项选择题 下面哪一项不属于银行业案件（）
A.某支行分理处柜员甲某挪用资金 B.某农商行副行长无故离岗 C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款
274、多项选择题 对因违规行为引发银行业案件的，应按照案件问责办法对违规（）严肃问责，并从重或加重处罚。
A、违规操作人员 B、有关管理人员 C、高管人员 D、机构
275、判断题 在物价水平不变时，中央银行决定提高法定准备率，使LM曲线向右方移动。
276、单项选择题 各银监局在案件确认报告报送后（）个月内不能报送案件调查、督导报告的，应以文字材料说明原因。
A、1 B、2 C、3 D、6
277、多项选择题 案防监管评价被评为“红牌”的，银监会及其派出机构可以（）
A、在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项目 B、约谈法人机构主要负责人 C、督促法人机构负责人加强案防工作 D、给予警告处分
278、单项选择题 银行业金融机构应当将员工（）作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。
A、接轨管理 B、培训教育 C、薪酬等级 D、违规操作
279、单项选择题 （）对防控案件的作用十分重要，大家一定要高度重视。
A、规章制度 B、案防教育 C、监督检查 D、合规操作
280、判断题 信用卡专项分期申请金额不低于20000元.
281、单项选择题 根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，应加强银行业金融机构（）工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。
A、案件防控基础 B、柜台业务操作 C、内部监督 D、对账工作
282、多项选择题 银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为（）的重要依据。
A、高管考评 B、监管评级 C、监管评价 D、现场检查
283、判断题 风险监管分为审慎监管、资本监管和风险为本的监管三个阶段。
284、判断题 政府提供的物品都是公共物品。
285、判断题 基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果.
286、多项选择题 银行业金融机构案防评估工作中，监管评价的主体是（）。
A、银监会 B、证监会 C、银监局 D、人民银行
287、判断题 对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员.
288、单项选择题 各银行业金融机构应加强与公检法机关及劳务公司的联系，及时获取相关处罚信息，并按（）报送。
A、日 B、月 C、季 D、年
289、多项选择题 根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，要全面落实委派会计（授权经理）在营业机构的（）等职能。
A、业务指导 B、检查监督 C、业务授权 D、审核
290、单项选择题 对举报违规行为人员进行奖励的人数是指对因举报违规行为而受到发放资金、给予（）、授予荣誉称号等奖励的人数。
A、先进 B、模范 C、积极分子 D、通报表扬
291、单项选择题 听证工作组由（）组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。
A、1人或2人 B、2人或3人 C、3人或5人 D、5人或7人
292、判断题 周期性的失业是指因经济波动所引起的实际失业与自然失业之间的缺口。
293、判断题 所谓资产价格泡沫指的是：仅仅由于预期未来价格上涨，而非资产实际收益的提高引起的资产价格的上涨。
294、填空题 在外汇市场中，购买美国股票的英国人是英镑的（）。
295、单项选择题 各机构必须建立重要岗位员工（）制度，并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。
A、休假 B、轮岗 C、审计 D、奖惩
296、判断题 银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正、公开的原则建立有效的违规及案件问责制度。
297、判断题 芭比美丽信用卡普卡、金卡每年刷卡3次免年费.
298、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构开展监管评价，应当按照（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评价情况进行抽查。
A、不低于10% B、不低于15% C、不低于20% D、不低于25%
299、单项选择题 董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有（）名独立董事成员。
A、1 B、2 C、3 D、5
300、多项选择题 “涉诉、一审判决及执行情况”需统计的项目有（）
A、本机构涉诉案件数量 B、本机构涉诉案件金额 C、涉诉费用 D、执行汇款金额
