1、填空题 一般而言，国际贸易项下的金额不大的货款或有关的从属费用、非贸易结算、国际金融交易大都采取（）方式办理。
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2、多项选择题 对因违规行为引发银行业案件的，应按照案件问责办法对违规（）严肃问责，并从重或加重处罚。
A、违规操作人员 B、有关管理人员 C、高管人员 D、机构
3、判断题 政府提供的物品都是公共物品。
4、单项选择题 基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
5、多项选择题 银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中，“轮岗情况”需统计的项目有（）
A、柜员轮岗年限 B、委派会计轮岗年限 C、基层营业机构负责人轮岗年限 D、监察部负责人轮岗年限
6、单项选择题 只涉及单类银行业金融机构的案件，由（）牵头组成督查组，必要时案件稽查等部门参加。
A、银监会相关机关 B、银监会机关相关机构 C、银监会机关相关机构监管部门 D、银监会案件稽查部门
7、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，关于“存款风险滚查情况”，说法错误的是（）。
A、“半年”栏填写最近半年内银行业金融机构在全辖开展的存款风险滚动检查过程中，发现有问题的存款账户户数 B、“本年累计”栏填写报告期内发现有问题的存款账户户数 C、如同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按一户统计问题户数 D、在同一次检查中发现多类问题，按一户统计
8、单项选择题 银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向（）之外的第三人泄露与移送工作有关的任何信息。
A、银行业务人员 B、银监会工作人员 C、参与移送涉嫌犯罪案件工作 D、金融办公室
9、判断题 未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责.
10、单项选择题 单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。
A、赌博 B、金融诈骗 C、违规用人 D、以上均不是
11、单项选择题 从业人员在（）中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。
A、经济活动 B、商业活动 C、社会交往和商业活动 D、社会活动
12、单项选择题 根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，应加强银行业金融机构（）工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。
A、案件防控基础 B、柜台业务操作 C、内部监督 D、对账工作
13、单项选择题 案件会给各级银行业负责同志及员工造成巨大伤害，其危害性绝不容（）。
A、小看 B、轻视 C、蔑视 D、忽视
14、判断题 税收是一国政府的主要财政收入来源。
15、判断题 “固定资产净值”项目的分析要点在于：虽然一家机构的固定资产占总资产比例不高，而且变化幅度相对较小，但对固定资产项目的监管也应作为持续监管重点。
16、多项选择题 外部处罚信息报送，若处罚结果发生改变。如（）的，须重新填报信息表。
A.提前 B.延后 C.解除处罚 D.处罚变更
17、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》中所称案件是指（），以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
A、银行业金融机构从业人员独立实施 B、银行业金融机构从业人员共同实施 C、与外部人员合伙实施的 D、非金融机构从业人员实施
18、判断题 约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.
19、多项选择题 根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理（）
A、情节轻微且未造成损害的； B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外； C、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的； D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的； E、自查发现、主动揭露案件的。 F、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的。
20、多项选择题 发生案件后，要按规定向监管部门报送（）等文件资料。
A、后续情况报告 B、案件调查报告 C、司法结论报告 D、结案报告 E、总结报告
21、判断题 银行办理支票业务时，对使用支付密码错误的支票应予退票，但不得罚款。
22、判断题 银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。
23、多项选择题 银行业金融机构分支机构案防监督评价重点为（）。
A、网点众多的分支机构 B、内控薄弱的分支机构 C、案件多发的分支机构 D、评估年度内发生重大案件或发案数量较多的分支机构
24、单项选择题 案件确认信息报送内容增加的“当期挽回损失金额”包括（）。
A、当期收回的现金和已查扣的其他资产 B、当期收回的现金和已抵押的其他资产 C、当期收回的现金和已抵押的房产 D、当期收回的现金
25、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式包括（）。
A、宣传折页 B、横幅 C、短信 D、网络授课
26、判断题 营业外收入不属于银行业金融机构财务收入的范畴。
27、多项选择题 加大审计银行内部控制（）的力度，切实发挥内部审计的重要作用。
A、健全性 B、合规性 C、有效性 D、安全性
28、多项选择题 由外部人员实施的，已由公安、司法机关立案，应纳入第三类案件进行统计范围的，包括（）
A、网上银行诈骗 B、电话银行诈骗 C、电信诈骗 D、盗刷银行卡 E、POS机套现
29、判断题 网银结售汇交易渠道业务开办前，各分行要提前在外汇局的ASONE系统上维护电子银行专用柜员号（虚拟柜员），并及时登陆我行的个人结售汇后台管理系统进行虚拟柜员维护，一个结售汇网点只能申请一个虚拟柜员。对于网上银行柜员，命名规则为：NET_自定义；其中，自定义不超过三个字符。
30、判断题 “双轨制”就是对同一商业银行既可以采取巴塞尔新资本协议进行资本监管，又继续按照《商业银行资本充足率管理办法》实施资本监管。
31、单项选择题 根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分.
A、警告 B、记过 C、记大过 D、撤职
32、多项选择题 要严肃进行案件问责，对（）都不放过，充分发挥案件问责的警示和威慑作用。
A、直接责任人 B、间接责任人 C、监督检查责任人 D、管理责任人
33、判断题 银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。
34、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》，半年报表在半年后（）日以内报送。
A、20日 B、18日 C、17日 D、15日
35、单项选择题 回收的对账回执，客户应加盖开户时在对账协议中（）的确认印鉴，加盖印鉴不符的，在客户有效补签之前，视同无效对账，应予补对。
A、约定 B、补发 C、核对 D、留存
36、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
A、银行业金融机构 B、客户资金 C、其他财产权益 D、人身生命
37、多项选择题 下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（）
A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程 B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划 C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点 D.定期组织案防工作培训
38、多项选择题 何种情况下可以临时召开联席会议（）。
A、接到国务院领导批办的案件 B、接到银监会领导批办的案件 C、案件办理过程中涉及与其它部门相配合事项时 D、其它特殊情况，经有关与会单位同意
39、单项选择题 银行业金融机构应当建立并完善（）制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。
A、统一授信、分级授权 B、内部控制、外部监管 C、集中授权、分级管理 D、事前预防、事后检查
40、单项选择题 银行业监督管理机构主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反规定泄露与涉嫌犯罪案件移送工作有关信息的，由银行业监督管理机构视情节轻重给予（）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、行政处分 B、纪律处分 C、刑事处分 D、经济处罚
41、单项选择题 高级管理层应当有效管理本机构案件风险，（）是案防制度制定和执行的第一责任人。
A、分管行长（或分管总经理） B、一线员工 C、行长（或总经理等） D、内控人员
42、单项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员轮岗年限，不同岗位轮岗要求不一致，按总部规定的（）轮岗期限填报。
A、最短 B、任一 C、最长 D、基本
43、单项选择题 山东银监局就案件防控工作对大家提出了很多要求，这都是依据法律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结国内外的经验教训、针对我们（）发现问题而提出的。
A、监管 B、抽查 C、检查 D、监督
44、多项选择题 存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件（）
A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的； B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的； C、造成重大人员伤亡的； D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
45、多项选择题 坚决禁止采用（）方式来代替轮岗制度的落实。
A、离岗休假 B、代班检查 C、离岗审计 D、轮岗交接
46、判断题 银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在五千元以上或者币量在五百张（枚）以上的，应予立案追诉刑事责任.
47、单项选择题 下面哪一项不属于银行业案件（）
A.某支行分理处柜员甲某挪用资金 B.某农商行副行长无故离岗 C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款
48、判断题 巴塞尔委员会将资产按照流动性高低分为五类。
49、多项选择题 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的（）。
A、条线部门负责人 B、负责人 C、部门负责人 D、上级机构负责人
50、单项选择题 银行业金融机构案件的调查实行（）负责制.
A.董事长 B.行长 C.监事长 D.专案
51、多项选择题 银行业金融机构应当对（）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。
A、整体案防工作情况 B、案防管理体系运行情况 C、内外部检查发现问题整改情况 D、违规档案记录情况
52、多项选择题 银行业金融机构案件防控统计内容包括（）
A、银行业金融机构（境内部分）轮岗情况 B、内审稽核情况 C、银企对账情况 D、重大操作风险事件情况 E、查库情况
53、多项选择题 防控案件必须以人为本，从源头抓起，注重对员工的教育、管理和监督，要（）。
A、把好用人关，建立科学、全面、公正的选人、用人机制，避免带病录入和提拔。 B、加强对员工行为的监督，及时发现其思想上、生活上、工作上不正常现象，及时疏导。 C、注重宣传教育，让员工熟知制度，深知违法违规的危害性，从而自觉遵纪守法。 D、制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的工作压力。
54、多项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中证件类型包括（）。
A.身份证 B.护照 C.港澳台证 D.其他
55、多项选择题 “涉诉费用”指银行业金融机构作为（）用于诉讼所支出的全部费用，包括诉讼费用及与诉讼相关的律师费、保全费等。
A、原告 B、被告 C、有独立请求权第三人 D、无独立请求权第三人
56、单项选择题 从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法（）客户权益和客户信息。
A、爱护 B、保护 C、拥护 D、保障
57、多项选择题 案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的（）等因素予以认定。
A、职责内容 B、管理权限 C、职责分工 D、履职情况
58、多项选择题 各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向，以杜绝（）行为为重点，以加强（）为核心的审计工作。
A、操作风险及案件风险 B、严重违规 C、内部控制 D、案件防控
59、单项选择题 银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员（）的权利。
A、起诉 B、申辩 C、申诉 D、辩解
60、单项选择题 案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。
A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报
61、单项选择题 涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。
A.一百 B.五百 C.一千 D.五千
62、单项选择题 个人进行金融票据诈骗，数额在（）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：
A.一 B.二 C.五 D.十
63、多项选择题 发生案件后要规范案件处置。以下表述正确的是（）。
A、及时按规定向上级报告，同时要做好舆情应对，要注意对监管部门和媒体保密，严防声誉风险； B、要迅速、全面、深入地了解案情； C、要积极地追索损失、保护权益； D、要制定和落实整改措施，完善制度、流程，堵塞漏洞； E、要严肃进行案件问责。
64、多项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》旨在（）
A、登记银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚情况 B、登记银行业金融机构从业人员因违法违规违纪处罚撤销情况 C、银行金融机构及各级分支机构按照本单位实际情况如实登记填报 D、不得避重就轻、瞒报信息
65、多项选择题 内部纪律处分人数包括因违规行为被警告、记过、记大过、降职、撤职、开除、待岗、（）总数。
A、责令辞职或引咎辞职 B、免职（解聘） C、留用查看 D、解除劳动（务）合同人员
66、单项选择题 抓好案件防控是（）的重要职责。
A、一线员工 B、内控人员 C、内控负责人 D、各级负责人、特别是主要负责人
67、多项选择题 举报包括（）提供违规线索的举报。
A、上级行 B、内部 C、外部 D、下级行
68、判断题 银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。
69、单项选择题 从业人员未经批准（）在其他经济组织兼职。
A、不能 B、不准 C、不得 D、不让
70、判断题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。
71、单项选择题 从业人员应当依法、客观、真实反映（）业务信息。
A、银行业金融机构 B、资产 C、经济 D、商品交易
72、单项选择题 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。
A、检察院 B、银监局 C、法院 D、公安局
73、单项选择题 下列不属于从轻或减轻处理的是（）
A、情节轻微且未造成损害的； B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外； C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的； D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；
74、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中的“现金库“，包含（）
A、总／分行现金中心库 B、区域现金中心库 C、机构库 D、柜员尾箱大库 E、日间库
75、单项选择题 银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A.1 B.2 C.3 D.5
76、多项选择题 根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（）以及其他日常监督活动中。
A、信贷业务审计 B、会计业务审计 C、重要岗位人员履职审计 D、出纳业务审计
77、判断题 信用卡专项分期申请金额不低于20000元.
78、判断题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。
79、多项选择题 听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，并将（）一并报送主席会议或局长会议。
A、听证报告 B、听证笔录 C、处罚罚款 D、听证程序
80、判断题 “十一五”时期，我国研究与试验发展经费支出占国内生产总值比重计划提高到3%。
81、单项选择题 银监局将加强对银行业机构案件防控工作的考核，将案发情况和（）落实情况作为主要内容。
A、内控措施 B、案防措施 C、监督检查 D、规章制度
82、多项选择题 银监局案件报送的案件报告分为（）
A、案件调查报告 B、案件督导报告 C、案件执行报告 D、案件审结报告
83、单项选择题 各银监局在案件确认报告报送后（）个月内不能报送案件调查、督导报告的，应以文字材料说明原因。
A、1 B、2 C、3 D、6
84、判断题 境内个人手持现钞汇出，当日累计（小于1万美元），凭本人身份证直接办理；当日累计（大于1万美元），凭本人身份证件、海关申报单或提钞单据办理。
85、填空题 所谓（）指的是：当每个参与博弈的局中人都选择了自己占优策略时的博弈均衡，即便在博弈结束后再给他们选择的机会，每个局中人都不会改变自己所选择的策略。
86、单项选择题 网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。
A、第一类案件。 B、第二类案件。 C、第三类案件。 D、以上均不是。
87、填空题 银行业金融机构财务支出包括：银行业金融机构在（）、（）、（）过程中所发生的各类支出。
88、问答题 请简述银行业金融机构案件问责主要方式。
89、单项选择题 银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A.10% B.15% C.20% D.30%
90、判断题 保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.
91、判断题 银监会不得对商业银行提出高于8%的资本充足率要求。
92、多项选择题 根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，要全面落实委派会计（授权经理）在营业机构的（）等职能。
A、业务指导 B、检查监督 C、业务授权 D、审核
93、多项选择题 银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）
A、重要岗位员工轮岗 B、对账 C、内部审计 D、基层管控
94、多项选择题 案件的危害是很大的，要抛弃侥幸心理，以（）的工作态度，下大力气抓好案件防控工作。
A、高度重视 B、高度负责 C、严肃认真 D、扎实细致 E、谦虚谨慎
95、多项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任外，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
A、涉案条线部门负责人 B、机构分管负责人 C、机构主要负责人 D、其他案件责任人员
96、单项选择题 从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护（）安全。
A、国家利益和金融 B、金融安全 C、国家利益 D、银行业务
97、问答题 简述银行业案件（风险）信息报送中成功堵截的含义。
98、单项选择题 银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息应（）报送。
A、由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送 B、进行责任认定的机构向所在地银监会报送 C、银监会 D、被处罚人所在地银监会
99、单项选择题 各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向（）及其分支机构提供有条件的查询服务。
A、金融监管机构 B、银监会 C、银行业金融机构 D、证券公司
100、判断题 1998年美国《金融服务现代化法》的通过，标志着全球金融混业经营时代的到来。
101、单项选择题 我们要增强案件（），强化案件防控工作措施，努力提高案件防控工作水平。
A、防范意识 B、防控意识 C、忧患意识 D、风险意识
102、判断题 二手车不可以申办汽车卡。
103、单项选择题 对审计活动中发现的风险和问题，负责（）部门应督促和监督有关部门及时落实整改。
A、检查 B、审计 C、条线 D、支行
104、单项选择题 违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，含被（）金额。
A、上级行内审检查处罚 B、市行内审检查处罚 C、外部监管机构处罚 D、部门检查处罚
105、单项选择题 银行业金融机构应当明确负责（）的部门（以下简称合规部门）为案防工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。
A、业务管理工作 B、合规管理工作 C、内部稽核工作 D、外部审计工作
106、判断题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准.
107、判断题 自有房产客户，以房改房、经济适用房、自建房可以作为有效财力证明申请我行信用卡.
108、判断题 银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。
109、单项选择题 下列不属于从重处理的是（）
A、发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的； B、监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的； C、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的； D、对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的。
110、多项选择题 以下案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴的，包括（）
A、金融诈骗 B、违法放贷 C、银行员工违规使用重要空白凭证和印章 D、POS机套现
111、判断题 汇得盈保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率，客户持有外币意愿下降，外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈，外汇汇入汇款流失他行，以及会计核算要求以及客户保本投资需求。
112、单项选择题 内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机构（），被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。
A、1/2 B、1/3 C、1/4 D、70%
113、多项选择题 银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度的（）进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
A、合规性 B、有效性 C、审慎性 D、完整性
114、判断题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。
115、多项选择题 银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）
A、合法性 B、适当性 C、组织听证 D、作出行政处罚决定
116、单项选择题 截止上季度末应当纳入对帐考核的对公帐户户数，不含（）等不纳入对账考核的户数。
A、临时帐户 B、长期睡眠户 C、预算帐账户 D、专用帐户
117、单项选择题 银行业金融机构应当建立健全（）机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。
A、违规管理 B、信访举报 C、责任追究 D、员工档案
118、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中“解除时间“栏位填写时，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为（）年。
A、5 B、3 C、2 D、1
119、判断题 .“汇得盈”保本型外币理财又叫保本型“本外币结合”理财产品，是利用银行间外汇掉期市场和人民币债券市场为客户获取较高收益的理财产品，保证客户外币本金安全，收益直接以人民币体现，该产品资金和收益均实行封闭式管理.
120、单项选择题 银监会直接监管的银行业金融机构报送统计表1文件名为（）。
A、行名简称+统临001+报告期 B、机构名简称+统临001+报告期 C、统临001+报告期 D、统临001
121、多项选择题 银行业金融机构应按照银行业金融机构案防工作自我评估指标体系（法人机构）》（附件1指标体系）结合其业务（）制定分支机构案防工作评估指标。
A、性质 B、规模 C、复杂程度 D、风险特征
122、单项选择题 下列不属于重大、恶性案件（）
123、多项选择题 银行业金融机构案件防控工作联席会议由哪些机构组成？（）
A、银监会办公厅 B、法律部门 C、各机构监管部门 D、银监局 E、案件稽查部门
124、单项选择题 加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（），综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。
A、定期核对制度 B、收回制度 C、考核制度 D、操作制度
125、判断题 一些由标准的衍生工具合约组成的较为复杂的衍生工具填报在表外业务统计表的第二部分复杂的衍生工具合约表中。
126、单项选择题 检查现金库时，一项检查工作涉及辖区内多个库按（）交统计。
A、多次 B、5次 C、10次 D、按要求次数
127、多项选择题 违规人数不统计（）。
A、没有履行管理责任 B、违反业务操作 C、党纪违规 D、政纪违规
128、判断题 博弈论只能运用于经济政策领域。
129、多项选择题 “员工行为排查情况”中的“问题及需关注的人员”包括（）
A、参与涉及黄、赌、毒、洗钱、传销等各种非法活动人员 B、本人或直系亲属参与民间融资、交友异常、参与聚众闹事、打架斗殴、经商办企业人员 C、经常迟到、早退或无故不到岗、上班时问离岗人员 D、消费明显超过本人和家庭收入水平人员 E、家庭发生异常变故并影响工作人员
130、多项选择题 银监局应当将银行业金融机构的（）报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其它有关部门。
A、案件审结报告 B、整改方案 C、责任人追究意见 D、整改措施
131、单项选择题 银行业金融机构应当将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和本单位员工职业行为规范以适当的形式告知（），接受监督。
A、上级部门 B、人民银行 C、银监会 D、社会
132、多项选择题 商业银行办理代理业务，应当设立专户核算代理资金，完善代理资金的（）等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。
A、拨付 B、回收 C、核对 D、交易
133、多项选择题 在办理柜台业务中以下哪些行为严禁发生？（）
A、复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。 B、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。 C、不确认客户真实意愿授权办理业务 D、不审核凭证授权
134、判断题 案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案.
135、单项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标中，所占权重最大的是（）。
A、案防工作组织 B、案防工作执行 C、制度及质量控制 D、监督与检查
136、判断题 案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。
137、多项选择题 银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为（）的重要依据。
A、高管考评 B、监管评级 C、监管评价 D、现场检查
138、单项选择题 重大操作风险事件数量是指银行业金融机构发生符合重大操作风险事件（）的事件数量。
A、认定标准 B、认定性质 C、认定范围 D、认定内容
139、单项选择题 对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构，（）在案件责任追究时要加重处罚。
A、上级机构 B、监管部门 C、总行 D、条线部门
140、单项选择题 属地监管的银行业金融机构送统计表1文件名为（）。
A、地区名+行名简称+统临001+报告期 B、地区名+机构各简称+统临001+报告期 C、机构各简称+统临001+报告期 D、行名简称+统临001+报告期
141、判断题 委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资。
142、单项选择题 “党组织给予相关人员的警告、严重警告”属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚 B、行政处罚 C、党纪处分 D、内部处分
143、判断题 个人国际速汇汇入解付可以录入的内容只接受拼音、英文字母及数字，除收款代理人姓名外不可输入汉字.
144、多项选择题 对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（）等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。
A、制度保证 B、科技手段 C、流程管控 D、法律约束
145、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标包括（）。
A、案防工作组织 B、案防工作执行 C、制度及质量控制 D、监督与检查 E、考核与问责
146、单项选择题 在银监会数据采集系统客户端（）模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的zip文件包。
A、监管文件 B、文件管理 C、资源下载 D、监管信息
147、判断题 两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的可以不予追诉刑事责任.
148、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》，季度报表在季后（）日以报送。
149、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：银行业金融机构应当设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。
A、银监会 B、上级行 C、银监会派出机构 D、人民银行
150、单项选择题 起诉费用是指银行业金融机构作为（）支出的律师费。
A、被告起诉 B、原告起诉 C、第三方起诉 D、执行方
151、多项选择题 违规及问责情况”需统计的项目有（）
A、违规人数 B、违规造成损失金额 C、上季度因违规被举报人数 D、因违规被处理及责任追究人数
152、判断题 封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价想象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。
153、单项选择题 银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和（）机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各级机构及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。
A、违规管理 B、信访举报 C、风险管控 D、激励约束
154、填空题 新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通过人民银行（）办理。
155、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“柜员总数”包含（）。
A、劳务派遣人员 B、离岗不离职人员 C、1年以上外派人员 D、借调人员
156、单项选择题 银监局案件调查的进展情况，应当及时报送（）部门，同时抄送其它有关部门。
157、单项选择题 内控（），必须全覆盖、无缝隙、不间断地用内控的手段对案件风险进行识别、防范、控制和化解。
A、与银行经营完全独立 B、只是内控部门和内控人员的责任 C、伴随银行经营全过程 D、就是业务检查
158、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估监管评价等级分为（）
A、红牌 B、黄牌 C、蓝牌 D、绿牌
159、多项选择题 下列哪些属于案件信息台账包括的内容（）
A、案件信息 B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况
160、单项选择题 提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求，应强化其（）。
A、权威性 B、独立性 C、独立性和权威性 D、重要性
161、多项选择题 根据从业人员（含劳务派遣人员）受到以下（）处罚情况时，需填报《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》。
A、刑事处罚 B、行政处罚 C、党纪处分 D、内部处分情况、处分撤销情况 E、外部处罚情况
162、单项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，违法行为在（）内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。
163、判断题 银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人.
164、填空题 对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追究其案件责任，还要追究其（）责任。
165、单项选择题 从业人员应自觉抵制并积极向有关部门（）商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。
A、举报 B、投诉 C、反映 D、起诉
166、多项选择题 在银行业金融机构案防工作自我评估中，其一级分行具体负责（）。
A、整个银行业金融机构自我评估工作 B、本级机构自我评估工作 C、下级分支机构自我评估工作 D、以上都是
167、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分（含）以上85分以下的为（）。
168、多项选择题 对待案件的正确态度是（）。
A、深刻反省 B、勇于面对 C、敢于担当 D、规范处置 E、亡羊补牢 F、总结教训
169、单项选择题 鉴于各银行业金融机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（）年.
170、多项选择题 案防合规培训是指银行业金融机构专门进行合规及安防教育内容的有培训记录的培训，不包括（）
A、宣传折页 B、短信 C、横幅 D、转培训
171、多项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于委派会计（投权经理）总数：截至报告期末在职委派会计（授权经理）人数合计，不含以下几类人员（）
A、离岗不离职 B、1年以上外派 C、借调入人员 D、劳务派遣人员
172、多项选择题 为遏制柜台类案件高发的局面，应加强（）环节的监督检查。
A、银企对账 B、柜台人员业务操作 C、重要岗位管控 D、不相容岗位兼职 E、分层授权
173、单项选择题 银行业监管机构应当将董（理）事会成员、监事会成员和高级管理人员执行本指引的情况纳入（）管理范围。
A、任职资格 B、岗位资格 C、从业资格 D、专业资格
174、单项选择题 听证工作组由（）组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。
A、1人或2人 B、2人或3人 C、3人或5人 D、5人或7人
175、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：专门委员会在案防方面的主要职责包括（）
A、审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设； B、明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险； C、提出案防工作整体要求，审议案防工作报告； D、考核评估本机构案防工作有效性； E、确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。
176、判断题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。
177、单项选择题 银行业金融机构应当建立和完善（）系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。
A、案件管理 B、信息科技 C、一体化监控 D、操作风险
178、单项选择题 为鼓励主动排查并及早发现案件、减少损失，各银行业金融机构（）前发现的发生在2014年1月1日前案件的问责工作适用原规定。
A、2014年12月31日 B、2014年1月1日 C、2015年12月31日 D、2015年1月1日
179、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚种类“取消高级管理人员任职资格”属于处罚类别中的（）处罚.
180、多项选择题 对举报违规行为人员进行奖励的人数应包括（）等奖励的人数。
A、受到发放奖金 B、给予通报表扬 C、授予荣誉称号 D、对违规行为进行抵制
181、多项选择题 银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道，实现（）有机结合。
A、内部监督 B、社会监督 C、客户监督 D、员工监督
182、单项选择题 从业人员应当树立（）学习理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。
A、自身 B、终身 C、全身 D、自我
183、多项选择题 （）应当依照《银行业金融机构从业人员职业操守指引》制定或修订本单位（行业）员工具体职业行为规范。
A、银行业金融机构 B、行业自律组织 C、中国银监会 D、中国人民银行
184、填空题 非现场监管信息系统主要完成对被监管机构日常量化信息的采集和加工，为非现场监管人员提供技术支持，以提高监管信息的（）和（）。
185、单项选择题 各层级实际查库频率高于法人总部规定频率，按（）的本层级应查库频率的次数统计实际完成次数。
A、省行规定 B、市分行规定 C、总部规定 D、实际次数
186、单项选择题 银行业金融机构案防工作实施监管评价主体是（）。
A、银监会及其派出机构 B、人民银行及其分行 C、银行业案件稽查局 D、以上都是
187、单项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的（）。
A、违法违规行为 B、民事案件 C、治安处罚案件 D、刑事犯罪案件
188、单项选择题 监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（）为“黄牌”。
A.75分（含）以上90分以下 B.75分（含）以上85分以下 C.70分（含）以上85分以下 D.70分（含）以上80分以下
189、单项选择题 案件督查、调查报告报送后（）个月内不能报送案件审结报告的，也应以文字材料说明原因。
A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月
190、判断题 监管部门对商业银行进行内部控制评价，可以委托外部评估机构独立进行，也可以委托银行的内部审计部门进行。
191、多项选择题 以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）
A、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息 B、代客户签名、设置/重置/输入密码 C、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告 D、利用客户账户过渡本人资金
192、单项选择题 银行业金融机构案件定义为：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
A、中国银行 B、储户 C、银行业金融机构或客户 D、国家
193、单项选择题 银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建立（）的评价和监督机制。
A、持续 B、长久 C、永久 D、定期
194、单项选择题 银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，应当指定（）监管工作人员专门负责，核实情况后形成调查报告，提出初步处理意见。
A、1名或1名以上 B、3名或3名以上 C、2名或2名以上 D、5名或5名以上
195、多项选择题 案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的包括以下内容（）。
A、法律法规 B、监管规章及规范性文件 C、自律性组织制定的有关准则 D、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动行为准则
196、多项选择题 授信违规方面行为包括以下哪些？（）
A、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用 B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用 C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等 D、利用客户账户过渡本人资金
197、单项选择题 《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。
A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组
198、判断题 《股份制商业银行风险评级体系》是彩判断模式的评级方法。
199、单项选择题 审计部门要及时向监管部门报告（）开展案件防控员工审计工作的计划、实施报告及总结、审计过程中风险的重大问题和风险等内容。
A、月度 B、季度 C、半年 D、年度
200、单项选择题 银监会及其派出机构开展监管评价，并按照一定比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，需要将评价得分和相应等级（）
A、抄送银行业案件稽查局 B、向监管部门反馈 C、向银行业金融机构反馈 D、报送银行业监督管理机构
201、单项选择题 机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风险的年度监管重点要求。
A、内部审计 B、员工轮岗 C、对账工作 D、案件风险
202、多项选择题 发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由（）牵头组织开展具体案件问责工作，其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织开展具体案件问责工作。
A、法人机构总部 B、省级（一级）分支机构 C、银行业监督管理机构 D、当地公安部门
203、多项选择题 银行业金融机构案防评估工作中，监管评价的主体是（）。
A、银监会 B、证监会 C、银监局 D、人民银行
204、多项选择题 单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）等符合银行业金融机构案件定义的行为，应纳入银行业金融机构案件统计范畴。
A、金融诈骗 B、违法放贷 C、赌博 D、渎职
205、多项选择题 银行业金融机构总行在机构案防评估工作中应当（）。
A、制定年度自我评估工作方案 B、明确职责分工 C、规范评估流程 D、合理分配资源 E、建立必要的监督、检查和保障机制
206、单项选择题 银行业金融机构应当将员工（）作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。
A、接轨管理 B、培训教育 C、薪酬等级 D、违规操作
207、单项选择题 在银行业金融机构案防工作自我评估中，负责细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作的是（）
A、银行业金融机构总行（部） B、一级分行 C、二级分行 D、各分支机构
208、单项选择题 案件防控必须以人为本，案件的发生，可能与以下哪些因素有关（）。
A、管理失职 B、直接作案 C、监督失效 D、以上都对
209、多项选择题 各机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。
A、重要岗位 B、轮岗年限 C、轮岗方式 D、轮岗薪酬
210、多项选择题 各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不存在以下行为（）
A、不迟报 B、不瞒报 C、不漏报 D、不虚报
211、多项选择题 当前经济形势复杂多变，（），银行业机构遭受外部侵害的可能性增大。
A、社会矛盾聚集 B、企业资金紧张 C、公司治理复杂 D、企业精简人员
212、单项选择题 对于值得高度关注的账户，原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。
A、每周 B、逐月 C、每季 D、半年
213、单项选择题 银监会及其派出机构依据《指标体系》对监管机构进行（）。
A、监督 B、指导 C、评价 D、评估
214、单项选择题 “监管部门认为必要的其他处罚如免职、解聘职务等”属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚 B、行政处罚 C、党纪处分 D、内部处分 E、其他处罚
215、单项选择题 银行业金融机构案件根据从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为（）类。
A、3 B、4 C、5 D、6
216、多项选择题 从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理（）等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。
A、授信 B、资信调查、 C、融资 D、信用卡
217、单项选择题 下列哪个机构对案件处臵工作负直接责任（）
A.银监会相关机构监管部门 B.银监会案件稽查部门 C.案发地银监局 D.银行业金融机构
218、多项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚机构公检法机关分为（）
A、公安部门 B、法院 C、检察院 D、银监会
219、单项选择题 以下行为不纳入银行业金融机构案件统计范畴的是（）
A、网上银行诈骗。 B、单纯的商业贿赂。 C、电信诈骗。 D、金融机构人员非法集资。
220、单项选择题 下面关于柜面营销与服务表述错误的是（）
A.负责业务办理间隙招待优质客户的工作，并将客户引导到最合适的服务渠道 B.执行站姿挺拔、坐姿端庄、行姿规范、行为检点、微笑亲和、致意得体、道歉真诚服务要求，保持良好服务行为 C.执行声音亲和、语句清晰、措辞客气、表达明了、称呼准确、问候得体、适当寒暄的服务语言规范 D.负责详细记录客户信息，聆听、发现客户真实需求，为下一步客户经理的关系维护打下基础
221、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》统一以人民币填报。如涉及外币，应按照国家外汇管理局公布的人民币兑相应币种当日（）汇率折算确定。
A、8点 B、9点 C、12点 D、14点
222、填空题 （）指的是不同国家或地区的企业之间，通过银行业金融机构办理货币收支，以结清商品交易所引起的债权债务关系的行为。
223、判断题 境外个人购汇不实行年度总额控制，但需在交易系统中登记。
224、多项选择题 以下关于案防监管评价结果的说法，正确的是（）。
A、评为“绿牌”的，可以在监管评级原有基础上酌情调高一个评级细项 B、评为“黄牌”的，应当给予警告 C、评为“红牌”的，可以在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项 D、评为“黄牌”的，还可以约谈法人机构主要负责人
225、多项选择题 “银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》）第二条规定的人员。包括（）
A、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。 B、银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员。 C、银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。 D、银行业金融机构退休人员。
226、单项选择题 胜诉案件数量、金额，是指银行业金融机构以（）起诉，且其主要诉讼请求得到法院支持的案件数量，及涉及的资金、资产总额。
A、被告身份 B、原告身份 C、第三方身份 D、受害者身份
227、单项选择题 鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托（）对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。
A、国家审计署 B、同一级监管部门 C、社会中介机构 D、上一级监管部门
228、单项选择题 在报送案件确认信息时，“当期挽回损失金额”=（）。
A、“涉案金额”-“违规金额” B、“风险金额”-“违规金额” C、“涉案金额”-“风险金额” D、“违规金额”-“风险金额”
229、多项选择题 案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。
A、高风险网点 B、高风险业务 C、高风险环节 D、高风险岗位
230、单项选择题 银行业金融机构应当釆取（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。
A、整体移位、突击检查 B、制定计划、内部稽核 C、自我检查、条线管理 D、自我检查、非现场监督
231、问答题 简述案防管理体系至少应当包括哪些基本要素。
232、多项选择题 （）联席会议做出的决议或决定应当由联席会议通过。
A、变更 B、撤销 C、交流 D、通报
233、多项选择题 银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）
A、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴； B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。 C、建立员工违规档案管理系统，记录员工违规情况，并以此作为员工晋级参考。 D、利用操作风险管理系统，将行为管理与操作风险有机的结合起来。
234、多项选择题 商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（）
A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。 B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。 C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。 D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
235、多项选择题 发生案件后要及时按规定向（）报告。
A、上级 B、主管部门 C、直接领导 D、监管部门
236、判断题 银行监管信息披露可以分为三个层次。
237、判断题 银行业金融机构未按照本办法规定开展问责工作的，银行业监督管理机构可以依法采取监管措施，督促其严肃问责.
238、判断题 实行适当的经济政策可以消除摩擦性失业。
239、单项选择题 农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少（）名专职合规管理人员。
240、单项选择题 要保证责任追究的严肃性，对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要严肃（）。
A、处理 B、追究责任 C、惩罚 D、问责
241、多项选择题 对账工作情况作为经营考核的重要内容，各机构要落实以下有关要求（）
A、确保对账工作有效落实 B、提高对账率及对账频率要求 C、加大对重点账户、高风险账户的监控 D、加强考核指标要求 E、强化对账工作的监督检查
242、单项选择题 （）负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。
A、银监局 B、银监会 C、银行业金融机构总部 D、银行业金融机构本部
243、判断题 柜员在办理代理开户时，可不登记代理人及代理人的身份证件姓名、种类和号码。
244、单项选择题 银监会及其派出机构（以下简称银行业监督管理机构）向公安机关、人民检察院移送涉嫌（）案件，适用《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》。
A、犯罪 B、违法 C、违规 D、违纪
245、单项选择题 银行业金融机构工作人员有下列那种行为，依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》向公安机关、人民检察院移送（）
A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的； B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者亲属资金的 C、玩忽职守的 D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密和个人信息的
246、单项选择题 对确需延长案件办理时间的，应当征得（）或其省级派出机构同意。
A、银监会 B、金融机构总部 C、公安部 D、最高人民法院
247、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息等级制度》中要求信息报送时间为每月后（）个工作日内报送上月信息表。
A、3 B、6 C、5 D、10
248、判断题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。
249、判断题 金融企业应根据国家有关规定按长期投资额的一定比例提取投资风险准备，并按国家规定提取和使用，提取的风险准备计入未来损益。
250、单项选择题 五大类评估项目单项最高分值（）。
A、等于100乘以权重系数。 B、等于100除以权重系数。 C、等于100乘以案件率。 D、等于100除以案件率。
251、单项选择题 银监局根据案件的性质和金额，组成相应（），负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作。
A、专案组 B、督查组 C、领导小组 D、工作组
252、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中银监会监管的银行业金融机构由（）评价。
A、属地银监局 B、当地人民银行 C、银监会 D、银监会机构监管部门
253、判断题 政府的消费政策无法改变社会总需求。
254、多项选择题 公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管理机构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求（）的，银行业监督管理机构应当配合。
A、银行业监督管理机构立案 B、通知案发金融机构 C、提供有关案件材料 D、查阅案件材料
255、多项选择题 当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施（）
A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。 B、申请人民法院强制执行。 C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。 D、申请司法部门强制执行。
256、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚种类罚金属于处罚类别中的（）处罚.
257、单项选择题 银行业金融机构应当加强（）工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。
A、监督检查 B、业务操作 C、授权管理 D、内部控制
258、单项选择题 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
A.一 B.五 C.十 D.二十
259、判断题 我国商业银行在任何地点都不得从事参与股票交易和商品交易。
260、判断题 金融创新可以使得现行监管手段的有效性得到增强。
261、判断题 风险监管分为审慎监管、资本监管和风险为本的监管三个阶段。
262、多项选择题 银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
263、单项选择题 银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的（），强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。
A、奖励制度 B、信访制度 C、案防制度 D、合规制度
264、多项选择题 下列哪些信息属于案件风险信息（）范畴。
A、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 B、收到重大案件举报线索 C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索 D、其它由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况
265、单项选择题 （）的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中。
A、案件风险 B、操作风险 C、授信风险 D、集资风险
266、单项选择题 山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了（）。
A、致辖区银行业机构各级负责人的公开信 B、致辖区金融机构负责人的公开信 C、致辖区银行基层机构负责人的公开信 D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信
267、单项选择题 案件风险信息确认为案件后，银监会相关部门级银监局应当将（）转登记为案件信息台账。
A、案件风险信息台账 B、案件信息 C、原案件风险信息台账 D、案件信息确认报告
268、判断题 合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。
269、多项选择题 对账工作中，对于（）的账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
A、异动 B、涉及案件风险的账户 C、可疑 D、高风险账户
270、判断题 案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。
271、单项选择题 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。
272、多项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中以下（）栏位填写时不可用简称代替。
A.所在部门 B.被处罚时岗位、职务 C.被处罚人被处罚时所在的部门、岗位 D.被处罚前任职文件上的职务全称
273、单项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求，银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由（）发起制定业务制度和办法。
A、具体业务部门 B、内部控制部门 C、风险管理部门 D、法律合规部门
274、单项选择题 加强对“高风险”人员排查监督，严格员工行为失范监察力度，密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员，尤其是（）工作人员，防范非法集资风险向银行转移。
A、普通岗位 B、失范员工 C、重要岗位 D、后勤岗位
275、单项选择题 对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（）。
A、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局 B、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门 C、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局 D、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门
276、单项选择题 （）负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。
A、银监会 B、银监局 C、银行业金融机构 D、银监会相关机关
277、判断题 境内个人结汇超年度总额后，客户必须提供标有交易价格的经常项下非经营性真实性证明材料办理结汇，银行按照证明上所列明金额进行结汇，不得超过证明材料上标注的金额.
278、填空题 各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对（）、（）、（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
279、多项选择题 下列属于可以免于问责的情形有（）
A、案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的； B、在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的； C、自查发现、主动揭露案件的； D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的。
280、单项选择题 从业人员应当执行（），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
A、第一责任制 B、首问负责制 C、首问接待制 D、主动工作制
281、单项选择题 成功堵截系银行业金融机构因（）措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。
A、公安局立案侦破 B、公安、司法机关立案侦破 C、检察院审查 D、人防、物防或技防
282、多项选择题 银监会及其派出机构应当成立评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作，评价小组成员为（）
A、机构监管部门 B、案防部门 C、法律部门 D、机构负责人
283、单项选择题 重要岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及（），承担较高风险责任。
A、授权业务 B、大额业务 C、挂失业务 D、风险控制点
284、判断题 对银行业金融机构统计违法行为，要依据《银行业监管统计管理暂行办法》进行查处。
285、单项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：银监会及其派出机构依法对银行业金融机构（）进行监督检查和评估。
A、产品报备 B、案防工作 C、高管人员 D、内控水平
286、多项选择题 下列那些机构适用银行业金融机构案防工作评估办法（）
A、国有银行 B、政策性银行 C、股份制银行 D、外国银行
287、判断题 银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。
288、单项选择题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.
A.十 B.二十 C.五十 D.一百
289、单项选择题 要保证问题整改的及时性，对监督检查发现的问题要（）。
A、立即查找原因 B、制定措施 C、落实整改 D、以上都对
290、判断题 政府的财政赤字通常会在恶性通货膨胀期间有所减少。
291、单项选择题 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施（）轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、后勤岗位 B、重要岗位员工 C、事后监督 D、事中监督
292、多项选择题 银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照《银行业金融机构案防工作办法》要求，建立与本机构（）相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
A、人员数量 B、业务复杂程度 C、资产规模 D、风险管理
293、判断题 银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益.
294、单项选择题 案件责任人被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A、一年 B、半年 C、二年 D、五年
295、多项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所指案件责任人是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有（）责任的人员。
A、管理 B、处置 C、领导 D、监督
296、多项选择题 哪些机构的案件处置工作应遵守《银行业金融机构案件处置工作规程》约束？（）
A、中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）各部门 B、银监会省级派出机构（以下简称银监局） C、各银行业金融机构 D、人民银行
297、填空题 商业银行因承兑形成的（）应当纳入表内相关业务科目核算和管理。
298、单项选择题 银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
A.1 B.2 C.3 D.4
299、单项选择题 重要岗位员工轮岗轮岗期限原则上以（）为限，轮岗率要求100%。
A、年度 B、2年 C、季度 D、月度
300、单项选择题 银行业金融机构应当设立（）名合规总监负责本机构合规及案防工作。
A、1名 B、1名以上 C、2名 D、2名以上
