银行合规考试:银行合规考试必看考点(题库版)
2021-12-18 04:09:59 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【
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1、问答题  营业期间,行长来到你的工位称:应某大客户的要求,须将其账户资金转出,相关手续后补。此时你将如何办理?


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2、多项选择题  办理银行卡业务时应注意哪些事项?()

A、空白卡、制成卡、待销毁卡均应按照中国银行“重要空白凭证管理”要求建立登记制度,网点负责人或业务经理应定期检查并登记检查情况,核实使用的合规性。当日营业终止后须入库保管
B、检查申请表所填内容的完整性,是否按有关规定提供必要资料以及相关要件的真实性
C、办理业务时审核信用卡是否在有效期内,过期卡银行不予办理取款业务,不得办理无卡取现交易
D、信用卡是否及时在AS/400系统中作领卡操作,是否存在卡已发出但未操作领卡交易的情况


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3、单项选择题  省分行下划银行卡分润给辖属行,所使用的核算码为().

A、5226
B、5216
C、6128
D、6118


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4、问答题  对员工服从上级领导有什么要求?


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5、多项选择题  违反RTS系统密码管理规定,有()行为之一的,给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。

A、借用、串用用户名及密码的
B、保管密码不善被他人盗用的
C、盗用他人密码的


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6、单项选择题  全部授信资产减值准备=().

A、DCF对公大额减值贷款准备+MM剩余对公贷款减值准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备
B、DCF对公大额减值贷款准备+MM剩余对公贷款减值准备
C、DCF对公减值贷款准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备
D、DCF对减值贷款准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备


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7、问答题  柜员在办理存取款业务时,需要注意哪些事项?


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8、多项选择题  营业网点录像查看的主要内容包括().

A、业务合规操作情况
B、尾箱管理情况
C、安全防范情况
D、员工异常行为


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9、问答题  上级机构发现辖内机构的处理决定存在哪些问题,有权责成下级机构予以纠正?


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10、问答题  对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定?


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11、问答题  正式挂失业务必须在原开户行办理吗?


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12、多项选择题  以下有()属于小额支付系统的往账业务处理规定。

A、往账业务遵循经办、复核、授权“三人分管”原则,超过省分行规定的监控金额报文,须由省分行监控柜员审核处理。
B、各级柜员应根据原始凭证进行汇款信息的输入或审核工作,且须及时处理业务不得积压。
C、往账业务处理应遵守RTS系统的运行时间。各网点签退前必须通过6480交易码检查确认本网点当日往账业务均处理完毕,严禁滞留未完成交易的往账业务,防止因漏发报文造成延误。
D、经办柜员办理往账业务时,应根据业务种类选择相应的业务类型报文。


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13、多项选择题  代兑旅行支票时,柜员应负责验证代兑的旅行支票,同时().

A、复印客户有效证件
B、鉴别旅行支票的真伪
C、严格执行当面复签制度
D、按规定收取买卖差价和扣除贴息


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14、单项选择题  小额支付系统6467参数维护有三项参数,其中()用于RBS系统的接口。

A、RSRV
B、DQDJ
C、9991
D、9992


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15、判断题  银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。


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16、单项选择题  依法合规保证了竞争的(),使发展更加有序而持久。

A、充分性
B、正确方向
C、地域性
D、激烈程度


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17、单项选择题  商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工


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18、多项选择题  下列哪些业务必须由业务经理授权方可办理()。

A、个人金融业务挂失、冻结与解冻交易
B、特殊汇率交易
C、有权机关冻结与扣划业务
D、手工计息业务


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19、多项选择题  授信执行部门的押品现场核查分为()。

A、首次现场核查
B、定期现场核查
C、专项现场核查
D、不定期现场核查


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20、多项选择题  以风险为本的合规管理计划,包括以下哪些内容?()

A、特定政策和程序的实施与评价
B、合规风险评估
C、合规性测试
D、合规培训与教育


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21、多项选择题  以下各类型的暂付款项属于特殊类挂账的有()。

A、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款
B、发生交通肇事,我行临时对外支付的伤者医疗费、抢救费等
C、诉讼案件中,由我行垫交的诉讼费用
D、预拨给行政费用专户的备用金
E、待处理差错款(不含出纳短款)


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22、问答题  请解释“远期结售汇业务”。


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23、问答题  对营业网点人员岗位设臵的原则是什么?


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24、单项选择题  银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称“近亲属”不包括()。

A、配偶
B、父母
C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶
D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶


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25、单项选择题  中行客户()是中行内部管理信息,除以下特殊情况及法律法规另有规定外,中行任何机构或个人不得对外披露。对外提供客户信用评级信息导致的各类风险,由出具证明的机构自行承担。

A、信用评级模型
B、评级材料
C、评级结果
D、信用评级模型、评级材料、评级结果


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26、多项选择题  禁止柜员在同一系统中()。

A、多人使用同一柜员卡
B、拥有两个(含)以上柜员卡、一人使用不同柜员卡
C、拥有一张柜员卡,各自使用自己的柜员卡
D、拥有两个(含)以上柜员卡、多人使用同一柜员卡


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27、单项选择题  一份远期信用证限制A银行议付并由该行加具保兑。一旦A银行加保,收到受益人相符交单和议付申请书时,A银行().

A、承诺到期付款并于到期日付款,不予议付
B、可以根据交单时融资额度等情况自主决定是否议付
C、必须无追索权地议付
D、必须有追索权地议付


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28、单项选择题  已经知道某笔报文的我方业务编号,应使用什么交易码查询这笔报文的详细情况最快捷。()

A、9301
B、9302
C、9303
D、9304
E、9305


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29、多项选择题  押品评估人员在进行押品评估时应坚持()的原则。

A、独立性
B、客观性
C、科学性
D、审慎性


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30、问答题  对客户解除挂失有什么要求?


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31、问答题  简述营业网点现金碰库对账要点。


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32、多项选择题  经济资本配臵的计量范围包括()

A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、法律风险


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33、单项选择题  根据中银运《2008》3号文件要求,目前下列哪种印章已停止使用().

A、业务专用章
B、业务公章
C、现讫章
D、现金收讫章


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34、多项选择题  根据企业所得税的规定,固定资产大修理支出,作为长期待摊费用摊销扣除,以下属于判断大修理支出标准的有()。

A、经过修理后的固定资产被用于不同的用途
B、发生的修理支出达到固定资产计税基础的20%以上
C、经过修理后有关资产的使用年限延长后达到2年以上
D、发生的修理支出达到固定资产计税基础的50%以上


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35、单项选择题  贸易融资项下不允许结汇的业务有()。

A、出口押汇
B、福廷费
C、出口商业发票贴现
D、打包贷款


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36、单项选择题  下列哪些是银行不能自行开立的账户()?

A、资本项目-自营外汇贷款专户
B、外币股票交易账户
C、暂存户-开证、付汇保证金户
D、资本金账户


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37、多项选择题  办理借记卡业务时,应().

A、开卡严格执行实名制要求,审核申请人的有效身份证件
B、由本人申领和领取借记卡
C、办理单位批理开卡的,应与代理单位签订合作协议,还应有单位介绍信及办理人有效身份证件,明确双方责任和义务
D、制妥借记卡和密码信封按重要有价单证实行分开管理,防止丢失和泄密


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38、多项选择题  以下关于冲账说法正确的有()。

A、当日冲账无须经分理处主任级(含分理处主任)有权签字人授权后办理,仅须主办会计签字即可
B、隔日冲账须经分理处主任级(含分理处主任)有权签字人授权后办理
C、隔年冲账须经分支行行长及有权人授权后方可办理
D、涉及计息账户的错误冲正,须经分理处主任级(含分理处主任)有权签字人授权后方可作倒起息处理


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39、多项选择题  营业机构负责人,必须做到().

A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务
B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务(但为实现本机构利益时除外)
C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动
D、为便于工作安排,负责人可同时持有柜员卡和授权


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40、单项选择题  ()信息,代客签名、设臵/重臵密码、操作电话/网上银行业务,或利用工作之便私自查阅客户和交易资料。

A、允许代客户填写不重要
B、允许代客户填写重要
C、严禁代客户填写不重要
D、严禁代客户填写重要


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41、单项选择题  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行的关联交易应当按照商业原则,以()的条件进行。

A、等同于对非关联方同类交易
B、优于对非关联方同类交易
C、不优于对非关联方同类交易
D、不低于对非关联方同类交易


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42、问答题  违反RTS系统密码管理规定,有哪些违规行为的,给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合同?


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43、单项选择题  应当在兑付汇票时按规定全面审查汇票和解讫通知内容的()、(),审查汇票各项要素、凭证真伪、汇票背书的连续,核实()后,审核无误方可办理付款。()

A、真实性、有效性;无误
B、真实性、完整性;授权
C、有效性、完整性;密码
D、真实性、合规性;密押


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44、多项选择题  在处理银行类来报时,柜员选择()时不需进行复核。

A、入帐
B、分报
C、转柜组
D、退报


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45、单项选择题  承兑是指汇票付款人承诺在()支付汇票金额的票据行为。

A、汇票出票日
B、汇票出票日以后任何一天
C、汇票到期日以前任何一天
D、汇票到期日


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46、问答题  银行在向客户推介委托理财业务时,有哪些风险必须向客户进行及时提示?请列举至少4种风险。


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47、单项选择题  发生出纳错账时,应().

A、自己先查找差错,查找不出时再上报
B、可以以长补短
C、若当天不能找回,应当填制“现金错款报告表”,当天挂账
D、出纳错账仅指长短款,不包括误收假货币


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48、单项选择题  合规负责人的职责中,不包括( )。

A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、分管业务条线


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49、单项选择题  禁止通过个人投资经营贷款发放房地产企业开发贷款、流动资金贷款及()。

A、生产企业流动资金贷款
B、生产经营贷款
C、土地储备贷款
D、商贸企业周转贷款


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50、多项选择题  根据采购评审委员会议事规则,采购评审包括()。

A、项目评审
B、方案预审
C、选型评审
D、报备评审


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51、单项选择题  同一财产抵押权与留臵权并存时,()。

A、留臵权人优先于抵押权人受偿
B、抵押权人优先于留臵权人受偿
C、抵押权人与留臵权人均分受偿
D、按照抵押与留臵的先后顺序,时间在先的优先受偿


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52、单项选择题  金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的()内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、10个工作日
B、3个工作日
C、5个日历日
D、8个工作日


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53、单项选择题  按照印花税的有关规定,下列说法错误的有().

A、实行从量计税的其他营业账簿和权利、许可证照,以计税数量为计税依据
B、在办理一项业务时,如遇到既书立合同、又开立单据的情况,则只就合同贴花就可
C、购买了印花税就等于履行了纳税义务,可不把印花税票粘贴在应税凭证上,也不必在骑缝处盖戳注销或画销
D、一般的法律、法规、会计、审计等方面的咨询不属于技术咨询,其所立合同不需贴花


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54、单项选择题  次日打印RTS批量报表(不含小额业务)的交易码是()

A、9351
B、9353
C、9355
D、9357
E、9270
F、9278


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55、单项选择题  国际收支申报业务中,汇入汇款业务的《涉外收入统计表》必须于()通过国际收支申报系统向外汇管理局报送。

A、收到报文的当天
B、入账的当天
C、收到报文的3日内
D、入账的3日内


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56、多项选择题  下列哪些存款可以被冻结()。

A.银行承兑汇票保证金
B.单位住房公积金账户中的存款
C.工会经费账户中的存款
D.信用证保证金


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57、单项选择题  本机构的会计工作和会计资料的真实性、完整性、合规性负责的是().

A、本级机构负责人
B、会计人员
C、本机构
D、稽核人员


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58、问答题  柜员进行库包或尾箱交接时,交接程序是什么?


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59、问答题  员工违反哪些保密规定,可以解除劳动合同?


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60、问答题  原作出处分的机构根据员工本人表现做出延长解除处分期限有什么规定?


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61、问答题  在集中采购过程中以权谋私、弄虚作假、徇私舞弊、收受贿赂、回扣或非法索取其他好处的,应怎样处理?


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62、多项选择题  押品评估人员应当熟知、理解并恰当运用包括()在内的基本方法。

A、市场法
B、收益法
C、成本法
D、重臵核算法


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63、多项选择题  以下哪些单位只要在我行开立了外币帐户,均可作为我行对公外汇资金管理业务的服务对象()。

A、国内各类机关
B、部队
C、企事业单位
D、金融机构
E、三资企业


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64、多项选择题  柜员在复核查询类报文时,可通过()方式进行调阅。

A、按柜员号
B、按查询报文的系统编号
C、以上两项同时输入


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65、多项选择题  债务重组的主要原则是指通过债务重组,达到()目的。

A、达到债务人能改善财务状况,增强偿债能力
B、弥补授信法律手续方面的重大缺陷
C、追加或完善担保条件
D、减少其他方面的银行风险
E、使中行债务能先行得到部分偿还


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66、多项选择题  外汇政策中,直系亲属关系证明包括()。

A、户口簿
B、结婚证
C、街道办事处出具的有效亲属关系证明
D、公安部门出具的有效亲属关系证明
E、公证部门出具的有效亲属关系证明


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67、单项选择题  根据《中华人民共和国票据法》的规定,支票是出票人签发的,()在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

A、委托某一法人单位
B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构
C、承诺出票人自己
D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体


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68、多项选择题  某有限责任公司欲召开股东会临时会议,根据《公司法》的规定,以下哪几种人提出方为有效?()

A、代表四分之一以上表决权的股东
B、三分之一以上董事
C、监事会
D、董事长


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69、单项选择题  根据《境内机构对外担保管理办法实施细则》,担保人履行对外担保义务时,应当经所在地的()核准。

A、人民银行
B、外汇管理局
C、工商管理局
D、商务厅(局)


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70、单项选择题  RTS系统关机前对小额支付系统模块功能进行以下检查。()

A、6480
B、查看各类来报
C、接收各类来报和6480交易确认
D、不用检查直接关机


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71、问答题  故意制作、上报假账、假表、假数据或以其他方式提供虚假会计报表、统计报表的,应怎样处理?


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72、多项选择题  客户向我行提出叙做人民币结构性理财业务的需求后,需由业务受理行客户经理与客户单位财务人员先行敲定叙做业务的()等交易细节。

A、交易期限
B、预期利率
C、交易金额
D、委托日
E、起息日
F、到期日


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73、多项选择题  新版网银个人服务的账户查询功能支持().

A、账户余额查询
B、交易明细查询
C、账户详情查询
D、个人资产汇总查询


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74、单项选择题  已知报文的系统编号和子号进行查询时使用本交易,RTS系统使用的交易码()。

A、9301
B、9302
C、9303
D、9305


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75、单项选择题  经办柜员对业务的处理必须做到(),不得积压;对于大额业务或有特殊要求的加急业务必须优先处理,并及时通知和督促复核人员根据原始凭证进行处理。否则将对汇款的延迟承担主要责任。

A、实时处理、及时传递和及时修改
B、看我的心情
C、定时处理
D、下班前处理


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76、单项选择题  高级管理层应该每年()识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。

A、至少一次
B、至少两次
C、至少四次
D、至多四次


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77、单项选择题  ()业务退汇业务必须经过宕账处理后才可执行退汇交易,其中小额汇入汇款可直接生成退汇报文进行退汇。超过跨行汇出汇款一级授权金额的汇入汇款业务必须另行手工制发CMT108退汇报文进行退汇。

A、国内联行汇入汇款
B、辖内汇入汇款
C、国内联行间银行类来帐
D、国内跨行汇入汇款(CNAPS)


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78、多项选择题  根据企业所得税法及实施条例,下列项目中,不得从应纳税所得额中扣除的有()。

A、企业之间的违约金
B、企业所得税税款
C、企业内营业机构之间支付的租金
D、非广告性赞助支出


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79、多项选择题  商业银行合规风险管理的目标是( )

A、建立健全合规风险管理架构
B、实现对合规风险的有效识别和管理
C、促进全面风险管理体系建设
D、确保依法合规经营


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80、多项选择题  押品现场核查系指授信执行部门对()等事项进行现场核实的行为和过程。

A、押品的存在与否
B、是否与权属证书记载相一致
C、是否办理了抵(质)押登记或其他抵(质)押生效的必备手续
D、是否投保以及保险到期后是否及时续保


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81、多项选择题  2004年5月21日张三在某中行零售贷款8万元,期限8年,约定每月(21日自动扣款)归还本金833.34元,利息366.66元。2005年2月份起,张三支付约定的贷款未付本息,下列那些做法正确()。

A、2月21日,扣本息时对未收到的利息:借7452,贷5186
B、2月21日,扣本息时,对未收到的本金转入非应计贷款:借7308,贷7250;对未收到的利息:借7452,贷5186
C、5月21日,对当期未收到的利息使用0790、0890表外核算,对2——4月已入损益的未收利息366.66〓3=1099.98从表内转入表外核算,即:借0790、贷0890,借5186,贷7452。同时,对未收回的本金80000-833.34〓8=733333.28,转入非应计贷款,借7308、贷7250,并划转相应贷款的专项准备金,借8508,贷8662
D、5月21日,对当期未收到的利息使用0790、0890表外核算,对2月已入损益的未收利息366.66从表内转入表外核算,即:借0790、贷0890,借5186,贷7452。同时,对未收回的本金8833.34转入非应计贷款,借7308、贷7250


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82、多项选择题  在为客户办理正式挂失业务时,应注意哪些事项?()

A、正式挂失业务必须在原开户行办理。柜员和业务授权人应审核确认身份及该笔存款未被支取或冻结;核对5万元以上大额挂失的真实性
B、挂失均应提供申请挂失人有效身份证件的复印件,若为代办挂失,连同存款人有效身份证件复印件一并作附件备查(若存款人死亡须提供死亡证明、财产继承书、遗嘱;若存款人不在当地可提供有效身份证件复印件、委托书、授权书等具有法律效力的证书或证明。)
C、对凭密码支取或非凭密码支取帐户,根据累计金额控制要求,应及时对挂失业务进行调查核实,若发现申请挂失人是假冒的,应立即报保卫部门及公安部门查处
D、挂失帐户金额大于5万元(不含)的密码挂失必须挂失满七天处理


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83、多项选择题  办理存单质押贷款业务,应核实().

A、质押存单是否为银行开立
B、柜员检查质押品是否及时冻结,冻结是否准确
C、质押品是否帐实相符
D、逾期贷款是否及时发催收通知


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84、单项选择题  对于汇入汇款若汇款行要求退汇,在款已入账时,须征得()同意并出具()后,方可办理全额或部分退汇。()

A、汇款人;口头授权
B、汇款人和收款人;书面授权
C、收款人;承诺
D、收款人;授权书


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85、单项选择题  以下哪组不属于我行规章制度名称().

A、章程、规则、政策
B、办法、规定守则
C、条例、要点、方案
D、操作规程、实施细则、指引


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86、单项选择题  指导企业财务会计核算最根本的依据是().

A、企业会计制度
B、国家财经法规
C、企业财务制度
D、企业会计准则


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87、单项选择题  柜员强制签退交易用于()。

A、柜员因各种原因被锁
B、柜员因各种原因处于签到状态
C、柜员遗忘密码
D、柜员卡损坏


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88、单项选择题  金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地()机关报告。

A、国家外汇管理局
B、中国人民银行
C、监察机构
D、公安机关


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89、单项选择题  以下哪项业务银行不可以向出口单位出具出口收汇核销专用联()?

A、直接从境外或境内特殊经济区域收回的出口货款
B、出口货物保险或出口信用保险所得的理赔款
C、通过福费廷,保兑业务方式取得的外汇资金
D、从境内其他单位外汇账户或者从同一单位经常项目和资本项目外汇账户划转来的外汇


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90、单项选择题  RTS系统实现了全辖数据共享,各行如用金额查询,应根据()域来判断,该报文是否在本网点处理。

A、汇入行
B、解付网点
C、当前网点
D、收款人帐号监察部提供


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91、单项选择题  估价报告应用有效期从估价报告出具之日起计,不得超过();房地产估价师预计估价对象的市场价格将有较大变化的,应当缩短估价报告应用有效期。

A、一年
B、二年
C、六个月
D、三年


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92、单项选择题  如遇业务未处理完离岗,接通知后()。

A、不理等明天处理
B、看完电视后再回单位
C、速回单位处理
D、将密码交给他人使用,自己好好休息


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93、单项选择题  ()是指在RTS主机版中办理辖内各网点之间客户类资金转账业务。

A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款


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94、问答题  员工应严格遵守哪些相关的业务管理规范和要求?


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95、问答题  简述小额查询业务处理流程。


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96、问答题  业务印章如发生丢失、被盗等情况应如何处理。


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97、单项选择题  按照房产税的有关规定,下列说法错误的有().

A、对经营自用的房屋,以房产的计税余值作为计税依据
B、在征税范围内的房产原值缴纳房产税时,该原值不包括与房屋不可分割的各种附属设施和配套设施
C、产权出典的,由承典人为房产税纳税业务人
D、依据房产租金收入计税的,税率为12%


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98、多项选择题  对于小额支付系统未实现自动入帐的来报,根据业务内容可以选择如下处理方式()。

A、入帐
B、分报
C、宕帐
D、转柜
E、退报
F、退汇


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99、问答题  用人单位违反集体合同时工会有哪些职责?


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100、单项选择题  每日营业结束后,柜员应清点现金;将()与实际清点数核对,无误后在日结表上加盖个人名章。

A、电脑统计库存
B、日结表中库存数
C、出纳记账数


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101、单项选择题  在处理宕帐核销报文时,必须同时输入()。

A、我方编号、汇入金额
B、我方编号、货币号码
C、我方编号、货币号码、汇入金额
D、汇入金额、货币号码


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102、多项选择题  对于客户类来报,下列情况下,需要二级复核才能完成入帐()。

A、变更收款人帐号后入帐
B、变更收款人名称后入帐
C、转柜组
D、执行退报交易。


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103、多项选择题  贷款减值准备计提各级风险管理部门职责()。

A、负责贷款减值准备计提相关管理工作,指导全行开展此项工作
B、按审慎、准确的原则对每一笔减值贷款应提减值准备进行审查
C、确保工作效率,在业务部门提交材料齐备情况下,尽快完成审查工作
D、负责对发起部门工作质量的后评价


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104、单项选择题  小额支付系统以批量组包的形式发送报文,是以()进行组包。

A、以网点的报文组包
B、以支行为单位组包
C、以省行为单位组包
D、以收报行的清算行号


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105、问答题  什么是信贷成本?


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106、多项选择题  各网点每日在9355交易码下打印客户汇款的联机清单,其中对于T+1到帐的TN类普通汇划,当日和次日9:00以后分别打印的联机清单为()。

A、辖内客户类汇出清单
B、CNAPS汇出网点交易清单
C、异地客户类汇出成功待发报清单
D、异地客户类汇出隔日发报清单


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107、多项选择题  公司业务人员要培养良好的观察能力,力求对借款人经营风险进行全面的了解。下列属于经营风险应关注内容的是()。

A、某企业因产品滞销出现半停产现象
B、某企业因偷逃税款被税务机关罚款20万元
C、某企业因遭受重大自然灾害无法获得赔偿导致重大损失
D、经股东会决议,某公司决定在未来五年采取“以资产并购为核心的扩张发展战略”


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108、多项选择题  中国银行营业网点的购建和装修改造,须同时满足以下()条件,由一级分行审批立项。

A、项目可行性论证充分,无重大争议
B、产权清晰,不存在法律瑕疵
C、符合个人金融总部规定的网点投资标准
D、已纳入个人金融总部网点发展规划和年度预算


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109、填空题  监事会应监督董事会和()合规管理职责的履行情况。


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110、单项选择题  固定资产清查盘点报告应纳入会计档案保管,保管期限为()。

A、2年
B、3年
C、4年
D、5年


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111、单项选择题  ()来帐退划使用直接宕帐再退报或,已处理的报文需通过CMT108报文格式退划。

A、TE类
B、LZ类
C、CI类
D、TL类


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112、多项选择题  无故违反重要岗位分岗作业规定,有()之一给予警告至记大过处分;情节严重的,给予该机构或部门负责人撤职处分或解除劳动合同。

A、重要业务操作岗位、重要业务流程设臵没有做到相互监督制约的
B、安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作,或未能督促执行分岗作业的有关规定,造成重要岗位人员违规操作的
C、不能分岗作业的重要部位,没有采取双人临岗或其他必要监控防范措施的


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113、填空题  各机构应指定相对固定人员操作反洗钱系统,在有人员调整时做到()交接,明确责任。


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114、单项选择题  分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控,当客户未实现亏损超过保证金余额的()时,分行有权强行代其平仓。

A、20%
B、30%
C、50%
D、80%


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115、问答题  企业所得税的计算原则是什么?


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116、问答题  对客户撤销挂失有什么要求?


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117、单项选择题  《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不包括以下内容()。

A、爱行敬业
B、客户至上
C、诚实守信
D、艰苦奋斗


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118、多项选择题  按照营业税的有关规定,下列说法错误的有()。

A、委托金融机构发放贷款,以受托发放贷款的金融机构为扣缴义务人
B、金融机构如果将委托方的资金转给经办机构,由经办机构将资金贷给谁用单位或个人的,则应该以金融机构为扣缴业务人
C、银行金银买卖业务应按照金融业缴纳营业税
D、境外机构向我行提供相关服务取得的收入,需在中国境内缴纳营业税。若此类机构在中国境内无代理人,需由我行代扣代缴营业税


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119、单项选择题  客户要求预留密码的,须由()输入,不得()。

A、客户本人亲自,代输
B、柜员,委托他人代输
C、本人或其亲属,由柜员代输


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120、多项选择题  网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有()。

A、个人进行B股转账只能从本人账户内资金转到证券公司的本人名下
B、个人将本人账户内外汇转B股,不设转账金额上限
C、个人可以直接向B股账户缴存现金
D、个人从B股市场划回的外汇资金全部为现钞


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121、单项选择题  对于个人现金汇款业务,在业务经办单人临柜的情况下,对现金差错的风险应负什么责任().

A、经办柜员和复核人员责任平分
B、按实际划分经办柜员和复核人员的责任
C、经办柜员承担全责
D、复核人员承担主要责任


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122、单项选择题  各网点每日必须打印()汇入网点宕账清单,并根据宕账清单中的记录,在RTS主机版中转销宕账。

A、上一工作日
B、下一工作日
C、本日
D、上上工作日


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123、填空题  商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比,不应低于()


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124、问答题  员工不得将哪些资料对外传播?


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125、多项选择题  根据统一授信管理原则,下列说法正确的是()

A、对中长期授信,采用单笔审批方式,按目前相应的授信审批权限和授信决策程序进行审批
B、一个固定资产项目授信可视情况分拆为多笔授信审批
C、对于同一客户的两笔或两笔以上的中长期授信,如首笔授信发放日与后续授信申请日在30个工作日之内,应视同一笔中长期授信
D、对信用等级在BBB(含)以上客户叙做的中长期授信(项目贷款除外)不受该规定明确的30个工作日的限制


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126、单项选择题  另行上会项目经采购评审委员会评审表决,未达到有效票半数以上“同意(含有条件同意)”,即被()。

A、同意
B、否决
C、另行上会授信执行部提供


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127、单项选择题  经营性分支机构业务经理实行定期或不定期轮岗制,在同一机构连续工作时间最长不超过()。

A、1年
B、2年
C、3年
D、半年


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128、单项选择题  以下不属于操作风险事件的是( )

A、内外部欺诈
B、客户、产品和业务活动
C、就业制度和工作场所安全
D、决策失误


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129、单项选择题  根据《贷款通则》,长期贷款是指贷款期限在()的贷款。

A、1年以内(含1年)的贷款
B、1年以上(不含1年)3年以下(含3年)
C、3年以上(不含3年)
D、5年以上(不含5年)


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130、问答题  员工不得因国籍、民族、宗教、年龄、性别、肤色、残疾、业务金额大小或任何其他方面的理由而对客户有哪些不尊重?


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131、单项选择题  分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控,将客户头寸未实现亏损总额控制在保证金余额的()之内,否则分行有权要求客户增补保证金。

A、20%
B、30%
C、50%
D、80%


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132、单项选择题  RTS系统支持100万元以下的收费业务,可以在收费代码或会计摘要域输入(),则在会计系统内每月进行批量收费。

A、07
B、04
C、DH


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133、单项选择题  商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序,定期对突发的小概率事件,如市场价格发生剧烈变动,或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计,以评估本行在()情况下的亏损承受能力。

A、极端有利
B、极端不利
C、正常
D、一般


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134、多项选择题  新版网银个人用户可以选择的信用卡还款方式包括()

A、主动转账还款
B、自动全额转账还款
C、购汇还款
D、自动以最低还款额转账还款


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135、单项选择题  金融机构不报告或未及时报告大额或可疑外汇资金交易的,依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定,由外汇局给予警告,并处()的罚款。

A、1万元以上10万元以下
B、5万元以上30万元以下
C、10万元以上50万元以下
D、50万元以上100万元以下


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136、单项选择题  代理外卡柜台取现时的授权要求().

A、不需要进行授权
B、对超过等值1万美元的交易进行授权
C、对超过等值3万美元的交易进行授权
D、柜台取现必须笔笔授权


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137、单项选择题  ()是指通过RTS主机版与交换平台的接口,接收或发出异地中行查询查复报文的业务。

A、大额支付系统查询
B、小额支付系统查询
C、辖内查询
D、联行查询查复业务


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138、问答题  员工对银行安全和公共卫生有什么义务?


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139、单项选择题  全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉,采取的方式()。

A、必须是署名
B、必须是匿名
C、必须是直接
D、可以是直接或间接,署名或匿名


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140、多项选择题  严禁()为客户保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件,或通过本人账户过渡客户资金。

A、本人
B、主管
C、下属
D、其他柜员


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141、单项选择题  根据《中华人民共和国票据法》的规定,票据上的签章只能采取()的形式。

A、签名
B、盖章
C、签名或者盖章,或者签名加盖章
D、签名加盖章


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142、单项选择题  各类解除挂失及撤销挂失均(),如遇存款人为未成年人、不在国内、限制民事行为能力人、无民事行为能力人、死亡等特殊情况确需代办时,代办人除提供本人有效身份证件外,还需提交()。

A、可委托他人代办;代办人身份证件
B、可委托亲属代办;书面授权委托书
C、须由客户本人办理;具有法律效力的相关文件正本
D、须由客户本人办理;本人身份证件及授权书


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143、多项选择题  违反营业场所通勤门制度规定,有下述()行为的,给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。

A、通勤门钥匙无专人管理、交接登记的
B、通勤门钥匙遗失,没有及时更换锁头(密码)和登记备案的
C、通勤门没有处于反锁状态的
D、对非当班人员进入营业柜台内未按营业场所安全管理规定执行的


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144、多项选择题  银行类报文如()有误,能做退报文修改,在经办修改状态修改后再送复核。

A、借贷方向
B、币种
C、金额
D、帐号等


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145、单项选择题  下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度?

A、合规风险管理计划
B、合规政策
C、合规管理程序
D、合规指南


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146、问答题  简述账户已计息但转息不成功的原因。


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147、多项选择题  银监会《商业银行市场风险管理指引》规定,商业银行所承担的市场风险水平应当与其()相匹配。

A、员工素质
B、市场风险管理能力
C、资产规模
D、资本实力


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148、问答题  对《委托授权书》进行发放审核的要点主要包括那些?


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149、单项选择题  下列哪些业务是需要申报的()?

A、保税区业务
B、离岸业务
C、因汇路原因从国外转汇但收、付款人都在国内的业务
D、光票托收业务


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150、单项选择题  各级机构可疑交易报告人员、反洗钱岗位人员应当妥善保存其报送的可疑交易报告及其他相关资料和文件。保存期限为自可疑交易报告之日起至少()年。

A、6
B、10
C、3
D、5


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151、多项选择题  对大额现金的支付,下列说法哪些是正确的?()

A、应当督促经办人员严格审查取款人的有效身份证件,予以核实后再行支付
B、严格执行人民银行报备制度
C、严格执行授权审批制
D、严格执行反洗钱相关制度


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152、多项选择题  按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定,以下不属于表外授信的是()。

A、贷款
B、贸易融资
C、贴现
D、信用证


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153、问答题  员工在履行职责时,应当怎样?不得怎样?


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154、问答题  什么是社会保险?社会保险的有哪些特征?


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155、单项选择题  各部门/分支行对发生差错或有疑问的跨行汇划业务及收到的查询业务应不迟于()发出查询或回复。对于无法立即解决的查询业务应做好记录,并及时向发起行回复解释,待查询结果后再作正式回复。

A、次一工作日的上午
B、次日
C、两个工作日内
D、等客户答复后


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156、问答题  客户张大爷来行办理业务,因年岁大了,手也发抖,握不住笔,要请你代为办理。你如何处臵?


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157、多项选择题  下列会导致会计文本“竖不平”的有()。

A、表内核算码之间窜户
B、表外核算码之间窜户
C、表内核算码窜户表外
D、表外核算码账务单边
E、表内核算码账务单边


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158、问答题  新组建企业的标准。


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159、多项选择题  过正常的法律程序,可以向银行查询居民个人存款情况的部门有:()。

A、公安、检察、法院等司法机关
B、审计机关、工商部门、证券监管机关
C、税务机关、海关机关
D、国家安全机关、军队保卫机关
E、监察机关、走私犯罪侦察机关、监狱


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160、单项选择题  金融机构如发现日常交易中符合可疑交易特征的,10个工作日内应通过手工录入反洗钱系统,超过10个工作日的通过()手工录入反洗钱系统。

A、可疑交易录入可疑交易录入
B、可疑交易录入特殊报文处理
C、特殊报文处理可疑交易录入
D、特殊报文处理特殊报文处理


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161、单项选择题  发出的定期借记业务,需查看往报的报文状态,()代表对方已拒付。

A、I
B、U
C、X
D、S


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162、单项选择题  持票人为()的,对其()无追索权。持票人为()的,对其()无追索权。()

A、出票人,前手,背书人,前手
B、出票人,后手,背书人,后手
C、出票人,前手,背书人,后手
D、出票人,后手,背书人,前手


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163、单项选择题  根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件,董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化,它通过行动和言语建立起()在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。

A、高级管理人员
B、各级管理层
C、法律与合规部门
D、所有员工(包括高级管理层)


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164、单项选择题  借记卡取款业务必须通过()方式办理,严禁无卡或手工输入卡号方式办理,持卡取款时核对卡面上的卡号与刷卡时显示的卡号是否一致。

A、刷卡
B、卡折对应
C、验证密码
D、授权


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165、多项选择题  客户叙做代客债务保值业务需经省行()联合审批同意。

A、资金业务部
B、风险管理部
C、公司业务部
D、国际结算部


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166、单项选择题  ()如需退报先与省行运营部国际清算团队联系,直接退报则自动退入收付系统。

A、TE类
B、LZ类
C、TS类
D、TL类


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167、问答题  接待客户“三声”是指什么?


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168、多项选择题  公司业务人员须检查抵(质)押物的状态、完好程度、经济寿命及安全和完整性,并根据抵(质)押物性质及风险程度的不同,确定所适用的保管措施,实施区别监控。下列采取的监控措施正确的是()

A、股票/股权等特殊质物,公司业务人员需随时关注股票公司的经营动态、股票及股票市场的整体走势,以规避质权风险
B、收费权作为质押物的,公司业务人员要严格管理收费账户的资金,监控用途,确保还款
C、出口退税账户质押的,应控制账户封闭运行、专款专用,确保账户的唯一性,在贷款封闭运行期间,公司业务人员应实行严格监管,在贷款未获清偿前,不得挪作它用或账户转移,保障我行对出口退税款法定的优先受偿权
D、对民营企业法人以其财产设定抵(质)押的,应适当加大检查频度,关注抵(质)押物的品质及抵(质)押人的资质和清偿能力


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169、多项选择题  新版网银企业服务提供的主要功能包括()

A、账户管理
B、转账汇款
C、投资(第三方存管)
D、代发业务(工资代发、其他代发)
E、集团服务(自动汇划、主动调拨、统一对外支付、内部往来管理)
F、中银e信


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170、多项选择题  对于帐号户名不符的报文,应遵循的原则是:().

A、先查实
B、先解付
C、后查实
D、后解付


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171、问答题  业务经办人员与出票人、持票人或付款人恶意串通接受伪造、变造的票据骗取银行资金的,给予什么处理?


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172、多项选择题  查询查复经办柜员在处理查询查复业务时,必须根据业务发生的原始凭证为依据,确保所查()。

A、背景真实
B、凭证有效
C、信息要素齐全准确
D、报文金额


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173、问答题  银行员工违法贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的,应给予什么处理?


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174、多项选择题  下列金额一致的有、()。

A、资产负债表中未分配利润
B、损益比较表中税后利润
C、损益明细表中纯损或纯益
D、业务状况年报表中损益科目的借贷方轧差合计数


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175、单项选择题  在合规管理建设中,商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为,并充分保护举报人的制度是( )。

A、合规绩效的考核
B、合规问责制度
C、诚信举报制度
D、独立管理制度


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176、单项选择题  办理抵押物登记的部门:以企业的设备和其他动产抵押的,为财产所在地的()。

A、工商行政管理部门
B、土地管理部门
C、房管部门
D、公证处


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177、单项选择题  客户让他人代领新办理的银行卡时,以下哪种操作不当().

A、申请人和代领人双方身份证件的复印件
B、代理人代领卡时出具未公证的授权委托书
C、请持卡人在“签收回执”上签名
D、在《业务管理系统》上做领卡手续


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178、多项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列应作为可疑交易进行报告的是()

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、短期内相同收付款人之间频繁资金收付,且交易金额接近大额交易标准
C、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付
D、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前出现大量资金收付


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179、问答题  会计监督人员有哪些行为之一的,给予警告至记大过处分?


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180、判断题  商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。


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181、问答题  在处理长款、短款时,哪些违规行为给予经办人员警告至记过处分。


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182、多项选择题  办公楼发生火灾,电话报警时须向消防部门主要报告的内容包括()。

A、办公楼地址
B、火势情况
C、报警人姓名
D、单位负责人情况
E、被困人员情况
F、办公楼结构


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183、单项选择题  以下哪种代发工资行为存在风险().

A、在清单、盘片人工传递中进行交接,并留档备案待查
B、对盘片形式的必须即时备份,以保证盘片资料的原始性
C、对代发单位出具的原始清单与盘片信息一致性进行核对
D、上述审查完毕后,即可办理代发业务


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184、单项选择题  根据国内分行外汇资金业务的经营规模、盈利能力和管理水平,制订分行代客外汇买卖业务(含个人实盘业务)的敞口权限,所有货币对总敞口头寸不超过等值()万美元。

A、20
B、30
C、50
D、100


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185、单项选择题  零售贷款重整后的期限不得超过()。

A、3年
B、对应零售贷款品种的最长贷款期限
C、30年
D、20年


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186、单项选择题  营业网点必须实行()工作制度。

A、“双人在岗”;
B、“双人双锁”;
C、“三人当班、双人临柜”


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187、判断题  合规是商业银行高层责任,与其他员工无关。


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188、问答题  尾箱经管人领取尾箱后应做什么?


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189、单项选择题  ()是我行管理聘用评估机构的综合协调和职能管理部门。

A、各行授信执行部门
B、各行风险管理部门
C、各行公司业务部门
D、各行法律合规部门


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190、单项选择题  各分支机构应当通过系统最迟于交易发生后()个工作日完成大额交易验平及填补工作,()个工作日完成可疑交易甄别工作。

A、4、6
B、3、5
C、4、5
D、3、6


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191、单项选择题  追索权是持票人在票据不获承兑或不获付款时,可以向其()请求偿还票据金额、利息及有关费用的一种票据权利

A、出票人和背书人
B、承兑人
C、保证人
D、以上皆有


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192、判断题  商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。


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193、单项选择题  对省外客户类和国际收付报文来帐强制宕帐,各网点应在次日检查()账户发生额及余额,并在()系统中及时转销。

A、7419、NACS
B、7419、RTS
C、9051、RTS
D、9051、NACS


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194、多项选择题  采购评审委员会每年应对上年度评审通过项目开展后评价工作。选取后评价项目的条件包括()。

A、易出或已出问题的项目
B、涉及金额较大或重大复杂的项目
C、管理层或委员会要求后评价的项目
D、监督部门要求后评价的项目


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195、多项选择题  我行授权管理遵循的原则()。

A、依法合规
B、区别管理
C、动态调整
D、权责匹配


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196、多项选择题  人民币结构性理财业务委托书为三方协议,协议上需要()签章。

A、省行资金业务部
B、业务受理分支行或网点
C、总行全球金融市场部
D、客户


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197、单项选择题  因()的需要,存款人可以申请开立临时存款账户。

A、财政预算外资金管理和使用
B、期货交易保证金管理和使用
C、信托基金管理和使用
D、注册验资


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198、单项选择题  两个以上的有权机关或部门对同一存款冻结时,应根据()办理冻结手续。

A.最后收到的协助协行通知书
B.最先收到的协助协行通知书
C.由有权机关协商决定
D.由两个有权机关的共同上机决定


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199、单项选择题  收到客户类来报,收款人帐号为18位,户名完全相符而系统没有自动入帐,那么网点可以要求省行在()交易下建对应关系。

A、9209
B、9230
C、9206
D、9288


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200、单项选择题  国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构()的方案;对于不符合本法规定的设立申请,不予批准。

A、人员构成
B、准备金提取
C、反洗钱内部控制制度
D、应急预案


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201、判断题  银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。


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202、单项选择题  出口单位的出口收汇如果仅需要办理核销但不需要办理国际收支申报时,下列表述正确的是()。

A、银行无需为单位出具出口收汇核销专用联
B、银行无需办理国际收支申报
C、银行出具的核销专用联上不需要编写核销收汇专用号码
D、核销收汇专用号码就是国际收支申报号码


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203、单项选择题  在RTS系统中发出的往帐如果复核与经办不符,当经办在输入金额、货币符号、付款帐号中任一项出现错误时,复核必须选择().

A、退会计修改
B、退非会计
C、退报文
D、以上都不是


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204、多项选择题  办理冲正业务时,应遵守以下规定()

A、及时冲正,纠正差错
B、当日的业务差错须经授权后办理冲正
C、冲正业务不得隔日
D、隔日的差错须报告上级主管部门,查明原因,经授权后方可冲正


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205、单项选择题  对等值()万美元以上的信开证需联系开证行以押符电证实。

A、10
B、20
C、50
D、100


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206、单项选择题  用于防入侵、防盗窃、防抢劫、防破坏、防爆安全检查等领域的特种器材或设备,称为()产品。

A、技防
B、安全防范
C、安全技术


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207、单项选择题  信用证要求提交由有资格机构签发的检验证,下列单据哪一份不符合要求().

A、由中国出入境检验检疫局签发的检验证
B、由出口国商检局签发的检验证
C、由SGS签发的检验证
D、由受益人签发的检验证


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208、单项选择题  金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,为身份不明的客户开立匿名、假名帐户行为的,致使洗钱后果发生的,对金融机构将处以()罚款;

A、20-50万元
B、50-200万元
C、5-50万元
D、50-500万元


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209、多项选择题  授信执行部押品权属证书管理采取()的原则,实行有效的监督和制约。

A、“业务、实物”相分离
B、集中统一管理
C、坚持客观、公正、实事求是
D、坚持省行统一管理和各二级行属地管理相结合


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210、单项选择题  

以下关于柜员卡、授权卡(密码)管理不正确的是().

A、严禁将柜员卡、授权卡(密码)交给他人使用或授权
B、授权卡持有人办理授权业务时,必须对授权内容、范围、额度、业务的真实性等方面作出严格的实时审核,无误后方可授权
C、柜员卡持有人应妥善保管本人柜员卡,离柜必须签退柜员卡
D、为防止签到密码被盗用,柜员应采取手工输入方式进行签到


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211、单项选择题  RTS系统中很多域能提供帮助功能,按()键系统能给予提示。

A、CTRL+G
B、CTRL+D
C、CTRL+/
D、CTRL+P


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212、问答题  在办理远期结售汇业务时,哪些情况可以视为客户违约?


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213、单项选择题  国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是()。

A、FATF40条建议
B、美国的银行保密法
C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
D、英国《1994年控制洗钱规则》


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214、问答题  在人行境内外币支付系统中,中国银行、工商银行和建设银行分别是那些货币的结算银行?


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215、问答题  违反银行卡挂失和补发规定造成损失的,给予哪些处理?


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216、单项选择题  指定银行是指().

A、开证行指定负责偿付交单行索汇的银行
B、开证行指定信用证可在其柜台进行付款或承兑或议付的银行
C、开证行指定单据寄至该处进行审单的银行
D、受益人自行选择的交单银行


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217、问答题  某大客户要求开立以“张小三、李小四”为户名的化名账户,某领导也打招呼希望酌情考虑,你会怎样处理?


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218、问答题  员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密,不得怎样?


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219、单项选择题  开证行星期一收到存在不符点的单据,下列哪一个拒付不符合UCP600:(除星期六和星期日外其他时间均为工作日)().

A、开证行星期三拒付
B、开证行下个星期一拒付
C、开证行下个星期三拒付
D、开证行星期一拒付


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220、单项选择题  各网点执行()网点签到交易。

A、9102
B、9101
C、9351
D、9100


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221、多项选择题  根据我行控制风险及外部监管当局的要求,在下列哪些情形下不得开立保函()。

A、参与涉及期货的保值交易
B、参与涉及外汇的投机交易
C、为外商投资企业外方的投资贷款提供担保
D、为外商投资企业中外方投资部分的对外债务提供担保


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222、单项选择题  单笔或者当日累计人民币交易()以上或者外币交易等值()以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,应做为大额交易上报。()

A、25万元,1万美元
B、30万元,8000美元
C、20万元,1万美元
D、20万元,8000美元


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223、单项选择题  不得利用工作时间或工作便利为本人及亲友的股票、外汇、期货等金融投资产品进行()和()。

A、买卖,交易
B、查询,咨询
C、咨询,服务
D、查询,交易


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224、单项选择题  空头支票是指()的情形。

A、出票人签发的支票金额为零
B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额
C、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额
D、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额


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225、多项选择题  外汇政策中,境外个人是指()。

A、持护照的外国公民
B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞
C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞
D、持护照的无国籍人士


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226、问答题  如果员工违反《员工守则》的规定,给银行造成损失的,银行将保留什么权力?


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227、填空题  严禁借银行名义私自代客()。


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228、问答题  处理办法所称管理人员包括哪些人员?


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229、问答题  员工应遵守哪些社会秩序,以避免因个人原因影响银行声誉和形象?


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230、单项选择题  开证行发出函开信用证次日发现L/C有缮打错误,立即向通知行补发电文(SWIFTMT799)更正。以下哪种说法正确?()

A、此更正电是信用证不可分割的一部分,只要先于函开的原证到达通知行,即可有效
B、此更正电只要在受益人收到函开的原证前到达通知行,由通知行与原证一起向受益人通知,即可有效
C、此更正电视同信用证的修改,受益人有权拒绝接受
D、此更正电只要在受益人交单前通知给受益人,即可有效


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231、多项选择题  联行监控时,下列核算码哪些是应该满足发生额金额相同、方向相反。()。

A、5226-6128
B、7092-8064
C、5259-6161
D、7434-8444


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232、单项选择题  财务报表编制人员属于会计从业人员,每年的会计继续教育不得少于()小时。

A、22
B、23
C、24
D、25


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233、单项选择题  反洗钱系统中可疑交易甄别时,在可疑形为描述中,应当()。否则分行无法掌握该企业(个人)交易特点或各机构的判断依据。

A、填写上报或不报
B、填写关注
C、对客户交易特点进一步的描述
D、不填写内容


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234、多项选择题  新版网银个人服务的中银e信提醒通知的内容包括().

A、登录网银
B、密码修改
C、密码连续输错
D、转账汇款成功
E、预约转账执行
F、自助缴费成功


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235、问答题  朋友请你帮忙查询其亲属的账户余额,你会怎样处理?


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236、多项选择题  定期借记业务的码表维护涉及到的交易码为()。

A、6475
B、6476
C、6467
D、6468


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237、单项选择题  代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件,进行核对,并登记()的身份证件上的姓名和号码。

A、任意一方
B、代理人
C、被代理人和代理人
D、被代理人


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238、单项选择题  根据《贷款通则》,票据贴现的贴现期限最长不得超过()。

A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、12个月


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239、单项选择题  (),是核定分行向上推翻客户数量和调整评级认定授权的重要决定因素。

A、客户评级和等级调整的工作质量
B、评级工作总体评价
C、评级的监控检查和后评价
D、风险管理能力评价


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240、多项选择题  严禁开立()各类银行账户。

A、真名,资料不完整
B、匿名或假名,资料完整
C、真名,资料完整
D、匿名或假名,资料不完整


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241、单项选择题  借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失是五级分类()类贷款的核心定义.

A、正常
B、关注
C、次级
D、可疑


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242、单项选择题  房地产抵押估价报告的名称,应当为“房地产抵押估价报告”,由房地产估价机构出具,加盖房地产估价机构公章,并有至少()专职注册房地产估价师签字。

A、一名
B、二名
C、三名
D、无需签字


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243、多项选择题  除以下情况外,我行所有授信客户均应实行授信总量管理()。

A、全额保证金质押授信
B、全额存单质押授信
C、全额国债质押授信
D、符合我行现行规定,可予以单笔业务管理的特定客户非经常性的单笔贸易融资和保函授信业务


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244、判断题  商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。


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245、单项选择题  办理个人实盘外汇买卖表述错误的().

A、发生错误的及时进行冲账处理
B、严禁经办、授权柜员办理本人名下的外汇买卖
C、严禁改变外汇卖出前外汇性质
D、严禁网点利用930人民币外汇牌价进行货币间的套汇


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246、多项选择题  汇入汇款需要遵守的规定有()。

A、汇入汇款以“收妥头寸”为解付原则
B、收妥头寸的电汇解付,应坚持“随到随解、谁款谁收”的原则
C、要审核受益人户名与账号完全一致后才能入账
D、付款指示受益人账号币别与汇款币别不符的,不能立即办理解付


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247、问答题  员工违规处理办法所称情节轻微是指什么?


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248、问答题  未经授权或批准,员工不得将哪些银行资料对外或对银行内部无关人员展示?


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249、问答题  用人单位解除职工劳动合同时工会有哪些职责?


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250、多项选择题  各行授信档案的管理应做到“几个统一”:()。

A、统一制度
B、统一做法
C、统一装具
D、统一管理软件


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251、多项选择题  客户办理远期结售汇业务在具体进行业务操作时,必须逐笔提交申请书,申请书上应注明()。

A、办理何种业务
B、交易金额
C、交割日期
D、交割汇率
E、办理业务的依据


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252、多项选择题  营业期间,尾箱管理人不得随意离岗,如特殊情况需要临时离岗,必须做到()。

A、人离箱锁
B、随身携带钥匙
C、向附近同事打招呼代为看管
D、请同事代办业务


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253、单项选择题  以下会计档案属于保管十五年期限的是()。

A、原始凭证、记账凭证、附件
B、存、贷开销户记录
C、会计系统柜员资料
D、会计档案销毁清册


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254、多项选择题  董事会在银行合规管理过程中的职责包括 ( )

A、审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施
B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D、任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性


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255、问答题  在为客户办理临时挂失业务时,有什么要求?


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256、填空题  严禁(),设立各种形式的小金库。


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257、问答题  员工应如何爱护银行财产?


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258、多项选择题  下列属于贷款准备金核算码的有()。

A、6601
B、6602
C、6652
D、6651


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259、单项选择题  应付暂收款项不包括以下哪一项().

A、提取的养老保险基金
B、信用卡业务、基金业务及记账式国债等业务中,因客户销户等原因形成的“无头”资金
C、为保障质量而扣收建筑商、销售商的工程尾款或产品尾款
D、不良贷款、账外经营贷款、违规贷款、结算垫款、垫付企业债券本息款、担保垫款及其他授信性质垫款


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260、单项选择题  《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处()。

A、五年以上十年以下有期徒刑
B、十年以上有期徒刑
C、无期徒刑
D、死刑


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261、单项选择题  办理汇票的挂失或止付,应核验汇款人的()和(),及时向付款行发出止付通知,待接到付款行同意止付的回复,在汇票有效期满()后才能办理退款。如汇款人要求立即退汇或另开新票,汇款人需出具(),出票行在保留()的前提下慎重办理。

A、书面申请、汇款回单;一个月;担保;追索权
B、身份证件、申请书;15日;保证;抗辩权
C、有效证件、公函;15日;书面承诺;抗辩权
D、汇款申请书、汇款回单;一个月;抵押;追索权


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262、多项选择题  根据《xx分行国内结算业务操作风险控制管理实施细则》,人民币单位银行结算账户风险控制要点的表述正确的是()

A、基本存款账户实行核准制度,经中国人民银行核准并颁发开户许可证后方可办理开户
B、非预算单位专用存款帐户实行备案制度,开户行审核同意后,在5个工作日内通过“人民币银行结算账户管理系统”(以下简称“账户管理系统”)向人民银行当地分支行报备,无须报送纸质资料
C、开户行可以为符合开户条件的单位开立两个及两个以上的基本存款账户
D、一般存款账户用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存,也可以办理现金支取


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263、单项选择题  下列属于或有资产/负债类的有().

A、公司卡保证金
B、汇入汇款
C、应收催收利息
D、汇出汇款


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264、问答题  员工之间应当相互尊重,不得有哪些破坏同事关系的言行?


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265、单项选择题  现金出纳柜台厚度应≥()毫米。

A、400
B、500
C、600


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266、多项选择题  司业务人员一旦发现借款人有挪用情况发生,应启动重大突发事件报告及时向上级报告。同时要求借款人限期纠正,并在纠正前可按合同约定采取以下措施()

A、收取违约金
B、暂停提款
C、取消剩余用款额度
D、解除合同


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267、单项选择题  下列属于国务院有关金融监督管理机构的是()

A、人民银行
B、国资委
C、银监会
D、工商管理部门


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268、问答题  对员工从事跨部门(岗位)工作时,有什么要求?


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269、单项选择题  根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定,商业银行应建立以()、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构,保证各机构规范运作,分权制衡。

A、职工代表大会
B、工会
C、新闻发布会
D、股东大会


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270、单项选择题  我行个人投资经营贷款的抵押物范围不含()。

A、自然人所拥有的商业用房和住房
B、公司所拥有的商业用房和住宅
C、土地为出让性质的标准厂房
D、公司股票
E、公司存单和国债


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271、多项选择题  根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施,其中包括()。

A、限制资产转让
B、限制分配红利
C、责令暂停部分业务
D、促成机构重组


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272、多项选择题  外个人合法人民币收入购汇,需要审核的材料包括()。

A、本人有效身份证件
B、有交易额的证明材料
C、税务凭证
D、当地外汇管理局的批复件


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273、单项选择题  以下不属于法律风险的是( )。

A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规,依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任的风险
D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险


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274、多项选择题  《商业银行法》规定:对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人(),但法律另有规定的除外。

A.查询
B.冻结
C.扣划
D.扣押


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275、单项选择题  以下关于借记卡领卡的说法,不正确的为()。

A、必须输入借记卡卡号
B、必须输入与办理借记卡时相同的证件号
C、必须输入借记卡密码
D、必须在发卡网点执行此交易


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276、单项选择题  制度规定各类来报必须及时接收处理,如()来帐未及时入帐,会导致出现行内913帐户余额不足。

A、TL
B、TE
C、CI
D、小额支付系统来帐


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277、填空题  严禁()越权、违规、违章处理业务。


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278、多项选择题  违犯()规定给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。

A、违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的
B、故意违反RTS系统操作规程,错用、串用报文格式的
C、违规不为客户做及时入账处理,延误客户资金使用,引起客户投诉或造成客户经济损失的
D、违规处理RTS系统中的各类查询查复业务,或以查询查复为由恶意扣押客户资金,引起客户投诉或造成导致客户经济损失的
E、篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护,影响业务正常运行或造成行内资金损失的


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279、多项选择题  以下关于法人账户透支计结息说法正确的是()。

A、透支额度有效期到期日须为每年的3、6、9、12月中的任意一天
B、账户透支利率遇利率调整不分段计息
C、计息方法为积数计息法
D、透支账户清户如遇非结息日,需一次偿还透支本金和全部应付未付利息


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280、多项选择题  关于商业银行外部营销业务,以下哪些说法是正确的 ()

A、外部营销推介的产品及服务必须在银行的业务范围之内。
B、采取设立摊位或路演地点、租用相对固定场所开展外部营销活动的地域范围仅限于银行注册地址所在城市的行政区域。
C、外部营销时的摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过20天。
D、外部营销人员可以在本银行以外机构兼职。


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281、问答题  临时挂失的有效期是多少天?


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282、单项选择题  未经()审查,总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流程。

A、人民银行
B、银行业监督与管理机构
C、立法机关
D、法律与合规部门


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283、多项选择题  贷款减值准备计提各业务发起部门职责()。

A、及时启动贷款减值准备工作
B、按照审慎、准确的原则对每一笔减值贷款的预期损失进行测算
C、保证作为测算依据的所有资料的真实性
D、保证测算模板填写信息的准确性和完整性


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284、问答题  库包或尾箱交接期间,对营业厅内有什么要求?


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285、问答题  用人单位在什么情况下可以解除劳动合同?


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286、多项选择题  按照中国银行固定资产管理的部门分工,与固定资产管理相关的部门包括()。

A、财务管理部门
B、条线管理部门
C、集中采购部门
D、实物管理部门
E、会计核算部门
F、使用部门


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287、单项选择题  以下关于柜员卡使用的说法,正确的为()。

A、柜员卡密码必须定期修改
B、柜员可以借用他人柜员卡进行业务操作
C、柜员经主管人员同意后,可以借用主管人员授权卡进行连续多笔业务的授权操作
D、柜员卡可用任意种类磁卡代替


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288、多项选择题  有权查询、冻结、扣划个人存款的机关是()。

A.人民检察院
B.海关
C.税务
D.人民法院


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289、单项选择题  当事人对已经发生法律效力的判决、裁定,认为有错误的,可以向()申请再审,但不停止判决、裁定的执行。

A、同级的另一家人民法院
B、原审人民法院或者上一级人民法院
C、最高人民法院
D、最高人民检察院


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290、判断题  银行高级管理层负责制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策,报经监事会审议批准后传达给全体员工。


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291、单项选择题  单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,每笔超过()万元的,开户行应要求其提供相关付款依据。

A、5
B、10
C、20
D、50


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292、单项选择题  柜员尾箱的现金交接,必须(),交接经办员与押运员按规定办理交接手续。

A、由负责人监交
B、双人交接并签收
C、在监控下进行
D、书面签收


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293、多项选择题  国内异地汇出汇款分N普通汇划或Y证券类汇划,对于以下()可以使用Y报,能当日到帐。

A、证券
B、期货
C、基金
D、黄金清算
E、上日过系统发报时间受理的业务


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294、单项选择题  应当根据在汇款业务操作中承担的不同职责,实行业务经办、业务复核、()三级管理制度。

A、业务主管
B、网点负责人管理
C、业务授权
D、密押控制


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295、单项选择题  《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容()。

A、依法合规
B、效率第一
C、利润至上
D、服从上级


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296、单项选择题  关于外资企业注册资本的到位问题,《中华人民共和国外资企业法实施细则》规定:外国投资者应在营业执照签发之日起3年内缴清全部出资额,但第一期出资不得少于外国投资者认缴出资额的()。

A、10%
B、15%
C、20%
D、25%


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297、判断题  授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务,应申请回避。


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298、多项选择题  各网点必须严格遵守RTS系统的开、关机时间的规定,正常情况下()。

A、不得延迟关机
B、不得提前关机
C、不得提前开机
D、不得延迟开机


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299、多项选择题  商业银行应建立与其()相适应的合规风险管理体系。

A、经营范围
B、员工水平
C、组织结构
D、业务规模


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300、单项选择题  下列不能出质的是().

A、本票
B、提单
C、汽车合格证
D、股权


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