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银行柜员考试：上海银行柜员考试测试题（强化练习）
2021-12-03 00:33:01 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  客户申请小额质押贷款业务，客户凭证式国债本金50000元，请问客户最少可以贷款金额是（）。

A、1000元
B、3000元
C、5000元
D、10000元


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2、单项选择题  开户行对由公司金融客户经理代客办理的金额在（）以上的支付业务，应事先与委托单位指定联系人进行电话核实。

A、5万
B、10万
C、50万
D、100万


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3、单项选择题  银行承兑汇票出票日为2009年4月30日、到期日为出票后3个月的，最后提示付款日为（）。（假设以下日期均为工作日）

A、2009年7月30日
B、2009年7月31日
C、2009年8月9日
D、2009年8月10日


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4、单项选择题  外汇业务中日币找零的一般标准是（）。

A、日币五元以下
B、日币十元以下
C、日币一百元以下
D、日币五十元以下


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5、问答题  存款人申请开立一般存款账户，除了出具其开立基本存款账户规定的证明文件外还应出具哪些证明文件？


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6、多项选择题  营业网点必备的现金业务机具为（）。

A、纸币点钞机
B、小型纸币清分机
C、硬币清分机
D、捆钞机


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7、多项选择题  单位定期存款支取时本息采用转账方式划（）。

A、一般存款账户
B、原划转账户
C、基本存款账户
D、专用存款账户


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8、问答题  请简答根据“账销案存”原则，对已核销的呆账贷款本金及利息的备忘账务处理。


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9、单项选择题  会计上岗资格证书操作技能的考试项目不包括（）。

A、计算机中文录入
B、计算机数字录入
C、计算机英文录入
D、翻打大写传票
E、翻打小写传票


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10、多项选择题  银行办理个人结售汇业务无须纳入个人结售汇系统的是（）。

A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇
C、境外个人房产项下结汇
D、信用卡部接受境内卡境外使用购汇还款


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11、单项选择题  上解和领入的现金，应由（）会同进行装、开箱（袋）。

A、专人
B、双人
C、值班人员
D、现金汇总柜员


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12、单项选择题  专用账户及临时账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上（）万元以下（不含）的，由营业部经理（或路支行行长）负责审批。

A、5，20
B、20，50
C、10，50
D、50，100


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13、多项选择题  上海银行贷款余额簿用于记录贷款（含逾期贷款）（）信息的报表。

A、余额
B、利率
C、已欠利息
D、预计本期应计利息


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14、单项选择题  金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（）。

A、客户风险等级划分
B、大额交易报告
C、可疑交易报告
D、客户身份识别


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15、单项选择题  货币符号“$”表示的货币是（）。

A、美元
B、港币
C、元
D、以上都不对


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16、问答题  一客户于2009年3月5日在A网点存入10000元的一年期定期存款，该客户于2010年3月5日到B网点以现金方式支取此笔款项，则应计利息为多少？请写明计算过程并分别给出开户时A网点和销户时B网点的会计分录。（一年期定期存款利率为2.25%）


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17、多项选择题  以下对于交接款项清点要求描述正确的是（）。

A、已打捆钞券交接的，钞券上应加贴大封签。
B、大封签上柜员签章和日期戳应与每把钞券腰条上的一致。
C、对于散把的钞券，柜员可以在使用时进行清点。
D、交收柜员可通过点捆、卡把方式确定金额，办理交接。


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18、问答题  办理柜面现金业务应遵循哪些原则？


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19、多项选择题  下列办理变更预留银行印鉴业务的表述正确的有（）。

A、原预留财务专用章或公章遗失的，应提供开户许可证、营业执照正本、司法部门的证明等相关证明文件。
B、原预留法定代表人（单位负责人）或授权人的名章遗失的，应提供经公证的加盖单位公章的书面证明。
C、原法定代表人（单位负责人）或授权人因离职等原因无法提供原预留签名样本的，应出具加盖单位公章的公函。
D、如预留非法定代表人或单位负责人签章或签名的，应提供法定代表人或单位负责人的授权书。


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20、单项选择题  预受理开放式理财申购时，投资者资金冻结，待次日交易日开始后由系统自动批量转至（）账户中。

A、424-001
B、511-003
C、261-002
D、261-099


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21、单项选择题  以下关于外汇牌价的描述，正确的是（）。

A、买入价低于卖出价
B、卖出价低于买入价
C、买入价低于现钞买入价
D、中间价低于现钞买入价


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22、多项选择题  上海银行代收业务是指通过本行渠道经办的各类对私中间业务，包括（）。

A、代收公用事业费
B、代收财政非税
C、代收银房通房款
D、代收保险费


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23、单项选择题  现金收款金额人民币（）万元（含）以上的，须由主管授权。

A、1
B、5
C、10
D、50


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24、单项选择题  指纹管理系统的机构信息维护工作，由（）部门填写“系统权限操作任务书”，（）部门进行维护操作。

A、总行营运管理部、总行会计结算部
B、分、支行会计结算部、总行营运管理部
C、总行会计结算部、总行营运管理部
D、分、支行会计结算部、总行会计结算部


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25、多项选择题  核心业务系统中需手工结转逾期是（）业务。

A、一般贷款
B、贴现贷款
C、银团贷款
D、法人帐户透支
E、保函、银票承兑等中间业务垫款


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26、单项选择题  不具有社会团体法人资格的工会组织，应凭所属单位的批文和所属单位基本户许可证、营业执照等资料开立（）账户。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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27、单项选择题  网点上解现金应缮制一式二联解现报单，（）加盖“签证章”后连同现金一并送交所属金库。

A、付出联
B、收入联
C、借方联
D、贷方联


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28、单项选择题  关于下列单位通知存款的描述，错误的是（）。

A、单位通知存款业务实行账户管理，存款时须提交加盖预留印鉴的单位通知存款的“开户申请书”。
B、单位通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短划分为1天通知存款和7天通知存款两个品种。
C、单位通知存款的通知方式分口头和书面两种。
D、单位通知存款起存金额为50万元。


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29、单项选择题  已逾期但尚未核销的贷款，在收到该笔贷款的还款时，应首先（）。

A、先归还本金后归还利息
B、先归还利息后归还本金
C、没有先后顺序
D、以上都不正确


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30、单项选择题  单位贷款本金或利息逾期（）以上发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。

A、30天
B、180天
C、90天
D、一年


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31、多项选择题  关于教育储蓄存款支取时是否提供接受非义务教育的学生身份证明，对计息方式的描述下列（）是正确的。

A、到期支取时，如提供“证明”，则分别按开户日相关整整定期储蓄存款利率计息，利息免税。
B、提前支取时，如提供“证明”，存期不满三个月的按实际存期和支取日活期储蓄存款利率计息，其他则分别按实际存期和开户日相关整整定期储蓄存款利率计息，利息免税。
C、逾期支取时，如提供“证明”，原定存期部分，可享受利率优惠和利息免税；逾期部分以支取日的活期储蓄存款利率按实际天数和存款本金计息，利息免税。
D、到期、逾期支取时，如不能提供“证明”，则分别按开户日相关零存整取利率计算，不享受利率优惠和利息免税。
E、提前支取时，如不能提供“证明”，按实际存期和开户日活期储蓄存款利率计息，利息不免税。


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32、问答题  请简述“抵押或质押品保管清单”各联的作用。


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33、多项选择题  下列（）情况属于核算重大差错。

A、营业终了营业场所发现一枚业务印章
B、业务凭证中发现一份转账支票无效
C、会计报表填报错误
D、由于业务处理不当导致当日报表不平


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34、单项选择题  对于因账户信息不准确且影响上海银行柜面大额支付核实工作的单位结算账户，柜员应及时通知客户经理，由客户经理联系客户在（）个工作日内到柜面办理信息更新。

A、3
B、5
C、7
D、10


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35、多项选择题  外汇业务中，在向收款人提供付款路线时，应一并提供（）。

A、账户行的名称
B、SWIFT CODE
C、上海银行在账户行的账号
D、上海银行的SWIFT CODE


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36、多项选择题  下列（）情况不得办理申报。

A、收款人为境内居民、金额小于等值2000美元的非贸项下的境外汇入款
B、收款人为境内居民、从境内非居民账户划出的款项
C、收付款人都是境内居民的境内汇款
D、收付款人都是境内非居民的境内汇款


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37、单项选择题  储蓄实名制从（）开始实施。

A、1999年4月1日
B、2000年4月1日
C、2000年9月1日
D、2003年9月1日


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38、多项选择题  下列关于会计档案保管要求的表述，正确的是（）。

A、会计档案保管期分为3年、5年、10年和永久保管。
B、会计档案保管期限从会计档案形成的当年度算起，如有必要可以延长，但不能缩短。
C、同一介质上有不同保管期限会计档案的，应按最长期限保管。
D、同一会计档案采用不同介质保存的，至少应有一种介质的会计档案满足保管期限的要求。


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39、单项选择题  存款人因破产清算申请撤销人民币一般账户且原预留印鉴遗失，则在“撤销银行结算账户申请书”存款人签章栏处应（）.

A、加盖预留财务章
B、加盖公章
C、加盖法人章
D、由经办人签字


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40、单项选择题  2008年8月1日境外个人朴先生到上海建行甲支行，申请将他存放在外汇现钞账户中的10万美元汇至他本人开立在韩国花旗银行的同名账户，朴先生除提供其韩国护照外，还需提供（）。

A、朴先生在中国的外汇收入证明
B、朴先生在韩国的外汇用途证明
C、外汇局核准件
D、不需要其他材料


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41、单项选择题  关于个人外汇储蓄账户资金境内划转，以下表述正确的是（）。

A、境内个人只能和境内个人划转。
B、本人账户间的资金划转无需提供身份证件。
C、个人与其直系亲属账户间的资金划转，只要凭双方有效身份证件。
D、以上都不对。


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42、多项选择题  每位出境人员原则上不得携带超过等值10000美元外币现钞出境，如属下列（）和其他特殊情况之一的，可向存款或购汇银行所在地外汇局申请。

A、人数较多的出境团组
B、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组
C、政府领导人出访
D、出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家


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43、单项选择题  下列关于维修基金委托管理账户的开立说法，不正确的是（）。

A、原则上每个业主大会只得开立一户基本存款账户。
B、业主大会可凭房地局出具的另行核算售后公房维修资金的专用存款账户开户证明再申请开立一个专户。
C、小区广告费、停车费等收益类资金可再开立一个补充的业主大会一般户。
D、业主大会不得开立临时存款账户。


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44、单项选择题  客户于2009年2月5日存入定期存款，于2010年3月10日支取，存款的实际天数时（）。

A、391
B、392
C、398
D、394


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45、问答题  客户于2007年11月1日存入定期1000元，存期三年，存款当日三年定期利率为5.22%，利息税率为5%。后自2008年10月9日起国家免征利息税。请问若客户于2010年3月10日支取，实际存款天数和支取时应该支付的本息金额各为多少？（请写明计算经过，活期利率0.36%）


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46、单项选择题  下列会计科目中属于资产负债共同类科目的是（）。

A、暂收及应付款
B、短期贷款
C、暂付及应收款
D、外汇买卖


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47、多项选择题  以下（）可以申请上海银行注册版电话银行。

A、30岁的正常人
B、17岁的有工作者
C、20岁的智障人士
D、18岁的大学生


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48、单项选择题  以下不属于签约平台的中间业务类用户权限和角色的是（）。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席


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49、问答题  基本存款账户销户时，其款项划转是否可申请签发银行本票？


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50、多项选择题  以下客户将外汇现汇存款说法不正确的是（）。

A、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用现钞买入价。
B、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用买入价。
C、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用卖出价。
D、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用买入价。
E、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用现钞买入价。
F、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用现钞卖出价。


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51、多项选择题  保证金存款可以适用以下利率（）.

A、活期存款利率
B、定期存款利率
C、通知存款利率
D、协议约定利率


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52、单项选择题  单位名称过长，开立银行结算账户时可使用规范化简称，但必须与预留银行印章一致并（）。

A、出具相关的情况说明以及承诺承担相应的法律责任
B、在账户管理协议书上明确简称的约定
C、在开立单位银行结算账户申请书上明确简称的约定
D、以上皆需要


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53、问答题  简述柜员现金业务轧账的流程。


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54、多项选择题  发放单位贷款业务时，柜员应审核（）。

A、借款人是否在借款凭证的第一联上加盖预留印鉴，是否与该单位在上海银行预留印鉴卡上的签章一致
B、借款凭证第一联及审批书上有权人签字是否齐全
C、借款凭证、审批书的相关内容是否一致，包括金额、期限、利率、贷款类型、入账账号等关键要素
D、一式五联的借款凭证是否一次套写


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55、单项选择题  关于银企对账的描述，错误的是（）。

A、余额对账是指向开户单位发放仅反映某一时点账户余额的对账单，开户单位凭以核对账务，但无需将对账结果反馈至本行的对账方式。
B、纸质对账单可通过营业机构柜面发送。
C、余额对账频率应每年至少一次，其中重点账户的余额对账频率至少每半年一次。
D、明细账对账频率由开户行与客户约定。


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56、单项选择题  以下客户将外汇现汇存款兑换成人民币说法，正确的是（）。

A、客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用买入价
B、客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用卖出价
C、客户将外汇现钞存款兑换成人民币应使用现钞卖出价
D、客户将外汇现钞存款兑换成人民币应使用现钞买入价


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57、单项选择题  上海银行向客户发出网银USBKey的情况应使用（）科目核算和反映。

A、702
B、703
C、712
D、139


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58、单项选择题  下列关于单位银行结算账户预留印鉴的表述，不正确的是（）。

A、预留银行的签章必须是与其结算账户名称一致的单位公章或财务专用章，以及法定代表人或其授权代理人的签章。
B、无字号个体工商户预留银行的签章必须与其账户名称保持一致，应是营业执照记载的经营者姓名。
C、注册验资开立临时存款账户时，应预留出资人签章；有多家出资人的，可全部预留签章，也可委托部分出资人预留签章。
D、业主大会应同时预留业主委员会主任和副主任的私章。


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59、单项选择题  电子国债投资者在上海银行开立国债托管账户时，应遵循实名制原则，介质为（）。

A、申卡电子借记卡
B、活期一本通
C、申卡借记卡
D、申卡信用卡


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60、单项选择题  会计主管在所属营业网点行使（）权限。

A、会计分管行长
B、网点营业部经理
C、会计负责人
D、低柜柜组长


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61、单项选择题  按季结息的贷款的结息日为（）。

A、每季度末月的20日
B、每季度的最后一日
C、每季度末月的21日
D、每季度末月的30日


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62、问答题  简述存款人开户行经办柜员受理存款人申请办理支付密码器时应审查的内容。


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63、单项选择题  11位SWIFT银行识别代码中代表“银行代号”是（）。

A、第1-4位
B、第5、6位
C、第7、8位
D、第9-11位


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64、单项选择题  对于出口商而言，承担风险最大的交单条件是（）。

A.D/Patsight
B.D/Pafteratsight
C.D/Aafteratsight
D.T/R


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65、多项选择题  财政部门开立专项资金类财政专户应向开户银行出具开立基本账户规定的证明文件和下列（）。

A、财政资金专户管理的批准文件依据
B、专项资金的使用说明
C、财政部门同意其开户的批复书
D、基本存款账户开户许可证


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66、单项选择题  根据《个人外汇管理办法》，持有（）的不能认定为境内个人。

A、中华人民共和国居民身份证
B、中华人民共和国护照
C、中华人民共和国武装警察身份证件
D、中华人民共和国军人身份证件


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67、单项选择题  口头挂失解挂失可以在（）办理。

A、客服中心
B、营业机构
C、客服中心和营业机构
D、以上都不可


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68、单项选择题  2008年5月12日，境内个人李小姐需将款项从个人储蓄账户中的外汇进行一次性结汇，其中（）应当向当地外汇管理部门申请，经当地外汇管理部门审核真实性后，凭当地外汇管理部门的核准件到银行办理。

A、5万美元
B、5万欧元
C、50万港币
D、都不需要


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69、问答题  出票行签发银行汇票时，接柜岗/录入岗的主要职责有那些？


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70、单项选择题  上海银行的SWIFT代码是（）。

A、BOSHCNSH
B、BOSHBACN
C、BOTKCNSH
D、BOSHCNBA


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71、单项选择题  下列关于核心业务系统权限业务授权规定的表述，错误的是（）。

A、在不违反内控制度的前提下，有权人员可以转授权。
B、授权人要求相对稳定，不得经常调动和脱离岗位。
C、高级别有权人不能直接对低级别授权人授权，需逐级授权。
D、授权可以采用事前或事中授权方式。


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72、单项选择题  开户行与存款人约定使用支付密码的协议，以及存款人关于支付密码器的各项申请应（）。

A、与当日会计凭证一并归档
B、专夹保管，保管期限一年
C、专夹保管，保管期限五年
D、视同账户资料保管


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73、多项选择题  票据丧失后，可以采取（）方式进行补救。

A、挂失止付
B、公示催告
C、普通诉讼
D、申请仲裁


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74、多项选择题  受理会计凭证应按有关规定政策和各种业务的具体要求审核其正确性、真实性、合法性和完整性，审核要点主要有（）。

A、是否为本行受理的凭证，是否错用凭证或超过有效期限；
B、金额大、小写是否一致，字迹是否涂改；
C、会计科目和账户使用是否正确，账号和户名是否相符，账户有否依法或按政策被控制或冻结；
D、内部科目的账户名称使用是否正确。


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75、多项选择题  （）无需加盖现金清讫章、转讫章、业务章、交换清算章等各类会计业务印章。

A、客户回单或回执
B、内部业务凭证
C、交换提出的票据
D、大、小额支付系统等来账凭证


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76、单项选择题  各网点及各分支行应落实人员坚持查库制度，坚持（）进行库存检查，并在库存登记簿上做好记录。

A、每周不定时
B、每周定时
C、每月不定时
D、每月定时


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77、单项选择题  预留印鉴样本与账户信息及验印系统信息应相互核对，确保相关信息一致，核对频率为（）。

A、每月至少一次
B、每季至少一次
C、每半年至少一次
D、每年至少一次


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78、多项选择题  下列业务，属于一次性业务的（），审核客户的有效身份证件或其他证明文件，并留存复印件。

A、张某未在上海银行开立账户，持现金在柜面办理现金汇款且交易金额为人民币1.5万元。
B、李某未在上海银行开立账户，持现金在柜面办理现金汇款且交易金额为人民币1万元。
C、客户在柜面做无折存业务，交易金额1000美元。
D、储蓄通存通兑业务


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79、单项选择题  上海银行现有的外币定期储蓄存款与人民币定期储蓄存款相比有下列（）不同存期。

A、1个月、13个月、15个月、18个月、21个月
B、3个月、6个月、一年、二年、三年、五年
C、1个月、3个月、6个月、18个月、21个月
D、3个月、6个月、15个月、18个月、三年、五年


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80、单项选择题  临时存款账户应根据其开户证明文件确定有效期限，“有效期+展期”最长不得超过（）年。

A、1
B、2
C、3
D、5


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81、单项选择题  张三的单位3M（上海）公司允许他以每股2美元购买3M在纽约证券交易所的股票1000股，则（）。

A、张三应该向外汇局申请核准后购汇汇出购买股票。
B、3M（上海）公司应该向人民银行统一申请核准。
C、张三将股票抛掉后，收入外汇必须汇回3M（上海）公司专用外汇账户，然后结汇或划入张三外汇储蓄账户。
D、张三将股票抛掉后，收入外汇必须汇回3M（上海）公司专用外汇账户，然后结汇，不得划入张三外汇储蓄账户。


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82、单项选择题  严重违反会计、储蓄、出纳制度和操作规程，造成会计信息严重失真、重大资金财产损失以及使银行声誉受到重大影响的错误，属于下列（）差错。

A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错


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83、单项选择题  根据人民银行规定，贷款期限在1年以上的个人住房贷款，遇国家法定利率调整时，（）时候开始执行新的利率。

A、立即执行
B、次月1日开始
C、下季度开始
D、次年1月1日开始


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84、单项选择题  目前，上海银行兑付欧元旅行支票的费率是（）。

A、0.02
B、0.01
C、0.0075
D、0.015


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85、问答题  请简述会计主管的职业纪律规范。


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86、单项选择题  外币私人汇款应提供客户以下（）信息。

A、英文名称
B、英文地址
C、身份证件号
D、以上都需要


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87、多项选择题  会计检查辅导人员的任职要求包括下列（）。

A、工作责任心强、作风正派，坚持原则。
B、具有较好的会计理论基础，掌握会计业务和会计管理制度，熟悉会计业务处理流程。
C、具备一定的分析能力和书面表达能力。
D、3年以上银行会计工作经验，在本行从事会计工作不少于1年。


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88、问答题  简述网点如何进行非现金轧帐。


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89、多项选择题  以下关于柜员现金轮换制描述正确的是（）。

A、营业前应由网点业务主管派发封包。
B、业务主管应做好封包轮换记录。
C、简易库房中辅币及硬币，次日可以不移交。
D、封包收入柜员核对款项交接凭证和封包封签金额一致后，清点封包中款项。


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90、单项选择题  自助机具他行吞卡保管期限为（）。

A、吞卡后次日起三个工作日
B、吞卡后次日起三天
C、吞卡后次日起一个月
D、吞卡后次日起一周


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91、多项选择题  短期内符合下列（）特征的交易且与企业的经营业务范围明显不符的，应作为可疑交易特征上报。

A、分散转入分散转出
B、分散转入集中转出
C、集中转入分散转出
D、集中转入集中转出


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92、多项选择题  客户持本人活期一本通存折至营业机构办理专业版个人网上银行签约，营业机构出售USBKEY时，涉及到的科目有（）。

A、139
B、211
C、217
D、261
E、703
F、513


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93、多项选择题  已承兑的银行承兑汇票丧失，失票人（不在本行开立账户）的，需提供（）资料向承兑行请求付款。

A、基本户开户许可证
B、营业执照
C、来人身份证明
D、人民法院出具的其享有该票据权利的证明


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94、问答题  简述汇出汇款可以选择的国内外费用的三种承担方式。


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95、问答题  简述“抵押或质押品保管清单”凭证各联如何使用。


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96、单项选择题  在签约平台中，办理公用事业授权、代发/代扣单位管理、进行网点业务数据处理等业务的柜员是（）。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、对私总行专柜柜员
E、对私总行主管
F、客户座席


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97、多项选择题  下列关于单位贷款的描述中正确的是（）。

A、固定利率按合同利率执行到期，遇利率调整，不分段计息；浮动利率遇利率调整，分段计息。
B、贷款于约定还款日收回且利随本清（除部分提前还款时利息在下一结息日收取），遇例假日不顺延。
C、已逾期但尚未核销的贷款，在收到该笔贷款的还款时，应首先作为逾期本金的收回，逾期本金全部收回后，再收到的还款则作为应收利息的收回。
D、本金或利息逾期60天以上发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。


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98、单项选择题  银行在办理信用证项下出口押汇业务时，应重点审核（）.

A、开证申请人资信
B、信用证受益人资信
C、开证行和开证申请人资信
D、开证行资信、受益人资信、单据是否清洁


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99、问答题  简述批量代扣业务扣款后的会计分录和处理手续。


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100、多项选择题  下列属于分支行会计检查辅导工作职责的为（）。

A、足额配置会计检查辅导员
B、按季度制定本单位会计检查辅导工作计划
C、在所辖范围内组织开展会计检查辅导工作
D、向被检查网点下发问题整改通知书


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101、单项选择题  每个网点除配备两名管库员外，应适当配备预备管库员，同时向（）备案。

A、支行会计管理部门
B、总行会计管理部门
C、总行事务部安全保卫部
D、无须备案


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102、多项选择题  委托他人代为办理解挂失、挂失补发以及支取存款手续的，应提供（）。

A、存款人和代理人的有效身份证件
B、挂失申请书回执联
C、存款人经过公证的委托书
D、存款人和代理人的关系证明


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103、单项选择题  活期一本通存折内人民币账户自动休眠后，客户再次办理业务时，须先办理账户（）手续。

A、激活
B、改密
C、挂失
D、清户


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104、多项选择题  下列属于可疑交易行为表述的是（）。

A、没有正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付。
B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的。
C、长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。


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105、单项选择题  持上海银行借记卡在上海银行自动柜员机上办理业务时，由于操作不当，导致借记卡被吞没，应于吞卡次日起（）内到该自动柜员机的管辖营业网点领取被吞卡。

A、3天
B、半个月
C、1个月
D、2个月


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106、多项选择题  会计、储蓄、出纳业务差错按照是否造成风险以及涉及风险、损失金额的大小划分为（）。

A、一般差错
B、重大差错
C、事故差错
D、风险性差错


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107、单项选择题  上海地区对私外汇网点的柜面人员必须具备（）。

A、通过行内的对私外汇业务考试并具有行内会计专业（高柜业务）资格证书
B、通过同业公会合规人员外汇业务考试
C、通过同业公会个人外汇业务考试
D、以上A或者B


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108、问答题  某公司3月1日存入一笔7天通知存款100万元，3月2日书面通知银行支取20万元；3月9日未来支取，但又通知支取100万元，并于3月16日支取。请计算上海银行应付利息。（计算用通知存款利率1.17%，活期存款利率0.36%。）


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109、单项选择题  以下内部科目中不属于销账类账页的是（）。

A、139其他应收款科目
B、177待处理财产损失科目
C、708代售有价单证
D、703代保管有价值品科目


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110、问答题  对2000年4月1日前开立的存量个人非实名银行账户，应要求存款人如何办理？


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111、单项选择题  金融机构存放同业资金可开立（）

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户


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112、单项选择题  某贷款2009年11月18日发放，金额1000万元，利率5.04%，按季结息，不欠息，2009年5月18日贷款到期当天结算账户余额只有1085550.00元，则以下说法正确的是（）。

A、该贷款本金逾期金额为8995650.00元，不欠息
B、该贷款本金逾期金额为9001475.00元，同时欠息85550.00元
C、该贷款本金逾期金额为8914450.00元，同时欠息81200.00元
D、该贷款本金逾期金额为8914450.00元，同时欠息82600.00元


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113、多项选择题  首次支取住宅维修或专项维修应提交下列（）资料。

A、加盖业主大会公章和业委会正、副主任签章的业主大会或业主代表大会决议
B、业主委员会决议或经业主委员会认可的急修报告
C、已签订的施工承包合同
D、加盖业主大会公章和业委会正、副主任签章以及物业服务企业公章的支取汇总表


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114、多项选择题  因业务需要开立会计科目或内部账户的单位，向总行会计结算部提交业务联系函的基本内容应包含（）。

A、申请开立科目或内部账户的原因
B、归集的科目、网点号
C、账户性质
D、加盖经办员签章和分支行公章


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115、单项选择题  人民币单位存款账户的对账范围不包括下列（）账户类型。

A、定期存款账户
B、验资户
C、保证金存款账户
D、通知存款账户


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116、多项选择题  下列（）账户应以人民银行核准日为正式开户日。

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、预算单位专用存款账户
D、非预算单位专用存款账户
E、临时存款账户
F、临时存款账户（除验资户）


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117、单项选择题  已进行预约认购电子式国债的客户，在（）可作全额预约认购取消。

A、国债预约认购日当天
B、国债预约认购日次日
C、国债发行日前
D、国债首个发行日


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118、多项选择题  电子商业汇票的转让背书应当基于真实、合法的交易关系和债权债务关系，或以（）等合法行为为基础。

A、税收
B、继承
C、捐赠
D、股利分配


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119、多项选择题  2010版汇票上出现的缩微文字有（）。

A、HUIPIAO
B、汇票
C、ZHIPIAO
D、BENPIAO


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120、问答题  柜员对于客户提交的需要托收的外币票据应认真审核，有哪些票据银行是不予受理的？


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121、单项选择题  外国驻华机构申请开立基本存款账户时，应向开户银行出具下列（）材料。

A、企业法人营业执照
B、企业营业执照
C、国家登记机关颁发的登记证
D、国家有关主管部门的批文或证明


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122、问答题  因经管人员发生变动办理重要物品移交手续时，是否需要第三人监交？


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123、单项选择题  目前在涉及到外汇现钞进出的情况下，上海银行各外汇对私网点都可以受理下列（）币种。

A、港币、美元、日元、欧元
B、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元
C、新加坡元、加拿大元
D、新台币


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124、问答题  开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的，应如何处理？


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125、问答题  简述如何界定单位银行结算账户的正式开立日。


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126、单项选择题  印鉴卡副本保管应遵循（）原则，不得由预留印鉴样本采集过程中的经办及复核人员保管。

A、事事分离
B、事权分离
C、事物分离
D、物权分离


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127、单项选择题  存款凭证正式挂失（）天后可以办理挂失补发手续。

A、5
B、6
C、7
D、10


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128、单项选择题  开户银行得知存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照的，应通知其办理销户手续；自通知发出之日起（）个工作日后，如存款人仍未办理销户手续的，开户银行有权停止该账户的对外支付。

A、3
B、5
C、15
D、30


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129、单项选择题  申请电话银行注册用户版的客户需年满（）周岁，且具有完全民事行为能力。

A、16
B、18
C、20
D、22


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130、单项选择题  办理代发工资等批量开立的个人银行结算账户在激活前，可以办理（）业务。

A、现金存款业务
B、现金支付业务
C、转账支付业务
D、新开子账户业务


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131、单项选择题  关于个人结售汇代码描述正确的是（）。

A、购汇是以1或3开头
B、非居民业务是以05结尾
C、经常项目结售汇是以2或4开头
D、购汇是以05结尾
E、以上都不对


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132、单项选择题  开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的，开户银行的正确处理应为（）。

A、将原未建档印鉴卡当客户面销毁
B、将原未建档印鉴卡退还客户
C、先将原未建档印鉴卡提交建档，待成功后再提交新印鉴卡
D、视作变更印鉴，将原未建档印鉴卡和变更后的印鉴卡一并送交印鉴建档部门建档


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133、问答题  请简述开户网点印鉴卡副本交接要求。


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134、单项选择题  根据会计内部控制需要，同时经办公、私柜台业务的网点，会计人员（含会计管理人员和柜员）的最低配置标准应不少于（）人。

A、五
B、六
C、七
D、八


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135、单项选择题  农商行如意卡在上海银行柜面日取款不得超过（）万元（含），累计不超过（）万元（含）。

A、10，20
B、10，50
C、5，20
D、5，50


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136、问答题  2009年3月21日发放一笔银团贷款共计10亿元，其中上海银行作为银团贷款牵头行份额为6亿元，其他参与银行份额为4亿元。该银团贷款按季结息，贷款利率为7.11%。2009年6月21日该借款单位账户余额为683万元。请计算上海银行应划给参与银行的利息金额。


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137、多项选择题  结转逾期贷款清单的用途是（）。

A、代结转逾期本息的会计凭证
B、据以手工补制逾期贷款本息底卡
C、交单位风险管理部门
D、作客户回单


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138、单项选择题  会计检查资料归档保管期限为（）年。

A、永久
B、15年
C、10年
D、5年


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139、问答题  请简要描述小型纸币请分机的功能。


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140、多项选择题  会计凭证根据凭证格式、用途和结算方式不同分为基本凭证、特定凭证和票据凭证。（）

A、基本凭证
B、特定凭证
C、票据凭证
D、单式凭证
E、复式凭证


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141、单项选择题  简易库房应配备备用钥匙，由（）封存保管。

A、预备管库员
B、网点负责人
C、支行会计结算部
D、支行分管行


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142、单项选择题  个人存款证明的有效期由申请人确定，最短为（），最长为（）。

A、1月，1年
B、1天，2年
C、1天，1年
D、1月，2年


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143、多项选择题  以下业务，必须要求客户年满18周岁具有完全民事行为能力，且本人来办理的是（）。

A、申请个人网银转专业版
B、基金账户签约
C、定期开户
D、人民币理财产品认购


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144、单项选择题  支票业务中，具有授权补记资格的人是（）。

A、出票人
B、持票人
C、收款人
D、付款人


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145、单项选择题  国内居民个人将其境外存款汇回境内的以自己名义开立账户，涉外收入（对私）申报的国别应填写为（）；国内居民个人将境内存款汇往境外以自己名义开立账户的对外付款（对私）申报的国别应填写为（）。

A、汇往境外目的地，境外开立账户地
B、汇往境外目的地，中国
C、中国，中国
D、中国，境外开立账户地


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146、多项选择题  上海市市级财政国库集中收付业务质量考核项目分为（）。

A、日常考核
B、月度考核
C、年度考核
D、现场检查考核


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147、单项选择题  存款人为无民事行为能力人，由（）代为办理解挂失、补发存款凭证或支取存款手续。

A、亲人
B、本人
C、法定监护人
D、朋友


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148、多项选择题  以下对现金接库工作要求描述正确的是（）。

A、接库值班柜员接库时，应双人会同验看封签、锁具是否完好，有无被揭封、开锁等现象。
B、接库值班柜员接库时，应清点库箱只数、领现件数与金库交接库登记簿、网点昨日留存的入库交接清单核对是否一致，无误后与金库押运员办理交接手续。
C、营业网点应落实每天双人接送库。
D、如接送库值班人员为非库款汇总柜员的，库款汇总柜员无须与接送库值班柜员办妥库款箱（包）交接手续。


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149、多项选择题  下列（）属于“五好钱捆”标准。

A、捆紧
B、点准
C、墩齐
D、盖章清楚
E、挑净


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150、单项选择题  办理承兑人在异地的银行承兑汇票贴现时，贴现期限以及贴现利息的计算应另加（）天划款日。

A、1
B、3
C、5
D、法定休假日的天数


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151、多项选择题  境外个人罗宾先生将购房外汇资金结汇后可划入（）的人民币账户。

A、罗宾先生本人
B、罗宾先生妻子
C、房地产开发企业
D、二手房出让方


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152、问答题  外汇兑换包括哪些业务？


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153、单项选择题  以下纸质商业汇票的登记主体错误的是（）

A、未用退回业务的承兑人
B、贴现业务的贴出人
C、质押业务的质权人
D、委托收款业务的持票人开户行


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154、单项选择题  核心业务系统用户建立、变更和撤销情况登记在（）上。

A、上海银行业务系统用户登记簿
B、对公系统工作日志
C、储蓄柜工作日志
D、会计主管工作日志


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155、多项选择题  美国运通旅行支票共有7个币种，分别是USD、EUR、JPY、AUD和（）。

A、CHF
B、HKD
C、CAD
D、GBP


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156、单项选择题  下列关于保证金存款账户的管理，错误的表述是（）。

A、保证金存款账户的名称必须与保证金存款人名称一致。
B、保证金账户属于银行内部账户，不预留存款人签章。
C、保证金账户不办理账户申报手续。
D、保证金账户如适用定期利率的，应签发开户证实书。


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157、单项选择题  “261-002其他应付款－待划转银团贷款”科目的性质是（）。

A、客户类内部账户
B、客户账户
C、内部账户
D、结算账户


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158、多项选择题  以下业务需要会计主管授权的有（）

A、银行汇票签发
B、银行汇票兑付
C、银行汇票超过付款期限付款
D、有缺陷银行汇票的解付


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159、多项选择题  下列（）职能属于分支行会计管理工作的管理职能。

A、制定和组织实施本单位会计岗位职责、内部控制管理规定、本外币会计业务操作流程，保证各项会计业务合法、有序开展。
B、负责辖属营业网点各项会计工作检查、监督、辅导、培训、分析、考核工作，并提出改进建议。
C、负责会计报表的审核、汇总和报送等工作。
D、负责本单位集中处理业务的管理。


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160、单项选择题  票据上的水印是在抄纸过程中形成的，其中白水印的密度（）周围纸面，透光性强。

A、高于
B、低于
C、等于
D、不确定


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161、单项选择题  自助机具本行吞卡保管期限为（）。

A、吞卡后次日起三个工作日内
B、吞卡后次日起三天内
C、吞卡后次日起一个月内
D、吞卡后次日起一周内


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162、单项选择题  （）用以记录吞没卡发生和后续处理情况。

A、自助机具轧账登记簿
B、自助机具差错登记簿
C、自助机具工作日志
D、银行卡吞没卡登记簿


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163、单项选择题  外汇业务中，电汇是按汇款人的要求，汇出行用（）或电传指示上海银行将款项解付给收款人的汇款方式。

A、CHIPS
B、SWIFT
C、RTGSPLUS
D、FXYCS


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164、问答题  核心业务系统网点日终账务结平标志是什么？


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165、单项选择题  出售给个人的贷记凭证如确有特殊需要，可在（）天内使用。

A、1
B、2
C、3
D、4


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166、单项选择题  营业网点受理客户开立个人结算业务时，若联网核查系统反馈存款人姓名与客户出示的居民身份证所记载的信息不相符，且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，应（）

A、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
B、请客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件佐证并继续办理业务。
C、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》后继续办理业务。
D、立即停止相关业务办理，并及时向公安机关报案。


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167、单项选择题  各类自助机具报表保管期限为（）。

A、一年
B、五年
C、十年
D、十五年


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168、单项选择题  下列关于单位协定存款的计息，描述不正确的是（）。

A、如遇中国人民银行调整利率，协定存款利率也相应调整。
B、如遇中国人民银行调整利率，按调整日前后的利率分段计息
C、如遇中国人民银行调整利率，不分段计息
D、按季计息


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169、单项选择题  目前，上海银行外币票据退票手续费是人民币（）元。

A、60
B、100
C、50
D、200


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170、问答题  柜员收到有权机关对开放式理财资金的冻结申请后应如何操作？（仅需写出与理财业务相关的操作，查冻扣常规手续可省略。）


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171、单项选择题  全国支票影像交换系统提入行审查支票影像时，下列（）要素无需审查。

A、支票是否记载银行机构代码。
B、金额是否超过规定金额上限50万。
C、支票是否是按统一规定印制的凭证，是否真实。
D、支票是否加盖交换章。


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172、多项选择题  下列关于人民币单位结算账户开立、变更、撤销业务操作表述正确的有（）。

A、开户银行应按规定进行登记、报批和报备，并妥善保管账户开立、变更和撤销资料档案。
B、开户银行为存款人开立单位结算账户，必须与存款人签订单位结算账户管理协议，以明确双方的权利和义务。
C、开户银行应依法为存款人的银行账户信息保密，除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划。
D、严格执行“本人办、面对面、不间隔、交本人”制度。
E、存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户时，必须由法定代表人或单位负责人直接办理。
F、各网点办理银行结算账户业务时，必须加强对存款人开户证明文件原件的审查，必须做到双人审查，签章确认。


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173、单项选择题  单位客户申请法人账户透支业务，必须在上海银行开立（）或（）。

A、基本户，一般户
B、专用户，临时户
C、基本户，专用户
D、基本户，临时户


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174、多项选择题  个人通知存款按活期存款利率计息的情况，下列（）的描述是正确的。

A、实际存期不足通知期限的，按活期存款利率计息。
B、未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率计息。
C、已办理通知手续而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息。
D、支取金额不足或超过约定金额的，按活期存款利率计息。
E、支取金额不足最低支取金额的，按活期存款利率计息。


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175、单项选择题  下列（）业务不是通过大额支付系统发起的。

A、规定金额起点以上的跨行贷记支付业务
B、银行本票跨行兑付
C、规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务
D、城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付资金的汇划业务


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176、单项选择题  各单位要加强对储蓄柜员监控录像的抽查工作，确保每月对每个柜员的抽查覆盖率达到（）。

A、70%
B、80%
C、90%
D、100%


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177、多项选择题  下列关于单位通知存款支取利息计算的描述，正确的是（）。

A、按支取日挂牌公告的相应利率和实际存期计息，利随本清。
B、部分支取，支取部分按支取日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。
C、部分支取后，剩余部分如不低于起存金额则由签发银行按原开户日计算存期，开具新“证实书”。
D、部分支取后，剩余部分如低于起存金额则清户，按清户日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。


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178、单项选择题  网点开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户（临时机构、注册验资的临时存款账户除外）后，应自开户之日起（）个工作日内以发送“开户通知书”的方式通知基本存款账户开户银行。

A、3
B、5
C、10
D、15


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179、问答题  因赠予、抵债等原因发生电子国债清偿过户时，柜员应如何操作？


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180、单项选择题  各单位对“上海银行国库业务差错通知单”所列差错存有异议的，可在收到之日起（）工作日内向总行会计结算部提交申辩材料。

A、3个工作日
B、5个工作日
C、10个工作日
D、15个工作日


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181、多项选择题  以下对并购贷款描述正确的（）。

A、并购各方应在本行开立账户
B、根据联系单收取财务顾问费
C、核算的科目是128
D、核算的科目是127


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182、多项选择题  各单位在办理各类账户管理业务时，应核对（）上的公章是否一致，对不一致的，不予办理。

A、各类申请书
B、授权书
C、预留印鉴卡
D、账户管理协议书


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183、问答题  

甲银行提出托收支票一张，金额人民币5，000.00元，被乙银行退票。请写出甲、乙银行涉及的各阶段会计分录（与人民银行的清算除外）。
（1）甲银行提出交换会计分录：
（2）甲银行收到退票会计分录
（3）甲银行客户领回退票会计分录：
（4）乙银行会计分录。


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184、多项选择题  抵押及质押品未经审批不得（）。

A、擅自复印
B、擅自外借
C、带离工作区域
D、向行外人员出示（协助司法部门或本行内部需要的除外）


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185、单项选择题  柜员发生短款时账务处理会计分录（）。

A、借：101-001；贷：277-001-001
B、借：177-001-001；贷：101-001
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001


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186、多项选择题  存单存折挂失止付登记簿用于登记（）。

A、正式挂失
B、密码重置
C、口头挂失
D、印鉴挂失
E、挂失补发


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187、问答题  持票人持超过提示付款期限的银行承兑汇票（因持票人本人原因造成的）向承兑行请求付款，应如何办理？


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188、多项选择题  存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户所称的“有权经办人”是指（）。

A、法定代表人
B、单位负责人
C、财务主管
D、被授权人


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189、单项选择题  上海银行核心业务系统柜员操作员号为（）。

A、随机产生的六位数字（每位柜员唯一的）
B、本人工号
C、按网点规律专门编制
D、大写英文字母加六位数字


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190、单项选择题  电子国债的起存金额为（）。

A、100元
B、10元
C、50元
D、1000元


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191、单项选择题  已办理个人存款口头挂失的，应于（）内办理正式挂失。

A、24小时
B、3天
C、5天
D、7天


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192、单项选择题  外币兑换机兑付的最小票面金额为（）元人民币。

A、1
B、5
C、10
D、20


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193、多项选择题  国际收支反映一国居民与非居民之间发生（）的经济交易。

A、货币形态的
B、实物形态的
C、有偿的
D、无偿的


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194、单项选择题  开立个人外币携带证的手续费用是（）。

A、10元/笔
B、50元/笔
C、80元/笔
D、100元/笔


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195、单项选择题  凡发生（）的网点必须应立即向本单位（部门）负责人报告，同时向总行会计结算部或现金中心报告。

A、一般差错
B、重大差错
C、事故差错
D、风险性差错


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196、多项选择题  下列（）会计档案需永久性保管。

A、存、贷款开销户登记簿
B、客户挂失申请书
C、会计主管人员移交清册
D、会计档案销毁清册


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197、单项选择题  网点核对人员在次日“现金库存登记簿”上盖章确认，留存归档，各类查询结果保管期限为（），现金库存登记簿保管期限为（）。

A、一个月，5年
B、三个月，10年
C、六个月，15年
D、一个月，15年


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198、单项选择题  下列（）币种采用舍位记账法。

A、瑞士法朗
B、丹麦克朗
C、日元
D、澳大利亚元


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199、单项选择题  对于超过一年（含）未发生收付活动（计收利息及扣收账户管理费用除外）且未欠银行债务的单位银行结算账户、有效期届满的临时存款账户和年检时发现不符合条件的银行结算账户，开户银行应通知存款人自发出通知（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划款项列入久悬未取专户管理。

A、10天
B、20天
C、30天
D、60天


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200、单项选择题  以下属居民个人购汇代码的是（）。

A、12205
B、32205
C、22306
D、42306
E、12204


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201、多项选择题  各单位发生下列（）情况必须立即上报总行。

A、中国人民银行或其他反洗钱监管部门反洗钱现场检查
B、中国人民银行或其他反洗钱监管部门要求本单位协助查询的涉嫌洗钱事项
C、各单位发现明显涉嫌犯罪、已报当地公安机关并予以立案的可疑交易事项
D、各单位协助法院进行的账户冻结


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202、多项选择题  关于注册验资户的表述，下列（）是错误的。

A、在验资期除了银行主动扣划验资手续费外，该账户只收不付。
B、在验资期只收不付。
C、验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。
D、未获得核准登记的验资账户，销户时，出资人可凭原现金缴款单复印件和有效身份证件原件提取现金。


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203、单项选择题  以电话方式申请的口头挂失，由（）受理。

A、所有营业机构
B、客户服务中心
C、所有营业机构和客户服务中心都可以受理
D、总行营业部


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204、单项选择题  营业网点应每个工作日打印上一工作日《上海银行客户印鉴销户明细表》，并将报表与（）核对后，抽取对应的销户印鉴卡，核对无误后归档。

A、《建库通知书》
B、前一工作日的销户申请表
C、核心业务系统开销户报表
D、前一工作日人民银行结算账户系统开销户明细表


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205、单项选择题  计划财务部下拨核销贷款的资金用于（）。

A、核销逾期贷款本金和欠息
B、核销逾期贷款本金
C、核销欠息
D、作为支行收益


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206、多项选择题  《个人外汇管理办法》中的“境外个人”是指（）。

A、外国公民（包括无国籍人）港澳同胞
B、港澳同胞
C、台湾同胞
D、持中国护照的中国自然人


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207、多项选择题  下列关于单位银行结算账户预留印鉴的要求，正确的是（）。

A、预留银行签章中的“公章”是指与营业执照或有关证明文件上名称一致的单位公章或财务专用章。
B、无字号个体工商户预留银行的签章应是“个体户”字样加营业执照记载的经营者姓名。
C、开立验资户时，应预留全部出资人的签章。
D、业主大会开立的结算账户预留业委会主任、副主任私章和业主大会财务专用章印鉴。


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208、单项选择题  关于人民币单位定期存款到期后的账务处理，下列叙述正确的是（）。

A、单位定期存款只能全额支取。
B、单位定期存款可以部分支取。
C、单位定期存款只能以转账的方式将存款本息转入其基本账户。
D、单位定期存款可用于结算或从事定期存款账中提取现金。


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209、问答题  网点收到退回的个人贷记凭证时，如帐户已经销户该如何处理？


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210、单项选择题  关于委托他人办理的个人外汇业务，以下表述正确的是（）。

A、所有个人结售汇业务都可以委托他人办理，但要提供委托人和被委托人的身份证件。
B、所有个人结售汇业务不可以委托他人办理。
C、个人年度限额内结售汇只可以委托直系亲属办理。
D、个人年度限额外结售汇只可以委托直系亲属办理。


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211、多项选择题  以下（）属于放款前需审核的要素。

A、借款凭证上合同号、期限、借款人户名账号印鉴、大小写金额、放款利率和逾期利率、三级审批签章等要素齐全正确。
B、贷款到期日为非节假日。
C、放款通知单上借款人户名、账号、合同号、放款金额、期限与借款凭证一致，单位名称和金额未涂改，并经过行长或被授权委托人签章审批。
D、以上都正确。


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212、单项选择题  ATM跨行转账发生差错，由（）负责具体对账查询及后续账务处理。

A、总行信用卡中心
B、路支行
C、客服中心
D、账户开户行


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213、单项选择题  单位定期存款到期不支取，逾期部分按（）计付利息。

A、原定期存款利率
B、支取日挂牌公告的定期存款利率
C、存入日活期存款利率
D、支取日挂牌公告的活期存款利率


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214、问答题  网点柜员日终如何进行核心业务系统现金业务轧账？


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215、问答题  请写出凭证式国债客户提前兑付支取现金的会计分录。


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216、多项选择题  个人质押贷款应遵循（）原则。

A、先购（存）后贷
B、权利质押
C、到期归还
D、逾期扣收


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217、多项选择题  境内居民个人与其直系亲属境内之间外币账户资金的划转，仅限于申请人与收款人双方为（）。

A、亲兄弟姐妹
B、父（母）子（女）
C、配偶
D、祖父母与孙子女、外祖父母与外孙子女


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218、多项选择题  网点现金库存的管理模式分为（）。

A、综合柜员制
B、柜员现金轮换制
C、综合柜员制与柜员现金轮换制结合
D、以上皆可


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219、单项选择题  活期一本通内包含一个人民币主账户，可开立外币同币种现钞户（）个和现汇户（）个。

A、不限
B、1，1
C、1，2
D、2，2


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220、单项选择题  每日接送现金应由双人值班，值班员接到送库人员送来全部库款箱后，应将库款箱放置于（）。

A、营业厅内
B、录像监控的钢箱（库房）
C、任意监控录像区域
D、网点任意区域均可


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221、单项选择题  开户银行对单位银行结算账户结转久悬前，应事先通知单位，自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户。

A、一个月
B、30
C、15
D、10


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222、单项选择题  现有一笔欧元私人汇出汇款，金额EUR10000.00，假设上海银行汇款手续费电报费为EUR20.00，国外银行费用为EUR30.00，如果选择“OUR”的国内外费用承担方式，上海银行客户的实际扣帐金额和国外收款人的实际到账金额分别为（）。

A、EUR10050.00；EUR10000.00
B、EUR10020.00；EUR9970.00
C、EUR10030.00；EUR9980.00
D、EUR10000.00；EUR9950.00


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223、多项选择题  下列关于银行承兑汇票的描述中错误的是（）。

A、异地银行承兑汇票委托收款时，持票人应填制“委托收款”凭证，“委托收款”凭证上的付款人应是银行承兑汇票的出票人。
B、银行承兑汇票是一种远期票据，在实际工作中往往会被多次转让，作成“委托收款”背书的银行承兑汇票仍可以转让。
C、银行承兑汇票到期时如果承兑申请人没有足够金额的存款，承兑银行可以以“存款不足”的理由拒绝付款。
D、银行承兑汇票到期，只有当持票人开户银行向承兑银行收款时，承兑银行才扣收原承兑申请人的相关款项，并划付资金。
E、银行承兑汇票是一种付款保障极强的票据，银行在办理贴现过程中，可以先贴现再查询，以达到加快办理贴现业务的过程。


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224、问答题  简述次日如何进行现金的核对工作。


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225、多项选择题  关于维修资金的交款业务，下列描述正确的是（）。

A、再筹集资金交款时，业主委托业委会或物业服务企业交款，则业委会或物业服务企业亦需向开户行提供交款通知。
B、收益资金交款时，业委会持《商品住宅维修资金收益资金交款汇总表》和相关凭证至开户行办理交款，解款时应注明收益资金来源。
C、活动经费交款时，业委会持《商品住宅维修资金活动经费交款通知》和相关凭证至开户行办理交款，解款时应注明资金来源。
D、正常交款和代交、补交款时，交款人应持《商品住宅维修资金交款通知》至开户行柜面办理交款。


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226、问答题  柜员收到提前还款的还款凭证后，应审核哪些内容？


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227、单项选择题  异地汇票贴现期限和贴现利息的计算应另加（）天划款日期。

A、1天
B、2天
C、3天
D、4天


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228、多项选择题  下列（）属于会计主管的工作职责。

A、确定劳动组合、柜员业务范围和权限，制定和落实柜员岗位责任制。
B、组织柜员学习会计业务文件，组织实施会计业务文件要求的各项工作。
C、监督派驻营业网点正确使用会计科目、会计凭证、会计印章、账簿设置等，根据规定进行核算，真实、正确、及时、完整地反映各项银行业务活动。
D、负责派驻营业网点会计业务现场巡察，及时监督、纠正各项违规操作行为，对各类会计业务差错、事故和违规行为应分析原因，提出整改意见，督促责任人做好整改工作。
E、对业务工作中出现的突发事件和重大问题，采取相应措施及时防范和控制，并按规定进行报告。
F、积极协助和配合上级部门的会计检查工作。


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229、单项选择题  下列关于大额支付系统的处理，（）是不正确的。

A、城市商业银行签发银行汇票，应及时通过行内系统将汇票资金移存至城市商业银行汇票处理中心。
B、代理兑付行兑付银行汇票，应通过大额支付系统向汇票处理中心发送银行汇票资金清算请求。
C、系统参与者应加强对查询、查复的管理，对有疑问或发生差错的支付业务，应在当日至迟下一个工作日上午发出查询。
D、系统参与者应加强对查询、查复的管理，查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日上午予以查复。


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230、单项选择题  下列（）不属于现金事故差错。

A、营业终了，发现营业场所遗漏一只现金库箱
B、金库、保险箱钥匙遗失
C、ATM长款，实错5000元
D、柜员现金短款5000元当日追回


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231、多项选择题  本地建筑施工单位申请开立专用存款账户，应向开户银行出具下列（）证明文件。

A、开立基本存款账户所需证明文件
B、单位授权开户的授权书及承担法律责任的公函
C、基本存款账户开户许可证
D、相关建筑施工和安装合同


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232、单项选择题  上海银行上海地区支付清算业务质量考核的考核期间为（）。

A、一个月
B、一个季度
C、半年
D、一个会计年度


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233、多项选择题  网点在办理账户管理相关业务时，对联网核查公民身份信息不一致的，要采取多种方式包括通过下列（）等辅助手段加以佐证。

A、户口簿
B、社保卡
C、驾驶证
D、居住证
E、二代身份证鉴别仪
F、由公安部门开具证明


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234、单项选择题  对于已受理尚未建档的预留印鉴，如客户需要更换的，应严格按（）手续操作。

A、新开户
B、印鉴变更
C、销户
D、不予受理


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235、单项选择题  个人通知存款发生以下（）情况的，不应按活期利率计息。

A、实际存期不足通知期限的
B、支取金额不足最低支取金额的
C、未提前通知而支取的，支取的部分
D、已办理通知手续而不支取或在通知期限内撤消通知的


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236、单项选择题  F公司3月1日存入一笔7天通知存款60万元，3月9日进行7天后支取的书面通知，3月17日客户办理全额支取。应采用的利率计息方式为（）。

A、7天采用通知利率，其余采用活期利率
B、全部采用通知利率
C、7天不计息，其余采用活期利率
D、全部采用活期利率


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237、问答题  简述存款人申请办理支付密码器注册业务时，应向开户行提交的资料。


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238、单项选择题  票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让；若转让的，（）应当承担票据责任。

A、背书人
B、出票人
C、收款人
D、银行


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239、单项选择题  某企业办理一笔异地的银行承兑汇票贴现，金额为20万元，贴现日为09年2月5日，票据到期日为09年6月5日，贴现利率为2.7％，客户应承担的贴现利息为（）元。

A、1815
B、1860
C、1845
D、1800


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240、单项选择题  假定08年6月12日，某支行发生了下列人民币业务，不属于大额交易的是（）。

A、甲公司划款给天一贸易公司人民币154万元，划款给**五金店人民币46万元
B、乙公司划款给李某个体工商户100万元
C、丁某持本人活期存折柜面人民币现金取款2笔，账号1取款12万元，账号2取款10万元
D、丙公司收到他行某房产公司划款人民币200万元


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241、单项选择题  ATM行内转账目前没有的业务是（）。

A、借记卡转借记卡
B、借记卡转贷记卡业务
C、借记卡转一本通业务
D、他行卡转本行借记卡


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242、单项选择题  单位通知存款部分支取后剩余10万元，剩余部分应按下列（）处理。

A、由签发银行按原开户日计算存期，开具新“证实书”。
B、对账户做清户处理，按清户日挂牌活期利率计息，办理支取手续并销户。
C、对账户做清户处理，如部分支取时已通知的，按清户日挂牌通知存款利率计息。
D、对账户做清户处理，按清户日挂牌通知存款利率计息，办理支取手续并销户。


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243、单项选择题  反假货币系统发生柜员新增、取消、修改、密码重置等情况，应填妥《上海银行系统权限操作任务书》经（）签章后根据统一柜面平台用户管理规定进行操作

A、会计主管
B、路支行行长
C、支行会计部经理
D、支行分管行长


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244、单项选择题  多媒体自助终端缴付公用事业费的款项，由（）进行清算。

A、所属支行
B、浦西支行
C、总行营业部代理柜
D、总行个金部


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245、多项选择题  美国运通旅行支票有以下假票：仿造支票和（）。

A、伪造签名
B、序号变造
C、面值变造
D、币种变造


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246、问答题  简述在多媒体自助终端缴费发生故障或客户对缴费有疑问情况下管辖行处理方法。


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247、单项选择题  撤销验资账户时，《销户申请书》“存款人签章”栏签章应与（）一致。

A、该账户《开户申请书》上签章
B、该单位公章
C、该账户预留印鉴
D、以上表述皆不正确


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248、问答题  请简述贴现票据的保管原则。


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249、多项选择题  有下列（）情况的单位结算账户应作为存款异常变动账户纳入存款风险滚动式检查。

A、违反常态的大收大付
B、短期内频繁收付
C、整收零付或零收整付且金额大致相当
D、与无业务往来者频繁划转大额资金


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250、单项选择题  《上海银行业务系统用户登记簿》由（）部门设立登记。

A、总行营运管理部门
B、分、支行会计管理部门
C、分、支行人力资源管理部门
D、系统使用单位


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251、单项选择题  不可以作为定活两便储蓄存款介质是（）。

A、定活两便储蓄存单
B、生肖存单
C、电子借记卡
D、申卡借记卡


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252、单项选择题  办理汇出汇款业务时，各对私网点应在境外汇款申请书上批注“（）”字样。

A、已审核，并且注明汇款性质。
B、已付款，并且注明付款金额。
C、已收费。
D、已收费，并且注明收费币种金额。


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253、单项选择题  从受理假币鉴定之日起（）为假币鉴定期。

A、十五个工作日
B、五个工作日
C、十个工作日
D、二周


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254、单项选择题  指纹信息管理的唯一标志是（），柜员的指纹信息随它归属机构号（分行）、状态（使用/注销）。

A、用户身份证号码
B、用户工号
C、用户名称
D、机构号


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255、多项选择题  凡直接用保证金对外支付或退回存款人保证金的划款，会计部门均应凭相关部门的划款通知办理，但下列（）情况除外。

A、利息划回存款人结算账户
B、承兑汇票到期扣款
C、担保保证金到期划款
D、信用证到期扣款


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256、多项选择题  支付密码器系统包括下列（）部分。

A、存款人使用的支付密码器
B、上海银行使用的支付密码器前台管理系统
C、支付密码管理工具
D、监控管理程序
E、后台核验系统


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257、单项选择题  中国人民银行或其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（）人。

A、2
B、3
C、4
D、5


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258、多项选择题  会计业务印章的保管、使用应做到（）。

A、专人使用、专箱保管
B、可相互借用或多人共用一个印章
C、可在空白凭证上预先加盖会计业务印章
D、营业终了，入箱（库）保管，严防遗失和被盗


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259、问答题  账户管理工作检查中，发现存在以下重大风险隐患的上海地区经营单位，总行除对相关责任人严肃处理外，将立即暂停其人民币单位银行结算账户开立的审批权限三个月，同时下达整改通知，落实整改。


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260、单项选择题  对私授权业务必须采用（）方式，有权人在授权中应确保整个操作过程的准确性。

A、事前授权
B、事中授权
C、事后授权
D、全程授权


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261、多项选择题  本行个人质押品担保贷款应设置的登记簿为（）。

A、冻结业务登记簿
B、代保管有价值品登记簿
C、待处理质押品登记簿
D、上海银行协助查询、冻结、扣划工作登记簿


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262、单项选择题  办理汇出汇款业务时，私人客户的出账账号应提供T24系统能够识别的（）子账号。

A、10
B、11
C、12
D、13


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263、单项选择题  在核心系统中，以下（）种重要空白凭证不控号。

A、活期一本通
B、银行卡
C、国债托管卡
D、国债收款凭证


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264、多项选择题  开立单位人民币结算账户时，会计主管应进行电话核实，并记载核实下列（）电话核实要素。

A、核实时间
B、对方联系人姓名
C、对方联系人职务
D、核实结果


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265、单项选择题  现金收款业务如需找零，应贯彻（）的原则。

A、找零不过五
B、找零不过四
C、找零不过三
D、上述都不对


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266、单项选择题  中行划入一笔款项，款项性质为“丙汇”，该笔汇款应视为（）。

A、现钞
B、现汇
C、不确定，需向中行查询
D、不确定，需向客户查询


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267、多项选择题  识别或重新识别客户身份的措施，除了核对有效身份证件或其他身份证明文件外，还可以采取下列（）措施。

A、向公安、工商行政管理部门核实
B、实地查访
C、回访客户
D、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。


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268、单项选择题  外币兑换业务使用的科目是（）。

A、425-001
B、425-002
C、425-003
D、以上都不正确


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269、单项选择题  人民法院的执行人员来网点办理相关查、冻、扣业务时，应要求其出示（）。

A、工作证
B、执行公务证
C、身份证
D、工作证、执行公务证


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270、多项选择题  以下（）业务，客户可凭委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书，委托任何他人办理。

A、境内个人年度总额内购汇
B、境外个人年度总额内结汇
C、境内个人从外汇储蓄账户中汇出10，000美元
D、境外个人从外汇储蓄账户中汇出1，000，000美元


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271、单项选择题  填写外币票据托收申请书时，出票人一栏要填写（）。

A、出票行
B、付款行
C、实际付款人
D、以上都不对


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272、单项选择题  以下结售汇中说法，正确的是（）。

A、结售汇中，美元买入价低于卖出价
B、结售汇中，日元卖出价低于买入价
C、结售汇中，港币买入价低于现钞买入价
D、结售汇中，欧元中间价低于现钞买入价


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273、多项选择题  下列关于核心业务系统账务及报表差错归口管理部门的表述，错误的是（）。

A、资金业务由总行会计结算部归口管理。
B、总行外汇业务部协助指导涉及的外币会计账务、外币储蓄账务。
C、总行计划财务部归口管理财务报表。
D、本外币合一资产负债表与利润表由总行计划财务部归口管理。


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274、多项选择题  外汇汇款按汇款方式可以划分为（）。

A、T/T
B、M/T
C、D/D
D、托收


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275、问答题  登记主体发现登记纸质商业票据信息有误时应如何处理。


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276、问答题  简述会计业务印章的管理原则。


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277、问答题  一客户于2009年2月3日在上海银行存入10000元的半年期定期存单一张，约定自动转存，该客户于2009年4月10日，部分支取2000元，余下部分于2010年3月10日支取，求在此过程中，银行应支付给客户多少利息？请写明计算过程。（活期利率为0.36%，半年期存款利率为1.98%）


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278、单项选择题  办理汇入汇款申报时，不可以出现的是（）。

A、赡家款
B、工人汇款
C、亲友赠送
D、以上都不可以


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279、单项选择题  下列（）账户不可以办理现金支取业务。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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280、单项选择题  严格按照反洗钱法律法规，对开立账户或建立业务关系的客户进行身份识别，指的是（）原则。

A、全面性
B、持续性
C、重点识别
D、审慎性


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281、单项选择题  下述业务中不能通过个人网上银行办理的是（）。

A、自助缴费
B、购买国债
C、购买基金业务
D、活期转存定期


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282、多项选择题  客户从境内汇款当选择中行支付时，支行上交总行的凭证为（）。

A、暂收传票
B、中行外币划款凭证
C、客户有效证件复印件
D、境内汇款申请书


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283、单项选择题  支票影像交换系统提出行应在受理支票的（）的时间内提交影像交换系统。

A、当日至迟下一个法定工作日上午10：00
B、当日
C、当日至迟下一个法定工作日
D、当日至迟下一个法定工作日上午12：00


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284、单项选择题  华东三省一市银行汇票出票行在受理挂失止付之日起（）日内，没有收到人民法院止付通知书的，自第（）日起在行内业务系统发起撤销挂失止付。

A、10，11
B、11，12
C、12，13
D、13，14


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285、多项选择题  2010版票据中，可以检测到激光点的区域有（）。

A、行徽
B、票号花团
C、主题图案
D、红水线


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286、多项选择题  根据大额交易和可疑交易报告有关规定，下列表述正确的有（）。

A、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“短期”指10个工作日内，含10个工作日。
B、“长期闲置的账户原因不明地突然启用”中“长期”指6个月以上。
C、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“频繁”指交易行为营业日每天发生3次以上，或营业日每天发生持续3天以上。
D、“当日累计人民币交易20万元以上的现金支取”中“以上”包括本数。


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287、单项选择题  电子商业汇票的提示付款期自票据到期日起（）日，最后一日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延。

A、3
B、10
C、30
D、60


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288、单项选择题  下列（）部门是总行核心系统权限业务授权和管理部门。

A、总行产品开发部
B、总行营运管理部
C、总行信息技术部
D、总行会计结算部


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289、单项选择题  下列（）情况的大额交易，即使未发现可疑情况，仍应进行大额交易报告。

A、某支行开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转
B、上海银行在黄金交易所进行的黄金交易
C、个人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
D、客户与证券公司进行金融交易，通过第三方存管账户进行的款项划转


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290、单项选择题  居民和非居民之间的境内划转由（）进行申报。

A、居民
B、非居民
C、双方分别
D、无须申报


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291、单项选择题  连续（）年内，客户未主动办理相关资金业务，活期一本通存折内人民币账户将由系统自动休眠。

A、1
B、2
C、3
D、5


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292、单项选择题  各营业机构在执行客户身份识别制度时，应该勤免尽责，遵循（）的原则，针对不同的客户，采取相应的措施。

A、公开、公正、公平
B、了解你的客户
C、安全性、保密性
D、实事求是


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293、单项选择题  办理委托收款业务、贴现及转贴现到期提示付款业务时应加盖（）。

A、汇票专用章
B、结算专用章
C、业务章
D、交换清算章


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294、单项选择题  办理纸质汇票委托查询时，非查询主体应向其开户行提供真实有效的（）和《上海银行商业汇票委托登记/查询申请书》。

A、非查询主体的经办人身份证件
B、纸质商业汇票
C、申请委托的查询的情况说明
D、非查询主体的机构证件


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295、单项选择题  法人账户透支业务中，持续透支期届满（）日初，经办行会计部门对透支账户的透支金额结转逾期贷款本金。

A、当日
B、前一日
C、次日
D、前二日


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296、多项选择题  以下（）产品属于上海银行停办的储蓄产品。

A、大额可转让储蓄定期存款
B、房屋定期有奖储蓄
C、生肖存单
D、固定面额定活两便


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297、单项选择题  柜面客户类业务，授权人员必须在柜员终端上依次进行（）。

A、签到、审核、授权、打印、签退
B、审核、签到、授权、打印、签退
C、签到、授权、打印、审核、签退
D、签到、授权、打印、签退、审核


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298、单项选择题  私人汇出汇款通过中行支付时，所填写的中行凭证上的日期应为（）。

A、客户来上海银行办理业务的日期
B、全套凭证送总行的日期
C、中行凭证送达中行的日期
D、以上都不正确


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299、多项选择题  多媒体自助终端可以使用（）缴付公用事业费。

A、上海银行信用卡
B、上海银行申卡借记卡
C、上海银行活期一本通存折
D、上海银行单位借记卡


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300、单项选择题  会计主管工作绩效管理考核是由（）部门负责。

A、总行会计结算部
B、派驻营业机构
C、委派单位
D、分支行会计结算部


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