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反洗钱考试：反洗钱考试考试答案（最新版）
2021-12-20 04:43:07 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、问答题  金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家的反洗钱法律规定，对不对？


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2、单项选择题  任何单位和个人发现洗钱活动，有权向()或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、开户银行
B、反洗钱行政主管部门
C、工商行政管理等部门


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3、多项选择题  各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上业务时，应做到：（）

A、应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，
B、登记客户身份基本信息，
C、联机打印身份证核查记录，
D、并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。
E、以上都需要


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4、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份资料留存（）

A.办理代理业务
B.办理一次性业务
C.与客户新建立业务关系
D.5万元以上大额现金存取


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5、问答题  金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展什么工作？


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6、判断题  金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款


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7、判断题  客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程


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8、判断题  外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，应当作为可疑交易进行报告。


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9、判断题  任何单位和个人发现洗钱活动，有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。


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10、判断题  根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料


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11、多项选择题  被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合（）

A、提供必要的工作条件
B、配合进行现场会谈
C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据
D、做好检查保密工作


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12、多项选择题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中恐怖融资是指：（）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。


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13、名词解释  

固定式灯具


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14、问答题  剖宫产和自然分娩哪个好？


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15、判断题  反洗钱工作人员已经或者可能接触国家秘密信息的，应签订《反洗钱保密工作承诺书（适用在岗人员）》。


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16、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（）。

A、法律
B、行政法规
C、规章
D、规范性文件


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17、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”的含义是什么？


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18、判断题  发现与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付应立即报告可疑交易。


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19、判断题  外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景


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20、判断题  金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告。


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21、判断题  反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈


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22、多项选择题  接收境外汇入款的银行机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充。

A、汇款人姓名或者名称
B、汇款人账号
C、汇款人身份证
D、汇款人住所


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23、单项选择题  银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？

A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》


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24、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》要求，金融机构应当履行义务有：（）、以及开展反洗钱培训和宣传工作。

A、制定反洗钱内部控制制度和设立组织机构
B、建立客户身份识别制度
C、客户身份资料和交易记录保存制度
D、大额和可疑交易报告制度


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25、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式__毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。（）

A、协同、掩护
B、掩饰、隐瞒
C、隐瞒、协助


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26、问答题  司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么？


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27、单项选择题  银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A、一月
B、三月
C、半年
D、一年


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28、问答题  调查人员在调查可疑交易活动时，什么情况下？


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29、多项选择题  接收境外汇入款时应认真审查，发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构提供汇款人身份证明或确认该笔汇款是否属于现金交易，并告知资金汇出的境外国家和地区名称。

A、汇款人姓名或名称
B、汇款人帐号
C、汇款人电话
D、汇款人住所


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30、多项选择题  当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，还应当核对代理人的有效身份证件，登记代理人的（）

A、姓名或者名称
B、联系方式
C、身份证件种类、号码，
D、联机打印代理人身份证核查记录。


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31、填空题  《国家电网公司2011年新建变电站设计补充规定》要求，（）及以下电压等级各间隔合并单元宜单套配置。


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32、判断题  《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据


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33、问答题  任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供什么文件？


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34、填空题  我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。


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35、多项选择题  为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？（）

A、合法有效的授权委托书
B、代理人的有效身份证件
C、合法有效的合同书
D、代理人的资质证明


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36、单项选择题  各级行应通过多种形式组织开展反洗钱宣传和培训工作。要对（）进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和规章制度，知晓我行应承担的反洗钱法律义务、责任和权利，提高反洗钱意识和工作能力。

A、各级管理人员
B、业务人员
C、业务人员和一线操作人员
D、各级管理人员、业务人员和一线操作人员


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37、问答题  金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？


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38、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。


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39、判断题  反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。


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40、问答题  金融机构应当按照什么机构的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容?


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41、判断题  在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存


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42、单项选择题  金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

A.客户身份识别
B.大额和可疑交易报告
C.可疑交易的分析
D.与司法机关全面合作


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43、判断题  按照反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。


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44、填空题  金融机构应当按照 ____、____、____、____的原则，妥善保存。


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45、多项选择题  为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现汇款人（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。

A、姓名或名称
B、汇款人账号
C、汇款人住所
D、收款人住所


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46、单项选择题  各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额（）以上业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，联机打印身份证核查记录，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。

A、单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元
B、单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元
C、单笔人民币5000元以上或者外币等值500美元
D、单笔人民币10万元以上或者外币等值1万美元


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47、多项选择题  为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？（）

A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件
C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书
D、能够证明授权人有权授权的文件


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48、判断题  客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。


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49、单项选择题  牡丹皮与赤芍的共同功效是（）

A.清热解毒，利尿
B.清热解毒，排脓
C.清热凉血，散瘀
D.燥湿泻火，凉血
E.清热凉血，滋阴


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50、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。

A．13
B．17
C．18
D．20


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51、判断题  金融机构及其分支机构的法人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。


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52、多项选择题  符合（）条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：

A、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
B、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
C、所有销售金融产品的金融机构都可以


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53、单项选择题  中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。

A、客户身份识别
B、交易记录保存
C、大额交易
D、可疑交易


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54、判断题  银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料


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55、多项选择题  现场检查准备阶段包括哪些配合措施（）

A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告
B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组
C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认


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56、问答题  调查中需要进一步核查的，需经谁批准？


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57、单项选择题  单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、10
B、15
C、20
D、25


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58、多项选择题  以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

A．外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C．已经或正在接受行政或司法调查的客户
D．有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户


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59、判断题  金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。


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60、问答题  金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向什么部门核实客户的有关身份信息？


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61、多项选择题  申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证
C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明


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62、问答题  客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存多少年？


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63、问答题  金融机构应当设立什么机构负责反洗钱工作？


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64、单项选择题  《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构
B、财政部门
C、检察机关
D、中国人民银行及公安机关


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65、判断题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事调查。


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66、判断题  银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。


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67、多项选择题  72、XX商行经营范围：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔、共计900万元（）

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与经营业务明显无关的汇款
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
E、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付


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68、多项选择题  将下列哪些客户纳入低风险等级（）

A.客户身份资料真实完整，所发生的交易真实.正常且交易资料完整，交易对手无异常情况，且不存在本办法规定的高风险情形的客户。
B.各级党的机关.国家权力机关.行政机关.司法机关.军事机关.人民政协机关和人民解放军.武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）等对公类客户。


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69、问答题  经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并以什么形式通知金融机构？金融机构接到通知后应当立即予以执行。


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70、单项选择题  营业网点为对公客户提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。

A、经办人
B、法人
C、实际使用人
D、财务人员


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71、单项选择题  金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、20万，2万
B、50万，5万
C、100万，10万
D、200万，20万


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72、单项选择题  二是对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象进行监控。

A、2户
B、5户
C、10户
D、20户


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73、多项选择题  下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有（）。

A、中国工商银行 
B、公安部 
C、司法部 
D、财政部 
E、建设部


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74、问答题  违反反洗钱规定，构成犯罪的，依法追究什么责任？


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75、多项选择题  为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？（）

A．客户的名称
B．客户的住所
C．客户的经营范围
D．客户的组织机构代码


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76、多项选择题  金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。

A、姓名或者名称
B、账号
C、收款人的姓名
D、住所
E、身份证号码


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77、问答题  什么机构根据需要可以调整规定的大额交易标准？


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78、问答题  客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？


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79、多项选择题  下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有（）。

A、成立空壳公司 
B、向现金密集行业投资 
C、走私 
D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益


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80、单项选择题  按照规定，与客户业务关系建立后的（）个工作日内对客户风险等级进行分类。

A.5
B.10
C.15
D.20


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81、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（）

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
B、金融机构内部调拨资金。
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
D、个体工商户50万元大额现金存取


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82、问答题  金融机构应当履行哪些反洗钱义务？


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83、多项选择题  客户身份识别的基本原则有哪些方面？（）

A．真实性
B．有效性
C．完整性
D．持续性


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84、多项选择题  银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?（）

A.被列入联合国安理会制裁名单的实体
B.毒品贩卖活动猖獗的地区
C.FATF发布的反洗钱不合作国家和地区
D.高端客户


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85、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），哪种情况下，应将相关账户作为重点监测对象（ ）

A.同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的
B.同一个人为多个单位的法定代表人（或负责人）的
C.多个单位的联系电话.地址等信息相同的


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86、不定项选择  《中华人民共和国外汇管理条例》是由（）颁布的。

A、国家外汇管理局 
B、国务院 
C、中国人民银行 
D、全国人民代表大会


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87、问答题  金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的什么相关资料？


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88、问答题  反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向什么机构举报洗钱活动？


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89、填空题  金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_____________”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_____________。


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90、多项选择题  个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）

A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人


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91、问答题  金融机构总部或者由总部指定的一个机构将发生的可疑交易报送到什么机构？


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92、问答题  对依法履行反洗钱职责或者义务获得的什么信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供？


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93、多项选择题  通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）

A．有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准
B．当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供
C．第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区
D．使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人


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94、问答题  按照预定工作目标，中国力争在什么时间加入国际反洗钱组织――金融行动特别工作组（ＦＡＴＦ），成为其正式成员？


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95、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指5个工作日以内，含5个工作日。


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96、单项选择题  中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？

A、反洗钱局
B、中国反洗钱监测分析中心
C、保卫局
D、分支机构


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97、多项选择题  申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
B．基本存款账户开户登记证
C．基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D．财政预算外资金，应出具财政部门的证明


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98、判断题  交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构可提交一份大额交易报告。


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99、问答题  经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示什么？


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100、多项选择题  个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）

A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人


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101、判断题  《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据


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102、单项选择题  金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款？

A、1万元以上5万元以下
B、5万元以上50万元以下
C、20万元以上50万元以下
D、50万元以上500万元以下


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103、问答题  什么机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？


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104、多项选择题  甲、乙两国都是《维也纳外交关系公约》的缔约国。赵某为甲国派驻乙国的商务参赞。在乙国任职期间，赵某遇到的下列哪些争议可以由乙国法院管辖？（）

A.赵某以使馆的名义，向乙国某公司购买一栋房屋，因欠款而被售房公司起诉
B.赵某在乙国的叔叔去世，其遗嘱言明将一栋位于乙国的楼房由赵某继承，但其叔叔之子对此持有异议，而诉诸法院
C.赵某工作之余，为乙国一学生教授外语并收取酬金，但其未能如约按时辅导该学生，该学生诉诸法院，要求其承担违约责任
D.赵某与使馆的另一位参赞李某，因国内债务问题发生纠纷，李某试图将此纠纷诉诸乙国法院解决


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105、多项选择题  对可疑类客户采取哪些风险控制措施（）

A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B．在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C．对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告


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106、判断题  金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任


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107、多项选择题  根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是（）等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。

A、毒品犯罪 
B、黑社会性质的组织犯罪 
C、金融诈骗犯罪 
D、恐怖活动犯罪


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108、单项选择题  法人.其他组织和个体工商户之间金额200万元（人民币）以上的（）支付交易属于大额支付交易。（）

A.单笔现金
B.累计转账
C.累计现金


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109、多项选择题  金融机构反洗钱工作的三项原则是（）。

A、合法审慎原则
B、保密原则
C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原则
D、及时报告原则


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110、判断题  中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统。


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111、判断题  个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人


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112、填空题  整洁原则：整洁是服装搭配打扮（）的原则。


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113、单项选择题  《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于（）起施行。

A、2006年1月1日和2006年3月1日
B、2006年10月1日和2006年12月1日
C、2007年1月1日和2007年3月1日
D、2007年10月1日和2007年12月1日


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114、多项选择题  各级机构协助中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循（）的原则。

A、合法
B、合理
C、效率
D、保密
E、审慎


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115、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可只报告可疑交易报告。


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116、问答题  金融机构及其工作人员对依法履行什么获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密？


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117、判断题  金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。


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118、判断题  国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。


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119、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:（）

A、预防洗钱活动
B、监控洗钱活动
C、维护金融秩序
D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪


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120、多项选择题  金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）

A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据
B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行
C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书
D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料


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121、判断题  客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？


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122、问答题  什么机构应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况？


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123、问答题  客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对什么人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记？


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124、单项选择题  国务院反洗钱行政主管部门或者其()一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、省
B、设区的市
C、县
D、以上都对


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125、问答题  制定反洗钱法的目的是什么？


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126、问答题  现场检查意见书的内容包括什么？


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127、判断题  金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（）


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128、问答题  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？


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129、多项选择题  为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取（）

A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D、根据影响因素的变化随时调整等级分类


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130、问答题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向什么部门报告？


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131、判断题  反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。


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132、判断题  对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析


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133、多项选择题  从账户开立和使用的特征来看?以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）

A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕
B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平
C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符
D、开立账户的法人实体，参与一个组织或者基金会的活动


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134、多项选择题  金融机构附核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（）的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份：

A、要求客户补充其他身份资料或者重新识别客户身份。
B、回访客户。
C、实地查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
E、其他可依法采取的措施。


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135、判断题  反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身份资料，自业务关系开始当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。


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136、填空题  根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否需要客户配合完成补正的标准，将补正数据分成_____________和_____________两类。


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137、判断题  中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。


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138、问答题  调查可疑交易活动，制作的询问笔录，应由谁签名？


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139、判断题  反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报


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140、多项选择题  金融机构应当履行的反洗钱义务包括:（）

A、建立反洗钱内部控制制度；
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；
C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度；
D、开展反洗钱培训和宣传工作等。


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141、单项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()年。

A.5
B.10
C.15
D.20


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142、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，客户应提供（）

A.有关开户证明文件
B.被授权人是本单位员工的证明，如工作证件.单位证明.工资单.劳务合同等，
C.在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。


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143、单项选择题  对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率进行审核，对风险等级最高的客户或者账户至少每（）进行一次审核。

A、2年
B、1年
C、半年
D、3个月


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144、问答题  国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构什么方案？


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145、单项选择题  金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在（）工作日内，向人民银行报送。

A.3个工作日内
B.当日
C.2个工作日内
D.10个工作日内


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146、多项选择题  属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是（）。

A、《关于洗钱问题的四十项建议》
B、《反恐融资9项特别建议》
C、《有效银行监管核心原则》
D、《综合KYC风险管理》


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147、判断题  当大额交易的纠错.删除操作和可疑交易的纠错操作时间距报送时间超过56天时，各行自行修改维护。


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148、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、5万，5000
B、10万，1万
C、20万，1万
D、50万，5万


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149、问答题  与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对什么人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记/？


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150、问答题  金融行动特别工作组是一个政府间的国际组织，中国已应邀成为该组织的什么？


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151、多项选择题  对以下临时冻结措施说法正确的有（）

A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知


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152、填空题  国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。


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153、判断题  金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。


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154、判断题  司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。


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155、多项选择题  对公反洗钱监督检查责任人包括：（）

A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、
B、支行行长、
C、支行主管行长
D、总会计、
E、营业经理、
F、运行督导员、监督员


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156、多项选择题  根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。

A.客户办理大额现金存取业务时
B.对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的
C.与客户的业务关系存续期间建立业务关系的
D.办理业务中发现异常现象


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157、单项选择题  金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。金融机构报送的信息不准确或不完整的，应在中国人民银行或其分支机构发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》的（）个工作日内补充更正。

A、3
B、5
C、7
D、10


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158、判断题  银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。


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159、判断题  人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。


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160、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。


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161、判断题  同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。


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162、单项选择题  金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易中，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）以上的跨境交易。

A、1万美元
B、2万美元
C、5万美元
D、10万美元


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163、多项选择题  反洗钱内部审计包括哪些环节？（）

A．检查发现问题
B．通报问题
C．跟踪整改
D．责任认定


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164、填空题  网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。


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165、问答题  《中国人民银行法》规定中国人民银行履行指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的什么？


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166、不定项选择  根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）的罚款。

A、1000元以上5000元以下 
B、5000元以上10000元以下 
C、30000元 
D、1000元以下



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167、单项选择题  调查可疑交易活动中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。

A、封存
B、暂扣
C、转移


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168、单项选择题  金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A、中国人民银行当地分支机构和当地检察院
B、中国人民银行当地分支机构和当地公安局
C、不论那个人民银行和不论那个检察院都可以
D、不论那个人民银行和不论那个公安局都可以


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169、单项选择题  居民.非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的；属于（）

A.可疑类交易
B.大额类交易
C.涉嫌洗钱类交易
D.正常


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170、多项选择题  银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（）

A．地域、行业
B．身份、国籍
C．交易目的
D．交易特征


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171、判断题  票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。


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172、问答题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构什么人谈话？要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。


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173、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。


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174、判断题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。


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175、多项选择题  金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（）

A、客户及其日常经营活动
B、客户办理结算情况
C、客户买卖外汇情况
D、客户开销户情况


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176、填空题  在办理代理西联汇款等国际汇款业务时，应通过____对客户身份证件的有效性进行识别，确保汇款交易的真实性。


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177、问答题  金融机构应当设立什么岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作？


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178、问答题  金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由什么部门制定？


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179、多项选择题  为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。

A、汇款人姓名或名称
B、汇款用途
C、汇款人账号
D、汇款人住所


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180、填空题  客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。


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181、单项选择题  金融机构及其分支机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、负责人
B、信息员
C、报告员
D、反洗钱岗位人员


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182、单项选择题  根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是()。

A.外国公民可将护照作为实名证件
B.临时身份证也是有效的实名证件
C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件
D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件


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183、多项选择题  金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（）

A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
B、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
C、本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。
D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

 


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184、判断题  在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。


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185、多项选择题  金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利（）

A．拒绝调查的权利
B．核对、补充和更正询问笔录的权利
C．清点及封存清单的权利
D．逾期自动解除冻结的权利


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186、单项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（）

A.只核对
B.只登记
C.登记不留存
D.复印留存


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187、问答题  金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向什么部门报告？


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188、判断题  中国人民银行调查人员在调查可疑交易活动时，通过询问金融机构有关人员，制作了五页询问笔录，让被询问人核对签字后等待归档。


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189、问答题  客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由谁按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告？


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190、问答题  金融行动特别工作组是世界上最具影响力的反洗钱国际组织，这一组织于１９８９年由谁发起成立的？


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191、问答题  中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写什么？


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192、多项选择题  金融机构对于以下哪些情形应进行报告（）

A．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D．怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的


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193、判断题  反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。


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194、单项选择题  对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告

A、大额交易
B、可疑交易
C、大额交易、可疑交易
D、综合报告


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195、多项选择题  银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（）

A、姓名或名称
B、身份证件或身份证明文件的种类
C、身份证件或身份证明文件的号码
D、联系方式


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196、判断题  反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门


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197、问答题  《反洗钱法》所称金融机构包括那些？


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198、填空题  居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法


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199、判断题  金融机构应当按照中国反洗钱监测分析中心的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。


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200、多项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》,法人.其他组织和个体工商户的基本信息包括：（）

A.名称.住所.经营范围.组织机构代码.税务登记证号码；
B.可证明客户依法成立的文件名称.号码.有效期；
C.控股股东或实际控制人.
D.法定代表人.负责人和授权办理业务人员的姓名.身份证件种类.号码.有效期限。


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201、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于确需代理开立个人银行结算账户的（批量代发工资个人账户除外），需要（）

A.审核代理人与被代理人身份证件外，
B.与被代理人进行电话核实。
C.经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间（**时**分）.电话号码.代理人与被代理人关系.核实结果等相关信息，
D.加盖经办柜员个人名章。


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202、判断题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。


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203、多项选择题  开立、变更对公银行结算账户，营业网点应审查对公客户开户申请书填写事项和证明文件的（）。

A、有效性
B、真实性
C、完整性
D、合规性


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204、多项选择题  以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）

A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B．长期存在大额交易的客户
C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户


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205、判断题  主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。


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206、判断题  客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。


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207、多项选择题  银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（）

A、姓名或名称
B、身份证件或身份证明文件的种类
C、身份证件或身份证明文件的号码
D、联系方式


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208、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》于（）通过。

A、2006年9月1日
B、2006年10月1日
C、2006年10月31日
D、2007年1月1日


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209、判断题  对于非实名制账户，不能进入风险等级系统实施分类，可以不进行分类。（）


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210、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（）

A、所有履行反洗钱义务的机构
B、只有银行机构
C、只有证券机构
D、只有保险机构


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211、问答题  金融机构对先前获得的客户身份资料有什么疑问时？


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212、多项选择题  客户身份识别包含哪三层含义？（）

A．了解客户本人的真实身份
B．了解客户的交易目的和交易性质
C．了解客户的资金来源和用途
D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人


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213、判断题  客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份


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214、判断题  根据我国目前的法律，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。


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215、单项选择题  金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、1万元、1000美元
B、3万元、3000美元
C、5万元、1万美元
D、10万元、1万美元


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216、多项选择题  金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：（）

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。


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217、问答题  什么机构是国务院反洗钱行政主管部门？


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218、填空题  我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。


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219、问答题  金融机构应当按照规定建立什么保存制度？


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220、问答题  金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的什么识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息?


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221、多项选择题  客户洗钱风险等级分类的原则（）

A、全面性
B、定性与定量相结合
C、持续性
D、保密性


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222、判断题  与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。


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223、多项选择题  金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A、现金汇款
B、现钞兑换
C、票据兑付
D、信用卡结算


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224、多项选择题  为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，应当要求客户提供（）

A、有效身份证件或其他身份证明文件
B、核对并登记客户身份基本信息
C、联机打印身份证核查记录
D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。


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225、多项选择题  应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（）

A．交易金额单笔人民币1万元以上
B．交易金额单笔人民币10万元以上
C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上


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226、多项选择题  对以下临时冻结措施说法正确的有（）

A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知


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227、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。


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228、判断题  在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别


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229、多项选择题  交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人通过该账户存入或提取的（）等。

A、金额
B、资金来源和去向
C、交易时间
D、资金受益人
E、提取资金方式


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230、判断题  金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。


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231、判断题  金融机构怀疑客户.资金.交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）


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232、问答题  典型的洗钱过程通常被分那几个阶段？


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233、判断题  金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向当地人民银行报告。


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234、单项选择题  具有温经止血、散寒调经、安胎功效的药物是（）。

A.桑叶
B.茜草
C.蒲黄
D.艾叶
E.炮姜


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235、多项选择题  申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．金融机构存放同业资金，应出具其证明
B．收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明
C．党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明
D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证


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236、判断题  金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。


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237、判断题  国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和公安机关在反洗钱工作中应当相互配合。


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238、单项选择题  反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。

A.24小时
B.48小时
C.64小时
D.7日


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239、问答题  任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对什么保密？


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240、多项选择题  开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员（）

A．银行营业网点经办人员
B．客户经理
C．经营部门负责人
D．其他相关业务人员


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241、判断题  金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。


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242、问答题  洗钱的过程一般有哪四个特征？


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243、单项选择题  金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A、3
B、5
C、7
D、10


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244、判断题  中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。


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245、不定项选择  根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱法内控制度 
B、未按照规定履行客户身份识别义务的 
C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 
D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的


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246、判断题  有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。


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247、问答题  中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的行为给予行政处罚的，应当遵守什么有关规定？


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248、问答题  中国人民银行〔2006〕第1号令发布实施的是什么？


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249、判断题  金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行客户身份识别。（）


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250、单项选择题  我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）。

A、商业银行总行
B、公安部
C、中国人民银行
D、银监会


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251、问答题  短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？


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252、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。


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253、多项选择题  金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）

A、匿名账户
B、假名账户
C、与身份证姓名相同的账户。
D、与户口簿姓名相同的账户


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254、判断题  可疑交易报告按照客户生成，每个报告含有该客户的若干笔交易信息，报告展现在交易首发网点。


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255、多项选择题  关于一次性金融服务。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性交易达到单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的，应当（）

A.了解实际控制客户的自然人和实际受益人
B.登记客户基本信息
C.复印并留存客户有效身份证明文件


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256、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:（）

A、预防洗钱活动
B、监控洗钱活动
C、维护金融秩序
D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪


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257、多项选择题  申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．开立基本存款账户规定的证明文件
B．基本存款账户开户登记证
C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明


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258、判断题  银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。


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259、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》于什么时间通过？。


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260、多项选择题  客户洗钱风险等级分类的原则（）

A、全面性
B、定性与定量相结合
C、持续性
D、保密性


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261、单项选择题  当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正

A.10
B.20
C.30
D.56


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262、判断题  一贷款客户提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，网点应立即报告可疑支付交易。


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263、单项选择题  反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为（）、客户身份资料和交易记录保存制度和大额交易和可疑交易报告制度。

A、客户身份识别制度
B、内部控制制度
C、预防制度
D、监控制度


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264、多项选择题  关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）

A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存
B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》
D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。


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265、判断题  反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。


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266、单项选择题  银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？

A、汇款人工作单位
B、汇款人住所
C、汇款行地址
D、汇款人身份证明文件


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267、判断题  金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。


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268、判断题  金融机构应当在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。


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269、多项选择题  为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）

A．客户的住所地或者工作单位地址
B．客户的联系方式
C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限


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270、单项选择题  对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（）

A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》


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271、判断题  客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。


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272、问答题  中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的什么内容？


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273、问答题  履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受什么保护？


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274、多项选择题  关于反洗钱调查哪种说法是正确的。（）

A、调查可疑交易活动时，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查；
B、调查时，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录并交被询问人核对。
C、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施；
D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。


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275、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、委托人
B、受委托人
C、代理人
D、被代理人


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276、多项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务：（）

A.现金汇款
B.现金兑换
C.票据兑付


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277、多项选择题  金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。

A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.保密制度


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278、多项选择题  对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是()

A、属于银行内部保密信息
B、直接关系到客户风险分类
C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施


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279、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”的含义是什么？


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280、多项选择题  不得作为实名证件使用的有（）

A.临时身份证
B.学生证
C.机动车驾驶证
D.介绍信
E.法定身份证件的复印件


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281、多项选择题  开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些（）

A．拟开立账户的对公客户
B．法定代表人
C．开户经办人
D．经营部门负责人


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282、判断题  客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户


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283、判断题  委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。


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284、判断题  只要是合法的票据都可以背书转让。


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285、判断题  当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，同时审核代理人的有效身份证件就可以办理。


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286、判断题  金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。


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287、问答题  金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以什么形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告？


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288、问答题  金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供真实、完整、准确的交易信息，制作什么文件？


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289、判断题  营销部门负责结算账户市场营销，组织开展结算账户尽职调查。


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290、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”的含义是什么？


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291、多项选择题  出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份（）

A.客户要求变更姓名.名称.身份证明文件.经营范围.注册资本.法定代表人的
B.客户行为或交易出现异常的
C.客户有洗钱.恐怖融资嫌疑的
D.先前获得的客户身份资料真实性.完整性.有效性存在疑点的


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292、多项选择题  保密事项解密。有下列情形之一的，不再构成反洗钱秘密：（）

A、反洗钱秘密的保密期限已到；
B、因泄露或其他原因已被广泛知悉的信息；
C、原确定部门（机构）或其上级部门决定不再作为反洗钱秘密信息。
D、司法机关已立案调查的。


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293、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

A.账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易
B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C.拆分交易，故意规避交易限额
D. 账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符


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294、问答题  《金融机构反洗钱规定》什么时间通过的？


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295、多项选择题  金融机构应当保存的交易记录包括：关于每笔交易的（）

A、数据信息
B、业务凭证
C、账簿
D、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。


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296、问答题  金融机构应当对谁的大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理？


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297、判断题  对于按照风险等级系统模型产生的预分类结果，不能完全依赖，应根据客户的实际情况，参考预分类结果进行分析判断，认真划分客户的风险等级。（）


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298、判断题  反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章


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299、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》以中华人民共和国主席令多少号签署？


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300、单项选择题  大额支付交易，是指规定（）以上的人民币支付交易。

A.用途
B.金额
C.频率
D.流向


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