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1、单项选择题 属于下列()情况的,存款人不得申请开立临时存款账户。
A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、注册验资
D、异地收入汇缴资金
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2、多项选择题 会计凭证按照管理方式不同,会计凭证分为()。
A、自用凭证
B、空白重要凭证
C、外售凭证
D、一般凭证
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3、单项选择题 ()应定期开展风险模型监测效能分析,评估模型识别效率,跟踪模型应用效果,为模型动态管理和持续优化提供依据,提高风险管理的针对性和有效性。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门
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4、单项选择题 目前国家有关法律、法规规定,()执法机关有权扣划个人银行结算账户资金
A、税务机关
B、人民检察院
C、公安机关
D、国家安全机关
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5、单项选择题 出纳发生万元以上错款时,必须在()电话报上级行主管部门。
A、当日
B、次日
C、一周内
D、一月内
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6、多项选择题 企业客户开户网点将客户证书及密码信封交给网上银行注册客户,应指导客户证书领取人验证客户证书上证书凭证号和密码信封上的证书卡号相符,并将()填写在《客户证书领取单》上。
A.客户证书序号
B.客户证书ID名称
C.证书发放时间
D.网点号
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7、多项选择题 业务运营风险管理系统参数维护权限分为(),参数维护由同级运行管理部负责。
A、总行级
B、一级(直属)分行级
C、二级分行
D、支行
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8、单项选择题 ()要求对资产、负债、损益等有较大影响,进而影响财务会计报告使用者据以做出合理判断的重要会计事项,必须按照规定的会计方法和程序进行处理,并在财务会计报告中予以充分披露。
A、谨慎性原则
B、相关性原则
C、客观性原则
D、重要性原则
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9、单项选择题 一 般存款账户不可以办理()业务。.
A、现金缴存
B、现金支取
C、电汇
D、银行汇票
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10、单项选择题 不论贴现业务是否办理,商业承兑汇票的贴现行都应在查复后()个工作日内将有关情况通过实时清算系统及时通知承兑人开户行。
A.1
B.2
C.3
D.5
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11、多项选择题 计档案影像是指通过扫描或拍照方式将业务处理过程中的纸质会计档案生成电子影像,是会计档案的重要组成部分,与纸质档案具有同等效力。管理上须严格遵循()原则。
A、真实性
B、完整性
C、安全性
D、保密性
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12、单项选择题 网上信用证业务是我工行通过网上银行向企业客户提供的()开证与修改申请、进口信用证查询、出口信用证查询等业务。
A.进口信用证
B.出口信用证
C.进、出口信用证
D.以上都不正确
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13、单项选择题 ()指一笔交易只处理借方或贷方账务,但必须对应使用另一个交易操作或计算机批量补充的方式确保借贷平衡。
A、一记一讫
B、单边记账
C、一记双讫
D、双边记账
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14、多项选择题 自助终端可以自助办理()等非现金操作性业务,兼顾代理基金、第三方存管等较易操作的投资理财业务。
A、查询
B、转账汇款
C、转账缴费
D、打印对账单
E、补登折
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15、单项选择题 交易授权是指系统对交易进行授权控制,包括调整授权、()。
A、额度授权
B、查询授权
C、现场授权
D、远程授权
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16、单项选择题 各级检查人员应充分利用业务运营风险管理系统履职模块功能,运用多元化检查方法,做到()与非现场监测相互结合,网点核查与重点检查相互补充,提高风险事件的发现机率与准确性。
A、回访客户
B、内部资料核查
C、现场检查
D、综合检查
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17、多项选择题 关于营业网点印章使用工作,下列说法正确的有().
A、网点印章使用人员不得私自授受会计核算专用印章
B、网点印章使用人员不得将未办理交接手续的会计核算专用印章交予他人
C、不得在无真实会计记录的凭证上使用核算印章
D、由网点柜员自行保管的业务印章,也必须在现场主管的审核下加盖。
E、不得预先在空白凭证上加盖会计核算专用印章
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18、单项选择题 柜面收到假币应在假币上加盖“假币”戳记,装入“假币收缴专用封装袋”后也应加盖“假币”戳记,没收假币后,要向假币持有人出具《假币收缴凭证》,其上加盖()。
A、假币章
B、核算用章
C、核算事项证明章
D、业务公章
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19、多项选择题 企业网上银行银税通主要向我行企业网上银行客户提供提供()服务。
A.税务申报
B.合理避税
C.查询
D.税款缴纳
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20、单项选择题 会计档案销毁时,应由哪些部门共同负责()
A、会计、办公室、稽核
B、会计、人事、保卫
C、会计、稽核、保卫
D、会计、计财、保卫
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21、单项选择题 对转入久悬户已满五年的账户,可抄列清单转入营业外收入科目。划转清单及客户预留印鉴专夹保管,其保管期限为()。
A.3年
B.5年
C.10年
D.永久保管
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22、多项选择题 业务运营风险管理系统参数维护流程主要包括()。
A、申请
B、审核
C、监测
D、维护
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23、多项选择题 现金收付款操作规程().
A、应凭合法、有效的凭证办理
B、坚持先付款后记账,先记账后收款
C、按券别操作
D、当面清讫,一笔一清
E、日清日结
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24、多项选择题 业务运行重要事项核准报备管理平台将申报、审批机构划分为()五个级次。
A、总行
B、一级分行
C、二级分行
D、支行
E、网点
F、其他
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25、单项选择题 单位客户更改名称但不改变开户行及账号的,以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的,应于()个工作日内向开户行提交正式公函,出具有关证明文件向开户行申请变更。
A、15
B、10
C、5
D、3
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26、单项选择题 柜员填制或打印错误的空白重要凭证,应立即加盖“()”戳记或打洞、切角(右下角)处理,并将作废凭证作为当日凭证附件。具有磁介质的空白重要凭证应破坏磁条的完整性。
A、注销
B、作废
C、停用
D、破坏
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27、单项选择题 因人员变动、临时离岗、学习休假、岗位变动等原因离岗()以上的柜员权限卡,应该做待启用处理并妥善保管。
A、7天
B、10天
C、15天
D、30天
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28、单项选择题 ()是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部因素所造成财务损失或影银行声誉、客户和员工的操作事件。
A、流程风险事件
B、制度风险事件
C、操作风险事件
D、设备风险事件
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29、单项选择题 在应急状态下,分行()授权有权柜员将该网点的授权模式或某台终端的授权模式切换为“现场授权”。
A、应急领导小组
B、内控合规部门
C、运行管理部门
D、科技信息部门
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30、多项选择题 对于专业处理用户提交或直接进入专业审核的业务,专业审核用户应认真检查(),审核无误后方可提交处理。
A、业务种类是否正确
B、业务要素必输项是否录入完整、正确
C、审核非必输项的输入内容是否齐全、正确
D、存在业务凭证影像的,应检查影像凭证要素是否填写完整、齐全、规范,
E、影像是否清晰、完整
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31、单项选择题 柜员收到他行有疑问或不能解付的实时清算汇兑业务的查询后,应该于()日内及时查清并答复查询行。
A、1天
B、2天
C、3天
D、5天
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32、单项选择题 ()职能是指深度挖掘、充分揭示业务流程问题,及时反馈业务流程优化建议,推动业务流程持续改进。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
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33、单项选择题 风险事件督促整改工作由()及以上机构负责,并组织有关网点、机构和部门具体抓好落实整改。
A、一级(直属)分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
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34、单项选择题 各类人民币银行结算账户应该按照规定向()核准或报备。
A、国家财政部当地分支机构
B、国家外汇管理局当地分支机构
C、中国人民银行当地分支行
D、国家发改委当地分支机构
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35、单项选择题 远程授权应按照“先审后授、综合审核、交叉复核”三种方式,实现()控制与授权效率的管理要求,确保业务审核的质量与时效性。
A、事前
B、事中
C、事后
D、综合
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36、单项选择题 在办理款项调拔业务时,当现金调出完成,而现金调入未完成时,状态显示()状态。
A、未批
B、批准
C、在途
D、完成
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37、多项选择题 各类账务核算应该按照规定的记账规则,正确使用会计科目、账簿和会计凭证进行业务核算,必须()。
A、有账有据
B、及时记账
C、当日结账
D、账账、账款、账实、账表、账据、账簿、账卡(折)和内外账务全部相符
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38、单项选择题 下列()业务,在应急情况下不能办理。
A、对公现金业务银行汇票
B、本网点转账业务
C、开销户业务
D、本票签发与兑付业务
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39、单项选择题 对有疑问的业务,网点可以通过消息处理交易向业务处理中心发出查询,请求业务处理中心答复,查询内容最多不超过()个字符。
A、100
B、200
C、300
D、500
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40、多项选择题 网点日间其他业务处理包括()等方面。
A、业务主动撤销
B、业务查询
C、消息管理
D、业务录入
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41、多项选择题 关于营业网点印证分管工作,下列说法正确的有().
A、保管业务核算事项证明章时严禁保管、使用资信证明书、存款证明书
B、保管业务核算事项证明章时,严禁保管、使用单位定期(通知存款)证实书
C、保管汇票专用章时严禁保管、使用转帐支票
D、保管汇票专用章时严禁保管、使用银行汇票
E、保管汇票专用章时严禁保管、使用银行承兑汇票
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42、单项选择题 ()是指风险事件的数量与联机业务量之比,表示特定机构或个人每处理一笔业务可能发生风险事件的概率。
A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素
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43、多项选择题 从业务集中处理平台受理的业务渠道或来源看,可分为().
A、网点柜面受理业务;
B、落地指令直接发送到业务集中处理平台;
C、通过其他系统受理转入到业务集中处理平台;
D、电话银行等受理的查询查复等;
E、行内其他部门提交处理指令到业务集中处理平台;
F、其他来源或渠道。
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44、单项选择题 业务运营风险系统履职管理包括工作日志和()。
A、日常培训
B、业务检查
C、收集风险
D、问题整改
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45、单项选择题 会计档案保管期限从()算起。
A、会计档案形成的当日
B、会计档案形成的次年1月1日
C、会计档案形成的当年1月1日
D、会计档案形成的次月1日
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46、多项选择题 关于企业网银一般客户,说法正确的有().
A、没有开设任何成员单位的企业或总部的企业客户。
B、不需要通过网上银行查询的企业客户
C、偶尔根据需要时,可以通过企业网上银行了解成员单位账户转出资金情况
D、不需要管理成员单位账户的企业客户
E、不需要从成员单位账户转出资金的企业客户
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47、单项选择题 运营风险模型中()模型识别到的准风险事件,风险特征非常明显,由系统直接确认为风险事件。
A、直接确认类
B、间接确认类
C、监测确认类
D、统计分析类
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48、多项选择题 下面有关票据背书问题的叙述,哪些是正确的?()
A.背书人在汇票上记载“不得转让”字样的,汇票转让无效
B.票据凭证不能满足背书人记载事项的需要,可以加附粘单,粘附于票据凭证上。粘单上的第一记载人应当在汇票和粘单的粘接处签章
C.非经背书转让而取得的票据无效
D.汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时,必须记载被背书人的名称E.背书分为转让背书与非转让背书
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49、单项选择题 单笔冲正金额在(),由经办行所属二级分行业务主管部门批准后办理,并书面报一级(直属)分行业务主管部门备案。
A、5万元(不含)以下
B、5万元(含)—10万元(不含)
C、10万元(含)—50万元(不含)
D、50万元(含)以上
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50、单项选择题 单位客户因迁址需要变更开户银行的,以及其他原因需要撤销结算账户后重新开立基本存款账户的,应在撤销其原基本存款账户()日内申请重新开立基本存款账户。
A、2
B、5
C、7
D、10
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51、单项选择题 现金业务临时上门服务的服务期限应低于()。
A、一周
B、一个月
C、两个月
D、半年
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52、单项选择题 营业网点处理的汇划业务超过()的特大额发报,必须经过分行业务处理中心授权人员授权。
A、1亿元(含)
B、2亿元(含)
C、3亿元(含)
D、5亿元(含)
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53、多项选择题 发生长短款差错应如何处理().
A、长款不寄库
B、短款不空库
C、立即汇报,积极查找
D、以长款抵短款
E、当日查无果后纳入其他应收(付)款科目
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54、多项选择题 下列属于总行核准类事项的有()。
A、变更账务核算级次
B、新增、变更、撤销业务运行系统中的地区号
C、内部账户的开立和撤销
D、新增、变更、撤销账号的账户属性(应用号)
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55、单项选择题 会计人员及会计档案移交清册保管期().
A、永久保管
B、十五年
C、十年
D、一年
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56、多项选择题 按具体的交易工具类型划分,金融市场可分为()
A、债券市场
B、股票市场、期货市场
C、外汇市场、票据市场
D、交易所市场
E、黄金市场
F、保险市场
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57、单项选择题 ()办理过程中需使用查询查复。
A、取款
B、清算报文收报
C、贷款
D、存款
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58、单项选择题 差错登记簿(电子)用于记载网点柜员、自助机具账务差错及其后续处理情况,保管期限()。
A、一年
B、二年
C、三年
D、五年
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59、判断题 目前,我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体,场外市场交易所市场并存的资本市场。
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60、多项选择题 下列业务可在T+1日完成的是()。
A.基金认购确认
B.基金业务修改确认
C.基金赎回确认
D.认购失败资金返回客户账户
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61、多项选择题 关于手工记账规则下面说法正确的是()。
A、账簿必须根据合法有效的凭证记载,做到内容完整、数字准确、字迹清晰,摘要清楚,不得弄虚作假。
B、记账应用蓝、黑墨水钢笔或炭素笔书写,复写账页可用蓝色圆珠笔、双面蓝色复写纸书写。红色墨水、红色复写纸和红色圆珠笔只用于划线和冲账,以及规定用红字批注的有关文字说明。
C、账簿上的一切记载,不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀。
D、账簿上所写文字及金额,应占全格的三分之一。摘要栏文字在一格不能填写完整时,可连续在下一格填写,但其金额应填在文字最后一格的金额栏内。金额结平时,应在金额栏的“借或贷”栏填写“平”,金额栏以“—0—”表示。
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62、多项选择题 开户行在得知单位客户(),应通知单位客户办理销户手续。
A、撤并
B、解散
C、宣告破产
D、关闭
E、被注销、吊销营业执照
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63、多项选择题 应急业务准备,配备手工操作所需的办公用品,主要包括().
A、计算器(算盘)
B、传票夹和账页箱
C、双面复写纸和红蓝签字笔
D、预留印鉴卡片
E、各种帐页、报表、登记簿
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64、单项选择题 业务运营风险模型按照风险特征与监控对象的不同分为()和交易行为类。
A、特殊交易类
B、资金异动类
C、显著风险类
D、重点关注类
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65、单项选择题 ()是指每个当班网点现场管理人员都必须完成的工作事项。
A、综合履职项目
B、特别履职项目
C、公共履职项目
D、独立履职项目
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66、多项选择题 银行结算账户按存款人分为()银行结算账户。
A、单位
B、公司
C、个人
D、法人
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67、多项选择题 关于自助设备密钥管理,下列说法正确的有()。
A、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管
B、自动柜员机保险柜钥匙和密码须单线传递
C、自动柜员机保险柜钥匙用毕,必须入库(保险柜)保管
D、自动柜员机保险柜钥匙用毕后不得随身携带
E、保管密码的人员临时变更或工作调动,接管人员必须及时更换保险柜密码。
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68、单项选择题 临柜柜员发现假币应立即向交款人声明,并报告()进一步鉴定。
A、管库员
B、结算员
C、业务主办
D、业务主管
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69、单项选择题 运行重要事项是指可能或者与工商银行业务运行质量、运行效率、()相关联并对其产生一定影响的业务事项。
A、运行方式
B、运行制度
C、运行安全
D、运行风险
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70、单项选择题 按照制度规定,下列()业务在应急服务对象应该办理。
A、开销户业务
B、结息业务
C、出售重要空白凭证业务
D、对公现金业务
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71、判断题 心脏骤停脑保护常选用浅低温。()
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72、多项选择题 自助终端是为客户提供以非现金自助服务为主的自助设备,包括()
A、查询缴费机
B、点钞机
C、离行式转账汇款终端
D、转账汇款机
E、自动取款机
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73、单项选择题 按照业务核算操作权限的不同,工行的业务核算人员可分为业务经办人员和()人员。
A、业务复核
B、业务授权
C、业务审批
D、业务管理
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74、多项选择题 客户在网上银行启用双币贷记卡时,除了必须输入卡号及有效期外还应输入哪些要素()
A.安全校验码
B.家庭电话
C.手机号码
D.联系人姓名
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75、单项选择题 事权划分按()进行分类,可分为业务核算操作权限的划分和重要业务事项审批权限的划分。
A、实现方式
B、内容
C、操作权限
D、管理流程
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76、单项选择题 用文档录入柜员对于系统随机分配的凭证影像碎片信息进行即见即录。录入过程,对于影像模糊、影像严重偏移、版式错误等影像碎片问题而导致无法正常录入的,应使用()件”功能处理。
A、文字问题件
B、不完整件
C、碎片问题件
D、字段问题件
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77、单项选择题 某公司登记注册因验资需要在银行开立验资账户,银行应为其开立()。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、临时存款账户
D、专用存款账户
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78、单项选择题 无原始凭证发起的远程授权,应填制(),经现场管理人员签批同意后,与相关依据一并提交远程授权。
A、特殊业务凭证
B、内部记账凭证
C、远程授权申请书
D、业务委托书
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79、单项选择题 下列属于二级分行核准类事项的是()。
A、中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元(不含)以内的。
B、待查错账金额在1000元以上的待查错账销账。
C、支行销毁会计档案。
D、内部账户的开立和撤销。
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80、多项选择题 以下关于单位定期存款描述正确的是()。
A、存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户
B、不得将定期存款账户用于结算或提取现金
C、定期存款可以全部或部分提前支取,但只能提前支取一次
D、定期存款部分提前支取时,若剩余定期存款不足起存金额,银行应对该项定期存款予以清户
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81、单项选择题 风险驱动因素按照大类分为内部因素和()。
A、操作因素
B、道德因素
C、外部因素
D、制度因素
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82、多项选择题 按照性质为主、金额和频率为辅的分类原则,准风险事件划分为重点关注、关注、一般关注三个等级,分别由()负责核查。
A、一级(直属)分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
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83、单项选择题 被风险事件的冲击程度与风险暴露水平值的大小成()。
A、正比
B、反比
C、无关联
D、以上都不对
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84、单项选择题 其他业务运行重要事项材料,保管()年。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
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85、多项选择题 大额存取款业务按照()的原则进行办理。
A、经人授权
B、账要复核
C、双人办理
D、款要复点
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86、单项选择题 按中国工商银行会计制度规定,网点内部柜员之间、网点与网点之间等需传递的会计凭证一律由().
A、外部传递
B、内部
或外部传递
C、内部传递,不得交客户代为传递
D、邮电局
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87、判断题 银监会的监管目标是监管者追求的基本目标。
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88、单项选择题 运行管理部门作为全行信息流、资金流、业务流的大动脉,担负着集中规划、设计、管理业务运行流程的重任,它是对运行管理职能进行重新整合的一项管理变革,是工商银行将管理架构从以职能为中心向以流程为中心,实现()向“流程银行”转变的重要内容。
A、核算银行
B、部门银行
C、服务银行
D、制度银行
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89、判断题 张某自己制作货币并出售的行为,不管所获金额大小,都是违法行为。()
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90、多项选择题 会计档案的内容包括()。
A、会计凭证
B、汇票票样
C、会计账簿
D、财务会计报告
E、其他会计资料
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91、单项选择题 对于需要退汇的报文,由经办柜员手工填制()交由现场主管审核,加盖现场审核章后进行退汇处理.
A、转账凭证
B、业务委托书
C、通用机打凭证
D、特种转账凭证
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92、单项选择题 个人及来华人员外汇或外币现钞存取自由,但对于超过等值()以上的大额外币现钞存取,应当向开户银行提供有效身份证件,开户银行应当逐笔登记备案。
A、1万美元
B、2万美元
C、5万美元
D、10万美元
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93、单项选择题 利率表示方法为年利率、月利率和日利率三种,利率公示为()
A、年利率
B、月利率
C、日利率
D、以上皆不对
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94、单项选择题 网点现场管理人员必须()抽查网点柜员的库存现金(贵金属)和空白重要凭证,并做到()覆盖所有柜员。
A、每周,每周
B、每周,每月
C、每月,每季
D、每周,每季
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95、多项选择题 中国人民银行规定的核准类银行结算账户有().
A、基本存款账户
B、临时存款账户(因验资和增资开立的除外)
C、预算单位专用存款账户
D、QFII专用存款账户
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96、单项选择题 企业网上银行按照是否领取数字证书,分为()。
A、证书版企业网上银行和普及版业务网上银行
B、数字版网上银行和普及版网上银行
C、签名版网上银行和证书版网上银行
D、签名版网上银行和普及版网上银行
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97、单项选择题 ()要求会计人员对某些业务或事项存在不同的会计处理方法和程序可供选择时,在不影响合理选择的前提下,以尽可能选用一种不虚增利润和资产的会计处理方法和程序进行会计处理,合理核算可能发生的损失和费用。
A、重要性原则
B、相关性原则
C、谨慎性原则
D、客观性原则
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98、多项选择题 专项检查流程主要包括()。
A、定义业务检查
B、检查信息录入
C、发送整改通知书
D、问题整改
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99、判断题 外商独资银行、中外合资银行及外国银行分行都可以经营部分或全部人民币业务和外汇业务。
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100、单项选择题 关于单位结算账户预留印鉴管理,下列说法中不正确的是()。
A、单位银行结算账户可以使用规范化简称,但其预留印鉴必须使用单位全称
B、单位客户可根据需要预留组合签章,并与开户行约定不同的签章组合所对应的支付权限
C、收入汇缴和业务支出专户的预留印鉴名称应与其账户名称一致,单位客户可通过在其预留印鉴上加注编号的方式来区分
D、无字号的个体工商户的预留印鉴必须包括“个体户”字样和其经营者姓名
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101、单项选择题 柜员收入现金时,应做到()。
A、先收款,后记账,先清点细数,后点大数
B、先收款,后记账,先点大数,后清点细数
C、先记账,后收款,先清点细数,后点大数
D、先记账,后收款,先点大数,后清点细数
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102、单项选择题 自转入其他应付款之日起,超过()年(含)仍未支取的的长期不动户款项可作为营业外收入入账。
A、1
B、2
C、3
D、5
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103、单项选择题 用于所有机构、网点办理本外币现金、转帐业务时,加盖在现金收付凭证、现金进帐回单、现金支票及现金收付款其他凭证、表内、表外转账票据、凭证及回单的印章应为()
A、业务公章
B、存单(折)专用章
C、业务清讫章
D、结算专用章
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104、多项选择题 营业终了营业经理对现金业务主要进行()核对。
A、核对派驻网点库存现金,确保账实相符
B、检查日终柜员款箱是否存在未上缴的情况
C、核对柜员库存现金是否正确
D、监督99999钱箱操作员、管库柜员核对“99999”钱箱现金和封箱过程
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105、单项选择题 业务运营风险模型按照处理方式分为()、监测确认、统计分析三类。
A、直接确认
B、间接确认
C、系统控制
D、流程分析
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106、单项选择题 发生现金差错,应纳入()核算管理。
A、现金损益
B、现金溢短
C、收入科目
D、付出科目
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107、多项选择题 严禁代理客户办理各类单位银行结算帐户的().
A、开户
B、销户
C、变名
D、密码变更
E、购买空白重要凭证
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108、多项选择题 业务运营风险管理系统设置遵循()原则。
A、统一管理
B、分级设置
C、岗位制衡
D、效率兼顾
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109、单项选择题 存款开销户登记簿是用来记载开立、撤销存款人账户的登记簿,是反映()情况的账簿。
A、存款
B、账户收支
C、账户管理
D、取款
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110、单项选择题 风险事件责任认定主要由()完成,一级分行和总行负责对责任认定情况进行管理和监督。
A、一级(直属)分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
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111、单项选择题 单位客户只能开立()个基本存款账户。
A、无规定
B、1
C、2
D、无数
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112、单项选择题 工商银行的战略投资者高盛投资团中不包括以下哪个机构?()
A.安联集团
B.美国银行
C.美国运通公司
D.高盛集团
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113、单项选择题 我国的信托业已经先后经过()次大规模的清理整顿。
A、4
B、5
C、6
D、7
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114、单项选择题 计息规则是根据规定的()、结息日期和计息方式结计利息。
A、金额
B、利率
C、存期
D、种类
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115、多项选择题 业务运营风险管理系统中日志管理岗的岗位职责是()。
A、负责工作日志登记,将履职过程发现的内部风险事件如实录入系统;
B、督促有关人员及时整改相关问题;
C、负责收集和录入外部风险事件;
D、准确收集风险驱动因素;
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116、单项选择题 “司法查询、冻结、扣划”业务,《查询冻结扣划通知书》及执行扣划的划款凭证;必须先经()审批后,才可进行远程授权。
A、网点负责人
B、客户经理
C、保卫部经理
D、监察室主任
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117、单项选择题 主机系统登记簿投产后,库存现金登记簿进行优化,仅()临柜保留登记领取现金情况。
A、主管柜员
B、主办柜员
C、现金柜员
D、99999柜员
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118、多项选择题 会计凭证档案影像系统影像采集分()影像和()影像。
A.事中类
B.事后类
C.流水类
D.事前类
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119、多项选择题 会计凭证按照使用对象的不同,会计凭证分为()。
A、自用凭证
B、空白重要凭证
C、外售凭证
D、一般凭证
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120、单项选择题 以下不是人民银行要求统一设计的会计核算专用印章的是().
A.汇票专用章
B.华东三省一市汇票专用章
C.本票专用章
D.核算专用章
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121、多项选择题 存放空白重要凭证的库房、场所应具备()的条件,配备监控设备等安全设施。
A、防水
B、防火
C、防盗
D、防潮
E、防蛀
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122、多项选择题 上门服务开办行必须坚持上门服务()的原则,坚持上门服务人员定期轮岗或上门服务点轮换制度。
A、双人办理
B、双人负责安全保卫
C、武装押运
D、上门服务人员和记账人员分离
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123、单项选择题 全功能银行系统采用“一记双讫”和()的记账方式。
A、一记一讫
B、双边记账
C、单边记账
D、双记一讫
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124、多项选择题 下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是()
A、企业债券
B、商业票据
C、股票
D、可转让大额存单
E、回购协议
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125、单项选择题 计息方式有()和逐笔计息法。
A、积数计息法
B、特殊计息法
C、全额计息法
D、循环计息法
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126、单项选择题 以下()账户是办理日常转账结算和现金收付需要开立的。
A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款
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127、单项选择题 开放式基金发生巨额赎回的,无论投资人选择“巨额赎回顺延”、“巨额赎回不顺延”,基金管理人当日办理的赎回份额都不得低于基金总份额的10%,对其余赎回申请可以()办理。
A.延期
B.不延期
C.两者都不是
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128、多项选择题 下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的是()
A、对银行资产和负债的价值影响会不断加大
B、银行风险管理难度会加大
C、会放大银行的风险事件
D、会减少银行的资本来源以及优质客户的流失
E、会造成银行体制结构的崩溃F、不利于银行的长期发展
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129、单项选择题 票币兑换包括大小票币兑换、残损票币兑换、()的票币兑换和外币兑换。
A、油浸、水洗
B、半额
C、停止流通
D、新、旧版本
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130、单项选择题 网上信用证业务是工行通过网上银行向企业客户提供的()开证与修改申请、进口信用证查询、出口信用证查询等业务。
A.进口信用证
B.出口信用证
C.进、出口信用证
D.以上都不正确
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131、单项选择题 涉及手工进行账务调整的业务运行重要事项材料,作为账务调整的依据,保管()年。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久
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132、单项选择题 自动还款注册、修改业务需转出账户本人办理,注销业务()。
A.可由转出账户本人办理
B.可由转入账户本人办理
C.可由转出账户或转入账户本人办理
D.可由转出账户和转入账户本人办理
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133、单项选择题 现场管理者对柜员错账冲正和反交易业务的审核或审批关键是().
A、审核柜员是否认识错误;
B、审核对服务工作的影响程度
C、审核是否受到业务风险管理系统监控;
D、审查柜员办理反交易或错账冲正交易额真实性和合规性。
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134、多项选择题 单位客户()发生变更的,应于5个工作日内向开户行提交正式公函,出具有关证明文件向开户行申请变更。
A、更改名称但不改变开户行及账号
B、法定代表人或主要负责人变动
C、单位地址发生变动
D、原预留印鉴发生变动
E、以上答案均正确
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135、多项选择题 单位结算账户业务授权书应()。
A、载明被授权人的姓名
B、载明被授权人的身份证件名称与号码
C、载明授权事项
D、加盖单位公章和法定代表人或单位负责人签章
E、以上描述均正确
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136、单项选择题 风险()流程主要包括准风险事件展现、风险事件确认处理等。
A、质检
B、监测
C、分析
D、评估
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137、单项选择题 现金、实物出入库原则为().
A、钱账分管
B、凭经有权人签批的出入库票办理
C、先入库后记账,先记账后出库
D、管库员同进同出双人办理
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138、单项选择题 营业终了,发现短款应()。
A、将短款空库
B、立即报告及时查找
C、以长款补短款
D、自己掏钱弥补短款
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139、单项选择题 ()指为了实现特定的风险管理目的而实施的检查。
A、联合检查
B、专项检查
C、交叉检查
D、日常检查
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140、单项选择题 各级行应定期对辖属机构会计核算专用印章的发放、领用、上缴、交接、停用、销毁等各环节的管理情况进行检查,每()至少要开展一次对停用的会计核算专用印章的清理工作。
A、两年
B、一年
C、半年
D、季度
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141、判断题 可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具。
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142、单项选择题 以下关于空白重要凭证的说法哪项是错误的?()
A、非业务人员不得领用空白重要凭证;
B、空白重要凭证和一般凭证必须分开保管;
C、空白重要凭证不能出售给非我行开户客户;
D、外汇业务使用的空白重要凭证以美元为记账币种记账
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143、单项选择题 ()指对本行各项经济业务进行核算反映,对各项业务活动的真实性、合法性、准确性和完整性进行管理和控制。
A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能
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144、多项选择题 保管信用证专用章时,严禁保管、使用()
A、信用证修改书
B、业务委托书
C、信用证
D、转账支票
E、现金支票
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145、多项选择题 金额在()(含)元以上的表内业务,金额在()(含)元以上的表外业务,应由业务授权人员进行审核签批的业务。
A、5万元
B、1万元
C、10万元
D、50万元
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146、单项选择题 对各部门及分支机构报送的备案类重要事项,如与规章制度不符的,重要事项管理部门应在()个工作日内反馈报送机构,要求整改,报送部门和分支机构要在收到整改要求后的()个工作日内进行纠正。
A、5,5
B、5,10
C、10,5
D、10,10
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147、多项选择题 寄库款箱应(),做到手续严密、责任分明。入库代保管物品应与现金实物分别保管。
A、双人加封
B、双人押运
C、双人管库
D、同进同出
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148、单项选择题 签批是指()在需要审批的重要业务事项相关凭证上进行签字批准。
A.经办人
B.有权人
C.负责人
D.责任人
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149、单项选择题 ()不需要实行专人使用、专人负责,非营业时间入库或保险柜(箱)保管。
A、空白重要凭证
B、会计核算专用印章
C、密押机具
D、一般凭证
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150、多项选择题 关于吞没卡销毁,下列说法正确的有()。
A、吞没卡为工行卡,凡超过30日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的,按待销毁凭证规定程序集中销毁;
B、吞没卡为工行卡,凡超过20日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的,按待销毁凭证规定程序集中销毁;
C、凡超过10日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的,按待销毁凭证规定程序集中销毁;
D、吞没卡为他行卡,凡超过日期无人认领的卡片或按发卡机构吞卡指令吞没的卡片,由银行卡业务部门根据银联有关规定处理。
E、以上说法均正确
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151、单项选择题 网点有权人审核无误后,银行加盖(),并将回执联交有权机关执法人员。
A、业务清讫章
B、业务公章
C、核算事项证明章
D、上述印章均可
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152、多项选择题 单位开立定期存款开户,须提供()。
A、开户申请书
B、企业法人执照
C、营业执照正本
D、预留印鉴
E、基本账户开户许可证
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153、单项选择题 事权划分应遵循“职责清晰、标准一致、管理科学、流程规范、风险可控、效率优先”的原则,各项业务核算处理应遵循在规定的权限范围内()的原则。
A.逐级报送
B.逐级审批
C.逐级授权
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154、多项选择题 票币整点复点后的现金达到()的标准。
A.点准
B.挑净
C.礅齐
D.捆紧
E.盖章清楚
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155、单项选择题 下列属于一级(直属)分行核准类事项的是()。
A、制订、修订全行范围内涉及业务运行的制度、办法。
B、新增、变更、撤销业务运行系统中的网点号信息。
C、新增、撤销核算主体。
D、除汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用章外的其他业务核算专用印章销毁。
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156、多项选择题 业务运行重要事项的核准与报备应遵循()的原则。
A、统一管理
B、分级授权
C、安全规范
D、鼓励创新
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157、多项选择题 不需要报人民银行审批但需在人民银行系统中进行备案的账户是().
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、非预算外专用存款账户
D、临时存款账户
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158、单项选择题 业务运营风险核查的工作原则(全面性原则、及时性原则、严肃性原则()。
A、完整性原则
B、保密性原则
C、风险导向原则
D、安全性原则
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159、单项选择题 银保通业务能够做到()一条专线连接,降低通讯成本;支持保险公司同城集中、省集中、全国集中等多种资金清算模式;凭证配送管理安全高效。
A.“分对分”
B.“一对多”
C.“总对总”
D.“多对一”
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160、单项选择题 ()是全行业务核算的组织管理部门。
A、科技信息部
B、结算与现金管理部
C、运行管理部
D、数据中心
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161、单项选择题 事权划分是为控制全行业务核算风险,按照管理级次、业务种类(),确定不同级别业务核算人员审批、处理权限的一种内部控制方法。
A、权限不同
B、金额不同
C、流程不同
D、方式不同
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162、多项选择题 下列属于我国的商品期货市场的是()
A、大连
B、郑州
C、上海
D、中国金融
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163、多项选择题 下面属于表内资产类科目核算的有()。
A、现金
B、贵金属
C、应收账款
D、贷款
E、固定资产
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164、单项选择题 下列不属于空白重要凭证的是()。
A、各种存单(折)
B、现金支票
C、权限卡
D、转账进账单
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165、单项选择题 外币活期储蓄存款结息日为()。
A、每年6月30日
B、每年7月1日
C、每季末月20日
D、每季末月21日
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166、多项选择题 网点现场主管在()前一天必须查库。
A、法定节假日
B、日终
C、日间
D、周末
E、营业开始前
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167、单项选择题 对账人员分离是指专职对账人员严格实行与()、()、()、()及其他外勤人员相分离
A、前台经办柜员、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员
B、前台业务主管、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员
C、前台经办柜员、前台业务主管、上门收款人员、上门结算服务人员
D、前台经办柜员、前台业务主管、客户经理、上门收款人员
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168、单项选择题 企业网上银行业务功能包括().
A、基本功能和特定功能
B、一般功能和扩充功能
C、基本功能和一般功能
D、一般功能和特定功能
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169、单项选择题 我行采用的记账方法是()。
A、增减记账法
B、收付记账法
C、借贷记账法
D、单式记账法
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170、单项选择题 无原始凭证发起的远程授权,应填制(),经现场管理人员签批同意并签章后,与相关依据一并提交远程授权。
A、业务委托书
B、远程授权申请书
C、业务受理书
D、通用机打凭证
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171、多项选择题 整点无误的票币,分券别每百张为一把、十把为一捆进行捆扎,并粘贴封签,封签上须注明()。
A、行名
B、封捆日期
C、清点员
D、复核员
E、业务主管
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172、单项选择题 根据中国工商银行《新会计标准》说明,应急密押器使用说明书由()妥善保管。
A、密押员
B、营业经理
C、总会计
D、分管行长
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173、多项选择题 客户开立临时帐户,符合()项的,还应出具基本存款账户开户许可证,外国及港、澳、台建筑施工及安装单位除外。
A、异地建筑施工及安装单位,应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同。外国及港、澳、台建筑施工及安装单位,应出具行业主管部门核发的资质准入证明。
B、异地从事临时经营活动的单位,应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。
C、境内单位在异地从事临时活动的,应出具政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件。
D、增资验资资金,应出具股东会或董事会决议等证明文件。
E、境外(含港、澳、台地区)机构在境内从事经营活动的,应出具政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件。
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174、多项选择题 发生信息系统应急事件时,()没有权限发布应急业务指令,启动应急处理预案。
A、相应级别的业务管理人员
B、相应级别的业务管理部门
C、相应级别的内控负责人
D、相应级别的应急领导小组
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175、单项选择题 ()指按照质量与效率并重的原则,将各项金融产品转化为金融服务并提供业务支持。
A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能
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176、多项选择题 电话银行是指使用计算机电话集成技术,利用电话自助语音和人工服务方式为客户提供()等金融服务的电子银行业务
A、业务咨询
B、账户查询
C、转账汇款
D、投资服务
E、代理业务
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177、多项选择题 2013年1月6日,巴塞尔委员会发布《巴塞尔协议III》,对商业银行营运资本的定义、风险头寸的计量以及风险度确定等内容提出明确要求,除纳入()和()等内容外,还将()等因素囊括进来。
A、信用风险
B、市场风险
C、政策风险
D、操作风险
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178、单项选择题 当营业网点遇到系统频繁提示“授权超时”或其他不可抗拒因素导致系统出现故障时,业务发生网点应立即报告分行信息系统(),由其根据实际情况确认是否启动应急处理。
A、内控合规部
B、运行管理部
C、应急领导小组
D、科技管理部
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179、多项选择题 现金调拨的基本规定包括()。
A、营业网点调出现金、“99999钱箱”向柜员发出现金、柜员向另一名柜员往出现金,必须由营业经理授权,并在相关业务凭证上签章确认。
B、负责与人民银行间现金调拨的调款员必须由我行正式员工担任。
C、中心库必须在业务处理中心预留印鉴,以备领取现金支票时使用,预留印鉴由“现金调拨专用章”及中心库执行主任名章构成。
D、调款员不得持有款箱钥匙。
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180、单项选择题 对各部门及分支机构报送的核准类和报备类重要事项如有疑问的,重要事项管理部门应立即向报送部门进行查询,报送部门应在收到查询通知后()个工作日内予以回复。
A、2
B、3
C、5
D、7
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181、单项选择题 机构撤并的会计档案应移交()保管。
A.总行
B.账务撤销机构
C.省行
D.账务接收机构
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182、单项选择题 长期不动户恢复正常使用状态,应由()(含)以上机构核准。
A、总行
B、一级(直属)支行
C、二级分行
D、支行
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183、多项选择题 风险事件依据其性质、金额、频率等标准,按照风险程度由高至低分为()几个等级。
A、一类
B、二类
C、三类
D、四类
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184、单项选择题 现金调拨业务是指现金的()业务。
A、调出
B、调入
C、调出和调入
D、往入和往出
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185、多项选择题 ()等必须纳入核算要素管理系统进行统一集中管理。
A、一般空白凭证
B、空白重要凭证
C、会计核算专用印章
D、重要机具
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186、单项选择题 空白重要凭证在使用中错误的做法是()。
A、按号码顺序使用
B、严禁移作他用
C、作废重空要切角并注明“作废”
D、作废重空单独专夹妥善保管
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187、单项选择题 风险事件的发生具有随机性、突变性、()等特点。
A、传染性
B、重复性
C、流动性
D、潜伏性
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188、单项选择题 ()是银行作为记账凭据填用,但不具备支付效力的凭证。
A、一般凭证
B、空白重要凭证
C、原始凭证
D、记账凭证
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189、多项选择题 客户办理帐户变更业务,有关部门及需出具的证明文件,下列说法正确的有()
A、企业法人和非法人企业,应出具营业执照正本和工商行政管理部门的证明。
B、机关和事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。
C、军队、武警团级(含)以上单位以及有关边防、分散值勤的支(分)队更改账户名称,不改变开户银行及银行账号的,应持本级(指无上级财务部门)或上一级后勤(联勤)财务部门证明,到开户银行办理变更手续。
D、社会团体应出具社会团体登记证书和民政部门的证明,宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。
E、个体工商户应出具营业执照正本和工商行政管理部门的证明。
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190、多项选择题 会计科目按是否归属于资产负债表项目分为().
A、资产类科目
B、负债类项目
C、表内科目
D、表外科目
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191、多项选择题 查询查复应做到有疑速查,有查速复,().
A、查必彻底
B、查必详尽
C、复必详尽
D、复必彻底
E、先办理后审批
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192、多项选择题 应急处理必须做到().
A、充分准备
B、稳妥启动
C、服务重点
D、完整准确
E、加强监督
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193、单项选择题 务主管人员每月至少检查()空白重要凭证的保管情况和领用手续,将库存数量、金额与表外有关账户核对相符,填写查库记录,以备查考。
A、1次
B、2次
C、3次
D、4次
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194、多项选择题 企业网上银行的“投资理财”功能包括()
A.基金业务
B.国债买卖
C.通知存款
D.协定存款
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195、多项选择题 对于错账冲正及反交易业务,现场管理人员审核要点包括().
A、监督错账冲正、反交易,确认业务发生的真实性
B、审核原交易凭证及相关要素的真实性
C、柜员是否在凭证上注明原交易凭证号码或有关信息及反交易或冲正处理原因的真实性
D、错账冲正依据的真实性。
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196、单项选择题 工行企业网上银行CA根证书是由哪个机构颁发的?()
A.人民银行。
B.工商银行。
C.银监局。
D.银联公司。
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197、单项选择题 客户购买本外币理财产品时,投资资金自动在其()做保留处理,并按储蓄存款计付利息。
A.理财交易卡内活期子账户
B.理财交易卡内理财账户
C.理财交易卡内活期基本户
D.理财交易卡内多币种账户
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198、单项选择题 当日计算机记账错账由()使用反交易处理。
A、原经办柜员
B、任一柜员
C、业务主管
D、以上皆可
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199、判断题 在衡量通货膨胀时,生产者物价指数使用得最多、最普遍。
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200、多项选择题 金额在()元以上的表内业务,金额在()元以上的表外业务,应由网点业务授权人员进行审核签批。
A、10,000(含)
B、20,000(含)
C、100,000(含)
D、200,000(含)
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201、单项选择题 临柜柜员发现假币,应立即向缴款人声明并()
A、请另一名柜员会同鉴定
B、报告业务主管进一步鉴定
C、请缴款人认定假币的特征
D、及时加盖印章
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202、单项选择题 个人储蓄存折正常换折是指().
A、磁条损坏
B、存折记录错误
C、存折记录满页
D、柜员操作失误
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203、判断题 银行工作人员利用职务上的便利,在外地出差时,用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久,不属于犯罪行为。()
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204、单项选择题 单位定期(通知)存款户挂失,()天后可用“1474单位定期(通知)存单挂失新开”交易,新开存款证实书。
A、7
B、15
C、3
D、10
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205、单项选择题 ()用于调整业务的优先级时使用。
A、普通消息
B、重要消息
C、一般消息
D、优先级调整消息
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206、单项选择题 开户行应将收回的盖有旧签章的支付凭证当客户面切角或打洞作废。已注销的旧签章在新签章启用()天后随凭证装订保管,并在启用的新签章卡片上注明旧签章装订日期。
A.3
B.5
C.7
D.10
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207、多项选择题 办理现金业务必须坚持“日清日结”,做到()相符,中午停止营业时要进行账款核对。
A.账款
B.账实
C.账账
D.账册
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208、单项选择题 金额在()以上的差错,应由业务授权人员审核,报经支行分管行长审核签批后方可进行销账处理;
A.500元
B.1000元
C.2000元
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209、多项选择题 业务运营风险分级管理原则是()。
A、真实性原则
B、完整性原则
C、及时性原则
D、回避性原则
E、保密原则
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210、多项选择题 应急处理设备配备方面,要求营业机构需配臵或指定一台可用于应急处理的PC机,PC机应具有()功能
A、可以在线查询应急处理所需的各类报表;
B、可以查看相关园地内容,确保信息传递及时;
C、可以通过NOTES发送、接收邮件,
D、可以打印及扫描功能,用于打印或扫描应急所需凭证、账表等。
E、以上功能均要求具备
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211、单项选择题 应急业务要严格控制风险,下列说法错误的有().
A、双人临柜,钱账统管
B、钱要复点,账要复核,交接严密
C、应急处理结束立即轧账
D、一笔一清,业务手续完备
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212、单项选择题 系统控制授权分为不需授权、()、交易授权三类。
A、调整授权
B、查询授权
C、额度授权
D、流程授权
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213、单项选择题 以下是人民银行、外汇管理部门要求统一设计的会计核算专用印章的是().
A、核算事项证明章
B、核算用章
C、假币章、票据交换用章
D、受理凭证专用章
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214、多项选择题 兑换外币(含残损外币)必须严格执行有关外币国家的货币管理办法,注意有关外币国家的外币()、托收期、最低收兑面额及()。
A、流通期
B、兑残标准
C、有效期
D、规定
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215、单项选择题 当日手工账簿记载差错,用红线划销时,如果划错红线,可在红线两端用红色墨水划“X”销去,由经办人员在()端盖章证明。
A、上
B、下
C、左
D、右
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216、单项选择题 业务运营风险管理系统作为全行统一业务运营风险管理的主平台,其系统规划、架构设计、需求管理、模型研发等由()统一负责。
A、内控合规部
B、信息科技部
C、运行管理部
D、安全保卫部
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217、单项选择题 应急情况下,人员及劳动组合准备说法正确的有()
A、各营业机构应至少确保有2名业务人员能够熟练掌握应急处理操作,同时保证每日营业时至少有1名应急业务人员在岗
B、各营业机构做到一旦启动应急处理方案时,能够迅速对外办理应急业务。
C、启动应急处理时,各营业机构应设计好劳动组合方案,明确办理各项业务的人员,确保应急处理有条不紊、不错不乱。
D、应急处理对网点人员及劳动组合准备工作无要求
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218、单项选择题 对转入久悬未取核算已满规定期限的存款账户,可抄列清单转入营业外收入科目。划转清单及客户预留印鉴专夹保管,其保管期限为()。
A、5年
B、10年
C、永久保管
D、3年
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219、单项选择题 单笔冲正金额在10万元(含)—50万元(不含),由()批准后办理。
A、支行
B、二级分行
C、一级(直属)分行
D、总行
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220、单项选择题 各级现金营运中心及金库专职管库员、预备管库员的配备等属于()。
A、总行备案类事项
B、一级(直属)分行备案类事项
C、二级分行备案类事项
D、其他备案类事项
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221、单项选择题 根据我国法律规定,下列说法中不正确的是()。
A.私立学校可以以其教学楼进行抵押
B.由上市公司为其个人股东债务提供保证是有效的
C.凭证式国债质押是一种有效的担保
D.以应收账款出质的,当事人应当订立书面合同
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222、单项选择题 电话银行统一使用电话号码为().
A、95888
B、95598
C、95588
D、95598
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223、多项选择题 客户对账的方式和渠道分为().
A、邮寄对账
B、面对面对账
C、网银对账
D、电话对账
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224、多项选择题 业务集中处理平台由总行()。
A、统一集中业务品种
B、统一集中模式
C、统一系统开发
D、统一项目投产
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225、单项选择题 所有空白重要凭证纳入表外科目核算,以()记账单位。
A、一份一元
B、一本一元
C、一个单位一元
D、一个种类一元
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226、单项选择题 营业终了,非99999钱箱柜员钱箱人民币库存余额应不超过()元(含)。
A.10,000
B.20,000
C.30,000
D.50,000
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227、单项选择题 金额在()(含)以上的挂账,须经由一级(直属)分行有权人审核签批并报总行备案。
A、1000万元
B、500万元
C、100万元
D、10万元
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228、单项选择题 业务运营风险管理系统将符合风险模型的交易信息展现给()。
A、系统管理岗
B、监测岗
C、监理岗
D、质检岗
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229、单项选择题 营业网点的寄库款箱由网点管库员双人管理,双人加双锁封箱,网点寄库库存现金的真实性由()负责。
A、网点业务主管监督
B、网点管库员
C、网点负责人监督
D、网点柜员
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230、单项选择题 各级()是本级行业务运行重要事项的主管部门,代表本级负责业务运行重要事项核准报备工作的组织实施,负责业务运行重要事项的核准和报备管理,并对执行情况进行监督检查。
A、安全保卫部门
B、内控合规部门
C、运行管理部门
D、科技信息部门
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231、多项选择题 关于开销户、电子银行注册及特殊业务管理,下列说法正确的有().
A、电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等必须由本人办理的业务,
B、按照有关规定,我行应认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性
C、,特殊情况下,可由客户经理、上门服务人员及其他内部人员代客户办理各类账户的开立、变更和撤销业务
D、代理人办理电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等业务时,须出示本人和被代理人有效身份证件
E、我行派驻柜台可以办理各类对公账户的开立、变更和撤消业务
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232、多项选择题 牡丹信用卡客户提出销户,还清透支本息后,账户下所有卡满足下列哪些条件(),应进行收卡处理。
A.有效期未满30天,且不办理更换新卡手续的。
B.已过有效期满45天。
C.持卡人要求销户或保证人撤销担保,并已交回全部卡片未满30天的。
D.挂失后未满30天,没有其他卡且不换领新卡的。
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233、单项选择题 支付凭证上支付密码的填写应使用()或者打印
A、墨汁
B、碳素墨水
C、墨汁或碳素墨水
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234、多项选择题 目前,我行为自动柜员机加装备付金可采取方法有().
A、单箱单张加钞法
B、原箱续钞法
C、直接加钞法
D、更换钞箱法
E、以上答案均正确
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235、单项选择题 下面哪组宏观经济发展目标所对应的衡量指标是错误的()
A、经济增长——国民生产总值(应为国内生产总值)
B、充分就业——失业率
C、物价稳定——通货膨胀
D、国际收支平衡——国际收支
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236、单项选择题 经济周期的四个阶段是指。
A、繁荣—衰退—萧条—崩溃
B、繁荣—萧条—衰退—崩溃
C、繁荣—衰退—萧条—复苏
D、繁荣—萧条—衰退—复苏
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237、多项选择题 业务集中处理的目标是构建“网点统一受理,后台集中处理”运营格局,实现()。
A、业务集约运营
B、风险集中控制
C、网点功能转型
D、业务布局优化
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238、多项选择题 业务受理时,受理柜员须认真审核业务类型,准确应用业务大类、业务小类编号,正确勾选()等信息选项。
A、收付款账号
B、优先处理标志
C、付费方式
D、凭证张数
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239、单项选择题 空白重要凭证、会计核算专用印章、密押机具实行专人使用、专人负责,非营业时间入()保管。
A、库或保险柜(箱)
B、柜员自行保管
C、锁入抽屉保管
D、锁入资料柜
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240、单项选择题 教育储蓄提前支取时,客户如可提供“证明”的,仍可享受利率和免税的优惠。即按()储蓄存款利率计付利息,并免征利息税。
A.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次零存整取
B.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次整存整取
C.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次整存整取
D.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次零存整取
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241、单项选择题 出现单笔不符金额在()的非正常未达款项属于一级(直属)分行报告类事项。
A、10万元(不含)以下
B、10万元(含)以上
C、50万元(含)以上
D、100万元(含)以上
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242、多项选择题
个人手机银行(WAP)是指工行基于WAP技术,依托移动通讯网络,为个人客户提供的通过手机办理()等自助金融服务的电子银行业务。
A、账户管理
B、转账汇款
C、缴费
D、消费支付
E、理财投资
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243、单项选择题 会计档案销毁清册是档案销毁情况的详细记录,是()查考档案销毁情况的重要簿册
A、事前
B、事中
C、事后
D、以上全不是
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244、单项选择题 营业网点受理集中处理业务时,柜员应认真识别业务种类与业务凭证的对应关系,对系统中找不到相应版式的凭证可选择(),提交业务处理中心处理。
A、其它版式
B、电子版式
C、未知版式
D、特殊版式
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245、单项选择题 完整券、残损券、未整券可相互调整,调整须通过()“清点、整点钱箱”方式实现。
A、2022补记配款表
B、1141查询钱箱明细”交易
C、1146查询、打印柜员日结单
D、1117兑换
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246、多项选择题 企业网银特定功能是指需要另行签署协议或另行审批开通后方可使用的业务功能,包括()等业务功能。
A、贵宾室
B、网上支付结算代理
C、网上收款
D、网上信用证
E、网上票据
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247、多项选择题 营业时间柜员因特殊原因需要临时离开网点的,须由现场主管审核()后,方可离开。
A、柜员轧账平衡情况
B、柜员账款核对相符情况
C、超额度现金是否上缴99999钱箱
D、钱箱是否加锁妥善保管
E、柜员空白重要凭证上缴情况
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248、单项选择题 会计凭证、会计账簿、会计核算专用印章由总行明确种类、制定式样、安排印刷、刻制。各项业务涉及新增、变更会计凭证、会计账簿、会计核算专用印章的事宜,均应通过()审定和批准。
A、二级分行
B、一级分行
C、直属分行
D、总行
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249、多项选择题 按网点配置的印章有().
A、核算事项证明章
B、存单(折)专用章
C、核算用章
D、结算专用章
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250、多项选择题 交接登记薄(电子)用于记载()需明确交接手续及责任的重要物品、凭证资料交接情况。
A、银行内部
B、银行之间
C、银行与客户之间
D、客户与客户之间
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251、单项选择题 下列账户中可以支取现金的是()
A、单位定期存款账户
B、临时存款账户
C、一般存款账户
D、专用存款账户
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252、多项选择题 现金业务上门服务结束后,必须及时将()等入库(箱)保管。
A、现金业务上门服务证件。
B、上门服务登记簿。
C、上门服务印章。
D、重要物品交接登记簿。
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253、多项选择题 核算用章可以用于加盖在()上,表明业务已经处理完毕。
A、办理对外签发个人存单
B、办理本外币现金、转账业务时涉及的票据、记账凭证、客户回单
C、客户办理涉及柜台处理的核算业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、代理业务协议及委托书
D、资信证明
E、单位存款证实书
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254、单项选择题 一般应急业务应急处理的数据依据,应以最近一次下载的()数据为参考。
A、日记表
B、余额表
C、损益表
D、资产负责表
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255、多项选择题 业务运营风险管理系统中网点督查岗的岗位职责是()。
A、定期查询辖属机构的风险事件信息和报表,并根据本机构风险状况采取相应防范措施;
B、负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改,并保证回复的真实性、准确性、及时性;
C、负责检查问题整改通知书的落实与整改;
D、准确收集风险驱动因素;
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256、单项选择题 发生现金差错,应纳入现金()核算管理。
A、表内科目
B、表外科目
C、表内溢短科目
D、查实后纳入表内
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257、多项选择题 下列属于国际收支中经常项目的有:()
A、直接投资
B、企业信贷
C、劳务收支
D、汇款
E、贸易收支
F、政府借款经常项目:贸易、劳务(运输、旅游)、单方面转移(汇款、捐赠);资本项目:直接投资、政府和银行的借款及企业信贷
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258、单项选择题 柜员轧账时必须按外币分账制的原则,分()进行轧账。
A、币种
B、网点
C、柜员
D、柜组
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259、多项选择题 风险驱动外部因素包括()其他外部因素。
A、客户因素
B、通讯因素
C、电力因素
D、不可抗力因素
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260、多项选择题 单位结算账户业务必须由单位有权人本人办理,单位有权人是指单位客户的()。或。
A、法定代表人(单位负责人)
B、企业或单位会计人员
C、法定代表人(单位负责人)授权代理人
D、企业或单位负责人的爱人
E、企业或单位财务部负责人
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261、单项选择题 营业网点出现影像传输、终端响应异常等故障时,应立即报告本行()部门。
A、信息科技
B、人事部门
C、办公室
D、保卫部门
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262、单项选择题 关企业网银一般客户,下列说法错误时的是()。
A、没有开设任何成员单位的企业或总部的企业客户
B、不需要通过网上银行查询成员单位账户转出资金的企业客户
C、不需要管理成员单位账户的企业客户
D、偶尔根据需要时,可以通过企业网上银行了解成员单位账户转出资金情况
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263、单项选择题 业务集中处理,下列哪种情况的业务不会流转到“专业审核岗”处理?()
A.经专业处理岗修改过业务要素信息的业务
B.实时清算收报转网点业务
C.参数表定义为“强制审核”的业务
D.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务
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264、单项选择题 机构要素发放与柜员要素领用必须()。
A.当天办理、当天完成
B.次日办理、次日完成
C.当天办理、次日完成
D.不受时间限制
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265、单项选择题 自助设备()轧账前发生的业务作当日账务处理。
A、每日日初
B、每日10:00
C、每日批量
D、每日14:00
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266、多项选择题 核算要素是实施业务核算的要件,工行核算类要素包括(会计凭证、会计核算专用印章、权限卡、会计账簿)等各类实物。()
A、会计凭证
B、会计核算专用印章
C、权限卡
D、会计账簿
E、钱箱
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267、单项选择题 以下属于核算用章的使用范围的是().
A、单位定期存款证实书
B、个人存单、存折、凭证式国债收款凭证
C、办理本外币现金、转账业务时涉及的票据、记账凭证、客户回单
D、客户办理涉及柜台处理的核算业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、代理业务协议及委托书等
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268、多项选择题 应急处理必须做到加强监督,是指().
A、是指营业网点在应急处理后必须及时核对当日各项业务,确保账平表对;
B、应急情况下处理的业务一般不进行扎帐,待系统恢复后在进行扎帐。
C、对应急处理时支付的大额支付业务要进行重点监督。
D、以上描述均正确
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269、多项选择题 对牡丹信用卡设置“联系发卡行”标志,可分币种对以下哪些交易进行控制()。
A.柜面部分交易
B.ATM交易
C.网上银行交易
D.POS部分交易
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270、多项选择题 核准类事项按照重要性和影响程度分为()四个级次。总行核准类事件
A、一级(直属)分行核准类事件
B、二级分行核准类事件
C、支行核准类事件。
D、网点核准类事件
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271、单项选择题 如因系统问题,经科技部门确认无法排除,报经市分行应急领导小组批准,由远程授权分中心()岗进行应急切换。
A、1801岗
B、8901岗
C、1702岗
D、1701岗
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272、单项选择题 我国批准设立的第一家外资银行代表处是:()
A、东亚银行
B、日本输出入银行
C、花旗银行
D、汇丰银行
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273、判断题 在依法冻结单位存款时,如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时,应当在六个月的冻结期内,冻结该单位可以冻结的存款,直至达到需要的冻结金额。()
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274、单项选择题 不属于重要岗位分离范畴的是().
A、实时清算、跨行支付往账业务的录入及账务记载柜员与复核柜员两分离;
B、构成有效支付要素的印、押、证等必须做到分管分用;外汇清算业务录入、复核、授权三分离;外汇清算业务录入、复核、授权三分离;
C、开户受理、审核、授权三分离;
D、现金业务与转账业务相分离等。
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275、单项选择题 领有钱箱的柜员查询清点钱箱明细时,可通过()交易查询本钱箱金额、券别明细及配款状态。
A.1139
B.114
C.1141
D.1142
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276、单项选择题 资产类会计科目代号为()。
A、1×××
B、2×××
C、3×××
D、4×××
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277、单项选择题 以下有关客户印鉴管理的说法中错误的是()。
A、由业务主管签章后即可使用
B、同一印鉴卡可以预留多份
C、日终入库保管
D、更换印鉴由客户申请
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278、多项选择题 应急处理必须做到服务重点,是指().
A、应急处理的主要服务对象是信誉良好、支付能力强的客户,以及有紧急或特殊支付要求的客户;
B、应急服务应该面向我行全体客户
C、应急服务情况下,不能因为客户信誉不好而延缓服务
D、在特殊情况下应急小处理工作可兼顾一般客户。
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279、多项选择题 空白重要凭证与其共同构成支付要件的(),实行分人使用、分开保管。
A、会计核算专用印章
B、一般凭证
C、密押机具
D、会计账簿
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280、单项选择题 下列经办柜员接收到的远程授权结果,处理错误的为().
A、通过授权、交易成功的,打印凭证,并核对打印结果;
B、被拒绝授权的,则根据拒绝理由进行后续处理;
C、被拒绝授权的,则不须进行后续处理;
D、交易失败的,应根据系统提示的失败原因进行后续处理。
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281、单项选择题 营业中,现场主管对于现金业务的审核或审批,下列操作正确的有().
A、对20万元(含)以上的大额现金收付款业务,进行卡把或目测复点。
B、对5万元(含)以上的大额现金收付款业务,进行卡把或目测复点。
C、对20万元(含)以上的大额现金收付款业务,逐张进行复点。
D、对5万元(含)以上的大额现金收付款业务,逐张进行复点。
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282、单项选择题 根据会计档案管理规定,会计凭证及附件的保管期限为()。
A、3年
B、5年
C、15年
D、永久保管
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283、单项选择题 通用文档录入柜员对于系统随机分配的凭证影像碎片信息进行即见即录。录入过程,对于影像中书写的文字越界展现不全,或字迹模糊等问题而导致无法正常录入的,应使用()功能处理。
A、文字问题件
B、不完整件
C、碎片问题件
D、字段问题件
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284、单项选择题 ()是指依据相关核算规则,运用影像切割技术,将前台受理上传的凭证资料影像信息中的不同要素分割成多个碎片,并由专门的录入柜员根据随机读取的影像碎片,完成核算要素内容录入的应用系统。
A、通用补录平台
B、专业补录平台
C、共享运营平台
D、业务处理平台
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285、单项选择题 单位银行结算账户按用途划分为基本存款户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。单位客户可开立()基本存款账户,已在他行开立基本存款账户的单位客户,不可再为其开立基本存款户。
A、一个
B、二个
C、三个
D、多个
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286、多项选择题 柜员收到客户交存的现金及存款凭条,应认真审查存款凭条()等要素填写是否齐全、有无涂改,大小写金额是否相符。
A、日期
B、户名
C、账号
D、大小写金额
E、款项来源
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287、多项选择题 电子会计档案是以()等电子信息载体为介质保存的会计档案。
A、事中影像
B、电子影像
C、光盘
D、磁盘
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288、多项选择题 业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段,包含()两类。
A、联合检查
B、专项检查
C、业务督导
D、交叉检查
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289、单项选择题 我行电话银行为客户提供()的全天候服务。
A、5×24小时
B、7×8小时
C、7×8小时
D、7×24小时
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290、多项选择题 客户使用手机银行(短信)业务,编写短信发送到95588,可实现()功能。
A.查询账户
B.查询历史明细
C.转账
D.汇款
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291、多项选择题 现场管理人员应该监督检查网点重要物品、凭证资料在交接登记簿中()打印与保管等环节的及时性、连续性、完整性。
A、领入
B、发放
C、使用
D、交接
E、上缴
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292、多项选择题 上门收款封包()过程必须严格在监控范围内进行。
A、交接。
B、存放。
C、拆包。
D、清点。
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293、单项选择题 任何存款人不可以在一家金融机构或多家金融机构开立两个或两个以上的()。
A、一般存款户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、协定存款账户
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294、多项选择题 目前银行代理的人寿保险含()。
A.财产损失险
B.万能险
C.年金险
D.意外伤害险
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295、多项选择题 下列属于业务运行重要事项永久保管的有()。
A、数据变更电子档案
B、参数调整电子档案
C、手工账务调整业务运行重要事项材料
D、其他业务运行重要事项材料
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296、多项选择题 备案类事项按照业务事项的重要性、影响程度分为()四个级次。
A、总行备案类事件
B、一级(直属)分行备案类事件
C、二级分行备案类事件
D、支行备案类事件
E、其他备案类事件
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297、单项选择题 假设货币供给量为l6亿元,通货为10亿元,基础货币为4亿元,则货币乘数为()。
A.1.6
B.2.5
C.3
D.4
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298、多项选择题 对大宗火烧、虫蛀、鼠咬、霉烂票币,须由持币人所在单位(或当地派出所)出具证明,经()签批(必要时报请人民银行确认签批)后,予以兑换。()附于残损现金背后,如有多种券别,应附于()最多的券别背后,其他券别附清单说明。
A、网点负责人
B、营业经理
C、证明材料
D、金额
E、审批材料
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299、单项选择题 会计核算以持续、正常的经营活动为前提;规定每年12月31日为年度决算日;会计核算以人民币为记账本位币,以()为单位。
A、百
B、元
C、角
D、分
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300、多项选择题 以下有关空白重要凭证的管理那些说法是正确的是()。
A、空白重要凭证和一般凭证必须分开保管
B、非业务人员不得领用空白重要凭证
C、空白重要凭证可以出售给非我行开户客户
D、空白重要凭证一律纳入表外“空白重要凭证”科目核算
E、凡由银行签发的空白重要凭证严禁由客户签发使用
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