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反洗钱考试：反洗钱考试考试题（题库版）
2021-12-26 05:38:28 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、问答题  对依法履行反洗钱职责或者义务获得的什么信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供？


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2、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（）

A、所有履行反洗钱义务的机构
B、只有银行机构
C、只有证券机构
D、只有保险机构


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3、问答题  中国人民银行令〔2006〕第2号发布实施的是什么？


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4、单项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（）

A.只核对
B.只登记
C.登记不留存
D.复印留存


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5、单项选择题  金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A、3
B、5
C、7
D、10


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6、判断题  金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。


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7、问答题  在什么期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料？


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8、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于确需代理开立个人银行结算账户的（批量代发工资个人账户除外），需要（）

A.审核代理人与被代理人身份证件外，
B.与被代理人进行电话核实。
C.经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间（**时**分）.电话号码.代理人与被代理人关系.核实结果等相关信息，
D.加盖经办柜员个人名章。


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9、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”的含义是什么？


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10、问答题  与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对什么人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记/？


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11、判断题  客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。


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12、多项选择题  根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是（）等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。

A、毒品犯罪 
B、黑社会性质的组织犯罪 
C、金融诈骗犯罪 
D、恐怖活动犯罪


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13、问答题  中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由该机构按照规定进行处罚或者提出建议，对不对？


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14、单项选择题  下列属于可疑支付交易的是()。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；
B、金额20万元以上的单笔现金收付；
C、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符；
D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。


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15、问答题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么调查？


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16、判断题  我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。


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17、单项选择题  金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

A.客户身份识别
B.大额和可疑交易报告
C.可疑交易的分析
D.与司法机关全面合作


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18、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。


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19、判断题  外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，应当作为可疑交易进行报告。


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20、多项选择题  金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（）

A、客户及其日常经营活动
B、客户办理结算情况
C、客户买卖外汇情况
D、客户开销户情况


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21、判断题  反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为


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22、多项选择题  将下列哪些客户纳入低风险等级（）

A.客户身份资料真实完整，所发生的交易真实.正常且交易资料完整，交易对手无异常情况，且不存在本办法规定的高风险情形的客户。
B.各级党的机关.国家权力机关.行政机关.司法机关.军事机关.人民政协机关和人民解放军.武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）等对公类客户。


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23、单项选择题  夫妇同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未避孕，2年未孕者属于（）

A.人工授精
B.原发性不孕
C.继发性不孕
D.不孕症
E.诱发排卵


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24、填空题  居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法


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25、判断题  反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈


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26、判断题  与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。


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27、问答题  金融机构应当设立什么机构负责反洗钱工作？


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28、问答题  客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？


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29、问答题  中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心，应依法履行那些职责？


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30、单项选择题  交易发生网点应在交易发生后的（）工作日内完成可疑交易甄别、补录工作。

A、3个
B、4个
C、5个
D、6个


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31、问答题  剖宫产和自然分娩哪个好？


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32、判断题  主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。


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33、问答题  经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的什么机构报案？


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34、判断题  金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。


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35、多项选择题  单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（）之间的款项划转。

A、个体工商户银行账户
B、自然人银行账户
C、其他组织和个体工商户银行账户
D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户


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36、判断题  金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。


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37、多项选择题  不得作为实名证件使用的有（）

A.临时身份证
B.学生证
C.机动车驾驶证
D.介绍信
E.法定身份证件的复印件


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38、多项选择题  《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行哪些义务（）

A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务
B、了解客户义务
C、保存记录义务
D、大额和可疑交易报告制度义务
E、保密义务
F、加强反洗钱教育培训工作义务


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39、判断题  客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？


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40、单项选择题  负责记录、处理并报告组织中重复性的日常活动，记录和更新企业业务数据的信息系统是（）。

A.决策支持系统
B.经理信息系统
C.管理信息系统
D.业务处理系统


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41、判断题  反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章


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42、判断题  银行卡专业指个人业务（含银行卡业务）统一由各发卡网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。


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43、多项选择题  甲、乙两国都是《维也纳外交关系公约》的缔约国。赵某为甲国派驻乙国的商务参赞。在乙国任职期间，赵某遇到的下列哪些争议可以由乙国法院管辖？（）

A.赵某以使馆的名义，向乙国某公司购买一栋房屋，因欠款而被售房公司起诉
B.赵某在乙国的叔叔去世，其遗嘱言明将一栋位于乙国的楼房由赵某继承，但其叔叔之子对此持有异议，而诉诸法院
C.赵某工作之余，为乙国一学生教授外语并收取酬金，但其未能如约按时辅导该学生，该学生诉诸法院，要求其承担违约责任
D.赵某与使馆的另一位参赞李某，因国内债务问题发生纠纷，李某试图将此纠纷诉诸乙国法院解决


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44、多项选择题  以下说法哪些是正确的？（）

A按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及
不可更改的介质。
B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
C档案销毁时，可由一人负责现场监销。
D借阅档案要按规定办理登记手续。


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45、判断题  《刑法修正案》（六）将刑法第三百一十二条修改为：“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”对不对？


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46、判断题  金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（）


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47、问答题  客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对什么人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记？


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48、单项选择题  中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。

A、客户身份识别
B、交易记录保存
C、大额交易
D、可疑交易


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49、单项选择题  银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）。

A、接受人姓名或者名称
B、接受人账号
C、接受人身份证
D、境外机构所在地名称


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50、单项选择题  对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告

A、大额交易
B、可疑交易
C、大额交易、可疑交易
D、综合报告


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51、填空题  我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。


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52、问答题  金融机构应当对谁的大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理？


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53、问答题  通过境外银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？


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54、多项选择题  下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有（）。

A、成立空壳公司 
B、向现金密集行业投资 
C、走私 
D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益


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55、判断题  金融机构应当按照中国反洗钱监测分析中心的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。


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56、判断题  国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和公安机关在反洗钱工作中应当相互配合。


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57、问答题  张某在金融机构一个工作日内提取现金18万元，下午又存入现金15万元，是否应该报告大额交易。为什么？


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58、单项选择题  金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款？

A、1万元以上5万元以下
B、5万元以上50万元以下
C、20万元以上50万元以下
D、50万元以上500万元以下


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59、判断题  金融机构及其分支机构的法人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。


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60、判断题  中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统。


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61、问答题  什么机构在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合?


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62、多项选择题  金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：（）

A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。
C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
D、扣减责任人当月绩效工资。


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63、多项选择题  接收境外汇入款的银行机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充。

A、汇款人姓名或者名称
B、汇款人账号
C、汇款人身份证
D、汇款人住所


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64、问答题  金融机构不得为客户开立什么账户？


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65、单项选择题  金融机构应当根据人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。

A、人民银行
B、公安机关
C、银监局


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66、问答题  违反反洗钱规定，构成犯罪的，依法追究什么责任？


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67、单项选择题  银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。

A、汇款人姓名或者名称
B、资金汇出地名称
C、汇款人身份证
D、汇款人住所


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68、多项选择题  申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证
C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明


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69、多项选择题  反洗钱内部审计包括哪些环节？（）

A．检查发现问题
B．通报问题
C．跟踪整改
D．责任认定


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70、问答题  中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收什么报告？


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71、问答题  什么机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？


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72、问答题  司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么？


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73、多项选择题  核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（）

A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B．资金来源
C．资金用途
D．经济状况或者经营状况


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74、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”的含义是什么？


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75、多项选择题  中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。

A.交易记录
B.客户身份资料
C.大额交易
D.可疑交易


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76、判断题  金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。


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77、单项选择题  《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（）负责。

A.中国人民银行
B.公安部
C.财政部
D.中国银行业监督管理委员会


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78、问答题  中国人民银行〔2006〕第1号令发布实施的是什么？


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79、填空题  金融机构应当按照 ____、____、____、____的原则，妥善保存。


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80、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，客户应提供（）

A.有关开户证明文件
B.被授权人是本单位员工的证明，如工作证件.单位证明.工资单.劳务合同等，
C.在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。


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81、单项选择题  客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A、3年
B、5年
C、7年
D、10年


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82、单项选择题  氨吸收式制冷过程中，从蒸发器出来的低压蒸气直接进入（），被稀氨水溶液所吸收，使之成为浓氨水溶液。

A.发生器
B.冷凝器
C.吸收器
D.精馏塔


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83、判断题  金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。


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84、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（）

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
B、金融机构内部调拨资金。
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
D、个体工商户50万元大额现金存取


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85、单项选择题  《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构
B、财政部门
C、检察机关
D、中国人民银行及公安机关


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86、单项选择题  患者女，50岁，因“产后逐渐出现咳嗽、喷嚏、活动后漏尿20年”来诊。不伴尿频、尿急等症状；无排尿困难、尿不尽感等；无盆腔手术、放疗等病史。曾行妇科查体：阴道前壁轻微膨出，其他无明显异常。 病史中强调“不伴尿频、尿急等症状；无排尿困难、尿不尽感等；无盆腔手术、放疗等病史”的意义在于（）。

A.确定诊断
B.程度诊断
C.分型诊断
D.排除其他一些与压力性尿失禁相鉴别的疾病
E.无意义


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87、判断题  国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。


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88、单项选择题  以下不属于可疑交易报告标准的是（）。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。


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89、判断题  在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存


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90、问答题  金融机构应当按照规定建立什么保存制度？


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91、单项选择题  银行应根据存款人（）大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。

A、注册资金
B、营业场所
C、经营范围
D、企业规模


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92、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份资料留存（）

A.办理代理业务
B.办理一次性业务
C.与客户新建立业务关系
D.5万元以上大额现金存取


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93、判断题  个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人


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94、单项选择题  “短期”系指（）以内。

A.10个工作日
B.10个营业日
C.10个交易日
D.10个记账日


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95、判断题  《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据


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96、单项选择题  牡丹皮与赤芍的共同功效是（）

A.清热解毒，利尿
B.清热解毒，排脓
C.清热凉血，散瘀
D.燥湿泻火，凉血
E.清热凉血，滋阴


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97、多项选择题  金融机构应当保存的交易记录包括：关于每笔交易的（）

A、数据信息
B、业务凭证
C、账簿
D、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。


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98、单项选择题  我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）。

A、商业银行总行
B、公安部
C、中国人民银行
D、银监会


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99、多项选择题  从账户开立和使用的特征来看?以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）

A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕
B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平
C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符
D、开立账户的法人实体，参与一个组织或者基金会的活动


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100、多项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务：（）

A.现金汇款
B.现金兑换
C.票据兑付


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101、判断题  客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。


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102、多项选择题  开立、变更对公银行结算账户，营业网点应审查对公客户开户申请书填写事项和证明文件的（）。

A、有效性
B、真实性
C、完整性
D、合规性


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103、判断题  金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。


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104、问答题  制定反洗钱法的目的是什么？


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105、问答题  金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展什么工作？


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106、问答题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统吗？


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107、单项选择题  调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示（）和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的（）。

A、中国人民银行工作证、《反洗钱调查通知书》
B、《中国人民银行执法证》、《反洗钱调查通知书》
C、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、《反洗钱调查通知书》
D、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、中国人民银行工作证可任选一种


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108、问答题  中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的行为给予行政处罚的，应当遵守什么有关规定？


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109、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》于（）通过。

A、2006年9月1日
B、2006年10月1日
C、2006年10月31日
D、2007年1月1日


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110、单项选择题  营业网点为对公客户提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。

A、经办人
B、法人
C、实际使用人
D、财务人员


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111、单项选择题  金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A、3
B、5
C、7
D、10


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112、多项选择题  以下说法正确的是？（）

A．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别
B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性
C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责
D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求


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113、单项选择题  根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号），对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进行识别（）

A.代理业务
B.一次性业务
C.与客户新建立业务关系
D.5万元以上大额现金存取


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114、多项选择题  关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（）

A．培训对象应包括高级管理层
B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E．培训的对象是金融机构的全体人员


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115、判断题  金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。


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116、多项选择题  交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人通过该账户存入或提取的（）等。

A、金额
B、资金来源和去向
C、交易时间
D、资金受益人
E、提取资金方式


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117、多项选择题  金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。

A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.保密制度


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118、问答题  制定《反洗钱法》的意义是什么？


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119、填空题  我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。


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120、填空题  客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。


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121、判断题  依据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构实施现场检查时，人员不得少于3人，若少于3人，金融机构有权拒绝。


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122、多项选择题  申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．金融机构存放同业资金，应出具其证明
B．收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明
C．党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明
D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证


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123、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》共多少章？多少条？


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124、单项选择题  国务院反洗钱行政主管部门或者其()一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、省
B、设区的市
C、县
D、以上都对


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125、判断题  在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。


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126、单项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）

A.办理代理业务
B.办理一次性业务
C.与客户新建立业务关系
D.5万元以上大额现金存取


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127、多项选择题  金融机构对于以下哪些情形应进行报告（）

A．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D．怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的


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128、多项选择题  《刑法修正案（六）》第一百九十一条规定，以下行为是洗钱罪的具体行为。（）

A、协助将资金汇往境外的
B、提供资金账户的
C、提供藏匿场所或运输服务的
D、提供虚假票证的


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129、判断题  大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。


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130、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、委托人
B、受委托人
C、代理人
D、被代理人


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131、单项选择题  《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构
B、财政部门
C、检察机关
D、中国人民银行及公安机关


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132、多项选择题  为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）

A．客户的住所地或者工作单位地址
B．客户的联系方式
C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限


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133、问答题  客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取什么措施？


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134、问答题  中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的什么内容？


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135、填空题  整洁原则：整洁是服装搭配打扮（）的原则。


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136、问答题  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？


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137、判断题  金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向当地人民银行报告。


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138、单项选择题  关于淋巴结的错误描述是：（）。

A.实质可分为皮质和髓质两部分
B.皮质由浅层皮质、副皮质区及皮质淋巴窦构成
C.浅层皮质和副皮质区为B.细胞区
D.皮质淋巴窦包括被膜下窦和小梁周窦
E.髓索内含的浆细胞在此分泌抗体


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139、判断题  对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人。


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140、问答题  金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同什么机构制定？


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141、问答题  任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供什么文件？


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142、单项选择题  当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正

A.10
B.20
C.30
D.56


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143、多项选择题  关于一次性金融服务。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性交易达到单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的，应当（）

A.了解实际控制客户的自然人和实际受益人
B.登记客户基本信息
C.复印并留存客户有效身份证明文件


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144、单项选择题  境内居民外汇存款的汇出，对于现钞账户汇出汇款在等值（）美元以（含）以下的，可直接由外汇指定银行按规定审核办理。

A、1万
B、2万
C、4万
D、5万


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145、多项选择题  银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则


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146、多项选择题  按照规定,金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）

A.客户身份识别
B.客户身份资料和交易记录保存
C.大额交易和可疑交易报告


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147、判断题  中国人民银行根据国务院反洗钱行政主管部门授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。


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148、多项选择题  对可疑类客户采取哪些风险控制措施（）

A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B．在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C．对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告


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149、判断题  中国人民银行调查人员在调查可疑交易活动时，通过询问金融机构有关人员，制作了五页询问笔录，让被询问人核对签字后等待归档。


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150、单项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过（）万元

A.1
B.2
C.3
D.5


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151、问答题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构什么人谈话？要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。


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152、多项选择题  为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）

A、客户的名称
B、客户的住所
C、客户的经营范围
D、客户的组织机构代码


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153、判断题  金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。


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154、问答题  中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写什么？


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155、多项选择题  出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份（）

A.客户要求变更姓名.名称.身份证明文件.经营范围.注册资本.法定代表人的
B.客户行为或交易出现异常的
C.客户有洗钱.恐怖融资嫌疑的
D.先前获得的客户身份资料真实性.完整性.有效性存在疑点的


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156、多项选择题  银行机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的。由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取下列措施：（)

A、责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B、取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员任职资格、禁止其从事有关金融行业工作
C、责令银行机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款


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157、判断题  中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。


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158、判断题  委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。


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159、问答题  经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并以什么形式通知金融机构？金融机构接到通知后应当立即予以执行。


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160、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”是指()。

A、5个工作日以内，含5个工作日
B、10个工作日以内，含10个工作日
C、5个工作日以内，不含5个工作日
D、10个工作日以内，不含10个工作日


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161、多项选择题  对以下临时冻结措施说法正确的有（）

A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知


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162、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。


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163、问答题  《反洗钱法》对反洗钱国际合作是如何规定的？


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164、问答题  涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由什么部门依照有关法律的规定办理？


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165、问答题  什么机构发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报？


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166、单项选择题  对于一、二类高风险客户，要确保在分类结果确认或审批后（）工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。

A、2个
B、5个
C、10个
D、30个


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167、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（）。

A、法律
B、行政法规
C、规章
D、规范性文件


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168、单项选择题  反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为（）、客户身份资料和交易记录保存制度和大额交易和可疑交易报告制度。

A、客户身份识别制度
B、内部控制制度
C、预防制度
D、监控制度


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169、问答题  国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和什么机构在反洗钱工作中应当相互配合？


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170、多项选择题  从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（）

A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B．有特定目的的融资行为
C．主体为他人或其他组织的融资行为
D．无特定目的的融资行为


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171、问答题  金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向什么部门报告？


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172、问答题  国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表谁与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作？


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173、判断题  根据反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。


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174、多项选择题  FATF的主要职责是（）。

A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况
B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法
C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施
D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪


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175、判断题  反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时。（）


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176、多项选择题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中所称的恐怖融资是指下列行为：（）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。


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177、多项选择题  反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰.隐瞒()犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。

A.毒品犯罪
B.黑社会性质的组织犯罪
C.恐怖活动犯罪
D.走私犯罪
E.贪污贿赂犯罪
F.破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等


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178、单项选择题  以下不正确的说法是（）。

A.编制建筑安装工程费用定额应贯彻简明适用原则
B.建筑安装工程费用定额应实行同一工程，同一费率
C.编制建筑安装工程费用定额可以采取工人座谈会方法
D.建筑安装工程费用定额一般是以某个或多个自变量为计算基础，反映专项费用社会必要劳动量的标准


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179、判断题  金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。


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180、问答题  什么机构应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况？


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181、单项选择题  各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额（）以上业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，联机打印身份证核查记录，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。

A、单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元
B、单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元
C、单笔人民币5000元以上或者外币等值500美元
D、单笔人民币10万元以上或者外币等值1万美元


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182、单项选择题  各级行应通过多种形式组织开展反洗钱宣传和培训工作。要对（）进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和规章制度，知晓我行应承担的反洗钱法律义务、责任和权利，提高反洗钱意识和工作能力。

A、各级管理人员
B、业务人员
C、业务人员和一线操作人员
D、各级管理人员、业务人员和一线操作人员


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183、不定项选择  下列属于洗钱特征的是（）。

A、国际化 
B、专业化 
C、多样化 
D、复杂化 
E、商业化


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184、多项选择题  为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？（）

A．客户的名称
B．客户的住所
C．客户的经营范围
D．客户的组织机构代码


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185、单项选择题  金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、1万元、1000美元
B、3万元、3000美元
C、5万元、1万美元
D、10万元、1万美元


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186、多项选择题  单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（）之间的款项划转。

A、个体工商户银行账户
B、自然人银行账户
C、其他组织和个体工商户银行账户
D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户


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187、问答题  现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作什么，并加盖公章，送达被检查机构？


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188、多项选择题  从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（）

A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B．主体为他人或其他组织的融资行为
C．资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为
D．资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为


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189、多项选择题  对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施（）

A．在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
B．定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级
C．定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年
D．关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易


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190、多项选择题  符合（）条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：

A、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
B、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
C、所有销售金融产品的金融机构都可以


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191、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自什么时间起施行？


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192、单项选择题  请指出桡骨远端（柯氏）骨折哪项是错误的（）

A.桡骨远端2～3cm以内骨折
B.远折断向背侧近侧移位
C.骨折段向掌侧成角畸形
D.骨折段向背侧成角畸形
E.常伴尺骨茎突骨折


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193、问答题  经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示什么？


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194、判断题  中国人民银行在派出三名调查人员对某金融机构涉及可疑交易活动进行调查时，在调查现场，调查人员出示合法证件后，金融机构给予了积极配合。


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195、判断题  交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。


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196、问答题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交什么报告？


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197、判断题  客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。


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198、问答题  客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由谁按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告？


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199、单项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的；

A.10
B.20
C.30
D.50


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200、填空题  根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否需要客户配合完成补正的标准，将补正数据分成_____________和_____________两类。


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201、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“长期”系指1年以上。


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202、判断题  同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。


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203、问答题  金融行动特别工作组是一个政府间的国际组织，中国已应邀成为该组织的什么？


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204、单项选择题  具有温经止血、散寒调经、安胎功效的药物是（）。

A.桑叶
B.茜草
C.蒲黄
D.艾叶
E.炮姜


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205、多项选择题  开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些（）

A．拟开立账户的对公客户
B．法定代表人
C．开户经办人
D．经营部门负责人


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206、判断题  在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别


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207、多项选择题  为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取（）

A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D、根据影响因素的变化随时调整等级分类


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208、判断题  在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑


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209、单项选择题  对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率进行审核，对风险等级最高的客户或者账户至少每（）进行一次审核。

A、2年
B、1年
C、半年
D、3个月


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210、问答题  金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由什么部门制定？


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211、判断题  大额标准中，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，不包含20万元、1万美元。


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212、多项选择题  现场检查准备阶段包括哪些配合措施（）

A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告
B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组
C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认


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213、多项选择题  客户身份识别包含哪三层含义？（）

A．了解客户本人的真实身份
B．了解客户的交易目的和交易性质
C．了解客户的资金来源和用途
D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人


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214、问答题  金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以什么形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告？


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215、判断题  根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。


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216、判断题  票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。


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217、判断题  客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份


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218、单项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()年。

A.5
B.10
C.15
D.20


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219、多项选择题  涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析（）

A．帐户及存取款特征
B．电子汇兑特征
C．行为异常表现
D．敏感国家或地区


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220、单项选择题  不通过客户账户进行大额交易的，如现金交易、购汇后直接向境外汇款等，各行应及时登记外汇汇入汇款直接结汇/提出外币现金、购汇直接汇出汇款等业务数据，在交易发生后（）工作日内，由交易网点负责将有关交易数据在反洗钱监控系统中人工录入大额交易报告，在交易发生后（）工作日内随系统监控的大额交易报告一同报送。

A、3个、3个
B、4个、5个
C、5个、7个
D、次日、3个


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221、多项选择题  根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）。

A.中国人民银行总行
B.中国人民银行省一级分支机构
C.中国人民银行地市中心支行
D.中国人民银行县（市）支行


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222、多项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》自然人基本信息包括：（）

A.姓名.性别.国籍
B.职业.住所
C.工作单位地址
D.联系方式
E.证件种类.号码及有效期限


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223、判断题  查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。


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224、判断题  金融机构应当在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。


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225、多项选择题  通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）

A．有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准
B．当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供
C．第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区
D．使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人


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226、多项选择题  银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?（）

A.被列入联合国安理会制裁名单的实体
B.毒品贩卖活动猖獗的地区
C.FATF发布的反洗钱不合作国家和地区
D.高端客户


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227、多项选择题  下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有（）。

A、中国工商银行 
B、公安部 
C、司法部 
D、财政部 
E、建设部


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228、判断题  新开立个人帐户、办理各类银行卡、网上银行、电话银行、购买国债、理财产品等业务时必须依法实行实名制。


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229、单项选择题  为不在我行开立账户的对公客户提供现金汇款、现金兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上的、外币等值（）以上的，应按照人民银行的规定核查相关证件，并留存有效身份证或其他身份证明文件的复印件或影印件。

A、1万元、1000美元
B、5万元1万美元
C、10万元5万美元
D、5千元1千美元


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230、多项选择题  中国人民银行实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被查对象的下列资料:（）

A、帐户信息
B、交易记录
C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D、与可疑交易活动有关的音像、电子形式的资料


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231、多项选择题  金融机构附核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（）的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份：

A、要求客户补充其他身份资料或者重新识别客户身份。
B、回访客户。
C、实地查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
E、其他可依法采取的措施。


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232、问答题  中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报什么机构？


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233、问答题  中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的什么？


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234、多项选择题  接收境外汇入款时应认真审查，发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构提供汇款人身份证明或确认该笔汇款是否属于现金交易，并告知资金汇出的境外国家和地区名称。

A、汇款人姓名或名称
B、汇款人帐号
C、汇款人电话
D、汇款人住所


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235、问答题  《反洗钱法》所称金融机构包括那些？


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236、单项选择题  《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于（）起施行。

A、2006年1月1日和2006年3月1日
B、2006年10月1日和2006年12月1日
C、2007年1月1日和2007年3月1日
D、2007年10月1日和2007年12月1日


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237、单项选择题  境外机构应当依法协助、配合驻在国家或地区司法机关和金融监管机构打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、监管机构等部门（）客户存款。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、以上都是


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238、问答题  金融机构对按照《金融机构反洗钱规定》向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告什么机构？


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239、判断题  中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。


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240、判断题  金融机构怀疑客户.资金.交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）


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241、单项选择题  金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。金融机构报送的信息不准确或不完整的，应在中国人民银行或其分支机构发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》的（）个工作日内补充更正。

A、3
B、5
C、7
D、10


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242、单项选择题  ()是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A.国务院金融办公室
B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.公安部


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243、多项选择题  对公反洗钱监督检查责任人包括：（）

A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、
B、支行行长、
C、支行主管行长
D、总会计、
E、营业经理、
F、运行督导员、监督员


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244、多项选择题  金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。包括：（）等。

A、客户身份资料
B、客户开户记录
C、客户住址、联系电话
D、单据


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245、单项选择题  对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（）

A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》


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246、多项选择题  对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是()

A、属于银行内部保密信息
B、直接关系到客户风险分类
C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施


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247、多项选择题  客户洗钱风险等级分类的原则（）

A、全面性
B、定性与定量相结合
C、持续性
D、保密性


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248、单项选择题  大额交易报告在交易发生后（）个工作日内报送。

A、1
B、3
C、5
D、7


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249、问答题  什么部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责？


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250、多项选择题  申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本
B．非法人企业，应出具企业营业执照正本
C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明
D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书


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251、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。

A、2006年11月14日
B、2006年12月1日
C、2007年1月1日
D、2007年3月1日


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252、多项选择题  金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额和可疑交易报告要素表，提供——的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件（）。

A、真实
B、连续
C、完整
D、准确


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253、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。

A．13
B．17
C．18
D．20


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254、判断题  客户由他人代理办理业务的，金融机构只对被代理人的身份证件进行核对并登记。（）


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255、问答题  金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？


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256、判断题  金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任


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257、问答题  什么是司法调解？


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258、问答题  调查可疑交易活动，制作的询问笔录，应由谁签名？


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259、多项选择题  下述哪些是亚急性感染性心内膜炎的临床表现（）

A.杵状指、趾
B.新出现的病理性心脏杂音
C.Rotch征
D.不规则发热
E.Osier结


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260、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》要求，金融机构应当履行义务有：（）、以及开展反洗钱培训和宣传工作。

A、制定反洗钱内部控制制度和设立组织机构
B、建立客户身份识别制度
C、客户身份资料和交易记录保存制度
D、大额和可疑交易报告制度


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261、判断题  金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行客户身份识别。（）


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262、问答题  金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的什么识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息?


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263、问答题  对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向什么机构报告？


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264、判断题  发现多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作时，必须报告可疑支付交易。


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265、多项选择题  《反洗钱法》主要规定了（）等方面的法律规定。

A、反洗钱监督管理
B、金融机构反洗钱义务
C、反洗钱调查
D、反洗钱国际合作
E、法律责任


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266、判断题  根据我国目前的法律，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。


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267、判断题  可疑交易报告按照客户生成，每个报告含有该客户的若干笔交易信息，报告展现在交易首发网点。


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268、判断题  反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门


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269、多项选择题  实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料（）

A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料
B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料


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270、判断题  金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：实地查访。


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271、单项选择题  银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？

A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》


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272、单项选择题  银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？（）

A.5万人民币或1万美元
B.5万人民币或2千美元
C.1万人民币或2千美元
D.1万人民币或1千美元


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273、多项选择题  银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？（）

A．国家或地区因素
B．行业因素
C．义务因素
D．客户因素


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274、问答题  制定《金融机构反洗钱规定》的目的是什么？


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275、多项选择题  申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．开立基本存款账户规定的证明文件
B．基本存款账户开户登记证
C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明


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276、多项选择题  反洗钱内部控制制度的特点包括（）

A内容的广泛性
B对象的特定性
C形式的完整性
D执行的强制性


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277、单项选择题  按照规定，与客户业务关系建立后的（）个工作日内对客户风险等级进行分类。

A.5
B.10
C.15
D.20


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278、问答题  临时冻结不得超过多长时间？


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279、判断题  对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。


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280、判断题  银行卡专业指个人业务（含银行卡业务）统一由各首发网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。


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281、多项选择题  为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，应当要求客户提供（）

A、有效身份证件或其他身份证明文件
B、核对并登记客户身份基本信息
C、联机打印身份证核查记录
D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。


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282、判断题  金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。


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283、判断题  客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户


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284、多项选择题  金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（）

A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
B、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
C、如涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。


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285、问答题  什么机构是国务院反洗钱行政主管部门？


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286、判断题  有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。


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287、单项选择题  对侧肾良好，伤肾严重肾积水，可施行（）

A.肾切除术
B.血管修复术
C.选择性肾动脉栓塞术
D.部分肾切除术
E.肾脏修补术


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288、单项选择题  任何单位和个人发现洗钱活动，有权向()或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、开户银行
B、反洗钱行政主管部门
C、工商行政管理等部门


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289、判断题  司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。


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290、多项选择题  应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（）

A．交易金额单笔人民币1万元以上
B．交易金额单笔人民币10万元以上
C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上


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291、判断题  银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料


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292、判断题  客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程


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293、单项选择题  法人.其他组织和个体工商户之间金额200万元（人民币）以上的（）支付交易属于大额支付交易。（）

A.单笔现金
B.累计转账
C.累计现金


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294、问答题  《反洗钱法》的主要内容是什么？


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295、判断题  《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据


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296、多项选择题  保密事项解密。有下列情形之一的，不再构成反洗钱秘密：（）

A、反洗钱秘密的保密期限已到；
B、因泄露或其他原因已被广泛知悉的信息；
C、原确定部门（机构）或其上级部门决定不再作为反洗钱秘密信息。
D、司法机关已立案调查的。


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297、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》于什么时间通过？。


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298、多项选择题  日常工作中发现（）要报告可疑交易。

A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。


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299、单项选择题  患者，右膝关节屈曲挛缩30°畸形，能伸直膝关节，最多能屈膝100°，其标准表述为()

A．100°－0°－30°
B．100°－30°－0°
C．100°－0°
D．30°－0°
E．100°－30°


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300、判断题  银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。


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